Стороны факторинга: Стороны факторинговой сделки — фактор, клиент, дебитор, все о сторонах факторинговой сделки — SNOW DIGITAL AGENCY — агентство полного цикла в сфере интернет-маркетинга

Содержание

Стороны факторинговой сделки — фактор, клиент, дебитор, все о сторонах факторинговой сделки

Чтобы эффективно использовать возможности факторинга, нужно хорошо понимать механизм взаимодействия участвующих в сделке компаний: клиента, его контрагента и фактора (финансирующей организации). О том, кто и как заключает факторинговую сделку, читайте в нашем материале.

Три стороны факторинговой сделки

Факторинг – это вид финансирования, суть которого и структура сделки принципиально отличаются от более привычных кредитов и займов. Среди основных отличий то, что в факторинговой сделке участвуют не две, а три стороны – исполнитель контракта, его заказчик и факторинговая компания.

· Поставщик или подрядчик (исполнитель контракта) – поставляет товар, оказывает услуги, выполняет работы по контракту с заказчиком.

· Заказчик (покупатель) – согласно контракту с исполнителем обязан произвести оплату товара, работ или услуг денежными средствами.

· Факторинговая компания (фактор) – выплачивает финансирование поставщику или подрядчику, погашая денежные обязательства заказчика. Взамен у фактора появляется право требовать от заказчика оплату обязательств, а в качестве вознаграждения за свои услуги компания получает факторинговую комиссию.

Таким образом, в стандартном контракте между заказчиком и исполнителем появляется третья сторона. Факторинговая компания вначале оплачивает вместо заказчика исполнителю товар, работы или услуги, а затем заказчик рассчитывается не с поставщиком или подрядчиком, а с оплатившей обязательства факторинговой компанией.

Подробнее о сути сделок под уступку денежных требований – в статье «Что такое факторинг?»

Заметим, что при оформлении факторинга права и обязанности сторон контракта не меняются – поставщик все так же обязан качественно исполнить контракт, а заказчик – оплатить его.

Меняется только кредитор по уступленным денежным требованиям и (по согласованию сторон) срок оплаты этих обязательств – с помощью факторинга заказчик может увеличить отсрочку платежа.

Три роли в договоре факторинга

Испытывать потребность в факторинговом финансировании может как исполнитель контракта, так и его заказчик:

· Поставщик или подрядчик с целью быстро пополнить оборотный капитал, закрыть кассовые разрывы привлекает досрочную оплату дебиторской задолженности заказчика.

· Заказчик может быть инициатором факторинга, чтобы оплатить аванс поставщику, удлинить отсрочку платежа или иметь более удобный график погашения задолженности.

Именно та сторона, которая инициирует получение финансирования, и будет являться клиентом факторинговой компании. А значит, роли в договоре факторинга могут не совпадать с определением сторон факторинговой сделки:

· Клиент (поставщик или заказчик, инициатор сделки) – подает заявку на финансирование, заключает договор факторинга и оплачивает комиссию.

· Дебитор (контрагент клиента, вторая сторона финансируемого контракта) – согласует уступку денежного требования.

· Фактор (факторинговая компания) – осуществляет финансирование.

Таким образом, если речь о классическом факторинге – когда поставщик уступает факторинговой компании денежные требования к заказчику по уже исполненному контракту – клиентом будет поставщик, а дебитором – заказчик. Если речь, например, о факторинге аванса (когда фактор вместо заказчика выплачивает поставщику предоплату по контракту) – то клиентом будет заказчик, а дебитором поставщик.

О том, как заключить договор и получить онлайн-финансирование, читайте в статье «Схема выдачи бездокументарного факторинга»

Заинтересовала услуга онлайн-факторинга? Чтобы узнать индивидуальные условия финансирования для вашей компании, подайте заявку в личном кабинете на GetFinance

или свяжитесь со специалистом компании по телефону 8 (800) 500 55 52.

Страхование экспортного факторинга

Ваш браузер устарел!

Обновите ваш браузер для правильного отображения этого сайта. Обновить мой браузер

Тарифный калькулятор

Оцените затраты на страхование ваших экспортных операций.

Страхование кредита покупателю

Страхование подтвержденного аккредитива

Страхование экспортного контракта

Страхование краткосрочной дебиторской задолженности

Страхование экспортного факторинга

Страхование кредита покупателю

Страна покупателя

АвстралияАвстрияАзербайджанАлбанияАлжирАнголаАндорраАнтигуа и БарбудаАргентинаАрменияБагамыБангладешБарбадосБахрейнБеларусьБелизБельгияБенинБолгарияБоливияБосния и ГерцеговинаБотсванаБразилияБруней-ДаруссаламБуркина-ФасоБурундиБутанВануатуВеликобританияВенгрияВьетнамГабонГаитиГайанаГамбияГанаГватемалаГвинеяГвинея-БисауГерманияГондурасГонконгГренадаГрецияГрузияДанияДжибутиДоминикаДоминиканская РеспубликаЕгипетЗамбияЗимбабвеИзраильИндияИндонезияИорданияИранИрландияИсландияИспанияИталияКабо-ВердеКазахстанКамбоджаКамерунКанадаКатарКенияКипрКиргизияКирибатиКитайКолумбияКоморыКонгоКорея, РеспубликаКоста-РикаКубаКувейтЛаосЛатвияЛесотоЛитваЛихтенштейнЛюксембургМаврикийМавританияМадагаскарМакаоМакедонияМалавиМалайзияМалиМальдивыМальтаМароккоМаршалловы ОстроваМексикаМикронезияМозамбикМолдоваМонакоМонголияМьянмаНамибияНауруНепалНигерНигерияНидерландыНикарагуаНовая ЗеландияНорвегияОбъединенные Арабские ЭмиратыОманПакистанПалауПанамаПапуа – Новая ГвинеяПарагвайПеруПольшаПортугалияРуандаРумынияСамоаСан-МариноСан-Томе и ПринсипиСаудовская АравияСвазилендСейшелыСенегалСент-Винсент и ГренадиныСент-Китс и НевисСент-ЛюсияСербияСингапурСловакияСловенияСоединенные Штаты АмерикиСоломоновы ОстроваСуринамТаджикистанТаиландТайваньТанзанияТимор-ЛестеТогоТонгаТринидад и ТобагоТувалуТунисТуркменияТурцияУгандаУзбекистанУругвайФиджиФилиппиныФинляндияФранцияХорватияЦентрально-Африканская РеспубликаЧадЧерногорияЧехияЧилиШвейцарияШвецияШри-ЛанкаЭквадорЭкваториальная ГвинеяЭль-СальвадорЭстонияЭфиопияЮжно-Африканская РеспубликаЯмайкаЯпония

Сумма кредита (в валюте кредита)

Застрахованная доля

90%85%80%75%70%65%60%55%50%45%40%35%30%25%20%15%10%5%

Срок кредита

1 год2 года3 года4 года5 лет6 лет7 лет8 лет9 лет10 лет

Страхование подтвержденного аккредитива

Страна покупателя

Сумма кредита (в валюте аккредитива)

Застрахованная доля

90%85%80%75%70%65%60%55%50%45%40%35%30%25%20%15%10%5%

Срок аккредитива с учетом пост-финансирования (если применимо)

1 мес. 2 мес.3 мес.4 мес.5 мес.6 мес.7 мес.8 мес.9 мес.10 мес.11 мес.12 мес.13 мес.14 мес.15 мес.16 мес.17 мес.18 мес.19 мес.20 мес.21 мес.22 мес.23 мес.24 мес.

