Бизнес ангелы: Бизнес ангелы – кто они и как их искать. Список ресурсов для поиска бизнес–ангелов – Borovic.ru

Содержание

Сообщества бизнес-ангелов. Российская ассоциация венчурного инвестирования

On-Line платформы
Европа Seedcamp http://seedsummit.org
США AngelList http://angel.co
РФ
Москва Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА) http://rusangels.ru
Москва Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) http://www.russba.ru
Москва Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал» https://www.private-capital.ru
Москва Waarde Capital
http://waardecapital.ru
Москва VentureClub https://ventureclub.ru
Москва Фонд бизнес-ангелов AddVenture http://www.addventure.to
Москва Национальная сеть бизнес-ангелов (НСБА) http://www.business-angels.ru 
Москва TWINGS Сеть бизнес-ангелов http://www.twings.ru
Нижний Новгород Ассоциация бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции» http://www.start-invest.ru
Новосибирск НП «Бизнес-ангелы Сибири» (БАС) http://sibangels.ru
Санкт-Петербург Санкт-Петербургская организация бизнес-ангелов (СОБА) https://soba.club
Саратов Некоммерческое партнерство частных инвесторов «Бизнес-ангельское региональное содружество» (БАРС) http://www.npbars.ru
Зарубежные
Австралия Австралийский клуб бизнес-ангелов http://www.businessangels.com.au
Австрия Австрийское общество экономического сервиса http://www.awsg.at
Белорусь Сообщество бизнес-ангелов и венчурных инвесторов «БАВИН» http://www.bavin.by
Бельгия Общеевропейская сеть бизнес-ангелов http://www.eban.org
Бельгия Сеть бизнес-ангелов «Влерик» http://www.ban.be
Великобритания Национальная сеть бизнес-ангелов Великобритании http://www.bestmatch.co.uk
Германия, Берлин Общенациональная сеть бизнес-ангелов Германии http://www.business-angels.de
Германия, Мюнхен Сеть бизнес-ангелов «Интеллект в бизнес» http://www.b-to-v.com
Чехия Национальная сеть бизнес-ангелов Чехии http://www.bacz.cz
Швейцария Союз бизнес-ангелов Швейцарии http://www.bandofangels.ch
Швеция Шведское агенство по развитию бизнеса NUTEK http://www.nutek.se
Япония Японский форум бизнес-ангелов http://www.angels.ne.jp

Кто такие бизнес-ангелы и стоит ли их искать

Эту статью также можно послушать. Если вам так удобнее, включайте подкаст:

Кто такие бизнес‑ангелы

Так называют частных инвесторов, которые вкладывают деньги в перспективные, по их мнению, разработки и проекты.

Сам термин «ангел» в этом значении появился в начале XX века в Америке. Тогда под этим словом подразумевали богатых любителей театра, которые инвестировали деньги в театральные постановки. Это были рискованные вложения, так как прибыль ангел получал, только если постановка становилась успешной.

Сейчас такие инвесторы больше заинтересованы в IT‑разработках, но это не значит, что прочие предприниматели должны опустить руки.

Чем бизнес‑ангелы отличаются от остальных инвесторов

По словам Александра Локтионова, генерального директора LOGA Group и основателя инвестиционного форума Seed Forum в европейской части Евразии, условно инвестиции можно классифицировать на две категории:

  • Структурированный капитал. Это деньги инвестиционных фондов, у которых есть определённые критерии финансирования и обязательства перед инвесторами.
  • Собственные средства бизнес‑ангелов. Эти люди не зависят от требований третьих лиц и сами решают, как вести дело и когда выходить из проекта.

Соответственно, общение с бизнес‑ангелом может быть довольно непредсказуемым. Он не только инвестор, но ещё и человек со своим мнением, желаниями и характером.

Максим Архипенков

Основатель проекта SmartMerch.

Есть такое понятие в кругу стартаперов: «венчурный пахан». Он даёт деньги и берёт под контроль управление компанией, вмешивается в её дела, что не способствует развитию. Такие инвесторы сплошь и рядом. Достаточно посмотреть отзывы: 95% сталкивались с подобными предложениями.

Стоит ли искать бизнес‑ангела

Павел Лисовский, генеральный директор «ADA Россия», среди плюсов работы с бизнес‑ангелом выделяет:

  • Ускорение развития проекта. Во многих случаях без денег реализовать идею практически невозможно, особенно когда речь касается производства или разработок.
  • Получение важных контактов и связей, помощь в продажах — но только если ангел действительно заинтересован в активном развитии проекта.

Перечень минусов при этом несколько длиннее.

  • Интересы ангела и предпринимателя могут отличаться.

Павел Лисовский

Генеральный директор «ADA Россия».

Для подавляющего большинства ангелов ключевая идея входа в проект — это последующий выход с хорошим мультипликатором. Дивидендные истории их не сильно интересуют. Предприниматель же может болеть за дело и играть вдолгую, шаг за шагом двигая компанию к светлому будущему. И чем лучше она становится, тем меньше хочется её продавать.

  • Новый участник вносит новые правила. Будьте готовы к появлению отчётности, бюрократии, большего количества бумаг и так далее.
  • Повышается риск новых проблем. Вы впускаете в бизнес человека, которого по факту не знаете, и это нужно очень чётко понимать.

Александр Локтионов

Генеральный директор LOGA Group.

Если в проекте прибыль позволяет реинвестировать в будущий рост, надо делать это и не отвлекаться на поиск инвесторов, сохранив контроль над своим проектом.

Где искать бизнес‑ангелов

Александр Печерский, основатель сервиса «НаПоправку», делит таких людей на два типа:

  • Профессиональные бизнес‑ангелы — это частные инвесторы, занимающиеся поддержкой стартапов на постоянной основе.
  • Бизнес‑ангелы из числа знакомых. Причём речь не всегда идёт об опытных в финансировании проектов людях.

Александр Печерский

Основатель сервиса «НаПоправку».

Мы в своё время пошли по второму пути. Первые инвестиции стартап «НаПоправку» привлёк, казалось бы, случайно. Я разговаривал с друзьями и рассказал о нашей с супругой идее для бизнеса — сайте, где будут собраны все врачи города и подтверждённые отзывы о них.

Знакомым так понравилась мысль, что они сами предложили вложить свои деньги в старт проекта. Я даже не думал, что у них есть сбережения для таких инвестиций. Так, в неформальном общении, совсем не ожидая результата, мы нашли первые средства.

Стартапу важно помнить: иногда деньги дают люди, от которых этого не ждёшь.

Печерский отмечает, что профессиональные инвесторы более благосклонны к стартапам, которые могут подтвердить идею — пусть и сделанным на коленке продуктом и первыми реальными продажами. Наличие настоящих клиентов принципиально меняет восприятие проекта. Поэтому в начале пути лучше собрать небольшую группу единомышленников, чтобы оформить идею и дать ей хоть какой‑то старт.

Что касается профессиональных бизнес‑ангелов, в России их не так много, но узнать о них достаточно просто. Например, бизнес‑издания часто пишут об их сделках с компаниями. Разумеется, полный список инвесторов на блюдечке вам никто не принесёт, хотя рейтинги периодически составляются. Так что придётся провести некоторую исследовательскую работу. Самый простой способ — участие в профильных инвестиционных мероприятиях.

Александр Печерский

После первого раунда инвестиций мы обратились уже к профессиональным бизнес‑ангелам и венчурным фондам. Я много и долго писал по «холодным» контактам. Искал людей в открытых источниках, мониторил сводки бизнес‑изданий, смотрел в Facebook и LinkedIn. Составлял десятки писем каждый день. Полностью отчаивался несколько раз, но потом находил новый контакт или сделку и пробовал опять.

Как найти профессионального бизнес‑ангела

Дмитрий Калаев, директор «Акселератора ФРИИ», советует следовать такому алгоритму.

1. Составьте список всех доступных бизнес‑ангелов

Используйте все возможные источники: рейтинги (например, Angel List для поиска зарубежных инвесторов и РВК — для российских), публикации в СМИ, рассказы знакомых, чтобы собрать максимально полный перечень.

Дмитрий Калаев

Директор «Акселератора ФРИИ».

В России о своих инвестициях в стартапы объявляет примерно 100 бизнес‑ангелов. Далеко не все журналисты отслеживают все 100% сделок, какая‑то часть остаётся не озвученной. Поэтому не стесняйтесь использовать данные интернет‑источников, чтобы найти сделки с компаниями, с которыми вы работаете в близких сегментах.

2. Актуализируйте список

Обратите внимание, когда ангел в последний раз инвестировал. Если в течение года не было никаких сделок, возможно, это знак, что он разочаровался в процессах на венчурном рынке или у него закончились деньги. Актуализируйте список, чтобы не потратить время зря на организацию встречи с человеком, который не инвестирует в стартапы вовсе.

3. Изучите ангелов, поддержавших бизнесы, похожие на ваш

Если инвестор вкладывал деньги в похожие проекты (например, вы делаете приложение для детей, а у ангела в портфеле есть несколько стартапов для детей), то это хороший знак.

Обратите внимание, что речь идёт о похожих проектах, а не о прямых конкурентах.

4. Проранжируйте список инвесторов по приоритетности

Калаев советует в первую очередь встречаться с теми, кто меньше всего подходит вам.

Дмитрий Калаев

Это нужно, чтобы к моменту прихода к топу инвесторов ваш питч, презентация и ответы на вопросы были хорошо отработаны. Если вы начнёте с тех, кто наиболее привлекателен для вас с точки зрения роста бизнеса, сегмента, нетворкинга, вы рискуете проявить себя неподготовленным и потерять возможность презентовать себя с максимальной проработкой. На момент встречи с тем, на кого большая надежда, вы должны ответить на все возможные возражения других инвесторов и быть максимально подкованным во всех вопросах своего бизнеса.

5. Ищите выход на бизнес‑ангелов

Найдите тех, кто поможет вам познакомиться с бизнес‑ангелом и представит ему вас. Большой процент успеха зависит от того, насколько инвестор доверяет человеку, который вас привёл.

Дмитрий Калаев

Потратьте время, чтобы понять, кто уже зарекомендовал себя на рынке и может вам помочь. Часто я сталкиваюсь с основателями, которые после неудачных переговоров со мной как с инвестором просят меня познакомить их с кем‑то ещё.

Конечно, если я уже принял решение не инвестировать в стартап, я не буду советовать это делать кому‑то другому. Скорее всего, мне очевидны неразрешимые проблемы в команде и бизнесе и есть стоп‑факторы, которые я считаю существенными. Большинство инвесторов пользуются правилом «сам не верю и не буду никому рекомендовать», и такие просьбы вам в меньшей степени помогут.

И наоборот, если инвестор говорит, что готов участвовать в сделке, то, скорее всего, он может порекомендовать вам и ещё соинвестора, и об этом вполне можно спросить.

6. Найдите индивидуальный подход

Обращение к бизнес‑ангелу должно быть личным. Никаких «мы ищем инвестиции, посмотрите презентацию». Дайте понять, что вы обращаетесь со знанием дела.

7. Правильно себя презентуйте

Умирающий стартап, последняя надежда которого — бизнес‑ангел, никому не интересен. Опытному инвестору не хочется спасать тонущих. Будьте компанией, к которой есть желание присоединиться. И завтра это присоединение может стоить дороже, чем сегодня, потому что вы активно растёте.

