Оплатить задолженности по налогам физических лиц: Узнать задолженность по налогам по ИНН

Содержание

Как не попасть на пени: вся правда об уплате налогов в этом году

https://realty.ria.ru/20191126/1561627828.html

Как не попасть на пени: вся правда об уплате налогов в этом году

Как не попасть на пени: вся правда об уплате налогов в этом году

Совсем немного времени осталось до 2 декабря, когда все граждане должны будут уплатить налоги. Что именно мы должны заплатить, как накажут неплательщиков и как… Недвижимость РИА Новости, 26.11.2019

2019-11-26T16:13

2019-11-26T16:13

2019-11-26T16:28

федеральная налоговая служба (фнс россии)

имущество

налоги

f.a.q. — полезное

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn23.img.ria.ru/images/152557/35/1525573541_0:71:3208:1876_1920x0_80_0_0_12ab5a8f5c58bd31d675490f5409dbde.jpg

Совсем немного времени осталось до 2 декабря, когда все граждане должны будут уплатить налоги. Что именно мы должны заплатить, как накажут неплательщиков и как общаться с налоговыми органами, если они ошиблись – об этом и не только юристы рассказали читателям сайта «РИА Недвижимость».Материал подготовлен при участии юриста BN.ru Янины Жевненко, партнера Five Stones Consulting Екатерины Болдиновой, адвоката по недвижимости Натальи Тарасовой, партнёр коллегии адвокатов города Москвы N 5, руководителя практики «Арбитражное, налоговое и банкротное право» Вячеслава Голенева и адвоката МКА «Сед Лекс» Екатериной Худовой.

https://realty.ria.ru/20190123/1549768720.html

https://realty.ria.ru/20191021/1560029973.html

https://realty.ria.ru/20180206/1514064449.html

https://realty.ria.ru/20160927/407994666.html

https://realty.ria.ru/20170502/408558883.html

https://realty.ria.ru/20151027/406394529.html

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2019

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn21.img.ria.ru/images/152557/35/1525573541_0:0:2732:2048_1920x0_80_0_0_213b2756af369bf82fc5aadcb018ed72.jpg

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

федеральная налоговая служба (фнс россии), имущество, налоги, f.a.q. — полезное

Узнать долги по налогам, узнать по ИНН физических лиц, без регистрации, долг по транспортному и налогу ИП, сайт ФНС, сведения по налогам

Узнать долг по налогам по ИНН

Чтобы узнать долг по налогам по ИНН и оплатить задолженность, достаточно зайти на сайт Яндекс.Денег. Несмотря на популярность сервиса, ему по-прежнему не доверяют многие Россияне. В конце 2012 года систему ЯД выкупил Сбербанк, поэтому поводов для недоверия давно нет.

Содержание

Скрыть
  1. Узнать долг по налогам по ИНН
    1. Как узнать долг по налогам физических лиц?
      1. Узнать долги по налогам без регистрации
        1. Узнать долги по налогам без ИНН
          1. Узнать долг по транспортному налогу
            1. Узнать долги по налогам ИП
              1. Может ли налоговая инспекция предоставить данные по налоговой задолженности?
                1. Сайт ФНС — как проверить налоговую задолженность
                  1. Сайт гос. услуг. Сведения по налогам
                    1. Что делать, если обнаружилась задолженность по налогам?

                        В системе существует сервис, который называется «Налоги: Проверка задолженностей». После перехода в соответствующий раздел пользователь выбирает из двух видов поиска: по индексу документа или по ИНН. Чтобы узнать нужную информацию, достаточно перейти на подходящую вкладку, вбить номер в свободную графу под ней и нажать кнопку «Проверить».

                        Как узнать долг по налогам физических лиц?

                        Узнать долг по налогам физических лиц реально за несколько секунд. Удобная возможность запущена еще с 2013 года и инициативе Налоговой службы РФ. Достаточно перейти по адресу lk2.service.nalog.ru, чтобы с помощью ИНН узнать, сколько денег вы должны или не должны государственному бюджету на текущий момент. Проверка происходит в режиме онлайн. Сервис особенно удобен для граждан, которые хотят с точностью до копейки знать, какую сумму предстоит вычесть из заработной платы на погашение задолженности по всем обязательным налогам и сборам.

                        Если ИНН по каким-то причинам не известен, получить его можно в любом отделении налоговой службы РФ.

                        Узнать долги по налогам без регистрации

                        Россиянам не обязательно наносить визит в налоговую службу или составлять извещение для отправки по почте, чтобы узнать задолженность по транспортному, имущественному или любому другому обязательному налогу. С помощью сайтов gosuslugi.ru и nalog.ru получить нужную информацию можно в режиме онлайн после регистрации на указанных ресурсах. Но если и эти способы покажутся слишком сложными, существует еще один, более доступный вариант.

                        Чтобы узнать долги по налогам без регистрации, на сайте Яндекс.Деньги достаточно ввести собственный ИНН и проверить задолженность по налогам. Сервис также позволяет оплатить задолженность и получить электронную квитанцию.

                        Узнать долги по налогам без ИНН

                        В последнее время в рунете появилось достаточно много сайтов, которые предлагают узнать долги по налогам без ИНН. Для получения информации используется ФИО посетителя. Но насколько правдивыми окажутся данные проверки? В России наверняка найдется еще как минимум один или несколько людей с таким же именем, фамилией и отчеством. Подобные ресурсы также предлагают ввести данные, чтобы помочь пользователю получить ИНН. Узнать свой номер легко и с помощью государственных структур. А сообщать контактные данные третьим лицам по меньшей мере небезопасно. Зачем доверять сомнительным ресурсам, если есть проверенный государственный портал и Яндекс.Деньги, работающие под началом Сбербанка?

                        Узнать долг по транспортному налогу

                        Чтобы узнать долг по транспортному налогу, требуется зайти в личный кабинет посредством ввода пароля и логина. В качестве логина необходимо использовать ИНН. Пароль выдают в налоговой инспекции. Его необходимо поменять на другой максимально быстро после получения. После перехода на вкладку «Объекты налогообложения» легко увидеть все объекты, с которых могут взыматься налоги и сборы. Речь идет о домах и квартирах, легковых автомобилях, лодках, земельных участках и другом подобном имуществе. Все данные по транспортному средству указаны в этом же разделе, поэтому провести сверку не трудно. Достаточно нажать на названии налоговой службы левой кнопкой мыши, чтобы получить информацию о часах приема и адресе.

                        Узнать долги по налогам ИП

                        Узнать долги по налогам ИП несложно после процесса ускоренной регистрации на государственном ресурсе. Без этой процедуры ответы на интересующие вопросы получить нереально. Перед тем, как вносить данные на сайте, необходимо получить специально разработанный бланк заявления в налоговой службе. После подачи заявления предприниматель получает регистрационную карту с необходимой информацией, которая поможет зарегистрироваться на сайте. Далее выбираем пункт «Личный кабинет для физлиц», где находятся несколько полезных ссылок. Одна их них называется «Узнать свою задолженность».

                        Может ли налоговая инспекция предоставить данные по налоговой задолженности?

                        Налоговая инспекция предоставляет данные по налоговой задолженности следующего характера:

                        • Сведения об уплаченных суммах, чтобы избежать повторной оплаты.
                        • Сведения о налогах, которые требуется оплатить в ближайшей перспективе.
                        • Данные о просроченных платежах.
                        • Информация о суммах, которую уже взыскали налоговые структуры, но поступление денег не зафиксировано.

                        Проверка задолженности по ИНН возможна в интернете. При обращении в налоговую службу требуется указать полное имя, номер свидетельства пенсионного страхования и дату рождения.

                        Сайт ФНС — как проверить налоговую задолженность

                        Чтобы проверить налоговую задолженность на сайте ФНС, удобнее всего воспользоваться сервисом «Узнай свою задолженность» на сайте nalog.ru. С помощью портала за считанные секунды удается получить информацию о НДФЛ, земельному, имущественному и транспортному налогу.

                        Для начала проверки потребуется ввести ИНН, ФИО, выбрать регион и ввести капчу (шесть цифр с экрана для дополнительной защиты). При отсутствии задолженности отобразиться сообщение соответствующего содержания. Если долги есть, отобразиться подробная информация по видам налогам и датам. Здесь же предусмотрена функция оплаты задолженности.

                        Сайт гос. услуг. Сведения по налогам

                        Сравнительно недавно сведения по налогам предоставлял сайт ФНС РФ. Функция уплаты налогов была реализована там же. Но после резонансного журналистского расследования, результаты которого ударили по высокопоставленным чиновникам, сервис оперативно закрыли.

                        Теперь аналогичные функции реализованы на портале gosuslugi.ru. Для начала работы достаточно пройти несложную процедуру регистрации и войти в личный кабинет с помощью логина и пароля. Для этой цели потребуется использовать номер СНИЛС. Чтобы узнать и оплатить задолженность по налогам, в меню нужно выбрать пункт «Электронные услуги».

                        Что делать, если обнаружилась задолженность по налогам?

                        Задолженность по налогам на основании ИНН удобнее всего оплачивать через банк, с которым подписан договор о сотрудничестве. Эта возможность уже реализована на сайтах большинства коммерческих финансовых учреждений. Таким образом, в режиме онлайн реально не только узнать задолженность, но также погасить ее и получить подтверждающий документ. Важное значение имеет корректность заполнения данных. В случае ошибки платеж зависает на достаточно долгий срок или поступает в пользу другого лица. В последнем случае налог придется заплатить повторно. Добиваться возврата средств не имеет смысла.

                        Отсрочки, рассрочки по уплате налогов, списание безнадежной задолженности по налогам, реструктуризация задолженности

                        Вопросы изменения сроков уплаты налоговых платежей регулируются главой 9 Налогового кодекса Российской Федерации.

                        В соответствии с пунктом 2 статьи 64 Налогового кодекса Российской Федерации отсрочка, рассрочка уплаты региональных налогов предоставляется по решению территориального налогового органа только при наличии одного из следующих оснований:

                        1) причинения ущерба в результате стихийного бедствия, технологической катастрофы или иных обстоятельств непреодолимой силы;

                        2) задержки финансирования из бюджета или оплаты выполненного государственного заказа;

                        3) угрозы банкротства в случае единовременной выплаты налога, утверждения арбитражным судом мирового соглашения либо графика погашения задолженности в ходе процедуры финансового оздоровления;

                        4) если имущественное положение физического лица исключает возможность единовременной уплаты налога;

                        5) если производство и (или) реализация товаров, работ или услуг носит сезонный характер.

                        При этом пунктом 12 статьи 64 Налогового кодекса Российской Федерации определено, что законом субъекта Российской Федерации могут быть установлены дополнительные основания и иные условия предоставления отсрочки и рассрочки уплаты региональных налогов.

