Сколько снимают подоходный налог: Подоходный налог с зарплаты в 2021 году — Контур.Бухгалтерия

Содержание

Подоходный налог с населения | Valsts ieņēmumu dienests

Существуют случаи, когда налогоплательщику не требуется в обязательном порядке подавать годовую декларацию о доходах, однако подать ее в его интересах, чтобы он мог вернуть переплаченный налог.

Налогоплательщик вправе подать годовую декларацию и получить из бюджета возврат переплаты налога в следующих случаях:

1. Если в течение года таксации к Вам не применялся:

  • весь установленный статьей 12 закона «О подоходном налоге с населения» необлагаемый минимум.


Годовой дифференцированный необлагаемый минимум рассчитывается по специальной формуле и применяется раз в год при подаче годовой декларации о доходах. Если годовая декларация о доходах подается через систему электронного декларирования Службы государственных доходов, дифференцированный необлагаемый минимум рассчитывается для налогоплательщика автоматически.

  • все установленные статьей 13 закона «О подоходном налоге с населения» льготы за иждивенцев или дополнительная льгота лицам с инвалидностью и политически репрессированным лицам, или участникам национального движения сопротивления.


Для присвоения налогоплательщику налоговой книжки и применения налоговых льгот на зарегистрированных в иностранных государствах лиц, в СГД необходимо подать заявление о предоставлении книжки и сообщение о находящихся на иждивении лицах.

Если в распоряжении СГД отсутствует информация, подтверждающая право налогоплательщика на налоговые льготы, лицу в СГД необходимо подать копию документа, подтверждающего, что лицо является матерью/отцом зарегистрированных в иностранных государствах детей, а также копии паспортов детей или копии других документов с данными о рождении детей, а также подтверждение налогового органа иностранного государства о том, что аналогичные льготы за этих детей не используют мать/отец детей.

Налоговая администрация каждой страны устанавливает порядок и форму выдачи сведений и свидетельств налогоплательщикам.

2. Если в течение года таксации у Вас имели место установленные статьей 10 закона «О подоходном налоге с населения»:

  • оправданные расходы на образование, в том числе специальное образование для детей (кружки, спортивную школу, музыкальную школу и т.
     д.), и медицинские услуги, взносы по страхованию здоровья, уплачиваемые страховым обществам, учрежденным и действующим в соответствии с законом «О страховых обществах и надзоре за ними»;
  • сделанные пожертвования и дарения;
  • пожертвования и дарения латвийским политическим партиям;
  • взносы в частные пенсионные фонды;
  • страховые взносы в соответствии с договором о страховании жизни (с накоплением средств).


В оправданные расходы физического лица — плательщика подоходного налога с населения на образование, медицинские услуги, пожертвования и дарения, в том числе общая сумма расходов, включаемых в политическую партию, не должна превышать 600 евро в год, но не более 50% от годового облагаемого дохода. В свою очередь, за членов семьи в оправданные расходы могут быть включены только расходы на образование и медицинские услуги в размере 600 евро за каждого члена семьи.

Пример № 1

Физическое лицо с января по июнь не работало, а с 1 июля было нанято на работу. Работодателем был применен необлагаемый минимум за шесть месяцев (с июля по декабрь — 360 евро). При подаче годовой декларации о доходах применяется дифференцированный необлагаемый минимум (720–1 380 евро) в зависимости от общей суммы доходов в течение года таксации. Налогоплательщик может вернуть образовавшуюся переплату налога.

Если в 2017 году общий размер годовых облагаемых доходов налогоплательщика был меньше или равен 4 800 евро, при подаче годовой декларации о доходах применяется максимальный годовой необлагаемый минимум, т. е., 1 380 евро.

Пример № 2

У физического лица весь год на иждивении находился ребенок, но не было записи в налоговой книжке о назначении льготы, поэтому работодатель льготу за иждивенца не применил. При подаче годовой декларации о доходах и применении льготы за иждивенца (2 100 евро) образуется переплата налога – 23 % от 2 100 евро = 483,00 евро. Эту переплаченную сумму можно вернуть из бюджета.

Пример № 3

Физическое лицо в течение года приобрело полис страхования здоровья за 170 евро, заплатило за медицинские услуги 40 евро и за лечение зубов 110 евро. Подав годовую декларацию о доходах и указав в ней подтвержденные оправдательными документами оправданные расходы, из государственного бюджета можно вернуть 23 % от ((170 евро + 40 евро) +110 евро)) = 73,60 евро.

Пример № 4

Физическое лицо, годовой облагаемый доход которого превышает 3 600 евро, в течение года совершало взносы в частный пенсионный фонд по 30 евро в месяц. Подав годовую декларацию о доходах и указав в ней взносы, совершенные в частный пенсионный фонд, из бюджета можно вернуть 23 % от 30 евро x 12 месяцев = 82,80 евро.

Уровни подоходного налога 2022 — Налоговые ставки в Израиле на человека (включая работника или самозанятых)

Протокол » Экономика » Уровни подоходного налога 2022 — Налоговые ставки в Израиле на человека (включая работника или самозанятых)

Поделиться: Ссылка Фейсбук Телеграм Ватсап Эл. почта Линкедин Твиттер Пинтерест Распечатать

Индивидуальный человек, включая работника или работающего не по найму, должен платить налог на свой доход в соответствии с уровнем подоходного налога за год, в котором был получен или начислен доход. Налог рассчитывается в годовом исчислении, хотя на практике он вычитается из зарплаты работника каждый месяц.

Цель статьи — объяснить, что такое налоговые скобки, как они рассчитываются, и другую информацию.

Что такое скобки подоходного налога?

Подоходный налог в Израиле на человека (работника, работающего не по найму или лица, у которого есть другой доход, который не обязательно от работы, бизнеса или профессии), рассчитывается в соответствии с уровнями подоходного налога. Метод налогообложения прогрессивен — чем выше доход, тем выше ставка налога на эту часть дохода.

Скобки подоходного налога (На иврите: « Мадрэгот Мас Ахнаса », מדרגות מס הכנסה) представляют собой ранги или слои дохода, поэтому каждый слой облагается налогом по разной ставке, которая выше при увеличении заработной платы индивидуума. Фактически, подоходный налог представляет собой диапазон заработной платы, для которого диапазон заработной платы облагается налогом по ставке, определенной законом.

Налог взимается с облагаемого налогом дохода, который представляет собой доход после вычетов, взаимозачетов и освобождений, разрешенных законом, и до налоговых льгот. После расчета налога в соответствии с шагами можно рассчитать, имеет ли тот человек право на снижение налога из-за различных кредитов в соответствии с законом. Наконец, рассчитывается окончательный налог, который должен заплатить человек.

Тем не менее, индивидуальный человек может платить налог не в соответствии с подоходным налогом, если это доход, для которого существует налогообложение другим методом (например, по единой ставке всей суммы дохода).

Кроме того, в скобках подоходного налога учитывается, помимо прочего, от чего был получен доход. Если доход был получен от личного усилия или нет от личного усилия, когда на личное усилие есть лестницы с более низкой ставкой.

Целевое население — кто должен?

Подоходный налог в соответствии с уровнем подоходного налога применяется ко всем следующим:

  • Индивидуальный (лицо), живущий в Израиле — доход из всех источников в соответствии с законом, который был произведен или выращен в Израиле или за его пределами.
  • Индивидуальный (лицо), иностранный резидент — доход из всех источников согласно закону, который был произведен или выращен в Израиле.

Сумма подоходного налога в скобках

Как было написано ранее, подоходный налог рассчитывается по двум источникам дохода:

  • Доход от личных усилий.
  • Доход от не-личных усилий.

Однако, прежде всего, важно сказать, что подоходный налог — это налог, рассчитываемый ежегодно, а не ежемесячно.

