«Тинькофф» запустил умеющего «троллить» мошенников телефонного секретаря
«Тинькофф» запустил бета-версию бесплатного телефонного секретаря «Олега», говорится в сообщении компании, поступившем в Forbes. Это виртуальный ассистент, которого можно подключить к любому номеру телефона.
Главное преимущество «Олега», которое подчеркивает компания, — он сможет уберечь пользователей от злоумышленников. Защита работает так: «Олег» за счет встроенного определителя номера распознает звонящего, и, если считает вызов спамерским, может самостоятельно начать разговор и даже «затроллить» мошенников, говорят в «Тинькофф». «Олег» умеет реагировать на определенные фразы, такие как «назовите данные вашей карты или пароль из смс» — в этом случае он включает соответствующий сценарий разговора. У клиентов Тинькофф Банка «Олег» также сможет распознавать подмену номера.
«Он специально обучен защищать людей от опасных, нежелательных и назойливых звонков от спамеров и мошенников», — сообщает «Тинькофф». «Мы проводили большое исследование и выяснили, что 98% жителей страны сталкиваются со спам-звонками, 83% получает такие звонки по несколько раз в день. Мошенники обзвонили уже 90% россиян. И уже около 70-80% входящих звонков с неизвестных номеров — это спамеры и мошенники», — рассказал председатель правления Тинькофф Банка Станислав Близнюк.
Реклама на Forbes
«У Mastercard выпала челюсть»: как стартап «Кошелек» оцифровал 300 млн карт и продался «Тинькофф»
«Олег» умеет поддерживать разговор и с людьми, которые звонят по делу. На старте он сможет принимать звонки, когда владелец телефона не отвечает, записывать входящие вызовы и пересылать их в виде текста в чаты — не только в приложении, но и в Telegram или «ВКонтакте».
Пользователи получат возможность управлять «Олегом» непосредственно во время разговора, не поднимая при этом трубку, говорят в «Тинькофф». Это значит, что владелец телефона в режиме реального времени сможет набирать текст, который ассистент будет озвучивать звонящему. В ближайших версиях «Олега» «научат», в частности, угадывать звонки от служб доставки или курьеров, отвечать определенными фразами на звонки избранных контактов, а также самостоятельно перезванивать после пропущенного вызова, чтобы узнать, что хотел сказать звонивший.
Подключить «Олега» можно тремя способами: через приложение «Тинькофф», в мессенджерах Telegram и «ВКонтакте», либо через «Тинькофф Мобайл». В приложении настройка появится в разделе «Чаты»: там надо выбрать чат с голосовым ассистентом «Олегом» и отправить ему сообщение «Секретарь», дальше появятся инструкции. В мессенджерах надо подключить бота @OlegOtvetBot.
«Бизнес всегда хороший, если работать по 16 часов»: Олег Тиньков рассказал о миллиардерах будущего
Телефонный секретарь применяется в «Тинькофф Мобайл» с декабря 2019 года для обработки звонков абонентов.
Новую версию «Олега» создавали с марта 2020 года, для «обучения» использовали больше 110 млн звонков, говорят в компании. Для работы «Олег» использует речевые технологии «Тинькофф», наработки «Тинькофф Мобайл» и платформу безопасности «Тинькофф Защита».
Самые надежные российские банки — 2021. Топ рейтинга Forbes
26 фотоБанкир Олег Тиньков объявил, что болен лейкемией
Автор фото, Getty Images
Основатель и владелец одного из самых известных российских банков Олег Тиньков сообщил через пиар-агентство EM Communications, что страдает раком крови. Акции его банка на Лондонской бирже упали в цене на треть.
Накануне власти США предъявили Тинькову обвинение в сокрытии от налогообложения около 1 млрд долларов. Личное состояние 52-летнего банкира оценивается примерно в 2,2 млрд долларов, в списке богатейших бизнесменов России журнала Forbes он на 47-м месте.
«В последние дни я не появлялся на публике, что вызвало некоторые вопросы и спекуляции, особенно в свете того, что идет судебный процесс, — говорится в заявлении Тинькова. — И хотя я долго не хотел раскрывать подробности, но видимо, пришло время сообщить — у меня диагностирована острая форма лейкемии».
Диагноз, по словам Олега Тинькова, был поставлен ему в октябре 2019 года, и он уже прошел несколько курсов химиотерапии.
В течение часа после его заявления акции TCS Group Holding (владельца банка «Тинькофф») в Лондоне рухнули почти на четверть, а на Московской бирже более чем на 23% . Еще час спустя падение на торгах в Лондоне составляло уже более 30%, а в Москве перед закрытием акции «Тинькофф» немного отыграли назад.
Сам Тиньков упомянул в своем письме, что уже более двух лет не занимается оперативным управлением бизнеса, а передал его «прекрасной команде во главе с Оливером» (Оливер Хьюз — председатель правления «Тинькофф-банка»).
«Слава Богу, с моим бизнесом все хорошо», — заявил Тиньков.
«Что касается вопросов от США по моим налогам в прошлом, по ним работают юристы, оставляя мне силы на тяжбу с моим главным врагом. Безусловно, это самый сложный этап в моей непростой жизни, но я надеюсь на Бога, своё тело, друзей и вашу поддержку!» — написал банкир, поблагодарив также свою жену и детей.
Компания TCS Group Holding Plc, владеющая банком «Тинькофф», основана в 1999 году и зарегистрирована на Кипре. Сам банк сейчас имеет, по его собственным данным, более 10 млн клиентов в России.
В чем обвиняют Тинькова в США
В четверг было опубликовано обвинительное заключение в отношении Тинькова. Из него следует, что бизнесмен мог скрыть активы и доходы в размере 1 млрд долларов, когда отказался от американского гражданства.
Тинькова обвиняют в двух серьезных преступлениях, оба обвинения предусматривают ответственность за предоставление документов, содержащих ложную информацию, объяснил в разговоре с Би-би-си партнер коллегии адвокатов «Тарло и партнеры» Левон Григорян, много лет практиковавший в США.
Первое касается направления Тиньковым налоговым органам заведомо ложной налоговой декларации за 2013 год, то есть за период, когда компания, контролируемая Тиньковым, провела IPO на Лондонской фондовой бирже.
«В декларации указывалось, что общий доход Тинькова в 2013 году составил всего 205317 долларов, что с точки зрения американских прокуроров было обманом», — говорит Григорян.
Тиньков отказался от американского гражданства в 2013 году, но это не освобождало его от уплаты американских федеральных налогов. Второе обвинение в его адрес связано как раз с актом его выхода из гражданства.
Это так называемое «заявление об экспатриации» Тинькова, в котором, по версии обвинения, была указана ложная информация о чистой стоимости активов бизнесмена. В документе указывалось, что она составляла всего 300 тыс. долларов, отмечает эксперт.
«Каждое из преступлений предусматривает в качестве наказания до 100 тыс. долларов штрафа или до трех лет лишения свободы или и то и другое», — говорит юрист.
Обвинительное заключение было подано в суд Северного округа штата Калифорния в сентябре 2019 года, но раскрыли его только сейчас. В начале марта стало известно, что Тиньков был арестован и освобожден под залог в Лондоне по американскому ордеру.
Как говорится в сообщении министерства юстиции США, всего по двум обвинениям Тинькову может грозить до шести лет заключения.
«Преступления, в совершении которых обвиняется Тиньков, являются «фелониями» (серьезными преступлениями) и подпадают под действие договора, согласно которому бизнесмен может быть выдан американским властям. Однако это, конечно, не означает, что экстрадиция Тинькова из Великобритании в США — дело решённое», — говорит Григорян.
«В договоре об экстрадиции болезнь не указана в перечне исключений. Но болезнь может быть одним из факторов, который британский суд примет во внимание, когда будет выносить своё решение», — добавил эксперт.
«Вероятно, что защита бизнесмена будет настаивать, что он не должен подлежать выдаче, поскольку запрос об экстрадиции политически мотивирован.
Политическая мотивированность обвинения — одно из исключений, предусмотренных указанным британско-американским договором», — добавляет эксперт по американскому праву.
Политическую мотивированность обвинений защите Тинькова доказать будет крайне сложно, считает эксперт.
«Возможно, одним из аргументов защиты будет утверждение, что через его уголовное преследование власти США хотят наказать лояльного российским властям бизнесмена. С другой стороны, хотя у российского государства нет серьёзных юридических рычагов, чтобы воспрепятствовать экстрадиции Тинькова из Великобритании в США, для этого они могут использовать политические и дипломатические ресурсы», — говорит Григорян.