Александр Печерский

Самое неприятное — это постоянные отказы и полнейшее игнорирование. Инвесторам ежедневно приходят десятки, а то и сотни предложений, и пробиться сквозь них нелегко. Не бойтесь и преодолевайте стыд. Если вы не будете настойчиво писать и рассказывать о проекте всем, шанс найти инвестора стремится к нулю. Главное — дождаться того самого одного «да» на 99 «нет».

Сложнее всего найти первых инвесторов. Дальше действует сарафанное радио. Инвесторы общаются между собой, обсуждают проекты. Если ваши идея или продукт крутые, у вас уже есть поддержка первого бизнес‑ангела, остальные постепенно подтянутся.

Что важно запомнить

  • Взвесьте все за и против, прежде чем искать бизнес‑ангела. Следите, чтобы минусы от сотрудничества не перевешивали плюсы.
  • Больше общайтесь на тему бизнеса. Никогда нельзя знать заранее, кто будет готов вложиться в ваше дело.
  • Поиск бизнес‑ангела — большая работа, от которой многое зависит.

Читайте также 💵💼💰

Кто такие бизнес ангелы — ТОП 52 ангела в России

Бизнес-ангелы – это важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.

Кто такие бизнес-ангелы

Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?

Бизнес ангел (business angels) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.

К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.

Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.

Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру.

Опыт и чутье бизнесмена – важные качества бизнес-ангела, ведь у них изначально нет никаких гарантий успеха, а прибыль приносит далеко не каждый стартап. Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.

По статистике, каждый пятый бизнес-ангел получает прибыль с проинвестированных проектов в размере 10-15% годовых, каждый четвертый – более 20% годовых, каждый третий теряет свои деньги, остальным удается лишь «отбить» вложенные средства.

  • Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
  • Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.

Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.

Видео о том кто такие бизнес ангелы

Интересный факт. Мало кому известно, но десятки компаний с мировым именем на начальном этапе развития были проинвестированы именно бизнес-ангелами. Например, Amazon, Google, Yahoo, Intel.

Что нужно знать о бизнес-ангелах

Бизнес ангелы простыми словами – это «посевные» инвесторы (посевные бизнес ангелы), потому что они вкладывают капиталы на начальных, или «посевных» стадиях проекта (когда есть только идея).

Это профессиональные инвесторы, в 99% – мужчины в возрасте от 45 до 65 лет: опытные бизнесмены, управленцы и экономисты. Как правило, каждый пятый бизнес-ангел является миллионером.

Со своими подопечными ангелы-бизнесмены строят открытые, дружелюбные и доверительные отношения.

Посмотрите еще одно замечательно видео о бизнес ангелах, о их принципах и сути инвестиций:

Виды бизнес-ангелов

В зависимости от целей, методов и приемов инвестирования выделяют топ-5 видов современных ангелов бизнеса. Эта классификация поможет команде проекта в поиске инвестора, ориентируясь на его интересы и сферу деятельности. Итак, о том, какими бывают бизнес-ангелы стартапов.

  1. Ангелы-предприниматели. Являются успешными бизнесменами, готовыми к вложению крупных денежных сумм (от 200 до 500 тыс. долларов) в перспективные идеи для формирования своего инвестиционного портфеля. Так как основная занятость – собственные проекты, не претендуют на управление стартапами.
  2. Профессионалы. Вкладывают средства только в те отрасли, которые им близки и понятны. Оперируют разными суммами, в том числе и значительными (от 25 до 200 тыс. долларов). Часто практикуют совместные вложения с другими ангелами от бизнеса либо частными лицами.
  3. Ангелы – энтузиасты. Не имеют большого опыта и профессионализма в сфере инвестиций. Могут одновременно вести несколько стартапов в разных направлениях, вкладывая небольшие средства (обычно не более 10 000 долларов). Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.
  4. Микроуправляющие. Как и энтузиасты, курируют сразу несколько проектов, но при этом инвестируют разные суммы. Помимо денежных вливаний, детально изучают бизнес-план стартапа, претендуют на управленческие должности и долю в совете директоров, за счет чего лучше контролируют расход капитала и распределение прибыли.
  5. Корпоративные. Обычно это бывшие топ-менеджеры солидных международных фирм, которые после увольнения получили крупную денежную компенсацию (в среднем – 1 млн долларов). Именно эти деньги они и используют для инвестиций. Развивают не больше одного проекта, стремясь участвовать в управлении им.

Вне зависимости от вида, все бизнес-ангелы – это предприниматели, нацеленные на получение прибыли от своих капиталовложений. Обостренное чутье делового человека и точный расчет помогают им извлекать от 70% до 200 % прибыли из одного удачного стартапа. Это один из наиболее доходных видов предпринимательства.

Отличия ангелов бизнеса от инвесторов

Деятельность бизнес-ангелов имеет несколько отличий от работы классических инвесторов: венчурных фондов или кредитных организаций. Прежде всего, тем, что ангелы занимаются проектами, не представляющими интереса для традиционных вкладчиков. И еще несколько моментов.

  • Использование личных денежных средств. В то время как венчурные инвесторы или финансовые организации вкладывают привлеченные капиталы третьих лиц, бизнес-ангелы оперируют лишь собственными деньгами.
  • Более широкие возможности. Это касается принятия инвестиционных решений, процедуры оформления договоров между разработчиками проекта и вкладчиками средств. У ангелов ставка дохода ниже, и привлечь их обходится дешевле, чем, например, финансовое учреждение: инвестиции не предполагают процентов, кассовых платежей, страховок. В случае необходимости могут выступить и в роли финансового поручителя, что значительно поднимет рейтинг и возможности команды стартаперов. Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
  • Высокий риск и личная заинтересованность. Да, бизнесмены-ангелы тоже изучают бизнес-планы и просчитывают выгоду. Но это не только голый расчет будущей прибыли: немаловажную роль играет и увлеченность предложенным проектом, интуитивный выбор партнеров-стартаперов. Бизнес-ангел может просто «влюбиться» в идею настолько, что сам разработает детальный план ее воплощения в жизнь. И часто заинтересованность побеждает прагматизм, что повышает уровень риска для инвестора. Иными словами, венчурный фонд вкладывает в проект, бизнес-ангел – в идею и людей.
  • Детальное курирование проекта. Чаще всего бизнес-ангелы вкладывают в стартап не только деньги, но и собственный бесценный опыт, знания, мудрость. Такой тип инвестирования называется «умным» – ангелы консультируют команду разработчиков, помогают развивать и продвигать проект, привлекают собственные деловые связи.

Как найти бизнес-ангелов

Привлечь бизнес-ангела для инвестирования своего проекта непросто, ведь идей гораздо больше, чем желающих их спонсировать и воплощать в жизнь. Но, следуя небольшой инструкции, можно увеличить шансы на удачную «охоту». Несколько советов, как найти бизнес-ангела.

  1. Генерация идеи. Идея должна быть свежей и уникальной, привлекать внимание, «цеплять». Вовсе не обязательно изобретать чудо техники или гениальные разработки. Можно посмотреть под другим углом на уже действующие проекты – открыть нестандартный ресторан, салон. Создатель идеи при этом должен четко понимать, какую прибыль принесет его проект, и суметь внятно донести эту информацию до инвестора. Очень приветствуется хотя бы небольшой анализ рынка в выбранной отрасли – тогда общение с ангелом станет продуктивнее.
  2. Выявление целевой аудитории. Необходимо определить круг людей, которым будет интересен предлагаемый продукт или услуга. Чем шире целевая аудитория – тем больше шансов увлечь ангела-инвестора, так как он заинтересован в долгосрочной выгоде.
  3. Подбор команды профессионалов. В редких случаях ангелы берутся за единоличные проекты, для этого они должны быть действительно уникальными. Поэтому профессиональная команда – залог успеха в деле привлечения инвестора. Как минимум, создателю идеи нужен хороший менеджер для грамотного продвижения и реализации стартапа.
  4. Составление бизнес-плана. Еще одним преимуществом разработчика идеи станет четкий бизнес-план, наличие которого в разы повысит эффективность поиска бизнес-ангела. В бизнес-плане обычно содержатся исчерпывающие сведения об инновационном продукте: описание, отличия от конкурентов, преимущества и себестоимость. При необходимости для составления бизнес-плана можно воспользоваться услугами консалтинговых фирм.
  5. Общение с бизнес-ангелом. Традиционно первая встреча с инвесторами проходит на презентациях, где все желающие представляют проекты. У каждого соискателя есть 10 минут, чтобы привлечь внимание к своему стартапу. Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.
  6. Поиск в своей зоне географии. Часто ангелы предпочитают иметь дело с соискателями, которые живут в непосредственной близости от них: так проще организовывать встречи, поддерживать тесную связь и «держать руку на пульсе».

Многие бизнес-ангелы имеют свои сайты, электронную почту, достаточно открыты для контакта с талантливыми изобретателями: связаться с ними не составит труда. Эти частные инвесторы охотно посещают тематические мероприятия, форумы и специализированные выставки, вероятность встретить ангела-бизнесмена намного выше, чем попасть на прием в венчурный фонд. Также можно оставлять свои предложения на открытых интернет-площадках AskCap, StartUpStep, RusBase: их периодически просматривают влиятельные бизнес-ангелы России или их агенты.

Полезные статьи:

Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:

  • Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
  • Инвестиционный клуб Сколково
  • Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
  • Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
  • Национальное содружество бизнес-ангелов
  • Союз организаций бизнес-ангелов
  • Фонд бизнес-ангелов AddVenture

ТОП 52 бизнес ангелов в России

В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:

Эдуард Фияксель

Глава объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Фияксель основал кафедру маркетинга в НИУ «Высшая школа экономики», издал собственные книги и учебники о венчурном бизнесе, маркетингу и менеджменту.

Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.

Александр Бородич

Основатель лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений FutureLabs. Инвестирует российские и западные проекты на ранних этапах.

За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast. Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.

Игорь Рябенький

Профессиональный инвестор, имеющий более 60 успешно реализованных идей. В 2013 году удостоен престижной премии «Ангел года». Имеет собственный фонд, в который стекаются средства многих успешных бизнесменов, желающих приумножить свои доходы.

Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф. Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.

Игорь Мацанюк

Автор множества инвестиций, создатель академии Farminers (вкладывает в проекты средства до 150 тыс. долларов за 40% доли бизнеса), имеет свой инвестиционный фонд IMI.VC, активно сотрудничает с другими инвесторами. Каждый год курирует не менее 10 проектов.

Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry.

Алексей Карлов

Карловым основана ассоциация бизнес-ангелов Angel Relations Group, он инвестирует как за счет собственных средств, так и капиталов компании.

Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.

Константин Синюшин

Глава сети ангелов The United Venture Company. Самые успешные проекты: To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro.

Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Виталий Полехин

Председатель клуба инвесторов в Школе управления «Сколково», общественный деятель. Вкладывается как на ранних, так и на последующих стадиях развития проектов.

Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интернет-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv.

Павел Черкашин

Становление карьеры бизнесмена проходило в компаниях Microsoft и Sputnik Labs. Сейчас Черкашин вкладывает деньги в нестандартные российские и американские проекты: в основном это проекты для соц сетей, поисковые технологии, идеи для развлекательных и социальных сервисов; проекты, связанные с фото и видео в интернете.

Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Список бизнес ангелов продолжают:

  • Александр Айвазов, проекты — МартМания
  • Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
  • Александр Ващенко, проекты – Narr8
  • Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
  • Александр Туркот – Qbaka
  • Александр Юняев, проекты – Cashsquare
  • Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
  • Алексей Карлов – SlyLamb
  • Алексей Кичайкин, проекты – Displair
  • Алексей Прудников, проекты — «Пробки из окна»
  • Андрей Головин, проекты — Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
  • Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
  • Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
  • Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
  • Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
  • Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
  • Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
  • Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
  • Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил.ру
  • Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
  • Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
  • Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
  • Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
  • Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
  • Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
  • Игорь Устинов, проекты — ClipClock
  • Илья Осипов, проекты — I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
  • Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
  • Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
  • Михаил Кечинов, проекты — Absly.com
  • Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
  • Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
  • Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
  • Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
  • Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
  • Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
  • Оскар Хартманн – Pharma Express
  • Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
  • Павел Черкашин, фонд Vestor.In
  • Сергей Грибов – американские и российские проекты
  • Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
  • Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
  • Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
  • Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures
Заключение

После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.

Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.

Соблюдайте предоставленные рекомендации по поиску и выбору инвестора, не бойтесь идти с ним на контакт: только сплоченная совместная работа поможет воплотить в жизнь собственную оригинальную идею.


кто такие и зачем нужны?

Не многие знают, но большинство крупнейших современных корпораций своим существованием и успехом обязаны финансовой поддержке так называемых бизнес-ангелов, смелых инвесторов, которые как черт из табакерки появляются рядом с предпринимателями на начальной стадии развития их компаний и готовы вложиться в никому неизвестные, но многообещающие проекты. Зачем они это делают и где их искать, читайте в этой статье.

Кто такие бизнес-ангелы?

Бизнес-ангелы – это успешные в самых разных сферах предприниматели, которые накопили достаточное количество денег для того, чтобы инвестировать свои средства, а также знания, время и опыт в стартапы на ранней стадии их развития. При этом бизнес-ангелы готовы принимать на себя сопряженный с этим высокий риск и выступать для своих подопечных не только в качестве инвесторов, но и в качестве наставников их проектов.

Сам термин «бизнес-ангел» появился в начале XX века в США для обозначения богатых предпринимателей, готовых охотно инвестировать денежные средства в шикарные бродвейские постановки.

Главным признаком, отличающим бизнес-ангелов от другого рода инвесторов, является то, что они не нуждаются в извлечении мимолетной текущей прибыли, а настроены на то, чтобы вложить в выбранные проекты деньги и сделать все от них возможное, чтобы стоимость подшефных им компаний по истечении оговоренного срока выросла до максимального уровня. На этой стадии, обыкновенно в промежутке 1-5 лет с момента вхождения капитала в развитие проекта, бизнес-ангел считает свою миссию выполненной и готов продать свою долю стратегическому инвестору или самим основателям компании, многократно увеличив первоначальные вложения.

Какие бывают бизнес-ангелы?

Существует огромное множество бизнес-ангелов, и все они, конечно, разнятся по своим личностным характеристикам и мотивам. Между тем условно всех их можно разделить на три категории:

  1. Бизнес-ангелы на все 100% — люди, имеющий богатый опыт в бизнесе и свои успешные проекты. Внушительное имущество таких предпринимателей – результат их огромной работы на протяжении большого отрезка времени. Они преданы своему делу и продолжают постоянно принимать участие в проектах с высоким инвестиционным риском, несмотря на убытки. Они являются ценными советниками для тех компаний, в которые они вкладывают свои денежные средства.
  2. Хай-тек ангелы – инвесторы, у которых чуть меньше опыта, чем у 100%-ных бизнес-ангелов, однако это не мешает им вкладывать значительные средства в развитие новейших современных технологий. Их инвестиции в первую очередь зависят от стоимости других холдингов высоких технологий, которые принадлежат им. Многие хай-тек ангелы заключают довольно рискованные сделки, но их привлекает возможность привлечения новых технологий на рынок.
  3. Ангелы окупаемости инвестиций. Такие инвесторы в первую очередь сосредоточены на своей финансовой выгоде с высокой степенью инвестиционного риска. Эти ангелы, как правило, не инвестируют в новые проекты, когда рыночные показатели находятся на низком уровне, однако снова рвутся в бой, когда на рынке наблюдаются стабильность и улучшение показателей. Такие инвесторы редко принимают участие в делах компаний, в которые они вкладывают свои деньги.

Зачем нужны ангелы-инвесторы?

Ни один предприниматель не застрахован от трудностей на начальных этапах развития своего бизнеса. Чтобы как-то оградить себя от них начинающий бизнесмен может прибегать к услугам консультантов, которые имеют опыт работы в данной отрасли и терять на этом немалые деньги. В свою очередь бизнес-ангелы ,как правило, проявляют достаточную терпимость в критических ситуациях и готовы не только предоставить свои средства для развития многообещающего бизнес-проекта, но и оказать помощь в руководстве компанией в трудные времена.

Как попросить помощи у бизнес-ангела?

Для того, чтобы обратиться за поддержкой к бизнес-ангелу многого не нужно. Достаточно просто пригласить его на встречу и подготовить презентацию.

В зависимости от времени, которое готов предоставить вам инвестор (обычно 3-5 минут), вам нужно подготовить выступление и суметь в сжатые сроки описать свой продукт в наивыгоднейшем свете. При этом вы можете использовать в своей презентации не больше 10 слайдов – бизнес-ангелы ценят краткость.

При этом постарайтесь во время выступления продемонстрировать то, что также очень высоко котируется такого рода ивнесторами: высококлассную команду; уникальное предложение о продаже; грамотно продуманную бизнес-модель; стратегию выхода; потенциал рыночного роста; способы решения вопроса об интеллектуальной собственности и, конечно, конкурентный анализ.

Где в России найти бизнес-ангела?

Профессионалы советуют искать своего инвестора через специализированные объединения, бизнес-инкубаторы, на мероприятиях и в интернете. В России можно найти бизнес-ангела в любом из этих мест.

Так, на текущий момент в стране действуют следующие ассоциации:

  • Российская ассоциация венчурного инвестирования (РАВИ) – первая в стране профессиональная организация, объединяющая ведущих игроков российского рынка прямых и венчурных инвестиций.
  • Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА), которая является полным членом Европейской ассоциации бизнес-ангелов EBAN.
  • Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) – некоммерческое партнерство, объединяющее юридические и физические лица, частных и институциональных инвесторов, инвестирующих в инновационные высокотехнологичные компании и организации, которые предоставляют услуги в сферах инвестиций и инноваций.
  • Союз организаций бизнес-ангелов (СОБА) – клуб, помогающий инвесторам и предпринимателям найти друг друга и развить успешные компании.
  • Клуб инвесторов СКОЛКОВО – платформа, объединяющая предпринимателей и инвесторов, которые находятся в поиске новых бизнес-возможностей.
  • Фонд ФРИИ – российский фонд венчурных инвестиций, который отбирает проекты для инвестирования на ранней стадии. Учрежден Агентством стратегических инициатив по предложению Владимира Путина.

Работает в России и множество бизнес-инкубаторов. Например, центр объединения технологических предпринимателей, экспертов и инвесторов акселератор API Moscow, бизнес-инкубатор МГУ, бизнес-инкубатор НИУ ВШЭ, бизнес-инкубатор СКОЛКОВО, бизнес-инкубатор Казанского «ИТ-парка» и другие.

Познакомиться с бизнес-ангелом можно на мероприятиях компании TechCrunch, конкурсах стартапов WebReady и StartupVillage.

В глобальной сети найти своего инвестора можно на специализированных онлайн-площадках, таких как RusBase и AskCap или на персональных сайтах бизнес-ангелов (altair.vc, dimaslennikov.ru и прочих).

И напоследок, помните, даже если ваш бизнес-проект пока далек от совершенства, но идея стоящая, попытаться привлечь внимание бизнес-ангела к его развитию можно. Ведь в первую очередь такие инвесторы вкладывают средства в людей, а не просто бизнес.

Как топ-менеджеру стать бизнес-ангелом — Ведомости

По приблизительным оценкам, сейчас в России 10 000 бизнес-ангелов, вкладывающих личные средства в перспективные стартапы, и это число стремительно растет. Чаще всего бизнес-ангелами становятся топ-менеджеры крупных компаний или владельцы малого и среднего бизнеса. Мотивы их различны. Одних привлекает высокая доходность венчурных инвестиций, другие следуют моде на инновации, третьи устали от рутины и хотят окунуться в интересную незнакомую сферу деятельности. Вот шесть советов начинающим бизнес-ангелам.

1. Избавьтесь от самоуверенности. Высокая самооценка, умение продавливать свою точку зрения могут сыграть с начинающим бизнес-ангелом плохую шутку. Признайте, что вы ничего не понимаете в венчурном бизнесе. Это особый мир со своими правилами, схемами мошенничества, центрами влияния и экспертами, на погружение в который уходят годы.

2. Не доверяйте первому встречному. Очень часто первые инвестиции бизнес-ангел делает случайно: познакомился с основателями стартапа на вечеринке или конференции, услышал об интересной идее от партнера или подрядчика и т. п. Но именно случайные инвестиции чаще всего оказываются провальными. Если вам понравилась идея и энергия основателей стартапа, возьмите пару недель или месяцев на экспертизу проекта и сбор информации. Не работайте с теми, кто говорит, что деньги нужны сейчас или никогда, – либо это блеф, либо проект находится на грани банкротства. Обычно стартап планово убыточен не один год, поэтому основатели будут рады деньгам и через полгода.

3. Ответьте на вопрос, почему кто-то пожелает взять ваши деньги. Во всем мире и в России наблюдается дефицит хороших проектов, а не денег. Лучшие стартапы часто за считанные дни находят инвесторов, отдавая предпочтение наиболее известным или обладающим экспертизой и связями в конкретной отрасли. Подумайте, что можете предложить разборчивым основателям стартапа вы. Личную репутацию на ключевом для стартапа рынке? Знакомства со стратегическими инвесторами или крупными клиентами? Умение общаться с госорганами? Если основатели стартапа готовы безоговорочно взять ваши деньги, поинтересуйтесь, почему они до сих пор не нашли инвестора. Обращался ли стартап к другим бизнес-ангелам и венчурным фондам и почему получил отказ?

4. Посетите мероприятия для венчурных инвесторов и основателей стартапов. Это позволит узнать о текущих тенденциях, познакомиться с другими стартапами, узнать, насколько выбранный вами проект интересен другим инвесторам. Регистрироваться на такие конференции следует как «инвестор» или «VIP-гость» – тогда с вами пожелает познакомиться больше людей. Самые крупные мероприятия в сфере венчурных инвестиций в технологии – Startup Village, «Открытые инновации» и GoTech.

5. Найдите партнеров. Первые сделки лучше совершать в синдикате с другими инвесторами, это снижает риск ошибки, а также дает возможность поучиться у других. Можно обратиться к известным бизнес-ангелам или венчурным фондам, которые вкладываются в стартапы на ранней, посевной, стадии. Лучше пообщаться со многими потенциальными партнерами. Стоит спросить об их результатах, узнать, по какому принципу они выбирают проекты и какие преимущества, кроме денег, обычно приносят в проекты. У будущих партнеров, скорее всего, возникнет вопрос и к вам: зачем им иметь дело с начинающим бизнес-ангелом, пусть топ-менеджером уважаемой компании? Важно убедительно описать им те самые дополнительные выгоды, которые вы принесете в совместные проекты.

6. Собирайте портфель. Если вы нашли перспективный стартап, это не значит, что вас априори ждет успех. У стартапов высокая смертность. Проект развивается медленнее, чем ожидалось, появились конкуренты, из стартапа ушли ключевые сотрудники и т. п. По статистике, 90% стартапов, даже в Кремниевой долине, тихо умирают. Лучше заранее распрощайтесь с вложенными деньгами – это позволит вам иногда идти на повышенный риск, а только он на венчурном рынке приносит высокий доход.

