Маржа что это такое: Что такое маржа: определение и формула — Определение

Содержание

МАРЖА — это… Что такое МАРЖА?

  • Маржа — (англ. Margin от фр. Marge  поле страницы, край)  термин, применяемый в торговой, биржевой, страховой и банковской практике для обозначения разницы между ценами товаров, курсами ценных бумаг, процентными ставками и другими… …   Википедия

  • МАРЖА — [фр. marge поле (страницы), край] фин. разница между двумя показателями (напр., между указываемой в биржевом бюллетене ценой продавца и ценой покупателя). Словарь иностранных слов. Комлев Н.Г., 2006. маржа (фр. marge поле (страницы), край)… …   Словарь иностранных слов русского языка

  • МАРЖА — (margin) Часть согласованной стоимости сделки, которую ее участники обязаны депонировать с целью гарантии ее завершения. Покупка акций с маржой означает обязательство купить акции без немедленной полной оплаты их цены наличными. Для… …   Экономический словарь

  • маржа — разница надбавка предел 1. Процент стоимости товаров, который нужно добавить к их стоимости, чтобы получить продажную цену. 2. Разница между ценами продажи и покупки ценных бумаг “делателем рынка” (market maker) или товаров дилером.… …   Справочник технического переводчика

  • маржа — марджин, разница Словарь русских синонимов. маржа сущ., кол во синонимов: 2 • марджин (2) • разница …   Словарь синонимов

  • Маржа — (от фр. marge поле /страницы/, край; англ. margin) в торговой, биржевой, страховой и банковской практике разница между ценами товаров (покупной и продажной), курсами ценных бумаг (на день заключения и день исполнения сделки или между ценой …   Энциклопедия права

  • Маржа — англ. margin разница между процентными ставками, ставками по кредитам, курсами ценных бумаг, закупочной и продажной ценами товаров и другими показателями, от величины которой зависит прибыль, получаемая компаниями, фирмами, отдельными… …   Словарь бизнес-терминов

  • МАРЖА — (от французского marge край), в торговой, биржевой и банковской практике разница между ценами товаров, курсами ценных бумаг, процентными ставками и др …   Современная энциклопедия

  • маржа — ы, ж. marge f. 1. Поле страницы. Господа! кричал он, на поле об артиллерии! Это не значило: на поле едут пушки, а просто, что на марже такое заглавие. Герц. 4 124. На марже против того места, где он хвалит евреев, собственную рукою Бурнашева, но… …   Исторический словарь галлицизмов русского языка

  • Маржа — (Margin)             1. Разница между двумя значениями стоимости одного и того же финансового инструмента, используемого для извлечения дохода. Напр., разность между ценой покупателя и ценой продавца; процентными ставками; курсами ценной бумаги и …   Экономико-математический словарь

  • Маржа – что это значит простыми словами


    Маржа – это коммерческий термин, он используется экономистами, финансовыми аналитиками. Понимание природы возникновения маржи, влияющих на ее увеличение факторов торговле позволит оптимизировать бизнес-процессы организации, сделать ее более прибыльной.

    Понятие маржи не всегда раскрывается одинаково, существуют различные способы применения термина в зависимости от метода расчета и сферы деятельности. Маржа в торговле продуктами и для брокера окажутся разными понятиями.



    Что такое маржа. Понятие маржи

    Слово маржа, как многие коммерческие термины, пришло из французского языка, где le marge означает край, поле, наценку. Экономическая теория под словом маржа понимает отношение разницы между валовой прибылью к объему реализации. В торговле чаще всего используется процентная маржа – это численное значение, коэффициент дает полное понимание успешности работы организации. Рассчитывается он по формуле:

    Кмд = GM/TR * 100 %.
    Расшифровка значений:

    • Кмд – коэффициент маржинального дохода;
    • GM – показатель валовой маржи;
    • TR – выручка.

    Получившееся число в процентах можно трактовать как число копеек, которые останутся у компании с рубля валового дохода, полученного с продаж за вычетом всех расходов. Этот показатель важен для акционеров, они получают понимание, какие суммы могут выплачены как дивиденды или инвестированы в расширение производства. Для них понятие маржа наполнено стратегическим смыслом, на основании ее расчета они строят бизнес-планы развития компании. В торговле чаще всего используется процентная маржа
    Отвечая на вопрос, что такое маржа, нельзя одновременно не ответить на вопрос, что такое себестоимость, за счет каких расходов она формируется. Налоговый кодекс РФ достаточно четко делит расходы на производительные и непроизводительные, и расчет себестоимости, а значит, и маржа, делается только за счет первых.

    Что показывает маржа

    Рост или падение показателя свидетельствует об изменении доли прибыли в объеме продаж. Изменение скажет о неблагоприятной рыночной ситуации, падении конкурентоспособности продукции, неэффективном руководстве. При снижении маржи следует предпринять шаги по увеличению прибыли. Среди основных:
    • снижение себестоимости продукции за счет уменьшения доли непроизводительных расходов;
    • увеличение торговой наценки;
    • рост реализации за счет выхода на новые рынки или расширения объема реализации.

    Руководители компаний должны вести постоянный мониторинг уровня маржинальности. Обычно для этого используется управленческая отчетность. Она отличается от бухгалтерской тем, что данные формируются не на конец квартала, а ежедневно.

    Данные вносятся в компьютерную программу учета на основании формирования первичных документов. В этом случае менеджеры могут видеть картину успешности бизнеса в режиме реального времени, регулируя наценку или ассортимент с целью повышения маржи.

    Виды маржи

    В зависимости от метода расчета или сектора экономики выделяют несколько видов маржи. При этом под словом маржа могут пониматься разные явления в разных предметных сферах.

    Валовая

    Показатель применяется для расчета рентабельности работы компании, выпуска отдельного продукта или рентабельности единичной сделки. Формула расчета для компании: ВМ = выручка от реализации – переменные затраты.

    Формула для единицы продукции: цена продукции минус переменные затраты на единицу продукции. При анализе рентабельности компании показатель валовой маржи стоит изучать в динамике, сравнивая его значения в нескольких последовательных периодах, желательно, переводя в процентную форму.

    Маржа прибыли

    Показатель дает возможность увидеть отношение чистой прибыли к объему продаж, он показывает, как прибыль зависит от расходов, операционных и внереализационных. Планируя показатели по марже на будущие периоды, необходимо создать ассортиментную линейку, включающую товары различных категорий:
    • Низкомаржинальные. Они составляют 90% оборота продовольственных магазинов, это продукты питания и быта ежедневного потребления – молоко, хлеб, яйца, моющие средства, где из-за высокой конкуренции максимальная маржа редко превышает 2-3%.

      При этом определенную роль играет фактор государственного регулирования цен. Но именно низкомаржинальные товары становятся основой торгового оборота, и, кода покупатель заполняет корзину ими, он обязательно добавит к ним 1-2 продукта с более высокой степенью рентабельности.

    • Среднемаржинальные. Обычно это продукция, имеющая индивидуальные характеристики, где бренд и качество позволяет устанавливать наценку до 90%. Здесь крайне важно умение менеджера комбинировать популярную продукцию на одной полке с более селективной, побуждая потребителя при наличии средств предпочесть более дорогую продукцию дешевой.
    • Высокомаржинальные. Обычно это продукция сезонного спроса или только выпущенная на рынок на волне ожиданий потребителе. Здесь наценка иногда достигает нескольких сотен процентов, примером могут стать косметика или сумки люксовых брендов.

      Для обычной торговой точки к категории высокомаржинальных продуктов будут отнесены фермерские продукты питания, натуральная косметика, посуда.


    Определять ассортимент, гарантирующий высокую маржу прибыли, требуется до начала сезона

    Банковская процентная маржа. Страховая маржа

    Показатель определит эффективность работы коммерческого банка. Он рассчитывается как отношение разницы процентных доходов и расходов к стоимости активов кредитного учреждения. Понятие слова маржа в страховом деле дополнительно может означать показатель платежеспособности.

    Он рассчитывается как разница между активами страховщика и его обязательствами. В этом случае соблюдение установленной нормативами Центробанка страховой маржи гарантирует возможность страховой компании выплачивать возмещение.

    Вариационная маржа

    Показатель, характерный для валютного рынка, рынка ценных бумаг. Рассчитывается как прибыль трейдера на фондовой, валютной бирже от разницы котировок. Есть еще один вариант раскрытия термина маржа для фондового рынка, это, простыми словами, залог, определенная денежная сумма, которую брокер блокирует на счете трейдера. Это специализированное использование термина, не имеющее отношения к марже коммерческой.

    Заблокированный залог фактически представляет собой кредит, предоставленный брокером трейдеру. При успешном завершении сделки по купле-продаже акций или валюты он возвращает заем, оставляя себе полученную прибыль. Маржинальная торговля применяется большинством бирж. В этой ситуации трейдер кредитуется, получая возможность совершать больше сделок, чем позволяет его собственный капитал.

    Какая должна быть маржа

    Уровень показателя зависит от отрасли экономики, характерной для нее рентабельности. Считается, что в торговле нормальный показатель процентной маржи – 20-40%. Снижение показателя ниже 20% может оказаться неблагоприятным фактором, при его расчете учитываются производительные расходы, прямо относящиеся к процессу продаж. Маржа – определение емкое, оно включает одновременно понятия прибыли и рентабельности.

    Непроизводительные – рекламный бюджет, скидки и акции представительские, удовлетворение претензий потребителей, штрафы, в расчете не учитываются, но за их счет маржа может снизится до нуля или оказаться в отрицательной зоне, показав убыток. В производстве, сфере услуг таких расходов меньше и нормальным показателем процентной маржи будет 14-20%. В биржевой торговле, в банковской деятельность процент часто не превышает 3-5%.

    Очень высокая маржинальность свойственная секторам экономики, использующим высокопроизводительный интеллектуальный труд
    В разработке программного обеспечения, сфере информационной безопасности, другим отраслям цифровой экономики маржа иногда превышает 100%. У компании Microsoft, по данным американских фондовых бирж, она десятилетиями держится на уровне 80-88%. Также к наиболее высокомаржинальным отраслям относятся частная медицина, биотехнологии, зеленая энергетика.