как «Тинькофф» готовил к запуску своего телефонного секретаря для защиты от спама и мошенников
В начале июня, в первый день Петербургского международного экономического форума, «Тинькофф» масштабно запустил новую версию своего телефонного секретаря Олега для абонентов всех российских сотовых операторов.
Ранее Олег «жил» только в «Тинькофф Мобайле», но теперь доступен для всех. Он обучен решать проблемы со спамерами и мошенниками, а также принимать, записывать и переводить в текст все непринятые звонки. «Тинькофф» рассказал Sostav о том, как создавался запоминающийся ролик и поделился опытом тизерного продвижения продукта. Кампания строилась на использовании наружной рекламы, всероссийском обзвоне таксофонов по примеру голливудских фильмов, а также привлечении нестандартных форматов и пасхалок.
Идея ролика
Команду Birch Studio «Тинькофф» выбрал за самые яркие идеи к ролику. Креативному продакшену было интересно снять для «Тинькофф» ролик одновременно эпичный и забавный, поэтому была выбрана форма музыкального клипа.
Вместо готовой песни специально для видео были написаны авторская музыка и текст. В основу куплетов легли реальные фразы мошенников. «Ваша карта в опасности» или «с вашей карты перевели пять тысяч в Тюмень» — эти слова слышал почти каждый владелец банковского продукта и телефона.
В ответ голосовой помощник Олег предлагает мошенникам сыграть в города, поправить платье или оценить на ощупь мохер. Какую ткань предложить потрогать преступникам, в команде спорили около двух недель: выбирали между кашемиром, ангорской шерстью и вельветом, но мохер победил.
Реализация
Чтобы история цепляла визуальным наполнением, в кадре собрали вместе колоритных персонажей, эпичный хор и добавили в образы юмора. Мошенники похожи то на роботов, то на отцов мелкой мафии, которые смешно теряются, когда в диалог вступает Олег.
Пока голосовой помощник заставляет мошенников недоумевать и злиться, главный герой танцует, а другие герои тоже обращаются за помощью к Олегу. Противостояние телефонного секретаря и мошенников достигает своего накала к концу клипа и завершается финальной битвой, в которой главным действующим персонажем выступает бабушка, победившая главного злодея желтыми конфетти.
Все это помогает зрителю уловить суть продукта: наконец-то пользователи могут расслабиться.
Теперь не они, а мошенники будут нервничать и раздражаться, пытаясь договориться с Олегом, который легко и с юмором решает проблему надоедливых звонков.
«Взлом» таксофонов
Подготовку к запуску Олега «Тинькофф» начал с масштабной федеральной «таксофонной» кампании. Ежедневно в 20:06 из 147 тыс. таксофонов по всей стране в крупных городах и деревнях раздавались 15 звонков. Многие узнали, что таксофоны еще работают: стоят в центре городов-миллионников, и некоторые жители даже знают лайфхак, как звонить с них бесплатно.
Если отважный прохожий брал трубку, ему всегда отвечал ассистент Олег, который рассказывал про основные правила безопасности, учил распознавать злоумышленников и давал советы, как не стать жертвой телефонных мошенников. Иногда из трубки звучала музыка из клипа, начинающаяся с фразы «Здравствуйте, а я Олег».
Время звонка и количество гудков были выбраны не случайно. Это первая пасхалка в рамках этой рекламной кампании: отсылка к году рождения «Тинькофф» — 2006-му — и к юбилейной дате: в этом году «Тинькофф» исполняется 15 лет.
Почти 2 млн звонков было сделано в течение недели, и почти полмиллиона жителей из 82 тыс. населенных пунктов страны ответили на звонки и прослушали антифродовые советы Олега.
«Таксофонная» кампания не потребовала никаких вложений, поскольку для ее проведения использовались только внутренние технологии и ресурсы «Тинькофф». Зато информация об Олеге, звонящем в таксофоны, породила целую череду позитивных комментариев, мемов в сети, а также вылилась в городские паблики и региональные СМИ. Пользователи Сети вспоминали о существовании таксофонов, проводили ассоциации с «Матрицей», «Телефонной будкой» и игрой GTA: Vice City.
В «Тинькофф» заявили, что эта кампания была частью их образовательных проектов, и таким образом они напоминали россиянам, как противостоять по телефону злоумышленникам. Цель — повышение финансовой грамотности россиян, которые с каждым годом чаще сталкиваются с социальной инженерией и становятся жертвами телефонных мошенников.
Outdoor, троллинг конкурентов и еще немного пасхалок
За неделю до релиза Защитника Олега в Москве на Замоскворецкой и Кольцевой линиях метро появились стикеры с загадочной надписью: «Устали от спамеров и мошенников? Защитник Олег уже близко» — и QR-кодом.
QR-код вел на сайт oleg.tinkoff.ru, на котором не было ничего, кроме динамичного видеоролика, формы для номера телефона и ссылок на пустые сообщества в «ВКонтакте» и Telegram.
Формат небольших стикеров (90×18 и 75×12) был выбран специально. Так сохранялся элемент тизинга и псевдопартизанской акции. Размещение в оперативные сроки осуществили через платформу Nebo.digital.
Александр Леонов, представитель группы «Тинькофф»:
Наша задача была посеять зерна знания у целевых аудиторий, в том числе читателей технологических СМИ, о том, что «Тинькофф» готовит какое-то масштабное инновационное решение от спамеров и мошенников в лице Защитника Олега. Таких читателей мы как раз и хотели достать в метро, чтобы таким образом запараллелить эту коммуникацию с пиар-кампанией в СМИ и соцмедиа.
Еще одной точкой входа к читателям технологических СМИ стало размещение небольшой кнопки на площадке vc.ru, также ведущей на тизинговый лендинг и намекающей на скорый запуск продукта.
Для привлечения внимания к запуску других игроков рынка возле офисов операторов «большой четверки» («Мегафон», МТС, «Билайн», «Теле2») появились билборды с фразой: «Защитник Олег уже близко» — и все тем же QR-кодом. Это подчеркивало тот факт, что Олег призван помочь абонентам всех четырех операторов.
Игра по-крупному: масштабные форматы и Бэтмэн
Для завершения тизинговой кампании было решено остановиться на использовании крупных и нестандартных форматов. Следующая пасхалка рассказывала о новой важной роли Олега — защитника. Ассоциативный ряд, помогающий закрепить ее — отсылка к герою вселенной DC, который известен своей борьбой со злом — к Бэтмену.
Так, за несколько дней до запуска Олега на здании Гидропроекта (медиафасад Samsung, с которым у «Тинькофф» есть кобрендовая карта) в районе метро «Сокол» было размещено видео с фразой: «Городу нужен новый герой», которая исчезала в темноте.
Вместо нее свет прожектора выхватил букву «О» — логотип Олега. Завершалось все фазой: «Защитник Олег активирован».
Следующий призыв к Олегу появился на фасаде здания строящейся штаб-квартиры «Тинькофф» возле станции метро «Белорусская». 30 мая в 20:30 там возникла световая проекция с призывом к Олегу, которая максимально напоминала бэт-сигнал: город вызывал нового героя.
Последняя пасхалка была заложена в официальном пресс-релизе о запуске Защитника Олега. «Тинькофф» и ранее был известен своим любимым приемом: добавлять в пресс-релизы пасхалки из подчеркнутых букв. В этот раз буквы, разбросанные по тексту, складывались во фразу: «Фрод — это болезнь. Доктор пришел» — намек на важную новую роль Олега.
С помощью этой тизинговой кампании «Тинькофф» привлек внимание к Олегу еще до момента его запуска, заинтересовав разную аудиторию — журналистов, игроков рынка, активных интернет-пользователей, и подготовил информационное поле к запуску нового сервиса. Телефонный секретарь-защитник был представлен на ПМЭФ-2021 на стенде компании и на сессиях по искусственному интеллекту.
В Украине появится аналог банка Тинькова — Минфин
«В принципе мы запускаем IT-компанию, которая будет продавать банковские услуги. Модель похожа на российский банк ТКС Олега Тинькова», – рассказывает Скалозуб. Целевая аудитория банка – собственники смартфонов и планшетов. «Продавать услуги будем через контакт-центр, direct mail, интернет, социальные сети, агентскую сеть, позже – через ко-бренды», – добавляет Корецкий. Доставлять карты клиентам и идентифицировать их будут мобильные банкиры. Сейчас в команду головного офиса уже набрано 42 специалиста.
Лицензии у BitBank пока нет – он находится на стадии регистрации. Проект готовили больше года, инвестировав в него $25 млн. «Позже в акционерах будет несколько фондов», – утверждает Корецкий.
Как распределятся доли среди инвесторов, банкиры пока не разглашают. Известно, что партнеры уже достигли предварительных договоренностей по привлечению $100 млн от американского хедж-фонда.