Страхование экспортного контракта

Страна покупателя

Сумма экспортного контракта (в валюте контракта)

Застрахованная доля

90%85%80%75%70%65%60%55%50%45%40%35%30%25%20%15%10%5%

Период страхования (включает срок поставки и отсрочку)

Страхование краткосрочной дебиторской задолженности

Страна регистрации иностранного контрагента

Потенциальный (планируемый) торговый оборот с иностранным контрагентом на условиях отсрочки платежа в течение 12 месяцев

Отсрочка по оплате товара, предоставляемая иностранному контрагенту (в днях)

от 1 до 30 днейот 31 до 60 днейот 61 до 90 днейот 91 до 120 днейот 121 до 150 днейот 151 до 180 днейот 181 до 210 днейот 211 до 240 днейот 241 до 270 днейот 271 до 300 днейот 301 до 330 днейот 331 до 365 дней

Страна регистрации иностранного контрагента

Отсрочка по оплате товара, предоставляемая иностранному контрагенту (в днях)

Страна регистрации иностранного контрагента

Отсрочка по оплате товара, предоставляемая иностранному контрагенту (в днях)

Рассчитать

Страхование экспортного факторинга

Страна покупателя (контрагента)

Необходимый кредитный лимит на иностранного контрагента (максимальный размер уступленной дебиторской задолженности)

Застрахованная доля

90%85%80%75%70%65%60%55%50%45%40%35%30%25%20%15%10%5%

Отсрочка по оплате товара, предоставляемая иностранному контрагенту (в днях)

Вас могут заинтересовать наши решения

Сайт работает в тестовом режиме. Старая версия сайта доступна по адресу https://old.exiar.ru/.

Понятно

Настройки конфиденциальности

Когда вы посещаете какой-либо веб-сайт, он может сохранять информацию в вашем браузере или получать из него данные, в основном в виде файлов cookie. Эта информация может относиться к вам, вашим предпочтениям, вашему устройству или будет использоваться для правильной работы веб-сайта с вашей точки зрения. Такие данные обычно не идентифицируют вас непосредственно, но могут предоставлять вам индивидуализированные возможности работы в интернете. Вы можете отказаться от использования некоторых типов файлов cookie. Однако вы должны понимать, что блокировка некоторых типов cookie может повлиять на использование вами веб-сайта и ограничить предлагаемые нами услуги.

Политика обработки cookie

Начальник управления факторинга МКБ Кирилл Покровский переизбран в состав Правления АФК

23.04.2019

На общем годовом собрании Ассоциации факторинговых компаний (АФК), которое состоялось 16 апреля 2019 года, Кирилл Покровский был избран в состав Правления АФК.

«Факторинг остается одним из приоритетных направлений для МКБ. Банк входит в ТОП-7 крупнейших компаний по доходам факторов, мы на пятом месте по количеству дебиторов по итогам 2018 года. Последнее время рынок факторинга активно растет, но в отрасли остается много нерешенных вопросов, касающихся развития продуктов для клиентов МСБ, различных платформенных решений, поддержки факторинга со стороны государства. Тесное сотрудничество ассоциации и банка позволит эффективнее решать вопросы развития факторинга в России,» — отметил Кирилл Покровский.

Ассоциация факторинговых компаний (АФК) — профессиональное общественное объединение участников рынка факторинга в Российской Федерации. Правление ассоциации —коллегиальный исполнительный орган, принимающий решения по ключевым вопросам деятельности организации. По итогам голосования на пост председателя Правления АФК квалифицированным большинством голосов избран Антон Мусатов, генеральный директор ООО ВТБ Факторинг.

В новый состав Правления АФК по итогам голосования также вошли представители предыдущего состава Виктор Вернов (Открытие Факторинг), Леонид Култыгин (Сбербанк Факторинг), Кирилл Покровский (МКБ) и Дмитрий Козлов (Росбанк Факторинг), а также новые участники — Павел Шишов (Альфа-Банк), Андрей Муравьев (Банковская группа ЗЕНИТ), Наринэ Туманова (группа Промсвязьбанка). Первое заседание нового состава Правления АФК состоится в мае 2019 года.

Мы используем файлы cookies, чтобы вам было удобно работать с сайтом. Подробнее

Карта сайта

Условия пользования сайтом

1. Общие положения

Настоящий интернет-сайт (далее — «Сайт») принадлежит Обществу с ограниченной ответственностью «Национальные Кредитные Рейтинги» (далее — ООО «НКР») и обслуживается им.

Настоящие Условия пользования включают в себя условия и положения, в соответствии с которыми посетитель Сайта (также далее по тексту «Пользователь») имеет право доступа к Сайту и его содержимому, включая (помимо прочего) рейтинги, оценки и иные материалы, инструменты, продукты, услуги, публикации и информацию (далее совместно — «Материалы»), размещаемые на Сайте.

ООО «НКР» оставляет за собой право вносить изменения в настоящие Условия пользования без согласия Пользователей после предварительного уведомления, которое может быть сделано путем публикации подобных изменений (или исправленного текста Условий пользования) на Сайте. Изменения вступают в силу с момента публикации. Использование вами Сайта после отправки уведомления о внесении изменений в условия пользования будет означать ваше согласие как Пользователя со всеми изменениями. Пользователь соглашается с тем, что уведомление о внесении изменений в настоящие Условия пользования Сайтом, размещенное на Сайте, представляет собой надлежащее и достаточное уведомление.

Настоящие Условия пользования применимы к любому контенту ООО «НКР» в социальных сетевых сервисах третьих лиц (например, на страницах ООО «НКР» в социальных сетях) со ссылкой на настоящие Условия пользования. В таких случаях понятие «Сайт» включает в себя контент ООО «НКР» во всех случаях, когда данное понятие используется в настоящих Условиях пользования.

Пользуясь Сайтом, вы подтверждаете, что ознакомились с настоящими Условиями пользования, поняли их содержание и согласились соблюдать их положения.

2. Предоставление лицензии

Настоящие Условия пользования предоставляют Пользователю персональную, отзывную, неисключительную, не подлежащую передаче лицензию на пользование Сайтом, при условии соблюдения настоящих Условий пользования. Пользователь имеет право распечатывать и скачивать Материалы, размещенные на Сайте, исключительно для личного некоммерческого использования. При наличии иных соглашений Пользователь имеет право распечатывать и скачивать Материалы с Сайта только в пределах, предусмотренных такими соглашениями, и исключительно для внутреннего использования в служебных целях. В любом случае Пользователь обязуется не затемнять, не изменять и не удалять уведомления об авторских и иных интеллектуальных правах, содержащиеся в подобных Материалах. За исключением вышеизложенного и если настоящими Условиями пользования не предусмотрено иное, Пользователь не имеет права создавать производные документы, изменять, копировать, распространять, перекомпоновывать, перегруппировывать, распределять, транслировать, передавать, воспроизводить, публиковать, лицензировать, продавать или перепродавать, дублировать, фреймить, давать внешние ссылки, скрейпить, анализировать или иным образом использовать или хранить для последующего использования с какой-либо из названных целей информацию и Материалы, полученные на Сайте или через него, без предварительного письменного согласия ООО «НКР». Кроме того, Пользователь не имеет права размещать какие-либо Материалы с Сайта на форумах, списочных серверах, электронных досках объявлений, в новостных группах, списках рассылки и на иных интернет-сайтах без получения предварительного письменного согласия от ООО «НКР». Пользователь гарантирует ООО «НКР», что не будет использовать Сайт в противоправных целях или целях противоречащих положениям настоящих Условий пользования, включая, помимо прочего:

нарушение работы, причинение ущерба или взлом Сайта;
сбор любой информации о других пользователях Сайта;
систематическое извлечение информации, содержащейся на Сайте с целью формирования баз данных для внутреннего или внешнего коммерческого использования.

3. Интеллектуальные права

Все Материалы, размещенные на Сайте, кроме отмеченных отдельно, защищены законодательством, включая, помимо прочего, законодательство Российской Федерации об авторских и (или) смежных правах, товарных знаках. Сайт, размещенные на нем Материалы, верстка и дизайн являются исключительной собственностью ООО «НКР». За исключением случаев, прямо указанных в настоящих Условиях пользования, ООО «НКР» настоящим не предоставляет какие-либо явные или подразумеваемые права на указанные Материалы. В частности, помимо прочего, ООО «НКР» обладает авторскими правами на Сайт как коллективное произведение и (или) компиляцию, а также на все базы данных, доступные на Сайте, и имеет право отбирать, координировать, оформлять и улучшать Материалы Сайта. Общество с ограниченной ответственной «Национальные Кредитные Рейтинги», ООО «НКР» и иные наименования, логотипы и знаки, идентифицирующие ООО «НКР» и (или) продукцию и услуги ООО «НКР» являются товарными знаками ООО «НКР». Товарные знаки третьих лиц, размещенные на Сайте, принадлежат их законным правообладателям.

