Площадки краудфандинга: Что такое краудфандинг: обзор платформ и советы начинающим

Содержание

популярные площадки в Украине и мире — PaySpace Magazine

Сегодня каждый современный человек, считающий себя технологически подкованным, так или иначе сталкивался с понятием краудфандинга 

Фото: business.lovetoknow.com

У краудфандинга даже есть свой праздник — 7 июня 2012 года. В этот день официально заработал один из первых в СНГ краудфандинговых сервисов – российская площадка Planeta.ru. Редакция PaySpace Magazine напоминает читателям о том, как зарождалось это явление, в чем его сущность и как оно развито в Украине.

Зачем нужен краудфандинг

Crowdfunding (дословный перевод «финансирование толпой») – это механизм привлечения финансирования с целью реализации продукта, проведения мероприятия, помощи нуждающимся, поддержки бизнеса и т.д. Часто случается, что для реализации действительно крутых идей нет средств. По этой причине умирают сотни стартапов, изобретений, фильмов. Однако в мире найдется много людей, готовых поддержать хорошую идею и вложить деньги в ее реализацию. Именно для этого существуют краудфандинговые площадки.

Преимущества краудфандинга в том, что он позволяет получить финансирование без участия банков, венчурных фондов и бирж. С появлением краудфандинговых платформ этот процесс стал намного проще и демократичнее. Для автора проекта – это возможность собрать средства на свой проект без кредитов и передачи авторских прав. Это еще и отличный PR-повод, возможность рассказать о проекте без дополнительных затрат. Огромным плюсом является также личная заинтересованность человека, который поддерживает проект. Ему нравится идея, продукт, он сопереживает трудностям человека.

Первым известным примером краудфандинга считается акция для британской рок-группы Marillion. В 1997 году их поклонники собрали $60 000 для того, чтобы музыканты провели турне по городам США. Позже начал набирать популярность сбор добровольных пожертвований через интернет на съемку фильмов и развитие киноиндустрии. Все это привело к тому, что уже через несколько лет в сети появились десятки платформ, которые помогали организованно собирать средства в обмен на небольшую комиссию.

Как это работает

Виды краудфандинга

Существуют такие модели краудфандинга в зависимости от вознаграждения для спонсора:

  • без вознаграждения (пожертвования): люди просто жертвуют деньги на реализацию идеи, без обязательств со стороны ее автора;
  • нефинансовое вознаграждение (модель Kickstarter): это могут быть открытки, видео с выражением личной благодарности, упоминание в реализованном продукте и т.д.;
  • финансовое вознаграждение (краудинвестинг): в этом случае крупные инвесторы получают процент от доходов и продаж. Зачастую этот вид краудфандинга используется при финансировании фильмов, разработки игр и приложений, музыкальных альбомов.

Самые популярные краудфандинговые платформы в мире

Наиболее популярными направлениями для краудфандинга в мире являются: социальные проекты, гаджеты и изобретения, кино, видео и музыка, информационные технологии, малый бизнес, мода. Существует несколько наиболее популярных платформ, где можно представить свой проект и получить финансирование идеи.

Kickstarter – самая известная и одна из первых в мире краудфандинговых платформ, основанная в 2009 году. Она работает по такому принципу: владельцу проекта нужно зарегистрироваться, разместить описание идеи и минимальную сумму средств, которую необходимо собрать. Если 100% указанной суммы не удалось собрать в срок, деньги возвращаются жертвователям. Сам Kickstarter берет 5% от привлеченных средств. Кроме того, на платформе установлены географические ограничения — добавить проект на платформу могут жители США, Великобритании, Канады, Австралии, Новой Зеландии, Нидерландов, Германии, Дании, Ирландии, Швеции, Норвегии. Желающим из других стран придется воспользоваться услугами посредников. Основные темы проектов включают: инновационные продукты, кино, музыка, искусство, игры, гаджеты.

Еще одна популярная краудфандинговая платформа – Indiegogo. Она также берет комиссию за добавление проекта на площадку, но при этом здесь нет установленных ограничений по типу проектов. Популярностью пользуются как музыка и хобби, так и персональные финансы, благотворительность и многое другое. В отличие от Kickstarter, на Indiegogo также нет географических ограничений по созданию кампании и финансированию, поэтому автор проекта может получить деньги, даже если он не собрал 100% заявленной суммы в срок.

