Маржинальная торговля — что это? Маржа на форексе: Риски & Преимущества

2021-02-04 2021-02-02 Что такое маржинальная торговля и подходит ли она вам?Артём Шашков

Сегодня мы будем разбирать, что такое маржа в трейдинге.

С одной стороны, в определениях всего маржинального, как правило, встречается слово “кредитование или понятие “денежный займ”, от которых на трейдерской душе становится беспокойно. С другой — синонимами маржинальности выставляется “обогащение с нуля” и прочие приятные, но маловероятные процессы.

В данной статье представлено комплексное исследование аспектов “маржинальной торговли” с ее преимуществами и недостатками. Надеюсь, это позволит трейдерам принять более осознанное и взвешенное решение о необходимости использования такого инструмента.

В этой статье мы разберем:

Что такое маржа на форексе?

Основная цель и в трейдинге, и в инвестировании — это получение прибыли. Однако на мировых биржах совершаются операции и с другими целями, такими как сложные стратегии защиты бизнеса и капитала путем хеджирования. Не совсем корректно называть финансовый результат от всех типов операций словом “прибыль”. В финансовом мире денежные средства называют маржой.

В зависимости от целей использования маржа может быть вариационной свободной, хеджированной, локированной (и не только). Все эти производные по сути обозначают количество денег. Если ответить на вопрос, что такое маржа на форекс простыми словами, то определение таково: маржа — это разность между ценой открытия сделки и текущей ценой. Маржа на бирже ничем не отличается от маржи на Форекс — биржевые инструменты точно так же растут и падают в цене.

Маржа = 0.2

Покупка EURUSD по 1.20000

Маржа = 0

При цене 1.19000

Маржа = -0.1

В примере на рисунке происходит покупка EURUSD по цене 1.20000. Когда цена на актив снижается до 1. 19000, маржа становится отрицательной, т.к. текущая цена ниже цены покупки на 0,01. При росте до 1,22000 маржа по сделке будет положительна, т.к. текущая цена будет выше покупочной на 0,02.

Маржинальная торговля: маржинальный залог у брокера

В начале 1990-х некоторые брокеры увидели потенциал в расширении клиентской базы за счет трейдеров с небольшими депозитами. Преимущество потенциального рынка “розничных” трейдеров было в перманентно высоком спросе — многие хотели попробовать себя на бирже, но требования к инвесторам были слишком “кусачими”.

Однако за счет введения маржинальной торговли и последующего развития интернет-трейдинга мы с вами имеем возможность развиваться как трейдеры, осваивая шаг за шагом одну из интереснейших профессий нашего времени.

Помимо общего определения маржи форекс, трейдер должен понимать, что такое маржинальная торговля. Более популярное ее название — торговля с использованием кредитного плеча.

Маржинальная торговля — это способ увеличить средства, задействованные в сделке, в несколько раз за счет средств вашего брокера. Иными словами, это услуга краткосрочного кредитования, предоставляемая вашим брокером на время вашего нахождения в сделке.

При маржинальной торговле трейдер может оперировать не только своими, но и заемными средствами, предоставленными брокером, чтобы увеличить объем своих сделок.

Чем больше торгуемый объем, тем более существенный финансовый результат можно получить. Соотношение между собственными средствами трейдера и заемными средствами брокера называется “кредитным плечом”.

По преимуществам для трейдера — понятно, но не слишком ли рискует брокер, настолько доверчиво предоставляя свои средства? Не стоит переживать — брокер позаботился и о себе.

В маржинальной торговле есть понятие маржинальный залог или гарантийный залог. Это сумма на торговом счете клиента, необходимая для покрытия обязательств по сделке на том или ином торговом инструменте. На фондовой бирже, опытные инвесторы называют залог гарантийным обеспечением.

Брокер предоставляет трейдеру свои средства именно под сделку. Следовательно, трейдер должен предоставить брокеру гарантию наличия средств, необходимых для покрытия возможного убытка.

Если величина гарантийного залога недостаточна — брокер не даст открыть сделку с желаемыми параметрами. В этом случае придется или уменьшать кредитное плечо или уменьшать объем сделки до тех пор, пока размер требуемого залога не станет меньше или равен сумме на вашем брокерском счете.

Выше мы рассматривали вариант с маржинальным кредитованием сделки, при котором чем выше используемое кредитное плечо, тем выше залоговые требования.

Помимо кредитного плеча сделки, существует кредитное плечо торгового счета, которое наоборот может служить методом снижения маржинальных требований.

По правилам биржевой торговли сделки должны быть обеспеченными. Необходимо наличие на брокерском счете денежных средств, достаточных чтобы оперировать стандартным биржевым объемом в 1 лот. Кредитное плечо для торгового счета предоставляет возможность торговать с депозитами, которые намного меньше общепринятых биржевых стандартов.

Открою секрет: не существует объема меньше, чем 1 лот. Казалось бы, как так? Ведь все привыкли к дробным лотам, вроде  0.1 лот или 0.01 лот., которые предоставляют брокеры. Наличие дробных лотов — это и есть маржинальная торговля в действии. Если бы брокеры не предоставляли кредитное плечо, на бирже бы торговали только трейдеры с большими депозитами.

Рисунок выше показывает, какая минимальная маржа необходима для торговли по валютным парам объемом в 1 лот — фиксированным стандартным биржевым объемом. Также отображена зависимость между размером кредитного плеча счета и размером обеспечения или залоговых требований.

В 1 лоте 100 000 единиц базовой валюты или товара. Следовательно, залог будет равен 100 000 при совершении сделки объемом 1 лот без применения кредитного плеча. Позиция без плеча изображается как 1:1. При увеличении используемого кредитного плеча на счете кратно уменьшается размер залога. При увеличении плеча в 10 раз, позиция станет отображаться как 1:10. Требуемый залог в этом случае снижается в 10 раз и становится равен 10 000 единиц валюты. При максимальном плече счета равном 1:1000 потребуется всего 100 единиц валюты для обеспечения сделки объемом 1 лот.  

Кредитный рычаг и маржинальные риски

Теперь разберем вопрос с плечом счета более подробно.

Зачем знать его размер, если этот параметр нигде не видно? Если подходить к торговле со всей серьезностью, а не с позиции новичка — необходимо иметь представление обо всех инструментах, которые вы используете.

Существует два вида поведения трейдера при торговле на Форекс: агрессивное и консервативное. Все зависит от уровня риска, на который трейдер готов пойти в своей торговле. Это напрямую связано с размером кредитного плеча, которое трейдер использует.

Агрессивная торговля всегда подразумевает высокие риски, что дает высокий потенциал дохода. Например, если есть желание со 100 USD на счете заработать 10 000 USD за неделю, придется торговать агрессивно. Точнее — идти “ва-банк”.

Для агрессивной торговой стратегии характерен размер используемого кредитного плеча сделки от 1:11 до 1:1000.

Если же не ставится цель “заработать быстро”, то выбор падает на консервативные торговые стратегии. Характерный размер кредитного плеча будет примерно от 1:1 до 1:10.

Рассмотрим пример, с помощью которого мы определим, агрессивно или консервативно мы работаем.

Предположим, была открыта сделка по валютной паре EURUSD по курсу 1.13120 объемом в 0.75 лота при депозите в 2000 USD. Необходимо узнать, какому размеру кредитного плеча соответствуют эти параметры. Это можно сделать по формуле:

Подставляя все значения в формулу, получаем:

Кр. пл. = (1.13120 * 75 000)/2000 = 42.42 или 1:42.

Такой размер попадает в диапазон агрессивной торговой стратегии — трейдер работает с повышенным риском.

К более консервативному виду сделку можно привести тремя способами:  

• уменьшить котировку путем поиска другой валютной пары с другим текущим курсом;
• уменьшить рабочий лот;
• увеличить депозит.

Самым простым и оперативным способом является уменьшение объема. Давайте теперь рассчитаем плечо для этой же сделки, но уже объемом 0.15 лота.

Кр. пл. = (1.13120 * 15 000)/2000 = 8.48 или 1:8.

Данное плечо соответствует консервативной стратегии.

Максимально подробно понятие кредитного плеча разобрано в статье “Что такое кредитное плечо: полный гайд для начинающих.” Рекомендую добавить ее в закладки всем новичкам, которые осваивают азы маржинальной торговли.

Покупка на марже: маржинальная позиция с примерами

Покупка на марже — сделка на покупку финансового инструмента с использованием кредитного плеча, т.е. заемных средств брокера. Термин “покупка на марже” пришел из биржевой торговли, где чаще торгуют исключительно на собственные средства. На Форексе большинство розничных трейдеров торгует “с плечами”, поэтому любая покупка или продажа априори подразумевает сделку на марже.

Рассмотрим покупку на марже в биржевой торговле и в Форекс-трейдинге:

Итак, при использовании только собственных средств в размере $5000 трейдер сможет купить 50 акций, если цена покупки составляет $100 за штуку.

При покупке на марже, т.е. задействуя дополнительно $5000 заемных средств итоговый портфель трейдера составит 100 акций при условии такой же цены акций.

Следовательно, если трейдер задействует маржу, то его финансовый результат будет в 2 раза больше, чем при торговле только на собственные средства. Как положительный, так и отрицательный.

Ценовые колебания валюты менее существенны, чем у биржевых инструментов. Поэтому без использования маржи Форекс труднодоступен для розничных трейдеров, а значения кредитного плеча вроде 1:100 на Форекс являются среднестатистическими и обоснованными. Из-за доступности таких плеч не следует использовать в сделке более 5% от общей суммы депозита.

Разница между результатами маржинальных и немаржинальных сделок на Форекс более существенна. Биржа не дает физической возможности ни для больших убытков, ни для большой прибыли.

Что такое маржинальная позиция?

Маржинальная позиция — это позиция с задействованным кредитным плечом. Открытие маржинальной позиции подразумевает торговлю с использованием дополнительных средств, предоставляемых брокером.

Если вы — Форекс-трейдер, то с большой вероятностью любая ваша открытая позиция будет маржинальной. Если торговать на валютном рынке исключительно на собственные средства, потребуется довольно существенный депозит для получения значительной прибыли.

Преимущества маржинальной торговли

Первое — это возможность увеличить потенциал прибыли в сделках и довольно быстро приумножить первоначальные инвестиции. Особенно актуально это при торговле валютами, среднедневные колебания которых не позволяют трейдерам зарабатывать в сделках существенные суммы при небольших денежных вложениях.

В разрезе Форекса отсутствие возможности маржинальной торговли сделало бы валютный рынок недоступным для трейдеров с депозитами менее 100 000 условных единиц, что равняется минимально допустимому объему сделки. При использовании плеч для торговли хватит депозита в $10-$100. Без маржи Форекс это были бы сплошные крупные игроки 🙂

Маржинальность также ставит трейдера перед необходимостью подсчитывать риски, т.к. халатность в этом отношении при использовании большого кредитного плеча быстро приведет к плачевным последствиям. Таким образом, трейдер волей-неволей нарабатывает полезные навыки, которые при биржевой немаржинальной торговле могут более длительное время оставаться в “зачаточном” состоянии из-за меньших рисков.

Недостатки маржинальной торговли

Основное достоинство маржинальной торговли в не слишком умелых, но слишком азартных руках превращается в ее основной недостаток — возможность большой отдачи от инвестируемого капитала. Трейдер или инвестор может рискнуть слишком большой частью своего капитала и быстро понести потери.

На начальном этапе трейдеры ослеплены перспективой быстро приумножить общую прибыль за счет увеличения объема сделок. Эта ослепленность не позволяет им быть беспристрастными и объективными, заставляя надеяться и верить только в позитивный исход их прогноза.

Второй недостаток — это наличие так называемых ценовых разрывов и их влияние на депозит. Форекс не работает на выходных, а ситуация в мире продолжает меняться и во время выходных, однако на котировках эти изменения отражаются лишь в понедельник. Поэтому цена открытия в понедельник может разительно отличаться от цены в момент закрытия рынка в пятницу. Если трейдер оставлял открытую с кредитным плечом сделку на выходные, то в понедельник его может ждать неприятный сюрприз — цена может резко измениться против его позиции. В данном случае не спасут даже защитные стоп-приказы — для трейдера, не соблюдающего риск-менеджмент, возможна полная потеря депозита.

На мой взгляд, у маржинальной торговли есть еще один недостаток — это ее доступность для всех трейдеров, вне зависимости от их опыта. Новички редко занимаются достаточным самообразованием прежде, чем начать торговать. Кроме того, слишком велика степень эмоционального воздействия на их торговые решения. Как следствие, имея возможность заработать много, начинающий трейдер не сможет использовать этот инструмент с пользой для своего депозита.

Минимизация рисков при маржинальной торговли

Насчет минимизации рисков все уже давно в мельчайших деталях разжевано и в рот положено 🙂 Проблема в том, что никто не прислушивается к этим рекомендациям, пока не получит негативный опыт от их несоблюдения.

