Полезные статьи:

Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:

• Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
• Инвестиционный клуб Сколково
• Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
• Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
• Национальное содружество бизнес-ангелов
• Союз организаций бизнес-ангелов
• Фонд бизнес-ангелов AddVenture

ТОП 52 бизнес ангелов в России

В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:

Эдуард Фияксель

Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.

Александр Бородич

За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast. Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.

Игорь Рябенький

Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф. Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.

Игорь Мацанюк

Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн. долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry.

Алексей Карлов

Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.

Константин Синюшин

Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Виталий Полехин

Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интернет-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv.

Павел Черкашин

Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Список бизнес ангелов продолжают:

• Александр Айвазов, проекты — МартМания
• Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
• Александр Ващенко, проекты – Narr8
• Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
• Александр Туркот – Qbaka
• Александр Юняев, проекты – Cashsquare
• Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
• Алексей Карлов – SlyLamb
• Алексей Кичайкин, проекты – Displair
• Алексей Прудников, проекты — «Пробки из окна»
• Андрей Головин, проекты — Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
• Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
• Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
• Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
• Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
• Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
• Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
• Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
• Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил.ру
• Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
• Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
• Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
• Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
• Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
• Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
• Игорь Устинов, проекты — ClipClock
• Илья Осипов, проекты — I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
• Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
• Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
• Михаил Кечинов, проекты — Absly.com
• Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
• Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
• Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
• Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
• Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
• Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
• Оскар Хартманн – Pharma Express
• Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
• Павел Черкашин, фонд Vestor.In
• Сергей Грибов – американские и российские проекты
• Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
• Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
• Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
• Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures

Заключение

После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.

Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.

Соблюдайте предоставленные рекомендации по поиску и выбору инвестора, не бойтесь идти с ним на контакт: только сплоченная совместная работа поможет воплотить в жизнь собственную оригинальную идею.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

investingnotes.trade

Кто такие бизнес-ангелы и стоит ли их искать

Кто такие бизнес‑ангелы

Так называют частных инвесторов, которые вкладывают деньги в перспективные, по их мнению, разработки и проекты.

Сам термин «ангел» в этом значении появился в начале XX века в Америке. Тогда под этим словом подразумевали богатых любителей театра, которые инвестировали деньги в театральные постановки. Это были рискованные вложения, так как прибыль ангел получал, только если постановка становилась успешной.

Сейчас такие инвесторы больше заинтересованы в IT‑разработках, но это не значит, что прочие предприниматели должны опустить руки.

Чем бизнес‑ангелы отличаются от остальных инвесторов

По словам Александра Локтионова, генерального директора LOGA Group и основателя инвестиционного форума Seed Forum в европейской части Евразии, условно инвестиции можно классифицировать на две категории:

• Структурированный капитал. Это деньги инвестиционных фондов, у которых есть определённые критерии финансирования и обязательства перед инвесторами.
• Собственные средства бизнес‑ангелов. Эти люди не зависят от требований третьих лиц и сами решают, как вести дело и когда выходить из проекта.

Соответственно, общение с бизнес‑ангелом может быть довольно непредсказуемым. Он не только инвестор, но ещё и человек со своим мнением, желаниями и характером.

Максим Архипенков

Основатель проекта SmartMerch.

Есть такое понятие в кругу стартаперов: «венчурный пахан». Он даёт деньги и берёт под контроль управление компанией, вмешивается в её дела, что не способствует развитию. Такие инвесторы сплошь и рядом. Достаточно посмотреть отзывы: 95% сталкивались с подобными предложениями.

Стоит ли искать бизнес‑ангела

Павел Лисовский, генеральный директор «ADA Россия», среди плюсов работы с бизнес‑ангелом выделяет:

• Ускорение развития проекта. Во многих случаях без денег реализовать идею практически невозможно, особенно когда речь касается производства или разработок.
• Получение важных контактов и связей, помощь в продажах — но только если ангел действительно заинтересован в активном развитии проекта.

Перечень минусов при этом несколько длиннее.

• Интересы ангела и предпринимателя могут отличаться.

Павел Лисовский

Для подавляющего большинства ангелов ключевая идея входа в проект — это последующий выход с хорошим мультипликатором. Дивидендные истории их не сильно интересуют. Предприниматель же может болеть за дело и играть вдолгую, шаг за шагом двигая компанию к светлому будущему. И чем лучше она становится, тем меньше хочется её продавать.

• Новый участник вносит новые правила. Будьте готовы к появлению отчётности, бюрократии, большего количества бумаг и так далее.
• Повышается риск новых проблем. Вы впускаете в бизнес человека, которого по факту не знаете, и это нужно очень чётко понимать.

Александр Локтионов

Если в проекте прибыль позволяет реинвестировать в будущий рост, надо делать это и не отвлекаться на поиск инвесторов, сохранив контроль над своим проектом.

Где искать бизнес‑ангелов

Александр Печерский, основатель сервиса «НаПоправку», делит таких людей на два типа:

• Профессиональные бизнес‑ангелы — это частные инвесторы, занимающиеся поддержкой стартапов на постоянной основе.
• Бизнес‑ангелы из числа знакомых. Причём речь не всегда идёт об опытных в финансировании проектов людях.

Александр Печерский

Мы в своё время пошли по второму пути. Первые инвестиции стартап «НаПоправку» привлёк, казалось бы, случайно. Я разговаривал с друзьями и рассказал о нашей с супругой идее для бизнеса — сайте, где будут собраны все врачи города и подтверждённые отзывы о них.

Знакомым так понравилась мысль, что они сами предложили вложить свои деньги в старт проекта. Я даже не думал, что у них есть сбережения для таких инвестиций. Так, в неформальном общении, совсем не ожидая результата, мы нашли первые средства.

Стартапу важно помнить: иногда деньги дают люди, от которых этого не ждёшь.

Печерский отмечает, что профессиональные инвесторы более благосклонны к стартапам, которые могут подтвердить идею — пусть и сделанным на коленке продуктом и первыми реальными продажами. Наличие настоящих клиентов принципиально меняет восприятие проекта. Поэтому в начале пути лучше собрать небольшую группу единомышленников, чтобы оформить идею и дать ей хоть какой‑то старт.

Что касается профессиональных бизнес‑ангелов, в России их не так много, но узнать о них достаточно просто. Например, бизнес‑издания часто пишут об их сделках с компаниями. Разумеется, полный список инвесторов на блюдечке вам никто не принесёт, хотя рейтинги периодически составляются. Так что придётся провести некоторую исследовательскую работу. Самый простой способ — участие в профильных инвестиционных мероприятиях.

Александр Печерский

После первого раунда инвестиций мы обратились уже к профессиональным бизнес‑ангелам и венчурным фондам. Я много и долго писал по «холодным» контактам. Искал людей в открытых источниках, мониторил сводки бизнес‑изданий, смотрел в Facebook и LinkedIn. Составлял десятки писем каждый день. Полностью отчаивался несколько раз, но потом находил новый контакт или сделку и пробовал опять.

Как найти профессионального бизнес‑ангела

Дмитрий Калаев, директор «Акселератора ФРИИ», советует следовать такому алгоритму.

1. Составьте список всех доступных бизнес‑ангелов

Используйте все возможные источники: рейтинги (например, Angel List для поиска зарубежных инвесторов и РВК — для российских), публикации в СМИ, рассказы знакомых, чтобы собрать максимально полный перечень.

Дмитрий Калаев

В России о своих инвестициях в стартапы объявляет примерно 100 бизнес‑ангелов. Далеко не все журналисты отслеживают все 100% сделок, какая‑то часть остаётся не озвученной. Поэтому не стесняйтесь использовать данные интернет‑источников, чтобы найти сделки с компаниями, с которыми вы работаете в близких сегментах.

2. Актуализируйте список

Обратите внимание, когда ангел в последний раз инвестировал. Если в течение года не было никаких сделок, возможно, это знак, что он разочаровался в процессах на венчурном рынке или у него закончились деньги. Актуализируйте список, чтобы не потратить время зря на организацию встречи с человеком, который не инвестирует в стартапы вовсе.

3. Изучите ангелов, поддержавших бизнесы, похожие на ваш

Если инвестор вкладывал деньги в похожие проекты (например, вы делаете приложение для детей, а у ангела в портфеле есть несколько стартапов для детей), то это хороший знак.

Обратите внимание, что речь идёт о похожих проектах, а не о прямых конкурентах.

