Создать инвестиционный фонд: Где и как открыть инвестиционный фонд? Детальная инструкция

Содержание

Где и как открыть инвестиционный фонд? Детальная инструкция

В последнее время клиенты все чаще интересуются открытием инвестиционного фонда. В нашей прошлой статье мы уже рассказали, что такое инвестиционный фонд, как его открыть, а также какие бывают виды инвестиционных фондов. Сегодня мы разберем, какие юрисдикции особенно популярны для открытия инвестиционных фондов и почему.

Открыть инвестиционный фонд – какую юрисдикцию выбрать?

Один из самых важных и сложных вопросов – где лучше всего открывать инвестиционный фонд?

Несмотря на то, что каждая страна предлагает привлекательное поле для инвестиций, существуют определённые юрисдикции, которые отличаются наилучшими условиями для создания фонда или другого типа инвестиционного механизма.

Их рейтинг зависит от различных характеристик, которые могут быть связаны с широким спектром инвестиционных фондов. Инвестиционные фонды могут быть созданы в соответствии с применимым законодательством, режимом налогообложения или инвестиционными льготами.

Багамы

Сотни финансовых институтов и трастовых компаний открыли свои представительства на Багамах. Чем их привлекают Багамы:

  • долгая история парламентской демократии;
  • простые правила регистрации оффшорных компаний;
  • законы об анонимности, разработанные для максимальной конфиденциальности инвесторов;
  • минимальное требование — один акционер и один директор.

Компании не несут прямых налогов в стране, при этом правительство частично поддерживает сборы за лицензирование.

В начале 2018 года страна была добавлена ​​в «чёрный список» налоговых убежищ ЕС из-за несоблюдения стандартов налоговой прозрачности ЕС. Однако правительство быстро сориентировалось и спустя два месяца Багамы были исключены из «чёрного списка ЕС».

В 2013 году Багамы стали первой карибской страной, получившей статус «А» от Международной организации комиссий по ценным бумагам за силу своих нормативных стандартов.

Люксембург

Почему стоит открыть инвестиционный фонд в Люксембурге:

  • стабильная политическая и экономическая среда;
  • благоприятная налоговая политика: ставка корпоративного налога в Люксембурге составляет 18% для компаний, доход которых превышает 30 000 евро;
  • дополнительные налоговые льготы;
  • строгие правила конфиденциальности.

Одна треть компаний из списка «Fortune 500» имеют дочерние компании в Люксембурге.

Люксембург может похвастаться низкими налогами и надёжными хранилищами для ценных материальных ценностей, таких как произведения искусства, драгоценные металлы и классические автомобили.

Швейцария

Швейцария — популярная юрисдикция для регистрации оффшорных фондов. В 2018 году через страну прошло более 1,8 триллиона долларов денежных средств за рубежом, что составляет пятую часть всего мирового оффшорного рынка.

Давление со стороны регулирующих органов США, ЕС и других стран заставило швейцарские учреждения более охотно делиться информацией для предотвращения отмывания денег и других финансовых преступлений. Однако банки Швейцарии по-прежнему придерживаются строгой конфиденциальности и были первопроходцами в создании надёжных и безопасных банковских технологий.

Сингапур

Международные компании сделали Сингапур ключевым направлением для оффшорных дочерних компаний.

В отличие от некоторых офшоров, Сингапур взимает налог на прибыль корпораций — его текущая ставка составляет 17%. Правительство снижает ставку за счёт ряда налоговых льгот. Компании, предоставляющие финансовые услуги, могут получить освобождение от налога на доход и не обязаны платить налоги у источника выплаты по определённым операциям с участием иностранных физических лиц.

Сингапур стал основным местом регистрации предприятий, которые хотят избежать проблем с регулированием. Законы страны о конфиденциальности позволяют обмениваться информацией с иностранными регулирующими органами и правоохранительными органами.

Каймановы острова

Каймановы острова предлагают привлекательную корпоративную инфраструктуру:

  • стабильное правительство;
  • развитую правовую систему;
  • политику в интересах бизнеса + отсутствие корпоративного налога или налога на прибыль.

Правительство зарабатывает деньги за счёт лицензионных сборов, уплачиваемых оффшорными предприятиями.

Каймановы острова испытывают давление с целью реформирования правил конфиденциальности, чтобы способствовать большей прозрачности, и опасения регулирующих органов заставили некоторые компании открываться в другом месте. В большинстве недавних действий ЕС и Великобритании корпорациям и руководителям юрисдикции было предоставлено до 2020 года для соблюдения новых правил.

Мы описали ключевые моменты, которые нужно знать клиентам перед тем, как решиться на открытие инвестиционного фонда. В прошлой статье мы детально описали все требования к открытию инвестиционных фондов. 

Если вы задумались об открытии инвестиционного фонда, лучше всего обратиться к профессионалам. У компании SBSB есть множество успешных кейсов по открытию инвестиционных фондов в различных юрисдикциях. Для бесплатной и качественной консультации пишите нам на почту [email protected] или в Telegram-чат.

Создание закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ)

© 2022 ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» предоставляет услуги агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

Раскрытие информации ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».

Раскрытие информации ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».
ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14068-001000 от 25 октября 2018 года выдана ЦБ РФ (Банк России), без ограничения срока действия.

) До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, включая сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, можно по адресу: г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 7, эт. 5, пом. 514, по телефону: + 7 (495) 967-09-13 или в сети Интернет по адресу: www.veles-management.ru. Информация, которая должна быть опубликована в соответствии с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.
Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ВЕЛЕС Менеджмент», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3784. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Системный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3782. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Классический». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за № 3783.

Предостережение для инвестора.
Информация, представленная на сайте, не является офертой, предложением либо руководством к действию и не несет в себе стремление побудить Вас к той или иной сделке или операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами. Приводимые показатели доходности не определяют будущую доходность вложений и эффективности каких-либо сделок и (или) операций; результаты чьей-либо инвестиционной деятельности в прошлом не определяют доходы инвестора в будущем. Финансовая терминология, используемая на сайте, имеет целью разъяснение условий инвестирования и может не совпадать с понятиями и определениями, данными в законодательстве.
Информация, представленная на сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

*Активы под управлением группы компаний «ВЕЛЕС Капитал» на 30.12.2021

Отзывы

Использование, копирование и распространения материалов сайта допускается в соответствии с правилами лицензирования Creative Commons Attribution 4.0. International license, и возможно только с указанием ссылки на сайт https://veles-capital.ru/.

Закрытые паевые фонды

¹  ̶  Данные на 30.12.2021. Доходность за последние 12 месяцев — 18,26%, 9 месяцев — 7,32%, 6 месяцев — 3,14%, 3 месяца — 7,46%, 1 месяц — 2,72%

ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14068-001000 от 25 октября 2018 года выдана ЦБ РФ (Банк России), без ограничения срока действия.) До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, включая сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, можно по адресу: г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 7, эт. 5, пом. 514, по телефону: + 7 (495) 967-09-13 или в сети Интернет по адресу: www.veles-management.ru. Информация, которая должна быть опубликована в соответствии с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам».
Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок и (или) скидок уменьшает доходность вложений в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25.07.2019 года за № 3784. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Системный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25.07.2019 года за № 3782. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Классический». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25.
07.2019 года за № 3783.

Список и схема взаимосвязей участников ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

Статья 13.2. Формирование паевого инвестиционного фонда / КонсультантПлюс

Статья 13.2. Формирование паевого инвестиционного фонда

(введена Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ)

1. Формирование паевого инвестиционного фонда, правила доверительного управления которым подлежат регистрации Банком России, начинается не позднее шести месяцев с даты регистрации правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Формирование паевого инвестиционного фонда, правила доверительного управления которым подлежат согласованию специализированным депозитарием, начинается не позднее шести месяцев с даты внесения Банком России указанного фонда в реестр паевых инвестиционных фондов.

При этом срок формирования паевого инвестиционного фонда не может превышать шесть месяцев.

(п. 1 в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

2. Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда при его формировании, должны поступать на транзитный счет, открытый для формирования этого паевого инвестиционного фонда, бездокументарные ценные бумаги — на отдельный счет депо, открытый в специализированном депозитарии этого фонда (далее — транзитный счет депо), документарные ценные бумаги передаются на хранение в указанный специализированный депозитарий.

3. Договор об открытии транзитного счета (транзитного счета депо), а также договор хранения документарных ценных бумаг заключаются управляющей компанией для формирования одного паевого инвестиционного фонда без указания на то, что такая управляющая компания действует в качестве доверительного управляющего.

4. Транзитный счет депо открывается специализированным депозитарием на имя управляющей компании. Управляющая компания не является владельцем ценных бумаг, учет прав на которые осуществляется на транзитном счете депо.

5. Специализированный депозитарий при поступлении ценных бумаг на транзитный счет депо обязан открыть лицу, передавшему указанные ценные бумаги, субсчет депо для учета его прав на эти ценные бумаги (далее — субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется на основании настоящего Федерального закона без заключения депозитарного договора.

6. С момента зачисления ценных бумаг на субсчет депо производится блокирование операций по списанию и (или) обременению ценных бумаг по этому субсчету депо, за исключением совершения операций по списанию ценных бумаг в случаях обращения взыскания на эти ценные бумаги по долгам их владельца, конвертации эмиссионных ценных бумаг, а также в случаях, предусмотренных пунктом 7 настоящей статьи.

7. Списание ценных бумаг, находящихся на транзитном счете депо, производится специализированным депозитарием по распоряжению управляющей компании только в случае их включения в состав паевого инвестиционного фонда или возврата лицу, передавшему их в оплату инвестиционных паев.

