Незаконная предпринимательская деятельность будет пресечена

28-02-2019

В феврале Межведомственная комиссия по вопросам увеличения доходного потенциала бюджета городского округа совместно с сотрудниками отдела экономической безопасности и пресечения коррупции Управления МВД России по г.Стерлитамаку и налоговой службы провела мероприятия по предупреждению и пресечению фактов незаконной предпринимательской деятельности и потерь бюджета по причине неуплаты налогов.

В ходе рейдов были выявлены факты незаконного предоставления услуг по хранению автотранспортных средств, приёма лома чёрных и цветных металлов. Данная предпринимательская деятельность осуществлялась гражданами без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица.

В отношении правонарушителей были составлены административные протоколы по части 1 статьи 14.1 КоАП РФ (осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица). Материалы об административных правонарушениях переданы в суд. Налоговая служба по фактам получения дохода проводит работу по взысканию в бюджет налога на доходы физических лиц.

Понятие предпринимательства установлено статьей 2 Гражданского кодекса Российской Федерации. Это самостоятельная, рисковая деятельность, направленная на систематическое получение прибыли. При этом доходы предприниматель получает от продажи товаров, выполнения работ, оказания услуг и использования имущества. Нелегальный предприниматель пользуется всеми правами гражданина за счёт законопослушного бизнеса и его работников, которые платят налоги и взносы.

Государство возвращает теневой бизнес в правовое поле разными способами, в том числе, устанавливая административные, налоговые и уголовные санкции. С этой целью в городе на постоянной основе проводятся межведомственные рейды по выявлению и пресечению незаконной предпринимательской деятельности.

Финансовое управление администрации ГО г.Стерлитамак

Количество показов: 827

Соотношение мошенничества и незаконного предпринимательства

В судебной практике возникает вопрос, как следует квалифицировать деяние, если лицо, осуществляя незаконную предпринимательскую деятельность, изготавливает и реализует фальсифицированные товары под видом подлинных, обманывая потребителей данной продукции относительно качества и иных характеристик товара, влияющих на его стоимость, посредством незаконного использования чужого товарного знака.

Мошенничество (ст. 159 УК РФ) – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Незаконное предпринимательство (ст. 171 УК РФ) – это осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

В связи с этим, Пленум Верховного Суда РФ во избежание судебных ошибок дал следующее разъяснение: «Если лицо осуществляет незаконную предпринимательскую деятельность путем изготовления и реализации фальсифицированных товаров, например спиртосодержащих напитков, лекарств, под видом подлинных, обманывая потребителей данной продукции относительно качества и иных характеристик товара, влияющих на его стоимость, содеянное образует состав мошенничества и дополнительной квалификации по ст. 171 УК РФ не требует.

Основным критерием отграничения мошенничества от незаконного предпринимательства, если эти деяния сопряжены с незаконным использованием товарного знака, должен быть характер обмана.
Если лицо занимается незаконной предпринимательской деятельностью, изготавливает фальсифицированную продукцию, реализует ее, незаконно использует на ней чужой товарный знак, вводя тем самым потребителя в заблуждение, то такие действия должны быть квалифицированы по совокупности преступлений как мошенничество и незаконное использование товарного знака, если деяние совершено неоднократно или причинило крупный ущерб.

Квалификация не должна быть иной и в том случае, когда лицо реализует фальсифицированную продукцию, незаконно используя чужой товарный знак, но качество продаваемого товара не уступает качеству товаров с законно указанным производителем товарным знаком. Покупатель, приобретая вещь известной торговой марки, платит не только за качество, но и за лейбл, поскольку владение фирменными вещами демонстрирует окружающим соответствующий социальный статус владельца. Но и если товар приобретается исключительно для себя, то и в этом случае в качественные характеристики товара, влияющие на его рыночную стоимость, обязательно входит марка этого товара.

Исключением являются те случаи, когда заведомо для продавца контрафактного товара его покупатели осведомлены о том, что покупают подделку. При таких обстоятельствах обмана нет и содеянное должно при наличии к тому и иных оснований квалифицироваться как незаконное предпринимательство и незаконное использование товарного знака.

 

Межрайонный прокурор
Н.Г. Батищев

Квалификация незаконной предпринимательской деятельности: есть вопросы

При квалификации незаконной предпринимательской деятельности, влекущей административную ответственность по ст. 12.7 КоАП и уголовную ответственность по ст. 233 УК, возникает немало вопросов, не получивших единообразного решения как в литературе, так и в правоприменительной практике.

К сожалению, ответы на многие из этих вопросов не стали достоянием юридической общественности, поскольку в общедоступных источниках отсутствуют судебные решения по соответствующим делам об административных правонарушениях и уголовным делам. Выделим некоторые из этих вопросов и предложим их решение.

1. Остается актуальной

проблема отграничения административно наказуемой незаконной предпринимательской деятельности от такой же деятельности, влекущей уголовную ответственность.

Одним из важнейших критериев такого отграничения выступает размер дохода от незаконной предпринимательской деятельности. В ст. 233 УК она представлена в трех формах:

1) предпринимательская деятельность, которая в соответствии с законодательными актами является запрещенной;

2) предпринимательская деятельность, которая осуществляется без регистрации в установленном законодательными актами порядке;

3) предпринимательская деятельность, которая осуществляется без специального разрешения (лицензии), когда такое специальное разрешение (лицензия) обязательно.

В каждой из этих форм преступление признается оконченным, если незаконная предпринимательская деятельность сопряжена с получением дохода как минимум в крупном размере (более 1000 базовых величин на день совершения преступления).

Указание, как исчислять этот доход, содержится в согласующихся между собой примечании к ст. 12.7 КоАП и примечаниях к ст. 233 УК.

Незаконный доход в данных примечаниях определяется через понятие «сумма выручки», в которую в зависимости от формы незаконной предпринимательской деятельности включаются или не включаются суммы уплаченных налогов и документально подтвержденные затраты.