4. Проранжируйте список инвесторов по приоритетности

Калаев советует в первую очередь встречаться с теми, кто меньше всего подходит вам.

Дмитрий Калаев

Это нужно, чтобы к моменту прихода к топу инвесторов ваш питч, презентация и ответы на вопросы были хорошо отработаны. Если вы начнёте с тех, кто наиболее привлекателен для вас с точки зрения роста бизнеса, сегмента, нетворкинга, вы рискуете проявить себя неподготовленным и потерять возможность презентовать себя с максимальной проработкой. На момент встречи с тем, на кого большая надежда, вы должны ответить на все возможные возражения других инвесторов и быть максимально подкованным во всех вопросах своего бизнеса.

5. Ищите выход на бизнес‑ангелов

Найдите тех, кто поможет вам познакомиться с бизнес‑ангелом и представит ему вас. Большой процент успеха зависит от того, насколько инвестор доверяет человеку, который вас привёл.

Дмитрий Калаев

Потратьте время, чтобы понять, кто уже зарекомендовал себя на рынке и может вам помочь. Часто я сталкиваюсь с основателями, которые после неудачных переговоров со мной как с инвестором просят меня познакомить их с кем‑то ещё.

Конечно, если я уже принял решение не инвестировать в стартап, я не буду советовать это делать кому‑то другому. Скорее всего, мне очевидны неразрешимые проблемы в команде и бизнесе и есть стоп‑факторы, которые я считаю существенными. Большинство инвесторов пользуются правилом «сам не верю и не буду никому рекомендовать», и такие просьбы вам в меньшей степени помогут.

И наоборот, если инвестор говорит, что готов участвовать в сделке, то, скорее всего, он может порекомендовать вам и ещё соинвестора, и об этом вполне можно спросить.

6. Найдите индивидуальный подход

7. Правильно себя презентуйте

Умирающий стартап, последняя надежда которого — бизнес‑ангел, никому не интересен. Опытному инвестору не хочется спасать тонущих. Будьте компанией, к которой есть желание присоединиться. И завтра это присоединение может стоить дороже, чем сегодня, потому что вы активно растёте.

Александр Печерский

Самое неприятное — это постоянные отказы и полнейшее игнорирование. Инвесторам ежедневно приходят десятки, а то и сотни предложений, и пробиться сквозь них нелегко. Не бойтесь и преодолевайте стыд. Если вы не будете настойчиво писать и рассказывать о проекте всем, шанс найти инвестора стремится к нулю. Главное — дождаться того самого одного «да» на 99 «нет».

Сложнее всего найти первых инвесторов. Дальше действует сарафанное радио. Инвесторы общаются между собой, обсуждают проекты. Если ваши идея или продукт крутые, у вас уже есть поддержка первого бизнес‑ангела, остальные постепенно подтянутся.

Что важно запомнить

• Взвесьте все за и против, прежде чем искать бизнес‑ангела. Следите, чтобы минусы от сотрудничества не перевешивали плюсы.
• Больше общайтесь на тему бизнеса. Никогда нельзя знать заранее, кто будет готов вложиться в ваше дело.
• Поиск бизнес‑ангела — большая работа, от которой многое зависит.

Читайте также 💵💼💰

lifehacker.ru

Кто такие бизнес ангелы?

Многие идеи, которые сначала казались странными, в итоге вызвали переворот в отрасли, явив миру новых финансовых гигантов. В 1970-е годы невозможно представить себе телефон с функциями компьютера, фотоаппарата и плеера, а также наличие криптовалют и блокчейна. Инновационные проекты часто нуждаются в инвесторах, готовых к риску и заинтересованных в реализации самой идеи. К такой категории принадлежат венчурные инвесторы, направляющие средства в виды бизнеса с повышенным риском в ожидании высокой прибыли. Среди них особого внимания заслуживает отдельная группа, участников которой именуют бизнес-ангелами.

Кто такие бизнес ангелы?

Согласно статистическим данным, в Соединенных Штатах это бизнесмены и топовые менеджеры, финансирующие активы с повышенным уровнем риска за счет собственных средств. Их общее число оценивается в сотни тысяч человек: в 2015 году они заключили более 70 000 сделок на сумму около $24 млрд. В Америке, как и во всем мире, существуют ассоциации бизнес-ангелов: например, Angel Capital Association, которая объединяет почти 15 000 «ангелов». Другие ассоциации США:

• Central Texas Angel Network
• Hyde Park Angel Network
• Alliance of Angels
• Launchpad Venture Group и т.д.

В Брюсселе базируется мировая ассоциация бизнес-ангелов (WBAA), которая включает 20 национальных федераций, а в Европе имеется европейская сеть бизнес-ангелов EBAN:

Основанная в 1999 г., EBAN является крупнейшей европейской кооперацией бизнес-ангелов, посевных фондов (инвестиций на ранней стадии) и других венчурных инвесторов. В ассоциацию входит более 250 подразделений бизнес-ангелов Европы, которые  объединяют примерно 20 тыс. ангелов.

Бизнес ангелы России — это предприниматели, которые вливают собственный капитал в перспективные инновационные идеи. Т.е. фактически ничем не отличающиеся от американских. По определенным причинам они не решаются на собственный стартап, поэтому довольствуются ролью финансового партнера и советника. Средний чек бизнес-ангела варьируется примерно от 10 до 50 тыс. долларов. Понятно, что инвестиции часто (хотя и не всегда) делаются в своей стране: тут и непосредственный контакт, и лучшее понимание местных реалий и законодательства, и общение без проблем. Базового английского не хватит — финансируемые проекты это масса тонкостей, каждая из которых может существенно повлиять на конечный результат.

Цель любого бизнес ангела — конечно, получение прибыли. Но это не всегда главное: ведь существуют более надежные способы заработать на инвестициях, например, долгосрочное вложение в акции. Бизнес-ангелы достаточно понимают бизнес и умны, чтобы не делать получение высокой прибыли навязчивой идеей, и достаточно обеспечены, чтобы иметь финансовую независимость без лишнего риска. Что же тогда ими движет? Бизнес ангелу нередко важнее участвовать в чем-то грандиозном и масштабном, что может перевернуть мир или как минимум приведет к прорыву в конкретной отрасли.

Само понятие «бизнес ангел» берет начало от «театральных ангелов», финансировавших бродвейские постановки с целью получения части вырученной прибыли в начале XX века.

Приоритетные сферы для бизнес ангелов

Главный критерий для бизнес ангела — собственный интерес к делу, в котором он компетентен, и его предполагаемые перспективы, поскольку в будущем проект должен заинтересовать вкладчиков другого уровня и стратегических покупателей. Бизнес-ангелы Европы сегодня инвестируют:

• пятая часть — в IT сферу
• третья часть — потребительские товары, услуги
• третья часть — в биотехнологии и прочее

В США больше инвестируют в IT-проекты, как и в России: например, такие гигантские корпорации, как Яндекс, выкупают проекты исключительно в digital-сфере. В целом информационные технологии пока что имеют не менее 70% ангельских российских инвестиций, тогда как промышленные лишь около 5%. Недавний успех высоких технологий привел к тому, что многие по инерции продолжают инвестировать туда — хотя последние несколько айфонов принципиально не отличаются от предыдущих. Тем не менее недавний взлет криптовалют и появление блокчейна добавили интереса к IT.

Количество проектов в портфеле среднего по мировым меркам бизнес-ангела составляет несколько десятков. Меньшая сумма в каждом проекте означает меньшую долю и потенциальную прибыль, зато повышает диверсификацию — что весьма разумно при очень высоких рисках.

Бизнес ангелы и венчурные инвесторы

Основное отличие бизнес ангелов от венчурных инвесторов описать довольно просто: бизнес ангелы вкладывают в проекты собственные средства независимо от других инвесторов, тогда как венчурные инвесторы делают это посредством венчурного фонда, где их доля и влияние на фонд могут быть очень небольшими. При этом бизнес ангелы:

• обычно инвестируют на ранних стадиях с большим риском;
• делятся с проектом своим опытом, связями, наработками;
• суммы могут быть небольшими — от десятков тысяч долларов;
• решение об инвестициях принимается в короткие сроки;
• высокий риск делает возможным доход в десятки раз больше вложений;
• часто отдают предпочтение инновационным проектам

У венчурных инвесторов все примерно наоборот:

• предпочитают более поздние стадии проектов, где риск ниже
• финансирование подразумевает отчетность, но венчурный фонд может не вмешиваться в работу стартапа
• при этом само финансирование за счет кооперации позволяет вкладывать большие суммы — от миллионов долларов
• принятие решения об инвестициях из-за согласования в фонде не быстрое
• поддержка оказывается разным типам проектов

Таким образом, эти группы инвесторов редко становятся конкурентами, поскольку необходимость их участия чаще всего определяется стадией развития конкретного проекта. График успешного стартапа в США в силу сказанного выше выглядит примерно так:

«Долина смерти» показывает затраты проекта на первых этапах, когда он еще не получил никаких инвестиций и является убыточным по балансу прибыли и расходов от своих организаторов. Про венчурные фонды России читайте здесь.