                        Областным законом от 10.05.2012 № 843-ЗС «О региональных налогах и некоторых вопросах налогообложения в Ростовской области» устанавливается в качестве основания для предоставления отсрочки и рассрочки осуществление налогоплательщиком экономической деятельности, имеющей приоритетное значение для социально-экономического развития Ростовской области.

                        К числу таких видов экономической деятельности относятся:

                        1) сельское хозяйство;

                        2) добыча полезных ископаемых;

                        3) обрабатывающие производства;

                        4) производство и распределение электроэнергии, газа и воды;

                        5) строительство;

                        6) транспорт и связь.

                        При этом доля дохода налогоплательщика от реализации товаров (работ, услуг), связанного с осуществлением вышеперечисленных видов экономической деятельности, должна составлять не менее семидесяти процентов в общем доходе налогоплательщика от реализации товаров (работ, услуг) за календарный год, предшествующий году подачи заявления о предоставлении отсрочки или рассрочки по уплате региональных налогов.

                        Порядок и условия предоставления отсрочки или рассрочки по уплате налога и сбора установлены статьей 64 Налогового кодекса Российской Федерации.

                         

                        С 1 января 2012 года Областным законом от 10.05.2012 № 843-ЗС «О региональных налогах и некоторых вопросах налогообложения в Ростовской области» установлено дополнительное основание признания недоимки и задолженности по пеням и штрафам безнадежными к взысканию умерших физических лиц по транспортному налогу, если в течение трех лет со дня открытия наследства оно не принято наследником (данная правовая норма вступила в силу с 1 января 2012 года).

                        Реструктуризация кредиторской задолженности сельскохозяйственных предприятий Ростовской области

                        Под реструктуризацией задолженности понимается предоставление права на ее поэтапное погашение с одновременным приостановлением мер принудительного взыскания.

                        • организация, индивидуальный предприниматель, осуществляющие производство сельскохозяйственной продукции, ее первичную и последующую (промышленную) переработку (в том числе на арендованных основных средствах) в соответствии с перечнем, утверждаемым Правительством Российской Федерации, и реализацию этой продукции при условии, что в доходе сельскохозяйственных товаропроизводителей от реализации товаров (работ, услуг) доля дохода от реализации этой продукции составляет не менее чем семьдесят процентов за календарный год;

                        • граждане, ведущие личное подсобное хозяйство, в соответствии с Федеральным законом от 7 июля 2003 года № 112-ФЗ «О личном подсобном хозяйстве»;

                        • сельскохозяйственные потребительские кооперативы (перерабатывающие, сбытовые (торговые), обслуживающие (в том числе кредитные), снабженческие, заготовительные), созданные в соответствии с Федеральным законом от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»;

                        • крестьянские (фермерские) хозяйства в соответствии с Федеральным законом от 11 июня 2003 года № 74-ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве».

                        Реструктуризации подлежат долги сельскохозяйственных товаропроизводителей:

                        • по платежам в бюджеты всех уровней, в том числе задолженность по пеням и штрафам за несвоевременное перечисление налога на доходы физических лиц и по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование, направляемым на выплату страховой и накопительной частей трудовой пенсии;

                        • по платежам за поставленные товары (выполненные работы и оказанные услуги).

                        Также реструктуризации подлежат суммы, начисленные в результате проверок налоговых органов за период, предшествующий дате заключения соглашения о реструктуризации долгов.

                        Реструктуризации не подлежит задолженность сельскохозяйственных товаропроизводителей:

                        • по налогу на доходы физических лиц,

                        • по страховым взносам на обязательное пенсионное страхование, направляемым на выплату страховой и накопительной частей трудовой пенсии,

                        • а также просроченная задолженность по оплате труда.

                        Порядок проведения реструктуризации, форма заявления и перечень документов, которые подают сельхозтоваропроизводители для включения их в состав участников программы, утвержден постановлением Правительства Ростовской области от 02.07.2012 № 565 «О проведении реструктуризации долгов сельскохозяйственных товаропроизводителей, включенных в состав участников программы финансового оздоровления».

                        Организации направляют в межведомственную территориальную комиссию по финансовому оздоровлению сельскохозяйственных товаропроизводителей заявление о включении их в состав участников программы с приложением следующих документов:

                        • плана улучшения финансового состояния должника;

                        • копии учредительных документов;

                        • справки налогового органа по месту постановки на учет должника о наличии и сумме задолженности должника по налогам и сборам, а также пеням и штрафам по состоянию на первое число месяца, в котором подано заявление;

                        • бухгалтерского баланса с приложениями за последний отчетный год и последний отчетный период с отметкой территориального налогового органа о его принятии и расшифровкой статей баланса;

                        • соглашения должника с кредиторами о реструктуризации, погашении задолженности и намерениях о сотрудничестве, подписанные до подачи заявления о включении должника в состав участников программы финансового оздоровления сельхозтоваропроизводителей.

                        При включении организации в состав участников финансового оздоровления подписывается соглашение, согласно которому предоставляется отсрочка основного долга и начисленных процентов до семи лет и рассрочка до шести лет.

                        При заключении соглашения между предприятием и кредиторами задолженность по начисленным пеням и штрафам списывается пропорционально погашению основного долга.

                        Программа финансового оздоровления дает возможность хозяйствам, имеющим задолженность только по пеням и штрафам, списать ее, для чего необходимо стать участником программы. Таким товаропроизводителям при подписании соглашения списывается вся сумма задолженности по пеням и штрафам.

                        Меры в связи с распространением COVID-19

                        Для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в отраслях российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях распространения коронавирусной инфекции, и социально ориентированным некоммерческим организациям предоставлена отсрочка по уплате:

                        арендной платы по договорам аренды недвижимого имущества, находящегося в государственной и муниципальной собственности;

                        пени по задолженности, возникшей по арендной плате за земельные участки, находящиеся в государственной и муниципальной собственности.

                        Собственники гостиниц, торговых и торгово-развлекательных центров (комплексов) освобождены от арендной платы за земельные участки, находящиеся в государственной и муниципальной собственности.

                        Как оплатить налоги через интернет, смартфон, Яндекс — деньги

                         

                        1. Возможности интернет-сервиса «Уплата налогов физических лиц»

                        2. Порядок действий по уплате налогов через интернет — сайт ФНС

                        3. Уплата налогов физ лиц через Яндекс-деньги

                        4. Уплата налогов через мобильное приложение для смартфонов

                        5. Полезные ссылки

                         

                        Возможности интернет-сервиса «Уплата налогов физических лиц»

                        Для физических лиц ФНС наконец-то реализовала такая госуслуга, как возможность уплаты налогов через интернет не дожидаясь налогового уведомления. Теперь это можно сделать через севис сайта ФНС «Уплата налогов физических лиц»

                        Интернет-сервис «Уплата налогов физических лиц» позволяет налогоплательщику-физическому лицу:

                        Другими словами с помощью сервиса можно:

                        • подготовить платежку и распечатать ее и сходить в любой банк для того, чтобы уплатить налог через банк;

                        • уплатить налог через интернет (для этого у вас должен быть договор с банком на интернет банкинг).

                        Для формирования платежного поручения пользователю достаточно выбрать вид налога, ввести личные данные и адрес объекта налогообложения. Остальные платежные реквизиты сформируются автоматически.

                        Сервис позволяет помимо формирования платежного документа осуществлять оплату в режиме онлайн через один из банков-партнеров, заключивших соглашение с ФНС России в рамках обмена сведениями о платежах физических лиц.

                         

                        Порядок действий по уплате налогов через интернет — сайт ФНС

                        1. Для уплаты налога через интернет надо перейти на сайт ФНС.
                        2. Это можно сделать кликнув по ссылке «Уплата налогов физических лиц» мы попадаем на страницу:

                          На этой странице надо заполнить все поля, отмеченные *. Если вы планируете оплачивать налоги через интернет-банк, тогда также необходимо указать свой ИНН. Заполнив все необходимые поля надо нажать кнопку «Дальше».

                        3. Далее мы переходим на страницу, на которой надо выбрать налог, который вы решили уплатить:

                        4. На этой странице из выпадающего меню надо выбрать тот налог, который вы пожелали уплатить.

                          С помощью специального сервиса заполнить адрес вашего места жительства:

                          Также из выпадающего меню надо выбрать тип платежа и нажать кнопку «Дальше».

                        5. На следующей необходимо выбрать способ оплаты.
                        6. Если вы выбрали вид оплаты «Наличный расчет», то после нажатия на кнопку «Сформировать ПД» сформируется платежное поручение, которое надо скачать на ваш ПК и распечатать.

                          Если вы выбрали вид оплаты «Безналичный расчет», то на следующей странице вам необходимо выбрать банк, через который вы решили произвести оплату, нажав на оответствующий логотип банка.

                        После этого сервис переведет вас в интерент-банка вашего банка.

                        С ноября 2018 года налоги можно оплатить банковской картой любого банка.

                         

                         

                        Уплата налогов через Яндекс-деньги

                        Яндекс-деньги предоставляет сервис по проверке задолженности и уплате налогов физических лиц электронными деньгами через свой сервис.

                        Для уплаты налогов физ лицом надо зайти в сервис «Яндекс-деньги» и выбрать раздел «Налоги».

                        Сервис перенаправит вас на страницу, на которой найти свою задолженность можно по вашему ИНН. Этот же сервис предоставляет возможность физ лицу оплатить налоги на основании налогового уведомления по индексу документа:

                        Индекс документа надо взять из квитанции на уплату налога, которая пришла вам вместе с налоговым уведомлением (напомним, что обязанность по уплате налогов у физ лица возникает только после получения налогового уведомления):

                        Далее — нажимае кнопку «Заплатить» и переходим на следующую страницу, на которой в строке «ФИО» надо указать фамилию, имя и отчество плательщика налога (напомню, что здесь надо указывать ФИО того лица, на чье имя пришло уведомление об уплате налога):

                        Далее, жмем кнопку «Подтвердить» и переходим на страницу подтверждения всех платежных реквизитов. Если все данные указаны верно, жмем кнопку «Заплатить»:

                        Система перебрасывает вас на последнюю страницу, которая подтверждает, что платеж прошел успешно:

                         

                        Уплата налогов через мобильное приложение «Налоги ФЛ» для смартфонов

                        С марта 2018 года физлицо может оплатить налоги и через мобильное приложение для смартфонов под названием «Налоги ФЛ«. Это мобильное приложение разработано для пользователей смартфонов на платформах iOS и Андроид и доступно для скачивания в магазинах приложений AppStore и GooglePlay.

                        Авторизоваться в мобильном приложении «Налоги ФЛ» возможно с помощью:

                        Приложение «Налоги ФЛ» позволяет налогоплательщику физическому лицу в режиме онлайн контролировать наличие начислений и недоимки по налогам, взаимодействовать с налоговыми органами в электронном виде.

                        С помощью приложения можно:

                        • получить информацию о начисленных и уплаченных налогах;

                        • получить информацию о наличии задолженности по налогам;

                        • получить информацию об объектах имущества и страховых взносов;

                        • просмотреть налоговые документы;

                        • просмотреть профиль пользователя;

                        • оплатить налоги.

