что это такое простыми словами + типы, стратегии, примеры диверсификации

Приветствую вас, дорогие читатели «Biznesmenam.com»! Сегодня я расскажу, что такое диверсификация простыми словами и для чего она нужна. Ведь во многих сферах жизни современного человека приходится пользоваться принципами диверсификации, чтобы избежать негативных последствий.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

Из статьи вы также узнаете:

• что значит диверсифицировать риски;
• в чём преимущества диверсификации;
• какие виды диверсификации существуют;
• какие стратегии обычно используются.

Также в статье читатели найдут примеры диверсификации и ответы на самые популярные вопросы.

О том, что такое диверсификация (diversification), какие виды и стратегии диверсификации бывают, а также что значит диверсифицировать вложения — читайте в нашей статье

Содержание статьи:

1. Что такое диверсификация простыми словами — обзор понятия 📝

В целом под термином диверсификация (от лат. diversus — разный и facere — делать) традиционно понимают:

• увеличение↑ перечня выпускаемых товаров либо оказываемых услуг;
• внедрение новых технологий, а также способов производства с целью его расширения;
• устранение причин возможного банкротства;
• корректирование центров влияния;
• попытки найти новую целевую аудиторию, продвинуться на другие рынки для сбыта производимых товаров и услуг;
• поиск источников для получения дополнительного дохода.

Если говорить простыми словами, формулировка определения будет звучать следующим образом:

Диверсификация – это способ осуществления экономической деятельности, подразумевающий распределение источников выгоды между несколькими равнозначными центрами. Также диверсификация может предполагать работу сразу на нескольких рынках сбыта.

Например, при наличии определённого капитала грамотный инвестор, используя принципы диверсификации, распределяет его между несколькими финансовыми инструментами.

Интересно, что исследователи Financial Times уверены: в последнее время российская сырьевая экономика вышла на первые места в мировом рейтинге, демонстрирующем уровень прямой диверсификации инвестиций других государств.

Диверсификация может применяться в различных сферах деятельности:

1. на фондовом рынке при вложениях в различные валюты и финансовые инструменты;
2. в случае открытия банковских вкладов предполагает распределение средств между несколькими кредитными организациями;
3. в сфере недвижимости подразумевает инвестирование капитала в различные жилые и коммерческие объекты;
4. в случае вложения средств в драгметаллы используется одновременная покупка нескольких их видов.

Получается, что организация, которая грамотно использует принципы диверсификации, становится сильным игроком рынка. Такая компания может достаточно быстро освоить современные технологии, что позволит в короткий период

увеличить↑ доход. В итоге организация начинает развиваться быстрыми темпами. Это позволяет легче переживать сложные экономические периоды.

📌 Возможно вам будет интересно почитать нашу статью: «Основы финансовой грамотности».

---

2. Главные преимущества диверсификации ➕

Если инвестировать весь капитал в одну сферу, риск потерять вложенные денежные средства слишком велик. Как говорится, не стоит складывать все яйца в одну корзину. Если распределить капитал между несколькими сферами вложений, вероятность его потери становится минимальной.

Диверсификация может стать самым лучшим способом справиться с кризисом, если в сфере, в которой работает компания, наблюдается спад.

Использование принципов диверсификации помогает:

• сократить зависимость от различных внешних факторов;
• повысить уровень конкурентоспособности на рынке;
• нарастить объём прибыли;
• увеличить финансовую эффективность.

Интересно, что принципы диверсификации были разработаны во второй половине ХХ века в государствах с развитой экономикой. Предпосылками к этому послужило активное развитие экономических, а также производственных взаимоотношений в Соединённых Штатах Америки, Германии, Японии, а также других развитых странах.

Основным преимуществом, которое даёт использование диверсификации является возможность максимизировать экономическую эффективность за счёт использования широкого ассортимента инструментов. Иными словами, повысить прибыльность и конкурентоспособность способны те компании, которые реализуют в своей деятельности сразу несколько направлений, а не одно, даже если оно очень популярное.

Эффективность от использования диверсификации достигается в связи с:

1. построением эффективной сети реализации товаров и услуг;
2. многоцелевым применением имеющихся в наличии ресурсов;
3. обучением, а также разнонаправленной подготовкой сотрудников.

---

3 основных вида диверсификации

3. Основные виды диверсификации 📌

Существует несколько видов диверсификации. Выбирая наиболее подходящий из них, следует учитывать наличие единства частей бизнеса, которое способно повлиять на размер коэффициента возврата инвестиций (ROI).

При проведении процедуры диверсификации следует принимать во внимание все преимущества, которые могут принести новые инструменты.

Некоторые руководители пытаются изменить новую отрасль под успешно действующую деятельность. В большинстве случаев это не даёт возможности достичь ожидаемых доходности и конкурентоспособности. Все структурные части компании должны иметь свои плюсы, быть тесно связаны с руководящим центром. При этом такая взаимосвязь подразделения в обязательном порядке должна приносить ему пользу.

Выделяют 2 основных вида диверсификации, а также их комбинации. Они отличаются друг от друга признаками взаимосвязей субъектов. Ниже они описаны подробно.

Классификация видов диверсификации

Вид 1. Связанная диверсификация

Связанную диверсификацию также принято называть родственной. Для неё характерно достижение поставленных целей посредством расширения сферы деятельности. С этой целью используется интеграция функций отдельных частей бизнеса в ходе осуществления деятельности.

Выделяют следующие типы связанной диверсификации:

1. Вертикальная диверсификация представляет собой оптимизацию имеющихся производственных процессов. Это может быть решение о выпуске упаковки, различных комплектующих, создание перерабатывающих и других сопутствующих организаций. Названные меры представляют собой обратную диверсификацию, то есть движение вниз↓ по звеньям производства. Также может осуществляться и движение вверх↑ за счёт развития дальнейшей переработки, маркетинговых процессов и процессов реализации.
2. Горизонтальная диверсификация предполагает начало выпуска новых видов продукции, характеристики которых подобны действующим типам продуктов. Их производство осуществляется на базе уже имеющегося оборудования. Горизонтальная диверсификация выражается в расширении ассортиментного перечня товаров и услуг, а также целевой аудитории.
3. Смешанная диверсификация предполагает одновременное применение методов вертикальной и горизонтальной. Она позволяет взять под контроль весь производственный процесс.

Вид 2. Несвязанная диверсификация

Несвязанная или неродственная диверсификация в некоторых источниках называется побочная, латеральная и конгломеративная. Она определяется инвестиционным объединением организаций без производственного альянса.

Такая диверсификация характеризуется переходом компании в отрасли, которые отличаются от текущей. При этом осуществляется освоение различных технологий и рынков. При использовании несвязанной диверсификации появляется возможность регулирования масштабов деятельности, а также объёма реализации на основании имеющегося настроения и конъюнктуры отрасли.

Несвязанная диверсификация включает следующие типы:

1. Конгломеративная диверсификация характеризуется расширением организации посредством производства совокупности продукции: уже выпускаемой определённый период времени и новой, которая не связана с ней технологически. При этом новые товары продаются на новых рынках. Использование этого типа диверсификации является самым трудоёмким, так как для неё необходимо создавать новые центры управления.
2. Центральная (централизованная или центрированная) – диверсификация, которая основана на поиске и использовании дополнительных возможностей выпуска новых товаров, имеющихся в компании, но неиспользуемых на данный момент. Новое производство создаётся на базе сильных и уникальных сторон компании, а также возможностей, которые скрыты в уже освоенном ею рынке. При этом имеющееся производство становится центром деятельности организации.

Вид 3. Комбинированная диверсификация

Комбинированная диверсификация предполагает применение элементов

2-х описанных ранее видов. Она характерна для крупных транснациональных компаний, которые могут развивать несколько организаций в разных странах. При этом части корпорации связаны между собой только источником создания своего капитала. Но все они используют оба представленных выше вида диверсификации.

Иными словами, комбинированная диверсификация наиболее популярна среди организаций, которые уже успели достичь устойчивого положения на рынке. При этом они имеют определённый опыт инвестирования. Такие организации включают в свой капитал ценные бумаги, эмитированные другими компаниями. Они умеют грамотно распределять имеющиеся у них ресурсы, нередко стремятся объединиться с конкурентами с целью их устранения.

---

4. Типология диверсификации 📑

Помимо видов важно внимательно изучить и типологию диверсификации. Она определяется в зависимости от принадлежности организации к определённой отрасли. При этом внутри компании может быть реализовано сразу несколько её видов. Основные типы диверсификации рассмотрены ниже.

Формы диверсификации

1) Диверсификация производства

Диверсификация производства подразумевает изменение деятельности организации. Её основной целью является расширение ассортимента реализуемых товаров.

Компании могут использовать этот тип для повышения уровня конкурентоспособности в условиях непрерывного изменения рынка. В некоторых случаях могут быть созданы целые линейки продукции на основе имеющихся в наличии производственных мощностей. Это обеспечивает организации устойчивость: если товары из одного направления окажутся неудачными и не найдут признания потребителей, прибыль можно будет получать от реализации другой продукции.

Эта же диверсификация может использоваться для расширения рынков сбыта. Чем шире↑ рынок, тем больше↑ товаров удастся продать.

Для внедрения производственной диверсификации необходимо углубить специализацию. Она требует совершенствования используемых в компании технологий, а также внедрения новых.

2) Диверсификация цен

В основе этого типа диверсификации лежит регулярный анализ спроса, а также создание наилучшего предложения. Такая диверсификация направлена на освоение новых групп целевой аудитории. В процессе реализации такой диверсификации компания сохраняет имеющуюся в наличии модель производства. При этом увеличение объёмов реализации осуществляется посредством гибкости в процессе формирования стоимости.

Для проведения диверсификации цен потребуется разработать маркетинговую стратегию, а также системный подход к продвижению товара в пределах рынка сбыта.

3) Диверсификация бизнеса

Диверсификация бизнеса организуется путём регионального расширения, а также распределения потенциала выпуска товаров между несколькими экономическими отраслями. При этом компания не прекращает заниматься развитием существующего производства, одновременно вкладывая средства в принадлежащие ей организации, которые не связаны между собой производством.

Этот вид диверсификации позволяет:

• сократить↓ уровень финансового риска;
• увеличить↑ прибыль.

Этот тип диверсификации выступает эффективным инструментом, который помогает преодолеть влияние приближающегося кризиса.

4) Диверсификация экономики

Диверсификация экономики представляет собой внесение изменений в хозяйственную деятельность страны, а также равномерное контролируемое вложение средств в сферы народного хозяйства.

Если в государстве развиты сырьевые, военные и промышленные отрасли при низком развитии сельского хозяйства, а также различных областей услуг и производства, такое государство во многом зависит от стоимости нефти на мировом рынке. В итоге для экономики становится характерным высокий↑ уровень инфляционной нестабильности.

Огромная инфляция приводит к финансовому недостатку в промышленном секторе, так как в таких условиях ставки на кредиты в банках очень высоки. Подобные экономические условия приводят государство к деградации. Если применять при этом диверсификацию экономики, можно сориентировать её на внутреннее производство. В итоге вместо сырья страна сможет наладить поставки готовой продукции.

👉 О том, что такое инфляция и какие виды инфляции бывают, читайте в нашей статье.

5) Диверсификация деятельности

Целью диверсификации деятельности является расширение сфер влияния, а также интересов того, кто её использует. Целью этого вида является пересмотр отношения к выбору стратегии дальнейшего развития.

Не стоит забывать, что рынки в течение своего существования непрерывно меняются, вкусы потребителей также не являются статичными. Поэтому все разработанные стратегии можно использовать только на протяжении 5 лет. После этого любая долгосрочная стратегия должна претерпеть диверсификацию деятельности. При этом вносятся изменения, которые определяются открывшимися перед компанией перспективами.

6) Диверсификация капитала

В основу диверсификация капитала положены поиск, а также внедрение способов сохранения заработанных денег при минимальных вложениях. Эта цель достигается путём частичного использования капитала, имеющегося в распоряжении.

Определённая доля имеющихся средств инвестируется в несколько несвязанных между собой компаний. Это позволяет сократить↓ риски, которые грозят активам. Дальнейшее развитие этого типа выражается в диверсификации инвестиционного портфеля и экономики.

7) Диверсификация инвестиций

Диверсификация инвестиций представляет собой традиционный инструмент, без которого не обойтись компаниям, работающим в банковской сфере, а также с в сфере инвестиций.

Более того, некоторым производственным организациям, которые ранее применяли диверсификацию капитала, может потребоваться пересмотреть отношение к регулярному вложению капитала в связи с освоением других рынков. Этот вариант, например, используется, когда часть ценных бумаг продаётся с целью инвестирования их в драгметаллы.

8) Диверсификация инвестиционного портфеля

Для диверсификации инвестиционного портфеля характерны поиски, а также совершенствование управления финансовыми рисками. С этой целью имеющийся капитал распределяется между финансовыми активами нескольких видов. Это позволяет сократить↓ волатильность всего портфеля в целом.

При грамотном формировании набора финансовых инструментов в случае потерь на одном активе они окупаются за счёт прибыли от другого. Это позволяет минимизировать риск потери вложенных средств, зафиксировать доходность с возможностью последующей её капитализации.

---

Огромное количество типов диверсификации позволяет использовать её методы во всех сферах деятельности. Это даёт возможность существенно повысить уровень эффективности.

---

5. Эффективные стратегии диверсификации 📈

В процессе диверсификации применяется несколько достаточно эффективных стратегий. Сформулировать и обосновать их удалось А.Томсону и А.Стрикленду, которые являются профессионалами в сфере стратегического менеджмента.

1. Стратегия внедрения в новые сферы. Такая диверсификация осуществляется посредством изучения и развития новых видов деятельности, которые нехарактерны для компании и никак не связаны с уже имеющимися. Диверсификация внедрения применяется посредством открытия дочерних организаций.
2. Стратегия приобретения, слияния, поглощения или создания новой организации. При этом типе диверсификации не является принципиальным, похожа ли деятельность новой компании на имеющуюся или нет. Основными целями являются расширение деятельности, достижение роста прибыли посредством использования капитала покупаемой компании.
3. Стратегия родственной диверсификации при условии сохранения имеющейся базы выпуска. Иными словами, на основе существующего успешного производства достигается расширение линейки выпускаемых товаров, а также увеличение↑ рынка сбыта. Такая стратегия характеризуется минимальными затратами.
4. Стратегия неродственной диверсификации. В этом случае компания распределяет своё влияние на ничем не связанные между собой сферы.
5. Стратегия исключения и ликвидации компании. Такая диверсификация подразумевает грамотное закрытие производственных линий, структурных подразделений и даже целых компаний при условии минимальных убытков. Осуществляется в момент пика развития, используется для дальнейшей перепродажи по выгодной стоимости.
6. Стратегия обновления и реструктуризации. Такая диверсификация осуществляется посредством изменения действующей в компании иерархии. При этом могут использоваться следующие меры: переподчинение, сокращение, ликвидация отдельных структурных подразделений. В итоге высвобождается неэффективно применяемый капитал.
7. Стратегия многонациональной диверсификации предполагает сокращение расходов путём выхода на мировые рынки. Иными словами, себестоимость товара сократится↓, если он будет реализовываться во всём мире.

---

ТОП-6 методов диверсификации предприятия

6. Популярные методы диверсификации компании ⚖

Изучая понятие диверсификации, а также причины её использования, можно сделать вывод о том, что применяемые для неё методы обусловлены сферой деятельности, а также ситуацией в компании. Ниже представлены методы диверсификации, которые направлены на увеличение прибыли, а также капитализации.

Метод 1. Адаптация

Адаптация имеющегося оборудования, производственных линий, а также сотрудников. Этот метод помогает достичь расширения ассортимента выпускаемых товаров, предлагаемых работ и услуг.

Такая диверсификация с успехом подойдёт организациям, которые приветствуют новаторский подход и считают приоритетными в своей деятельности маркетинговые стратегии. Для достижения успеха требуется дружная команда, отличающаяся высокой степенью креативности.

Метод 2. Экспансия

Экспансия используется, чтобы повысить результативность деятельности. Рост достигается за счёт увеличения↑ количества линий, выпускающих продукцию, оборудования, а также открытия новых филиалов и офисов продаж.

Метод 3. Поглощение

Диверсификация в форме поглощения используется в случае приобретения одной организации другой. Обычно приобретающая сторона является более финансово успешной.

Функции управления при такой диверсификации переходят покупателю. Они распространяются на все подразделения и сотрудников поглощённой компании.

👉 Важно понимать: далеко не всегда купленная организация продолжает существовать. Возможны ситуации, когда она прекращает ведение деятельности, а весь капитал (в том числе базы клиентов и рынки сбыта) переходят приобретающей организации.

Метод 4. Слияние

Диверсификация в форме слияния используется с целью объединения компаний, которые практически равносильны, имеют равные возможности. Чаще всего эти организации работают в одной сфере.

Метод 5. Присоединение

Диверсификация в форме присоединения представляет собой непосредственное участие одной компании в деятельности другой. В некоторых случаях она выражается в полном контроле над организацией. После проведения процедуры присоединяемая компания остаётся самостоятельной и продолжает вести свою деятельность обособленно.

Метод 6. Инвестиции

Диверсификация инвестиций представляет собой тип, при котором в процесс вовлечены человеческие ресурсы, НИОКР и другие активы.

Организованное в результате сообщество получает возможность создавать преимущества в формате прибыли от инвестирования капитала, сотрудничества с другими организациями, а также гарантированных поставок сырья. В некоторых случаях подобные содружества приводят к созданию новых компаний, которые занимаются выпуском и реализацией инновационных товаров.

---

При выборе используемых методов диверсификации следует опираться на особенности деятельности компании.

---

7. Примеры диверсификации — ТОП-3 ярких примера 💎

Истории известно большое количество успешных примеров использования диверсификации. Ниже представлены самые яркие из них.

Пример №1. Несвязанная диверсификация

Лучшим примером крайне успешного применения несвязанной диверсификации является деятельность компании Virgin Group. Эта английская организация развивается сразу в большом количестве направлений, посчитать которые достаточно трудно.

VirginGroup стала популярной, когда начала заниматься звукозаписью. Одновременно с этим были открыты торговые точки по реализации пластинок, кассет и впоследствии дисков.

На данный момент самыми популярными направлениями деятельности компании являются следующие:

• производство кинофильмов компанией Virgin Vision;
• авиаперевозками занимается Virgin Atlantic Airlines;
• оказание банковских услуг – Virgin Money.

Пример №2. Связанная горизонтальная диверсификация

Популярным примером этого вида диверсификации является деятельность компании BIC. Известности и успеха эта организация достигла посредством выпуска ручек.

Компания в процессе производства использовала технологии, позволявшие в огромном количестве выпускать ручки, себестоимость которых была минимальна. В процессе дальнейшего развития нюансы выпуска продукции компания начала применять при производстве одноразовых станков для бритья, а также зажигалок. Эти виды продукции также стали приносить стабильный доход.

Пример №3. Связанная вертикальная диверсификация

Ярким примером этого типа диверсификации стала организация Student Agency из Чехии. Началом деятельности послужили пассажирские перевозки автобусами внутри страны. Постепенно компания начала работать в Австрии, Словакии и Германии.

При этом Student Agency ориентировалась на людей, которые заняты путешествиями и туризмом. Сегодня эта компания предоставляет услуги по организации экскурсионных поездок, а также бронированию гостиничных номеров.

---

Яркие примеры успеха демонстрируют высокую↑ эффективность применения диверсификации. Это ещё раз доказывает: знание тонкостей и грамотное использование различных методов позволяют поднять любое дело на новый уровень.

---

8. FAQ: ответы на часто задаваемые вопросы 💬

В процессе изучения понятия диверсификации у многих возникает огромное количество вопросов. Ниже представлены ответы на самые популярные из них.

Вопрос 1. Что такое диверсификация рисков?

Диверсификация риска является принципиально важной процедурой. Она должна стать одним из основополагающих этапов инвестирования.

⚡ Важно помнить: любое вложение капитала всегда сопряжено с определёнными рисками. Поэтому для инвестора имеет принципиальное значение обеспечение безопасности денежных средств. В связи с этим максимизация прибыли отходит на второй план.

Минимизировать вероятность убытков можно посредством соблюдения основных правил инвестирования. Не последнее место при этом занимает диверсификация рисков. Она представляет собой процедуры распределения капитала в рамках инвестиционного портфеля. С этой целью используются разные методы, формы, а также способы, которые различаются по разным критериям.

Методы диверсификация рисков

Нередко новички, слыша о диверсификации рисков, вспоминают принцип: не стоит класть все яйца в одну корзину. С одной стороны, такое мнение является верным. Но с другой стороны, оно довольно поверхностное, так как это суждение отражает только один метод диверсификации.

Обратите внимание: добиться максимальной безопасности вложений при помощи только одного вида диверсификации не получится. Гораздо более эффективным является сочетание нескольких методов защиты от рисков.

В таблице ниже представлены основные характеристики методов диверсификации рисков.

Таблица: «Краткая характеристика различных методов диверсификации рисков»

Метод диверсификации рисков	Краткая характеристика
Видовая	Капитал распределяется между несколькими видами активов
Валютная	Для вложений используется несколько видов валют
Транзитная	Для вывода денежных средств используется несколько разных способов
Инструментальная	Капитал вкладывается в разные инструменты
Институциональная	В процессе инвестирования используются различные финансовые институты

Рассмотрим каждый из представленных выше видов более подробно.

✅ 1) Видовая диверсификация

Видовая диверсификация рисков предполагает инвестирование капитала в совершенно разные финансовые инструменты. Она оказывается наиболее эффективной при нестабильности в политике и экономике.

📋 Например, в случае изменения законодательства традиционный бизнес может столкнуться с серьёзными проблемами. Поэтому вложение всего капитала в подобную деятельность является крайне рискованным. Ярким примером видовой диверсификации является одновременное инвестирование в бизнес, недвижимое имущество, банковские вклады и акции.

✅ 2) Валютная диверсификация

Валютная диверсификация рисков представляет собой необходимость вложения капитала в несколько разных валют. Этот метод диверсификации рисков предназначен в первую очередь для защиты денежных средств инвестора от возможных колебаний курсов. При изменении стоимости одной денежной единицы может возникнуть убыток, который покрывается прибылью от другой.

Валютная диверсификация нужна не только для защиты от изменения стоимости национальной валюты. Она помогает обезопасить капитал и от колебаний курсов мировых валют. К примеру, евро является очень нестабильным. Поэтому не стоит вкладывать капитал только в эту валюту. Подобные инвестиции могут оказаться убыточными даже в тех случаях, когда проект в целом достаточно перспективен.

Яркими примерами валютной диверсификации являются следующие:

• открытие банковских вкладов в российских рублях и евро;
• инвестирование капитала в международные биржи в американских долларах и евро.

✅ 3) Транзитная диверсификация

Транзитная диверсификация рисков подразумевает вложение средств в проекты, для которых характерны разные способы вывода денег. Об этом варианте зачастую забывают даже профессионалы. Между тем, он достаточно важен.

Следует понимать: если для инвестиционного проекта предусмотрен только один способ снятия заработанных средств, вложение в него денег является рискованным. Дело в том, что даже при успехе могут возникнуть сложности с выводом прибыли.

Ярким примером трудностей, возникших при выводе, является арест счетов компании WebMoney в Украине. В итоге огромное количество инвесторов не смогли снять собственные средства.

Не стоит также забывать, что немалая доля электронных денежных средств вращается в тени. В такой ситуации в любое время государство может изменить законы, регулирующие эту сферу. В итоге придётся сделать легальными теневые обороты, что приведёт к потере выгодности части инвестиционных схем.

Примером транзитной диверсификации рисков является выбор для инвестирования проектов, для которых возможны разные способы вывода денежных средств: на банковскую карту, электронный кошелёк, различными системами переводов и другие.

✅ 4) Инструментальная диверсификация

Инструментальная диверсификация рисков достигается посредством разделения капитала на несколько финансовых инструментов в пределах одного актива. При изменениях в инвестиционном климате по одному инструменту может возникнуть прибыль по другому, которая покроет возникшие убытки.

📋 Например, в рамках одной бизнес-компании под влиянием изменения рыночной ситуации выпуск продукции может начать приносить убыток, а оказание дополнительных услуг – прибыль.

Можно назвать несколько примеров инструментальной диверсификации:

• вложение капитала сразу в акции и облигации;
• одновременное открытие в банках срочных и вкладов до востребования;
• вложение капитала сразу в открытие магазина и ателье.

✅ 5) Институциональная диверсификация

Институциональная диверсификация рисков предполагает вложение капитала даже в одни и те же финансовые инструменты и активы через разные институты. Этот способ позволяет защитить собственника капитала от ситуаций, когда у какой-либо финансовой компании возникают денежные трудности или её и вовсе признают банкротом.

Примерами такого метода являются следующие:

• одновременное открытие депозитов в нескольких несвязанных друг с другом банках;
• вложение капитала в ПАММ-счета на нескольких торговых площадках;
• приобретение акций разных компаний.

---

Таким образом, инвестирование, а также различные способы получения пассивного дохода всегда предусматривают риски. Зачастую инвесторы теряют вложенные средства из-за полного игнорированием диверсификации рисков.