1. Налоговые скобки на доходы от личных усилий

Личный доход — весь доход в результате работы или усилий. В том числе: доход от работы, доход от бизнеса или профессии, пенсия от предыдущего работодателя (бюджетная пенсия), пенсия из резервного фонда, пенсия по случаю потери кормильца, пенсия по инвалидности, пенсия выплачиваемая от Битуах Леуми, выходное пособие, пенсионное пособие или пособие в случае смерти, сумма капитализации вышеуказанных пособий, доход от арендной платы, который по крайней мере за 10 лет до того, как арендная плата использовалась в качестве личного дохода, бизнеса или профессии

Это налоговые ставки:

Ежемесячный доход (месячные налоговые скобки)Годовой доход (годовые налоговые скобки)Ставка налога
До 6,450 шекелейДо 77,400 шекелей10%
6,451 шекелей – 9,240 шекелей77,401 шекелей – 110,880 шекелей14%
9,241 шекелей – 14,840 шекелей110,881 шекелей – 178,080 шекелей20%
14,841 шекелей – 20,620 шекелей178,081 шекелей – 247,440 шекелей31%
20,621 шекелей – 42,910 шекелей247,441 шекелей – 514,920 шекелей35%
42,911 шекелей или более514,921 шекелей или более47%
Налоговые скобки на доходы от личных усилий

Кроме того, лицо, имеющее годовой доход выше 663,240 шекелей (приблизительно 55,270 шекелей в месяц), должно платить налог на высокий доход (дополнительный налог) плюс 3%. То есть общий налог на высокий доход составляет 50% (47% + 3%).

пример:

Человек зарабатывает 10,000 шекелей в месяц в результате работы в среднем за год (120,000 шекелей в год). Какую сумму он будет платить?

  • За зарплату до 77,400 шекелей он будет платить 10%, то есть 7,740 шекелей.
  • За зарплату выше 77,400 шекелей до 110,880 шекелей (всего 33,480 шекелей) он будет платить 14%, то есть 4,687.20 шекелей.
  • За зарплату выше 110,880 шекелей до 120,000 шекелей (всего 9,120 шекелей) он будет платить 20%, то есть 1,824 шекелей.
  • Общий подоходный налог, который нужно платить в год, составляет 14,251.20 шекелей (или 1,187.60 шекелей в месяц).

Однако из этой суммы можно уменьшить кредиты, на которые имеет право то лицо: налоговые кредитные баллы, налоговый кредит на пенсионное обеспечение, налоговые льготы для разных населенных пунктов и многое другое.

Относительно ежедневного работника
Ежедневный доход (ежедневные налоговые скобки)Ставка налога
До 258. 00 шекелей10%
258.01 шекелей – 369.60 шекелей14%
369.61 шекелей – 593.60 шекелей20%
593.61 шекелей – 824.80 шекелей31%
824.81 шекелей – 1,716.40 шекелей35%
1,716.41 шекелей или более47%
Налоговые скобки на доходы от личных усилий

2. Налоговые скобки на доходы от неперсональной нагрузки

Неличный доход — все прочие доходы от неперсонального напряжения. В том числе: аренда жилой квартиры и т.д.

Это налоговые ставки:

Ежемесячный доход (месячные налоговые скобки)Годовой доход (годовые налоговые скобки)Ставка налога
До 20,620 шекелейДо 247,440 шекелей31%
20,621 шекелей – 42,910 шекелей247,441 шекелей – 514,920 шекелей35%
42,911 шекелей или более514,921 шекелей или более47%
Налоговые скобки на доходы от не-личных усилий

Кроме того, лицо, имеющее годовой доход выше 663,240 шекелей (приблизительно 55,270 шекелей в месяц), должно платить налог на высокий доход (дополнительный налог) плюс 3%. То есть общий налог на высокий доход составляет 50% (47% + 3%).

Лицо, достигшее 60-летнего возраста в течение налогового года, имеет право на уплату налога в соответствии с налоговыми скобками по личным доходам — ​​даже если на практике они были созданы не по личным доходам.

Больше информации

  • Уровни подоходного налога обновляются каждый год в соответствии с изменением индекса потребительских цен (инфляция) — положительное изменение означает, что суммы обновляются в сторону увеличения и, следовательно, налог, который должен быть уплачен, будет ниже при тех же уровнях заработной платы.
  • Работник, который заплатил больше налогов, чем он должен, или имел право на различные кредиты и не получил их, может подать заявку на возврат подоходного налога после конца года.
  • Работник, который работает на нескольких работах или получает доход из нескольких источников, должен внести корректировку в подоходный налог, чтобы правильно платить налог и чтобы работодатели не делали вычеты в соответствии с максимальной ставкой.
  • Кредитные пункты подоходного налога, кредит на пенсионные отчисления и другие — это кредиты, которые могут уменьшить сумму налога, рассчитанную в соответствии с налоговыми скобками.

Другие языки

Поделиться: Ссылка Фейсбук Телеграм Ватсап Эл. почта Линкедин Твиттер Пинтерест Распечатать

Налоги в Германии: Краткое объяснение подоходного налога

Производительность

Если замерить производительность каждого отдельного по доходу, то это означает прежде всего: Одинаковый доход – одинаковая налоговая нагрузка. Различные доходы – различные величины подоходного налога. Согласно с этим, низкие доходы облагаются только небольшим налогом, а доходы тех, кто зарабатывает больше – более высоким.

Каждый отдельный человек платит налоги только в том случае, если он на это способен. Поэтому существует прожиточный минимум, освобождённый от уплаты налогов – только те, кто зарабатывают больше 9.168 евро в год, платят налоги. Прожиточный минимум детей также не облагается налогом.

Государство выделяет родителям на детей не облагаемый налогом минимум размером в 7.620 евро в год.

Справедливость

Из принципа соразмерности налогоплательщики должны быть способны вывести то, что тип и высота налогов справедливы. В лучшем случае это приводит к тому, что они смиряются с налогами и оплачивают их.

Прозрачность

Налоговое законодательство, предписания и администрация должны быть понятны всем.

Подоходный налог (почти) для всех

Каждый, кто зарабатывает в Германии деньги, начиная с суммы в 9.168 евро в год, должен платить определённую долю государству. Таким образом обеспечивается то, чтобы все вносили свой вклад в коллектив. Служащие должны платить подоходный налог так же, как и пенсионеры или самостоятельно занятые.

Налоговые ставки со ступенями

При расчёте подоходного налога налогообложение в зависимости от производительности осуществляется за счёт «линейно-прогрессивного тарифа». Это означает: Различные ступени налогового тарифа имеют различные налоговые ставки – чем выше доход, тем больше повышается процентная доля налога.

Заработная плата до и после удержания налогов

Рабочим и служащим указывают налог на зарплату в их платёжной ведомости, он представляет собой предоплату подоходного налога. Служащих при этом распределяют по разрядам налогообложения. При этом при расчёте налога на зарплату учитывается индивидуальная ситуация налогоплательщика – например, одинок ли он или же имеет семью.

Работодатель оставляет себе от заработной платы до удержания налогов налог на зарплату и социальные отчисления и переводит их финансовому управлению, прежде чем выплатить своим служащим их заработную плату за вычетом всех налогов. В конце года платящие налоги могут подать в финансовое управление налоговую декларацию; в том случае, если они заплатили слишком много налогов, им эту сумму вернут.

Иллинойс Калькулятор подоходного налога — SmartAsset

налогов в Иллинойс

Иллинойс государственный налог Быстрые факты

  • Подоходный налог: 0
  • Походный налог
  • Налог на продажу: 6,25% — 11%
  • Налог на недвижимость: 2,16% Средняя эффективность
  • Налог на газ: 39,2 цента за галлон обычного бензина, 46,7 цента за галлон дизельного топлива

Штат Иллинойс имеет фиксированный подоходный налог, что означает, что все, независимо от дохода, облагаются налогом по одинаковой ставке . Это позволяет относительно легко предсказать подоходный налог, который вам придется заплатить. Ставка подоходного налога в Иллинойсе составляет 4,95% после увеличения с 3,75% в 2017 году. В Иллинойсе также более высокие, чем в среднем, налоги с продаж и налоги на имущество.

Финансовый консультант в Иллинойсе может помочь вам понять, как налоги вписываются в ваши общие финансовые цели. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Подоходный налог штата Иллинойс

Система подоходного налога штата Иллинойс отличается простотой. Фиксированная ставка штата в размере 4,95% означает, что вам не нужны никакие таблицы, чтобы выяснить, по какой ставке вы будете платить. Кроме того, сильная зависимость системы от федерального налогового кодекса означает, что вам не нужно будет изучать новый набор правил для подачи декларации штата. С другой стороны, фиксированная ставка имеет недостатки: малооплачиваемые лица могут рассчитывать на то, что в Иллинойсе будут платить больше, чем во многих других штатах, в которых действует прогрессивный подоходный налог.