Если вы как раз из таких, давайте в 1000-ый раз прикинем, как маржинальную торговлю превратить из опасного инструмента в полезный:

1. Вне зависимости от используемого размера маржи Форекс-трейдинг предполагает риск не более 5% от депозита в сделке. 5% — это именно максимальное значение. Представьте шкалу от 1 до 10, где 10 — это максимальный риск в этой вселенной. Именно это и будет 5% от депозита. Иными словами, нормальный риск на сделку должен быть в районе 1-2%. Если у вас будет 12-15 убыточных сделок подряд, это правило спасет ваш депозит
2. Не торговать за 15 минут до и в течение 15 минут после выхода важных новостей. Возможно увеличение спреда и, как следствие, даже закрытие сделки по стоп-лоссу будет выполнено по в разы худшей цене, чем выставил трейдер
3. Если вы торгуете “интрадей” — не нужно оставлять открытые позиции на выходные. Возможны ценовые разрывы против направления вашей позиции
4. Не нести все накопления на Форекс в надежде быстро их удвоить. Это все равно, что на первом занятии по фитнесу поднимать самую тяжелую гантелю. Сначала прибыль на демо, потом небольшой реальный счет для проверки вашей способности соблюдать собственные торговые правила в условиях риска потери капитала. И только потом постепенное увеличение торгового депозита.
5. При торговле на реальном счете необходимо заранее определить лимит убыточных сделок на день, неделю и месяц и неукоснительно его соблюдать. У всех профессиональных трейдеров, с которыми я общался, есть такой лимит. Это гарант сохранности депозита и минимизация пагубного влияния эмоций на размер счета.

Подытоживая, маржа форекс-трейдеру может сослужить хорошую службу только при соблюдении ряда непреложных правил. В остальных случаях ее использование моментально выявит и усугубит последствия всех недостатков трейдера, моментально отразив это на величине его депозита.

Что такое маржинальный счет

Маржинальный счет — это счет у брокера, на котором трейдер размещает свои средства для последующего их использования при маржинальной торговле. Средства на маржинальном торговом счете служат обеспечением при открытии маржинальных сделок, в отличие от стандартного брокерского счета, где в торговле используются только собственные средства. Исходя из величины капитала на маржинальном счете и величины кредитного плеча определяется доступный для трейдера объем сделок.

Маржа для открытия и поддержания позиций

Маржа для открытия позиций или начальная маржа — это количество средств, необходимое для открытия сделки. Если величина свободных средств трейдера ниже маржи для открытия позиций, то требование стартовой маржи не соблюдается, а значит не будет возможности открыть новую сделку.

Например, трейдер хочет купить 10 акций стоимостью $20. С кредитным плечом 1 к 2 маржа для открытия такой позиции на его счете должна быть $20×10/2=$100. Эта сумма блокируется на счете до момента закрытия сделки.

Поддерживающая маржа или минимальная маржа — это количество текущих средств, необходимое для поддержания сделки открытой. Если величина собственных средств трейдера ниже маржи для поддержания позиции — в зависимости от ситуации последует margin call или принудительное закрытие.

Возьмем тот же пример и допустим, что маржа для поддержания позиции равняется 40% от общей суммы, т.е. $200×0.4 = $80. Далее предположим, что стоимость акций упала с $20 до $12, и стоимость портфеля теперь составляет $120. При кредитном плече ½ величина собственных средств трейдера составляет теперь $120/2=$60, что на $20 ниже маржи для поддержания позиции.

Следовательно, в этом случае последует margin call и брокер предложит трейдеру либо внести дополнительные средства, либо закрыть позицию.

Таким образом, после входа в рынок трейдеру необходимо ПОДДЕРЖИВАТЬ определенную величину свободных средств, чтобы его позиции не были закрыты автоматически.

Маржинальные требования

В свою первую торговую сессию на Форекс я наоткрывал огромное количество сделок и, помню, удивлялся, что нельзя открыть еще больше. Остатки моего демо-счета спасли как раз маржинальные требования — свободных средств для открытия новых сделок у меня стало недостаточно.

Маржинальные требования — это сумма, необходимая в качестве гарантийного обеспечения для открытия новых сделок. С помощью маржинальных требований брокер снижает риск получения убытка в случае резких ценовых скачков против позиции трейдера, т.к. при маржинальной торговле брокер предоставляет трейдеру свои средства для заключения сделок.

Рассмотрим пример из веб-терминала

Размер маржинальных требований для сделки по выбранному инструменту выбранным объемом можно увидеть перед открытием сделки — он указывается под размером лота.

После открытия сделки трейдер видит следующие параметры:

• Первый — это вся сумма маржинальных требований по уже открытым сделкам.
• Второй — это величина свободной маржи форекс-трейдера. Это свободные средства за вычетом маржинальных требований по открытым сделкам. Они доступны для открытия новых сделок.

Если перед открытием параметр “Доступно для операций” будет ниже маржинальных требований по сделке определенным объемом на выбранном инструменте, то продолжить торговлю можно будет либо после смены инструмента, либо после уменьшения объема сделки, либо после увеличения средств для покупок и продаж..

Плата за использование маржи

В биржевой торговле существует понятия “плата за маржу”, “ставка маржи” или “маржинальные процентные ставки”, имеющие одну и ту же суть — это плата за использование денег или иных активов, занимаемых у брокера.

Каких активов? Например, при открытии короткой позиции на бирже, трейдер сначала берет нужное количество акций взаймы у брокера. И эта заемная операция должна быть оплачена согласно тарифам биржевого брокера. За использование денег брокера при маржинальной торговле комиссия также присутствует.

Несмотря на платность, ставка маржи тем не менее ниже процентных ставок таких инструментов займа как кредит или кредитная карта. Поэтому трейдеры обычно предпочитают заплатить за дополнительные средства брокеру, чем банку.

Ставка маржи исчисляется в % годовых. И далее рассчитывается исходя из длительности использования заемных средств.

Например, трейдер хочет купить акции на сумму $11 000 с кредитным плечом 1/10 при ставке маржи 6% и планирует удерживать позицию в течение 10 дней.

Величина его собственного капитала — $1000. Остальные $10000 предоставляются брокером.

Таким образом, за использование средств брокера в течение всего года трейдер заплатил бы:

$10000 x 6% = $600

Следовательно, стоимость маржинальной торговли за 1 день составляет:

$600 / 365 = $1,64

Если трейдер планирует держать позицию в течение 10 дней, то фактически за использование маржи он заплатит:

$1,64 x 10 = $16,4

Учитывая возможность заработать в 100 раз больше при использовании маржинальных средств, это вполне хорошая сделка.

При торговле на Форекс кредитное плечо обычно предоставляется трейдерам бесплатно, и это одно из преимуществ Форекс-трейдинга, особенно для новичков.

Маржинальная торговля криптовалютой

Разберем, как работает маржинальная торговля криптовалютой. По сути ситуация ничем не отличается от маржинальной торговли любым другим инструментом.

Учитывая нынешнюю стоимость 1 биткоина, большинство розничных трейдеров вряд ли бы стало использовать лишь собственные средства в торговле этим инструментом.

Второй аргумент “против” торговли без маржинальности криптовалютными инструментами —  их волатильность. Среднедневное ценовое движение в $1500-$3500 для биткоина является нормой.

Таким образом, за день можно потерять около 10% общей суммы депозита, если торговать исключительно собственными средствами.

На мой взгляд, маржинальность при торговле криптовалютами имеет смысл использовать для минимизации объемов сделок, в отличие от обычных валют, где кредитное плечо лучше применять как возможность увеличить лотность.

Для открытия сделки по биткоину объемом 0,01  и кредитном плече 1/100 трейдеру в текущих рыночных условиях потребуется около $23 собственных средств. Да, это больше, чем на валютных парах. Но все же это более доступно, чем сумма около $22000 сугубо собственных средств если не использовать маржинальную торговлю.

Если у трейдера есть желание поторговать другими криптовалютами, чья стоимость в большинстве случаев гораздо ниже биткоина, волатильность по-прежнему не следует исключать.

Это график ETHUSD, таймфрейм D1

Среднедневное движение составляет около $50 долларов, что примерно соответствует 10% стоимости инструмента, как и в случае с биткоином.

Подводя итог, при торговле криптовалютами маржинальность следует использовать для того, чтобы максимально уподобить их обычным валютным парам — выбирать объем сделок исключительно в рамках правил риск-менеджмента.

Из-за превосходства в волатильности потенциал прибыли криптовалют больше, чем у валютных пар. Поэтому второй важный момент — выставление стоп-лоссов по правилам торговой стратегии. Без второго пункта, несмотря на большие прибыли, финансовый результат трейдера будет колебаться возле нулевой отметки, из-за сопоставимых по величине убытков по причине той же самой волатильности.

Как отслеживать маржу при торговле

В большинстве торговых терминалов используются базовые параметры отображения значений маржи:

1. Значение поля Баланс. Данное поле показывает, сколько средств находится на брокерском счете с учетом всех завершенных сделок. Текущие открытые сделки в поле “баланс” не учитываются.
2. Значение поля Эквити или Средства. Данное поле отображает размер средств на брокерском счете с учетом текущего результата и всех открытых, и всех закрытых сделок. Иными словами: Средства=Баланс-Текущая прибыль/убыток.
3. Значение поля Маржа. Данное поле отображает величину средств, находящихся в обеспечении под открытые сделки.
4. Значение поля Свободная маржа. Данное поле показывает величину средств, не задействованных в текущих открытых сделках. Иными словами, это величина средств, доступная для открытия новых сделок или для вывода с торгового счета.
5. Значение поля Уровень маржи. Данное поле показывает соотношение собственных средств к уровню загрузки депозита. Минимальный уровень маржи для открытия сделок, как правило, составляет 100%.

Как рассчитать маржу на форекс

Есть 2 основных способа расчета маржи на форексе: простой и очень простой 🙂

1. Простой метод расчета по формуле

Подходит для тех, у кого приятельские отношения с математикой. Для вычисления понадобится узнать котировку валютной пары, желаемый лот и плечо торгового счета.

М. = (Котировка * Лот) / Плечо счета.

Подставим в данную формулу значения:

М. = (1.25373 * 10 000) / 400 = 31.34 USD

Таким образом, мы получим величину необходимого залога для сделки с указанными параметрами.

2. Очень простой метод, без формул

Подходит для всех, кто не хочет считать вручную. Для этого метода понадобится калькулятор маржи форекс. Это обычный калькулятор трейдера:

Вы можете попробовать рассчитать маржу прямо в калькуляторе, который я вставил выше.

Вводим в этот калькулятор параметры сделки: плечо счета, валютную пару, объем сделки, тип сделки, цену открытия. Калькулятор мгновенно вычислит все параметры возможной сделки, среди которых будет и расчет маржи.

Уровень маржи и свободная маржа

Мы уже выяснили, что такое уровень маржи на форекс — это отношение имеющихся средств к залоговым, выраженное в процентах. Отображается уровень маржи в процентах.

С этим уровнем связаны понятия Margin Call и Stop Out.

Margin Call наступает, если процент маржи опустился ниже минимального значения: величина свободных средств (параметр “Свободная маржа”) становится равной 0 или уходит “в минус”.   В этом случае нет возможности открывать новые сделки, так как все средства, имеющиеся на торговом счете, являются гарантийным залогом для ранее открытых сделок.

После того, как наступил Margin Call, может наступить и Stop Out.

Stop Out наступает тогда, когда уровень маржи уходит “в минус”, а значение средств приближается к 0. В этом случае, чтобы не дать уровню маржи клиента стать отрицательной, брокер начинает принудительно закрывать его позиции. Первыми закрываются позиции с наибольшей величиной убытка на текущий момент.

Возможна ли отрицательное значение маржи? В 99% случаев нет, однако в чрезвычайных ситуациях, вроде Brexit или отвязки швейцарского франка от евро-валюты, брокер может физически не смочь закрыть позиции трейдера по Stop-out’у — по причине элементарного отсутствия контрагентов на нужных ценах. Как следствие, сделки трейдера из-за понизившейся ликвидности будут закрыты по более худшим ценам, что может привести даже к отрицательной марже.

Подобные ситуации знакомы трейдерам, работающим по торговым стратегиям агрессивного типа. Трейдеры, работающие по консервативным торговым стратегиям могут и вовсе не знать этих определений, потому что никогда не сталкивались с подобным.

Разберемся, как вычислять уровень маржи и уровень свободных средств.

Свободная маржа — это разность между средствами и залогом.

Св. м. = Средства — Маржа = 419 856.12 — 31.34 = 419 824.78

Уровень маржи — это отношение средств к марже, выраженное в процентах.

Ур. м. = (Средства / Маржа) * 100% = (419 856.12 / 31.34) * 100% = 1339542.39%

Заключение

Рационально используя принцип маржинальной торговли, можно значительно увеличить эффективность вашей торговли на рынке форекс.

Однако это не означает, что необходимо брать максимально возможное кредитное плечо и надеяться на чудо.

Рациональное использование означает, что необходимо подобрать комфортное значение плеча, при котором торговля на бирже не будет нести огромную психологическую нагрузку.

Помните! Чем меньше нервов и переживаний, тем более осознанные сделки трейдер будет совершать, а значит увеличатся и шансы на получение прибыли.