Важно помнить: чем старательнее инвестор будет диверсифицировать риски, тем больше↑ шансов защитить капитал от потерь.

Более того, достаточно глубокая диверсификация позволяет создать качественный инвестиционный портфель, а также несколько источников пассивного дохода. В конечном итоге это приведёт к финансовой независимости и стабильности.

📌 Подробнее об источниках пассивного дохода читайте в этой статье.

Вопрос 2. Как эффективно диверсифицировать собственные накопления?

Для сокращения риска потери части имеющихся накоплений следует использовать диверсификацию инвестиционного портфеля. Она предполагает распределение капитала между несколькими финансовыми инструментами или сферами.

Многие считают, что диверсифицировать портфель можно только в случае наличия большого капитала. Однако это в корне неверно. Задуматься о распределении средств между несколькими инструментами следует даже при инвестировании небольшой денежной суммы.

Есть только одно исключение, когда не имеет смысла диверсифицировать вкладываемый капитал. Если вложения осуществляются на короткий срок, а деньги планируется использовать на протяжении ближайшего года, лучше для вложений выбрать только одно направление.

Если собственник капитала принимает решение инвестировать деньги на длительный срок, без грамотной диверсификации не обойтись. При этом не имеют принципиального значения цели вложения капитала. Диверсификацию следует использовать и при желании сохранить капитал, и при попытке заработать.

Грамотное проведение процедуры помогает не только максимизировать доход, но и значительно сократить↓ уровень риска. Если собственник капитала сумеет найти оптимальный набор несвязанных между собой активов и включить их в портфель, он сможет рассчитывать, что убытки, полученные в определённый период времени по одному инструменту, будут перекрыты доходом от другого актива.

В такой ситуации возникает вопрос: как понять, насколько широким должен быть набор методов, применяемых для диверсификации. Ответ на него достаточно прост: всё зависит от рыночной ситуации. Именно она определяет, какие методы будут наиболее эффективны в конкретный период времени.

При этом выбрать оптимальную стратегию диверсификации невозможно, не определив, насколько широкой она должна быть. Инвестору необходимо точно представлять, будет ли ему достаточно нескольких или придётся расширить перечень до 10 и более финансовых инструментов.

На самом деле даже у профессионалов, которые давно вкладывают капитал в акции, мнения по этому поводу расходятся:

• Так, знаменитый инвестор и специалист в сфере экономики из Америки Чарльз Мангер уверен, что лучшее решение – использовать узкую диверсификацию. Он считает, что оптимальным инвестиционным портфелем можно назвать тот, который содержит бумаги не более 5 компаний.
• В противоположность этому другой не менее успешный инвестор, который ранее руководил знаменитым инвестиционным фондом Fidelity Magellan Fund, Питер Линч думает, что портфель должен состоять из большого количества ценных бумаг. Его размер достигал тысячи акций.

При выборе количества инструментов, в которые будет инвестироваться капитал, важно опираться на 2 основных показателя:

1. объём имеющихся накоплений – нет смысла делить небольшую сумму на огромное количество направлений;
2. текущая рыночная ситуация.

Для диверсификации риска может использоваться несколько методов:

• По географическому признаку. Собственник капитала выбирает один инструмент, который впоследствии использует в разных государствах. Например, он покупает ценные бумаги компаний, действующих в разных странах или открывает банковские вклады в различных валютах. Чаще всего в последнем случае используются рубли, доллары и евро.
• По классам активов. Этот метод предполагает выбор нескольких способов получения пассивного дохода разных видов. Например, капитал распределяется между банковскими депозитами, вложениями в недвижимое имущество и драгоценные металлы.
• По компаниям. В этом случае несмотря на то, что собственник капитала предпочитает только один инструмент, денежные средства он распределяет между несколькими компаниями. Например, можно открыть несколько депозитов в разных банках или приобрести акции нескольких эмитентов.

Возникает закономерный вопрос: как найти оптимальную стратегию диверсификации. Существует большое количество подходов, которые используются для анализа рисков. Один из них – портфельная теория, разработанная в середине прошлого века Гарри Марковицем. В процессе выбора оптимальной стратегии диверсификации риска можно применять достаточно сложные математические формулы и модели. Например, метод оценки финансовых активов (САРМ).

Однако в ситуациях, когда инвестиции не являются для собственника капитала единственным способом заработка и основной деятельностью, не имеет смысла прибегать к сложнейшим расчётам. Таким инвесторам специалисты советуют пользоваться более простым методом, который зарекомендовал себя в большом количестве областей. Этим способом является закон Парето. Он гласит: 80% результата можно получить, приложив 20% усилий.

Принимая решение инвестировать в соответствии с законом Парето, следует разделить финансовые инструменты на следующие категории:

1. стабильные, но не самые доходные;
2. инструменты, имеющие средний уровень риска и доходности;
3. самые рискованные инструменты, которые могут принести максимальную прибыль.

После распределения останется воспользоваться непосредственно законом Парето. Для этого в первые 2 категории следует вложить около 80% капитала (между первой и второй группами можно распределять в соответствии с собственным желанием). Оставшиеся 20% средств вкладываются в третью категорию.

---

Следует помнить о преимуществах, которые предоставляет инвестору диверсификация собственных накоплений:

• создание подушки безопасности;
• возможность оптимально распоряжаться капиталом;
• наращивание дохода из различных пассивных источников.

📌 Читайте также статью по теме: «Куда вложить деньги, чтобы они работали».

Вопрос 3. Каково мнение Уоррена Баффета о диверсификации?

Даже профессионалы по-разному относятся к процессу диверсификации. Многие из них придерживаются современной портфельной теории. Она гласит: чем шире диверсификация, тем мягче проходят для инвестора последствия волатильности рынка.

Мнение одного из самых успешных инвесторов – Уоррена Баффета оказывает влияние, в том числе на используемые им стратегии диверсификации. Удивительно, но он не беспокоится о колебаниях курсов. Поэтому его мнение является противоположным теории портфеля. Он видит диверсификацию совсем с другого ракурса.

Несмотря на то, что многие профессионалы в сфере финансов считают стратегию фонда Баффета Berkshire слишком рискованной, Уоррен не разделяет эту точку зрения.

Уоррен Баффет считает, что гораздо более эффективной является концентрация на ценных бумагах нескольких компаний. Это позволяет тщательно проанализировать их деятельность и рассчитать действительную стоимость акций и самой компании. При этом чем больше↑ собственник капитала знает об организации, тем меньше↓ уровень риска, которому подвергаются его вложения.

Уоррен Баффет считает, что диверсификация лишь защищает инвестора от недостатка знаний. Если инвестор желает застраховать себя от всех неприятностей, которые таит в себе рыночная ситуация, он должен вести себя как собственник. При этом не важно, владеет он целой компанией или только небольшим количеством её ценных бумаг.

☝ Но Баффет утверждает: в диверсификации нет ничего плохого. Она может стать лучшим выходом для тех, кто не знает, как правильно проводить анализ деятельности организаций.

---

9. Заключение + полезный видеоролик 🎥

Диверсификация является важным понятием в сфере инвестирования. Неважно, являетесь ли вы приверженцем широкого распределения капитала, или считаете, что лучше концентрироваться на небольшом количестве инструментов. В любом случае следует внимательно изучить все виды и методы диверсификации. Это поможет выбрать оптимальный вариант для защиты и приумножения собственного капитала.

В завершение рекомендуем посмотреть видеоролик о том, что такое диверсификация и каких видов она бывает:

А также видео об основах финансовой грамотности:

---

Мы желаем читателям «Biznesmenam.com» успехов в сфере финансов. Пусть все ваши начинания окажутся удачными, а выбранная диверсификация – оптимальной!

🔔 Если вам понравился данный материал, то не забудьте поделиться им в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч! 🤝

Соавтор финансового журнала «Бизнесменам.com». Являюсь партнёром Андрея по интернет-бизнесу, управляющим доходной недвижимостью, инвестор. Закончил Московский Государственный Университет Экономики, Статистики и Информатики (МЭСИ), г. Москва факультет «Бизнес-информатика».

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Диверсификация: что это такое, типы, стратегии и примеры

Понятие диверсификации чаще встречается на финансовых рынках. Но и в традиционном бизнесе оно помогает снижать риски, улучшать итоговые показатели. Наиболее простым объяснением термина является пословица «не клади все яйца в одну корзину».

Что такое диверсификация простыми словами

Произошел термин от латинских слов Diversus — разный, Facere — делать. Подразумевается освоение новых видов производства, выход на новые рынки сбыта, его переориентацию на расширенную категорию потребителей. Проводятся такие мероприятия ради снижения экономических рисков, получения дополнительной выгоды.

Благодаря диверсификации рынок получает большой ассортимент товаров и услуг.

Капитал распределяется между равнозначными видами деятельности/активами с целью снизить вероятность банкротства/потери депозита. Но наибольший эффект достигается при выборе перспективных направлений.

Если бизнесмен или трейдер собирает портфель без анализа ликвидности, иных финансовых показателей, кризис может охватить сразу же весь диапазон рабочих инструментов.

И результат способен стать отрицательным.

Причины применения стратегий диверсификаци

Развитие бизнеса путем диверсификации производства и товарного ассортимента логично. Одновременно с этим преследуются несколько целей.

Первая из них — образование дочерних фирм и создание филиальной сети с целью максимального охвата доступного рынка.

Вторая — это построение разветвленной сети поставщиков, потребителей, способных компенсировать друг друга в случае временного или полного прекращения сотрудничества.

При диверсификации бизнеса стараются подобрать максимально прибыльные проекты.

Мероприятия по диверсификации экономики организации позволяют избежать целого ряда негативных моментов:

• При снижении спроса на один вид продукции/услуг они оперативно заменяются другими, более востребованными.
• Работа за счет заемных средств требует непрерывного поступления средств, потому распределение затрат/доходов на несколько прибыльных проектов целесообразно.
• Возможность прийти к полному самообеспечению производства сырьем, товарами, складскими помещениями, средствами перевозки.
• Наличие резервных направлений для инвестирования текущей прибыли, чтобы при отсутствии роста ключевых проектов владелец мог обеспечить развитие компании за счет других программ.

Если речь идет о рынке ценных бумаг и иных финансовых активах, диверсификация играет роль распределения вложений по различным инструментам. В дополнение к ряду акций коммерческих предприятий приобретаются государственные облигации, спонсируются частные ПИФы, приобретается недвижимость, иностранная валюта, драгоценные металлы и иные ценности.

Виды диверсификации

Чтобы достичь высокой степени диверсифицированности, используют разные методики. В результате бизнес или отдельно взятый трейдер получает гибкую структуру изнутри либо извне. Здесь многое зависит от поставленной задачи, стремления обеспечить стабильное внутреннее развитие, горизонтальный рост на внешнем рынке, использовать комбинацию приемов.

Повышается эффективность инвестиций из-за следующих мероприятий:

• Построение долгосрочного планирования и устойчивой системы менеджмента. Если грамотно рассчитать ключевые бизнес-процессы, проще обойтись без привлечения заемных средств, кассовых разрывов, появления кредиторских/дебиторских долгов.
• Выпуск совершенно нового ассортимента продукции, никак не пересекающегося с текущим перечнем, что увеличивает степень присутствия на рынке, исключается вероятность резкого снижения торгового оборота из-за потери интереса к одному из видов товаров.
• Подбор инвестиционного портфеля с таким расчетом, чтобы падение стоимости одного из активов сопровождалось ростом ликвидности других.
• Синхронный запуск разнотипного производства, обеспечивающий присутствие в разных секторах рынка.

В случае с производством часто применяется географическая диверсификация: открытие представительств, филиалов, дочерних предприятий.

Когда идет речь о рынке Forex или фондовой бирже, выбирается курс на покупку активов с наиболее высокой перспективой роста в ближайший период.

По мере изменения макроэкономических курсов государств и появления новых законодательных норм инвестиционный портфель пересматривается для исключения из него активов с возросшими рисками.

Стратегии диверсификации

Несмотря на существование определенных видов диверсификации, в «чистом» виде они применяются редко. Обычно разрабатывается целая стратегия, позволяющая динамично реагировать на изменения финансового, товарного, производственного рынков, внедрять и исключать из оборота активы.

Наиболее часто встречаются следующие типы стратегий диверсификации:

• Концентрическая. В существующем бизнесе выявляются возможности появления новых видов товаров/услуг.
• Горизонтальная. Развитие текущего производства, рост ассортиментной линейки и внедрение новых направлений деятельности.
• Конгломератная. Создание дочерних компаний, занимающихся отличными видами деятельности (по сравнению с основным предприятием). Иногда это выражается в виде появления разнопрофильных фирм с одним учредителем.

Еще различают вертикальные, горизонтальные, комбинированные варианты проведения диверсификации. Такое разделение скорее условно, т. к. каждое предприятие или трейдер являются уникальными сами по себе, поэтому применять к любому из них универсальные методики нет смысла. Выгоднее разработать собственный план развития и следовать ему по мере реализации задуманного.

Источник: https://alpari.com/ru/beginner/glossary/diversification/

Диверсификация как способ борьбы с конкуренцией

Стратегия диверсификации — маркетинговая стратегия, которая позволяет компании определить и развить дополнительные направления бизнеса, отличающиеся от текущих производимых товаров и услуг.

В условиях растущей конкуренции стратегия диверсификации производства становится отличным инструментом для управления рисками; позволяет избежать излишней фокусировки усилий на одном направлении работы компании.

При правильной реализации стратегия диверсификации помогает сохранить работоспособность и прибыль компании в период экономического спада, стагнации или резкого изменения принципов работы отрасли.

Стратегия может принести явные преимущества для фирмы и повысить стабильность бизнеса, но требует подробной оценки внутренних ресурсов компании, факторов окружающей среды и глубокого знания рыночных тенденций.

В статье мы расскажем о возможных видах и классификации корпоративных стратегии диверсификации, приведем примеры успешных стратегий и рассмотрим правильный процесс разработки стратегии диверсификации бизнеса.

Классификация стратегий диверсификации

Основная суть стратегии диверсификации состоит в разделение активов и капитала одной компании между различными направлениями деятельности для снижения рисков потери будущих доходов.

Диверсификация может принимать различные формы: в современной практике выделяют 4 основных типа стратегии диверсификации продукции: горизонтальная, вертикальная, концентрическая и конгломеративная.

Рассмотрим каждый вид стратегии более подробно.

Горизонтальная диверсификация

Стратегия горизонтальной диверсификации предполагает приобретение или разработку таких новых продуктов, которые можно продать текущим потребителям или клиентам компании. В такой стратегии компания опирается на имеющийся уровень продаж и технологию производства.

Примером горизонтальной диверсификации является добавление нового вида сыра в номенклатуру продаж молочной компании. Риски в горизонтальной стратегии диверсификации снижаются за счет повышения разнообразия товара.

В случае, когда один вид продукции утратит свою актуальность, компания все равно будет иметь ассортимент, позволяющий получать стабильный доход.

Вертикальная интеграция

Стратегия вертикальной диверсификации предполагает движение компании «вверх или вниз» по производственной цепочке.

Другими словами компани выходит на предшествующие своему производственному циклу этапы или движется вперед на последующие своему производственному циклу этапы.

Стратегия вертикальной диверсификации снижает зависимость компании от решений третьих лиц, мешает третьим лицам получать сверхприбыль и замыкает все важные процессы внутри одной фирмы.

Примером вертикальной интеграции является ситуация, когда компания перестает продавать свои товары через отдельных розничных торговцев, а открывает собственный магазин розничных и оптовых продаж.

Или компания приобретает поставщика ресурсов и сырья для производства своих товаров.

Или компания открывает вспомогательный бизнес по продаже красок и строительных материалов своему основному бизнесу по реконструкции домов, обеспечивая лучшие цены и процесс снабжения материалами.

Концентрическая диверсификация

Стратегия концентрической диверсификации также называется стратегией связанной диверсификации. Такая стратегия означает расширение производственного портфеля за счет продуктов (или направлений бизнеса), позволяющих более эффективно или полно использовать существующие технологии и ресурсы компании.

Другими словами, следуя стратегии концентрической диверсификации компания создает дополняющие товары или вводит дополняющие услуги, способствующие облегчить и улучшить потребление основного продукта.

Такой тип диверсификации часто используют небольшие компании, а новые созданные продукты как правило тесно связаны с основным бизнесом компании.

Например, производитель детских товаров может приобрести других мелких производителей игрушек по стране для повышения дистрибуции своих продуктов и получения доступа на новые рынки сбыта.

Другим примером может являться введение в ассортимент небольшой пекарни помимо готовой выпечки, полуфабрикатов и теста для приготовления продуктов в домашних условиях.

Преимуществами стратегии связанной диверсификации является получение доступа к готовым решениям и опыту, снижение конкуренции в сегменте (при покупке конкурирующих товаров), повышение эффективности использования имеющихся ресурсов.

Конгломеративная диверсификация

Стратегия конгломеративной диверсификации также называется стратегией несвязанной диверсификацией и подразумевает ведение двух абсолютно независимых направлений бизнеса, которые не улучшают деятельность друг друга.

Следуя стратегии конгломеративной диверсификации компания развивает совершенно новые направления бизнеса и получает доступ к совершенно новым потребителям. По факту это вложение текущей прибыли компании в новые растущие и высокоприбыльные отрасли.

Иногда такой вид диверсификации в будущем позволяет компании получить доступ к новым технологиям, способным улучшить текущий продукт.

К стратегии конгломеративной диверсификации компания прибегает, когда она может эффективно применить свои знания и опыт на новых рынках; когда имеет технологии, позволяющие ей получить конкурентные преимущества на новых рынках; когда новые рынки и отрасли обладают значимо высоким потенциалом. Примером такой стратегии можно назвать ситуацию, когда производитель обуви выходит на новый (для себя) рынок по производству одежды (используя свои знания и опыт в предпочтениях и поведении потребителей).

Основные преимущества несвязанной стратегии диверсификации состоят в том, что компания может найти и развить более прибыльный в будущем бизнес, а также снизить влияние сезонных спадов продаж основного бизнеса.

Недостатками (или рисками) такой стратегии диверсификации является необходимость выделения значимых ресурсов на развитие нового направления бизнеса и инвестиций, которые могут не окупиться при плохой управленческой работе.

Международная диверсификация

Стратегия международной диверсификации может принимать одну из двух вышеописанных форм: быть связанной или несвязанной. Но о ней мы рассказываем отдельно по причине высокой значимости для компании.

Международная диверсификация является одним из главных стратегических путей диверсификации деятельности компании. К ней переходят тогда, когда диверсификация на национальном уровне полностью завершена.

Данный процесс требует высоких управленческих компетенций и правильно выстроенную структуру управления.

Компания должна разработать маркетинговую стратегию не только для каждого бизнеса, но и для каждой страны с учетом национальный и региональных особенностей рынка и модели потребления продукта.

Используя правильно стратегию международной диверсификации, компания может получить значимый эффект масштаба производства, доступ к редким и ценным ресурсам, максимально использовать свои ресурсы и снижать риски стагнации и спада продаж.

Разработка стратегии диверсификации

Стратегия диверсификации бизнеса может стать инструментом, который значимо увеличит доход и конкурентоспособность компании, а может привести к провалу.

Как правильно диверсифицировать свой бизнес? Какую стратегию диверсификации выбрать? Ответить на эти вопросы поможет наш небольшой чек-лист.

Следуйте данному плану, который поможет в разработке стратегии диверсификации, а также в выборе правильного направления для диверсификации бизнеса.

Шаг первый: анализ сильных сторон и стабильности бизнеса

Прежде, чем перейти к выбору стратегии диверсификации, уделите внимание детальному анализу текущей деятельности компании. Три ключевые вещи, которые вы должны понять:

• Какие сильные стороны имеет ваш текущий бизнес?
• Насколько стабильно и без проблем работает ваш текущий бизнес?
• Есть ли свободные ресурсы и достаточны ли они?

Успешная стратегия диверсификации производства может быть построена только на сильных сторонах текущего бизнеса. Поэтому не ориентируйтесь на успешные примеры конкурентов, вы не полностью проинформированы о их возможностях и ресурсах и можете принять ошибочное решение при выборе формы диверсификации. Проанализируйте все внутренние ресурсы компании и составьте полный перечень сильных сторон.

Второй важный момент, о котором мы упомянули выше — стабильность текущего бизнеса. Любая инициатива, любая новая идея требует ресурсов и инвестиций, которые вы используете в текущем бизнесе.

Поэтому прежде чем развивать новые направления, убедитесь в стабильности, прибыльности и продуктивности текущей деятельности.

А если вы уже видите изъяны, то вложите имеющиеся ресурсы в их устранение и только потом рассматривайте варианты диверсификации.

И последний момент, который вы должны рассмотреть на первом этапе — достаточность ресурсов. Любой новый проект требует финансовых и человеческих ресурсов для его реализации.

Убедитесь, что ваша компания обладает минимальными ресурсами для рассмотрения и оценки возможных направлений для диверсификации бизнеса.

В ином случае, либо отложите этот проект, либо найдите альтернативные пути увеличения доли рынка (поиск субподрядчиков, совместные предприятия, партнерские программы и т.п.)

Шаг 2: Поиск направления для диверсификации

В идеале выбор рынка (или сегмента рынка) для диверсификации бизнеса должен быть сделан на основе серьезного макроэкономического и отраслевого анализа, в результате которого можно определить направления с высокими темпами роста и благоприятным инвестиционным климатом. Но чаще бывает так, что направления для диверсификации определяются на основе знаний и опыта владельца бизнеса, а также с учетом личных контактов и связей.

Если вы пока не уверены в каком направлении расширять свой бизнес, вам необходимо найти идеи, потенциал и жизнеспособность которых вы сможете оценить. Самый простой способ собрать идеи — провести мозговой штурм.

Соберите небольшую группу людей, которые разбираются в вашем бизнесе, являются специалистами в узких областях или имеют стратегическое мышление. К таким людям относятся руководители отделов, эксперты рынка, молодые амбициозные специалисты.

Часто интересные идеи рождают сторонние эксперты, которые имеют «незамыленное» представление о рынке и могут по-другому посмотреть на бизнес.

Шаг 3: Оценка направлений для диверсификации

Планирование диверсификации компании ничем не отличается от планирования организации нового бизнеса.

На этапе оценки альтернативных вариантов для роста продаж важно детально исследовать рынок, интенсивность конкуренции и определить ключевых конкурентов, определить предпочтения потребителей, общие тенденции и динамику рынка.

В результате у вас получиться список параметров, по которым вы сможете оценить общую привлекательность каждого рынка и выбрать наиболее подходящий для вашего бизнеса вариант. В конце по каждому возможному направлению диверсификации сделайте следующие выводы:

• Действительно ли вы знаете долгосрочные перспективы и потенциал рынка, а также понимаете бизнес-модель ключевых игроков?
• Действительно ли вы знаете, как эффективно продавать на новом рынке и понимаете ключевые драйверы продаж?
• Действительно ли вы имеете достаточно ресурсов для входа на рынок и захвата целевой доли рынка?
• Есть ли у вас четкий план финансирования диверсификации, включающий инвестиции в технологии, в оборудовании, в продвижение товара и улучшение качества работы с потребителями?
• Есть ли у вас критерии оценки эффективности выбранной стратегии диверсификации и четкий план работ на 3-5 лет вперед?
• Действительно ли диверсификация — самая лучшая стратегия выхода на новый рынок и нет более эффективных решений (партнерство, сотрудничество к компаниями и т.п.)

Шаг 4: Анализ общего портфеля компании

После того, как вы оценили все возможные направления для диверсификации, сделайте проверочное действие и оцените каждое направление в рамках общего товарного портфеля компании. Портфель компании — это сочетание всех продуктов и услуг, которые компания предлагает своим клиентам.

Положение и роль каждого товара, товарной линии, направления бизнеса должны быть четко зафиксированы. Возможно, самая успешная стратегия диверсификации не впишется в ваш портфель.

В оценке вам помогут различные методики портфельного анализа: матрица БКГ, матрица McKinsey-GE, матрица ADL и др.

Источник: http://PowerBranding.ru/marketing-strategy/diversification/

Стратегия диверсификации

диверсификация

На определенном этапе перед любым бизнесом встает вопрос: продолжать углубление в определенный вид предлагаемой продукции, либо расширение ассортимента товаров или услуг, связанных с основной деятельностью прямо или косвенно.

 Суть стратегии диверсификации в ее любом виде предполагает рост новых отраслей производства, выход на рынок с новым предложением, расширения спектра деятельности компании.

 Стратегия диверсификации компанииво многих случаях подразумевает не только развитие смежных видов производства, но и новые направления деятельности.

Что такое диверсификация

Время узких специалистов прошло. Это касается в равной степени наемных работников — мастеров в какой-либо области, и фирмы, начиная с небольших и заканчивая мегакорпорациями.

Современный подход к бизнесу требует постоянного поиска новых стратегий, нельзя зацикливаться на одном виде деятельности.