Нередко определить сумму выручки не представляется возможным. Например, по одному из уголовных дел незаконная предпринимательская деятельность выражалась в покупке товара в Республике Беларусь и продаже его в Российской Федерации. Установить размер выручи от продажи товара в соседнем государстве не удалось, и орган уголовного преследования вменил в вину обвиняемым размер дохода, равный сумме затрат на его приобретение в Республике Беларусь. Такой не основанный на законе подход к определению размера незаконного дохода не вызвал у суда сомнений и был положен в основу обвинительного приговора. Приговор вступил в законную силу и исполняется в настоящее время <1>.

Представляется, что по делам, по которым невозможно установить размер незаконного дохода, должно выноситься постановление о прекращении уголовного дела ввиду отсутствия состава преступления. Материалы дела в этом случае подлежат направлению в орган, ведущий административный процесс, для начала административного процесса по ст. 12.7 КоАП.

При определении по таким делам умысла на получение дохода как минимум в крупном размере действия лица, осуществлявшего незаконную предпринимательскую деятельность, размер дохода от которой не представилось возможным установить, подлежит квалификации как покушение на преступление, предусмотренное ст. 233 УК.

2. На наш взгляд, незаконна квалификация действий обвиняемых по ст. 233 УК с указанием в формулировке обвинения, что деятельность осуществлялась от имени индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в установленном порядке в этом качестве

.

Такая деятельность не является предпринимательской, если строго следовать предписаниям ч. 2 п. 1 ст. 1 ГК. Лица, осуществляющие ее от имени индивидуальных предпринимателей и с их согласия, не обязаны регистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей или в качестве учредителей юридического лица.

Лица, зарегистрировавшиеся в качестве индивидуальных предпринимателей не для того, чтобы самим заниматься предпринимательской деятельностью, а чтобы ее могло осуществлять лицо, по просьбе которого они зарегистрировались, не совершают преступление, предусмотренное ст. 234 УК.

Для квалификации их действий по ст. 234 УК необходимо, чтобы указанные лица регистрировались в качестве индивидуальных предпринимателей, без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность (это обязательный признак лжепредпринимательства). Однако одного этого признака субъективной стороны лжепредпринимательства недостаточно для наличия состава такого преступления. Требуется, чтобы впоследствии данные лица не осуществляли какой-либо деятельности, которая повлекла бы причинение ущерба в крупном размере либо была сопряжена с получением незаконной имущественной выгоды в крупном размере.

Отсутствие указанных объективных признаков лжепредпринимательства указывает на отсутствие в действиях состава преступления, предусмотренного ст. 234 УК.

Нельзя не учитывать, что индивидуальному предпринимателю разрешено привлекать для занятия предпринимательской деятельностью до трех физических лиц по трудовым и (или) гражданско-правовым договорам (ч. 1 п. 2 Указа от 18.06.2005 N 285 «О некоторых мерах по регулированию предпринимательской деятельности»).

Следовательно, использование в предпринимательской деятельности такого своеобразного тандема (лицо, которое зарегистрировалось в качестве индивидуального предпринимателя, и лицо, которое фактически осуществляло предпринимательскую деятельность от имени индивидуального предпринимателя) не противоречит установленному порядку осуществления предпринимательской деятельности.

Законодательство Республики Беларусь не обязывает лицо, которое зарегистрировалось в качестве индивидуального предпринимателя, лично осуществлять предпринимательскую деятельность. Напротив, ему разрешено привлекать для ее осуществления ограниченное число сторонних лиц физических лиц (не более трех). На привлечение большего числа сторонних лиц установлен запрет ч. 2 п. 2 вышеназванного Указа.

Следует обратить внимание на обвинительный приговор в отношении Я., осужденного за незаконную предпринимательскую деятельность. При осуществлении такой деятельности Я. действовал от имени индивидуальных предпринимателей. Его деятельность не была риэлтерской деятельностью, следовательно, не требовала наличия специального разрешения (лицензии). При наличии таких обстоятельств, полагаем, отсутствовали основания для осуждения Я. по ст. 233 УК <2>.

3. Введение с 28.01.2015 уголовной ответственности за предпринимательскую деятельность, которая в соответствии с законодательными актами является запрещенной (п. 90 Закона от 05.01.2015 N 241-З «О внесении дополнений и изменений в Уголовный, Уголовно-процессуальный, Уголовно-исполнительный кодексы Республики Беларусь, Кодекс Республики Беларусь об административных правонарушениях и Процессуально-исполнительный кодекс Республики Беларусь об административных правонарушениях» (далее — Закон N 241-З), породило проблему оценки деяний, которые ранее имели статус административного правонарушения и были совершены до указанной даты, а после этой даты обрели статус преступления. По делам о таких правонарушениях необходимо руководствоваться предписаниями ст. 9 УК и ст. 1.5 КоАП.

Закон N 241-З впервые установил уголовную ответственность за незаконную предпринимательскую деятельность, которая в соответствии с законодательными актами является запрещенной, сопряжена с получением дохода в крупном и особо крупном размере и до 28.01.2015 признавалась административным правонарушением, предусмотренным ч. 2 ст. 12.7 КоАП.

Поскольку Закон N 241-З в части криминализации незаконной предпринимательской деятельности в указанной форме не имеет обратной силы, запрещенная в соответствии с законодательными актами предпринимательская деятельность, сопряженная с получением дохода в крупном размере и совершенная до указанной выше даты, не подлежит уголовной ответственности по ст. 233 УК.

Закон N 241-З в части устранения административной ответственности за совершенную до 28.01.2015 деятельность, предусмотренную ч. 2 ст. 12.7 КоАП и сопряженную с получением дохода в крупном размере, имеет обратную силу. Следовательно, после этой даты указанная незаконная предпринимательская деятельность совершенная до 28.01.2015, административной ответственности не подлежит.

Криминализировав предпринимательскую деятельность, которая в соответствии с законодательными актами является запрещенной и сопряжена с получением дохода в крупном размере, законодатель тем самым одновременно устранил административную ответственность за нее и признал деятельностью, которая с 28.01.2015 не является административным правонарушением. Дело в том, что такая деятельность не может быть в одно и то же время и преступлением (ст. 233 УК), и административным правонарушением (ч. 2 ст. 12.7 КоАП).

