Расчет рентабельности инвестиций: ROI. Рентабельность инвестиций (Return on Investment)

Содержание

Расчет рентабельности инвестиций в машинный перевод

Технология машинного перевода (МП) активно исследуется и используется в индустрии локализации уже на протяжении ряда лет. Несмотря на это, среди покупателей и поставщиков услуг локализации по-прежнему существует большая неопределенность в отношении того, надо ли использовать машинный перевод, а если надо, то когда и как следует это делать. Покупателям услуг локализации часто обещают, что МП принесет им огромные преимущества (в части снижения затрат и ускоренного время исполнения), но им при этом сложно по-настоящему уяснить истинную рентабельность инвестиций, которые можно получить от внедрения этой технологии.

Использование МП в коммерческой среде для сокращения срока выполнения локализации и уменьшения затрат на нее требует инвестиций. Главный вопрос звучит так: инвестировать или нет?

Соответствует ли машинный перевод моим требованиям к переводу?

МП — это инструмент, который может использоваться как независимо, для создания полностью автоматизированного перевода, так и в сочетании с профессиональным постредактированием, для создания переводов «человеческого» качества. Тем не менее, он не является решением на все случаи жизни.

Если вам необходимо перевести большой объем технического материала, контента, созданного пользователем или какого-либо другого менее важного для бизнеса контента, вы, вероятно, уже рассматриваете решения в области МП. Но если вы, главным образом, переводите творческие/маркетинговые тексты, то изучение МП, возможно, не стоит (и не должно стоять) во главе повестки вашего дня.

Главное, что можно довольно легко определить, являетесь ли вы кандидатом на использование МП. Самое сложное — суметь эффективно оценить пригодность МП, исходя из собственных бизнес-требований.

Машинный перевод, настроенный с учетом требований клиента

Как упоминалось выше, инвестиции в МП обходятся недешево — это затраты на изложение требований и вариантов использования, определение соответствующих рабочих процессов, создание инфраструктуры МП, интеграцию в рабочие процессы локализации, непрерывную оценку и улучшение и т.д. Здесь идет речь не просто о запросе интерфейса прикладного программирования (API) для системы МП, находящейся в открытом доступе.

Движки МП можно настраивать в зависимости от сферы применения, потребностей клиента и даже в соответствии с его продукцией. Чем более предметные данные будут предоставлены, тем лучше будут полученные результаты. Уровень настройки (инвестиции) — это не единственный фактор, который следует принять во внимание. Необходимо также учесть конкретный способ применения движков и то, какой контент должен переводиться. Например, нет смысла настраивать движок под технические тексты, а затем оценивать его на основании юридических текстов.

Оценка качества машинного перевода и повышение производительности

Оценка качества перевода — это, прежде всего, понимание его конечного использования/цели и задание с самого начала соответствующей планки качества. Все это необходимо учитывать при оценке результатов МП. Если предполагаемое использование связано с получением общего представления о тексте, то результаты перевода следует оценивать не так, как перевод, который должен быть безошибочным и складным. Например, если 8 из 10 сегментов признаны адекватными (точными), то это успех, когда требуется передать общий смысл текста, но неудача для перевода, который должен быть на 100% точным (например, для перевода рекламных материалов).

Бизнес-аналитика — сравнительный анализ результатов машинного перевода


МП может привнести в процесс перевода ряд реальных преимуществ, но при этом важно, чтобы вы работали с поставщиком, который полностью понимает ваши требования и может предложить пробный проект с так называемым «открытым бюджетом» и программу оценки. Оценка МП и изучение пригодности не должны превращаться в сложный и затратный процесс.

Машинный перевод — это нечто большее, чем просто применяемая технология. Услуга полностью машинного перевода связана с пониманием полного жизненного цикла контента и с оценкой способов внедрения МП в рабочие процессы локализации для решения реальных деловых задач.

Не инвестируйте методом проб и ошибок и соглашайтесь только на такой пробный проект с МП, который предоставит коммерческие данные, которые помогут вам рассчитать рентабельность инвестиций и принять более обоснованное деловое решение.

Калькулятор инвестиций в INFRA XTL

  • Калькулятор инвестиций в GTL*

    Расчет рентабельности производства синтетической нефти из газа.

  • Калькулятор инвестиций в CTL*

    Расчет рентабельности производства синтетической нефти из угля.

  • Калькулятор инвестиций в BTL*

    Расчет рентабельности производства синтетической нефти из биомассы.

    • Потребление газа в год
    • Потребление газа в день
    • Потребление газа в день
    • млн. м³
    • млн. фт³
    • млрд. БТЕ

    Цена на газ

    цена NYMEX

    • за тысячу м³
    • за тысячу фт³
    • за млн. БТЕ

    $ 490 млн. капзатрат

    • в тоннах

    • в баррелях

    • Годовое производство
    • Производство в день

    800

    • тыс. тонн

    • барреллей

    Годовая прибыль

    $

    370

    млн.

    Цена на нефть $ за баррель

    Цена на нефть

    цена Brent

    за баррель

    • тыс. тонн
    • тыс. амер. тонн

    Годовое производство угля

    • тыс. тонн
    • тыс. амер. тонн

    Цена на уголь

    Спот-цена

    • за тонну
    • за амер. тонн

    $ 490 млн. капзатрат

    • в тоннах

    • в баррелях

    • Годовое производство
    • Производство в день

    800

    • тыс. тонн

    • барреллей

    Годовая прибыль

    $

    370

    млн.

    Цена на нефть $ за баррель

    Цена на нефть

    цена Brent

    за баррель

  • Годовое производство биомассы

    Цена на биомассу

    $ 490 млн. капзатрат

    • в тоннах

    • в баррелях

    • Годовое производство
    • Производство в день

    800

    • тыс. тонн

    • барреллей

    Годовая прибыль

    $

    370

    млн.

    Цена на нефть $ за баррель

    Цена на нефть

    цена Brent

    за баррель

* Данный Калькулятор Инвестиций представлен для целей предоставления информации общего характера и для демонстрационных целей и не представляет собой оферту, предложение сделать оферту, заявление, гарантию или договор, а также не является финансовым, инвестиционным или иным видом совета. Компания не несет ответственность за потери или ущерб любого характера (в том числе косвенные потери или ущерб) понесенные или возникшие, прямо или косвенно, пользователем или иным лицом в результате доступа к или использования данного инвестиционного калькулятора или содержащейся в нем информации.

Быстрая окупаемость инвестиций в решения по автоматизации для обработки поверхностей и окраски

Быстрая окупаемость инвестиций в решения по автоматизации для обработки поверхностей и окраски

Пример рентабельности инвестиций для случая использования робота на верфях при простом сравнении одного процесса обтекания корпуса *:

Традиционные методы vs. ROBOSURF:

* Возможно сокращение времени на 40% плюс X. На первом месте находятся другие жесткие и мягкие преимущества.

 

Используйте форму, чтобы ввести свои собственные номера для вышеуказанного процесса и легко узнать сами! *

Помимо этой быстрой окупаемости, ROBOSURF открывает новые возможности для качества, здоровья, безопасности, окружающей среды и более высокой производительности благодаря круглосуточной работе без выходных.

Откройте для себя ROBOSURF Наборы приложений доступны для дальнейшего улучшения сценариев использования для автоматизации.
Многие страны предлагают дополнительные налоговые льготы для инвестиций в технологии Индустрии 4.0, подобные нашей. 

Инвестиции в ко-ботов могут окупиться всего за 2-3 месяца. 

Расчет расширенной рентабельности инвестиций? 

Вы хотите рассчитать рентабельность инвестиций, включая все аспекты вашего производства, такие как материалы, логистика и накладные расходы? Сообщите нам, и мы будем очень рады поделиться с вами нашей расширенной моделью расчета. 

* ROBOSURF Vertigo, пожалуйста, свяжитесь с нами для других сравнений и вариантов использования. 

Снижение рисков аварий и загрязнения окружающей среды, inповышенное качество, 
меньшие затраты и сокращение времени производства — вот цели, которые мы помогаем достичь нашим клиентам, используя наши технологии.

XМы используем файлы cookie на нашем веб-сайте, чтобы предоставить вам наиболее релевантный опыт, помня ваши предпочтения и повторные посещения. Нажав «Принять», вы даете согласие на использование ВСЕХ файлов cookie.Параметры Читать далее БРАКПРИНЯТЬ

Управление согласием

Рентабельности инвестиций в дизайн UX

Типичный вопрос, который часто задают дизайнерам продуктов, — в чем ценность их дизайна. Как мы можем рассчитать ценность, которую UX-дизайн добавляет компании? Чтобы измерить влияние дизайна UX, дизайнеры должны выбрать правильные показатели и понять, как отстаивать ценность своего дизайна с точки зрения возврата инвестиций или рентабельности инвестиций.

 

 

Возврат инвестиций — это стандартный ключевой финансовый показатель эффективности, который помогает организациям понять, насколько прибыльными были инвестиции. Это может помочь понять и сравнить несколько областей инвестиций, а также понять, в каких из них двигаться дальше. Эти инвестиции могут быть чем угодно: от денег, потраченных на разработку продукта, людей, которых вы наняли, инструментов и оборудования, в которое компания инвестировала. Расчет рентабельности инвестиций важен, потому что все эти бизнес-решения должны приносить доход и быть прибыльными для компании.

В UX-дизайне рентабельность инвестиций может быть измерена с помощью показателей, которые рассчитывают рентабельность инвестиций в дизайн. Следовательно, выбор правильных ключевых показателей эффективности чрезвычайно важен для расчета рентабельности инвестиций в UX-дизайн. Выбор этих показателей зависит от целей продукта или услуги. Продемонстрируем это на нескольких примерах. Если цель компании состоит в том, чтобы их приложение уменьшало количество обращений в службу поддержки, то ключевыми показателями эффективности будут сокращение продолжительности звонков, меньшее количество запросов в службу поддержки и большее количество довольных клиентов. Если это веб-сайт электронной коммерции, то ключевыми показателями эффективности неизбежно будет количество коэффициентов конверсии.

UX-дизайн стал неизбежным аспектом ROI, потому что компании вкладывают большие суммы денег и ресурсов в дизайн пользовательского опыта, и, таким образом, прибыльность UX является важным показателем того, насколько успешным был дизайн.

 

Организациям сложно решить, какие прибыли и убытки следует учитывать при расчете рентабельности инвестиций в дизайн UX. Без стандартных индикаторов невозможно сравнить рентабельность инвестиций двух различных исходных данных. Чтобы бороться с этим, организациям необходимо четко определить рентабельность инвестиций на этапе разработки продукта и стандартизировать ее внутри организации.

Поскольку ключевые показатели эффективности сильно различаются, может быть сложно рассчитать их точные значения. Другая распространенная проблема заключается в том, что некоторые ключевые показатели эффективности может быть трудно выразить в терминах точных значений или иметь значения, которые могут быть выражены в различных единицах. Чтобы решить эту проблему, организациям потребуется создать свои собственные модели рентабельности инвестиций и провести дополнительные математические вычисления, чтобы найти общий знаменатель, который можно выразить в финансовых терминах.

Кроме того, может быть сложно рассчитать окупаемость инвестиций, потому что UX-дизайн дает некоторые преимущества, которые по своей природе нематериальны и не могут быть выражены в числах. Эти преимущества могут быть чем угодно: от способности дизайна привлекать, влиять на потребности пользователей и удовлетворять их потребности, четко доносить послание бренда, дифференцировать продукты, привлекать клиентов в бизнес и повышать прибыльность. Из-за того, что многие преимущества нематериального дизайна UX, компании не видят немедленной выгоды от добавления экспертов UX в свою команду. Они не уверены, будут ли немедленно прибыльными инвестиции, которые они делают в UX с точки зрения денег и ресурсов.

Однако преимущества дизайна UX огромны, несмотря на то, что его сложно измерить с помощью традиционных показателей рентабельности инвестиций.

