Срок предоставления выписки из ЕГРЮЛ

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Срок предоставления выписки из ЕГРЮЛ (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Срок предоставления выписки из ЕГРЮЛ Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 113 «Установление и исчисление процессуальных сроков» АПК РФ
(ООО юридическая фирма «ЮРИНФОРМ ВМ»)Прекращая производство по апелляционной жалобе в связи с пропуском срока на ее подачу и отказом в удовлетворении ходатайства о его восстановлении, суд в порядке пункта 1 статьи 113, пункта 1 статьи 115 АПК РФ исходил из имеющихся доказательств надлежащего извещения заявителя о начавшемся процессе (определение суда о принятии искового заявления к производству было направлено по адресу ответчика, указанному в представленной выписке из ЕГРЮЛ, и возвращено отправителю в связи с истечением срока хранения), рассмотрении дела в порядке упрощенного производства, даты публикации решения суда, а также обязанности стороны, извещенной надлежащим образом, по принятию самостоятельных мер по получению информации о ходе рассмотрения дела и принимаемых судебных актах.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Срок предоставления выписки из ЕГРЮЛ Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Цифровая экономика и информационное обеспечение в сфере охотничьего хозяйства: организационно-правовой аспект
(Шунаева Д.Д.)
(«Журнал российского права», 2019, N 1)Федеральным законодательством установлено, что одной из составляющих реестра является программная среда, обеспечивающая единство технологии его ведения на территории всей страны, общедоступность и непрерывность актуализации содержащихся в нем сведений . Однако единственным способом получения заинтересованными лицами содержащейся в реестре информации (в том числе не подпадающей под ограничения законодательства об информации, информационных технологиях и о защите информации) является подача соответствующего письменного запроса в уполномоченный орган . При этом предельный срок ответа на запрос составляет 30 дней , что существенно превышает срок предоставления сведений из иных государственных реестров. Так, срок предоставления выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП ограничивается пятью днями , сведений из Единого государственного реестра прав на воздушные суда и Государственного реестра медицинских изделий и организаций (индивидуальных предпринимателей), осуществляющих производство и изготовление медицинских изделий , — пятью рабочими днями, сведений из ЕГРН — тремя рабочими днями .

Нормативные акты: Срок предоставления выписки из ЕГРЮЛ

Выписка из ЕГРЮЛ с синей печатью налоговой на бумаге заказать спб

Сколько стоит заказать выписку ЕГРЮЛ с синей печатью налоговой?

Мы можем получить выписку ЕГРЮЛ на абсолютно любую российскую компанию, причем нам не важно, в каком городе компания или индивидуальный предприниматель состоит на налоговом учёте.

Заказать выписку ЕГРЮЛ в СПб — цены услуги 2020 г.

• Срочная выписка ЕГРЮЛ с синей печатью налоговой (за 1 день) — 2 000 р.
• Не срочная выписка ЕГРЮЛ с живой печатью налоговой (за 5 календарных дней) — 1 800 р.
• Доставка по СПб — 400 р.

* Гос. пошлина включена в стоимость!

Те же цены действуют и для получения выписки на индивидуальных предпринимателей (ИП) и крестьянские (фермерские) хозяйства (КФХ).

Для заказа выписки ЕГРЮЛ просто заполните форму заявки, размещенной на этой странице.

Заказать копию устава ООО в СПб — цена услуги

Если вы потеряли или испортили устав компании, то мы можем получить его копию, заверенную налоговой.

Такая копия с синей печатью налоговой будет приравниваться к оригиналу!

• Заказать копию устава ООО с синей печатью налоговой (за 1 день) — 2 000 р.
• Заказать копию устава фирмы из налоговой (за 5 календарных дней) — 1 800 р.
• Доставка по Санкт-Петербургу — 400 р.

* Государственная пошлина включена в стоимость!

Какие документы нужны для того, чтобы заказать выписку ЕГРЮЛ на бумажном носителе?

Как уже было написано выше, сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ, являются открытыми и общедоступными, поэтому мы можем получить выписку из ЕГРЮЛ или копию устава на любую организацию от своего имени.

Поэтому не требуется оформлять каких-либо доверенностей!

Всё, что нужно сообщить нам для заказа выписки ЕГРЮЛ — это ОГРН или ИНН компании и ее название. Это можно сделать просто заполнив заявку, размещенную на этой странице.

Так как за получение сведений или документов из ЕГРЮЛ (выписки или устава) необходимо оплачивать гос. пошлину, то при заказе выписки или устава вам нужно будет внести предоплату как минимум 50% стоимости услуги.

Оставшуюся стоимость заказа вы сможете оплатить при получении выписки.

Оплату можно произвести безналичным расчётом с расчетного счета организации или банковской картой физического лица через систему приема платежей на нашем сайте. Подробнее о способах оплаты можно прочитать на этой странице — «Оплата услуг».

Выписка из ЕГРЮЛ — что такое, как получить, срок действия

Аббревиатура ЕГРЮЛ и все, что с ней связано нередко вызывает трудности у новичков, которые только собираются открыть собственный бизнес. На деле же она обозначает Единый государственный реестр юридических лиц, который представляет собой базу данных об различных организациях, ведущих свою деятельность на территории РФ. Любое юр. лицо имеет полное право получить выписку из данного ресурса, оформив соответствующий запрос и оплатив госпошлину.

Выписка из ЕГРЮЛ является официальным документом, выдаваемым ФНС России, и содержит информацию об определенном юр. лице. Каждая выписка имеет номер и дату выдачи и должна быть обязательно подтверждена печатью ИФНС и подписью должностного лица.

Содержание документа

В выписке из Единого государственного реестра юридических лиц содержится следующая информация:

• Название организации, по которой был совершен запрос;
• Сведения о ее руководителе;
• Юридический адрес организации;
• Дата создания организации;
• Идентификационный номер;
• Размер уставного капитала;
• Данные о филиалах или представительствах;
• Данные о видах деятельности предприятия;
• Данные о государственных лицензиях и специальных разрешениях;

• Правовая форма организации.

Если же юридическое лицо в силу каких-либо причин прекратило свою деятельность, в выписке указывается информация о способе и дате прекращения. Кроме того, в данном документе должны присутствовать данные о периодах внесения каких-либо изменений по конкретной организации.

Как получить.

Данный документ всегда выдается руководителю организации при регистрации юр. лица вместе со свидетельством о государственной регистрации.

Если же вы хотите получить новую выписку о себе или о сторонней организации в бумажном виде, вам необходимо посетить налоговую инспекцию, подать соответствующий запрос и заплатить сумму госпошлины. К заявлению на выдачу нужно приложить копию квитанции. В том случае, если запрос подается третьим лицом, а не руководителем организации, нужно будет предоставить нотариально заверенную доверенность. Печатная выписка с печатью ФНС имеет юридическую значимость и является официальным документом.

Юридические и физические лица могут получить выписку не только на себя, но и на другие организации и предприятия. Сделать это можно в любой налоговой инспекции на территории РФ.

Также выписку можно запросить и получить в электронном виде. Данная услуга является бесплатной и не требует наличия электронной подписи. Выписку присылают на следующий день после запроса, а скачать ее можно в течение пяти ближайших дней. Данный документ закрепляется электронной подписью и является полностью действительным даже при распечатывании. Так, электронная выписка из ЕГРИП ничем не отличается от своего бумажного аналога, за исключением своей юридической значимости.  По сути, данный электронный документ носит исключительно информативный характер и предназначен для ознакомления с данными по конкретному юридическому лицу.

Также получить выписку можно, воспользовавшись услугами одной из многочисленных фирм, занимающихся оформлением и доставкой подобных документов с официальной печатью ФНС. Как правило, для того чтобы заказать данную услугу необходимо лишь заполнить форму на соответствующем сайте и, разумеется, оплатить услугу. Цены могут варьироваться в зависимости от региона и конкретной фирмы.

Срок действия.

Однозначного ответа на вопрос о сроке действия выписки просто не существует. Еще несколько лет назад данный вопрос не освещался в законодательстве вовсе, однако сейчас по этому пункту существуют определенные требования.

Так, к примеру, срок действия данного документа в случае его предоставления нотариусу для оформления определенного договора по отчуждению доли в уставном капитале составляет 30 дней. Те же 30 дней выписка будет действительна в случае подтверждения права распоряжения долей УК при помощи заверенной копии договора учредителей. В отдельных случаях срок действия будет составлять 10 дней. Однако чаще всего сроки по выписке не регламентируются, хотя партнеры и уполномоченные лица нередко требуют выписку не «старше» пяти дней.

Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП онлайн — инструкция по подключению услуги

Выписка из ЕГРЮЛ — документ, содержащий все сведения об организации, которые были заявлены при регистрации, а также все сведения об изменениях, связанных и не связанных с внесением в учредительные документы. Выписка формируется на основании данных, содержащихся в базе данных ЕГРЮЛ, которую заполняет и актуализирует ФНС РФ.

Выписку можно получать как по своей, так и сторонней организации.

Выписки ЕГРЮЛ позволяют:

• подтвердить статус на компанию-контрагента;
• выявить недействующие фирмы;
• проверить заявленные компанией реквизиты

Выписка, полученная в электронном виде, не является юридически значимой.

Основаниями для предоставления сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, являются:

• ст.7 ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 №129-ФЗ;
• пп.24 и 32 правил ведения Единого государственного реестра юридических лиц и правил ведения Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, утвержденных постановлениями Правительства Российской Федерации от 19.06.2002 г. № 438 и от 16.10.2003 г. № 630.