При подаче декларации о подоходном налоге в штате Иллинойс налогоплательщики начинают со своего федерального скорректированного валового дохода (AGI, или налогооблагаемый доход, представляет собой доход за вычетом определенных вычетов). Оттуда некоторые элементы могут быть добавлены обратно, а другие могут быть вычтены. Среди наиболее важных статей, которые облагаются налогом на федеральном уровне, но не в Иллинойсе, — пенсионный доход и доход социального обеспечения, а также выплаты из накопительного плана колледжа 529.

Налоговые льготы Иллинойса

В Иллинойсе есть несколько важных налоговых льгот.Они уменьшают общий налоговый счет налогоплательщика на некоторую сумму, в отличие от налоговых вычетов, которые уменьшают только налогооблагаемый доход налогоплательщика. Например, налоговый вычет на имущество штата Иллинойс равен 5% налога на имущество штата Иллинойс, уплачиваемого за основное место жительства. Если вы заплатили 1000 долларов в виде налогов на недвижимость в 2021 году, вы можете потребовать кредит в размере 50 долларов в своей декларации о подоходном налоге, что на 50 долларов меньше, чем вы в конечном итоге платите в виде налогов.

Налоговая скидка на заработанный доход в настоящее время составляет 18% от одноименной федеральной скидки.Кредит на расходы на образование предоставляет кредит родителям, которые потратили более 250 долларов на соответствующие расходы на образование K-12.

Налог с продаж штата Иллинойс

Как бы просто Иллинойс ни пытался ввести подоходный налог, штат, похоже, придерживается противоположного подхода к налогам с продаж. В зависимости от того, что вы покупаете, существует три структуры ставок. К трем категориям относятся продукты питания и лекарства, транспортные средства и товары общего назначения.

Продукты питания, лекарства и медицинское оборудование облагаются общегосударственным налогом по ставке 1% от покупной цены в дополнение к местным налогам в размере до 1.25%, при общей сумме налога до 2,25%. Есть некоторые продукты питания, которые не считаются подходящими продуктами питания. Например, конфеты и газированные напитки, как правило, облагаются более высокой ставкой «общие товары», но любые конфеты, содержащие муку, не классифицируются в целях налогообложения с продаж как конфеты.

Транспортные средства также имеют свою налоговую ставку. В целом, ставка колеблется от 6,25% до более чем 8,50%, в зависимости от того, где приобретено транспортное средство. Однако продажи от владельца к владельцу облагаются более низкой ставкой, которая зависит от цены автомобиля и, в некоторых случаях, от года выпуска.

Общий налог с продаж товаров применяется почти ко всем другим продуктам, приобретаемым для использования в Иллинойсе. Базовая ставка составляет 6,25%. Однако в большинстве районов действуют дополнительные местные налоги в размере от 1% до 4,75%. Самый высокий комбинированный налог с продаж в Иллинойсе составляет 11% в городе Ривер-Гроув, а максимальная ставка налога с продаж в Чикаго составляет 10,25%.

Ниже приведена таблица общих ставок налога с продаж товаров для всех округов штата Иллинойс и крупнейших городов.

Налоговые ставки по продажам (Обновлено января 2022 г.)

6.25%
County
Уезд
County Объезд Общий налог на продажу
Adams County 6.25% 0,25% 6,50%
6.25% 0,00% 6.25%
Облигация облигаций 1,00% 7,25%
Coone County 6.25% 1,50% 1,50% 70066%
Brown County 6,25% 1,25% 7,50%
Округ Бюро 6,25% 1. 00% 7,25%
Калхун County 6,25% 1,75% 8,00%
Carroll County 6,25% 0,25% 6,50%
Касс County 6,25% 2,00% 2,00% 8.25% 8,25%
6,25% 1,25% 70%
Christian County 6,25% 1,00% 7.25%
Clark County 6,25% 1,00% 7,25%
Clay County 6,25% 0,50% 6,75%
Clinton County 6,25% 0,00% 6,25%
Coles County 6,25% 1,00% 7,25%
Cook County 6,25% 2,75% 9,00%
Crawford County 6.25% 0,00% 0,00% 6. 25%
Cumberland County 6,25% 1,00% 7.25%
De Witt Counter 6.25% 0,00% 6,25%
Dekalb County 6.25% 0,00% 0,00% 6,25%
6,25% 1,00% 7,25%
Объезд Dupage 6,25% 0.75% 7,00%
Эдгар Каунти 6,25% 2,00% 8,25%
Эдвардс Каунти 6,25% 1,00% 7,25%
Эффингэм графстве 6.25% 0,25% 6,50% 6,50%
6,25% 1,00% 7,25%
Округ Форд 6,25% 0,00% 6.25%
Франклин Каунти 6,25% 2,00% 8,25%
Fulton County 6,25% 1,50% 7,75%
Галлатин 6,25% 1,00% 7,25%
Грин Каунти 6,25% 1,00% 7,25%
Хардин графстве 6,25% 2,00% 8,25%
Хендерсон Каунти 6. 25% 1,00% 7,25%
графства Генри 6,25% 1,50% 7,75%
округа Ирокез 6,25% 0,25% 6,50%
Округ Джексон 6.25% 1,00% 1,00% 7,25%
Округ Джаспер 6,25% 1,00% 7,25%
Уезд Джефферсон 6,25% 0.50% 6.75%
6.25% 1,75% 8006%
Jo Daviess County 6.25% 1,00% 7,25%
Округ Джонсон 6.25% 1,50% 1,50% 7,75%
Kane Country 6,25% 0,75% 7006%
Округ Kankakee 6,25% 0,00% 6.25%
Kendall County 6. 25% 1,00% 7.25%
Knox Counter 6.25% 1,50% 70083%
Округ озеро 6,25% 0,75% 7,00%
Ливингстон Каунти 6,25% 1,00% 7,25%
Логан Каунти 6,25% 2,00% 8,25%
Макон Каунти 6.25% 1,50% 7,75%
Макупин 6,25% 1,00% 7,25%
округа Мэдисон 6,25% 0,60% 6,85%
Округ Марион 6,25% 1,25% 1,25% 70%
6,25% 0,00% 6,25%
Mason Country 6,25% 1.00% 7,25%
Massac County 6,25% 0,00% 6,25%
МакДонох County 6,25% 1,75% 8,00%
Макхенри County 6,25% 0,75% 0,75% 70066
6,25% 0,00% 6,25%
Manard County 6,25% 2,00% 8. 25%
Mercer County 6,25% 1,00% 7,25%
Monroe County 6,25% 1,25% 7,50%
Montgomery County 6,25% 1,00% 7,25%
Morgan County 6,25% 1,00% 7,25%
Молтри 6,25% 0,50% 6,75%
Глазеет County 6.25% 0,00% 6,25%
Пеории Каунти 6,25% 1,00% 7,25%
Перри Каунти 6,25% 1,50% 7,75%
Piatt County 6.25% 1,00% 7.25% 7.25%
Pike County
6,25% 1,50% 70066%
Округ Папы 6,25% 0.00% 6,25%
Пуласки County 6,25% 0,00% 6,25%
Putnam County 6,25% 0,00% 6,25%
Randolph County 6. 25% 1,00% 1,00% 7.25%
Richland County 6,25% 1,50% 70066%
Округ Рок-Айленд 6,25% 1,00% 7.25%
Saint Clair County 6.25% 1,10% 7,35%
Caline Counter 6.25% 1,75% 80083
Округ Sangamon 6,25% 1,00% 7,25%
Шайлер графстве 6,25% 1,00% 7,25%
Скотт Каунти 6,25% 1,00% 7,25%
округа Шелби 6.25% 1,00% 7,25%
Stark County 6,25% 1,25% 7,50%
Stephenson County 6,25% 0,50% 6,75%
Tazewell County 6. 25% 0.50% 0.50% 6.75%
6,25% 2,25% 80%
Округ Vermilion 6,25% 0.25% 6,50%
6.25% 1,00% 7.25%
Уоррен граф 6.25% 1,00% 7,25%
Country 6.25% 0,00% 0,00% 6.25%
6,25% 0,75% 70066%
Уайт Уайт 6,25% 1,00% 7.25%
Витезид County 6,25% 1,00% 7,25%
Will County 6,25% 0,75% 7,00%
Williamson County 6,25% 1,00% 7,25%
Виннебего графство 6,25% 1,50% 7,75%
Вудфорд Каунти 6,25% 2,00% 8,25%
белого графство 6. 250% 1,000% 7,250%
Витезид County 6,250% 1,000% 7,250%
Will County 6,250% 0,750% 7,000%
Уильямсон 6.250% 1.000% 7.250% 7,250%
6.250% 1,500% 1,500% 7,750%
Округ Вудфорд 6.250% 2.000% 8.250%
City
City Государственный курс County + City Rate Общий объем продаж
Arlington Heights 6.25 % 1,00% 7,25%
Aurora 6,25% 6,25% 2,00% 8,25%
BERWYN
BERWYN 6,25% 4,50% 10. 75%
Блумингтон 6,25% 2,50% 8,75%
Болингбрук 6,25% 2,25% 8,50%
Чемпейн 6,25% 2,75% 9.00%
CHICAGO 6.25% 6,25% 4,00% 10,25%
CICERO 6,25% 6,25% 4,50% 10,75%
Decatur 6.25% 3,00% 9,25%
Des Plaines 6,25% 3,75% 10,00%
Elgin 6,25% 2,25% 8,50%
Эванстон 6.25% 400% 4,00% 10.25%
6,25% 3,75% 3,75% 10.00%
Joliet
Joliet 6,25% 2,50% 8. 75%
Маунт-Проспект 6,25% 3,75% 10,00%
Naperville 6,25% 1,50% 7,75%
Нормальный 6,25% 2,50% 8,75%
Северный Пеории 6,25% 1,00% 7,25%
Oak Lawn 6,25% 3,50% 9,75%
Дуб Парк 6.25% 3,75% 10,00%
Orland Park 6,25% 3,50% 9,75%
Палатин 6,25% 3,75% 10,00%
Peoria 6.25% 2,75%
ROCKFORD 6,25% 6,25% 2,50% 8,75%
Schaumburg
Schaumburg 6,25% 3,75% 10. 00%
Скоки 6,25% 4,00% 10.25%
Спрингфилд 6,25% 3,50% 9,75%
Тинли Парк 6,25% 3,50% 9,75%
Уокеган 6,25% 2,25% 8,50%
Уитон 6,25% 1,75% 8,00% НДС