Определение новых решений, продуктов и возможностей увеличения направлений производства и ассортимента предлагаемых услуг, считается наиболее прогрессивным видом ведения бизнеса. Этот этап, который может возникнуть равно для индивидуального предпринимателя и крупной фирмы в определ

енный момент, подразумевает разработку дополнительных направлений.

Чего помогает добиться диверсификация?

Ни один бизнес не выполняет каких-либо действий, особенно связанных с изменением своей деятельности, без веских причин. Преимущества стратегии диверсификации состоят в следующих плюсах для компании:

1. В случае ухудшения ситуации на рынке с каким-либо продуктом, компания может перенаправить усилия на другой и пережить трудные времена.
2. Вовремя перераспределять акционные активы из малоперспективных в более доходные.
3. Выгодные инвестиции в новые направления рынка, возможность собрать первую и максимальную прибыль.
4. Для крупных корпораций диверсификационная стратегия означает возможность скупки мелких бизнесов и даже предприятий, поглощение конкурентов.
5. Оптимизацию ресурсов — начиная от трудовых и заканчивая оборудованием, помещениями, финансовыми потоками.

Единственным минусом может стать риск излишнего «распыления», нерационального распределения ресурсов в попытке осуществить диверсификацию.

Поэтому крайне важна теоретическая база, просчет всех возможностей, рисков, выбор одной из стратегий и адаптация под конкретный случай.

Для владельца бизнеса важно понимание, что такое стратегии диверсификации и их классификация, почему стоит предпочесть тот или иной тип направления развитии бизнеса.

Виды

Стратегия диверсификации предполагаетвторжение в другие сферы, причем не всегда смежные. Существуют определённые виды стратегий диверсификации:

• горизонтальная
• вертикальная;
• концентрическая;
• конгломеративная;
• корпоративная;
• центрированная.

Теоретические основы стратегии диверсификации должны базироваться на истории компании, ее продукте и возможностях для проведения реальных действий, направленных на расширение спектра предлагаемых товаров и услуг.

Диверсификация — это маркетинговая стратегия, поэтому первым этапом перед выбором конкретного типа всегда должен становиться расчет возможных прибылей и рисков. Специалисты рекомендуют проводить полный анализ рынка и возможностей компании. Анализ обязан отвечать на следующие вопросы:

1. Какие отрасли наиболее привлекательны, сколько там задействовано активов.
2. Есть ли подразделения на стадиях зрелости и спада.
3. Какие у компании финансовые средства на диверсификацию.
4. Насколько велики риски, связаны ли с сезонностью, конкуренцией и другими возможными проблемами.

После этого маркетолог совместно с финансовым аналитиком могут предложить один из вариантов. Каждый из них по-своему привлекателен.

Стратегии

Правильное направление бизнес-курса определяет его успешность. Поэтому на первичном этапе необходима не только грамотная теоретическая программа, но и всецелое понимание того, для чего будет проводиться данная работа. Этапы разработки стратегии диверсификации подразумевают выявление самых очевидных преимуществ, связанных с этим направлением в развитии бизнеса.

Горизонтальная

Стратегия горизонтальной диверсификациипредлагает разработку продуктов либо услуг, которые будут использоваться уже имеющимися потребителями. При этом от компании или частного бизнеса не требуется дополнительного вложения, у нее есть весь необходимый ресурс.

Самым простым примером может стать ферма: ничто не мешает владельцу одновременно поставлять молоко и мясо, ведь в стаде всегда будут рождаться и бычки, и телки. А молоко и мясо можно продавать одним и тем же людям или магазинам.

Минус такой стратегии — ограничение одной отраслью, расширение происходит незначительное.

Вертикальная

Стратегия направлена на минимизацию расходов на производство внутри компании. Максимой такого метода является выход на полный цикл, независимость от третьих лиц — поставщиков, субподрядчиков. Если брать предыдущий пример с фермой — владелец может организовать свой цех по производству готовой продукции и свой магазин.

Концентрическая

Стратегия концентрической диверсификацииподразумевает включение в ассортимент товаров или услуг, которые не являются напрямую частью цикла производства компании, но обеспечивают большую лояльность клиентов. Если производитель мобильных телефонов открывает цех еще и по сборке фирменных наушников, колонок и другой связанной техники — это пример такой стратегии.

Конгломеративная

Стратегия конгломеративной диверсификации заключается введении нескольких типов бизнесов, которые никак друг с другом не связаны. Это наиболее ресурсозатратная стратегия, которая требует больших вложений, но ее результатом становится превращение компании в крупную корпорацию. Хорошим примером может служить IKEA.

Корпоративная

Существуют виды корпоративной стратегии диверсификации, каждый из которых может повысить эффективность и выживаемость бизнеса. Этот тип является подвидом концентрической, основная цель — добиться синергетического эффекта. Потребуются следующие условия:

• использование схожих технологий в новом виде деятельности;
• передача ноу-хау из одной области в другую;
• передача бренда;

Также возможно поглощение или слияние компаний.

Центрированная

Это еще один подвид горизонтального типа развития.

 Стратегия центрированной диверсификации предлагает расширение бизнеса в сторону захвата клиентов, которые заинтересованы в услугах или продукте, но по какой-то причине не попадают в основную целевую аудиторию.

Например, компания, производящая дорогие вещи премиум-класса может создать более экономичную версию своего продукта. На этом принципе работают производители техники с «флагманами», «субфлагманами» и «эконом-классом».

Примеры

Компании постоянно подвергают бизнес различным типам диверсификации. Для того, чтобы лучше понимать их, можно держать в голове несколько успешных примеров.

1. Отели Hilton. Изначально бренд предъявлял себя как премиум. Однако CEO увидели возможность охвата целевой аудитории, которая не готова платить максимальные цены, но рада комфортному отдыху, пусть и с меньшей роскошью, чем в классических «Хилтонах». Благодаря стратегии центрированной диверсификации была создана сеть отелей класса «Инн» — то есть, «постоялый двор».
2. Китайская корпорация Xiaomi — прекрасный пример сочетания горизонтальной и обширной конгломеративной диверсификации. Ноутбуки, мобильные телефоны — далеко не все. Компания производит термосы, зонты и т.д.
3. Корпоративной диверсификацией пользуется и компания Apple: например, свое ноу-хау, специальную разработку для экранов Retina они с равным успехом применяют как в мобильных телефонах iPhone, так и в ноутбуках серии Macbook.
4. Корпорация Disney знаменита не только мультипликационными фильмами. Всем известны Диснейленды. Это пример развитой концентрической диверсификации, поскольку «Дисней» использует свои же образы и персонажей в ассортименте развлечений парков аттракционов. Целевая аудитория тоже одна и та же — дети и их родители.

Необходимо помнить: стратегия диверсификации подойдет не только мегакорпорациям. Ею может воспользоваться даже малый бизнес либо индивидуальный предприниматель.

Источник: http://surzhyk.info/strategiya-diversifikatsii/

Что такое диверсификация?

Формирование рыночного хозяйства осуществлялось поэтапно. Разумеется, каждый из этапов его развития можно охарактеризовать совершенно по-разному, но с учетом уровня специализации и диверсификации, как антагонистичных форм организации производства.

Возвращаясь к историческим фактам, необходимо отметить наиболее ощутимое для большинства стран становление диверсификации как экономической категории в середине ХХ века (приблизительно, в 50-е годы), когда наступило относительное исчерпание внутренних источников дальнейшего роста эффективности производства.

Борьба за мировой рынок на фоне предпосылок к замедлению экономического роста и научно-технического прогресса потребовали глобального преобразования производства. Факт приобретения современной техники и инновационных технологий не сыграл решающую роль в дальнейшем развитии, что способствовало возведению диверсификации в ранг наиболее распространенной формы концентрации капитала.

Стратегия диверсификации

Как известно, концентрация на одной-единственной отрасли имеет для бизнеса, с точки зрения менеджмента, массу организационных, управленческих, а также стратегических преимуществ. Соответственно, падение нормы прибыли на вложенный в производство капитал всегда будет способствовать возникновению необходимости стратегии диверсификации.

Являясь реальным инструментом устранения возникающих диспропорций воспроизводства и оптимального перераспределения различных видов ресурсов, диверсификация деятельности предприятия выступает важнейшим координатором направления реструктуризации экономики, выдвигая перед компанией различные цели и задачи.

Так, процессы диверсификации связаны с модификацией важнейших составляющих деятельности компании: готового продукта, отрасли и положения компании в этой самой отрасли, а также рынков сбыта.

В динамичной макросреде диверсификация компании становится базовой основой для достижения нового уровня внутренней и внешней рыночной гибкости. Разумное решение о диверсификации может быть принято на основе текущих ожиданий и прогнозов на будущее. Развертывание стратегии диверсификации целесообразно в случае:

• существенного сужения потенциала развития бизнеса;
• появления новых возможностей для деятельности в иных отраслях;
• перемещения текущего потенциала в область иных отраслей;
• сокращения издержек производства;
• наличия сверхресурсов (в т. ч. организационных).

При разработке стратегии диверсификации принимаются во внимание следующие критерии:

• текущая и будущая привлекательность отрасли;
• расчет затрат на вхождение компании в отрасль;
• наличие каких-либо дополнительных преимуществ (эффект синергизма).

Таким образом, истинное понятие диверсификации связано с процессом распространения деятельности компании с ориентацией ее на освоение новых сфер влияния. До тех пор, пока компания накапливает сверхприбыль за счет постоянного роста в ранее освоенной нею отрасли, тогда диверсификация не является стратегически важной целью.

Типы диверсификации

Основные направления диверсификации с учетом принципа взаимодействия стратегических зон хозяйствования (далее – СЗХ), представлены в виде типовой структуры:

• несвязанная (неродственная) диверсификация – достижение гибкости извне;
• связанная (родственная) стратегия центрированной и горизонтальной диверсификации – реализация стратегических соответствий и достижение внутренней гибкости;
• комбинированная диверсификация.

Несвязанная диверсификация

• Латеральная (несвязанная) диверсификации – новая деятельность, которая предполагает полное отсутствие открытых связей СЗХ с уже имеющимися сферами бизнеса.
• Речь идет о расширении деятельности компании за счет производства нового продукта, технологически никак не связанного с текущим производством, который подлежит реализации на совершенно другом рынке.
• Выбор СЗХ при этом осуществляется, исходя из следующих признаков:

• капитал вкладывается только в привлекательные отрасли при относительно невысоких затратах на вхождение;
• в приоритете СЗХ с ускоренным финансовым ростом;
• реализация диверсификации происходит через приобретение стратегической зоны, а не с учетом их создания.

Несвязанная диверсификация не требует пересмотра при стабильном росте прибыли компании, поскольку обладает достаточными преимуществами (внешней гибкостью, эффективным использованием финансовых ресурсов). Вместе с тем, она является наиболее сложной для реализации, т. к. зависит от множества различных факторов.

Связанная вертикальная и горизонтальная диверсификация

Подобная стратегия соответствует организации новой деятельности компании, которая приводят к достижению уникального эффекта синергизма, являясь основой для формирования конкурентного преимущества. Имеющаяся связь с СЗХ может быть легко выявлена посредством поиска стратегических совпадений среди общих ценностей.

Различают следующие стратегические совпадения (соответствия):

• производственные – единство мощностей, сходство технологий и т. д.;
• маркетинговые – общая база клиентов и поставщиков, география территорий, совместные каналы сбыта, объединенные рекламные усилия и др.;
• менеджментные – единая управленческая система.

Связанная диверсификация может быть реализована по пути:

• стратегии центрированной (вертикальной) диверсификации, которая основана на поиске дополнительных возможностей для нового производства в пределах существующего бизнеса;

При этом СЗХ остается в центре внимания бизнеса и освоенного рынка сбыта, а новая зона хозяйствования всего лишь исходит из потенциала, который заключен в уже освоенном рынке либо в иных приоритетных сторонах компании.
• стратегия горизонтальной диверсификации предполагает поиск потенциала в условиях существующего рынка за счет новой продукции и новых технологий, отличных от используемой.

В этом случае, компания ориентирована на производство сопутствующих, но технологически не связанных продуктов с использованием имеющихся возможностей (к примеру, в области поставок).

Смешанная (комбинированная) диверсификация

Нередко для диверсификационного роста компании может быть реализован один из вариантов смешанного (комбинированного) типа диверсификации:

• наполненность «портфеля» множеством связанных и несвязанных СЗХ;
• в состав «портфеля» входят несколько несмежных групп связанных СЗХ, т. е. могут присутствовать несвязанные СЗХ, но существует также связанная
  диверсификация в рамках каждой из отраслей.

Выбор между типами диверсификации зависит от сопоставления роста прибыльности и дополнительных затрат на управление.

Альтернативой диверсификации является создание стратегического альянса между компаниями с использованием новых возможностей для бизнеса каждой из них. Компания инициирует создание стратегии диверсификационного роста, который максимально соответствует ее позиции на рынке.

Виды диверсификации

Диверсификация и интеграция хозяйствующих субъектов – основные факторы повышения их конкурентоспособности.

Диверсификация производства

Диверсификация в сфере производства представляет собой синхронное развитие невзаимосвязанных, разрозненных видов производств, существенное расширение настоящего ассортимента и номенклатуры всей совокупности изделий в рамках предприятия, концерна с переориентацией текущих рынков сбыта.
Развитие стратегии диверсификации базируется на необходимости повышения эффективности производства с целью получения экономических выгод и предотвращения банкротства, а сама компания становится многоотраслевым комплексом подразделений.

Диверсификация рисков

Означает избирательное распределение инвестиций с учетом существования различных классов финансовых инструментов.
Так, с целью диверсификации рисков принято включать в «портфель» финансовые инструменты одного вида (акции нескольких компаний) и различные между собой финансовые инструменты (например, акции и облигации).

Диверсификация бизнеса

Чаще всего, именно диверсификация менеджмента является отправной точкой диверсификационного роста компании, которая открывает предпринимателю реальные перспективы для стабильной деятельности в будущем. Немаловажную роль при этом играет диверсификация активов, которая значительно снижает угрозу рисков, не убавляя доходности активов.

На самом деле, это крайне важная для предпринимателя концепция, которая будет приносить прямую прибыль при формировании новых активов.

Диверсификация экономики

Диверсификация экономики означает не что иное, как одновременное комплексное многоотраслевое развитие производства и сферы услуг, совершенно не связанных друг с другом. Этому процессу, во многом, способствует политика государства, направленная на организацию современной структуры народнохозяйственного комплекса.

Конгломератная диверсификация

Конгломератная диверсификация продукции (работ, услуг) – это процесс, при котором происходит пополнение существующего ассортимента изделиями (работами, услугами), не имеющими какого-либо отношения к существующей номенклатуре, а также к используемым для этого технологиям.

Диверсификация товара, как и диверсификация услуг, подразумевают увеличение количественного ассортимента за счет выпуска нового продукта (работ, услуг), ориентированных на новые рынки сбыта.

Диверсификация деятельности

Диверсификация деятельности является, по сути, переходом от односторонней производственной структуры компании, базирующейся на выпуске единственного продукта, к широкой номенклатуре многопрофильного производства.

Примеры диверсификации

Классическим примером диверсификации является сфера автомобилестроения.
В частности известно, что в настоящее время мировой рынок автомобилей складывается из весьма ограниченного числа его участников. Фактически, данная отрасль сформировалась, и характерной чертой рынка автомобилей является высокоуровневая структурная конкуренция цен и качества выпускаемой продукции.

Определенно, предметом нескончаемой дискуссии является вопрос отраслевого лидерства.

Между тем, в числе несомненных лидеров значится японский производитель, автомобили которого соответствуют высочайшему качеству при сравнительно невысоких ценах.

Важнейшей характеристикой отрасли автомобилестроения считается невысокий уровень нормы прибыли, что, при высокой конкуренции и существовании определенных барьеров, делает эту отрасль малопривлекательной для потенциального инвестора.

В качества АНТИпримера можно привести ситуацию, которая сложилась с лекарством против СПИДа. Несомненно, потребность человечества в таком препарате сверхвысокая, а стоимость лекарства и норма прибыли от его продаж составили бы космическую сумму.

Вместе с тем, накопленный на сегодняшний день научный потенциал не позволяет изобрести универсальное средство против СПИДа, а потому «развернуть» прибыльное производство не представляется возможным. Другими словами, прагматичные инвесторы пока еще не пожелают проявить интерес к сверхвысокой норме прибыли от продажи будущего лекарства.

Современные черты диверсификации складывались в условиях сложнейшего развития под влиянием глобальных макро- и микроэкономических критериев.

Глобальную эволюцию идей, начиная от манипуляций с ассортиментом товаров – к манипулированию набором стран, можно поместить в своеобразную формулу, элементами которой являются: товарный набор, набор в рамках целой отрасли, набор отраслей и сфер влияния, набор стран.

Соответственно, каждый последующий этап на пути к достижению цели диверсификации будет отличаться изменением приоритетов в дальнейшем развитии бизнеса.

Источник: https://www.russtartup.ru/znaniya/chto-takoe-diversifikatsiya.html

Что такое диверсификация: виды и типы стратегий повышения эффективности

Юлия Чистякова

09 августа 2019 в 21:18

Здравствуйте, друзья!

Много латинских слов обосновалось в современном экономическом языке. Если раньше их изучали студенты специализированных вузов, то сегодня это актуально для всех, кто интересуется темой финансов и инвестиций. Разберем, что такое диверсификация и зачем она может понадобиться обычному человеку.

Определение

Диверсификация имеет латинские корни и переводится как “делать разное”. Простыми словами это внесение разнообразия в экономику, бизнес, инвестиции и прочие сферы деловой жизни с целью максимального снижения риска и получения прибыли.

В условиях рыночной экономики выжить без диверсификации сложно. Простые примеры – российские банки. Они давно уже занимаются не только выдачей кредитов, открытием депозитов и прочей традиционной банковской деятельностью. Это разветвленные финансовые холдинги, звеньями которых стали страховые, лизинговые, оценочные, инвестиционные и другие околобанковские компании.

Преимущества такого ведения бизнеса очевидны (здесь бы уместно привести знаменитую пословицу про яйца и одну корзинку):

1. Снижение риска падения производства, банкротства. Спад в одном секторе можно компенсировать стабильным положением или подъемом в другом. Это поможет переждать кризис и сохранить предприятие, даже если прибыль будет отсутствовать, или размер ее минимальный.
2. Повышение эффективности. При грамотном управлении расширение ассортимента, рынков сбыта приведет к росту прибыли и рентабельности.
3. Снижение издержек. Часто производители конечной продукции выкупают предприятия по поставке сырья, организуют собственную транспортную систему, чтобы сократить затраты.
4. Повышение конкурентоспособности. Позиции диверсифицированного предприятия более стабильные, чем у множества конкурентов, которые специализируются на монопроизводстве.

Наряду с преимуществами, существуют и риски:

• развитие новых видов деятельности сопряжено с существенными денежными затратами, поэтому предприятие должно оценить свои финансовые возможности;
• разные направления требуют грамотного юридического оформления (лицензии и пр.), что опять же может привести к 1-му пункту в этом списке рисков;
• для эффективного управления новыми видами деятельности необходима работа классных управленцев, если такие в команде есть, то риск ошибок сведен к минимуму.

Не всегда диверсификация является целесообразной и единственным вариантом развития предприятия.

Если компания уверенно растет, имеет серьезное конкурентное преимущество, то концентрация на одном успешном виде деятельности может дать максимальный эффект.

Здесь главное – постоянно мониторить ситуацию и не пропустить период спада или ослабления позиций. И план диверсификации все-таки лучше разработать заранее и держать в качестве спасательного круга.

Еще один яркий пример, который иллюстрирует преимущества диверсификации. Возьму его из истории развития моего региона – Ивановской области. Его бренд – “Текстильный край” ушел в прошлое вместе с другим знаменитым брендом “Город невест”. Ни того ни другого больше нет. Фабрики остановлены, с годами разрушены или превращены в торговые центры.

Специализация региона на текстильной промышленности в кризисные 90-е привела к тому, что мы оказались на дне и до сих пор не можем оттуда выбраться. Разрушить оказалось значительно проще, чем построить.

Сегодня Ивановская область занимает стабильно низкие места в экономических рейтингах. Относимся к дотационным регионам, и перспектив развития пока я не вижу, к сожалению.

Совсем другая ситуация в регионах с диверсифицированной экономикой.

Виды

Рассмотрим, какие различают виды диверсификации.

Это глобальное понятие. Последние десятилетия наше правительство пытается диверсифицировать экономику России.

Зависимость от цен на основное богатство страны, нефти и газа, привела к тому, что любые колебания на сырьевом рынке способны вызвать негативные изменения в макроэкономических показателях.

Поэтому так важно развивать все отрасли экономики. Чтобы спад или нестабильность в одной из них не привели к ухудшению положения в стране в целом.

Предприятия открывают новые производства, иногда никак не связанные между собой, выходят на другие рынки сбыта. Идея та же – снизить риски и защитить себя от колебаний в экономике отрасли, региона, страны.

Это расширение ассортимента выпускаемой продукции и оказываемых услуг. Осваиваются новые технологии, которые позволяют выйти на рынок с более совершенными моделями, разнообразить модификации имеющихся. Это отличный метод конкурентной борьбы.

Маркетинговый прием, который позволяет охватить разные слои населения при продаже товаров, услуг. Например, скидки на опт, скидки для особых категорий покупателей (пенсионеров, студентов), повышение цен на престижные товары и пр. Это приводит к максимальному охвату населения с разным уровнем доходов и повышению объемов продаж.

Некоторые стремятся получить несколько дипломов, пытаясь себя защитить от безработицы. Вопрос эффективности такого шага спорный – к знаниям на бумаге обязательно должен быть приложен опыт.

Распределение вложений по разным отраслям экономики, странам, валютам с целью минимизации рисков. Это обязательный прием для долгосрочных инвесторов, которые хотят обезопасить свой инвестиционный портфель и защитить сбережения.

Для формирования оптимального инвестпортфеля надо в первую очередь определить приемлемый уровень риска. А потом уже распределить средства по разным активам с учетом этого уровня (консервативный, умеренный и агрессивный).

Стратегии

Стратегия 1. Связанная.

Ситуация, когда новые виды деятельности так или иначе связаны с существующим видом. Например, производитель молочной продукции покупает ферму, чтобы обеспечить себя качественным сырьем. А производитель сельхозпродукции начинает заниматься еще и производством удобрений.

Бывает вертикальная и горизонтальная связанные диверсификации. Вертикальная – когда новые направления бизнеса включаются в цепочку производства основной продукции или услуги. Примеры выше как раз иллюстрируют эту вертикаль.

Горизонтальную часто можно наблюдать в банковской сфере, когда происходит поглощение мелких региональных банков более крупным. Для развития используются имеющиеся технологии, бренд, квалифицированные кадры и пр.

Стратегия 2. Несвязанная.

Предприятие расширяет бизнес за счет развития новых, совершенно не связанных между собой производств, услуг. Например, успешная добывающая компания начинает развивать банковский или строительный бизнес.

Яркими примерами несвязанной диверсификации служат наши оборонные предприятия. Когда нет госзаказов на военную продукцию, они производят вполне мирные товары (например, с/х или бытовую технику). При этом используют имеющиеся технологии и оборудование.

Стратегия 3. Комбинированная.

Золотая середина между двумя вышеперечисленными стратегиями. Самый распространенный вариант.

Большинство из перечисленных видов и стратегий – это предмет изучения экономистов. Для нашего блога наибольший интерес представляет инвестиционная диверсификация. На ней я хочу остановиться подробнее.

Диверсификация инвестиций

Новички-инвесторы часто допускают одну и ту же ошибку – вкладывают средства в эффективный, на их взгляд, актив или используют только один инструмент для инвестирования. В лучшем случае получают незначительную прибыль на уровне банковского процента по депозиту. В худшем – теряют деньги.

Приведу известный всем россиянам пример. Большинство граждан нашей страны уверены, что наилучшим объектом для инвестиций является недвижимость или валюта. При этом уже написано много книг с расчетами, что вложение денег в квартиры и дома нельзя проводить без тщательного анализа текущих расходов на их содержание, ситуации на рынке недвижимости в конкретном регионе, спроса и других факторов.

Валюта под матрасом – тоже не лучший вариант. Мы все слышали про инфляцию. Ей подвержены не только рубли, но и любые валюты мира. А всесильность доллара или евро в долгосрочной перспективе уже давно поставлена под сомнение экономистами. Хотите рискнуть?

Если до активного инвестирования вы прочитали пару книг известных и успешных инвесторов России и мира, то уже должны четко осознавать, что основа успеха в диверсифицированном портфеле. Основы его формирования:

1. Распределите инвестиции по различным странам. Покупайте ценные бумаги не только российских компаний. От мирового кризиса это, конечно, не спасет, но от странового поможет.
2. Не вкладывайте деньги в одну отрасль, какой бы прибыльной и стабильной она вам ни казалась. Газпром – наше все, но и его положение на рынке зависит от мировой конъюнктуры. Зачем трепать свои нервы, наблюдая за колебаниями котировок на бирже? Купите ценные бумаги сразу нескольких отраслей и спокойно переждите падение в одной из них.
3. Используйте разные валюты для своего инвестиционного портфеля. Эксперты советуют распределять средства между основными резервными валютами мира и валютой вашей страны проживания. Приводить их мнение насчет пропорций не буду, потому что оно разное. Определитесь с этим самостоятельно.
4. Сейчас довольно много инструментов инвестирования. Так зачем использовать только один, как это делает большинство граждан нашей страны? Я говорю о банковском депозите. Его и инструментом-то назвать сложно. Перекрыли инфляцию – уже хорошо. А заработать? Пусть в вашем инвестпортфеле будут акции, облигации, валюта, драгоценные металлы или даже предметы искусства.
5. Определите, какой рисковой стратегии вы хотите придерживаться. Если агрессивной, то в портфеле должно быть больше акций и корпоративных облигаций. Если умеренной, то добавьте ОФЗ и муниципальные облигации. А для консервативной стратегии увеличьте долю ОФЗ в своем портфеле.