---

Подключение услуги

Чтобы подключить услугу «Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП»:

1. Оформить Бланк заказа услуг

В верхней части бланка заказа услуг укажите номер и дату заключения «Генерального соглашения (Договора)», а также сокращенное наименование вашей организации и ИНН/КПП.

Обязательно заполните таблицу 3. «Изменение состава услуг» п.1.«Подключение услуги» пп. «1.3. Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП», указав в графе:

• «ИНН/КПП» — ИНН/КПП организации;
• «Login» — логин организации;
• «Дата выполнения заказа» — желаемую дату подключения услуги.

Графу «Контактная информация (ФИО полностью, телефон, e-mail)» заполнять не нужно.

2. Вышлите оформленный бланк заказа услуг в отсканированном виде с печатью организации и подписью руководителя по e-mail [email protected].

3. Оригинал бланка заказа вышлите по адресу 127051, Москва, а/я 40 (с пометкой «для ООО «Такском», отдел работы с Клиентами») или передайте с курьером в один из офисов компании.

Мы подключим услугу в соответствии с запрошенной датой, если:

• ваш тарифный план позволяет подключить данную услугу;
• у вас нет задолженности по абонентской плате за предыдущие периоды обслуживания.

Перерасчет абонентской платы производится с периода, в котором подключена услуга, в соответствии с действующим тарифным планом.

Инструкция по работе с услугой Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП

По любым вопросам вы можете обратиться в Контакт-центр «Такском».

---

Отключение услуги

Чтобы отключить услугу «Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП»:

1. Оформить Бланк заказа услуг

В верхней части бланка заказа услуг укажите номер и дату заключения «Генерального соглашения (Договора)», а также сокращенное наименование вашей организации и ИНН/КПП.

Обязательно заполните таблицу 3. «Изменение состава услуг» п.1.«Подключение услуги» пп. «1.3. Выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП», указав в графе:

• «ИНН/КПП» — ИНН/КПП организации;
• «Login» — логин организации;
• «Дата выполнения заказа» — желаемую дату подключения услуги.

Графу «Контактная информация (ФИО полностью, телефон, e-mail)» заполнять не нужно.

2. Вышлите оформленный бланк заказа услуг в отсканированном виде с печатью организации и подписью руководителя по e-mail [email protected].

3. Оригинал бланка заказа вышлите по адресу 127051, Москва, а/я 40 (с пометкой «для ООО «Такском», отдел работы с Клиентами») или передайте с курьером в один из офисов компании.

Перерасчет абонентской платы производится с периода оказания услуг, следующим за периодом, в котором произведено отключение услуги (согласно п. 2.3 Порядка оплаты услуг в Системах ЭДО).

По любым вопросам вы можете обратиться в Контакт-центр «Такском».

Сдавайте отчётность
в срок и без ошибок

---

Системы для сдачи отчётности

Как получить выписку из ЕГРЮЛ

Обычно выписки из ЕГРЮЛ или ЕГРИП требуются бухгалтерам, чтобы во время проверок налоговой доказать правомерность расходов организации и вычетов НДС. Либо они требуются в ситуациях, когда ваш потенциальный партнер или заказчик хочет удостовериться в добросовестности вашей организации. У нас стоимость выписки ЕГРЮЛ 1200руб, в день обращения.

В ЕГРЮЛ содержатся полные данные о финансово-хозяйственной деятельности организации, включая бухгалтерскую отчетность по изменениям учредительного состава компании, сведения об учредителях и директоре, поданным заявлениям о внесенных изменениях за последние несколько лет (!), а также другая полезная и нужная информация о юридическом лице.

Наши аналитики проведут финансовый анализ деятельности данной организации и дадут свой совет. Это может помочь принять правильное решение. Выписка из ЕГРЮЛ может понадобиться, когда стоит вопрос о крупных сделках или значительном вычете НДС. При работе используются только официальные органы по формированию выписок из Егрюл: Федеральная Налоговая Служба России по г. Москве — 46я налоговая и 18я.

В налоговой можно получить официальную выписку о своей фирме, на бумаге с печатью инспекции, а также подписью регистратора ИФНС, что будет являться подтверждением указанных в ней данных. В обычных ситуациях достаточно информации, которую можно получить на официальном сайте ФНС. Так, например, данные компании или частного предпринимателя (КПП, ИНН, ОГРН и т.д.) можно узнать бесплатно.

Процедура получения выписки состоит из четырех основных шагов:

• Составление заявки для получения выписки
• Оплата услуги
• Отправка документов в инспекцию
• Получение выписки

На заметку: если выписки ЕГРП или ЕГРЮЛ срочно нужны, то лучший вариант обратиться в наши специализированные отделения, которые получат для вас выписку из ЕГРП быстро, не тратя лишнего времени. Вы можете подать заявление об ускорении также сами, если хотите получить информацию из Единого реестра прав (ЕГРЮЛ) быстрее. Заявление об ускорении идет дальше на рассмотрение руководителю отдела вместе с вашим запросом с указанием причины об ускорении. При положительном рассмотрении, срок исполнения — от трех дней.

О вариантах написания выписок ЕГРП

А вы знали, что выписка из ЕГРП, из ЕГРЮЛ, в зависимости от транслитерации, опечаток или ошибок, может быть по-разному написана? Примеры: выписки егрп срочно, ЮГРИП, выписка югрл, ЕГРИП выписка на индивидуального предпринимателя, выписка о недвижимости по Москве на физическое лицо, выписка управления регистрационной службы ФРС по Московской области на юридическое лицо о имеющихся у него недвижимом имуществе (квартиры, жилой дом, гараж, нежилое помещение), выписка о правах отдельного лица из Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Москве, выписка о правах на объект, справка о содержании правоустанавливающих документов на квартиру дом и земельный участок по московской области, восстановление или получение копий правоустанавливающих документов при утере свидетельства о регистрации или по запросу нотариуса при открытии наследственного дела и т.д.

Помимо этого очень часто на просторах Интернета встречается и сленговое написание выписок: распечатки на физика, юрика, джпшка, архивки по совершенным сделкам и пр.

Начать | Данные

Этот сайт разработан, чтобы упростить поиск, загрузку и использование данных Всемирного банка. Все данные, найденные здесь, можно использовать бесплатно с минимальными затратами. ограничения.

Для начала вот несколько способов доступа к отдельным сериям данных и целым наборам данных:

Панель поиска и меню сайта

Самый простой способ искать данные — использовать поле поиска вверху страницы.

Вы можете искать индикаторы по названиям, странам и темам.В поле поиска отображается список подходящих результатов по мере ввода текста; просто выберите один из подходящих терминов, чтобы мгновенно отобразить результат. Обратите внимание, что вы можете отображать только один индикатор за раз.

Вы можете просматривать комбинации показателей и стран или нескольких стран. добавляя дополнительные элементы в поле поиска. Однако вы можете отобразить только один индикатор за раз. Чтобы начать сначала, щелкните значок дома справа от поля поиска.

Вы также можете просматривать списки стран, тем и показателей, который можно найти в меню сайта.

Скачать

Страницы данных позволяют загружать все отображаемые данные оптом. Страницы стран содержат все данные за все годы для одного страна; тематические страницы содержат каждый индикатор по этой теме для всех страны и годы, а страницы индикаторов предоставляют данные для всех страны на все годы. Это удобный вариант, если вы хотите использовать данные в настольном приложении, таком как Excel. Найдите кнопку «Загрузить» на любой странице данных; он будет либо справа, либо чуть ниже основного графика.

Банк данных

Данные, представленные на этом сайте, являются подмножеством данных, доступных в базе данных Всемирного банка. DataBank, который содержит обширные коллекции данных временных рядов. DataBank имеет расширенные функции для выбора и нарезки наборов данных, выполнение индивидуальных запросов и загрузку данных, а также создание диаграмм и других визуализации.

Возьмите виджет

Виджеты — это небольшие фрагменты кода, которые позволяют встроить диаграмму данных или карту. на другом сайте.Самое замечательное в виджеты в том, что они динамические; при появлении новых данных виджеты обновляются автоматически. Найдите кнопку «Поделиться» в верхней части основной диаграммы или отображения карты. на любой странице данных.

Примечание. пользователей виджетов диаграмм на предыдущем веб-сайте данных должны будут обновить свой код.

Доступ к данным через веб-API

API данных — это способ для веб-сайтов и других инструментов прямого доступа к данным. Это предпочтительный интерфейс для создания пользовательских визуализаций данных в реальном времени. комбинации с другими источниками данных (гибридные приложения) и т. д.data.worldbank.org — это построены с использованием данных через API данных. Посетите раздел для разработчиков, чтобы больше информации.

Каталог данных

Полный список данных и наборов данных, опубликованных Всемирным банком, приведен ниже. доступный через каталог данных. Каталог содержит все наборы данных в DataBank, а также множество других полезных наборов данных, в том числе некоторые субнациональные и необработанные данные опросов. Наборы данных можно легко скачать, или доступ через инструмент запросов DataBank или специальные инструменты, специфичные для набор данных.

Микроданные

Библиотека микроданных Всемирного банка облегчает доступ к микроданным собираются путем выборочных обследований домашних хозяйств, коммерческих предприятий или другие средства. Эти микроданные предоставляют информацию о людях, живущих в развивающиеся страны, их институты, их окружающая среда, их сообщества и функционирование их экономики. Многие из этих наборов данных доступны как открытые данные; проверьте условия использования, связанные с каждым набором данных.