Crowdfunder – это платформа для привлечения инвестиций, предоставляющая доступ к одной из самых динамично растущих сетей инвесторов в мире. Часто после размещения проекта на Kickstarter или Indiegogo автор регистрирует его на Crowdfunder, чтобы привлечь инвесторов для продажи акций.

Существуют также другие специализированные платформы, посвященные музыкальным и литературным проектам – PledgeMusic, Unbound и Distrify. А для желающих создать свой стартап могут быть полезными сайты Fundable, Crowdcube и Seedrs. Все, что требуется от автора идеи, – подробно описать, почему именно она достойна инвестирования и чем новшество будет полезно обществу, как сможет изменить мир, или как жертвователи смогут получить обратно свои деньги.

Украинские площадки для сбора средств

Самые популярные краудфандинговые площадки в Украине – это «Спильнокошт», «На старте» (однако последний раз новости от платформы были в 2019 году) и «Куб» (от ПриватБанка).

Первые две площадки специализируются на творческих (финансирование кино) и социальных (образовательные программы для детей) инициативах.

Вкладывая в проект на этих площадках, не стоит рассчитывать на прибыль. В зависимости от размера инвестиций, создатели могут отблагодарить инвестора лично через Facebook, выслать брендированную продукцию, предоставить услугу, мастер-класс или экскурсию, связанную с тематикой проекта.

На третьей платформе – КУБ – чаще встречаются бизнес-проекты. Это масштабирование производства, наем дополнительных работников, открытие новых торговых точек. Прибыль инвесторов с проектов КУБа четко дифференцирована: вложив 1000 грн инвестор получит 230 грн в год. А за 20 тыс грн можно рассчитывать на дополнительные 4600 грн за 12 месяцев. Кроме того, все вклады на этой площадке застрахованы.

Несколько примеров успешных краудфандинговых проектов

В мире:
  1. Умные часы Pebble. Это первые “умные” часы, которые были разработаны в 2012 году. Часы собрали на платформе Kickstarter 10,3 млн долларов, полученные от 68929 пользователей. Устройство до сих пор остается одним из самых популярных продуктов на этой краудфандинговой площадке.

    Умные часы Pebble Фото: Trusted Reviews

  2. 3D-принтер Form 1. Изначально была заявлена сумма в 100 тыс долларов. Но в результате на 3D-принтер было собрано 2 945 885 долларов. Он оказался очень популярным и востребованным, так как позволяет аккуратно и в высоком разрешении печатать объекты с различными сложными формами.
  3. Шлем виртуальной реальности Oculus Rift. Проект был представлен на платформе Kickstarter, его целью было принести новое измерение в каждый дом. Разработчикам удалось собрать почти 2,5 млн долларов, что в 10 раз больше заявленной суммы.

Краудфандинг в Украине:

Мы можем похвастаться как минимум тремя отличными идеями, которые собрали сотни тысяч долларов на Kickstarter: это гаджет для дистанционного наблюдения за домашними животными Petcube (собрано $251 000), универсальные часы Lametric (собрано $258 000) и вспышка для смартфонов iBlazr (собрано $ 56 000 ).

Гаджет для домашних животных Фото: TechCrunch

Если у вас давно созрела идея создания оригинального, а главное полезного продукта, но не хватает средств для воплощения этой задумки в жизнь, краудфандинг может стать для вас отличным решением. Ведь это слово все больше становится синонимом новых возможностей и шансов на реализацию мечты.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ: Как заработать деньги в интернете: ТОП-9 проверенных способов

Как малому бизнесу поднять деньги с помощью краудфандинга

Бизнес переживает не лучшие времена. Каждый сектор экономики пытается найти выход из положения. Для стартапов, которые начали испытывать трудности с привлечением венчурных инвесторов и изменением условий финансирования, таким выходом может стать краудфандинг. Но этот инструмент может быть полезен не только венчурной индустрии, но и всему малому и среднему бизнесу.

В США и Великобритании малый бизнес активно использует краудфандинг для сбора средств. Так, в США бизнес ищет финансирование на платформе GoFundMe: она работает с 2010 года и специализируется на сборе средств на чрезвычайные ситуации и благотворительные цели (комиссия платформы — 2,9% от поступлений за обработку и 30 центов за каждое пожертвование). По данным платформы, компании, которые работают с ней в период коронавируса, собирают деньги на арендную плату, зарплату, медицинское страхование и оплату больничных для работников, пострадавших от коронавируса. В приоритете также поддержание и развитие бизнеса после кризиса: подарочные карты со скидкой и бонусы на время, когда бизнес вернется к нормальной жизни. Например, купи сейчас, получи два в течение первой недели после восстановления работы компании.