И не забывайте о ребалансировке инвестиционного портфеля. Это значит, что периодически (1 раз в квартал, полгода или год) пересматривайте его и определяйте доли активов. Если вы отклонились от своей стратегии по рискам, то исправьте это. Например, докупив одни ценные бумаги или продав другие.

Заключение

Я как экономист и преподаватель в вузе часто использовала слово “диверсификация”. Но на практике его применять стала только в инвестиционной деятельности. А есть у нас бизнесмены среди читателей? Вы, наверное, намного чаще сталкиваетесь с необходимостью освоения новых рынков и видов деятельности. Поделитесь своим мнением в х. Так ли уж важно диверсифицировать бизнес?

Источник: https://iklife.ru/finansy/chto-takoe-diversifikaciya-prostymi-slovami.html

Диверсификация производства

Любая фирма, независимо от формы собственности, ориентирована в первую очередь на получение прибыли. С этой целью применяются различные экономические стратегии, призванные улучшить финансовые показатели. Концентрация и диверсификация производства являются словами-синонимами, а если быть точнее, второе понятие — это одна из разновидностей первого. Оно подразумевает разделение промышленных мощностей и финансовых активов предприятия между различными отраслями, не связанными друг с другом. Это делается с целью минимизации рисков и повышению устойчивости фирмы на глобальном рынке.

Основная идея заключается в том, что если одно из направлений бизнеса окажется убыточным, компания все равно останется на плаву за счет успешных результатов в другой отрасли. Таким образом, риск банкротства значительно снижается, а предприятие укрепляет свои позиции и привлекает новых клиентов и инвесторов. Специализация и диверсификация производства, по сути, являются противоположными понятиями. Первое подразумевает сосредоточение всех производственных мощностей на производстве определенного продукта. Часто этот процесс сопровождается установкой специальных станков и уникальной технологией.

Этот подход является одним из самых рискованных направлений ведения бизнеса, так как в случае провала зачастую ведет к полному банкротству или требует огромных финансовых вливаний для переориентации производства. Но при успешном ведении дел специализация имеет целый ряд преимуществ. Она позволяет значительно повысить производительность труда, так как весь персонал и оборудование заняты выпуском стандартизированной продукции. При такой стратегии легче принимать управленческие решения, потому что узкая специализация производства позволяет быстрее реагировать на любые изменения рыночной ситуации. Но такой подход более привлекателен для рисковых людей, которые не боятся трудностей. А для тех, кто привык минимизировать свои риски больше подойдет диверсификация производства.

 

 

Понятие диверсификации производства все чаще всплывает в различных экономических журналах. Это связано с тем, что современный рынок перенасыщен различными товарами и услугами, а большинство фирм уже заняли на нем свою целевую нишу. Производителям становится все труднее и труднее находить новых клиентов, поэтому для выживания в условиях жесткой конкуренции необходимы нестандартные методы ведения бизнеса. Диверсификация является своего рода спасательным кругом, который может выручить компанию при проблемах с реализацией основного продукта. Предприятие считается диверсифицированным, если доля производства нецелевой продукции превышает 30%. Если дела с основным производством пойдут совсем плохо, этой доли должно хватить, чтобы дать фирме время и возможность переориентироваться на другой товар или услугу.

 

Виды диверсификации производства

 

Основные цели диверсификации производства кратко можно выразить следующим образом: минимизация производственных рисков, освоение нового вида продукции, распределение активов между разными отраслями, выход на новые рынки сбыта, поиск потенциальных инвесторов. Все цели подчинены главной задаче — получению максимальной прибыли. В условиях высокой конкуренции на рынке любые легальные методы борьбы хороши, если они приносят позитивные результаты. Существует два основных вида диверсификации производства: связанная и несвязанная.

Связанная подразумевает, что фирма не выходит далеко за рамки своей основной деятельности. Например, если компания занималась выпуском диванов, а после диверсификации добавила в каталог продукции еще шифоньеры, то это связанная диверсификация, так как фирма не вышла за рамки мебельного производства. Такой вид предпочтителен для небольших предприятий, которые не имеют достаточных оборотных средств на серьезное переоснащение под выпуск другой продукции. Данный вид проще осуществить еще и потому, что фирма выходит с новым продуктом на знакомый рынок, на котором она уже имеет определенную известность и репутацию.

 

 

Несвязанная диверсификация подразумевает выпуск совершенно нового продукта. Примером может послужить компания ,которая занималась производством запчастей для автомобилей, а затем наладила еще и выпуск бытовой техники. Тут мы имеем выход на совершенно незнакомый рынок с брендом, который ассоциируется у покупателей с другой отраслью. И в такой ситуации совершенно неясно, приведет ли диверсификация к желаемым результатам или все усилия будут потрачены впустую.

 

Формы диверсификации производства

 

Формы диверсификации производства могут носить оборонительный или наступательный характер. Первой формой является так называемая «экспансия», которая ориентирована на быстрый захват новых рынков. Это агрессивно наступательная стратегия, которая зачастую приносит мгновенные результаты. Ее суть состоит в поглощении одного предприятия другим. Такое часто случается, когда крупный концерн хочет выйти на определенный рынок, но при этом не желает ждать, пока будет налажено собственное производство. Тогда он просто выкупает контрольный пакет акций предприятия, которое уже находится на целевом рынке. По такому принципу часто действуют крупные холдинги, которые стремятся иметь в своем составе набор предприятий для полного цикла производства той или иной продукции.

 

 

 

Вторая форма называется «замена» и является оборонительной стратегией. Она подразумевает, что компания попросту убирает из производства продукцию, не выдержавшую конкуренцию, а на ее место внедряет новый товар. Такой подход очень популярен на рынке компьютерных технологий, на котором смена поколений комплектующих происходит буквально каждые несколько месяцев.

Следующая форма диверсификации — это «развертывание», которое носит наступательный характер. Оно подразумевает, что фирма начинает насыщать рынок, на котором ведет успешную деятельность, новыми товарами, которые ориентированы на разные целевые группы. В качестве примера можно привести рынок мобильных гаджетов, на котором производители телефонов уже несколько лет конкурируют и в производстве планшетов, игровых устройств и других видов портативной техники.

И последняя форма — «свертывание» относится к сверхоборонительной стратегии. Эта форма подразумевает полный отказ фирмы от производства нерентабельной продукции и переброску освободившихся мощностей на более успешные отрасли деятельности.

 

Горизонтальная и вертикальная диверсификации

 

Также диверсификация делится на горизонтальную и вертикальную. Вертикальная диверсификация подразумевает переход фирмы на выпуск продукции с предыдущей или последующей ветви технологического процесса. Проще говоря, если компания занималась только добычей руды, а затем начала ее переработку, то это вертикальный тип. Горизонтальная диверсификация производства подразумевает освоение новой продукции на той же ступени технологического процесса. Это, например, если к добыче железной руды фирма добавить добычу любого другого полезного ископаемого.

 

 

Ярким примером диверсификации производства может служить крупнейшее предприятие Украины «Метинвест Холдинг», которое зарождалось как горнодобывающая компания, а сейчас объединяет в своем составе множество предприятий по добыче и обогащению угля, выплавки чугуна, стали и проката, тяжелому и точному машиностроению, пищевой, химической и легкой промышленности. В мире множество и других примеров. По сути, все концерны и корпорации являются диверсифицированными предприятиями. И в дальнейшем эта тенденция будет усиливаться. Мелким компаниям тяжело самостоятельно выживать под воздействием различных экономических факторов, поэтому они зачастую стремятся заручиться поддержкой крупнейших игроков рынка.

Такой подход часто применим и между конкурентами. Если не получается обыграть своего соперника, можно сделать его союзником, приобретя контрольный пакет акций. Объединенные усилия позволят завоевать значительную долю рынка и улучшить финансовые показатели. Так что всем владельцам бизнеса стоит задуматься о стратегии диверсификации. На начальном этапе могут возникнуть проблемы, так как освоение нового продукта и выход на незнакомый рынок потребуют значительных затрат капитала, но если все сделать с умом, полученный результат с лихвой окупит все промежуточные издержки.

Диверсификация производства

В условиях рыночной экономики основной целью любого предприятия является получение прибыли. Для того чтобы повысить продажи или улучшить функциональность предприятия, менеджеры используют множество различных стратегий и методов по улучшению структуры управления организации.

Одним из методов, доказавших свою эффективность, является диверсификация. Диверсификация подразумевает под собой разделение капитала и финансирования компании между несколькими направлениями, которые не связаны между собой. Все это делается для уменьшения рисков предприятия.

Диверсификация и специализация

Другими словами, финансирование осуществляется сразу в несколько направлений производства. Это позволяет при упадке продаж одной из отраслей компании продолжать свою деятельность в другой. Это позволит компании избежать банкротства и понять, какая из отраслей её производства требует кардинальных перемен. К тому же хорошая финансовая устойчивость и продолжительная работа на рынке позволит компании быть привлекательной для инвестиций.

Специализация – это совершенно противоположное диверсификации понятие. При специализации компания направляет всё свое финансирование в одну отрасль, для того чтобы развивать именно её. В большинстве случаев это делается для закупки и установки уникального оборудования, которое позволит производить товары с минимальными издержками производства или выполнять до этого недоступные функции.

Специализация является наиболее рискованным методом ведения производства, так как в случае ухудшения положения компании на рынке она полностью теряет свою покупательскую способность. Все это ведет к тому, что компания банкротится, или же ей потребуются колоссальные средства, для того чтобы переориентировать свое производство в иное русло.

Однако при правильном развитии и вливании инвестиций компания может очень хорошо укрепиться на рынке. При этом из-за узкой специализации она сможет быстрее реагировать на изменение тенденций на рынке и совершенствовать свою продукцию. Но все же при всех преимуществах, специализация остается самым рискованным методов ведения бизнеса, а для тех, кто хочет уменьшить шансы на банкротство, рекомендуется применять диверсификацию производства.

Типы диверсификации

Когда на рынке присутствует очень сильная конкуренция и нельзя предсказать поведение покупателей, то лучше всего использовать все методы для уменьшения рисков банкротства. Для этих целей используется диверсификация производства, которая имеет свою классификацию.

1. Связанная диверсификация. При ней компания может создать дополнительное производство, например, если она занимается выпуском молока, то может начать выпускать сливочное масло или сметану. В таком случае компания не вышла за рамки молочной продукции, а лишь увеличила ассортимент выпускаемой продукции. Как правило, таким методом пользуются мелкие и средние предприятия, так как не имеют достаточно средств и инвестиций для создания новой базы производства. Однако данный метод позволяет увеличить продажи за счет брендирования товаров одной категории и завоевать большее доверие у покупателей.

2. Несвязанная диверсификация. При данном типе диверсификации производство начинает осваивать неизвестный для себя рынок. Например, компания, занимавшаяся производством пищевой продукции, начинает выпускать двигатели для самолетов. Конечно же, у многих покупателей возникает недоумение, что компания так резко перестроила свою сферу деятельности. При этом следует очень внимательно рассчитать такой метод перераспределения финансирования, чтобы получить должный результат.

Формы диверсификации производства

1. Экспансия. Это самый агрессивный метод внедрения диверсификации. Для его осуществления компания выкупает или поглощает более мелкую компанию, осуществляющую производство нужного им товара. Чаще всего этот способ используют крупные холдинги и компании, для того чтобы собрать в своем составе все предприятия для полного цикла производства.

2. Замена. Если у компании начинаются трудности в каком-либо производстве, она принимает решение заменить данное производство чем-то новым. Данная форма очень популярна, когда старые технологии заменяются новейшими аналогами;

3. Развертывание. При нем фирма помимо своей обычной продукции начинает выпускать смежную. Пример с молочным производством как раз относиться к такой форме.

4. Свертывание. Это оборонительный метод, при котором компания полностью отказывается от производства продукции, потерявшей популярность у покупателей. Далее происходит полная её замена на более успешные и развитые отрасли производства.

Вертикальная диверсификация

Вертикальная диверсификация – это один из видов стратегии предприятия, подразумевающий расширение производства путем начала выпуска продукции, которая непосредственно связана с уже выпускаемыми товарами либо в технологическом, либо в маркетинговом плане. Данная стратегия может осуществляться в двух направлениях – вниз и вверх по цепочке добавочной стоимости. Первое направление означает производство продукции, которая является составляющей частью основного товара предприятия. Второе направление подразумевает выпуск продукции, в состав которой входит основной производимый товар предприятия.

Пример вертикальной диверсификации вверх по цепочке добавочной стоимости – производство отдельных частей автомобилей американской компанией «General motors», составляющих до 65% его номинальной рыночной цены.

Преимущества и недостатки

Не всегда является целесообразным проводить вертикальную диверсификацию производства. Однако в отдельных случаях она просто необходима для вывода предприятия из состояния стагнации. Рассмотрим основные плюсы и минусы данной стратегии предприятия. Начнем с положительных сторон:

• Возникновение тесных контактов между предприятием и потребителями его товаров.
• Укрепление стабильности хозяйственных связей.
• Гарантия постоянной обеспеченности производственными ресурсами.
• Повышенный уровень контроля производства и улучшенная координация работы сотрудников.

Теперь поговорим о минусах вертикальной диверсификации:

• Тесная взаимосвязь отдельных частей предприятия может негативно сказаться на работе производства. Если одна часть выйдет из-под контроля, то, с большой долей вероятности, полностью остановится весь производственный процесс.
• Ограниченный рынок сбыта продукции.
• Необходимость внедрения в технологический процесс нового оборудования и производственных линий, что сопряжено с серьезными финансовыми затратами.

С точки зрения экономической науки, вертикальная диверсификация является процессом, регулирующим распределение рисков в рамках отдельно взятого актива. А в условиях нестабильной экономики и угрозы финансового кризиса данное распределение представляет собой своеобразный буфер, защищающий предприятие от возможного банкротства.

Диверсификация производства

Понятие диверсификация производства означает переход предприятия на производство нового вида продукции. Расширяя линейку производимых товаров, предприниматель увеличивает возможность повышения рентабельности. Сегодня мы расскажем, какая стратегия предпринимается бизнесменами на предприятии для усовершенствования производства, каковы ее методы, преимущества и недостатки.

Классифицируем

Диверсификация предусматривает грамотное распределение материалов и финансов с целью увеличения выпускаемого ассортиментного перечня товара. Цель изменений – максимизировать прибыль и повысить устойчивость предприятия. Диверсификация производства называется так потому, что подразумевает внесение корректировок в деятельность фирмы. Выбранная стратегия позволяет определить и освоить новые направления в бизнесе.

Именно диверсификация производства помогает выстоять в условиях жесткой конкуренции. Грамотное управление деятельностью предприятия дает возможность организации не потерять работоспособность в период кризиса или спада производства. Правильно выбранные инструменты позволяют повысить устойчивость бизнеса, но для этого необходимо тщательно проанализировать имеющиеся на производстве ресурсы.

Грамотное управление деятельностью предприятия дает возможность организации не потерять работоспособность в период кризиса или спада производства.

Суть процесса заключается в распределении активов предприятия между всеми направлениями деятельности для уменьшения риска потерь в будущем.

Существует следующая классификация диверсификации:

Первый вид означает расширение линейки за счет разнообразия продукции, которую можно реализовать уже имеющимся потребителям. В этом случае производитель за основу берет анализ продаж производимого товара. Например, сыродельный завод запускает производство нового вида сыра, что способствует снижению риска потери прибыли из-за однообразного товара. Эффективность процесса заключается в том, что новые виды продукции, появляющиеся в ассортиментном перечне, будут заменять товар, который потеряет свою актуальность.

Второй вариант означает дополнительное производство сопутствующих товаров. Такая разработка помогает предприятию выстоять в условиях кризиса рынка, не снижая рентабельности. Хорошим примером здесь может быть небольшая пекарня, которая, помимо собственной выпечки, предлагает потребителям полуфабрикаты или тесто.

Вертикальная диверсификация имеет свои особенности, которые заключаются в том, что производитель полностью изменяет отдельные производственные циклы. Например, предприятие отказывается от оптовых покупателей и открывает свои торговые точки. Преимущество данного метода состоит в том, что производитель не будет зависеть от третьих лиц, а будет реализовать товар напрямую, самостоятельно устанавливая торговые наценки.

Конгломеративная диверсификация отличается от предыдущих тем, что подразумевает развитие двух несвязанных между собой направлений деятельности, которые не могут влиять друг на друга и взаимодействовать между собой. Для проведения такого вида диверсификации имеются свои причины. Например, предприятие продуктивно развивается, получает новых потребителей, имеет возможность осваивать высокоэффективные технологии. Данный процесс имеет свои недостатки. Ведь новое независимое производство требует больших финансовых вложений, которые могут долго окупаться. В качестве примера может послужить следующий вариант: производитель одежды запускает производство обуви.

Диверсификация производства может привести предприятие как к большой прибыли, так и к разрушению. Поэтому перед началом процесса необходимо провести грамотный анализ деятельности и сравнение всевозможных вариантов развития предприятия. Выберите вариант, который вам наиболее подходит, разберите его подетально и сделайте анализ. Попробуйте просчитать возможный результат. Удачи вам в ваших начинаниях!

Диверсификация производства фирмы — что это такое

Финансовые проблемы — частая «головная боль» абсолютно всех, как крупных акул бизнеса, так и мелких рыбешек. Именно из-за них возникает потребность в диверсификации, а не от успеха и процветания фирмы. Сегодня мы расскажем, что это вообще такое, как ее используют в мире, и покажем реальные примеры успешных компаний, которые стали на путь изменений.

Вкратце о понятии

Диверсификация бизнеса (от новолат. diversificatio — «изменение») представляет собой стратегию развития, позволяющую компании вводить дополнительные направления деятельности, которые отличаются от текущих продуктов, услуг и отраслей. Проще говоря, фирма создает что-то новое (товар или услугу), отличающее ее от конкурентов, и ищет другие рынки сбыта.

В нынешних условиях динамичных рынков и сильной конкуренции успешный инструмент управления рисками состоит в том, чтобы избегать сосредоточения внимания на одном продукте, услуге и/или их распространении на одном ограниченном рынке. Если диверсифицировать свой бизнес разумно, то это поможет сохранить стабильность компании даже в трудные времена, так как экономический спад обычно наблюдается одновременно во всех секторах и на всех рынках.

Достоинства и недостатки

В наше время диверсификация бизнеса компаний становится необходимостью в условиях экономической нестабильности. Перед тем, как принять решение, руководство обозначает конкретные цели, взвешивает все риски и оценивает объем ресурсов, составляя отдельный бизнес-план. Если решение о диверсификации принято, то она может двигаться в двух руслах:

1. Расширение ассортимента продукции, создание других товаров и способов производства. Такие меры можно назвать диверсификацией производства.
2. Вложение денег в разные активы, то есть ценные бумаги (акции, облигации), основные средства и прочее. В данном случае главная цель — свести к нулю возможные риски.

Диверсификация бизнеса имеет свои плюсы и минусы, которые руководство тщательно взвешивает, когда возникает вопрос о ее проведении.

ПреимуществаНедостатки

Помогает уцелеть корпорации в течение длительного периода.	Для ее успешного проведения необходимы крупные масштабы бизнеса.
Дает возможность расширить ассортимент товаров/услуг.	Сотрудники могут не иметь нужных навыков и знаний для производства новых товаров/услуг.
Помогает получить дополнительную прибыль.	Необходимость крупных финансовых вложений.
Способствует эффективному применению излишка ресурсов.	Прежде, чем получить положительный эффект, потребуется длительное время.

Зачастую для независимой оценки готовности к диверсификации нанимаются аудиторы и профессионалы.

Стратегии и виды диверсификации бизнеса

Руководство решает диверсифицировать бизнес, основываясь на своем финансовом положении. После этого оно анализирует, сколько необходимо вложить ресурсов, что нужно диверсифицировать, а также оценивает возможности рынка.

При построении плана и реализации действий можно выделить несколько стратегий:

1. Проникновение в новую сферу деятельности. В данном случае срабатывает стандартный сценарий — акула приобретает более мелкую рыбешку (малый бизнес), которая занимается совершенно другой сферой деятельности. Такое совместное предприятие имеет множество плюсов: объединение материальных ресурсов, практики управления и более эффективное противодействие конкуренции.
2. Связанная или родственная. Применяется с организациями, которые имеют похожий цикл производства и следуют стратегическому подходу. Поскольку производственная база используется совместно, издержки уменьшаются.
3. Несвязанная или неродственная. Предполагает освоение других отраслей для увеличения рыночной цены акций компании. Причем неважно, в какой отрасли состоит фирма, здесь главную роль играет ее доходность. Как пример, у Walt Disney есть различные направления: кинофильмы, студии звукозаписи, тематические парки, мультфильмы и т.д.
4. Исключение и ликвидация. Применяются радикальные меры в том случае, если фирма становится инвестиционно непривлекательной или не соответствует стратегии. Ее продают или выделяют в самостоятельную структуру, которая не зависит от финансирования и управленческой команды корпорации.
5. Сокращение, перестройка и реструктуризация. Они способны «излечить» корпорацию после болезни под названием «тяжелое финансовое состояние», которое возникает из-за задолженности или экономического спада. Изменения касаются только тех отраслей, которые зачастую имеют перспективы, но из-за неблагополучных условий рынка кратковременно перестали приносить доход. Чтобы получить прибыль, корпорации сокращают число фирм, которые составляют малую долю от совокупного дохода, и прикладывают максимум усилий в те сферы, которые принесут им дополнительную прибыль.
6. Мультинациональная, международная и глобальная. Крупные игроки стараются выйти за рамки одного государства и построить свой бизнес в нескольких странах. Разница между тремя стратегиями в том, что международная выходит на единый иностранный рынок, мультинациональная — на несколько, а глобальная — на 50 и более рынков разных стран.

Стратегия вступает в силу, когда коммерческие организации выводят новый продукт. Она фактически сводит к минимуму риск потерь в бизнес-организации путем географического разделения различных категорий продуктов на разных рынках. Существует три основных вида:

• концентрические;
• горизонтальные;
• конгломеративные.

В начале 1960-х и 1970-х годов наблюдался быстрый рост диверсификации. Но с течением времени стало трудно управлять многоотраслевой деятельностью. Хотя это уже совсем другая история… Так что приступим к более детальному рассмотрению трех видов стратегии.

Концентрическая

Внедрение дополняющих товаров на других рынках рассматривается как концентрическая стратегия. Существуют благоприятные условия для ее применения. Ниже приведены основные принципы, которые определяют ее эффективность:

1. Деловой организации выгоднее быть в отрасли, где нет других конкурентов или наблюдается медленный рост продаж.
2. Продажи текущей продукции увеличиваются за счет добавления дополняющих продуктов в производственный портфель.
3. Когда вводятся новые и сопутствующие товары, они должны предлагаться по конкурентоспособным ценам.
4. В определенных условиях, когда текущие продукты проходят стадию спада жизненного цикла, вполне реально выпускать дополняющие продукты в других сферах.
5. Управленческая команда должна быть достаточно сильной.

Как пример, это может быть компания по выпуску детских товаров, которая купила более мелкую фирму, производящую детские игрушки. Такой шаг поможет повысить дистрибуцию продуктов и получить доступ к новым рынкам сбыта.

Конгломеративная

В данном случае в портфель добавляются новые продукты, которые не связаны с нынешними. Есть организации, которые участвуют в диверсификации конгломерата. Они могут получить дополнительную прибыль, приобретая другую компанию, продавать ее или реструктуризировать.

В определенных ситуациях конгломеративная стратегия становится очень эффективной:

1. Когда продажи и прибыль снижаются в годовом исчислении.
2. Организация обладает достаточным управленческим талантом и капиталом для успешной конкуренции в новой отрасли.
3. Есть как приобретенные, так и приобретающие фирмы, и обе имеют финансовую синергию.
4. Когда есть полное насыщение для рынков нынешней продукции.

Примером такой стратегии может быть выход на рынок одежды производителя обуви. 

Горизонтальная

Горизонтальная стратегия нужна, когда новые и несвязанные продукты предоставляются существующим клиентам. Она менее рискованна, чем предыдущий тип, так как нынешние клиенты организации уже открыты.