Этого мало, уверяет Олег Тиньков, чью модель банка копируют украинские бизнесмены. «Минимальную инвестицию в такой банк я оцениваю в $100 млн в основные средства и капитал, плюс фондирование еще минимум столько же, – говорит он. – Но скорее, это даже $200 млн + $200 млн».
Тиньков присматривался к рынку Украины, но так и не рискнул на него выйти. «Украинский финансовый рынок слабо регулируемый, нет местного оптового фондирования, рынок еврооблигаций закрыт, ставки депозитов высокие. Я не понял, как там (в Украине) делать банковский бизнес. Наверное, у местных это лучше получится», – предполагает российский банкир.
Украинские финансисты на BitBank также смотрят скептически. «Модель Тинькова держится на четырех китах: бренд – имя Тинькова, этот пункт у BitBank отсутствует; стабильно высокая эффективная ставка на уровне 70% – это есть в Украине; значительная часть фондирования приходится на внешние рынки – это минус в Украине; дистанционные каналы привлечения и обслуживания клиентов – тут много вопросов. Шансы – 50/50, я так не рисковал бы и делал мультиканальный банк с отделениями», – говорит экс-председатель правления ПУМБа Константин Вайсман.
С этим мнением согласны и другие банкиры. «Я являюсь больше сторонником смешанной модели, когда у банка есть отделения, но и развиты дистанционные каналы обслуживания», – отмечает председатель правления Дельта Банка Елена Попова.
Основатели BitBank говорят, что им в Украине часто приходится сталкиваться с непониманием коллег. «Много скепсиса было, когда запускался Alior Sing в Польше и ТКС в России, но они стали успешными. Почему в Украине этого нельзя сделать?!» – недоумевает Корецкий.
Планы у бизнесменов грандиозные. «Мы ожидаем, что капитализация банка через 5-7 лет составит $350-400 млн», – поясняет Скалозуб. В будущем BitBank планируют вывести на биржу.
Леся Войтицкая
Разработанный «Тинькофф» ассистент Олег защитит от спама и мошенников :: Hi-tech :: Дни.ру
Экосистема «Тинькофф» объявила о запуске голосового ассистента Олег. Он оградит клиентов от спам-звонков и телефонных мошенников. С 3 июня Олег стал доступен всем российским сотовым абонентам.
Новый сервис может принимать, записывать и переводить голос звонящего в текст. Олег способен бороться с телефонными мошенниками и досаждающими спамерами.
Для подключения базовой версии сервиса устанавливать программное обеспечение «Тинькофф» необязательно. Олега можно активировать при помощи ботов соцсетей или в мобильном приложении «Тинькофф» для тех клиентов банка, которые не используют «Тинькофф мобайл».
После прохождения активации Олег начнет отвечать на звонки с незнакомых номеров, на которые не ответит абонент.
Олег направит абоненту аудиозапись разговора и текстовую расшифровку. Подписчик, проверив номер, сможет решить, стоит ли брать трубку в дальнейшем.
Для клиентов «Тинькофф» предусмотрена более надежная защита. Антифрод-система автоматически определяет спам и мошеннические звонки и способна моментально блокировать или перенаправлять на Олега.
Антифрод будет бесплатным для абонентов всех российских операторов. Таким образом банковская группа хочет привлечь к себе потенциальных клиентов и продемонстрировать качество продуктов, отмечают в «Тинькофф».
Главный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов назвал инициативу банковской группы актуальной и своевременной. Специалист уверен, что разработка позволит бороться с мошенничеством и спамом, оперативно обновлять базы скомпрометированных номеров, отслеживать появление новых предлогов, под которыми мошенники вымогают деньги.
В «Тинькофф» подчеркивают, что в настоящее время у их телефонного ассистента нет аналогов в мире. «Олег — продукт искусственного интеллекта и машинного обучения. Он разработан на базе трех направлений Тинькофф — это речевые технологии Tinkoff VoiceKit, технологии Тинькофф Мобайла и платформы безопасности Тинькофф Защиты», – говорится на сайте банковской группы.
ЧИТАЙТЕ «ДНИ.РУ» В «ТЕЛЕГРАМЕ» – ИНТЕРЕСНЫЕ НОВОСТИ И ПОДАРКИ
Основатель Российского банка признал себя виновным в налоговом мошенничестве | OPA
Учредитель российского банка сегодня признал себя виновным в подаче существенно ложной налоговой декларации.
«В 2013 году, когда стоимость инвестиций Олега Тинькова в акции его банка превысила миллиард долларов, Тиньков быстро отказался от гражданства США, а затем солгал IRS, чтобы уклониться от «налогов на выезд», которые, как он знал, должны были быть уплачены», сказал исполняющий обязанности заместителя помощника генерального прокурора Стюарт М.
Голдберг из налогового отдела Министерства юстиции.«Сегодня Тиньков подал заявление о совершении уголовного преступления и согласился выплатить более 500 миллионов долларов в виде налогов, процентов и штрафов, что более чем вдвое превышает сумму денег, которую он пытался избежать уплаты в Казначейство США с помощью своей мошеннической схемы».
«Олег Тиньков грубо нарушил налоговое законодательство США», — заявила исполняющая обязанности прокурора США Стефани М. Хайндс в Северном округе Калифорнии. «Никто, кто пользуется огромными преимуществами гражданства Соединенных Штатов, как это сделал Тиньков, не может избежать соответствующего обязательства поддерживать страну, которую он выбрал.Уклоняющимся от уплаты налогов следует обратить внимание на дальнюю досягаемость правоохранительных органов США».
«Тиньков отказался от гражданства США вскоре после того, как получил миллионы долларов», — сказал исполняющий обязанности специального агента Даррелл Дж. Уолдон из полевого офиса IRS-CI в Вашингтоне, округ Колумбия.
«Несмотря на его знание требований налоговой отчетности США, он существенно занижал свое состояние в документах, поданных в IRS. Международное налоговое мошенничество остается приоритетом для моего офиса и нашего агентства; и как таковые Международные налоговые и финансовые преступления D.Группа C. продолжит активно преследовать лиц, совершающих международные налоговые преступления».
Согласно соглашению о признании вины, Олег Тиньков, также известный как Олег Тинькофф, родился в России и стал натурализованным гражданином США в 1996 году. С этого времени и до 2013 года он подавал налоговые декларации США. В конце 2005 или 2006 г. Тиньков основал Тинькофф Кредитные Услуги (ТКС), российский внеофисный банк, который предоставляет своим клиентам финансовые и банковские услуги онлайн. Через иностранное лицо Тиньков косвенно владел большей частью акций ТКС.
В октябре 2013 года TCS провела первичное публичное размещение акций (IPO) на Лондонской фондовой бирже и стала многомиллиардной публичной компанией.
В рамках публичного размещения Тиньков продал небольшую часть своего мажоритарного пакета акций более чем за 192 миллиона долларов, а его активы после IPO имели справедливую рыночную стоимость более 1,1 миллиарда долларов. Через три дня после успешного IPO Тиньков отправился в посольство США в Москве, Россия, чтобы отказаться от американского гражданства.
В рамках своей эмиграции Тиньков должен был подать U.S. Начальное и ежегодное заявление об эмиграции. Эта форма требует, чтобы экспатрианты с собственным капиталом в 2 миллиона долларов или более сообщали о фактической продаже своих активов по всему миру в IRS, как если бы эти активы были проданы за день до экспатриации. Затем налогоплательщик должен сообщить и уплатить налог с прибыли от любой такой конструктивной продажи.
Тинькову сообщили о его налоговых обязательствах и в посольстве США в Москве, и в его американском бухгалтере. Когда его бухгалтер спросил, превышает ли его собственный капитал более 2 миллионов долларов для целей заполнения формы экспатриации, Тиньков солгал и сказал ему, что у него нет активов, превышающих 2 миллиона долларов.
Когда позже его бухгалтер поинтересовался, меньше ли его собственный капитал меньше 2 миллионов долларов, вместо того, чтобы ответить на вопрос, Тиньков сам ложно заполнил форму об эмиграции, сообщив, что его собственный капитал составляет всего 300 000 долларов. 26 февраля 2014 г. Тиньков подал ложную налоговую декларацию за 2013 г., в которой ложно указано, что его доход составляет всего 205 317 долларов. Кроме того, Тиньков не сообщил о какой-либо прибыли от конструктивной продажи своей собственности на сумму более 1,1 миллиарда долларов и не уплатил применимые налоги, как того требует закон.В общей сложности Тиньков нанес налоговый убыток в размере 248 525 339 долларов.