Кроме того, GoFundMe основал Фонд помощи малому бизнесу, чтобы поддержать его в кризис. GoFundMe, Yelp и Intuit QuickBooks обязались пожертвовать на эти цели до $1,5 млн, гранты составят $500.

В Великобритании сбор средств на поддержание работы компаний из сферы услуг идет через платформу Сrowdfunder и программу Pay It Forward. Бизнес перестраивает свою работу на доставку, а клиенты могут сделать донат на получение услуг в будущем. Pay it Forward предоставляет доступ к бесплатному обучению онлайн-продажам, помогает наладить денежный поток и оказывает юридическую поддержку. Платформа Crowdfunder на время кризиса сделала обслуживание бесплатным.

Еще одна платформа — Kiva — связывает предпринимателей, которым нужен кредит, с людьми, которые хотят одолжить деньги. Kiva идеально подходит для тех, кого традиционные финансовые институты считают «не подлежащими банковскому обслуживанию», поскольку у них нет залогового обеспечения, кредитной истории или их считают «рискованными» инвестициями.

Большинство платформ в России (Поток, Сберкредо, Модуль Деньги, Penenza) выбрали такую же бизнес-модель, как у Kiva — краудлендинг, когда частные инвесторы финансируют бизнес, которому сложно или невозможно получить кредит в банке. Этот происходит в том числе из-за того, что банки в нашей стране исторически мало интересуются микро- и малым бизнесом.

Краудлендинговые продукты более гибкие, быстрее реагируют на меняющуюся ситуацию: еще до первого обращения президента большинство таких площадок предложили свои варианты реструктуризаций и кредитных каникул. Компаниям из пострадавших отраслей часть таких платформ сейчас временно ограничила выдачу кредитов, сосредоточив внимание на растущих областях.

Второй тип — краудинвестинг — аналог венчурного инвестирования, где вместо венчурного инвестора выступают частные лица. В условиях любого кризиса всегда есть компании, которые растут. Сейчас, например, востребованы е-ком, службы доставки, фудтех проекты, онлайн-обучение. И им тоже нужны деньги для развития, которые можно привлекать в том числе через такие инструменты.

Помимо краудлендинга и краудинвестинга в России есть две крупные краудфандинговые платформы, Planeta.ru и Boomstarter. Они больше специализируются либо на социальных проектах, либо финансируют выпуск музыкальных альбомов и книг, но раздел «Бизнес»сейчас оживился и там. Количество зарегистрированных пользователей на каждой площадке варьируется от нескольких тысяч до десятков тысяч, и люди готовы помогать, если их эмоционально вовлечь в ситуацию. Краудфандинг — это не инвестирование, это rewards. Как правило, в обмен на финансирование, предлагается будущий продукт.

В краудфандинге важно правильно спродюсировать проект. Лучше всего на таких площадках работает, когда предприниматели не просто просят им помочь в сложной ситуации, а рассказывают о нематериальной ценности бизнеса. Взамен помощи тоже лучше предлагать не различные скидочные карты или отложенные бонусы, а быть оригинальнее. Та же кофейня может после карантина, например, устроить игровое обучение для детей: пускай ваш ребенок попробует себя в качестве баристы или приготовит чизкейк.

Выбирать крауд-инструмент нужно, исходя из ситуации в вашей отрасли и бизнесе.

Для кого: ваш бизнес продолжает работу, но ему нужно дополнительное финансирование. При выборе площадки учитывайте ее особенности: часть площадок финансирует только государственный заказ.

По шагам:

  1. Регистрация
  2. Заполнение данных о проекте и компании, загрузка юридических и финансовых документов.
  3. Получение автоматического решения (либо с вами свяжется менеджер, который уточнит данные по заявке, возможно, запросит дополнительные документы и сообщит о решении через 1-2 дня).
  4. Сбор средств и подписание документов. Оно проходит онлайн, что особенно актуально в режиме карантина, с помощью электронной цифровой подписи. Кто-то использует так называемые квалифицированные подписи, кто-то простые электронные подписи (подписание через конклюдентные действия на площадке: смс или отправка одного рубля)

Для кого: стартапы на стадии Pre Seed, Seed или A. Этот инвестиционный инструмент предполагает, что придется обязательно отдать долю в бизнесе — как и в классическом венчурном инвестировании. Процесс очень похож на краудлендинговый, однако скорее всего потребуется предоставить бизнес-план и быть готовым к due diligence.