8. Лица, права на ценные бумаги которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные указанными ценными бумагами.

9. До завершения (окончания) срока формирования паевого инвестиционного фонда доходы и иные выплаты по ценным бумагам, переданным в оплату инвестиционных паев, зачисляются на транзитный счет, а после завершения (окончания) срока его формирования включаются в состав этого фонда, за исключением случая, когда ценные бумаги, переданные в оплату инвестиционных паев, были возвращены лицу, передавшему их в оплату инвестиционных паев.

10. Учет имущества, переданного в оплату инвестиционных паев при формировании паевого инвестиционного фонда, осуществляется в отношении каждого лица, передавшего такое имущество в оплату инвестиционных паев. Управляющая компания обязана вести учет находящихся на транзитном счете денежных средств каждого лица, передавшего их в оплату инвестиционных паев.

11. Управляющая компания не вправе перечислять (передавать) на транзитный счет (транзитный счет депо) собственные денежные средства (ценные бумаги) или денежные средства (ценные бумаги), находящиеся у нее по иным основаниям, за исключением случая приобретения инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, установленного частью восемнадцатой статьи 5 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

(в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

12. На имущество, переданное в оплату инвестиционных паев, в том числе находящееся на транзитном счете (транзитном счете депо), не может быть обращено взыскание по долгам управляющей компании или по долгам специализированного депозитария.

13. В случае признания управляющей компании или специализированного депозитария банкротом денежные средства (ценные бумаги), находящиеся на транзитном счете (транзитном счете депо), и иное имущество, переданное в оплату инвестиционных паев, в конкурсную массу не включаются и подлежат возврату лицам, передавшим их в оплату инвестиционных паев.

14. Управляющая компания не вправе распоряжаться имуществом, переданным в оплату инвестиционных паев, за исключением случая включения такого имущества в состав паевого инвестиционного фонда или возврата лицу, передавшему указанное имущество в оплату инвестиционных паев.

15. Имущество, переданное в оплату инвестиционных паев, включается в состав паевого инвестиционного фонда при его формировании только при соблюдении всех перечисленных ниже условий:

1) если приняты заявки на приобретение инвестиционных паев и документы, необходимые для открытия лицевых счетов в реестре владельцев инвестиционных паев;

2) если имущество, переданное в оплату инвестиционных паев согласно указанным заявкам, поступило управляющей компании, а если таким имуществом являются неденежные средства, также получено согласие специализированного депозитария на включение такого имущества в состав паевого инвестиционного фонда;

3) если стоимость имущества, переданного в оплату инвестиционных паев, достигла размера, необходимого для завершения (окончания) формирования паевого инвестиционного фонда.

16. При формировании паевого инвестиционного фонда выдача инвестиционных паев должна осуществляться в день включения в состав этого фонда всего подлежащего включению имущества, переданного в оплату инвестиционных паев, или в следующий за ним рабочий день.

17. Датой завершения (окончания) формирования паевого инвестиционного фонда является дата направления управляющей компанией в Банк России отчета о завершении (окончании) формирования паевого инвестиционного фонда. Датой завершения (окончания) формирования закрытого паевого инвестиционного фонда, правилами доверительного управления которым не предусмотрено, что его инвестиционные паи предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов (далее — инвестиционные паи, не ограниченные в обороте), является дата регистрации изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом в части, касающейся количества выданных инвестиционных паев этого фонда, датой завершения (окончания) формирования закрытого паевого инвестиционного фонда, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, — дата представления в Банк России согласованных специализированным депозитарием этого фонда изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом в части, касающейся количества выданных инвестиционных паев этого фонда.

(п. 17 в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

18. Отчет о завершении (окончании) формирования паевого инвестиционного фонда составляется по форме, установленной Банком России, подписывается уполномоченными лицами управляющей компании и специализированного депозитария и представляется в Банк России не позднее пяти рабочих дней с даты выдачи инвестиционных паев.

Одновременно с отчетом о завершении (окончании) формирования закрытого паевого инвестиционного фонда, инвестиционные паи которого не ограничены в обороте, в Банк России направляются изменения и дополнения в правила доверительного управления этим фондом в части, касающейся количества выданных инвестиционных паев этого фонда, для их регистрации.

Одновременно с отчетом о завершении (окончании) формирования закрытого паевого инвестиционного фонда, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, в Банк России представляются согласованные специализированным депозитарием этого фонда изменения и дополнения в правила доверительного управления этим фондом в части, касающейся количества выданных инвестиционных паев этого фонда.

(п. 18 в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

19. Банк России на основании отчета о завершении (окончании) формирования паевого инвестиционного фонда вносит соответствующую запись в реестр паевых инвестиционных фондов, а также осуществляет регистрацию изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого не ограничены в обороте, в части, касающейся количества выданных инвестиционных паев этого фонда.

(п. 19 в ред. Федерального закона от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

19.1. В случае отказа Банка России в регистрации изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого не ограничены в обороте, в части, касающейся количества выданных инвестиционных паев этого фонда, на основании подпункта 5 пункта 6 статьи 19 настоящего Федерального закона имущество, переданное в оплату инвестиционных паев этого фонда, и доходы, в том числе доходы и выплаты по ценным бумагам, подлежат возврату лицам, передавшим указанное имущество в оплату инвестиционных паев этого фонда, в сроки, предусмотренные правилами доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого не ограничены в обороте. Инвестиционные паи такого паевого инвестиционного фонда одновременно с возвратом имущества подлежат погашению независимо от того, заявил ли владелец таких инвестиционных паев требование об их погашении.

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

Управляющая компания обязана направить в Банк России согласованное со специализированным депозитарием уведомление о возврате имущества не позднее трех рабочих дней с даты возврата всего имущества и доходов, предусмотренных настоящим пунктом.

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

(п. 19.1 введен Федеральным законом от 28.07.2012 N 145-ФЗ)

19.2. В случае отказа специализированного депозитария в согласовании изменений и дополнений в правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, в части, касающейся количества выданных инвестиционных паев этого фонда, на основании подпункта 5 пункта 6. 1 статьи 19 настоящего Федерального закона имущество, переданное в оплату инвестиционных паев этого фонда, и доходы, в том числе доходы и выплаты по ценным бумагам, подлежат возврату лицам, передавшим указанное имущество в оплату инвестиционных паев этого фонда, в сроки, предусмотренные правилами доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого ограничены в обороте. Инвестиционные паи такого паевого инвестиционного фонда одновременно с возвратом имущества подлежат погашению независимо от того, заявил ли владелец таких инвестиционных паев требование об их погашении.

Управляющая компания обязана направить в Банк России согласованное со специализированным депозитарием уведомление о возврате имущества не позднее трех рабочих дней с даты возврата всего имущества и доходов, предусмотренных настоящим пунктом.

(п. 19.2 введен Федеральным законом от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

20. В случае, если на определенную правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом дату окончания срока формирования паевого инвестиционного фонда стоимость имущества, переданного в оплату инвестиционных паев, оказалась меньше стоимости имущества, необходимой для завершения (окончания) его формирования, управляющая компания обязана:

1) направить в Банк России согласованное со специализированным депозитарием уведомление об этом по форме, установленной Банком России, не позднее следующего рабочего дня с даты окончания срока формирования паевого инвестиционного фонда;

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 26.07.2019 N 248-ФЗ)

2) возвратить имущество, переданное в оплату инвестиционных паев, а также доходы, в том числе доходы и выплаты по ценным бумагам, лицам, передавшим указанное имущество в оплату инвестиционных паев, в порядке и сроки, которые установлены правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

21. Порядок и условия открытия транзитного счета депо, осуществления операций по указанному счету, порядок учета денежных средств, ценных бумаг и иного имущества каждого лица, передавшего указанное имущество в оплату инвестиционных паев, а также порядок передачи имущества, за исключением денежных средств, для включения его в состав паевого инвестиционного фонда, порядок определения стоимости имущества, переданного в оплату инвестиционных паев, устанавливаются нормативными актами Банка России.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Индивидуальный инвестиционный счет открыть ИИС узнать условия для инвестирования в БКС Мир Инвестиций

Настоящий материал подготовлен специалистами ООО «Компания БКС» (с информацией об ООО «Компания БКС» можно ознакомиться: https://broker. ru/disclosure«) на основе информации, полученной из публичных источников. ООО «Компания БКС» не предоставляет гарантий в отношении достоверности и точности представленной информации, никакое из содержащихся в настоящем материале предположений не может трактоваться, как гарантия надежности инвестиций, стабильности размеров доходов и возможных выгодах, связанных с методами управления или выбором конкретных финансовых инструментов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходности инвестиций в инвестиционные фонды. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФа под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок/скидок уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. Инвестор несет расходы по выплате вознаграждения брокеру и уплате налогов. Подробнее: приложение № 11 к Регламенту https://broker.ru/regulations. Прирост стоимости пая указан без учета этих расходов.

Управление ПИФом осуществляет АО УК «БКС», лицензия ФСФР № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Без ограничения срока действия. Подробную информацию об осуществлении АО УК «БКС» деятельности по управлению ПИФами вы можете найти в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», на сайте www.bcs.ru/am, в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37. Тел.: (383) 210-50-20.

Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС»:
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Основа», регистрационный номер правил фонда: 0140-58233625, дата регистрации 8. 10.2003, ФКЦБ;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Империя», регистрационный номер правил фонда: 2135-94173117, дата регистрации 26.05.2011, ФСФР России;
  • Открытый паевой инвестиционный Фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Российские Акции», регистрационный номер правил фонда: 0278-58233720, дата регистрации 17.11.2004, ФСФР;

Изменения стоимости паев указаны по состоянию на 28.02.2022.

Изменение стоимости пая ОПИФ «Российские акции» на 28.02.2022 за 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 3 года составило соответственно -33,21%, -31,24%, -19,27%, +21,86%.

Изменение стоимости пая ОПИФ «Империя» на 28.02.2022 за 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 3 года составило соответственно +15,31%, +16,50%, +23,05%, +91,70%.

Изменение стоимости пая ОПИФ «Основа» на 28.02.2022 за 3 месяца, 6 месяцев, 1 год и 3 года составило соответственно -8,59%, -11,07%, -10,02%, +9,46%.

Изменение стоимости пая ОПИФ «БКС Российские Еврооблигации» на 31. 08.2021 за 3 месяца, 6 месяцев и 1 год составило соответственно +0,77%, +1,19%, +2,17%. При расчёте исторического дохода от покупки паев ПИФ на ИИС в калькуляторе используется расчетная стоимость пая паевого инвестиционного фонда (ПИФ) за 2018, 2019 и 2020 годы при условии покупок на брокерский счет паев ПИФ указанных в калькуляторе. Расчет не учитывает расходы клиента на оплату брокерской и депозитарной комиссии в соответствии с выбранным тарифным планом и налоги, более подробно с расходами можно ознакомиться в Приложении № 11 к Регламенту ООО «Компания БКС» https://broker.ru/regulations. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Не является обещанием доходности. Более подробно с данными о приросте стоимости паев вы можете ознакомиться на сайте АО УК «БКС»: https://bcs.ru/am/

Налоговый вычет рассчитан по вычету на ИИС тип А (на взнос) при условии получения налогоплательщиком дохода в соответствующей налоговом периоде не менее суммы взноса, только физическим лицам — налоговым резидентам РФ, получающим доход, облагаемый НДФЛ (ст.  219.1 Налогового кодекса РФ), при условии заключения договора на открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета (ИИС), выбора налогового вычета на внесенные клиентом денежные средства на ИИС. Налоговый вычет предоставляется налоговым органом по окончании налогового периода. Минимальный срок инвестирования — 3 года. Более подробно: Приложение 15 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» https://broker.ru/regulations. Услугу по открытию и ведению индивидуального инвестиционного счета оказывает ООО «Компания БКС» https://broker.ru/disclosure.

Дополнительная информация — на сайте УК БКС.

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале.

ООО «Компания БКС»
© 1995 — 2022.

Любое использование материалов
сайта без разрешения запрещено

Акции или фонды – какое из решений лучше для начинающего инвестора?

Инвестировать в акции Apple, Tesla и других всемирно известных предприятий – это большой соблазн, однако правильный ли это выбор для инвестора, который только начинает свой путь в мире инвестиций?

Эксперт сферы инвестиций Swedbank Роландс Заулс указывает, что почти невозможно порекомендовать одно лучшее решение, которое подошло бы инвестору, только начинающему инвестировать. То же самое относится и к опытным инвесторам, потому что цели и соответственно выбранная стратегия риска могут заметно отличаться.

«При вложении в акции отдельных предприятий прибыль потенциально может быть больше, чем в случае готовых решений, например, инвестиционных фондов, но и риск будет выше, поскольку акции отдельных предприятий по своей стоимости могут колебаться намного больше, чем хорошо диверсифицированный инвестиционный фонд. Поэтому прежде чем вкладывать акции, обязательно надо оценить, насколько велика ваша толерантность к риску, как долго вы готовы вкладывать свои средства и через сколь длительное время вложенные средства могут снова понадобиться вам», – указывает Роландс Заулс.

Инвестировать самому или через фонды?

Если вы уверены в своих силах или просто хотите приобрести познания в сфере инвестиций, можете прибегнуть к предлагаемым Swedbank возможностям, которые весьма обширны.

Имеется возможность инвестировать и в представленные на Балтийской бирже предприятия, и в предприятия, представленные на биржах Западных стран – США, Германии, Швеции и еще 17 стран.

При этом надо подчеркнуть, что вложение в балтийские акции бесплатное, в свою очередь, по сделкам на биржах Западных стран с февраля уменьшены комиссионные, что делает вложения еще доступнее. «Только надо помнить, что при вложении в акции предприятий и выборе, что покупать, надо сделать домашнюю работу и изучить показатели деятельности предприятий. Если ваша цель – прибыль, а не только накопление опыта, то непременно надо понимать деятельность конкретной отрасли, модель предпринимательской деятельности и другие факторы, которые могут повлиять на колебания цен акций», – подчеркивает Роландс.

В свою очередь, при осуществлении вложений в так называемые готовые решения – торгуемые на бирже фонды, или ETF – имеется возможность вкладывать в портфели акций конкретных регионов или же в предприятия конкретной отрасли, в сырьевые ресурсы, золото и т.д. Другими словами, это возможность быстро и просто самому создать диверсифицированный портфель ценных бумаг. С учетом того, что большей части инвесторов не хватает времени или познаний, чтобы следить за всеми акциями предприятий, работающих в интересующей отрасли, вложение в ETF позволяет сэкономить время, и это возможность вкладывать в отрасли или индексы, которые вызывают интерес и доверие.

Как много инвестировать?

Кроме того, если говорить об инвестициях, важно помнить, что нынешнее состояние рынка акций представляет собой нашу оценку будущего с учетом сегодняшних исторически низких процентных ставок. Финансовый рынок живет будущим и отображает ожидания инвесторов в отношении этого  будущего в условиях нулевых или даже негативных процентных ставок. Поэтому сегодня мы живем в обстоятельствах экономического кризиса, а, глядя в завтра, мы уже видим свою будущую жизнь в нормальном мире. К тому же быстрее всего восстанавливаются акции именно тех компаний, перспективы которых мы оцениваем как особенно многообещающие.

Что делать человеку, у которого нет большого опыта работы на финансовых рынках? Лучше всего соблюдать определенные принципы в отношении создания портфеля вложений в широком смысле. Так, например, при создании своего портфеля вложений можно придерживаться простого принципа «60/30/10». Это означает, что 60% вложений составляют «ядро портфеля» – оно образуется из активов, стоимость которых связана с нынешней структурой экономики. Например, в контексте финансового рынка это могут быть ценные бумаги, выпущенные предприятиями, которые образуют «позвоночник» сегодняшней экономики. 30% средств могут быть вложены в «перспективные» отрасли и направления, имеющие потенциал в будущем стать «позвоночником» экономики. Классическим примером могут служить мобильная связь и интернет.

В 1990 годы их считали «перспективными» направлениями, а сегодня они уже стали услугами первой необходимости. Нет никаких сомнений, что процесс осмысления «перспективных» направлений не прост и требует самообразования или консультаций со специалистами, однако он очень важен для обеспечения будущего финансового благополучия. 10% средств можно вложить в классические защищенные активы (драгметаллы), спекулятивные активы («дешевые» акции проблемных компаний) и активы «для души» (акции предприятий, продукция которых очень нравится). Наконец, соблюдение принципа диверсификации – «не хранить все яйца в одной корзине», «не перевозить все товары на одном судне» и т.п. – была, есть и будет основой успешного инвестиционного процесса.

Чтобы начать инвестировать, сперва надо открыть специальный счет

Если вы поняли, что пришла пора инвестировать свободные средства, первое, что надо сделать, – это открыть

На инвестиционный счет можно начислять свои денежные средства с простого расчетного счета и осуществлять вложения в различные финансовые инструменты, например, в ETF, акции, облигации и т. п. Не стоит беспокоиться о сложном декларировании доходов и оплате подоходного налога после каждой сделки продажи. С подробной информацией можно ознакомиться здесь.

Чтобы заполнение годовой декларации о доходах было удобным и простым, в интернет-банке можно подготовить выписку с инвестиционного счета.

В свою очередь, после открытия счета ценных бумаг можно делать вложения в различные финансовые инструменты, например, в ETF, акции, облигации и т.п. Однако после каждой сделки продажи ценной бумаги, приносящей прибыль, надо осуществлять декларирование дохода и расчет налога. Кроме того, следует самому готовить информацию для декларации о доходах с прироста капитала, используя выписку со счета ценных бумаг. Однако счет ценных бумаг, в отличие от инвестиционного счета, допускает возможность осуществлять перечисления ценных бумаг и получать ценные бумаги от третьих лиц (друзей, знакомых) или членов семьи.

Поэтому если вашей целью не является дарить ценные бумаги жене, ребенку или кому-то еще, то при оценке всех плюсов и минусов инвестиционный счет будем самым подходящим и удобным решением для первых шагов в мире инвестиций.

«Сбер» и РВК создадут инвестиционный фонд на $100 млн

«Сбер» и Российская венчурная компания (РВК, входит в структуру Российского фонда прямых инвестиций (РФПИ)) намерены создать фонд для инвестиций в технологические и наукоемкие стартапы объемом в $100 млн. Об этом говорится в сообщениях «Сбера» и РФПИ. 

Планируется, что фонд будет инвестировать не только в российские стартапы, но и в те, которые только планируют выход на российский рынок. 

«Совместно с РФПИ мы хотим сформировать в России культуру технологичного и наукоёмкого предпринимательства, чтобы выращивать стартапы-«единороги», которые будут конкурентоспособны на мировой арене», — приводит слова президента, председателя правления Сбербанка Германа Грефа пресс-служба кредитной организации. 