Иллинойс недвижимости

2.Средняя эффективная ставка налога на недвижимость в Иллинойсе, составляющая 16%, является второй по величине в стране, уступая только Нью-Джерси. Это означает, что домовладельцы в штате прерий в среднем платят 2,16% от стоимости дома в виде налога на недвижимость.

Налоги на имущество собираются несколькими местными властями: городскими властями, окружными властями, муниципальными транспортными округами и даже собранием налоговых органов, называемых «районами по борьбе с комарами», которые, как вы могли догадаться, убивают комаров. Всего в Иллинойсе насчитывается почти 8500 различных органов власти, имеющих право взимать налоги, больше, чем в любом другом штате.

Наш справочник по ипотечным ставкам в штате Иллинойс содержит важную информацию об ипотечных кредитах в штате Прерии, которая поможет немного упростить процесс получения ипотечного кредита, независимо от того, хотите ли вы приобрести недвижимость или рефинансировать ее.

Налог на наследство штата Иллинойс

Иллинойс является одним из 13 штатов, где действует налог на наследство. С 2021 года поместья стоимостью менее 4 миллионов долларов освобождаются от налога. Поместья, превышающие эту сумму, должны подать налоговую декларацию штата Иллинойс и столкнуться с налоговыми ставками до 16%.Но не все поместья, которые подают декларацию, будут платить налоги. Определенные налоговые вычеты могут уменьшить налогооблагаемое имущество ниже предела налогообложения, а имущество или активы, оставленные мужу, жене, партнеру по гражданскому союзу или умершему, не подлежат налогообложению.

Налог на телекоммуникации штата Иллинойс

Налог на телекоммуникации — это налог на услуги, включая домашние телефонные линии, сотовые телефоны, услуги телевидения и Интернета. Он варьируется в зависимости от местоположения, но обычно составляет около 7% от стоимости услуги.

Налог на бензин штата Иллинойс

Штат Иллинойс взимает 39,2 цента за каждый галлон обычного бензина. Это один из самых высоких показателей в стране. Ставка налога на дизельное топливо также довольно высока и составляет 46,7 цента за галлон.

Налог на алкоголь и табак штата Иллинойс

В штате Иллинойс применяются акцизные сборы за галлон алкоголя в зависимости от содержания алкоголя в продаваемом напитке. Пиво, как правило, облагается ставкой 23 цента за галлон, а спиртные напитки — 8 долларами.55 за галлон. Акцизный налог на сигареты в Иллинойсе составляет 2,98 доллара за пачку из 20 штук.

  • Бывший президент США Авраам Линкольн до прихода в политику владел баром в Нью-Салеме, штат Иллинойс, и управлял им.
  • «Иллинойс» — это французская адаптация алгонкинского слова, означающего воины.
  • Сколько на самом деле стоит налоговый вычет по плану 529 вашего штата?

    Многие штаты предлагают налоговые вычеты или зачеты штата за взносы в план 529.Сумма вашего государственного налогового вычета 529 будет зависеть от того, где вы живете и сколько вы вносите в план 529 в течение данного налогового года.

    529 План налоговых льгот  Планы

    529 позволяют владельцам учетных записей, друзьям и членам семьи делать взносы в фонд колледжа с доходом после уплаты налогов и пользоваться двумя типами потенциальных налоговых льгот:

    • Федеральные налоговые льготы: взносы в план 529 увеличиваются на федеральном уровне, не облагаются налогом, а доходы не облагаются федеральным подоходным налогом, когда они снимаются для оплаты квалифицированных расходов на образование, включая до 10 000 долларов США на расходы на обучение K-12 и выплаты по студенческим кредитам.
      Обратите внимание, что в отношении 529 взносов в план нет вычета по федеральному подоходному налогу.
    • Налоговые льготы штата: в большинстве штатов, в которых действует подоходный налог, допускается либо вычет из дохода, либо налоговый кредит штата для взносов в план 529 при представлении дохода для целей налогообложения штата. Однако не все штаты следуют федеральному налогообложению расходов на обучение или студенческие ссуды в K-12.

    Штаты, предлагающие льготы по подоходному налогу для 529 взносов в план

    Более 30 штатов, включая округ Колумбия, в настоящее время предлагают налоговый вычет штата или налоговый кредит для 529 взносов в план.В большинстве случаев налогоплательщик должен внести свой вклад в план 529 своего штата, чтобы претендовать на льготу по подоходному налогу штата.

    Однако семь штатов с налоговым паритетом предлагают льготу по подоходному налогу штата для взносов в любой план 529:

    • Аризона
    • Арканзас
    • Канзас
    • Миннесота
    • Миссури
    • Монтана
    • Пенсильвания

    В большинстве штатов полная сумма или часть взноса налогоплательщика в план 529 вычитается при расчете подоходного налога штата. Но Индиана, Юта и Вермонт предлагают налоговый вычет штата за 529 взносов в план. Налогоплательщики штата Миннесота имеют право на вычет или зачет подоходного налога штата в зависимости от их скорректированного валового дохода.

    Шесть штатов в настоящее время имеют подоходный налог штата, но не предлагают вычет взносов: Калифорния, Делавэр, Гавайи, Кентукки, Мэн и Северная Каролина.

    Хотите знать, как ваш план 529 может повлиять на финансовую помощь? Воспользуйтесь нашим Калькулятором финансовой помощи, чтобы оценить ожидаемый семейный взнос (EFC) и свои финансовые потребности.

    Потенциальная годовая экономия налогов по штатам

    Как работают налоговые льготы по плану 529 штата

    Льготы по государственному подоходному налогу основаны на сумме общих 529 взносов налогоплательщика по плану в данном налоговом году. Несмотря на то, что для планов 529 не существует лимита годовых взносов, в большинстве штатов ограничивается общая сумма взносов, которая дает право на налоговый зачет или вычет.