По шагам:

  1. Регистрация
  2. Заполнение данных о проекте
  3. Предоставление бизнес-плана
  4. Due Diligence проекта
  5. Сбор средств и подписание договора (возможно и оффлайн подписание, обсуждение особых условий экзита для конкретных инвесторов)

Для кого: бизнес, который сейчас приостановлен и не привлекателен для инвесторов, человек с идеей бизнес-проекта.

По шагам:

  1. Регистрация
  2. Создание проекта (помимо цели сбора средств важно указать, что получит взамен донатер)
  3. Оформление проекта (текстовое описание, презентация, видео)
  4. Работа с менеджером/куратором проекта. После создания и оформления проекта с вами свяжется представитель площадки, который расскажет все детали и даст дополнительные советы по оформлению.
  5. Подписание договора с площадкой и сбор средств на проект. Договор заключается не с отдельным инвестором, как при использовании других крауд-инструментов, а с самой краудфандинговой платформой.

Краудфандинг в России и за рубежом

Программа «Краудфандинг в России и за рубежом»направлена на изучение особенностей применения современных инструментов и площадок краудфандинга для привлечения финансирования в бизнес-проекты, формирование умений и навыков разработки и реализации собственной крауд-кампании.

 

Цель реализации Программы

Целью Программы является повышение квалификации в области дополнительного профессионального образования специалистов в сфереуправления и финансов, а также предпринимателей, получениенеобходимых знаний и навыков применения инструментов краудфандинга для финансирования разрабатываемых бизнес-проектов.

 

В процессе освоения курса решаются следующие задачи:

  • изучение понятийно-категориального аппарата краудфандинга;
  • формирование знаний основных особенностей краудфандинга, его законодательного регулирования и площадок для привлечения финансовых средств в России и за рубежом;
  • развитие умений и навыков разработки концепции бизнес-проекта и его презентации для привлечения финансирования;
  • формирование умений и навыков использования отечественных и зарубежных краудфандинговых площадок;
  • формирование умений и навыков по разработке собственной крауд-кампании и её проведению.

 

Программа курса:

Тема 1. Основные понятия краудфандинга
Тема 2. Основные краудфандинговые  площадки в России и за рубежом
Тема 3. Инициация бизнес-проекта

Тема 4. Разработка крауд-кампании

 

 

Категория слушателей:слушателямуправленческих, финансовых и иных смежных специальностей,  предприниматели, руководители организаций разного уровня.

Срок обучения– 36 акад. часов. 

Форма обучения – очно-заочная.

 

Запись на курсы проводится по телефону +7 (495) 932-80-73,  электронной почте  [email protected] (для физических лиц)[email protected] (для юридических лиц) или на сайте (ниже).

 Договоры на обучение заключаются как с физическими, так и с юридическими лицами.

 

от надежд к вызовам – и снова к надеждам? — ECONS.ONLINE

Лет семь-десять назад с краудфандингом связывали очень большие перспективы – считалось, что наконец-то появился инструмент, который позволит отказаться от услуг банков, как ненужных посредников, получающих комиссию за перекладывание денег из одного кармана в другой. Но прошло время, хайп несколько спал, и стало понятно, что не все так просто.

Большинство раскрученных международных площадок, которые были на слуху некоторое время назад, кажется, пережили свои лучшие времена. Многие громкие проекты и вовсе закрылись. Китайский рынок, после сильного перегрева и массовых банкротств, связанных в том числе с мошенничеством, был принудительно охлажден регулятором из-за сильного подрыва доверия к нему со стороны инвесторов.

При этом под краудфандингом в разных странах понимают совершенно разное – начиная от классических займов физического лица физическому лицу и заканчивая сложными производными моделями, в которых люди собирают средства на проект с социальной основой и комбинированной отдачей. У участников таких проектов часто есть возможность получать долю в результатах – это может быть, например, участие в прибыли, книга перспективного автора, диск известной или начинающей группы или сертификат, врученный за помощь детям.

В чем же вызовы, с которыми столкнулся краудфандинг? Попробую перечислить те из них, которые кажутся наиболее значимыми.