Следует запомнить: чем выше кредитное плечо, тем выше риски! В самом начале своего биржевого необходимо научиться не терять то, что есть, после чего прибыль придет сама собой!

---

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо 🙂

Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteForex. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteForex и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis

График цены EURUSD в реальном времени

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:

{{value}} ( {{count}} {{title}} )

Что такое Свободная Маржа (и Уровень) в MetaTrader 4 и 5

Сегодня вы поймете, как разобраться в значениях баланса в MetaTrader 4 и 5 при открытых сделках О том, что такое свободная маржа и просто маржа (залог), по каким причинам брокер может закрыть сделки трейдера на бирже, а также какой уровень маржи стоит поддерживать, нужно узнать задолго до начала торгов. Это поможет избежать множества недоразумений и сливов депозита.

При открытой сделке в МетаТрейдере в строке баланса есть много разных значений, разберем каждое из них.

Показатель “Баланс” в Metatrader

Баланс (Balance) – это количество денег, находящихся на данный момент на депозите. Баланс является актуальной величиной, если у трейдера не открыта ни одна торговая позиция. То есть, если трейдер пополнил счет на 100 долларов и не совершал никаких операций, то его баланс должен быть 100 долларов. Если он закрыл сделку с прибылью в 5 долларов, то баланс составит 105 долларов.

Когда у трейдера открыта одна или несколько позиций, показатель «Баланс» утрачивает свою актуальность, а за потенциальным состоянием денег нужно следить по показателю «Средства».

Показатель “Средства”

Средства, или Equity – это текущее состояние баланса, если закрыть абсолютно все сделки прямо сейчас. То есть разница между средствами и балансом – это прибыль/убыток от открытых позиций.

Во время торгов, цифры в графе «Средства» постоянно находятся в «плавающем» состоянии, так как конъюнктура рынка меняется каждую секунду.

Например, если баланс составляет те же 100 долларов, а прибыль по открытым сделкам составляет 5 долларов, тогда в графе «Средства» будет цифра 105. Однако в следующие секунды, эта цифра может как вырасти, так и снизиться, в зависимости от того, как меняются котировки по открытым сделкам.

Что означает показатель Маржа (Залог) простыми словами

Узнав два основных показателя состояния торгового счета, можно плавно переходить к тому, что такое маржа на Форекс.

Итак, если в мире бизнеса маржа означает разницу между ценой и себестоимостью (аналог прибыли), то в трейдинге данный термин имеет совсем другое значение. Большинство трейдеров на рынке Форекс торгуют с использованием кредитного плеча, для увеличения потенциальной доходности.

Кредитное плечо – это кредитные средства, предоставляемые брокером трейдеру для осуществления сделок, превышающих по объему средства трейдера.

Кредитное плечо, или Leverage, определяется по количеству заемных долларов на каждый доллар на счету трейдера. Чаще всего используется плечо 1:100, но встречаются и 1:50, 1:200, 1:500, 1:1000 и даже 1:2000.

Если рассматривать стандартное плечо 1 к 100, то торговля выглядит так: трейдер, имея 100 долларов на счету может совершать сделки объемом до 10 000 долларов, оставляя свои деньги в залог у брокера.

Если упростить цифры для простоты восприятия, то без кредитного плеча, с балансом $100 трейдер не сможет купить даже одну унцию золота, которая стоит, к примеру, 1 200 долларов, в то время как с плечом 1:100, он сможет купить целых 8 унций. Мало того, что плечо позволяет получить доступ к торговле дорогими активами, так оно еще и увеличивает потенциальную доходность на вложенный капитал благодаря большему объему торгов.

Маржа (Margin) на рынке Форекс – это залог, который трейдер оставляет брокеру в качестве обеспечения кредитного плеча. Кстати, торговля с использованием кредитного плеча называется маржинальной торговлей, и она широко используется не только на рынке Forex, но также и на крупнейших биржах.

Чтобы рассчитать размер маржи для совершения определенной сделки, нужно сумму сделки разделить на правую часть кредитного плеча (на размер кредитного плеча). То есть, расчет маржи Форекс довольно прост.

Для примера, возьмем EUR/USD. Вы покупаете 0,1 лота (10 000 евро) при цене 1,14720. То есть вам нужно 11 472 доллара. При кредитном плече 1:500 маржа составит (11 472/500) 22,94 – это и будет ваш залог брокеру.

Что такое свободная маржа на Форекс в Metatrader 4 (5)

Практически в любой торговой платформе, включая Metatrader 4 и MetaTrader 5, есть специальная строка, показывающая свободную маржу. Простыми словами, свободная маржа на Форекс показывает доступные средства на счете, которые можно передать в качестве маржи для открытия новых позиций. Свободная маржа в торговле имеет основное значение, так как именно этот показатель позволит понять, какой объем сделок можно заключить в данный момент.

Графа Свободная маржа в МетаТрейдер 4 находится рядом с графой Маржа. Кстати, свободная маржа легко рассчитывается самостоятельно. Для этого нужно от графы «Средства» отнять использованную маржу.

Что такое свободная маржа на МТ4 можно более наглядно рассмотреть на примере:

Для открытия сделки понадобилась маржа $22,94. Значит, свободная маржа составит 470,73-22,94 =447,79.

Допустим, сделка приносит нам $5 прибыли. В таком случае, графа «Средства» подрастет на 5 долларов, до 475,73, а свободная маржа составит 475,73-22,94=452,79.

Как можно увидеть, расчеты довольно просты и не поставят никого в тупик.

Если поговорить о том, что такое свободная маржа на Форекс, в практическом аспекте, то в первую очередь – это маневренность. Ведь свободные денежные средства, которые можно пустить в оборот, могут спасти ситуацию с убыточной позицией, или помочь быстро среагировать на изменения рынка не фиксируя результат по убыточным сделкам.

Что будет, если свободная маржа в минусе?

Дело в том, что при достижении определенного отношения средств к марже, брокер принудительно закроет все открытые позиции. Поэтому очень важно следить за показателем свободной маржи, чтобы не открыть слишком много сделок или сделки на большие объемы, не позволив себе шага назад. Любая сделка может временно уйти в минус, именно для этого нужны свободные средства, если их не будет, то все сделки закроются автоматически в убытке, а вы потеряете все средства.

Что такое уровень маржи в открытой сделке

Наряду со свободной маржой, важным показателем является уровень маржи. Он показывает отношение средств к марже. Многих трейдеров интересует, какой рекомендуемый уровень маржи стоит поддерживать. На самом деле универсального рецепта не существует, каждый трейдер поддерживает такой уровень маржи, какой он считает безопасным.

Есть общее правило денежного менеджмента, следуя которому сумма всех открытых позиций не должна превышать 10 % от депозита, то есть уровень маржи должен составлять 1 000%.

В то же время, у каждого брокера есть определенные условия по поддержанию уровня маржи, то есть, при определенном уровне (зачастую он равен 50 %) брокер принудительно закроет позицию трейдера и зафиксирует результат.

Уровень маржи считается в процентах. Расчет осуществляется по формуле:

Средства/маржа*100 %.

Например, если средства составляют 1 000 долларов и открыта сделка с маржой 100 долларов, уровень маржи составит 1 000 %. Чем выше данный показатель, тем более депозит защищен от принудительного закрытия сделок брокером.

Если открытые позиции становятся убыточными, то сумма в поле «Средства» снижается, следовательно, уровень маржи падает.

Рекомендованные для вас статьи:

Советы по маржинальной торговле

Торговля на рынке Форекс сопровождается повышенным уровнем риска. Отчасти риск состоит из рыночных факторов, но в основном, неопытные трейдеры теряют свои депозиты из-за торговли с высоким кредитным плечом.

Плечо 1 к 100 способно увеличить в сто раз как доходы, так и убытки от торговли. Причем слить первый депозит очень просто, если не следовать рекомендациям более опытных трейдеров:

1. Не открывать позиции на весь депозит. В описании свободной маржи был употреблен термин Stop Out. Это ситуация, когда брокер принудительно закрывает все позиции трейдера, так как уровень маржи опустился до определенного уровня. У некоторых брокеров, этот уровень установлен на отметке 20 %, у некоторых – 50 %. В любом случае, это сделано для того, чтобы снизить потери трейдера от неудачных сделок. Если депозит 100 долларов, и он весь передан в обеспечение по кредитному плечу 1 к 100, тогда цене актива нужно сдвинуться всего лишь на один процентный пункт не в том направлении, чтобы депозит был слит полностью. Конечно, этому помешает Stop Out (если он не установлен на уровне 0 %), но быстро потерять даже половину депозита не понравится ни одному трейдеру. Лучше всего, особенно в первое время, использовать не более 10 % своего депозита.
2. Не использовать большое кредитное плечо. Не стоит начинать торговлю с плеча 1 к 1000, ведь это чревато большими и моментальными потерями. Конечно, перспективы крупных доходов ослепляют, но для начинающих трейдеров, реальность рынка форекс более сурова. Лучше всего начинать с плеча 1 к 50 или 1 к 100.
3. Не рискуйте весомой для себя суммой. Человек всегда боится потерять, но есть разница терять 10 или 100 долларов. Стоит понимать, что прибыльная торговля на начальном этапе – это скорее исключение, чем правило. Поэтому первый депозит нужно рассматривать как вклад в свое финансовое образование, а не как начальный капитал для реальной торговли. А для того, чтобы разобраться в том, как работает рынок, какие есть функции у терминалов и от чего зависит цена на те или иные активы, большой депозит не нужен.

Лучшие FOREX брокеры

• FinmaxFX
• Альпари
• FxPro

Профессиональный Форекс брокер FinmaxFX предлагает огромное количество валютных пар из 5-х категорий и лучшие условия для торговли на рынке Форекс. Это не только высокое кредитное плечо и ECN счет, но и узкие спреды, современная торговая платформа MetaTrader 5, обучающие вебинары, во время которых можно зарабатывать деньги вместе с ведущим.

FinmaxFX предоставляет очень низкие комиссии, молниеносную скорость исполнения ордеров, все активы рынка Форекс, кредитное плечо до 1:200. Регулируется VFSC, в России ЦРОФР. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Сайт: FinmaxFX

Альпари — самый крупный Форекс брокер в России, работающий с 1998 года, регулируется FSA, TFC. Альпари работает более 20 лет, а ежемесячный торговый оборот превышает $1 000 000 000. Низкие спреды, кредитное плечо до 1:3000, мгновенное исполнение ордеров, более 30 способов пополнить / вывести деньги.

У Альпари можно торговать на деньги инвесторов через специальные ПАММ счета или платформенную систему. Во многих трейдеров инвестируют более $150 000, а самые успешные управляют капиталом более миллиона долларов.

Минимальный депозит для открытия ECN счета на MetaTrader 4 — $300, для последней версии платформы MetaTrader 5 — $500.

Сайт: Альпари

FxPro — один из самых известных брокеров России, успешно работающий более 15 лет, регулируется CySEC, MiFID, FSCA, FCA. Брокер предлагает лучшие условия для торговли на рынке Форекс. Есть возможность торговать криптовалютами, акциями, товарами и индексами.

FxPro имеет более 60 международных наград, является официальным спонсором команды McLaren Formula 1 и Yacht Club de Monaco.

Минимальный депозит для открытия счета $500.

Сайт: FxPro

Теперь, когда слова «Маржа», «Уровень маржи» и «Свободная маржа» не вызывают недоумения, можно спокойно открывать сделки не опасаясь за непонятные цифры в строке баланса.

Как Увеличить Маржу и Зарабатывать Больше [ТОП-4 Тематических Статей]

Существует универсальная, главная формула, позволяющая увеличивать объем продаж и прибыли без затрат и дополнительных вложений. И маржа (Margin) — один из 5-ти ее ключевых коэффициентов (показателей), которые необходимо замерять и контролировать в обязательном порядке.

Маржа — это простыми словами товарная наценка без учета аренды, расходов на содержание торговой точки и персонала. Рентабельность продаж в ваших магазинах — это разница между отпускной ценой и себестоимостью товарной единицы.

Увеличение цен на товар — самый дешевый этап проработки формулы продаж. Подняли цены – и вы уже увеличили свою прибыль.

Я знаю, что многие боятся это делать. ПОДНИМАТЬ ЦЕНЫ.

Очень многие предприниматели думают, что если они подымут товарную наценку, то спугнут покупателей и потеряют клиентов. Но большинство владельцев магазинов одежды категорически не согласны с тем, что маржу товара можно и нужно повышать…

Тем не менее, повышение маржи товара не просто работает, а работает просто замечательно.

Если вы до сих пор боялись поднять цены, то сейчас самое время сделать это — качественно проработав «просевший» показатель формулы продаж маржа товара с помощью конкретных действий.

Таким образом, вы увеличите объем ваших продаж без затрат и дополнительных вложений, и главное — сможете сверхточно измерить ваш бизнес и заработать побольше.

Выстройте в систему четкие процессы по этому направлению, прочитав всего 4 тематических статьи. Всё, что вы должны понять – это как правильно работать с показателями маржа и наценка, чтобы они работали на вас, а не против вас.