    Интересно, что крайне редко теоретические данные по уровню маржи совпадают с реальной статистикой. Согласно данным о среднеотраслевой рентабельности, предоставленными Федеральной налоговой службой, было замечено, что расчет эквивалентен маржи показывает цифру в 4,9% по 2020 году. Вероятно, это говорит о высокой степени непроизводительных расходов.

    Зачем нужна маржа

    Расчет этого показателя нужен финансовым аналитикам, руководству компании, акционерам. Определение размера маржи помогает проанализировать:
    • рентабельность деятельности компании в целом;
    • рентабельность реализации отдельного товара или услуги;
    • конкурентные позиции.

    Рассмотрение динамики изменения маржи по годам с учетом анализа изменений в конкурентной ситуации, структуре управления, продуктовой линейке помогут сделать вывод о степени воздействия на работу компании микро и микросреды, в которых работает организация. Маржа в этом случае, простыми словами, инфографикой, таблицами покажет руководителю компании, как сделать ее деятельность более эффективной.

    Маржа и прибыль – в чем разница?

    Что такое маржа? Это расчетный финансовый показатель, разница между доходом и расходами, он важен для экономистов, аналитиков. Для маркетологов маржа, ее точное определение позволяет оптимизировать стратегию продаж.

    Прибыль – бухгалтерский термин, ее показатели всегда отражаются в отчетности – в балансе и отчете о прибылях и убытках. Это итоговый финансовый результат работы компании после вычета всех расходов, расчета амортизации, уплаты налогов.

    Чем отличается маржа от наценки

    Для маржи, если она рассчитывается в процентах, также специалистами используется термин маржинальность. Он показывает, сколько копеек чистого дохода приносит компании каждый рубль валовой выручки. Наценка – это торговый термин, показывающий величину надбавки к закупочной стоимости или себестоимости товара, услуги для реализации. Надбавка может рассчитываться в чистой денежной сумме или в процентах к закупочной цене товара или к себестоимости услуги. Маржа никогда не превысит 100%, размер наценки не ограничен, зависит от рыночных факторов
    За счет наценки финансируются текущие расходы предприятия, все затраты, связанные с процессом реализации. Маржа – эта та часть наценки, которая остается предпринимателю после оплаты всех расходов. Размер наценки должен позволять компенсировать просчитываемые и непредвиденные расходы. При этом она должна быть разумной, иначе можно потерять позиции по сравнению с конкурентами, потерять постоянных покупателей.

    Как увеличить маржу

    Этот вопрос задают себе многие предприниматели и коммерсанты. Специалисты-маркетологи дают несколько рекомендаций:
    • Увеличить размер торговой наценки;
    • Применять метод кросс-продаж. Иногда максимизировать маржу помогает предложение дополнительных сервисов, доставки, ремонта, более длительной гарантии на товар;
    • Использовать апселл, предлагая покупателю товар-заменитель из более высокой ценовой категории;
    • Создать сверхценность товара, эмоциональную значимость, которая побудит покупателя тратить больше;
    • Расширить ассортимент, предложить клиенту полный набор товаров или услуг;
    • Проводить маркетинговые исследования, изучать предпочтения клиентов;
    • Повысить квалификацию продавцов;
    • Использовать все доступные методы повышения лояльности к бренду торговой сети или товара;

    Маржинальность часто повышается путем включения в ассортиментную линейку товаров с наценкой, превышающей 100% и более. Это такие товарные группы, как:
    • Цветы. В сезон (8 марта, 1 сентября) их доходность очень высока, этим пользуются торговые сети, выставляя букеты на продажу в эти периоды.
    • Товары народных промыслов, произведения искусства, хенд-мейд. Невысокая себестоимость сопровождается созданием дополнительной эмоциональной ценности для покупателя, который готов платить дороже.
    • Товары для праздников, воздушные шары, популярные детские игрушки знаменитых серий.

    Для небольшой торговой точки присутствие этих товаров поможет увеличить среднюю маржинальность продаж. Приведенными методами инструментарий повышения маржи не исчерпывается, в каждом конкретном случае потребуется своя стратегия. Маржа – это, простыми словами, те средства, которые компания реально заработала и может распределить между акционерами. Похожие статьи:

    Итоги

    Маржа – это качественный инструмент измерения успешности компании. Ее высокие показатели говорят о финансовой устойчивости. Понимая, что такое маржа, как ее размер зависит от внешних и внутренних факторов, как она меняется от года к году, можно строить стратегические планы развития.

    Инвесторы, принимая решение о приобретении акции компании, банкиры, оценивая перспективы возврата кредита, в первую очередь обращают внимание на показатели маржинальности.

    Тарас С.Частный инвестор, предприниматель, блогер. Инвестирую с 2008 года. Зарабатываю в интернете на высокодоходных проектах, криптовалютах, IPO, акциях и других активах. Со-владелец нескольких ресторанов и сети магазинов электронной техники. Консультирую партнеров, делюсь опытом.

    Присоединяйся в Telegram-канал блога со свежими новостями. Чат с консультантом в Телеграм.

    Маржа (Margin) — Инвестопедия: инвестиционная энциклопедия

    Термин маржа (англ. Margin) имеет четыре определения:

    1. Заемные деньги, которые используются для покупки ценных бумаг. Такой подход называется покупкой на марже. Покупка ценных бумаг с использованием заемных средств несет в себе огромные риски, поскольку в этом случае увеличивается не только потенциальная прибыль, но и убытки. За потенциальную возможность получения большей прибыли, приходится расплачиваться возможностью огромных финансовых потерь. Маржа также подвергает инвестора еще одному дополнительному риску — процентным платежам за использование заемных средств.
    2. Сумма залога, внесенная клиентом, равная установленному проценту от текущей рыночной стоимости ценных бумаг на маржевом счету. Например, если инвестор имеет фьючерсный контракт на маржевом счету, он обязан поддерживать на нем определенное количество денег в зависимости от рыночной стоимости контракта.
    3. В общем деловом контексте маржа является разницей между ценой реализации и себестоимостью продукции. Маржа валовой прибыли (которая представляет собой разницу между доходами и расходами) является одним из показателей деятельности компании.
    4. Часть процентной ставки по ипотеке с плавающей процентной ставкой, которая выше ставки ориентира (например, LIBOR или ставки по казначейским облигациям США). Эта часть обычно является прибылью кредитора. Формула для расчета процентной ставки по ипотеке с плавающей процентной ставкой равна показателю индекса выравнивания (например, индекс казначейских обязательств) плюс процент маржи. Например, если индекс казначейских обязательств составляет 6%, а процентная ставка по ипотеке равна 8%, то маржа составит 2%.

    Как это работает (на примере)

    Маржа как финансовый коэффициент (маржа валовой прибыли)

    Давайте предположим, что компания XYZ за 2008 год получила $ 1 млн чистой прибыли и $ 10 млн с продаж. Это означает, что маржа чистой прибыли (чистый размер прибыли) компании XYZ равняется $1,000,000/$10000000 = 10%. Из этого числа мы можем определить, что XYZ получает 10% от генерируемой выручки или за каждый $1 генерируемой выручки, компания получает $0,10 прибыли.

    Заимствование денег на марже

    Предположим, у инвестора есть $ 2500. На эти деньги он покупает акции компании XYZ, которые торгуются по $5 за акцию. В случае с обычным брокерским счетом, инвестор может приобрести 500 акций. Предположим, в дальнейшем, акции XYZ будут стоить $10 за штуку. Это означает, что инвестор получит $5000 прибыли (200%).

    Но если инвестор имеет маржинальный счет, он может занимать деньги у брокерской фирмы и в качестве обеспечения по кредиту предоставлять акции компании XYZ. Маржинальные требования для акций, как правило, 2 к 1, то есть, инвестор может купить вдвое больше акций, чем позволяет его денежный баланс.

    Получаем, что инвестор с маржинальным счетом и $2500 денежного баланса из предыдущего примера, будет иметь возможность приобрести 1000 акций компании XYZ на $5000. Если брать возможную будущую стоимость акций в $10 за штуку, то инвестор сможет получить $10 000 прибыли (300%).

    Но маржа также несет в себе риски огромных убытков. Кроме того, если собственный капитал инвестора на счету опускается ниже определенной точки, скажем, 25% от общей суммы покупки (называется маржа поддержки), то брокерская фирма может выполнить маржин-колл, а это означает, что в течение нескольких дней инвестор должен внести больше денег на счет или продать часть акций, чтобы компенсировать всю или часть разницы между фактической ценой акций и маржой поддержки.

    Важно понимать

    Маржа как финансовый коэффициент

    Маржа измеряет эффективность. Чем выше показатель относительной доходности компании, тем более прибыльным является бизнес компании.

    На показатель относительной доходности компании влияют многие факторы, среди которых стратегия ценообразования, цены на сырье, стоимость рабочей силы. Эти факторы имеют непосредственное отношение к решениям руководства, поэтому показатель относительной доходности компании также является мерой управленческой гибкости и компетентности.

    Заимствование денег на марже

    Маржинальные счета позволяют инвесторам инвестировать деньгами своих брокеров, увеличивая свою прибыль. Но при этом увеличиваются и потери, а в некоторых случаях, брокерские фирмы могут продать ценные бумаги уведомления инвестора или даже подать в суд, если инвестор не выполняет маржин-колл. По этим причинам, маржинальные счета, как правило, больше подходят опытным инвесторам, которые понимают все риски и могут справиться с ними.

    что это простыми словами, формула расчета, коэффициент

    Осуществление предпринимательской деятельности должно сопровождаться полной информированностью администрации обо всех ее сферах. Особое место в перечне обязательных к предоставлению руководству данных отводится такому показателю, как «маржа». Без ее оценки влиять на жизнедеятельность компании опасно ― это может привести к серьезным негативным последствиям. Маржа является составляющей ценообразования, отражает уровень рентабельности издержек, позволяет прогнозировать будущие доходы. С ее помощью производится анализ выгодности операции.


    Оглавление: 
    1. Что такое маржа простыми словами
    2. Основные отличия маржи от наценки
    3. Формула расчета маржи
    4. Трактовка маржи в разных сферах деятельности
    

    Что такое маржа простыми словами

    Маржа представляет собой абсолютный показатель, отражающий целесообразность функционирования организации в целом и эффективность продажи конкретного товара в частности. Ее также определяют, как валовая прибыль компании. Фактически маржа отображает отношение двух показателей ― финальной цены продаж и себестоимости продукции. Относительно вида трудовой деятельности, которой занимается субъект предпринимательства, маржа может быть обозначена и выражена по-разному.