4. Принятие риска

Пользователь использует интернет исключительно на свой страх и риск и в соответствии с международным законодательством и законодательством Российской Федерации. Несмотря на то, что ООО «НКР» приняло все возможные меры для создания безопасного и надежного интернет-сайта, Пользователь обязан иметь в виду, что конфиденциальность любой корреспонденции или материалов, передаваемых на Сайт или скачиваемых с него, не гарантируется. Соответственно, ООО «НКР» и его лицензиары не несут ответственности за безопасность любой информации, передаваемой в интернете, точность информации, размещенной на Сайте, и за последствия ее использования. ООО «НКР» и его лицензиары также не несут ответственности за перебои и ошибки в работе сети интернет или предоставлении услуг по размещению данных на веб-узлах. Пользователь единолично принимает на себя весь риск, связанный с использованием Сайта.

5. Безопасность

С целью обеспечения безопасности и целостности Сайта ООО «НКР» оставляет за собой право отслеживать и фиксировать деятельность пользователей на Сайте в той степени, в которой это допускается законодательством Российской Федерации. Любая информация, полученная путем такого отслеживания, может быть предоставлена в правоохранительные органы в ходе проведения следственных мероприятий, связанных с возможной преступной деятельностью, осуществляемой на Сайте. ООО «НКР» также будет соблюдать любые судебные решения, которые предусматривают запросы такой информации. Попытка или фактическое несанкционированное использование любой части Сайта может повлечь уголовную и (или) гражданско-правовую ответственность.

Используя Сайт и предоставляя ООО «НКР» адрес своей электронной почты, Пользователь соглашается получать от ООО «НКР» любую информацию, которую ООО «НКР» сочтет необходимым предоставить. Пользователь вправе в любое время отказаться от получения информации.

ООО «НКР» стремится защищать конфиденциальность представленной информации. Информация об адресах электронной почты хранится на защищенном компьютере (далее — «Сервер»), который ООО «НКР» использует для хранения данных и который доступен назначенным сторонним агентствам, поставщикам и (или) уполномоченным сотрудникам только под строгим контролем ООО «НКР» (далее — «Уполномоченный персонал»). Сервер подключен к сети Интернет через брандмауэр и не является общедоступным.

6. Возмещение ущерба

Пользователь соглашается гарантировать возмещение ущерба и не допускать возникновения убытков у ООО «НКР», его лицензиаров, поставщиков, всех их аффилированных лиц и, соответственно, всех их руководителей, членов органов управления, сотрудников, представителей и правопреемников вследствие ущерба, ответственности, издержек и иных расходов (включая оплату услуг адвокатов и иных специалистов, а также судебные издержки в разумных пределах), вытекающих из претензий третьих лиц, возникших на основании или в связи с использованием Сайта или нарушения Пользователем настоящих Условий пользования.

7. Ограничение ответственности

ООО «НКР» получает все Материалы, размещаемые на Сайте, из достоверных и надежных, по его мнению, источников. Настоящим Пользователь полностью соглашается с тем, что:

1) кредитные рейтинги и иные оценки, приведенные на Сайте, являются и будут являться исключительно изложением оценки относительных будущих кредитных рисков (кредитный риск — риск того, что компания может не выполнить свои договорные и финансовые обязательства при их наступлении, следствием чего является определенный финансовый ущерб) юридических лиц, кредитных обязательств, долговых и аналогичных долговым ценных бумаг, а не утверждением настоящего или исторического факта относительно кредитоспособности, инвестиционными или финансовыми консультациями, рекомендациями, касающимися решений о предоставлении кредитов, покупки, сохранения или продажи ценных бумаг любого рода, подтверждением точности тех или иных данных, выводов, а также попытками самостоятельно определить или подтвердить финансовое состояние какой-либо компании;
2) кредитные рейтинги и (или) иные оценки, предоставляемые посредством Сайта, не направлены на определение любого другого риска, включая, помимо прочего, риск потери ликвидности, риск, связанный с рыночной стоимостью;
3) при публикации кредитных рейтингов и (или) иных кредитных оценок на Сайте не учитываются личные задачи, финансовая ситуация или нужды Пользователей;
4) каждый кредитный рейтинг или иная оценка является одним из факторов инвестиций или решения о предоставлении кредита, принимаемого Пользователем или от имени Пользователя самостоятельно;
5) Пользователь обязуется с должной осмотрительностью проводить собственное исследование и оценку ценных бумаг или решения об инвестициях, а также каждого эмитента или поручителя, в отношении ценной бумаги или кредита, который Пользователь рассматривает на предмет покупки, удержания, продажи или предоставления. Кроме того, Пользователь соглашается с тем, что все инструменты или материалы, доступные на Сайте, не являются заменой независимой оценки и экспертизы. Пользователю всегда следует обращаться к специалистам за профессиональными консультациями в области инвестиций, налогообложения, законодательства и т. д. В настоящем параграфе термин «кредитный риск» означает риск того, что предприятие может не выполнить свои договорные и финансовые обязательства при их наступлении, следствием чего является определенный финансовый ущерб.

ООО «НКР» принимает все необходимые меры, чтобы информация, используемая при присвоении кредитных рейтингов, соответствовала высоким требованиям качества и поступала из источников, которые ООО «НКР» считает надежными, включая, в том числе, независимые сторонние источники. Однако вследствие возможности человеческой или технической ошибки, а также иных факторов, Сайт и все связанные с ним Материалы предоставляются по принципу «КАК ЕСТЬ» и «КАК ДОСТУПНО» без каких-либо гарантий. ООО «НКР» не предоставляет Пользователю или иным физическим и юридическим лицам никаких выраженных или подразумеваемых заверений или гарантий в отношении точности, результатов, своевременности, полноты, коммерческой выгоды, пригодности для каких-либо целей Сайта или Материалов.

ООО «НКР» не предоставляет никаких гарантий того, что отдельные Материалы, размещенные на Сайте, являются подходящими или доступными для использования в каком-либо конкретном государстве, а также доступ к ним на территориях, где что-либо из содержания Сайта является незаконным или запрещенным. В том случае, если Пользователь желает получить доступ к Сайту, находясь на подобной территории, Пользователь поступает так по собственной воле и несет ответственность за соблюдение соответствующего местного законодательства. ООО «НКР» имеет право частично или полностью ограничивать доступ к Сайту в отношении любого лица, географического района или юрисдикции по выбору ООО «НКР» в любое время. Настоящим вы соглашаетесь и подтверждаете, что никакая устная или письменная информация, рекомендация, предоставленная компанией ООО «НКР», одним из его сотрудников в отношении Сайта не может являться заверением или гарантией, за исключением тех случаев, когда такая информация или рекомендация включены в настоящие Условия пользования посредством письменного соглашения. Также Материалы, размещенные на сайте, могут содержать типографические ошибки или какие-либо неточности. Кроме того, возможны случаи, когда Сайт или размещенные на нем Материалы могут быть не доступны. ООО «НКР» вправе в любое время и по любой причине вносить изменения в Материалы и структуру расположения Материалов, размещенных на Сайте. Пользователь принимает на себя риск использования или принятия каких-либо решений на основе Материалов, размещенных на Сайте.

ООО «НКР» не несет ответственности перед физическими и юридическими лицами за какие-либо прямые и косвенные убытки или ущерб, возникающие или возникшие в связи с доступом к Сайту и его Материалам либо в связи с невозможностью доступа к Сайту и размещенным на нем Материалам. Кроме того, ООО «НКР» не несет ответственности за вышеуказанные убытки и ущерб даже в том случае, когда ООО «НКР» уведомили о возможности возникновения таких убытков и (или) ущерба.