Открытые данные Всемирного банка

Всемирный банк признает, что прозрачность и подотчетность важны для процесс развития и имеет ключевое значение для выполнения миссии Банка по уменьшить бедность.Приверженность Банка открытости также обусловлена ​​желанием для стимулирования общественной собственности, партнерства и участия в развитии от широкий круг заинтересованных сторон. Как учреждение знаний, Всемирный банк впервые шаг — свободно и открыто делиться своими знаниями.

Статистика и данные являются ключевой частью этих знаний и легко доступны в Интернете для всех пользователей. Всемирный банк предоставляет бесплатный и открытый доступ к исчерпывающий набор данных о развитии в странах по всему миру, вместе с другими наборами данных, указанными в каталоге данных.

Более широкий доступ к этим данным позволяет разработчикам политики и группам защиты интересов принимать более обоснованные решения и точнее оценивать улучшения. Они есть также ценные инструменты для поддержки исследований журналистов, академических кругов и других лиц, расширение понимания глобальных проблем.

Мы продолжим добавлять в доступные базы данных и приветствуем предложения о том, как мы можем улучшить сайт для пользователей.

Условия использования

Как сделать банковскую выверку

Шаги выверки банковских счетов

Сверка с банком происходит, когда вы сравниваете свои записи о продажах и расходах с записями вашего банка.Именно так вы проверяете бухгалтерские номера своей компании.

1. Получить банковскую выписку
   Вам нужен список операций из банка. Вы можете получить это из выписки, из онлайн-банкинга или попросив банк отправить данные прямо в вашу бухгалтерскую программу. Если у вас текущий счет и счет кредитной карты, вам понадобятся обе выписки.
   
2. Получите бизнес-записи
   Откройте книгу доходов и расходов. Это может быть в бортовом журнале, электронной таблице или в программном пакете бухгалтерского учета.Некоторое бухгалтерское программное обеспечение будет получать счета и квитанции с помощью инструментов сбора данных и извлекать данные автоматически.
   
3. Найдите свою отправную точку
   Найдите, когда в последний раз баланс вашей бухгалтерской книги был таким же, как баланс вашего банковского счета. Начните примирение оттуда.
   
4. Выполнение банковских вкладов
   Убедитесь, что каждый депозит отображается как доход на ваших счетах. Если чего-то не хватает, введите это. Вам нужно будет выяснить, была ли это продажа, проценты, возврат или что-то еще.
   
5. Проверьте доход в своих книгах
   Каждая запись должна соответствовать сумме депозита в вашей банковской выписке. Если чего-то не хватает, узнайте, почему. Например, платеж клиента может быть отклонен.
   
6. Прогон через снятие средств с банка
   Все снятие средств с банка должно регистрироваться в ваших книгах. Сюда входят такие вещи, как банковские сборы, которые вы, возможно, еще не учли.
   
7. Проверьте расходы в своих книгах.
   Каждая запись должна соответствовать снятию средств в вашей банковской выписке.Если нет, узнайте, почему. Возможно, один из ваших платежей еще не прошел, или, возможно, вы заплатили наличными или с другого счета.
   
8. Конечный баланс
   После того, как вы проверили все депозиты и снятие средств, баланс вашего коммерческого банка должен совпадать с итогами на ваших корпоративных счетах. Это будет отправной точкой для вашего следующего примирения.

Как сделать банковскую выверку простым способом

Банковская сверка может пробовать работать. Переключение между документами и сравнение чисел — занятие не для всех.Если вы не можете уделить время или терпеть однообразие, есть альтернатива. Программное обеспечение значительно ускорит процесс.

Как использовать программное обеспечение для выверки банковских счетов

Большинство банков могут отправлять данные о транзакциях напрямую в бухгалтерское программное обеспечение, такое как Xero, через безопасное онлайн-соединение. Когда вы будете готовы выполнить сверку, программа поочередно запрашивает каждую банковскую транзакцию и либо:

• предлагает совпадение с соответствующей записью в ваших учетных записях, или

• спрашивает, для чего была сделана транзакция, и вводит информацию в ваши учетные записи.

С помощью подходящего программного обеспечения вы можете выполнять выверку банковских счетов на своем телефоне.

Проблемы с выверкой банковских счетов

Независимо от того, как вы проводите выверку банковских счетов, время от времени вам будут попадаться тайные транзакции. В одном наборе записей будут указаны суммы, а в другом — нет. Не позволяйте этому вас паниковать. Вот почему вы делаете банковские реквизиты, и часто этому есть простое объяснение.

Деловые книги показывают что-то, чего нет в вашей банковской выписке?

Если транзакция не отображается в вашей банковской выписке, это, скорее всего, связано с тем, что вы получили доход, который не поступил в банк, или вы заплатили за что-то с другого счета или наличными. Доберитесь до сути и сделайте необходимые записи.

В банковской выписке указано что-то, чего нет в ваших бухгалтерских книгах?

Если транзакция не отображается в ваших бухгалтерских книгах, это может быть связано с ошибкой нажатия клавиши при вводе транзакции.Или это может быть транзакция, которую вы забыли ввести. Внесите необходимые исправления или обновления.

Устранение проблем с выверкой банковских счетов

Выявление несовпадений может занять много времени. Чтобы попасть туда, вам нужно будет просмотреть счета-фактуры, квитанции, электронные письма и записи в дневнике. Выполняя банковскую выверку еженедельно — или даже ежедневно — вы можете избежать этих утомительных поисков, потому что у вас будет более четкая и свежая память о проверяемых транзакциях.

Сделайте банковский счет менее тяжелым

Как бы вы ни занимались банковскими реквизитами, делайте это часто. Чем дольше вы будете бездействовать, тем больше времени потребуется, чтобы наверстать упущенное. Дело не только в том, что вам нужно выполнить больше транзакций, это займет больше времени на транзакцию, потому что вам будет труднее вспомнить детали.

Запланируйте время, чтобы делать это каждую неделю или даже каждый день. И настройте систему, которая позволяет быстро и легко получать нужные вам записи. Ознакомьтесь с программным обеспечением Xero для выверки банковских счетов.

Еженедельная выдержка: 22 октября 2020 г.

Еженедельная выдержка из Extractable — это сжатый обзор новостей о цифровом опыте для финансовых организаций, а также наш опыт из Сан-Франциско.

На этой неделе мы рассматриваем ускорение встроенного финансирования как еще одну причину, по которой финансовые организации начинают свою цифровую трансформацию. Наконец, мы выделяем советы для местных банков и КС от докладчиков на последнем цифровом саммите Lightico.

Встроенные финансы

В Extractable наша команда основана на идее о том, что цифровая трансформация банковского дела будет означать улучшение банковского дела.Вот почему мы не могли больше согласиться со статьей Юджина Данилкиса в ITPortal, озаглавленной «Цифровой банкинг означает более качественное банковское дело для миллиардов людей». Данилкис является соучредителем и генеральным директором берлинской банковской платформы Mambu SaaS, которая поддерживает такие платформы, как N26, OakNorth и ABN AMRO.

Данилкис напоминает читателям, как мы делали банк всего 10 лет назад:

«В 2010 году на обработку платежей уходили дни, а не минуты; никто не слышал о банковском приложении, не говоря уже о том, чтобы установить его на свой телефон; розничные банки полагались на крупные филиалы; предотвращение мошенничества было ручным, основанным на правилах; и данные были сильно разрознены по отделам, что замедляло принятие решений и не позволяло использовать их для снижения риска.”

Картина, которую он рисует о будущем банковского дела, вероятно, огорчит некоторых старых банкиров. «В конечном итоге мы движемся к банковскому сектору как к полезности. Не имеет значения, предоставляются ли финансовые услуги телекоммуникационной компанией, розничным продавцом, банком или другой компанией ».

Однако еще не все потеряно. Данилкис отмечает, что «имеет значение то, как банковские и подобные банковские услуги интегрируются в нашу жизнь или бизнес».

Как это хорошие новости? Это «хорошая новость для клиентов, которые получают более подходящие продукты и услуги, а также получают лучший опыт именно там, где им это нужно.Это тоже хорошая новость для национальной экономики. Динамичный банковский сектор с тщательно сфокусированным регулированием и множеством, а не несколькими очень крупными игроками более стабилен. Если один или даже несколько банков окажется в затруднительном положении, риск системного сбоя в целом будет ниже ».

Многие вспоминают, как впервые воспользовались приложением Uber. Оплата поездки на такси стала приятной благодаря мобильному приложению. Больше не нужно возиться с кошельком или искать деньги. Это была верхушка айсберга для того, что называется встроенными финансами.

Юлин Чанг, бизнес-аналитик AQR Capital Management, в статье для Finextra определяет встроенные финансы как:

«интеграция финансовой услуги или технологии с традиционно нефинансовой услугой, продуктом или технологией».

Встроенные финансы представляют собой лучший опыт для клиентов и возможность для нефинансовых организаций «предоставлять дополнительные продукты или услуги, связанные с их основным продуктом», — отмечает Чанг.

В качестве примера она упоминает, что «Tesla предлагает страхование автомобилей через свою собственную программу продаж автомобилей, монополизируя большую часть (если не всю) возможную прибыль от конкретного клиента, когда он ищет электромобиль.”

Чанг рассматривает эту тенденцию как еще одну причину, по которой финансовые организации должны трансформировать свои бизнес-модели. Она добавляет, что «банкам и страховым компаниям потребуется внедрить встроенное финансирование или их заменить более гибкими конкурентами», особенно теми, которые ориентированы на конкретные варианты использования.

Данилкис видит светлое будущее для «банков, желающих адаптировать свое мышление и использовать цифровой подход». Кроме того, «имея возможность использовать свои балансы, они также имеют явное преимущество перед новыми банками и банками-конкурентами, когда дело доходит до навигации на быстро развивающемся рынке.”