    Основные виды маржи:

    1. Валовая маржа. Также называют «Гросс Маржа». Представляет собой процент от суммы выручки, которая имеется после вычитания переменных издержек. К подобным издержкам относятся: покупка материалов для изготовления продукции, оплата труда сотрудников, издержки на сбыт и т.п. Данный вид маржи характеризует общее состояние работоспособности компании, определяет прибыль, а также служит подспорьем для расчета других требуемых показателей.
    2. Операционная маржа. Представляет собой соотношение операционной прибыли и доходов организации. Определяет объем выручки в процентах, остающийся у компании по факту вычета себестоимости произведенной продукции и расходов, которые сопутствуют производственному процессу.

    Обратите внимание

    Высокие показатели прямо указывают на эффективность работы организации. Поэтому велика вероятность умышленного манипулирования учетным работником цифрами для получения такого результата.

    1. Чистая маржа. Выражается в отношении чистой прибыли организации к ее выручке. Под чистой маржей подразумевается объем прибыли, который компания получает от единицы выручки. Рассчитав данный показатель, руководителю становится ясно, насколько эффективно фирма может контролировать издержки. Итоговый показатель зависит от сферы деятельности компании. Так, компании, занятые розничной продажей, зачастую имеют невысокие показатели, а крупные промышленные организации, занимающиеся производством продукции в больших объемах, имеют высокие коэффициенты.
    2. Процентная маржа. Данный показатель характерен для банковских учреждений. Он выражается в отношении доходов и расходов банка. С помощью процентной маржи определяется способность учреждения покрывать свои обязательства. При этом данный вид маржи может быть, как абсолютным, так и относительным.
    3. Вариационная маржа. Определяется как вероятная прибыль (убыток), как количество средств, которые могут быть получены (израсходованы) в ходе операции по залогам. Такой вид показателя характерен для биржевых сфер, где прогнозы трейдера могут определить, положительным или отрицательным будет результат сделок на бирже.

    Основные отличия маржи от наценки

    Под наценкой подразумевается разница между себестоимостью изготовленной продукции и финальной ценой продукции. Наценка призвана перекрыть суммарные издержки в ходе изготовления продукции (затраты на само производство, на хранение и сбыт).

    Различия между наценкой и маржой заключаются в следующем:

    1. При исчислении наценки во внимание принимают разницу между стоимостью закупки благ и их себестоимостью. При расчете маржи учитывают разницу между выручкой организации по факту сбыта и себестоимостью продукции.
    2. Наценка не имеет ограничений, в то время как маржа не в состоянии достигнуть 100%.
    3. При исчислении наценки базой выступает себестоимость изготовленного товара. При расчете маржи базой выступает общий доход организации.

    Формула расчета маржи

    1. Валовая маржа отображает разницу между выручкой и суммарных издержек. Формула имеет следующий вид: GP = TR — TC,  где
      • GP ― гросс маржа,
      • TR ― выручка,
      • TC ― суммарные издержки по всем статьям калькуляции.
    2. Маржинальный доход определяется как результат вычитания переменных издержек от выручки. Выражается в формуле: CM = TR — VC, где
      • CM ― маржинальная прибыль (доход),
      • TR ― выручка,
      • VC ― переменные издержки.
    3. Коэффициент валовой маржи представляет собой отношение маржинального дохода и выручки. Рассчитывается следующим образом: K = GP / TR.
    4. Коэффициент маржинального дохода определяется как результат деления маржинального дохода и объема выручки. Выражается в формуле: K = CM / TR.
    5. Процентная маржа является результатом деления суммарных издержек на доход -GP = TC — TR, или переменных издержек к выручке – CM = VC / TR.

    Трактовка маржи в разных сферах деятельности

    Экономическая сфера определяет маржу как разность между итоговой ценой продукции и ее себестоимостью. Данное определение считается основным. Наиболее распространенным видом является валовая маржа, т.к. она оказывает влияние непосредственно на чистую прибыль, впоследствии использующуюся для увеличения основных фондов.

    В финансовой сфере (банковских учреждениях) под кредитной маржой подразумевается разница между суммой, которую прописывают в кредитном договоре, и суммой, которая фактически передается кредитуемому лицу. Также в банковской сфере используется термин гарантийная маржа, что означает разницу между ценой имущества, которое передается под залог, и объемом выданных средств. Относительно депозитов используют процентную маржу.

    Для биржевой сферы характерно использование вариационной маржи. Наиболее частое применение – при торговле фьючерсами. Данный показатель необходим при прогнозировании прибыльности или убыточности торгов.

    Загрузка…

    Что такое маржа на форекс, уровень маржи

    Здравствуйте, друзья форекс трейдеры! Все мы не раз видели в торговом терминале загадочные значения Маржа, Свободная Маржа и Уровень. А вы знаете что они означают? Какую пользу дают в практическом применении? А какая связь с кредитным плечом ? Даже опытные трейдеры зачастую путаются в этом вопросе, что уж говорить о начинающих. Предлагаю разобраться с этими понятиями, т.к. их незнание может закончиться печально….

    Что такое Маржа ?

    На сегодняшний день, большинство сделок на бирже совершается с целью получить прибыль в краткосрочной перспективе, а целью любого спекулянта, как мы знаем, всегда был заработок на разнице.

    Но чтобы произвести достаточно большой оборот нам понадобится немалый начальный капитал. Тут нас выручает принцип маржинальной торговли, то есть торговли на заемные средства, взятые под определенный залог (или маржу). На тот случай, когда средств для открытия позиции достаточного размера не хватает, или вы целенаправленно хотите увеличить торговый оборот, брокеры предлагают услугу краткосрочного кредитования, что позволяет вам открывать позиции во много раз превышающие по размеру ваш изначальный капитал.

    В отличие от простого кредита, сумма маржинального кредита может в десятки и сотни раз превышать размер залога. Кредитное плечо, в данном случае, отражает отношение реального объема сделки к сумме залога. В зависимости от рынка и предполагаемых рисков разные компании могут предлагать свои условия кредитования. Как правило, кредитное плечо на Форекс составляет от 1:50 до 1:500. Соответственно, чем большие значение кредитного плеча, тем меньший залог требуется на открытие позиции одного и того же размера.

    Мониторинг значений в терминале

    В торговом терминале (будь это metatrader 4 или metatrader 5), наряду со значениями баланса, эквити (средств) и совокупной маржи по открытым позициям, вы также найдете значение свободной маржи и текущего уровня.

    Свободная маржа – это свободные средства, доступные для открытия новых позиций. По сути, это разница между реальными средствами на счету и размером уже зарезервированных средств.

    Уровень – это отношение средств (эквити счета) к используемой марже, выраженное в процентах.

    Уровень маржи

    Важно запомнить два ключевых лимита по уровню маржи – Margin Call (Маржин Колл) и Stop Out. Достигнув уровня Margin Call, вы больше не сможете открывать новые позиции, поскольку свободных средств будет недостаточно для покрытия еще одного залога. Обычно, брокеры устанавливают это значение на уровне 100%.

    Если уровень маржи опускается еще ниже, и достигает значения Stop Out, брокер начнет принудительно закрывать ваши позиции, начиная с самой убыточной. Здесь и проявляется опасность торговли на залоговые средства. Брокер не намерен терять свои средства, и закроет ваши позиции до того, как вы успеете войти в минус.

    Как правило, при грамотном управлении капиталом такого происходить не должно. Типичная ошибка начинающих трейдеров – открытие слишком большого лота при большом кредитном плечо. Из-за этого, даже незначительное изменение курса почти сразу приводит к Margin Call. Также новички часто забывают выставлять стопы, из-за чего далеко зашедшие в минус позиции имеют шанс закрыться по Stop Out.

    Расчет максимального лота

    Размер кредитного плеча напрямую влияет на максимальный размер позиции, доступной для открытия. Предположим, что вы хотите открыть новую позицию по USDCHF. Так как стандартный лот на форекс равняется 100 000 единиц базовой валюты, то имея кредитное плечо 1:100, залоговые средства для открытия одного лота по паре USD/CHF будут составлять 1000 долларов. Имея на счету 10000 долларов, максимально вы сможете открыть до 10 лотов. При этом, с плечом 1:200 вы сможете открыть уже в два раза больше, то есть 20 лотов.

    Общая формула выглядит так

    Стоит учитывать, что стоимость лота у разных инструментов разная. На Форекс, для расчета стоимости одного лота достаточно привести базовую валюту пары к валюте депозита.

    Рассмотрим еще один пример. Допустим, на момент открытия позиции, курс EURUSD был равен 1.09992. Значит, при плече 1:100, один стандартный лот по EURUSD будет стоить 1099.92$ доллара. То есть, на те же $10 000 депозита мы смогли бы открыть 9.09 лота по EURUSD.

    Отображение примера по паре EUR/USD в торговом терминале.

    Чтобы не считать все вручную, можете воспользоваться калькулятором маржи.

    Крайне не рекомендуется использовать для открытия позиций все имеющиеся в наличии свободные средства. Хорошей практикой считается торговля на определенный процент от депозита (рекомендуется 2-3%), чтобы оставалась некоторая “подушка безопасности”. Иначе, в случае ошибки, средства на счету могут неожиданно закончиться и счет будет слит по Stop Out. Поэтому, при открытии позиции важно точно просчитать размер максимально возможного убытка и по возможности использовать ограничители потерь, а именно стоп-лосс.

    Практический пример

    Пробуем рассмотреть и закрепить только что изученные материалы на живых примерах. Откроем новый, чистый демо-счет для удобства. Вводим сумму депозита 10 000$ с кредитным плечом 1:100. Далее открываем сделку с одним лотом по курсу 1,0919.

    Наша маржа составляет в тысячу раз большую сумму, чем наш курс при кредитном плечо 1:100. Свободная маржа выражается в разнице между балансом – маржой и постоянно прыгает, ввиду добавления в эту же разницу текущей прибыли/убытка. Значение уровень отображает отношение свободной маржи к марже.