Существуют определенные ситуации, когда горизонтальная стратегия очень эффективна для организации:

1. Если новые и не связанные продукты добавляются к уже существующим, выручка от нынешней продукции значительно увеличивается.
2. Отрасль, которая имеет низкую маржу и прибыль, является высоко конкурентной.
3. Свежие товары продаются текущим клиентам через существующие каналы сбыта.
4. Существуют модели продаж против циклического характера новых продуктов по сравнению с текущими.

Например, компания по производству молочной продукции добавляет новый вид сыра в номенклатуру продаж.

Примеры успешных компаний

В мире есть множество корпораций, которые смогли успешно пережить экономический спад и кризис благодаря диверсификации. Наверняка, вы хоть раз в жизни слышали что-то о них:

Johnson & Johnson. Услышав это название, мы сразу вспоминаем детские шампуни и товары для дома, но она производит гораздо больше товаров.

В дополнение к выпуску широкого спектра препаратов, у нее есть мощный сегмент медицинского оборудования с инструментами для операций. Неудивительно, что компания является одной из самых стабильных на Нью-Йоркской фондовой бирже, увеличивая дивиденды акционерам каждый год в течение 55 лет подряд.

3M. На данный момент большинство людей даже не помнят, что означает 3M.

Основанная в 1901 году и ранее известная как Миннесотская горнодобывающая и производственная фирма, в настоящее время это огромный конгломерат, который делает все: от бумаги для заметок до полупроводников.

Она изготавливает более 60 000 единиц продукции для юридических лиц и потребителей, а ее годовой доход составляет более $30 млрд. 3M повышала свои дивиденды каждый год в течение 60 лет.

Berkshire Hathaway.

Основанные знаменитым инвестором Уорреном Баффетом, холдинги Berkshire Hathaway включают крупные инвестиции в такие отрасли, как технологии (Apple), банковское дело (Wells Fargo, Банк Америки), авиакомпании (Delta, Southwest), продукты питания и напитки (Coca-Cola), энергетика (Phillips 66), страховка (GEICO) и даже одежда (Fruit of the Loom). Неудивительно, что в 2017 году выручка компании составила $242 млрд. Одна акция Berkshire Hathaway стоит почти $300 000.

GE. По-прежнему производит лампочки и холодильники, но также занимается различными видами деятельности — от энергетики и оружия до финансов и авиационных двигателей. Она даже когда-то владела телекомпанией NBC. С доходами более $122 млрд в 2017 году, это одна из крупнейших компаний в мире и одна из самых диверсифицированных.

Alphabet.

Источник: https://mentamore.com/biznes/diversifikaciya-biznesa.html

Что такое диверсификация производства

Почти каждый бизнесмен мечтает об увеличении прибыли от своего производства. Но как быть, если рынок уже переполнен подобной товарной группой и спрос на продукцию стал небольшой?

Вот как раз для расширения рынков нужна диверсификация – преобразования производства на выпуск другой, востребованной продукции.

Что такое диверсификация?

Это стратегический подход к реконструкции производственных мощностей, переориентация производства для освоения новых возможностей, расширения рынков сбыта и увеличения доходности.

Под диверсификацией понимают:

• Синхронная организация других видов деятельности: выпуск новой продукции, ее реализация на новых ранках сбыта.
• Расширение производственных мощностей, направленных на выпуск большего ассортимента наименований выпускаемой продукции.
• Освоение новых рынков сбыта, конечной целью которых является получение дополнительной доходности производственных мощностей.

Этот процесс может происходить по двум сценариям: увеличение собственного производства или вследствие покупки уже готовых мощностей.

Целью диверсификации является:

• Обеспечение большей доходности компании, путем выхода на другие рынки.
• Снижение подчиненности к одному рынку сбыта, товарной группы.
• Уравновешивание возможного колебания сбыта продукции

Типы диверсификации производства:

Эффективным рыночным рычагом является диверсификация производства, направленная на снижение возможных рисков, достигается рост выпускаемой продукции, увеличивается рынок сбыта, активы компании. Последствием преобразования является преобразование компании в сложный производственный комплекс.

Связанная диверсификации производства

Такой тип предполагает открытие нового производства, связанного с прежним бизнесом: маркетинговыми стратегиями, одним поставщиком или технологическим процессом.

Связанная диверсификация в свою очередь подразделяется на два типа:

1. Вертикальный тип предполагает продвижение товарной группы по направлению вертикали: вниз или вверх по производственному ряду. Очень часто производитель имеет возможность открыть новую нишу для реализации свой товарной группы более успешно, например, организацию доставки товаров до клиента, или открытие собственной торговой точки. Или наоборот, выкупить бизнес у поставщика материалов. Такой стратегический подход обеспечивает безопасность ведения бизнеса, снижает зависимость, например, от повышения ценовой политики поставщиком или ставки арендной платы для магазина.

   Вертикальная диверсификация – это восхождение или спуск по производственной ступени, например, компания стала выпускать дополнительные запасные детали для своих товаров, или начинает утилизировать устаревшие модели.

   Или другая ситуация вертикальной стратегии диверсификации: производитель одной группы товаров начинает сам реализовывать их, или дополнительно стал выпускать сопутствующие этой товарной группе товары: к компьютерам выпускаются жесткие диски или мониторы. Новая товарная группа имеет тот же брендовый знак, товарную марку.Стоит отметить и еще одну положительную сторону вертикального типа диверсификации: все производственные и реализационные процессы контролирует одна компания, без включения цепочки посредников.

2. Горизонтальная диверсификация производства. Часто случается так, что выпуск одной и той же продукции уже ожидаемой доходности. Стоимость акций предприятия снижается, нет возможности выплачивать процентные ставки по взятым кредитам, прежние инвесторы перестают работать с компанией, а новые не появляются – нет желания работать с убыточной компанией. Такая сложная экономическая ситуация заставляет компании разрабатывать новые стратегии производства. Одной из таких стратегий является горизонтальная диверсификация, которая позволит коренным образом изменить производственную деятельность и значительно расширить ассортимент выпускаемой продукции.

Такой вид предполагает пересмотреть выпускаемый ассортимент, с использованием новых технологических решений.

Компания продолжает работать с прежними клиентами: поставщиками сырья и реализаторами продукции, но сама продукция подвергается значительному преобразованию: добавляются новые строки ассортимента. Например, молочная компания разработала новую технологию производства сырной продукции, появился новый сорт.

В чем отличия горизонтальной диверсификации?

• Здесь можно работать в двух направлениях: либо разработать технологию нового производства, на прежних производственных мощностях, либо освоить новый рынок сбыта.
• Первое направление можно отнести к инновационной стратегии, а второе – к диверсификационной.
• Наибольший эффект от введения стратегии можно добиться, если:

• Производитель выпускает продукцию по инновационным технологиям, которые интересны покупателю.
• Производство уже имеющегося на рынке продукта, уже завоевавшего популярность у покупателя, так называемого «псевдо инновационным». То есть производиться уже знакомые товары, но немного измененные, имеющие свой товарный вид. Такое производство характерно для тех компаний, которые не имеют технической возможности для выпуска совершенно новой продукции.

Для горизонтальной стратегии диверсификации характерно вложение дополнительных денежных средств, чтобы запустить новую производственную линию, для изготовления абсолютно новой или усовершенствованной продукции.

К такому виду диверсионной горизонтальной стратегии можно отнести, например, производство кирпича, с освоением нового вида производства – тротуарной плитки.

Несвязанная диверсификация производства

Такой вид развития компании благополучно сказывается при следующих условиях:

• Активы компании не имеют высокой стоимости.
• Для неблагополучных в финансовом отношении компаний.
• Для развивающихся компаний, у которых нет достаточных инвестиций.

Подобная стратегия развития имеет более сложный и рискованный характер, поскольку в этом случае осваиваются новые технологии производства, рынки сбыта.

В этом случае компания изыскивает новые производственные возможности, которые будут отвечать ее имиджу. Прежнее производство продолжает свою деятельность, а новые возможности основываются исходя из производственных мощностей.

Стратегии диверсификации

1. Если компания приняла решение о диверсификации производства, то необходимо разработать соответствующую стратегию дальнейшего развития.
2. Нужно разработать и принять решение об ее осуществлении: будет ли она работать уже с знакомым видом деятельности, с новым видом или они найдут сочетание обеих видов ведения бизнеса.
3. После введения диверсификации производства, нужно определить режим управления всеми вложенными средствами компании.

Есть шесть основных видов стратегий:

• Внедрение в абсолютно новый вид отрасли: покупка или организация нового бизнеса, или совместного производства.
• Связанной диверсификации.
• Несвязанной.
• Ликвидационная стратегия.
• Реструкционная стратегия:   с использование сокращения производства и обновлением ее деятельности.
• Многонациональный вид стратегии.

Анализ потенциального нововведения

Можно выделить несколько критериев проведения анализа нововведений:

• Выявить риск оттока капиталовложений от перенасыщения рынка и ценовой политики.
• Необходимость маркетинга для нововведений, нужно выявить потенциал проекта и его окупаемость.
• Выявление востребованности у покупателя к новой продукции, установление причин не востребованности нового проекта.

Есть и другие методы анализа, характерные для той или иной компании, и она сама должна выявить все положительные и отрицательные стороны проекта.

Учет дополнительных эффектов

• Чтобы учесть эффект от дополнительных нововведений следует учитывать налог на добавленную стоимость, при этом исчислять следует производственные затраты и продажный объем, составить общую таблицу расходов и поступлений от нового проекта.
• НДС определен в 15%, для его определения учитывают произведенные затраты на диверсификацию (приобретение сырьевой базы, исходных материалов, оборудования), полученные от реализации проекта средства, вычитают суммы и облагают результат 15 процентами.
• Все оставшиеся средства – чистый доход от диверсификации производства.

Источник: http://rushbiz.ru/startbiz/terms/diversifikaciya-proizvodstva.html

Диверсификация производства

Любая фирма, независимо от формы собственности, ориентирована в первую очередь на получение прибыли. С этой целью применяются различные экономические стратегии, призванные улучшить финансовые показатели.

Концентрация и диверсификация производства являются словами-синонимами, а если быть точнее, второе понятие — это одна из разновидностей первого. Оно подразумевает разделение промышленных мощностей и финансовых активов предприятия между различными отраслями, не связанными друг с другом.

Это делается с целью минимизации рисков и повышению устойчивости фирмы на глобальном рынке.

Основная идея заключается в том, что если одно из направлений бизнеса окажется убыточным, компания все равно останется на плаву за счет успешных результатов в другой отрасли.

Таким образом, риск банкротства значительно снижается, а предприятие укрепляет свои позиции и привлекает новых клиентов и инвесторов. Специализация и диверсификация производства, по сути, являются противоположными понятиями.

Первое подразумевает сосредоточение всех производственных мощностей на производстве определенного продукта. Часто этот процесс сопровождается установкой специальных станков и уникальной технологией.

Этот подход является одним из самых рискованных направлений ведения бизнеса, так как в случае провала зачастую ведет к полному банкротству или требует огромных финансовых вливаний для переориентации производства. Но при успешном ведении дел специализация имеет целый ряд преимуществ.

Она позволяет значительно повысить производительность труда, так как весь персонал и оборудование заняты выпуском стандартизированной продукции. При такой стратегии легче принимать управленческие решения, потому что узкая специализация производства позволяет быстрее реагировать на любые изменения рыночной ситуации.

Но такой подход более привлекателен для рисковых людей, которые не боятся трудностей. А для тех, кто привык минимизировать свои риски больше подойдет диверсификация производства.

Понятие диверсификации производства все чаще всплывает в различных экономических журналах. Это связано с тем, что современный рынок перенасыщен различными товарами и услугами, а большинство фирм уже заняли на нем свою целевую нишу.

Производителям становится все труднее и труднее находить новых клиентов, поэтому для выживания в условиях жесткой конкуренции необходимы нестандартные методы ведения бизнеса.

Диверсификация является своего рода спасательным кругом, который может выручить компанию при проблемах с реализацией основного продукта. Предприятие считается диверсифицированным, если доля производства нецелевой продукции превышает 30%.

Если дела с основным производством пойдут совсем плохо, этой доли должно хватить, чтобы дать фирме время и возможность переориентироваться на другой товар или услугу.

Виды диверсификации производства

Основные цели диверсификации производства кратко можно выразить следующим образом: минимизация производственных рисков, освоение нового вида продукции, распределение активов между разными отраслями, выход на новые рынки сбыта, поиск потенциальных инвесторов.

Все цели подчинены главной задаче — получению максимальной прибыли. В условиях высокой конкуренции на рынке любые легальные методы борьбы хороши, если они приносят позитивные результаты. Существует два основных вида диверсификации производства: связанная и несвязанная.

Связанная подразумевает, что фирма не выходит далеко за рамки своей основной деятельности. Например, если компания занималась выпуском диванов, а после диверсификации добавила в каталог продукции еще шифоньеры, то это связанная диверсификация, так как фирма не вышла за рамки мебельного производства.

Такой вид предпочтителен для небольших предприятий, которые не имеют достаточных оборотных средств на серьезное переоснащение под выпуск другой продукции.

Данный вид проще осуществить еще и потому, что фирма выходит с новым продуктом на знакомый рынок, на котором она уже имеет определенную известность и репутацию.

Несвязанная диверсификация подразумевает выпуск совершенно нового продукта. Примером может послужить компания ,которая занималась производством запчастей для автомобилей, а затем наладила еще и выпуск бытовой техники.

Тут мы имеем выход на совершенно незнакомый рынок с брендом, который ассоциируется у покупателей с другой отраслью.

И в такой ситуации совершенно неясно, приведет ли диверсификация к желаемым результатам или все усилия будут потрачены впустую.

Формы диверсификации производства

Формы диверсификации производства могут носить оборонительный или наступательный характер. Первой формой является так называемая «экспансия», которая ориентирована на быстрый захват новых рынков. Это агрессивно наступательная стратегия, которая зачастую приносит мгновенные результаты. Ее суть состоит в поглощении одного предприятия другим.

Такое часто случается, когда крупный концерн хочет выйти на определенный рынок, но при этом не желает ждать, пока будет налажено собственное производство. Тогда он просто выкупает контрольный пакет акций предприятия, которое уже находится на целевом рынке.

По такому принципу часто действуют крупные холдинги, которые стремятся иметь в своем составе набор предприятий для полного цикла производства той или иной продукции.

Вторая форма называется «замена» и является оборонительной стратегией. Она подразумевает, что компания попросту убирает из производства продукцию, не выдержавшую конкуренцию, а на ее место внедряет новый товар. Такой подход очень популярен на рынке компьютерных технологий, на котором смена поколений комплектующих происходит буквально каждые несколько месяцев.

Следующая форма диверсификации — это «развертывание», которое носит наступательный характер.

Оно подразумевает, что фирма начинает насыщать рынок, на котором ведет успешную деятельность, новыми товарами, которые ориентированы на разные целевые группы.

В качестве примера можно привести рынок мобильных гаджетов, на котором производители телефонов уже несколько лет конкурируют и в производстве планшетов, игровых устройств и других видов портативной техники.

И последняя форма — «свертывание» относится к сверхоборонительной стратегии. Эта форма подразумевает полный отказ фирмы от производства нерентабельной продукции и переброску освободившихся мощностей на более успешные отрасли деятельности.

Горизонтальная и вертикальная диверсификации

Также диверсификация делится на горизонтальную и вертикальную. Вертикальная диверсификация подразумевает переход фирмы на выпуск продукции с предыдущей или последующей ветви технологического процесса.

Проще говоря, если компания занималась только добычей руды, а затем начала ее переработку, то это вертикальный тип. Горизонтальная диверсификация производства подразумевает освоение новой продукции на той же ступени технологического процесса.

Это, например, если к добыче железной руды фирма добавить добычу любого другого полезного ископаемого.

Ярким примером диверсификации производства может служить крупнейшее предприятие Украины «Метинвест Холдинг», которое зарождалось как горнодобывающая компания, а сейчас объединяет в своем составе множество предприятий по добыче и обогащению угля, выплавки чугуна, стали и проката, тяжелому и точному машиностроению, пищевой, химической и легкой промышленности. В мире множество и других примеров. По сути, все концерны и корпорации являются диверсифицированными предприятиями. И в дальнейшем эта тенденция будет усиливаться. Мелким компаниям тяжело самостоятельно выживать под воздействием различных экономических факторов, поэтому они зачастую стремятся заручиться поддержкой крупнейших игроков рынка.

Такой подход часто применим и между конкурентами. Если не получается обыграть своего соперника, можно сделать его союзником, приобретя контрольный пакет акций. Объединенные усилия позволят завоевать значительную долю рынка и улучшить финансовые показатели.

Так что всем владельцам бизнеса стоит задуматься о стратегии диверсификации.

На начальном этапе могут возникнуть проблемы, так как освоение нового продукта и выход на незнакомый рынок потребуют значительных затрат капитала, но если все сделать с умом, полученный результат с лихвой окупит все промежуточные издержки.

Источник: https://promplace.ru/finansy/diversifikaciya_proizvodstva-1438.htm

Диверсификация производства предприятия

Компания не может функционировать в течение длительного времени, если она никак не меняется. Требования рынка изменчивы, а потому и коммерческие организации должны соответствовать переменам. В обратном случае как прибыль, так и спрос на продукцию будут падать. Для предупреждения этого используется диверсификация.

Что собой представляет диверсификация

Диверсификация – это увеличение эффективности производства. К примеру, это могут быть следующие меры:

• Перераспределение фокуса внимания.
• Увеличение ассортимента товаров.
• Переход на другие рынки сбыта.
• Внедрение технологий, инновационных методик производства.
• Повышение прибыли.
• Предупреждение банкротства.

Диверсификация предполагает распределение вкладов между различными центрами. То есть это хранение яиц в различных корзинах. Применяется этот метод на следующих рынках:

• Валютный. Организация вкладывает деньги в разную валюту или активы.
• Рынок недвижимости. Средства инвестируются в различные объекты.
• Открытие депозита. Компания обращается к нескольким банковским учреждениям для открытия депозитов.
• Рынок драгоценных металлов. К примеру, фирма вкладывает средства в платину, серебро и прочие драгметаллы.

По сути, при диверсификации появляется новый игрок на рынке. Производство существенно обновляется.

Преимущества и недостатки метода

Рассмотрим плюсы диверсификации производства:

• Возможность приостановки работы в неактуальной отрасли.
• Уменьшение зависимости от единого товара или рынка.
• Расширение рынка сбыта.
• Увеличение кредитоспособности.
• Перераспределение рисков.

Рассмотренные преимущества достигаются за счет следующих инструментов:

• Многоцелевое применение ресурсов, имеющихся в распоряжении.
• Создание прибыльной сети сбыта.
• Разносторонняя подготовка сотрудников.

Однако процедура также не лишена недостатков:

• Необходимость внедрять новые технологии.
• Необходимость наличия ресурсов для изменений, потребность в финансировании.

Важно провести диверсификацию производства правильно. В обратном случае вложения в изменения не окупятся.

Особенности диверсификации производства

Диверсификация производства предполагает стратегическое изменение деятельности. При этом расширяется или ассортимент, или рынок сбыта. Основная цель метода – обеспечение стабильности работы. В том случае, если одно из направлений производства становится убыточным, компания продолжит извлекать прибыль из других отраслей. По сути, диверсификация обозначает расширение специализации.

Разновидности диверсификации

Существуют следующие разновидности диверсификации производства:

• Связанная. Производственная фирма начинает изготавливать новую продукцию. Тип ее связан с основным товаром. К примеру, раньше компания занималась изготовлением гитар. После диверсификации она начала специализироваться на производстве всех музыкальных инструментов.
• Несвязанная. Компания начинает изготавливать продукцию, которая не связана с основным товаром. К примеру, ранее фирма производила гитары, а потом она дополнила свой ассортимент детскими колясками.

Связанная диверсификация, в свою очередь, подразделяется на эти типы:

• Вертикальная. Новый продукт производится с помощью прежней цепочки изготовления и используется самой компании. К примеру, металлургическая компания начинает изготавливать окатыш для своих целей. Остатки реализуются на внешнем рынке.
• Горизонтальная. Новое изделие производится с помощью имеющихся ресурсов компании, однако нужно оно для реализации на внешнем рынке. К примеру, фирма производит гитары, а потом она начинает изготавливать осветительные приборы. Последние могут выпускаться на рынок под тем же или под другим брендом.

Существует также комбинированная диверсификация. Она наиболее популярна. Предполагает использование сразу нескольких инструментов.

Стратегии диверсификации

Диверсификация – это достаточно широкое понятие. Проводиться она может по различным стратегическим направлениям. Рассмотрим базовые стратегии:

• Конгломеративная. Предполагает производство изделий, которые не связаны с основной продукцией. К примеру, компания выпускает мебель. В результате диверсификации фирма начинает производить компьютеры. Конгломеративная стратегия считается наиболее сложной, так как предполагает переквалификацию менеджеров, расширение производственных цепочек.
• Центрированная. Фирма ищет производственные возможности, которые могут быть реализованы на базе существующих технологических цепочек. Часть производства отделяется и начинает функционировать автономно. К примеру, ранее сеть «Хилтон» специализировалась на строительстве фешенебельных отелей. Позже отдельным направлением ее работы стало возведение более демократичных гостиниц.
• Горизонтальная. Эта стратегия предполагает изготовление совершенно нового продукта, для которого нужны совершенно новые технологии.

Реализация последней стратегии предполагает наличие большого количества ресурсов, так как нужно будет создавать совершенно новую технологическую цепочку, нанимать сотрудников.

Этапы выбора стратегии диверсификации

Эффективность производства можно повысить только в том случае, если правильно выбрана стратегия диверсификации. Рассмотрим этапы ее подбора:

1. Анализ существующих производственных процессов. В процессе анализа определяются сильные и слабые стороны деятельности компании. Устанавливается объем свободных ресурсов. Исходя их этого можно выбрать возможные направления развития производства.
2. Поиск направления. Выбор стратегии осуществляется на основании результатов макроэкономического исследования. Определяются области, реализация в которых наиболее выгодна для компании. Высчитываются все плюсы и минусы различных стратегий.
3. Оценка нового направления. Оценивается конкурентоспособность нового направления, анализируются существующие конкуренты, определяются предполагаемые тенденции.

Рекомендуется провести также анализ портфеля. Оцениваются перспективы выбранного направления. Благодаря этому можно предугадать дальнейшее развитие предприятия.

Методы диверсификации

В процессе диверсификации применяются эти методы:

• Адаптация. Этот метод основан на использовании уже существующих ресурсов. Имеющаяся технологическая цепочка адаптируется под расширение ассортимента.
• Расширение. Докупается оборудование под производство. Повышается качество организационных процессов. Все это позволяет расширить производство.
• Поглощение. Малая организация приобретается крупной организацией. Это наиболее популярный тип диверсификации. Распространенность связана с тем, что этот метод позволяет быстро внедриться на новый рынок.
• Слияние. Две компании со схожими характеристиками объединяются друг с другом.
• Присоединение. Компания начинает контролироваться другой организацией. Однако оба субъекта продолжают быть независимыми.

К сведению! Метод диверсификации также определяется в соответствии с индивидуальными особенностями производства. При выборе нужно учитывать количество свободных средств, особенности деятельности компании, специфику рынка.

Скопировать урл

Распечатать

Источник: https://assistentus.ru/vedenie-biznesa/diversifikaciya-proizvodstva/

Диверсификация производства — что это?

Диверсификация производства является мерой, направленной на повышение производственной эффективности, увеличение прибыли или предотвращение банкротства.

Диверсификация деятельности предприятия — это одновременное развитие разных видов производства, затрагивающее расширение ассортимента выпускаемых товаров или оказываемых услуг.

Товарное разнообразие способствует улучшению экономического положения компании.

Диверсификация – довольно широкое понятие, поэтому разные виды деятельности подразумевают разные формы этого процесса: диверсификацию производства, продукции, инвестиций, бизнеса и так далее. Диверсификацию можно проводить, используя только внутренние ресурсы предприятия, или привлекая сторонние ресурсы.

Суть и особенности

Существуют три типа организации производства:

• концентрация и централизация;
• диверсификация.

Концентрацией называется сосредоточение производства или капитала в одном месте, доминирование на рынке одной или некоторых фирм. Централизацией является увеличение производственных масштабов путём повышения производительности. Диверсификация — переход от односторонней производственной структуры к многопрофильной деятельности предприятия, и расширение номенклатуры изготавливаемого товара.

Диверсификация бизнеса означает грамотное распределение средств и других ресурсов для расширения линейки выпускаемой продукции.

Подобная процедура корректирует деятельность фирмы, а выбранные стратегии позволяют освоить новые направления бизнеса.

Диверсифицированной компанией считается предприятие, у которого больше трети от общего объёма продаж приходится на товары и услуги, не связанные с основной деятельностью.

Диверсификация производства обеспечивает:

1. Выживаемость компании в рыночных условиях.
2. Эффективное использование ресурсной базы.
3. Насыщение рынка нужными товарами и услугами, повышение спроса на продукцию.
4. Проведение антимонопольной политики.

Диверсификация производства фирмы – это повышение параметров эффективной работы предприятия. При осуществлении этого процесса, производятся следующие действия:

• перераспределяется внимание на новые направления производства;
• увеличивается ассортимент выпускаемой продукции;
• осуществляется переход на другие рынки сбыта;
• увеличивается степень присутствия на рынке;
• внедряются новые технологии, инновационные производственные методики;
• повышается прибыль;
• предупреждается банкротство.