Использование прототипов UX и тестирования на ранних этапах разработки продукта дает огромное количество преимуществ. Во-первых, создание прототипов помогает дизайнерам быстро выполнять итерации и вносить изменения в свой дизайн, не замедляя следующие этапы процесса разработки. Во-вторых, компаниям гораздо выгоднее обнаруживать любые проблемы с удобством использования в самих прототипах и вносить изменения, а не обнаруживать эти проблемы после того, как продукт выходит на рынок, а затем приходится переделывать весь проект, что приводит к огромным убытки. Следующее тестирование — отличный способ провести исследование UX, которое поможет вашей организации лучше понять вашу аудиторию и то, чего она хочет. После сопоставления данных исследования организации могут использовать их для создания продукта, который соответствует реальным потребностям аудитории организации.

И, наконец, отличный UX-дизайн действительно поможет генерировать намного больше конверсий, потому что упрощенный пользовательский интерфейс помогает сделать продукт более простым и интуитивно понятным для их аудитории, и они с большей вероятностью обратятся к клиентам.

Практически невозможно рассчитать рентабельность инвестиций в UX-дизайн в начале проекта, поскольку эти расчеты основаны на предположениях. Когда продукт выходит на рынок, становится проще рассчитать рентабельность инвестиций в дизайн UX. Организация должна сначала определить правильные показатели на основе своих общих целей и согласовать ключевые показатели эффективности с целями организации.

Инвестиции в UX-дизайн имеют решающее значение для организаций, чтобы опережать технологические достижения и конкурировать на рынке с другими организациями. Однако не дизайнерам и другим заинтересованным сторонам может быть трудно понять ценность хорошего UX-дизайна. Поэтому для них, чтобы объективно увидеть, как UX-дизайн может помочь им в достижении бизнес-целей, критически важным становится измерение его воздействия с точки зрения рентабельности инвестиций.

Разрабатывая собственные метрики для расчета рентабельности инвестиций в дизайн UX, организации могут увидеть ценность инвестиций в дизайн более эффективно и результативно.

 

Источник Muzli.

Ускорение вычисления рентабельности инвестиций с помощью бизнес-аналитики

Анализ рисков и элементов управления важен при работе компании. Вам требуется возможность получения данных из нескольких источников в интерактивном и наглядном виде, чтобы понимать влияние тенденций рынка на вашу компанию и вовремя использовать эти сведения. Уделяйте больше времени анализу данных и принятию рыночных решений вместо определения достоверности и точности данных.

Описание  

Используйте Power Query в Excel, чтобы быстро импортировать данные из нескольких источников, включая внутренние и внешние базы данных, для понимания рыночных тенденций. Используйте подробные сведения, чтобы анализировать риски и элементы управления при работе компании. Импортируйте данные из базы данных SQL Azure, SharePoint и устаревших систем с помощью OData, чтобы выполнять сравнение для получения общей картины.

Быстро находите и открывайте соответствующие общедоступные данные для создания финансовых моделей. Легко изменяйте такие переменные, как временной период или сектор, чтобы анализировать данные и выявлять тенденции с целью уведомления клиентов и предложения взвешенных рекомендаций. Вы также можете получить подробные данные по архивным и прогнозируемым продажам, поведению потребителей и эластичности цен.

Используйте каналы социальных сетей, вклад коллег и другие источники информации, чтобы получать нужные сведения с помощью Delve. Кроме того, финансовые аналитики могут использовать мобильное приложение Excel для оценки работы вашей компании из любого места и с любого устройства.

Основные возможности

  • Импортируйте данные из нескольких источников, включая внутренние и внешние базы данных.

  • Определяйте риски на основе допущений.

  • Получайте подробные сведения об архивных и прогнозируемых данных.

Подробнее

Создание прогноза в Excel для Windows

Как рассчитать ROI в проектах RPA: экономика автоматизации бизнеса — ElectroNeek

Весь наш мир состоит из чисел. Во времена растущей цифровой конкуренции за операционное превосходство это утверждение становится ещё более актуальным.

Расчёт рентабельности инвестиций (ROI) – это высшая мера успеха, особенно когда речь идёт об инициативах по автоматизации, которые напрямую влияют на различные области непрерывности бизнеса: от сокращения денежного цикла до уровня удовлетворённости клиентов.

Преобладает мнение, что расчёт ROI в проектах RPA — сложная затея. Однако ничего стоящего не даётся легко, и если вы стремитесь принимать обоснованные стратегические решения на основе цифр, вам необходимо уметь рассчитывать рентабельность инвестиций в проектах автоматизации.

В этой статье мы поможем вам разобраться в проблемах, связанных с расчётом ROI в проектах RPA, подскажем, с чего начать автоматизацию и каких результатов от неё ожидать, выявим факторы, формирующие ROI в проектах RPA, и покажем вам реальный пример расчёта ROI.

Измерение ROI в RPA: с чего начать? 

Нельзя пренебрегать суперсилой программных роботов. Однако для оценки производительности RPA необходимо иметь чёткое представление о том, с чего начать.

Это означает, что вашему предприятию необходим хороший план по автоматизации, который вписывается в общую бизнес-стратегию.

Узнать больше о том, с чего начать

Перед внедрением вам необходимо посмотреть на свою стратегию через призму целей, которых вы стремитесь достичь с помощью RPA. 

Например, ваша бизнес-цель — улучшить качество обслуживания клиентов. Тогда ваша стратегия автоматизации должна быть сосредоточена на областях/задачах, которые служат этой цели. Чтобы достичь этого, вам также необходимо распределить роли и обязанности и установить ощутимые KPI.

Из шагов, упомянутых выше, одним из наиболее важных является определение процессов для автоматизации. 

Не секрет, что не все задачи можно автоматизировать, поскольку роботизированная автоматизация процессов — это технология, имитирующая деятельность человека и выполняющая повторяющиеся и рутинные задачи.

Прежде чем углубляться в расчёт рентабельности инвестиций, давайте разбёремся, какие процессы действительно можно автоматизировать.

Вот список характеристик, которые должны присутствовать у задачи, чтобы она могла быть автоматизирована. Фактически они помогут получить чёткое представление о том, стоит ли вкладываться в автоматизацию в вашем конкретном случае.

1. Задачи, основанные на правилах

Являются ли процессы, которые вы собираетесь автоматизировать, структурированными и основанными на правилах?

В случае если в них много человеческих решений и исключений, их будет нелегко автоматизировать, или вам следует рассмотреть возможность их повторного моделирования. 

2. Задачи трудоёмкие и рутинные

Рассчитайте количество времени, которое члены вашей команды тратят на трудоёмкие повторяющиеся задачи. Если задачи занимают более 1 часа, их следует автоматизировать. Если их меньше, их всё равно можно автоматизировать, однако тогда рентабельность инвестиций не будет такой ощутимой.

3. Данные распознаваемы

RPA работает на поверхности почти любых приложений и баз данных, не внося изменения в существующую инфраструктуру, но важно, чтобы обработанные данные были распознаваемыми и оцифрованными. Например, работу с изображениями, которые не были распознаны с помощью инструмента распознавания текста, нельзя автоматизировать.

4. Данные структурированы

Данные могут быть автоматизированы, если они имеют структуру, т.е. есть чётко определённые категории или типы данных, по которым можно выполнять поиск. Например, некоторые данные (текст, термины, цифры), которые робот находит в заданных полях в процессе обработки данных, могут вызывать определённые действия в системе. В случае, если данные неструктурированы (например, это аудио или видеофайлы) обработать их с помощью RPA не получится (по крайней мере на данном этапе развития технологии).

Исключение: некоторые платформы, такие как ElectroNeek, способны выполнять автоматизацию даже для неструктурированных данных. Это относится к стандартизированным документам с переменным форматом (например, счетам-фактурам).

«Невозможно измерить ROI в RPA»: развенчание мифа

Если Вы когда-либо всерьез интересовались автоматизацией процессов, то наверняка слышали данное утверждение.

Что ж, ROI действительно нельзя измерить в RPA-проектах, если Вы их так и не внедрили. 

В обратном случае существует огромное количество метрик, которые можно измерить при расчёте рентабельности инвестиций.

Начнём с малого: количественные показатели RPA-проектов

Согласно отчёту PWC о цифровизации, роботизированную автоматизацию процессов можно назвать «четвёртой промышленной революцией». Очевидно, это связано с тем, что результаты автоматизации настолько значимы, что в некоторых случаях она может улучшить всю операционную систему компании.

По данным многочисленных опросов и отчётов (в том числе Everest Group Report, PWC, Лондонской школы экономики), существует как минимум 5 количественных результатов автоматизации для предприятия.

  • Экономия затрат

RPA обойдётся компании от 3 до 10 раз дешевле, чем если бы данные задачи были переданы сторонним специалистам.

Использование программных роботов позволяет значительно сократить время обработки. В некоторых случаях — с недель до секунд.

Роботизированная автоматизация процессов может снизить уровень эксплуатационных ошибок буквально до 0.

  • Долговечность и гибкость

Роботы настраиваются и могут эффективно работать в любое время и по любому графику, даже 24/7. 

  • Скорость реализации

Среднее время автоматизации процесса с помощью RPA — от нескольких дней до пары недель.

Наконец, согласно упомянутым выше опросам, средняя окупаемость инвестиций для компаний, выбравших роботизированную автоматизацию процессов, составляет 300%. 

Погружение в тему: качественные показатели так же важны

Помимо количественных результатов, таких как сокращение времени цикла или затрат, также следует учитывать качественные показатели:

  • Качество обслуживания и лояльность клиентов

На первый взгляд, этот показатель сложно измерить, но на самом деле это не так. Один из способов — провести опрос клиентов до и после автоматизации и сравнить динамику уровня удовлетворённости клиентов.

  • Снижение ошибок

Чтобы измерить эту метрику, у вас должна быть статистика количества ошибок за определённый период до автоматизации и после неё. Количество ошибок и затраты на их исправление до и после автоматизации составят разницу.

  • Мотивированность сотрудников 

Его можно измерить так же, как метрику удовлетворённости клиентов. Попросите своих сотрудников заполнить анкету об удовлетворённости своей рабочей нагрузкой и функциями до и после внедрения RPA. 

  • Деловая гибкость

RPA может стать первым шагом в добавлении гибкости вашим инициативам по цифровой трансформации, поскольку автоматизация освобождает человеческий персонал и открывает дорогу для дальнейшей цифровой интеграции. Для его измерения вы можете присвоить значение каждой новой стратегической инициативе, появившейся после первоначальной успешной автоматизации.

  • Устранение рисков простоя

Непрерывность рабочего процесса — один из важнейших аспектов успеха в любом бизнесе. RPA позволяет компаниям работать без простоев, устраняя 100% зависимость от человека. Эту метрику можно измерить, сравнив значение предыдущих или потенциальных последствий простоя для бизнеса без RPA со значением устранения этого риска с помощью RPA.

1 шаг к расчёту рентабельности инвестиций: ценность выигрыша во времени

Теперь, когда вы лучше понимаете результаты, которые автоматизация может принести вашей компании, пора подойти к основной теме.

Одна из распространённых ошибок при расчёте ROI в проектах RPA — это применение формулы, где ROI рассчитывается как разница между стоимостью процессов, выполняемых с сотрудниками, и стоимостью процессов, выполняемых программными роботами. 

Откроем секрет: это не ROI.

Что тогда? Правильнее было бы назвать разницу “ценность приобретенного времени”, или Value of Time Gains (VTG), поскольку, помимо затрат, связанных со стоимостью времени, сэкономленного за счет автоматизации, возврат инвестиций в RPA-проекты состоит из многих других значимых компонентов, которые мы раскроем в более подробно в этой статье.

Тем не менее расчёт VTG будет первым важным шагом на пути к пониманию полной картины расчета рентабельности инвестиций. 

Ниже приводим формулу расчета VTG в проектах RPA.

VTG = (EC – AC) / AC x 100 %

где EC (Employee Costs) = Затраты на процессы, выполняемые сотрудниками

AC (Automation Costs) = Стоимость процессов, выполняемых роботами.

И прежде чем углубляться в расчет VTG, давайте определим, из чего на самом деле состоят EC и AC.