Для снижения риска следует придерживаться известного правила диверсификации, т. е. вложить деньги в несколько разных компаний. После сделок надо подождать полгода-год, чтобы понаблюдать за развитием компаний и сделать первые выводы о том, каково это – стать бизнес-ангелом.

кто они и как могут помочь

На начальных этапах стартапы реализуют все типы финансовых стратегий для продвижения своих проектов. Один из них — обратиться к бизнес-ангелу — человеку с большим капиталом, который захочет инвестировать в ваш проект в обмен на участие в акционерном капитале будущего бизнеса.

Проще говоря, бизнес-ангел — это лицо, которое предоставляет капитал для развития нового бизнеса.

Происхождение термина

Считается, что о бизнес-ангелах впервые узнали в театральном и музыкальном мире Бродвея, когда они помогали продюсерам, которым требовалось финансирование для пьес.

После о них узнали в Кремниевой долине. Там они, как правило, поддерживали технологические стартапы и делают это до сих пор. Их финансовое участие покрывает разрыв между начальным капиталом и рисковым, который поступает из инвестиционных фондов и осуществляется на более поздних этапах бизнеса.

«Ангелы» вкладывают в стартап от 25 до 100 тысяч долларов, хотя эти цифры могут варьироваться и быть намного выше. Например, в Великобритании и Австралии — это в среднем 10 тысяч фунтов стерлингов в сделку. В среднем они инвестируют около 200 тысяч долларов в новые предприятия и владеют от 10 до 14 процентов капитала.

Типы бизнес-ангелов

Существует несколько типов, которые выделяют в зависимости от отношения к вашему делу. Два наиболее известных — это аффилированные и неаффилированные.

— Аффилированные— это поставщики, клиенты или даже конкуренты;

— Неаффилированные — люди,  которые ранее никак не были связаны с вашим проектом.

Личность бизнес-ангелов

В 2009 году Веланд Рамадани, профессор из Юго-восточного европейского университета (Северная Македония) и 140 статей и 11 книг на темы предпринимательства и развития малого бизнеса отмечал, что такие фирмы, как Bell Telephone, Ford Motor Corporation, Apple Computers и даже Amazon — в первые годы существования получали финансирование именно от бизнес-ангелов.

Вычислить их сложно, но возможно. Как правило, это мужчина средних лет с образованием выше среднего, у которого есть свой бизнес в настоящем или был в прошлом. Большинство из них имеет опыт либо в управлении собственными фирмами, либо другими предприятиями и организациями.

Где найти бизнес-ангелов?

Поиском можно заняться с помощью программы Synergy Accelerator, где топовые инвесторы изучают проекты и вкладываются в самые многообещающие из них. 

“Ангелов” также ищут в специализированных ассоциациях, например, СБАР,  онлайн-площадках вроде RusBase или AskCap и даже через поисковые системы.

Как впечатлить

Бизнес-ангелы полагаются на личностные качества предпринимателя, в том числе наблюдают за тем, насколько новичкам дорого их дело. Поэтому прежде чем обращаться к инвесторам за помощью, нужно:

— больше узнать о человеке, на деньги которого рассчитываете;

— досконально проработать презентацию и особое внимание уделить прогнозу: насколько масштабным станет ваш проект через несколько месяцев или нет.

Как отличить бизнес-ангелов от обычных инвесторов

— Вкладывают собственные деньги, меньше, чем вложил бы венчурный капиталист.

— Самостоятельно принимают решения относительно инвестиций

—Инвестируют исходят из жизнеспособности проекта, ожидая прибыли в будущем.

Цель «ангелов»

С одной стороны, они хотят получить выгоду от своих инвестиций, а с другой — помочь начинающим предпринимателям вывести бизнес-идею на рынок. Поэтому частный инвестор не только предоставляет деньги, но и в целом заинтересован в участии в проекте, выступая в качестве наставника.

Они не жалеют время на работу с новичками и даже могут подключить дополнительные ресурсы, чтобы помочь предпринимателю сориентироваться в собственном деле.

Итак, бизнес-ангелы — хороший способ для новой компании быстро расти и развиваться на рынке. Они мост между стартапом и успешной компанией в будущем, которая потом сможет получить средства уже от венчурного капиталиста (партнеры, которые предоставляют финансовые средства фирмам, которые добились хоть какого-то успеха).

Подпишитесь на Synergy.Online, чтобы смотреть форумы прямом эфире и выступления ведущих экспертов в области бизнеса и личностного развития

Зарегистрируйтесь и получите подарок — пробный доступ к платформе 
Регистрация

Бизнес-ангелы в России стали щедрее. Где точки роста венчурных проектов?

Объем инвестиций российских бизнес-ангелов за 2016 год вырос на 41% — c 68 до 92 инвестиций (если считать по зафиксированным в открытых источниках). Такие данные приводит отчет Russian Angel Monitor 2016,  подготовленный Национальной ассоциации бизнес-ангелов (НАБА) при поддержке РВК и портала Firrma. В ходе исследования его составители проанализировали сделки российских бизнес-ангелов в открытых источниках, а также  опросили более 40 частных инвесторов, 15 руководителей  действующих ангельских сообществ и 15 других представителей венчурного рынка, «экспертов».  Под сделками с участием бизнес-ангелов авторы отчета подразумевают «частные инвестиции в технологические компании ранней стадии, имеющие перспективы экспоненциального роста». Поэтому в поле зрения не попадали инвестиции в компании традиционного бизнеса или без перспектив роста менее 3X, биржевые сделки, а также сделки фондов ранних стадий, краудинвестинговых площадок и гранты. Критерием «российскости» для бизнес-ангелов исследования стал факт сделки, «где один из субъектов либо является налоговым резидентом России, либо имеет в стране регулярный бизнес, либо имеет российские корни».

Рынок ангельских вложений крайне непрозрачен, поэтому на деле в России ежегодное число сделок с их участием  —  как минимум «несколько сотен». Точно так же формально серийными инвесторами (выписали как минимум два «чека»), по информации в публичном поле, на отечественном рынке могут считать только 25 человек, но, по экспертным оценкам, их «больше в разы».

В  2014-2015 году объем венчурных вложений бизнес—ангелов демонстрировал ежегодный рост в 20%. И если в 2014 году подобное развитие ангельского сегмента инвестиций в целом  было связано с подъемом всего российского венчурного рынка, то  в 2015 году, с приходом кризиса, частные инвесторы наращивали активность «против тренда» (падение рынка составило не менее 40%). Частные инвесторы, с целью увеличить размер инвестиций для одной компании (до $500 000 и даже $1 млн), стали активнее закрывать сделки совместно (в формате синдикатов, в том числе через клубы бизнес-ангелов), а также все активнее предоставлять follow-up-инвестиции (или bridge-кредиты) в уже проинвестированные проекты. Тенденция последних лет — ангельские инвестиции состоятельных лиц (не менее 18 участников рейтинга Forbes-2015 поддержали стартапы, согласно   Russian Angel Monitor), технологических предпринимателей (Илья Перекопский, бывший топ-менеджер «ВКонтакте», развивает Blackmoon FG), членов команд венчурных фондов (Ольга Маслихова, управляющий партнер фонда Phystech Ventures, вложилась в медиа о науке N+1). Также ряды активных бизнес-ангелов пополнили  представители крупного бизнеса (Александр Волошин, Алексей Репик и другие). Предприниматели из ИТ-отрасли продолжают работать со стартапами (в пример исследователи приводят Сергея Солонина, сооснователя Qiwi, Аркадия Воложа, главу «Яндекса», и других).  При этом до сих пор большая часть бизнес-ангелов (около 65%) инвестируют в Москве. Cделки продолжают структурироваться в зарубежном праве —  в российской правовой зоне инвесторы видят сложности, связанные с их  защитой как акционеров, а также с защитой интеллектуальной собственности финансируемых компаний.

Реклама на Forbes

Правда, многие бизнес-ангелы стали предпочитать зарубежные проекты российским.  «Венчурный рынок, мягко говоря, схлопнулся», — говорит о последних годах бизнес-ангел Игорь Мацанюк в интервью  «Рунетологии» и Forbes. Аркадий Волож инвестировал в израильский проект по созданию нейроинтерфейсов и турецкий сервис доставки еды, а о его инвестициях в российские молодые проекты неизвестно. «Меcтные проекты рассчитаны либо на рынок США, либо на рынок Юго-Восточной Азии, либо на мировой рынок»,   — рассказывал о стартапах в Тель-Авиве бизнес-ангел Игорь Рябенький, которому переориентировка на израильские и американские проекты позволила получить в инвесторы своего фонда Altair.VC средства Millhouse Романа Абрамовича. Около 15% бизнес-ангелов имеют портфель инвестиций, состоящий из более чем половины зарубежных проектов, около 78% из них сделали ставку на рынок CША, следует из статистики Russian Angel Monitor.

В 2016 году бизнес-ангелы стали синдицировать сделки не только  друг с другом, но и с венчурными фондами. В основном они поддерживают проекты, ориентированные на массового потребителя, причем вложения в стартапы вне области интернет-технологий  — исключение (наибольший интерес вызывают социальные и другие сервисы).  Бизнес-ангелы первой волны открыли венчурные фонды и управляют уже не только собственным капиталом, инвесторы-«новички» пока присматриваются к рынку и часто не могут получить доступ к синдицированным сделкам (а их доля — около 80%, по оценкам НАБА).  Каковы их шансы на успех? Это зависит в том числе от восстановления благоприятного инвестиционного климата, перспектив «выходов» из сделок для бизнес-ангелов и повышения прозрачности российского рынка инвестиций ранних стадий в стартапы (пока 75% опрошенных не считают его таковым) и борьбы с его фрагментарностью. Однако в целом российские бизнес-ангелы остаются оптимистами — рост рынка предсказывают более 70% респондентов исследования.

Бизнес-ангел — Что такое бизнес-ангел?

Бизнес-ангел — это независимое лицо, которое предоставляет капитал для развития бизнеса.

Создавайте профессиональные счета бесплатно с SumUp Invoices.

Обычно богатые люди, бизнес-ангелы (или бизнес-ангелы) стремятся помочь предпринимателям добиться успеха в реализации бизнес-идеи, инвестируя свои собственные деньги.

Приток капитала может помочь идее развиться в жизнеспособную компанию и обеспечить основу для начала производства предлагаемого продукта или услуги.

Этот частный инвестор не только предоставляет деньги, но и, как правило, заинтересован в участии в проекте, действуя в качестве наставника или наставника.

Они вкладывают свое время, а также подключаются к своей более крупной сети, чтобы помочь предпринимателю в его новом предприятии.

Что определяет бизнес-ангела?

Бизнес-ангелы легко отличимы от других типов инвесторов, таких как венчурные капиталисты, по нескольким факторам:

  • Они вкладывают в проект свои собственные деньги, обычно меньше, чем инвестировал бы венчурный капиталист

  • Они принимать собственные решения относительно инвестиций

  • Они инвестируют в соответствии с жизнеспособностью проекта, с ожиданиями будущих доходов

  • Их основная цель — получить возврат на свои инвестиции

Существуют разные типы бизнеса ангелы, каждый из которых имеет свое отношение к вашему бизнесу.Они могут быть аффилированными; которые могут включать поставщиков, клиентов или даже конкурентов. Они также могут быть неаффилированными; Это означает, что они люди, не связанные с вашей компанией.

Бизнес-ангелы могут стать отличным способом для новой компании быстро завоевать позиции и выйти на новый этап роста. Предоставляя капитал и руководство, инвестиции могут оказать существенное влияние на бизнес.