Диверсифицированный холдинг — что это такое?

По статистике, самой распространённой формой организации при диверсификации считается холдинг.

Холдинговой (компанией держателем) называется компания, владеющая контрольным пакетом акций других предприятий, с помощью чего она контролирует и управляет их деятельностью.

Диверсифицированный (смешанный) холдинг — объединение несвязанных между собой бизнесов. Типичным примером подобных организаций являются банки, скупающие акции разных компаний.

Цели

Цели диверсификации производства зависят от финансовых и производственных возможностей предприятия. К целям относятся:

• обеспечение успешной работы организации;
• усиление конкурентоспособности, расширение активности компании за рамки основного производства;
• получение максимальной прибыли, повышение доходности;
• повышение устойчивости компании;
• экономическая стабильность и финансовая независимость.

С помощью диверсификации производства компании легче выжить в условиях конкуренции. Грамотно управляя предприятием, можно дать ему возможность функционировать во время экономического кризиса или спада производства без потери работоспособности.

Причины

Предпосылками диверсификации производства, которые стимулируют расширение деятельности, являются:

1. Нестабильное развитие экономических отраслей.
2. Уменьшение прибыли в традиционном производстве.
3. Развитие научного и технического прогресса.

Готовых формул для определения готовности предприятия к диверсификации не существует. Однако, считается, что этот процесс можно применять, когда:

• мало возможностей для развития действующего бизнеса;
• открываются новые возможности для того, чтобы повысить потребительскую ценность выпускаемых товаров или упрочить положение среди конкурентов;
• ресурсы и возможности переносятся в другие отрасли;
• внедрение в смежные отрасли сокращает производственные издержки;
• предприятие имеет финансовые и организационные ресурсы для диверсификации.

Имеется множество разнообразных мотивов, которые побуждают использовать диверсификацию производства:

МотивыПеречисление

Технико-технологические	• Потребность эффективного и полного использования производственных мощностей, стабилизация потенциала производства; • Альтернативное применение материалов, сырья, технологий;• Недостаточное использование имеющихся ресурсов.
Экономические	• Рост капитала в традиционных производственных отраслях и расширение областей применения капитала; • Освоение новых рынков сбыта; • Экономия на объёмах производства;• Дефицит экономических ресурсов.
Финансовые	• Применение рынков сбыта для большого объёма промышленного производства; • Стабильность капитала.
Социальные	• Сохранение штата сотрудников; • Создание новых рабочих мест;• Прогрессивная политика менеджеров по высоким стандартам управления.
Стратегические	• Адаптация на конъюнктурном рынке; • Препятствия конъюнктурным колебаниям; • Страхование будущих производств; • Антимонопольное законодательство; • Слияние и поглощение;• Государственный заказ.

Все эти мотивации могут существовать раздельно, так и сочетаться между собой. Это зависит от ситуации на каждом предприятии. Поэтому, выбирая способ диверсификации необходимо учитывать конкретные обстоятельства. Целесообразность проведения данного процесса вызывается необходимостью увеличения эффективности работы организации на долгосрочную перспективу. Это достигается:

1. Изготовлением наиболее рентабельных видов продукции, освоением новых видов товаров.
2. Внедрением в прибыльные отрасли экономики.
3. Минимизацией рисков отсутствия прибыли.

Классификация

В экономике существует три основных типа диверсификации производства:

ВидОсобенности

Связанная	Это новая сфера деятельности предприятия в привычной области бизнеса (производства, маркетинга, материального снабжения или технологий). Считается, что этот вариант более предпочтителен, так как компания работает в знакомых условиях при минимальных рисках. Связанная диверсификация подразделяется на два типа: • Вертикальную, когда новая продукция производится с помощью имеющихся технологий и используется самой компанией. Например, металлургическое предприятие начинает изготавливать окатыш для собственных целей, а излишки продаёт на внешнем рынке;• Горизонтальную, когда новые товары выпускаются при помощи имеющихся ресурсов, но нужна она для реализации на внешнем рынке. Например, предприятие изготавливает гитары, затем осваивает изготовление осветительных приборов, которые выпускаются под тем же или под другим брендом.
Несвязанная	Переход предприятия в другую сферу деятельности с новыми технологиями и потребностями рынка. При этом имеется направленность на увеличение дохода и снижение рисков. При выборе такой стратегии компании становятся многоотраслевыми комплексами-конгломератами, составные части которых функционально не связаны.
Комбинированная	Этот вариант является наиболее распространённым. При комбинировании воедино сливаются несколько компаний, противоположных по сфере деятельности для дальнейшего существования и общего развития. Запускается этот процесс следующими способами: 1. Портфель наполняется активами, взаимодействующими с разными направлениями деятельности предприятия (связанного и несвязанного вида).2. Ресурсы и административные рычаги разделяются между направлениями деятельности, развивающимися по принципам связанной диверсификации.

Всегда следует учитывать тот фактор, что диверсификация трудоёмкая и сложная процедура, приносящая не только дивиденды, но и в некоторых случаях, убытки и проблемы. Диверсифицированное производство может привести компанию и к большим прибылям, и к разрушению.

Поэтому, прежде чем начать этот процесс, необходимо грамотно проанализировать деятельность предприятия и сравнить всевозможные варианты развития.

Выбрать наиболее подходящий вариант, детально разобрать его и просчитать возможный результат. Основного эффекта от диверсификации можно добиться, добавляя в инвестиционный портфель компании разные активы.

Уменьшение стоимости какого-либо актива компенсируется повышением цены на другой.

Стратегии

Диверсификация производства может проводиться по различным стратегическим направлениям:

СтратегияДействия

Конгломеративная (конгломератная)	Конгломератная диверсификация отличается развитием не связанных между собой направлений деятельности, которые не влияют и не взаимодействуют друг с другом. Считается наиболее сложной, так как требуется переквалификация менеджеров, и расширяются производственные цепочки. Новые производственные мощности требуют больших вложений, которые будут окупаться долгое время. Примером может быть производитель одежды, запускающий производство обуви
Концентрическая	Представляет собой производство дополнительных сопутствующих товаров. Подобная тактика может помочь предприятию без снижения рентабельности выстоять во время кризиса. Например, пекарня, которая кроме выпечки продаёт тесто и полуфабрикаты
Центрированная	Стратегией этого варианта является поиск компанией новых возможностей в производстве на основе действующих технологий, производственных линий и основной продукции. Новые технологические линии развиваются и функционируют отдельно от основного портфеля. Пример такой стратегии – сеть отелей «Хилтон». Владея гостиницами премиум-класса, компания построила отели более доступного уровня, что помогло предприятию стать лидером в этой области
Горизонтальная	Выпускается совершенно новый продукт по новым технологиям. Для этого требуется большое количество ресурсов, так как придётся нанимать сотрудников и создавать новые технологические линии

Выбор стратегии

Производственную эффективность можно повысить выбором правильной стратегии диверсификации. Этапы стратегического планирования:

• анализ действующего производства. Определяются успехи и недостатки в деятельности предприятия и объём свободных ресурсов. В соответствии с этим выбирается направление развития;
• поиск направления развития производства. Осуществляется по результатам макроэкономического исследования. Определяются сферы деятельности, наиболее выгодные для предприятия, берутся в расчёт все преимущества и недостатки разных стратегических направлений;
• оценка нового направления развития. Определяется конкурентоспособность направления, оцениваются предполагаемые тенденции, анализируются существующие конкуренты.

Кроме этого необходимо провести анализ портфеля, и оценить перспективы выбранного направления деятельности. Таким образом, можно предугадать развитие предприятия в дальнейшем.

При выборе стратегии диверсификации предприятия используются три основных критерия:

КритерийОписание

Привлекательность отрасли	Выбранная отрасль должна обладать достаточной привлекательностью, то есть обеспечивать прибыль на вложенные средства
Затраты на внедрение в отрасль	Затраты на вхождение в новые отрасли не должны быть выше ожидаемой прибыли от работы в них. Чем больше привлекательность отрасли, тем выше будут входные барьеры
Дополнительные преимущества	Освоение новых направлений производственной деятельности повышает эффективность действующих и новых подразделений предприятия

Оптимальный результат принесёт диверсификация, которая соответствует всем трём вышеперечисленным критериям.

Методы

При диверсификации производства применяются следующие методы:

1. Адаптация. Используются уже существующие ресурсы, действующие технологические линии адаптируются под расширение продуктовой линейки.
2. Расширение. Для увеличения производственных мощностей докупается оборудование, и повышается качество организации производства.
3. Поглощение. Крупная организация приобретает маленькое предприятие. Это наиболее распространённый метод, способствующий быстрому внедрению на новый рынок.
4. Слияние. Объединяются две компании со схожими параметрами.
5. Присоединение. Организация контролирует деятельность другой компании, при этом оба субъекта остаются независимыми.

Выбор метода диверсификации осуществляется в соответствии с особенностями конкретной компании. Необходимо учитывать специфику деятельности предприятия, количество свободных средств и потребности рынка.

Преимущества и недостатки

У диверсификации производства имеется множество преимуществ:

• прекращается работа в нерентабельной отрасли;
• уменьшается зависимость от однообразия товара или рынка сбыта;
• расширяются рынки сбыта;
• увеличивается кредитоспособность;
• перераспределяются риски.

Эти преимущества достигаются использованием следующих финансовых инструментов:

1. Многоцелевым применением ресурсов, которые имеются в распоряжении.
2. Созданием прибыльной сети сбыта.
3. Разносторонней подготовкой сотрудников.

Однако, у диверсификации производства есть и недостатки:

• необходимость внедрять новые технологии, которыми раньше предприятие не владело;
• необходимость иметь возможности и ресурсы для модернизации;
• требуются большие объёмы финансирования.

Источник: https://VFinansah.com/business/diversifikatsiya-proizvodstva

Диверсификация производства — это… что такое диверсификация производства?

• ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПРОИЗВОДСТВА — (деятельности) переход от односторонней, часто базирующейся лишь на одном продукте производственной структуры, кмного профильному производству с широкой номенклатурой выпускаемой про дукции. Словарь финансовых терминов. Диверсификация… …   Финансовый словарь
• Диверсификация производства — (от лат. diversus разный + facere делать; англ. diversification of production) увеличение числа производств и номенклатуры товаров (услуг), осуществляемое предприятиями в новых для них сферах в пределах их правоспособности. При Д.п. предприятие… …   Энциклопедия права
• Диверсификация производства — Диверсификация производства (production diversification) 1) одновременное развитие многих не связанных непосредственно друг с другом видов производств, расширение ассортимента производимых изделий; все это – средства повышения устойчивости… …   Экономико-математический словарь
• диверсификация производства — 1. Одновременное развитие многих не связанных друг с другом видов производств, расширение ассортимента производимых изделий. 2. Стратегия маркетинга, направленная на расширение числа сфер деятельности компании. [ОАО РАО «ЕЭС России» СТО …   Справочник технического переводчика
• Диверсификация производства — (от лат. diversus разный + facere делать; англ. diversification of production) увеличение числа производств и номенклатуры товаров (услуг), осуществляемое предприятиями в новых для них сферах в пределах их правоспособности. При Д.п. предприятие… …   Большой юридический словарь
• ДИВЕРСИФИКАЦИЯ ПРОИЗВОДСТВА — одновременное развитие многих, не связанных друг с другом видов производства, расширение ассортимента производимых изделий …   Большой экономический словарь
• диверсификация производства —    расширение ассортимента, изменение вида продукции, производимой предприятием, фирмой, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства …   Словарь экономических терминов
• Диверсификация Производства Горизонтальная — увеличение ассортимента выпускаемой продукции. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов
• Горизонтальная диверсификация производства — пополнение ассортимента выпускаемой продукции новыми изделиями, которые отличаются от выпускаемых ныне, но могут вызвать интерес существующей клиентуры. По английски: Horizontal diversification См. также: Диверсификация производства Финансовый… …   Финансовый словарь
• Горизонтальная Диверсификация Производства — См. Диверсификация производства горизонтальная Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

Источник: https://dic.academic.ru/dic.nsf/econ_dict/5190

Диверсификация производства — Answr

Расширение ассортимента выпускаемой продукции.

Основной задачей расширения продуктовой линейки является повышение финансовой стабильности бизнеса. Присутствие изготовителя в нескольких сферах потребительского рынка обеспечивает поступление выручки в течение всего года.

Такие предприятия меньше зависят от колебаний спроса, сезонности продаж и прочих экономических факторов. Диверсифицированным производство признается, если 30% и более выпускаемого товара не относится к базовой номенклатуре.

Ключом к успеху является грамотная проработка ассортимента. Поспешные решения грозят обратным результатом. Компания может столкнуться с дефицитом капитала. Диверсификация производства должна базироваться на комплексном исследовании. Анализу подлежат:

• технические возможности предприятия;
• динамика и потребности рынка;
• уровень конкуренции в осваиваемом сегменте;
• объем затрат на реализацию проекта;
• маркетинговые возможности и др.

Максимальной отдачи следует ожидать от стратегий, которые позволяют реализовать все преимущества. Особую ценность представляют программы с акцентом на внедрение инновационных технологий и укрепление бренда.

Виды

Горизонтальная диверсификация

Производители делают ставку на доработку товаров или новации. Это может быть усовершенствованная модель, улучшенная рецептура, обновленный дизайн.

Преимуществом горизонтальной диверсификации является использование базовых мощностей, накопленного опыта и проверенных технологий. Принципиальной перестройки не происходит. Потребности рынка в этом случае изучены, а запуск проекта не требует длительной подготовки.

Так, молочный завод может предложить клиентам сыр с оригинальными добавками или йогурт с необычным наполнителем.

Концентрическая диверсификация

Стратегия сводится к выпуску сопутствующих товаров. Изделия позволяют эффективнее использовать основную продукцию, увеличивают срок ее службы или расширяют функционал. Примером служат многочисленные аксессуары к мобильным телефонам, сумки для ноутбуков, разнообразные усилители и ускорители.

Конгломеративная диверсификация

В этом случае предприятие осваивает выпуск принципиально новой продукции, не связанной с основным производством. Такие программы предполагают проведение комплексных исследований, переоборудование цехов и длительную подготовку. Если доход от удачного проекта становится внушительным, его обособляют. В результате появляется относительно самостоятельный филиал или дочерняя компания.

Заключение

Диверсификация способствует выживанию производства в сложных экономических условиях, она обеспечивает максимально эффективное использование ресурсов предприятия, но требует детальной проработки. Объем затрат зависит от масштабов мероприятия. Если на национальном уровне процесс завершен, а возможности исчерпаны, компания может заняться усложнением структуры в международном масштабе.

Источник: https://answr.pro/articles/4554-diversifikatsiya-proizvodstva/

Определение диверсификации продуктов — AccountingTools

Что такое диверсификация продуктов?

Диверсификация продукта — это практика расширения исходного рынка продукта. Эта стратегия используется для увеличения продаж, связанных с существующей линейкой продуктов, что особенно полезно для бизнеса, который переживает застой или снижение продаж.

Методы диверсификации продукции

Существует несколько способов диверсификации продукции, в том числе следующие:

• Переупаковка .Способ представления продукта может быть изменен, чтобы сделать его доступным для другой аудитории. Например, бытовое чистящее средство может быть переупаковано и продано как чистящее средство для автомобилей.

• Переименование . Существующий продукт можно было бы переименовать, возможно, вместе с несколько другой упаковкой, и продавать в другой стране. Намерение состоит в том, чтобы оставаться верным первоначальному назначению продукта, но приспосабливать его к местной культуре.

• Изменение размера .Товар может быть переупакован в другой размер или стандартное количество для продажи. Например, продукт, который обычно продается как единое целое, может быть упакован в количестве по десять штук, а затем продан через складской магазин.

• Изменение цены . Цена продукта может быть скорректирована вместе с другими улучшениями, чтобы перепозиционировать его для продажи через новый канал сбыта. Например, часовой механизм можно было бы вставить в платиновый корпус и продавать в ювелирных магазинах, а не в качестве спортивных часов.

• Расширение бренда . Возможно, удастся расширить существующий бренд на низком или высоком уровне или заполнить пробел где-нибудь в середине линейки продуктов. Например, автомобильная компания решает построить спортивный автомобиль, который будет занимать лидирующие позиции в своей производственной линейке.

• Дополнительная информация о продукте . Возможно, можно будет продавать несколько версий одного и того же продукта, возможно, путем добавления дополнительных функций или предложения продукта в разных цветах.Например, смартфон может быть представлен в нескольких цветах.

Диверсификация продукции может быть дорогостоящей, особенно при ее широком запуске на новом рынке. Следовательно, может иметь смысл запустить на нескольких тестовых рынках, чтобы определить приемлемость для клиентов, прежде чем внедрять новую концепцию в более широком смысле.

Сопутствующие курсы

Бизнес-стратегия
Руководство для нового менеджера

Диверсификация продуктов — значение, стратегия, пример

Диверсификация продукции Значение

Диверсификация продуктов — это бизнес-стратегия, которая включает производство и продажу новой линейки продуктов или продуктового подразделения, сервисного или сервисного подразделения, которые включают в себя одинаковые или совершенно разные наборы знаний, навыков, оборудования и т. Д.обычно предпринимаются с целью обеспечить выживание или рост и расширение.

Пояснение

Диверсификация продукции может происходить на различных уровнях бизнеса или на корпоративном уровне. Это стратегия, подразумеваемая организацией для расширения в новый сегмент, в котором компания уже работает на бизнес-уровне, тогда как на корпоративном уровне это означает выход в новый сегмент, который выходит за рамки организации. существующие продукты.

Иногда это также называют дифференциацией продукции. Это часть линейки продуктов. Линия продуктов относится к набору сопутствующих продуктов, которые продаются под одним брендом, который может быть флагманским брендом для соответствующей компании. Как правило, компании расширяют свои предложения продуктов, добавляя новые варианты к существующим, ожидая, что существующие потребители будут покупать продукты у брендов, которые они уже покупают. Прочитайте больше решений, которые могут происходить как на горизонтальном, так и на вертикальном уровне бизнеса.

Вы можете использовать это изображение на своем веб-сайте, в шаблонах и т.д.

Цели

Характеристики

1. Переупаковка — Продукт, выпускаемый компанией, может быть изменен в виде упаковки и перепродан как продукт для другого использования. Например, чистящее средство для бытовых целей может быть переупаковано компанией для использования при мойке автомобилей.
2. Изменение цены — С целью продажи через новый канал сбыта, цена продукта может быть скорректирована вместе с другими улучшениями, чтобы разместить его для продажи. Например, производитель часов может вставить корпус в платиновый продукт вместо спортивного вида, чтобы продавать его через ювелирные магазины.
3. Осталось — Существующий продукт может быть переименован вместе с другой упаковкой, чтобы продавать его на оффшорном рынке и в других странах с намерением сохранить оригинальное предназначение продукта, но изменить продукт в соответствии с местной культурой сообщество.
4. Изменение размера — Продукт может быть переупакован в другие размеры в соответствии с потребностями человека на рынке. Например, продукт, продаваемый как единое целое, может быть продан за единицу 10 или 100 после изменения размера.

Пример диверсификации продукции

Некоторые очень известные истории диверсификации продуктов принадлежат General Electric, Disney, Tata Group. GE диверсифицировала свою продукцию из электроэнергетической компании в такие сегменты, как авиация, здравоохранение, цифровая промышленность, венчурный капитал Венчурный капитал (VC) — это долгосрочное финансирование, предназначенное для стартапов с высоким потенциалом роста, чтобы помочь им добиться экспоненциального успеха.Инвесторы — это венчурные капиталисты, которые несут чрезмерный финансовый риск и консультируют стартапы по достижению их целей. Читать больше, финансировать и т. Д. Точно так же компания Уолта Диснея диверсифицировала свой бизнес, превратившись в индустрию анимации в производство фильмов и телепрограмм в парке развлечений. промышленность. Группа ТАТА изначально занялась производством стали и диверсифицировала его в другие сегменты, такие как гостиничный бизнес, авиация, автомобилестроение, электроэнергетика и т. Д.

Риск

• Навыки, необходимые для управления диверсифицированной организацией, могут быть совершенно другим понятием и могут отличаться от родительской организации, которая имеет проблемы с управленческими навыками и устремлениями менеджеров.
• Это связано с риском принятия решения, который включает в себя выбор продукта и рынка, на котором продукт пошёл не так, как надо.
• Новый продукт, производимый компанией, должен соответствовать этическим и корпоративным стандартам родительского продукта.
• Также присутствует риск внедрения, такой как структура, талант, лидерство, процессы и системы, которые могут оказаться неадекватными.
• Доходность акционеров Акционер — это физическое лицо, компания или учреждение, владеющее одной или несколькими акциями компании.Они являются собственниками компании, но их ответственность ограничивается стоимостью их акций. Подробнее в компании может быть значительно снижено из-за финансового риска Финансовый риск относится к риску потери средств и активов с возможностью невозможности погасить задолженность, взятую у кредиторов, банков и финансовых учреждений. Фирма может столкнуться с этим из-за некомпетентных деловых решений и практики, что в конечном итоге приведет к банкротству. Читать дальше.

Диверсификация продукции vs.Диверсификация рынка

Оба являются рыночными стратегиями, которые организации используют для расширения своего бизнеса, хотя они имеют разное значение. Диверсификация рынка означает расширение бизнес-предложения на новый рынок, который ранее не был нацелен, тогда как диверсификация продуктов — это добавление новых услуг и продуктов к существующему бизнесу для его расширения на существующих рынках.

Диверсификация рынка часто делается для того, чтобы бросить вызов конкуренту и найти дополнительные источники дохода.Когда бизнес распространяется на несколько сегментов рынка, это снижает риск бизнес-неудач. Задачи, связанные с диверсификацией рынка, включают исследования и планирование, рекламу, маркетинг и действия, необходимые для продажи продукта новому сегменту. В диверсификации продуктов управление и разработка дополнительных продуктов являются серьезной проблемой.

Преимущества

Недостатки

• Широко диверсифицированная компания не сможет быстро реагировать на различные рыночные изменения.Фокус на деятельности компании и ее инновациях будет ограничен.
• Потребуются новые наборы навыков; диверсификация и отсутствие такого опыта обернется для компании неудачей.
• Старые и новые секторы предприятия пострадают из-за недостатка внимания и недостаточных источников.
• Ограниченные инвестиции в конкретный сегмент приведут к тому, что диверсифицированная организация потеряет возможность роста, что снизит максимизацию прибыли.

Рекомендуемые статьи

Это руководство по диверсификации продуктов и ее значению.Здесь мы обсуждаем его цели, особенности и риски, а также примеры, преимущества и недостатки. Вы можете узнать больше о следующих статьях —

Стратегия диверсификации бизнеса — лучшие примеры

Диверсификация — это стратегия развития бизнеса, при которой компания разрабатывает новые продукты и услуги или выходит на новые рынки помимо существующих.

Стратегия диверсификации может дать толчок тяжелому бизнесу или еще больше расширить успех и без того высокоприбыльных компаний.

Существует четыре основных причины, по которым компании принимают стратегию диверсификации:

1. Компания хочет больше доходов
2. Компания хочет меньше экономических рисков
3. Основная деятельность компании в упадке
4. Компания хочет использовать потенциал взаимодействия

Чтобы узнать больше о том, как диверсификация работает как часть стратегии развития бизнеса, ознакомьтесь с нашим подробным блогом по этой теме.

А пока мы рассмотрим несколько лучших примеров стратегии диверсификации бизнеса в действии.

Яблоко

Одна из самых известных компаний в мире, Apple Inc., возможно, является лучшим примером модели «связанной диверсификации».

Связанная диверсификация означает, что существуют заметные сходства между существующими продуктами и услугами и разрабатываемыми новыми.

Давным-давно (1984 г.) Apple выпустила персональный компьютер Macintosh. Они выпускали продукты до этого, такие как материнская плата Apple I, но Macintosh и связанные с ним продукты для персональных компьютеров определили ранний успех Apple.

В середине 1990-х для компании наступил период упадка, когда Microsoft предложила более дешевую и простую (хотя и менее мощную) альтернативу ПК. К концу 1990-х Apple приближалась к банкротству.

Потом все изменилось.

В 2001 году Apple выпустила iPod и последующее программное обеспечение iTunes (2003). Позже Apple действительно сорвала джекпот диверсификации, выпустив в 2007 году революционный iPhone.

В современных смартфонах и цифровых музыкальных проигрывателях, которые имеют общие функции с компьютерами, легко забыть, что до 2000-х годов компьютеры и мобильные телефоны практически не имели ничего общего с точки зрения потребителя.

Но операционная синергия в производстве позволила Apple разделить ресурсы и возможности между двумя группами продуктов, поскольку разработанные Apple смартфоны использовали многие из тех же ресурсов и принципов проектирования, что и их компьютеры.

Однако Apple на этом не остановилась. С тех пор компания стала выпускать планшеты, часы, смарт-аудио и даже электромобили.