EC = Затраты на процессы, выполняемые сотрудниками

Для некоторых из нас расходы, связанные с сотрудниками, рассчитываются только на основе размера заработной платы. На самом деле, этот расчет сложнее и состоит из набора прямых и косвенных затрат.

Фактические среднестатистические расходы на сотрудника составляют:

Прямые расходы:

  • Оклад
  • Налог на заработную плату, социальное обеспечение и т. д.
  • Оплачиваемые больничные листы
  • Оплачиваемые ежегодные отпуска

Косвенные расходы:

  • Аренда офиса;
  • Счета за коммунальные услуги;
  • Рабочее пространство (IT-инфраструктура, телефон, мебель и т. д.).

Прочие расходы:

  • Социальные бонусы и корпоративные мероприятия;
  • Обучение, тимбилдинги.

Как мы рассчитываем EC?

Помимо затрат на рабочую силу, перечисленную выше, нам необходимо знать ставку ЭПЗ (эквивалент полной занятости). Например, один сотрудник может лишь частично участвовать в повторяющихся задачах, тратя на это только 30% своего рабочего времени. В этом случае его участие составит 0,3 ЭПЗ.

Следовательно, формула для расчёта EC будет следующей:

Затраты на персонал (прямые + косвенные расходы) x коэффициент ЭПЗ.

AC = Стоимость процессов, выполняемых роботами

Затраты, связанные с автоматизацией (затраты на RPA), также не являются однозначными, и, более того, существуют также прямые и косвенные расходы:

Прямые расходы:

  • Затраты на программное обеспечение

Сюда входят лицензионные сборы, которые составляют незначительную часть затрат на автоматизацию.

  • Затраты на обслуживание

Он включает в себя все этапы внедрения – от анализа рабочего процесса до тестирования и фактического развёртывания. Это может быть передано разработчику или может быть выполнено собственными силами (оплачивается один раз при реализации).

  • Эксплуатационные расходы

Роботы должны быть гибкими для различных бизнес-сценариев и изменений. Это требует участия разработчиков RPA, которые будут работать над своевременной корректировкой. 

Косвенные расходы:

  • Виртуальное рабочее пространство

В идеале это подразумевает виртуальную машину с установленной операционной системой и определенными приложениями.

  • Затраты на электроэнергию и техническое обслуживание виртуальных машин

Аналогично EC, формула расчёта затрат на автоматизацию, выглядит следующим образом:

Затраты, связанные с RPA (прямые + косвенные расходы) x коэффициент ЭПЗ

Пример расчёта VTG как часть расчёта ROI

Перейдём непосредственно к практическому аспекту темы. Ниже вы можете увидеть реальный пример расчёта VTG в проекте автоматизации из банковской отрасли.

Задача: специалист среднего по размерам банка тратит в среднем 15 минут на обработку заявки на получение кредита, т. е. на обработку документов заявителя и сбор данных из скоринговых систем. Ежедневно он повторяет этот процесс примерно 20 раз, затрачивая в среднем 5 часов (0,6 ЭПЗ).

Процесс автоматизации: разработчик RPA создает программного робота, который выполняет обработку кредитной заявки за 3 минуты, то есть в 5 раз быстрее, чем сотрудник (0,12 ЭПЗ).

Ниже вы можете увидеть расчёт VTG на 1-й и 2-й год автоматизации процессов.

Расчёт VTG (Ценность приобретенного времени)

Примечание:

Расходы на сотрудников в год = среднегодовая заработная плата специалиста по банковскому делу + налоги и выплаты по социальному страхованию + прочие расходы на оплату труда.

Затраты, связанные с автоматизацией, рассчитаны с учетом средних рыночных затратах на программное обеспечение и обслуживание для 1 пользовательского пакета. Стоимость услуг оплачивается единовременно при внедрении, следовательно, они равны нулю для 2-го года.

VTG = (EC – AC) / AC) x 100%

то есть:

На 1 год:

VTG = ((70 000 x 0,6 – 35 000 x 0,12)/35 000 x 0,12 ) X 100% = 900%

На 2 год

VTG = ((70 000 x 0,6 – 25 000 x 0,12)/35 000 x 0,12) X 100% = 2233%

Расчёт ROI: что нужно учитывать

Как мы упоминали ранее, окупаемость инвестиций в проекты RPA состоит из ряда важных компонентов, помимо стоимости времени, затрачиваемого на бизнес.

Среди таких компонентов можно выделить следующие:

Ценность ускорения процесса

Например, автоматическая адаптация клиентов может сократить временные затраты с 7 до 2 дней. В зависимости от размера бизнеса это может принести сотни тысяч долларов прибыли.

Выгода от меньшего количества ошибок

Для некоторых предприятий ошибка может быть синонимом катастрофы. Автоматизация может уменьшить количество этих ошибок и сэкономить несколько миллионов долларов компаниям с более высоким уровнем риска ошибок.

Очевидно, когда речь идёт об эффективности RPA, нельзя полагаться только на прямой подсчет затрат. Существует огромное количество факторов, которые нельзя игнорировать для оценки реальных показателей ROI.

Следовательно, с учётом двух вышеуказанных факторов правильная формула для расчёта ROI в проектах RPA будет выглядеть следующим образом:

ROI = [(VTG * AC + выгода от ускорения процесса + выгода от меньшего количества ошибок) – AC] / AC x 100%

ROI в RPA: чем может помочь ElectroNeek

Мы рассмотрели наиболее частые вопросы, связанные с расчётом ROI в проектах RPA.

Если вы ещё не работали с RPA-платформой, узнайте больше о том, с чего начать процессы автоматизации именно в вашей компании.

Рентабельность инвестиций (ROI) — Финансовая энциклопедия

Рентабельность инвестиций (ROI) – это показатель эффективности, используемый для оценки эффективности инвестиций или сравнения эффективности ряда различных инвестиций. ROI пытается напрямую измерить сумму возврата на конкретную инвестицию относительно ее стоимости. Для расчета рентабельности инвестиций прибыль (или отдача) от инвестиций делится на стоимость инвестиций. Результат выражается в процентах или соотношении.

Как рассчитать ROI

Формула возврата инвестиций выглядит следующим образом:

ROIзнак равноСутгйнт VлуйохIнvéсектмент  -Сост ое янvEсектментСост ое янvEсектмент\ begin {align} & \ text {ROI} = \ dfrac {\ text {Текущая стоимость инвестиций} – \ text {Стоимость инвестиций}} {\ text {Стоимость инвестиций}} \\ \ end {выравнивается}Взаимодействие с другими людьмиROIзнак равноСтоимость инвестиций

«Текущая стоимость инвестиций» относится к выручке, полученной от продажи интересующих инвестиций. Поскольку рентабельность инвестиций измеряется в процентах, ее можно легко сравнить с доходами от других инвестиций, что позволяет сравнивать различные типы инвестиций с друг друга.

Понимание возврата инвестиций (ROI)

ROI – популярный показатель благодаря своей универсальности и простоте. По сути, окупаемость инвестиций может использоваться как элементарный индикатор прибыльности инвестиций. Это может быть рентабельность инвестиций в акции, рентабельность инвестиций, которую компания ожидает от расширения завода, или рентабельность инвестиций, полученная при сделке с недвижимостью. Сам расчет не слишком сложен, и его относительно легко интерпретировать для широкого диапазона приложений. Если чистая рентабельность инвестиций положительна, вероятно, она того стоит. Но если доступны другие возможности с более высоким ROI, эти сигналы могут помочь инвесторам исключить или выбрать лучшие варианты. Точно так же инвесторы должны избегать отрицательной рентабельности инвестиций , которая подразумевает чистый убыток.

Например, предположим, что Джо инвестировал 1000 долларов в Slice Pizza Corp. в 2017 году и через год продал свои акции на общую сумму 1200 долларов. Чтобы рассчитать рентабельность своих инвестиций, он разделил бы свою прибыль (1200 долларов – 1000 долларов = 200 долларов) на инвестиционные затраты (1000 долларов), получив рентабельность инвестиций в размере 200/1000 долларов, или 20 процентов.

Обладая этой информацией, он мог сравнить свои инвестиции в Slice Pizza с другими своими проектами. Предположим, Джо также инвестировал 2000 долларов в Big-Sale Stores Inc. в 2014 году и продал свои акции на общую сумму 2800 долларов в 2017 году. Рентабельность инвестиций Джо в акции Big-Sale составит 800 долларов / 2000 долларов, или 40 процентов. (См. Раздел «Ограничения рентабельности инвестиций» ниже, чтобы узнать о возможных проблемах, возникающих из-за разных временных рамок.)

Ограничения ROI

Примеры, подобные примеру Джо (см. Выше), показывают некоторые ограничения использования ROI, особенно при сравнении инвестиций. Хотя рентабельность второй инвестиции Джо в два раза превышала его первую инвестицию, время между покупкой и продажей Джо составляло один год для его первой инвестиции и три года для второй.

Джо мог соответствующим образом скорректировать рентабельность своих многолетних инвестиций. Поскольку его общая рентабельность инвестиций составляла 40 процентов, чтобы получить среднегодовую рентабельность инвестиций, он мог разделить 40 процентов на 3 и получить 13,33 процента. С этой корректировкой, похоже, что, хотя вторая инвестиция Джо принесла ему больше прибыли, его первая инвестиция была фактически более эффективным выбором.

ROI можно использовать вместе с нормой доходности , которая учитывает временные рамки проекта. Можно также использовать чистую приведенную стоимость (NPV), которая учитывает разницу в стоимости денег с течением времени из-за инфляции. Применение NPV при расчете нормы прибыли часто называют реальной нормой доходности .

Изменения в рентабельности инвестиций

В последнее время некоторые инвесторы и предприятия проявили интерес к разработке новой формы показателя ROI, получившей название «Социальная отдача от инвестиций » или SROI.SROI был первоначально разработан в конце 1990-х годов и учитывает более широкие воздействия проектов, использующих дополнительную финансовую ценность (т.е. социальные и экологические показатели, которые в настоящее время не отражаются в обычных финансовых счетах).1 SROI помогает понять ценностное предложение определенных критериев ESG (Environmental Social & Governance), используемых в практике социально ответственного инвестирования (SRI). Например, компания может взять на себя обязательство по переработке воды на своих заводах и замене освещения на все светодиодные лампы. Эти мероприятия сопряжены с немедленными расходами, которые могут отрицательно повлиять на традиционную рентабельность инвестиций, однако чистая выгода для общества и окружающей среды может привести к положительному SROI.

Есть несколько других новых разновидностей ROI, которые были разработаны для определенных целей. Статистика социальных сетей ROI определяет эффективность кампаний в социальных сетях – например, сколько кликов или лайков генерируется на единицу усилия. Аналогичным образом, ROI маркетинговой статистики пытается определить доходность рекламных или маркетинговых кампаний. Так называемая рентабельность инвестиций в обучение относится к количеству изученной и сохраненной информации в качестве прибыли от образования или повышения квалификации. По мере того, как мир прогрессирует и меняется экономика, в будущем обязательно появятся несколько других нишевых форм возврата инвестиций.

Часто задаваемые вопросы

Как вы рассчитываете рентабельность инвестиций (ROI)?

Рентабельность инвестиций (ROI) рассчитывается путем деления прибыли, полученной от инвестиций, на стоимость этих инвестиций. Например, инвестиция с прибылью в 100 долларов и стоимостью в 100 долларов будет иметь рентабельность инвестиций 1 или 100% в процентах. Хотя окупаемость инвестиций – это быстрый и простой способ оценить успешность инвестиций, у него есть несколько серьезных ограничений. Например, рентабельность инвестиций не отражает временную стоимость денег, и может быть трудно достоверно сравнить рентабельность инвестиций, поскольку для получения прибыли одним инвестициям потребуется больше времени, чем другим. По этой причине профессиональные инвесторы, как правило, используют другие показатели, такие как чистая приведенная стоимость (NPV) или внутренняя норма прибыли (IRR) .

Что такое хороший ROI?