Полагаем, что данные предписания УК и КоАП были проигнорированы в одном из дел об административных правонарушениях, рассмотренном экономическим судом области, который наложил административное взыскание (штраф и конфискацию) на юридическое лицо, осуществлявшее до указанной даты незаконную предпринимательскую деятельность в первой форме с получением дохода в особо крупном размере <3>. Законным решением по этому делу было бы прекращение его в соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 9.6 ПИКоАП ввиду принятия законодательного акта, устраняющего административную ответственность. Решение нижестоящего суда оставлено в силе постановлением Верховного Суда от 04.10.2017 <4>.

Приведенные выше и иные проблемные вопросы, возникающие по делам об административных правонарушениях и уголовным делам о незаконной предпринимательской деятельности, требуют большего внимания со стороны Верховного Суда, в том числе путем дачи ответа на них в постановлении Пленума Верховного Суда от 28.06.2001 N 6 «О судебной практике по делам о незаконной предпринимательской деятельности». Решению этих вопросов будут способствовать и публикации в общедоступных источниках извлечений из судебных постановлений по таким делам.

5 Незаконные методы ведения бизнеса, о которых вам следует знать

Если вы владеете или управляете бизнесом, у вас есть все виды обязанностей. Предположительно, у вас нет проблем ни с одним из них, иначе вы бы не занимались этим конкретным видом работы.

Вам необходимо убедиться, что каждый клиент доверяет вам и что вы хорошо относитесь к своим сотрудникам. Если у вас есть инвесторы, вы должны сделать их счастливыми, а если у вас есть ссуды в банках или кредитных союзах, вам необходимо вернуть их, как только вы сможете это сделать.

Вы, наверное, знаете все эти вещи и не боитесь ни одной из них. Но в то же время нельзя нарушать законы ни намеренно, ни потому, что вы о них не знали.

5 Незаконные методы ведения бизнеса, о которых вам следует знать

Поскольку коммерческое право охватывает широкий круг вопросов, от того, как организовать бизнес до того, как компания может рекламировать, владельцы бизнеса либо не знают обо всех из них, либо не полностью понимают их. Незаконные методы ведения бизнеса, такие как нарушения OSHA, невыполнение правил оплаты труда сотрудников, неправильная оплата труда людям, незаконное увольнение, неправильная классификация сотрудников как независимых подрядчиков, неуплата подоходного налога или налога с продаж, сексуальные домогательства на рабочем месте или неспособность получить лицензии, необходимые для вести бизнес, к сожалению, обычное дело.

Убедитесь, что вы полностью понимаете, как избежать этих и других ошибок. Обращение к юристу по коммерческому праву за бесплатной консультацией в Интернете — отличный первый шаг при открытии своего дела. Это обеспечит соблюдение вашей компанией закона.

Сейчас мы воспользуемся моментом, чтобы упомянуть некоторые незаконные методы ведения бизнеса, которых вам следует избегать любой ценой.

Покупка или продажа поддельных товаров

Некоторые люди не очень задумываются о том, настоящие или поддельные товары, которые они покупают.Фактически, некоторые люди специально идут в такие места, как китайский квартал Нью-Йорка, чтобы купить:

• Кошельки по сниженным ценам
• Ювелирные изделия
• Предметы одежды

Как потребитель, если вы на мгновение посмотрите на покупку контрафактных товаров, вы можете не думаю, что это так уж важно. Предмет одежды или что-то еще может выглядеть практически так же, и вам это может понравиться.

Обычно речь идет о лицах, которые сделали этот товар. Возможно, им придется работать в потогонных цехах всего за гроши в час.В Китае и других странах это происходит постоянно.

Как владелец бизнеса, вы должны продемонстрировать клиентам, что вы хотите продавать им только подлинные продукты. Если вы продадите им поддельные, они вам больше не будут доверять, да и не должны.

Кроме того, если полиция поймает вас на продаже подделок, вы можете столкнуться с серьезными штрафами. Например, в Южной Каролине полицейские могут наложить на вас штраф в размере 20 000 долларов или тюремное заключение сроком до пяти лет. Это немного отличается в каждом штате, но каждый штат не одобряет это и сурово накажет вас, если вас поймают.

Уклонение от уплаты налогов

Многие предприятия или частные лица также пытаются избежать наказания за счет уклонения от уплаты налогов. Ваши налоги могут сбивать с толку, особенно если вы ведете бизнес. Вы должны думать о таких вещах, как:

• Неверный отчет о доходе
• Завышенный отчет о доходе

Очень легко ошибиться. Возможно, вы не знаете, как работает вычет обеда, если вы заказываете и обедаете клиента. Вы должны остерегаться смешивания личных и деловых финансов. Вам также необходимо вести учет пробега, если вы используете свой автомобиль в рабочих целях.

Вы, вероятно, не собираетесь каким-либо образом обмануть IRS, но если да, подумайте еще раз. Налоговое управление арестовало Аль Капоне и всегда готово провести аудит.

Если вы ведете бизнес, но не разбираетесь в цифрах, именно поэтому вам нужен такой специалист, как CPA. Вы всегда можете использовать такую ​​компанию, как H and R Block, или обратиться к налоговому юристу.

Как правило, чем сложнее и крупнее ваш бизнес, тем больше стоит нанять кого-то или даже целую команду для решения этого аспекта.Независимо от того, собираетесь ли вы обмануть IRS или нет, если вы попытаетесь справиться с этой задачей самостоятельно, она может быстро превратиться в трясину.

Наем работников без документов

У вас может быть бизнес, в котором вы чувствуете, что можете избежать наказания за наем некоторых работников без документов или «нелегальных иммигрантов», как их называют некоторые люди. Некоторые примеры могут быть такими, если вы управляете рестораном, автомойкой, производите или продаете одежду, красите дома и т. Д.

Это сложный вопрос. Нанять работников без документов определенно незаконно, и если власти поймают вас, вы можете столкнуться с серьезными штрафами.

С другой стороны, вы даете работу людям, которые в них нуждаются. Иногда эти люди спасаются бегством из ужасающих условий или крайней нищеты в других странах. Они могут быть очень довольны вакансией, которую вы им предлагаете, и могут соглашаться на работу, которую большинство американских граждан в любом случае не желает.