Коммодификация основ банковского дела может привести к «созданию среды, которая сделает возможной следующую волну инноваций».

Руководители

FI беспокоятся о переходе Google, Apple и Amazon в банковское дело, но, похоже, не беспокоятся о переходе к встроенному финансированию, которому способствуют те же самые технологические игроки. Если вы не слышали, чтобы мы это говорили раньше; время обратиться к вашей цифровой стратегии сейчас.

Как небольшие финансовые организации остаются конкурентоспособными

Недавно компания Extractable приняла участие в Digital Banking компании Lightico на Всемирном виртуальном саммите после пандемии.Подводя итоги саммита, Леор Меламедов из Lightico написал статью, в которой резюмирует точку зрения некоторых участников дискуссии на тему «Каким образом CU и местные банки могут оставаться конкурентоспособными в цифровом мире». Мне посчастливилось быть одним из четырех выступающих.

Меламедов отмечает, что:

«Спикеры были очень впечатлены тем, как кредитные союзы и местные банки оказались на высоте и стали более чутко реагировать на потребности потребителей в цифровых технологиях».

Она также ссылается на недавнее исследование Lightico, которое «показало, что эти учреждения превышают свой вес и могут оставаться конкурентоспособными, имея рейтинги, аналогичные рейтингам цифровых банков и таких гигантов, как Capital One и JPMorgan Chase.Меламедов добавляет: «Другие считали, что большинство более мелких банков все еще отстают в том, что касается инноваций и гибкости».

В то время как многие небольшие организации хорошо себя проявили во время пандемии, многие более мелкие организации все еще колеблются, когда дело доходит до инноваций и цифровой стратегии. Меламедов процитировал Extractable, отметив, что вопрос не в ресурсах, а в стратегии и лидерстве. Примером может служить Radius Bank.

Как описывают Бен Гран и Дафна Форман в статье в Forbes, Radius Bank был основан в 1987 году и работал «как традиционный обычный банк, пока они не закрыли свои отделения в 2012 году и не перешли на полностью цифровой».”

Radius теперь стал «ведущим онлайн-банком и был приобретен LendingClub, финтех-компанией, которая выдает личные ссуды онлайн. Это первый случай, когда финтех-компания приобрела регулируемый банк США. О приобретении было объявлено 18 февраля 2020 года, и ожидается, что оно будет завершено в течение 12-15 месяцев, что позволит Radius расширить свои предложения продуктов и услуг ».

Хотя не каждая небольшая организация может или должна быть Radius Bank, именно лидерство Майка Батлера в качестве генерального директора и стратегия, которой придерживалась его команда, позволили успешно преобразовать банк.Извлекаемый CSO Alex Jimenez цитировался:

«Местные банки все еще слишком сосредоточены, скажем, на бюджете следующего года или следующем цикле. Они не зациклены на том, где они будут через пять, десять или двадцать лет. И это нужно изменить, если они хотят оставаться здесь в то время ».

Меламедов цитирует другого докладчика, эксперта по обслуживанию клиентов и опыту Шепа Хайкена: «Кредитные союзы и общественные банки в конечном итоге нацелены на определенный тип клиентов, которые хотят большего, чем транзакционные отношения со своим банком.И эти более мелкие организации гордятся отношениями, которые они выстраивают ». Хайкен предупреждает, что эти организации не должны «ставить под угрозу этот человеческий фактор и отключаться от своих клиентов».

Он также советует более мелким банковским организациям не позволять недостаткам технологий мешать:

«Как небольшой банк или кредитный союз у вас есть преимущество, которого нет у них (крупных банков), и это ваши отношения с клиентами.”

Билл Макналти, операционный партнер Capita One Ventures, обратился к технологическому вопросу. Меламедок цитирует его:

«Самый большой альбатрос среди кредитных союзов и местных банков состоит в том, что они зависят от основного провайдера в плане доступа к любым обновлениям в их системах. Настоящие лидеры в сфере кредитных союзов и местных банков решили сделать это сами или обратиться в финтех-компанию, которая может сделать это лучше и быстрее, чем любой основной поставщик ».

Меламедок также выделяет Рича Коррисса, ранее работавшего в JP Morgan Chase, а ныне директора по работе с клиентами в Lightico.Коррис сосредоточил внимание на человеческом элементе, благодаря которому ответные меры на пандемию стали успешными для многих финансовых организаций:

«Особенно хорошие менеджеры вдохновляют своих агентов быть героями клиентов. В результате эти агенты начинают ощущать реальное влияние своей работы и проявляют большую мотивацию для качественного обслуживания клиентов с заботой и пониманием. Это положительная тенденция, и кредитные союзы и банки, которым удается стимулировать эту динамику, видят, как расцветают отношения с клиентами. А это то, что больше всего нужно в нашей удаленной среде.”

3 шага к повышению вовлеченности клиентов и совершенствованию CX

В этот критический момент истории нет недостатка в советах для финансовых организаций. На этой неделе в The Financial Brand дискуссии в основном были сосредоточены на увеличении цифрового взаимодействия, поскольку COVID-19 и временные заказы на убежище на месте продлятся до 9 ^-го -го месяца.

Пунит Чахира, руководитель отдела маркетинга и финтех-взаимодействия в Infosys Finacle, пишет, что финансовые организации могут восстановить свое преимущество, утраченное пандемией, «за счет лучшего понимания клиента, предоставления персонализированной информации и предложений следующих лучших действий.Он добавляет: «Используя возможности различных цифровых технологий, банк или кредитный союз может бесконечно тиражировать этот процесс в любой группе населения».

Для этого Чахира рекомендует трехступенчатый процесс:

1. Используйте данные для достижения понимания клиента в масштабе
2. Персонализируйте аналитические данные на протяжении всего пути к клиенту
3. Помогите клиентам выполнить самые лучшие действия

Что касается данных, Чхахира отмечает, что банки и КС «имеют доступ к большому количеству информации.Добавив, что «Эффективно используя эти данные, финансовые учреждения могут близко познакомиться с клиентом за небольшую часть времени и денег, которые они потратили бы в филиале, в масштабе и глубине, которые были невообразимы даже несколько лет назад. ”

Чахира отмечает, что следующий ключ — это персонализированные идеи. «Однако, когда все финансовые учреждения предлагают практически одинаковые услуги по одним и тем же каналам, нужно приложить особые усилия, чтобы выделиться. Вот тут-то и пригодится индивидуальный подход.”

Наконец, это не просто предложение лучшего продукта, а «облегчение для покупателя выполнения заказа. Это означает устранение трений со стороны клиентов, предоставление необходимых ресурсов (данных, инструментов, ссылок, службы поддержки) для поддержки решения и, где это возможно, автоматического запуска действия ».

Чахира указывает, что:

«Упор следует делать не только на цифровое самообслуживание, но и на вспомогательные каналы. Финансовые учреждения должны расширять возможности операторов колл-центров, менеджеров по работе с клиентами и сотрудников, работающих с клиентами, в цифровом формате, чтобы они могли вести продуктивный диалог.”

Во второй статье редактор The Financial Brand Билл Стритер призывает финансовые организации «искать новые способы улучшения CX, предоставляя потребителям больший контроль, расширяя сотрудничество между людьми и ИИ и внедряя инновации в свою ДНК».

Стритер ссылается на исследование Accenture Banking Technology Visions 2020, в котором отмечается, что многие финансовые организации «могут действовать осторожно — не видя спроса на изменения или не желая рисковать — не имеют значения в мире, переживающем огромные преобразования за такое короткое время.«Все организации должны бороться с тенденциями, которые усиливаются пандемией.

Как и Чхахира, Accenture рекомендует финансовым организациям улучшить взаимодействие. Стритер пишет, что персонализация с помощью черного ящика «широко распространена в банковской сфере. Но из-за этого потребители чувствуют себя «вне цикла и из-под контроля» над тем, что им предлагают с точки зрения продуктов и обмена сообщениями, что прямо противоположно тому, какой должна быть персонализация. Напротив, персонализация должна каким-то образом включать в себя участие клиентов — то, что Accenture называет «агентством по работе с клиентами».Accenture отмечает, что «банкам и кредитным союзам необходимы две вещи, чтобы добиться правильной персонализации»:

1. Используйте собственные данные потребителей, чтобы помочь им сделать лучший и осознанный выбор.
2. Разрешить потребителям настраивать свои продукты в соответствии с параметрами, установленными финансовым учреждением

Accenture также считает ИИ «разрушителем банковского дела». Однако подход должен быть сфокусирован на «объяснимом ИИ» (XAI), «в котором вывод ранее созданных систем« черного ящика »демистифицирован.Стритер цитирует Алана Макинтайра, старшего управляющего директора Accenture:

«Создание объяснимого ИИ превращает взаимодействие человека и ИИ в отношения».

Agility также отмечен Accenture. Стритер пишет, что «во время презентации для аналитиков один из руководителей Bank of America раскрыл удивительный факт, что банк внес более 800 улучшений в свое мобильное банковское приложение всего за восемь месяцев с начала 2020 года». Макинтайр утверждает:

«Мы считаем, что банки не должны позволять« идеальному »быть врагом« хорошего »при развертывании своих многоканальных стратегий.”

Наконец, Accenture рекомендует «внедрять инновационную ДНК» в организацию. В отчете говорится, что «вчерашние ожидания в отношении инноваций уже неуместны. Несмотря на то, что ставки на инновации в банковской сфере росли еще до появления коронавируса, теперь настоящая культура инноваций — это вопрос выживания во время пандемии и за ее пределами ».