    Итак, если 1 лот составляет примерно 1100$, свободная маржа составляет примерно 8 800$, то мы можем открыть еще около восьми лотов. Открываем еще одну позицию на восемь лотов и это становится нашим пределом по текущему депозиту. В случае, если позиции будут показывать положительный результат, нам становится доступна к использованию свободная маржа с незакрытой прибыли для открытия новых позиций. Но делать это крайне не рекомендуется.

    Пробуем рассмотреть несколько иную ситуацию. Открываем демо-счет аналогичный предыдущему, но с кредитным плечом 1:500. Открываем позицию одним лотом по тому же курсу. Итак, наша маржа в пять раз меньше, нежели при плече 1:100. Т.е чем выше плечо, тем меньше средств уходит на наш залог и тем больше позиций мы можем открыть. В данном случае у нас есть возможность дополнительно открыть около 43 лотов.

    Заключение

    Грамотно используя принцип финансового рычага вы сможете существенно повысить эффективность торговли. Большое кредитное плечо позволяет гибче контролировать риски, а также дает выход на новые торговые возможности. Вы можете торговать на разнице курсов имея на счету лишь небольшой процент от полной стоимости контракта. Риски при этом ограничены небольшой залоговой суммой, которая, в случае положительного исхода сделки, возвращается вам на счет вместе с полученной прибылью. Важно помнить, что с увеличением плеча растет и риск потерь.

    Поэтому, перед тем как научиться эффективно использовать маржинальную торговлю, убедитесь в том, что полностью понимаете все торговые риски, связанные с этим начинанием.

    С уважением, Алексей Вергунов
    TradeLikeaPro.ru

    Что такое маржа букмекерской конторы?

    Всех клиентов букмекерских контор, как новичков, так и опытных ставочников, объединяет общая цель: заключать пари на самых выгодных условиях для заработка. В первую очередь это касается высоких котировок, поскольку размер выигрыша зависит от их величины. Все букмекеры предлагают разные коэффициенты. Эта статья о том, почему так происходит.

    Маржа букмекера – это комиссия, которую контора закладывает в котировки, благодаря чему зарабатывает, независимо от результата события. Чем ниже маржа, тем выше коэффициенты. Чтобы легче понять, что это такое, приведем пример маржи.

    Пример букмекерской маржи

    Для примера возьмем равнозначные исходы, то есть такие, чья вероятность составляет 50%. Допустим, тотал больше или меньше в баскетболе. Букмекер выставляет основное значение и предлагает спрогнозировать количество очков в поединке. Без маржи котировки имели бы значение 2.00-2.00, но каждый из вариантов оценивается коэффициентом 1.90.

    Допустим, вы поставили 100 у.е. на ТМ (218.5), а ваш друг – такую же сумму на ТБ (218.5). Контора приняла на событие 200 у.е. Однако кто бы из вас не выиграл, выплата составит 190 у.е. Недостающие 10 у.е. ушли букмекеру. Это и есть маржа. При коэффициентах 2.00, вы бы заработали 200 у.е., но тогда бы БК не получила прибыль.

    Влияние маржи на ставки

    Чем выше маржа, тем больший процент проходимости ставок требуется от игрока. Вспомним равнозначные исходы из примера выше. Справедливым значением котировок должно быть 2.00-2.00. В таком случае, чтобы не уйти в минус, достаточно дать 50 правильных прогнозов из 100.

    Однако при марже в 5%, что соответствует котировкам 1.90-1.90, придется сделать 53 верных ставок из 100, чтобы остаться при своих деньгах. Получается, что нужно увеличить процент проходимости, однако прибыль остается прежней.

    Как подсчитать маржу?

    Вероятность всех исходов, независимо от их количества, равняется 100%. Рассмотрим пример расчета маржи на футбольном матче Сток Сити – Хаддерсфилд.

    Переведем коэффициенты в вероятность, которая выражается в процентах. 100 разделяем на значение котировок:

    • П1: 100 / 2.02 = 49.50;
    • ничья: 100 / 3.32 = 30.12;
    • П2: 100 / 4.11 = 24.33.

    Суммирует процентную вероятность исходов:

    • 49.50+30.12+24.33=103.95%.

    От полученного результата отнимаем 100%:

    Маржа на этот рынок составляет 3.95%.

    Важность маржи букмекера

    Как правило, начинающие игроки не углубляются в термины. Новичкам сложно определить маржу, особенно если событие с тремя исходами. Профессиональный беттор должен искать наиболее выгодные условия для ставок, а не отдавать часть прибыли букмекерским конторам. Особенно важно учитывать маржу при использовании некоторых финансовых стратегий.

    На первый взгляд, разница между 1.88 и 1.93 незначительна, однако, на дистанции, она будет ощутимой. Поэтому, выбор букмекера – это важная составляющая успешной игры. Выбирайте низкомаржинальные конторы. Они предлагают самые высокие коэффициенты. Обычно это популярные компании, у которых огромное число игроков (БК «1хСтавка», «Марафон» и другие).

    Что такое маржа? Полное определение термина

    Приветствую вас, читатели блога о трейдинге. Маржа – это термин, который является очень широкоупотребляемый в финансовом мире. Его используют бизнесмены, банкиры, инвесторы и, конечно же, трейдеры, причем подразумевая всегда разные значения. Трудно себе представить, но даже для трейдеров разных рынков: фондового и фьючерсного, маржа определяется по-разному.

    Понятно, что начинающие биржевики приходят в замешательство от такого разнообразия определений одного термина. Поэтому на этой странице я попытаюсь максимально подробно и ясно осветить этот вопрос. Если вы знаете еще какие-то значения термина «маржа»  или имеете дополнения к сказанному, пишите в комментариях.

    Маржа в бизнесе

    Синоним – рентабельность. Простыми словами – это прибыль компании, выраженная в процентах от продаж. Например, магазин заработал $100,000 чистыми (после уплаты налогов) за год, а продал товара на сумму $1,000,000. Значит, его чистая рентабельность продаж (net profit margin) будет 10% = $100,000/$1,000,000.

    Бизнесмены, а еще больше инвесторы, обожают вычислять рентабельность, поскольку она показывает, насколько эффективно руководство компании распоряжается деньгами, полученными от продаж. Поэтому в бизнесе (или корпоративных финансах, если сказать красиво) выделяют различные виды маржи, из которых три являются основными:

    • Валовая (Gross Profit Margin)
    • Операционная (Operating Profit Margin)
    • Чистая (Net Profit Margin)

    «Маржа безопасности» для инвестора

    Этот термин ввел отец стоимостного инвестирования (value investing) Бенджамин Грэхем. Как правило, трейдеры мало своего внимания уделяют долгосрочному вложению капитала и определению истинной стоимости акции. А зря! Уоррен Баффет, самый богатый и известный биржевик в мире, на вопрос о главных принципах своей торговой стратегии ответил всего двумя словами: «Маржа безопасности».

    Смысл здесь достаточно простой – покупай акции, рыночная цена которых на 30-50% ниже их истинной стоимости. Этот зазор в 30-50% и есть маржа безопасности. Например, если вы определили, что акция стоит $30, то покупать ее стоит лишь тогда, когда на бирже ее цена опустится до $20 или даже $15.

    Маржинальная торговля в трейдинге

    Для трейдера маржа – это возможность открывать сделки по различным инструментам (акциям, фьючерсам, валютным парам, опционам), стоимость которых в разы превышает возможности его торгового счета. Например, если у вас есть $10,000 и плечо или леверидж 2 к 1, то вы можете купить или продать акций на $20,000.

    Если на вашем лице появилась улыбка, а в душе проснулась радость, от невиданных благ маржинальной торговли, то прошу вас почитать немножко о рисках всего этого дела в статье «Леверидж и маржа – ваше преимущество или разорение?».

    Если вам ясно значение маржи в трейдинге, то давайте далее рассмотрим, в чем ее разница на фондовом и фьючерсном рынках.

    Начальная и вариационная маржа для фьючерсного трейдера

    Чтобы купить фьючерсный контракт, вам не нужно платить его полную цену. Стоит внести всего лишь задаток в 5-10%, который называется начальная или гарантийная маржа.

    Например, контракт e-mini S&P 500 стоит: $50*(текущая цена индекса S&P 500) = $50*$2,072 = $103,600. Немного найдется людей, готовых уплатить такие деньги за минимальную сделку. Но трейдеру нужно внести лишь начальную маржу в $5,060, что составляет 4.9% = $5,060/$103,600*100%. Леверидж получается 20 к 1.

    Вариационная маржа – это минимальное количество денег на вашем брокерском счете, которое позволяет держать позицию. Например, трейдер, имеющий всего $5,500, купил e-mini S&P 500 за $5,060, но цена фьючерса упала,  и счет похудел до $4,050, что является значением вариационной маржи. В этом случае, брокер либо попросит трейдера пополнить счет, либо закроет позицию.

    Маржа на фондовом рынке

    Трейдеры, торгующие акции, также могут совершать сделки, стоимость которых превышает их брокерский счет. Самый большой леверидж доступен дейтрейдерам, иногда составляющий 10 к 1.

    Маржа на фондовой бирже – это кредит, который брокер предоставляет трейдеру. Здесь нет никаких отличий от банковского кредита. То есть, по нему выплачиваются проценты, уровень которых устанавливается брокером, и определяется гарантийное обеспечение (часть торгового счета и купленные акции).

    Что такое маржин колл на фондовом рынке?

    Это аналог вариационной маржи. Например, если трейдер держит убыточные позиции на своем маржинальном счете, то достигнув определенного уровня (гарантийная маржа), брокер попросит его либо пополнить счет, либо сам закроет сделки. Другими словами, брокер страхует себя от убытков.

    Заключение

    Мы рассмотрели значение маржи в бизнесе и инвестировании только для общего развития. Так сказать, поднимаем финансовую грамотность. Для трейдера важно понимать разницу между маржей на фондовом и фьючерсном рынках. В первом случае – это кредит, а во втором – задаток. Кредит всегда тянет за собой дополнительные расходы, а задаток нет. Поэтому, если вы собираетесь торговать акции с левериджем (на маржинальном счете), то сразу уточните в своего брокера, во сколько обойдется его обслуживание, чтобы потом не возникало недоумения. Блог о трейдинге благодарит за внимание. Будьте успешными!