                         

                        Статья написана и размещена 02 апреля 2013 года. Дополнена — 11.09.2015, 20.03.2018, 17.11.2018

                        ВНИМАНИЕ!

                        Копирование статьи без указания прямой ссылки запрещено. Внесение изменений в статью возможно только с разрешения автора.

                        Автор: юрист и налоговый консультант Александр Шмелев © 2001 — 2021

                         

                        Полезные ссылки по теме «Как оплатить налоги через интернет (сервис «Уплата налогов физических лиц») и Яндекс -деньги»

                        1. НДФЛ 15%. Прогрессивная шкала

                        2. Налог на проценты по вкладам

                        3. Налоговый контроль счетов

                        4. Почему льготы носят заявительный характер

                        5. НДФЛ с наследства

                        6. Налоговая ответственность за непредставление документов

                        7. Порядок получения подтверждения статуса налогового резидента РФ

                        8. Когда и о чем надо сообщать в ФНС

                        9. Конвенция о международном обмене налоговой информацией

                        10. Личный кабинет налогоплательщика

                        11. Льготы по налогам пенсионерам — порядок предоставления и образец заявления

                        12. Как уплатить налоги через интернет

                        13. Должны ли дети платить налоги

                        14. Как получить отсрочку (рассрочку) по уплате налога

                        15. Налоговые проверки

                        16. Что должна содержать жалоба налоговую инспекцию

                        17. Налоговая декларация
                      1. Налоги
                      2. Налоговые вычеты
                      3. Налоговая ответственность за:
                      4. Тэги: налоги, через, интернет, сервис, уплата налогов, физических, лиц, Яндекс -деньги

                        налог на имущество физических лиц, земельный налог с физических лиц и транспортный налог.

                        Как избежать долгов по имущественным налогам: налог на имущество физических лиц, земельный налог с физических лиц и транспортный налог.

                        Если вы работаете по найму, вы почти не замечаете, как платите налоги, потому что это делает ваш работодатель. Он отчисляет за вас налог на ваш доход — 13% от зарплаты. На руки вы получаете «чистый» доход — уже с учетом налогов, которые за вас заплатил работодатель. Кроме 13% работодатель платит и другие взносы, которые вам незаметны.

                        Другое дело — имущественные налоги с физических лиц. Если у вас есть дом, квартира или земля, если вы владеете транспортным средством, то каждый  год вы обязаны платить соответственно налоги на имущество, земельный и транспортный.  Главное: если за вами по документам числится недвижимость, то вы платите за нее налог. Даже если вы ей не пользуетесь.

                        Обычно налоговый орган отправляет уведомление по почте, но бывают случаи, когда уведомление не приходит. Поэтому, если вы не получили уведомление, это не освобождает от уплаты налога. Если вы собственник недвижимости, следить за налогами — ваша обязанность. Это легко делать через сайт налоговой службы России.

                        Имущественные налоги за 2014 год нужно было заплатить не позднее 1 октября 2015 года. Каждый год вы платите за прошлый год: в 2015 году вы уплачиваете  налог за те объекты, которыми владели в 2014. В 2016 году уплачиваем налог за те объекты, которыми владели в 2015. Обращаем Ваше внимание, что срок уплаты имущественных налогов за 2015 год изменился: налоги подлежат уплате налогоплательщиками в срок не позднее 1 декабря 2016 года.

                         Если не сделать этого вовремя, появится задолженность. После установленного срока уплаты налоговые начисления превращаются в задолженность. На нее уже начисляются пени. Кроме пени налоговый орган может взыскать штраф — 20% или 40% от суммы налога. Ваша задача — как можно скорее обнаружить и оплатить задолженность.

                        Если просрочить оплату на полгода, задолженность могут передать в суд. Тогда ее будут взыскивать судебные приставы и как следствие запрет на выезд за границу.

                                    Чем раньше оплатите налог, тем безопаснее и дешевле.

                        Проверяйте налоги, долги по налогам на интернет-сайтах: http://nalog.ru, и на http://gosuslugi.ru (новая версия: http://beta.gosuslugi.ru).

                         

                         Сформировать платежный документ по уплате налогов и совершить онлайн-оплату  можно с помощью online-сервиса на сайте Федеральной налоговой службы  www.nalog.ru  «Личный кабинет налогоплательщиков для физических лиц». Для регистрации в личном кабинете Вам необходимо  обратиться в любой налоговый орган.

                        Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц и личный кабинет налогоплательщика юридического лица, как подключиться и узнать задолженность по налогам.

                        В данной статье мы рассмотрим личный кабинет налогоплательщика для физических лиц и личный кабинет налогоплательщика юридического лица, как осуществить подключение к ним, как узнать задолженность по налогам и другую информацию.

                        Личный кабинет налогоплательщика физического лица

                      5. Что такое личный кабинет налогоплательщика

                      6. Какие возможности предоставляет личный кабинет налогоплательщика

                      7. Как подключиться к личному кабинету налогоплательщика

                      8. Как пользоваться личным кабинетом налогоплательщика

                      9. Как узнать задолженность по налогам, как оплатить задолженность

                      10. Демонстрационный доступ в личный кабинет налогоплательщика

                      11. Можно ли получить логин и пароль к личному кабинету налогоплательщика по электронной почте

                      12. Может ли другой человек получить за меня доступ к личному кабинету налогоплательщика

                      13. Как восстановить пароль от личного кабинета налогоплательщика

                      14. Почему я должен сменить пароль доступа к личному кабинету налогоплательщика в течение месяца после подключения

                      15. Может ли ИП подключиться к личному кабинету налогоплательщика

                      16. Безопасно ли использование личного кабинета налогоплательщика

                      17. Что делать, если я подозреваю, что мой пароль от личного кабина налогоплательщика украден

                      18. Страница входа в личный кабинет налогоплательщика для физических лиц

                      19. Личный кабинет налогоплательщика юридического лица

                      20. Что такое личный кабинет налогоплательщика юридического лица

                      21. Какие возможности предоставляет личный кабинет налогоплательщика юридического лица

                      22. Как подключиться к личному кабинету налогоплательщика юридического лица

                      23. Работа в личном кабинете налогоплательщика юридического лица
                      24. 

                        Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц

                        Что такое личный кабинет налогоплательщика для физических лиц?

                        Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц — это сервис официального сайта ФНС России, который позволяет получать актуальную информацию о задолженности, об объектах имущества и транспортных средствах, о суммах начисленных и уплаченных налоговых платежей, о наличии переплат; осуществлять оплату начислений по налогам, заполнять декларацию по форме 3-НДФЛ и отслеживать статус ее камеральной проверки; обращаться в налоговые органы без личного визита в налоговую инспекцию.

                        Какие возможности предоставляет личный кабинет налогоплательщика физического лица?

                        После регистрации личный кабинет налогоплательщика физического лица позволяет Вам:

                        — получать актуальную информацию об объектах имущества и транспортных средствах, о суммах начисленных и уплаченных налоговых платежей, о наличии переплат, о задолженности по налогам перед бюджетом;

                        — контролировать состояние расчетов с бюджетом;

                        — получать и распечатывать налоговые уведомления и квитанции на уплату налоговых платежей;

                        — оплачивать налоговую задолженность и налоговые платежи;

                        — скачивать программы для заполнения декларации по налогу на доходы физических лиц по форме № 3-НДФЛ, заполнять декларацию по форме № 3-НДФЛ в режиме онлайн, направлять в налоговую инспекцию декларацию по форме № 3-НДФЛ в электронном виде, подписанную электронной подписью налогоплательщика;

                        — отслеживать статус камеральной проверки налоговых деклараций по форме № 3-НДФЛ;

                        — обращаться в налоговые органы без личного визита в налоговую инспекцию.

                        Как подключиться к личному кабинету налогоплательщика для физических лиц?

                        Доступ к сервису nalog.ru «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» осуществляется одним из двух способов:

                        1. С помощью логина и пароля, указанных в регистрационной карте. Получить регистрационную карту Вы можете лично в любой инспекции ФНС России, независимо от места постановки на учет. При обращении в инспекцию ФНС России по месту жительства при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. При обращении в иные инспекции ФНС России при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность, и оригинал или копию свидетельства о постановке на учет физического лица (свидетельство о присвоении ИНН)/уведомления о постановке на учет.

                        2. С помощью электронной подписи. Квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи должен быть выдан удостоверяющим центром, аккредитованным Минкомсвязи России и может храниться на любом носителе: жестком диске, USB-ключе, универсальной электронной карте или смарт-карте. При этом требуется использование специального программного обеспечения-криптопровайдера: CryptoPro CSP версии 3.6 и выше. Полную информацию о подключении c помощью электронной подписи и список удостоверяющих центров, аккредитованных Минкомсвязи России Вы найдете на сайте ФНС по ссылке.

                        Как пользоваться личным кабинетом налогоплательщика для физических лиц?

                        Как узнать задолженность по налогам, как оплатить задолженность?

                        Демонстрационный доступ в личный кабинет налогоплательщика для физических лиц

                        Ознакомиться с функциональными возможностями сервиса nalog.ru «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» Вы можете на тестовом примере. Для этого необходимо перейти на страницу входа в личный кабинет налогоплательщика для физических лиц и ввести: логин – 000000000000 (двенадцать нулей), пароль – любой.

                        

                        Можно ли получить логин и пароль к личному кабинету налогоплательщика для физических лиц по электронной почте?

                        В связи с тем, что в личном кабинете содержатся сведения, составляющие налоговую тайну в соответствии со ст. 102 НК РФ, логин и пароль к личному кабинету налогоплательщика получить по электронной почте нельзя. Для того, чтобы предоставлять пользователю в режиме онлайн сведения об имуществе и транспорте налогоплательщика, необходимо предварительно установить его личность. Логин и пароль к личному кабинету выдаётся только налогоплательщику или представителю налогоплательщика по нотариальной доверенности.

                        Может ли другой человек получить за меня доступ к личному кабинету налогоплательщика для физических лиц?

                        Получение доступа (логина и пароля) к сервису другим человеком (уполномоченным представителем физического лица) возможно только при условии предъявления нотариально удостоверенной доверенности и документа, удостоверяющего личность уполномоченного представителя.

                        Как восстановить пароль от личного кабинета налогоплательщика для физических лиц?

                        Если Вы не сменили первичный пароль в течение месяца, забыли или потеряли ранее полученные логин и пароль, то за восстановлением доступа к личному кабинету налогоплательщика следует обратиться в любую инспекцию ФНС России с документом, удостоверяющим личность. При обращении в инспекцию ФНС России, отличную от инспекции по месту жительства, необходимо также предоставить оригинал или копию свидетельства о постановке на учет физического лица (свидетельство о присвоении ИНН)/уведомления о постановке на учет. Пароль будет сгенерирован Вам повторно.