Самые успешные бизнес ангелы и их проекты

• Питер Тиль — первый инвестор социальной сети Facebook и основатель Paypal. Его инвестиция в 500 тыс долларов со временем принесла бизнесмену более 1 млрд долларов наличными. В частности, вложился вместе с другими инвесторами в проект Grabr, разработанный семьей из Москвы. Это сервис, благодаря которому можно заказать товар из другой страны через человека, туда направляющегося.
• Фабрицио Гринда — считается самым активным инвестором в Соединенных Штатах. На его счету 245 инвестиций, первой из которых стало вложение в китайского интернет-гиганта компанию Alibaba в размере 300 млн долларов. Известно, что бизнес-ангел вместе со своей командой каждые 15 дней анализируют сотни проектов, чтобы сделать очередную инвестицию.
• Пол Бакхейт — создатель Gmail и автор знаменитого девиза компании Google: «Don’t be evil». Талантливый программист и бизнесмен уже профинансировал 135 проектов.
• Марк Кубан — президент компании Broadcast.com. Инвестировал в 110 бизнес-проектов. Кубан отдает предпочтение спортивной сфере.
• Мириам Юдович — израильский инвестор. Не самый крупный, но упомянем ее, поскольку она первой поддержала российский стартап JetHunter. Этот проект представляет собой открытый аукцион рейсов бизнес авиации, не имеющий аналогов в мире.

Лучшие российские бизнес-ангелы

Среди российских частных инвесторов лидерские позиции занимают:

Александр Румянцев — среднее вложение в один проект составляет 50 тыс. долларов. В его портфеле насчитывается свыше 60 компаний, в числе которых:

• CyberGame.tv — видеохостинг онлайн игр
• Maroom — компанию по управлению недвижимостью
• Агроинновации — разработка бизнес-решений в животноводческом комплексе
• Trusbox — маркейтплейс
• Телепорт — система онлайн камер

Объем инвестиций не разглашается. Александр Румянцев будет преследовать вас контекстной рекламой в Яндексе, как только только вы заинтересуетесь инвестициями: я вижу его уже не первый год. А вот других российских бизнес-ангелов пока не очень заметно.

Богдан Яровой — бывший председатель правления банка “Европейский” поддержал в 2018 году 13 проектов, направляя в один стартап в среднем 100 тыс долларов.

• Transfergo — сервис денежных переводов (240 тыс. долларов).
• Lobster — маркетплейс (150 тыс. долларов вместе с другими инвесторами).
• Багаж из рук в руки — 202 тыс. долларов совокупно с двумя партнерами.

Николай Белых — по праву входит в тройку лидеров благодаря участию в том же 2018 году в 10 российских проектах. Самый известный — iBuildApp — сервис мобильных приложений (200 тыс. долларов вместе с компанией Starta Capital).

Актуальные данные по российским бизнес-ангелам представлены на сайте https://ratings.rvc.ru.

Как найти бизнес ангела в России

Помимо возможности обратиться напрямую к указанным выше бизнес-ангелам, выйти стартапам на инвестора реально через Национальную Ассоциацию Бизнес Ангелов (НАБА) России, в которой состоят следующие сообщества:

• Национальное содружество бизнес ангелов (Москва)
• Национальная сеть бизнес ангелов «Частный капитал» (Москва)
• Ассоциация бизнес ангелов «Стартовые инвестиции» (Нижний Новгород)
• АО «Технопарк» (Нижегородская область)
• ООО «Пульсар Венчур» (Казань)
• Калужская сеть бизнес ангелов (Калужская обл)
• ООО “Аксиома Кэпитал Партнерс»
• Клуб инвесторов бизнес-школы СКОЛКОВО
• Инвестиционная компания Starta Capital
• Ассоциация содействия развитию компаний «Бизнес-Ангелы» Республики Марий Эл
•  The Untitled venture company
•  SmartHub

Также в структуру входят 4 ассоциированных члена. Ассоциированное членство доступно:

• организациям, оказывающим профессиональные услуги в сфере венчурного инвестирования
• государственным институтам, занимающимся развитием отечественного рынка венчурных инвестиций
• прочим объединениям инвесторов

Ежегодно Ассоциация организует множество мероприятий, участники занимаются поиском нужных связей и деловых партнеров. Является членом EBAN. Все члены НАБА имеют ряд обязанностей, указанных на официальном сайте организации: http://rusangels.ru.

Как подготовиться к встрече с инвестором

Мало найти потенциального инвестора — его нужно заинтересовать. Проектов огромное множество и ожидать, как бизнес-ангел возгорится желанием вручить несколько миллионов за вашу гениальную идею немного наивно, даже если вы и вправду гений. Зато посредственный проект при умелой подаче может оказаться при деньгах. Успех сделки зависит от правильной подготовки к встрече с бизнес ангелом:

1. Презентация — визуализация идеи в графической программе. Объем зависит от множества факторов, но оптимально обозначить главное в пределах 10 слайдов.
2. Краткие выводы о проекте — в бизнес-плане эта информация содержится в первом разделе. Она занимает не более 2 страниц. Ее цель — заинтересовать инвесторов и ввести их в суть дела.
3. Бизнес-план — его составление лучше доверить специалистам.
4. Финансовая модель — подробные расчеты, опираясь на которые легче отвечать на вопросы инвесторов.
5. Формирование конкретного предложения с учетом реальных затрат на запуск проекта.

Пробный образец — в идеале бизнесу лучше первое время развиваться самостоятельно, используя собственные ресурсы. Тогда при встрече можно продемонстрировать конкретные результаты и наработки: первых клиентов, продажи, отзывы. В этом случае собственник может сохранить за собой большую долю в бизнесе.

Плюсы и минусы в деятельности бизнес ангелов

Из плюсов таких инвестиций для самих стартапов можно выделить:

• Готовность порой поддержать даже самый рискованный проект. Это преимущество очень важно для молодых предпринимателей, у которых часто нет средств, чтобы реализовать свои идеи. В качестве примера можно привести создание Apple или сети Facebook, в перспективы которой мало кто верил.
• Если частный инвестор компетентен в сфере, которую финансирует, то сможет оказать практическую помощь начинающему бизнесмену, поделившись своими наработками.
• Бизнес-ангелы получают свою прибыль, реализуя собственную долю, а не напрямую от руководителя проекта.

К минусам относятся следующие особенности:

• Финансируя проект, бизнес-ангел получает долю в этом бизнесе и право влиять на рабочий процесс. Т.е. является фактическим мажоритарным акционером, что может нарушить планы создателя проекта и ограничить его полномочия.
• Вкладывается такой инвестор в основном на этапе запуска бизнеса, не обязательно предлагая дальнейшее партнерство, что может создать определенные сложности для дальнейшего продвижения проекта.
• Ограниченный объем инвестиций. Бизнес-ангел редко может выделить более миллиона долларов. Поэтому для запуска крупномасштабного бизнеса потребуется привлечение дополнительных финансовых каналов.

Вливая личный капитал в стартующий бизнес, ангелы получают взамен львиную долю в созданной компании. В нашей стране эта цифра приближается к 90%. На Западе процентные показатели в несколько раз меньше — такая разница обусловлена повышенными рисками на отечественном рынке, спецификой налоговой схемы и слабо развитыми технологиями внутри самой инвестиционной деятельности.

Российские проекты нередко получают интерес иностранных бизнес ангелов. Связано это, в первую очередь, с компетенцией россиян, их знаниями и потенциалом. Практически все иностранцы, к примеру, удивляются качественному и дешевому интернету в России, причем с большой зоной покрытия. Однако минусом для инвестиций является коррупция и зыбкая схема правил игры, в силу чего доля иностранного венчурного капитала в России довольно низка.