 

Поднимите цены в своем бизнесе уже сегодня! Убедитесь сами, что клиенты от новых цен не шарахаются и продажи не падают. А вот сумма денег в кармане становится больше ;-).

Главная Формула Продаж и Как Она Поможет Увеличить Прибыль в Ваших Магазинах

Вы теряете свои деньги на ровном месте, отдавая всю прибыль конкурентам – только потому, что не знаете, какой именно элемент системы продаж вашего бизнеса дал сбой и каким образом его необходимо «докрутить».

Я разложу по молекулам Главную Формулу Продаж, которая поможет увеличить прибыль ваших магазинов. Прочитав эту статью до конца, вы узнаете 5 НЕРАЗДЕЛИМЫХ коэффициентов для сверхточного измерения вашего бизнеса и разберетесь с каждым из них — вместе и по отдельности.

И я настоятельно рекомендую отнестись к этой теме серьезно и выучить этот урок назубок. Так вы поймете, какие конкретно действия необходимы для успешной раскрутки вашего бизнеса, расширения клиентской базы, увеличения объема продаж и повышения прибыли магазинов.

Без хаоса и лишних движений.

Увеличить Торговую Наценку – Путь в Пропасть или Возможность Зарабатывать?

Здесь хочу остановиться на том, как, насколько и за счет чего можно/нужно увеличить маржу, торговую наценку.

Ведь наценка – решающий и четко фиксированный показатель, напрямую влияющий на увеличение прибыли вашего бизнеса. Все остальные показатели – дополнительные элементы формулы продаж, которые идут «вторым этапом».

В классической теории менеджмента рассказывается, что при повышении цены падает спрос, и наоборот. Но в реальности — это не всегда так. Порой, подняв цену, продажи увеличиваются. Во многих случаях, цена не является конечным аргументом для принятия решения о покупке.

Здесь работают другие «законы» — законы бизнеса и психологии.

Как Повысить Маржу и Получать Больше Прибыли в Магазине Одежды [Видео]

«На рынке магазинов одежды такая большая конкуренция, рядом открываются новые бутики… Нужно, наоборот, снижать цены, давать огромные скидки, чтобы удержать клиентов. Иначе они уйдут и покупать не будут!»

Так говорят все вокруг (консультанты, коллеги, друзья, знакомые) — снижать цены. Потому что у клиентов нет денег.

Поверьте, у людей есть деньги. И люди любят покупать одежду и будут покупают вещи всегда. Просто у каждого свой «кошелек». Вопрос в том, как вы преподнесете это поднятие цены.

Смотрите это емкое, но содержательное видео и вы узнаете:

• как зарабатывать больше, увеличив маржу товара;
• как «незаметно» повышать маржу, а прибыль — наглядно.

Где Предприниматель Теряет Прибыль? Эффективная Товарная Матрица [Видео]

Одним из ключевых вопросов успешных продаж является вопрос ценовой политики. Обычно, самый простой путь повышения доходности магазина – это периодическое снижение цен на товары. Так поступает большинство бизнесменов, хотя есть маркетологи, дающие прямо противоположную рекомендацию: «Вам нужно поднять цены».

Позиционироваться по цене, либо как-то еще отстраиваться от конкурентов — говорить что «у них дороже, а у нас дешевле» – это путь в никуда, потому что всегда найдется тот, кто поставит цену ниже, и потом эта ценовая маржа приведет к убыткам.

Из этой статьи вы узнаете, как отстроиться от конкурентов и получить дополнительную прибыль, не снижая при этом цен на товар. Смотрите это видео и вы поймете, как правильно увеличить маржу товара без вложений в рекламу.

Ценная информация? Поделитесь с друзьями, нажав на кнопки социальных сетей!

P.S. Кстати, замеряте ли вы ключевые показатели вашего бизнеса?

Ответьте на этот вопрос и протестируйте систему продаж ваших магазинов хотя бы по одному пункту:

Абсолютно не представляем, каковы наши ключевые показатели. Считаем только выручку.

Примерно догадываемся, что есть разные показатели, но специально ничего не замеряем.

Некоторые показатели отслеживаем, но не постоянно.

Регулярно замеряем и анализируем все ключевые показатели. Принимаем решения на основании изменений ключевых показателей.

Хотите узнать результат? Пройдите Тест Оценки Системы Продаж Магазина, состоящий из 10 стратегических вопросов, и получите бесплатно рекомендации по улучшению продаж сразу!

Смело увеличивайте процент маржи и начните больше зарабатывать 🙂 .

«Что такое маржа и как по ней определяют, успешен ли бизнес?»

Маржа и прибыль в чем разница

Все мы не раз видели в торговом терминале загадочные значения Маржа, Свободная Маржа и Уровень. Даже опытные трейдеры зачастую путаются в этом вопросе, https://fx-strategy.info/ что уж говорить о начинающих. В России под валовой маржой понимают разность между выручкой предприятия от реализации продукции и переменными затратами.

Понятие фронт-маржи применяют в торговле, когда необходимо посчитать, сколько прибыли вы получите за каждую продажу. В розничной продаже показатель колеблется между 10 и 40%, в зависимости от ниши. В супермаркетах — 30-35%, а в небольших магазинах — 20-28%.

В сегодняшней статье речь пойдет о таком известном экономическом термине, как маржа. Многие начинающие предприниматели, а также участники закупок понятия не имеют, что это такое и как она рассчитывается. Данный что такое маржа термин в зависимости от того, в какой сфере он используется, имеет различные значения. Поэтому в данной статье мы рассмотрим самые распространенные виды маржи и детально остановимся на марже в торговле, т.к.

Чем отличается прибыль от маржи?

Подводя итог всему вышесказанному можно сказать, что при расчете маржи учитывается только один тип издержек — переменные затраты, которые закладываются в себестоимость производства продукции. А при расчете прибыли учитываются все расходы и доходы, которые несет компания при производстве своей продукции (или оказании услуг). Вообще для биржевиков существует масса калькуляторов для расчета маржи.

Быстрый расчет вклада

Естественно, брокеру такое развитие событий не нравится, и он просит вас пополнить маржу. Если же вы отказываетесь пополнить маржу, то брокер просто закрывает позицию, а 1000$ вашего убытка, в результате клиринга, списывается в его карман. Он увидит, что размер ваших убытков сравнялся с той суммой средств, которая лежит на вашем торговом счету. И если раньше убытки покрывались вашей тысячей долларов, то теперь каждый дополнительный пункт цены в минус будет означать прямой убыток для брокера. Имея на своём торговом счету 1000$, вы, благодаря использованию кредитного плеча, смогли открыть длинную позицию на сумму в 5000$.

Что такое маржа простыми словами

Это значение будет напрямую влиять на колебания цен, но также и на величину позиции Forex, а также на уровень кредитного плеча. Как только расчет будет выполнен, размер позиции Forex автоматически появится в строке «Размер контракта». Чтобы определить размер позиции перейдите в калькулятор трейдера Адмирал Маркетс и узнайте стоимость лота Форекс. Калькулятор Трейдера Admiral Markets является важным инструментом для торговли на Форекс и оптимизации вашей эффективности на рынке CFD. Калькулятор Форекс и CFD позволяет трейдерам использовать более эффективные торговые стратегии и лучшим способом торговать на торговом счете Admiral Markets.

Как посчитать маржу?

Чистая процентная маржа (ЧПМ) – один из ключевых показателей деятельности банка, отражающий эффективность проводимых банком активных операций. Определяется как отношение разницы между процентными (комиссионными) доходами и процентными (комиссионными) расходами к активам банка.

Маржа прибыли (чистая маржа)

• Маржинальная торговля всегда предполагает, что торговец обязательно через некоторое время проведет противоположную операцию на тот же объём товара.
• Если первой была покупка, то обязательно последует продажа.
• После первой операции (открытия позиции) торговец обычно лишен возможности свободного распоряжения купленным товаром или полученными от продажи средствами.
• Если первой была продажа, то обязательно ожидается покупка.
• Если в установленные сроки клиент не произвел никаких действий, брокер может обезопасить себя, самостоятельно закрыв клиентские позиции по имеющимся на рынке ценам.

Маржа (ударение на последний слог) – это разница между ценами товаров, курсами ценных бумаг, процентными https://ru.wikipedia.org/wiki/Стоимость_облигации ставка и т.п. Использование на биржах вариационной маржи связано, прежде всего, с торговлей фьючерсами.

Многие экономисты говорят, что маржа и прибыль не отличаются друг от друга. Вам как бы дают виртуальные деньги (в нашем примере, увеличивая реальные 10$ до 1000$ благодаря плечу x100). В нашем примере, ставя 10$ вы получите что такое маржа в итоге 12$ (нарастите депозит). Сами видите, что маржа в нашем примере будет равна 66% (значительно меньше 100%, хотя цену товара посредник накрутил втрое), а вот торговая наценка будет как раз те самые 300%.

При отсутствии жестких правил управления капиталом подобный подарок, преподнесенный в виде маленькой маржи и перспективы высокой прибыли, чаще всего оборачивается полной потерей средств трейдера. Здесь стоит обратить внимание на те риски, которые возникают при использовании маржинальной торговли. Понятие риска является объемной темой, требующей более детального рассмотрения в отдельном материале.

Стоит отметить, что расчет ЧПМ может производиться, исходя из размера общих активов банка или только работающих активов (приносящих ему доход). Многие участники рынка рассчитывают этот показатель, исходя именно из размеров активов, генерирующих доход. Чистая процентная маржа (ЧПМ) – один из ключевых показателей деятельности банка, отражающий http://www.vanillapodcookery.co.uk/foreks-13/otzyvy-o-activtrades эффективность проводимых банком активных операций. Определяется как отношение разницы между процентными (комиссионными) доходами и процентными (комиссионными) расходами к активам банка. Имеются различия между отечественными и зарубежными стандартами учета процентных доходов и расходов банка, которые влияют на размер процентной маржи.

Заблокированные средства становятся доступными только после закрытия текущей сделки. Если позиция трейдера оказывается что такое маржа убыточной, то сумма маржи переводится брокеру как гарантия обеспечения выданных кредитных средств.

В этом случае ее название можно объяснить постоянными колебаниями, или изменениями. Бывает так, что при желании начать заниматься определенным делом отсутствуют знания в этой области. Для начала разберемся с основными терминами и их значениями. Многие начинающие предприниматели не имеют представления о том, что такое маржа. Это понятие обширно, и в разных сферах деятельности оно имеет разный смысл.

именно она представляет наибольший интерес для поставщиков, участвующих в государственных и коммерческих тендерах. Простой в использовании калькулятор в несколько кликов поможет вам рассчитать чистую и валовую маржу. Если у вас возникли трудности в понимании экономических терминов, загляните во вкладку Термины (Definitions).

Точнее сказать, торговля на свободной марже – это разница между капиталом и маржой. Если ваши открытые позиции выигрывают, ваша доступная маржа увеличивается. Если у вас есть убыточные позиции, ваша доступная маржа уменьшается. Если ваши открытые позиции приносят прибыль, чем больше средств у вас будет, тем больше будет свободная маржа. Свободная маржа Forex – это сумма денег, которая не участвует в какой-либо сделке, и вы можете использовать ее для открытия новых позиций.

Над пропастью маржи :: Финансы :: Газета РБК

АКРА предупредило кредитные организации об угрозе потери прибыльности

Доходы банков, сделавших ставку лишь на кредитование, рискуют сократиться, считают аналитики АКРА. Это означает угрозу бизнес-моделям многих банков, поясняют эксперты. Ситуация может привести к удешевлению кредитов

Фото: Александр Миридонов / «Коммерсантъ»

Чистая процентная маржа (net interest margin, NIM, вычисляется как доходы от основной кредитной деятельности минус расходы по ней. — РБК) российских банков по Международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) в 2017 году составит 4,8%, свидетельствуют результаты исследования Аналитического кредитного рейтингового агентство (АКРА) (есть у РБК). По расчетам агентства, за год маржа банков вырастет лишь на 0,3 п.п. Таким образом, рост, начавшийся в 2016 году после кризиса 2014–2015 годов, продолжится, но, учитывая его незначительность, аналитики АКРА констатируют стагнацию этого показателя. Он так и не вернулся к докризисному уровню — 5,6% в 2013 году, констатируют аналитики агентства.

«С 2018 года NIM может начать постепенно снижаться. В 2018 году мы ожидаем снижения NIM до 4,5%, что означает возврат показателя к уровням 2016 года. Слабое посткризисное восстановление NIM в 2016–2017 годах и ожидаемое его снижение в 2018-м говорят о достаточно быстром переходе банковской системы к «новой нормальности». Это состояние в экономике характеризуется низкой (относительно исторических показателей) инфляцией, снижением ключевой ставки ЦБ РФ, а также сравнительно низкими процентными ставками по кредитам и депозитам», — говорится в исследовании.

«Бесплатные» кредиты: как работают карты рассрочки

В конечном итоге, по оценкам АКРА, это повлияет на прибыльность банков и способность отдельных игроков обслуживать свои обязательства. АКРА не исключает снижения кредитных рейтингов отдельных банков, что, в свою очередь, ухудшит и возможности по привлечению средств.

