Название компании, адрес, телефон, сайт, домен, ФИО руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО, БИК

В России по статистике:

• 30-40% российских компаний – фирмы-однодневки
• ежемесячно происходит около 800 банкротств
• за 1 месяц ликвидируется порядка 40 000 компаний
• 17% компаний меняют свои названия в течение года
• около 2 000 000 юридических лиц не предоставляют бухгалтерскую отчетность
• ежегодно происходит смена среди 21% руководства
• 20% фирм меняют свои адреса
• 18% телефонных номеров являются неактуальными

Какие задачи необходимо решить при проверке контрагента?

• Точная идентификация контрагента
• Проявление должной осмотрительности
• Анализ финансового состояния и надежности компании
• Выявление аффилированности и корпоративной семьи
• Определение конечных собственников, в том числе иностранных владельцев
• Отслеживание изменений в компании

При проведении проверки оценивается не только состояние компании в данный момент, но и моделируется возможное поведение контрагента в случае, если он не исполнит своих обязательств.

Примерный перечень основных факторов при оценке надежности контрагента выглядит следующим образом:

• Использование номинальных руководителей / учредителей;
• Другие организации / информация ЕГРЮЛ, их состояние и суды с ними связанные;
• Негативная информация в открытом доступе;
• Публичность владельцев / руководителей / организации;
• Известные контрагенты;
• Участие в объединениях / выставках / конференциях;
• Информация о наличии активов и др.

Чтобы избежать вероятных рисков при ведении бизнеса, мы предлагаем рассмотреть алгоритм с основными шагами, которые необходимо предпринять для проверки контрагента и добросовестности потенциального партнера.

Запрос выписки из Единого реестра государственной регистрации юридических лиц и справки об отсутствии у контрагента задолженности по налоговым платежам.

В случае если выписка из ЕГРЮЛ получена от контрагента, нужно обязательно проверить ее подлинность, запросив выписку у территориальных налоговых инспекций или получить электронную версию выписку через официальный сайт ФНС России.

По статистике, только половина компаний проверяют, есть ли в ЕГРЮЛ запись о контрагенте, и является ли свидетельство от контрагента подлинным.

Основная рекомендация по получению выписок — по крупным сделкам лучше делать официальный запрос в ФНС, по остальным – достаточно проверить выписку ЕРГЮЛ по сайту ФНС России либо получить готовые данные из системы по проверке контрагента.

Дополнительно собрать пакет документов в качестве подтверждения реальности существования компании-контрагента.

Обязательным пакетом документов считается:

• копии учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на налоговый учет (ИНН)
• письма из статистики
• протокол или решение, подтверждающие полномочия генерального директора, заверенные печатью и подписью
• доверенность на право подписи, если договор от имени контрагента подписывает не генеральный директор
• информация о том, не привлекался ли контрагент к налоговой или административной ответственности

Рекомендуется дополнительно проверить информацию о деловой репутации контрагента, его реальных возможностях для выполнения условий договора и финансовых обязательств – наличие профильного опыта работы, фактического местонахождения, численности штата и сотрудников необходимой квалификации, достаточных финансовых ресурсов и прозрачной бухгалтерии.

Изучение ежегодной финансовой (бухгалтерской) отчетности контрагента.

Годовая бухгалтерская отчетность организации является открытой для всех заинтересованных пользователей (банков, инвесторов, кредиторов, покупателей, поставщиков и др.). Росстат обязан бесплатно предоставлять информацию об отчетности организаций. Достаточно просто сделать запрос.

Данные о регистрации компании или о ее финансах – это лишь единичные источники информации. Не стоит использовать один источник при формировании суждения о бизнесе.

Поиск информации в открытых Интернет-ресурсах.

Узнать много полезной информации о контрагенте можно совершенно бесплатно через открытые источники данных. На сайте государственных органов имеются специализированные сервисы для сбора и проверки информации.

Источниками информации в России являются:

• Федеральная налоговая служба
• Федеральная служба государственной статистики
• Центральный Банк России
• Высший Арбитражный Суд
• Роспатент
• Специализированные ресурсы (Вестник Государственной Регистрации; Реестр уведомлений о залоге движимого имущества; Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и т.д.)
• Государственные и коммерческие торги (~ 150 торговых площадок)
• Сертификаты и декларации соответствия
• СМИ и сайты компаний
• Списки санкций, списки должностных лиц

Проверить контрагента и получить основную информацию о компании и руководителях можно, в первую очередь, через сервисы ФНС России. Данные о компании, которые можно проверить на сайте ФНС РФ:

• Сведения из ЕГРЮЛ о любом юр. лице. Поскольку ресурс бесплатный, то данные о руководителе, участниках юр. лица, их паспортные данные получить нельзя 
• Массовая регистрация с помощью адресов, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами
• Списки дисквалифицированных лиц
• Данные о подаче документов компанией в налоговый орган для внесения изменения в ее учредительные документы и в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, в том числе смена участников, адреса место нахождения, сведений о руководителе (ссылка)
• Сведения о лицах, отказавшихся в суде от участия (руководства) в организации или в отношении которых данный факт установлен (подтвержден) в судебном порядке (ссылка)
• Сведения о юридических лицах, связь с которыми отсутствует по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в Единый государственный реестр юридических лиц (ссылка)

Информация о государственной регистрации и предстоящих изменениях в компании может быть получена из Вестника государственной регистрации:

• сообщения юридических лиц о принятии решений о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20 % уставного капитала другого общества, а также иные сообщения юридических лиц, которые они обязаны публиковать в соответствии с законодательством РФ (ссылка)
• сведения, о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юр. лиц из ЕГРЮЛ (ссылка)

Выяснить о судебных процессах, в которых участвует контрагент, и изучить всю картотеку арбитражных дел можно на официальном сайте Высшего арбитражного суда РФ. Для того, чтобы получить полный список дел, в котором фигурирует искомая компания, нужно указать в специальных полях название, ИНН или ОГРН контрагента.

На сайте Федеральной службы судебных приставов РФ содержится банк данных исполнительных производств в отношении юридических лиц. Ресурс позволяет проверить, не ведется ли исполнительное производство в компании или ИП, являющееся потенциальным контрагентом.

Если контрагент является активным участником государственных (44-ФЗ) и коммерческих торгов (223-ФЗ), рекомендуется проверить отсутствие компании в реестре недобросовестных поставщиков.

Обращаем внимание на активность и публичность контрагента.

Помимо общих сведений о компании стоит обратить внимание на участие проверяемого контрагента в каких-либо объединениях (отраслевые ассоциации, СРО или ТПП). Партнёрство обычно считается фактором, повышающим надежность контрагента, также как наличие известных клиентов, а также публичная, в том числе политическая или общественная, активность руководителей или владельцем организации.

Обращайте внимание, как отзываются о контрагенте на специализированных форумах, и что пишут о компании в СМИ. Нередко, в Интернете можно найти публикации о работе компании с негативным характером. Такие сообщения стоит также брать во внимание при принятии решения о надежности контрагента.

При желании и возможности, дополнительно выполнить шаг шестой: проверить партнера с помощью специальной информационной системы, содержащей сведения о компаниях в одном ресурсе.

СПАРК – крупнейшая система по проверке контрагента, которая предоставляет актуальные сведения и позволяет значительно экономить время на поиски информации. Система удобна в работе, поскольку создана по принципу «одного окна» – пользователь получает всю подробную информацию об искомой компании сразу в одной вкладке –карточке компании.

Помимо сокращения трудовых и финансовых затрат на проверку компании СПАРК является проверенным и надежным источником информации, на который ссылаются ряд СМИ, государственных ведомств и органов. Во многих судебных разбирательствах данные, предоставленные из системы СПАРК, расцениваются судом как дополнительные доказательства проявления должной осмотрительности при выборе контрагента.

На какие аспекты при проверке компании еще надо обратить внимание, по мнению СПАРКа?

• Наличие задолженности у руководителя или совладельца перед государством
• Аффилированность и иностранные бенефициары
• Участие проверяемой компании в государственных и коммерческих закупках
• Уровень платежеспособности и финансового благополучия, платежная дисциплина
• Попытки изменить адрес, руководителя и уставный капитал через формы Р13, Р14
• Проверки государственными органами
• Суды, смена руководителя и другие существенные события

Читайте также:

Сервис поиска взаимосвязей СПАРК получил международное признание

Должная осмотрительность 2.0

Компания, проверившая контрагентов в СПАРКе, выиграла суд по спору о должной осмотрительности

Проверить надежность фирмы по ИНН: учредители, долги, иски, надежность

ИНН – это уникальный идентификатор компании, который присваивается ей при регистрации в налоговом органе.

Проверить фирму по ИНН онлайн

За информацией по контрагенту не нужно ходить далеко. Большинство данных вы найдете в сети интернет, на открытых ресурсах. Так, первое, что можно сделать, если у вас на руках есть ИНН компании-контрагента – проверить ее по ЕГРЮЛ (единый госреестр юридических лиц). Информация доступна бесплатно на сайте Налоговой инспекции nalog.ru. По выписке из ЕГРЮЛ вы сможете:

• Проверить, действующая ли фирма по ИНН. Установить, существует она или нет.
• Узнать учредителей юридического лица (физические/юрлица), установить размер их долей.
• Установить виды экономической деятельности, закрепленные за компанией.