ООО «НКР» не несет ответственности перед физическими и юридическими лицами за какие-либо прямые и косвенные убытки или ущерб, причиненные физическому или юридическому лицу в том числе, но не исключительно, в связи с неосторожностью ООО «НКР», а также вследствие любых непредвиденных или форс-мажорных обстоятельств, вызванных или иным образом связанных с использованием или невозможностью использования Сайта и размещенных на нем Материалов.

Пользователь обязан прилагать все разумные усилия и действия для минимизации любых потерь, убытков и ущерба (возникающих по любой причине) и никакое положение настоящих Условий пользования не может рассматриваться как отменяющее обязанность Пользователя минимизировать возможные убытки или ущерб.

Настоящим ООО «НКР» освобождается от ответственности за причинение любого рода убытков или ущерба, неисполнение обязательств вследствие форс-мажорных обстоятельств, включая, кроме того, сбои электронного, механического оборудования, коммуникаций, телефонного или интернет-соединения, компьютерные вирусы, несанкционированный доступ, кражу, ошибки операторов, суровые погодные условия, землетрясения, стихийные бедствия, забастовки и иные проблемы занятости, войны, террористические акты или государственные запреты.

8. Заключительные положения

ООО «НКР» вправе по своему усмотрению размещать ссылки на другие ресурсы сети Интернет с целью предоставления своим Пользователям доступа к смежной информации и услугам. Данные интернет-сайты могут не принадлежать ООО «НКР», а поддерживаться третьими лицами, на деятельность которых ООО «НКР» не имеет влияния. Соответственно, ООО «НКР» и его органы управления, работники не несут ответственности за содержание, правильность информации, качество предлагаемых или рекламируемых продуктов или услуг и (или) скачиваемого с подобных интернет-сайтов третьих лиц программного обеспечения. Кроме того, указанные ссылки не являются положительной оценкой третьих лиц, интернет-сайтов, продуктов или услуг, предоставляемых третьими лицами.

Все возможные споры, вытекающие из настоящих Условий пользования или связанные с ними, подлежат разрешению в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Настоящие Условия пользования вступают в силу с момента начала использования Сайта Пользователем. ООО «НКР» оставляет за собой право по своему усмотрению отказать любому Пользователю в доступе к Сайту, любой части Сайта, любому Материалу, размещенному на Сайте, в любое время.

В результате вступления в силу настоящих Условий пользования или использования Сайта между Пользователем и ООО «НКР» не возникает совместного предприятия, партнерства, трудовых или агентских отношений.

Отсутствие требования о строгом соблюдении положений настоящих Условий пользования не может рассматриваться в качестве отказа от права потребовать такого исполнения в случае нарушения или неисполнения обязательства. Отказ ООО «НКР» от какого-либо права, предусмотренного настоящими Условиями пользования, не является отказом от любого другого права или положения, а также отказом от аналогичного положения в любое другое время.

Если какое-либо из положений Условий пользования признается недействительным или противоречащим законодательству Российской Федерации, соответствующее положение считается удаленным, действительность остальных положений настоящих Условий пользования при этом не затрагивается.

© 2021 ООО «НКР».

Данный документ является интеллектуальной собственностью Общества с ограниченной ответственностью «Национальные Кредитные Рейтинги» и охраняется законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Не допускается распространение настоящей информации любым способом и в любой форме без предварительного согласия со стороны ООО «НКР» и ссылки на источник. Использование информации в нарушение указанных требований запрещено.

Факторинг | ARMBUSINESSBANK

Факторинг

ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» предлагает следующие виды факторинга:

Факторинг без права регресса

Риск неплатежа со стороны Должника полностью несет Банк, который юридически является владельцем дебиторской задолженности.

Факторинг с правом регресса

Риск неплатежа со стороны Должника полностью несет Клиент, в результате чего Банк несет меньше рисков предлагая выгодные процентные ставки.

Классический факторинг

Классический факторинг осуществляется только с Должниками, включенными в заранее одобренный Банком.

Тарифы и условия

Заявка на Факторинг

Утвержденный список должников

Преимущества факторинга

Снижение риска финансовых потерь
Финансирование дебиторской задолженности
Планирование финансовых потоков
Расширение объема продаж и круга покупателей
Ускорение оборота оборотных средств
Дополнительные конкурентоспособные преимущества
Рост доходности

Информация обновлена 26.10.2015, 18:29

В случае разночтений между текстами на русском и английском языках, следует руководствоваться армянской версией текста.
ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» не несет ответственности за достоверность информации и содержание рекламных материалов, ставших Вам доступными через ссылки на нашем веб-сайте, а также за возможные последствия использования информации, размещенной на этих сайтах третьими лицами.

ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» не несет ответственности также за достоверность содержания информации об условиях и тарифах на предоставляемые Банком услуги, на которые сделаны ссылки на веб-сайтах третьих лиц.

Адрес официальной страницы ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» в Фейсбуке: https://www.facebook.com/armbusinessbankofficial
Адрес официальной страницы ЗАО «АРМБИЗНЕСБАНК» в Инстаграме: https://www.instagram.com/armbusinessbank_official
www.armbusinessbank.am

Банк контролируется Центральным банком РА

Глава 73 — Факторинг ст. 1077-1086

Факторинг

Статья 1077. Понятие договора факторинга

1. По договору факторинга (финансирование под уступку права денежного требования) одна сторона (фактор) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение второй стороны (клиента) за плату (в любое предусмотренное договором способ), а клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику).

Клиент может уступить фактору свое денежное требование к должнику с целью обеспечения выполнения обязательства клиента перед фактором.

2. Обязательство фактора по договору факторинга может предусматривать предоставление клиенту услуг, связанных с денежным требованием, право которого он уступает.

Статья 1078. Предмет договора факторинга

1. Предметом договора факторинга может быть право денежного требования, срок платежа за который наступил (имеющееся требование), а также право требования, которое возникнет в будущем (будущее требование).

2. Будущее требование считается переданным фактору со дня возникновения права требования к должнику. Если передача права денежного требования обусловлена определенным событием, оно считается переданным с момента наступления этого события.

В этих случаях дополнительное оформление уступки права денежного требования не требуется.

Статья 1079. Стороны в договоре факторинга

1. Сторонами в договоре факторинга является фактор и клиент.

2. Клиентом в договоре факторинга может быть физическое или юридическое лицо, являющееся субъектом предпринимательской деятельности.

3. Фактором может быть банк или другое финансовое учреждение, соответствии с законом имеет право осуществлять факторинговые операции.

Статья 1080. Недействительность запрета уступку права денежного требования

1. Договор факторинга являются действительным независимо от наличия договоренности между клиентом и должником о запрете уступки права денежного требования или его ограничения.

В этом случае клиент не освобождается от обязательств или ответственности перед должником в связи с нарушением клиентом условия о запрете или ограничении уступки права денежного требования.

Статья 1081. Ответственность клиента перед фактором

1. Клиент отвечает перед фактором за действительность денежного требования, право которго уступается, если другое не установлено договором факторинга.

2. Денежное требование, право которого уступается, соответствует действительности, если клиент имеет право уступить право денежного требования и в момент уступки этого требования ему не были известны обстоятельства, вследствие которых должник имеет право не выполнять требование.

3. Клиент не отвечает за невыполнение или ненадлежащее выполнение должником денежного требования, право которго уступается и которое предъявлено к выполнению фактором, если другое не установлено договором факторинга.

Статья 1082. Выполнение должником денежного требования фактору

1. Должник обязан произвести платеж фактору при условии, что он получил от клиента или фактора письменное сообщение про уступку права денежного требования фактору и в этом сообщении определено денежное требование, которое подлежит выполнению, а также назван фактор, которому может быть осуществлен платеж.

2. Должник имеет право требовать от фактора предоставления ему в разумный срок доказательств того, что уступка права денежного требования фактору в самом деле имела место. Если фактор не выполнит этой обязанности, должник имеет право произвести платеж клиенту для выполнение своей обязанности перед ним.