                        Почему я должен сменить пароль доступа к личному кабинету налогоплательщика для физических лиц в течение месяца после подключения?

                        В личном кабинете налогоплательщика содержатся сведения, составляющие налоговую тайну в соответствии со статьей 102 Налогового кодекса. Несмотря на то, что сгенерированный пароль имеет высокую степень защиты, он зафиксирован на бумажном носителе, поэтому необходимо сменить пароль в установленный срок.

                        

                        Может ли ИП подключиться к личному кабинету налогоплательщика для физических лиц?

                        Может, но в качестве обычного физического лица — для него будет доступна та же информация, что и для прочих физических лиц. Отображение информации о расчетах с бюджетом по УСН, ЕНВД и т.п. не является предметом сервиса ФНС «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

                        Безопасно ли использование личного кабинета налогоплательщика для физических лиц?

                        Сервис nalog.ru «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» функционирует на базе протокола https, обеспечивающего аутентификацию и защищенное соединение благодаря использованию технологии шифрования данных.

                        Что делать, если я подозреваю, что мой пароль от личного кабина налогоплательщика для физических лиц украден?

                        Вы имеете возможность либо сменить пароль самостоятельно, либо временно заблокировать доступ в «Личный кабинет» и обратиться за генерацией нового пароля в инспекцию ФНС России (необязательно в ту инспекцию, где Вы получали первичный пароль) с документом, удостоверяющим личность, и свидетельством о постановке на учет в налоговом органе (копией). В случае если Вы не имеете возможность зайти в «Личный кабинет» с прежним паролем, необходимо обратиться в инспекцию.


                        Личный кабинет налогоплательщика юридического лица

                        Что такое личный кабинет налогоплательщика юридического лица?

                        Личный кабинет налогоплательщика юридического лица — это Интрнет-сервис официального сайта ФНС России, анологичный личному кабинету налогоплательщика физического лица, который предназначен для юридических лиц — российских организаций. Сервис позволяет получать актуальную информацию о задолженности по налогам перед бюджетом, о суммах начисленных и уплаченных налоговых платежей, о наличии переплат, невыясненных платежей; контролировать состояние расчетов с бюджетом; составлять и направлять в налоговые органы заявления на уточнение платежа, заявления о зачете/возврате переплаты; получать справки о состоянии расчетов с бюджетом, об исполнении обязанности по уплате налогов и других обязательных платежей, акты сверки.

                        Какие возможности предоставляет личный кабинет налогоплательщика юридического лица?

                        Личный кабинет налогоплательщика юридического лица позволяет:

                        — получать актуальную информацию о задолженности по налогам перед бюджетом, о суммах начисленных и уплаченных налоговых платежей, о наличии переплат, невыясненных платежей, об исполненных налоговым органом решениях на зачет и на возврат излишне уплаченных (излишне взысканных) сумм, о принятых решениях об уточнении платежа, об урегулированной задолженности, о неисполненных налогоплательщиком требованиях на уплату налога и других обязательных платежей, о мерах принудительного взыскания задолженности;

                        — получать выписку из ЕГРЮЛ в отношении самого себя;

                        — получать выписку из ЕГРН в отношении самого себя;

                        — направлять запросы и получать справку о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам, акт совместной сверки расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафам, процентам;

                        — направлять запрос на получение справки об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов;

                        — составлять и направлять в налоговые органы заявления на уточнение невыясненного платежа, заявление на уточнение платежных документов, в которых налогоплательщик самостоятельно обнаружил ошибки в оформлении, заявления о зачете/возврате переплаты, заявления для инициирования сверки расчетов с бюджетом;

                        — направлять в налоговый орган сообщения по форме С-09-2 об участии в российских и иностранных организациях;

                        — получать услуги по постановке и снятию с учета организации по месту нахождения обособленного подразделения, внесению изменений в сведения об обособленном подразделении на основании формализованных электронных сообщений налогоплательщика по формам № С-09-3-1, С-09-3-2, 1-6-Учет, 3-Учет, в качестве налогоплательщика ЕНВД на основании заявлений по формам № ЕНВД-1, ЕНВД-3, 3-Учет;

                        — направлять документы для государственной регистрации юридических лиц или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, в налоговый орган для осуществления процедур государственной регистрации или внесения изменений в ЕГРЮЛ;

                        — получать информацию о ходе исполнения его заявлений и запросов самостоятельно контролировать сроки оказания услуги налоговым органом, получать решения налогового органа по направлению заявлениям;

                        

                        Как подключиться к личному кабинету налогоплательщика юридического лица?

                        Для получения доступа к сервису ФНС «Личный кабинет налогоплательщика юридического лица» необходимо обеспечить выполнение ряда технических условий. Ознакомиться с условиями и проверить их выполнение Вы можете на сайте ФНС по ссылке.

                        Если у Вас есть квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП) и соответствующий ему ключ электронной подписи, выданный удостоверяющим центром, аккредитованным в сети доверенных удостоверяющих центров, участником которой является ФНС России, и выполнены условия получения доступа к сервису «Личный кабинет налогоплательщика юридического лица», Вы можете перейти в «Личный кабинет налогоплательщика юридического лица». Для этого необходимо:

                        — подключить носитель электронной подписи (дискету, e-token с сертификатом) к компьютеру;

                        — перейти по ссылке;

                        — выбрать в появившемся окне сертификат;

                        — ввести pin-код. 

                        Работа в личном кабинете налогоплательщика юридического лица

                        Подробную информацию по работе и подключению к сервису ФНС «Личный кабинет налогоплательщика юридического лица» Вы найдете на официальном сайте по ссылке.

                        

                        правила заполнения и образец платежки 2021 — Контур.Экстерн

                        Пожалуй, почти в любой компании каждый месяц составляются десятки платежных поручений. Деньги перечисляют поставщикам за товары, банку за обслуживание счета, сотрудникам за отработанное время и т. д. Особое внимание бухгалтеры уделяют оформлению платежек на налоги. Ведь любая неточность может привести к тому, что деньги не дойдут до получателя. В итоге компании могут грозить штрафы, а иногда и блокировка счета. Как составить платежное поручение без ошибок, расскажем ниже.

                        Основные принципы составления налоговых платежек есть в Приложении 1 к Положению Банка России от 19.06.2012 № 383-П и в Приложении 2 к Приказу Минфина России от 12.11.2013 № 107н (ред. от 14.09.2020).

                        С 1 января 2021 года ФНС перешла на систему казначейского обслуживания платежей в бюджеты. Из-за этого изменились реквизиты для полей 13, 14, 15 и 17 платежного поручения. Теперь в них будут указываться данные казначейского счета и уточненные данные банка получателя. Для каждого налога существует свой КБК, служащий одним из главных идентификаторов налога. Кроме того, в назначение платежа также прописывается вид налога и налоговый период. Например, «Налог на имущество за 2020 год».

                        Поля платежного поручения

                        Платежное поручение имеет специальные поля. Каждое отдельное поле со своим уникальным номером.


                        Формируйте квитанции на оплату налогов прямо в Контур.Экстерне! Дарим вам 3 месяца!

                        Попробовать


                        Характеристика основных значимых полей

                        В 2021 году ряд изменений произойдет и в порядке заполнения полей платежных поручений. Новые правила утвердил Минфин Приказом от 14.09.2020 № 199Н. Часть из них действует уже с 1 января, а часть только с 1 октября 2021 года.

                        Поле № 5 расскажет о виде платежа: «срочно», «почтой», «телеграфом». Заполните его в порядке, установленном банком. Если такого порядка нет, оставьте поле пустым.

                        В полях № 8-11 укажите свои данные: наименование организации или ФИО физлица, номер счета, наименование и место нахождения банка, БИК и номер счета.

                        Поле № 16. Важное поле, которое включает наименование получателя. Перечисляя налог, нужно указать название ИФНС и краткое наименование органа Федерального казначейства. Поля № 12, 13, 14 и 17 служат для указания реквизитов получателя. Обратите внимание, что с 1 января 2021 года реквизиты поменялись. Как их узнать — расскажем ниже.

                        Поле № 18. Это код вида операции. Делая налоговый платеж, следует использовать код «01».

                        Поле № 21. Очень важно знать очередность платежа по налогам в платежном поручении. Именно в этом поле и указывается эта информация (ст. 855 ГК РФ). Для всех налогов установлена пятая очередность.

                        Поле № 22. Здесь отмечают код УИП. Чаще всего он равен «0». Если ФНС отметила УИП в налоговом требовании, тогда его нужно прописать в платежке.

                        Поле № 24. Тут впишите сведения о платеже для его идентификации: название налога, период и основание уплаты. Например, «⅓ НДС за 1 квартал 2021 года».

                        Поле № 101. В этом поле фиксируется статус плательщика. Для уплаты налогов от организаций этот статус «01», для ИП — «09». Только для НДФЛ в обоих случаях он равен «02», так как в данном случае плательщик является налоговым агентом. Обратите внимание, с 1 октября 2021 года код «09» утратит силу, вместо него ИП будут указывать код «13».

                        Поле № 104. Именно в этом месте нужно записать КБК. Очень важно не ошибиться в цифрах, ведь неточность в КБК может привести к тому, что платеж зависнет или будет отнесен на другой вид платежа.

                        Поле № 105 содержит код ОКТМО.

                        Поле № 106 расскажет банку об основании платежа (п. 7 Приложения № 2 к Приказу Минфина РФ от 12.11.2013 № 107Н). Сейчас мы указываем в нем код «ТП» для текущих платежей, «ТР» для платежей по требованиям, «АП» — по акту налоговой проверки и т.д. С 1 октября 2021 года вместо кодов «ТР», «АП», «ПР» и «АР» надо будет указывать код «ЗД» — погашение задолженности по истекшим периодам, в том числе добровольное.

                        Поле № 107. В нем отмечается период, за который платится тот или иной налог.

                        Поле № 108. Заполняется при уплате задолженности или выставленного штрафа по налогу согласно требованию. В нем указывается номер документа основания, если такого документа нет — просто ставится «0». Несмотря на то, что код «ТР» и другие отменят, в этом поле они продолжат фигурировать. Например, для платежа по требованию об уплате налога № 123 поле будет заполнено так «ТР0000000000123».

                        Поле № 109. Если уплата налога происходит на основании декларации, следует указать дату ее подписания (п. 10 Приложения № 2 к Приказу Минфина РФ от 12.11.2013 № 107Н). Если дата отсутствует, ставится ноль.

                        Поле № 110 не заполняется.

                        Где взять реквизиты для платежных поручений в 2021 году

                        В связи с переходом на казначейскую систему обслуживания счетов реквизиты платежных поручений изменились. Новые реквизиты действуют с 1 января 2021 года. Чтобы облегчить переход и избежать большого количества невыясненных платежей, ФНС разрешила пользоваться старыми реквизитами до 30 апреля. Но мы рекомендуем не откладывать и сразу пользоваться новыми указаниями, так как многие банки уже не принимают платежки, заполненные старыми данными.