Вызовы краудфандинга

Во-первых, оценка кредитного риска, как ни банально это звучит, не такая уж простая задача. Банки не за просто так получают «свои 2%». Они выстроили системы оценки рисков розничного кредитования, основанные на серьезном математическом анализе, глубоком изучении клиента и комплексной оценке его кредитоспособности. Р2Р- или P2B-площадки (peer-to-peer и person-to-business – кредитование друг друга физическими лицами или кредитование физлицами компаний напрямую, минуя банки, через онлайн-платформы) пока не могут обеспечить сопоставимый уровень оценки кредитного риска, в том числе из-за того, что не имеют такого информационного массива данных о клиентах, которым располагают крупные банки.

Во-вторых, можно предположить, что Р2Р(B)-площадки даже без проведения глубокого кредитного анализа могут успешно работать на рынках с высокой клиентской лояльностью. Это рынки, где мало кредитного предложения, а спрос на него велик, и заемщики серьезным образом дорожат отношениями с кредитором. В качестве примера можно привести сегмент малого предпринимательства в 1990-х – начале 2000-х гг., когда в России и многих других странах с переходными экономиками чрезвычайно сложно было получить небольшой кредит на развитие бизнеса. Тогда модели микрокредитования для бизнеса получили широкое распространение и демонстрировали высокий уровень возвратности. Конечно, в то время не было серьезных моделей оценки кредитоспособности, сопоставимых с имеющимися у современных банков. Но была очень высокая лояльность клиента, который выбирал между займом у официального поставщика по относительно невысокой ставке и партнерским или рыночным займом, который выдавался по более высоким ставкам и возврат которого был сопряжен с известными сложностями в случае просрочки.

Однако ситуация с тех пор сильно поменялась: сегодня в большинстве стран мира проблема доступности кредитных ресурсов для платежеспособного (подчеркну это слово) населения и малого бизнеса значительно менее остра. Существуют как государственные, так и частные банковские и небанковские программы кредитования этих сегментов. Поэтому тема лояльности клиентов одному поставщику снизила свою актуальность и перестала оказывать заметное позитивное влияние на риски невозврата (хотя и сохраняет значимость в ряде стран Африки и Латинской Америки).

Ну и наконец, третья, как мне кажется, важная причина. Это риски, связанные с мошенничеством. Надо сказать, что реализовать мошенническую схему в краудфандинге несложно. Заемщика инвестор не видит и не знает, он доверяет площадке как посреднику. И в любой юрисдикции определенная прослойка инвесторов готова отдавать свои деньги под обещание более высокой доходности, чем по банковским вкладам. Обещание доходности можно комбинировать с дополнительными социальными посылами для инвесторов. Например, что деньги пойдут на оказание помощи фермерам в развивающихся странах. В этом случае инвестор считает, что он не только заработает, но и поможет фермеру развиваться. К сожалению, при профессиональной эксплуатации таких посылов достаточно легко создать пирамиду, что мы и видели неоднократно в новейшей истории.

Условия и перспективы

Означает ли это, что Р2Р-бизнес, или в более широком смысле – краудфандинговый бизнес, не имеет будущего? Не думаю. Фундаментальные перспективы у этого рынка есть. Я связываю их с несколькими направлениями.

Первое – это donation (благотворительные) или reward based (вознаграждение за пожертвование) площадки, то есть площадки, основанные на сочетании благотворительности и получения результатов от нее либо в вещественном виде, либо в виде услуги. Такие площадки вполне жизнеспособны в долгосрочном плане и, более того, перспективны. Для участия в подобных проектах у человека базовым мотивом является не желание заработать, а желание помочь, а альтруизм, как мы сейчас понимаем, – это важное качество любого социума, сложным образом повышающее его выживаемость. Главное – создать качественную воронку отбора проектов, избегать мошенничества и обеспечивать должный контроль за движением собранных денежных средств.

Модель Р2Р (P2B) тоже имеет перспективы, но для того, чтобы они реализовались, необходимо появление эффективных возможностей для аутсорсинга оценки кредитного риска.

Если существующие прогнозы в отношении необанкинга верны и в складывающихся сегодня экосистемах можно будет оценивать кредитный риск с достаточной степенью вероятности по совокупности косвенных характеристик, а оценка этого кредитного риска будет доступна на определенных условиях (скорее всего, платных) третьей стороне, то на этой модели, вероятно, можно будет построить качественный Р2Р-бизнес.