Тем не менее, вы должны посмотреть на юридические последствия. Хотя ваша совесть может подсказывать, что вы должны дать этим людям работу и расплачиваться с ними, вы сильно рискуете, делая это.

Вероятно, лучше иметь в штате только законных сотрудников с документами. Если вы отклонитесь от этой политики, вы столкнетесь с потенциально суровыми наказаниями.

Незаконная экологическая практика

Неправильная утилизация отходов — еще одна незаконная практика ведения бизнеса. Вы можете вести бизнес, в котором производятся большие объемы отходов. Эти отходы могут быть даже токсичными, и в этом случае их можно утилизировать только определенными способами.

В таком случае вам необходимо соблюдать все постановления федерального правительства, а также постановления любого другого применимого руководящего органа.Если вы решите просто вывозить отходы и выбрасывать их в лесу или в озеро, потому что это дешевле или проще, вы можете получить за это серьезные штрафы. Так и должно быть, ведь вы должны защищать окружающую среду для будущих поколений.

Раскрытие служебной информации

Раскрытие служебной информации — еще одна неэтичная и, как правило, незаконная практика ведения бизнеса. Вы можете работать с клиентами в области, где у вас есть доступ к их конфиденциальным данным. Может быть, вы помогаете им провести какое-то исследование рынка, и они ждут, что выпустят революционный новый продукт из-за этого.

Это, вероятно, незаконно, если вы делитесь этой информацией с другими лицами или компаниями и пытаетесь извлечь из этого прибыль. Таким образом вы не только потеряете доверие клиентов, но и нарушите законы о конфиденциальности.

Знание — сила, и, как правило, незаконно и, несомненно, неэтично, если вы используете частные знания для собственного обогащения. Вы обязаны следить за своими исследованиями перед своими клиентами, так же как вы защищаете номера кредитных карт и другие данные клиентов, если у вас есть веб-сайт электронной коммерции.

TechnologyHQ — это платформа, посвященная анализу бизнеса, технологиям, 4IR, цифровой трансформации, искусственному интеллекту, блокчейну, кибербезопасности и социальным сетям для бизнеса.

Мы управляем группами в социальных сетях, насчитывающими более 200 000 участников, с почти 100% вовлеченностью.

Определение корпоративного мошенничества

Что такое корпоративное мошенничество?

Под корпоративным мошенничеством понимается незаконная деятельность, осуществляемая физическим лицом или компанией нечестным или неэтичным образом.Часто этот вид бизнес-мошенничества предназначен для того, чтобы дать преимущество преступнику или компании. Схемы корпоративного мошенничества выходят за рамки заявленной должности сотрудника и отличаются своей сложностью и экономическим воздействием на бизнес, других сотрудников и внешние стороны.

Ключевые выводы

• Когда компании занимаются нечестной или незаконной деятельностью, это называется корпоративным мошенничеством.
• Существует множество форм корпоративного мошенничества, включая фальсификацию бухгалтерского учета и предоставление ложных сведений об услугах или продуктах.
• Скандал с Enron 2001 года — известный пример корпоративного мошенничества.

Как работает корпоративное мошенничество

Корпоративное мошенничество сложно предотвратить, но сложно поймать. Создавая эффективные политики, систему сдержек и противовесов и физическую безопасность, компания может ограничить степень возможного мошенничества. Корпоративное мошенничество считается преступлением «белых воротничков».

Виды корпоративного мошенничества

Хотя это может осуществляться различными способами, корпоративное мошенничество часто осуществляется путем использования конфиденциальной информации или доступа к конфиденциальным активам с последующим использованием этих активов для получения прибыли.Мошенничество часто скрывается за законной деловой практикой или обменом, чтобы скрыть незаконную деятельность. Множество заинтересованных сторон, вовлеченных в корпоративное мошенничество, также позволяет защищать сложные схемы мошенничества со стороны группы участников.

Например, записи финансового учета компании могут быть изменены, чтобы представить изображение высоких доходов и прибылей по сравнению с фактическими финансовыми результатами. Эти действия могут быть предприняты, чтобы скрыть недостатки, такие как чистый убыток, медленный доход, снижение продаж или большие расходы.Фальсифицированная бухгалтерская отчетность может быть сделана для того, чтобы сделать компанию более привлекательной для потенциальных покупателей или инвесторов или, в конечном итоге, защитить акции или стоимость публичной компании от падения.

Другие формы корпоративного мошенничества могут быть направлены на сокрытие или искажение информации об услуге или продукте, которые компания разрабатывает или использует, сокрытие их недостатков или дефектов. Вместо того, чтобы вкладывать средства в ремонт, восстановление или перепроектирование продукта, лица, ответственные за продукт, пытаются устранить или скрыть эти проблемы.Это может быть сделано, если у отдела или компании нет финансов для решения проблемы или если обнаружение проблемы может отпугнуть клиентов и инвесторов.

Если компания или физическое лицо заявляют, что вкладывают часть своих средств в инвестиции или другие типы денежных резервов, которые предназначены для увеличения стоимости, но на самом деле эти средства были израсходованы или перенаправлены в другое место, это считается одним из видов корпоративного мошенничества. .

Пример корпоративного мошенничества

Обманчивые методы ведения бухгалтерского учета и ведения бизнеса, которые привели к краху Enron, являются примером корпоративного мошенничества.Из-за широкого использования лазеек и других уловок компания скрывала долги от неудавшихся сделок, сумма которых исчислялась миллиардами долларов. Чтобы поддержать этот фарс, виновные заставили своих аудиторов скрыть свой обман, который включал уничтожение финансовых документов.

Недобросовестная практика ведения бизнеса | ACCC

Существует ряд методов продаж, которые предприятиям запрещено использовать при работе со своими клиентами.

Австралийский закон о защите прав потребителей запрещает предприятиям убеждать потребителей покупать товары или услуги, обещая выгоды, если они помогают предприятию поставлять товары или услуги другим клиентам.