3. Выполнение должником денежного требования фактору согласно этой статье освобождает должника от его обязанности перед клиентом.

Статья 1083. Последующая уступка права денежного требования

1. Последующая уступка фактором права денежного требования третьему лицу не допускается, если другое не установлено договором факторинга.

2. Если договором факторинга допускается последующая уступка права денежного требования, она осуществляется согласно положениям этой главы.

Статья 1084. Права фактора

1. Если согласно условиям договора факторинга финансирование клиента осуществляется путем покупки у него фактором права денежного требования, фактор приобретает право на все суммы, которые он получит от должника на выполнение требования, а клиент не отвечает перед фактором, если полученные им суммы являются меньшими чем суммы, уплаченные фактором клиенту

2. Если уступка права денежного требования фактору осуществляется с целью обеспечения выполнения обязательств клиента перед фактором, фактор обязан предоставить клиенту отчет и передать сумму, которая превышает сумму долга клиента, который обеспечен уступкой права денежного требования, если другое не установлено договором факторинга.

Если сумма, полученная фактором от должника, оказалась меньше суммы долга клиента перед фактором, который обеспечен уступкой права требования, клиент обязан уплатить фактору остаток долга.

Статья 1085. Встречные требования должника

1. Если фактор предъявил должнику требование произвести платеж, должник имеет право предъявить до зачета свои денежные требования, которые основываются на договоре должника с клиентом, которые возникли у должника до момента, когда он получил сообщение про уступку права денежного требования фактору.

2. Должник не может предъявить фактору требования к клиенту в связи с нарушением им условия о запрете или ограничении уступки права денежного требования.

Статья 1086. Защита прав должника

1. В случае нарушения клиентом своих обязанностей по договору, заключенным с должником, должник не имеет права требовать от фактора возвращения сумм, уже уплаченных ему по уступленному денежному требованию, если должник имеет право получить эти суммы непосредственно от клиента.

2. Должник, который имеет право получить непосредственно от клиента суммы, уплаченные фактору по уступленному денежному требованию, имеет право требовать возвращения этих сумм фактором, если фактор не выполнил своего обязательства передать клиенту денежные средства, связанные с уступкой права денежного требования, или перадав клиенту денежные средства, зная о нарушении клиентом обязательств перед должником, связанных с уступкой права денежного требования.

Общие сведения о факторинговых соглашениях и контрактах

Последнее обновление: 27 июля 2021 г.

По мере роста малого бизнеса финансовые обязательства также увеличиваются, что может создать большую нагрузку на владельцев компании. Вместо того чтобы нырять в свои карманы или обращаться к семье и друзьям за дополнительным финансированием, многие владельцы малого бизнеса обратятся к соглашениям о факторинге.

Факторинговые соглашения и контракты привлекают стороннее финансирование вместе с текущими счетами малого бизнеса. Эти соглашения могут показаться сложными, но они могут служить ценным инструментом для малых предприятий, которые продолжают расти.

Вот некоторые из наиболее важных вещей, которые следует знать и учитывать при изучении тонкостей факторинговых соглашений.

Что такое факторинговые соглашения?

Факторинговый договор — это соглашение, по которому малый бизнес продает неоплаченные счета третьим сторонам — так называемым факторам — в обмен на предоплату. Когда эти счета или дебиторская задолженность оплачиваются клиентами, деньги пойдут на предприятие, а не на сам малый бизнес.Факторы затем зарабатывают деньги на неоплаченных платежах по счетам и комиссионных от малого бизнеса.

Заключая факторинговое соглашение, малые предприятия могут получать деньги авансом по неоплаченным счетам, обеспечивая их ликвидным капиталом в краткосрочной перспективе для поддержания денежного потока по мере роста бизнеса.

Малые предприятия также должны будут оплатить расходы на факторинг, обслуживание счета и другие судебные издержки. Это преимущество факторов в обмен на предоставление кредитной линии малому бизнесу.

Малым предприятиям не нужно включать всю свою дебиторскую задолженность в договоры факторинга, но вы должны обсудить эти условия отдельно с факторами. Это позволит малому бизнесу выбрать определенную сумму на основе денег, необходимых для продолжения работы в краткосрочной перспективе.

Поскольку заключение договоров факторинга требует дополнительных комиссий, уплачиваемых фактору, выручка малого бизнеса в долгосрочной перспективе будет ниже. Но суть этих соглашений состоит в том, чтобы помочь поддерживать текущий денежный поток компании.

При подписании контракта важно понимать все составляющие факторингового соглашения. В противном случае скрытые сборы и расходы могут нанести ущерб малому бизнесу.

Общие сборы и условия в факторинговых соглашениях

Малые предприятия могут рассчитывать на различные сборы при заключении или выходе из факторинговых соглашений. Если вы планируете заключить факторинговое соглашение для своей компании, важно понимать их все и их последствия.

Сбор за оформление

При составлении факторингового соглашения обычно существует предоплата, которую малый бизнес должен будет уплатить фактору при получении денег. Факторы обычно запрашивают небольшой процент вперед, хотя средства, полученные по соглашению о факторинге, должны компенсировать эту комиссию.

Плата за расторжение

Если малый бизнес решает расторгнуть договор факторинга, фактору обычно выплачивается плата за расторжение, которая обычно представляет собой процент от кредитной линии, предоставленной факторингом.

Процент варьируется в зависимости от фактора и условий соглашения, поэтому важно отметить, с чем вы соглашаетесь при заключении контракта.

Ежемесячные и еженедельные сборы

В зависимости от ваших факторинговых соглашений ваш малый бизнес может быть обязан платить ежемесячную или еженедельную плату за обслуживание по контракту. Эти комиссии варьируются от фактора к фактору, при этом в различных контрактах предлагается разная процентная ставка в разные периоды.

Очень важно взвесить все ваши предложения и варианты при рассмотрении соглашения с различными факторами.Некоторые факторы могут предлагать меньший процент, взимаемый еженедельно, по сравнению с более высоким ежемесячным процентом. Эта ежемесячная плата может оказаться ниже даже при более высокой ставке.

Лимит клиентов

Факторинговые соглашения предусматривают общую кредитную линию, выплачиваемую малому бизнесу от фактора, но фактор не хочет связывать большую часть этих денег в счетах от одного клиента. Только определенный процент кредитной линии может быть получен из счета-фактуры одного клиента, поэтому при заключении соглашения важно знать, каков этот лимит.

Изменения в счете-фактуре

Как только малый бизнес продает неоплаченный счет-фактуру фактору, компания обязана добавить к счетам клиента уведомление о том, что счета-фактуры были проданы, и они должны произвести свои платежи фактору.

Любые платежи, произведенные малому бизнесу неправильно по счетам, проданным фактору, должны быть переданы фактору.

Малым предприятиям также необходимо будет поддерживать фактор в актуальном состоянии в расписаниях для любых применимых счетов, чтобы гарантировать доставку клиентам соответствующих счетов-фактур и товаров.

Неутвержденные счета и споры

Когда малый бизнес продает счет-фактуру, фактор должен одобрить клиента, привязанного к этому счету. Это может означать, что клиент должен считаться кредитоспособным и не несет каких-либо непогашенных рисков.

Факторы имеют право через контракты превращать счета-фактуры в неутвержденные счета. Если возникают споры между малым бизнесом, фактором и клиентом, в большинстве соглашений факторинга предусматривается определенное время для расчета, прежде чем счет станет неутвержденным.

Важные моменты, которые следует учитывать при заключении соглашений о факторинге

Как и в любом финансовом соглашении, важно понимать различные аспекты договора факторинга и понимать, как они могут повлиять на ваш малый бизнес сейчас и в будущем. Вот несколько ключевых советов, которые следует учитывать при заключении договоров факторинга.

Прочтите полный текст контракта

Каждое решение и каждый доллар для вашего малого бизнеса имеют значение, поэтому важно с самого начала понимать все аспекты соглашения о факторинге.Неожиданные сборы и другие платежи, которые вы могли пропустить при подписании, в конечном итоге могут стоить вам денег.