Греф отметил, что создание фонда инвестиций в стартапы на ранней стадии — это «первый шаг к реализации стратегии инновационного развития РФ и реформе институтов развития, разрабатываемой правительством РФ».  

В конце 2020 г. правительство утвердило реформу институтов развития. Ее цель — создание единых механизмов управления институтами, устранения пересечения их функций с органами власти и коммерческими компаниями, а также привязка целей институтов с целями национального развития России. 

В рамках реформы планируется создание единого института развития на базе ВЭБ.РФ, объединение институтов со схожими функциями, сохранение институтов со специализированными задачами и ликвидация дублирующих структур, сообщал премьер-министр Михаил Мишустин.  

По его словам, в новой структуре сохранятся стратегически важные организации, в том числе «Росатом», «Роскосмос», «Ростех» и «Росавтодор», «Росагролизинг», Россельхозбанк, Агентство по страхованию вкладов, «Российский экологический оператор», «ДОМ.РФ», Корпорация развития Дальнего Востока и Корпорация развития Северного Кавказа. При этом акционерное общество «Курорты Северного Кавказа» станет Корпорацией по туризму.

При этом функции восьми институтов развития перераспределят между госкорпорацией ВЭБ. РФ и федеральными органами исполнительной власти, а сами эти институты ликвидируют. «ВЭБ-Лизинг» и ГТЛК преобразуют в единую лизинговую компанию, «Корпорация МСП», РЭЦ, ЭКСАР и «Роснано» будут переданы под управление ВЭБ.РФ, МСП банк и банк ДОМ.РФ будут объединены, РВК передана в управление РФПИ.

Институты развития — один из инструментов государственной политики, «стимулирующих инновационные процессы и развитие инфраструктуры с использованием механизмов государственно-частного партнерства», указывало Минэкономики в описании их деятельности. По данным министерства, в регионах создано около 200 таких организаций.

Создайте инвестиционный фонд в любой точке мира

Бизнесмены могут найти на сайте fundworld.org ценную информацию об инвестиционной деятельности, которую можно развивать в многочисленных авторитетных финансовых юрисдикциях по всему миру. Наши статьи предоставляют надежные данные, которые постоянно обновляются в соответствии с последними правовыми изменениями, введенными в данной стране. Здесь инвесторы могут воспользоваться профессиональным советом о том, как создать инвестиционный фонд , а также информацией о типах фондов , которые могут быть зарегистрированы в данной юрисдикции.

В нашем инвестиционном журнале вы найдете информацию о правовой базе, регулирующей типы инвестиционных фондов , которые могут быть зарегистрированы в разных странах. Например, в наших статьях представлены типы транспортных средств, которые могут быть зарегистрированы в европейских странах, но вы также можете узнать о необходимых шагах для открытия инвестиционного фонда в известных юрисдикциях, таких как Гонконг, Каймановы острова. или Сингапур .

Целью нашего журнала является предоставление всей информации, необходимой для открытия инвестиционного фонда в предпочтительном инвестиционном направлении . Здесь те, кто заинтересован в открытии стартапа хедж-фонда или другого типа транспортного средства, могут найти соответствующую информацию, которая может помочь им в принятии решения относительно лучшего места для инвестиций , которое они должны выбрать. Наши специалисты могут помочь инвесторам в процессе выбора конкретного типа фонда , а те, кто хочет узнать больше о том , как создать инвестиционный фонд c и легко , могут положиться на нашу команду .

В зависимости от имеющегося капитала и инвестиционных стратегий инвесторы захотят нанять при открытии фонда , наша команда может помочь с профессиональным советом и порекомендует конкретный тип фонда , который доступен для регистрации в определенная юрисдикция. Учитывая, что запуск хедж-фонда является одним из наиболее распространенных способов входа в финансовый сектор, наши редакторы будут предлагать информацию об этом типе фонда на текущей основе.

Те, кто интересуется как создать хедж-фонд , найдут здесь подробную информацию о законодательстве, регулирующем этот тип транспортных средств, системе налогообложения, применяемой финансовыми учреждениями, минимальных юридических требованиях, предъявляемых к учредителям фонда и другие Соответствующие данные. Мы подробно представили правовую систему в таких странах, как Мальта или Люксембург , и мы приглашаем вас прочитать наши статьи, относящиеся к этим юрисдикциям.

 

Какие типы фондов могут создавать инвесторы?
  Как правило, большинство юрисдикций, где можно зарегистрировать инвестиционный фонд , предоставляют одни и те же типы фондов . В большинстве случаев, особенно в странах, считающихся ведущими финансовыми центрами, инвесторы могут найти одни и те же типы транспортных средств; могут появиться различия в типах инвесторов, которые могут зарегистрировать определенный тип фонда , минимальном капитале, необходимом для транспортного средства, продолжительности процесса регистрации и т. д., но некоторые из основных инвестиционных фондов , которые можно найти по всему миру, представлены в списке ниже:
 
  • взаимный фонд – тип инструмента, который используется для инвестирования денег в финансовые инструменты, такие как акции или облигации;
  • • Биржевой фонд – представляет собой средство, аналогичное паевому фонду , с той разницей, что финансовые инструменты фонда оцениваются в течение всего операционного дня на фондовом рынке, в отличие от паевого фонда ;
  • Инвестиционный фонд недвижимости – тип инструмента, который обычно используется для инвестиций, связанных с сектором недвижимости;
  • хедж-фонд – представляет собой один из наиболее распространенных типов фонда , в связи с тем, что он может осуществлять инвестиции в любой финансовый сектор.

Каковы наиболее рекомендуемые направления инвестиций?
Инвесторы обычно предпочитают открывать инвестиционный фонд в авторитетных юрисдикциях с высокоразвитым финансовым рынком, но все юрисдикции, представленные в нашем инвестиционном журнале , подходят для инвестиционных целей . На решение о выборе той или иной страны влияют многочисленные факторы.

Например, важные аспекты относятся к следующему: близость инвесторов к стране, в которой они хотели бы инвестировать, основные условия для инвестирования в стартап хедж-фонда или в другой тип транспортного средства, налоговые льготы для инвесторов могут получить (многие страны предлагают широкий спектр налоговых льгот и вычетов), уровень бюрократии, социальное положение страны или ее политическое состояние и другие подобные факторы.

Те, кто интересуется , как создать инвестиционный фонд , должны знать, что юридические требования могут различаться в разных странах. Это может происходить и на европейском уровне (в том числе на уровне Евросоюза). В случае бизнесменов, заинтересованных в инвестировании в Европе, Ирландия и Люксембург представляют собой основные направления для инвестиций .

Люксембург является одним из наиболее развитых мировых финансовых центров, экономика которого основана на финансовых услугах. Кроме того, страна имеет очень давние традиции в инвестиционном секторе, будучи первой европейской страной, создавшей инвестиционный механизм. С другой стороны, Ирландия обеспечивает одну из наиболее развитых бизнес-сред на европейском уровне, имея инвестиционно-ориентированное законодательство и привлекательную систему налогообложения.

 


Зачем открывать инвестиционный фонд в Азии?
В Азии Гонконг выделяется как ведущее место для инвестиций , так как он представляет собой ведущий финансовый рынок в регионе Большого Китая .Эта страна обычно выбирается в качестве страны d для создания инвестиционного фонда из-за того, что как местные, так и иностранные инвесторы могут воспользоваться набором налоговых вычетов и освобождений. Налоговая выгода предоставляется тем фактом, что услуги по управлению, предлагаемые управляющим фондом инвестиционному фонду , могут быть освобождены от налогообложения в определенных случаях, предусмотренных национальным законодательством.

В азиатском регионе Гонконг предоставляет одни из самых привлекательных условий для открытия инвестиционного фонда , но Азия также является домом для глобального финансового центра Сингапур , ведущей экономики в области финансов и банковского дела.Эта страна пользуется превосходной репутацией, предоставленной международными рейтинговыми агентствами.

В азиатском регионе у тех, кто интересуется как создать инвестиционный фонд , есть множество вариантов, когда речь идет о типах транспортных средств, предусмотренных местным законодательством. Основное различие, доступное для фондов , зарегистрированных здесь, заключается в ограничениях, налагаемых на инвесторов в отношении выпуска акций. В этом случае фонды могут быть созданы как закрытые фонды (где инвесторы имеют ограниченное количество акций, которые они могут выпустить) или открытые фонды (без каких-либо ограничений).

На основании инвестиционной деятельности фонды могут осуществлять деятельность в Азиатском регионе, законодательством предусмотрены следующие типы фондов : стартапы хедж-фондов , фонды мастер-фидер , фонды недвижимости , паевые фонды, инфраструктурные фонды , товарищества с ограниченной ответственностью, фонды прямых инвестиций , фонды недвижимости , фонды венчурного капитала и компании с сегрегированным портфелем .

Также доступны другие варианты. Когда мы говорим о расходах, связанных с запуском инвестиционного фонда , важно знать, что Сингапур обеспечивает лучшие условия по сравнению с Гонконг , но Гонконг представляет собой лучший рынок для стартапов хедж-фондов .

Мы также приглашаем наших читателей проверить раздел нашего блога , где можно найти различные n новости об инвестиционном праве, типах фондов , юридических изменениях и т. д., которые могут иметь место с течением времени в юрисдикциях, включенных в наш сайт .Желающие инвестировать в конкретную страну, представленную в нашем инвестиционном журнале , приглашаются по адресу к нашим партнерам , которые могут предоставить профессиональную консультацию.
 