Стритер пишет: «Макинтайр советует средним и общественным организациям хорошо выбирать поставщиков.”

Снова и снова упор на проектирование клиентского опыта, основанный на данных, оказывается решающим. К сожалению, многие организации не налаживают свои базы данных и не могут смело заниматься проектированием клиентского опыта. Сейчас более чем когда-либо финансовым организациям придется вернуть себе преимущество, чтобы выжить в связи с COVID-19 невредимыми.

Сообщите нам, что вы думаете о Weekly Extract. Оставайся в безопасности. И не забудьте подписаться на нас в LinkedIn и Twitter.

Выверка банковских выписок с помощью расширенной банковской выверки — Финансы | Динамика 365

• 06.04.2021
• 7 минут на чтение

Эта страница полезна?

Оцените свой опыт

да Нет

Любой дополнительный отзыв?

Отзыв будет отправлен в Microsoft: при нажатии кнопки отправки ваш отзыв будет использован для улучшения продуктов и услуг Microsoft.Политика конфиденциальности.

Представлять на рассмотрение

В этой статье

Функция расширенной банковской выверки позволяет импортировать электронные банковские выписки и автоматически согласовывать их с банковскими транзакциями в Dynamics 365 Finance. В этом разделе объясняется процесс согласования.

Импорт электронной банковской выписки

Вы импортируете свои банковские выписки с помощью действия Импорт выписки на странице Выписки по счету .В банковской выписке банковский счет идентифицируется посредством комбинации значений, которые задаются в реквизитах банковского счета. Эти значения включают название банка, номер банковского счета, маршрутный номер, код Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) и международный номер банковского счета (IBAN).

Вы можете загрузить выписку по счету, содержащую информацию по одному или нескольким счетам. Если учетных записей несколько, они могут быть в разных юридических лицах.

• Чтобы импортировать один файл банковской выписки для одного счета, установите для параметра Импорт выписки для нескольких банковских счетов во всех юридических лицах значение № и выберите банковский счет, связанный с выпиской. Щелкните Обзор , чтобы выбрать связанный файл банковской выписки, а затем щелкните Загрузить .
• Чтобы импортировать один файл банковской выписки для нескольких счетов, установите для параметра Импорт выписки для нескольких банковских счетов во всех юридических лицах параметр Да .Щелкните Обзор , чтобы выбрать связанный файл банковской выписки, а затем щелкните Загрузить .

Если какие-либо выписки в электронном файле не могут быть связаны с банковским счетом или если он связан с несколькими банковскими счетами с использованием идентифицирующих полей, они не будут импортированы. Однако другие операторы в файле все еще можно импортировать. Затем пользователь получает сообщение о том, что импорт банковских выписок для определенных банковских счетов завершился неудачно.Обратите внимание, что пользователь, импортирующий файл банковской выписки, должен иметь доступ к юридическому лицу для импорта выписок по банковским счетам этого юридического лица.

Вы можете использовать zip-файл для загрузки нескольких файлов выписок в Финансы за один процесс. Чтобы импортировать несколько файлов банковских выписок для нескольких счетов, объедините все файлы банковских выписок в один zip-файл. В диалоговом окне Импорт банковских выписок установите для параметра Импорт выписок для нескольких банковских счетов во всех юридических лицах параметр Да .Щелкните Обзор , чтобы выбрать zip-файл, содержащий файлы банковских выписок, а затем щелкните Загрузить . Процесс импорта распознает zip-файл и загрузит каждую выписку, которая в него включена, независимо от юридического лица банковского счета.

A Выверка после импорта Доступна опция . Если для этого параметра установлено значение Да , система автоматически проверяет выписку по счету, создает новую выверку банка и рабочий лист и запускает набор правил сопоставления по умолчанию при загрузке выписки по счету.Эта функция автоматизирует процесс до момента, когда транзакции необходимо сопоставлять вручную.

Подтвердить банковскую выписку

Чтобы проверить выписку, на странице Выписки по счету щелкните Проверить . Банковские выписки должны быть проверены, прежде чем они могут быть согласованы. Этот шаг выполняется автоматически, если вы установите для параметра Согласование после импорта значение Да во время импорта.

Проверка банковской выписки проверяет следующие реквизиты:

• Выписка по счету соответствует выбранному банковскому счету.
• Валюта выписки по счету совпадает с валютой банковского счета.
• Начальное сальдо выписки равно конечному сальдо предыдущей выписки по банковскому счету.
• Дата не перекрывает дату другой банковской выписки по тому же банковскому счету.
• Нет пропусков в датах выписок по банковскому счету.
• Даты в строках выписки находятся между датой начала и текущей датой выписки по счету.
• Начальное сальдо и итоговые суммы строк равны конечному сальдо.

Когда проверка завершена, статус банковской выписки обновляется до Проверено . Выписку из банковского счета необходимо проверить, прежде чем ее можно будет согласовать.

Сверка банковской выписки

После того, как вы импортировали электронную выписку по счету и проверили ее на странице Выписки по счету , вы можете выверять выписку по счету, используя Банковскую выверку и Рабочий лист выверки банковских счетов страниц.

На странице Выверка банка щелкните Новый , чтобы создать новую выверку, а затем выберите банковский счет для импортированной выписки. На банковском счете может быть только одна открытая банковская выверка. Дата отсечения определяет проводки по выписке по счету и банковские операции по операциям, которые включаются в рабочий лист выверки. По умолчанию текущая системная дата используется в качестве даты отсечения, но вы можете изменить дату для сверки.Остальная информация заголовка автоматически берется из выписки. Этот шаг выполняется автоматически, если вы установите для параметра Согласование после импорта значение Да во время импорта.

На странице Банковская выверка щелкните Рабочий лист , чтобы открыть страницу Банковская выверка . Если вы установите для параметра «Согласование после импорта » значение Да, , набор правил сопоставления по умолчанию автоматически запускается для согласования.Чтобы вручную запустить правила сопоставления, щелкните Выполнить правила сопоставления , чтобы выбрать наборы правил сопоставления или правила сопоставления для выполнения с банковскими транзакциями. Если вам нужно обработать много транзакций, вы можете выполнить этот шаг как пакетный процесс.

На странице рабочего листа выверки банка есть четыре сетки, содержащие транзакции. Две верхние сетки показывают транзакции из банковской выписки и операций, которые еще не были сопоставлены. Две нижние сетки показывают совпавшие транзакции.На вкладке Детали транзакции выписки по счету Вкладка показывает детали несопоставленной транзакции выписки по счету, выбранной в верхней сетке.

Есть три способа сопоставления или сверки транзакций по выписке по счету:

• Сопоставьте проводки с операциями банка.
• Сопоставьте проводки с проводкой сторнирования выписки по счету.
• Пометьте проводки как Новые , чтобы их можно было разнести позже как банковскую проводку в Финансах.

Чтобы вручную сопоставить проводки, выберите проводки в сетке Проводки по выписке из банка , выберите соответствующие проводки в сетке Операции банковских операций , а затем щелкните Сопоставить . Выбранные транзакции перемещаются из верхних сеток для несогласованных транзакций в нижние сетки для согласованных транзакций. Кроме того, обновляются совпадающие и несогласованные общие суммы. У вас могут быть совпадения транзакций «один к одному», «многие к одному» и «многие ко многим».Соответствия должны соответствовать правилам для допустимых различий в датах и ​​сопоставления типов транзакций. Эти правила устанавливаются на странице Параметры управления наличностью и банком .

Пенни могут отличаться в вашей сверки. Вы можете сопоставить одну транзакцию по выписке по счету и одну транзакцию по банку Operations, которые имеют разницу в пенни, если разница в пенни находится в пределах суммы допуска, которая определяется полем Допустимая разница в пенни на банковском счете.Сумма отображается в поле Сумма корректировки сопоставленной банковской транзакции Операции. Когда банковская выверка помечена как согласованная, корректировки автоматически разносятся с использованием основного счета, определенного для связанного типа банковской операции. Исправления не поддерживаются для типов документов Чек и Депозит .

Сторнирование проводок по выписке по счету сопоставляется с помощью таблицы выверки. Две строки отчета могут быть сопоставлены, если суммы противоположны, и если одна из транзакций помечена как сторнирование.Вы также можете настроить правило сопоставления для действия Очистить строки оператора сторнирования .

Банковские транзакции

Reversed Operations должны быть выверены с помощью страницы Банковские транзакции Operations. Вы можете согласовать две банковские операции операций вместе, если документы имеют одинаковый банковский счет, тип документа и ссылку на платеж, а также если они имеют противоположные суммы. Вы также можете согласовать один отмененный чек, чтобы эти транзакции не отображались в листе выверки.

Если есть новые инициированные банком транзакции, такие как проценты, комиссии и сборы, которых еще нет в Финансах, вы можете добавить их в журнал, связанный с выбранной выверкой выписок по счету. Выберите транзакцию по выписке по счету в таблице Проводки по банковской выписке в сетке для несогласованных транзакций, а затем щелкните Пометить как новую . Статус транзакции устанавливается на Новый , и транзакция перемещается в сетку Проводки выписки по счету для сопоставленных транзакций.Проводки, помеченные как Новый , будут проводиться позже со страницы Выписка по счету .

Вы можете отменить сопоставление транзакций, которые были сопоставлены неправильно. Выберите транзакцию с совпадающей выпиской по счету, а затем нажмите Unmatch . Все связанные транзакции перемещаются обратно в верхние сетки для несогласованных транзакций, а согласованные и несогласованные общие суммы обновляются.