Тиньков был арестован 26 февраля 2020 года в Лондоне, Соединенное Королевство (Великобритания), по этому обвинению. С тех пор он оспаривает экстрадицию по медицинским показаниям. Тиньков предоставил правительству и суду в Великобритании медицинские заключения экспертов, подтверждающие его утверждение о том, что он проходит курс интенсивного лечения в Великобритании от острого миелоидного лейкоза и болезни «трансплантат против хозяина», из-за которой у него ослаблен иммунитет и он не может безопасно путешествовать.
В рамках заявления Тиньков согласился предоставить суду заключения экспертов.
Слушание по делу Тинькова назначено на 29 октября в присутствии окружного судьи США Джона С. Тигара. По условиям соглашения о признании вины Тиньков соглашается выплатить не менее 506 828 377 долларов США, включая налоги за 2013 год, штраф за гражданское мошенничество и установленные законом проценты по этому налогу на общую сумму 448 957 108 долларов США, а также налоговые обязательства за другие годы, которые Тиньков признал перед собой. . В соответствии с условиями соглашения о признании вины стороны согласились рекомендовать отбывающее наказание в виде лишения свободы с последующим освобождением под надзором в течение одного года и дополнительным штрафом в размере 250 000 долларов США.Эта рекомендация становится обязательной для суда, как только он принимает соглашение о признании вины.
Отдел уголовных расследований IRS расследовал это дело. Управление по международным делам Министерства юстиции и партнеры из правоохранительных органов в Соединенном Королевстве добились ареста Тинькова за границей.
Помощник начальника налогового отдела Яэль Т. Эпштейн и помощник прокурора США Мишель Дж. Кейн из прокуратуры США по Северному округу Калифорнии ведут уголовное преследование.
Основатель российского банка приговорен к уголовной ответственности за налоговое преступление, связанное со схемой уклонения от налогов на выезд при отказе от своего U.С. Гражданство | OPA
Основатель российского банка был осужден сегодня по обвинению в уголовном преступлении за подачу ложной налоговой декларации. В соответствии с его соглашением о признании вины, до вынесения приговора Олег Тиньков, также известный как Олег Тинькофф, заплатил 508 936 184 доллара, что более чем вдвое превышает сумму, которую он пытался избежать от уплаты в Казначейство США с помощью схемы отказа от своего американского гражданства и сокрытия от IRS крупных акций. прибыли, которые, как он знал, подлежат отчетности. Сюда входят налоги в размере 248 525 339 долларов, установленные законом проценты по этому налогу и штраф в размере почти 100 миллионов долларов за мошенничество.
Тиньков был дополнительно оштрафован на 250 000 долларов США, что является максимальной разрешенной законом суммой, и приговорен к отбыванию срока и одному году условно-досрочного освобождения.
В сентябре 2019 года Тинькову было предъявлено обвинение в умышленном подаче ложных налоговых деклараций, и он был арестован 26 февраля 2020 года в Лондоне, Соединенное Королевство (Великобритания). США добивались экстрадиции, и Тиньков оспаривал это по медицинским показаниям. В публичных записях Тиньков сообщил, что он проходит курс интенсивного лечения в Великобритании по поводу острого миелоидного лейкоза и болезни «трансплантат против хозяина», из-за чего у него ослаблен иммунитет и он не может безопасно путешествовать в обозримом будущем.
01.10.2021 Тиньков подал заявление о подаче заведомо ложной налоговой декларации по одному пункту. Согласно соглашению о признании вины, Тиньков родился в России и стал натурализованным гражданином США в 1996 году. С этого времени и до 2013 года он подавал налоговые декларации в США.
В конце 2005 или 2006 г. Тиньков основал Тинькофф Кредитные Услуги (ТКС), российский внеофисный банк, который предоставляет своим клиентам финансовые и банковские услуги онлайн. Через иностранное лицо Тиньков косвенно владел большей частью акций ТКС.
В октябре 2013 года TCS провела первичное публичное размещение акций (IPO) на Лондонской фондовой бирже и стала многомиллиардной публичной компанией. В рамках публичного размещения Тиньков продал небольшую часть своего мажоритарного пакета акций более чем за 192 миллиона долларов, а его активы после IPO имели справедливую рыночную стоимость более 1,1 миллиарда долларов. Через три дня после успешного IPO Тиньков отправился в посольство США в Москве, Россия, чтобы отказаться от американского гражданства.
В рамках своей эмиграции Тиньков должен был подать U.S. Начальное и ежегодное заявление об эмиграции. Эта форма требует, чтобы экспатрианты с собственным капиталом в 2 миллиона долларов или более сообщали о фактической продаже своих активов по всему миру в IRS, как если бы эти активы были проданы за день до экспатриации.
Затем налогоплательщик должен сообщить и уплатить налог с прибыли от любой такой конструктивной продажи.
Тинькову сообщили о его налоговых обязательствах и в посольстве США в Москве, и в его американском бухгалтере. Когда его бухгалтер спросил, превышает ли его собственный капитал более 2 миллионов долларов для целей заполнения формы экспатриации, Тиньков солгал и сказал ему, что у него нет активов, превышающих 2 миллиона долларов.Когда его бухгалтер позже поинтересовался, меньше ли его собственный капитал составляет менее 2 миллионов долларов, вместо того, чтобы ответить на вопрос, Тиньков сам заполнил форму экспатриации, ложно сообщив, что его собственный капитал составляет всего 300 000 долларов. 26 февраля 2014 года Тиньков подал индивидуальную налоговую декларацию за 2013 год, в которой ложно указано, что его доход составляет всего 205 317 долларов. Кроме того, Тиньков не сообщил о какой-либо прибыли от конструктивной продажи своей собственности на сумму более 1,1 миллиарда долларов и не уплатил применимые налоги, как того требует закон.
В общей сложности Тиньков нанес налоговый убыток в размере 248 525 339 долларов, который он полностью выплатил со значительными штрафами и процентами в рамках своего иска, а также с налоговыми обязательствами за другие годы.
Об этом заявили исполняющий обязанности заместителя помощника генерального прокурора Стюарт М. Голдберг, исполняющая обязанности прокурора США Стефани М. Хайндс в Северном округе Калифорнии и исполняющий обязанности специального агента Даррелл Дж. Уолдон из отделения IRS-CI в Вашингтоне, округ Колумбия.
Отдел уголовных расследований IRS расследовал это дело.Управление по международным делам Министерства юстиции и правоохранительные органы Великобритании добились ареста Тинькова за границей.
Помощники прокурора США Мишель Дж. Кейн и Колин Сэмпсон, а также бывший помощник прокурора США Хосе Оливарес из прокуратуры США Северного округа Калифорнии и судебный прокурор Питер Энтони и бывший помощник начальника налогового отдела Яэль Т. Эпштейн вели судебное преследование.
Олег Тиньков признал себя виновным в крупном налоговом мошенничестве
Российский банковский миллиардер Олег Тиньков — спонсор и владелец велокоманды Тинькофф с 2013 по 2016 год — сегодня признал себя виновным в налоговом мошенничестве в США.
Обвинения касаются деятельности Тинькова в 2013 году. По данным Министерства юстиции, Тиньков, который был гражданином США с середины 90-х годов, неожиданно отказался от гражданства США вскоре после основания им российского внеофисного банка «Тинькофф Кредитные Системы». , стала публичной на Лондонской фондовой бирже.
Идеальной картины для этой истории не существует…Через несколько дней после IPO банка (первичное публичное размещение акций), в результате которого состояние Тинькова увеличилось до 1,1 миллиарда долларов США после того, как он продал акции на 192 миллиона долларов США, он отправился в посольство США в Москве. отказаться от гражданства.
Там, в рамках процесса эмиграции, он сообщил, что его собственный капитал составляет всего 300 000 долларов США.
В следующем году он подал ложную налоговую декларацию за 2013 год, в которой его доход составлял всего 205 317 долларов США. Министерство юстиции США отмечает, что это привело к налоговым потерям в размере 248 525 339 долларов.
Прокуратура США преследует его с февраля 2020 года, подав ордер на арест через шесть лет после того, как он подал свою ложную налоговую декларацию.В течение 18 месяцев после этого Тиньков боролся за экстрадицию в США из своего дома в Лондоне. По его словам, он не может путешествовать по медицинским показаниям из-за ослабленного иммунитета из-за лечения лейкемии и болезни «трансплантат против хозяина».
По соглашению о признании вины Тиньков согласился выплатить более полумиллиарда долларов – недостающие налоги за 2013 год, штраф за гражданское мошенничество, проценты по налогу и другие налоги, которые, по признанию Тинькова, он должен.