То, что квалифицируется как «хорошая» рентабельность инвестиций, будет зависеть от таких факторов, как терпимость инвестора к риску и время, необходимое для того, чтобы инвестиции принесли доход. При прочих равных, инвесторы, которые более склонны к риску, скорее всего, согласятся с более низкой рентабельностью инвестиций в обмен на меньший риск. Аналогичным образом, инвестиции, которые окупаются дольше, обычно требуют более высокой рентабельности инвестиций, чтобы быть привлекательными для инвесторов.

Какие отрасли имеют самый высокий ROI?

Исторически средняя рентабельность инвестиций для S&P 500 составляла около 10% в год. Однако внутри этого могут быть значительные различия в зависимости от отрасли. Например, в течение 2020 года технологические компании, такие как Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ) и Amzon.com Inc. ( AMZN ), получили годовую прибыль намного выше этого порогового значения в 10%. Между тем компании в других отраслях, такие как энергетические компании и коммунальные предприятия, показали гораздо более низкую рентабельность инвестиций и в некоторых случаях несли убытки по сравнению с прошлым годом. Со временем средняя рентабельность инвестиций в отрасли может меняться из-за таких факторов, как усиление конкуренции, технологические изменения и сдвиги в предпочтениях потребителей.

Рентабельность инвестиций — определение, формула, расчет рентабельности инвестиций

Определение рентабельности инвестиций (ROI)

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый коэффициент, который показывает, насколько хорошо осуществились инвестиции (полученные или потерянные деньги) по сравнению с вложенной суммой. Рентабельность инвестиций рассчитывается с использованием простой формулы, то есть чистой прибыли, деленной на первоначальные капитальные затраты. Чем выше ROI бизнеса, тем лучше он работает.

Вы можете свободно использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т. Д. Пожалуйста, предоставьте нам ссылку с указанием авторства Ссылка на статью с гиперссылкой
Например:
Источник: возврат инвестиций (ROI) (wallstreetmojo.com)

Формула возврата инвестиций

Формула ROI = (Чистая прибыль / Стоимость инвестиций) * 100

Эта формула является гибкой в ​​расчетах и ​​используется разными инвесторами для сравнения рентабельности инвестиций по разным потенциальным инвестициям и рентабельности акций.

Примеры

Давайте рассмотрим несколько простых и сложных примеров, чтобы лучше понять концепцию.

Пример # 1

Инвестор покупает акции на 10 000 долларов и продает акции через год на сумму 12 000 долларов.Чистая прибыль от инвестиции составляет 2000 долларов, а рентабельность инвестиций составляет: —

.

Таким образом, из приведенного выше расчета рентабельности инвестиций будет:

Это фактическая прибыль с учетом налогов и сборов.

Формула рентабельности инвестиций = (Прибыль от инвестиций — Стоимость инвестиций) * 100 / Стоимость инвестиций

«Прибыль от инвестиций» относится к продаже инвестиционного интереса. Процентный доход от инвестиций — это периодическое получение поступлений по финансовым инструментам, которые могут иметь характер облигации, государственных ценных бумаг или банковского счета.Это доход, полученный от активов указанной формы, которые могут быть ликвидными по своему характеру. Подробнее. Возврат инвестиций измеряется в процентах; его можно легко сравнить с доходностью от других инвестиций, что позволяет сравнивать различные типы инвестиций друг с другом.

Следовательно, рентабельность инвестиций — это разница между прибылью от инвестиций и стоимостью инвестиций от общей стоимости инвестиций.

Пример # 2

Инвестор вложил 15 000 долларов и продал то же самое через через несколько лет, и он продает то же самое по цене 20 000 долларов.Тогда ROI будет следующим.

Таким образом, из приведенного выше расчета рентабельности инвестиций будет:

, пример # 3

Предположим, инвестор вложил 1000 долларов в пекарню в 2015 году и продал свои акции в 2016 году по цене 1200 долларов. Тогда формула ROI будет следующей: —

Рентабельность инвестиций Пекарня = (1200-1000) * 100/1000 = 20%

Он также вложил 2000 долларов в обувной бизнес в 2015 году и продал свои акции в 2016 году по цене 2800 долларов. Тогда формула ROI будет иметь следующий вид: —

ROI Shoes_Business = (2800-2000) * 100/2000 = 40%

Таким образом, по рентабельности инвестиций можно рассчитать лучший вариант для инвестиций.Мы видим, что инвесторы получают больше прибыли в бизнесе обуви, так как рентабельность инвестиций в обувной бизнес выше, чем в пекарне.

4 Методы расчета рентабельности инвестиций

Всего существует четыре метода расчета рентабельности инвестиций.

Теперь давайте рассчитаем формулу ROI с помощью следующих методов: —

# 1 — Метод чистой прибыли

Формула ROI = (Чистая прибыль / Стоимость инвестиций) * 100

# 2 — Метод увеличения капитала
Формула

ROI = (Текущая цена акции — Первоначальная цена акции) * 100 / Первоначальная цена акции

# 3 — Метод общей прибыли
Формула рентабельности инвестиций

= (Текущая цена акций + Общая сумма полученных дивидендов — Первоначальная цена акций) * 100 / Первоначальная цена акций

# 4 — Метод годовой рентабельности инвестиций

Формула ROI = [(Конечное значение / Начальное значение) ^ (1 / no.лет)] — 1

использует

Преимущества

  • Просто и понятно- Это легко вычислить, и это можно вычислить с помощью двух цифр: выгоды и стоимости.
  • Полезно при тестировании и сравнении.
  • Всеобщее понимание — Это соотношение очень популярно и широко используется.

Ограничения

  • Подверженность манипулированию — Расчет различается в зависимости от инвестора; некоторые рассматривают один аспект, а другие игнорируют его, поэтому им можно легко манипулировать.
  • Без учета фактора времени — Инвестору необходимо сравнить два инструмента в один и тот же период времени и при одинаковых обстоятельствах. ROI не зависит от времени; следовательно, мы не можем увидеть влияние периода времени через это.

Рекомендуемые статьи

Эта статья была руководством по окупаемости инвестиций и ее определению. Здесь мы обсуждаем формулу ROI и ее расчет, а также примеры, интерпретацию, преимущества и ограничения. Вы можете узнать больше о финансовом анализе из следующих статей —

Калькулятор возврата инвестиций | Расчет рентабельности инвестиций

Рентабельность инвестиций или рентабельность инвестиций — это сумма денег, которую вы зарабатываете, как процент от ваших первоначальных инвестиций.Рентабельность инвестиций используется как быстрый способ увидеть, насколько эффективны вложения, поскольку они обеспечивают возврат в зависимости от того, сколько денег вам обошлось. Более высокая рентабельность инвестиций означает, что инвестиции обеспечили более высокую отдачу.

Что вы должны знать

  • Рентабельность инвестиций — это мера суммы денег, которую вы зарабатываете на инвестициях, в процентах от стоимости этих инвестиций.
  • Рентабельность инвестиций не учитывает, как долго вы удерживаете инвестиции, для сроки возврата и некоторые из затрат, связанных с инвестициями
  • Годовая рентабельность инвестиций позволяет сравнивать инвестиции с различной продолжительностью инвестиций
  • Рентабельность инвестиций в недвижимость в основном используется для определения прибыли, которую приносит арендная недвижимость
  • Предполагаемая ставка капитализации недвижимость приобретается только за наличные, в то время как рентабельность инвестиций учитывает финансовые затраты в случае использования ипотеки для финансирования покупки
  • Рентабельность инвестиций в акции отражает повышение / снижение стоимости акций и дивиденды, распределенные в течение периода

Как рассчитать рентабельность инвестиций

Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций, вам нужно узнать, сколько вы заработали на своих инвестициях.Есть два разных способа рассчитать рентабельность инвестиций, которые приводят к одному и тому же выводу.

Метод 1:

Общий доход — Стоимость инвестиций

Стоимость инвестиций

Вы рассчитываете ROI, определяя чистую прибыль от инвестиций. Чистая прибыль от инвестиций — это общая прибыль, вычтенная из общих затрат на инвестиции. Затем этот чистый доход делится на стоимость инвестиций. Чтобы превратить дробь в процент, мы умножаем ее на 100. Полученное число покажет выгоду, которую мы получили от инвестиций, как часть стоимости инвестиций.

Метод 2:

Окончательная инвестиция — Начальная инвестиция

Начальная стоимость

Второй метод определяет возврат инвестиций, используя ее окончательную стоимость и вычитая ее из начальной стоимости инвестиции. Затем полученная сумма делится на первоначальную стоимость инвестиций и умножается на 100, чтобы преобразовать ее в процентную форму.

Компания хочет рассчитать рентабельность инвестиций в приобретенную новую машину. Машина обошлась компании в 1000 долларов. Машина приносила 400 долларов дохода ежегодно в течение 3 лет подряд.По прошествии третьего года компания продала машину за 300 долларов. Какая рентабельность инвестиций в машину?

ROI = [((3 * 400 долларов США) + 300 долларов США) / 1000 долларов США] x 100% = 50%

Поскольку ROI положительный, это означает, что бизнес получил прибыль от инвестиций.

Инвестор хочет рассчитать рентабельность своих вложений в акции. Акция обошлась инвестору в 100 долларов. Через год инвестор продал акции за 90 долларов. Расчет ROI будет следующим:

ROI = [(90 $ — 100 $) / 100 $] x 100% = -10%

Если ROI отрицательный, то это означает, что инвестиции понесли убытки.
Cap Rate vs. ROI

Ставка капитализации инвестиций, также известная как максимальная ставка, является аналогичным показателем прибыльности доходной собственности. Однако есть одно важное отличие. В отличие от ROI, ставка Cap предполагает, что покупка недвижимости осуществляется только за наличные, что означает отсутствие финансовых затрат, таких как ипотека и процентные платежи.

Ставка капитализации = Чистая операционная прибыль / Стоимость собственности или рыночная стоимость

Чистая операционная прибыль = Доход от аренды + Прочие доходы — Операционные расходы — Вакансии и убытки по кредитам

Интерпретация рентабельности инвестиций

Идея обоих методов расчета заключается в том, что нам нужны чтобы найти разницу между тем, что мы потратили на инвестицию или сколько эта инвестиция стоила нам вначале, и тем, что инвестиции возвращают или дают нам сейчас.Это чистая прибыль. Сама по себе чистая прибыль может только сказать нам, были ли инвестиции прибыльными или нет. Чтобы выяснить, насколько прибыльным было вложение по сравнению с его первоначальной стоимостью, мы используем ROI, который также может помочь нам сравнить между двумя или более инвестиционными возможностями. Для расчета ROI чистая прибыль должна быть выражена в процентах от общей стоимости инвестиций. Другими словами, какова прибыль по отношению к стоимости.

Поскольку чистая прибыль от инвестиций может быть положительной или отрицательной, ROI также может быть положительным или отрицательным числом.Если результат вашего расчета рентабельности инвестиций является положительным числом, значит, ваши инвестиции принесли положительный доход. Если ваш ROI отрицательный, значит, ваши инвестиции понесли убытки.

Зачем нужен ROI?

Рентабельность инвестиций используется вместо того, чтобы просто смотреть на рентабельность инвестиций как таковую, чтобы можно было оценить инвестиции на основе того, насколько они эффективны. Если бы все, что вам сказали, это то, что инвестиция принесла доход в размере 100 долларов, вы не смогли бы сказать, было ли это хорошей инвестицией или нет.

Возможно, чтобы получить прибыль в размере 100 долларов, вам нужно было вложить всего 1 доллар, что имело бы очень высокую рентабельность инвестиций, или, возможно, потребовались бы инвестиции в размере 1000 долларов, что сделало бы его плохим инвестиционным выбором. Вместо того, чтобы просто смотреть на чистую прибыль от инвестиций, знание рентабельности инвестиций позволяет вам принять более осознанное решение о том, куда вложить деньги.