После завершения процесса выверки вы должны отметить рабочий лист банковской выверки как выверенный.Этот процесс автоматически проведет суммы корректировок с использованием счетов, установленных на странице Банк типа транзакции . Выверку банковского счета для выписки можно в любой момент пометить как согласованную, даже если есть строки банковской выписки, которые еще не были сопоставлены. Несовпадающие транзакции будут автоматически перемещены в следующий рабочий лист сверки, так как несопоставленные транзакции по выписке по счету будут согласованы. Обратите внимание, что после того, как сверка выписки по счету была помечена как согласованная, ее нельзя будет отменить.Выверку больше нельзя будет редактировать, и у вас больше не будет возможности вносить в нее обновления.

Разноска новых проводок, связанных с выверкой

Проводки по банковской выписке, которые вы пометили как Новый в листе выверки, разносятся на странице Банковская выписка . На странице Выписка по счету выберите идентификатор выписки, чтобы просмотреть детали выписки. В меню Бухгалтерия вы можете использовать опции Просмотр распределений и Просмотр бухгалтерского учета , чтобы просмотреть подробные сведения о новых проводках и связанных записях главной книги.Выберите опцию Провести , чтобы разнести строки банковской выписки, помеченные как Новый , в главную книгу. Обратите внимание, что разноска может быть выполнена только один раз для одной банковской выписки.

Как получить капитал из вашего дома

Согласно отчету CoreLogic,

домовладельцев в США с ипотечными кредитами увеличили собственный капитал на 2,9 триллиона долларов во втором квартале 2021 года, что на 29,2% больше, чем за тот же период годом ранее. Это в сумме составляет 51 500 долларов США на заемщика за последний год.Очевидно, что у многих домовладельцев есть возможности получить ссуду под залог собственного капитала, кредитную линию под залог собственного капитала (HELOC) или рефинансирование с выплатой наличных средств.

Изучение того, как получить доход от своего дома, может помочь вам решить, какой из этих вариантов (если таковые имеются) вам подходит.

Как рассчитать собственный капитал вашего дома

Собственный капитал — это разница между оценочной стоимостью вашего дома и суммой вашей задолженности по ипотеке. С точки зрения непрофессионала, это количество вашего дома, которым вы владеете.Например, если ваш дом оценивается в 200 000 долларов, а вы задолжали 120 000 долларов, у вас есть 80 000 долларов собственного капитала в вашем доме. Остальная часть (остаток по ипотеке) — это часть вашего дома, которая все еще принадлежит банку.

Помните, что кредиторы по-прежнему будут устанавливать максимальную сумму, которую вы можете взять в долг, часто 80 или 85 процентов вашего доступного капитала, поэтому новый заем или рефинансирование имеет наибольший смысл, если стоимость вашего дома увеличилась или вы заплатили вниз значительную часть вашей ипотеки.

У вас будет больше вариантов финансирования, если у вас будет большой собственный капитал.Как правило, заемщики должны иметь не менее 20 процентов собственного капитала в своих домах, чтобы иметь право на рефинансирование с выплатой наличных или ссуду, что означает максимальное отношение ссуды к стоимости (LTV) в размере 80 процентов от текущей стоимости дома.

Расчет отношения ссуды к стоимости (LTV)

Чтобы рассчитать отношение ссуды к стоимости (LTV), возьмите сумму существующей или новой ссуды и разделите ее на оценочную стоимость вашего дома. Используя приведенный выше пример, вы разделите остаток по ипотеке (120 000 долларов США) на оценочную стоимость вашего дома (200 000 долларов США) и получите LTV: 60 процентов.

LTV в 60 процентов означает, что у вас есть 40 процентов капитала в вашем доме, что обычно означает, что вы имеете право на рефинансирование или ссуду.

Как вывести собственный капитал из вашего дома

Вы можете вывести собственный капитал из вашего дома несколькими способами. Они включают ссуды под залог собственного капитала, кредитные линии под залог собственного капитала (HELOC) и рефинансирование с выплатой наличных средств, каждая из которых имеет свои преимущества и недостатки.

• Заем под собственный капитал: Это вторая ипотека на фиксированную сумму с фиксированной процентной ставкой, подлежащую погашению в течение определенного периода.Он работает аналогично ипотеке и обычно имеет немного более высокую ставку, чем первая ипотека. Это связано с тем, что если дом лишен права выкупа, кредитор под залог жилья будет за первым кредитором в очереди на погашение через продажу дома.
• Кредитная линия собственного капитала: HELOC — это вторая ипотека с возобновляемым балансом, как у кредитной карты, с процентной ставкой, которая зависит от основной ставки. Однако в некоторых случаях кредиторы позволят вам получить HELOC с фиксированной ставкой.HELOC часто имеют два этапа кредитования на длительный период, например 30 лет. В течение первых 10 лет или около того есть период выдачи, когда открыта кредитная линия, и вы несете ответственность только за выплату только процентов. Затем ссуда конвертируется в период погашения около 20 лет, который включает основную сумму.
• Рефинансирование наличными: Этот заем представляет собой рефинансирование ипотечного кредита на сумму, превышающую причитающуюся сумму, при этом заемщик берет разницу наличными. Это обычно используется в качестве инструмента при реконструкции.Покупатели могут взять краткосрочную ссуду на строительство, а затем использовать возврат наличных средств на новый, более дорогой дом для возмещения затрат на строительство.

Преимущества извлечения собственного капитала из вашего дома

Одним из основных преимуществ использования собственного капитала, когда вам нужна значительная сумма денег, является то, что вы часто можете получить доступ к наличным деньгам по гораздо более низким процентным ставкам, чем при использовании личных займов или кредитных карт . Когда вам нужно покрыть большие расходы, такие как ремонт дома, обучение в колледже или консолидация долга, использование собственного капитала может оказаться гораздо менее затратным способом получения средств.

Средняя процентная ставка по кредитной карте на октябрь 2021 года составляет 16,17 процента. Между тем, средняя ставка по ссуде под залог собственного капитала составляет 5,94 процента, а средняя ставка HELOC составляет 3,88 процента.

«Часто это самая дешевая форма финансирования, доступная для домовладельцев», — говорит Викрам Гупта, глава отдела жилищного капитала в PNC Bank. «Поскольку ссуда обеспечивается домом, кредиторы могут предлагать ее по более низкой ставке по сравнению с другими продуктами потребительского кредитования».

Использование собственного капитала в доме также может обеспечить большую гибкость.У этих продуктов часто есть несколько условий и вариантов погашения на выбор, что означает, что вы можете выбирать варианты в зависимости от ваших потребностей. Также есть несколько ограничений, и вы можете использовать средства по своему усмотрению.

Еще одним преимуществом такого доступа к деньгам является то, что проценты, которые вы платите по ссуде под залог собственного капитала или кредитной линии, могут не облагаться налогом. Согласно IRS, вычет может быть доступен, если вы потратите деньги на покупку, строительство или существенное улучшение своего дома.

Риски, которые следует учитывать

Хотя изъятие собственного капитала из вашего дома имеет свои преимущества, оно также сопряжено с риском.Основным недостатком является то, что ваш дом используется в качестве залога для ипотечного или долевого продукта.

«Это означает, что если вы не можете производить ежемесячные платежи в течение длительного периода времени, существует риск того, что кредитор может лишить вас права выкупа (вернуть право собственности) на ваш дом», — говорит Гупта.

Вы можете не только потерять свой дом и весь капитал, который вы создали, но и выкупа права выкупа может иметь следующие последствия:

• Ваш кредитный рейтинг может упасть как минимум на 100 пунктов или более.
• Взыскание залога останется в вашем кредитном отчете в течение семи лет с даты первого пропущенного платежа по ипотеке.
• Кредитор может не разрешить вам брать деньги в долг на несколько лет. Как правило, заемщики должны пройти период ожидания после обращения взыскания, прежде чем они смогут претендовать на получение ипотеки.
• В конечном итоге вы можете принять решение о неполноценности, которое является постановлением суда, позволяющим кредитору взыскать с вас дополнительные деньги. Кредитор может удерживать вашу заработную плату, наложить арест на любую другую собственность, которой вы владеете, или взимать с ваших банковских счетов.

Еще одна проблема, часто связанная с изъятием собственного капитала из вашего дома, — это возможность снижения стоимости дома на фоне спада на рынке недвижимости.

«Если стоимость жилья на определенном рынке снижается, заемщики рискуют получить больше, чем стоит дом», — говорит Джейсон Сальсидо, директор по продажам цифровых ипотечных кредитов в PenFed Credit Union.

Какой вариант мне подходит?

Наилучший вариант собственного капитала зависит от того, на что вы собираетесь использовать средства, и от того, знаете ли вы точную сумму, которую вам нужно взять в долг.Рассмотрим следующие сценарии:

• Консолидация долга. Для рефинансирования долга под высокие проценты лучше всего взять ссуду под залог собственного капитала. Таким образом, вы можете занять точную сумму, необходимую для рефинансирования. Кроме того, у вас были бы фиксированные ежемесячные платежи с фиксированной процентной ставкой, на которые было бы проще рассчитывать бюджет. Если вместо этого вы воспользуетесь HELOC, ваши ежемесячные платежи могут увеличиться, что затруднит выплату кредита, если у вас фиксированный бюджет.
• Оплата обучения вашего ребенка. Если вы решите оплачивать образование своего ребенка, используя домашний капитал, HELOC может быть лучшим вариантом. Поскольку вам будет трудно узнать общую сумму, которую должен заплатить ваш ребенок, будет иметь больше смысла брать ссуды по мере необходимости.
• Благоустройство дома. Что касается проектов по благоустройству дома, это зависит от того, знаете ли вы, сколько вам нужно взять в долг. Если вы знаете сумму, имеет смысл рассмотреть возможность использования ссуды под залог собственного капитала или рефинансирования с выплатой наличных средств. Однако, если вы работаете над проектом, который требует текущих затрат, лучше всего подойдет HELOC.Таким образом, вы могли занять больше денег, если проект выйдет за рамки бюджета.