    Чем отличаются валовая прибыль и чистая прибыль?

    Валовая прибыль и чистая прибыль — это коэффициенты рентабельности, используемые для оценки финансового благополучия компании. Как валовая прибыль, так и чистая прибыль или маржа чистой прибыли выражаются в процентах и ​​измеряют прибыльность по сравнению с выручкой за период.

    Ключевые выводы

    • Маржа прибыли — это показатель того, насколько эффективно компания превращает продажи в прибыль путем сравнения доходов с затратами на проданные товары.
    • Маржа валовой прибыли рассчитывается простым делением чистых продаж за вычетом себестоимости проданных товаров на чистые продажи.
    • Маржа чистой прибыли дополнительно исключает значения процентов, налогов и операционных расходов из чистой выручки, чтобы получить более консервативную цифру.

    Повесть о двух полях

    Маржа валовой прибыли — это доля денег, оставшаяся от выручки после учета себестоимости проданных товаров (COGS). COGS — это сырье и расходы, связанные непосредственно с созданием основного продукта компании, не включая накладные расходы, такие как аренда, коммунальные услуги, фрахт или заработная плата.

    Маржа валовой прибыли — это валовая прибыль, деленная на общую выручку, умноженную на 100, для получения процента дохода, нераспределенного в качестве прибыли после учета стоимости товаров.

    Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020

    Маржа чистой прибыли или чистая маржа — это процент чистой прибыли, полученной от выручки компании. Чистую прибыль часто называют чистой прибылью компании.

    Маржа чистой прибыли учитывает все коммерческие расходы, а не только COGS, и, следовательно, является более строгим показателем для измерения рентабельности.Чистая прибыль отражает общий доход, оставшийся после учета всех исходящих денежных потоков и дополнительных потоков доходов, включая COGS, другие операционные расходы, выплаты по долгу, такие как проценты, инвестиционный доход, доход от вторичных операций и единовременные платежи для необычных событий, таких как судебные иски и налоги.

    Чистая прибыль делится на общий доход и умножается на 100, чтобы получить процент от дохода, который остается после всех расходов.

    Маржа валовой прибыли vs.Маржа чистой прибыли на практике

    Давайте посмотрим на эти два показателя маржи прибыли на историческом примере. Ниже приведен отчет о прибылях и убытках Apple Inc. (AAPL) по состоянию на 31 марта 2018 г .:

    • Чистый объем продаж или доход Apple составил 61 миллиард долларов, а себестоимость продаж или стоимость проданных товаров за этот период составила 37,7 миллиарда долларов.
    • Валовая прибыль Apple составила 38% или ((61 миллиард долларов — 37,7 миллиарда долларов) ÷ 61 миллиард долларов) x 100.
    • По состоянию на 31 марта 2018 года чистые продажи или выручка Apple составляли 61 миллиард долларов, а чистая прибыль — 13 долларов.8B за период
    • Маржа чистой прибыли Apple составила 23% или (13,8 млрд долл. ÷ 61 млрд долл. США) x 100.

    Маржа чистой прибыли в 23% означает, что на каждый доллар, полученный Apple от продаж, компания удерживала 0,23 доллара в качестве прибыли.

    Маржа валовой прибыли (валовая маржа) и маржа чистой прибыли (чистая маржа) используются для определения того, насколько хорошо руководство компании генерирует прибыль. Инвесторам важно сравнивать размер прибыли за несколько периодов и с компаниями в той же отрасли.

    Маржа | Значение и примеры

    Что такое маржа?

    Маржа может быть определена двумя основными способами:

    • Это отношение прибыли к выручке. Этот финансовый коэффициент используется для определения прибыльности компании.
    • Деньги, взятые в долг у брокерской фирмы для увеличения инвестиций.

    Почему имеет значение маржа

    Проще говоря, маржа измеряет эффективность. Чем выше операционная маржа, тем прибыльнее основной бизнес компании на доллар.

    Важно отметить, что в некоторых отраслях затраты на рабочую силу или материалы выше, чем в других. Вот почему сравнение операционной рентабельности, как правило, наиболее важно для компаний одной отрасли. Определение «высокого» или «низкого» отношения должно быть дано в этом контексте.

    Что может повлиять на рентабельность?

    Несколько факторов могут повлиять на операционную маржу (например, стратегия ценообразования, цены на сырье, затраты на рабочую силу). Но поскольку эти элементы напрямую связаны с повседневными решениями менеджеров, операционная маржа также является мерой управленческой гибкости и компетентности.

    Примеры маржи

    Как и в случае с большинством финансовых определений, оба типа маржи легче понять с помощью примеров.

    Маржа как пример финансового коэффициента

    Компания XYZ фиксирует 1 миллион долларов чистой прибыли за 2008 год и 10 миллионов долларов продаж. Мы можем рассчитать маржу компании XYZ, разделив прибыль на выручку.

    У компании 1000000 долларов США / 10000000 долларов США = 10% прибыли.

    Можно с уверенностью предположить, что компания XYZ сохраняет 10% дохода, который она генерирует (т. Е.на каждый доллар дохода, полученного XYZ, остается 0,10 доллара прибыли).

    Заимствование денег под залог

    Предположим, у вас есть 2500 долларов, а компания ABC торгуется по 5 долларов за акцию. На обычном брокерском счете вы сможете приобрести 500 акций. Если бы эта компания выросла на 10 долларов, вы бы заработали 5000 долларов и получили бы приличную прибыль в 200%.

    Но с маржинальным счетом вы могли бы занять деньги у брокерской фирмы и обеспечить ссуду акциями компании ABC.Маржинальные требования для акций обычно составляют 2: 1 для среднего инвестора, что означает, что вы купите вдвое больше своих денежных средств.

    Инвестор с маржинальным счетом сможет приобрести компанию XYZ на сумму 5000 долларов (или 1000 акций). Такое же изменение цены на 10 долларов будет означать, что вы заработаете 10 000 долларов и получите 300% прибыли.

    Прибыли и убытки работают в обоих направлениях

    Маржа — палка о двух концах, а это означает, что убытки также увеличиваются. Кроме того, если капитал инвестора на счете упадет выше определенной точки (например,грамм. 25% от общей суммы покупки), брокерская фирма может запросить маржу. Это означает, что в течение нескольких дней вам нужно будет внести больше денег или продать часть акций, чтобы компенсировать всю / часть разницы между фактической ценой акций и поддерживаемой маржей.

    Маржинальные счета позволяют инвесторам делать инвестиции деньгами своих брокеров. В некоторых случаях брокерская фирма может продать ценные бумаги инвестора без уведомления — или даже подать в суд, если инвестор не выполняет требования маржи.По этим причинам маржинальные счета обычно предназначены для более опытных инвесторов, которые понимают связанные с этим риски и могут справляться с ними.

    Маржа взноса | Определение, расчет, что это нам говорит?

    Понимание прибыльности вашего бизнеса является ключевым для любого, кто управляет компанией. Хотя существует множество различных показателей рентабельности, которые необходимо изучить — от валовой прибыли до чистой прибыли, — маржа вклада может помочь вам понять влияние конкретного продукта на прибыльность вашей компании.Но что такое маржа вклада? Узнайте больше об этом распространенном инструменте финансового анализа в нашем удобном руководстве.

    Что такое маржа вклада?

    Маржа вклада — это сумма, на которую выручка вашего бизнеса от продаж превышает ваши переменные затраты. Это просто еще один взгляд на прибыль. Проще говоря, всякий раз, когда вы предоставляете услугу или продукт и вычитаете переменные затраты, связанные с доставкой этого продукта, вы остаетесь с выручкой, которая является маржой вклада. Другими словами, это анализ суммы, которую ваши продажи вносят в постоянные затраты и прибыль.

    Что вам говорит формула взноса?

    Маржа взносов может использоваться по-разному, но, что наиболее важно, это отличный способ решить, следует ли снижать цены на определенные продукты. Если маржа вклада при определенной цене слишком низкая (или даже отрицательная), вероятно, не лучшая идея продолжать продавать продукт по этой цене, тогда как высокая маржа вклада может указывать на то, что вы на правильном пути.

    Кроме того, формула коэффициента маржи вклада может помочь вам определить, насколько прибыльными могут быть различные уровни продаж.Это особенно полезно, если вы продаете несколько продуктов, требующих общего узкого места, поскольку вы можете сосредоточиться на продукте с наибольшей маржой и, следовательно, максимизировать свою потенциальную прибыль.

    Кроме того, маржа вклада является важной частью анализа безубыточности. Это связано с тем, что маржа вклада может использоваться для разделения постоянных затрат и прибыли от продаж продукта, а также для определения оптимального диапазона цен и уровней прибыли для конкретного продукта, а также предоставления вам информации, необходимой для структурирования комиссионных за ваши продажи. команда.

    Как рассчитать маржу вклада

    Формула маржи вклада представляет собой относительно простой расчет:

    Маржа вклада = Доход — переменные затраты

    Однако вы также можете рассчитать маржу вклада как процент от продаж. Для этого воспользуйтесь формулой коэффициента маржи вклада:

    Коэффициент маржи вклада = доход — переменные затраты / доход

    Например, давайте посмотрим, как это может работать на практике с компанией, производящей спортивные товары.Представьте, что баскетбольный мяч стоит 20 долларов, а переменные затраты на единицу составляют 8 долларов. Итак, чтобы найти коэффициент маржи вклада, мы можем использовать следующую формулу:

    20 — 8/20 = 0,6

    Что это означает? По сути, это означает, что для этой компании маржа вклада на каждый доллар дохода составляет 60 центов.

    А теперь давайте посмотрим на другой пример. Представьте себе, что одна и та же компания продала баскетбольных мячей на сумму около 50 000 долларов за определенный период с переменными затратами в 20 000 долларов. Однако у компании также есть фиксированные расходы в размере 40 000 долларов.Мы можем использовать формулу маржи вклада, чтобы выяснить, что это означает для их чистой прибыли:

    50 000 — 20 000 = 30 000

    Хотя маржа вклада составляет 30 000 долларов США, постоянные затраты бизнеса (помещения, персонал, страхование и т. Д.) Означают, что компания несет чистый убыток в размере 10 000 долларов. В результате им необходимо сократить фиксированные расходы или повысить цены, если они хотят оставаться платежеспособными и оставаться на плаву.