Стратегия диверсификации Apple на рубеже тысячелетий не только спасла корпорацию от надвигающегося краха, но и помогла ей вырасти в одну из крупнейших корпораций на Земле.

Amazon

Как и Apple, Amazon — одна из крупнейших и наиболее известных компаний в мире, заработавшая в 2020 году аппетитные 386 миллиардов долларов.

Первоначально Amazon занимался продажей книг в Интернете, и после запуска в 1995 году он был очень успешным. Книги было легко найти и распространять, но основатель компании Джефф Безос всегда планировал диверсификацию.

Сайт начал продавать видеоигры и другие мультимедийные материалы в 1998 году, а вскоре компания начала продавать бытовую электронику, программное обеспечение, товары для дома, игрушки и многое другое.

Долгосрочной целью Amazon всегда была диверсификация от веб-сайта электронной коммерции до полностью загруженной технологической компании. В середине нулевых Amazon запустила AWS (Amazon Web Services), которая предоставляет по запросу платформы облачных вычислений и API; внезапно они оказались далеко от простой продажи книг.

От веб-сервисов и электронной коммерции до бытовой электроники Amazon продолжила диверсификацию, запустив электронный ридер Kindle, а затем интеллектуальную акустическую систему Amazon Echo — по удивительно похожей траектории на то, что Apple следовала ранее, они также вошли в индустрию цифровой музыки с Amazon Music.

Перенесемся в наши дни, и у Amazon есть собственная авиакомпания (Amazon Air), платформа облачного хранения, киностудия и многое другое.

Диверсификация Amazon столь же впечатляющая, сколь и беспокоящая для конкурентов, и, возможно, является наиболее ярким примером стратегической взаимосвязи в диверсификации бизнеса.

Когда диверсификация идет не так, как надо

Диверсификация — не верный путь к успеху. Фактически, диверсификация как стратегия развития бизнеса предполагает значительно более высокий риск, чем развитие продукта и рынка или более широкое проникновение на рынок.

Это означает, что иногда что-то идет не так.

«Легендарная туалетная вода» Harley Davidson

Верно, Harley Davidson, известный своими культовыми мотоциклами, в 1990-х годах занялся парфюмерной индустрией. Яркий пример чрезмерного расширения бренда, эти духи разозлили фанатов Harley Davidson и с тех пор побудили компанию к более тщательной стратегии диверсификации.

Урок: при диверсификации будьте осторожны с конфликтами между брендами.

Вирджин Кола

Virgin Group, которая начала продавать свои пластинки, является фантастическим примером действующей долгосрочной стратегии диверсификации, при этом Virgin Media, Virgin Holidays и Virgin Money пользуются значительным успехом.

Но даже лучшие иногда ошибаются, что и произошло, когда Virgin решила противостоять Coca Cola и Pepsi с помощью Virgin Cola. Virgin Cola управляла лишь 3% рынка в Великобритании.

Благодаря размеру Virgin Group они смогли выжить и преодолеть эту неудачу. Небольшие корпорации, возможно, этого не сделали.

Урок: диверсифицируя продукт, реалистично оценивайте его привлекательность по сравнению с продуктом конкурентов.

Google Glass

Подобно Amazon и Apple, Google — гигантская корпорация с почти безграничным бюджетом, ресурсами и ноу-хау.Несмотря на это, они также могут ошибаться в диверсификации — именно это и произошло с их набегом на носимое оборудование в 2013 году, Google Glass.

Объявленный носимой, удобной и ненавязчивой альтернативой смартфону, Google Glass был прекращен всего через 2 года после жалоб на плохой аккумулятор, проблемы с конфиденциальностью, многочисленные ошибки и даже запрет на использование в общественных местах.

Урок: убедитесь, что ваш продукт соответствует назначению и имеет законную привлекательность.

Как разработать правильную стратегию диверсификации

Диверсификация — это стратегия развития бизнеса с высокой степенью риска. При выходе на новые рынки с новыми продуктами важны подготовка и планирование.

«Три теста на ценность диверсификации» — отличное место для начала, и мы настоятельно рекомендуем задавать себе следующие вопросы, размышляя о стратегии диверсификации.

• Что лучше: специализироваться на основном бизнесе или диверсифицироваться?
• Будет ли диверсификация создавать или уменьшать стоимость?
• Есть ли оптимальная степень диверсификации?
• Какие виды диверсификации с наибольшей вероятностью создадут ценность?

Команда Genus на короткометражках недавно приняла участие в специальном мероприятии с Lucidity, где мы представили, что можно и чего нельзя делать при диверсификации, и подробные советы, которые можно применить к любой компании, а не только к технологическим гигантам Кремниевой долины!

Вы можете посмотреть полное видео ниже — если вы хотите обсудить свои цели по диверсификации с командой Genus, свяжитесь с нами сегодня.

Определение, уровни, стратегия, риски, примеры

Как правило, диверсификация означает расширение бизнеса за счет одновременной работы в нескольких отраслях (диверсификация продукции) или выхода на несколько географических рынков (географическая диверсификация рынка) или открытия нового бизнеса в той же отрасли.

На уровне бизнес-единицы диверсификация происходит, когда бизнес-единица расширяется в новый сегмент существующей отрасли, в которой компания уже ведет бизнес.

На корпоративном уровне диверсификация происходит, когда диверсифицированная компания начинает бизнес за пределами сферы деятельности. существующие бизнес-единицы. Диверсификация направлена ​​на повышение прибыльности за счет увеличения объема продаж.

Однако не без риска?

«И», следовательно, требуется тщательное расследование, прежде чем вступать в; неизвестный рынок с незнакомым товарным предложением.

Многие компании потерпели неудачу с диверсификацией, в то время как многие другие добились больших успехов, например, Wait Disney (она перешла от производства анимационных фильмов к тематическим паркам и загородным домам) и Canon (перешла от производства фотоаппаратов к производству нового ассортимента продукции). оргтехники) ‘.

Популярными формами диверсификации являются вертикальная интеграция / горизонтальная диверсификация; и географическая диверсификация.

Вертикальная интеграция включает в себя интеграцию бизнеса с производственно-сбытовой цепочкой компании, как обратной, так и прямой. Горизонтальная диверсификация предполагает переход в новые предприятия на той же стадии производства, что и текущая деятельность компании.

Географическая диверсификация предполагает переход в новые географические районы.

Три формы диверсификации могут быть связаны (добавление или расширение существующих товарных линий или рынков) или не связаны (добавление новых или «несвязанных» товарных линий или рынков, т.е.е. вступление в бизнес в «другой отрасли»).

Уровни диверсификации

Некоторые эксперты по менеджменту пытались показать, что фирмы диверсифицированы? варьируются в зависимости от уровня диверсификации.

Согласно им, существует три уровня диверсификации;

1. Низкие уровни диверсификации.
2. От умеренного до высокого уровней диверсификации.
3. От умеренного до высокого уровней диверсификации.

Низкие уровни диверсификации

Этот уровень диверсификации наблюдается в компании, которая осуществляет свою деятельность в основном в рамках одного или доминирующего бизнеса.Компания ведет единый бизнес, если ее выручка превышает 95 процентов от общего объема продаж.

Если полученный доход составляет от 70 до 95 процентов, бизнес компании является доминирующим. 5M Security Services Limited является примером фирмы с небольшой диверсификацией, поскольку ее основное внимание уделяется «рынку охранных услуг».

Kellog — это пример доминирующей коммерческой фирмы, поскольку ее основные продажи приходятся на сухие завтраки и закуски.

Однако фирмы, которые получают доход от одного продукта, нельзя назвать диверсифицированными в полном смысле этого слова.

От умеренного до высокого Уровни диверсификации

На этом уровне очевидны два типа диверсификации — «связанные ограниченные» и «связанные связанные», в случае связанной ограниченной диверсификации менее 70 процентов выручки поступает от доминирующего бизнеса. и все SBU / подразделения совместно используют продукты, технологии и каналы сбыта.

Если фирма имеет связанную диверсификацию, менее 70 процентов доходов поступает от доминирующего бизнеса, но связи между СБУ и между ними ограничены.Procter and Gamble является примером связанной фирмы с ограничениями, а Johnson and Johnson — примером связанной связанной фирмы.

Очень высокий уровень диверсификации

Этот уровень применяется к компаниям, не имеющим отношения к диверсификации. Он получает менее 70 процентов своих доходов от доминирующего бизнеса, но между СБУ нет общих связей.

Стратегия диверсификации

Может ли организация продолжать производить один и тот же продукт / услугу вечно?

В истории созданных руками человека институтов университеты — единственные организации, которые выжили благодаря одному и тому же знанию продуктов более 11 веков!

Однако упаковка контента и доставка знаний сильно изменились, и не все университеты выжили.

Это исключение только подтверждает правило, согласно которому организации должны развивать новый бизнес по мере роста даже несвязанных предприятий. Еще один путь к росту — уйти от известной территории.

Предпосылка диверсификации состоит в том, чтобы исследовать привлекательные области бизнес-возможностей, не связанные с текущим бизнесом. Поразмышляйте над аналогией здесь. Вам как индивидуальному инвестору рекомендуется распределять риск.

Почему? Потому что диверсифицированный портфель защищает вас от рисков больше, чем портфель инвестиций в один продукт.

Точно так же организация не может рассчитывать на вечные условия, в которых она могла вести хороший бизнес. Он распределяет свои риски, осваивая новые и разные области бизнеса с лучшими перспективами.

Когда организация уходит от своей известной и проверенной технологической сферы продуктового рынка, чтобы предлагать новые продукты (связанные / не связанные) или выходить на новые рынки (связанные / не связанные) с использованием новой / модифицированной / родственной технологии, считается, что она следует за диверсификацией путь.

Диверсификация присуща корпоративному миру; почти все организации из списка Fortune 1000 являются диверсифицированными. Вы заметите, что большинство семейных предприятий также очень диверсифицированы.

Диверсификация — привлекательный вариант для удовлетворения растущих чаяний все большего числа членов семьи. Неустанное стремление к диверсификации как стратегии уступило место разумной диверсификации.

Вместо множества предприятий в несвязанных областях имеет смысл иметь портфель связанных или согласованных предприятий.Логика состоит в том, что такая диверсификация позволяет организации использовать связи для создания конкурентного преимущества.

Тем не менее, модели диверсификации в азиатских странах предполагают, что несвязанная диверсификация является обычным явлением среди более крупных бизнес-групп.

Организации диверсифицируются до:

• Обойти ограничения государственной политики на рост, как это было в случае до либерализации ограничений на расширение производственных мощностей в Индии. Это привело к диверсификации индийских компаний во многих несвязанных областях.
• Новые технологии / продукты-заменители могли сделать существующий домен нерентабельным или, вероятно, стать таковым. Диверсификация может предложить лучшие возможности.
• В полной мере использовать всю глубину и широту управленческих навыков и компетенций.
• Используйте излишки или нераспределенные денежные средства для более высокой нормы прибыли.
• Чтобы войти в ранее девственную область с огромным потенциалом. Например, в Индии приватизация высшего образования привлекла многих игроков из столь разных областей, как производство стали и производство продуктов питания, для создания специализированных университетов широкого профиля.
• Информационная асимметрия в существующем бизнесе может быть слишком высокой, чтобы разрешить новые планы.
• Риск распространения. В диверсифицированном портфеле риск распределяется между несколькими предприятиями.
• Используйте общность между предприятиями. Такое использование заемных средств создает экономические выгоды.

Риски диверсификации

Диверсификация — интересная, но сложная стратегия.

Во-первых, навыки, необходимые для управления диверсифицированной организацией, могут быть разными и расходиться с материнской организацией. Диверсификация представляет собой проблему для управленческих навыков / устремлений менеджеров.

Это дает возможность проявить личный характер, поскольку требует от менеджеров быть открытыми к обучению и быстрой адаптации.

Каждый бизнес требует различных навыков, предоставляемых профессионалами и контролируемых независимым советом директоров.

Общей чертой такого разнообразного бизнеса являются этические стандарты и стандарты корпоративного управления материнской компании. Диверсификация рискованна.

Это влечет за собой риск принятия решения ( выбор и средства диверсификации могут быть неправильными), риск реализации (структура, процессы, системы, лидерство, талант могут быть неадекватными) и финансовый риск (доходность для акционеров может быть значительной. уменьшенный.)

Согласно Майклу Портеру (1987), три критерия должны применяться до принятия решений о диверсификации.

Тест на отраслевую привлекательность	Стоимость вступительного теста	Лучшее тестирование
Насколько высок начальный бизнес? Благоприятны ли конкурентные условия? Способствует ли рынок росту?	Низкая ли стоимость входа? Каковы невозвратные затраты на конкретное оборудование? Что такое проприетарные и другие блоки входа?	В какой степени существует синергия с текущими операциями? Можно ли использовать управленческие навыки и капитал бренда?

Пути диверсификации

Диверсификация — это вариант, требующий больших вложений, и организация может диверсифицироваться различными способами.Различные пути имеют разные уровни риска и потребности в ресурсах.

Организация должна решить, какой путь выбрать и идти ли ей в одиночку или искать какие-то варианты партнерства (лицензирование, совместные предприятия и стратегические союзы).

В таблице ниже поясняется; Чем выше взаимосвязь в области продуктов, клиентских сегментов, технологий, передача управленческих навыков в диверсификации, тем ниже риск диверсификации (это не исключает риск неправильного стратегического выбора) и ниже взаимосвязь, тем выше риск от диверсификации (это не принимает во внимание глубину управленческих навыков, которые могут управлять диверсификацией.).

Есть четыре основных пути к диверсификации: концентрический, горизонтальный, вертикальный и конгломератный. Основные особенности каждого из них обсуждаются ниже;

Функции	Примеры
Горизонтальная диверсификация. Организация берет на себя те организации, которые производят одинаковые / похожие продукты или выполняют маркетинговые функции. Ожидается, что увеличение размера приведет к экономии за счет масштаба и размаха.Ожидаемое увеличение доли рынка.	Индустрия развлечений. Кинопроизводства также распространяют фильмы через сети DTH. Уолт Дисней (фильмы и распространение)
Вертикальная интеграция. Организация берет на себя перепроизводство сырья, (обратного) посредника или ключевого процесса (вперед), чтобы реализовать экономическое преимущество. Снижение затрат ведет к снижению цен, что ведет к увеличению доли рынка. Снижает гибкость. Создаются обширные барьеры, которые могут ограничиваться одной отраслью.	Цементные, сталелитейные и текстильные компании вертикально диверсифицированы. В Индии производители цемента имеют собственные электростанции. Избыточная энергия продается государственным коммунальным предприятиям или другим предприятиям. Производитель мыла / моющих средств создает завод по производству линейного алкилбензола (LAB — ключевой ингредиент для мыла) для получения преимущества со стороны предложения.
Концентрическая диверсификация. Диверсификация во взаимосвязанные области (рынок продуктов / технологии). Рынок рассматривается как область связанных, но разнородных потребностей, которые организация может удовлетворить с помощью разнородных, но родственных предложений.	Ассортимент продукции фармацевтических компаний включает лекарства, отпускаемые по рецепту, лекарства, отпускаемые без рецепта, системы доставки лекарств, средства по уходу за глазами и кожей. Есть разница между продуктами и технологиями, но широкий маркетинговый охват позволяет повысить ценность бренда.
Диверсификация конгломератов. Диверсификация в совершенно не связанных областях. Новые области могут предоставить лучшие возможности для роста, входные барьеры могут быть низкими, поскольку должны быть требуемые инвестиции. Ресурсы / возможности распределены по всему миру. Организации также могут диверсифицироваться во всем мире.	Rolls Royce (автомобили, двигатели), General Electric, Samsung Electronics, Tata.

Для анализа и обсуждения представлены две разные ситуации из современного делового мира.

Представьте свой анализ в виде отчета, охватывающего некоторые аспекты SWOT (вы можете ссылаться на официальные веб-сайты) и обзора вариантов в свете материалов курса. Будьте конкретны в своей рекомендации.

Как диверсифицировать организацию?

Это второй вариант, который организация должна решить, действовать ли ей в одиночку и создавать новый проект или развивать диверсифицированную организацию посредством слияний, поглощений / альянсов или совместных предприятий.

Большинство из этих вариантов схожи в том смысле, что они основаны на принципе создания сотрудничества для роста двух разных сущностей.Различия между ними больше степени, чем направления.

Тонкие различия между альянсами совместных предприятий и между слияниями и поглощениями больше связаны с приданием юридического статуса юридическому лицу, а также с передачей средств и ресурсов.

Подходы к диверсификации

Компания должна выбрать путь или подход к диверсификации своего бизнеса. Он может выбрать либо подход связанной диверсификации, либо подход несвязанной диверсификации, либо их комбинацию, в зависимости от обстоятельств.

Принципиальное различие между ними состоит в том, что соответствующая диверсификация подчеркивает некоторую общность рынков, продуктов и технологий, тогда как несвязанная диверсификация основана в основном на соображениях прибыли. Стратеги должны учитывать реалии ситуаций, чтобы выбрать правильный подход к диверсификации.

Подход к родственной диверсификации

Ваша компания придерживается стратегии родственной диверсификации, если вы обнаружите, что с вашей компанией работает несколько направлений бизнеса.Связанная с этим диверсификация, также известная как «концентрическая диверсификация», включает диверсификацию в бизнес-деятельность, которая связана с основным (исходным) бизнесом компании.

Новый бизнес работает в той же отрасли. И новый бизнес, и основной бизнес имеют некоторые общие черты в своей деятельности в цепочке добавленной стоимости, такой как производство, маркетинг и т. Д. Цепочки добавленной стоимости обоих бизнесов обладают стратегической миссией ».

На языке Хилла и Джонса« соответствующая диверсификация — это диверсификация. в новую бизнес-деятельность или виды деятельности за счет общности одного или нескольких компонентов цепочки создания стоимости каждого вида деятельности.

Из-за наличия общности в цепочках создания стоимости как в существующих, так и в новых компаниях возможна передача ключевых навыков, технологических знаний или управленческих ноу-хау от бизнеса к бизнесу.

Общность и / или стратегическое соответствие в цепочках создания стоимости также помогают компании достичь конкурентных преимуществ за счет снижения затрат; использование общей торговой марки dr, создающей ценный ресурс.

Компании обычно реализуют соответствующие стратегии диверсификации для создания конкурентных преимуществ и экономии от масштаба.

Способы связанной диверсификации

Анализ практики различных диверсифицированных компаний показывает, что они стремятся к соответствующей диверсификации одним из двух способов или их комбинацией.

Эти способы являются (а) связанными-связанными и (б) связанными-связанными. Когда бизнес-единицы компании делятся между собой ресурсами, производственными технологиями, каналами распределения и т. Д., Диверсификация называется связанной с ограничениями.

Например, считается, что BIC следует связанной с ограничениями диверсификации, поскольку все ее продукты (бритвы, зажигалки и ручки) имеют существенные общие черты в области литья пластмасс под давлением, торговой марки и розничной торговли.С другой стороны, в случае связанной диверсификации бизнес-единицы связаны по нескольким параметрам.

Продукты продаются под разными торговыми марками, и они не используют общие технологии или ресурсы для разных сегментов. Например, Walt Disney до начала 1990-х годов была фирмой с ограниченными связями. Но постепенно компания перешла в связанные с ней фирмы, когда начала снимать фильмы для зрелой аудитории и приобрела телеканал ABC.

Почему компании используют родственную диверсификацию?

Многие компании предпочитают связанную стратегию диверсификации стратегии несвязанной диверсификации.

Есть несколько оснований для выбора соответствующей стратегии диверсификации:

1. Она обладает потенциалом межбизнесовой синергии. Отношения цепочки ценностей между основным и новым бизнесом создают синергию. Другими словами, мы можем утверждать, что компания. может следовать соответствующей стратегии диверсификации, когда существует стратегическое соответствие между некоторыми или всеми видами деятельности в цепочке создания стоимости как в основном, так и в новом бизнесе.

   Вдоль цепочки создания стоимости, например, может существовать межбизнесовая стратегическая совместимость! производственная деятельность, деятельность по распространению, сбытовая и маркетинговая деятельность, деятельность по цепочке поставок, деятельность по управленческой и административной поддержке, а также деятельность по исследованиям и разработкам.

   Общее стратегическое соответствие бизнеса производственной деятельности может быть ценным, когда опыт компании в такой деятельности может быть передан другому бизнесу. Если два или более предприятий в составе материнской компании могут совместно использовать одни и те же объекты сбыта (например, один и тот же дистрибьютор, дилеры и розничные торговцы), компания может создать синергетический эффект.

   Компании, тесно связанные с продажами и маркетингом, могут работать лучше вместе из-за снижения затрат на продажи (причина: совместное использование одного и того же торгового персонала).Стратегическое соответствие деятельности цепочки поставок помогает в передаче навыков закупки материалов для достижения более сильных позиций на переговорах с поставщиками и т.д. . Аналогичным образом, совместное использование общей технологии или использование одних и тех же научно-исследовательских центров более чем для одного бизнеса — важный способ достижения конкурентного преимущества.

2. Он имеет стратегическую привлекательность, потому что позволяет компании создать более сильное конкурентное преимущество за счет передачи навыков, более низких затрат, общей торговой марки и лучших конкурентных возможностей.
3. можно создать «экономию от масштаба» за счет диверсификации бизнеса в смежные области. Экономия от масштаба (в отличие от «экономии от масштаба») происходит за счет экономии за счет сокращения затрат. Затраты снижаются, когда существует межбизнес-стратегическая совместимость. Связанная с этим диверсификация может обеспечить экономию от масштаба. (Можно отметить, что эффект масштаба достигается, когда удельная стоимость продукции снижается по мере увеличения объема производства).
4. Он обеспечивает более четкую направленность управления диверсификацией из-за концентрации в аналогичных сферах деятельности.
5. Это может привести к более высокой консолидированной производительности, чем стратегия концентрации одного бизнеса. Автономное предприятие не может работать лучше, чем компания, имеющая родственные предприятия.
6. Он может создавать ценность за счет разделения ресурсов между различными предприятиями.
7. Это связано с меньшими рисками, поскольку компания переходит в области бизнеса, о которых высшее руководство уже имеет некоторые знания.

Ситуации, благоприятные для связанной диверсификации

Данные исследований показывают, что соответствующая диверсификация не всегда приносит больше преимуществ, чем несвязанная диверсификация.

Итак, возникает вопрос: когда компании следует выбрать соответствующую диверсификацию?

Опыт показывает, что компании полезно сосредоточиться на соответствующей диверсификации:

1. Когда основные компетенции компании применимы к различным бизнес-ситуациям.
2. Когда менеджмент компании способен одновременно управлять делами нескольких предприятий.
3. Когда профсоюзы в компании не создают сопротивления межбизнесовой передаче рабочей силы и других ресурсов.
4. Когда «бюрократические издержки» внедрения не перевешивают выгоды, полученные от разделения ресурсов между предприятиями. Бюрократические расходы возникают в основном из-за усилий по координации, которые требуются между различными подразделениями компании.

Подход к несвязанной диверсификации

Несвязанная диверсификация также известна как «диверсификация конгломерата» или «боковая диверсификация». Несвязанная диверсифицированная компания называется конгломератом. Несвязанная диверсификация предполагает открытие новых предприятий, не связанных с основным бизнесом компании.

Несвязанная диверсифицированная компания имеет несколько предприятий, которые осуществляют свою деятельность в разных отраслях. Как отметили Хилл и Джонс, «несвязанная диверсификация — это диверсификация в новую область бизнеса, которая не имеет очевидной связи ни с одной из существующих областей компании». Цепочки добавленной стоимости предприятий различны.

В результате у диверсифицированной компании мало возможностей для передачи навыков, технологий или других ресурсов от одного бизнеса к другому.Каждая бизнес-единица несвязанной диверсифицированной компании является самостоятельным юридическим лицом. Каждая СБУ несет ответственность за получение прибыли.

Например, компания А изначально начинала с производства маркерных ручек. Впоследствии она начала производство спиралей от комаров, а затем и хозяйственного мыла. Мы можем сказать, что Компания А является несвязанной диверсифицированной компанией, потому что ее последующие виды деятельности не имеют ничего общего с ее основным бизнесом (бизнес маркерных ручек).

Различие между связанной и несвязанной диверсификацией

Некоторые различия между подходами связанной и несвязанной диверсификации очевидны:

1. Связанная диверсификация происходит в пределах одной отрасли.Новые бизнесы связаны с основным бизнесом компании. Несвязанная диверсификация происходит в разных отраслях. Это предполагает диверсификацию в совершенно новые предприятия, не имеющие отношения к основному бизнесу компании.
2. Совместное использование ресурсов и передача навыков между различными предприятиями — это основная цель соответствующего подхода к диверсификации. Основным направлением подхода несвязанной диверсификации является создание акционерной стоимости за счет приобретения новых сегментов рынка.
3. Связанная диверсификация очевидна по общности цепочек создания стоимости между предприятиями.Однако мы обнаруживаем отсутствие общих черт в цепочках создания стоимости различных предприятий в несвязанной диверсифицированной компании.
4. Связанная диверсификация может создавать ценность во многих отношениях, чем несвязанная диверсификация.
5. Поскольку руководство имеет предварительные знания об управлении предприятиями аналогичного типа, они лучше способны управлять связанными предприятиями. Следовательно, соответствующая диверсификация сопряжена с меньшими рисками, чем несвязанная диверсификация.
6. Более высокие бюрократические расходы возникают из-за координации между бизнес-подразделениями в связанной диверсифицирующей компании.В несвязанных диверсифицированных компаниях нет вопроса о координации между подразделениями. В результате их бюрократические издержки намного меньше связанных с ними.