На этом первый этап проверки будет завершен.

Как еще можно проверить фирму по ИНН

Если проверка фирмы на подлинность завершена, и нужна более глубокая аналитика, по ИНН вы можете запросить бизнес-справку. С ее помощью вы:

• Сможете проверить фирму на судебные иски (арбитражи).
• Установить адрес местонахождения и выяснить, не зарегистрирована ли фирма в местах массовой регистрации (адресных ямах).
• Установить наличие у контрагента государственных и коммерческих контрактов.
• Узнать, какие у компании есть лицензии.
• Получите доступ к «Вестнику регистрации юридических лиц». Этот вестник очень полезен. Он позволяет получить более актуальную информацию по контрагенту. Находится ли контрагент в стадии банкротства или ликвидации, происходят ли в его структуре прямо сейчас какие-то серьезные перемены, реорганизация. Не уменьшен ли уставной капитал.
• Отчет о прибылях и убытках.
• Численность персонала.

Запрос справки для установления показателей должной осмотрительности и финансового риска рекомендует сама Налоговая служба РФ. Безусловно, это один из самых простых и удобных способов проверить фирму на надежность по ИНН.

Проверить контрагента

Проверить фирму на долги по ИНН

В начале сотрудничества с новым контрагентом, особенно, когда речь идет об определении лимитов дебиторской задолженности, важно не только проверить, существует ли фирма по ИНН, но и запросить ее кредитную историю. Да, для этого требуется согласие за подписью директора компании-контрагента, однако информация внутри документа чрезвычайно полезна для анализа нового партнера. Если в дополнение к кредитной истории вы сможете получить сведения о прибылях и убытках, финансовые балансы компании, вы сможете установить такие важные для вас показатели, как:

• Текущая долговая нагрузка компании.
• Отношение долга к чистой прибыли.
• Отношение выплат процентов по кредиту к чистой прибыли компании.
• Показатель левериджа.

Совокупно три эти проверки дадут вам полную или почти полную картину по предприятию-контрагенту, позволят верно рассчитать уровень риска по сотрудничеству с ним, размер максимально возможно дебиторской задолженности.

Проверка контрагента на надежность: онлайн, бесплатно

Проверку контрагента налогоплательщик проводит самостоятельно, в противном случае велик риск убытков и санкций со стороны налоговой. Эта позиция закреплена в Постановлении Пленума ВАС РФ №53 от 12 октября 2006 г. Она  подразумевает проявление должной осмотрительности при выборе бизнес-партнера и возлагает на налогоплательщика ответственность за получение  необоснованной налоговой выгоды. Только проверенные контрагенты признаются надежными партнерами.

Зачем нужна проверка контрагента на добросовестность?

В Европе работа с новым партнером начинается с тщательной проверки информации о нем. В России эта практика пока внедряется в принудительном порядке через принятие и реализацию законов. Тщательная проверка российского контрагента обеспечивает:

• Гарантированный налоговый вычет по НДС.
• Признание затрат по сделке обоснованными расходами.
• Уменьшение базы по налогу на прибыль.
• Беспроблемный расчет по договору.
• Исполнение всех договорных обязательств.

Пренебрежение проверкой надежности партнера чревато знакомством с фирмой-однодневкой. Сотрудничество с ней может привести к серьезным убыткам и потере репутации. Ответственность за неисполнение налоговых обязательств такой компании также перекладывается на доверчивого налогоплательщика.

Какие данные нужно проверить?

• Учредительные документы.
• Регистрационные сведения по ЕГРЮЛ – ИНН, название, местонахождение, собственник, руководитель.
• Финансовая информация: среднесписочная численность, задолженность по налогам, обороты.
• Наличие судебных тяжб и вынесенных судебных решений.
• Статус действующего, ликвидированного, обанкротившегося субъекта, в процессе ликвидации или банкротства.

Способы проверки контрагентов

Любой налогоплательщик может самостоятельно проверить надежность выбранного партнера. Способ проверки контрагента выбирается в зависимости от его статуса – юридическое или физическое лицо. На официальных сайтах ведомств проверку можно провести бесплатно. К платным относятся специальные универсальные сервисы, аккумулирующие информацию из всех доступных источников. Проверить на благонадежность и платежеспособность можно и себя лично.

Бесплатная проверка юридических лиц

Самостоятельный запрос документов

Запрос направляется на предоставление пакета учредительной документации (устав, учредительный договор), свидетельства о госрегистрации и постановке на налоговый учет, выписки из ЕГРЮЛ и справки об отсутствии задолженности. Дополнительно можно проверить  по таким показателям, как сведения о среднесписочной численности, стоимость основных средств, наличие лицензий и разрешений. Годовая бухгалтерская отчетность не является закрытой информацией – ее можно проверить по открытым источникам. Контрагент обязан предоставлять ее для ознакомления всем заинтересованным лицам. Получить доступ к ней для проверки можно и на сайте Росстата.

Через официальный сайт или по запросу в ФНС РФ

Сервис «Сведения о госрегистрации юрлиц, ИП и КФХ» позволяет проверить контрагента по ИНН или наименованию (ФИО) прямо на сайте. Здесь представлены реальные сведения в отношении проверяемого субъекта – зарегистрирован или снят с учета, насколько чист юридический адрес, внесены ли изменения  в ЕГРЮЛ, значится ли в списке дисквалифицированных лиц или должников перед бюджетом. Налоговая проверка контрагента по ИНН позволяет получить электронную выписку ЕГРЮЛ без его ведома.

Проверка по базе ФССП

На сайте службы судебных приставов можно бесплатно проверить себя и контрагента по Банку данных исполнительных производств. Проверить это можно по ИНН и наименованию юрлица, а также фамилии собственника и руководителя. При проверке следует обратить внимание, как на перечень непогашенных долгов, так на их характер (бюджет или иные платежи) и сроки. Внушительный список старых долгов говорит о стабильной неплатежеспособности.

По картотеке ВАС РФ

Проверка контрагента на сайте Арбитражного суда позволит узнать, насколько часто с ним судятся, в чью пользу вынесены решения,  является ли он участником текущего процесса и по какому поводу. Большое количество претензий, выявленных при проверке – не лучший показатель.

Проверка на несостоятельность

Информация о проведении в отношении потенциального партнера процедуры банкротства представлена на сайте реестра сведений о деятельности юрлиц  (ЕФРСФДЮЛ). Проверить контрагента на нем рекомендуется до заключения договора. Здесь же представлены данные о стоимости активов АО.

Проверка по реестру лицензий

Для лицензионных видов деятельности наличие официального разрешения на их осуществление обязательно. Недобросовестные контрагенты могут представлять просроченную или липовую лицензию. Бесплатно проверить ее достоверность можно на сайте лицензирующего органа. Для каждого вида деятельности он свой. Например, на установку противопожарных сигнализаций, дверей, ограждающих конструкций – МЧС.

Через реестр недобросовестных поставщиков

В него попадают участники госзакупок, негативно проявившие себя в работе с бюджетными организациями. База по ним регулярно обновляет ФАС РФ. Проверка контрагента по ней требуется при совершении крупной, долгосрочной сделки.

Как проверить физическое лицо?

Для бесплатной проверки платежеспособности контрагента-физлица доступно не так много средств – официальные сайты ФНС, ФССП и порталы судов общей юрисдикции. Через интернет можно проверить задолженность контрагента по исполнительным листам, принятым решениям суда, проанализировать архив судебных актов. На сайте налоговой доступна проверка по ИНН, месту регистрации и статусу – ИП или обычное физлицо. Там же можно проверить задолженность контрагента по налогам.

Где и как проверить контрагента онлайн

Семь вышеописанных методов проверки контрагентов-юрлиц довольно трудоемки. В итоге нужно проверить и свести вместе данные из всех источников. Ускорить процесс получения нужных сведений призваны специальные онлайн-сервисы. Они работают на платной основе.

• Контур Фокус. 26 источников информации по регистрационным данным, судебным тяжбам, исполнительным производствам, финансовому состоянию, участию в госконтрактах. Проверка контрагента проводится по данным из баз Казначейства, Верховного суда РФ, Росстата, ФНС, ФССП.