Недостатки рентабельности инвестиций

Есть несколько недостатков в использовании рентабельности инвестиций:

  • Время инвестирования (период удержания)
  • Сроки возврата
  • Затраты, связанные с инвестициями

Что не учитывается при базовой рентабельности инвестиций? время.Рассмотрение рентабельности инвестиций само по себе не даст вам много информации при сравнении различных инвестиций. Если бы вам сказали, что рентабельность инвестиций составит 10% через 1 год, это могло бы быть хорошим инвестиционным выбором. Если через 100 лет были инвестиции с рентабельностью 10%, возможно, вам стоит рассмотреть другие варианты инвестирования. Хотя оба этих варианта инвестирования имеют одинаковую рентабельность инвестиций, продолжительность инвестирования имеет значение.

Помимо времени, ROI упускает из виду время возврата.Рентабельность инвестиций предполагает, что доходность инвестиций стабильна и остается неизменной в течение всего инвестиционного периода. Например, если инвестиция имела рентабельность инвестиций 10% через 10 лет, это означает, что инвестиции стабильно обеспечивали доходность 1% в год в течение 10 лет. Это упускает возможность колебаний доходности инвестиций в течение этого 10-летнего периода.

Для учета сроков возврата следует использовать внутреннюю норму доходности (IRR) для инвестиций с более сложными денежными потоками.Если большая часть дохода от инвестиций была получена в первые годы инвестирования, тогда у инвестиций будет более высокая рентабельность, рассчитанная с использованием IRR, чем у инвестиций, которые имели стабильную доходность в течение того же периода.

Расчет рентабельности инвестиций становится немного сложнее при возврате определенных вариантов инвестиций. Когда вы смотрите на недвижимость, есть расходы, которые уменьшат сумму вашего инвестиционного дохода, такие как налоги на недвижимость, страхование и техническое обслуживание. Ставка капитализации, или ставка капитализации, может быть более простым методом расчета годовой прибыли от инвестиций в недвижимость, которые приносят доход от аренды, когда недвижимость покупается только за наличные.

Что такое годовая окупаемость инвестиций?

Годовая рентабельность инвестиций — лучшая альтернатива базовой рентабельности инвестиций, поскольку она позволяет сравнивать различные варианты инвестирования. Вы не можете сравнивать два разных варианта инвестирования, используя только базовую рентабельность инвестиций, если их продолжительность различается. Например, если вам только что сказали, что два варианта инвестирования дают рентабельность инвестиций 1% или 10%, вы, скорее всего, выберете вариант рентабельности инвестиций 10%. Если вам затем сказали, что вариант с 1% рентабельности инвестиций имеет продолжительность инвестирования в один день, а вариант с рентабельностью инвестиций 10% — со сроком инвестирования 100 лет, тогда вы можете пересмотреть свой выбор.

Годовая рентабельность инвестиций позволяет сравнивать варианты инвестирования с разной длиной вложения. В приведенном выше примере рентабельность инвестиций в 1% через 1 день приведет к рентабельности инвестиций в размере 3678,34% в годовом исчислении. При рентабельности инвестиций 10% через 100 лет годовой рентабельность инвестиций составит 0,09%. Это позволяет вам быстро увидеть, что даже несмотря на то, что базовая рентабельность инвестиций второго варианта выше, годовая рентабельность инвестиций первого варианта показывает, что это были бы более выгодные инвестиции. Конечно, это предполагает, что есть возможность реинвестировать или инвестировать в другие инвестиционные возможности.

Рентабельность инвестиций и годовая рентабельность инвестиций

Начальные инвестиции Прибыль от инвестиций Рентабельность инвестиций Период владения Годовая рентабельность инвестиций
Инвестиции $ 10023908 1 923 9023 9023 долл. 3 678,34%
Инвестиции B 100 долларов 10 долларов 10% 100 лет 0,09%

Что такое рентабельность инвестиций в недвижимость?

В сфере недвижимости концепция рентабельности инвестиций такая же.То есть он измеряет, насколько прибыльным было вложение в недвижимость по сравнению со стоимостью вложения. В простом сценарии мы предполагаем, что вы купили недвижимость за 150 000 долларов и продали ее через 5 лет за 220 000 долларов. Ваш ROI будет:

ROI =

Сумма возврата — Сумма инвестирования

Сумма инвестиций

=

220 000 — 150 000 долларов

150 000 долларов

А годовой ROI будет:

Годовой ROI =

67 [(1) 1/5 -1] × 100%

Однако некоторые люди, которые предпочитают инвестировать в недвижимость, делают так, чтобы они могли сдавать ее в аренду и получать прибыль от ежемесячного сбора арендной платы.Это необходимо учитывать при расчете рентабельности инвестиций, как мы увидим в разделе рентабельность инвестиций в арендуемую недвижимость.

Средняя рентабельность инвестиций в недвижимость

По данным Национального совета доверительных управляющих по инвестициям в недвижимость, за 10 лет, закончившихся в 3-м квартале 2020 года, средняя рентабельность инвестиций в недвижимость составила 9,4%. Мы можем увидеть это на приведенном ниже графике, обратившись к NPI, который является индексом NCREIF.

Годовая доходность по типам собственности за 3 квартал 2020 года

Источник: NCREIF Property Index.По состоянию на 30 сентября 2020 года

Есть 4 основных категории недвижимости, в которую можно инвестировать:

    1. Жилая недвижимость — недвижимость, используемая для жилых целей
    2. Коммерческая недвижимость — недвижимость, используемая для получения доходов
    3. Промышленная недвижимость — недвижимость, используемая для производства, обработки, складирования или розничной торговли
    4. Земля

Каждый из этих классов отличается доходностью, которую они предлагают инвестору. Как видно на графике, промышленная недвижимость предлагает одни из самых высоких доходов от недвижимости, и эта прибыль остается положительной даже во время экономического кризиса, вызванного COVID-19.

Хорошей рентабельностью инвестиций в недвижимость считается все, что выше 8%. Однако инвесторы должны стремиться к доходности 10–12%.

Рентабельность инвестиций в арендуемую недвижимость

Первоначально мы рассчитывали рентабельность инвестиций, как если бы не было других денежных поступлений, кроме как от продажи собственности. Теперь рассмотрим случай, когда мы сдаем недвижимость в аренду и собираем арендный доход каждый месяц. Все становится сложнее, когда мы включаем различные расходы, связанные с покупкой, обслуживанием и любыми финансовыми затратами, такими как покупка недвижимости через ипотеку.Все это необходимо будет учитывать при расчете рентабельности инвестиций в недвижимость.

Рентабельность инвестиций в сдаваемую в аренду недвижимость рассчитывается следующим образом:

Рентабельность инвестиций = [(Общий доход — Операционные расходы — Финансовые расходы) / Стоимость инвестиций] × 100

Общий доход — Чтобы рассчитать рентабельность наших инвестиций, мы Для начала нужно выяснить, какой доход будет приносить недвижимость. Доход обычно поступает в виде арендной платы и других доходов от благоустройства здания.

Операционные расходы — Сюда входят расходы, связанные с ежедневной эксплуатацией собственности. В эту категорию включены такие расходы, как налоги на имущество, страхование имущества, плата за управление, техническое обслуживание и мелкий ремонт.

Финансовые расходы — Сюда входят расходы, связанные с покупкой недвижимости с использованием ипотеки. Процентные расходы и выплаты по ипотеке должны учитываться в рентабельности инвестиций в недвижимость.

Представьте, что вы приобрели инвестиционную недвижимость за 200 000 долларов.Чтобы профинансировать покупку, вы взяли 30-летнюю ипотеку с процентной ставкой 4,5% и внесли 20% первоначального взноса. Вы также заплатили 3000 долларов на закрытие и 12000 долларов на его ремонт.

Вы решили сдавать недвижимость в аренду с ежемесячной арендной платой 1500 долларов США. Техническое обслуживание, налоги на имущество, страховка и коммунальные услуги обойдутся вам в 300 долларов в месяц.

Шаг 1: Рассчитайте общий годовой доход

1500 долларов США в месяц * 12 = 18 000 долларов США в год

Шаг 2: Рассчитайте годовые операционные расходы

(налоги на имущество + страхование имущества + техническое обслуживание + коммунальные услуги) * 12 = 300 долларов США в месяц * 12 = 3600 долларов США

Шаг 3. Рассчитайте финансовые затраты

Используя наш калькулятор ипотечных выплат, вы можете узнать, сколько будет вашего ежемесячного платежа.

Для 30-летней ипотеки со ставкой 4,5% и первоначальным взносом в размере 40 000 долларов ежемесячный платеж по ипотеке составит 811 долларов, включая выплату основной суммы и процентов.

Годовые затраты на финансирование = 811 долларов США в месяц * 12 = 9 732 долларов США

Шаг 4: Найдите стоимость инвестиций

Стоимость инвестиций будет равна внесенному вами первоначальному взносу, затратам на закрытие и любому капитальному ремонту, который квалифицируется как расходы.

Стоимость инвестиций = 20% * 200 000 долларов США + 12 000 долларов США + 3000 долларов США = 55 000 долларов США

Шаг 5: Найдите ROI

ROI = [(18 000 долларов США — 3600 долларов США — 9 732 доллара США) / 55 000 долларов США)] * 100 = 8.49%

IRR VS ROI

IRR — еще один финансовый показатель для оценки и сравнения прибыльности инвестиционных возможностей. IRR или внутренняя норма прибыли — фактор дисконтирования. Это коэффициент дисконтирования, который делает все чистые денежные потоки от инвестиции на протяжении многих лет или чистую приведенную стоимость инвестиций равной 0. Когда чистая приведенная стоимость проекта равна 0, это означает, что проект не является ни прибыльным, ни невыгодно. Формула IRR:

Формула внутренней нормы прибыли 0 = NPV =

TΣt = 1

C t (1 + IRR) t

— C 0

C t = денежный приток

T = Временные периоды

C 0 = Начальные инвестиции

NVP = Чистая приведенная стоимость

С точки зрения использования, в то время как ROI используется в основном для краткосрочных инвестиционных возможностей, IRR более полезен для поиска долгосрочных возврат, потому что IRR учитывает время движения денежных средств, а ROI — нет.Однако, как показывает формула, рассчитать IRR немного сложнее, чем ROI.

Вложение стоит 30 000 долларов США, которое будет генерировать чистые денежные потоки в размере 12 000 долларов каждый год в течение 3 лет подряд. Рассчитайте IRR.

NPV =

12 000 долларов США (1 + IRR) 1

+

12 000 долларов США (1 + IRR) 2

+

12 000 долларов США (1 + IRR) 3

долларов США 0

Рентабельность инвестиций в акции

Рентабельность инвестиций в акции измеряет рентабельность инвестиций в определенную акцию относительно того, сколько вам обошлось, чтобы купить эту акцию.Возврат может быть в форме повышения стоимости акций или снижения стоимости и дивидендов, распределяемых в течение определенного периода времени.

Формула ROI акций:

ROI акций = NPV =

Конечная цена акций — начальная цена акций + дивиденды Начальная цена акций

Представьте, что вы купили 1000 акций компании ABC по цене 20 долларов за акцию. Когда вы решили продать свои акции, цена акции ABC поднялась до 28 долларов. За это время вы также получите дивиденды в размере 2 долларов на акцию.Какова была ваша рентабельность инвестиций?

Шаг 1. Сначала мы находим общую прибыль от инвестиций.

Общая прибыль = Цена продажи акций * Количество акций + Дивиденд на акцию * Количество акций = (28 долларов США * 1000) + (2 доллара США * 1000) = 30 000 долларов США

Шаг 2:

Затем мы находим чистую возврат инвестиций, который представляет собой общую чистую прибыль за вычетом стоимости инвестиций. Стоимость инвестиций — это сумма, которую вы заплатили за акции при их первой покупке.

Чистый доход от инвестиций = Общий возврат инвестиций — Стоимость инвестиций = (30 000 долларов США) — (20 долларов США * 1000) = 10 000 долларов США

Шаг 3: Найдите ROI

= (Чистая прибыль на инвестиции / Стоимость инвестиций) * 100 = (10 000 долл. США / 20 000 долл. США) * 100 = 50%

Средняя рентабельность инвестиций в акции

Историческая средняя рентабельность инвестиций в акции с 1926 года составляла около 10% в год.Это среднее значение можно найти, посмотрев на индекс S&P 500, который считается эталоном доходности фондового рынка. Если посмотреть на 10-летнюю доходность, по данным Goldman Sachs, годовая доходность фондового рынка составляет 9,2%.