Когда компании следует применять несвязанную диверсификацию?

Несвязанная стратегия диверсификации может хорошо работать в определенных конкретных ситуациях. Разработчикам стратегии необходимо оценить эти ситуации, а затем они должны принять решение о принятии несвязанной диверсификации. Вот некоторые из благоприятных ситуаций для несвязанной диверсификации:

1. Когда основные функциональные навыки компании не могут быть легко использованы в бизнесе, отличном от исходного бизнеса.
2. Когда руководство компании может установить прямую или прямую связь.
3. Когда стоимость, созданная путем принятия структуры реструктуризации, не подавляется бюрократическими затратами на реализацию стратегии.
4. Когда компания видит, что вступление в другой вид бизнеса в другой отрасли предлагает хорошие возможности для получения прибыли.
5. Когда предполагаемый бизнес в другой отрасли, не связанной с основным бизнесом, имеет значительный потенциал прибыли.
6. Когда компания меньше всего заинтересована в достижении конкурентного преимущества за счет стратегического согласования между цепочками создания стоимости SBU.

Преимущества несвязанной диверсификации

Несвязанная диверсификация имеет определенные достоинства.

Деловые предприятия обычно применяют соответствующую диверсификацию для получения нескольких преимуществ, таких как следующие:

1. Распределение рисков по разным отраслям
2. Перспективы прибыли в других отраслях
3. Возможности компенсации убытков
4. Увеличение акционерной стоимости
5. Быстрая финансовая выгода
6. Повышенная стабильность прибыли

Распределение рисков на разные отрасли

Несвязанная диверсификация предполагает выход в новые отрасли.иски, связанные с инвестированием компании.

Однако данные исследований показывают, что соответствующая диверсификация менее рискованна, чем несвязанная диверсификация с финансовой точки зрения.

Перспективы прибыли в других отраслях

Несвязанная диверсификация дает возможность войти в любой бизнес в любой отрасли, имеющей перспективы получения прибыли. Компания может приобрести бизнес в другой отрасли с потенциалом получения высокой прибыли.

Возможности компенсации убытков

Из-за инвестиций в различные области деловой активности существует возможность компенсации убытков в одном бизнесе с прибылью в другом бизнесе в другой отрасли.

Межотраслевая компенсация убытков очень нечеткая при соответствующей диверсификации из-за деятельности предприятий в одной отрасли. В диверсифицированной компании циклический спад в одном бизнесе может уравновешиваться циклическим подъемом в другом.

Увеличение акционерной стоимости

Квалифицированные корпоративные менеджеры могут повысить акционерную стоимость, взяв на себя управление высокоперспективными предприятиями в различных отраслях.

Быстрая финансовая выгода

Существуют возможности для быстрой финансовой выгоды, если материнская компания прибегает к диверсификации за счет приобретения предприятий с недооцененными активами, которые имеют хороший потенциал прибыли.Финансовая выгода также может быть достигнута, если новые предприятия можно будет приобрести по выгодной цене.

Повышение стабильности прибыли

Несвязанная диверсификация обеспечивает большую стабильность прибыли в течение бизнес-цикла. Однако стабильность доходов зависит от способности менеджеров избегать недостатков несвязанной диверсификации.

Недостатки несвязанной диверсификации

Общие недостатки или недостатки несвязанной диверсификации следующие:

1. Ненадежность в повышении акционерной стоимости
2. Бизнес-джунгли и управленческие трудности
3. Опасности при проверке бизнеса путем приобретения
4. Риск неизвестности
5. Незначительный вклад в повышение конкурентоспособности

Ненадежность в повышении акционерной стоимости

Эксперты по менеджменту считают, что несвязанная диверсификация является ненадежным подходом к повышению акционерной стоимости, если только корпоративные менеджеры не обладают исключительными талантами.

Бизнес-джунгли и управленческие трудности

Когда конгломерат имеет большое количество разнообразных предприятий, корпоративным менеджерам может быть трудно эффективно управлять бизнес-джунглями.

Трудности могут быть при выборе подходящих менеджеров, принятие соответствующих мер при возникновении проблем; возникают и принимают решения, когда бизнес-единица спотыкается.

Опасности при проверке предприятий посредством приобретений

Несвязанная диверсификация через приобретение других фирм требует тщательной проверки среди имеющихся фирм.Компания-диверсификатор может оказаться в убытке, если ей не удастся проницательно отсеять непривлекательные фирмы.

Отбор требует оценки фирм, которые будут приобретены, с использованием различных критериев, таких как ожидаемая отдача от инвестиций, потенциал роста, денежный поток, экологические проблемы, государственная политика и т. Д. В действительности, только компании с недооцененными активами и компании, которые испытывающие финансовые затруднения — хорошие кандидаты для несвязанной диверсификации.

Риск неизвестности

Новый бизнес, приобретенный компанией-диверсификатором, неизвестен корпоративным менеджерам.Это может представлять для них опасность. Любая ошибка в оценке привлекательности отрасли или прогнозировании необычных проблем (например, насильственный захват местными террористами при попустительстве группы владельцев) может оказаться фатальной.

Мудрецы говорят; «Никогда не приобретайте бизнес, которым не умеете управлять».

Незначительный вклад в повышение конкурентоспособности

Опыт показывает, что стратегия несвязанной диверсификации не всегда может обеспечить конкурентоспособность отдельных бизнес-единиц.

Примеры диверсификации

Google и диверсификация

Компания Google, основанная в 1998 году, является ведущей поисковой системой. Google вырвал свое доминирующее положение в поисковой системе у Alta Vista, которую заняла Yahoo. Диверсифицированный портфель компаний Google включает YouTube, Picasa, Google+, Gmail, Google Планета Земля, Chrome и Android.

Почти 90 процентов доходов поступает от рекламы в Google. Пока что Google не сталкивается с какой-либо серьезной непосредственной угрозой в этой области.

Замедление экономики указывает на то, что интернет-реклама будет сокращаться, и доходы Google могут упасть.

Google может потерпеть неудачу, поскольку Gmail и Chrome бизнес как рискованный, конфиденциальность данных и поддержка клиентов как неэффективные с точки зрения потребительского спроса.

Google также планирует вторжение на рынок мобильных телефонов и электронных книг. Соответствует ли такая диверсификация сильным сторонам Google — большой вопрос. Есть ли у Google возможность превзойти конкурентов, таких как Apple?

Основным направлением деятельности Goggle является поисковая система.Является ли его диверсификация в сторону смартфонов разумным шагом? Не заставит ли такая диверсификация Google сосредоточиться на своем основном бизнесе? Следует ли Google сосредоточить внимание на поисковой системе и расширить ее возможности для улучшения услуг и обеспечения конфиденциальности?

Диверсификация Armani

Дом Armani — это международный дом моды, базирующийся в Италии, чья продукция олицетворяет ультра-роскошь. Его продукция включает мужскую и женскую одежду (некоторые из них носят голливудские знаменитости), очки, косметику, парфюмерию и аксессуары.

Одежда Armani и другие сопутствующие товары продаются через эксклюзивные магазины Armani, разбросанные по большинству городов, ассоциирующихся с блеском и гламуром, а также в элитных универмагах. Мужская одежда Armani до сих пор пользуется спросом, однако в США, которые являются одним из основных рынков Armani, база лояльных мужчин сокращается, а женщины, которые поддерживали Armani, стареют.

США и Япония, которые были основными рынками для Armani, сейчас сокращаются. Экономический спад и рост безработицы на основных рынках заставили Armani искать новые рынки.Китайский рынок предметов роскоши, растущий на 30 процентов в год, может стать новым рынком и сферой внимания Armani. Сможет ли Армани, который старше нового поколения дизайнеров, выстоять?

В 2010 году Джорджио Армани расширил свою линейку предметов роскоши, включив в нее не связанные с ней отели.

В 2010 году Армани открыл свой первый отель в Бурдж-Халифе с 166 номерами и люксами и 144 резиденциями. Идея заключалась в том, чтобы распространить ассоциацию роскоши на дома, чтобы каким-то образом казалось, что ваш адрес также может означать роскошь.

Эксклюзивность Бурдж-Халифа не уступает эксклюзивности Армани. Armani планирует ассоциироваться с эстетикой и дизайном интерьеров объектов ультра-премиум-класса по всему миру.

Компания уже сотрудничает с Lodha Builders в отношении их новой недвижимости в Южном Мумбаи. Может ли окупиться набег Armani на сегмент ультра-элитного жилья?

Является ли роскошь критерием для покупателя или это идея, привлекающая новизну. Если Armani будет ассоциироваться с элитным жильем в странах с развивающейся экономикой, будет ли апелляция продолжаться?

Armani в сотрудничестве с Samsung также выпустил телефон Armani-Samsung, который не стал популярным, как ожидалось.Телефон был доступен в торговых точках, отличных от других продуктов Armani.

Возможно, Apple лучше уловила концепцию роскоши мобильного телефона. Возможно, Армани стремился использовать сегмент, который еще не был к этому готов. Призыв к роскоши не сработал.

Armani — это семейная компания, ее патриарх старый, а мир вокруг него меняется.

Какой у него вариант для поддержания роста?

Диверсификация продукции: цели и формы | Смесь продуктов

В этой статье мы обсудим: — 1.Смысл товарной диверсификации 2. Цели товарной диверсификации 3. Формы 4. Факторы, ее мотивирующие.

Значение диверсификации продукта:

Термин «диверсификация продукта» иногда называют «дифференциацией продукта». Диверсификация продуктов — это часть решений, касающихся продуктовой линейки ». Слово диверсификация означает, что будет добавлено что-то новое.

Это может относиться к новой компании, новой технологии, новому рынку или новому продукту. Итак, диверсификация продукта означает добавление нового продукта (а не изменения качества одного и того же продукта) к существующей продуктовой линейке или смеси.

Важно отметить, что сознательная и преднамеренная диверсификация продукции, будь то в форме поиска новых приложений для производственных мощностей и технологических ноу-хау фирмы, с одной стороны, или, в качестве альтернативы, использования знаний фирмы о рынке, который даже если выходить за рамки ассортимента продукции, это вопрос решения высшего руководства.

Например, производство и продажа швейных машин в дополнение к электрическим вентиляторам, производимым фирмой, — это случай диверсификации продукции.

Цели диверсификации продукции:

По словам профессора Эндрюса, различные цели диверсификации продукции заключаются в следующем:

1. Обеспечение стабильности доходов и организации фирмы.

2. Достичь эффективности использования ресурсов фирмы — человеческих, физических и финансовых.

3. Для увеличения продаж основных продуктов и использования стоимости установленной торговой марки.

4. Увеличивать прибыль за счет предложения различных видов продукции.

5. Удовлетворять потребности и удобство разнообразных розничных продавцов.

6. Выгодно использовать маркетинговые возможности.

Формы диверсификации продукции:

Есть несколько шрифтов или указаний, которым компания может следовать для диверсификации. Они показаны в таблице ниже. По сути, фирмы могут диверсифицироваться концентрическим образом — близко к существующим линейкам продуктов / услуг — или совершенно иначе, чем существующие продуктовые линейки, с точки зрения маркетинга и / или технологий (диверсификация конгломератов).

Таким образом, мы обнаруживаем три различных формы диверсификации продукции;

(i) Диверсификация в родственную продуктовую линейку,

(ii) Диверсификацию в несвязанную продуктовую линейку и

(iii) Замена продукта.

Разработка и маркетинг «продуктов питания» в дополнение к существующему «бизнесу по производству моющих средств», осуществляемому Hindustan Lever Limited, является примером диверсификации в рамках соответствующей линейки продуктов. Это своего рода концентрическая диверсификация, направленная на обслуживание аналогичных клиентов на аналогичных рынках.Это называется горизонтальной диверсификацией продуктов.

Разработка и маркетинг различных продуктов, таких как часы, тракторы, лампы, печатные машины и т. Д., Компанией Hindustan Machine Tools limited является примером диверсификации в не связанные между собой продуктовые линейки. Это своего рода диверсификация конгломерата по отношению к рынку.

Разработка и маркетинг совершенно нового продукта в качестве дополнения к продуктовой линейке с целью замены определенного продукта той же продуктовой линейки называется заменой продукта.Эта форма диверсификации продуктов иногда используется фирмой в качестве меры защиты от риска вымирания одного из своих продуктов.

Факторы, стимулирующие диверсификацию продукции:

Диверсификация продукции усиливается наличием следующих основных факторов:

1. Развитие науки и технологий открывает возможности для новых продуктов и вызывает устаревание старых и существующих продуктов . Деловые фирмы, обладающие сильной технологической базой и высокой репутацией в этой области, стремятся к выпуску новой линейки продуктов, применяя современные технологические методы.

2. Эффективное руководство фирмы всегда находится в поиске новых дел. Они считают, что диверсификация продуктов поможет им избежать опасностей чрезмерной специализации.

Они думают, что разработка и маркетинг новых продуктов, связанных или не связанных с существующей линейкой продуктов, приведет к росту и стабильности фирмы. Они рассматривают диверсификацию как способ превратить внутренние центры затрат в источники дохода.

3. Промышленная и экономическая политика правительства побуждает фирмы вкладывать средства в свои исследования и разработки, что приводит к созданию новых продуктов в качестве основы для диверсификации.

4. Ощущение, что экономика (или рынок), в которой работает фирма, слишком мала и ограничена для роста, может побудить фирму проводить политику диверсификации продукции.

5. Технологии, исследования и разработки фирмы производят продукты и побочные продукты, которые кажутся выдающимися.

6. Воздействие социальных изменений и развития на поведение, спрос, моду и стиль потребителей побуждает фирму к диверсификации продукции.

Стратегия диверсификации продукции | Малый бизнес

Ян Линтон Обновлено 28 января 2019 г.

Владельцы бизнеса всегда должны учитывать стратегии, которые увеличивают доходы от существующих продуктов и диверсифицируют на новые рынки с помощью существующих или новых продуктов.Стратегия диверсификации продуктов предоставляет возможности для роста бизнеса за счет увеличения продаж существующим клиентам или открытия возможностей для совершенно новых демографических групп. Найдите время, чтобы понять, как эффективно планировать, организовывать и реализовывать новую стратегию диверсификации продуктов.

Наконечник

Стратегия диверсификации продуктов рассматривает существующие продукты с учетом новых цен или выводит новые продукты на рынки, чтобы использовать существующие возможности продаж или создать новые.

Определите цели для диверсификации продуктов

Установите цели для диверсификации продуктов.Вы можете занять оборонительную позицию с целью защитить свой бизнес, если, например, спрос на вашу продукцию упадет или вы столкнетесь с сильной конкуренцией. Это может быть важно для новых компаний, которые построили свой бизнес на одном продукте. Снижение доли рынка или доходов может поставить под угрозу выживание вашего бизнеса.

В качестве альтернативы вы можете использовать наступательный подход, когда видите сильную рыночную возможность, но не можете использовать ее в своих существующих продуктах.

Выбор подхода к диверсификации продуктов

Вы можете подойти к диверсификации продуктов несколькими способами.Вы можете изменить существующие продукты, чтобы новая версия понравилась другой группе клиентов. Например, если вы создаете инструменты для профессионалов в области строительства, подумайте о разработке версии, которая понравится пользователям-любителям.

Альтернативная стратегия — предлагать новые продукты существующим клиентам. Розничный торговец фруктами и овощами может представить ряд здоровой пищи, которая понравится одной и той же группе потребителей. Другой подход — добавить в свой ассортимент новый продукт, ориентированный на новую группу клиентов.

Источник диверсификации

Диверсификация продукции может быть дорогостоящей и трудоемкой задачей. Проанализируйте, есть ли у вас ресурсы для разработки новых продуктов или модификации существующих. Если вы не хотите разрабатывать продукты внутри компании, рассмотрите другие варианты, такие как распространение продуктов от других поставщиков, заключение лицензионных соглашений на производство или поставку продуктов, разработанных другими компаниями, или создание альянсов или партнерств с другими компаниями для совместной разработки или сбыта. продукты.Если у вашей компании сильное финансовое положение, рассмотрите возможность приобретения, чтобы получить доступ к продуктам, которые соответствуют вашей стратегии диверсификации.

Внутренние ресурсы, необходимые для реализации

Оцените ресурсы, необходимые для реализации вашей стратегии. Установите бюджет программы диверсификации, чтобы покрыть расходы на разработку и маркетинг. Подумайте о последствиях использования ваших новых продуктов для цепочки поставок. Возможно, вам придется найти новых поставщиков и построить с ними эффективные рабочие отношения.

Проверьте свои ресурсы по продажам и маркетингу. Обладает ли ваша команда знаниями о продукте и рынке для достижения поставленных целей по продажам? Если вы планируете производить продукт самостоятельно, есть ли у вас производственные мощности или вам нужно будет инвестировать в новый завод или нанять больше сотрудников? Если ваш новый продукт продается через розничные точки, можете ли вы получить доступ к подходящей торговой сети?

Оцените риск диверсификации продукта

Диверсификация продукта — это стратегия с высоким риском, поэтому важно оценить как возможности, так и уровень риска.Сосредоточьтесь на диверсификации продукции, которая представляет собой привлекательную возможность для вашего бизнеса, например, когда рынок растет, и никакая другая компания не удовлетворяет спрос. При условии, что затраты на разработку и маркетинг нового продукта позволяют вам получать прибыль, это возможность продолжить.

Риск возрастает, если новый продукт может снизить продажи ваших существующих продуктов или если цена выхода на рынок очень высока. В этих сценариях выгода для вашей компании может не компенсировать риск.

Исследование конкурентов и потребителей

Прежде чем выделять ресурсы на диверсификацию продукции, проведите исследование, чтобы убедиться, что вы понимаете потребности рынка. Используйте Интернет, чтобы определить потенциальных конкурентов и узнать больше об их товарах и ценах. Проведите небольшой рыночный тест, чтобы оценить потенциал своей стратегии.

Спросите клиентов, что они думают об их опыте работы с продуктом. Оцените результаты своих продаж и маркетинговой деятельности в тесте.Проанализируйте стоимость вывода продукта на рынок, чтобы подготовить точный бюджет для запуска нового продукта.

Приоритет действий, больше, чем когда-либо

Мировая экономика находится в состоянии стагнации, и неуверенность в ее будущем растет. Эти тенденции сильно сказываются на странах, которые зависят от производства и экспорта небольшого ассортимента товаров или продают товары только на нескольких зарубежных рынках. Цены на полезные ископаемые и другие основные товары, которые доминируют в экспорте многих бедных стран, также резко снизились.Все это указывает на необходимость в стратегиях диверсификации, которые могут обеспечить устойчивый, требующий рабочих мест и инклюзивный рост.

Глобальная практика Группы Всемирного банка по вопросам торговли и конкурентоспособности (T&C), совместная практика Всемирного банка и Международной финансовой корпорации (IFC), работает с растущим списком стран-клиентов, стремящихся к большей экономической диверсификации. Это достойная цель независимо от экономических условий, но особенно сейчас, когда развивающиеся страны с отраслевой экономикой сталкиваются с растущим давлением.

Чили является примером диверсифицированной экономики, экспортируя более 2800 различных товаров в более чем 120 стран. Замбия, страна, также богатая медными ресурсами, экспортирует чуть более 700 товаров — четверть экспортной корзины Чили — и это идет всего в 80 стран. В других странах с низкими доходами диверсифицированная экономика также ограничена. Например, Лаосская Народно-Демократическая Республика и Малави экспортируют около 550 и 310 товаров соответственно. Более крупные страны-экспортеры нефти, такие как Нигерия (780 наименований) и Казахстан (540 наименований), не смогли существенно расширить ассортимент продукции, которую они производят и экспортируют.

AJG Simoes, CA Hidalgo. Обсерватория экономической сложности: аналитический инструмент для понимания динамики экономического развития. Семинары на двадцать пятой конференции AAAI по искусственному интеллекту. (2011)
http://atlas.media.mit.edu/en/profile/country/chl/#Exports

В то время как вялость мировой экономики создает экономические проблемы для традиционного экспорта, другие экономические тенденции открывают новые маршруты и возможности. для диверсификации бедных стран.Тенденция к пространственному разделению производства по широким географическим зонам, а также появление и рост региональных и глобальных производственно-сбытовых цепочек предлагают развивающимся странам новые пути для выполнения экспортных задач, услуг и других видов деятельности. Цепочки добавленной стоимости предлагают развивающимся странам выход из ловушки необходимости специализироваться на целых отраслях, со всеми издержками и рисками, которые влечет за собой такая стратегия.

Новые технологии, которые привели к резкому снижению затрат на транспорт и связь, открыли перед развивающимися странами огромные возможности для экспорта таких услуг, как обработка данных в бэк-офисе.Экспансия в эти области не только расширяет базу производства, но также диверсифицирует структуру занятости и, особенно для женщин, увеличивает возможности найти производительную работу. Это рост, который может преобразовать домохозяйства и страны и повысить участие в образовании, что, в свою очередь, повысит производительность в долгосрочном плане и сократит бедность. Электронная торговля расширяет круг механизмов, с помощью которых мелкие производители в развивающихся странах могут расти за счет экспорта. Наконец, рост в развивающихся странах за последнее десятилетие создал средства для снижения зависимости от рынков Северной Америки и Европы.

Во время бума сырьевых товаров многим ресурсозависимым странам сложно разработать и осуществить государственные инвестиции и реформы политики, обеспечивающие основу для диверсификации. Высокие цены на сырьевые товары часто приводят к чрезмерно завышенным обменным курсам, что подрывает конкурентоспособность потенциальных новых экспортных видов деятельности.

Такие проблемы усугубляются, когда правительство не принимает во внимание перекосы на рынках продуктов, услуг или факторов производства (рабочая сила, капитал, сырье и рынок управленческих или предпринимательских ресурсов).Погоня за рентой — например, со стороны фирм, стремящихся получить государственные субсидии или другой благоприятный режим, — и отсутствие прозрачности могут привести к нестабильности и внутреннему конфликту, поскольку государственные и частные заинтересованные стороны соперничают за долю доходов, получаемых от добычи ресурсов. Правительствам необходимо сместить акцент в регулировании с жестких инструментов, регулирующих инвестиции в добывающую промышленность, на более гибкий подход, поощряющий инвестиции в более широкий спектр деятельности. (Подробнее об этом см. В недавнем сообщении в блоге нашего коллеги Ахтара Махмуда: https: // www.brookings.edu/blog/future-development/2017/01/25/unlearning-to-learn-the-path-to-diversification/).

Хотя экономическая диверсификация имеет особое значение для стран, зависящих от полезных ископаемых и сырьевых товаров (и тем более в условиях снижения цен на сырьевые товары), это проблема для большинства развивающихся стран, поскольку они стремятся создать более производительные рабочие места для роста. рабочая сила.

Проблема экономической диверсификации широко обсуждалась в ходе недавней Недели обучения T&C, на которой сотрудники Группы Всемирного банка, ученые, а также представители государственного и частного секторов поделились своим опытом реализации стратегий диверсификации.Обсуждения показали, что волшебного рецепта диверсификации не существует. Но они определили ряд элементов, которые обеспечивают основу для диверсификации с участием частного сектора. К ним относятся:

• Надлежащая система стимулирования, основанная на ясном, прозрачном и предсказуемом деловом и инвестиционном климате. Ключевые шаги включают пересмотр торговой политики для устранения предвзятого отношения к экспорту и обеспечение эффективной конкуренции на товарных рынках и в ключевых услугах, таких как транспорт, энергия и связь.
• Инвестиции в инфраструктуру и скоординированные реформы политики для снижения торговых издержек. Снижение торговых издержек и повышение эффективности торговой логистики лежали в основе успеха стран Восточной Азии в интеграции в региональную и мировую экономику и достижении более диверсифицированной экономики.
• Эффективная политика поддержки перераспределения экономических ресурсов на новые виды деятельности. Особое значение имеют политика на рынке труда и доступ к финансам.Они определяют соответствие между работниками и рабочими местами, и они помогают увести экономику от падающих секторов и от неформальной экономической деятельности. Успех достигается за счет преодоления ограничений мобильности, в том числе барьеров, ограничивающих доступ женщин на рабочее место.
• Государственные вмешательства, направленные на конкретные рыночные, политические и институциональные неудачи, направленные на устранение недостатков на рынке. Например, недостаток информации и асимметрия, такая как незнание стандартов зарубежных рынков, вероятно, будут ключевым фактором относительно низкой выживаемости новых экспортных потоков в развивающихся странах.

T&C помогает правительствам, сочетая свои аналитические и консультационные возможности с доступными инструментами кредитования для определения и поддержки реализации инвестиций и политических реформ, которые обеспечивают необходимую основу для широкомасштабного роста частного сектора за счет экспорта.

No related posts.