5 способов увеличить свой собственный капитал

Если вы хотите взять взаймы из собственного капитала, но еще не достигли порога LTV вашего кредитора, есть несколько способов увеличить сумму собственного капитала, которым вы владеете.

1. Выплата ипотеки

Единственный наиболее эффективный способ увеличить свой собственный капитал — погасить ипотеку быстрее, чем предполагалось. Если вы не можете позволить себе полностью погасить оставшуюся ипотеку, попробуйте вносить более крупные ежемесячные платежи или даже несколько дополнительных платежей в год.Это не только поможет вам быстрее построить собственный капитал, но и сэкономит тысячи долларов на процентах. Перед тем, как сделать это, узнайте у своего ипотечного кредитора, нет ли штрафа за досрочную выплату ипотечного кредита.

Как это влияет на собственный капитал в вашем доме: Внесение дополнительных выплат в счет основного долга по ипотеке — самый простой способ увеличить собственный капитал. Каждый доллар, который вы выплачиваете досрочно в счет ипотеки, составляет один доллар увеличения вашего собственного капитала.

2. Увеличьте стоимость вашего дома

Еще один отличный способ увеличить собственный капитал — это увеличить стоимость собственности. Например, вы можете инвестировать в перепланировку интерьера, ландшафтный дизайн, солнечные батареи или технологии, которые сделают ваш дом более энергоэффективным. Прежде чем принять решение о проведении реконструкции, убедитесь, что улучшения принесут вам высокую окупаемость инвестиций (ROI). Ремонт кухни, строительство патио и замена крыши — отличные способы повысить стоимость вашей собственности.

Как это влияет на собственный капитал в вашем доме: Увеличивая стоимость вашего дома, вы можете увеличить свой собственный капитал, даже не изменяя сумму вашей задолженности. При таком подходе помните, что общие рыночные условия могут повлиять на стоимость вашего дома, и не все ремонтные работы повысят стоимость вашего дома или принесут такую ​​же прибыль. Например, замена гаражных ворот дает 94% рентабельности инвестиций, в то время как реконструкция ванной комнаты среднего класса дает только 60% окупаемости инвестиций в 2021 году.Изучите, прежде чем делать какие-либо ремонтные работы, и сделайте правильный выбор.

3. Рефинансирование для получения более короткой ссуды

Если вы можете позволить себе более высокие ежемесячные платежи по ипотеке, подумайте о рефинансировании для получения более краткосрочной ссуды. Например, если в настоящее время у вас есть 30-летняя ипотека, подумайте о переходе на 12-летнюю ипотеку, чтобы вы могли погасить ипотеку раньше и в то же время увеличить собственный капитал.

Однако имейте в виду, что рефинансирование ипотеки на более короткий срок увеличит ваши ежемесячные платежи, поэтому убедитесь, что вы можете позволить себе покрывать добавленные расходы каждый месяц перед рефинансированием.Рефинансирование также сопряжено с затратами на закрытие сделки, как и обычная ипотека. Средние затраты на закрытие — 5000 долларов; однако размер вашей ссуды и место вашего проживания имеют большое значение в том, сколько вы платите. Некоторые кредиторы предлагают бесплатное рефинансирование, что означает, что комиссия за закрытие сделки включена в ваш ипотечный кредит.

Как это влияет на собственный капитал в вашем доме: Когда вы рефинансируете ипотечный кредит на более короткий срок, меньшая часть вашего платежа идет на выплату процентов. Это означает, что большая часть каждого ежемесячного платежа идет на выплату основной суммы ипотечного кредита, что увеличивает ваш капитал.

4. Повысьте свой кредитный рейтинг

Хотя повышение кредитного рейтинга не обязательно повысит стоимость вашего дома, оно даст вам возможность получить больше денег. Независимо от того, какой частью дома вы владеете, если у вас плохой кредитный рейтинг, вы будете серьезно ограничены в сумме, которую вы можете взять в долг. Кредиторы рассматривают домовладельцев с плохой кредитной историей как высокорисковых и менее склонных к выплате ссуды. Своевременная оплата счетов и поддержание низкого уровня остатков на кредитных картах могут помочь вам улучшить свой кредитный рейтинг.

Как это влияет на собственный капитал в вашем доме: Улучшение вашего кредитного рейтинга не повлияет напрямую на ваш капитал, но повлияет на то, на какие ссуды вы будете претендовать. Если вам удастся поднять свой кредитный рейтинг, вы сможете получить 80 процентов своего капитала вместо 70 процентов.

5. Воспользуйтесь рыночными колебаниями

Конечно, это менее активный подход, но рынки недвижимости со временем меняются, и стоимость вашего дома соответственно колеблется.По мере роста спроса и цен на жилье стоимость вашего дома растет. В результате увеличивается ваш собственный капитал.

Хотя этот подход не в ваших руках, вы можете проявлять инициативу, регулярно отслеживая и проверяя стоимость вашего дома на таких сайтах, как Zillow и Redfin.

Как это влияет на собственный капитал в вашем доме: На стоимость вашего дома и, следовательно, на ваш собственный капитал влияют рыночные силы, такие как повышенный спрос. Регулярная проверка стоимости вашего дома поможет вам оставаться в курсе, чтобы вы могли быть готовы действовать, когда придет время.

Другие соображения при получении ипотечного кредита

Если вы думаете, что готовы использовать свой собственный капитал, помните о следующих соображениях.

• Ставки собственного капитала относительно низкие. Ставки по ссудам под залог жилого фонда и по кредитной линии по линии собственного капитала намного ниже, чем ставки по кредитным картам и другим типам ссуд, и на них может быть легче претендовать. Это связано с тем, что ссуды под залог собственного капитала являются обеспеченными ссудами, то есть они используют ваш дом в качестве залога на случай, если вы задержите платежи.
• Домашние значения могут рухнуть. Одна из причин, по которой следует проявлять осторожность при кредитовании жилищного фонда, состоит в том, что стоимость жилья колеблется. Если вы возьмете большую ссуду и стоимость вашего дома упадет, вы можете в конечном итоге задолжать больше, чем стоит ваш дом. Это состояние известно как «перевернутое положение» или «под водой». В результате жилищного кризиса 2008 года миллионы заемщиков застряли в домах, которые они не могли продать, потому что стоимость их домов упала, а суммы их ипотечных кредитов превышали их стоимость.
• Ваш дом на линии. Если вы купили дом или осуществили рефинансирование при низких процентных ставках, вы должны спросить себя, насколько разумно брать взаймы под свой дом, особенно если ставка, по которой вы сейчас занимаетесь, значительно выше, чем ставка вашей первой ипотеки. Если вы задержите платежи, вы рискуете лишиться права выкупа. Refi с обналичиванием средств может быть лучшим вариантом, если вы сможете получить хорошую ставку, но вам придется начинать все сначала с выплаты процентов.

Следующие шаги

Если вы планируете взять в долг у собственного дома, первым делом нужно приблизительно оценить, сколько стоит ваш дом.Затем возьмите свой существующий остаток по ипотеке и разделите его на стоимость вашего дома, чтобы выяснить, имеете ли вы право.

Разработайте план, объясняющий, почему вы хотите вывести капитал из своего дома, а также как и когда вы вернете его. Лучше всего, если вы возьмете из дома капитал только для определенной цели, которая принесет положительную финансовую отдачу. Это может быть что угодно, от консолидации других долгов с более низкой процентной ставкой до повышения стоимости вашего дома за счет крупного проекта по благоустройству дома.

Наконец, определите, что лучше всего подходит для вас: ссуда под залог собственного капитала, кредитная линия под залог собственного капитала или рефинансирование с выплатой наличных, а затем подыщите несколько кредиторов, чтобы начать процесс. Ознакомьтесь с отзывами Bankrate о кредитных организациях, занимающихся домашним капиталом, которые помогут в вашем процессе исследования.

Часто задаваемые вопросы о собственном капитале

Хорошая идея — вывести собственный капитал из вашего дома?

Многие люди имеют значительный процент своей общей чистой стоимости, связанной с собственным капиталом. Стоит ли вынимать долю из своего дома или нет, часто зависит от того, что вы с ним делаете.

Некоторые люди используют ссуды под залог собственного капитала для консолидации необеспеченного долга с высокими процентами и снижения общих выплат. Другие используют капитал для проектов реконструкции или улучшения дома. Такие цели обычно сопровождаются установленным бюджетом, позволяющим легко предвидеть сумму, которую вы хотите заимствовать. Это позволяет вам определить, можете ли вы позволить себе дополнительное ежемесячное обязательство по выплате ссуды.

«Если клиентам нужны денежные средства или ликвидность, получение собственного капитала из вашего дома часто является самой дешевой формой финансирования», — говорит Гупта.«Если у клиентов есть другие доступные источники наличности или ликвидности, такие как наличные деньги, инвестиции или другие финансовые активы, им следует взвесить доход, который они получают от этих средств, по сравнению со стоимостью жилищного кредита и сделать соответствующий компромисс между риском и доходностью».