«В соответствии с условиями соглашения о признании вины стороны согласились рекомендовать отбытое наказание в виде лишения свободы с последующим освобождением под надзором в течение одного года и дополнительным штрафом в размере 250 000 долларов США», — пишет Министерство юстиции.
Окружной судья США Джон С. Тигар вынесет приговор Тинькову 29 октября.
- За время своего пребывания в качестве владельца команды команда Тинькова выиграла два Гранд-тура: Вуэльту Испании 2014 года…
- … и Джиро д’Италия 2015 года, оба благодаря Альберто Контадору.
- Олег Тиньков и Бьярне Риис на сборах Тинькофф-Саксо 2014.
- Майкл Роджерс одержал победу на этапе Zoncolan на Джиро-д’Италия 2014, пересек финишную черту и принял мужественные объятия.
«Олег Тиньков грубо нарушил налоговое законодательство США.Никто из тех, кто пользуется огромными преимуществами гражданства Соединенных Штатов, как это сделал Тиньков, не может избежать соответствующего обязательства поддерживать страну, которую он выбрал», — заявила исполняющая обязанности прокурора США по Северному округу Калифорнии Стефани М.
Хайндс. «Лицам, уклоняющимся от уплаты налогов, следует обратить внимание на большой радиус действия правоохранительных органов США».
Тиньков — один из самых колоритных персонажей, украсивших велоспорт за последние годы. Он занимался велоспортом с 2012 года в партнерстве с Бьярне Риисом; он купил спонсируемую им команду в 2013 году и руководил ею до конца сезона 2016 года под названиями Saxo Bank-Tinkoff, Tinkoff-Saxo и, наконец, Tinkoff.Среди знаковых гонщиков команды того времени были Альберто Контадор и Питер Саган.
В 2016 году, уходя из спорта, он поклялся вернуться, когда эра Криса Фрума подойдет к концу. «Я жду конца эпохи Фрума, чтобы вернуться в пелотон. Но одно можно сказать наверняка: я вернусь, чтобы выиграть Тур», — сказал он Sporza.
Тиньков на Джиро д’Италия 2015. Времена меняются.Арестованный миллиардер-банкир Тиньков переключил внимание на Фонд борьбы с раком
Российский миллиардер Олег Тиньков, арестованный в Лондоне по обвинению в налоговом мошенничестве, заявил, что планирует посвятить себя благотворительной деятельности, в том числе борьбе с лейкемией, которая у него была диагностирована в 2019 году.
«Честно говоря, у меня больше нет мотивации заниматься бизнесом. Я закончил, я на пенсии», — цитируют Тинькова, основателя онлайн-банка Тинькофф, российские информационные агентства в аудиочате Clubhouse. приложение воскресенье.
Выступая перед аудиторией в пять тысяч слушателей, максимально разрешенной на платформе, 53-летний бизнесмен заявил, что хочет остаться акционером Тинькофф и «этаким провидцем».
Он добавил, что не принимал активного участия в хозяйственной деятельности банка «уже пять лет».»
НовостиТинькофф отказался от сделки с Яндексом на $5,5 млрд, акции упали на
Читать далееЭто объявление ознаменовало насыщенный событиями год для Тинькова, который сообщил, что в марте 2020 года у него диагностировали лейкемию, вскоре после того, как он был арестован в Лондоне по обвинению в уклонении от уплаты налогов в США.
Освобожденный под залог, миллиардер до сих пор лечится от рака крови в Лондоне, где проходят слушания об экстрадиции.
В воскресенье Тиньков сказал, что он «дважды чуть не умер», но теперь у него есть «80%» шансов на выживание.
Он сказал, что семья Тиньковых создает благотворительный фонд для исследования рака крови.
«Я вкладываю в это огромные деньги… Я хотел бы коренным образом изменить систему гематологии и рака крови в России», — сказал Тиньков.
Миллиардер отметил, что планирует сотрудничать с центрами трансплантации костного мозга, которую он прошел в июле прошлого года.
НовостиРоссийский Тинькофф Банкинг о стремительном развитии
Читать далееОснованный в 2006 году, Тинькофф Банк стал одним из самых успешных финтех-компаний в России, привлек более $1 млрд после размещения на Лондонской фондовой бирже в 2013 году.
Это третий по величине банк в России после поддерживаемых государством гигантов Сбербанка и ВТБ.
В 2020 году семья Тиньковых сократила свои права голоса в банке до 35% после продажи 5.
3% акций материнской компании за 325 миллионов долларов.
Говорили, что до $200 млн вырученных средств пойдут на запуск фонда Тинькова по борьбе с лейкемией.
Как российский олигарх предположительно сфабриковал массовый грабеж IRS
Олег Тиньков, также известный как Тинькофф, отказался от своего U.С. гражданство в 2013 году. Вашингтон, Недавний арест в Лондоне и новая утечка документов из банка на Каймановых островах представляют собой дорожную карту, показывающую, как российский олигарх якобы выманил у Соединенных Штатов сотни миллионов налогов, реализовал проекты, связанные с роскошью, престижем и разыгрывал финансовая игра-оболочка с использованием офшорных компаний для покупки и продажи частных самолетов.
Дело Олега Тинькова является последним, подчеркивающим преимущества непрозрачных корпораций с ограниченной ответственностью и малоизвестных оффшорных налоговых убежищ, таких как Британские Виргинские острова и остров Мэн, самоуправляющейся зависимости Британской Короны между Великобританией и Ирландией и известной его средневековые замки, чтобы избежать налогов.И как недавние утечки документов влекут за собой расплату.
Предполагаемое налоговое мошенничество прямо следует из обвинительного акта, вынесенного в Калифорнии.
Просочившиеся документы, которые были предоставлены Министерству юстиции, но не привели к дополнительным обвинениям, рассказывают остальную часть истории, подчеркивая, как якобы полученные нечестным путем прибыли могут быть дополнительно защищены путем их перемещения через ряд офшорных счетов, все под тем же контролем, по сути, финансовая игра в три карты монте.
Нынешняя финансовая расплата началась с публикации «Панамских документов», утечки конфиденциальных документов панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, обслуживающей офшорные корпорации, и продолжилась серией последующих утечек
В сентябре 2019 г.
федеральное большое жюри в Калифорнии предъявило Тинькову (также известному как Тинькофф) обвинение в «представлении ложных налоговых деклараций», когда он был резидентом штата, и описало, как он «предположительно скрыл активы и доходы на 1 миллиард долларов» в 2013 году.Обвинительное заключение оставалось закрытым до марта 2020 года.
В обвинительном заключении утверждается, что Тиньков использовал несколько подставных компаний Британских Виргинских островов, именуемых «структурой Британских Виргинских островов», для сокрытия своих активов.
Огромный массив электронных писем, финансовых отчетов и других документов из банка Каймановых островов, Cayman National Bank and Trust, обнародованных хакером по имени Финеас Фишер, показывает, что Тиньков использовал по крайней мере один из названные компании в структуре Британских Виргинских островов — Beckett Group — купить частные самолеты у французского авиационного гиганта Dassault и создать сложную схему через подставные компании, чтобы избежать уплаты налогов.
Вместе с документами юридической фирмы Appleby и поставщика финансовых услуг Estera, которые были переданы Международному консорциуму журналистов-расследователей в 2017 году в рамках «Райских документов», продолжения Панамских документов, утечки с Каймановых островов и Калифорнийского обвинительное заключение дает четкое представление о том, как мировая финансовая элита использует преимущества офшорных юрисдикций.
Документ, обнаруженный в утечке с Кайманов, также показывает, что банк передал финансовые документы Тинькова и другую информацию в США.С. Министерство юстиции.
Олег Тиньков от комментариев отказался, как и в Минюсте и Налоговой службе.
Из грязи в князи
Сын сибирского шахтера и швеи Олег Тиньков приехал в США, согласно его автобиографии, в 1993 году, чтобы навестить в Калифорнии друга, у которого была грин-карта. В конце концов он купил дом в Санта-Розе и открыл бизнес по экспорту американских товаров в Россию. Позже он поселился в Сан-Франциско и получил диплом U.
S. гражданство в 1996 году.
После ряда коммерческих предприятий, связанных с различными электронными товарами, замороженными продуктами и пивом, Тиньков, наконец, остановился на Тинькофф Кредитные Системы (позже переименованный в Тинькофф Банк), московском цифровом банке без филиалов, которые он основал в 2006 году.
Тинькофф Кредитные Системы стали публичными на Лондонской фондовой бирже 25 октября 2013 года, в результате чего Тиньков стал владельцем акций банка на сумму более 1 миллиарда долларов. Через три дня он отказался от гражданства США.