• За честный бизнес. Это экспресс-проверка контрагента при минимальной информации о нем – достаточно знать название и фамилию руководителя или ИНН. Сервис систематизирует данные по запросу из баз ФНС, Росстата, ФССП. Проверка ведется объективно. Оценка  и рекомендации не даются – только информация для самостоятельного анализа.
• Спарк. Наиболее масштабный метод – проверить на благонадежность контрагента можно по 15 показателям. Помимо стандартных (финансовые и налоговые риски, судебная практика и исполнительное производство) поверка проводится и по более узким критериям. Это принадлежащая юрлицу недвижимость, открытые вакансии, публикации в СМИ, заложенное имущество и кредитные риски.
• Селдон. Проверка контрагента по регистрационным данным и признакам  аффилированности, анализ финансовых показателей, сведения об арбитражных делах, исполнительных производствах, госконтрактах. Проверка предусматривает расчет индекса благонадежности и финансовой устойчивости контрагента.
• Главбух. Система проверяет информацию с  точки зрения соответствия фирме-однодневке по данным ФНС. Моментальная проверка контрагента с предоставлением исчерпывающей финансовой и бухгалтерской информации, а также  рекомендациями аналитиков.
• СБИС. Проверка контрагента по общим данным, финансовому состоянию, платежеспособности, репутации участника госзакупок, судебной практике. База СБИС позволяет проверить более 5 млн. юрлиц и около 4 млн. физлиц.
• Мое дело.  Проверка контрагента по базе ФНС, включая результаты последних налоговых проверок, и судебной картотеке. Информация предоставляется в виде сводных карточек для объективной оценки (без аналитики).
• 1С. Сервис проверки «1С:Контрагент» доступен только пользователям продуктов 1С. Досье контрагента позволяет, не выходя из бухгалтерской программы, прямо при заполнении реквизитов проверить надежность контрагента. Основные критерии — достоверность указанных реквизитов и финансовые показатели.
• Сбербанк-бизнес. Моментальная проверка контрагента по данным ФАС, ФНС, ФССП, Росстата, ЕФРСБ, картотеки арбитражных дел. Сервис доступен клиентам системы Сбербанк-бизнес-онлайн.
• Альфа-бизнес-онлайн. Инструмент проверки контрагентов для клиентов Альфа-банка. Объединяет возможности всех известных аналитических систем  с формированием выводов о благонадежности, финансовой устойчивости и перспективности.

Последние четыре способа проверки контрагентов ориентированы только на клиентов одноименных сервисов и банков.

Оценить надежность контрагента | СБИС Помощь

Сервис «Все о компаниях» помогает проверить, заслуживает ли новый партнер доверия. ФНС рекомендует запрашивать подробные сведения у контрагента, использовать сервисы nalog.ru и получать выписки из ЕГРЮЛ.

Данные со всех этих ресурсов уже есть в СБИС. Чтобы их посмотреть, откройте в карточке компании вкладку «Сведения», показатели представлены в блоке «Надежность». Информация поступает из официальных публичных источников.

Внизу страницы указана

Оценить надежность собственной компании можно в разделе «Отчетность/Анализ и контроль».

Как СБИС оценивает надежность компании

Степень надежности показывает шкала с позитивными и негативными результатами оценки. Одни из них влияют на оценку сильнее (критичные), другие меньше (дополнительные).

Дополнительные

Критичные показатели прямо указывают на ненадежность компании — например, если она не ведет деятельность или представила в госорганы недостоверные данные.

Если хотя бы один из этих пунктов выявлен при проверке, организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной.

• Массовый руководитель или учредитель — числится более чем в 100 компаниях.
• Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний.
• Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ.
• Отсутствие деятельности — нулевые показатели по данным бухгалтерской отчетности за год.
• Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность.

Дополнительные критерии позволяют определить финансовое положение компании, ее связи с партнерами, госорганами и сотрудниками.

Сами по себе эти признаки не позволяют сделать однозначного вывода о надежности контрагента, но в совокупности влияют на общую картину.

• Государство является учредителем компании (максимально +15 баллов).
• Компания опубликовала свежую бухгалтерскую отчетность (+5 баллов).

По каждому пункту начисляются положительные или отрицательные баллы.

1. Признаки массовости (от -30 до +30 баллов) — показывают, не является ли компания «однодневкой»:
   • Номер телефона, который указан в реквизитах множества других компаний.
2. Признаки ухода от налогов (от -20 до +20 баллов):
   • Недостоверный юридический адрес.
   • Компания не сдает налоговую отчетность.
   • Есть факты переходов между налоговыми органами.
   • Счета компании заблокированы.
3. Деловая репутация:

   Положительные (+30 баллов)	Отрицательные (-30 баллов)
   Большой срок работы на рынке. Есть филиалы. Значительная величина уставного капитала. Представитель крупного бизнеса. Есть товарные знаки, патенты. Членство в СРО (саморегулируемых организациях). Компания входит в реестр надежных партнеров. Есть открытые вакансии. Раскрыта финансовая отчетность до ее официальной публикации Росстатом.	Компания входит в реестр недобросовестных поставщиков. В компании часто меняются руководители. В руководстве есть дисквалифицированные лица. Руководитель или/и учредитель в прошлом переводил компанию на массового директора и/или учредителя. Есть исполнительный лист, который приостанавливает деятельность компании. Отсутствует активность за последний год.

4. Финансовое положение — сможет ли компания закрыть текущие долги и принять новые обязательства.

   СБИС оценивает финансовое положение компании по следующим параметрам:

   Положительные (+15 баллов)

   Отрицательные (-15 баллов)

   Увеличились продажи за последний год. Более высокая эффективность относительно конкурентов. Компания может расплатиться с текущими долгами. У компании нет риска потерять независимость из-за кредитов. Отсутствует риск банкротства (по методикам Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой). Компании доступны займы.

   Снизились продажи за последний год. Рентабельность продаж ниже среднеотраслевых показателей. У компании есть проблемы с погашением текущих долгов. Есть риск потери независимости из-за долговых обязательств. Есть задолженность по исполнительным листам. Большое число судебных дел, в которых компания выступает ответчиком. Банкротство аффилированных компаний. Есть риск банкротства (по методикам Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой). Незначительная величина или отсутствие активов компании. Сюда же включаются факты наложения ареста, взыскания на имущество компании.

   В качестве дополнительной информации отражаются сведения об имуществе компании, которое находится в залоге в банке или у третьих лиц или в лизинге — в аренде с правом последующего выкупа.

5. Честность с партнерами (+ или -5 баллов) — это задолженность перед бюджетом по налогам, перед сотрудниками по заработной плате, перед кредитными организациями по займам. Для определения вероятной задержки оплаты применяется методика Конана-Голдера.

Настроить критерии

Вы можете сами назначать критерии надежности. Критичным — добавить баллов, незначительным — поставить «0».

Для этого в разделе «Компании» нажмите и укажите количество баллов, кликните «Применить».

После настройки в карточке организации будет отображаться новая оценка надежности. Чтобы вернуть настройки по умолчанию, нажмите .

Результаты анализа

Предоставленная информация поможет вам оценить контрагента.

Анализ не содержит рекомендаций по работе с той или иной компанией, по приобретению или продаже ценных бумаг, по принятию инвестиционных и других решений. При проверке фактов ООО «Компания «Тензор» полагается на информацию из официальных открытых источников, однако компания не проводит всестороннюю проверку исходных данных и снимает с себя ответственность в случае обнаружения их недостоверности.

ООО «Компания Тензор» не несет ответственности за любые последствия, интерпретации, выводы, рекомендации и иные действия, прямо или косвенно связанные с использованием информации, размещенной на сайте.

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.

10 сервисов для проверки контрагентов по ИНН: бесплатные и платные

Сервисы для проверки контрагентов помогут предпринимателю избежать рисков. Ненадежный партнер может легко сорвать сроки, бездумно распределить бюджет, «исчезнуть» после внесения предоплаты. Минимум, чем вы отделаетесь – разово потерянные деньги и потраченные нервы.

В статье мы расскажем, зачем проверять партнеров, и познакомим вас с инструментами, благодаря которым получить хорошую подсказку получится в несколько кликов.

Рекомендуем: Click.ru – маркетплейс рекламных платформ:

• Более 2000 рекламных агентств и фрилансеров уже работают с сервисом.
• Подключиться можно самому за 1 день.
• Зарабатывайте с первого потраченного рубля, без начальных ограничений, без входного барьера.
• Выплаты на WebMoney, на карту физическому лицу, реинвестирование в рекламу.
• У вас остаются прямые доступы в рекламные кабинеты, рай для бухгалтерии по документообороту и оплатам.

Читайте также: Как открыть бизнес с нуля

Зачем проверять партнеров на надёжность

Для начала разберемся в причинах и ответим на вопрос, зачем проверять контрагентов. Делать это нужно, чтобы:

Убедиться, что партнер сдержит слово и не подведет вас

Информация о судебных разбирательствах, в которых участвовала любая компания, находится в открытом доступе. Посмотрите, какие иски уже предъявлены новому партнеру, и вы не повторите ошибок других заказчиков.

Обратите внимание: если сумма, которую потенциальный партнер требует у других компаний через суд, подозрительно большая, +/- равна или превышает его среднюю годовую прибыль, есть вероятность, что он изначально намерен перевернуть условия договора с ног на голову и хорошенько на этом нажиться.

Все зависит от того, насколько ему выгодно сотрудничать с вами постоянно и в чем специфика бизнеса такого партнера.

Быть уверенным в серьезном отношении партнера к долговым обязательствам и условиям

Сервисы для проверки контрагентов помогут определить финансовое положение организации и оценить способность довести работу до конца.