Какова стоимость инвестиционных фондов в Европе?
  Как упоминалось ранее, некоторые из наиболее привлекательных стран для открытия инвестиционного фонда находятся в Европе. Юридические шаги, связанные с тем, как открыть инвестиционный фонд в европейской стране, будут различаться в зависимости от юрисдикции, в которой инвестор хочет организовать свою инвестиционную деятельность .Те, кто хочет инвестировать в европейскую страну, должны знать следующие данные, относящиеся к стоимости европейских фондов
 
  • • в 3-м квартале 2019 года акции, выпущенные инвестиционными фондами в Европе, стоили евро. 12 537 миллиардов;
  • • это увеличение по сравнению со 2-м кварталом 2019 года на 446 млрд евро, как показывают данные, собранные Европейским центральным банком;
  • • акции, выпущенные европейскими фондами , действующими как биржевые фонды, на сумму 781 миллиард евро;
  • • по сравнению со 2-м кварталом 2019 года это увеличение на 47 миллиардов евро;
  • • в случае с европейскими фондами денежного рынка общая стоимость составила 1 247 миллиардов евро (измеряется как количество акций в обращении) в 3-м квартале 2019 года;
  • • это также означает увеличение по сравнению со 2-м кварталом (на 92 млрд евро).

Какие факторы влияют на выбор подходящей инвестиционной юрисдикции?
Выбор места для инвестиций основан на анализе набора факторов и принятии решения о том, какой из них наиболее подходит для текущей ситуации инвесторов, а также на инвестиционных возможностях , которые могут появиться в данной стране. Один из наиболее важных аспектов, который должен повлиять на это, касается общих условий, доступных в этой стране, и основных капиталовложений.

Инвесторы также должны проверить основные критерии, которым они должны соответствовать для создания инвестиционного фонда , а также документы, которые они должны предоставить, лицензии, которые необходимо получить, или количество процедур, связанных с регистрацией их инвестиционный фонд .

В некоторых странах по закону требуется получить разрешение для осуществления инвестиционной деятельности , и это может варьироваться в зависимости от типа фонда , выбранного для регистрации , а также от национальности инвестора.Дополнительные факторы, влияющие на решение, связаны с налоговыми требованиями, которые фонд должен выполнять в течение финансового года, личным налогообложением инвесторов фонда , налоговыми льготами или налоговыми льготами и так далее.

Когда принимает решение о направлении инвестиций , лучше всего провести сравнительный анализ стран, в которые инвестор хотел бы инвестировать; здесь, наши специалисты могут легко помочь. На решение также должно влиять действующее законодательство в данной области, это основные аспекты, которые следует учитывать при выборе определенного рынка.
 

Зачем создавать фонд в оффшорной юрисдикции?
Инвесторы также имеют возможность инвестировать в оффшорные юрисдикции, такие как Каймановы острова или Британские Виргинские острова . Будучи оффшорными юрисдикциями, эти регионы известны тем, что предлагают одни из самых привлекательных налоговых условий, которыми могут воспользоваться инвесторы. Налоговая система, доступная в оффшорных юрисдикциях, предоставляет самый большой набор налоговых льгот, которые могут быть предложены для деловых целей, и обычно не встречается в других странах.

Оффшорные юрисдикции также пользуются налоговой нейтральностью, термином, который определяет тот факт, что инвестиционный фонд будет облагаться налогом только один раз в стране, где он был создан. Процедура как открыть инвестиционный фонд в оффшорной юрисдикции намного проще по сравнению с другими странами.

Обычно это всего несколько шагов, которые можно выполнить быстро. Лица, работающие в государственных учреждениях, созданных в оффшорных юрисдикциях, имеют высокий уровень знаний в соответствующей сфере деятельности, что повышает эффективность открытия фонда в любом из этих регионов.
 

Каковы преимущества хедж-фондов?
  Как мы представили ранее в этой статье, запуск хедж-фонда   представляет собой один из наиболее распространенных способов инвестирования в финансовый сектор. преимущества создания хедж-фонда многочисленны, и некоторые из них выделены ниже; однако необходимо знать, что эта структура также сопряжена с различными недостатками и рисками, и поэтому мы рекомендуем вам получить профессиональную консультацию, когда инвестирует в стартап хедж-фонда :
  • h пограничных фондов высокий уровень гибкости в том смысле, что их можно использовать для инвестирования в широкий спектр активов;
  • • они могут использовать различные инвестиционные стратегии , основанные на быстром возврате инвестиций ;
  • • когда инвестирует в запуск хедж-фонда , инвесторы получают выгоду от привлекательных правил раскрытия информации;
  • • они также могут иметь высокий уровень прозрачности и могут быть созданы конкретными типами инвесторов, обладающих глубокими знаниями в области инвестиций;
  • • как правило, хедж-фонды могут быть зарегистрированы только аккредитованными или квалифицированными инвесторами;
  • • Существует многочисленных типов хедж-фондов , которые могут быть зарегистрированы, например, макрохедж-фонды или хедж-фонды акций .

Также приглашаем вас посмотреть видео ниже:

 

Какие существуют альтернативные инвестиционные фонды? 
Многочисленные юрисдикции по всему миру предоставляют возможность открытия альтернативного инвестиционного фонда (АИФ) . AIF относятся к более широкой категории фондов , включая стартапы хедж-фондов . Они могут использоваться с целью инвестирования в проекты в сфере недвижимости, и они определяются инвестициями в товары, венчурный капитал или материальные активы.Процедура о том, как создать фонд в качестве AIF , будет различаться в зависимости от страны, в которой будет создан фонд , и мы приглашаем вас по адресу обратиться к нашим партнерам для получения подробной информации по этому вопросу.

Имея широкую сеть партнеров, которые готовы оказать юридическую помощь в регистрации стартапа хедж-фонда или любого другого фонда типа , мы можем легко представлять инвесторов в процессе открытия фонда в любая из стран, представленных в нашем инвестиционном журнале .

Бизнесмены, которые хотят открыть фонд в Нидерландах , могут обратиться к нашим голландским партнерам , но мы также можем помочь инвесторам открыть фонд в таких странах, как ОАЭ, Люксембург или Швейцария . Мы приглашаем вас по телефону обратиться к нашей команде по любому вопросу, связанному с созданием инвестиционного фонда .

Инвестиционные фонды | DFC

DFC может инвестировать заемные средства и акционерный капитал в фонды прямых инвестиций на развивающихся рынках, чтобы помочь решить проблему нехватки частного акционерного капитала в развивающихся странах и помочь этим странам получить доступ к долгосрочному капиталу роста, управленческим навыкам и финансовому опыту, которые являются ключевыми. факторы расширения экономического развития и создания новых возможностей для людей с низким доходом и развивающихся стран.

Прием заявок

20 апреля 2021 г. DFC открыл прием заявок от управляющих фондами прямых инвестиций, роста капитала и венчурных фондов, которым требуется финансирование DFC для фондов со стратегиями целевого инвестирования в страны, отвечающие требованиям DFC, которые направлены на смягчение последствий изменения климата, адаптацию и / или устойчивость. . Заявки будут оцениваться по мере поступления.

Критерии оценки

При оценке потенциальных управляющих фондами учитываются следующие критерии:

  • Демонстрация того, как предлагаемый фонд и его инвестиции могут оказать положительное влияние на развитие принимающей страны/стран в таких областях, как, помимо прочего, создание рабочих мест, улучшение инфраструктуры, социальная политика и инициативы корпоративной социальной ответственности, а также технологии и передача знаний
  • Способность управляющего фондом соблюдать политику DFC в отношении экологической и социальной устойчивости, а также уважения прав человека и прав трудящихся
  • Соответствующий послужной список потенциальной управленческой команды, осуществляющей долгосрочные рискованные инвестиции в развивающиеся рынки, а также опыт команды в стране или регионе
  • Опыт, глубина, надежность и сплоченность команды управления фондом и ее опыт управления капиталом третьих лиц
  • Жизнеспособность и продуманность предложения; последовательность и ясность инвестиционного тезиса, стратегии создания стоимости и предлагаемых стратегий выхода
  • Способность управляющего фондом привлечь достаточный собственный капитал для закрытия предлагаемого фонда в разумные сроки

Инвестиционный процесс

DFC определит, какие кандидаты будут отобраны для дальнейшего рассмотрения на основе точного соответствия критериям оценки, изложенным выше. Процесс отбора очень конкурентный, и DFC получает предложения от многих высококвалифицированных менеджеров. К сожалению, DFC не имеет возможности поддерживать все подходящие фонды.

 

Подать заявку

Управление инвестиционным фондом в Онтарио

Паевые инвестиционные фонды и непогашаемые инвестиционные фонды

Требования, касающиеся повседневной деятельности взаимных фондов и непогашаемых инвестиционных фондов, предлагающих ценные бумаги населению, изложены в следующих законодательных актах и ​​документах:

  • National Instrument 81-102 Инвестиционные фонды  (NI-81-102), который включает такие вопросы, как инвестиционные ограничения, новый начальный капитал взаимных фондов, конфликты интересов, фундаментальные изменения, хранение портфельных активов, поощрительные сборы, продажи и методология выкупа, сообщения о продажах и классификации инвестиционных рисков для взаимных фондов
  • National Instrument 81-106 Investment Fund Continuous Disclosure (NI 81-106), который включает, среди прочего, требования, касающиеся расчета стоимости чистых активов фонда и коэффициента управленческих расходов
  • National Instrument 81-107 Независимый контрольный комитет по инвестиционным фондам  (NI 81-107), который включает определенные требования, касающиеся создания и работы независимых контрольных комитетов инвестиционных фондов и их надзора за определенными типами конфликтов интересов, связанных с инвестиционными фондами. и управляющий их инвестиционным фондом
  • National Instrument 31-103 Регистрационные требования и исключения (NI 31-103), включая, среди прочего, требования, касающиеся определенных вопросов конфликта интересов, связанных с инвестиционными фондами
  • Закон Онтарио о ценных бумагах, который включает, среди прочего, различные положения, касающиеся определенных вопросов конфликта интересов, связанных с инвестиционными фондами

Применение этих требований может различаться в зависимости от типа инвестиционного фонда.