Участвовать в финансовой пирамиде или убеждать кого-либо участвовать в ней — незаконно.

Пирамиды зарабатывают деньги, нанимая людей, а не продавая реальные продукты или услуги, даже если схема включает продажу продукта. Эти схемы работают, предлагая новым участникам внести платеж, известный как «взнос участника», для присоединения. Новым участникам обещают выплаты за привлечение других инвесторов или новых участников.

Существуют законы, защищающие потребителей от несправедливых условий в обстоятельствах, когда у них мало или совсем нет возможности вести переговоры с бизнесом, например, стандартные из контрактов.

Большинство условий стандартной формы потребительских договоров подпадают под действие закона о несправедливых условиях договора. Однако условия в потребительских договорах, которые устанавливают цену или определяют поставляемый продукт или услугу, не подлежат налогообложению.

Справедливость условий должна рассматриваться в контексте контракта в целом.

Решение суда о том, что условия контракта являются несправедливыми и, следовательно, недействительными, означает, что этот термин рассматривается так, как будто его никогда не существовало. Однако контракт будет по-прежнему связывать затронутые стороны в той степени, в которой контракт может действовать без несправедливых условий.

Следующие вопросы помогут вам распознать потенциально несправедливый термин:

• Вызывает ли данный термин существенный дисбаланс между вашими правами и обязанностями и правами и обязанностями потребителя?
• Является ли термин разумно необходимым для защиты законных интересов бизнеса?
• Приведет ли термин к ущербу для потребителя (финансовому или нефинансовому), если вы попытаетесь его применить?
• Насколько прозрачен термин?

Компаниям запрещено действовать недобросовестно по отношению к своим клиентам и другим компаниям.Такое поведение известно как недобросовестное поведение.

Определенное поведение может быть недобросовестным, если оно особенно жесткое или репрессивное, или когда одна сторона сознательно использует особые недостатки другой стороны. Недобросовестное поведение — это больше, чем просто жесткий коммерческий торг; это должно быть против совести, если судить по нормам общества.

Закон устанавливает список факторов, которые суды могут учитывать при принятии решения о том, является ли поведение недобросовестным, в том числе:

• Относительная сила сторон на переговорах
• использовала ли более сильная сторона чрезмерное влияние, давление или несправедливую тактику
• степень, в которой стороны действовали добросовестно.

Вы не должны принимать оплату за товары или услуги, если:

• вы не собираетесь поставлять
• вы намереваетесь поставлять товары или услуги, существенно отличные от запрошенных
• Вы знаете или должны были знать, что не сможете своевременно предоставить товары или услуги.

Эта часть закона не предназначена для воздействия на предприятия, которые действительно стараются соблюдать соглашения о поставках, например, если:

• сбой поставки произошел по не зависящей от вас причине
• вы проявили должную осмотрительность и приняли разумные меры предосторожности.

5.1 Общие коммерческие преступления — Деловое право I Essentials

Люди редко думают о своем поведении на работе как о потенциально незаконном или о том, что тюремное заключение может быть результатом неправильных решений на рабочем месте. Однако это факт. Организации штрафуются, а руководители приговариваются к тюремному заключению за нарушение законов о ведении бизнеса. Многие нарушения на рабочем месте являются ненасильственными преступлениями, такими как мошенничество, имущественные преступления или правонарушения, связанные с наркотиками или алкоголем. Независимо от уровня насилия или мотивации сотрудника к совершению преступления, нарушение закона может привести к негативным последствиям для компании, ее сотрудников и клиентов.

Конституционный орган по регулированию бизнеса

Конгресс наделен полномочиями «регулировать торговлю с иностранными государствами, между несколькими штатами и с индейскими племенами». Наши предки хотели облегчить торговлю между штатами, позволив Конгрессу принимать правила, которые можно было бы применять единообразно. Теория заключалась в том, что если бы коммерческие предприятия знали, что они будут иметь дело с одними и теми же правилами по всей стране, было бы намного легче управлять своим бизнесом и поддерживать торговлю более эффективно.

В то время как федеральные суды первоначально трактовали коммерческие полномочия узко, со временем федеральные суды решили, что коммерческая оговорка дает федеральному правительству широкие полномочия по регулированию торговли не только на межгосударственном (между штатами) уровне, но и на внутригосударственном уровне. (в пределах каждого штата), если речь идет о какой-либо экономической операции. Федеральное правительство обычно не выходит за рамки своих регулирующих полномочий.

Преступление белых воротничков

Преступления «белых воротничков» характеризуются обманом, утаиванием или злоупотреблением доверием.Их совершают профессионалы бизнеса. Как правило, они связаны с мошенничеством, а сотрудники, совершающие преступления, руководствуются стремлением к финансовой выгоде или страхом потерять деловую репутацию, деньги или собственность. Мошенничество — это преднамеренное искажение существенных фактов с целью получения денежной выгоды. Этот вид преступления не зависит от угроз или насилия.

Рис. 5.2 Преступления «белых воротничков» совершаются бизнес-профессионалами в рамках бизнеса с целью получения или сохранения статуса.(Кредит: Rawpixel / pexels / Лицензия: CC0)

Преступления «белых воротничков», как правило, нарушают законы штата, а иногда и федеральные законы. Нарушение зависит от того, кто причастен к преступлению. Например, преступные действия с участием почтовой системы США или межгосударственной торговли нарушают федеральный закон.

Хотя преступления белых воротничков не обязательно должны включать физическое насилие, эти типы преступлений могут разрушить компании, окружающую среду и финансовую стабильность клиентов, сотрудников и сообществ.В 2018 году Иеремия Хэнд и его братья Джеху Хэнд и Адам Хэнд были осуждены и приговорены к тюремному заключению на срок от 9 до 30 месяцев за их соответствующие роли в схеме выкачивания и сброса. В этой схеме они нечестно относились к контролю над акциями своей компании и даже дошли до заполнения фальшивых форм, чтобы поднять стоимость акций. Как только стоимость акций повысилась, они выпустили свои акции на рынок.