    Например, жители Нью-Йорка имеют право на ежегодный налоговый вычет штата за 529 взносов в план на сумму до 5000 долларов (10 000 долларов, если они подали совместную декларацию).В Колорадо, Нью-Мексико, Южной Каролине и Западной Вирджинии 529 страховых взносов полностью вычитаются при расчете подоходного налога штата.

    Для большинства налогоплательщиков не требуется держать средства в плане 529 в течение определенного периода времени, прежде чем претендовать на льготу по подоходному налогу штата.

    Налогоплательщики могут вносить взносы в план 529, немедленно облагать налогом квалифицированное распределение для оплаты обучения в колледже или K-12 и претендовать на льготу по подоходному налогу штата. Тем не менее, Монтана и Висконсин блокируют эту лазейку для вычета налога штата, устанавливая временные ограничения, а Мичиган и Миннесота получают льготу по базовому подоходному налогу штата на ежегодные взносы за вычетом распределений.

    Родители, откладывающие средства на обучение в школе K-12, и взрослые, использующие план 529 для оплаты обучения в аспирантуре, могут получить эквивалент годовой скидки на обучение, направляя платежи по плану 529 и ежегодно запрашивая льготу по подоходному налогу штата.

    В большинстве штатов требуется внести 529 взносов в план до 31 декабря, чтобы претендовать на льготу по подоходному налогу штата, но налогоплательщики в шести штатах должны до апреля внести 529 взносов в план, чтобы получить право на вычет подоходного налога за предыдущий год.

    Кто имеет право на льготу по подоходному налогу штата по плану 529?

    Штаты обычно предлагают льготы по подоходному налогу штата всем налогоплательщикам, которые вносят вклад в план 529, включая бабушек и дедушек или других близких, которые дарят колледж. Однако в 10 штатах только владелец учетной записи плана 529 (или супруг(а) владельца учетной записи) может претендовать на льготу по подоходному налогу штата.

    Правомочные налогоплательщики могут по-прежнему претендовать на налоговую льготу по плану 529 каждый год, когда они вносят взносы в план 529, независимо от возраста бенефициара.На учетные записи плана 529 не накладываются временные ограничения, поэтому семьи могут продолжать делать взносы в начальной, средней, старшей школе, колледже и в последующие годы.

    Льготы по подоходному налогу штата не должны быть единственным соображением при выборе плана 529. Прежде чем зарегистрироваться в плане 529, необходимо всегда учитывать такие атрибуты, как сборы и производительность. В некоторых случаях более высокая инвестиционная эффективность плана 529 другого штата (где доходы суммируются) может перевешивать преимущества вычета подоходного налога штата.

    9.2.4 Налоговые категории и ставки

    После того, как вы определили свой доход, вам нужно знать, какой процент вы будете платить в качестве подоходного налога. Люди с более низким доходом платят меньшую ставку налога, чем люди с более высоким доходом. Это известно как градуированная система подоходного налога .

    Ваш доход попадает в одну из четырех скобок подоходного налога (или сегментов). Налоговая категория основана на вашем налогооблагаемом доходе , то есть на вашем общем доходе за вычетом допустимых вычетов и освобождений, как описано в разделе «Уменьшение ваших налогов».

    Каждая группа платит разные ставки налога, как показано в таблице ниже:

     

    Пример : Если ваш налогооблагаемый доход составил 50 000 долларов США в 2021 году, вы должны рассчитать свой федеральный налог следующим образом:

    • Платите 15% от суммы до 49 020 долларов США или 7 353,00 долларов США
    • Платите 20,5% от суммы от 49 020 до 98 040 долларов США или 200,90 долларов США
    • Общая сумма федерального налога к уплате: 7 553,90 долларов США.

     

    При налогооблагаемом доходе в размере 50 000 долларов средняя ставка федерального налога составляет 15.10 процентов — это общий налог, который вы платите, разделенный на ваш общий доход:

    • Средняя налоговая ставка = общая сумма уплаченных налогов / общая налогооблагаемая прибыль

    Однако ваша предельная ставка федерального налога  составляет 20,5 процента — это ставка налога, которую вы платите со всего, что зарабатываете сверх текущего заработка. Он применяется до тех пор, пока вы не заработаете более 98 040 долларов, когда ваша предельная ставка поднимется до 26 процентов. Предельная ставка федерального налога составляет 26 процентов, пока вы не заработаете более 151 978 долларов, после чего ваша предельная ставка поднимется до 29 процентов.После 216 511 долларов ваша предельная ставка составит 33 процента.

    Каждая провинция и территория также взимает подоходный налог в дополнение к федеральному подоходному налогу. Их ставки и налоговые категории различаются.

    На приведенной ниже диаграмме показаны налоговые ставки Квебека на 2021 год.

    См. рабочую схему 401 документа Agence du Revenu du Québec TP-1.D.GR-V (PDF). Как ваш доход соответствует расчетам?

    Налоговые категории и ставки могут меняться в каждом провинциальном бюджете.Для получения подробной информации перейдите к информации Agence du Revenu du Québec о ставках подоходного налога. Подробную информацию о текущих федеральных ставках см. в разделе «Все ставки» Канадского налогового агентства.

    Налоговые скобки IRS: вот сколько вы заплатите в 2022 году за то, что вы заработали в 2021 году

    kate_sept2004 / Getty Images

    Ваша налоговая категория на 2021 год и ставка федерального налога являются важными элементами информации, если вы хотите сохранить как можно больше своих денег.Первый шаг к тому, чтобы выжить в налоговый сезон, — это знать, к какой категории вы относитесь и в какой категории вы будете подавать документы. Оттуда сделайте все возможное, чтобы уменьшить свой налогооблагаемый доход — не скрывая дохода, конечно. Если вы в чем-то не уверены, обратитесь за советом к профессионалу и воспользуйтесь калькулятором подоходного налога.

    Совет: 3 сложных вопроса с налоговой декларацией — и как с ними справиться

    Какова моя налоговая группа?

    Ваш уровень федерального подоходного налога зависит от вашего налогового статуса и вашего дохода. Чтобы помочь вам быстро выяснить, к какой категории подоходного налога IRS вы относитесь, проверьте таблицу федеральных налогов IRS за 2021 год:

    .
    Федеральные налоговые сводки 2022 для подоходного налога, поданные до 18 апреля 2022 года 
    Налоговая шкала Одноместный Замужем, подающим заявление совместно или вдовцом (вдовцом) Замужние, подающие раздельно Глава семьи
    10% от 0 до 9950 долларов от 0 до 19 900 долларов от 0 до 9950 долларов от 0 до 14 200 долларов
    12% от 9 951 до 40 525 долларов от 19 901 до 81 050 долларов  от 9 951 до 40 525 долларов США от 14 201 до 54 200 долларов США
    22% От 40 526 до 86 375 долларов США от 81 051 до 172 750 долларов  от 40 526 до 86 375 долл.  США от 54 201 до 86 350 долларов США
    24% От 86 376 до 164 925 долларов США От 172 751 до 329 850 долларов США От 86 376 до 164 925 долларов США от 86 351 до 164 900 долларов США
    32% От 164 926 до 209 425 долларов США от 329 851 до 418 850 долларов США  от 164 926 до 209 425 долларов США  от 164 901 до 209 400 долларов США
    35% от 209 426 до 523 600 долларов США От 418 851 до 628 300 долларов США от 207 351 до 314 150 долларов США от 209 401 до 523 600 долларов США
    37% 523 601 долларов США или больше 628 301 долларов США или больше 314 151 долларов США или больше 523 601 долларов США или больше

    Для 2022 налогового года вот как будут выглядеть федеральные скобки:

    Федеральные налоговые сводки 2022 г. для подоходного налога, поданные до 15 апреля 2023 г. 
    Налоговая ставка Одноместный Замужем, подающим заявление совместно или вдовцом (вдовцом) Замужние, подающие раздельно Глава семьи
    10% от 0 до 10 275 долларов от 0 до 20 550 долларов от 0 до 10 275 долларов от 0 до 14 650 долларов
    12% От 10 276 до 41 775 долларов США от 20 551 до 83 510 долларов США От 10 276 до 41 775 долларов США от 14 651 до 55 900 долларов США
    22% От 41 776 до 89 075 долларов США от 83 511 до 178 150 долларов От 41 776 до 89 075 долларов США от 55 901 до 89 075 долларов
    24% От 89 076 до 170 050 долларов США от 178 151 до 340 100 долларов От 89 076 до 170 050 долларов США От 89 076 до 170 050 долларов США
    32% от 170 051 до 215 950 долларов от 340 101 до 431 900 долларов США от 170 051 до 215 950 долларов от 170 051 до 215 950 долларов
    35% от 215 951 до 539 900 долларов США от 431 901 до 647 850 долларов США от 215 951 до 323 925 долларов от 215 951 до 539 900 долларов США
    37% 539 901 долларов США или больше 647 851 долл.  США или больше 323 926 долларов США или больше 539 901 долларов США или больше

    Связано с этим: 7 способов, которыми вы случайно совершаете налоговое мошенничество

    Что такое налоговая скобка?