Просмотрите документ вместе с самим собой, партнером или даже с юристом, чтобы убедиться, что вы полностью понимаете договор, чтобы не было никаких сюрпризов в будущем.

Факторы отразятся как расширение вашего малого бизнеса

Когда вы продаете дебиторскую задолженность фактору, обязательство по сбору платежей по этим счетам перекладывается на него. Это означает, что фактор будет иметь прямой контакт с вашими клиентами, участвующими в договоре факторинга.

Как фактор обрабатывает эти коллекции, и любые проблемы напрямую отразятся на вашем малом бизнесе, потому что это тот, у кого клиент согласился покупать в первую очередь. Вам нужно иметь четкое представление о том, как определенные факторы ведут свой бизнес, и убедиться, что они не отталкивают ваших клиентов.

Поймите свои обязательства

Факторинговые соглашения обычно включают ежемесячный минимум, и за его невыполнение могут последовать финансовые штрафы. Если вам неудобно, что ваш малый бизнес ежемесячно удовлетворяет эти потребности, вам следует пересмотреть существующее соглашение о факторинге или проконсультироваться с другим фактором.

Заключительные мысли

Факторинговые соглашения могут служить способом создания притока денежных средств для малого бизнеса в обмен на получение третьей стороной неоплаченных счетов. Тогда клиенты с этой дебиторской задолженностью будут платить фактору, а не малому бизнесу.

Малые предприятия должны будут платить комиссионные в течение срока действия факторингового соглашения, поэтому очень важно понимать, как это может повлиять на прибыль компании.

Различные факторы предлагают различные условия в своих контрактах, поэтому время, потраченное на изучение нескольких кредиторов, окупится, чтобы убедиться, что ваш малый бизнес получает наиболее выгодный контракт, который поможет поддержать рост и устойчивость компании.

Джим — генеральный директор altLINE Южного банка. altLINE сотрудничает с кредиторами по всей стране для предоставления факторинговых услуг и финансирования дебиторской задолженности своим клиентам из малого и среднего бизнеса. altLINE является прямым банковским кредитором и подразделением The Southern Bank Company, общественного банка, первоначально основанного в 1936 году.

Как работает служба факторинга счетов

Что такое служба факторинга счетов? И почему вам это нужно?

Вашему бизнесу B2B или B2G (бизнес для правительства) вчера нужны денежные вливания? Вы устали от своих сотрудников — или, может быть, это только вы, если вы летите в одиночку, — тратите время на неоплаченные счета, вы являетесь вашими коммерческими или бизнес-клиентами?

Или ваш стартап жаждет денег, и у него на балансе больше активов, чем в вашем банке? Если вам действительно не хватает денег, думаете ли вы о продаже своего с трудом завоеванного капитала, чтобы продолжить работу? Вы ищете решение проблем с денежным потоком вашего бизнеса?

Может быть, услуга факторинга счетов подходит именно вам.

Вы знаете, на что это похоже. Ваши клиенты замечательные, и они обязательно платят вам вовремя, но не так быстро, как вам действительно нужно. Вы не можете просить их об ускорении обработки, если условия оплаты уже согласованы и подписаны. Так что вы теряете позиции еще до того, как начнете. Что еще хуже, вы теряете ликвидность, даже если никто не делает ничего плохого.

Здесь действительно может помочь факторинговая служба. По своей сути факторинг счетов — это творческое средство финансирования вашей компании.И вы делаете это, передавая или продавая свои счета третьей стороне. Сторонние службы факторинга счетов покупают ваши счета со скидкой в обмен на быстрые выплаты. В таком случае выплаченная вам сумма будет равна вашему счету за вычетом определенной суммы резерва.

Вам не нужно ждать и тратить время (и потенциально упускать возможности), чтобы получить свою дебиторскую задолженность. И факторинг счетов не является взысканием или ссудой! После продажи или уступки счетов факторинговая компания собирает дебиторскую задолженность ваших клиентов перед вами, а затем переводит вам резерв, вычитая свои возвратные платежи и комиссионные за обработку.

В результате ваш денежный поток становится более предсказуемым и безопасным. И вы можете воспользоваться возможностями роста, своевременно выполнять свои обязательства по заработной плате и платить налоги, заполнять отложенные заказы на покупку, ремонтировать или начинать расширение, или пополнять запасы. Вы даже можете решить любые сезонные или периодические проблемы с денежным потоком.

Поскольку ставки факторинга начинаются с 1% , Carter Funding — разумный выбор. Позвольте нам конвертировать вашу дебиторскую задолженность в наличные.Мы можем предоставить вам до 90% авансовых платежей, и, конечно же, у нас есть финансирование в тот же день. Вы можете иметь наличные деньги, не дожидаясь оплаты неоплаченных счетов в течение 30, 60 или 90 дней или более. Мы предоставляем клиентские решения с 1994 года и, конечно же, обеспечиваем круглосуточный доступ к онлайн-отчетам. Мы сохраняем низкие затраты на факторинг счетов, в то же время обеспечивая вашему бизнесу ликвидность, необходимую для улучшения, расширения или просто удержания на плаву.

Мы, в Carter Funding, считаем, что для роста бизнеса нет ограничений.Поэтому мы предлагаем одобрение финансирования в тот же день, и мы стремимся помочь вам с вашими потребностями в факторинге счетов и сохранить ваши мечты. Позвольте нам вывести вас на новый уровень.

Термины и определения факторинга счетов-фактур

Счет
Набор требований или счетов к конкретному покупателю за поставленные товары или услуги.

Дебитор по счету
Физическое, юридическое или юридическое лицо, ответственное за оплату счета.

Дебиторская задолженность
Коммерческий долг, который подлежит погашению обычно в течение 30 — 90 дней.

Аванс
Процентная доля счета, авансированного клиенту, на коэффициент.

Присвоение счета
Право клиента на счет передается фактору.

Уполномоченная сторона с подписью
Физическое лицо, уполномоченное оформлять обязательный документ от имени корпорации, партнерства или другого юридического лица.

Коносамент
Транспортный документ, содержащий инструкции для экспедитора или грузоотправителя. Этот инструмент также указывает, кто является продавцом и покупателем.

Купчая
Документ, используемый для передачи права собственности на товары от продавца к покупателю.

Денежный поток
Разница между полученными и выплаченными денежными средствами.

Клиенты
Физическое лицо или компания, которые продают или переуступают свою дебиторскую задолженность фактору или другим финансовым организациям.

Обеспечение
Актив, который обещан или передан кредитору (фактору или финансовому учреждению), чтобы гарантировать выполнение обязательства должником. В случае невыполнения обязательств кредитор может арестовать актив и продать его в счет погашения ссуды.

Концентрация
Сумма дебиторской задолженности одного клиента от одного клиента. Высокая концентрация для одного клиента считается высоким риском.

DBA: Doing Business As
Используется для обозначения общеизвестного названия бизнеса, а не его официального названия, имени владельца и т. Д.

Должник
Лицо или сторона, которая должна произвести платеж кредитору.

Свидетельство о доставке
Документ, подтверждающий доставку и выставление счета на отгрузку.

Комиссия за факторинг
Сумма, полученная коэффициентом по каждому авансированному счету. Он основан на периоде времени, в течение которого счет остается неоплаченным (неоплаченным), и устанавливается и согласовывается обеими сторонами в факторинговом соглашении.

Номинальная сумма или номинальная стоимость
Общая сумма счета-фактуры в долларах.

Факторинг
Процесс авансирования коммерческой дебиторской задолженности (счетов-фактур) от бизнеса за вознаграждение.

Финансирование
Авансирование денег (на основе ставки аванса) клиенту.

Счет-фактура
Юридический долговой инструмент, в котором указывается сумма, причитающаяся покупателю за поставленные товары или услуги.

Отчет об устаревании счета-фактуры
Процесс классификации, согласно расписанию, по временным интервалам (30-дневные и текущие), 30 дней, 60 дней, 90 дней, 90+ дней, используемый для анализа суммы денег, причитающихся с бизнес своими клиентами.