    Маржа вклада и валовая прибыль

    Также важно понимать разницу между валовой маржой и маржой вклада.Проще говоря, валовая прибыль измеряет сумму дохода, которая остается после вычета всех затрат, непосредственно связанных с производством. Итак, когда дело доходит до маржи вклада и валовой прибыли, в чем разница? Что ж, в то время как маржа вклада дает вам метрику рентабельности по каждой позиции, валовая прибыль предлагает метрику общей прибыли.

    Мы можем помочь

    GoCardless поможет вам автоматизировать сбор платежей, сократив количество администраторов, с которыми ваша команда должна иметь дело при поиске счетов.Узнайте, как GoCardless может помочь вам со специальными или регулярными платежами.

    GoCardless используется более чем 60 000 компаний по всему миру. Узнайте больше о том, как вы можете улучшить обработку платежей в своем бизнесе уже сегодня.

    Узнать большеЗарегистрироваться

    Маржа валовой прибыли: что это такое и как ее использовать

    Что такое маржа валовой прибыли?

    Маржа валовой прибыли — это процент выручки от продаж, который компания может конвертировать в валовую прибыль.Компании используют маржу валовой прибыли, чтобы определить, насколько эффективно они генерируют валовую прибыль от продаж продуктов или услуг.

    Если компания имеет чистую выручку от продаж в размере 100 долларов США и валовую прибыль в размере 36 долларов США, ее валовая прибыль составляет 36%. На каждый проданный доллар продукции компания получает 36 центов валовой прибыли.

    Основные выводы

    • Маржа валовой прибыли — это показатель, который оценивает, насколько эффективно компания получает прибыль от продажи продуктов или услуг.
    • Маржа валовой прибыли может помочь компаниям сравнить производительность с отраслевыми аналогами, а также оценить свою собственную производительность с течением времени.
    • Норма валовой прибыли не дает полного представления о прибыльности компании, поскольку исключает затраты, не связанные напрямую с производством и продажей ее продукции.
    • Норма валовой прибыли, как правило, варьируется в зависимости от отрасли в связи с отраслевыми затратами и уровнем конкуренции.

    Как рассчитать маржу валовой прибыли

    Чтобы рассчитать маржу валовой прибыли, сначала рассчитайте валовую прибыль. Это определяется как чистая выручка от продаж за вычетом себестоимости продаж — стоимости услуг или себестоимости проданных товаров (COGS) — затрат, связанных с производством товаров и услуг компании. Это включает сырье и рабочую силу, использованные для производства этих товаров.

    Затем валовая прибыль делится на чистую выручку от продаж, и результат умножается на 100, чтобы получить процент валовой прибыли.

    Формула маржи валовой прибыли

    Рассчитать маржу валовой прибыли довольно просто. Вот формула:

    Маржа валовой прибыли = ((Выручка от продаж — Себестоимость продаж) / Выручка от продаж) X 100%

    Итак, допустим, семейный производитель имеет выручку от продаж в размере 20 миллионов долларов, а стоимость проданных товаров составляет 10 миллионов долларов. Используя приведенную выше формулу, валовая прибыль составит 50%.

    Разъяснение маржи валовой прибыли

    Маржа валовой прибыли является хорошим показателем для измерения, показывающего, насколько эффективно компания превращает товары, материалы и непосредственный труд в прибыль, поскольку она включает только переменные и постоянные затраты, связанные с производством или приобретением продуктов и услуг. Он также обеспечивает показатель рентабельности, не зависящий от объема продаж: если продажи увеличиваются в два раза, а себестоимость продаж увеличивается с той же скоростью, валовая прибыль останется прежней.

    Для производителей себестоимость продаж — или себестоимость проданных товаров (COGS) — включает такие затраты, как сырье и почасовая оплата рабочих, непосредственно участвующих в производстве продукции. Для розничных торговцев расчет включает оптовую стоимость продаваемых товаров, а также расходы на доставку и оплату труда. Для обслуживающих организаций он будет включать в себя затраты на рабочую силу и затраты на предоставление этих услуг, например, путевые расходы.

    Себестоимость продаж не включает постоянные расходы, не связанные напрямую с производством и продажей определенных продуктов и услуг, включая административные расходы, затраты на исследования и разработки (НИОКР) и выплаты сотрудникам.

    Организации также могут использовать формулу маржи валовой прибыли для оценки маржи отдельных продуктов или направлений бизнеса, выполняя тот же расчет, но вводя выручку и затраты, конкретно связанные с этими продуктами или бизнес-единицами.

    О чем говорит маржа валовой прибыли и почему это важно?

    Маржа валовой прибыли является хорошим критерием для измерения того, насколько эффективно компании зарабатывают деньги на продуктах и ​​услугах, поскольку она измеряет прибыль как процент от выручки от продаж.Таким образом, его можно использовать для более удобного сравнения компаний с разной выручкой от продаж.

    Валовая прибыль также зависит от выручки от продаж, исключающей общие корпоративные расходы, а также другие расходы и доходы, которые влияют на общую прибыльность компании, например, судебные урегулирования или доход от процентов.

    Норма валовой прибыли иногда используется как показатель того, насколько хорошо управляется компания. Высокая валовая прибыль свидетельствует о том, что руководство эффективно генерирует доход за счет затрат на рабочую силу и других затрат, связанных с производством его продуктов и услуг.Значительные изменения валовой прибыли в квартальном или годовом исчислении могут иногда указывать на плохое управление. Другие проблемы, которые могут вызвать колебания валовой прибыли, включают временные производственные проблемы, которые приводят к более низкому качеству продукции и более высокому уровню возврата продукции, что снижает чистую выручку от продаж.

    Неуклонно снижающаяся норма прибыли может указывать на высококонкурентный рынок и коммерциализацию продукта, где мало различий между конкурирующими товарами или услугами.Напротив, неуклонно увеличивающаяся норма прибыли может указывать на то, что у компании меньше конкурентов и / или она способна дифференцировать свою продукцию и продавать ее по более высоким ценам. Но это также может указывать на то, что компания завышает цены на свою продукцию, увеличивая маржу за счет объема — 20% -ное увеличение маржи не имеет большого значения, если выручка упадет на 50%.

    Когда валовая прибыль неуклонно снижается с течением времени, компании может потребоваться внести коррективы, чтобы способствовать росту.Например, ему может потребоваться найти способы продать больший объем продукции, чтобы компенсировать снижение прибыльности. Или это может быть признаком того, что ему следует подумать об изменении своей бизнес-модели, улучшении производственных процессов для повышения эффективности продукции или сокращении затрат другими способами.

    Что такое «хорошая» маржа валовой прибыли? Должно быть высоким или низким?

    Компания будет стремиться к высокой валовой прибыли. Помимо увеличения прибыли (чистой прибыли), высокая валовая прибыль оставляет больше денег для инвестирования в НИОКР и другие виды деятельности, поддерживающие долгосрочный рост.

    Определение «хорошей» валовой прибыли зависит от отрасли, в которой работает компания. По оценке одного ученого, средний показатель по всем отраслям составляет около 36%. Но есть большие различия: средняя валовая прибыль составляет около 11% для сельского хозяйства и сельского хозяйства, 23% для автотранспортного бизнеса и 56% для полупроводниковой промышленности.

    Стартап или относительно новый бизнес может иметь более низкую валовую прибыль, чем более устоявшиеся аналоги в отрасли, потому что он может предлагать значительные скидки для увеличения доли рынка и еще не может воспользоваться преимуществами эффекта масштаба, которым пользуются более крупные компании.

    Преимущества и недостатки использования маржи валовой прибыли

    Маржа валовой прибыли — полезный показатель для нескольких целей:

    • Это быстрый способ показать маржу по продуктам и направлениям деятельности компании. Он также может служить барометром управления бизнесом или организации продаж.
    • Он служит эталоном для сравнения результатов компании с конкурентами.
    • Он может выделить области, в которых есть возможность для улучшения — например, если один продукт или услуга имеет более высокую валовую прибыль, чем другие, это может указывать на возможность снизить себестоимость или изменить стратегию продаж для других продуктовых линеек.
    • Его можно использовать, чтобы помочь установить цены на конкурентоспособном уровне, обеспечивая при этом рентабельность продуктов.

    Однако валовая маржа имеет некоторые ограничения:

    • Он не показывает общую прибыльность компании, потому что не включает все затраты.
    • Без надлежащего контекста он может дать неточное представление о прибыльности. Например, компании может потребоваться временно платить больше за сырье, если несколько поставщиков в определенном регионе закрываются после наводнения, или она может получить большие скидки, чтобы захватить долю рынка.
    • Менее ценно для сравнения компаний из разных отраслей. Средняя валовая прибыль варьируется в зависимости от отрасли, в основном из-за различий в себестоимости.

    Зависимость валовой прибыли от чистой прибыли

    В то время как валовая прибыль является полезным финансовым показателем, маржа чистой прибыли является истинным показателем общей прибыльности компании.

    Норма чистой прибыли отличается от маржи валовой прибыли тем, что включает в себя все расходы и издержки компании, в то время как последняя включает только себестоимость. Чтобы определить маржу чистой прибыли, первым делом необходимо рассчитать чистую прибыль компании (чистую прибыль) путем вычитания из выручки не только COGS, но и всех других операционных расходов, таких как страхование и налоги.Маржа чистой прибыли выражается в процентах; он рассчитывается путем деления чистой прибыли на выручку и последующего умножения результата на 100.

    Зависимость валовой прибыли от маржи валовой прибыли

    Маржа валовой прибыли отличается от валовой прибыли тем, что она измеряет эффективность, с которой компания генерирует доход в процентах. С другой стороны, валовая прибыль выражается в долларах. Компания определяет свою валовую прибыль путем деления валовой прибыли на чистую выручку.

    Примеры маржи валовой прибыли

    Если производитель имеет чистые продажи 230 000 долларов и себестоимость 180 000 долларов, то его валовая прибыль составляет 50 000 долларов (230 000 долларов минус 180 000 долларов). Разделив эту валовую прибыль в размере 50 000 долларов на чистую выручку в размере 230 000 долларов, вы получите маржу валовой прибыли в размере 22%.