Специализированные инвестиционные фонды

В то время как специализированные инвестиционные фонды, которые продаются населению, подчиняются многим из тех же требований, описанных выше, к определенным типам специализированных инвестиционных фондов также могут применяться отдельные требования.

Стипендиальные планы

Стипендиальные планы — это инвестиционные фонды, предназначенные для облегчения сбережений на будущее образование в рамках зарегистрированного плана сбережений на образование.

Хотя стипендиальные планы не подпадают под действие NI 81-102, они подпадают под действие Общих требований к проспекту эмиссии National Instrument 41-101 , которые включают, среди прочего, требования, касающиеся хранения портфельных активов стипендиальных планов.

Инвестиционные фонды, спонсируемые трудящимися

Инвестиционные фонды, спонсируемые трудящимися (LSIF), — это инвестиционные фонды, зарегистрированные в соответствии с Законом об инвестиционных фондах сообществ для малого бизнеса. Эти фонды предназначены для поощрения инвестиций в небольшие компании.

Хотя на LSIF распространяется большая часть того же законодательства, что и на другие инвестиционные фонды, часть XIV Постановления 1015 Закона Онтарио о ценных бумагах исключает многие инвестиционные ограничения и другие требования NI 81-102 на LSIF.

фондов прямых инвестиций | Investor.gov

Что такое фонды прямых инвестиций?

Когда вы инвестируете в фонд прямых инвестиций, вы инвестируете в фонд, которым управляет частная инвестиционная компания — консультант . Подобно взаимному фонду или хедж-фонду, фонд прямых инвестиций представляет собой объединенный инвестиционный инструмент, в котором консультант объединяет деньги, вложенные в фонд всеми инвесторами, и использует эти деньги для инвестиций от имени фонда.Однако, в отличие от взаимных фондов или хедж-фондов, частные инвестиционные компании часто сосредотачиваются на возможностях долгосрочного инвестирования в активы, для продажи которых требуется время, с горизонтом инвестирования, как правило, 10 или более лет.

Типичная инвестиционная стратегия, применяемая фондами прямых инвестиций, заключается в приобретении контрольного пакета акций в действующей компании или бизнесе — портфельной компании — и активном участии в управлении и руководстве компанией или бизнесом с целью увеличения ее стоимости.Другие фонды прямых инвестиций могут специализироваться на миноритарных инвестициях в быстрорастущие компании или стартапы.

Хотя фонд прямых инвестиций может консультироваться с консультантом, зарегистрированным в SEC, сами фонды прямых инвестиций не зарегистрированы в SEC. В результате на фонды прямых инвестиций не распространяются регулярные требования по раскрытию информации. Информация о консультанте фонда прямых инвестиций, зарегистрированном в SEC, доступна здесь.

Кто может инвестировать?

Фонд прямых инвестиций обычно открыт только для аккредитованных инвесторов и квалифицированных клиентов .   К аккредитованным инвесторам и квалифицированным клиентам относятся институциональные инвесторы, такие как страховые компании, университетские фонды и пенсионные фонды, а также частные лица с высоким доходом и собственным капиталом. Первоначальная сумма инвестиций для прямых инвестиций часто очень высока.

Даже если вы не инвестируете в фонды прямых инвестиций напрямую, вы можете косвенно инвестировать в фонд прямых инвестиций, например, если вы участвуете в пенсионном плане или владеете страховым полисом. Пенсионные планы и страховые компании могут инвестировать часть своих крупных портфелей в фонды прямых инвестиций.

Что я должен знать?

Неликвидность

Из-за их долгосрочного инвестиционного горизонта инвестиции в фонд прямых инвестиций часто неликвидны, и может быть необходимо удерживать инвестиции в фонде прямых инвестиций в течение нескольких лет, прежде чем будет получена какая-либо прибыль. Фонды прямых инвестиций обычно налагают ограничения на возможность инвесторов вывести свои инвестиции. Инвесторы в фонды прямых инвестиций должны иметь возможность выждать необходимый период времени, прежде чем осознать свою прибыль.Для институционального инвестора инвестиции в частный капитал могут составлять лишь небольшую часть его диверсифицированного инвестиционного портфеля.

Гонорары и расходы

При инвестировании в фонд прямых инвестиций инвестор обычно получает документы с предложением, содержащие существенную информацию об инвестициях, и заключает различные соглашения в качестве ограниченного партнера фонда. Эти документы и соглашения о предложении должны раскрывать и регулировать условия инвестиций инвестора на протяжении всего срока существования фонда, включая сборы и расходы, которые должны быть понесены фондами и их инвесторами.Комиссия по ценным бумагам и биржам возбудила принудительные действия, например здесь, в отношении сборов и расходов, которые были понесены фондами и их инвесторами без надлежащего согласия или раскрытия информации. Инвесторы должны быть бдительны в отношении сборов и расходов, понесенных в связи с их инвестициями.

Кроме того, консультанты могут управлять несколькими фондами, которые совместно инвестируются в несколько портфельных компаний. Консультант имеет юридическое обязательство действовать в интересах каждого из фондов, которыми он управляет, и должен распределять расходы между собой, своими фондами и портфельными компаниями фондов в соответствии с этой фидуциарной обязанностью.SEC возбудила несколько исполнительных действий, например здесь, связанных с перемещением и распределением расходов.

Конфликт интересов

Частные инвестиционные компании часто имеют интересы, которые находятся в конфликте с фондами, которыми они управляют, и, соответственно, с партнерами с ограниченной ответственностью, инвестирующими в эти фонды. Частные инвестиционные компании могут управлять несколькими фондами прямых инвестиций, а также несколькими портфельными компаниями. Фонды обычно платят частной инвестиционной компании за консультационные услуги.Кроме того, портфельные компании могут также платить частной инвестиционной компании за такие услуги, как управление и мониторинг портфельной компании. Филиалы частной инвестиционной компании также могут играть роль поставщиков услуг фондам или портфельным компаниям. Как фидуциары, консультанты должны полностью раскрывать все конфликты интересов между собой и фондами, которыми они управляют, чтобы получить информированное согласие.

Комиссия по ценным бумагам и биржам возбудила несколько принудительных действий, например здесь, в связи с предполагаемой неспособностью консультанта раскрыть определенные конфликты интересов в отношении фондов, которыми он управляет. Благодаря различным отношениям, в том числе с аффилированными лицами и портфельными компаниями, у консультантов есть возможность получать выгоду за счет средств, которыми они управляют, и своих инвесторов. Для инвестора важно знать и быть настороже в отношении конфликтов, которые существуют или могут возникнуть в ходе инвестирования в фонд прямых инвестиций.

Дополнительная информация

Securities Enforcement Forum West 2016 Основное выступление: Private Equity Enforcement

Private Equity: взгляд назад и взгляд в будущее – 13 мая 2015 г.

Распространение солнечного света в сфере прямых инвестиций — 4 мая 2014 г. 

Взаимные фонды и ETF – Руководство для инвесторов

Бюллетень для инвесторов: хедж-фонды

Бюллетень инвестора: аккредитованные инвесторы

Инвестиционные фонды и управление активами

Наша команда по инвестиционным фондам, состоящая из английских, французских, гонконгских и американских юристов, занимается всеми юридическими аспектами индустрии международных инвестиционных фондов, предлагая экспертные знания специалистов как по гражданскому, так и по общему праву. Наша международная сеть офисов, расположенных в Европе, Азии, Северной Америке и Африке, позволяет нам предоставлять нашим клиентам необходимые консультации по вопросам структурирования инвестиционных фондов и документации, а также по таким аспектам, как налогообложение, регулирование финансовых услуг, рынки капитала, структурирование финансирование и деривативы.

В последние годы компания Gide принимала активное участие в процессе консультаций по новому европейскому законодательству и нормативным изменениям как во Франции, так и в Великобритании.

Наши юристы тесно сотрудничают с национальными регулирующими органами (такими как Министерство финансов Франции, Управление финансовых рынков Франции и Управление финансового надзора) и регулирующими органами в странах, в которых мы работаем, и помогают профессиональным организациям (таким как AIMA в Лондоне и Париже или AFG и AFIC во Франции) по техническим аспектам, а также по их лоббистским кампаниям.