                        Для каждого региона свои реквизиты — всего их 85. ФНС представила информацию о реквизитах в таблице, которая дана в письме от 08.10.2020 № КЧ-4-8/[email protected] Например, Москва указывает следующие данные:

                        • Поле 13 «Наименование банка получателя» — ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО//УФК ПО Г. МОСКВЕ г. Москва;
                        • Поле 14 «БИК банка получателя» — 004525988;
                        • Поле 15 «Номер счета банка получателя» — 40102810545370000003;
                        • Поле 17 «Номер казначейского счета» — 03100643000000017300.

                        Как узнать индекс документа для уплаты налога

                        Такой индекс ФНС может написать в требовании на уплату налога для юридических лиц. А для физических лиц индекс документа присутствует в квитанции (уведомлении) о начисленных налогах. Если физическое лицо не получает подобные извещения, то узнать индекс документа и распечатать квитанцию можно в личном кабинете на сайте ФНС.

                        Если вы перечисляете текущий платеж, недоимку не по требованию инспекции или в требовании просто не указан УИН, поле 22 оставьте пустым.

                        Вы можете посмотреть, как грамотно составить платежное поручение на примере. В образце приведена платежка на перечисление НДФЛ за март 2021 года. Сумма НДФЛ составляет 17 144 рубля. Составитель документа и налоговый агент — ООО «Белый мишка».

                        Скачать образец заполнения платежного поручения

                        Скачать образец платежного поручения по налогу на прибыль (федеральный бюджет)

                        Скачать образец платежного поручения по налогу на прибыль (бюджет субъекта)

                        Налоговая задолженность

                        : 3 шага к урегулированию вашей задолженности с IRS

                        Вы можете избежать многих вещей в жизни — посуды в раковине, замены масла, работы на дворе, — но одна вещь, которую невозможно избежать, — это налоговая задолженность.

                        Согласно последним данным IRS, более 18 миллионов американцев задолжали налоги в сентябре 2014 года. Между тем, согласно данным IRS, ежегодно около 10 миллионов человек сталкиваются с налоговыми штрафами.

                        Вот три совета, которые помогут вам справиться с налоговой задолженностью, уменьшить штрафы и правильно выполнить свои обязательства.

                        Готовы покорить свой долг?

                        Отслеживайте свои балансы и расходы в одном месте, чтобы найти выход из долгов.

                        1. Подайте налоговую декларацию — даже если вы не можете заплатить

                        Если после обработки чисел у вас есть баланс, убедитесь, что вы все еще подаете. Игнорирование ваших налогов только ухудшит ситуацию, говорит Майкл Кей, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Нью-Джерси.

                        «Вам нужно будет заплатить волынщику. Нет хороших альтернатив », — говорит Кей. «Наказания за непредоставление документов могут стать уголовными, поэтому обязательно подавайте документы, даже если у вас нет денег.”

                        Если вы не подадите заявку в установленный срок, вам может грозить ежемесячный штраф в размере 5% от неуплаченных налогов, но не более 25% от вашего баланса, что значительно ухудшит вашу налоговую задолженность.

                        Вы можете подать заявку на расширение, если вам нужно больше времени для подачи. Но вы все равно должны уплатить как можно больше предполагаемого налога до крайнего срока в апреле, чтобы избежать пени и штрафов.

                        2. Составьте план платежей, отсрочите платеж или произведите расчет.

                        Если вы не можете полностью оплатить налоги в течение 120 дней, IRS также предлагает варианты помощи в управлении вашим балансом:

                        Запросить план платежей

                        Долгосрочный план платежей, также известный как соглашение о выплате в рассрочку, лучше всего подходит, если вам нужно более 120 дней для погашения остатка.Обратите внимание, что эти планы платежей могут добавлять штрафы и проценты к вашему долгу и доступны только в том случае, если ваша задолженность составляет менее 50 000 долларов, включая штрафы и проценты.

                        Просрочка платежа

                        Вы можете временно отложить выплату налоговой задолженности, если сможете доказать, что выплата долга помешает вам покрыть свои основные расходы на проживание. В конце концов, IRS постучится к вам с просьбой об оплате, и по долгу будут начислены проценты и штрафы.

                        Погасите сумму, меньшую, чем вы задолжали

                        Подход «компромиссное предложение» может помочь вам урегулировать задолженность с IRS за меньшую сумму, чем вы изначально задолжали.Вам нужно будет доказать, что выплата долга приведет к финансовым трудностям. Эта форма налоговых льгот может помочь вам справиться с непосильным налоговым бременем.

                        3. Обратитесь за помощью к специалисту

                        Налоговая задолженность может быть сложной задачей. Кей советует проконсультироваться с сертифицированным бухгалтером или специалистом по финансовому планированию, чтобы убедиться, что вы справляетесь с налоговой ситуацией наилучшим образом.

                        «Когда дело доходит до налоговой подготовки и работы с IRS, вы обязательно должны работать с CPA с первого дня», — говорит Кей.«Что касается финансового тренера или планировщика, это может быть полезно для (людей), чтобы увидеть, какие возможности у них есть с точки зрения их денежного потока. Иногда помогает изложить это и увидеть картину в целом ».

                        Если у вас есть налоговая задолженность, вот 5 советов, как исправить ситуацию с IRS

                        Fertnig | E + | Getty Images

                        Смерть и налоги … вы знаете, в чем дело. Вы не можете избежать ни одного из них.

                        Если у вас большой налоговый счет, который вы не можете оплатить, жизнь может показаться довольно мрачной.

                        Хотя количество налоговых залогов, ежегодно подаваемых Налоговым управлением США в отношении налогоплательщиков, снизилось более чем на 50 процентов с 2010 года, в 2018 году было зарегистрировано более 14 миллионов открытых дел о задолженности по уплате налогов против физических и юридических лиц, согласно сборнику данных Налогового управления США. .

                        Несмотря на одно из самых продолжительных за последнее десятилетие экономического роста, миллионы американцев продолжают бороться с уплатой налогов.

                        Однако, если вы находитесь в этой лодке, это еще не конец света.Есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы уменьшить влияние неуплаченных налогов на вашу жизнь, кредит и финансовое благополучие. Вот пять советов, как уменьшить это бремя.

                        Совет 1. Не игнорируйте проблему. IRS не будет. Даже если вы не можете заплатить свою задолженность, подайте декларацию вовремя или, если это невозможно, подайте заявление о продлении срока. Штраф за несвоевременную подачу документов составляет 5 процентов от суммы налога в месяц, но не более 25 процентов от остатка. Существует также штраф за недоплату в размере от 0,5 процента до 1 процента в месяц от суммы задолженности, также до 25 процентов.Если вы не подадите декларацию или не произведете платеж по своим обязательствам, ваша налоговая задолженность будет быстро расти.

                        Больше от Advisor Insight:
                        Не скрывайте эти вещи от своего консультанта
                        Вот те, у кого не будут готовы вовремя налоговые декларации
                        5 причудливых налоговых вычетов, о которых вы могли не знать

                        «IRS не похож ни на один другой кредитор », — сказал Джон Хит, управляющий поверенный Lexington Law, которая предоставляет услуги по ремонту кредитов для физических лиц. «Если учесть возможные штрафы, они могут намного превысить процентную ставку, которую вы платите по кредитной карте.

                        «IRS должен быть первым в вашем списке, чтобы заплатить, если у вас есть проблемы с другими кредиторами».

                        Совет 2. Будьте реалистичны в своей ситуации. IRS редко прощает налоговые долги. Форма 656 — это заявление о «компромиссном предложении» для урегулирования ваших налоговых обязательств в размере меньшей суммы, чем вы должны. Такие сделки даются только людям, испытывающим настоящие финансовые затруднения. Если у вас или вашей семьи были катастрофические расходы на медицинское обслуживание или вы потеряли работу и у вас плохие перспективы получения дохода в будущем, вы можете претендовать на это право.Это случается не часто.

                        «Налоговое прощение предназначено для людей, которые действительно борются с налоговым бременем», — сказал Мирон Лулич, генеральный директор SuperMoney, веб-сайта для сравнения финансовых услуг для потребителей. «Люди должны быть реалистичными по отношению к себе.

                        « Если у вас есть активы и вы получаете значительный доход, вы не получите налоговых льгот ».

                        Совет 3. Должен меньше 10 000 долларов? Решайте сами. Насколько велик Остаток? Если он меньше 10 000 долларов, вы, вероятно, сможете решить этот вопрос самостоятельно, а не платить кому-то, кто поможет вам разобраться с IRS.Форму 9465, заявку IRS на рассрочку платежа, можно подать онлайн. Служба автоматически соглашается на такой план для любого налогоплательщика, имеющего задолженность менее 10 000 долларов. Планы обычно позволяют погасить задолженность, а также пени и проценты в течение 36-месячного периода.

                        Совет 4. Должны больше 10 000 долларов? Нанять адвоката. Если ваша задолженность превышает 10 000 долларов, рассмотрите возможность найма налогового поверенного для переговоров с IRS. Планы оплаты различаются, и опытный адвокат поможет вам получить более выгодные условия.Они также могут помочь вам избежать наложения на вас налогового залога, который нанесет ущерб вашей кредитной истории.

                        Однако будьте осторожны с тем, кого нанимаете. Генеральные прокуроры штата регулярно предупреждают потребителей о мошенничестве с урегулированием налоговой задолженности. Если кто-то предполагает, что они могут помочь устранить проценты и штрафы, начисленные IRS, или урегулировать вашу налоговую задолженность в размере части вашей задолженности, они, вероятно, лгут и почти наверняка не стоят той комиссии, которую они взимают.

                        Проконсультируйтесь с таким ресурсом, как веб-сайт SuperMoney, который позволяет потребителям сравнивать предложения, ставки и сборы компаний, предоставляющих налоговые льготы, и дает некоторую справочную информацию об опыте компаний и таких вещах, как количество лицензированных поверенных в штате.

                        «Зная многих из этих адвокатов, они могут предоставить большую ценность», — сказал Лулич, ранее работавший в Optima Tax Relief, крупной компании в отрасли. «Но люди должны провести свое исследование и изучить свои возможности».

                        Совет 5. Оптимизируйте работу. Наилучший сценарий для налогоплательщиков с большими долгами перед государством — заключить упрощенное соглашение о рассрочке платежа. В рамках программы «Новый старт», инициированной IRS в 2011 году, налогоплательщики с налоговой задолженностью до $ 100 000 теперь могут претендовать на такое соглашение.Для этого вам необходимо подать все прошлые налоговые декларации и не заключать еще одно соглашение о рассрочке платежа в течение последних пяти лет. Вы также не будете иметь права, если подаете заявление о банкротстве.

                        Если у вас есть налоговое обязательство, которое вы не можете позволить себе заплатить, не избегайте этой проблемы. Чтобы справиться с этим, вы можете обратиться в IRS.