Виды бизнес-преступлений

Деловые преступления или преступления белых воротничков не ограничиваются схемами откачки и сброса; они бывают разных форм.Как указывалось ранее, эти преступления часто связаны с обманом, мошенничеством или дезинформацией. Типы громких преступлений включают схемы Понци, хищения и преступления, которые преднамеренно нарушают экологические законы и правила. В этом разделе будут рассмотрены эти три типа преступлений и приведены примеры из 2000-х годов.

Схемы Понци

Схемы

Понци (также известные как схемы пирамид) представляют собой мошеннические схемы инвестирования, которые обещают инвесторам возможности инвестирования с низким уровнем риска и высокой доходностью.Старым инвесторам выплачиваются высокие ставки на деньги, полученные от привлечения новых инвесторов. Показатели рынка не влияют на норму прибыли инвесторов.

Берни Мэдофф управлял 20-летней схемой Понци через свою компанию. Высокую доходность (выше среднего) он получал за счет вложений новых клиентов (инвесторов). В 2008 году инвесторы попытались вывести средства, но организация Мэдоффа не смогла выплатить возмещение. Мэдофф в настоящее время отбывает более 100-летний срок в тюрьме.

Воровство и растрата

Воровство и растрата — это две формы краж, которые могут иметь место в рамках бизнеса. Хищение происходит, когда человек незаконно отбирает личную собственность другого человека или бизнеса. Например, если сотрудник берет компьютер другого сотрудника с намерением украсть его, он или она могут быть виновны в краже. Напротив, хищение происходит, когда человеку доверили ценный предмет, а затем он отказывается вернуть его или не возвращает этот предмет.Например, если сотруднику доверяют мелкие деньги в его или ее офисе, и этот человек целенаправленно берет часть денег для себя, это будет растратой.

Один громкий пример хищения имел место в Koss Corporation в Милуоки, штат Висконсин. Суджата «Сью» Сачдева была вице-президентом по финансам и главным бухгалтером в Koss Corporation. Сачдева был признан виновным в хищении 34 миллионов долларов в течение 5-летнего периода и приговорен к 11 годам лишения свободы в федеральной тюрьме, а также реституции компании Koss Corporation.Сачдеве были доверены средства компании, и она не использовала средства по назначению.

Экологические преступления

Окружающая среда регулируется многими федеральными законами. Многие из этих законов предусматривают как гражданскую, так и уголовную ответственность за нарушения.

Уголовное наказание могут быть предусмотрены следующими федеральными законами:

• Закон о чистом воздухе
• Закон о чистой воде
• Закон о сохранении и восстановлении ресурсов
• Закон о комплексных экологических мерах, компенсации и ответственности
• Закон об исчезающих видах

Международная нефтяная корпорация Делавэра (IPC) выплачивает компенсацию за экологические преступления, в том числе схему нарушения Закона о чистой воде.С 1992 по 2012 годы IPC перерабатывала нефть и сточные воды. Компания признала, что перед сбросом отходов в городскую канализационную систему изменила требуемые пробы воды, чтобы они соответствовали ограничениям, установленным их разрешением. Компания также признала, что перевозила отходы, содержащие бензол, барий, хром, кадмий, свинец, PCE и трихлорэтен, для утилизации в Южной Каролине без обязательного предоставления информации, что также нарушало законы об охране окружающей среды.

Рис. 5.3. Преступлениями «белых воротничков» обычно мотивируются стремлением сохранить или получить финансовое положение.(Кредит: TheDigitalWay / pixabay / Лицензия: CC0)

Другие виды бизнес-преступлений

Деловая среда сложна, и некоторые преступления менее распространены или привлекают меньше внимания средств массовой информации. К таким видам преступлений относятся преступления, связанные с нарушением антимонопольного законодательства, рэкет, взяточничество, отмывание денег и рассылка спама.

Нарушение антимонопольного законодательства

Антимонопольное законодательство не допускает действий, ограничивающих торговлю или способствующих господству на рынке. Эти законы предназначены для руководства и надзора за слияниями и поглощениями компаний с целью предотвращения злоупотреблений на рынке.Цель состоит в том, чтобы избежать монополий или контроля одной организации над определенным рынком. Монополии снижают конкуренцию и, как следствие, могут пагубно сказаться на потребительских ценах. Поскольку Соединенные Штаты основаны на капиталистических принципах, антиконкурентное ведение бизнеса запрещено законом, и некоторые из этих законов, такие как Антимонопольный закон Шермана, действительно включают положения об уголовном наказании.

Рэкетирование

Рэкетирование включает ростовщичество, отмывание денег и шантаж.В прошлом этот термин использовался для описания организованной преступности. Этот термин теперь применяется и к другим объектам. RICO, или Закон об организациях, оказывающих влияние на рэкети, и о коррупционных организациях — это федеральный закон, направленный на предотвращение и преследование как предприятий, так и синдикатов организованной преступности. «RICO теперь используется против страховых компаний, биржевых брокеров, табачных компаний, банков и других крупных коммерческих предприятий». (Schodolski, 2018). Рэкет больше не ограничивается организованной преступностью. Медицинские страховые компании и другие законные предприятия обвиняются в тактике давления, аналогичной той, что используется в организованном преступном рэкете.Эти претензии включают обвинения во лжи о реальной стоимости лечения, нанесении ущерба бизнесу врачей, издевательствах над пациентами и попытках контролировать отношения между врачом и пациентом с помощью лжи и тактики давления.

Взяточничество

Взяточничество происходит, когда денежные платежи, товары, услуги, информация или что-либо ценное обмениваются на благоприятные или желаемые действия. Вам могут быть предъявлены обвинения во взяточничестве за дачу взятки или получение взятки. Взяточничество незаконно как в США, так и за их пределами.Закон о борьбе с коррупцией за рубежом запрещает американские компании давать взятки должностным лицам иностранных государств с намерением повлиять на результаты иностранного бизнеса. Одним из примеров взяточничества может быть ситуация, когда фармацевтическая компания предлагает особые льготы лицам, которые соглашаются выписывать им лекарства.

Отмывание денег

Отмывание денег означает получение «грязных» денег или денег, полученных в результате преступной деятельности, и их пропускание через законные предприятия, так что они выглядят «чистыми».«Деньги не могут быть привязаны к противоправным действиям. Чистые деньги — это деньги, полученные в результате законных деловых операций.