Что лучше: рефинансирование с выплатой наличных или ссуда под залог собственного капитала?

Решение между рефинансированием с выплатой наличных и ссудой под залог собственного капитала зависит от индивидуальных потребностей, говорит Гупта. «Оба продукта достаточно сопоставимы с точки зрения требований к документам и времени обработки.Разница между ними заключается в том, что ссуды под залог жилого фонда обычно не связаны с затратами на закрытие, в то время как рефинансирование наличных средств сопряжено с затратами на закрытие ».

Кроме того, важно понимать, что многие кредиторы не переводят налоги и страхование для жилищных кредитов на условное депонирование. В результате клиенты могут нести ответственность за выплату этих сумм отдельно на ежегодной основе.

«Клиенты должны убедиться, что они проводят сравнение яблок с яблоками между двумя продуктами и включают все термины», — говорит Гупта.

Сколько собственного капитала я могу вынести из дома?

Хотя сумма собственного капитала, которую вы можете вывести из своего дома, варьируется от кредитора к кредитору, большинство из них позволяет вам брать в долг от 80 до 85 процентов оценочной стоимости вашего дома. Чтобы занять эту сумму, у вас должен быть коэффициент LTV не выше 80 или 85 процентов, что составляет от 15 до 20 процентов собственного капитала в вашем доме. Например, если текущая стоимость вашего дома составляет 200 000 долларов, у вас должен быть капитал от 30 000 до 40 000 долларов, в зависимости от требований кредитора.

Могу ли я использовать ссуду под залог собственного капитала для чего-нибудь?

Кредит под залог жилого фонда можно использовать для покупки чего угодно — кредиторы обычно не имеют правил его использования. Ссуды под залог жилья можно использовать для оплаты таких вещей, как медицинские расходы или свадьба вашей мечты.

Хотя вы можете использовать его для финансирования этих вещей, лучше использовать его для рефинансирования долгов с высокими процентами или проектов ремонта дома. Использование его в первом случае может помочь вам быстрее выбраться из долгов при условии, что вы обеспечите более низкую процентную ставку.Использование его для последнего может повысить стоимость вашего дома.

Если вы используете его для других целей, например для инвестирования или финансирования бизнеса, нет никакой гарантии, что вы получите хороший возврат инвестиций и можете потерять деньги.

Подробнее:

Извлекайте настраиваемые объекты из документов в их исходном формате с помощью Amazon Comprehend

Amazon Comprehend, служба обработки естественного языка (NLP), которая использует машинное обучение для раскрытия информации в тексте, теперь позволяет извлекать настраиваемые объекты из документов в различных форматах (PDF, Word, обычный текст) и макетах (например, в формате PDF, Word, обычный текст) и макетах (например.г., маркеры, списки). Это позволяет вам более легко извлекать информацию и дополнительно автоматизировать рабочие процессы обработки документов.

До этого объявления вы могли использовать Amazon Comprehend только с обычными текстовыми документами, что требовало преобразования документов в машиночитаемый текст, что часто приводило к снижению качества контекста в документе. Эта новая функция сочетает в себе возможности обработки естественного языка (NLP) и оптического распознавания символов (OCR) для извлечения настраиваемых сущностей из документов PDF, Word и обычных текстовых документов с использованием одного и того же API без предварительной обработки.

Новая функция распознавания настраиваемых объектов использует структурный контекст текста (размещение текста на странице) в сочетании с контекстом естественного языка для извлечения настраиваемых объектов из плотного текста, нумерованных списков и маркеров. Эта комбинация также позволяет клиентам извлекать несмежные или несвязанные объекты, которые не являются непосредственно частью одного и того же отрезка текста (например, объекты, вложенные в таблицу). Эта новая функция также избавляет клиентов от необходимости создавать настраиваемую логику для преобразования файлов PDF и Word в плоский простой текст перед использованием Comprehend.Благодаря встроенной поддержке новых форматов документов Comprehend предлагает ключевые преимущества клиентам в таких отраслях, как ипотечные, финансовые и страховые компании, которые обрабатывают документы различных форматов и макетов. Например, ипотечные компании теперь могут обрабатывать заявки быстрее, извлекая банковскую информацию, адрес и имя соавтора заявителя из таких документов, как отсканированные PDF-файлы банковских выписок, квитанций о заработной плате и писем с подтверждением занятости.

Чтобы обучить настраиваемую модель распознавания сущностей, которую можно использовать в документах PDF, Word и обычных текстовых документах, клиентам необходимо сначала аннотировать документы PDF с помощью настраиваемого шаблона аннотации Amazon SageMaker Ground Truth, предоставляемого Amazon Comprehend.Модель распознавания настраиваемых объектов использует как естественный язык, так и позиционную информацию (например, координаты) текста для точного извлечения настраиваемых объектов, которые ранее могли быть затронуты при выравнивании документа. Пошаговые инструкции по добавлению аннотаций к документам см. В разделе Пользовательские аннотации документов для извлечения именованных сущностей из документов с помощью Amazon Comprehend. Закончив аннотирование, вы можете обучить пользовательскую модель распознавания сущностей и использовать ее для извлечения пользовательских сущностей из PDF и Word для пакетной (асинхронной) обработки.Для извлечения текста и пространственного расположения текста из отсканированных PDF-документов Amazon Comprehend вызывает Amazon Textract от вашего имени в качестве шага перед распознаванием настраиваемых объектов. Подробные сведения о том, как обучать и использовать вашу модель, см. В разделе Извлечение настраиваемых сущностей из документов в их исходном формате с помощью Amazon Comprehend.

Поддержка распознавания настраиваемых объектов для документов в формате обычного текста, PDF и Word доступна непосредственно через консоль AWS и интерфейс командной строки AWS. Чтобы просмотреть список поддерживаемых регионов AWS для Comprehend и Textract, посетите таблицу регионов AWS для всей глобальной инфраструктуры AWS.

Преобразование банковских выписок в формате PDF в CSV или Excel

Обновлено в феврале 2019 г.

Вы можете преобразовать банковскую выписку в формате PDF в CSV или Excel с помощью PDFTables. Выписка по счету — это часть жизни любого человека, независимо от того, конвертируете ли вы выписку из банка в формате PDF для ваши личные учетные записи или вы ведете учетные записи для своего бизнеса, это просто и легко преобразовать ваши отчеты в формате PDF в формате Excel (XLSX), CSV, XML или HTML. В этом уроке мы проведем вас через как преобразовать банковскую выписку в формате PDF, а также объединить все документы банковской выписки в один документ Excel.

Прежде, чем мы начнем

В качестве примера мы конвертируем образец банковской выписки в формате PDF из JPMorgan Chase, который будет конвертировать на 2 страницы. Если вы хотите конвертировать только определенные страницы из PDF документ, см. наше руководство о том, как извлекать страницы из документа PDF.

Шаг 1

Перейдите на сайт PDFTables.com и нажмите кнопку «Конвертировать PDF», чтобы начать преобразование.

Шаг 2

Найдите свою банковскую выписку в формате PDF и нажмите «Открыть».

Шаг 3

После завершения преобразования выберите CSV, Excel, XML или HTML в раскрывающемся меню рядом с кнопкой «Загрузить как Excel».

Шаг 4

Когда загрузка будет завершена, щелкните стрелку, чтобы отобразить загрузку в проводнике файлов. Переместите загрузку в ваше предпочтительное место. Если вы собираетесь объединить несколько банковских выписок, все они должны быть в одной папке.

Шаг 5

Теперь, когда вы переместили документ, щелкните его, чтобы открыть, и вы увидите преобразованный PDF-файл в выбранной вами программе! Вы успешно преобразовали свою банковскую выписку из PDF в CSV, Excel, XML или HTML!

Объединение всех документов в один главный документ Excel

В этих шагах мы покажем вам, как объединить несколько файлов Excel или CSV в один с помощью макроса.Также хорошо покажу вам, как это сделать вручную.

Использование макроса

Если вы знакомы с макросами в Excel или хотите научиться использовать макрос, это быстрый и удобный вариант. требует небольшого ручного ввода после настройки.

Шаг 1

Откройте новый документ Excel — это будет ваша основная выписка по счету. В документе Excel щелкните значок Просмотрите вкладку и выберите Макросы . Введите GetSheets в поле имени макроса, нажмите Создать а затем скопируйте код VBA из 3-го шага руководства ExtendOffice в появившееся поле модуля.Если вы работаете с CSV-файлами, обновите строка 3 должна быть:
Filename = Dir (Path & "* .csv") .

Шаг 2

Убедитесь, что вы обновили путь в макросе, чтобы он указывал на место сохранения преобразованных файлов XLS в проводнике Windows. Закройте страницу VBA. Снова щелкните Макросы и запустите только что созданный макрос. Теперь все ваши банковские выписки будут в одном главном документе Excel на несколько листов. Теперь он будет сохранен для повторного использования при преобразовании других банковских выписок в формате PDF.

Слияние вручную

Если вы предпочитаете объединять документы вручную, откройте каждый преобразованный документ XLS и выберите тот, который будет быть вашим составным документом (или открыть новый документ Excel).

Шаг 1

В каждом документе Excel скопируйте данные из листа, содержащего выписку по счету, и вставьте их в новый лист составной документ Excel.

Шаг 2

Сохраните составной документ, и теперь вы объедините все свои банковские выписки в один документ.

Готово! Вы успешно преобразовали банковскую выписку в формате PDF в Excel и объединили несколько в один документ.

Ищете дополнительную автоматизацию?

Автоматизируйте преобразование этого PDF в Excel с помощью нашего PDF в Excel API.

No related posts.