Поделиться в соцсетях

Подписаться на статьи

Рекомендуемые статьи

investprofit.info

Кто такие бизнес ангелы — список ТОП бизнес ангелов России

Бизнес-ангелы — именно так принято называть частных инвесторов, способных воплотить в жизнь смелые бизнес идеи. И хоть в это можно и не верить, некоторые современные и всем известные крупные компании своим сегодняшним существованием обязаны именно таким людям.

В своей сегодняшней статье я бы хотела поговорить про таких вот бизнес-ангелов, о которых известно не так много. По крайней мере по сравнению с теми же венчурными инвесторами. Чтобы пролить свет на этот вопрос, давайте начнем с определения.

Бизнес-ангелы это

Венчурные инвестиции, как я уже писала, помогают воплотить бизнес-идею в реальность. Разновидностью венчурных инвесторов являются, так называемые, бизнес-ангелы. То есть они занимаются инвестированием в стартапы и идеи, которые в будущем могут принести хорошую прибыль.

Большинство современных бизнес-ангелов — добившиеся успеха предприниматели, обладающие необходимой суммой для будущего инвестирования. Несколько лет назад в западной прессе были опубликованы результаты исследования, которое показало, что большинство из них имеют возраст от 40 до 65 лет, 95% бизнес ангелов — это мужчины, а 20% из них имеют состояние, измеряющееся суммой от 1 миллиона долларов.

Что движет этими людьми? Большинство из них ищет способ увеличить свое состояние. Они рассматривают долгосрочное вложение капитала с целью получения в дальнейшем прибыли. Или же в их планах вложиться в идею, создать на ее основе бизнес, который впоследствии продать. Они готовы рисковать своими средствами и считают, что такой риск оправдан и может принести им хорошую прибыль.

Бизнес-ангелы — это частные инвесторы, вкладывающие собственные деньги в создание и развитие бизнесов на их начальных этапах его развития с целью получения в дальнейшем прибыли от такой инвестиционной деятельности.

Отличие бизнес-ангелов от венчурных инвесторов

Бизнес-ангелы, это, конечно же, венчурные инвесторы, поскольку по своей природе осуществляют ту же самую деятельность. Хотя различия между ними, несомненно, имеются. В первую очередь, венчурные инвесторы, в основном, рискуют не собственным капиталом, а капиталом венчурных фондов, то есть многих инвесторов. Бизнес-ангелы рискуют своими деньгами, найдя свой ответ на вопрос, как стать богатым, в инвестициях в бизнес на его начальных этапах.

Во-вторых, поскольку, бизнес-ангелы — это волки-одиночки, то им приходится самостоятельно отбирать проекты для инвестиций. Они оценивают все риски и самостоятельно ведут переговоры с авторами бизнес-проекта. С точки зрения бюрократии с бизнес-ангелом договориться проще, хотя он может предъявлять более жесткие условия к бизнес-идее.

То есть большое значение приобретают именно личностые качества ангела, которые у всех людей разные. То есть, с одной стороны получить от них деньги на развите своего бизнеса проще, а с другой — сложнее. На первое место выходят не финансовые показатели, которые имеет стартап, а его привлекательность для инвестора. И эта привлекательность будет зависеть только от его субъективных требований.

Бизнес-ангелы — ТОП видов

Учитывая то, что бизнес-ангелы подходят к выбору объекта инвестиций по своим параметрам, всех их принято делить на несколько типов. На эту классификацию влияют, конечно же, личностные качества, а также мотивация ангела. Несмотря на большое разнообразие, в экономической литературе выделяют 5 видов бизнес-ангелов. Чтобы дальше продолжить наш разговор о них, с ними необходимо познакомиться детальнее.

Корпоративные ангелы

Корпоративными называю таких ангелов, которые ранее работали на руководящих должностях в корпорациях, иногда довольно крупных. В момент инвестиции они на этой должности больше не работают, поскольку вышли на пенсию или к тому моменту были отстранены. Причем, в первую очередь, ими двигает не просто инвестиционная привлекательность, хотя заработать миллион они бы не отказались.

В первую очередь им нужна новая работа и чаще всего какая-то руководящая должность в новой компании, что является обязательной частью сделки. Тем не менее, такие ангелы располагают внушительным личным капиталом, который готовы вложить в компанию, если они считают ее перспективной.

Ангелы энтузиасты

Этот вид бизнес-ангелов, чаще всего, инвестируют в идею. Причем успех инвестиции не слишком их интересует, на их благосостояние это не сильно повлияет. Для них такие инвестиции — это, скорее, хобби. Таких ангелов не интересует управление компанией, поэтому они являются идеальным вариантом для стартаперов, которые хотят максимально сохранить контроль над своим бизнесом.

Ангелы предприниматели

Такие бизнес-ангелы рассматривают инвестицию, как способ дальнейшего высокого заработка на инвестируемых ими компаниях. Их опыт позволяет им выбирать самые перспективные проекты, поэтому даже самый большой риск — оправдан. Другой особенностью таких инвесторов является большая сумма инвестиций, которую они могут себе позволить. Зачастую эта сумма получена от успешно приносящих прибыль проектов, проинвестированных ранее. В случае успешных инвестиций практически вся сумма идет на развитие новых проектов.

Микро ангелы

Особенностью данного типа ангела является не только возможность вкладывать в перспективный проект финансовые средства, но и свои знания и опыт. Правда, обычно, они не столь активно участвуют в жизни бизнес-проекта, когда все идет хорошо. Но вот если компания начинает терпеть убытки, опыт этого бизнес-ангела, нередко, может спасти бизнес от банкротства. Средняя успешность таких инвесторов выше, чем у их коллег по цеху, поскольку свое инвестирование они осуществляют профессионально и подходят к этой деятельности ответственно.

Профессионалы

Для таких бизнес-ангелов инвестирование проектов — не основная профессиональная деятельность. Это люди других профессий — юристы, врачи, экономисты, трейдеры, которые зарабатывают на торговле-продаже разными активами (валюта, криптовалюта, сырьевые товары и прочее). Эти люди, чаще все всего инвестируют в смежные их деятельности отрасли. Помимо финансов, новому бизнес-проекту эти инвесторы могут предложить свои знания в профессиональной отрасли. Правда, эти услуги не всегда бывают бесплатны, и бизнесмену-новичку нужно быть к этому готовым. По большому счету, все зависит от человека и его личностных качеств.

Бизнес-ангелы России

Наша страна, естественно, не может стоять в стороне экономических процессов, происходящих во всем мире. Поэтому свой рынок бизнес-ангелов есть и у нас, правда большим его никак не назовешь. Чаще всего функции бизнес-ангелов в России выполняют гранты и венчурные фонды. Наиболее же востребованной отраслью для ангельских инвестиций продолжает оставаться сфера информационных технологий. Развитию этого сегмента мешают несколько факторов:

• Пробелы в законодательстве, регулирующем инвестиции;
• Отсутствие государственных гарантий возврата инвестиций;
• Небольшое количество инвестиционно-привлекательных проектов.

Все это ведет к тому, что российские ангельские инвесторы не спешат афишировать свою деятельность, из-за чего теряют возможность зарабатывать сами, и усложняют поиск ангелов начинающими бизнесменами. А отечественные бизнес-ангелы в данный момент больше ориентированы на зарубежные стартапы, а не отечественные.

Охота на Business Angels

Итак, после того, как мы определились с тем, кто такие бизнес-ангелы, чем занимаются и какие бывают, пришло время поговорить о том, как на них охотиться. К примеру, на Западе найти инвестора намного проще, чем в нашей стране. Во-первых, количество обеспеченных людей там просто больше, чем у нас.

А во-вторых, как я писала раньше, многие наши бизнес-ангелы просто избегают публичности. Тем не менее, для того, чтобы иметь больше шансов найти бизнес-ангела для своего проекта, необходимо обладать знаниями, неким алгоритмом, который сделает Ваш проект наиболее привлекательным для инвестиций. Именно такой инструкцией я и хочу с Вами поделиться.

Перед тем, как выходить на поиск и охоту на Business Angels, необходимо поработать над своим проектом и придать ему привлекательности в глазах инвесторов.