Если контрагент берет у других деньги, но не умеет с ними обращаться, он влезет в долги и потянет за собой вас. Помимо дополнительных затрат безответственное поведение партнера повлечет для вас потерю деловой репутации. Проверяйте наличие задолженностей и смотрите судебные разбирательства.

Кроме того:

• Если прибыль компании подозрительно низкая или уходит в «минус», велика вероятность, что у вас возьмут предоплату и исчезнут.
• Если у компании много имущества, но нет денег, расценивайте это как «красный сигнал». Задумайтесь, откуда могло взяться такое имущество.

Сохранить репутацию перед налоговой и избежать дополнительных взносов

Если вам «посчастливилось» связаться с ИП или компанией, которая не уплачивает налоги или скрывает от ФНС настоящий род своей деятельности, налоговики заподозрят в этом и вас. Начнется проверка, появится лишняя «бумажная» работа для бухгалтера.

В качестве «бонуса» придётся доказывать, что сделка реальна и исполнителем выступал именно тот человек, чьи данные указаны в договоре/контракте (подробности – в ст. 54.1 НК РФ). В противном случае вас обвинят в намерении сократить расходы на налоги, придется платить штраф.

Удостовериться, что ваш партнер не связан с компаниями-мошенниками

Узнайте, не входит ли контрагент в состав компании с плохой репутацией и, напротив, не играет ли он роли учредителя для нечистых на руку организаций.

С помощью инструментов, описанных ниже, можно получить полную информацию об организациях, с которыми связан партнер. Если «закроют» их, вас обвинят в соучастии.

Фирмы-однодневки найдут способ выйти сухими из воды и откроют очередное ООО, а вы потеряете имя и сведете на «нет» свои усилия по развитию бренда.

10 сервисов для проверки контрагентов: обзор, сравнение, цены

Сервисы, которые мы собрали в статье, покажут достоверную и точную информацию о ваших партнерах. Помогут в этом индикаторы риска, рейтинги и инфографики. Так, вы сможете принять верное решение о сотрудничестве быстро и просто.

Однако помните: финальный вывод о партнере остается за вами – живым человеком, понимающим, чем может и чем не может обернуться конкретная сделка для бизнеса с учетом обозначенных рисков.

Если сомневаетесь, а решение нужно принять быстро и точно, привлеките эксперта для разъяснения спорных моментов: юрист составит заключение о надежности конкретной компании и объяснит вам, что к чему.

Поехали! 😉

«Прозрачный бизнес» от ФНС

«Прозрачный бизнес» – это бесплатный сервис для проверки контрагентов по названию и адресу компании, ФИО и ИНН. Подходит для ИП и организаций, бухгалтеров, руководителей, сотрудников отдела продаж.

Особенности сервиса:

• Цель – собрать всю информацию о налогоплательщиках в общем месте.
• Источники – не только ЕГРЮЛ и ЕГРИП, но и реестр дисквалифицированных лиц, единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП).
• Работает у ФНС в тестовом режиме.
• Позволяет узнать точное название компании, ИНН и ОГРН, размер уставного капитала, дату и место регистрации и т. д.
• Можно получить выписку из ЕГРИП/ЕГРЮЛ онлайн. Выписка представляет собой pdf-файл с таблицами, в которых содержится актуальная информация о предприятиях (сведения обновляются ежедневно).

Плюсы:

• прост в использовании;
• предоставляет актуальную и достоверную информацию из первоисточников;
• не требует регистрации.

Минусы:

• не вся информация добавлена, поскольку сервис новый;
• нет данных о зарубежных контрагентах;
• не подходит тем, кому информация о контрагенте нужна срочно и в полном объеме, а также тем, кто нацелен получить готовое заключение с оценкой рисков;
• не подходит крупным игрокам, сотрудничающим с зарубежными компаниями.

Это интересно: 20 идей бизнеса в маленьком городе

Сервис для проверки юрлиц и ИП от Сбербанка

Сервис проверки контрагентов от Сбербанка позволяет быстро оценить риски сотрудничества с организацией или ИП по десяткам параметров. Подходит ООО, крупным игрокам, сотрудникам фирм с развитой инфраструктурой, бухгалтерам и всем тем, кто стремится оптимизировать рабочее время. Платный, но часть информации находится в свободном доступе.

Особенности сервиса:

• Выделяет разными цветами индикатора-«светофора» предприятия, которым можно и нельзя доверять.
• Проводит мониторинг контрагентов и высылает уведомления о важных изменениях в делах выбранных компаний на e-mail пользователя.
• Дает возможность получить расширенную информацию из ФНС с электронной подписью.
• Предоставляет сведения о финансовом состоянии, блокировках счёта, судебных разбирательствах, дочерних и связанных компаниях.
• С помощью инструмента «Финансы» позволяет оценить риски банкротства.
• Позволяет получить данные по госконтрактам компании.
• Оценивает риск выездной проверки налоговой.

Плюсы:

• полнота, достоверность и точность информации;
• возможность подключения уведомлений;
• автоматическая оценка надежности контрагента без необходимости анализировать информацию самостоятельно.

Минусы:

• нужна авторизация;
• нет данных о зарубежных компаниях.

Стоимость: 720 ₽ в месяц с учетом НДС. Бесплатно можно узнать основную информацию о компании (юридический адрес, размер уставного капитала, дату регистрации, основные виды деятельности), получить общую оценку надежности, выписку из ФНС без электронной подписи.

СБИС

СБИС – это платный онлайн-сервис для проверки контрагентов по названию компании, ФИО и ИНН руководителя. Подходит крупным организациям, которые хотят свести к минимуму риски сотрудничества с контрагентами, а также амбициозным новичкам, бухгалтерам, руководителям, бизнес-брокерам.

Особенности сервиса:

• Разработчик сервиса – поставщик различных услуг для бизнеса, в том числе комплектов оборудования и отраслевых решений. Среди них электронный обмен документами (ЭДО), факторинг, маркировка товаров, установка и обслуживание онлайн-касс и многое другое.
• Благодаря API проверка контрагентов происходит автоматически: перед внесением оплаты или подтверждением отгрузки товара достаточно ввести ИНН партнера, чтобы узнать индекс его надежности.
• С помощью СБИС легко не только оценить, но и подобрать контрагентов с хорошей репутацией. Информация об имуществе в лизинге, финансовом состоянии, судебных делах, участии в торгах и даже стоимости бизнеса – все это доступно в рамках сервиса.
• Доступно 3 тарифа – «базовые сведения», «расширенные сведения» и «работа через API». Они отличаются набором услуг и стоимостью годового обслуживания.

Плюсы:

• полнота и достоверность информации;
• возможность оптимизировать рабочее время, узнать все о контрагентах, конкурентах и провести комплексный анализ собственной отчетности;
• бесплатный тестовый период.

Минусы:

• тариф можно подключить не менее чем на 1 год;
• создание аккаунта оплачивается отдельно;
• нет информации о зарубежных компаниях.

Стоимость создания аккаунта: 500 ₽. Тарифы от 6 000 до 50 000 ₽ в год. При подключении услуг на 2 года предоставляется скидка 5 %, на 3 года – 10 %.

Контур.Фокус

Контур.Фокус — это платный сервис для проверки партнёров по ИНН или фамилии руководителя, названию организации или адресу регистрации. Подходит крупным компаниям, сотрудничающим с контрагентами по России, СНГ, Украине, Европе и Китаю.

Особенности сервиса:

• Лаконичный дизайн и понятный интерфейс.
• Есть API, который интегрирует данные о партнерах с 1С, SAP и т. д.
• Есть инструмент «Призма», благодаря которому можно оценить контрагента на признаки обналичивания для банков и финансовых организаций, а также настроить оценку надежности по 60 критериям, важных для вас.
• Не подходит новичкам – только потому, что для них есть более выгодные решения без потери качества результата.

Плюсы:

• полнота, актуальность и точность информации;
• показывает «лицо» контрагента в цифрах и понятных инфографиках в общем окне;
  сервис держит пользователей в курсе новостей о партнерах, в том числе зарубежных;
• подходит для подбора партнеров и поставщиков;
• есть разовые и постоянные тарифы;
• бесплатный тестовый период (демоверсия).

Минусы:

• высокая относительно других платных сервисов стоимость обслуживания.

Стоимость: от 22 000 ₽ в год, 1 300 ₽ за разовую проверку.

Статья в тему: Как участвовать в тендерах и выигрывать

Seldon.Basis

Seldon.Basis – платный сервис для проверки контрагентов по ИНН, ОГРН, КПП, ОКПО, названию, адресу, ФИО руководителя, телефону, адресу электронной почты, домену. Идеально подходит крупным игрокам с международными связями.

Особенности сервиса:

• Позволяет узнать, стоит ли сотрудничать с организацией или ИП, в 1 клик.
• Данные из всех существующих источников регулярно обновляются, информация представляется в едином окне с понятной инфографикой.
• В базе более 24 млн организаций.
• «Лента событий» позволяет оперативно отслеживать события в жизни выбранных организаций.
• С инструментом «Индекс благонадежности» легко оценить стабильность компании по методике ФНС и увидеть, какие претензии могут предъявить вам другие компании.
• «Индекс финансовой устойчивости» поможет оценить способность выполнить обязательства.
• Инструмент «Арбитражные дела и исполнительные производства» предоставит данные о судебных разбирательствах и их исходах, а также поможет узнать, прибегал ли партнер к помощи приставов.
• Для любой организации можно построить дерево связей с другими компаниями.