Важно подчеркнуть, что это всего лишь среднее значение, а это означает, что если вы решите инвестировать в акции, вы, скорее всего, не получите такой точной прибыли. В зависимости от недавних событий рентабельность инвестиций в акции может быть выше или ниже в течение определенного года. Эксперты предлагают использовать 6% годовой доходности акций, когда вы оцениваете, сколько окупятся инвестиции в акции.

Акции с наилучшей рентабельностью инвестиций в 2020 году

Несмотря на экономический спад, вызванный COVID-19, некоторым акциям все же удалось добиться хороших результатов в новых условиях. Помимо технологий и электромобилей, сильным ростом стала отрасль медицинских специальностей и биотехнологий, поскольку компании поспешили предоставить вакцины и другие лекарства для борьбы с пандемией.

Как упоминалось ранее, рентабельность инвестиций в акции является результатом двух компонентов: изменения цены и распределенных дивидендов.В списке из 20 акций, показавших наилучшие результаты в 2020 году, мы сосредоточимся только на изменении цены как индикаторе рентабельности инвестиций.

90ta237 Inc.Класс A
Компания Промышленность Изменение цен в течение 2020 года (%)
Tesla Inc. Автомобили 743
Moderna Inc. Interactive Inc. Класс A Прочие потребительские услуги 434
Zoom Video Communications Inc.Класс A Программное обеспечение 396
Pinduoduo Inc. Sponsored ADR Class A. Internet Retail 370
Etsy Inc. Miscellaneous Commercial Services Inc. Программное обеспечение 200
MercadoLibre Inc. Интернет-программное обеспечение / услуги 193
Nvidia Corp. Semiconductors 122
Программное обеспечение 120
PayPal Holdings Inc. Служба обработки данных 117
L Brands Inc. Химия: специальность 102
Advanced Micro Devices Inc. Semiconductors 100
Freeport-McMoRan Inc. Другие металлы / минералы 98
Cadence Design Systems Программное обеспечение 97
ServiceNow Inc. Программное обеспечение 94
Align Technology Inc. Медицинские специальности 92
Idexx Laboratories Inc. Медицинские специальности 91

Анализ рентабельности инвестиций

Анализ рентабельности инвестиций — ценный инструмент для сравнения различных инвестиционных предложений. Вы можете использовать ROI, чтобы выбирать между разными инвестициями, разными компаниями или сравнивать результаты в разные периоды. Крайне важно понимать, что говорит нам рентабельность инвестиций, чтобы извлечь из нее максимальную пользу.

Компании также используют ROI для измерения рентабельности своих инвестиций. В данном случае мы использовали термин «рентабельность инвестированного капитала» или ROIC, и он рассчитывается следующим образом:

Рентабельность инвестированного капитала (ROIC) = прибыль / общий инвестированный капитал

Эту формулу можно разбить на два других компонента. , который может помочь компании провести более точный анализ различных рентабельности инвестиций.

Формула возврата инвестированного капитала

ROI =

Чистый объем продаж ProfitNet

×

Чистый объем продаж Общий инвестированный капитал

= Рентабельность продаж × Оборачиваемость активов

Чтобы лучше понять различия в ROI по временным периодам или в разных проектах, компаниях можно попытаться определить причину этих различий — рентабельность продаж или оборачиваемость активов.

Влияние кредитного плеча на рентабельность инвестиций

Кредитное плечо — это когда вы занимаете деньги для инвестирования. Поскольку вы занимаетесь деньгами, поэтому вам не нужно вкладывать так много своего личного капитала, ваша прибыль будет увеличиваться в зависимости от вашего вклада в основной капитал.Это может быть хорошо для положительной доходности, но может быть плохо для отрицательной доходности. Другими словами, кредитное плечо увеличивает прибыль, но также увеличивает убытки.

Большинству домовладельцев в США потребуется ипотечный кредит для покупки дома. Знаете ли вы, что использование ипотеки для покупки дома — это форма кредитного плеча? Вместо того, чтобы платить полную покупную стоимость дома наличными, вам нужно будет внести лишь небольшой первоначальный взнос. Остальная часть стоимости дома будет профинансирована за счет ипотеки.Некоторые типы ипотечных кредитов, такие как ссуды VA и некоторые ссуды USDA, вообще не имеют требований к минимальному первоначальному взносу! Взамен вы сохраните всю повышенную стоимость дома.

Кредитное плечо и рентабельность инвестиций в недвижимость

Расчет рентабельности инвестиций в недвижимость и арендуемые объекты включают кредитное плечо, которое может повлиять на расчет рентабельности инвестиций. Вам также нужно будет учесть дополнительные расходы, в частности, расходы на финансирование. Давайте посмотрим на дом в Лос-Анджелесе за 500 000 долларов, который финансируется за счет ипотечной ссуды FHA с минимальным требованием к первоначальному взносу в размере 3.5%. Это означает, что вам нужно будет заплатить 17 500 долларов сегодня в обмен на владение домом. Скажем, через пять лет дом будет стоить 550 тысяч долларов. Цена дома выросла на 50 000 долларов, но вам нужно было «вложить» только 17 500 долларов. Это 185% возврата ваших инвестиций!

Если вы не использовали кредитное плечо и купили дом только за наличные, какой будет ваша рентабельность инвестиций? Вам нужно было заплатить 500 000 долларов и получить прибыль в 50 000 долларов. Это будет 10% -ный возврат ваших инвестиций в ту же недвижимость, что намного ниже, чем получение ипотеки и получение 185% -ной рентабельности инвестиций.

Однако у вас, скорее всего, не получится взять деньги бесплатно. Ипотечные кредиторы взимают проценты по ипотеке, и другие формы кредитного плеча также имеют определенную стоимость финансирования. Допустим, ваша ставка по ипотеке установлена ​​на уровне 3,0%. Будет ли у вас по-прежнему положительная рентабельность инвестиций? Используя калькулятор процентов по ипотеке, мы можем увидеть, что это будет стоить около 1150 долларов в месяц для ипотеки на 500 000 долларов, включая затраты на закрытие. Через пять лет это будет примерно 69 000 долларов! Это больше, чем прирост капитала в размере 50 000 долларов от роста цен на дом.Это означает, что вместо 10% ROI от неиспользования кредитного плеча у вас будет отрицательный ROI в размере 38% при использовании кредитного плеча после учета финансовых затрат.

Быстрый способ увидеть, как кредитное плечо повлияет на рентабельность инвестиций, — это сравнить финансовые затраты на инвестиции с их общей прибылью. При этом стоимость финансирования ипотеки составляла 3% годовых. Однако цена на дома росла всего на 2% в год. Это означает, что дом будет иметь отрицательную доходность в размере 1% в год.

В то время как недвижимость может иметь высокий уровень кредитного плеча, другие типы инвестиций могут иметь более низкие пределы кредитного плеча.Например, акции в США обычно имеют максимальное кредитное плечо 2: 1 или 50%. Например, за 10 000 долларов вы можете приобрести акции на сумму до 20 000 долларов с использованием маржи.

Знание выгод и затрат

Верно, что ROI — это простой показатель для сравнения различных инвестиционных возможностей. Однако вы не можете использовать ROI для измерения некоторых нематериальных доходов, таких как социальное воздействие и экологическая сознательность. Поэтому, когда вы действительно используете ROI для оценки инвестиций, убедитесь, что у вас есть четкое представление о том, что включают в себя эти затраты и прибыль.

Допустим, ваша компания планирует приобрести новую машину, которая поможет ее бизнесу. Первая машина имеет рентабельность инвестиций 12%. Вторая машина имеет рентабельность инвестиций 8%. Если мы просто сравним числа, очевидно, что вы выберете первую машину. Однако что, если более низкая рентабельность инвестиций второй машины объясняется ее более высокой стоимостью из-за того, что она экологически безопасна, какие инвестиции вы бы выбрали сейчас? Компании, которые придают большое значение социальной ответственности, вероятно, предпочтут приобрести вторую машину.

Все калькуляторы или материалы на этой странице предназначены только для общих информационных целей. Casaplorer не гарантирует точность представленной информации и не несет ответственности за какие-либо последствия ее использования.

Что такое возврат инвестиций? Определение и примеры

Что такое рентабельность инвестиций (ROI)

💬

Определение рентабельности инвестиций

Рентабельность инвестиций, или ROI, показывает, насколько прибыльным было действие, сравнивая его первоначальные затраты с полученной чистой прибылью.

ROI может учитывать, сколько времени и усилий было вложено в деятельность, и обеспечивать оценку того, насколько эффективно вы использовали свои ресурсы.

Очевидно, что рентабельность инвестиций — один из наиболее важных показателей, который необходимо учитывать при принятии бизнес-решений. Если вы хотите быть уверены, что инвестируете в правильные вещи, ROI — ваш способ узнать.

Примеры рентабельности инвестиций в действии

Рентабельность инвестиций часто используется в маркетинге для измерения того, насколько эффективен маркетинг в привлечении нового бизнеса.

Представьте, что ваша компания решает запустить цифровую маркетинговую кампанию одновременно с запуском нового продукта. Вы выбираете Google Pay-Per-Click в качестве основного маркетингового канала и выделяете бюджет в 5000 долларов в месяц.

Получите нашу электронную книгу Mastering Prioritization

Узнайте, как расставить приоритеты, упростив процесс создания выдающихся продуктов. Узнайте больше о том, как получить информацию, выбрать правильную структуру приоритетов и многое другое.

Получите электронную книгу

По прошествии 3 месяцев вы просматриваете продажи и обнаруживаете, что получили 7000 книг благодаря кампании PPC.Если ваш продукт стоит 10 долларов при марже 50%, значит, вы заработали 5 долларов с каждой продажи, или общая прибыль от продаж составляет 30 000 долларов.

Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций, просто вычтите маркетинговые расходы из полученной прибыли. В этом примере это просто.

30 000–15 000 = 15 000 9 0006

Поздравляем, вы удвоили свои вложения!

Это 2 доллара за каждый потраченный доллар или 100% общей рентабельности инвестиций.

ROI также используется для определения того, насколько разумно вы могли бы инвестировать в акции и акции.

Если вы решили купить 1000 акций по 10 долларов каждая, а затем продать их через год по 12 долларов за штуку, вы заработали 12 долларов за каждые потраченные 10 долларов или 1,20 доллара за каждый доллар. В этом случае ваша рентабельность инвестиций составляет 20%, потому что вы вернули свои первоначальные вложения плюс дополнительные 20%.

Вы можете рассчитать собственную рентабельность инвестиций по следующей формуле:

((чистая прибыль на инвестиции) — (стоимость инвестиций)) / (стоимость инвестиций) x 100

Итак, возврат инвестиций в размере 12000 долларов США минус стоимость инвестиций в размере 10 000 долларов США = 2 000 долларов США.

Затем разделите это на стоимость инвестиций (10 000 долларов США), и вы получите 0,2.

Наконец, умножьте это на 100, и вы получите 20% в качестве общей рентабельности инвестиций.

Общие проблемы при расчете рентабельности инвестиций

К сожалению, не всегда все бывает так просто, как в приведенных выше примерах. Рассчитать рентабельность инвестиций может быть непросто, если неясны затраты и окупаемость.

Применительно к акциям и акциям необходимо учитывать брокерские сборы и дивиденды. В мире маркетинга затраты могут быстро и резко измениться (т.е. возможно, вам придется нанять эксперта для создания кампании), что увеличивает инвестиционные затраты.

Наконец, трудно рассчитать рентабельность инвестиций для некоторых видов маркетинга. Например, вы не можете отслеживать результаты телевидения, печатных СМИ и SEO так же легко, как с помощью цифровых каналов.