Бизнес-ангелы, по сути, служат мостом между молодой бизнес-концепцией и компанией, которая достаточно развита, чтобы получать средства от венчурного капиталиста.

Бизнес-ангелы и SumUp Invoices

Использование облачного программного обеспечения для выставления счетов, такого как SumUp Invoices, — простой способ продемонстрировать, что вы в курсе финансов и документации своей компании.

Это важная часть привлечения инвестиций из таких источников, как бизнес-ангелы.

Начать выставление счетов бесплатно

Что такое бизнес-ангел?

В сфере технологий присутствие женщин в качестве предпринимателей или инвесторов все еще очень ограничено.Однако появляется все больше и больше инициатив, которые рассматривают сочетание женщин и технологий как возможность.

На начальных этапах стартапы реализуют все виды финансирования стратегий для продвижения своих проектов . Один из них — обратиться к бизнес-ангелу, то есть к человеку с большим капиталом, который решает инвестировать в недавно созданные компании в обмен на участие в акционерном капитале будущего бизнеса.

Якобы происхождение термина «ангел-инвестор» происходит из театрального и музыкального мира Бродвея, где продюсеров, которым требовалось финансирование для своих пьес, обратились к богатым людям из окраин, которые отправились в центр города, чтобы оказать финансовую помощь этим культурным предпринимателям — как если бы они были ангелами.

С момента своего появления на сцене бизнес-ангелы стали более известными в Кремниевой долине, где они, как правило, поддерживают технологические стартапы. Их финансовое участие в компаниях покрывает разрыв между начальным капиталом (который обычно исходит от людей, близких к компании) и рисковым капиталом , который поступает из инвестиционных фондов и осуществляется на более поздних этапах бизнеса.

Эти ангелы-инвесторы входят в категорию «неформальных» инвесторов и обычно являются людьми с огромным личным состоянием и большим опытом в деловом мире. В общем, они инвестируют в компанию от 25 000 до 100 000 долларов , хотя эти цифры могут варьироваться, а иногда и намного выше.

Целью бизнес-ангелов является, с одной стороны, получение выгоды от своих инвестиций, а также помочь предпринимателям успешно вывести свою бизнес-идею на рынок. .Роль этих инвесторов стала определяющим фактором для многих бизнес-проектов, учитывая, что, участвуя, они вносят не только деньги, но также опыт, советы, сеть контактов и видение бизнеса, которые могут иметь значение между простая идея и реальная жизнеспособная компания. Компании, которые сегодня превратились в гигантские корпорации, такие как Ford, Apple и Amazon, на начальном этапе получали поддержку бизнес-ангелов.

За пределами капитала

Поддержка, отличная от финансовых вложений, является одной из характеристик, которая отличает бизнес-ангелов от других инвесторов, роль которых обычно ограничивается внесением капитала в обмен на долю компании.Бизнес-ангелы играют более важную роль в компании, и также более внимательно следят за проектом . Эти инвесторы часто моделируют фигуру наставника или гида, который решает посвятить свой опыт и знания служению предпринимателям.

В настоящее время в мире насчитывается 197 компаний-единорогов, и в этом году к ним добавились 24 новых. Финансовые технологии, умное здание, кибербезопасность, обмен сообщениями … новые люди приходят из самых разных секторов.Среди ветеранов лидирует Uber с оценкой в ​​68 миллиардов долларов.

Как только бизнес-ангел принимает решение о создании стартапа, он или она обеспечивает ключевую начальную финансовую базу , с которой можно начать производство разработанных товаров и услуг. Кроме того, когда бизнес-ангел уже пользуется репутацией в отрасли, его связь со стартапом имеет положительный внешний имидж и повышает доверие к проекту.

Люди обычно остаются анонимными, хотя некоторые из них хорошо известны, например Джефф Безос (основатель и генеральный директор Amazon), Марисса Майер (генеральный директор Yahoo) и Макс Левчин (соучредитель и технический директор PayPal).

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангел — это частное лицо, часто с большим капиталом и, как правило, с опытом ведения бизнеса, которое напрямую инвестирует часть своих активов в новые и растущие частные предприятия. Бизнес-ангелы могут инвестировать индивидуально или в составе синдиката, где один ангел обычно играет ведущую роль.

Помимо капитала, бизнес-ангелы предоставляют предпринимателю опыт управления бизнесом, навыки и контакты. Опытные ангелы также знают, что им, возможно, придется дождаться возврата своих инвестиций. Следовательно, они могут быть хорошим источником «умного и терпеливого» капитала.
Бизнес-ангелы играют важную роль в экономике. Во многих странах они составляют второй по величине источник внешнего финансирования вновь созданных предприятий после семьи и друзей. Они становятся все более важными как поставщики рискового капитала и способствуют экономическому росту и технологическому прогрессу.

Инструменты для продвижения инвестиций бизнес-ангелов являются обязанностью стран ЕС. Они должны создавать стимулы для частных лиц, желающих инвестировать в предприятия. Это должно включать использование государственных средств для соинвестирования с бизнес-ангелами.
Европейская комиссия призывает страны ЕС учиться на передовой практике, поддерживая инвестиции бизнес-ангелов, особенно за границу, и сотрудничая с фондами венчурного капитала. Комиссия также поддерживает передовой опыт обучения инвестиционной готовности.

Сопутствующие мероприятия бизнес-ангелов

Европейское сообщество женщин-бизнес-ангелов и женщин-предпринимателей

Целью этой инициативы, финансируемой Европейским парламентом, была поддержка женщин-предпринимателей в получении доступа к альтернативным источникам финансирования: путем повышения осведомленности о бизнесе ангелы, обучение женщин, которые хотели бы стать бизнес-ангелами, и помощь женщинам-предпринимателям в представлении своих бизнес-идей потенциальным инвесторам. Сеть была создана в 2017 году в рамках 4 проектов, охватывающих 14 стран ЕС.
См. Инструменты поддержки и сети для женщин стр.

Исследование природы и влияния бизнес-ангелов на финансирование исследований и инноваций

Исследование основано на документальных исследованиях, опросе и серии интервью с бизнес-ангелами и предпринимателями из 33 европейские страны. Он дает подробное представление об их экономическом и профессиональном поведении на европейских рынках венчурного капитала и в национальном контексте. В документе также представлены передовые методы поддержки и новаторские схемы для инвестиций бизнес-ангелов, а также меры политики по поддержке бизнес-ангелов.
См. Исследование о влиянии финансирования бизнес-ангелов на НИОКР

Исследование по оценке схем налоговых льгот для венчурного капитала и бизнес-ангелов

В 2017 году мы опубликовали исследование для оценки существующих схем налоговых льгот для венчурного капитала и бизнес-ангелов, анализа и оценить возможные варианты потенциальных новых схем и выдвинуть политические рекомендации на будущее.
См. Исследование схем налоговых льгот

Руководство по стимулированию деятельности бизнес-ангелов в поддержку роста МСП

В этом руководстве описывается, как поддержать инвестиции и совместные инвестиции бизнес-ангелов в секторах, регионах или странах ЕС, где их присутствие все еще ограничено .
Скачать руководство

Сети бизнес-ангелов

что это такое и почему они важны?

В недавнем отчете Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о финансировании быстрорастущих компаний подчеркивается важная роль, которую играют бизнес-ангелы или бизнес-ангелы. Считается, что термин «бизнес-ангел» берет свое начало на бродвейской музыкальной сцене Нью-Йорка. Продюсеры, которые хотели запустить новое шоу, получали инвестиционное финансирование от богатых покровителей театра, проживающих в центре города, которые, как ангелы, приезжали в центр города, чтобы вкладывать средства в эти рискованные предприятия.

Сегодня бизнес-ангелы являются основным источником финансирования венчурного капитала, который помогает заполнить пробел, который находится между стадией запуска и начального капитала (т.е. обычно менее 25000 долларов США) и моментом, когда формальные фонды венчурного капитала будут получать проценты. (т.е. обычно от 3 до 5 миллионов долларов). Это показано на следующей диаграмме.

Инвесторы в акции на начальном этапе, на ранней и поздней стадии роста фирмы. ОЭСР 2011

В другом отчете ОЭСР, опубликованном в этом году, о новых тенденциях в финансировании малых и средних предприятий (МСП) и предпринимательских предприятий было обнаружено, что глобальный финансовый кризис (GFC) оказал серьезное влияние.Уровень банкротства значительно увеличился, а доступность банковского финансирования резко сократилась. В то время как крупные фирмы могли получить финансирование с помощью таких средств, как рынки облигаций, большинство МСП были ограничены банками. В некоторых странах, таких как Венгрия, Южная Корея и Португалия, малые и средние предприятия составляли от 60% до 81% общих портфелей бизнес-кредитов банков.

В этом отчете также отмечалось «резкое снижение» роста венчурного финансирования в период с 2008 по 2010 год, что намного ниже периода до GFC.В более ранней статье я отмечал, что финансирование венчурного капитала не особенно эффективно с тех пор, как оно достигло пика в конце 1990-х, когда произошел бум «Dot.com». Однако ОЭСР отмечает, что, хотя бизнес-ангелы потенциально важны, данных о них очень мало. Отчасти это связано с неформальным характером их инвестиционной практики, а также с тем, что они, как правило, предпочитают сохранять конфиденциальность своей инвестиционной деятельности.

Так кто и что такое бизнес-ангелы?

Исследования бизнес-ангелов относительно скудны.Определение «бизнес-ангела» остается неясным, поскольку термины «бизнес-ангел», «неформальный инвестор» и «неформальный венчурный капитал» используются как синонимы. В интересной статье о бизнес-ангелах, опубликованной в журнале «Strategic Change» в 2009 году, Веланд Рамадани отмечает, что такие компании, как Bell Telephone, Ford Motor Corporation, Apple Computers, Body Shop и Amazon, в первые годы своего существования получали финансирование от бизнес-ангелов.

Типичный профиль бизнес-ангела — мужчина средних лет с образованием выше среднего и профессиональным или бизнес-карьерным прошлым.Большинство из них имеют опыт либо в управлении собственными компаниями, либо в управлении предприятиями и организациями. У них также высокий личный капитал.

Было обнаружено, что в Соединенном Королевстве бизнес-ангелы инвестируют в среднем 10 000 фунтов стерлингов на сделку и владеют портфелем из двух-пяти инвестиций. Исследование, проведенное в Австралии, предполагает аналогичный профиль. Средний австралийский бизнес-ангел — мужчина средних лет с личным состоянием около 2 миллионов долларов и годовым доходом более 180 000 долларов.В среднем они инвестируют 200 000 долларов в новые предприятия и владеют от 10% до 14% капитала этих предприятий.

Среди особенностей, которые отличает бизнес-ангелов от более формальных инвесторов венчурного капитала, является личный характер их инвестиций. Бизнес-ангелы вкладывают собственные деньги и поэтому берут на себя более значительный личный риск со своими инвестициями, чем менеджеры венчурных фондов. Они также склонны вкладывать средства недалеко от дома, при этом большинство из них вкладываются в предприятия, которые находятся в пределах их местного сообщества, обычно в пределах 1-2 часов езды от дома.

Бизнес-ангелы также предпочитают инвестировать в частные предприятия, которые не котируются публично на фондовом рынке. Их инвестиционная деятельность сопряжена с высоким риском, чреватая потенциальной неудачей, и они обычно стремятся сохранить конфиденциальность любой инвестиционной деятельности. Обычно они инвестируют от 5% до 15% своих активов в новый бизнес и добиваются нормы прибыли от 20% до 30% от своих инвестиций.