    Вот два реальных примера:

    Чистый объем продаж 3M составил 32 доллара.136 миллиардов долларов, а себестоимость продаж — 17,136 миллиона долларов за год, закончившийся 31 декабря 2019 года. Его валовая прибыль составила 15 миллиардов долларов (32,136 миллиарда — 17,136 миллиарда долларов), что соответствует его валовой прибыли в 46,7% (15 миллиардов долларов / 32,136 миллиарда долларов).

    Apple сообщила, что годовой чистый объем продаж за финансовый год, закончившийся 30 сентября 2019 года, составил 260,174 миллиарда долларов. Общая стоимость продаж за этот период составила 161,782 миллиарда долларов. Валовая прибыль, рассчитанная как чистая выручка за вычетом себестоимости продаж, составила 98,392 миллиарда долларов, а валовая прибыль — 37.8%.

    Что означает валовая прибыль? + Формула для расчета

    Если вы, как и многие владельцы бизнеса, не имеете опыта ведения бухгалтерского учета или ведения бизнеса. Такие термины, как маржа чистой прибыли, себестоимость проданной продукции или маржа валовой прибыли, являются просто числами. Чтение финансового отчета находится в конце вашего «списка дел». Вы задались вопросом, какое отношение имеют цифры к работе службы подписки.

    Что ж, в этом финансовом отчете есть одна цифра, которая может многое рассказать о финансовом состоянии вашей компании — валовая прибыль.По этому единственному числу служба может определить, сколько стоит ее предоставление и какой доход поступает. Наблюдение за тенденциями валовой прибыли может выявить потенциальные проблемы в вашей цепочке поставок или в процессах удержания клиентов. Это может даже помочь установить стратегию ценообразования. Почему бы не потратить несколько минут, чтобы узнать свою валовую прибыль?

    Что такое валовая прибыль?

    Валовая прибыль — это результат вычитания стоимости проданных товаров из чистой суммы продаж.Валовая прибыль также может быть выражена в процентах, что часто используется при сравнении предприятий разных размеров и разных отраслей. Компаниям нужна высокая валовая прибыль, поскольку это означает, что они сохраняют больше капитала на доллар продаж.

    Чтобы определить свою валовую прибыль, компании должны знать, как рассчитать чистые продажи и себестоимость проданных товаров (COGS).

    Общая выручка или чистый объем продаж

    Продажи приносят доход, но не все товары или услуги продаются по прейскурантным ценам.Иногда применяются скидки или предоставляются надбавки. Иногда товары могут быть возвращены. Общая выручка от продаж / чистая сумма продаж — это валовая выручка за вычетом любых финансовых уступок, таких как скидки, надбавки или возвраты.

    Себестоимость проданной продукции (COGS)

    По мере того, как компании создают свои продукты или услуги, они несут затраты. Возможно, им потребуется закупить сырье или готовую продукцию. Затем есть труд, который идет на создание продукта или предоставление услуги.Общая стоимость рабочей силы и материалов — это стоимость проданных товаров.

    Какова формула валовой прибыли?

    Валовая прибыль может быть выражена в долларах или в процентах, что означает, что вы можете выразить валовую прибыль с помощью следующих формул:

      • Формула в долларах: Общий доход — COGS = Валовая маржа
      • Процентная формула: Общий доход — себестоимость / чистые продажи x 100

    Обе формулы валовой прибыли используются в зависимости от того, какие показатели оцениваются.Валовая прибыль относится к процентной стоимости, в то время как валовая прибыль может использоваться для обозначения долларовой стоимости.

    Как рассчитать валовую прибыль

    Прежде чем приступить к расчету валовой прибыли, знайте, что маржа значительно различается от отрасли к отрасли. У продуктовых магазинов очень низкая маржа, а у сервисов подписки SaaS гораздо более высокая маржа. Вот почему для расчета валовой прибыли аналитики часто используют процентную формулу для сравнения прибылей внутри и между отраслями.

    Расчет валовой прибыли (в процентах)

    Чистый объем продаж местного производителя за 12 месяцев составил 500 000 долларов. Компания потратила 100000 долларов на материалы и 200000 долларов на оплату труда на сумму 300000 долларов США. Применяя формулу процентной валовой прибыли, процент валовой прибыли составляет 40%.

    ((500 000–300 000 долл. США) / 500 000 долл. США) * 100

    (200 000 долл. США / 500 000 долл. США) * 100

    0,4 * 100

    40%

    Расчет валовой (прибыли) маржи

    Хотя инвесторы и аналитики используют проценты, показатель валовой прибыли имеет большее значение для владельца бизнеса.Расчет валовой прибыли показывает компаниям, сколько денег у них есть для покрытия накладных расходов, погашения долгов или распределения доходов между акционерами.

    Используя числа из производственного примера, расчет валовой прибыли показывает валовую прибыль в размере 200 000 долларов США.

    500 000–300 000 = 200 000

    Валовая прибыль говорит владельцу бизнеса, сколько денег доступно для покрытия всех других расходов.

    Важность понимания вашей валовой прибыли

    Валовая прибыль — это больше, чем просто цифра.Это окно в финансовое благополучие компании. Он измеряет эффективность производства и бизнеса. Это может помочь в установлении продажной цены продукта и анализе конкуренции. Валовая прибыль позволяет выявить потенциальные проблемы до того, как они повлияют на чистую прибыль.

    Валовая прибыль дает важную информацию о рентабельности инвестиций в производство

    Оценка валовой прибыли с течением времени может помочь в контроле затрат. Незначительные изменения валовой прибыли могут выявить проблемы в цепочке поставок.Увеличилась ли стоимость материалов или поставщик повысил цену? Доставка услуги занимает больше времени, чем предполагалось?

    Для повышения производительности может потребоваться корректировка процессов. Легко упустить из виду незначительную неэффективность, пока маржа высока, но падение валовой прибыли может сигнализировать о снижении производительности. Чем эффективнее производство, тем выше прибыль. Чем выше маржа, тем здоровее компания.

    Валовая прибыль помогает информировать ценообразование

    Валовая прибыль может использоваться для разработки ценовых стратегий.Цены на продукты часто устанавливаются на основе рыночной конкуренции. Компании на данном рынке принимают «стандартную» маржу, а не исследуют варианты ценообразования.

    Некоторые компании уменьшают маржу, чтобы увеличить валовые продажи в надежде найти идеальную цену. Другие будут пытаться увеличить маржу, устанавливая более высокие цены и добавляя маркетинговую стоимость. Тщательный анализ валовой прибыли может помочь триангулировать идеальную стратегию ценообразования для обеспечения более высокой прибыли и здорового финансового будущего.

    Валовая прибыль измеряет эффективность бизнеса

    Валовая прибыль может служить мерой эффективности компании. Если отчеты о прибылях и убытках доступны ежемесячно или ежеквартально, сравните показатели валовой прибыли. Они стабильны? Если маржа растет, это может быть показателем повышения эффективности. Снижение валовой прибыли может указывать на неэффективность. Это также может указывать на то, что снижение цен для увеличения продаж оказывает негативное влияние на финансовую стабильность.

    Валовая прибыль улучшает конкурентный анализ

    Инвесторы смотрят на процентную долю валовой прибыли, чтобы сравнить прибыльность компаний из разных сегментов рынка или отраслей. Например, аналитики ищут потенциальные инвестиции в производственную компанию и группы профессиональных услуг. Используя процент валовой прибыли из финансовой отчетности, аналитики могут определить прибыль любой компании и узнать, какая организация имеет более сильный потенциал роста.Высокая маржа облегчает компаниям поиск дополнительного финансирования.

    Валовая прибыль указывает на потенциал роста

    Сумма валовой прибыли показывает, сколько денег компания должна инвестировать в развитие своего бизнеса. Если большая часть валовой прибыли используется для покрытия административных расходов и операционных расходов, для обеспечения роста остается мало денег. Недостаток капитала — одна из основных причин неудач малого бизнеса.

    Что такое хорошая валовая прибыль?

    Коэффициенты валовой прибыли зависят от отрасли.Например, технологические компании показывают валовую прибыль более 95% в текущем квартале. Розничная торговля показывает самую низкую валовую прибыль — чуть менее 25% за тот же период. Такие большие различия в валовой прибыли делают сравнения за пределами отрасли бессмысленными для организаций внутри отрасли. Так как же выглядит хорошая валовая прибыль?

    Для определения хорошей валовой прибыли нужен контекст. Возьмем, к примеру, сектор розничной торговли. В конце прошлого года валовая прибыль колебалась в районе 50%, в результате чего компании с валовой прибылью менее 25% работали плохо.Шесть месяцев спустя компании с самыми высокими показателями работают хуже, чем компании с самыми низкими показателями год назад. Отслеживание ключевых показателей эффективности (KPI) — лучший способ определить финансовое здоровье.

    За последние 12 месяцев валовая прибыль на технологии колебалась от 50% до 56%. Маржа в текущем квартале, скорее всего, является результатом экономических факторов и факторов здравоохранения, а не реального повышения эффективности. Другими словами, резкое увеличение до 95% является результатом внешних факторов, которые привели к росту продаж технологий.

    Компании этого сектора должны отслеживать ключевые показатели эффективности, чтобы компенсировать текущий рост продаж. Без понимания контекста, связанного с валовой прибылью, предприятия могут не осознавать основные проблемы, которые необходимо решить.

    Повышение валовой прибыли за счет легкого сокращения оттока с ProfitWell

    Как компания может улучшить свою валовую прибыль? Традиционно компании работают над увеличением продаж и снижением производственных затрат.Однако удержание клиентов может улучшить валовую прибыль в компаниях, которые полагаются на постоянный доход от подписки или соглашений об обслуживании. Вот как удержание клиентов может повысить валовую прибыль:

    Все это влияет на валовую прибыль бизнеса. И понимание ваших показателей удержания имеет решающее значение. ProfitWell Retain может значительно улучшить ваши показатели удержания, а также вернуть потерянных клиентов.