Как рассчитать рентабельность инвестиций

Когда вы инвестируете в бизнес, один из способов отметить свой прогресс — это измерить рентабельность инвестиций (ROI).Это важный показатель бухгалтерского учета, который необходимо знать и понимать для вашего финансового планирования. Изучение того, как рассчитать рентабельность инвестиций, может помочь вам определить, сколько вы получаете от бизнеса по сравнению с тем, что вы вкладываете. Чтобы получить эту цифру, вы можете использовать формулу рентабельности инвестиций или калькулятор. Читайте дальше, чтобы узнать, что такое ROI, как рассчитать рентабельность инвестиций и различные способы использования формулы.

Что такое возврат инвестиций (ROI)?

Рентабельность инвестиций (ROI) представляет собой коэффициент, отражающий финансовую прибыль или убытки.Коэффициент показывает процент увеличения или уменьшения стоимости инвестиции. Инвесторы рассчитывают рентабельность инвестиций, чтобы проверить вероятность получения прибыли или убытка для конкретного холдинга. Вот несколько типичных инвестиций, которые может измерить бизнес:

  • Маркетинг
  • Оборудование
  • Ремонт зданий
  • Программы лояльности
  • Программное обеспечение

Знаете ли вы, что 88% предприятий не измеряют рентабельность инвестиций в маркетинг в социальных сетях? Хотя это лишь небольшая часть их деловых расходов, отслеживание этих цифр жизненно важно для финансового здоровья компании.

Понимание возврата инвестиций и того, как это влияет на ваш бизнес

Формула возврата инвестиций поможет вам определить, как доходность определенного холдинга в конечном итоге повлияет на ваш бизнес. Когда вы узнаете формулу ROI, вы можете использовать онлайн-калькулятор рентабельности инвестиций. Если ответ положительный, это означает, что вы, вероятно, получите прибыль от инвестиций, и вам следует продолжить свое решение. Однако, если рентабельность инвестиций окажется убыточной, вам, возможно, придется пересмотреть свой инвестиционный выбор.

Как рассчитать рентабельность инвестиций

Совершенно необходимо использовать инвестиционную формулу, чтобы принимать правильные решения с вашим капиталом. Во-первых, вам нужно научиться рассчитывать рентабельность инвестиций. Примените эту формулу к текущим инвестициям или расходам, чтобы увидеть, как она работает.

Формула возврата инвестиций

Есть два способа рассчитать рентабельность инвестиций.

1. ROI = Текущая стоимость инвестиций — Стоимость инвестиций (чистая прибыль), деленная на стоимость инвестиций x 100

Первый метод представляет собой традиционный способ расчета рентабельности инвестиций.При использовании этой формулы чистая прибыль показывает, сколько денег было заработано на первоначальных инвестициях. Первоначальная стоимость показывает, сколько денег было вложено в холдинг.

2. Рентабельность инвестиций = конечная стоимость инвестиций — начальная стоимость инвестиций, деленная на стоимость инвестиций x 100

Традиционный способ расчета рентабельности инвестиций может не учитывать некоторые затраты, предполагаемые после первоначальной покупки актива. Таким образом, этот второй метод учитывает затраты, которые несет инвестор после первоначальной покупки.В зависимости от актива затраты могут включать заработную плату, налоги, оплату труда или материалы.

Если вам неудобно рассчитывать рентабельность инвестиций самостоятельно, вы всегда можете воспользоваться калькулятором рентабельности инвестиций, который вы найдете в Интернете. Есть несколько вариантов, которые помогут вам быстро и эффективно найти фигуру.

Примеры формул возврата инвестиций

Применение традиционной формулы ROI к покупке недвижимости может выглядеть следующим образом:

Рентабельность инвестиций = 50 000 долларов США, разделенная на 100 000 долларов США x 100 = 50%

В приведенном выше примере недвижимость стоит 100 000 долларов.Однако формула не показывает, что инвестор заплатил 100 000 долларов на ремонт.

Вторая формула учитывает первоначальные затраты на инвестиции, а также дополнительные связанные затраты. Таким образом, расширенная формула предлагает более четкое представление о том, как были потрачены деньги и оплачены расходы, тем самым уменьшая путаницу или ошибки.

В расширенной версии 100 000 долларов, использованные для улучшения свойства, включены в формулу, что изменяет процент возврата инвестиций с 50% до 25%.

Вот еще один пример второго метода:

Предположим, инвестор покупает акцию за 100 долларов и продает ее за 150 долларов. Традиционная формула ROI рассчитывает ROI как 50%. Однако, если за торговлю акциями взимается комиссия в размере 5 долларов, то на самом деле рентабельность инвестиций составляет 45% с учетом стоимости.

Преимущества расчета рентабельности инвестиций

Каждый метод имеет определенные преимущества в зависимости от типа используемой формулы. Разделив чистую прибыль на первоначальные инвестиции перед умножением на 100, вы сможете быстро сравнить начальные затраты с доходностью.

Традиционный метод позволяет рассматривать два бизнеса, например, с общим финансовым фактором. Изучая рентабельность инвестиций, вы можете определить, какая компания более прибыльна и может оказаться более выгодной инвестицией.

Второй метод расчета рентабельности инвестиций или взятия окончательной стоимости инвестиций и вычитания первоначальной стоимости перед делением стоимости и умножением на 100 учитывает любые понесенные расходы. Эта формула дает вам более конкретное представление о доходности и стоимости инвестиций.Кроме того, онлайн-калькулятор ROI может позволить вам включать более сложные факторы или помочь вам рассчитать такие цифры, как рентабельность капитала (ROE).

Таким образом, ROI дает вам:

  • Простой и понятный способ проверки прибыли
  • Четкий индикатор доходности, положительной или отрицательной
  • Возможность использования расчетов для различных инвестиций
  • Простая мера для оптимизации прибыли и отслеживания результатов

Недостатки Расчет рентабельности инвестиций

Одним из основных недостатков использования традиционной формулы ROI является то, что она не учитывает затраты.Таким образом, вы действительно получаете только представление о рентабельности инвестиций с высоты птичьего полета. Вам необходимо включить расходы, чтобы получить более четкое представление о вашем доходе.

Кроме того, каждая из приведенных выше основных формул не учитывает количество времени, в течение которого вы удерживаете вложение. В результате традиционная формула может быть слишком простой, если вы не используете формулу, которая включает годовое вычисление. Традиционной формулой ROI также можно манипулировать, если она не включает затраты, понесенные после покупки инвестиции.

Таким образом, расчет ROI может быть недостатком, если вы:

  • Необходимо определить денежный поток и прибыль, поскольку вы можете рассчитать более высокую, чем ожидалось, прибыль
  • Необходимо учитывать такие факторы, как чистая прибыль, проценты или налоги — отклонения, которые не учитываются при простом расчете ROI
  • Необходимо учитывать фактор времени — прирост на 20% за период в один год превосходит такой же прирост за два года

Альтернативные методы формулы возврата инвестиций

Есть несколько других методов, которые вы можете использовать для расчета рентабельности инвестиций.Например, годовая рентабельность инвестиций обычно используется для акций и облигаций и измеряет рентабельность инвестиций, полученную за год. В этом случае вы рассчитываете рентабельность инвестиций, разделив рентабельность инвестиций на количество лет, в течение которых вы держите ценную бумагу или актив.

Вы также можете рассчитать рентабельность инвестиций, измерив чистую приведенную стоимость (NPV) инвестиций. Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций с использованием NPV, вы берете текущую стоимость инвестиций и основываете ее на оценках будущих доходов с поправкой на инфляцию.Вы можете рассчитать большинство этих дополнительных показателей с помощью калькулятора рентабельности инвестиций.

Кроме того, некоторые инвесторы используют формулу рентабельности активов (ROA). В этом расчете учитывается прибыль предприятия на каждый доллар принадлежащих ему активов. Более того, расчет рентабельности собственного капитала (ROE) показывает, какую прибыль компания получает на каждый доллар, которым владеют ее акционеры. Наконец, вы также можете рассчитать реальную норму прибыли (RRR) инвестиций, сделав поправки на внешние факторы, такие как налоги и инфляция.

Инвестиционный калькулятор

: узнайте, как могут вырасти ваши деньги

Понимание доходности инвестиций

Цель любых инвестиций — получить больше наличных денег, чем вы вложили — прибыль (или убыток), которую вы понесете, является вашей «окупаемостью». » А благодаря сложному доходу, чем дольше вы оставите свои деньги вложенными, тем выше может быть ваш потенциальный доход.

Чтобы увидеть, как это работает, посмотрите рост на 5000 долларов ниже. На этой диаграмме показано, как первоначальные инвестиции могут потенциально расти из года в год в течение 20 лет с годовой скоростью 8%.Обратите внимание, что это не включает никаких дополнительных взносов в любое время в течение 20-летнего периода.

Рост на 5000 долларов за 20 лет

Расчет роста ваших инвестиций

Теперь используйте калькулятор ниже со своими собственными числами, чтобы получить представление о том, как ваши вложения в акции могут расти с течением времени. Это также может помочь выяснить, насколько могут вырасти первоначальные инвестиции, если вы будете вносить дополнительную сумму ежемесячно или ежегодно.

Как использовать калькулятор возврата инвестиций NerdWallet:

  1. Введите начальные инвестиции.Если у вас есть, скажем, 1000 долларов для инвестирования прямо сейчас, укажите эту сумму здесь. Если у вас нет начальной суммы для инвестирования, введите 0 долларов США.

  2. Введите ваши регулярные взносы. Если вы планируете вкладывать определенную сумму каждый месяц в свой инвестиционный счет (стратегия, известная как усреднение долларовых затрат), включайте эту сумму после выбора варианта «ежемесячно». Или, если вы предпочитаете вкладывать единовременную сумму один раз в год, выберите «ежегодно» и укажите свой запланированный годовой взнос.Если вы не планируете делать регулярные взносы, выберите любой вариант и введите 0 долларов. Примечание. Хотя ежемесячные взносы в размере 100 долларов и годовые взносы в размере 1200 долларов кажутся одинаковыми, это приведет к разным конечным сальдо. Почему? Ежемесячные взносы начисляются ежемесячно, а не ежегодно, а начисление сложных процентов с более частыми интервалами приводит к более быстрому росту с течением времени.

  3. Выберите, как долго будут расти ваши инвестиции. Как долго вы планируете хранить вложенные деньги? Если вы инвестируете в акции, как правило, рекомендуется оставаться инвестированным в течение как минимум пяти лет, чтобы выдержать любую волатильность после покупки.

  4. Введите ожидаемую норму прибыли. Для справки: историческая среднегодовая общая доходность S&P 500 составляет около 10%, без учета инфляции. Это не означает, что вы можете ожидать роста на 10% ежегодно; вы можете испытать прибыль в один год и потерю в следующем. Но если вы сохраняете свои деньги вложенными в течение длительного времени, цель состоит в том, чтобы эти прибыли и убытки со временем усреднялись, в идеале заканчивая черным к концу инвестиционного периода.

Примечание об общей доходности по сравнению сцена возвращается

Что следует учитывать при расчете возврата инвестиций: это возврат цены или общий доход?

Ценовая доходность — это просто изменение цены акций или паевого инвестиционного фонда в годовом исчислении. Если вы купите его за 50 долларов, а цена вырастет до 75 долларов через год, цена этой акции вырастет на 50%. Если в следующем году цена закроется на уровне 60 долларов, то в этом году цена акций упадет на 20%. Если на третий год цена закроется на уровне 65 долларов, то она увеличится на 8,3%.

Коэффициенты совокупного дохода в виде регулярных денежных выплат от инвестиций, например дивидендов.За последние 30 лет разница между общей доходностью и доходностью индекса S&P 500 составляла в среднем около двух процентных пунктов в год.

Дополнительные калькуляторы, которые помогут вам с инвестиционными целями

Что такое возврат инвестиций (ROI)?

Существует множество различных показателей, которые компании используют для оценки прибыльности и общего финансового состояния. Один из самых популярных и эффективных способов инвестирования капитала или реализации маркетинговой стратегии, такой как PPC-кампания, — это окупаемость инвестиций (ROI).