                        Джон Хит

                        управляющий поверенный Lexington Law

                        Преимущества значительны. У налогоплательщиков может быть до 84 месяцев для выплаты причитающейся суммы, если этот срок не превышает даты истечения срока действия закона о взыскании — 10 лет с даты проведения оценки.

                        И период выплаты может быть продлен сверх этого, если вы согласитесь подписать отказ. Вам также не придется раскрывать свои активы и доход в IRS. Если вы соглашаетесь платить через план прямого дебета или вычета из заработной платы, IRS не будет налагать на вас налоговое удержание.

                        Большой налоговый счет может казаться тяжелым бременем в финансовом и эмоциональном плане. Есть только один способ справиться с этим: честно взглянуть в лицо ситуации и составить бюджет, с которым вы сможете его погасить.

                        «Если у вас есть налоговые обязательства, которые вы не можете позволить себе заплатить, не избегайте этой проблемы», — сказал Хит.«Вы можете работать с IRS, чтобы справиться с этим».

                        IRS объявляет о помощи с налоговой задолженностью

                        В понедельник IRS объявило о новой программе под названием «Инициатива по освобождению налогоплательщиков», призванной помочь налогоплательщикам, которые не могут платить налоги из-за пандемии (IR-2020-248). У налогоплательщиков, которые задолжали налоги и не могли платить, всегда были варианты, такие как соглашения о рассрочке и компромиссные предложения, но теперь у них есть больше возможностей.

                        Основные моменты Инициативы по освобождению налогоплательщиков, согласно IRS:

                        • Налогоплательщики, которые имеют право на вариант краткосрочного плана платежей, теперь могут иметь до 180 дней для урегулирования своих налоговых обязательств вместо обычных 120 дней.
                        • IRS заявляет, что предложит большую гибкость для налогоплательщиков, которые временно не могут выполнить условия оплаты принятого предложения в компромиссе.
                        • IRS автоматически добавит определенные новые налоговые балансы к существующим соглашениям о рассрочке платежей для физических лиц и бизнес-налогоплательщиков, которые вышли из бизнеса. Это произойдет вместо того, чтобы налогоплательщики не выполнили свои соглашения.
                        • Некоторые квалифицированные индивидуальные налогоплательщики, имеющие задолженность менее 250 000 долларов, могут заключать соглашения о рассрочке без предоставления финансового отчета или обоснования, если их предложения о ежемесячной оплате достаточны.
                        • Некоторые индивидуальные налогоплательщики, которые должны платить только налоги за 2019 год и должны менее 250 000 долларов, могут иметь право заключить соглашение о рассрочке без уведомления о федеральном налоговом удержании, поданного IRS.
                        • Квалифицированные налогоплательщики с существующими соглашениями о прямом дебете в рассрочку теперь могут использовать систему соглашений об онлайн-платежах, чтобы предлагать более низкие суммы ежемесячных платежей и изменять сроки платежа.
                        • Налогоплательщики, которые не могут платить, могут обратиться в IRS с просьбой о временной приостановке сбора, которую IRS предоставит, если налогоплательщик в настоящее время не может платить.

                        Разумная причина и первое устранение

                        Инициатива IRS также выдвигает на первый план освобождение по разумной причине от штрафов для налогоплательщиков с штрафами за непредставление документов, неуплату и отказ от внесения депозита. Снижение штрафа за сокращение выбросов также доступно налогоплательщикам, когда они впервые подвергаются штрафу.

                        AICPA запросил ускоренный процесс для соглашений о рассрочке и рекомендовал задержки в деятельности по сбору налогов в письме, отправленном Дэвиду Дж.Кауттер, помощник министра финансов по налоговой политике, и комиссар IRS Чарльз Реттиг в июле.

                        Для получения дополнительных новостей и сообщений о коронавирусе и о том, как CPA могут справиться с проблемами, связанными с пандемией, посетите страницу JofA ресурсов по коронавирусу, страницу .

                        Информацию о налоговых ресурсах можно найти на странице ресурсов AICPA COVID-19: Tax .

                        Салли П. Шрайбер , Дж.Д., ( [email protected] ) — старший редактор JofA .

                        налоговых льготных компаний | FTC Consumer Information

                        «Мы помогли тысячам людей урегулировать свои налоговые долги на небольшую часть суммы задолженности».

                        «Мы прекращаем выплаты заработной платы, сборы, конфискацию имущества и невыносимые ежемесячные выплаты».

                        «Мы можем значительно снизить вашу налоговую задолженность. Звоните для бесплатной консультации.»

                        Компании, предоставляющие налоговые льготы, используют радио, телевидение и Интернет для рекламы помощи налогоплательщикам, терпящим бедствие. Если вы заплатите им предоплату, которая может составлять тысячи долларов, эти компании утверждают, что они могут уменьшить или даже списать ваши налоговые долги и прекратить сбор налогов, подав заявку на участие в законных программах налоговой службы IRS. Правда в том, что большинство налогоплательщиков не имеют права на участие в программах, которые предлагают эти мошенники, их компании не оплачивают налоговую задолженность и во многих случаях даже не отправляют необходимые документы в IRS с просьбой об участии в упомянутых программах. .Что еще больше усугубляет травму, некоторые из этих компаний не возвращают деньги и еще больше оставляют людей в долгах.

                        Некоторые налогоплательщики, подавшие жалобы в Федеральную торговую комиссию (FTC), сообщили, что после регистрации в некоторых из этих компаний и уплаты тысяч долларов авансовых платежей компании забрали еще больше своих денег, списав несанкционированные платежи со своих кредитных карт. или снятие средств со своих банковских счетов.

                        Если у вас есть задолженность по налогам и вы не знаете, как вы собираетесь выплатить долг, FTC, национальное агентство по защите прав потребителей, говорит, что не паникуйте, сделайте глубокий вдох и подумайте о возможных вариантах.Если у вас возникли проблемы с оплатой счетов, часто лучше попытаться разработать план платежей самостоятельно с кредитором, чем платить кому-то другому, чтобы тот согласовал план за вас. То же самое верно, когда вы должны деньги IRS или вашему государственному контролеру.

                        Справка IRS для налогоплательщиков

                        Если вы задолжали налоги, но не можете полностью заплатить IRS, рассмотрите возможность подачи заявки на рассрочку платежа (форма 9465) вместе с декларацией. В определенных ситуациях IRS не может отклонить запрос на рассрочку платежа, если ваша задолженность составляет менее 10 000 долларов.Тем не менее, вы все равно должны заплатить столько, сколько сможете с возвратом. С вас будут взиматься проценты и, возможно, штраф за просрочку платежа по любому налогу, не уплаченному в установленный срок, даже если ваш запрос на рассрочку соглашения будет одобрен. Вы можете избежать уведомлений и действий IRS о сборе, таких как Уведомление о федеральном налоговом удержании или сборах IRS, путем предварительного заключения договора о рассрочке платежа и внесения платежей в рассрочку.

                        Если у вас есть задолженность по налогам, вы можете воспользоваться несколькими программами налоговых льгот IRS, в том числе инициативой агентства «Новый старт»:

                        • Соглашение о рассрочке платежа обычно доступно для людей, которые не могут выплатить свою налоговую задолженность полностью за один раз.Программа позволяет людям делать меньшие ежемесячные платежи до тех пор, пока не будет погашен весь долг.
                          • В рамках инициативы «Новый старт» Налоговое управление США повысило порог для упрощенных соглашений о выплате налогов с 25 000 до 50 000 долларов в виде налоговой задолженности, а максимальный срок погашения — с пяти до шести лет. Налогоплательщики, задолженность которых составляет менее 50 000 долларов, могут подать заявление онлайн в IRS и не должны заполнять информационное письмо IRS (форма 433-A, 433-B или форма 433-F).
                        • Компромиссное предложение (OIC) позволяет налогоплательщикам окончательно урегулировать свою налоговую задолженность на сумму, меньшую суммы, которую они должны.ОИК — важный инструмент, помогающий людям в ограниченных обстоятельствах; налогоплательщики имеют право только после того, как другие варианты оплаты были исчерпаны.
                          • В рамках инициативы «Новый старт» IRS расширило программу OIC, чтобы охватить большую группу налогоплательщиков, испытывающих трудности. Однако IRS не примет предложение, если считает, что обязательство может быть оплачено полностью единовременно или в рассрочку. IRS предлагает руководство по выбору налогового специалиста для OIC на своем веб-сайте.

                        В очень ограниченных случаях IRS может предложить снижение штрафа людям, которые не заплатили налоги из-за особых трудностей. Если налогоплательщик соответствует очень узким критериям, IRS может согласиться простить штрафы. Снижение процентов еще более ограничено и редко предоставляется. Хотя эти программы могут отменять штрафы или пени, вы все равно должны платить налоги. Если компания, предоставляющая налоговые льготы, обещает устранить для вас проценты и / или штрафы, будьте осторожны: льготы ограничены, независимо от того, кто представляет вас в IRS.Их услуги должны включать в себя личную встречу с вами, где они объяснят ваши варианты и структуру их оплаты.

                        Согласно IRS, вы можете подать заявку на рассрочку, OIC или на штраф или снижение процентов без помощи третьей стороны . Если вы предпочитаете стороннюю помощь в переговорах с IRS, только определенные налоговые специалисты — зарегистрированные агенты (уполномоченные на федеральном уровне налоговые практики, которые могут представлять налогоплательщиков на всех административных уровнях IRS), сертифицированные общественные бухгалтеры (CPAs) и поверенные — имеют право представлять вас.Их услуги должны включать личные встречи, на которых они объясняют ваши варианты и структуру оплаты.

                        Если вас просят внести предоплату за представительство в деле о сборе налогов, внимательно ознакомьтесь с политикой возврата, прежде чем подписывать какое-либо соглашение. Также проверьте, будет ли применяться ставка выставления счетов по умолчанию — фиксированная ставка, применяемая к работе всех сотрудников фирмы, а не только налоговых специалистов, — если вы отказываетесь от услуг компании. Высокая ставка выставления счетов по умолчанию может быстро израсходовать значительную часть вашего авансового платежа даже на ранней стадии представления.

                        Обратитесь в Службу по защите интересов налогоплательщиков, независимую организацию в составе IRS, за бесплатной помощью, если у вас возникли налоговые проблемы, которые вы не смогли решить самостоятельно, если ваши проблемы вызывают финансовые трудности для вас или вашего бизнеса, или вы сталкиваетесь с ними. непосредственная угроза неблагоприятных действий по взысканию со стороны IRS. Позвоните по телефону 1-877-777-4778 или посетите irs.gov/advocate.

                        Государственные программы налоговых льгот

                        Процесс налоговых расчетов со штатами очень похож на процесс с IRS, хотя он варьируется от штата к штату.В некоторых штатах, например, можно отказаться от штрафов налогоплательщика, а с процентов — нет. В других штатах можно отказаться от процентов, а от штрафов — нет. А в некоторых штатах законная налоговая задолженность вообще не может быть уменьшена. Для получения дополнительной информации свяжитесь с вашим государственным контролером. Чтобы получить список штатов, посетите Национальную ассоциацию аудиторов, контролеров и казначеев штатов (NASACT) по адресу nasact.org .