Плюсы:

• удобство использования;
• наглядность представления информации;
• полный и точный анализ партнёров из 168 стран мира;
• API;
• мобильная версия;
• бесплатная демо-версия на сутки;
• формирование готового заключения о благонадежности контрагента.

Минусы:

• высокая стоимость.

Стоимость: 990 ₽ – за сутки, 2 990 ₽ – за неделю, 7 990 ₽ – за 31 день, 69 000 ₽ – за 365 дней.

СПАРК

СПАРК – платный сервис для проверки компаний по названию, адресу, телефону, сайту, домену, ФИО руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО или БИК. Подходит крупным игрокам и развивающимся предприятиям.

Особенности сервиса:

• Позволяет найти данные контрагентов с 220 стран мира и провести полный анализ расчетных коэффициентов, финансовых показателей.
• Сервис заранее сообщает о возможном банкротстве компании-партнера и предоставляет отчеты из суда.
• В информационной базе более 24 млн документов.
• Показывает информацию в виде текста, графиков и таблиц.
• Позволяет провести проверку партнера по регламентированным в вашей компании критериям.
• Отслеживает изменения в деловой жизни выбранных ИП и компаний.
• Позволяет посмотреть информацию о заключенных контрактах.
• Показывает, какая информация о вас находится в открытом доступе для других.
• Показывает сообщения о компании из СМИ.

Плюсы:

• полнота информации;
• удобные выборки и графики;
• есть мобильное приложение;
• бесплатная проверка своей компании и демо-доступ.

Минусы:

• нужна авторизация;
• стоимость расширенного тарифа высокая.

Стоимость от 100 ₽ до момента подключения дополнительных услуг.

Casebook

Casebook – это платный сервис для проверки организаций по номеру судебного дела и ИНН. Подходит крупным игрокам, юристам, адвокатам, финансовым компаниям, госструктурам, правовым департаментам, службам безопасности.

Особенности сервиса:

• Собирает и предоставляет информацию о судебных разбирательствах, состоявшихся заседаниях, исках и помогает оценить риски сотрудничества с контрагентом.
• «Лента событий» позволяет отслеживать изменения о компаниях, судах, персонах.
• С Casebook предприниматель всегда будет осведомлен об исковой нагрузке, финансовом состоянии и связанности партнера с другими компаниями сейчас и в прошлом (до 30 узлов).
• Помогает оценить продолжительность и исход дела.
• Выдает сведения о требованиях кредиторов.
• Дает подсказки, позволяющие сократить время на анализ контрагента.

Плюсы:

• детализированность информации о судебных разбирательствах компании;
• удобные инфографики;
• понятный интерфейс;
• полезные инструменты;
• бесплатное тестирование.

Минусы:

• дорого;
• только один тариф.

Стоимость 48 000 ₽ в год за одно рабочее место.

Это интересно: 10 лучших конструкторов сайтов

СКРИН

СКРИН – это сервис для проверки юрлиц и ИП по ИНН, ФИО руководителя, ОКПО, ОГРН, ОГРНИП и названию. Подходит ИП, начинающим предпринимателям, компаниям, работающим с контрагентами только по России. Часть информации предоставляется бесплатно, часть – платно.

Особенности сервиса:

• Позволяет контролировать сделки, рассчитывать рентабельность, визуализирует связи компании.
• Не подходит тем, кому нужна информация об отечественных и зарубежных контрагентах в общем месте.

Плюсы:

• полнота информации;
• базовый набор предоставляется бесплатно – в том числе краткая справка об участии в арбитражных делах и суммах иска;
• позволяет скачать выписку из ЕГРЮЛ с сайта;
• доступные цены;
• возможность подключить дополнительные услуги для бизнеса.

Минусы:

• не рассчитан на поиск информации о контрагентах за пределами России.

Стоимость от 38 000 ₽ в год.

КАРТОТЕКА

КАРТОТЕКА – это  платный сервис для проверки контрагентов по ФИО руководителя и адресу компании. Подходит как крупным игрокам, банкам, юридическим и финансовым компаниям, так и ИП, начинающим предпринимателям. Отличный выбор для тех, кто сотрудничает с отечественными и зарубежными контрагентами.

Особенности сервиса:

• Предоставляет отчет об отечественных и зарубежных компаниях.
• Благодаря инструменту «API поисковой системы» реквизиты контрагентов в рабочих системах пользователей (в т. ч. CRM и 1C) заполняются автоматически. Поисковая система интегрируется с базами данных физлиц и юрлиц, выдавая актуальную информацию. Критерии проверки можно настроить с учетом требований организации.
• Инструмент «Выборка по компаниям» помогает найти потенциальных клиентов.
• Оценивает риски, отмечает спорные моменты в деятельности компании-партнёра.
• Предоставляет справки из Европейского бизнес-реестра.

Плюсы:

• комплексная оценка рисков;
• подробная информация о контрагентах;
• есть API, позволяющий интегрировать сервис с вашей базой данных для ускорения массовой проверки и обновления данных;
• можно оплатить желаемую услугу отдельно, без годовой подписки;
• минимум информации о контрагенте предоставляется бесплатно;
• доступные цены.

Минусы:

• для получения полной информации нужна авторизация.

Стоимость от 120 ₽ за справку об одном партнере.

Интегрум

Интегрум – это сервис для проверки компаний по названию организации, ФИО руководителя, ИП или физлица. Подходит компаниям, сотрудничающим с партнерами только по России.

Особенности сервиса:

• В базе более 500 млн профилей.
• Позволяет оценить благонадежность компании по заданным критериям и избежать рисков.
• Проводит мониторинг СМИ, находя публикации о партнерах.
• Не подходит тем, кому нужна информация об отечественных и зарубежных контрагентах в общем месте.
• Помогает сформировать репутацию в соцсетях: «Интегрум» предоставляет услуги по продвижению бренда, работе с негативом и определению бот-атак.

Плюсы:

• точность и полнота информации;
• удобный интерфейс;
• API;
• индексы, отражающие, как идут дела у компании в виде простого и понятного рейтинга;
• есть бесплатная демо-версия.

Минусы:

• нет информации о зарубежных компаниях.

Стоимость от 5 000 ₽ в месяц.

Читайте также: Госпрограммы и виды помощи для малого бизнеса

Коротко

1. Сервисы для проверки контрагентов нужны, чтобы оценивать риски перед сотрудничеством с ИП или организацией.
2. Проверить партнера можно по названию организации, ФИО руководителя, ИП, ИНН, ОГРН, ОГРНИП и многим другим исходным данным.
3. У каждого сервиса есть свой набор инструментов. Благодаря им проверить партнера можно по подходящим для вашей организации критериям.
4. Решение о сотрудничестве следует принимать руководствуясь умом, а не только подсказками и наводками сервисов.
5. Если ситуация остается спорной даже после привлечения сервиса, подключите эксперта, который составит для вас заключение.

Проверка контрагентов по официальным источникам — СберБанк

Пакет «СберРейтинг» — наименование набора сервисов, предлагаемых ПАО Сбербанк корпоративным Клиентам, который включает в себя: Сервис «Проверка контрагентов», Сервис «Рейтинги Юридических лиц», Сервис «Безопасный бизнес». Объём услуг, предоставляемых в рамках Пакета «СберРейтинг», определяется тарифным планом, подключенным Клиентом. Информация, предоставляемая в рамках Пакета «СберРейтинг» носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является рекомендацией для принятия Клиентом коммерческих, управленческих или иных решений.

Услуги в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ» оказываются Сбером с привлечением ООО «КОРУС Консалтинг СНГ», ОГРН: 1057812752502, адрес местонахождения: 194100, г. Санкт-Петербург, Большой Сампсониевский пр., д. 68, лит. Н, пом. 1Н. Подробнее об услугах в рамках Сервиса «Проверка контрагентов», Сервиса «Рейтинги ЮЛ», тарифах, имеющихся ограничениях и иных условиях на www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Услуги в рамках Сервиса «Безопасный бизнес» оказывает ПАО Сбербанк.дуальных предпринимателей.

Пакет «СберРейтинг» представлен в интернет-банке СберБизнес — системе дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам Банка получать через интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту (0+). Для использования Пакета «СберРейтинг» необходим доступ в сеть Интернет. Подробную информацию о Пакете «СберРейтинг», интернет-банке СберБизнес, сервисе «Безопасный бизнес», условиях их подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях Вы можете узнать на сайте банка www.sberbank.ru, по телефону контактного центра 8 800 555 5 777 или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.