Бизнес под угрозой

По словам директора группы банковских рейтингов АКРА Александра Проклова, говоря простыми словами, это означает: бизнес-модели многих банков находятся под угрозой. «Это касается тех игроков, которые пару лет назад не начали выстраивать транзакционный бизнес (основанный на комиссионных доходах и не зависящий от уровня процентных ставок на рынке. — РБК), мало инвестировали в увеличение непроцентных доходов, не имеют ярко выраженных преимуществ, полагались на дорогие пассивы от физлиц и юрлиц, — прокомментировал эксперт результаты исследования. — Для таких банков следующий год будет годом снижения маржи, потери доходов от операционной деятельности, а уже 2019-й и последующие — годами потери конкурентных позиций и остатков инвестиционной привлекательности».

У Fitch Ratings похожие ожидания. Но в этом агентстве их базируют на данных отчетности по российским стандартам бухучета (РСБУ). «Для российского банковского рынка среднее значение процентной маржи по РСБУ составляет сейчас 4,3%, и те банки, у кого оно существенно ниже (меньше 3%), находятся в зоне риска с учетом ожиданий по дальнейшему снижению процентных ставок», — отмечает старший директор Fitch Ratings Александр Данилов. По данным Fitch по итогам девяти месяцев, у 32 банков процентная маржа составляла менее 3%.

При этом риски крупных банков ниже, указывает эксперт. По словам Данилова, у крупных банков легче бремя дорогого фондирования: они обслуживают зарплатные проекты, выплачивают пенсии, получая таким образом дешевые средства от населения. Отсутствие таких возможностей у небольших игроков дополнительно давит на их прибыльность, говорит он.

Недостаточно развитый комиссионный бизнес и отсутствие дешевого фондирования не единственные факторы риска, указывают эксперты. Сокращение доходности банковского сектора помимо общей экономической ситуации связано прежде всего с развитием финансовых и информационных технологий, усилением регулирования, повышением конкуренции со стороны новых игроков и новыми требованиями клиентов к эффективности и качеству банковских услуг, указывает руководитель по работе с финансовыми организациями Oliver Wyman Максим Богдашкин.

Что делать

РБК выборочно опросил девять из 32 указанных Fitch банков, чья процентная маржа менее 3%. В их число вошли Дойче Банк (2,9%), банк «Россия» (2,8%), Московский кредитный банк (МКБ) (2,7%), Россельхозбанк (2,5%), «Ак Барс» (2,4%), Мособлбанк (1,7%), банк «Дельта Кредит» (2,6%), СМП Банк (1,1%). Своими планами по исправлению ситуации поделились два из них — СМП Банк и «Ак Барс». Как сообщил представитель СМП Банка, в нем введены продукты для управления потоками денежных средств корпоративных клиентов, юридические и страховые пакеты, программы лояльности, стимулирующие клиентов совершать больше транзакций по картам «Мир». В «Ак Барсе» начали строить экосистему. В частности, уже сейчас там можно получить услуги в области медицины, страхования, телекоммуникаций, сообщили в банке.

Ипотечный рынок: где самые выгодные кредиты на покупку жилья

Выходом из ситуации может быть более активное наращивание кредитования, чтобы в условиях снижения ставок заработать на объемах, указывают эксперты. «Снижение маржи банки также будут компенсировать наращиванием кредитования, за счет чего и согласно общему тренду ставки по кредитам продолжат снижаться», — отмечает аналитик БКС Ольга Найденова. «Для заемщиков снижение ставок — это, безусловно, позитивно, ведь можно будет брать более дешевые кредиты», — отмечает Александр Данилов, однако он отмечает, что для банков это сопряжено с ростом просрочки. К тому же ЦБ недавно сообщил, что намерен тормозить темпы роста кредитования граждан.

Второй путь — трансформация бизнеса. «Чтобы развивать свой бизнес в условиях конкуренции за лучших клиентов и медленного роста экономики, банкам необходимо трансформировать свой бизнес: определить группы целевых клиентов, лучше понимать их потребности, разработать подходящие и эффективные продукты, заняться своими внутренними технологиями — управлением рисками, аналитикой, поддержкой операций и клиентов, учетом и т.д.», — указывает Богдашкин. Однако, по его словам, этот процесс длительный.

Некоторые крупные российские и международные банки пошли по пути выделения «инновационных» продуктов и предложений в отдельные технологичные дочерние компании или по меньшей мере организационно — в инновационные команды с повышенным уровнем автономности и амбициозными задачами, продолжает Богдашкин. Конечный потребитель от такой трансформации банковского бизнеса только выиграет, считает он. Однако многое будет зависеть от того, как новые технологии и сегменты рынка будут регулироваться, чтобы, с одной стороны, не допустить массовой реализации повышенных рисков, а с другой стороны, не ограничивать развитие технологий и прогресс, добавляют эксперты.​

Что такое маржа

Если вы хотите узнать, что такое маржа, то данная статья полностью раскроет значение данного понятия. На практике любой новичок, желающий быть бизнесменом, не обладает нужными знаниями в сфере предпринимательства. Сначала необходимо изучить основополагающие определения финансовых понятий.

Множество новичков в мире бизнеса не знают термина маржа. Он в разных областях предпринимательства имеет разное трактование. Давайте вместе рассмотрим это понятие. В статье рассматриваются следующие понятия: маржа; маржа и банки; маржа и биржа; маржа и наценка; прибыль и маржа.

Маржа в разных сферах деятельности называется по-разному. В производстве разница, полученная в результате вычета денег, потраченных на производство продукции из конечной стоимости продукции. На бирже – из котировок вычитается процентные ставки. Это понятие можно встретить в банковском бизнесе и торговле на бирже. В этих направлениях имеются свои моменты и отличительные черты. Маржа отражается в процентном или денежном выражении.

Маржа в торговле

Маржа в торговле выглядит так:

Маржа=(Стоимость изделия — Себестоимость) / Стоимость изделия * 100%.

Данный показатель приведен в стоимостном выражении. Экономист-аналитик на предприятии, являющийся специалистом в сфере анализа, сначала рассчитывает маржу валовую. Это значение получается разницей между валовой выручкой предприятия, полученной от продажи готовой продукции и общими издержками на производство данной продукции. Сюда же включаются и переменные издержки, связанные с партией производимых изделий.

Чистый доход прямо пропорционально зависит от величины валовой маржи и является основой для создания основных фондов. Помимо прочего нужно иметь в виду, что собственно понятие маржа в экономической теории сегодня различается от этого же самого понятия в Европе. Что представляет из себя маржа за рубежом: маржа — это ставка процентная, она получается соотношением вырученной фирмой выгоды к реализации сделанного товара по продажной цене. Этим значением анализируется степень эффективности деятельности компании в финансовой и торговой деятельности.

В Российской Федерации маржа — чистая прибыль с операции. Доход минус все издержки, включая себестоимость произведенного и реализованного товара, получило распространение в РФ и трактуется понятием «маржа» — чистый доход предприятия.

Маржа и банки

В банковском бизнесе сплошь и рядом встречается термин кредитная маржа. Разница, полученная вследствие вычета из суммы, полученной клиентом банка, суммы по договорному соглашению. Как правило, в кредитном соглашении оговариваются все суммы соглашения отдельно. От уровня банковской маржи находится в зависимости доход кредитного института. Доход кредиторов анализируется понятием «маржа чистая процентная». Разность между деньгами института и чистой процентной прибылью кредитного предприятия.

Процентный чистый доход банковский институт получает в результате инвестирования и кредитования. В банковской системе можно встретить понятие «гарантийная маржа» — предоставление банковским институтом кредитных средств под гарантию покупателя. Она просчитывается путем разности размера кредита из стоимости, предоставленного в залог имущества заемщика.

Маржа и биржа

Для торговли фьючерсами упоминается вариационная маржа. Она объясняется постоянными изменениями на бирже – вариациями. Как открыта та или иная позиция, начинается вычисление маржи. Рассмотрев пример, все станет понятно. Купили фьючерс по цене 200 тысяч пунктов на индекс РТС, по истечении времени стоимость увеличилась и стала 200,1 тысяча. В данном случае вариационная маржа соответствует 100 пунктам, в денежном выражении шестидесяти шести рублям. Если данная статья носит статус открытой, по окончании торгов маржа вариационного характера превратится в накопленную временем прибыль. Это произойдет, в случае не фиксирования прибыли. Маржа начисляется ежедневно заново. На биржевых торгах маржа соответствует плюсу или минусу по одной позиции. Если торги открыты несколько дней, то системой будет показана маржа за период ежедневно.

Маржа и наценка

Широкое распространение получила торговая маржа. Она применима во многих сферах бизнеса. Сложной считается биржевая маржа, которая употребляется исключительно на бирже. Большинство новичков в бизнесе ошибочно считают равноценными торговую маржу и наценку. Хотя различия между данными показателями существенные и различить их можно. Маржа – взаимосвязь полученной прибыли к стоимости товара. Наценка — взаимосвязь полученного дохода к себестоимости произведенного товара.

Прибыль и маржа

Термин маржа в европейских странах характеризуется по-разному. В РФ маржа – чистый доход, в связи с этим, разницы в подсчетах дохода и маржи у нас нет. Напомним, нас интересует доход, а не наценка. Данные показатели отличаются один от другого. Маржа является существенным индикатором на фондовых рынках и в банковском бизнесе. Большое значение для трейдера имеет величина маржи, заявленная брокером. В процессе изучения полученный доход — маржа, может сопоставляться с торговой наценкой.

Время чтения: 3 минуты

1817

ROI vs ROMI: в чем разница и как считать?

Автор Алексей Чеканов На чтение 2 мин. Просмотров 1.8k. Опубликовано 03.06.2020

ROI (Return of Investment) — показатель возврата инвестиций, простыми словами, рентабельность вложений. 

ROMI (Return on marketing Investment) — коэффициент возврата маркетинговых инвестиций. Большинство интернет-маркетинговых компаний берут в расчет именно этот показатель. Формула расчета ROMI не предусматривает операционные расходы предприятия, затраты на фонд заработной платы сотрудников и так далее. 

При подсчете ROMI учитываются только затраты на маркетинг и прибыль, полученную в результате маркетинговых активностей.

Формулы расчета ROI и ROMI

Прежде чем считать данные показатели, необходимо точно знать:

1. Маржу или наценку. Маржа — это разница между себестоимостью товара и его отпускной ценой. 

Расчет маржи

К примеру, вы покупаете пиццу у поставщика за 40 грн., а продаете за 60 грн.

Соответственно, по формуле ваша маржа составляет 33,3%:

Расчет наценки 

Многие путают показатели маржи и наценки. Наценка является отношением дохода от продажи товара к его себестоимости. 

К примеру, вы покупаете офисные стулья у поставщика за 200 грн., а продаете за 300 грн.

Соответственно, по формуле ваша наценка составляет:

2. Затраты на маркетинг. Здесь все просто, учитываются расходы на работу специалистов и затраты на рекламный бюджет.

3. Прибыль с рекламной кампании. Здесь тоже ничего сложного нет, важно только в аналитике корректно настроить получение данных (e-commerce) по той или иной рекламной кампании.

Важно: оптимальный показатель ROMI — от 20%.

Подсчет ROMI с учетом маржи

Валовая прибыль — это весь доход без учета операционных расходов, затрат на ФОТ (фонд отдела труда), и других трат предприятия. 

К примеру:

• Маржа: 20%
• Траты на маркетинг: 10000 грн.
• Доход с маркетинга по данным e-Commerce в Google Analytics: 60000 грн.

Валовая прибыль = 60000 * 0,2 =12000 грн.

В таком случае маркетинг полностью окупился и принес 20% прибыли от вложенных инвестиций. 

Подсчет ROMI с учетом наценки

В данном примере нам необходимо узнать себестоимость. 

К примеру:

• Наценка: 30%
• Траты на маркетинг: 10000 грн.
• Доход с маркетинга по данным e-Commerce в Google Analytics: 60000 грн.

*Число 1,3 получилось исходя из сложения: 100% – цена товара + 30% – наценка.

Валовая прибыль = 60000 – 46153,84 =13846,16 грн.

Вывод

Многие путают показатели ROI и ROMI. Простыми словами, ROI может посчитать только собственник бизнеса. Маркетинговому агентству неизвестны операционные затраты, ФОТ сотрудников и другие расходы компании клиента. Поэтому в маркетинговом агентстве следует считать ROMI по формуле:

А ROI клиент может рассчитать самостоятельно, воспользовавшись простой формулой: 

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор

  • Симулятор

    • Завести аккаунт
    • Присоединяйтесь к игре

  • Мой симулятор

    • Моя игра
    • Создать игру
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Что такое маржа? Значение, определение и пример

Что такое маржа?

Термин «маржа» имеет два основных определения. Первый относится к соотношению прибыли к выручке. Второй относится к деньгам, взятым в долг у брокерской фирмы для увеличения инвестиций.