                        Проблемы с налоговыми компаниями и их представителями

                        Управление профессиональной ответственности IRS нацелено на сомнительную практику в сфере урегулирования налоговой задолженности.Сообщайте о проблемах в IRS по форме 14157 «Жалоба: составитель налоговой декларации». Офис IRS по подготовке к возврату обработает жалобу и, при необходимости, отправит ее в Управление профессиональной ответственности IRS для расследования.

                        Поведение, дающее основания для подачи жалобы в IRS, касается компаний или частных лиц, которые:

                        • обещание освобождения от налоговых обязательств;
                        • неверно представляет, сколько времени потребуется для обработки заявки на облегчение долгового бремени; или
                        • опускает соответствующую информацию об активах в финансовой отчетности, представленной в IRS.

                        Вы также можете подать жалобу в FTC через Интернет или по телефону: позвоните по телефону 1-877-FTC-HELP. FTC вводит жалобы потребителей в сеть Consumer Sentinel Network, защищенную онлайн-базу данных и инструмент расследования, используемый сотнями гражданских и уголовных правоохранительных органов в США и за рубежом.

                        Чаевые налогоплательщикам

                        Если у вас есть задолженность по налогам и вы не можете выполнить свои налоговые обязательства:

                        • прочтите ваши уведомления от IRS или вашего государственного контролера.Спросите эти агентства об альтернативах взыскания.
                        • избавьте себя от некоторого раздражения, игнорируя обещания предприятий, в которых говорится, что вы «имеете право» на программу налоговых льгот для урегулирования вашей налоговой задолженности. Только IRS или ваш государственный контролер может принять это решение. Прочтите предложение IRS в компромиссном буклете, форма 656-B, и используйте этот онлайн-инструмент IRS, чтобы узнать, имеете ли вы право на компромиссное предложение.
                        • подумайте дважды, если вся плата за услуги запрашивается авансом без объяснения того, как будет выставлен счет за услуги или будет ли произведен возврат незаработанной платы.

                        Для получения дополнительной информации

                        У IRS есть дополнительная информация о процессе взыскания и вариантах оплаты на irs.gov .

                        Publication 594, The IRS Collection Process , содержит информацию о вариантах, доступных налогоплательщикам, а на канале IRS на YouTube также есть видео с полезной информацией.

                        Что такое налоговая задолженность и как ее избежать?

                        • Налоговая задолженность — разница между причитающимися и уплаченными налогами — оставалась относительно незамеченной, несмотря на то, что в США она оценивается в 527 миллиардов долларов.
                        • Средняя налоговая задолженность в США составляет 16 849 долларов. Причина № 1 долга — задолженность больше, чем ожидалось; другие важные причины включают неучтенные налоги и развод.
                        • Если у вас есть налоговая задолженность, крайне важно решить ее как можно быстрее — возможно, вам даже запретят выезжать за границу.
                        • К счастью, есть несколько способов избежать налоговой задолженности. Вы можете запросить продление в IRS или попросить план выплат, если у вас уже есть долг.
                        • Посетите домашнюю страницу Business Insider, чтобы узнать больше.

                        По оценкам, непогашенная налоговая задолженность США составляет около 527 миллиардов долларов. Эта цифра объединяет федеральную налоговую задолженность в размере 381 миллиарда долларов, сообщенную IRS, с прогнозируемым налоговым разрывом в размере 146 миллиардов долларов от налогов штата.

                        Несмотря на эту значительную сумму, налоговая задолженность или разница между причитающимися и уплаченными налогами оставалась незамеченной по сравнению с более привлекательными классами потребительского долга, такими как ипотека, студенческая ссуда или задолженность по кредитной карте.

                        «Налоговая служба (IRS) сообщила, что на конец 2018 финансового года насчитывалось 13,1 миллиона просроченных счетов налогоплательщиков. Это ошеломляющая сумма», — сказал Уэйд Шлоссер, генеральный директор медиакомпании Solvable. «И, учитывая быстрое расширение гиг-экономики, например, водителей-попутчиков, фрилансеров или других 1099 подрядчиков, мы ожидаем, что это число просроченных будет расти».

                        С проблемой налоговой задолженности, готовой нарастать, и налоговым сезоном 2020 года, который начнется в считанные недели, какое лучшее время для обзора некоторых данных по налоговой задолженности, помимо потенциальных последствий и решений, если вы окажетесь в яме для дяди Сэма.

                        По всей стране средняя налоговая задолженность составляла 16 849 долларов США, в то время как задолженность по налогам была больше, чем ожидалось. государства, помимо наиболее распространенных причин, по которым американцы попадают в налоговую задолженность.

                        Средняя налоговая задолженность в США составляла 16 849 долларов, что не столько, сколько 28 565 долларов должен средний заемщик по студенческой ссуде из класса 2018, но больше, чем 16 061 доллар долга по кредитной карте, который несет средний американец. семья.

                        В 21 штате средний налоговый долг был ниже среднего по стране; средняя налоговая задолженность в Нью-Мексико была самой низкой (13 878 долларов), за ней следовали Западная Вирджиния (14 325 долларов) и Северная Каролина (14 657 долларов).

                        Налоговая задолженность по государству.Предоставлено LendEDU

                        В то время как у штатов на Юге, как правило, были самые низкие средние показатели налоговой задолженности, штаты на Северо-Востоке, Среднем Западе и Западе были на более высоком конце диапазона. Средняя налоговая задолженность Вермонта в размере 28 862 доллара была самой высокой, а две следующие самые высокие цифры — в Северной Дакоте (23 671 доллар) и Вайоминге (21 095 долларов).

                        Когда дело дошло до причин, по которым американцы попадают в налоговую задолженность, можно выделить четыре основных причины.

                        Налоговая задолженность государства по причинам. Предоставлено LendEDU

                        По налогам больше, чем ожидалось.1 причина налоговой задолженности, здесь указывается 15,69% случаев налоговой задолженности. Следующие три основные причины включали штрафы за невыплату налогов (14,38%), неучтенные налоги (14,22%) и развод (10,79%).

                        Каковы возможные последствия налоговой задолженности?

                        Независимо от причины налоговой задолженности, ее решение необходимо как можно быстрее, поскольку потенциальные последствия могут быть серьезными.

                        Во-первых, вы получите множество уведомлений от IRS, чтобы напомнить вам, что ваши долги должны быть возвращены.Если они игнорируются, IRS может включить вас в автоматизированный сбор и начать собирать вашу заработную плату и, возможно, ваш возврат налогов.

                        Но становится еще хуже. Более суровые наказания, вызванные налоговой задолженностью, включают подачу налоговой декларации в IRS и, возможно, арест ваших активов. Наконец, запрет на международные поездки вполне реален, если ваша налоговая задолженность по-прежнему игнорируется.

                        И вдобавок ко всему, игнорирование вашей налоговой задолженности не только приведет к начислению штрафов и процентов по налогу, но также, вероятно, будет поддерживать вас в постоянном контакте с налоговым инспектором и / или частным сборщиком долгов, который будет хлопот, чтобы справиться.

                        Так как же всего этого избежать?

                        Как можно урегулировать налоговую задолженность?

                        Приближается налоговый сезон 2020 года, и если вы думаете, что приближаетесь к налоговой задолженности, еще есть время, чтобы ее избежать. Для этого вы можете подать запрос на продление в IRS, чтобы получить еще шесть месяцев для стабилизации ваших личных финансов и оплаты вашего налогового счета до того, как он станет налоговым долгом. В 2020 году продление вам дадут до 15 октября.

                        Но если уже слишком поздно и у вас уже есть налоговая задолженность, у вас есть несколько вариантов.Во-первых, вы можете запросить план платежей в IRS при условии, что ежемесячные платежи, которые вы предлагаете, позволяют вам погасить весь остаток налоговой задолженности, включая проценты и штрафы, в течение трех лет.

                        Если вы не можете произвести платежи, которые уничтожат вашу налоговую задолженность в течение трех лет, вы можете претендовать на компромиссное предложение, которое представляет собой программу IRS, которая снизит ваши налоговые обязательства в зависимости от ваших расходов, дохода, активы и сумма задолженности.

                        Другие возможные решения включают запрос статуса «в настоящее время не подлежит взысканию» у IRS, при котором IRS соглашается не собирать причитающиеся деньги и не арестовывать ваши активы или доход в течение определенного периода времени.Тем не менее, по долгу будут взиматься проценты и штрафы, и IRS, скорее всего, применит ваш возврат к причитающимся деньгам.

                        Наконец, вы можете претендовать на освобождение от ответственности «невиновного супруга», которое освобождает вас от вашей ответственности по уплате налогов, включая проценты и штрафы, если ваш супруг (или бывший) неправильно подал совместную налоговую декларацию без вашего ведома.

                        4 варианта оплаты налоговой задолженности или работы с ней

                        Должны ли вы перед IRS деньги, которые вы не можете себе позволить заплатить? Ты не одинок.В конце 2017 финансового года более 14000 налогоплательщиков имели просроченные счета в IRS с общим балансом начисленных налогов, штрафов и процентов в размере 131 117 254 долларов США. Ой!

                        Хотя любая задолженность может вызвать стресс, налоговая задолженность может вызвать большие проблемы в спешке. В отличие от других кредиторов, IRS имеет право снимать деньги с вашей зарплаты или банковского счета, конфисковывать вашу собственность и отзывать ваш паспорт.

                        К счастью, IRS предлагает множество вариантов для налогоплательщиков, которые хотят погасить свои налоговые долги.

                        Варианты работы с налоговой задолженностью IRS

                        Очевидно, что лучший способ выплатить налоговую задолженность — полностью и в срок. Однако это не всегда возможно. Вот несколько простых способов уплаты налога, который вы должны.

                        1. Полная оплата в течение 120 дней

                        Вы только что подали налоговую декларацию и обнаружили, что задолжали больше, чем есть на вашем банковском счете. Не паникуйте; платите столько, сколько можете сейчас. Если вы можете позволить себе оплатить оставшуюся сумму в течение четырех месяцев (120 дней), это самый простой способ обработать ваш налоговый счет.

                        Чтобы воспользоваться этой договоренностью, позвоните в IRS по телефону 1-800-829-1040 или воспользуйтесь их соглашением об онлайн-платежах.

                        IRS не взимает комиссию за эту договоренность, но штрафы и проценты будут накапливаться до тех пор, пока ваш баланс не будет погашен. По этой причине рекомендуется платить как можно больше, когда это возможно, вместо того, чтобы ждать до конца 120 дней для совершения платежа.