Спам

Отправка нежелательной коммерческой электронной почты или спама является незаконной. Хотя ответственность за использование любых программ для блокировки спама лежит на потребителях, существуют законы, препятствующие рассылке спама. Следующие пункты изложены в законодательстве о борьбе со спамом в штате Вашингтон и аналогичны другим законам:

1. Физические лица не могут инициировать отправку или планировать отправку электронного письма, которое искажает отправителя как кого-то, кем он или она не является, представляет отправителя как связанного с организацией, с которой он или она не связан, или иным образом скрывает личность отправитель или происхождение электронного письма.Сообщения электронной почты не могут содержать ложную или вводящую в заблуждение информацию в строке темы сообщения.
2. Коммерческие электронные письма должны включать контактную информацию отправителя, а получатель должен знать, что сообщение получено из коммерческого источника.

В таких штатах, как Вашингтон, принимаются законы, направленные на сокращение спама, и с призывом к потребителям играть активную роль в борьбе со спамом. В целом законодатели понимают, что спам — это неприятность, и находят способы привлечь компании к ответственности за рассылку спам-сообщений.

Заключение

Важно знать, что не все люди, обвиняемые в преступлениях в сфере бизнеса или «белых воротничков», обязательно виновны. Человек должен быть признан виновным в преступлении до того, как он будет осужден. Тем не менее, деловые преступления и преступления белых воротничков негативно влияют на человека, организацию, в которой он или она работал, общество и клиентов.

% PDF-1.5 % 1 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 2 >> эндобдж 4 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 3 >> эндобдж 7 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 4 >> эндобдж 11 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 5 >> эндобдж 14 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 6 >> эндобдж 17 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 7 >> эндобдж 20 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 8 >> эндобдж 23 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 9 >> эндобдж 26 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 10 >> эндобдж 29 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 11 >> эндобдж 32 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 12 >> эндобдж 35 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 13 >> эндобдж 39 0 obj> эндобдж 40 0 obj> эндобдж 41 0 объект> эндобдж 42 0 obj> эндобдж 43 0 obj> эндобдж 44 0 obj> эндобдж 45 0 obj> эндобдж 47 0 obj> эндобдж 48 0 obj> эндобдж 50 0 объект >>> эндобдж 51 0 obj> / Шрифт >>> / DA (/ Helv 0 Tf 0 g) >> эндобдж 52 0 obj> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / ExtGState >>> / StructParents 0 >> эндобдж 53 0 obj [54 0 R] эндобдж 54 0 obj> / StructParent 14 / Ff 4194304 / TU (Дата статьи) >> эндобдж 58 0 obj> эндобдж 59 0 obj> эндобдж 60 0 obj> эндобдж 61 0 объект> эндобдж 70 0 obj> / ProcSet [/ PDF / Text] >>>> поток / Tx BMC 0 г BT / Helv 11.8306 Тс 2 3.462 тд 13,6761 TL (1985 \ 040EO \ 040CPE \ 040Text) Tj ET ЭМС конечный поток эндобдж 71 0 объект [/ CalRGB>] эндобдж 72 0 obj> эндобдж 75 0 obj> эндобдж 76 0 obj> эндобдж 80 0 obj> эндобдж 84 0 obj> эндобдж 86 0 obj> эндобдж 91 0 объект> эндобдж 114 0 obj> эндобдж 115 0 obj [767 0 R 767 0 R 772 0 R 774 0 R 775 0 R 777 0 R 779 0 R 778 0 R 780 0 R 781 0 R 782 0 R 783 0 R 784 0 R 785 0 R] эндобдж 139 0 объект> / CM8> / CM2> / CM3> / CM4> / CM5> / CM6> / CM7 >>> эндобдж 140 0 obj> эндобдж 144 0 obj> эндобдж 150 0 obj> эндобдж 157 0 obj [786 0 R 787 0 R 788 0 R 789 0 R 790 0 R 791 0 R 792 0 R 794 0 R] эндобдж 174 0 объект> эндобдж 179 0 объектов> эндобдж 184 0 obj> эндобдж 185 0 obj> эндобдж 192 0 obj [795 0 R 796 0 R 797 0 R 798 0 R 799 0 R 800 0 R 801 0 R 802 0 R 803 0 R 804 0 R 806 0 R] эндобдж 226 0 obj [807 0 R 808 0 R 811 0 R 812 0 R 814 0 R 815 0 R 817 0 R 818 0 R 820 0 R] эндобдж 251 0 obj [821 0 R 822 0 R 823 0 R 824 0 R] эндобдж 260 0 obj> эндобдж 265 0 obj> эндобдж 276 0 obj [825 0 R 826 0 R 827 0 R 828 0 R 829 0 R 830 0 R 831 0 R 832 0 R 834 0 R] эндобдж 296 0 obj> эндобдж 303 0 obj [835 0 R 836 0 R 837 0 R 838 0 R 840 0 R] эндобдж 315 0 объект> эндобдж 326 0 obj [841 0 R 842 0 R 843 0 R 844 0 R 845 0 R 847 0 R] эндобдж 355 0 obj [848 0 R 849 0 R 850 0 R 853 0 R 854 0 R 856 0 R 857 0 R 859 0 R 860 0 R 862 0 R 863 0 R 864 0 R] эндобдж 380 0 obj> эндобдж 385 0 obj> эндобдж 391 0 obj [865 0 R 866 0 R 867 0 R 868 0 R 869 0 R 870 0 R 871 0 R 872 0 R 874 0 R] эндобдж 424 0 obj [875 0 R 878 0 R 879 0 R 881 0 R 882 0 R 884 0 R 885 0 R 887 0 R 888 0 R 889 0 R 890 0 892 0 R] эндобдж 453 0 obj> эндобдж 459 0 obj [893 0 R 894 0 R 895 0 R 896 0 R 897 0 R 898 0 R 899 0 R 901 0 R] эндобдж 474 0 объект> эндобдж 482 0 obj [902 0 R 903 0 R 904 0 R 905 0 R 906 0 R] эндобдж 682 0 объект> эндобдж 683 0 объект> эндобдж 686 0 obj 3198 эндобдж 687 0 obj> поток HWnF} W4 ¢ ټ xg = fMQ7R!) ߾ ~ T & Y0 ת SUΛXY ~, y:} w: {~ RBGiW ^ UiO? {N.l6; Ѫџit ݞ DeG-qҎZ li ٖ qt0 -! / kBrlU + ѪHi۳2 -ض @ EfyіK2 訞 c9eѵ`fN. Ci’zq \] rr $ * Yv \ d -җ / K²] ;: ر} x! H% _N> а {er} Ԝ71Rs ~ \ h: 73ƥp;