    У.S. использует скобки федерального подоходного налога 2021 года, чтобы определить, сколько денег вы будете должны IRS или какую часть возмещения федерального подоходного налога вы получите. Налоговые категории IRS делятся в зависимости от уровня вашего налогооблагаемого дохода, при этом разные суммы облагаются налогом по разным ставкам федерального подоходного налога.

    Как работают налоговые скобки

    Диапазон федерального подоходного налога определяется доходом и статусом подачи. Однако важно понимать, что весь ваш доход не облагается налогом по вашей налоговой ставке.Это связано с тем, что в США используется дифференцированная налоговая система, а это означает, что налогоплательщики платят по возрастающей ставке по мере роста их доходов.

    Чтобы понять, как работают налоговые категории, возьмем пример супружеской пары, подающей совместную декларацию, чей налогооблагаемый годовой доход составляет 700 000 долларов США. Этот статус ставит их в самую высокую налоговую группу, которая облагается налогом по ставке 37%. Однако эта налоговая ставка применяется только к любому доходу свыше 628 300 долларов США, и эта сумма добавляется к 168 994 долларам США — сумме дифференцированных налогов, уплачиваемых с доходов до 628 300 долларов США.Эта пара будет должна 37% от 71 700 долларов, что составляет 26 529 долларов. Это добавляется к 168 994 долларам, поэтому общая сумма налогов, причитающихся с этой пары, составит 195 323 доллара.

    См.: Это квитанции, которые необходимо хранить для уплаты налогов

    Как определяется предельная налоговая ставка для разных доходов в одной и той же группе?

    Налогоплательщики из первой группы, которые получают наименьший доход, платят фиксированную ставку в размере 10% в каждой категории подачи. Те, кто попадает в оставшиеся группы, платят фиксированную ставку, применимую ко всем в группе, а затем процент от дохода, который они зарабатывают сверх минимума группы.Например, главы домохозяйств, которые зарабатывают от 86 350 до 164 900 долларов США, будут платить 13 293 долларов США плюс 24% от любой суммы, превышающей 86 350 долларов США.

    Сколько существует федеральных налоговых скобок?

    Каждая отдельная категория документов содержит семь категорий федерального налога 2021 года, основанных на доходах. Скобки варьируются от тех, кто вообще не получал дохода, до самых богатых людей — в группе с самой высокой ставкой федерального налога — которые зарабатывают 628 301 доллар или более в налоговом году.

    Какие существуют категории налоговых деклараций?

    Практически все американцы — те, кто не регистрирует в качестве траста или имущества — попадают в одну из пяти категорий налоговых деклараций.Категория, к которой вы относитесь, будет индикатором того, какие налоговые формы 2021 года вам нужно будет заполнить, и какая налоговая категория применима к вашей ситуации:

    • Индивидуальные налогоплательщики — также известный как единый статус подачи для формы 1040
    • Состоящие в браке лица, подающие совместную декларацию
    • Состоящие в браке лица, подающие заявление отдельно
    • Главы домохозяйств
    • Подходящая вдова или вдовец

    Налоговые категории для граждан, подающих совместную декларацию, и соответствующих критериям вдовы/вдовца идентичны, поэтому некоторые объединяют пять статусов подачи в четыре.

    Читать далее: объяснение каждого статуса подачи налоговых деклараций

    Кто считается главой семьи при подаче налоговой декларации?

    Вы можете претендовать на статус главы домохозяйства, если соответствуете всем следующим требованиям:

    • Вы не состоите в браке или считаетесь незамужним в последний день года.
    • Вы заплатили более половины стоимости содержания дома за год.
    • Квалифицированное лицо проживало с вами более полугода.

    Если соответствующее лицо, на которое вы подаете заявление, является родителем-иждивенцем, это лицо не обязательно должно проживать с вами, чтобы вы могли подать заявление о главе семьи. Если вы квалифицируетесь как глава домохозяйства, ваша налоговая ставка в 2021 году будет ниже. Кроме того, вы получите стандартный вычет 2021 года, который выше, чем если бы вы подавали документы в одиночку или в браке отдельно.

    См.: Как избежать уплаты налогов на законных основаниях — и 11 самых безумных способов, с помощью которых люди это делали

    Есть ли способы снизить налогооблагаемый доход, кроме вычетов?

    Да. Помимо вычетов, есть способы снизить налоговую ставку IRS за счет уменьшения налогооблагаемого дохода. Например, внесение вклада в пенсионные счета с отсрочкой налогообложения, такие как 401(k), или индивидуальный пенсионный счет, может помочь налогоплательщикам сократить свой годовой налогооблагаемый доход на тысячи тысяч, сохраняя при этом всю жизнь после того, как они заработали годы. В конечном итоге вам придется платить налоги, когда эти деньги будут сняты, но у пенсионеров есть еще больше способов помочь им перейти в более низкую налоговую категорию, когда придет время.Например, некоторые медицинские расходы, такие как уход на дому и лекарства, не облагаются налогом.

    Для работающих людей с доходом от низкого до среднего налоговая скидка на заработанный доход уменьшает сумму налога, которую вы должны уплатить, и может даже дать вам возмещение. Чтобы претендовать на EITC, вы должны иметь доход в качестве наемного работника или от управления или владения бизнесом или фермой. Вы должны соответствовать некоторым другим правилам, которые могут включать наличие ребенка, отвечающего требованиям.

    Каковы самые последние изменения в федеральной брекет-системе?

    Закон о снижении налогов и создании рабочих мест, принятый в декабре 2017 года, стал самым последним значительным изменением в законодательстве США.С. налоговая система. За исключением ежегодных инфляционных корректировок, федеральная система скобок остается такой же, как и после принятия закона 2017 года. Для большинства людей налоговые ставки были снижены. С 2018 налогового года налоговые рамки были установлены на уровне 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% и 37%.

    Кроме того, начиная с 2018 года изменились налоговые ставки и рамки для нетрудового дохода ребенка, на которые больше не влияет налоговое положение родителей ребенка. Новые налоговые ставки, применяемые к нетрудовому доходу ребенка в размере более 2200 долларов США, такие же, как и для трастов и поместий, которые составляют 10%, 24%, 35% и 37%.

    В 2021 налоговом году стандартный вычет повышается с уровня 2020 года до 12 550 долларов США для лиц, не состоящих в браке, 25 100 долларов США для семейных граждан, подающих совместную декларацию, 12 550 долларов США для семейных граждан, подающих отдельные документы, и 18 800 долларов США для глав домохозяйств.

    Однако налоговая реформа также приостановила действие личных льгот и отменила некоторые отчисления.

    Могу ли я вычесть свой путь вниз к более низкой налоговой категории?

    Конечно, но попытки скрыть доход от IRS незаконны. Вероятность быть пойманным высока, и наказания за это суровы.Тем не менее, IRS позволяет налогоплательщикам снизить уровень налогооблагаемого дохода за счет ряда законных налоговых вычетов, таких как благотворительные пожертвования, расходы на домашний бизнес и некоторые расходы, связанные с образованием.

    Использует ли каждый штат одинаковую систему налогообложения?

    Ответ зависит от состояния. По данным Налогового фонда, налоговые структуры, ставки, допустимые налоговые вычеты и налоговые льготы варьируются от штата к штату. Так что да, в некоторых штатах существует многоуровневая система, но в других штатах используется фиксированный налог с одной ставкой для всех доходов.Девять штатов вообще не взимают подоходный налог.