Более пристальный взгляд на МСФО (IFRS) 15, стандарт признания выручки

% PDF-1.7 % 2 0 obj > / Метаданные 5 0 R / OpenAction> / PageLayout / SinglePage / Страницы 7 0 R / StructTreeRoot 8 0 R / Тип / Каталог / ViewerPreferences 9 0 R >> эндобдж 5 0 obj > транслировать Microsoft® Word для приложения Office 365 / pdf

Исторический документ | Diem Association

Примечание для читателей: 1 декабря 2020 года Ассоциация Libra была переименована в Diem Association.Этот технический документ, первоначально опубликованный Libra Association в июне 2019 года, а затем переизданный в виде отдельного обновления в апреле 2020 года, заменяет предыдущие версии, опубликованные Ассоциацией. Вспомогательные технические документы, опубликованные Libra Association в июне 2019 года, были отредактированы или изъяты из обращения. Характеристики реализованного проекта могут отличаться в зависимости от разрешений регулирующих органов или других соображений и могут со временем развиваться.

Когда Ассоциация Libra обнародовала свои идеи относительно операций Libra Reserve, документ был задуман как доказательство концепции, а не законченная дорожная карта для проекта.С июня 2019 года мы встречались со многими различными организациями, регулирующими органами, политиками и учеными, чтобы понять ключевые проблемы и интегрировать практические улучшения в экономический дизайн сети Libra. Эти консультации и встречи по всему миру неоценимы для информирования о нашем направлении. В частности, Ассоциация высоко ценит тщательное и вдумчивое исследование, проведенное рабочей группой G7 по стейблкоинам. Обеспокоенность, поднятая в отчете, помогла выявить неотложные вопросы, на которые необходимо ответить, а также долгосрочные проблемы, которые могут возникнуть.

Основной проблемой, которую разделили, была возможность того, что мультивалютная монета Libra (≋LBR) может повлиять на денежный суверенитет и денежно-кредитную политику, если сеть достигнет значительного масштаба в стране (т. Е. ≋LBR станет заменой национальной валюты) . Хотя мы считаем, что это маловероятно, поскольку ≋LBR вводит валютные риски для держателей монет во внутренних операциях, а использование ≋LBR может быть предметом ограничений, таких как валютный контроль, мы серьезно относимся к этой проблеме.

Сеть Libra разработана как глобально доступная и недорогая платежная система, дополняющая, а не заменяющая национальные валюты. Стабилизация валют и сохранение стоимости являются ключевыми усилиями, которые должным образом находятся в исключительной компетенции государственного сектора. Поэтому мы расширяем сеть Libra, добавляя стейблкоины в одной валюте (например, ≋USD, ≋EUR, ≋GBP и т. Д.), И планируем со временем увеличить количество одновалютных стейблкоинов. Это обеспечит ряд вариантов использования внутри страны, предоставив людям и предприятиям возможность совершать транзакции в стейблкоинах, деноминированных в их собственной валюте.Каждый стейблкоин с одной валютой будет поддерживаться Резервом денежных средств или их эквивалентов и очень краткосрочными государственными ценными бумагами, номинированными в этой валюте и выпущенными страной происхождения этой валюты. Одновалютные стейблкоины будут чеканить и сжигать только в ответ на рыночный спрос на эту монету. Из-за обеспечения 1: 1 каждой монеты этот подход не приведет к созданию новых чистых денег.

Мы считаем, что такой подход может снизить затраты и предоставить новые функции, одновременно предоставляя центральным банкам максимальную гибкость и контроль над тем, как платежная система Libra используется в их странах.

Первоначально Ассоциация рассчитывает предложить небольшое количество одновалютных стейблкоинов, исходя из наличия высоколиквидных и безопасных рынков государственных ценных бумаг в соответствующих валютах. Мы надеемся сотрудничать с регулирующими органами, центральными банками и финансовыми учреждениями по всему миру, чтобы со временем увеличить количество стейблкоинов в одной валюте, доступных в сети Libra, и изучить технические, операционные и юридические требования для доступа к их прямому хранению. В частности, если принятие в регионе без единой валюты стейблкоина в сети вызывает опасения по поводу замены валюты, тогда Ассоциация может работать с соответствующим центральным банком и регулирующими органами, чтобы сделать стейблкоин доступным в сети Libra.Ассоциация приветствует отзывы о том, как она может помочь в поддержке местной денежно-кредитной и макропруденциальной политики.

Мы считаем, что для стран, в которых нет стейблкоина с одной валютой в сети Libra, ≋LBR является нейтральной альтернативой с низкой волатильностью, которая может гарантировать, что пользователи в таких регионах могут получить выгоду от доступа к сети и повышения финансовой доступности. В этом контексте ≋LBR может работать как расчетная монета в трансграничных транзакциях, а люди и предприятия могут конвертировать полученные ≋LBR в местную валюту, чтобы тратить их на товары и услуги через сторонних поставщиков финансовых услуг.Например, представьте, что пользователь Libra из США хочет отправить деньги своей семье в другую страну. Отправитель в США, скорее всего, будет использовать ≋USD в качестве монеты Libra Coin по умолчанию для перевода. Если получатель проживает в регионе с другой моновалютной стабильной монетой в сети Libra, отправитель может перевести эту одновалютную стабильную монету или получатель может конвертировать ≋USD в эту одновалютную стабильную монету или местную валюту через стороннюю финансовую поставщик услуг, предоставляющий получателю удобный и простой способ доступа к средствам и их использования.Если стейблкоин в одной валюте недоступен, перевод может быть осуществлен в ≋LBR. Получатель может конвертировать ≋LBR в свою местную валюту через стороннего поставщика финансовых услуг, чтобы покупать товары и услуги в этой валюте. Сеть Libra сама по себе не будет обеспечивать, регистрировать или производить конвертацию между Libra Coin и фиатной валютой или другими цифровыми активами; вместо этого, как уже отмечалось, любые такие функции обмена будут выполняться сторонними поставщиками финансовых услуг. Независимо от региона, мы ожидаем, что все поставщики услуг виртуальных активов (VASP), такие как валютные биржи, имеющие адреса в блокчейне Libra, для хранения и передачи монет Libra, должны полностью соблюдать все применимые валютные ограничения и меры контроля за капиталом. для снижения риска валютного замещения.

Более того, мы надеемся, что по мере того, как центральные банки будут развивать цифровые валюты центральных банков (CBDC), эти CBDC могут быть напрямую интегрированы с сетью Libra, что устранит необходимость для Libra Networks управлять соответствующими резервами
, тем самым снизив кредитный и кастодиальный риск. Например, если центральный банк разработает цифровое представление доллара США, евро или британского фунта стерлингов, Ассоциация может заменить применимый стейблкоин с одной валютой на CBDC.

Одновалютные стейблкоины упрощают дизайн ≋LBR.≋LBR может быть реализован как смарт-контракт, который объединяет стейблкоины в одной валюте с использованием фиксированного номинального веса (например, USD 0,50, ≋EUR 0,18, ≋GBP 0,11 и т. Д.). Такой подход к структуре ≋LBR аналогичен тому, который используется Международным валютным фондом (МВФ) в специальных правах заимствования (SDR). Поскольку ≋LBR состоит из фиксированных сумм одновалютных стейблкоинов, которые поддерживаются сетью, ≋LBR полностью поддерживается резервными активами, обеспечивающими каждую одновалютную стейблкоин.

Чтобы уменьшить озабоченность по поводу обновления Ассоциацией весов ≋LBR в одностороннем порядке, Ассоциация приветствовала бы надзор и контроль над составом корзины (включая обе валюты и их соответствующие веса) со стороны группы регулирующих органов и центральных банков или международной организации (напр.g., МВФ) под руководством главного надзорного органа Ассоциации — Швейцарского органа по надзору за финансовыми рынками (FINMA).

Одновалютные стейблкоины, однако, могут усложнить работу кошельков, бирж и поставщиков торговых решений. Например, биржам потребуется поддерживать достаточную ликвидность для нескольких цифровых активов, а не только для одного. Кошельки должны будут обрабатывать варианты использования кросс-валюты, такие как отправка денежных переводов, даже несмотря на то, что мы ожидаем, что люди по умолчанию будут использовать одновалютный стейблкоин для своей национальной валюты (если таковой имеется), на другой стейблкоин с одной валютой (например, e.g., ≋USD, ≋EUR, ≋GBP и т. д.) или в LBR.

Сеть Libra предназначена для поддержки глобальных трансграничных обменов путем расширения функциональности фиатных валют, которые надлежащим образом находятся под управлением и контролем центральных банков. В рамках этого нового подхода
мы стремимся уменьшить обеспокоенность по поводу денежного суверенитета и помочь сделать платежи и финансовые продукты более доступными для людей и предприятий по всему миру.

Определение риска контрагента

Что такое риск контрагента?

Риск контрагента — это вероятность или вероятность того, что один из участников сделки может не выполнить свои договорные обязательства.Риск контрагента может существовать в кредитных, инвестиционных и торговых операциях.

Ключевые выводы

• Риск контрагента — это вероятность или вероятность того, что один из участников операции может не выполнить свои договорные обязательства. Риск контрагента может существовать в кредитных, инвестиционных и торговых операциях.
• Числовое значение кредитного рейтинга заемщика отражает уровень риска контрагента для кредитора или кредитора.
• Инвесторы должны учитывать компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, есть ли риск дефолта или контрагента.