Что говорят исследования о бизнес-ангелах?

Исследование Шерил Миттенесс, Ричарда Судека и Мелиссы Кардон, опубликованное в этом году в «Журнале Business Venturing», предполагает, что бизнес-ангелы полагаются на личностные характеристики предпринимателя при принятии инвестиционных решений.Предприниматели, которые демонстрируют высокий уровень страсти к своему предприятию, могут получить более благоприятное отношение со стороны бизнес-ангелов. Однако исследование также предполагает, что различия могут быть обнаружены в зависимости от того, старше или моложе бизнес-ангел (пожилые люди с большей вероятностью относятся к увлечению), а также от уровня их творческих или интеллектуальных способностей.

Их исследование показывает, что предприниматели, стремящиеся произвести впечатление на бизнес-ангела, должны поработать над людьми, которым они надеются привлечь капитал.Им также следует стремиться привнести чувство страсти в свои презентации и искать у инвесторов подсказки, свидетельствующие о том, что они положительно отзываются.

В другом исследовании Эндрю Максвелла, Скотта Джеффри и Морен Левеск, опубликованном в Journal of Business Venturing в 2011 году, было обнаружено, что бизнес-ангелы принимают инвестиционные решения на основе набора эвристик. Они, как правило, исключают предложения на основе восьми широких критериев. Первые четыре из них включают готовность рынка принять, статус разработки нового продукта, степень защиты интеллектуальной собственности и вероятность взаимодействия со стороны клиентов.Вторые четыре фактора — это путь к рынку для бизнес-модели, потенциал рынка для роста, соответствующий опыт управленческой команды в рамках предприятия и надежность финансового моделирования.

Более раннее исследование из журнала Business Venturing, опубликованное в 2002 году Колином Мэйсоном и Ричардом Харрисоном, предполагает, что большинство бизнес-ангелов удерживают свои инвестиции около 4 лет. Обычно они стремятся выйти из своих сделок путем торговых продаж, а не IPO.Как упоминалось выше, они выбирают сделки для инвестирования, чтобы избежать принятия неверных решений, а не для того, чтобы выбрать победителей. По сравнению с формальными управляющими фондами венчурного капитала бизнес-ангелы делают меньше инвестиций, которые теряют деньги, но они часто делают значительно большую долю инвестиций, которые либо окупаются, либо приносят лишь скромную прибыль.

Насколько полезны бизнес-ангелы?

Хотя количество доступных исследований о бизнес-ангелах ограничено, некоторые недавние исследования были опубликованы.В статье Стефани Махт и Джона Робинсона, опубликованной в «Международном журнале предпринимательского поведения и исследований» в 2009 году, исследовалось, какие выгоды бизнес-ангелы приносят своим инвестируемым компаниям.

Это исследование показало, что они в целом помогли преодолеть пробелы в финансировании быстрорастущих малых фирм. Они также помогали руководству таких фирм своими знаниями и опытом, предоставляя время для работы в совете директоров фирмы. Кроме того, эти ангелы были полезны в своей способности помогать расширять круг контактов и сетей, необходимых фирме для обеспечения дополнительного капитала и последующего финансирования.

Согласно проведенному ОЭСР обзору роли бизнес-ангелов, важным вкладом является их способность ликвидировать разрыв между начальным капиталом и инвестициями на более поздних стадиях. Если они хорошо справляются со своей работой, бизнес-ангел может помочь молодой фирме укрепить ее баланс, управленческие компетенции и стратегические сети.

Оценить стоимость бизнес-ангелов сложно из-за недостатка надежных данных. Однако, как показано на рисунке ниже, общий размер «рынка» инвестиций бизнес-ангелов довольно велик.Эти данные получены из ОЭСР и показывают «видимый» ангельский рынок и предполагаемый общий ангельский рынок в 2009 году. Эти цифры относятся к США, Европе, Великобритании и Канаде. Ясно, что даже если только «видимая» часть рынка будет признана надежной, общий вклад ангелов в финансирование предприятий на ранних стадиях будет значительным.

Сравнение рынков бизнес-ангелов и венчурного капитала. ОЭСР 2011

Также стоит отметить, что бизнес-ангелы были особенно активны в финансировании некоторых из наиболее рискованных предприятий в области новых технологий.Ключевые области включают информационные и коммуникационные технологии (ИКТ), биотехнологии и технологии здравоохранения, а также чистые технологии.

А как насчет ангелов в Австралии?

Рынок бизнес-ангелов в Австралии сложно нанести на карту из-за отсутствия легкодоступных данных. По данным ОЭСР, первая группа бизнес-ангелов, выявленная в Австралии, была создана в Мельбурне в 1980-х годах. Это не удалось из-за отсутствия интереса со стороны бизнес-сообщества в то время.

В 1990-х годах правительство штата и федеральное правительство предприняли ряд инициатив, направленных на развитие сетей бизнес-ангелов. Сюда входит «Служба информации о капитале бизнеса», цель которой — помочь бизнес-ангелам заключать сделки. Эта служба перестала функционировать в июне 1997 года. Комиссия по продуктивности (тогда известная как Промышленная комиссия) провела расследование в отношении услуги по внедрению бизнеса и пришла к выводу, что необходимости в государственных субсидиях на такие услуги нет.

За последнее десятилетие в Австралии был создан ряд программ для бизнес-ангелов.Некоторые из них проводились при поддержке правительств штатов, а другие были частными инициативами. В 2006 году федеральное министерство промышленности, туризма и ресурсов заказало отчет под названием «Исследование рынка бизнес-ангелов в Австралии». В этом отчете был проведен обзор известного рынка бизнес-ангелов, и было высказано предположение, что около двух третей ангелов не входили в какие-либо официальные сети ангелов и не хотели входить в них.

Он также рекомендовал, что существует необходимость в улучшении образования предпринимателей, чтобы увеличить количество «готовых к инвестированию» возможностей.Другими словами, предпринимательские предприятия сдерживает не недостаток финансирования, а отсутствие хорошо продуманных бизнес-моделей у тех предпринимателей, которые ищут финансирование. В отчете также рекомендованы курсы бизнес-образования для предпринимателей, ученых и студентов университетов в процессе инвестирования бизнес-ангелов.

Самая заметная сеть бизнес-ангелов — это Австралийская ассоциация ангельских инвесторов (AAAI). Она была основана в 2007 году как некоммерческая компания с целью предоставления голоса нации и координационного центра для сообщества бизнес-ангелов.По данным AAAI, в 2010 году бизнес-ангелы в Австралии инвестировали около 1 миллиарда долларов в 5000 предприятий на ранней стадии развития, что создало примерно 25 000 рабочих мест.

Ключевой проблемой для инвестиций бизнес-ангелов является обеспечение совместной работы бизнес-ангелов и их присоединения к инвестиционным группам и синдикатам. Однако многие бизнес-ангелы негласны в своих сделках, и заставить их работать через такие официальные сети может быть сложно.

В целом бизнес-ангел — ценная часть среды венчурного финансирования.Их способность восполнить дефицит финансирования имеет решающее значение. Кроме того, их готовность инвестировать на местном уровне и во многих случаях наставлять начинающих предпринимателей является ценным вкладом. Этот «психический капитал» часто считается столь же важным, как и финансовый капитал, который они предоставляют.

Что такое бизнес-ангелы и как они работают?

Бизнес-ангелы — это частные лица, инвестирующие в бизнес исключительно с точки зрения бизнеса. Их часто называют частными или неформальными инвесторами.

Как работают бизнес-ангелы?

Бизнес-ангел обычно инвестирует в стартапы, стартапы и предпринимателей на ранних этапах их роста. Инвестиции обычно варьируются от 50 000 до 750 000 евро в форме кредита или в обмен на собственный капитал. Бизнес-ангелы действуют индивидуально, в сетях или в фондах.

Индивидуальные ангелы

Подобные бизнес-ангелы инвестируют от своего имени. Это состоятельные люди, которые, как правило, регулярно вкладывают средства в предпринимательские предприятия за счет собственных денег, обычно в размере от 25 000 евро до более 1 миллиона евро, а иногда и больше.

Сети ангелов

Бизнес-ангелы, которые являются частью сети ангелов, могут инвестировать индивидуально. Однако у них есть дополнительное преимущество, заключающееся в совместной работе в процессе отбора и анализа сделок, а также возможность совместного инвестирования в новые предприятия. В Нидерландах существует ряд сетей ангелов, объединенных через сетевую организацию Business Angels Networks (BAN) Netherlands. У них также есть европейское и международное отделение. Однако доступ к их веб-сайту ограничен — если вы хотите с ними связаться, лучше всего обратиться в свой банк или к бухгалтеру.

Ангельские фонды

В бизнес-ангелах бизнес-ангелы объединяют свои ресурсы, но действуют как один инвестор. Это означает, что они принимают решение по каждой инвестиции в целом; индивидуальных вложений не делается. Таким образом, каждое предприятие, получившее финансирование, получит гораздо большую сумму. Возможность объединить капитальные ресурсы выгодна, потому что это избавляет предпринимателя от необходимости искать дополнительное внешнее финансирование из других источников, таких как венчурные капиталисты. Это гарантирует, что бизнес-ангелы получат большую отдачу от своих инвестиций.

Больше, чем просто деньги

Бизнес-ангелы приносят гораздо больше, чем просто деньги. У них также есть знания и опыт, которыми они готовы поделиться, а также доступ к своей личной сети. Их участие часто носит практический характер, особенно на ранних стадиях открытия бизнеса. Чем более стабильным становится бизнес, тем меньше бизнес-ангел вовлекает себя в свою повседневную деятельность.

Где я могу найти бизнес-ангела?

Список потенциальных инвесторов в Нидерландах можно найти на Angel.co. TechLeap.nl также предлагает обзор инвесторов в их Finder.

Как правило, бизнес-ангелы не выставляют напоказ свой венчурный капитал. Лучший способ найти бизнес-ангела — через вашу собственную сеть, через банк или через бухгалтера. У последних часто есть списки потенциальных инвесторов. Многие бизнес-ангелы также образуют неформальные сети инвесторов.

Amsterdam Capital Week

Ежегодно Amsterdam Capital Week предлагает стартапам, ищущим финансирование, множество семинаров, встреч и сетевых возможностей, чтобы заявить о себе и найти финансового партнера в Нидерландах.Дополнительную информацию можно найти на веб-сайте Amsterdam Capital Week.

Надлежащая проверка клиентов (CDD) и иностранные инвесторы

Если ваша компания привлекает иностранного инвестора, например, в форме доли в капитале, вам следует связаться с вашим банком до фактического инвестирования. Это позволит банку правильно выполнять процесс надлежащей проверки клиентов (НПК), что является их обязанностью (среди прочего) в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (Wwft).Частью этого процесса является понимание денежных потоков (из-за рубежа), а иногда и вовлеченных организаций и лиц.

Если в вашу компанию входит новый иностранный инвестор, и вследствие этого может измениться структура собственности вашего бизнеса, вам нужно будет заранее проинформировать банк об этих изменениях. Затем банк проинформирует вас об информации или документации, необходимой ему для выполнения своей политики НПК. Это также позволяет вам подготовиться к фактическим инвестициям иностранной стороны в ваш бизнес.Вы можете начать сбор необходимой информации самостоятельно, запросив при этом часть информации у предполагаемого инвестора. Это может предотвратить задержки и разочарования в процессе позже.