Гениальная идея

Первое с чего, необходимо начать — это с формулировки идеи. Конечно, идеально, если она будет гениальной, но чаще всего, это просто удачная идея, которая, тем не менее, обладает конкурентными преимуществами. Кроме того, идея должна быть понятна и близка тому бизнес-ангелу, к которому Вы собрались обратиться. Просто так он не придет и не скажет «Дам деньги на развитие бизнеса», чтобы инвестор захотел вложиться в Вашу идею, он должен быть уверен, что идея сможет в будущем зарабатывать, что позволит вернуть свои инвестиции и получать пассивный доход.

Маркетинговые исследования

После того, как идея найдена, необходимо провести маркетологическое исследование, то есть определиться с тем кругом людей, которые будут заинтересованы в том, чтобы купить будущий продукт или услугу. Результаты исследования нужно будет показать потенциальному ангелу, ведь чем лучше результаты такого исследования, тем более желанным для него будет Ваш стартап. Другими словами, Ваше изобретение, которое не имеет широкой аудитории, не позволит привлечь бизнес-ангела.

Набор Dream Team

Не менее важным для будущего бизнес-ангела будет наличие у стартапера своей команды, которая будет помогать ему наладить производство. Причем команда должна быть сплоченной и дружной. И хотя некоторые ангелы готовы помогать советами и другой помощью, чаще всего, это довольно занятые люди, так что своя «дрим тим» просто необходимо. Так что если у Вас сейчас еще нет команды, самое время начинать ее собирать.

Создание бизнес-плана

Бизнес-план — это первый документ, с которым будет знакомиться серьезный инвестор. Так что составлен он должен быть по всем правилам и иметь все необходимые атрибуты:

• Название будущего проекта;
• Результаты независимых исследований продукта;
• Предположительная стоимость производства продукции;
• Его себестоимость;
• Описание функциональных преимуществ нового продукта;
• Описание покорение рынка: рост производства, темпы освоения рынка;
• Точная сумма инвестиций, размер прибыли компании и инвестора и срок окупаемости инвестиций.

Излишне говорить, что, чем более профессионально будет составлен бизнес-план, тем больше шансов привлечь ангела. Поэтому, если самостоятельно Вы не справитесь с таким ответственным делом, то лучше доверить составление бизнес-плана профессионалам, пусть это и потребует некоторых финансовых затрат.

Стать успешным бизнес-ангелом

После того, как мы поговорили о том, как искать бизнес-ангелов, как инвесторов для нового проекта, пришло время поговорить и о том, как самому стать успешным бизнес-ангелом. И хоть такие инвестиции достаточно рискованные, прибыль, которую они могут принести, может покрыть возможные риски. Однако перед тем как решить куда инвестировать, предлагаю Вам ознакомиться с инструкцией для бизнес-ангелов, которая поможет максимально снизить возможные риски.

Игнорировать неинтересные предложения

Первый совет, которые дают опытные бизнес-ангелы, для того, чтобы не прогореть, нужно всегда четко понимать, во что Вы вкладываете деньги. Идея должна быть Вам близка и понятна. Кроме того, она должна быть интересна бизнес-ангелам. Если предложение ему неинтересно, то вкладывать в него деньги не просто опасно, а безрассудно. Это, как и в любой деятельности — успеха можно добиться только занимаясь интересным делом, посвящая себя ему без остатка.

Мониторить проекты, куда вложили деньги

Вложив деньги в проект необходимо периодически контролировать его развитие. Это необходимо для того, чтобы Ваши деньги расходовались именно на развитие бизнеса, а не на другие цели. Вложить деньги, чтобы забыть о них — так серьезные инвесторы не поступают. К тому же, бизнес-ангел, инвестируя в какой-то проект, получает определенные права влиять на него. Именно этим правом нужно максимально пользоваться, чтобы в случае необходимости, спасти проект от банкротства. Как бы это странно не звучало, инвестор несет гораздо больше ответственности за проект, чем его создатель.

Общаться с экспертами в своей области

Для того чтобы инвестиции были удачными, не стоит пренебрегать общением с коллегами, особенно более опытными. Причем больше всего это касается молодых бизнес-ангелов, которые не имеют опыта подобного инвестирования. Конечно, далеко не все инвесторы готовы делиться знаниями, но таких меньшинство. Существуют даже определенные сообщества бизнес-ангелов, которые не только делятся опытом, но и вместе подыскивают достойные внимания проекты, а также объединяют средства для инвестиций.

Отказаться от инвестирования, если есть сомнения

Ну и последним по порядку, но отнюдь не по значению, советом в нашей статье будет необходимость отказаться от инвестиции, если возникнут сомнения в его успешности. Конечно же, такая «интуиция» придет лишь с опытом, но совет крайне важен именно для начинающих ангелов. В данной ситуации, это именно тот случай, когда лучше проявить бдительность и, возможно, перестраховаться и не инвестировать проект, чем вложившись в него, потерять все свои деньги. Венчурные инвестиции — крайне рискованная деятельность, так зачем еще больше увеличивать риск? Лучше уж торговать криптовалютой или инвестировать в менее рискованные инструменты.

Стать успешным бизнес-ангелом — достаточно хорошая возможность инвесторам не только приумножить свое состояние, но и стать совладельцем успешного бизнеса. С другой стороны именно благодаря бизнес-ангелам, люди, обладающие только интересной идеей, могут превратить ее в процветающую компанию. Другими словами, выигрывают обе стороны, хотя и не всегда. Тем не менее, в ближайшее время рост спроса на бизнес-ангелов вряд ли станет меньше. В свою очередь инвесторов тоже становиться больше, а значит, они активно будут искать интересные идеи, которые можно будет превратить в успешный бизнес.

www.iqmonitor.ru

Что такое бизнес-ангелы — список ТОП-7 business angels России

Как привлечь business angels? Как выглядит список самых активных бизнес-ангелов России? Какие отзывы о бизнес-ангелах можно найти в Интернете?

Привет всем, кто посетил сайт онлайн-журнала «ХитёрБобёр»! На связи с вами – Денис Кудерин.

Продолжаем исследовать тематику прибыльных финансовых инвестиций. Сегодня поговорим о бизнес-ангелах – частных лицах, предоставляющих начинающим предпринимателям поддержку деньгами, и не только.

Публикация будет интересна разработчикам стартапов, бизнесменам, которые нуждаются в привлечении дополнительных капиталовложений в свои проекты, а также всем, кому интересны актуальные финансовые вопросы.

Итак, приступим!

1. Кто такие бизнес ангелы и чем они отличаются от венчурных инвесторов?

Вы – начинающий бизнесмен, изобретатель новой технологии или разработчик уникального стартапа. У вас есть перспективная коммерческая идея, команда единомышленников, детально проработанный бизнес-план.

Не хватает лишь одного – средств для реализации своей идеи. Возникает закономерный вопрос – где их найти? Именно на этом этапе вам помогут бизнес-ангелы.

Речь, как вы поняли, идёт не о небесных существах, покровительствующих молодым коммерсантам. Покровительство в нашем случае имеет вполне земное происхождение и выражается в материальных финансовых вложениях в ваш проект.

Бизнес-ангелы – частные лица, предоставляющие компаниям денежную помощь на ранней стадии их развития.

Такие инвестиции сопряжены с высокими рисками: не всякий стартап приносит прибыль после его раскрутки. Бизнес-ангелами становятся опытные бизнесмены, топ-менеджеры крупных корпораций и люди, добившиеся заметного карьерного успеха.

Их миссия – не только профессиональное инвестирование в потенциально прибыльные проекты, но и наставничество, частичное руководство и курирование перспективных проектов.

Деятельность бизнес-ангелов отчасти напоминает венчурное инвестирование. И в том, и в другом случае инвесторы имеют дело с высокорисковыми вложениями. Никаких залогов и гарантий «ангелы бизнеса» не получают, поэтому могут рассчитывать только на опыт, интуицию и грамотный подход к финансовым операциям.

Успеху проектов способствует совместная командная работа вкладчиков-бизнесменов и создателей проектов. Помимо денег, бизнес-ангелы привносят в компании знания, деловые контакты и полезные в коммерции навыки.

Долгосрочная цель business angels – развитие проинвестированных проектов и рост их стоимости. Доходы бизнес-ангелы получают в основном от продажи своей доли в компании после её раскрутки. Такое возможно, когда проект оправдал коммерческие надежды и стал приносить прибыль создателям.