Уведомление
Процесс, посредством которого фактор позволяет дебитору по счету (клиенту клиента) узнать, что счет (-ы) был назначен от клиента, и что должник должен оплатить фактор напрямую.

Личная гарантия
Соглашение, в котором принципал корпорации принимает на себя личную ответственность по обязательствам корпорации.

Заказ на поставку
Документ или бланк, используемый покупателем для оформления заказа на товары или услуги.

Ресурс
Форма факторинга, при которой клиент несет ответственность за платеж в случае, если он не платит.

Резервный счет
Счет, открытый факторингом для отслеживания средств, причитающихся клиенту по мере оплаты фактурных счетов. Сумма счета равна номинальной стоимости счета за вычетом аванса, комиссионных сборов, возвратных платежей и административных расходов.

График счетов
Сводный отчет, предоставляемый клиентом фактору при подаче счетов-фактур для факторинга.

UCC-1
Документ, поданный государственному секретарю и / или канцелярии (а) клерка округа, чтобы отменить удержание фактора в отношении активов (дебиторской задолженности) клиента.

Единый торговый кодекс
Государственный кодекс, регулирующий передачу собственности.

Проверка
Этап в процессе комплексной проверки, на котором фактор подтверждает действительность счета, выставленного клиенту.

Объясните факторинг, типы факторинга и участвующие стороны

В сегодняшней статье я попробую сделать ты понимаешь что такое факторинг? Разъясните разные виды факторинга?

Введение по факторингу

Слово «фактор» происходит от латинского языка. слово «Facere» означает «делать, делать или добиваться выполнения».Факторинг в первую очередь возник в 1920 году. В начальный период факторинг не был рассматривается как организованный сектор, ни как Ассоциация британских факторов. Сегодня факторинговый бизнес представлен в 60 странах, охватывая более 100 000 предприятий. с объемом факторинга 700 млрд долларов США в год. 90% факторинга оборот идет из США и стран Европы. В 1988 году RBI назначил комитет вызвал комитет К.С.Кальянасундарама, который предложил начать факторинг банком через его дочернюю компанию.

Определение Факторинга

По данным факторинга Питера М. Бискоса можно определить как непрерывные отношения между финансовым учреждением ( фактор) и коммерческое предприятие, продающее товары и / или услуги (клиент) торгового клиента на основе открытого счета, в результате чего фактор покупает клиенты регистрируют долги (дебиторскую задолженность) с регрессом или без права регресса к клиенту — там, контролируя кредит, предоставленный клиенту, а также понимание регистров продаж, относящихся к транзакции.

Значение Факторинга

Факторинг — это соглашение между продавец и финансовое учреждение, в котором финансовое учреждение покупает дебиторская задолженность клиента, а также контролирует и управляет дебиторской задолженностью. Простыми словами Факторинговое агентство берет на себя риск взыскания дебиторской задолженности.

от соответствующих сторон и несет риск неуплаты долга и убытки. Специализированная деятельность факторинговых фирм заключается в конвертации Дебиторская задолженность в наличные.Факторинг — финансовая услуга покрытие финансирования и взыскания дебиторской задолженности как внутри страны, так и международный рынок.

Сторон Участвует в факторинге

В факторинге участвуют три стороны. Они есть

Продавец

Клиент человек или фирма, которые хотят продавать товары или услуги покупателям.

Заказчик

Заказчик — это лицо или фирма, которые хочет купить товары и услуги клиента, но не имеет достаточных средств покупать их так покупает их в кредит.

Фактор

Фактор — финансовое учреждение который заключает договор с клиентом о предоставлении факторинговых услуг. В Фактор получает платеж от клиента в срок и вычитает согласованную сумму и производит оплату клиенту.

Типы Факторинга

Различные виды факторинговых услуг:

§

Факторинг с регрессом и без регресса В обращение факторинг приобретенной дебиторской задолженности, если она окажется плохой, то риск полностью берет на себя клиент, и факторинговое агентство не берет на себя связанный с этим кредитный риск.

Пока в факторинг без права регресса фактор несет полный риск или убыток, произошедший на неплатеж клиента и фактор не может требовать сумму от продающая фирма или организация.

§

Аванс и факторинг погашения Заблаговременно факторинг факторинговое агентство выплачивает фиксированный процент от суммы дебиторская задолженность (обычно до 75% -90%) и до гарантированной выплаты суммы от клиента остаток суммы будет выплачен клиенту.

В погашении факторинг без аванса клиенту выплачивается только при взыскании дебиторской задолженности и согласованная сумма выплачивается клиенту. Факторинг по срокам погашения состоит из продажи дебиторская задолженность фактору, который не предоставляет никаких авансов на момент распродажа.

§

Обычный или полный факторинг

Этот факторинг также известен как факторинг старой линии. В данном факторинге факторинговое агентство выполняет практически все услуги факторинга, такие как взыскание дебиторская задолженность, ведение книги продаж, кредитный контроль и страхование кредитов. Факторинговое агентство устанавливает лимит на основе неоплаченных сроков погашения и принимает на себя соответствующий риск дефолта или кредитного риска, и фактор требовать должника, а также кредит клиента.

§

Внутренний и экспортный факторинг Во внутреннем по факторингу три участвующие стороны проживают в одной стране. Стороны клиентские, фактор и заказчик. В экспортном факторинге вовлеченными сторонами являются экспортер (клиент), импортер или заказчик и экспорт фактор и фактор импорта. Такой вид факторинга называется Двухфакторной системой факторинг.

В двухфакторной системе возникает договор между · Экспортер (клиент) и экспортный фактор · Экспорт фактор и фактор импорта В ограниченном факторинг факторинговое агентство делает скидку только на определенные счета на выборочных основы и конвертирует кредитные векселя в наличные только в отношении выбранных счетов.

§

Факторинг на основе выбранного продавца Под выбранным факторинг на основе продавца продавец продает всю дебиторскую задолженность фактор вместе с планами доставки, контрактами и т. д. после выставления счета клиенты. Факторинговое агентство осуществляет все счета, взыскание долгов, отправляет напоминания и выполняет все косвенные и побочные функции продавец. Продавец обычно утверждается фактором до заключения сделки. договор факторинга.

§

Факторинг на основе выбранного покупателя Под выбранным Факторинг на основе покупателя факторинговое агентство сначала выбирает покупателей на основе кредитоспособности и деловой репутации и составляет их утвержденный перечень.

Покупатели компании обращаются в факторинговое агентство для получения скидки на покупки дебиторская задолженность, привлеченная продавцом в пользу компании. Тогда фактор дисконтирует выставляет счет без права регресса и производит оплату продавцу.

§

Раскрытый и нераскрытый факторинг В раскрытом факторинге наименование факторингового агентства указано в счете поставщиком с просьбой покупателя произвести оплату фактору в установленный срок. Однако поставщик может нести риск безнадежных долгов, не переходя на фактор.

В нераскрытом факторинге название фактора не упоминается, но контроль лежит на самом факторе.

Бесстрашный руководитель — Факторинговые кредиты

Факторинговые ссуды / Финансирование дебиторской задолженности

Факторинговые ссуды — это особая операция, при которой предприятие или компания продают свои счета-фактуры третьей стороне (известной как фактор) по сниженной цене. Также известное как «финансирование под дебиторскую задолженность», оно используется для получения выручки быстрее, чем ожидание оплаты от клиента.