Как работает маржа

Маржа как финансовый коэффициент

Предположим, компания XYZ зафиксировала 1 миллион долларов чистой прибыли за 2008 год и 10 миллионов долларов продаж. Используя формулу, описанную выше, мы можем рассчитать, что компания XYZ имеет маржу чистой прибыли в размере 1 000 000 долл. США / 10 000 000 долл. США = 10%.Из этого числа мы можем определить, что XYZ сохраняет 10% дохода, который он генерирует, или на каждый 1 доллар, полученный XYZ, он сохраняет прибыль в размере 0,10 доллара.

Заимствование денег под залог

Предположим, у вас есть 2500 долларов, а компания XYZ торгуется по 5 долларов за акцию. На обычном брокерском счете вы сможете приобрести 500 акций. Если бы XYZ подорожал на 10 долларов, вы бы заработали 5000 долларов и получили бы приличную прибыль в 200%.

Но с маржинальным счетом вы могли бы занять деньги у брокерской фирмы и обеспечить ссуду акциями компании XYZ.Маржинальные требования для акций обычно составляют 2: 1 для среднего инвестора, что означает, что вы покупаете вдвое больше, чем ваш остаток денежных средств.

Используя 2500 долларов из предыдущего примера, инвестор с маржинальным счетом сможет приобрести 5000 долларов компании XYZ или 1000 акций. То же изменение цены на 10 долларов будет означать, что теперь вы зарабатываете 10 000 долларов и получаете 300% прибыли.

Однако маржа — палка о двух концах, и убытки тоже увеличиваются. Кроме того, если капитал инвестора на счете упадет выше определенной точки, скажем, 25% от общей суммы покупки (так называемая поддерживающая маржа ), брокерская фирма может запросить маржу, что означает, что в течение нескольких дней вы должны внести депозит. больше денег или продать часть акций, чтобы полностью или частично компенсировать разницу между фактической ценой акций и поддерживаемой маржей.

Почему имеет значение маржа

Маржа как финансовый коэффициент

Маржа измеряет эффективность. Чем выше операционная маржа, тем более прибыльным является основной бизнес компании на каждый полученный доллар. Несколько факторов могут повлиять на операционную маржу (например, стратегия ценообразования, цены на сырье или затраты на рабочую силу), но поскольку эти элементы напрямую связаны с повседневными решениями, которые принимают менеджеры, операционная маржа также является мерой управленческой гибкости и компетентности. .

Также важно отметить, что в некоторых отраслях затраты на рабочую силу или материалы выше, чем в других. Вот почему сравнение операционной рентабельности, как правило, является наиболее значимым для компаний в одной отрасли, и определение «высокого» или «низкого» соотношения следует делать в этом контексте.

Заимствование денег под залог

Маржинальные счета позволяют инвесторам делать инвестиции деньгами своих брокеров. Они действуют как рычаги воздействия и, таким образом, могут увеличить прибыль.Но они также могут увеличить убытки, и в некоторых случаях брокерская фирма может продать ценные бумаги инвестора без уведомления или даже подать в суд, если инвестор не выполняет требования о внесении маржи. По этим причинам маржинальные счета обычно предназначены для более опытных инвесторов, которые понимают связанные с этим риски и могут справляться с ними.

Что такое маржа прибыли? Определение и примеры для бизнеса

Давайте поговорим о прибыли…

Когда вы ведете бизнес, определенные термины возникают снова и снова.Когда вас спрашивают об успехе вашего бизнеса, вы часто получаете прибыль.

Хорошая прибыль — это жизненная сила бизнеса, потому что без нее не хватит денежного потока, чтобы поддерживать бизнес.

Вот почему в этой статье мы расскажем, как ее рассчитать, а также о других типах прибыли, которые полезно знать любому бизнесу.

Вот что мы рассказываем:

• Что такое маржа прибыли
• Различные типы прибыли
• Как норма прибыли влияет на бизнес-решения
• Завершение работы

Что такое маржа прибыли?

Маржа прибыли сообщит владельцу бизнеса, какую прибыль ожидать после продажи продукта или услуги.Более высокая маржа говорит о том, что у вас будет более прибыльный бизнес.

Если вы продаете товар в Интернете по цене 20 долларов, а покупка и отправка клиенту обходятся вам в 10 долларов, то ваша маржа составляет 10 долларов или 100%, потому что вы продаете продукт за двойную цену, которую вы за него заплатили.

Важно понимать различные определения маржи, потому что, когда вы начинаете онлайн-бизнес, необходимо понимать свои цифры. Без твердого понимания вы не сможете оценить здоровье своего бизнеса.

Теперь поговорим о различных типах…

Различные типы прибыли

Каждый малый бизнес, от обычных розничных продавцов и интернет-магазинов до предприятий сферы обслуживания, отслеживает два типа прибыли:

1. Маржа валовой прибыли
2. Маржа чистой прибыли

Причина, по которой вам необходимо отслеживать и то, и другое, заключается в том, что в зависимости от типа вашего бизнеса валовая прибыль не даст вам полной картины вашего бизнеса.Есть расходы и выплаты, которые оплачиваются из валовой прибыли.

После того, как все и все были оплачены, оставшаяся прибыль будет чистой прибылью. Если маржа слишком мала, возможно, придется поднять цены или сократить расходы. Теперь давайте рассмотрим каждый из них более подробно.

Маржа валовой прибыли

Говоря о валовой прибыли (GPM), владельцы бизнеса обычно думают о конкретном продукте или услуге, а не обо всем бизнесе.

Это связано с тем, что решения о ценообразовании и изменения продуктовой линейки зависят от прибыли от каждого отдельного продукта или услуги, а не от бизнеса в целом. Если валовая прибыль определенного продукта слишком низкая, возможно, возникла проблема с цепочкой поставок этого конкретного продукта.

Компании может потребоваться найти нового производителя продукта.

Рассчитаем GPM:

галлонов в минуту = продажная цена — стоимость хорошо проданной

Вот быстрый пример:

У вас есть рубашка, изготовление которой стоит 8 долларов, и вы продаете эту рубашку за 24 доллара.

Маржа валовой прибыли = 24 $ — 8 $ = 16 $

галлонов в минуту = (24 $ / 16 $) x100 = 150% или 16 долларов США.

Поначалу расчет может показаться запутанным, но после того, как вы сделаете это несколько раз каждый раз, когда добавляете продукт в свой каталог, это будет естественно. Далее мы поговорим о чистой прибыли и о том, как ее рассчитать.

Маржа чистой прибыли

Теперь мы смотрим на здоровье бизнеса как на простой процент. Если ваша чистая маржа высока, ваш бизнес здоров, а если она низкая, то в бизнесе нужно что-то менять.

Если ваша маржа чистой прибыли (NPM) низкая, это может быть по следующим причинам:

1. Высокие накладные расходы (аренда, канцелярские товары, заработная плата)
2. Слишком много ежемесячных фиксированных расходов
3. Высокая комиссия за транзакцию

Расчет маржи чистой прибыли очень похож на маржу валовой прибыли, но самая большая разница в том, что вы смотрите на всю прибыль компании, а не на отдельный продукт или услугу.

Рассчитаем NPM:

Маржа чистой прибыли = Общая валовая прибыль — Общие расходы

Вот быстрый пример:

Маржа чистой прибыли = 10000 — 5000 долларов = 5000 долларов

NPM = (5000 долларов США / 10000 долларов США) x 100 = 50% или 5000 долларов США

Это число представляет собой отношение маржи к общему доходу.И это важно отслеживать, потому что вам не нужно низкое соотношение между вашей прибылью и общим объемом продаж, потому что это означает, что вы тратите все свои деньги и близки к безубыточности.

Как норма прибыли влияет на бизнес-решения

К счастью, в Соединенных Штатах прибыль не облагается налогом ни для одного вида бизнеса, поскольку налогом облагается доход, который каждый человек получает от генерального директора до последнего работника.

Маржа прибыли позволяет бизнесу экспериментировать с новыми продуктами и услугами, которые в противном случае они не смогли бы протестировать, если бы не осталось денег после расходов.Хорошая прибыль также позволяет использовать программы мотивации сотрудников, такие как рождественские бонусы, бонусы за продажи и оплачиваемый отпуск по беременности и родам.

Если продукт или услуга не приносят прибыли, то у компании нет стимула продолжать предлагать этот продукт или услугу, потому что они не будут способствовать развитию бизнеса. Маржа — основная причина, по которой определенные рабочие места становятся автоматизированными или передаются на аутсорсинг.

Также часто устанавливаются стандарты с полями. Например, если вы продаете товар в Интернете, то стандартной практикой является установка цены как минимум в 3 раза выше.Это означает, что если стоимость продукта составляет 5 долларов, то как минимум он должен быть продан за 15 долларов, потому что бизнес должен учитывать доставку, транспортировку, налоги и заработную плату, которые пошли на продукт.

Заключение…

Хорошая прибыль — это то, что поддерживает бизнес на долгие годы и гарантирует, что в случае замедления продаж бизнес сможет выжить.

Каждый день предприниматели работают и корректируют свои стратегии для развития своего бизнеса, чтобы убедиться, что у них есть возможность расширяться и предлагать больше преимуществ своим клиентам.

И все это стало возможным, потому что умный владелец бизнеса берет на себя ответственность за прибыльность своего бизнеса.

Как рассчитать размер прибыли для владельцев малого бизнеса

Как владелец или менеджер малого бизнеса, вы должны говорить на языке своей отрасли. Это включает в себя общие бизнес-термины, такие как капитал, валовая, чистая и, что, возможно, наиболее важно, маржа прибыли.

Понимание размера прибыли необходимо для успеха вашей компании, потому что это означает разницу между зарабатыванием денег, достаточных для оплаты счетов и сохранением дверей открытыми, и объявлением банкротства и закрытием всего.

Но что такое маржа прибыли? Почему это важно? И как вы рассчитываете эту важную метрику? В этой статье эксперты Sling ответят на эти вопросы и покажут вам, как контролировать свою маржу с помощью элементарной математики.

Что такое маржа прибыли?

Термин «маржа прибыли» состоит из двух различных слов: «прибыль» и «маржа». Вот что они значат по отдельности и что значат вместе.

Прибыль

Проще говоря, прибыль — это разница между тем, что вы зарабатываете за продукт или услугу, и тем, что вы тратите на предоставление этого продукта или услуги.

На техническом жаргоне прибыль — это доход (или доход) от продукта или услуги за вычетом стоимости проданных товаров (COGS) для этого продукта или услуги.

Прибыль всегда выражается в долларах.

Например, если люди заплатили 20 000 долларов за ваш продукт в месяц (или шесть месяцев, или год), и вы потратили 5000 долларов на производство и доставку этого продукта за то же время, ваша прибыль составит 15 000 долларов (20 000–5 000 долларов).

К сожалению, это простое уравнение (доход — COGS) не всегда дает положительное число.Если вы принесли только 4000 долларов за свой продукт, но потратили 5000 долларов на его вывод на рынок, математика даст отрицательное число (4000 — 5000 долларов = -1000 долларов). Это называется убытком и является прямой противоположностью прибыли.

Маржа

Словарное определение маржи — это сумма, на которую что-то превышает или не хватает. В бизнесе маржа обычно выражается в процентах.

Маржа прибыли

Объединение двух слов дает термин, который означает:

Сумма, на которую выручка от продаж превышает затраты.

Этот показатель выражается в процентах и ​​может быть положительным или отрицательным.

Почему важна ваша маржа прибыли?

Банки, бухгалтеры и инвесторы используют размер прибыли как показатель прибыльности вашего бизнеса. Высокая прибыль означает, что вы все делаете правильно. Низкая маржа означает, что вам нужно внести некоторые коррективы.

Одной из таких корректировок может быть ваша ценовая стратегия. Если у вас низкая маржа прибыли, вам может потребоваться увеличить сумму, которую вы взимаете за свой продукт или услугу.

Другой такой корректировкой может быть ваша себестоимость проданных товаров (COGS). Если у вас низкая прибыль, попробуйте найти способы уменьшить свои затраты, чтобы вывести свой продукт на рынок.

Все это раскрывается, если посчитать одно маленькое число.

Как рассчитать размер прибыли?

Маржа валовой прибыли

Ваша валовая прибыль — это деньги, которые вы потратили на производство товаров, за вычетом того, что вы заработали на этих товарах (также известная как ваша валовая прибыль). Затем вы делите свой доход на эту валовую прибыль и умножаете все на 100, чтобы получить процент валовой прибыли.

Звучит сложно, но на самом деле это не так. Вот формула:

Маржа валовой прибыли = ((Доход — COGS) / Доход) x 100

Теперь давайте подставим некоторые гипотетические числа, чтобы увидеть, как это работает. В этом примере ваш бизнес заработал 55 000 долларов в прошлом месяце, затратив 14 000 долларов на производство товаров.

Маржа валовой прибыли = ((55000 долларов США — 14000 долларов США) / 55000 долларов США) x 100

Маржа валовой прибыли = (41000 долларов США / 55000 долларов США) x 100

Маржа валовой прибыли = (0.745) x 100

Маржа валовой прибыли = 74,5%

Это высокая маржа валовой прибыли. Но помните, здесь учитываются только деньги, которые вы потратили на производство товаров. Он не учитывает другие расходы, такие как налоги и платежи по кредитам, а также другие потоки доходов. Вот для чего нужен следующий расчет.