Пример

Огромное количество компаний мирового уровня начинали свой путь к покорению вершин предпринимательства с вложений бизнес-ангелов. Частные инвестиции способствовали раскрутке таких корпораций как Google, Yahoo, Amazon и множества других.

Своим происхождением лирический термин «бизнес-ангелы» обязан нью-йоркским театралам. Так называли меценатов, вкладывавших деньги в новые, часто экспериментальные театральные постановки. Инвесторы получали прибыль исключительно в случае успеха нового спектакля.

Основное отличие бизнес-ангелов от венчурных фондов в том, что первые используют для инвестиций только собственные капиталы. Венчурные фонды используют деньги третьих лиц, передавших свои финансы в доверительное управление.

У ангелов более широкие возможности в плане принятия инвестиционных решений. Упрощена и процедура оформления договоров между инвесторами и руководителями проектов.

Согласно статистике, третья часть всех ангелов теряет свои капиталы, 20% имеют доходность в диапазоне 10-15% годовых, 25% получают прибыль более 20%, остальные – работают « в ноль», то есть просто возвращают свои вклады.

Это не значит, что ангелы занимаются благотворительностью. Иногда новые технологии и новейшие научные и коммерческие разработки приносят инвесторам не только солидные дивиденды, но и всемирную известность.

Итак, главные факты о бизнес-ангелах:

• это профессиональные инвесторы, которые вкладывают средства в компании на стадии «посева» или «стартапа»;
• это опытные бизнесмены, обычно мужчины в возрасте от 45 лет, имеющие опыт управления и экономические знания;
• каждый пятый бизнес-ангел – миллионер.

Иногда инвесторы такого типа вкладываются в чистую идею, после чего берут на себя разработку бизнес-плана и продвижение проекта. Нередко контакты между ангелами и разработчиками стартапов имеют дружеский и доверительный характер.

Читайте близкий по тематике материал в статье «Венчурные инвестиции».

2. Какие бывают бизнес ангелы – ТОП-5 основных видов

Разработчикам инновационных стартапов следует учитывать происхождение и тип бизнес-ангела при поиске инвесторов и заинтересованных лиц.

Есть несколько видов бизнес-ангелов. Приведённая ниже классификация отчасти условна, но она позволяет увидеть разницу в целях, методах и приёмах инвесторов.

Вид 1. Корпоративные ангелы

Это бывшие топ-менеджеры крупных международных корпораций, которые при увольнении получили солидную денежную компенсацию. Эти активы они и используют для инвестиций. Средний размер капитала корпоративных ангелов – около $1 млн.

В каждый потенциально успешный проект инвесторы вкладывают примерно пятую часть этих денег. Корпоративные бизнес-ангелы часто претендуют на руководящие роли в компании и курируют обычно только по одному стартапу.

Вид 2. Ангелы-энтузиасты

Энтузиасты не отличаются высоким профессионализмом и наличием солидного опыта в инвестиционной деятельности. Как правило, такие инвесторы оперируют небольшими суммами (порядка $10 000).

Ангелы-энтузиасты часто выбирают сразу несколько направлений для инвестирования и практически не участвуют в управлении и изучении профиля компаний.

Вид 3. Предпринимательские ангелы

Это наиболее активные бизнес-ангелы, которые параллельно с инвестированием сами активно занимаются коммерцией.

Вкладывают солидные суммы ($200-500 тысяч) с целью собрать перспективный инвестиционный портфель. На управление и руководство в проектах, как правило, не претендуют.

Вид 4. Микроуправляющие ангелы

Микроменеджеры финансируют сразу несколько стартапов, предпочитая лично заниматься управлением компаний. Обычно претендуют на должности в совете директоров и активно интересуются бизнес-планами.

Вид 5. Профессиональные ангелы

Занимаются инвестированием средств в проекты, в деятельности которых разбираются на профессиональном уровне. Размеры вложений – средние (от 25 до 200 тысяч американских долларов). Склонны к совместному инвестированию с другими частными лицами.

О том, что собой представляют выгодные инвестиции в России, читайте отдельную статью.

3. Как привлечь business angels – 5 простых шагов для охоты на бизнес ангела

Поиск источников финансирования – важнейший этап развития коммерческого проекта. Найти бизнес-ангела всегда непросто: идей и инновационных разработок всегда больше, чем денег.

Первый совет стартаперам – ищите такого инвестора, который разбирается в вашей теме и уже занимался успешными финансовыми вложениями в подобные проекты.

Наиболее ценные и желанные бизнес-ангелы – это смарт-инвесторы (умные инвесторы), которые не просто дают деньги, но помогают ценными советами и консультациями. Полезно встречаться с инвесторами лично: так проще выявить взаимные ожидания и разработать эффективную схему взаимодействия.

Подробнее о том, как найти инвестора, читайте в специальной публикации.

Шаг 1. Создаем уникальную идею

Новые идеи не обязательно должны касаться каких-то технических изобретений или разработок. Иногда это просто иная точка зрения на уже существующие коммерческие направления. Инновацией может быть, например, новый формат кафе.

Создатели уникальной идеи должны ответить на главный вопрос: какие выгоды сулит разработка проекта инвестору? В идеале разработчикам не помешает минимальное исследование рынка в выбранном ими направлении. Тогда и общение с ангелами будет более продуктивным.

Шаг 2. Определяем аудиторию продукта

Стоит заранее выяснить, кто будет покупать ваш продукт, на какую аудиторию можно рассчитывать. Широта рынка повышает шансы на успех.

Бизнес-ангелы, как я уже говорил, заинтересованы в долгосрочной выгоде, поэтому в первую очередь они обратят внимание на идеи, направленные на массового потребителя.

Шаг 3. Собираем команду профессионалов

Соискателям инвестиций сложно действовать в одиночку. «Сольные» проекты должны быть действительно уникальными, чтобы пробудить в инвесторах финансовый интерес. Гораздо больше шансов у профессиональной команды.

Даже самый гениальный изобретатель или разработчик стартапа нуждается в продвижении своей идеи. А значит, ему понадобится менеджер, который позаботится о грамотной реализации проекта.

Шаг 4. Составляем бизнес-план

Отсутствие бизнес-плана сильно осложняет поиски инвесторов. Если вы не разбираетесь в коммерческой стратегии и финансовых вопросах, закажите план в консалтинговой компании. Это будет стоить денег, но зато на порядок повысит вероятность найти щедрого бизнес-ангела.

Бизнес-план содержит подробное описание продукта, информацию о его себестоимости, конкурентных преимуществах.

Все подробности о том, что такое грамотный бизнес план, в статье «Инвестиционный проект».

Шаг 5. Общаемся с бизнес ангелом

Бизнес-ангелы всегда рискуют, поэтому к выбору объектов инвестирования стараются подходить максимально тщательно.

Обычно общение с инвесторами происходит на презентационных мероприятиях. Соискатели представляют свои проекты, ангелы оценивают их и выбирают подходящие варианты. Выступления руководителей стартапов длятся не более 10 минут: за это время нужно рассказать всё самое важное о своём проекте.

Устной презентации не всегда достаточно. Преимущество получают те, кто использует раздаточные материалы, видео и прочие демонстрационные методы.

4. Как выглядит ТОП-7 самых активных бизнес ангелов России?

Бизнес-ангелы – живые люди со своими коммерческими и личными предпочтениями и финансовыми возможностями. Представляем 7 наиболее влиятельных частных инвесторов России.

Александр Бородич

В 2013 основал лабораторию FutureLabs (разработка мобильных и интернет-приложений). Предпочитает вкладывать на ранних этапах в российские и западные стартапы.

В числе известных проектов – сервис Lovely (поиск недвижимости в сети), сервис Verbling для общения людей, изучающих иностранные языки, мобильные приложения для торговли через «Фэйсбук».

Алексей Карлов

Основатель Angel Relations Group. Позиционирует себя как частного инвестора, но иногда действует от имени упомянутой компании. Среди известных проектов – распознавание изображений, несколько приложений для Windows Phone.

Богдан Яровой

Бывший совладелец банка «Европейский», разработчик обучающих программ.

Помимо инвестирования, занимается социальными проектами – в частности, развивает в Калининграде «венчурный бутик».

Юлий Зегельман

Инвестирует в российские и зарубежные стартапы.

Проживает в Сан-Франциско, руководит компанией GetHoused.com. Вкладывает деньги в сферу защиты данных, новые технологии, проекты на стыке онлайна и оффлайна.