Факторинговые ссуды идеально подходят для:

Немедленный денежный поток
Закупка нового оборудования
Затраты на инвентаризацию
Расширение компании

Одна из замечательных особенностей факторинга заключается в том, что им могут пользоваться все компании и организации. Независимо от того, ведете ли вы малый бизнес в качестве индивидуального предпринимателя или корпорацию из списка Fortune 500, вы можете использовать факторинг для приобретения оборотного капитала быстрее, чем ждать, пока покупатель или клиент заплатит.
Нужна факторинговая ссуда? На протяжении многих лет мы построили прочные отношения как с источниками финансирования, так и с заемщиками, которые рассчитывают на Intrepid Private Capital Group в удовлетворении своих потребностей в финансировании. С Intrepid ваш проект получит эксклюзивный доступ к сети мотивированных кредиторов, которые могут быстро и без проблем предоставить вам необходимое финансирование.
Подать заявку на получение факторинга сейчас:

Часто задаваемые вопросы по факторингу

Как работают факторинговые кредиты?
Факторинг работает так: компания продает товар или услугу покупателю.Однако вместо того, чтобы ждать оплаты покупателем, компания продает счет третьей стороне (фактору) по сниженной цене. При получении платежа от клиента фактор возмещает компании уплаченную разницу за вычетом комиссии. Это беспроигрышный вариант как для фактора, так и для компании. Компания получает платеж быстрее, и фактор получает доход от платежа клиента.
Стороны, привлеченные к факторингу
Обычно в сделке факторингового кредита напрямую участвуют три стороны:
Фактор — сторона, покупающая дебиторскую задолженность.
Продавец — сторона, продающая дебиторскую задолженность.
Должник — сторона, которая обязана в соответствии с условиями произвести платеж владельцу, указанному в счете-фактуре.
Составляющие операции факторингового займа
В типичной операции факторингового кредита бухгалтер регистрирует следующие четыре компонента:
Комиссия, уплаченная фактору.
Проценты, уплаченные фактору.
Расходы по безнадежным долгам.
Удержание / резерв (используется в качестве страховки для покрытия возвратов, возвратов, возвратных платежей и т. Д.).
Как проходит процесс подачи заявки на получение факторингового кредита?
Для получения дополнительной информации о получении факторингового кредита, финансировании дебиторской задолженности или любых вопросах, касающихся нашего процесса финансирования, звоните по телефону Свяжитесь с нами . Чтобы начать заявку на финансирование, просто перейдите по ссылке « Подать заявку сейчас ».Позвольте Intrepid Private Capital Group быть вашим партнером в принятии правильных решений и помочь вам получить частное финансирование, необходимое для вашего бизнеса или проекта.
Подробнее о нашем процессе Подать заявку
Преимущества факторинговых кредитов?
Как указывалось ранее, самое большое преимущество, связанное с факторингом, — это скорость, с которой компания получает деньги за продажу услуги или продукта. Вместо того, чтобы ждать 30 или более дней для оплаты покупателем, компания может продать счет сторонней финансовой компании; таким образом, получение дохода от проданных товаров или услуг за меньшее время.
В отличие от традиционных банковских кредитов, нет технических ограничений на сумму денег, которую компания может заработать на факторинговых операциях. Единственный предел — это размер дебиторской задолженности компании. По мере того, как ваш бизнес растет и привлекает больше клиентов, растет и ваш факторинговый доход.
Финансирование под дебиторскую задолженность также невероятно быстро настраивается, часто для завершения требуется менее пяти дней. По сравнению с банковской ссудой компании могут ожидать минимум один месяц для обеспечения капитала.
Еще одна причина, по которой так много компаний финансируют дебиторскую задолженность, заключается в том, что операции не отображаются как задолженность в их балансе.Это может помочь улучшить имидж компании, повысив ее квалификацию для привлечения капитала другими способами.
Свяжитесь с нами для получения дополнительной информации
Не стесняйтесь обращаться к нам с любыми вопросами. Наш дружный коллектив готов помочь вам сдвинуть ваш проект с мертвой точки!
Статьи по теме

Владельцы малого бизнеса и предприниматели постоянно нуждаются в капитале. Без капитала … Подробнее » Факторинг и дебиторская задолженность — это две формы финансирования, основанные на «дебиторской задолженности», предлагая … Подробнее » Благодаря отличному сервису и доказанным результатам для клиентов, Intrepid Private Capital Group добилась этого… Читать далее »
Другие варианты финансирования, доступные в Intrepid Private Capital Group
Дополнительные ресурсы

Инвестиционные инструменты и ресурсы
Факторинг по счетам против финансирования по счетам
Факторинг по счетам и финансирование по счетам схожи и часто используются как синонимы. Сравните два метода, чтобы убедиться, что ваша компания правильно выставляет счета клиентам.
Компании могут использовать факторинг по счетам или финансирование по счетам для ускорения движения денежных средств. Вместо того, чтобы подавать заявку на получение ссуды, компании могут обратиться к третьим сторонам, чтобы быстрее оплатить счета.
Что такое факторинг счетов?
Факторинг счетов-фактур (или факторинг дебиторской задолженности) предполагает продажу неоплаченных счетов-фактур другой компании. Компании, покупающие неоплаченные счета, также известны как кредиторы, факторы или факторинговые компании.
Если вы владелец бизнеса, вы можете продавать неоплаченные счета факторинговой компании, чтобы увеличить свой денежный поток. Вы получите предоплату по этим счетам от факторинговой компании, но она будет удерживать процент от общей суммы счета — это означает, что ваши клиенты в этом случае будут должны свою невыплаченную сумму факторинговой компании, а не вам.
Когда использовать финансирование по счетам.
Как финансирование по счетам, так и факторинг позволяют владельцам бизнеса собирать платежи по счетам заранее, не дожидаясь получения платежа от клиента.Однако, в отличие от факторинга счетов, финансирование счетов создает отношения между бизнесом и кредитором (а не между кредитором и клиентом).
Для финансирования счетов-фактур владельцы бизнеса могут занимать деньги у кредитора, используя счета-фактуры клиентов в качестве залога. Затем кредитор будет «авансировать» бизнесу процент от общей суммы счета, который затем предприятие будет погашать к определенному сроку. В течение этого периода времени компания должна была получить платежи по счетам от своих клиентов.
Поскольку факторинг счетов-фактур и финансирование связаны с большим количеством документов и обменом, разумно управлять своими задачами с помощью интуитивно понятных программных инструментов для работы с документами и электронной подписью. Узнайте, как упростить и упростить рабочий процесс — изучите все, что вы можете делать с помощью Adobe Sign уже сегодня.
G Квадратное финансирование | Факторинговая компания
Что такое факторинг?
Факторинг — это сделка, при которой ваша компания продает свои счета-фактуры или дебиторскую задолженность сторонней финансовой компании, называемой факторинговой компанией.G Squared Funding, LLC — это факторинговая компания, которая будет платить вам в тот же день или в течение 24 часов по вашим счетам, так что вам не придется ждать 30, 60 или 90 дней, чтобы получить оплату от ваших клиентов. Чтобы узнать больше о наших услугах, нажмите здесь.
Почему выбирают нас?
Основная причина, по которой компании выбирают нас, заключается в том, что они хотят быстро получать наличные по своим счетам, а не ждать до 90 дней, чтобы получить платеж от своих клиентов. Мы помогаем вам нарастить денежный поток для вашего бизнеса, чтобы вы могли сосредоточиться на развитии своей компании, не гоняясь за покупателями за оплату.Мы платим вам в течение 24 часов и ждем получения оплаты от клиента. Компании, которым нравится наш процесс факторинга счетов, для нас важнее всего остального. Наша цель — сделать процесс факторинга максимально простым и беззаботным. Мы гордимся тем, что предлагаем высочайший уровень обслуживания клиентов, и ценим возможность заработать на своем бизнесе. Наша цель — удовлетворить ваши потребности. Ставя вас на первое место, мы гарантируем вам приятную сделку.
Нужен ли мне хороший кредит?
№Мы не откажем вам из-за отсутствия кредита, низкого кредита или плохого кредита. Мы проверяем кредитоспособность ваших клиентов, чтобы убедиться, что они платят вовремя. После того, как вы зарегистрируетесь у нас, вы получите доступ к кредитным отчетам, чтобы гарантировать надежность клиентов.
Сколько это стоит?
Вы платите только за фактурированные вами счета. Вас никогда не заставят учитывать каждый счет. Ставки зависят от объема вашего бизнеса. Чем выше громкость, тем ниже будет ваша скорость.
No related posts.