    Отслеживание ключевых показателей эффективности с помощью показателей ProfitWell

    ProfitWell Metrics собирает миллионы точек данных, которые можно использовать для отслеживания сотен ключевых показателей эффективности подписки, которые дадут вам самую важную информацию о том, как работает ваш бизнес.И это делается с помощью четких, точных отчетов и аналитики по подписке в режиме реального времени в одном месте, чтобы владельцы бизнеса могли принимать решения на основе данных для стимулирования роста. И самое лучшее — это бесплатно, навсегда.

    Валовая прибыль Часто задаваемые вопросы

    Как рассчитать валовую прибыль?

    Валовая прибыль может быть выражена в долларах или в процентах.

      • Формула в долларах: Общий доход — COGS = Валовая маржа
      • Процентная формула: Общий доход — себестоимость / чистые продажи x 100

    В чем разница между валовой прибылью и валовой прибылью?

    Валовая прибыль — это денежное выражение, полученное в результате вычитания стоимости проданной продукции из чистых продаж.Валовая прибыль — это валовая прибыль, выраженная в процентах. Он делит валовую прибыль на чистый объем продаж и умножает результат на 100.

    Должна ли валовая прибыль быть высокой или низкой?

    Чем выше валовая прибыль, тем здоровее компания.


    СБДК УГА | Общие сведения о валовой марже

    Игнорирование вашего финансового отчета — все равно что игнорировать здоровье вашего бизнеса. Стартапы и новые владельцы бизнеса часто упускают из виду валовую прибыль.Это может иметь прямое влияние на вашу способность эффективно управлять растущим бизнесом, оценивать свои продукты и, что наиболее важно, получать прибыль.

    Обзор валовой маржи

    Валовая прибыль представляет собой процент от общего дохода от продаж, который компания сохраняет после понесения прямых затрат, связанных с производством проданных товаров и услуг. Чем выше процент, тем больше у вашего бизнеса остается на каждый доллар продаж для обслуживания других расходов и обязательств.

    Но валовая прибыль намного больше; это показатель эффективности производства и точка безубыточности. Это ключевой расчет при оценке риска и прибыльности вашего стартапа.

    Знай свои числа: объяснение отчетов о прибылях и убытках

    [tweetthis display_mode = ”box”] Понимание и извлечение выгоды из вашей валовой прибыли — ключ к успеху #smallbiz. Вот как это сделать: [/ tweetthis]

    Как важно знать свою валовую прибыль

    Понимание и мониторинг валовой прибыли также может помочь владельцам бизнеса избежать проблем с ценообразованием, потери денег на продажах и, в конечном итоге, остаться в бизнесе.Если вы не знаете, какова ваша валовая прибыль, тогда сложно разобраться в аномалиях в ваших отчетах о доходах.

    Многие предприятия, которые кажутся процветающими, часто терпят неудачу из-за слишком низких цен или слишком высоких затрат и невозможности получения прибыли. Создание стратегии низких цен заманчиво, особенно в условиях жесткой конкуренции, однако она редко бывает устойчивой, и может быть сложно повысить цены позже, даже при наличии лояльной клиентской базы. Использование расчетов валовой прибыли и других факторов при планировании бизнеса поможет избежать ошибок в ценообразовании, пока не стало слишком поздно.

    Контроль затрат — еще одна область, которая может сбить с толку владельцев малого бизнеса. Персоналу на удивление легко игнорировать процедуры контроля над расходами, которые могут быстро снизить вашу рентабельность. Например, если в ваш производственный процесс вошли более дорогие материалы (и это может быть что-то простое, например, повар, использующий более качественный пищевой продукт или приготовление на кухне бутербродов большего размера, чем было запланировано в бюджете), тогда у вас есть проблема.

    Зная, какова ваша валовая прибыль по каждому продукту на протяжении жизненного цикла вашего бизнеса, и реагируя на любые обнаруженные вами отклонения, вы можете выявить эти проблемы, пока не стало слишком поздно.

    Как рассчитать валовую прибыль

    Подсчитать валовую прибыль легко, если вы занимаетесь бизнесом достаточно долго, чтобы вести учетную запись, но для стартапов этот процесс немного сложнее.

    Расчет валовой прибыли для существующего бизнеса — Начните с просмотра исторических данных за деловой квартал или год и определения общей выручки вашей компании за этот период и стоимости проданных товаров (сырье и рабочая сила).

    Валовая прибыль (%) = (Выручка — Стоимость проданных товаров) / Выручка

    Расчет валовой прибыли для стартапа — Если у вас нет отчетов о доходах, расчет потенциальной валовой прибыли требует некоторого исследования. Рассмотрим следующее:

    • Что делают конкуренты? Если можете, попытайтесь узнать валовую прибыль ваших конкурентов или средние отраслевые показатели, чтобы определить, где должна быть ваша. Даже если их финансовые данные не являются достоянием общественности, их цены и ваше понимание затрат дадут вам приблизительную оценку того, где должна быть ваша маржа.
    • Оцените свои затраты и изучите способы их снижения с течением времени. Это должно дать вам раннее представление о прибыльности вашего бизнеса. Помните, что валовая прибыль со временем меняется за счет снижения затрат и повышения эффективности.

    Анализ безубыточности

    Использование валовой прибыли для расчета цены продукта

    Хотя понимание валовой прибыли может помочь вам избежать кошмаров, связанных с ценообразованием и контролем над расходами, следует ли использовать его для расчета цен? Многие компании идут по этому пути, потому что он четко показывает, сколько долларов ваших продаж составляет прибыль.Тем не менее, многие другие факторы помогают определить вашу ценовую стратегию, включая потенциальную долю рынка, расходы на распространение, сезонные соображения, предполагаемую ценность и многое другое.

    Введение в ценообразование

    (Источник: Мариама Брамбл, участник, Управление малого бизнеса США)

    Анализ коэффициента валовой прибыли

    23 июля

    Вернуться домой

    Анализ коэффициента валовой прибыли

    См. Также:
    Финансовые показатели
    Коэффициент рентабельности операционной прибыли
    Маржа чистой прибыли
    Маржа по сравнению с наценкой
    Скорректированная валовая прибыль
    REO (Рентабельность капитала)

    Коэффициент валовой прибыли, также известный как валовая прибыль, — это коэффициент валовой прибыли, выраженный в процентах от продаж.Сама по себе валовая прибыль показывает, какую прибыль получает компания после выплаты стоимости проданных товаров. Это показатель эффективности компании, использующей сырье и рабочую силу в процессе производства. Величина валовой прибыли варьируется от компании и отрасли. Чем выше маржа прибыли, тем эффективнее компания. Это может быть назначено отдельным продуктам или всей компании.

    Формула коэффициента маржи валовой прибыли

    Маржа валовой прибыли = Валовая прибыль ÷ Общий доход

    Или = (Выручка — стоимость проданных товаров) ÷ Общая выручка


    ПРИМЕЧАНИЕ. Хотите получить справочник по оценке прибыли? Он проведет вас через пошаговый процесс, чтобы максимизировать вашу прибыль от каждой продажи.Получи это здесь!

    Загрузить Руководство по оценке прибыли


    Пример коэффициента валовой прибыли

    Джо — сантехник в Хьюстоне, штат Техас. Он недавно основал свою компанию, и ему есть чему поучиться. Джо считает, что ему удастся сократить потребление сырья, изменив процесс строительства. По сути, ему интересно, какова его норма валовой прибыли. Он оценивает финансовые показатели своей компании для получения необходимой информации. Как только правильные числа найдены, он использует калькулятор коэффициента валовой прибыли на своем Texas Instruments BA II.Его результаты показаны ниже.

    Расчет коэффициента валовой прибыли

    Рассчитайте коэффициент валовой прибыли по следующей формуле:

    Валовая прибыль = выручка — себестоимость проданной продукции

    Например, компания имеет продажи 15 000 долларов и себестоимость проданных товаров 10 000 долларов.

    Используйте следующую формулу для расчета процента продаж:

    Коэффициент маржи валовой прибыли = (15 000-10 000) / 15 000 = 33%

    В заключение, на каждый доллар, полученный в результате продаж, у компании остается 33 цента на покрытие основных операционных расходов и прибыли.

    Анализ коэффициента валовой прибыли

    Анализ коэффициента валовой прибыли является показателем финансового состояния компании. Он сообщает инвесторам, сколько валовой прибыли получает компания на каждый доллар дохода. По сравнению со средним показателем по отрасли более низкая маржа может указывать на заниженные цены компании. Более высокая валовая прибыль указывает на то, что компания может получать разумную прибыль от продаж, если она контролирует накладные расходы. Инвесторы склонны платить больше за компанию с более высокой валовой прибылью.

    Недостатки анализа коэффициента валовой прибыли

    Многие видят недостатки в рентабельности валовой прибыли, несмотря на обычное использование коэффициентов рентабельности валовой прибыли. Проблема в том, что некоторые производственные затраты не являются полностью переменными. Некоторые считают, что следует включать только прямые материалы, поскольку они являются единственной переменной, которая изменяется пропорционально выручке. При применении этой новой нормы валовой прибыли все другие связанные затраты переносятся в категории операционных и административных затрат.Это обычно приводит к более высокому проценту валовой прибыли, чем изначально. Некоторые отрасли и предприятия применяют его вместо более распространенного приложения. Используйте следующую формулу:

    Маржа валовой прибыли = (Выручка — Прямые материалы) / Выручка

    Легко определить, есть ли у вашей компании проблемы с ценообразованием. Когда вы анализируете свою валовую прибыль, самое время взглянуть на ваши расценки. Загрузите бесплатное руководство по ценообразованию для проверки прибыли, чтобы узнать, как установить прибыльную цену.

    [коробка] Дополнительный член лаборатории стратегического финансового директора

    Получите доступ к плану реализации стратегической модели ценообразования в SCFO Lab. Пошаговый план по установке цен для получения максимальной прибыли.

    Щелкните здесь , чтобы получить доступ к вашему плану выполнения. Не участник лаборатории?

    Щелкните здесь , чтобы узнать больше о SCFO Labs [/ box]

    Ресурсы

    Для получения статистической информации о финансовых показателях отрасли посетите следующие веб-сайты: www.

    Похожие записи

    Вам будет интересно

    Бизнес идеи с европы – Бизнес-идеи из Европы, которых еще нет в России: свежие идеи для бизнеса

    Типовая характеристика – Характеристика с места работы: пример, скачать образец

    Добавить комментарий

    Комментарий добавить легко