Маржа чистой прибыли

Маржа чистой прибыли в основном такая же, как и маржа валовой прибыли, но она добавляется ко всем другим расходам, которые вы понесли при ведении бизнеса.Такие расходы, как аренда, реклама, отопление и охлаждение, техническое обслуживание вашего автопарка и другие — все это объединяется и добавляется в уравнение чистой прибыли.

Маржа чистой прибыли = ((Доход — COGS — Все прочие расходы + Прочий доход) / Доход) x 100

Теперь давайте возьмем те же числа, которые мы использовали при расчете маржи валовой прибыли, чтобы определить вашу чистую прибыль. В этом примере все остальные расходы составили 8000 долларов. У вашего бизнеса не было другого дохода.

Маржа чистой прибыли = ((55000 долларов США — 14000 долларов США — 8000 долларов США) / 55000 долларов США) x 100

Маржа чистой прибыли = (33000 долларов США / 55000 долларов США) x 100

Маржа чистой прибыли = (0,6) x 100

Маржа чистой прибыли = 60%

В совокупности ваша чистая прибыль (доход — COGS — все другие расходы) и маржа чистой прибыли — это ваша печально известная «чистая прибыль». Это главный показатель устойчивости вашего бизнеса.

Снижайте затраты на рабочую силу для увеличения прибыли

Затраты на рабочую силу — одни из самых больших расходов, с которыми придется столкнуться вашему бизнесу.Независимо от того, учитываете ли вы их в стоимости проданных товаров или в других расходах, они окажут огромное влияние на вашу прибыль.

Вы можете снизить затраты на рабочую силу, используя возможности приложения Sling.

Контроль затрат на рабочую силу начинается с составления расписания. Функция затрат на рабочую силу Sling дает вам возможность оптимизировать платежную ведомость по мере того, как вы планируете , чтобы ваши расходы не вышли из-под контроля.

Добавьте к этому бюджетные инструменты и предупреждения, которые не позволяют вам переходить по установленным вами цифрам, и встроенный искусственный интеллект, который уведомляет вас, когда вы собираетесь назначить кого-то сверхурочно, и у вас есть мощный союзник в битва против прибылей и убытков.

Вы даже можете установить заработную плату для каждого сотрудника или должности и посмотреть, сколько будет стоить каждая смена. И это только одна из многих функций Sling, которая упростит и упростит вашу организацию и общение с вашими сотрудниками.

Чтобы получить дополнительные бесплатные ресурсы, которые помогут вам лучше управлять своим бизнесом, организовать и составить расписание вашей команды, а также отслеживать и рассчитывать затраты на рабочую силу, посетите GetSling.com сегодня.

Что это такое и как рассчитать

Маржа валовой прибыли — это соотношение, которое сравнивает прибыль компании с ее выручкой.Низкая маржа прибыли отражает зависимость от стабильно высокого объема продаж для выживания, в то время как компания с более высокой маржой прибыли может лучше противостоять колебаниям объема продаж.

Узнайте, как рассчитать валовую прибыль и как использовать этот коэффициент для оценки бизнеса.

Что такое маржа валовой прибыли?

Маржа валовой прибыли — это соотношение между прибылью компании и ее общим доходом. Другими словами, маржа валовой прибыли показывает, сколько денег компания фактически получает на каждый доллар дохода, который она зарабатывает.Эта цифра показывает аналитикам, насколько бизнес зависит от постоянного объема продаж.

Два аспекта валовой прибыли — это валовая прибыль и доход. Выручка — это простая концепция — это то, сколько денег компания приносит за счет продаж. Валовая прибыль немного сложнее, потому что требует дополнительного шага (хотя большинство балансовых отчетов и других финансовых документов сделают эту работу за вас). Чтобы получить валовую прибыль, аналитик должен вычесть стоимость проданных товаров (COGS) из общей выручки.

• Альтернативное название: Коэффициент валовой прибыли

Как рассчитать маржу валовой прибыли?

Формула расчета валовой прибыли проста. Просто возьмите валовую прибыль и разделите ее на доход.

Как работает маржа валовой прибыли

Чтобы лучше понять, как работает валовая прибыль, рассмотрим эти два гипотетических примера.

Good Shoe Co. продала 30 000 долларов за месяц.Стоимость проданных товаров составила 15 000 долларов. Валовая прибыль этого продукта составляет 15 000 долларов США.

Fine Shoes Inc. продала 20 000 долларов за один месяц, но стоимость проданных товаров составила всего 5 000 долларов. Валовая прибыль Fine Shoes Inc. составляет 15 000 долларов.

Хотя у Fine Shoes Inc. было меньше продаж, чем у Good Shoe Co., обе компании имели одинаковую прибыль. Другими словами, Fine Shoes Inc. имеет лучшую валовую прибыль.

Для этого может быть много причин, поскольку существует множество факторов, влияющих на размер прибыли.У Fine Shoes могли быть лучшие отношения со своим поставщиком, поэтому запасы могли быть дешевле. У Good Shoe Co. может быть больше сотрудников, поэтому расходы на заработную плату могут значительно сократить ее прибыль.

Уценки и рекламные акции — еще один пример того, как компания может снизить валовую прибыль. Каждый раз, когда вы продаете товар по цене ниже начальной наценки (IMU), вы сокращаете свою прибыль. Вот почему так важно использовать такие инструменты, как системы open-to-buy.Они не дают вам иметь слишком много запасов, чтобы вам не приходилось снижать цены, чтобы избавиться от лишних запасов.

Ограничения маржи валовой прибыли

Маржа валовой прибыли — это лишь один из способов измерения маржи прибыли. Чтобы лучше понять финансовое положение компании, аналитикам следует сравнить маржу валовой прибыли с маржой чистой прибыли и маржей операционной прибыли.

Коэффициент валовой прибыли лучше всего работает при сравнении двух аналогичных операций.Возможно, наиболее эффективное применение — это когда бизнес владеет несколькими офисами. Затраты, связанные с продажами, должны быть примерно одинаковыми в разных магазинах, поэтому любые колебания валовой прибыли должны указывать на проблему, которую можно исправить.

Однако у многих владельцев малого бизнеса нет сети розничных магазинов, которую они могли бы оценить с помощью индивидуальных расчетов рентабельности. Немного сложнее сравнивать две разные компании, работающие в одной отрасли.

Валовая прибыль теряет почти всю свою оценочную ценность при сравнении затрат по отраслям.Даже сравнение розничных магазинов теряет ценность, если они не продают одно и то же. У компьютерного магазина будет другая валовая прибыль, чем у обувного магазина, но это не говорит аналитикам ничего значимого. Даже если у компьютерного магазина более низкая валовая прибыль, это не означает, что он работает неэффективно или что обувная компания работает лучше.

Ключевые выводы

• Маржа валовой прибыли — это отношение валовой прибыли к выручке.
• Чем выше валовая прибыль компании, тем меньше она полагается на стабильно высокий объем продаж для выживания.
• Норма валовой прибыли наиболее эффективна при сравнении очень похожих компаний, и она теряет большую часть своей оценочной ценности при сравнении очень разных компаний.

Маржа чистой прибыли

: определение и способы ее расчета

Мониторинг вашей чистой прибыли — ключевой компонент в понимании прибыльности вашего малого бизнеса и где вы можете сократить ненужные расходы.

Он показывает, сколько прибыли вы получаете на каждый фунт дохода после вычета всех операционных расходов, процентов и налогов. Он демонстрирует общий успех вашего бизнеса, поэтому так важен для аналитиков и акционеров.

В этом посте мы объясним, что такое маржа чистой прибыли, как ее рассчитать, какова средняя маржа прибыли британских компаний и почему она важна для успеха малого бизнеса.

Главный совет: Хотя мы вкратце коснемся их ниже, важно, чтобы у вас было полное представление о различных типах расходов, которые вы понесете как владелец малого бизнеса, прежде чем углубляться в особенности расчета вашей чистой прибыли.Таким образом, вам будет легче придерживаться заранее определенного бизнес-бюджета, что, в свою очередь, поможет вам выявить ненужные или чрезмерные затраты и принять соответствующие меры для сокращения расходов, улучшения денежного потока и, в конечном итоге, повышения прибыльности. Чтобы узнать больше, прочтите наше руководство по учету расходов💡.

Содержание

1. Как рассчитать размер чистой прибыли?
2. Калькулятор чистой прибыли
3. Почему важно знать маржу чистой прибыли вашего малого бизнеса?
4. Способы увеличения чистой прибыли
5. Ограничения расчета чистой прибыли
6. Мнения экспертов
7. 📹 Видео мастер-класса: Как увеличить прибыль
8. Заключение

Как можно рассчитать чистую прибыль?

Что такое маржа чистой прибыли?

Норма чистой прибыли — это процент прибыли вашего бизнеса от общего дохода.Вы отслеживаете свою чистую прибыль в своем отчете о прибылях и убытках или отчете о прибылях и убытках (P&L), который является одним из трех основных финансовых отчетов, о которых вам следует знать.

Верхний совет: Чтобы узнать больше о трех основных финансовых отчетах и ​​о том, как точно регистрировать все ваши бизнес-расходы, чтобы получить исчерпывающий обзор ваших затрат, прочитайте наше полное руководство по учету стартапов 📣.

Маржа чистой прибыли рассчитывается путем деления чистой прибыли на выручку, умноженную на 100.

Прежде чем приступить к расчету чистой прибыли, полезно сначала понять компоненты, которые влияют на ее результат, такие как чистая прибыль, операционные расходы и себестоимость продаж.

Формула чистой прибыли:

Маржа чистой прибыли = (чистая прибыль / выручка) x 100

Что такое чистая прибыль?

Чистая прибыль часто относится к «чистой прибыли» . Это истинная прибыльность вашего бизнеса после учета всех операционных расходов и себестоимости проданных товаров (COGS).

Чистая прибыль = выручка — (себестоимость + эксплуатационные расходы)

Допустим, ваш бизнес зарабатывает 10 000 фунтов стерлингов на продажах, а производство вашей продукции обходится вам в 7 000 фунтов стерлингов. Вы также потратили дополнительно 1000 фунтов стерлингов на эксплуатационные расходы (например, налоги).

Общий объем продаж — (себестоимость проданной продукции + операционные расходы) = чистая прибыль

10000 фунтов стерлингов — (7000 фунтов стерлингов + 1000 фунтов стерлингов) = 2000 фунтов стерлингов

Чистая прибыль ÷ объем продаж = маржа чистой прибыли

2000 фунтов стерлингов ÷ 10000 фунтов стерлингов = 0,2

0.2 × 100 = 20%

Ваш бизнес будет иметь чистую прибыль в размере 20% . Следовательно, 20% вашего общего дохода от продаж — это прибыль.

Главный совет: Уплата налогов — это то, что должен делать каждый человек и каждый бизнес. Тем не менее, есть несколько способов уменьшить сумму налогов, которые вы платите, чтобы сохранить и вернуть больше денег в свой бизнес — жизненно важный компонент для роста и расширения вашего предприятия. Чтобы узнать больше, прочитайте наше руководство по 8 налоговым льготам, которые могут получить малые предприятия 💸.

Что такое доход?

Доход — это то, сколько ваша компания зарабатывает в течение определенного периода времени. Ваш общий доход рассчитывается путем умножения цены ваших продуктов или услуг на количество единиц или проданное количество.

Какова себестоимость проданных товаров (COGS)?

Стоимость проданных товаров (COGS) относится к прямым затратам на материалы и рабочую силу, использованные для производства вашего продукта. Он включает в себя следующие расходы:

• Хостинг
• Сырье
• Транспортировка товаров к их текущему местонахождению

Главный совет: Хотя стоимость продаж относительно проста для понимания, ее может быть довольно сложно рассчитать в зависимости от типов продуктов или услуг, которые вы продаете, а также от того, являются ли они прямыми или косвенными продажами.Чтобы узнать больше о том, что включать в себестоимость продаж, как работает формула COG, а также ознакомиться с некоторыми экспертными мнениями об этом процессе, прочтите наше руководство по управлению и расчету себестоимости продаж ✅.

Что такое операционные расходы?

Операционные расходы — это общие расходы, не связанные напрямую с производством, но понесенные в повседневной деятельности вашего бизнеса. Включает:

• Заработная плата
• Комиссионные с продаж
• Выплаты сотрудникам
• Пенсионные взносы
• Путевые расходы
• Аренда
• Ремонт
• Налоги

Что такое валовая прибыль?

Валовая прибыль — это доход, который ваша компания получает за вычетом стоимости проданных товаров (COGS). Разница между валовой прибылью и чистой прибылью заключается в том, что из валовой прибыли не вычитаются все прочие операционные расходы. Отображается в абсолютных фунтах.

Маржа валовой прибыли = (выручка компании — себестоимость проданных товаров) / выручка компании

Что такое маржа валовой прибыли?

Маржа валовой прибыли также представляет собой выручку за вычетом COGS, но отображается в процентах, а не в абсолютной сумме в фунтах стерлингов.

Хотя он имеет то же значение, что и валовая прибыль, маржа валовой прибыли имеет гораздо более полезное аналитическое и сравнительное значение.