1x} X & {8B [ZzdInnͿTrEd | k {> |}> / c; rlhwM3pn $ g / eơǻ2s {TqM vCMW] cjǨeFWPr;} tmSБ «[k1n \ h # b: v-MԘhHZ + Rj> ӐZU ޤ XZϦ & * vQc [2cc = Ez \ ScƩV.GƁAR> T (v_» E% ZpG6la > M + (: jCzGO5Zr / + i8? UlKu {F’Ē 㿧> _E% @ み y ݲ vq ~> a = ϙvI’E [\

Незаконная деловая практика — Keller Grover

Keller Grover представляет потребителей, ставших жертвами мошенничества, недобросовестная и антиконкурентная практика ведения бизнеса.Мы подаем коллективные иски, используя законы штата и федеральные законы, для возмещения убытков тем, кто пострадал в результате незаконных действий, и для предотвращения неправомерных действий в будущем. Наши адвокаты сыграли ведущую роль в важных и сложных делах по защите прав потребителей и антимонопольном коллективном праве, принося пользу сотням тысяч потребителей по всей стране. Мы помогли вернуть миллиарды долларов учащимся в десятках случаев и вынудили внести изменения в бесчисленные методы ведения бизнеса, чтобы предотвратить дальнейший вред для потребителей.

Законы о защите прав потребителей призваны защитить вас от мошенничества, недобросовестной или незаконной деловой практики.Посредством коллективного иска о защите прав потребителей потребители могут возместить финансовые потери, понесенные ими и другими лицами. Они также могут положить конец неправомерным действиям компании, гарантируя, что другие не пострадают в будущем.

Антимонопольное законодательство призвано способствовать честной рыночной конкуренции. Они устанавливают правила конкуренции на рынке, гарантируя, что предприятия не прибегают к хищнической деловой практике, наносящей вред потребителям. Антимонопольный судебный процесс является одним из самых сложных видов судебных разбирательств в сфере бизнеса, поскольку иски содержат много фактов и основываются на уникальном характере незаконной деятельности в конкретной отрасли.Антимонопольный судебный процесс — это тяжелая борьба, требующая длительной и серьезной судебной тяжбы против хорошо финансируемых ответчиков.

Компании, хранящие вашу личную информацию, несут юридическое обязательство обеспечивать безопасность этих данных. И никто не имеет права записывать ваши телефонные разговоры без предупреждения. Законы о конфиденциальности разработаны для защиты прав потребителей, пациентов и сотрудников, ставших жертвами утечки данных или незаконных записей. Судебные иски о конфиденциальности позволяют жертвам взыскать свои финансовые потери и, в некоторых случаях, установленный законом ущерб.Более того, судебный процесс может вынудить компании, проводящие незаконную политику, изменить свой образ действий.

Антиконкурентная практика | Федеральная торговая комиссия

FTC принимает меры для прекращения и предотвращения недобросовестной деловой практики, которая может снизить конкуренцию и привести к более высоким ценам, снижению качества или уровня обслуживания или меньшему количеству инноваций. Антиконкурентная практика включает такие действия, как установление цен, групповые бойкоты и эксклюзивные договоры об исключительном дилинге или правила торговых ассоциаций, и обычно делятся на два типа: соглашения

• между конкурентами, также называемые горизонтальным поведением,
• , монополизация, также называемая поведение одной фирмы

FTC обычно преследует антиконкурентное поведение как нарушение Раздела 5 Закона о Федеральной торговой комиссии, который запрещает «недобросовестные методы конкуренции» и «несправедливые или вводящие в заблуждение действия или методы.”

Горизонтальное поведение

Единое корпоративное поведение

Совместные действия компаний, ограничивающие конкуренцию, повышающие цены или препятствующие выходу других компаний на рынок, являются незаконными. . FTC бросает вызов необоснованным горизонтальным ограничениям торговли. Такие соглашения могут считаться необоснованными, если конкуренты взаимодействуют до такой степени, что они больше не действуют независимо, или когда сотрудничество дает конкурентам возможность совместно использовать рыночную власть.Некоторые действия считаются настолько вредными для конкуренции, что почти всегда являются незаконными. К ним относятся меры по фиксированию цен, разделу рынков или заявкам на буровые установки. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с разделом «Взаимодействие с конкурентами».

Монополизация или попытки монополизировать торговлю компанией являются незаконными, что означает, что фирма, обладающая рыночной властью, не может действовать для сохранения или приобретения доминирующего положения путем исключения конкурентов или предотвращения нового выхода на рынок. Важно отметить, что для компании не является незаконным иметь монополию, устанавливать «высокие цены» или пытаться добиться монопольного положения агрессивными методами.Компания нарушает закон только в том случае, если она пытается сохранить или приобрести монополию необоснованными методами. Чтобы узнать больше, прочтите «Ведение единой фирмы».

Поисковые дела

Используйте нашу страницу расширенного поиска, чтобы найти конкретное антимонопольное дело. Чтобы увидеть все антимонопольные дела, выберите «Конкурс» в поле миссии. Чтобы увидеть конкретный тип случая конкурса, выберите из списка доступных тем в поле Темы конкурса.

Положение о конкуренции

Основные положения, регулирующие миссию FTC по вопросам конкуренции, включают:

Руководящие принципы

Консультативные заключения по вопросам конкуренции

FTC предоставляет рекомендации относительно предлагаемого поведения в форме консультативных заключений.