    Когда супружеским парам лучше подавать документы совместно?

    Даже при наличии определенных налоговых категорий «женатые-подача налоговых деклараций отдельно» и «женатые-подача налоговых деклараций совместно», это сложный вопрос, на который нет единого и единого ответа.

    «Как правило, лучше подавать совместную декларацию, потому что налоги ниже при подаче декларации, состоящей в браке, отдельно, а стандартная ставка вычета выше», — сказал Марк Стебер, главный налоговый инспектор Jackson Hewitt.«Есть больше кредитов и вычетов, доступных при подаче совместной декларации, состоящей в браке».

    Имеет смысл подавать совместно, когда каждый из супругов получает примерно одинаковый доход и нет множества сложных детализированных отчислений. Чтобы выяснить, что выгоднее подавать по отдельности или вместе, подумайте о том, чтобы подготовить налоговую декларацию IRS в обоих направлениях. Затем вы можете решить, что использовать, исходя из возмещения или остатка, причитающегося с каждого метода.

    Узнайте: лучшие и худшие штаты по налогам — рейтинг

    Когда супружеские пары должны подавать документы отдельно?

    Супружеским парам с неравномерным доходом или имуществом, которые планируют делать много детализированных вычетов, следует обратиться за профессиональным советом, как ответить на сложный вопрос о том, следует ли подавать документы отдельно.Как правило, супружеским парам следует подумать о подаче документов по отдельности, если совместная подача приведет к тому, что они попадут в более высокую налоговую категорию. Однако им следует помнить, что подача отдельных документов может стоить им таких привилегий, как ценные налоговые льготы на детей, и это может уменьшить сумму, которую они могут отчислять в пенсионные фонды, такие как IRA.

    Узнайте: что такое Roth IRA?

    В чем разница между совместной подачей документов, состоящими в браке, и раздельной подачей документов, состоящими в браке?

    Когда супружеская пара подает документы отдельно, каждый из партнеров признает брак, но подает отдельные декларации и не несет юридической ответственности за декларацию другого супруга.С другой стороны, подача документов совместно означает, что супружеская пара объединяет свои доходы и расходы.

    Еще от GOBankingRates

    Криста Баум   участвовала в составлении отчета для этой статьи.

    Об авторе

    После получения степени B.A. по английскому языку со специализацией в бизнесе Калифорнийского университета в Лос-Анджелесе, Джон Цизар работал в сфере финансовых услуг в качестве зарегистрированного представителя в течение 18 лет. Попутно Чизар получил звания сертифицированного специалиста по финансовому планированию и зарегистрированного консультанта по инвестициям, а также получил лицензию агента по страхованию жизни, работая как в крупной телекоммуникационной компании Уолл-стрит, так и в своей собственной инвестиционной консалтинговой фирме. За время работы советником Чизар управлял клиентскими активами на сумму более 100 миллионов долларов, предоставляя индивидуальные инвестиционные планы сотням клиентов.

    Как оценить ожидаемый доход и подсчитать членов домохозяйства

    При заполнении заявления на медицинское страхование и использовании некоторых инструментов на этом веб-сайте вам потребуется оценить ожидаемый доход.Две важные вещи, которые нужно знать:

    • Сбережения Marketplace основаны на вашем ожидаемом доходе домохозяйства за год, на который вы хотите получить страховое покрытие, а не на доходе за прошлый год.
    • Доход учитывается для вас, вашего супруга (супруги) и всех лиц, на которых вы будете претендовать в качестве налога, зависящего от вашей федеральной налоговой декларации (если иждивенцы обязаны подавать документы). Включите их доход, даже если они не нуждаются в медицинском страховании. См. подробную информацию о том, кого включить в свою семью.

    Как оценить ожидаемый доход

    Шаг 1.Начните с скорректированного валового дохода вашей семьи (AGI) из вашей последней федеральной налоговой декларации.

    Нет недавнего AGI? См. другой способ оценки вашего дохода.

    Шаг 2. Добавьте следующие виды доходов , если они у вас есть, к вашему AGI:

    • Не облагаемый налогом иностранный доход
    • Не облагаемые налогом пособия по социальному обеспечению (включая пенсионные пособия для железнодорожников первого уровня)
    • Не облагаемые налогом проценты

    Не включать Supplemental Security Income (SSI).

    Шаг 3. Скорректируйте оценку с учетом ожидаемых изменений.

    Рассмотрите подобные вещи для всех членов вашей семьи:

    • Ожидаемое повышение
    • Новые рабочие места или другие изменения в занятости, включая изменения в графике работы или доходе от самозанятости
    • Изменения доходов из других источников, таких как социальное обеспечение или инвестиции
    • Изменения в вашем домохозяйстве, такие как приобретение или потеря иждивенцев. Приобретение или потеря иждивенца может сильно повлиять на ваши сбережения.

    Теперь у вас есть оценка вашего ожидаемого дохода.

    Более подробная информация об отчетности о доходах и членах домохозяйства

    Оценка непредсказуемого дохода

    Трудно предсказать свой доход, если вы безработный, работаете не по найму, работаете на комиссионных или работаете по графику, который регулярно меняется.

    Если ваш доход трудно предсказать, основывайте свою оценку на своем прошлом опыте, последних тенденциях, ваших знаниях о возможных изменениях на вашем рабочем месте и аналогичной информации.Если работа для вас новая, спросите людей в той же области или в той же компании об их опыте.

    Получите помощь в расчете доходов и расходов с помощью нашего калькулятора доходов.

    Узнайте больше о том, как оценить ожидаемый доход, если вы:

    Еще ответы: Доход и размер домохозяйства

    Как мне загрузить документы для подтверждения моего дохода на Marketplace?

    Если Marketplace предлагает вам предоставить платежные квитанции, записи о самозанятости или другую информацию для подтверждения вашего дохода, следуйте этим инструкциям, чтобы загрузить документы.

    Что такое «MAGI» и нужно ли мне его использовать для чего-либо?

    Рынок медицинского страхования использует показатель дохода, называемый модифицированным скорректированным валовым доходом (MAGI), для определения программ и сбережений, на которые вы имеете право. Для большинства людей он идентичен или очень близок к скорректированному валовому доходу (AGI). MAGI не является строкой в ​​вашей федеральной налоговой декларации.

    Приведенные выше инструкции по оценке основаны на MAGI, но это не тот термин, который вам нужно знать, чтобы применять или использовать инструменты на этом сайте.
    Что делать, если я не знаю недавний скорректированный валовой доход моей семьи?

    Начните с «федеральной налогооблагаемой заработной платы» для каждого кормильца в вашей семье.

    Почему мне нужно включать в мою семью людей, которым не нужна страховка?

    Сбережения Marketplace основаны на доходах всех членов семьи, а не только тех, кто нуждается в страховке.

    Если кто-либо в вашей семье имеет страховое покрытие в рамках плана на основе работы, плана, который они купили сами, государственной программы, такой как Medicaid, CHIP или Medicare, или другого источника, укажите их и их доход в своем заявлении.
    При подаче заявления вы должны указать, какие члены семьи нуждаются в страховке.
    Что делать, если доход моей семьи изменится в течение года?

    Как можно скорее сообщайте об изменениях дохода и семьи в своем заявлении на получение страховки Marketplace. Если вы этого не сделаете, вы можете получить неправильную сумму сбережений или даже неправильный план страхования. Узнайте, как обновить свой доход в течение года.

    Одинаковы ли правила в отношении дохода и домохозяйства для планов страхования Marketplace и покрытия Medicaid?

    Есть некоторые отличия, зависящие от вашего состояния и других факторов.Приложение Marketplace может задать вам конкретные вопросы, чтобы узнать, имеете ли вы право на участие в программе Medicaid. Если окажется, что кто-либо из членов вашей семьи соответствует требованиям Medicaid или Программы медицинского страхования детей (CHIP), мы отправим ваше заявление в агентство вашего штата. Они могут запросить у вас дополнительную информацию. Если выяснится, что вы соответствуете требованиям, они помогут вам зарегистрироваться.