Американские граждане должны платить «налог на выезд», когда они отказываются от гражданства. Налог рассчитывается так, как если бы человек продал все свои активы за день до отъезда из страны и должен был сообщить о прибыли.
Согласно обвинительному заключению, окончательная налоговая декларация Тинькова «не включала никакой прибыли и дохода от конструктивной продажи его имущества, связанного с его экспатриацией», и он сообщил, что его «общий доход составил 205 317 долларов», хотя Forbes оценил его чистую прибыль.
в марте того же года стоил 700 миллионов долларов.
Уже богатый до IPO Тинькофф Кредит, Тиньков стал миллиардером. Частично благодаря самостоятельно разработанному снижению налогов и с состоянием, которое к декабрю того же года выросло до 1,8 миллиарда долларов, он предпринял ряд престижных проектов.
Давний поклонник велоспорта, Тиньков спонсирует европейские профессиональные велосипедные команды с 2006 года. В декабре 2013 года он полностью купил команду Saxo-Tinkoff, спонсируемую им ранее, и переименовал ее в Тинькофф.
В 2016 году он открыл сеть роскошных курортов La Datcha, открыв два шале в горнолыжных курортах во французских Альпах. За ними последовали тосканские палаццо в Италии, рыбацкий курорт на берегу Волги в Астрахани, Россия, и пляжный курорт в стиле гасиенды в Кабо-Сан-Лукас, Мексика.
Также в проекте есть роскошная ледокольная яхта, которая берет пассажиров в круизы по Юго-Восточной Азии, островам Тихого океана, Антарктиде, Камчатке и Арктике.
Тинькофф Кредитные Системы также выступил спонсором концерта Depeche Mode в Москве в 2018 году, а с 2020 года является генеральным спонсором высшей отечественной футбольной лиги России.
Дьявол в деталях
В калифорнийском обвинительном заключении говорится, что Тиньков был мажоритарным акционером Тинькофф Кредитные Системы через три компании Британских Виргинских островов, в том числе Beckett Group Ltd.
Утечка документов показывает, что Beckett была зарегистрирована в апреле 2011 года и принадлежит Вадиму Стасовскому, члену совета директоров и акционеру Тинькофф Кредитные Системы. Стасовский передал полный контроль над Beckett Тинькову в апреле 2013 года — всего за шесть месяцев до того, как Тиньков отказался от американского гражданства.
В обзоре соответствия, проведенном Национальным банком Каймана и связанном с утечкой тайника, говорится, что Stark Limited, фирма с острова Мэн, контролируемая Беккетом, открыла счет в банке 24 июня 2014 года.
Остров Мэн, как и Каймановы острова и Британские Виргинские острова, считается налоговым убежищем, где корпорации стремятся защитить свою прибыль.
Другие просочившиеся документы показывают, что в сентябре 2014 года между Moonfield Trading, компанией с Британских Виргинских островов, и компанией Stark Limited были заключены два кредитных соглашения на сумму 5,5 и 10 миллионов долларов на покупку двух корпоративных самолетов: Falcon 5X и Сокол 900LX.
В соглашениях также говорится, что 22 июля 2014 года, всего через месяц после того, как Stark открыла свой счет на Кайманах, Moonfield выплатила Dassault, производителю самолетов, все 10 миллионов долларов за второй самолет и аванс в размере 2 миллионов долларов. во-первых.
Электронное письмо от января 2018 года, которое пришло с утечками, показывает, что Старк продал Falcon 900LX и купил новый самолет Falcon 7X в 2016 году. Согласно другим просочившимся документам, между двумя компаниями была заключена аналогичная кредитная договоренность на 10 миллионов долларов. в мае 2016 г. на покупку третьего самолета. В соглашении говорится, что в ноябре 2015 года Moonfield выплатила Dassault всю эту сумму от имени Старка.
Все три кредитных соглашения были заключены через Appleby, юридическую фирму, стоящую в центре «Paradise Papers».По просочившимся документам видно, что конечным владельцем Moonfield также является Олег Тиньков.
Среди просочившихся документов также находится договор аренды от 6 декабря 2013 года между Старком и Мунфилдом на четвертый самолет, Dassault Falcon 2000LX. В соглашении говорится, что Moonfield будет платить Старку 871 000 долларов (в долларах США 2013 года) в квартал в течение пяти лет с возможностью продления за аренду самолета у Старка. По сообщениям СМИ, он купил этот самолет до IPO Тинькофф Кредитные Системы в Лондоне.
Три кредита на новые самолеты и договор аренды четвертого самолета позволили Тинькову создать сложную трехстороннюю схему, по которой деньги поступали с московского счета в Тинькофф Кредитные Системы, а затем перемещались между Мунфилдом и Старком — фирмами также принадлежит ему.
Анализ данных о транзакциях из просочившихся документов европейских партнеров McClatchy показывает, что Старк получил 7.97 миллионов евро, примерно 8 миллионов долларов (в долларах США 2016 года), в виде «авансовых арендных платежей» от Moonfield в период с июля 2014 года по январь 2018 года. То же самое было отправлено прямо в компанию на Британских Виргинских островах в качестве погашения кредита, а оставшаяся часть была потрачена на комиссионные.
Средний разрыв между получением Старком платежа и возвратом остатка составлял всего неделю — в одном случае деньги оставались на счете Старка менее 24 часов — и почти в каждом случае ссылка на платеж для обеих транзакций называлась Moonfield как отправитель или получатель.
Как сообщил банковский директор Cayman National во внутреннем электронном письме, структура «фактически была сквозной учетной записью».
Работая в качестве лизинговой компании, Старк мог требовать возмещения налога на добавленную стоимость, который в противном случае должен был бы взиматься при покупке самолета, когда он прибыл на остров Мэн.
В отличие от других юрисдикций, где НДС должен быть уплачен, а затем возвращен позже, остров Мэн фактически позволяет импортерам вообще не платить никаких налогов.
Хотя создание и использование такой структуры само по себе не является незаконным, поскольку и Мунфилд, и Старк принадлежали Тинькову, это позволило ему избежать многомиллионных налоговых обязательств в США или любой другой стране.
«Разумно сделать вывод, что использовалась процедура взаимозачета», — сказал Джолион Моэм, королевский адвокат, британский эксперт по налогам, когда европейские партнеры McClatchy представили просочившуюся информацию.
«Ряд особенностей договоренностей — например, использование острова Мэн в качестве места ввоза; круговые платежи, включающие ссуду от Мунфилда Старку, арендные платежи от Мунфилда Старку и возврат сумм этих арендных платежей путем погашения ссуды от Старка Мунфилду; да и сами договоры об аренде трудно рационализировать иначе.
Он пришел к выводу, что «разумно говорить об уклонении от уплаты налогов».
Уклонение от уплаты налогов не обязательно является преступлением.
В электронном письме от 13 декабря 2017 г. отмечается, что средства Moonfield Trading, перечисляемые на банковский счет Stark Limited, поступали со счета Тинькофф Банка в России.
В обвинительном заключении большого жюри Калифорнии, обнародованном в марте 2020 года, Тиньков обвиняется в «представлении ложных налоговых деклараций» и утверждается, что он «предположительно скрыл активы и доходы на 1 миллиард долларов» в 2013 году.Кроме того, в электронном письме говорится, что эти средства затем были переведены «в течение нескольких дней» на счет Moonfied в ABLV Bank в Латвии. Это подтверждается финансовыми отчетами Старка, пришедшими вместе с утечками.
В настоящее время ликвидированный латвийский банк попал под санкции Министерства финансов за содействие вывозу миллиардов долларов из Молдовы, не имеющей выхода к морю восточноевропейской страны, граничащей с Румынией и Украиной, , и за ведение бизнеса с подставными компаниями, связанными с ракетно-ядерной программой Северной Кореи.
Казначейство применило Патриотический акт и отрезало ему доступ к валюте Соединенных Штатов, фактически вытеснив банк из мировой финансовой системы.
Представитель Cayman National отказался комментировать заявление Тинькова, заявив, что банк больше не принимает российских клиентов.
Тиньков в настоящее время оспаривает экстрадицию в США в лондонском суде.
Эта история была опубликована в сотрудничестве с базирующейся в Европе некоммерческой организацией по расследованию организованной преступности и коррупции (OCCRP).
Эта статья была впервые опубликована 18 августа 2020 г., 6:57.
Ширшо Дасгупта — репортер данных в бюро Miami Herald/McClatchy D.C. Он получил Национальную премию хедлайнеров за сериал о перевороте в Венесуэле, а его освещение COVID в тюрьмах Флориды получило государственную премию «Солнечный свет» и премию «Зеленые тени для век» в 2021 году. Его работа также была отмечена Ассоциацией военных репортеров и редакторов, редактор и журнал Publisher и журнал D.