20 самых активных бизнес-ангелов

Раскрытие информации: Существуют сотни активных бизнес-ангелов, и я знаю, что есть много достойных людей, которых я исключаю из этого списка. Если вы считаете, что я должен был упомянуть вас в моих будущих статьях, пришлите мне свою информацию по электронной почте: investor @ rockthepost.com.

Методология: наша команда в CoFoundersLab, одной из крупнейших сетей для предпринимателей, составила этот список, оценив количество стартапов, профинансированных каждым бизнес-ангелом на сегодняшний день, согласно общедоступным данным, а также их влияние на экосистему стартапов на ранней стадии. . В процессе исследования использовались такие источники, как CrunchBase, RockThePost, Venture Deal, Forbes, BusinessInsider, BusinessWeek и AngelList и другие.

Поскольку менее 3% посевных сделок финансируется венчурными капиталистами, сбор средств на посевные стартапы стал более доступным благодаря росту активности бизнес-ангелов в последние несколько лет.Благодаря финансированию со стороны друзей и семьи, которое оценивается в 100 миллиардов долларов, и бизнес-ангелам, оцениваемым в 20 миллиардов долларов, в стартапы на ранних стадиях ежегодно инвестируется более 120 миллиардов долларов.

Ниже приводится список некоторых из наиболее активных и влиятельных бизнес-ангелов на ранней стадии. Обратите внимание, что порядок произвольный.

1. Джефф Безос

Джефф Безос — основатель, президент, главный исполнительный директор и председатель правления Amazon.com. Под его руководством Amazon.com стал крупнейшим розничным продавцом в Интернете и наиболее широко применяемой моделью продаж через Интернет.

В 1999 году журнал Time назвал его Человеком года. В 2011 году журнал The Economist вручил Безосу и Греггу Зехру премию за инновации для Amazon Kindle, а в 2012 году журнал Fortune назвал Безоса бизнесменом года. Businessweek поставил ему нет. 7 Top Angel in Tech в феврале 2010 года и Harvard Business Review также перечислили Безоса как второго лучшего генерального директора в мире после покойного Стива Джобса из Apple.

Домашний: Сиэтл, Вашингтон

Инвестиции: 11, от 1,5 млн долларов США

Последние инвестиции: Domo and Everfi (также The Washington Post ) (в качестве главного инвестора в Bezos Expeditions: Rethink Robotics and Business Insider)

2. Пауль Бухайт

Пол Бухайт — партнер Y Combinator, акселератора семян в Кремниевой долине, который профинансировал более 550 компаний на более чем 30 различных рынках.Эти компании включают Reddit, Dropbox и Airbnb. В 2012 году журнал Forbes назвал Y Combinator лучшим инкубатором и ускорителем стартапов.

Он был 23-м сотрудником Google, где он создал Gmail и реализовал многие из его инновационных функций. Он разработал оригинальный прототип Google AdSense и отвечал за знаменитый девиз Google «Не будь злом». В июле 2012 года Businessinsider.com включил его в список 50 лучших инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине.

Твиттер: @paultoo

Инвестиции: 61, от 70 тысяч долларов (в качестве партнера Y Combinator: более 450)

Последние инвестиции: Lob и URX (в качестве партнера Y Combinator: SimplyInsured и Goldbely)

Большой выход: FriendFeed продает Facebook за 47 долларов.5 м

3. Джефф Клавье

Джефф Клавье (Фото: Joi)

Жан-Франсуа «Джефф» Клавье — основатель и управляющий партнер SoftTech VC, венчурной компании в Кремниевой долине, которая закрыла более 150 инвестиций с момента своего основания в 2004 году. Среди успешных стартапов, которые поддержала SoftTech VC, — Mint ( продана Intuit за 170 млн долларов), Kongregate (GameStop), Milo (eBay), Wildfire (Google) и Class Dojo.

Журнал Time назвал Клавье одним из 25 самых влиятельных людей в Интернете в 2008 году.В июле 2012 года Businessinsider.com назвал его одним из 50 лучших инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине. В феврале 2010 года Buinessweek.com поставил его на 19-е место в рейтинге ведущих технических специалистов.

Твиттер: @jeff

Домашний: Кремниевая долина

Заинтересованы в: Мобильные / облачные Saas, инфраструктура монетизации, торговые площадки и электронная коммерция

Инвестиции: 17, от 50 до 6 млн долларов (в качестве управляющего партнера SoftTech VC: 145, от 200 до 40 млн долларов)

Последние инвестиции: Ustream и Seesmic (в качестве управляющего партнера SoftTech VC: August и BetterDoctor)

4.Пол Грэм

Пол Грэм — партнер Y Combinator. В 1995 году Грэм и Роберт Моррис создали Viaweb, первый ASP, который в 1998 году стал Yahoo! Магазин. В 2002 году он разработал алгоритм фильтрации спама, который вдохновил нынешнее поколение фильтров.

Businessinsider.com включил его в список 50 лучших инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине в июле 2012 года, а в феврале 2010 года Businessweek.com включил его в список 11 лучших ангелов в сфере технологий.

Твиттер: @paulg

Домашний: Сан-Франциско, Район залива

Инвестиции: 8, от 100 тыс. До 1 доллара.6м (как партнер Y Combinator: более 450)

Последние инвестиции: Watsi и ClassDojo (в качестве партнера Y Combinator: SimplyInsured и Goldbely)

Самый большой выход: Viaweb продает Yahoo! за $ 49 млн

5. Дэвид Ли

Дэвид Ли — основатель и управляющий член SV Angel, LLC, ангельского фонда, инвестирующего в такие компании, как Twitter, Foursquare, Flipboard, Dropbox и Airbnb.

В июле 2012 г., Businessinsider.com включил его в свой список 50 лучших инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине.

Твиттер: @davidlee

Домашний: Лос-Анджелес

Заинтересованы в: Реклама, аналитика, большие данные, биоинформатика, соединение онлайн и офлайн, потребительский Интернет, электронная коммерция, мода, местный рынок, торговые площадки, мобильная связь, мобильная реклама, SaaS, малый и средний бизнес, социальная коммерция, социальные сети .

Инвестиции: 101, от 25 до 250 тысяч долларов

Последние инвестиции: DoorDash и Judicata

Самый большой выход: StumbleUpon продан на eBay за 75 миллионов долларов

6.Макс Левчин

Макс Левчин — президент и генеральный директор HVF, LLC, зонтичного проекта для его предприятий, связанных с недорогими датчиками всех типов, почти повсеместным беспроводным широкополосным доступом и достижениями в распределенном

Изображение предоставлено None через CrunchBase

вычисления и хранение. Левчин считает, что данные становятся нашим самым распространенным и наиболее малоизвестным товаром. Левчин стал соучредителем PayPal и был ее техническим директором с момента основания компании через ее приобретение eBay.Его вклад в усилия PayPal по борьбе с мошенничеством хорошо известен, и он также был соавтором теста Гаузебека-Левчина, одной из первых коммерческих реализаций CAPTCHA.

В 2010 году Businessweek .com поставил его на 12-е место в своем списке Top Angels in Tech. В мае и июле 2012 года Businessinsider.com включил его в список 50 ведущих инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине.

Твиттер: @mlevchin

Домашний: Сан-Франциско, Залив

Заинтересованы в: Большие данные, биоинформатика, потребительский интернет, образование, инфраструктура, торговые площадки, мобильная связь, платежи, безопасность, социальные сети

Инвестиции: 34, от 25 тыс. Долл. США

Последние инвестиции: Носимые устройства Homejoy и Misfit

Самый большой выход: PayPal продается на eBay за 1 доллар.5б

7. Бенджамин Линг

Бенджамин Линг — предприниматель-инвестор в Khosla Ventures, венчурной компании, специализирующейся на экологически чистых технологиях и традиционных венчурных областях, таких как Интернет, вычислительные, мобильные и кремниевые технологии. Кроме того, он занимал руководящие должности в Facebook и Google.

В июле 2012 года Businessinsider.com включил Ling в свой список 50 ведущих инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине.

Твиттер: @ bling0

Домашний: Сан-Франциско, Залив

Заинтересованы в: Большие данные, чат, потребительский Интернет, цифровое издание, электронная коммерция, образование, мобильная связь, социальная коммерция

Инвестиции: 81, от 50 до 250 тысяч долларов (Khosla Ventures: более 240, от 350 до 130 миллионов долларов)

Последние инвестиции: Keepy and Vamo (Khosla Ventures: Misfit Wearables и Grokker)

8.Марисса Майер

Марисса Майер — президент и главный исполнительный директор Yahoo! Ранее она работала в Google, где была вице-президентом по геолокации и локальным услугам и вице-президентом по поисковым продуктам и пользователям

.

Опыт. Многие публикации признали достижения Майера. К ним относятся New York Times, Newsweek, и BusinessWeek . Журнал Fortune за последние три года включил ее в свой ежегодный список самых влиятельных женщин, и она была самой молодой из всех, когда-либо появлявшихся в этом списке.Businessinsider.com включил ее в список 50 ведущих инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине в июле 2012 года.

Твиттер: @marissamayer

Домашний: Сан-Франциско, Залив

Заинтересованы в: Аналитика, автомобилестроение, B2B, большие данные, бытовая электроника, потребительский Интернет, глубокие информационные технологии, цифровые медиа, электронная почта, энергетика, корпоративное программное обеспечение, аппаратное обеспечение, человеческие ресурсы, бизнес, связанный с образом жизни, карты, торговые площадки, мобильный, мобильный игры, мобильные платежи, видеореклама в Интернете, рекрутинг, SaaS, поиск, социальная коммерция, видео

Инвестиции: 12

Последние инвестиции: Trainia Interactive и IfOnly

9.Дэйв МакКлюр

Дэйв МакКлюр — партнер-основатель 500 Startups, посевного фонда и акселератора Кремниевой долины, основанного бывшими сотрудниками PayPal, Google, YouTube и Yahoo! Фонд инвестирует в

Изображение предоставлено http://www.flickr.com/photos/joi/26551/ через CrunchBase

интернет-стартапа на поисковых, социальных и мобильных платформах. Размер его первоначальных инвестиций обычно составляет от 25 до 250 тысяч долларов. В июле 2012 года он также входил в список 50 ведущих инвесторов на раннем этапе развития Силиконовой долины Businessinsider.com.

Твиттер: @davemcclure

Домашний: Сан-Франциско, район залива

Заинтересованы в: Аналитика, большие данные, производительность бизнеса, CRM, облачные вычисления, потребительский Интернет, краудсорсинг, дизайн, инструменты разработчика, платформы разработки, электронная коммерция, образование, электронная почта, семьи, мода, финансовые услуги, продукты питания и напитки , Здравоохранение, инфраструктура, дети, лидогенерация, местные, торговые площадки, мобильная связь, музыка, публикации, SaaS, социальные сети, видео, веб-разработка

Инвестиции: 61, от 50 тысяч долларов (500 стартапов: более 360, от 25 тысяч до 24 миллионов долларов)

Недавние инвестиции: Goldbely и HAUL (500 стартапов: View the Space, Colingo)

Самый большой выход: PayPal продается на eBay за 1 доллар.5б

10. Дэйв Морен

Дэйв Морин — соучредитель и генеральный директор мобильной сети Path. Он также когда-то считался одним из лучших горнолыжников США.

Businessinsider.com включил его в свой список 50 лучших инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине в июле 2012 года.