                        2. Договор рассрочки

                        Что произойдет, если вам потребуется более 120 дней? В этом случае IRS предлагает несколько типов соглашений о рассрочке.Вы можете подать заявку на рассрочку, используя номер телефона или ссылку, указанную выше, или по почте, заполнив форму 9465.

                        Когда вы подаете заявку на рассрочку, вы сообщаете IRS, сколько вы можете позволить себе платить каждый месяц, и IRS утвердит или отклонит ваш запрос. Если IRS одобрит ваш план платежей, оно добавит комиссию к вашему налоговому счету. Комиссия зависит от:

                        • Подаете ли вы заявку онлайн, по телефону или по почте (онлайн-заявки имеют более низкую плату)
                        • Выполняете ли вы платежи прямым дебетом со своего текущего счета или другим способом оплаты (прямой дебет предполагает меньшую комиссию)

                        Налогоплательщики с низкими доходами могут иметь право на снижение или отмену их сборов, заполнив форму 13844.

                        3. Компромиссное предложение

                        Вы, наверное, видели телевизионные рекламные ролики, обещающие погасить долг IRS за «копейки на доллар». Официальное название этого процесса — «компромиссное предложение». Звучит неплохо, правда?

                        Хотя это правда, что IRS иногда отпускает налогоплательщиков после уплаты небольшой части того, что они на самом деле должны, на это нелегко претендовать.

                        В целом, прежде чем принять компромиссное предложение, IRS должно определить, что оно может получить от вас больше в результате урегулирования, чем в течение оставшегося срока взыскания, который обычно составляет 10 лет.

                        Достичь этого определения труднее, чем думает большинство людей. Во-первых, вы должны подать все необходимые налоговые декларации. Если вы несколько лет избегали подачи деклараций, IRS автоматически отклонит вашу заявку. Он вернет ваш регистрационный взнос, но сохранит любой первоначальный платеж, включенный в ваше приложение, и применит его к причитающемуся остатку.

                        Во-вторых, вы должны не только доказать, что у вас недостаточно денег для выплаты долга сейчас, но вы также должны показать, что у вас нет реальных шансов заработать достаточно денег, чтобы выплатить долг в обозримом будущем. .Если вы инвалид или находитесь в экстремальных финансовых обстоятельствах, обратитесь к налоговому специалисту, который проведет анализ вашего финансового положения и проведет вас через подготовку и отправку необходимой документации вместе с вашим предложением.

                        В форме 656-B вы найдете пошаговые инструкции и все формы, необходимые для запроса компромиссного предложения.

                        4. Статус «В настоящее время не коллекционируется»

                        Итак, что произойдет, если вы не можете позволить себе выплатить свой налоговый долг, но IRS не согласится на компромиссное предложение? В этом случае лучшим вариантом может быть 10-летний срок давности по взысканию долга.

                        Вы можете избежать взимания IRS с вашей заработной платы и банковских счетов и использовать другие методы взыскания в течение этого времени, переведя ваш долг в статус «в настоящее время не подлежит взысканию» (CNC).

                        Чтобы получить статус CNC, вы должны продемонстрировать IRS, что вы не можете одновременно оплатить разумные расходы на проживание и свой налоговый долг. Как и в случае с компромиссным предложением, IRS требует обширной финансовой информации и подтверждающей документации. И они откажутся предоставить статус CNC, если посчитают, что у вас есть активы, которые можно продать для выплаты долга.

                        Что происходит, когда вы игнорируете сборы IRS

                        Независимо от того, заключаете ли вы рассрочку или работаете над подачей заявки на получение компромиссного предложения или статуса ЧПУ, очень важно оставаться на связи с IRS и никогда не игнорировать уведомления о вашем просроченном балансе.

                        Игнорирование уведомлений IRS может привести к довольно серьезным последствиям. Вот пошаговая инструкция, что произойдет, если вы проигнорируете уведомление IRS о сборе средств.

                        Шаг № 1: Ваша учетная запись становится просроченной

                        Когда IRS отправляет счет, а вы не отвечаете, ваша учетная запись становится просроченной, и IRS может передать ваш долг своей Автоматизированной системе взыскания (ACS).Представитель ACS попытается связаться с вами по телефону или лично, чтобы разработать способ оплаты.

                        Шаг № 2: Уведомление об удержании федерального налога

                        Затем IRS может подать заявление о залоге федерального налога, даже если вы заключите договор о выплате в рассрочку. Залог — это публичное уведомление вашим кредиторам, направляемое в округ, в котором вы проживаете, ведете бизнес или владеете недвижимостью.

                        Залог является публичным документом и может снизить ваш кредитный рейтинг. Если вы попытаетесь продать недвижимость, пока действует залоговое право, IRS получает первые ставки на вырученные средства.Залог может даже затруднить рефинансирование ипотеки. После того как IRS подаст залог, он не снимет его, пока вы не выплатите остаток в полном объеме.

                        Шаг № 3: Возможность запросить слушание

                        Затем у вас будет возможность запросить слушание в Апелляционном управлении. Вы получите окончательное уведомление о намерении взимать налог и уведомление о вашем праве на слушание от IRS.

                        У вас есть 30 дней на то, чтобы запросить слушание по апелляции, заполнив форму 12153 и предоставив информацию о том, почему вы считаете, что IRS не должно преследовать вас взысканием или взысканием.

                        Шаг №4: Действие принудительного сбора данных

                        Если вы пропустите 30-дневный период, чтобы запросить слушание, и не попытаетесь выработать решение по оплате, IRS начнет процедуру взыскания, включая взимание с вашей заработной платы или банковских счетов. В некоторых случаях IRS может даже арестовать и продать вашу собственность.

                        После того, как IRS взимает сбор с вашего банковского счета, оно может взять столько денег, сколько у вас есть на вашем счете, для погашения вашего долга. Вы можете даже не осознавать этого, пока не попытаетесь купить продукты или внести платеж по ипотеке и не поймете, что на вашем счету нет денег.

                        Шаг № 5: Ограничение на паспорт

                        IRS резервирует этот шаг для людей, которые задолжали более 50 000 долларов в виде неуплаченных налогов, штрафов и процентов и которых IRS считает «серьезно просрочившими». IRS уведомит Государственный департамент об отказе в выдаче, аннулировании или ограничении использования вашего паспорта до тех пор, пока вы не добьетесь хорошей репутации в IRS, либо путем полной оплаты налогового счета, либо путем заключения соглашения о рассрочке платежа.

                        Как только Государственный департамент аннулирует ваш паспорт, быстрого решения нет.Даже если вы полностью оплатите причитающуюся сумму, у IRS есть 30 дней, чтобы уведомить Государственный департамент.

                        Заключительное слово

                        Если у вас есть задолженность перед IRS, вы можете отчаянно нуждаться в помощи. Но остерегайтесь компаний, которые обещают вам, что они могут помочь погасить ваш долг IRS без предварительной проверки вашего финансового положения. Слишком часто эти компании берут предоплату и подают некоторые документы от вашего имени только для того, чтобы ваша заявка была отклонена, потому что вы не соответствуете требованиям компромиссного предложения.Деньги, которые вы потратите на уплату налогов, лучше потратить на выплату налоговой задолженности.

                        Если у вас есть задолженность перед IRS, примите меры, чтобы выплатить ее как можно скорее. Даже если это означает продажу активов или получение второй работы, IRS не является кредитором, с которым вы хотите возиться.

                        Были ли у вас проблемы с уплатой налоговой задолженности? Как вы справиться с этим?

                        Штат Орегон: Физические лица — Процесс взимания подоходного налога с населения

                        Процесс взимания НДФЛ


                        Если вы не платите налоги, не принимаете приемлемые меры по оплате или не осуществляете платежи, на которые вы согласились, мы предпримем меры для сбора деньги, которые вы должны.Это действие может включать:

                        • Подача налоговое удержание в отношении вашей собственности в записи о залоге округа. Налоговое право удержания — это публичное уведомление о долге, связанном с вашей собственностью и вашими правами на собственность. После регистрации это общедоступный отчет, который может повредить вашему кредитному рейтингу.
                        • Пополнение вашей заработной платы, банковского счета или других договорных платежей. Определенный доход, такой как социальное страхование или выплаты по инвалидности, защищен от удержания. Пожалуйста, немедленно свяжитесь с нами, если вы считаете, что у вас есть защищенный доход, чтобы мы случайно не получили этот доход.
                        • Изъятие и продажа недвижимого или личного имущества, которым вы владеете или в котором заинтересованы. Мы не будем конфисковывать ваше основное место жительства.

                        Корреспонденция

                        Вы можете получать от нас несколько писем на протяжении всего процесса получения:

                        • Уведомление об оценке: Мы отправим вам это письмо, если у вас есть неуплаченные налоги.
                        • Требование об уплате : Это второе требование о полной уплате причитающихся налогов.
                        • Ордер на арест: Это не ордер на ваш арест. Скорее, это юридический документ, который устанавливает наше право взыскать с вас налоговую задолженность.
                        • Федеральное офсетное письмо: Если у вас есть налоговая задолженность, мы можем направить нам ваш возврат федерального налога или определенные федеральные платежи для погашения вашего долга. Некоторые федеральные платежи, такие как социальное обеспечение, защищены от зачета и не будут отправлены нам.

                        Пени и штрафы

                        Штрафы и пени начисляются за неуплату налога в установленный срок или за несвоевременную подачу налоговой декларации.Вы имеете право попросить нас отменить определенные штрафы. Свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

                        Если вы не можете платить налоги

                        Если вы не можете платить налоги, вы можете иметь право на участие в одной из наших программ:

                        Предложения по урегулированию

                        При определенных условиях вы можете иметь право на предложение по урегулированию. Вам нужно будет предоставить нам подробную финансовую информацию для оценки. Чтобы ваше предложение было рассмотрено, вам также необходимо будет произвести безвозвратный и добросовестный платеж в размере 5 процентов от вашего предложения.Подробнее о предложениях поселений.

                        Ваши права

                        Что делать дальше

                        Позвоните нам, чтобы как можно скорее обсудить вашу налоговую задолженность. Вам понадобится следующее:

                        • Номер социального страхования или идентификационный номер налогоплательщика.
                        • Ваша дебетовая или кредитная карта, если вы хотите произвести платеж по телефону.
                        • Информация об источниках дохода, банковских счетах и ​​расходах, если вы хотите настроить план платежей.

                        Если мы свяжемся с вами, важно, чтобы вы ответили как можно скорее.Если вы не ответите, мы можем предпринять дополнительные меры по взысканию долгов, как того требует закон.

                        Если вы хотите, чтобы кто-то еще позвонил нам от вашего имени, вам необходимо отправить Разрешение на получение налоговой информации и доверенность Форма .

    Похожие записи

    Вам будет интересно

    Канадский способ выращивания грибов – Канадская технология выращивания грибов в домашних условиях: особенности, правила и полезные советы

    Спецодежда для сварщика нормы выдачи – Я сварщик — Нормы выдачи спецодежды

    Добавить комментарий

    Комментарий добавить легко