Виталий Полехин

Руководит клубом инвесторов Школы управления «Сколково». Параллельно занимается общественной деятельностью. Вкладывается на ранних стадиях в самые разные направления – «экономика по запросу», интернет-сервисы, здоровье и наука.

Константин Синюшин

Основатель «ангельской сети» Тhe Untitled Venture Company. Инвестирует в проекты на «посевной» и «предпосевной» стадиях. В сфере интересов – «облачные» технологии, управление мобильными приложениями, развлечения, новые способы коммуникации.

Эдуард Фияксель

Президент сообщества бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Основатель кафедры маркетинга в НИУ «Высшая Школа Экономики».

Вкладывает деньги в стартапы в области телекоммуникаций и биотехнологий. За последние 2 года инвестировал около 800 тыс. долларов. Автор учебников и пособий о венчурном бизнесе.

Таблица поможет наглядно разобраться в сферах инвестирования и финансовых возможностях крупнейших бизнес-ангелов РФ:

5. Как стать бизнес ангелом – полезные советы начинающим инвесторам

А теперь несколько советов начинающим бизнес-ангелам.

Совет 1. Сразу отказывайтесь от проекта, который вам не нравится

У инвесторов-новичков от обилия «перспективных» предложений на рынке разбегаются глаза. Чтобы избежать ошибок, надо сразу определить инвестиционную стратегию.

Лучший вариант – выбирать те направления, в которых вы разбираетесь хотя бы на базовом уровне. Если проект чем-то не понравился, лучше отложить его сразу – это сэкономит и время, и деньги.

Совет 2. Интересуйтесь делами компании, в которую инвестируете

Стратегия «инвестировал и забыл» не принесёт бизнес-ангелам реального успеха. Выигрывают те, кто активно интересуется делами компании, лично общается с разработчиками стартапов и менеджерами, вникает во все тонкости бизнес-плана.

Совет 3. Возьмите часть управленческих функций на себя

Навыки управления чрезвычайно полезны в деле инвестирования. Обычно создатели стартапов слабо разбираются в деле руководства бизнесом: ваше дело – помочь им грамотно развивать и продвигать проект.

Совет 4. Не допускайте недостаток информированности

Следите за тем, чтобы менеджеры постоянно снабжали вас подробными сведениями о ходе реализации проекта.

Если вы чувствуете, что ваши подопечные неохотно идут на контакт или предоставляют слишком оптимистичную информацию, настаивайте на профессиональном аудите бизнеса.

Совет 5. Не бойтесь доинвестирования со стороны других инвесторов

Новичкам полезно общаться с другими бизнес-ангелами и участвовать в совместных инвестициях. Лучше иметь небольшую долю в успешном деле, чем в одиночку курировать провальный проект.

Совет 6. Ищите экспертов по предложенным технологиям

Экспертное мнение никогда не бывает лишним. Если вы сами не разбираетесь в сфере, которой занимаетесь, наймите профессионала и поручите ему объективное исследование технических или финансовых аспектов.

Совет 7. Откажитесь от инвестирования в направления, в которых вы сомневаетесь

Далеко не все проекты развиваются в полноценный бизнес. Если у вас есть сомнения в перспективности того или иного направления, лучше вообще не начинать сотрудничество с такими стартапами.

Читайте также статью «Инвестиционная деятельность» на нашем сайте.

6. Профессиональная помощь в поисках бизнес ангелов

Поиски частных инвесторов – дело хлопотное и не всегда благодарное. Воспользуйтесь помощью профессиональных компаний (сайтов) по поиску бизнес-ангелов, и ваши шансы на успех многократно возрастут.

Предлагаю выбрать наиболее подходящий вариант из числа лидеров в этой области.

StartUpStep – площадка, на которой начинающие предприниматели встречаются с частными инвесторами и представителями крупных венчурных фондов. Новички имеют возможность заявить о своём проекте, презентовать его и выйти на контакт с инвесторами. Лучшие проекты получают именной сертификат участника и возможность получить приз за лучший стартап года.

«Лига финансовых консультантов» — поиск бизнес-ангелов из нескольких сотен частных инвесторов и венчурных компаний. Реальный шанс начать свой бизнес для предпринимателей и разработчиков стартапов с нулевым финансовым капиталом.

Сервис помогает также действующим бизнесменам найти партнеров и расширить предпринимательскую деятельность. Заявку могут оставить на сайте все желающие.

«Лаборатория инвестиционных проектов» — сайт для тех, кто хочет найти инвестора или покупателя на свою научную разработку или бизнес-проект. Консультации, юридическое и информационное сопровождение для разработчиков новых технологий.

Корпорация специализируется на интеллектуальных продуктах, но готова оказать поддержку и рядовым предпринимателям. Миссия компании – объединение усилий для быстрого достижения результата.

Рекомендую посмотреть интересный ролик по теме статьи.

7. Заключение

Что ж, друзья, подведём итоги. Привлечение в проекты бизнес-ангелов – реальная возможность запустить свой бизнес и поставить его на ноги. Без дополнительных вложений даже самые перспективные стартапы могут погибнуть в зачаточной стадии.

Пользуйтесь нашими советами по выбору инвесторов и не бойтесь идти на контакт. Любой бизнес требует поддержки: никогда не упускайте шанс её получить.

Коллектив нашего проекта желает своим читателям успеха в коммерческих и творческих начинаниях. Ждём от вас оценок статьи и комментариев по теме публикации.

hiterbober.ru

Кто такие бизнес-ангелы — список ТОП-10 в России, как найти и привлечь

Здравствуйте! В этой статье мы познакомим вас с таким видом инвесторов, как бизнес-ангелы, которые все чаще участвуют в новых проектах. Это новый вид деятельности, вызывающий немало вопросов со стороны будущих предпринимателей. Вы узнаете кого называют «бизнес-ангел», о направлениях и методах их работы и многое другое.

Кто такие бизнес-ангелы

Большинство бизнес-идей так и останется на бумаге или в умах талантливых стартаперов, если не подкрепить их финансовыми инвестициями. Привлечь большие венчурные фонды или банковские кредиты в рискованные проекты удается крайне редко. В такой ситуации на помощь могут прийти бизнес-ангелы. Этот вид инвесторов представляет собой частных лиц или компании, инвестирующие собственные деньги в интересные инновационные проекты и технологии.
Некоторые экономисты считают таких ангелов одной из важных составляющих современной экономики. Впервые этот красивый термин был применен в 20-х годах прошлого века. Ими называли богатых поклонников театра, которые финансировали некоторые спектакли и постановки. В 1978 году он получил новое применение благодаря работе американского профессора Уильяма Ветцеля. Он именовал так частных инвесторов, поддерживающих перспективные стартапы на начальном этапе.

Бизнес-ангелами (business angels) называют профессиональных инвесторов, которые включаются в поддержку нового проекта на самой начальной стадии.

Их можно охарактеризовать как:

• Физическое или юридическое лицо, успешный бизнесмен или топ-менеджер, имеющий опыт работы с собственным бизнесом или крупными предприятиями;
• Успешный зрелый мужчина до 65 лет с богатым опытом управленца на разных должностях;
• Богатый человек с солидным капиталом (более 20% бизнес-ангелов являются официальными миллионерами).

Многие такие предприниматели успешно запустили свой бизнес и с

kakzarabativat.ru

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать?

Инвестиционный климат теплеет, из СМИ мы все больше слышим о белорусских проектах, которые получили признание и инвестиции на родине и за рубежом. К счастью, Viber, Wargaming и MSQRD — это не единственные герои Беларуси, известные всему миру. Так, недавно Михаил Румянцев, стартап-предприниматель, CEO FriendlyData попал в список Forbes 30-ти самых успешных предпринимателей до 30 лет. Всего три года назад Михаил придумал сервис, помогающий работать с базами данных при помощи естественного языка, а сейчас его проект куплен крупной американской компанией ServiceNow.

Сегодня расскажем вам, как превратить идею в бизнес с привлечением инвестиций бизнес-ангелов, а также как стать бизнес-ангелом в Беларуси.

Если у вас есть команда и оформлена бизнес-идея, то следующим шагом будет разработка MVP (minimum viable product — минимально жизнеспособный продукт). Уже на этом этапе проекту может понадобится поддержка бизнес-ангела.