«Чрезвычайно оперативная» команда Gide предоставляет «прагматические советы» и, «благодаря своему опыту, связям и возможностям», обеспечивает подход «одного окна», что является «сильным преимуществом». Группа также впечатляет своим «техническим опытом и креативностью» и занимается разнообразной практикой фондов, начиная от фондов прямых и венчурных инвестиций и заканчивая фондами недвижимости, инфраструктурными фондами, долговыми фондами и фондами UCITS. Команду возглавляют управляющий партнер Стефан Пюэль, который «предоставляет индивидуальные и ориентированные на бизнес консультации», и «очень отзывчивая» Энн Бейкер, известная своим «отличным знанием международных стандартов».«Чрезвычайно надежный» юрисконсульт Рима Майтреэнри «отлично разбирается в практике фондов, в том числе в неюридических вопросах, таких как финансирование, бухгалтерский учет и регулирование». Помимо консультирования Sigefi Private Equity по структурированию французского трансграничного фонда, созданного с целью инвестирования во Франции и Канаде, группа также помогала Idinvest Partners в структурировании своего третьего фонда прямых инвестиций, инвестирующего в компании среднего размера. в сфере технологий. Isatis Capital, Five Arrows Managers и Partech Partners также являются клиентами.
Юридический отдел 500 EMEA 2019

Опыт включает:

  • EVCA: консультирование и защита интересов EVCA в обсуждениях с Европейской комиссией, Советом и Европейским парламентом относительно принятия Директивы об управляющих альтернативными инвестиционными фондами (Директива AIFM)
     
  • Siparex: консультирование по поводу первого закрытия своего венчурного фонда Siparex Midmarket III
     
  • SCOR: консультирование по вопросам структурирования и привлечения своего первого долгового фонда инфраструктуры
     
  • Появление: Консультирование промоутеров по созданию первого фонда начального капитала на парижском финансовом рынке: le Fonds d’incubation Emergence
     
  • CDC: фонд ETI

Сильная команда прямых инвестиций, уделяющая особое внимание венчурному капиталу и сбору средств, действующая как в интересах инвесторов, так и в интересах развивающихся компаний. Признан за свой опыт в технологическом секторе. Также известен своей практикой формирования фондов, консультируя по вопросам структурирования фондов венчурного капитала, недвижимости и инфраструктуры, с дальнейшим опытом работы с фондами фондов. Источники высоко оценивают доступность группы, а также «безупречную приверженность юристов своим клиентам». Команда также выделяется своими специальными знаниями».
Чемберс Европа 2019

Фирма известна своим большим опытом в этой области, консультируя клиентов по вопросам формирования и структуры фондов, нормативно-правовой базы и приобретения фондов.Руководитель инвестиционного фонда и группы по управлению активами Стефан Пюэль получает высокую оценку международных источников за свою исключительную работу в этой области. Он регулярно консультирует клиентов по всему спектру вопросов, связанных с частными фондами, от структурирования и создания до документации и распределения средств. Энн Бейкер широко известна как среди коллег, так и среди клиентов за ее первоклассную практику, которая фокусируется на структурировании и формировании сложных инвестиционных фондов прямых инвестиций.
Who’s Who Legal Private Funds in France 2017

 

Налоговый кредит инвестиционного фонда Кентукки

Основное содержание

Закон об инвестиционных фондах штата Кентукки (KIFA) – KRS 154.20-250 до 154.20-284

 

  • Закон Кентукки об инвестиционных фондах был принят для поощрения капитальных вложений в Содружестве, поощрения создания или расширения малых предприятий в Кентукки и создания дополнительных рабочих мест.
  • » Инвестиционный фонд » означает любую организацию, которая организована управляющим инвестиционным фондом в соответствии с применимыми государственными и федеральными законами и правилами о ценных бумагах и одобрена Кабинетом экономического развития для осуществления квалифицированных инвестиций в соответствии со статьей 154 KRS. .20-256.

 

  • Физическое или юридическое лицо, претендующее на утверждение в качестве управляющего инвестиционным фондом для управления одним или несколькими инвестиционными фондами, должно подать письменное заявление в Кабинет экономического развития.

 

  • Инвестор квалифицированного инвестиционного фонда имеет право на безвозвратный кредит, равный 40% пропорциональной доли инвестора во всех квалифицированных инвестициях, сделанных его инвестиционным фондом.

 

  • Налоговый кредит, доступный для любого инвестора, не может превышать 40% денежного вклада, сделанного инвестором.

 

  • Зачеты могут применяться в отношении: подоходного налога, установленного в размере 141.020 или 141.040 KRS, и налога с предприятий с ограниченной ответственностью, установленного в размере 141.0401 KRS; налог на лицензию корпорации, установленный KRS 136,070; страховые налоги в размере 136,320, 136,330 и 304,3270 сом; и налоги на финансовые учреждения, установленные KRS 136. 300, 136.310 и 136.505. Налоговые декларации страховых и финансовых учреждений проверяются их соответствующими отделами, и любые зачеты, заявленные в этих декларациях, проверяются Секцией налоговых зачетов.Чтобы проверить кредиты, представитель отдела(ов) страхования и/или налогообложения финансового учреждения должен связаться с отделом налоговых кредитов.

 

  • Инвестор не может претендовать на более чем 50% первоначально утвержденного совокупного кредита в любом налоговом году.

 

  • Инвестор может впервые потребовать кредит в году, следующем за годом, в котором кредит был предоставлен.
  • Неиспользованный налоговый кредит может быть перенесен на будущие периоды, однако кредиты, не использованные в течение 15 лет после утверждения, будут потеряны.
  • Обязательные денежные вклады в инвестиции должны составлять не менее 500 000 долларов США, прежде чем будут предоставлены налоговые льготы.

 

  • Инвестиционный фонд должен иметь не менее четырех (4) инвесторов, и ни один инвестор не может владеть или иметь долю капитала в более чем 40% капитализации инвестиционного фонда.
  • Только инвестиции, сделанные в малый бизнес в Кентукки, имеют право на получение налоговых льгот.

 

  • Определение «малого бизнеса» для целей этого кредита изложено в KRS 154.20-254 (19).

 

  • Инвестиционный фонд потеряет все неиспользованные кредиты, если квалифицированные инвестиции не будут сделаны в течение одного года после заключения соглашения.

 

  • Общая сумма налоговых льгот, доступных для всех инвесторов во всех инвестиционных фондах, не должна превышать
    40 000 000 долларов США.

 

  • Общая сумма налоговых кредитов, доступных любому отдельному инвестиционному фонду, не должна превышать в совокупности 8 000 000 долларов США для всех инвесторов и всех налоговых лет.

Относительное содержимое

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды

Есть много любви к взаимным фондам! Но, возможно, после самостоятельного исследования вы немного ошеломлены всеми деталями и чувствуете себя потерянным в жаргоне. С фронтальной загрузкой, с торцевой загрузкой, с перегрузкой. . . легко запутаться!

Во-первых, сделайте глубокий вдох! Как только вы преодолеете весь этот причудливый инвестиционный жаргон, вы увидите, что взаимные фонды на самом деле не так уж сложны и являются крупным игроком, помогающим вам накопить богатство к пенсии.

Мы поможем вам избавиться от всего этого шума, чтобы вы могли уйти отсюда, точно зная, что такое взаимный фонд и как правильно инвестировать в него. Готовый? Давай сделаем это!

Что такое взаимные фонды?

Прежде всего, давайте определим, что такое взаимный фонд. Проще говоря, взаимный фонд создается, когда группа инвесторов объединяет свои деньги, чтобы инвестировать во что-то.

Мы отфильтровываем неряшливых советников.Посмотрите до пяти профессионалов в области инвестирования, которым мы доверяем.

Взаимные фонды управляются группой профессионалов в области инвестиций, и эта команда выбирает набор инвестиций для включения в взаимный фонд в зависимости от цели фонда. Если фонд используется, например, для покупки акций роста, то он будет называться «взаимный фонд акций роста». Видеть? Это не так уж сложно понять!

Самое замечательное во взаимных фондах то, что они дают таким инвесторам, как вы, возможность инвестировать сразу во множество разных компаний, что гораздо менее рискованно, чем делать ставки на отдельные акции (плохая идея!).Если у вас есть пенсионный сберегательный счет с налоговыми льготами, например план 401 (k) на рабочем месте или IRA Roth, это лучшее место для начала инвестирования в паевые инвестиционные фонды.

Как вы зарабатываете деньги на паевых инвестиционных фондах?

Когда взаимные фонды растут в цене, прибыль делится с инвесторами. Эта прибыль либо выплачивается инвесторам, обычно в виде ежегодных выплат, называемых дивидендами , , либо может быть реинвестирована для покупки дополнительных акций фонда. Эти акции приносят больше прибыли, которую можно реинвестировать и так далее. Все выигрывают!

Следует отметить, что если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды внутри пенсионного счета, ваши дивиденды автоматически реинвестируются. Вот почему в конце года вы не увидите никаких чеков на дивиденды из вашего 401(k) или IRA. Но вы будете владеть большим количеством акций прибыльного взаимного фонда. Довольно милая сделка, правда?

Мы хотим, чтобы вы услышали нас громко и ясно — самый важный фактор в получении денег от взаимных фондов — это, во-первых, то, что вы действительно инвестируете в паевые инвестиционные фонды — вы не просто говорите об этом.И во-вторых, что вы инвестируете последовательно в течение длительного периода времени. Правильно, просто инвестировать и продолжать инвестировать даже важнее, чем то, в какие фонды вы решите инвестировать!

Будут ли взлеты и падения инвестирования на фондовом рынке? Конечно! Но исторически сложилось так, что большинство людей зарабатывают деньги в долгосрочной перспективе, если они терпеливы. Просто посмотрите, например, на S&P 500. S&P 500 отслеживает динамику акций 500 крупнейших и наиболее стабильных компаний США.с., а его среднегодовая доходность составляет 11–12% с 1928 по 2020 год. 1

Вот почему вы хотите использовать стратегию «купи и держи» при инвестировании во взаимные фонды. Не пытайтесь определить время рынка, покупая и продавая на основе трендов. Выбирайте инвестиции с долгой историей доходности выше среднего и придерживайтесь их в течение длительного времени. Помните, откладывать деньги на пенсию — это марафон, а не спринт!