В этой статье мы рассмотрим все основы, которые вам нужно знать о рентабельности инвестиций, от расчета формулы рентабельности инвестиций до некоторых тактик, которые вы можете использовать для увеличения рентабельности инвестиций, а также ограничения рентабельности инвестиций.

Что такое ROI?

В бизнесе ваши инвестиции — это ресурсы, которые вы вкладываете в улучшение своей компании, такие как время и деньги. Возврат — это прибыль, которую вы получаете в результате своих инвестиций.

ROI обычно определяется как отношение чистой прибыли к общей стоимости инвестиций.

ROI наиболее полезен для достижения ваших бизнес-целей, когда он относится к чему-то конкретному и измеримому, чтобы определить прибыль от ваших инвестиций и финансовую отдачу. Анализ инвестиций с точки зрения денежных затрат — самый популярный метод, поскольку его легче всего измерить количественно, хотя также можно рассчитать рентабельность инвестиций, используя время как вложение.

Показатель ROI или показатель ROI также применяется к различным типам инвестиций и отраслям: рентабельность собственного капитала, рентабельность затрат на рекламу, рентабельность активов, социальная рентабельность инвестиций и т. Д.

Примеры вложений

Термин «инвестиции» часто используется для обозначения покупки акций компании или финансирования коммерческого предприятия другого лица. Инвестиции, которые вы делаете в свой бизнес, отличаются от этих, но имеют аналогичную цель: увеличить вашу прибыль.

В зависимости от отрасли, типы инвестиций могут сильно отличаться. Они не всегда должны быть ощутимыми, например первоначальные вложения в новое оборудование или материалы более высокого качества.Например, владелец интернет-магазина или разработчик приложения может инвестировать в большее количество цифровых товаров, таких как облачные службы хранения или подписка на новое программное обеспечение для управления контентом, которое может иметь расходы на обслуживание, для которых желательно определить возврат. инвестиций или рентабельности инвестиций.

Другие примеры обычных инвестиций в бизнес включают рекламные кампании и аренду обычных торговых точек.

Как рассчитать ROI

ROI рассчитывается как чистая прибыль за определенное время, деленная на стоимость инвестиций, которая затем умножается на 100, чтобы выразить соотношение в процентах.Уравнение выглядит так:

ROI = (Чистая прибыль / инвестиции) x 100

Значение чистой прибыли следует брать из отчета о прибылях и убытках (P&L) вашей компании.

Расчет ROI на практике

Вот несколько примеров того, как может выглядеть расчет рентабельности инвестиций для бизнеса.

Сценарий 1. Электронная коммерция Саманты

Саманта владеет сайтом электронной коммерции, где продаются товары в тематике кошек. Это как раз в преддверии праздников, и она хочет повысить узнаваемость и продажи, поэтому она решает вложить средства в рекламу в социальных сетях.Она тратит в общей сложности 1000 долларов на рекламу в социальных сетях, чтобы привлечь на свой сайт праздничных покупателей.

По окончании курортного сезона Саманта подсчитывает свою чистую прибыль и узнает, что ее магазин электронной коммерции заработал на 5000 долларов больше, чем за тот же период прошлого года. Затем она может рассчитать рентабельность инвестиций в рекламу как:

.

Рентабельность инвестиций = (5000 долларов США / 1000 долларов США) x 100 = 500%

Это означает, что на каждый доллар, потраченный Самантой на рекламу, она получала 5 долларов чистой прибыли. Воодушевленная такой высокой рентабельностью инвестиций, она может начать увеличивать расходы на следующий праздничный сезон.

Сценарий 2: пиццерия Mario’s

Марио владеет пиццерией в переулке Нью-Йорка. Он замечает, что бизнес идет медленно, и начинает обдумывать способы его улучшения. Предполагая, что качество его пиццы может не соответствовать ожиданиям клиентов, Марио решает заменить свою устаревшую печь для пиццы на более современную замену.

Новая печь для пиццы стоит 500 долларов. К концу года его пиццерия зарабатывает на 2000 долларов больше, чем годом ранее.

Учитывая, что новая печь для пиццы была единственной нетипичной инвестицией, сделанной Марио в течение года, окупаемость инвестиций за этот год может быть рассчитана как:

ROI = (2000 долларов / 500 долларов) x 100 = 400%

Это означает, что каждый доллар, потраченный Марио на новую печь для пиццы, приносил 4 доллара чистой прибыли. Поскольку новая печь Марио со временем будет приносить рост продаж, его рентабельность инвестиций со временем будет расти.

Сценарий 3: Внештатный монтаж видео Майка

ROI обычно рассчитывается с точки зрения стоимости инвестиций, но вы также можете использовать его, чтобы определить, стоит ли время, потраченное на проект, окупаемости.

Майк — аспирант, который решает пополнить свою ежемесячную стипендию внештатной работой по редактированию видео. Он быстро находит клиента и за первый месяц зарабатывает 200 долларов.

Хотя эти 200 долларов — неплохие дополнительные карманные деньги, Майк замечает, что отстает в своих классах. Он решает рассчитать свой личный ROI от работы по редактированию, чтобы определить, сколько времени ему следует разделить между классами и фрилансом.

Майклу потребовалось 20 часов, чтобы завершить свою внештатную работу, поэтому он может рассчитать рентабельность инвестиций как:

ROI = (200 долларов США за 20 часов) = 10 долларов США в час

Майк теперь может определить, стоит ли каждый час, потраченный на учебу в классе, больше 10 долларов, а затем скорректировать время, которое он уделяет своей внештатной работе.

Почему важна рентабельность инвестиций?

Расчет рентабельности инвестиций может помочь вам понять, как инвестиции напрямую влияют на ваш бизнес. Это полезный инструмент для оценки ваших прошлых деловых решений и информирования о будущих. Вы также можете использовать информацию из расчетов рентабельности инвестиций, чтобы сравнить новые возможности для бизнеса и решить, какие из них использовать.

Если определенный вид инвестиций приносит высокую чистую прибыль, вы можете уделить больше времени и энергии аналогичным инвестициям.Инвестиции, которые не приносят достаточной прибыли для покрытия затрат, могут указывать на то, что вам следует попробовать новую стратегию или инвестировать в другую область своего бизнеса.

Проблемы определения рентабельности инвестиций

Расчет рентабельности инвестиций не всегда однозначен. Некоторые инвестиции будут перекрываться, что затрудняет определение того, какие инвестиции принесли наибольшую прибыль.

Что касается расходов Саманты на рекламу в социальных сетях, то она может быть не в состоянии определить, способствовала ли какая-либо отдельная платформа социальных сетей в значительной степени ее доходам.У нее также могут быть другие текущие инвестиции, чтобы поблагодарить ее за рост продаж, например, ежемесячную рассылку новостей по электронной почте или устный маркетинг.

Несмотря на потенциальную сложность определения рентабельности инвестиций для конкретных инвестиций, этот показатель по-прежнему очень полезен, когда вы пытаетесь убедиться, что вы зарабатываете больше, чем тратите. Не беспокойтесь о полной точности при расчете рентабельности инвестиций, вместо этого подумайте о том, как вы сможете оценивать результаты каждый раз, когда делаете новое вложение.

Как увеличить рентабельность инвестиций

В зависимости от типа инвестиций, которые вы хотите сделать, лучший способ увеличения прибыли будет меняться.Однако есть несколько универсальных стратегий, которые вы можете опробовать, прежде чем вкладывать средства, чтобы повысить свои шансы на получение высокой рентабельности инвестиций.

Сделайте аналитику своим другом

Расходы Саманты в социальных сетях — хороший пример того, как важно использовать инструменты с расширенными аналитическими возможностями. При рассмотрении инвестиций, требующих использования платформы или внешнего программного обеспечения, обратите внимание на функции отчетности, предлагаемые различными поставщиками. Статистика, такая как посещаемость веб-сайта и вовлеченность клиентов, особенно полезна при измерении успешности инвестиций.

Знай свой рынок

Эффективная связь с целевой аудиторией — один из лучших способов повысить рентабельность инвестиций. Инвестиции, которые углубят ваши знания о вашем целевом рынке или повысят их взаимодействие с вашим брендом, скорее всего, будут иметь высокую прибыль, потому что это люди, которые, скорее всего, будут покупать у вас.

Примеры инвестиций, которые вы можете сделать для выхода на целевой рынок, включают проведение маркетинговых исследований и создание целевых рекламных кампаний с учетом вашей аудитории.

Будьте готовы экспериментировать

Настоящей проверкой ценности любой идеи станет рынок, поэтому не бойтесь попробовать что-то, что не имеет проверенной репутации. Начните с малого с более экспериментальной тактики — вы можете измерить рентабельность инвестиций за более короткий период времени, чтобы проверить, стоит ли расширять инвестиции.

Чем больше у вас опыта в размышлениях о рентабельности инвестиций, тем более точным будет ваше принятие решений. Рентабельность инвестиций — это всего лишь единичный показатель эффективности, но это один из самых важных инструментов для владельцев бизнеса, которые хотят получить максимальную отдачу от своих инвестиций.

Возврат инвестиций — обзор

Бюджет

Вопрос о деньгах никуда не денется, но на данном этапе я рекомендую библиотекарям иметь представление не только о том, что доступно, но также о сроках и расположении. Под сроками я имею в виду, в какой момент бюджетного года будет сделан запрос на деньги? Во втором квартале, когда реальность сокращений в первом квартале настала (и у всех было время поправиться), могут быть некоторые деньги, которые можно было бы высвободить, или в последнем квартале, когда библиотеки либо расходятся. режим выделить неизрасходованные средства или закрыть, потому что они ждут, чтобы увидеть, что будет в следующем бюджетном году.Под распоряжением я подразумеваю, чье согласие необходимо, и при каких условиях и когда они могут быть размещены для высвобождения средств. Оценка предрасположенности также заключается в том, какие менеджеры и сотрудники будут, скорее всего, поддерживать услугу как в финансовом, так и в пропагандистском смысле.

К счастью, довольно много веб-инструментов доступны в свободном доступе, но имейте в виду скрытые расходы, которые могут возникнуть из-за необходимости вести переговоры с юридическими и ИТ-отделами местных органов власти, которые могут взимать плату за свои услуги или консультации.Также учитывайте время персонала — на обучение, на участие. И, конечно же, есть расходы на регулярный маркетинг и продвижение.

Рентабельность инвестиций или норма прибыли (ROR) и потенциальный доход являются ключевыми характеристиками коммерческих бизнес-кейсов. Обычно, когда речь идет о соотношении между суммой полученных или потерянных денег и суммой вложенных денег, это может показаться мало применимым на этом уровне обслуживания, особенно когда нет затрат, связанных с программным обеспечением. 1 Однако вариант этого применяется, если библиотека сильно расходует ресурсы — количество персонала, время, консультации с другими отделами, где может взиматься плата. В примерах «Истории из Интернета», «Книжный кейс» и «Подростковая вики» мы увидели, что много времени персонал уходит на обучение, продвижение по службе, проверку и мониторинг. Если какие-либо из них являются исключительно начальными затратами мощностей, то относительно легко продемонстрировать общую выгоду или отдачу высшему руководству.Однако, если они не только продолжаются, но и, вероятно, будут расти по мере того, как услуга станет более успешной, то необходимо дополнительно рассмотреть как факт, так и последствия этого типа инвестиций, а также то, как они могут быть представлены в таком виде. способ получить одобрение. Конечно, если услуга будет успешной и повысит престиж библиотеки, все чрезмерные затраты могут быть прощены и, возможно, могут быть найдены дополнительный персонал и средства (да, это действительно происходит).

Если дело обстоит наоборот, и после того, как было несколько раундов игры с обвинениями, тогда кто-то должен набраться смелости, чтобы остановить службу, прежде чем она вызовет еще больше денег и вызовет еще большее осуждение библиотеки, особенно от пользователей (помните мантру «разгневанные пользователи»?).

Похожие записи

Вам будет интересно

Оптимизация зарплатных налогов: Оптимизация зарплатных налогов: легальные способы экономии

Мини макдональдс: Макдоналдс в России: официальный сайт

Добавить комментарий

Комментарий добавить легко