C. глава Общества профессиональных журналистов. Имеет степень магистра английского языка и журналистики.
США обвиняют российского миллиардера Тинькова в налоговом мошенничестве
Российскому миллиардеру Олегу Тинькову официально предъявлено обвинение в налоговом мошенничестве за представление ложных налоговых деклараций.
Тинькова обвиняют в сокрытии активов и доходов на сумму 1 млрд долларов от налоговых органов США в то время, когда он отказался от гражданства США в 2013 году, что потребовало от него отчета о своих активах после размещения акций на фондовой бирже в Лондоне, заявило Министерство юстиции.
Он был арестован в Лондоне в прошлом месяце на основании предварительного ордера по запросу США по обвинениям, выдвинутым прокуратурой США по северному округу Калифорнии.
52-летний российский миллиардер впервые предстал перед судом Вестминстера на прошлой неделе по обвинению Налоговой службы США (IRS) в подаче ложной налоговой декларации в 2013 году, когда он якобы занижал свои доходы как гражданин США.
Ожидается, что слушания продлятся до апреля.
Тиньков внес залог в размере 20 миллионов фунтов стерлингов, чтобы ему разрешили остаться в квартире, принадлежащей его жене, в центре Лондона, пока он соблюдает комендантский час с 19:00 до 7:00.Ему грозит запрет в аэропорту, и он должен оставаться в пределах автомагистрали M25, окружающей Лондон. Ему пришлось сдать свои паспорта, и он должен отмечаться в полиции три раза в неделю.
Прокуратура заявила в заявлении, оглашающем обвинительное заключение: «Решение Тинькова об отказе от своего гражданства было налогооблагаемым событием, требующим, чтобы он сообщил в IRS о конструктивной продаже своих активов по всему миру, сообщил о прибыли от конструктивной продажи этих активов в IRS. , и заплатить налог с такой прибыли в IRS.»
Вместо этого, как утверждает прокуратура, Тиньков подал два заявления в IRS, в которых сообщалось о его доходе в размере 206 000 долларов и его собственном капитале в 300 000 долларов, несмотря на то, что он владеет акциями TCS на сумму более 1 миллиарда долларов через ряд компаний, зарегистрированных на Британских Виргинских островах.
В случае экстрадиции и признания виновным Тинькову грозит до шести лет лишения свободы.
Акции TCS, зарегистрированной в Лондоне материнской компании российского онлайн-банка Тинькофф, упали на треть после того, как были раскрыты обвинения и объявление Тинькова о том, что он проходит курс химиотерапии от острого лейкоза после того, как ему поставили диагноз в октябре прошлого года.
ТКС — материнская компания Тинькофф Банка, пионера технологии онлайн-банкинга с более чем 10 млн клиентов в России и второго по величине эмитента кредитных карт в стране после лидера рынка Сбербанка.
Подпишитесь на бесплатную рассылку новостей International Investment дважды в день
Налоговые проблемы Тинькова: связь с Мэн?
Пока российский миллиардер Олег Тиньков борется за экстрадицию в США, взломанные банковские данные дают новое представление о его налоговых делах на острове Мэн
23 февраля Олег Тиньков опубликовал на своей странице в Instagram семейный портрет.
На снимке российский бизнесмен, его жена и трое детей находятся в салоне частного самолета, украшенного пластиковыми флагами в честь 17-летия его сына Романа.
Семья Тиньковых в салоне частного самолета
Самолет — Dassault Falcon 8X, который продается по цене 58 миллионов долларов и имеет регистрационный знак M-TINK — курсировал между Фарнборо, Берлином и Антверпеном в течение дня, прежде чем вернуться в столицу Германии, где семья отпраздновала элитный ресторан в центре города.На следующее утро он вылетел обратно в Великобританию и приземлился в Оксфорде, где Роман ходит в школу — это одна из как минимум восьми поездок в город на самолетах с регистрационным знаком M-TINK с 2016 года.
В течение недели Тиньков находился под арестом в Лондоне по обвинению в налоговом мошенничестве в связи с сокрытием активов на сотни миллионов долларов от правительства. В начале марта, когда акции компании Тинькова резко упали, пост в Instagram вместе с еще одной недавней фотографией с самолетом был незаметно удален.
Вскоре после этого Тинькова отпустили под залог. Пока он борется с экстрадицией в США, взломанные банковские отчеты и переписка, опубликованные в Интернете группой под названием «Распределенное отрицание секретов», в сочетании с оригинальным исследованием Global Witness, открывают окно в непрозрачные корпоративные структуры, используемые Тиньковым, поднимая новые вопросы о его налоговой политике. договоренностей и его самолета. Они также указывают пальцем на остров Мэн, налоговую гавань на пороге Британии, которая продолжает укрывать активы для класса миллиардеров.
Тиньков находился под арестом в Лондоне, обвиненный в США в налоговом мошенничестве из-за сокрытия активов на сотни миллионов долларов от правительства
Согласно автобиографии Тинькова, Я такой же, как все , родился в Сибири в 1967 году, сын шахтера и швеи. После череды предпринимательских начинаний в 1990-х и начале 2000-х годов в сфере розничной торговли, продуктов питания и напитков он основал Тинькофф Банк, онлайн-банк, у которого сейчас более семи миллионов клиентов с текущими счетами.
В своем последнем рейтинге миллиардеров Forbes назвал Тинькова одним из самых богатых бизнесменов России, и он наиболее известен как спонсор ныне несуществующей профессиональной велосипедной команды Тинькофф, среди гонщиков которой был звездный велосипедист Петр Саган.
В октябре 2013 года холдинговая компания Тинькофф Банка, Тинькофф Кредитные Системы (ТКС), разместила акции на Лондонской фондовой бирже. Согласно обвинительному акту о налоговом мошенничестве, поданному прокуратурой США в сентябре 2019 года и обнародованному после ареста Тинькова в феврале, основатель банка владел более чем 100 млн акций TCS на момент его первичного публичного размещения.Когда в рамках сделки было продано 11 миллионов этих акций, компании Тинькова получили почти 200 миллионов долларов валовой выручки.
Через несколько дней после IPO Тиньков, натурализованный гражданин США с 1996 года, отказался от гражданства. Согласно законодательству США, любой гражданин с собственным капиталом не менее 2 миллионов долларов должен рассчитать стоимость своих активов на момент их «экспатриации», сообщая о любой прибыли, полученной от этих активов, налоговому инспектору.
Согласно обвинительному заключению, Тиньков сообщил о доходах в 2013 году менее 206 000 долларов и собственном капитале всего в 300 000 долларов.Напротив, в обвинительном заключении США состояние Тинькова на октябрь 2013 года, включая его акции в TCS, оценивается более чем в 1 миллиард долларов.
Тиньков владел своими акциями ТКС через затейливую корпоративную структуру. Согласно обвинительному заключению США, бизнесмен стал единственным акционером компании Beckett Group Ltd. с Британских Виргинских островов (БВО) в апреле 2013 года. эти компании владели акциями ТКС от имени Тинькова.
Диаграмма, показывающая владение Тиньковым акциями TCS Group Holding PLC.
В то время как обвинение США сосредоточено на Британских Виргинских островах, отдельный след данных ведет к другой офшорной юрисдикции, тесно связанной с Великобританией: острову Мэн. Тиньков фигурировал в утечке Paradise Papers в 2017 году как клиент поставщика корпоративных услуг Appleby. Газета Le Monde в то время сообщила, что бизнесмен использовал компанию, зарегистрированную на острове Мэн, для покупки серии самолетов стоимостью в десятки миллионов долларов у французского производителя Dassault, при этом, по-видимому, не заплатив ни копейки НДС.
на что он, по-видимому, не ответил.
Структура, используемая Тиньковым, является законной и имеет некоторое сходство с широко известной структурой, используемой пилотом Формулы-1 Льюисом Хэмилтоном. Его компания с острова Мэн, Stark Limited, купила самолет за счет кредита у отдельной компании БВО под названием Moonfield Trading Inc., также принадлежащей Тинькову согласно Le Monde . Как и компании, владеющие его акциями в TCS, Старк полностью принадлежал Beckett Group. Вместо того, чтобы использовать самолет напрямую, Старк сдал его в аренду Мунфилду.Работая в качестве лизинговой компании, Старк мог требовать возмещения НДС, который в противном случае был бы уплачен при покупке самолета, когда он прибыл на остров Мэн. В отличие от других юрисдикций, где НДС должен быть уплачен, а затем возвращен позже, остров Мэн фактически позволяет импортерам вообще не платить никаких налогов. Нет никаких доказательств того, что при создании и использовании этих структур было совершено противоправное деяние.