Итог: Хватит слушать разорившегося блоггера по теории инвестиций, который живет в подвале дома своих родителей и просто инвестирует!

Как мне следует инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

Теперь пора переходить к делу! Если вы готовы начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды, просто выполните следующие простые шаги, и все будет хорошо:

1.

Инвестируйте 15% от вашего дохода.

Создание богатства требует тяжелой работы и дисциплины. Если вы хотите инвестировать в свое будущее, вам нужно планировать инвестиции последовательно — независимо от того, что делает рынок.

После того, как вы выплатите все долги (кроме дома) и создадите солидный резервный фонд, ежемесячно вкладывайте 15 % своего валового дохода на пенсию. Как только вы привыкнете последовательно инвестировать, вы поймете, что даже не упускаете эти деньги!

Почему 15%? Почему не больше или меньше? Потому что мы видели, как миллионы американцев стали миллионерами Baby Steps, постоянно откладывая 15% с течением времени, но при этом сохраняя достаточно места для других важных финансовых целей, таких как накопления на колледж своих детей и досрочное погашение их дома.Если они смогли это сделать, то сможете и вы!

Хотите узнать больше? Новейшая книга Дейва « Детские шаги миллионеров» покажет вам, как верный способ стать миллионером — это следовать «Детским шагам». Получите копию сегодня, чтобы узнать, как преодолеть барьеры, мешающие вам стать миллионером.

2. Инвестируйте с пенсионными счетами с налоговыми льготами.

Нет коротких путей к богатству, но есть стратегии, которые помогут вашим деньгам двигаться дальше.Например, инвестирование в паевые инвестиционные фонды на счетах с налоговыми льготами через ваше рабочее место, например 401(k), — отличный способ начать. И даже лучше, если вы получите соответствие компании своим взносам. Это бесплатные деньги и мгновенная 100% окупаемость ваших инвестиций, друзья!

Но не считайте совпадение частью своей цели в 15%. Это приятно, но это всего лишь вишенка на торте вашего собственного вклада.

Если у вас есть традиционный 401(k) на работе со спичкой, инвестируйте до спички.Затем вы можете открыть Roth IRA. С Roth IRA деньги, которые вы инвестируете во взаимные фонды, идут дальше, потому что вы используете доллары после уплаты налогов, что означает, что вам не придется платить налоги с этих денег, когда вы снимаете их на пенсии. Это все твое!

Единственным недостатком Roth IRA является более низкий лимит взносов, чем у 401(k). 2  Можно максимально увеличить свой IRA Roth, не достигнув цели в 15%. Это нормально! Просто вернитесь к своей 401(k) и вложите туда оставшиеся 15%.

У вас есть Roth 401(k) с хорошими вариантами взаимных фондов? Даже лучше! Вы можете просто вложить все свои 15% в этот счет и бум — все готово!

Вот кое-что о ваших опционах Roth: они огромны для ваших пенсионных сбережений, так что делайте Roth столько, сколько сможете. Когда вы будете готовы выйти на пенсию, большая часть денег на вашем пенсионном счете будет расти. Отсутствие необходимости платить налоги с этих денег означает, что вы держите в кармане сотни тысяч долларов.Если вы когда-нибудь запутались, какая учетная запись лучше, просто помните: Match бьет Roth бьет Traditional.

3. Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель.

Всякий раз, когда кто-то говорит с вами об инвестировании, слово диверсификация , вероятно, часто упоминается. Все средства диверсификации – это то, что вы распределяете свои деньги по разным видам инвестиций, что снижает общий риск, если конкретный рынок пойдет вниз.

Это хорошо! В конце концов, последнее , что вы хотите сделать, это относиться к своему пенсионному портфелю как к Кентукки Дерби и поставить все на одну лошадь.

Вот почему вы должны равномерно распределять свои инвестиции по четырем типам взаимных фондов: рост и доход, рост, агрессивный рост и международный. Это поддерживает баланс вашего портфеля и , помогает минимизировать риски, связанные с взлетами и падениями фондового рынка.

Ниже приведены четыре категории взаимных фондов, о которых мы говорим, и причины, по которым мы их рекомендуем:

  • Рост и доход:  Эти средства создают прочную основу для вашего портфеля.Их можно охарактеризовать как крупные, известные (большие и скучные) американские компании, которые существуют уже давно и предлагают товары и услуги, которыми люди пользуются независимо от экономики.
     
  • Рост:  В этой категории представлены средние и крупные американские компании, переживающие рост. В отличие от фондов роста и доходов, они, скорее всего, будут меняться вместе с экономикой. Например, вы можете найти компанию, которая производит новейшие гаджеты или предметы роскоши в своем наборе средств для роста.
  • Агрессивный рост:  Думайте об этой категории как о диком детище вашего портфолио. Когда эти средства увеличиваются, они увеличиваются на 90 453  90 454 . А когда они падают, они проигрывают . Фонды агрессивного роста обычно инвестируют в небольшие компании с большим «потенциалом».
     
  • Международный:  Международные фонды хороши тем, что они распределяют ваш риск за пределы территории США и инвестируют в крупные неамериканские компании, которые вы знаете и любите, такие как Toyota, Samsung и Nestlé.Вы можете увидеть, что они называются иностранными или зарубежными фондами. Только не путайте их с мировыми или глобальными фондами, которые объединяют американские и иностранные акции.

4. Не гонитесь за возвратом.

Может показаться заманчивым узкий кругозор и сосредоточиться только на фондах или секторах, которые в последние годы принесли блестящую прибыль. Просто помните, что никто не может рассчитать рынок или предсказать будущее (если только у вас случайно не припаркован путешествующий во времени DeLorean на подъездной дорожке).

Прежде чем вкладывать средства в фонд, сделайте шаг назад и взгляните на общую картину. Как он себя показал за последние пять лет? А последние 10-20 лет? Выбирайте взаимные фонды , которые выдерживают испытание временем и продолжают приносить высокую прибыль в долгосрочной перспективе.

5. Освежите в памяти инвестиционный жаргон.

Послушайте, вам не нужно быть экспертом в инвестиционном жаргоне, чтобы выбрать правильные взаимные фонды. Но базовое понимание некоторых из наиболее распространенных терминов поможет.Вот небольшая шпаргалка для начала:

  • Распределение активов: Практика распределения ваших инвестиций (диверсификации) между различными типами инвестиций с целью минимизации инвестиционного риска при максимальном росте инвестиций.
  • Стоимость:  Убедитесь, что понимаете структуру вознаграждения, которую использует ваш финансовый консультант для получения оплаты. Также обратите внимание на коэффициент расходов фонда. Соотношение выше 1% считается дорогим.
  • Крупная, средняя и малая капитализация:   Cap  обозначает капитализация , что означает деньги. Однако для большинства инвесторов это относится к размеру и стоимости компании. Компании с большой капитализацией несут меньший риск, но вы заработаете меньше денег. Компании со средней капитализацией являются умеренно рискованными, а компании с малой капитализацией — наиболее рискованными, но при этом получают самые большие отдачи.
  • Производительность (норма прибыли): Опять же, вам нужна история высокой доходности для любого фонда, в который вы решили инвестировать.Сосредоточьтесь на долгосрочной окупаемости — по возможности на 10 лет или дольше. Вы не ищете конкретную норму прибыли, но вам нужен фонд, который постоянно превосходит большинство фондов в своей категории.
  • Портфель:  Вот как выглядят ваши инвестиции, если собрать их вместе.
  • Секторы:  Секторы относятся к типам бизнеса, в который инвестирует фонд, например, финансовые услуги или здравоохранение. Сбалансированное распределение по секторам означает, что фонд хорошо диверсифицирован.
  • Коэффициент оборота:  Оборот относится к тому, как часто инвестиции покупаются и продаются в рамках фонда. Низкий коэффициент оборачиваемости, составляющий 10 % или менее, свидетельствует о том, что команда менеджеров уверена в своих инвестициях и не пытается рассчитывать рынок на получение большей отдачи.

Ознакомление с этими условиями поможет вам чувствовать себя более комфортно, когда вы принимаете инвестиционные решения вместе со своим специалистом по инвестициям.

6. Работа с финансовым консультантом.

Есть причина, по которой большинство миллионеров, с которыми мы беседовали для Национального исследования миллионеров , сказали, что они работали с финансовым консультантом, чтобы увеличить свой собственный капитал.

Хороший специалист по инвестициям может сделать две очень важные вещи. Во-первых, они могут помочь вам выбрать, какие взаимные фонды включить в ваш пенсионный портфель. Четко определите свои цели, чтобы вы и ваш профессионал были на одной волне, прежде чем принимать какие-либо решения!

И, во-вторых, они могут помочь вам разобраться во всем жаргоне и жаргоне инвестиционного мира.Если мы сказали это однажды, мы сказали это сто раз: никогда не инвестируйте в то, чего не понимаете. Никто не заботится о вашем будущем так сильно, как вы сами, поэтому ваша работа — взять на себя ответственность за обучение вашего собственного взаимного фонда.

Похожие записи

Вам будет интересно

Где посмотреть инн физического лица: Как получить и узнать ИНН по паспорту для физического лица?

Происхождение слова бизнесмен: Недопустимое название — Викисловарь

Добавить комментарий

Комментарий добавить легко