Твиттер: @davemorin

Домашний: Сан-Франциско, Залив

Заинтересованы в: Сельское хозяйство, биотехнологии, Биткойн, потребительские товары, электронная коммерция, образование, развлечения, мода, еда и напитки, оборудование, здравоохранение, науки о жизни, продукты для образа жизни, местные жители, СМИ, мобильная связь, новости, путешествия в Интернете , Фотография, платформы, программное обеспечение для повышения производительности, социальные сети, спорт

Инвестиции: 67, от 25 до 50 тысяч долларов

Последние инвестиции: SocialRadar и Crowdtilt

11.Мэтт Малленвег

Уроженец Хьюстона Мэтт Малленвег наиболее известен разработкой бесплатного веб-программного обеспечения с открытым исходным кодом WordPress, самой популярной платформы публикации в Интернете. Он также является опытным

Мэтт Малленвег в Милане (Фото: Википедия)

джазовый саксофонист.

Твиттер: @photomatt

Домашний: Нью-Йорк и Сан-Франциско

Заинтересованы в: Потребительский Интернет, контент, электронная коммерция, продукты питания и напитки, торговые площадки, медиа, музыка, музыкальные инструменты, открытый исходный код, веб-разработка

Инвестиции: 25, от 50 тыс. Долл. США и выше

Последние инвестиции: SmartThings и Tulip Retail

12.Кейт Рабуа

Кейт Рабуа — член инвестиционной группы Khosla Ventures.

В июле 2012 года он входил в список 50 лучших ранних инвесторов Businessinsider.com в Кремниевой долине.

Твиттер: @rabois

Домашний: Сан-Франциско, Залив

Заинтересованы в: Большие данные, Потребительский Интернет, Образование, Информационные технологии, Программы лояльности, Торговые площадки, Мобильная связь, Социальная коммерция, Спорт

Инвестиции: 51, от 250 тыс. Долларов (Khosla Ventures: более 240, от 350 тыс. До 130 млн долларов)

Последние инвестиции: Hey and DoorDash (Khosla Ventures: Misfit Wearables и Grokker)

Самый большой выход: Бывший руководитель LinkedIn и PayPal

13.Кевин Роуз

Кевин Роуз — генеральный партнер венчурной компании Google Ventures. Businessinsider.com включил его в список 50 ведущих инвесторов на раннем этапе в Кремниевую долину в июле 2012 года, и он разместил

Кевин Роуз (Фото: Джой)

15-е место в рейтинге Businessweek.com Top Angels in Tech в феврале 2010 года.

Твиттер: @kevinrose

Домашний: Сан-Франциско, Залив

Заинтересованы в: Потребительский Интернет, Услуги на основе местоположения, Мобильная связь, Социальные сети, Платформы социальных сетей, Социальные новости

Инвестиции: 15 (Google Ventures: более 225, от 200 тыс. До 258 млн долларов)

Последние инвестиции: BufferBox и Treehouse (Google Ventures: Egnyte и The Orange Chef)

Самый большой выход: Digg

14.Крис Сакка

Крис Сакка — основатель и управляющий директор Lowercase Capital, венчурной компании, которая финансирует и предоставляет консультационные услуги стартапам и компаниям на поздних стадиях развития. Сакка начал посещать Государственный университет Нью-Йорка в Буффало, когда был в шестом классе, и в течение шести лет посещал там уроки математики для выпускников.

В 2013 году Forbes.com оценил его как нет. 21 в «Списке Midas» ведущих инвесторов в IT. В июле 2012 года Businessinsider.com’s включил его в список 50 лучших инвесторов на начальном этапе в Кремниевой долине, а в феврале 2010 года — в Businessweek.com поставил его на восьмое место среди ведущих технических специалистов.

Твиттер: @sacca

Домашний: Траки, Калифорния

Заинтересованы в: Инструменты разработчика, Информационные технологии, Услуги на основе местоположения, Мобильная связь

Инвестиции: 85, от 250 до 500 тысяч долларов (капитал в нижнем регистре: 39, от 250 до 9 миллионов долларов)

Последние инвестиции: Chewse and Streak (заглавные буквы: Liftopia и MakeSpace)

Самый большой выход: Speedera продается Akamai за 130 млн долларов

15.Айдын Сенкут

Изображение предоставлено Felicis Ventures через CrunchBase

Айдын Сенкут — основатель и управляющий директор Felicis Ventures, венчурного фонда, специализирующегося на мобильной связи, электронной коммерции, потребительском бизнесе, образовании и здравоохранении. Он также был первым менеджером по продукту Google, а затем руководил отделом стратегического партнерства Google в Азии.

В июле 2012 года Businessinsider.com включил его в список 50 лучших инвесторов на раннем этапе в Кремниевой долине и Businessweek.com поставил его на 15-е место в своем списке Top Angels in Tech за февраль 2010 года.

Твиттер: @asenkut

Дом: Пало-Альто

Заинтересованы в: 3D-печать, потребительский Интернет, глубокие информационные технологии, электронная коммерция, образование, Enterprise 2.0, здравоохранение, мобильная связь, мобильная коммерция, мобильные платежи, мобильная безопасность, личное здоровье, SaaS

Инвестиции: 78, от 250 до 5 млн долларов (Felicis Ventures: более 150, от 100 до 70 млн долларов)

Последние инвестиции: NOWBOX и Worldly Developments (Felicis Ventures: CyPhy Works и Smartling)

Самый большой выход: За последние 5 лет более 44 стартапов, поддерживаемых Felicis, были приобретены такими фирмами, как Google, Facebook, Twitter, Groupon, Microsoft, AT&T, Disney, Ebay и Intuit.

16. Джейсон Калаканис

Джейсон — основатель и генеральный директор Inside.com. В 2009 году он основал Open Angel Forum — мероприятие, объединяющее стартапы на ранней стадии с бизнес-ангелами.

Твиттер: @jason

Домашний: Лос-Анджелес

Заинтересованы в: Реклама, аналитика, B2B, большие данные, платформы для блогов, казуальные игры, облачные вычисления, потребительский Интернет, купоны, электронная коммерция, образование, корпоративное программное обеспечение, мода, финансовые услуги, игры, здравоохранение, Интернет, Геолокационные сервисы, торговые площадки, мобильная связь, музыка, онлайн-знакомства, розничная торговля, SaaS, продажи и маркетинг, поиск, малый и средний бизнес, социальные сети, спорт, предприятия на благо

Инвестиции: 42, от 1 до 25 тысяч долларов

Последние инвестиции: AdStage and Skift

Самый большой выход: Weblogs, Inc.продается America Online, Inc. за 25 млн долларов США

17. Рон Конвей

Рон Конвей — основатель и управляющий партнер фондов Angel Investors LP, а также один из первых инвесторов в Google, Ask Jeeves и PayPal. Он начал самостоятельно инвестировать в 2005 году, а к 2006 году журнал Forbes поместил его на шестое место в своем списке ведущих «участников сделок».

В 2013 году Forbes.com оценил его как нет. 41 в «Списке Midas» ведущих инвесторов в IT.

Твиттер: @ronconway

Домашний: Кремниевая долина

Инвестиции: 118, от $ 50 тыс. И выше

Последние инвестиции: Grokker и Data Elite

18.Фабрис Гринда

Français: Fabrice Grinda (Фото: Википедия)

Фабрис Гринда — успешный бизнес-ангел с более чем 128 активными инвестициями в различные компании, включая Viajanet, Peopleperhour и Brightroll.

До того, как стать соучредителем онлайн-рынка объявлений OLX в 2006 году, Гринда был основателем и генеральным директором Zingy Inc., которую он превратил в одну из крупнейших беспроводных медиа-компаний в Америке. За четыре года он увеличил объем продаж контента до 200 миллионов долларов.

Твиттер: @fabricegrinda

Домашний: Доминиканская Республика и Нью-Йорк

Заинтересованы в: Производительность бизнеса, потребительский Интернет, краудсорсинг, электронная коммерция, электронная почта, здоровье и благополучие, услуги на основе местоположения, торговые площадки, онлайн-путешествия, SaaS, социальная коммерция

Инвестиции: 128, от 10 до 300 тысяч долларов

Последние инвестиции: Beepi и Viajanet

Самый большой выход: Zingy продает For-Side за 80 млн долларов

19.Крис Диксон

Крис Диксон и Бен Зильберманн (Фото: TheNickster)

Крис Диксон — соучредитель Hunch и SiteAdvisor, а также член команды Andreessen Horowitz.

В феврале 2010 года Businessweek.com поставил его на первое место среди ведущих технических специалистов.

Твиттер: @cdixon

Домашний: Нью-Йорк

Заинтересованы в: Потребительский Интернет, Глубокие информационные технологии, Информационные технологии, Мобильная связь

Инвестиции: 25, от $ 50 000 и выше

Последние инвестиции: Handshake и PandoDaily

Самый большой выход: Hunch продает на eBay за 80 млн долларов

20.Джошуа Шахтер

Джошуа Шахтер — генеральный директор Tasty Labs.

В июле 2012 года Businessinsider.com включил Шехтера в свой список 50 ведущих инвесторов на ранней стадии в Кремниевой долине, а в мае 2012 года Businessweek.com поместил его на 15-е место в списке ведущих бизнес-ангелов в феврале 2010 года.

Твиттер: @joshu

Дом: Пало-Альто

Заинтересованы в: Информационные технологии, локальные услуги, услуги на основе местоположения, мобильная связь, малый и средний бизнес

Инвестиции: 65, 10 тыс. Долларов и выше

Последние инвестиции: Shyp and Science Exchange

Самый большой выход: Delicious продается Yahoo!

Раскрытие информации : Существуют сотни активных бизнес-ангелов, и я знаю, что есть много достойных людей, которых я исключаю из этого списка.Если вы считаете, что я должен был упомянуть вас в своих будущих статьях, пришлите мне свою информацию по электронной почте: [email protected]

Что такое бизнес-ангел?

Бизнес-ангел Определение: «Бизнес-ангел — это физическое лицо, которое инвестирует свои деньги и время непосредственно в некотируемые компании, в которых у них нет семейных связей, в надежде на финансовую выгоду».

Бизнес-ангелы отличаются от пассивных частных инвесторов своим обязательством вкладывать как финансовый, так и интеллектуальный капитал.Интеллектуальный капитал, их время, контакты и опыт рассматриваются как ключевой элемент инвестиционной стратегии ангелов, помогающий снизить риски и способствовать успеху.

Этот интеллектуальный капитал — технические навыки, отраслевые знания и более широкий управленческий опыт — приносит реальную пользу растущей компании. Бизнес-ангелы часто выступают в качестве «звуковой доски» для руководства при обсуждении вариантов стратегии и планов, принося коммерческий здравый смысл и твердую руку во время кризиса.Такое сочетание финансов и практической поддержки часто называют «умными деньгами». Недавний опрос фирм, поддерживаемых бизнес-ангелами, показал, что многие считают контакты и ноу-хау бизнес-ангелов даже более важными, чем предоставление финансовых средств.

Типичные характеристики бизнес-ангелов:

  • Вкладывают личные деньги
  • Предприниматели, работающие по принципу «обналичивания», занимающиеся различными видами коммерческой и общественной деятельности.
  • Выделять 5% -10% своего инвестиционного портфеля на инвестиции Ангелов.
  • Savvy Angels намерены сделать не менее 10 инвестиций.

Похожие записи

Вам будет интересно

Cash back перевод на русский язык – «Как переводится кэшбэк?» – Яндекс.Знатоки

Обязательно ли вступать в наследство: Если наследник не вступил в наследство в течение 6 месяцев, кому перейдет собственность?

Добавить комментарий

Комментарий добавить легко