Мы не будем углубляться в детали валовой прибыли в этой статье, но ее полезно использовать в качестве альтернативного инструмента для оценки общего состояния вашей компании.

Калькулятор чистой прибыли

Почему важно знать размер чистой прибыли вашего малого бизнеса?

Знание размера чистой прибыли вашего малого бизнеса поможет вам понять, как ваши продажи переводятся в прибыль. Эти знания необходимы для принятия обоснованных решений относительно операционных успехов вашей компании и помогают прогнозировать будущую норму прибыли.Это также помогает вам сравнивать свой бизнес с другими компаниями в вашей отрасли, независимо от размера, что полезно при проведении маркетинговых исследований по мере необходимости.

Резкое снижение вашей чистой прибыли является сигналом о том, что пора провести финансовый анализ и оценить, какие области вашей компании требуют внимания для повышения маржи.

Верхний совет: Прогноз движения денежных средств помогает вам оценить и записать, сколько денег будет поступать и уходить из вашего бизнеса в течение 12 месяцев.Некоторые из преимуществ поддержания прогноза денежного потока заключаются в прогнозировании резких скачков или нехватки денежных средств, принятии более эффективных бизнес-решений (т. Е. Если у вас действительно есть деньги для найма новых талантов или начала создания нового продукта), планирования ссуд или линий или кредитовать и предоставлять заинтересованным сторонам ключевую информацию и контекст. Чтобы узнать больше, прочитайте наше полное руководство по прогнозированию денежных потоков 📈.

Способы увеличения вашей чистой прибыли

Если у вас низкая или отрицательная маржа чистой прибыли, вы потенциально можете повысить прибыльность своего малого бизнеса за счет снижения затрат или увеличения чистых продаж.Вот несколько реальных способов сделать это:

Увеличьте свой доход. Вы можете пересмотреть свои стратегии ценообразования и изменить цену вашего продукта (ов) или улучшить свои маркетинговые усилия.

Главный совет: Узнайте больше о том, как найти устойчивую цену для ваших продуктов, а также о лучших ценовых моделях, чтобы оставаться конкурентоспособными и добиться успеха, в нашем 6-шаговом руководстве о том, как установить цену на продукт и добиться прибыльных наценок. ⚡️.

Уменьшите свои расходы. Найдите более дешевых поставщиков для своих товаров, договоритесь с поставщиками о более выгодных сделках или сократите упаковку для более дешевых почтовых расходов.

Сократите операционные расходы. Оцените свои затраты на рентабельность инвестиций, аналогичные обедам с клиентами, рабочим конференциям и т. Д., И при необходимости сократите их.

Уменьшите процентные расходы. Вы можете перевести деньги на инструмент, который дает более высокую доходность, или отдать предпочтение уплате взносов над другими расходами, чтобы избежать скрытых комиссий или штрафов.Например, если вы выплачиваете ссуду с высокой процентной ставкой, попробуйте перевести остаток другому поставщику с более низкой процентной ставкой.

Главный совет: Что касается налогов, хороший бухгалтер, вероятно, может помочь вам найти способы сократить ваши налоговые счета, найдя дополнительные налоговые вычеты и воспользовавшись льготами. Если вы не совсем уверены в различиях между бухгалтером и бухгалтером и в том, как они могут помочь вашему малому бизнесу, прочтите наше руководство по разнице между бухгалтером и бухгалтером 🔍.

Эти меры помогут вам увеличить ваш доход и снизить затраты, что, в свою очередь, должно привести к увеличению прибыли.

Какую норму прибыли должен получать бизнес в Великобритании?

Данные, взятые из Управления национальной статистики, показывают, что средняя норма прибыли британских компаний в третьем квартале 2019 года составила:

• 9,3% для частных нефинансовых корпораций
• 9,4% для производственных компаний
• 14.9% для компаний, предоставляющих услуги

Отчет Legal and General’s State of the Nation’s SMEsss подразделяет среднюю прибыль малого бизнеса в Великобритании на три категории:

• Новые предприятия , то есть предприятия, которым два года или меньше . 51% этих предприятий имеют чистую прибыль в размере 50 000 фунтов стерлингов или меньше.
• Предприятия со сроком погашения , то есть предприятия возрастом от трех до 10 лет. Их средняя прибыль составляет 261 000 фунтов стерлингов.
• Зарегистрированные предприятия , то есть предприятия старше 10 лет. Их средняя прибыль составляет 342 000 фунтов стерлингов.

Поскольку маржа чистой прибыли представляет собой процент, а не конкретную сумму, выраженную в фунтах, можно сравнить прибыльность двух или более предприятий независимо от размера.

Это может сказать вам, насколько хорошо вы преуспеваете в своей отрасли, и проинформировать потенциальных инвесторов, если вы получаете достаточно прибыли, чтобы покрыть свои расходы.

Полезный совет: Лучший способ привлечь внимание инвестора — это составить всеобъемлющий бизнес-план, в котором финансистам даны подробности, необходимые для принятия обоснованного решения. Чтобы узнать больше, прочитайте наше полное руководство о том, как создать успешный бизнес-план 📌.

Ограничения расчета чистой прибыли

Важно помнить, что маржа чистой прибыли — это всего лишь один показатель, который не дает полной картины того, как обстоят дела у вашего бизнеса.

Также важно посмотреть и на другие показатели из вашего отчета о прибылях и убытках, такие как денежный поток или валовая прибыль, как обсуждалось ранее. Давайте посмотрим на два ограничения, когда можно сосредоточиться на чистой прибыли как на показателе успеха.

Ограничение №1: Сравнение компаний

Норма чистой прибыли обычно рассчитывается для сравнения показателей двух компаний. Однако компании в разных отраслях могут иметь две совершенно разные бизнес-модели.

Например, ювелирная компания, продающая несколько дорогих товаров, может иметь гораздо более высокую маржу прибыли по сравнению с супермаркетом, который продает множество недорогих товаров.

Сравнивать эти две компании бессмысленно, поскольку у них совершенно разные операции и они принадлежат к разным отраслям. Следовательно, вы должны стремиться к прибыли, которая поможет вам достичь ваших целей по доходам и прибыли.

Ограничение № 2: Манипуляция прибылью

Владелец малого бизнеса может сократить долгосрочные расходы за счет сокращения расходов на такие важные дела, как бухгалтерский учет или аренда, чтобы увеличить свою прибыль в краткосрочной перспективе.

Это может ввести в заблуждение и сделать чистую прибыль обманчиво здоровой для потенциальных инвесторов.Это известно как «сглаживание доходов» или «манипулирование прибылью». Согласно AccountingCoach, входящее сглаживание «относится к уменьшению колебаний доходов корпорации. Сглаживание доходов может варьироваться от хороших методов ведения бизнеса до мошеннических отчетов ». Вы можете узнать больше об этом в их статье на эту тему.

💡Экспертные идеи

Insights автор: Амарджит Ханс (Amarjeet Hans) — старший консультант в Crystal Clear Business Consultants, предоставляя малым и средним предприятиям направление, рост и стабильность, необходимые для достижения успеха.

Почему владельцу малого бизнеса важно знать свою валовую прибыль?

Маржа валовой прибыли — это процент выручки, удерживаемый вами после учета затрат на проданные товары. Эта цифра очень распространена и очень нужна в качестве основного средства измерения прибыли вашего бизнеса.

Для малого бизнеса валовая прибыль просто показывает, сколько денег вы зарабатываете по сравнению со стоимостью продукта, чтобы вы могли спрогнозировать и интерпретировать потенциальную прибыль и вклад в другие ваши расходы на ведение бизнеса.

Что такое хорошая чистая прибыль?

Норма чистой прибыли — это процент выручки, остающийся после вычета всех операционных расходов, процентов и налогов из общей выручки компании.

Хорошая маржа будет значительно варьироваться в зависимости от отрасли и размера бизнеса, но, как правило, 10% чистой прибыли считается средней, 20% маржа считается высокой (или «хорошей»), а 5 % маржа низкая.

📹 Видео мастер-класса: Как максимизировать прибыль

Одна из ключевых черт успешного бизнеса — это то, что он максимально использует деньги, которые генерирует.

В этом мастер-классе Tide вы узнаете новые и интересные способы максимизировать свою прибыль. Вы услышите, как наши спикеры обсуждают:

• Как создать воронку продаж 💸
• Как улучшить взаимодействие с клиентами 📣
• Как улучшить свой маркетинг 💻
• Как повысить свою производительность 📈

Наши динамики

Подводя итог

Полное понимание вашей чистой прибыли является ключом к общему успеху и прибыльности вашего бизнеса.

Отслеживание этого числа позволяет лучше оценить, когда пора скорректировать операционные расходы и себестоимость, а когда сосредоточиться на увеличении доходов. Внесение таких операционных изменений поможет со временем увеличить маржу чистой прибыли, что улучшит положение вашей компании для одобрения инвесторов и долгосрочного процветания.

Беспокоитесь о том, что вам не заплатят? Получите гарантированную оплату с помощью Invoice Protection

Защитите свои денежные потоки и душевное спокойствие, застраховав свои счета.С помощью Invoice Protection ваш платеж гарантирован, даже если ваш клиент не может заплатить вам (применяются положения и условия). Его легко настроить, нет никаких долгосрочных обязательств, и вы платите только по счету. Попробуйте защиту счетов с учетной записью Tide.

Дополнительная литература:

6 шагов по установлению цены на продукт и достижению прибыльных наценок

Какова стоимость проданного товара (COGS)?

Что такое прогноз движения денежных средств?

Фото helloquence, опубликовано на Unsplash

Маржа прибыли — личный MBA

Личный MBA

Овладейте искусством бизнеса

Джоша Кауфмана, автора бестселлеров № 1

Бизнес-образование мирового уровня в одном томе.Изучите универсальные принципы, лежащие в основе каждого успешного бизнеса, а затем используйте эти идеи, чтобы зарабатывать больше денег, делать больше и получать больше удовольствия от жизни и работы.

Купить книгу:

---

Маржа прибыли (часто сокращенно «маржа») — это мера того, сколько вы удерживаете от дохода, полученного от продажи. Компании часто используют маржу прибыли для сравнения предложений.

Джош Кауфман объясняет «маржу прибыли»

Маржа прибыли (часто сокращенно «маржа») — это разница между тем, какой доход вы получаете и сколько вы тратите на его получение, выраженная в процентах.Вот формула для расчета прибыли:

((Выручка — Стоимость) / Выручка) * 100 =% прибыли

Если вы потратите 1 доллар, чтобы получить 2 доллара, это будет 50-процентная маржа прибыли. Если вы можете создать продукт за 100 долларов и продать его за 150 долларов, это будет прибыль в размере 50 долларов и маржа прибыли в 33 процента. Если вы можете продать тот же продукт за 300 долларов, это будет 66% прибыли. Чем выше цена и ниже стоимость, тем выше размер прибыли.

В любом случае ваша маржа никогда не может превышать 100 процентов, что происходит только в том случае, если вы можете продать что-то, что вам ничего не стоит.

Маржа

— это не то же самое, что наценка , которая показывает, как цена предложения сравнивается с его общей стоимостью. Вот формула наценки:

((Цена — Стоимость) / Стоимость) * 100 =% наценки

Если стоимость предложения составляет 1 доллар, а вы продаете его за 2 доллара, ваша наценка составляет 100%, но ваша маржа прибыли составляет только 50%. Маржа никогда не может превышать 100 процентов, но наценка может составлять 200, 500 или 10 000 процентов, в зависимости от цены и общей стоимости предложения.Чем выше ваша цена и чем ниже ваша стоимость, тем выше ваша наценка.

Большинство предприятий стараются поддерживать максимально высокую маржу прибыли по каждому предложению, что имеет смысл: чем выше маржа, тем больше денег бизнес получает от каждой продажи. Тем не менее, существует множество факторов рыночного давления, которые могут со временем привести к снижению прибыльности: агрессивное ценообразование со стороны конкурентов, новые предложения, снижающие спрос на старые предложения, и рост производственных затрат.

Компании часто используют маржу прибыли для сравнения предложений.Если у компании есть более одного предложения на рынке, они склонны отдавать предпочтение предложениям с самой высокой маржой. Если бизнесу необходимо сократить расходы, он часто начинает с устранения предложений с самой низкой маржой.

При изучении бизнеса обращайте пристальное внимание на маржу прибыли. Чем выше маржа, тем сильнее бизнес.

Вопросы о «марже прибыли»

• Какова норма прибыли вашего предложения?
• Какова наценка вашего предложения?

---

«Я никогда не терял деньги, получая прибыль.«

Бернар Барух , финансист и филантроп

---

---

Поделиться концепцией:

https://personalmba.com/profit-margin/

---

---

Личный MBA

Овладейте искусством бизнеса

Джоша Кауфмана, автора бестселлеров № 1

Бизнес-образование мирового уровня в одном томе. Изучите универсальные принципы, лежащие в основе каждого успешного бизнеса, а затем используйте эти идеи, чтобы зарабатывать больше денег, делать больше и получать больше удовольствия от жизни и работы.

No related posts.