Бизнес-ангелы — это серийные предприниматели, которые готовы делиться своим опытом в бизнесе, вкладывать тысячи долларов в высокорисковые проекты на ранних стадиях их развития — pre-seed и seed. По истечении некоторого срока у инвестора появляется интерес продать такой бизнес или выйти из него, но при этом извлечь прибыль.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации «Технологии Распределенных Реестров»:

“Бизнес-ангел в классическом понимании — это человек из IT, который продал компанию, у него есть, желательно, несколько десятков миллионов долларов и экспертиза в какой-либо сфере. При этом он хочет заняться инвестициями, выделив 1,5-2 миллиона долларов, т.е. не больше 10-15% от его ликвидных активов. И он готов эти деньги потерять. Таких бизнес-ангелов в Беларуси практически нет. У нас это скорее дорогое хобби, где бизнесмены имеют большой интерес к венчурным инвестициям и выделяют на это суммы, какие могут себе позволить”.

Требования бизнес-ангелов к проектам

Для получения инвестиций одной идеи недостаточно, многие инвесторы выделяют команду как ключевой фактор успеха проекта. При этом команда должна состоять не из одного основателя.

Валерий Остринский, Член правления AngelsBand, основатель Telvel Group:

“Если кратко, то основные требования к проектам — это классная, гармоничная команда; масштабируемая идея, которая не ограничена только рынком РБ и даже РФ; растущий рынок; минимально рабочая модель, на которой можно проверить отношение к ней потребителя”.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации «Технологии Распределенных Реестров»:

“Главное требование — это сильная команда. Идея на третьем или четвёртом плане. Часто начинающие стартаперы переоценивают её значение, но опыт и статистика показывают, что сильная команда на большом рынке может и не вырастет в “единорога” (прим. ред. —  компания, рыночная оценка которой 1 млрд долларов и более), но точно заработает денег для инвестора. Дополнительный фильтр, через который стараюсь просеивать входящие проекты — это потенциал для «вирусного» роста. К сожалению, соответствующих этому требованию проектов немного, и о механиках масштабирования ребята отвечают стандартными шаблонами, сводящимися к гипотезам о маркетинговых каналах, куда нужно залить океан денег”.

Как стать бизнес-ангелом в Беларуси?

В ноябре 2016 года в Беларуси стартовала программа развития венчурной экосистемы и была запущена сеть бизнес-ангелов. Группа компаний Bel.biz занимается реализацией этой программы совместно с венчурным фондом 500 Startups, юридической фирмой «Алейников и партнеры» и программой для венчурных инвесторов Angel Labs.

В рамках этой программы многие белорусские инвесторы получили необходимые знания в Business Angels Academy, которую организовал бизнес-клуб Imaguru при поддержке Агентства США по международному развитию USAID. Кроме того, эта организация проводит образовательные поездки для инвесторов по странам с развитыми экосистемами — в США, Эстонию, Израиль.

Очередной образовательный тур для бизнес-ангелов планируется во второй половине апреля 2019 года в Северную Каролину (США).

(Здание компании SAS в Research Triangle Park, Северная Каролина. Фото с сайта wncn.com)

Валерий Остринский, Член правления AngelsBand, основатель Telvel Group:

“Прежде всего, чтобы стать бизнес-ангелом, надо осознавать риски венчурного инвестирования, американцы советуют направлять в эту деятельность не более 10% личного дохода. Располагать свободным временем, так как, кроме денег, стартапам зачастую требуется менторство, и в классике хороший стартап не возьмет любые деньги, а только smart money от людей, которые могут помочь в его развитии. Ну и, конечно, разбираться с проектами должно быть интересно. Инвестор должен просмотреть сотню проектов, чтобы сделать пару инвестиций. И эти проекты будут, как правило, из новых для инвестора сегментов, поэтому изучение огромного количества информации должно быть как минимум интересно инвестору”.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации «Технологии Распределенных Реестров»: 

“Чтобы стать бизнес-ангелом, нужны деньги, желание учиться на своем опыте, теряя собственные деньги. И лучше этого опыта ничего нет. Что касается теории, есть хорошие книги, например, “Бизнес с нуля. Метод Lean Startup для быстрого тестирования идей и выбора бизнес-модели” Эрика Риса, подкасты и youtube-каналы, к примеру, youtube-канал RUSSOL.Также в Москве во ФРИИ есть хорошая школа инвесторов. Если бизнесмен хочет стать бизнес-ангелом, можно отправить заявку в  AngelsBand.»

В Беларуси на данный момент ангельскими инвестициями занимается объединение бизнес-ангелов AngelsBand, организованное инвесторами после прохождения Business Angels Academy в Имагуру, и организация QS Андрея Гусарова.

AngelsBand — это открытое объединение, куда могут присоединиться инвесторы нашей страны, чтобы иметь больше информации о стартапах. Также объединение позволяет инвестировать в проекты совместно с коллегами и таким образом диверсифицировать риски. Сейчас эта организация насчитывает 73 человека.

(Angels Band. Фото с сайта imaguru.by)

Где найти инвестора?

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации «Технологии Распределенных Реестров»:

“Как найти деньги на стартап? Есть несколько вариантов и использовать нужно каждый.

Есть базы инвесторов и бизнес-ангелов на Crunchbase, например. В этих списках вы находите тех, кто вам потенциально интересен, т.е. инвестирует в стартапы вашей сферы или имеет опыт в этой сфере. Этим людям нужно писать в соцсети — Facebook или LinkedIn, либо на email. Обратиться, прислать им описание проекта на одну страницу, а потом уже договариваться на встречу. Будьте осторожны с емейлами. Если вы только отправите письмо инвестору или венчурному фонду и больше ничего не сделаете, то шансов на обратную связь и тем более инвестиции нет.

Еще один очень эффективный ход — обращение через рекомендации. Большинство сделок у инвесторов формируются по рекомендациям от предыдущих проинвестированных проектов. Вы можете найти информацию о предыдущих инвестициях бизнес-ангела и написать CEO стартапа, которому он уже давал деньги. Мировое бизнес-комьюнити очень friendly, поэтому с большой долей вероятности вам ответят положительно на просьбу познакомить с их бизнес-ангелом. Так у вас будет больше шансов получить инвестиции.

Важно, что стоит обращаться не к одному-двум, а к 150-200 потенциальным инвесторам, чтобы получить результат. В мире сейчас очень много денег, и шанс получить инвестиции большой, если у вас действительно нормальный проект.

Еще один вариант: международные стартап-конференции. Но стоит заранее договориться о встречах с инвесторами, которые собираются посетить эти конференции. Шанс просто словить инвестора на кофе-паузе есть, а смысла это делать, если ты не понимаешь, кто это, нет.

И еще одна моя рекомендация, которой мало кто следует. Все успешные стартапы делают follow up: возьмите за привычку каждый месяц писать сообщения об изменениях в вашем проекте всем, с кем бы вы не общались из инвесторов, потенциальных партнеров и менторов. Пишите им о новых функциях продукта, о выходе на новые рынки, о продажах и т.д. У вас все равно есть эта база контактов, возможно, у них нет горячего интереса, но ваши успехи могут заинтересовать их или их коллег позже”.

Мероприятия, где бывают бизнес-ангелы

Уже 11 апреля в Минске состоится международная конференция Venture Day Minsk 2019, посвященная стартапам и инвестициям.

27 октября 2019 в Минске пройдет международный конкурс стартапов и бизнес-форум SU&IT

Также в Имагуру и Events Space Events Space регулярно проводятся хакатоны — мероприятия, где в течение 48 часов участники проектов создают MVP и презентуют их компетентному жюри, а в число членов жюри зачастую входят бизнес-ангелы. Хакатоны — это отличная возможность рассказать о своем проекте потенциальным инвесторам и получить обратную связь. 

Международная организация Startup Network регулярно проводит стартап-батлы, в том числе и в Беларуси.

Среди международных европейских мероприятий стоит посетить конференцию SLUSH в Хельсинки, крупнейшую в Европе конференцию WEBSUMMIT в Лиссабоне и WolveSummit в Варшаве.

Привлечение ангельских инвестиций – не самая простая, но вполне реализуемая задача. От вас здесь потребуется сильная команда, интересная идея, некоторая доля упорства и, конечно, блеск в глазах! Желаем удачи!

Читайте нас в Telegram и первыми узнавайте о новых статьях!

mtblog.mtbank.by