Понимание риска контрагента

Во всех финансовых операциях существует разная степень риска контрагента. Риск контрагента также известен как риск дефолта. Риск неисполнения обязательств — это вероятность того, что компании или частные лица не смогут произвести необходимые платежи по своим долговым обязательствам. Кредиторы и инвесторы подвержены риску дефолта практически при всех формах предоставления кредитов. Риск контрагента — это риск, который обе стороны должны учитывать при оценке контракта.

Контрагентский риск и премии за риск

Если одна сторона имеет более высокий риск неисполнения обязательств, к сделке обычно прилагается премия для компенсации другой стороне. Премия, добавленная из-за риска контрагента, называется премией за риск.

При розничных и коммерческих финансовых операциях кредитные отчеты часто используются кредиторами для определения кредитного риска контрагента. Кредитные рейтинги заемщиков анализируются и контролируются, чтобы определить уровень риска для кредитора.Кредитный рейтинг — это числовое значение кредитоспособности человека или компании, которое основано на многих переменных.

Кредитный рейтинг человека колеблется от 300 до 850, и чем он выше, тем более надежным в финансовом отношении человек считается для кредитора. Числовые значения кредитных рейтингов перечислены ниже:

• Отлично: 750 и выше
• Хорошо: от 700 до 749
• Удовлетворительно: от 650 до 699
• Плохо: от 550 до 649
• Плохо: 550 и ниже

Многие факторы влияют на кредитный рейтинг, включая историю платежей клиента, общую сумму долга, длину кредитной истории и использование кредита, которое представляет собой процент от общего доступного кредита заемщика, который используется в настоящее время.Числовое значение кредитного рейтинга заемщика отражает уровень риска контрагента для кредитора или кредитора. Заемщик с кредитным рейтингом 750 будет иметь низкий риск контрагента, в то время как заемщик с кредитным рейтингом 450 будет нести высокий риск контрагента.

Если у заемщика низкий кредитный рейтинг, кредитор, скорее всего, потребует более высокую процентную ставку или премию из-за риска неисполнения обязательств по долгу. Компании, выпускающие кредитные карты, например, взимают процентную ставку свыше 20% для лиц с низким кредитным рейтингом, одновременно предлагая процентную ставку 0% для клиентов, которые имеют отличную кредитную историю или высокие кредитные рейтинги.Если заемщик просрочивает платежи на срок 60 дней или более или превышает кредитный лимит карты, компании, выпускающие кредитные карты, обычно прибегают к надбавке за риск или «ставке штрафа», что может повысить процентную ставку по карте до более чем 29% в год.

Инвесторы должны рассмотреть компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск дефолта или контрагента.

Риск инвестиционного контрагента

Финансовые инвестиционные продукты, такие как акции, опционы, облигации и деривативы, несут риск контрагента.Облигациям присваиваются рейтинги таких агентств, как Moody’s и Standard and Poor’s, от AAA до статуса мусорных облигаций для измерения уровня риска контрагента. Облигации с более высоким риском контрагента приносят более высокую доходность. Когда риск контрагента минимален, премии или процентные ставки низкие, как, например, для фондов денежного рынка.

Например, компания, предлагающая бросовые облигации, будет иметь высокую доходность, чтобы компенсировать инвесторам дополнительный риск того, что компания может не выполнить свои обязательства. И наоборот, U.S. Казначейские облигации имеют низкий риск контрагента и, следовательно,; рейтинг выше, чем корпоративный долг и бросовые облигации. Однако казначейские облигации обычно приносят более низкую доходность, чем корпоративный долг, поскольку существует меньший риск дефолта.

Примеры контрагентского риска

Когда риск контрагента неправильно рассчитан и сторона не выполняет свои обязательства, надвигающийся ущерб может быть серьезным. Например, невыполнение такого большого количества обеспеченных долговых обязательств (CDO) стало основной причиной обвала рынка недвижимости в 2008 году.

Субстандартный риск

Ипотечные кредиты секьюритизируются в CDO для инвестиций и поддерживаются базовыми активами. Одним из основных недостатков CDO до экономического краха было то, что они содержали субстандартные и низкокачественные ипотечные кредиты, в результате чего CDO получали такие же высокие рейтинги, как и корпоративный долг.

Высокий кредитный рейтинг CDO позволил им получить институциональные инвестиции, поскольку средства необходимы для инвестирования только в долговые обязательства с высоким рейтингом. Когда заемщики начали не выплачивать ипотечные платежи, пузырь на рынке недвижимости лопнул, оставив инвесторов, банки и перестраховщиков на крючке, неся огромные убытки.Рейтинговые агентства получили много вины за обвал, который в конечном итоге привел к обвалу финансового рынка, который определил медвежий рынок 2007–2009 годов.

AIG и страховой риск

AIG или American International Group предлагает страховые продукты для недвижимости, предприятий и частных лиц. Компании потребовалась помощь правительства США во время финансового кризиса. Для тех, кто был застрахован в AIG, они внезапно столкнулись с увеличением контрагентского риска. В результате инвесторы должны учитывать компанию, выпускающую облигации, акции или страховой полис, чтобы оценить, существует ли риск контрагента.

509 Превышен предел пропускной способности

1c заполнение контрагента по инн не работает

До 1 января 2016 года разработчики программы «1С: Предприятие» запускали и отлаживали сервис «1С: Контрагент». Для официальных пользователей этого продукта услуга была бесплатной (именно так отдельные специалисты зацепили своих клиентов).

1С: Контрагент — удобство при работе в 1С.

А с начала 2016 года, в период массовой сдачи годовых отчетов, данные клиентского каталога брались у всех.Все бухгалтеры начали лихорадочно набирать в поисковике — «Сервер 1С: Предприятие не найден, как исправить». Рассмотрим вопросы, связанные с этой проблемой.

Сам сервис предназначен для автозаполнения реквизитов физических и юридических лиц, являющихся контрагентами предприятия, а также инспекций и отделений ФНС, ФСС и Пенсионного фонда России. Эта возможность основана на доступе к последней информации из системы ФИАС. Внутри каждого клиента каждому клиенту присваивается (заносится в него) карточка досье, содержащая его данные.

Сервисный контрагент решает не только задачи, стоящие перед пользователем-бухгалтером (экономия времени, устранение ошибок при вводе, обновлении и хранении данных). Благодаря веб-сервису можно оценить клиента по критериям финансового состояния и его добросовестности с точки зрения налоговых органов (например, массовость юридического адреса). Не говоря уже о важности данных о финансовой отчетности, чистых активах, учредителях, результатах аудита и многом другом.

Кто может использовать

Для такого удобства с 1 января 2016 года вам необходимо дополнительно включить эту услугу в договор на ИТС (услуги информационных технологий) и оплатить ее стоимость. Но это не все.

ВАЖНО. Он разработан и реализован только для абонентов 8.3.

Что нужно сделать в 8.2

Павел Даскал разработал утилиту для автозаполнения реквизитов контрагентов для использования 1С 8.2. После скачивания нужный файл необходимо распаковать на рабочем столе.Затем откройте — Файл — ›Открыть. В открывшемся диалоговом окне выберите опцию «Добавить команду … подрядчиков»

После этого выполняется переход в карту досье любого контрагента и при нажатии кнопки под ним обновляются детали.

Теперь все готово!

ВАЖНО. Когда вы перейдете прямо на вкладку «Адреса и телефоны», вы увидите пустые ячейки. — Они записываются, но становятся видимыми, если закрыть и снова открыть досье.

Возможный сбой в работе

Одной из причин отказа в автозаполнении требуемых реквизитов клиента может быть отсутствие заполненных данных логина и пароля. Это в настройках подключения к сайту 1С. Кроме того, должна быть платная подписка на ITS на уровне не ниже PROF или отдельно оплачиваемый сервис 1С: Контрагент.

Если с контрактами или подписками все в порядке, но 1С: Контрагент все равно не работает, то дело в настройках.Чтобы проверить или установить их, нужно зайти в меню «Сервис», затем «Поддержка пользователей Интернета» и ввести свой логин и пароль в соответствующие поля:

Все будет работать красиво!

Действия при использовании 7

Автозаполнение реквизитов клиентской базы для бухгалтеров, использующих семерку, решил программист из Астрахани Иван Ватумский. За такое развитие событий многие люди выражают ему искреннюю благодарность на порталах, прикрепленных к этой теме.Файл, необходимый для такой обработки, после загрузки необходимо распаковать на рабочем столе.

1. Затем откройте — Файл — ›Открыть.
2. Затем, перейдя во вкладку настроек, введите значения вашего логина и пароля для ITS-соглашения.
3. Для сохранения настроек логина и пароля необходимо использовать соответствующие параметры.
4. Для проверки работоспособности вводится ИНН нового клиента.

Те, кто пользовался этой утилитой, наверняка остались довольны ее замечательной работой.А для штатного программиста неудивительно встроить его в каталог подрядчиков. Прочитав эту статью, вы получите 100% доступ к сервису. Вне зависимости от того, какая версия 1С, при работе с сервисом возникает ошибка.