    Федеральные налоговые категории на 2022 год

    Налоговое управление США недавно объявило налоговые категории на 2022 год. Учитывая, что многие люди заинтересованы в изменениях, мы хотели как можно быстрее включить последние обновления налоговой шкалы.

    Если вы ищете налоговые категории за прошлый год, ознакомьтесь с таблицами ниже.

    После налоговой реформы Трампа в налоговое законодательство был внесен ряд изменений. К ним относятся новые федеральные налоговые категории, изменения стандартных вычетов и отмена личного освобождения.

    Чтобы лучше сравнить налоговые категории, мы включили исторические данные ниже.

    Ознакомьтесь с этим, если вы ищете конкретные скобки и ставки налога на прирост капитала.

    Федеральные налоговые категории 2022 года

    Вот федеральные налоговые категории 2022 года.Помните, что это не суммы, которые вы подаете в налоговую декларацию, а сумма налога, которую вы собираетесь заплатить с 1 января 2022 г. по 31 декабря 2022 г.

    каждый уровень дохода:

    9001

    2022 Федеральная налоговая Кронштейны

    2022 Стандартный вычет

    Стандартный вычет также увеличился на 2022 г. , что вы можете увидеть в таблице ниже.

    Личные льготы, которые были отменены с 2018 по 2025 год в рамках Закона о снижении налогов и занятости, останутся на нуле.

    Стандартный Вычет Сумма

    2021 Федеральная налоговая Кронштейны

    Вот 2021 Федеральные налоговые Кронштейны . Помните, что это не суммы, которые вы подаете в налоговую декларацию, а сумма налога, которую вы собираетесь заплатить с 1 января 2021 года по 31 декабря 2021 года.

    Таблица ниже показывает налоговый кронштейн / скорость для каждого уровня дохода:

    9221

    9211

    2021 Стандартный вычет

    Стандартный вычет также несколько увеличилась за 2021 г. , которые вы можете увидеть в таблице ниже.

    Личные льготы, которые были отменены с 2018 по 2025 год в рамках Закона о снижении налогов и занятости, останутся на нуле.

    Налоговые скобки за предыдущий год

    Хотите немного истории? Вот налоговые скобки прошлых лет и стандартные уровни вычетов.

    2020 Федеральные налоговые скобки

    Для 2020 года федеральные налоговые скобки очень похожи на то, что вы видели в 2019 году. Закон о рабочих местах.

    Суть в том, что все верхние пределы налоговой категории немного выросли.

    В таблице ниже показаны налоговые категории/ставки для каждого уровня дохода:

    Стандартный вычет за 2020 год

    Стандартный вычет также немного увеличился в 2020 году, что вы можете увидеть в таблице ниже.

    Личные льготы, которые были отменены с 2018 по 2025 год в рамках Закона о снижении налогов и занятости, останутся на нуле.

    Таблица федеральных налогов за 2019 год

    Таблица федеральных налогов на 2019 год очень похожа на ту, что вы видели в 2018 году. Есть некоторые небольшие изменения, но ничего серьезного, как мы видели с 2017 по 2018 год с Законом Трампа о снижении налогов и занятости.

    Суть в том, что все верхние пределы налоговой категории немного выросли.

    В таблице ниже показаны налоговые категории/ставки для каждого уровня дохода:

    Стандартный вычет за 2019 год

    Стандартный вычет также увеличился в 2019 году, что вы можете увидеть в таблице ниже.

    Личные льготы, которые были отменены с 2018 по 2025 год в рамках Закона о снижении налогов и занятости, останутся на нуле.

    Критерии федерального налога за 2018 год

    На 2018 год все еще существует 10-процентная планка, и лишь небольшое изменение сумм отсечки для этой группы. Остальные скобки изменились и теперь включают следующее: 12%, 22%, 24%, 32%, 35% и 37%.

    В таблице ниже показаны налоговая категория/ставка для каждого уровня дохода:

    Посмотрите, как это соотносится с налоговой группой 2017 года:

    В целом, проценты ниже, чем в 2017 году, и диапазоны для каждого процента также ниже, производя налог экономия для каждой группы. Например, супружеская пара, подавшая совместную декларацию и заработавшая 160 000 долларов, в 2017 году попала бы в налоговую категорию 28 %. В 2018 году они опустились бы до 22 %: От 77 400 до 165 000 долларов = 22%

    Они потеряли четыре процентных пункта и имеют довольно значительную экономию на налогах.

    Чтобы понять, в какой налоговой категории вы находитесь в 2018 году, вот несколько примеров:

    • Холост, зарабатывающий 100 000 долларов США = 24% домохозяйство с доходом $140 000 = 24%

    Изменения в стандартном и личном освобождении в 2018 году

    Стандартный вычет также изменился на 2018 год.

    Из таблицы видно, что с 2017 по 2018 год произошло значительное увеличение. Это происходит за счет личного освобождения, которое было отменено.

    Расчет удержаний

    Если вы хотите рассчитать свои удержания, вы можете воспользоваться калькулятором удержаний IRS по адресу https://apps.irs.gov/app/withholdingcalculator/.

    Обратите внимание: помимо ваших федеральных налогов вы также должны платить налоги FICA. Это налоги с заработной платы, которые идут в фонды социального обеспечения и Medicare.Кроме того, вам, возможно, придется платить государственные налоги в зависимости от вашего штата.

    16-я поправка к Конституции США: Федеральный подоходный налог (1913 г.)

    Принятая Конгрессом 2 июля 1909 г. и ратифицированная 3 февраля 1913 г., 16-я поправка установила право Конгресса вводить федеральный подоходный налог.

    Далеко идущее как социальное, так и экономическое воздействие, поправка о подоходном налоге стала частью Конституции в результате любопытной серии событий, кульминацией которых стало небольшое политическое маневрирование, которое пошло наперекосяк.

    Финансовые потребности Гражданской войны привели к введению первого американского подоходного налога в 1861 году. Сначала Конгресс ввел фиксированный трехпроцентный налог на все доходы свыше 800 долларов, а затем изменил этот принцип, включив в него дифференцированный налог. Конгресс отменил подоходный налог в 1872 году, но эта концепция не исчезла.

    После Гражданской войны растущие промышленные и финансовые рынки восточной части Соединенных Штатов в целом процветали. Но крестьяне юга и запада страдали от низких цен на свою сельскохозяйственную продукцию, в то время как они были вынуждены платить высокие цены за промышленные товары.На протяжении 1860-х, 1870-х и 1880-х годов фермеры создавали такие политические организации, как Мыза, Партия зеленых, Национальный фермерский союз и Народная (популистская) партия. Все эти группы выступали за многие реформы (см. Закон о торговле между штатами), считавшиеся радикальными для того времени, включая дифференцированный подоходный налог.

    В 1894 году в рамках законопроекта о высоких тарифах Конгресс ввел 2-процентный налог на доход свыше 4000 долларов. Налог был почти немедленно отменен решением Верховного суда пятью против четырех, хотя суд подтвердил конституционность налога гражданской войны еще в 1881 году. Хотя фермерские организации осудили решение суда как яркий пример союза правительства и бизнеса против фермера, общее возвращение процветания на рубеже веков смягчило требование реформ. Однако платформы Демократической партии под руководством трехкратного кандидата в президенты Уильяма Дженнингса Брайана неизменно включали планку подоходного налога, и прогрессивное крыло Республиканской партии также поддерживало эту концепцию.

    В 1909 году прогрессисты в Конгрессе снова приложили положение о подоходном налоге к законопроекту о тарифах.Консерваторы, надеясь убить эту идею навсегда, предложили поправку к конституции, вводящую такой налог; они считали, что поправка никогда не будет ратифицирована тремя четвертями штатов. К их большому удивлению, поправка была ратифицирована одним законодательным собранием штата за другим, и 25 февраля 1913 года с удостоверения госсекретаря Филандера К. Нокса 16-я поправка вступила в силу. Однако в 1913 г. благодаря щедрым льготам и отчислениям менее 1% населения платило подоходный налог по ставке всего 1% чистого дохода.

    Похожие записи

    Вам будет интересно

    Биткоин это что: Подготовка к старту. Почему «киты» опять начали покупать биткоин :: РБК.Крипто

    Доходность капитала – Доходность капитала — ROE

    Добавить комментарий

    Комментарий добавить легко