Схема, показывающая структуру собственности Stark Limited
Предоставленный Global Witness информацию об одном из счетов Тинькова и структурах компании, налоговый адвокат Джолион Моэм, королевский адвокат, заявил, что на основании представленной ему информации «разумно сделать вывод о применении процедуры взаимозачета.Ряд особенностей договоренностей – например, использование МОМ в качестве места ввоза; круговые платежи, включающие ссуду от Мунфилда Старку, арендные платежи от Мунфилда Старку и возврат сумм этих арендных платежей путем погашения ссуды от Старка Мунфилду; да и сами договоры об аренде трудно рационализировать иначе». Он пришел к выводу, что «разумно говорить об уклонении от уплаты налогов». Тиньков не ответил, когда Global Witness написала ему через пресс-секретаря, чтобы попросить его комментарии.
Тиньков — всего лишь один из сотен богатых людей, которые устремились на остров Мэн с момента запуска реестра частных самолетов на острове в 2007 году.
Остров Мэн, являющийся зависимой территорией Короны, рассматривается как часть Великобритании для целей НДС. и, следовательно, как часть зоны НДС Европейского Союза. Хотя Brexit может нарушить эту договоренность, в настоящее время самолеты, зарегистрированные для уплаты НДС на острове Мэн, могут свободно путешествовать по ЕС. В 2018 году Европейская комиссия призвала Великобританию пресечь то, что она назвала «злоупотреблением НДС на острове Мэн», и обещанное расследование ситуации продолжается.Между тем, проверка, проведенная Министерством финансов Великобритании в октябре 2019 года, не рекомендовала существенных изменений, призывая лишь к более строгим проверкам, чтобы гарантировать, что статус НДС самолетов остается соответствующим после регистрации.
[Разумно] сказать, что имело место уклонение от уплаты налогов — Джолион Моэм, королевский адвокат
Отвечая на вопросы, заданные Global Witness, представитель правительства острова Мэн отказался комментировать конкретно Тинькова, но сказал, что закон острова об НДС отражает законы остальной части ЕС и что правительство «соответствует всем наши международные обязательства по предотвращению уклонения от уплаты налогов и не потерпят никого, кто стремится избежать уплаты налогов.
Они также заявили, что правительство внедрило новую программу обучения для сотрудников таможни, чтобы обеспечить эффективное пострегистрационное подтверждение регистрации самолетов по НДС.
Сын Тинькова Роман перерезает ленточку на трапе самолета
Первый самолет Тинькова — Falcon 2000 за 28 миллионов долларов, согласно Le Monde , — был куплен в 2013 году. В сообщении на его странице в Instagram показано, как его сын Роман, которому тогда было 10 лет, перерезает красную ленточку на трапе самолета. подпись «Рома купил игрушку.В том же году, согласно американскому обвинительному заключению, Тиньков задекларировал состояние менее полумиллиона долларов. Документы, с которыми ознакомилась Global Witness, позволяют предположить, что это потенциальное несоответствие могло привлечь внимание американских следователей.
Stark Limited, компания Тинькова по лизингу самолетов, имела банковский счет в отделении Cayman National, расположенного на Каймановых островах, на острове Мэн.
Когда в конце прошлого года серверы филиала были взломаны, внутренние данные, включая электронные письма, документы и информацию о транзакциях, были обнародованы.Среди миллионов файлов есть тайник с доказательствами, подготовленный для явки сотрудника Каймановых островов в суды острова Мэн в июне 2018 года. совершено в Ирландии», в сопроводительном электронном письме эта информация описывается как «доказательства, запрошенные Министерством юстиции США», в частности, в отношении Falcon 2000, а также двух других самолетов.
Файлы Cayman National также дают представление о работе лизинговой структуры Тинькова.Внутренние электронные письма показывают, как сотрудники отдела соблюдения требований Cayman National все больше беспокоились об учетной записи Старка после разоблачений Paradise Papers. Сотрудники обеспокоены тем, что Estera, преемник подразделения Appleby по фидуциарным услугам, похоже, «обходит стороной» опасения по поводу Тинькова. В одном из электронных писем сотрудник Cayman National прямо указывает на замкнутость структуры: «Средства, поступающие на счет Stark Limited, поступают со счета Moonfield Trading Inc в Тинькофф Банке в России… Полученные средства выплачиваются в течение дней на другой [sic] счет на имя Moonfield Trading Inc в ABLV Bank в Латвии.
Это казалось простой структурой лизинга с сопутствующими налоговыми льготами. На самом деле оказывается, что по существу одни и те же деньги перемещались туда и обратно. Анализ данных о транзакциях показывает, что Старк получил 7,97 млн евро в виде «авансовых арендных платежей» от Moonfield в период с июля 2014 года по январь 2018 года, из которых 7,9 млн евро были отправлены обратно компании на Британских Виргинских островах в качестве погашения кредита, а оставшаяся часть была потрачена на комиссионные. Средний разрыв между получением Старком платежа и отправкой остатка составлял всего неделю — в одном случае деньги оставались на счете Старка менее 24 часов — и почти в каждом случае платежная ссылка для обеих транзакций называлась Мунфилд в качестве отправителя. или получатель.
Как сообщил банковский директор Cayman National во внутреннем электронном письме, эта структура «фактически представляла собой «сквозной» счет». Банк был настолько обеспокоен, что подал заявление в отдел финансовой разведки острова Мэн, предупредив, среди прочего, что счета Moonfield находятся вне контроля Estera и что Cayman National считает, что не обладает «полной информацией об основном источнике средств».
поступления на счет Stark Limited с российского счета Moonfield или что происходит с деньгами после их поступления на латвийский счет Moonfield.
Как сказал банковский директор Cayman National во внутреннем электронном письме, структура была «фактически сквозной учетной записью».
Тиньков не ответил на запрос Global Witness о комментариях, направленный ему через его представителя. Представитель Cayman National отказался комментировать версию Тинькова, заявив, что банк больше не принимает российских клиентов.
После внесения залога в размере 20 миллионов фунтов стерлингов в феврале Тиньков был освобожден. Согласно судебному отчету в Daily Express , его условия залога ограничивают его квартирой возле Холланд-парка в западном Лондоне — в 15 минутах ходьбы от российского посольства — между часами 7 часов вечера.м. и 7 часов утра, и он должен все время оставаться в пределах кольцевой дороги M25. В случае экстрадиции и осуждения по обоим обвинениям в США ему грозит до шести лет тюрьмы.
Тиньков на Петербургском международном экономическом форуме в 2019 году. Фото: Ольга Мальцева/AFP через Getty Images
TCS резко упала с более чем 26 долларов США 11 февраля до менее 11 долларов США в конце марта, опередив общий обвал рынка, вызванный коронавирусом.В публичных заявлениях компания стремилась дистанцироваться от своего неоднозначного основателя, который ушел из правления Тинькофф Банка в начале апреля. «Я ничего не знаю о налоговых делах Олега», — заявил генеральный директор Тинькофф Банка Оливер Хьюз в интервью российской деловой газете «Ведомости ». — Я просто не в теме.
Возможно, пиар-операция распространилась и на социальные сети: среди недавно удаленных постов Тинькова в Instagram есть селфи от 6 февраля, на котором, кажется, изображены руководители Тинькофф Банка Александр Емешев и Артем Яманов.Хьюз и Тинькофф Банк не ответили на просьбу прокомментировать снимок или выдвинутые против Тинькова обвинения.
Нет никаких предположений, что они знали о налоговых делах Тинькова до публикации обвинительного заключения в США.
В конце концов, у Тинькова проблемы посерьезнее. В начале марта его пресс-секретарь опубликовал заявление, в котором говорилось, что он страдает от острого лейкоза и прошел несколько курсов химиотерапии. 19 марта бизнесмен передал свои доли в TCS в семейный траст и, согласно цитатам службы новостей ТАСС, отложил в сторону дело США: «Что касается вопросов США, касающихся моих налогов с прошлого , Я нанял юристов для работы над этим вопросом, предоставив мне возможность сосредоточиться на своей основной битве.Это, несомненно, самый тяжелый период в моей жизни, но я рассчитываю на Бога, на свое тело, на друзей и на вашу поддержку».
Следующее слушание по делу Тинькова — конференция по ведению дела в Вестминстерском мировом суде — было назначено на 27 апреля, но было перенесено на 13 июля, 31 июля, а затем на 25 сентября, при этом ТАСС сообщил, что последняя отсрочка была вызвана тем, что Тиньков находился в больнице.
Добавить комментарий
Комментарий добавить легко