24.10.2016

Ошибка при работе с сервисом 1С: Контрагент

Внимание!
На сайте 1С: Контрагент установлена ​​новая.безопасность цифровых сертификатов. В новых версиях программ 1С (начиная с версии платформы 1С: Предприятие 8 — 8.3.8. **) используется новый механизм работы с сертификатами, с использованием операционной системы хранилища … Если при доступе к Сервис 1С: Контрагент, появляется сообщение об ошибке: «Удаленный узел не прошел проверку», значит, вы, скорее всего, используете старую версию программы 1С (например, 1С: БСУ ред. 1.0) с версией платформы (или совместимостью версий) режим) ниже 8.3.8. **. Если обновить версию платформы и / или режим совместимости невозможно, то необходимо обновить файловое хранилище сертификатов платформы в файле cacert.pem в каталоге bin установленной платформы 1С: Предприятие 8.

Иногда при работе с сервисом «1С: Контрагент» пользователи сталкиваются с ошибкой «Ошибка при работе с сервисом. Подробнее см. Журнал регистрации».

Если вы оплатили услугу «1С: Контрагент» и должна работать, то для решения проблемы рекомендуем открыть список регистра информации «Кэш интерфейса программирования».

Для этого перейдите в Главное меню> Все функции> Регистры информации.

Находим в списке строчку «Кэш программных интерфейсов».

В открывшемся списке нужно найти и удалить запись из URL « https://api.orgregister.1c.ru/orgregister/v7?wsdl » в столбце «Идентификатор».

Обратите внимание, что вам не нужно переходить по указанному URL! Это не ссылка! Вам необходимо найти этот URL-адрес и удалить его из списка регистров информации кэша API.

После этого пользователи, у которых возникла ошибка при заполнении реквизитов, должны выйти из программы и снова войти в систему.

Особые случаи

Если в вашем интерфейсе нет кнопки «Все функции», щелкните Главное меню> Инструменты> Параметры.

В открывшемся окне выберите «Показать команду« Все функции »

ошибка при работе с услугой, ошибка при работе с услугой 1с, ошибка при работе с услугой, см. Журнал регистрации, работа службы, произошла ошибка, ошибка при работе с сервисом 1с 8.3, ошибка при заполнении трактира, ошибка при вызове веб-сервиса Неизвестная ошибка Ошибка преобразования данных XDTO

Теги: Ошибка при работе с сервисом. Подробнее см. Журнал регистрации, ошибка при заполнении данных 1С: Контрагент по ИНН, ошибка при заполнении данных организации по ИНН в сервисе 1С: Контрагент

1С Контрагент — услуга, предоставляемая 1С для пользователей Программные продукты 1С, позволяющие автоматически получать все реквизиты контрагента только по одному ИНН или КПП.Подключив услугу «Контрагент» (бесплатно для абонентов ITS Prof), можно забыть о ручном вводе информации о контрагенте — достаточно ввести ИНН и нажать кнопку «Заполнить»:

Кроме того, данный сервис предоставляет доступ к Досье контрагента — отчету, благодаря которому вы можете сделать выводы о надежности партнеров, а также ознакомиться с информацией о проверках государственными органами.

Доверьтесь нашим специалистам и сэкономьте свое время и силы:

Перейдем к обзору наиболее частой проблемы, связанной с сервисом «1С: Контрагент»: «Ошибка при работе с сервисом (подробнее см. Журнал регистрации)».

Возможных причин может быть несколько:

• Не авторизован в Личном Кабинете через программу (логин / пароль не введен)
• Логин и пароль введены, но неверны
• Логин и пароль введены, но текущая подписка неактивна (просрочена, не зарегистрирована)
• Устаревший кеш API
• Временная неработоспособность сервера 1С

Рассмотрим каждую причину отдельно и узнаем, как проверить ее причастность.

Проблемы с подключением к Интернету

Эта проблема связана с отсутствием доступа в Интернет из программы 1С. Проверьте интернет-соединение вашего компьютера, откройте произвольный сайт. Если страницы загружаются — подключение к Интернету установлено, это не причина ошибки 1С Контрагент.

Логин / пароль для ИТС не занесен в базу 1С

Чтобы проверить этот пункт, перейдите:
— в программах версии 3.0: Администрирование — Поддержка пользователей Интернета;
— в версии 2.0 программ: Сервис — Поддержка пользователей Интернета — Поддержка пользователей Интернета
Если логин и пароль не введены, вы увидите следующий экран (для версий 3.0):

Нужно ввести данные и нажать Подключиться. В качестве логина и пароля следует использовать данные, полученные при регистрации программного продукта или подписке на ИТС.

Неверный логин / пароль для ИТС внесен в базу 1С

В случаях, когда подключение к интернет-поддержке через программу было выполнено ранее, но после смены пароля (например, через сайт users.v8.1c.ru), также необходимо повторно войти в программу с логином и новым паролем. Для этого следуйте инструкциям предыдущего пункта, но перед вводом данных обязательно отключите программу от логина со старым паролем. Для этого нажмите кнопку «Отключить» в том же месте, а затем повторно введите данные с новым паролем.

Неактивная подписка на ИТС

Бывает, что логин и пароль вводятся правильно, но сервис все равно не работает. Это может быть связано с тем, что у вас закончилась подписка, или не зарегистрирован партнером 1С.Вы можете проверить, активна ли ваша подписка на этой странице: проверьте подписку на ITS. Перейдя по ссылке, введите регистрационный номер вашего программного продукта в соответствующее поле и нажмите Проверить. Результатом будет ответ, активна ли ваша подписка. Если он неактивен, вам следует его обновить. Продлевая подписку на ITS вместе с нами, вы получите множество преимуществ, в том числе персонального менеджера, участие в рекламных акциях, бонусы и быструю линию консультаций. Если вы уже уверены, что оплатили подписку, но после проверки выяснилось, что она неактивна, обратитесь к поставщику услуг.

Устаревший кеш API (ошибка XDTO)

Довольно часто причиной «поломки» 1С Контрагента является устаревание кеша программного интерфейса. Чтобы обновить его, выполните следующие действия:

1. Щелкните в верхнем левом треугольнике — Инструменты — Параметры:

2. Установите флажок Все функции и нажмите Применить:

3. Нажмите на верхний левый треугольник — Все функции:

4. Раскройте список регистров информации, откройте регистр кэша API:

5.Выберите строку с идентификатором «https://api.orgregister.1c.ru/orgregister/v7?wsdl». Выделите его, щелкните правой кнопкой мыши — Удалить, щелкните Да:

6. Заново войти в программу. Сервис должен работать.

Проблемы на стороне сервера 1С

Возможно, что в данный момент на сервере 1С производятся инженерные работы — в этом случае, что бы вы ни делали, сервис не будет работать до тех пор, пока эти технические работы не будут остановлены. Как правило, такие работы выполняются в течение двух часов.

Проверить компании в ИНН на надежность по налогу.io

Проверка компаний по ИНН — неотъемлемая часть безопасного сотрудничества

Вы наверняка слышали о проверке компаний на надежность? Зачем это нужно? Это необходимая мера в первую очередь для исключения в будущем претензий со стороны налоговых органов и защиты от недобросовестных организаций. Точно так же конкурентов часто проверяют, ведется ли их бизнес честно, или они используют компанию-однодневку, которая предоставляет им незаконно полученные налоговые преимущества перед конкурентами.Не помешает посмотреть собственный ИНН в базе, прочитав там все данные, ведь бывают случаи, что компания или индивидуальный предприниматель сохранила самую неожиданную информацию, плохо отражающуюся на имидже.

Аудит компании преследует две основные цели: обеспечение налоговой и экономической безопасности.

Проверка компании по ИНН

, чтобы правильно провести проверку компании или индивидуального предпринимателя по той или иной базе данных, достаточно лишь указать точный ИНН, ОГРН или ОГРИП.

Если есть время и вы можете самостоятельно проверить, то для этого есть специальные источники, где это делается, как в платном, так и в бесплатном вариантах. Они официальны, но к их выбору все же следует подходить максимально ответственно.

Если у вас нет времени на эти кропотливые и трудоемкие поиски, проверку компании по ИНН можно поручить специализированной организации, например, nalog.io, где все данные будут храниться в соответствии с официальным регистром данных ( ЕГРИП), регистры, налоговая служба, судебные органы и др.для конкретной компании и предпринимателя. Для получения этой информации вам потребуется ввести ИНН или ОГРН. Это просто.

Проверка ИНН компании — лучше судебных разбирательств

При качественной проверке контрагента удастся избежать дополнительных налогов, проблем во время взыскания задолженности. Ведь не кредитовать — это не вариант для современного бизнеса, в том числе для индивидуальных предпринимателей. Потому что с подходом просто невозможно существовать и нормально развиваться на рынке.А заключать сделки на своих условиях — это возможность заниматься продажей только действительно необходимых или уникальных товаров. Но не все хотят сначала делать работу, а уже потом получать оплату, которая будет выполнена не гарантированно. Поэтому помните, что первичный аудит компании займет гораздо меньше времени и усилий, чем судебный процесс в будущем.