Определенные перспективы, возможно, есть и у еще одного направления, которое мы сейчас внимательно анализируем, – это использование краудфандинговых площадок для продвижения структурированных займов, а именно облигаций. Сейчас начали развиваться механизмы облигационных заимствований для небольших компаний – это и биржевые, и коммерческие облигации. На них есть растущий спрос со стороны разных типов инвесторов. При этом, в отличие от классического Р2Р-бизнеса, где с одной стороны заимодавец, а с другой – более или менее непрозрачный для него проект, здесь существует определенная процедура допуска, процедура листинга или процедура анализа компании, есть или должны быть рейтинги таких проектов. В совокупности это должно приводить к тому, что кредитный риск по подобным проектам будет находиться на приемлемом уровне. А наличие площадки как посредника удешевляет выпуск и обращение бумаг.

Правда, даже в этом случае риск вряд ли станет сопоставим с кредитным риском первоклассных проектов, которые кредитуют банки, или с кредитным риском (если говорить о бирже) по бумагам первого-второго списка эмитентов, но в общем-то этого и не нужно ожидать. Потому что вложения в краудфандинговые проекты – это по определению рискованные инвестиции. Главное, чтобы розничный инвестор отдавал себе в этом отчет и чтобы система допуска площадок на рынок и надзора за их деятельностью обеспечивала должный контроль их прозрачности и добропорядочности.

В той палитре моделей инвестирования, которая сегодня предлагается и на российском, и на мировом рынке, подобные краудфандинговые площадки – версии 2.0 – вполне могут найти свою нишу.

Отмечу, что моя точка зрения, как и любое экспертное мнение, субъективна и, безусловно, будущее может опровергнуть любую из высказанных позиций, предложив совершенно неожиданный сценарий развития ситуации на рынке краудфандинга. Или же подтвердить его жизнеспособность быстрее, чем это представляется вероятным: по моим же ощущениям, для того чтобы краудфандинговый бизнес все-таки «встал на крыло» при выполнении вышеуказанных условий, потребуется от трех до семи лет. Пока это похоже на эксперимент с большей или меньшей вероятностью успеха, который, тем не менее, обладает определенным потенциалом и потому заслуживает изучения, регулирования и разумной поддержки.

Краудфандинг в Испании | Atlasreal

Краудфандинг в Испании, основные площадки и как выбрать самую подходящую. Что такое краундфандинг простыми словами? Краудфандингом — это коллективное (народное) финансирование, которое предполагает добровольное участие через Интернет. Особенностью краудфандинга является то, что средства собираются в электронной форме с помощью специальной платформы в сети. Лица, которые собирают деньги, никак не контактируют с инвесторами лично. Автор размещает свой проект на определённом интернет-сайте, посетители сайта вкладывают свои средства в понравившуюся идею. Этот термин в первый раз употребил в 2006 писатель Джефф Хау, размышляя о феномене коллективных интернет-инвестиций. Первые краудфандинг-платформы появились в конце 2000-х и вышли за рамки благотворительности. KickStarter и Indiegogo функционируют с 2009–2010. Стартапы в США собирают таким способом до 1$ млн. Рекорд – $2 млн за 2 часа. Краудфандинг становится одним из любимых вариантов финансирования многих проектов для многих предпринимателей. Существует несколько видов краудфандинга. В Испании краудфандинговые платформы в последние годы имеют очень сильный рост, а многие крупные европейские компании открыли дочерние компании в Испании, в том числе и в городе Марбелья.

Типы краудфандинга

Доступно несколько типов краудфандинга и видов финансирования:

  • $ Reward Crowdfunding. За вложенные в проект деньги спонсоры получают что-то приятное. Так финансируют благотворительные и культурные проекты.
  • $ Equity Crowdfunding. Спонсоры получают долю в проекте. Чаще это акции, но если автор проекта — не акционерное общество (это как?), то возможны и другие варианты долевого вознаграждения.
  • $ Debt Crowdfunding. Если сбор нужной суммы состоялся, долю от прибыли спонсоры получают один раз.

Но возвращение суммы, не собранной в срок, — это не единственный вариант финансирования. Авторы проекта могут оставить всю сумму себе, уплатив комиссию за пользование площадкой. Авторы могут также не указывать конечный срок сбора: он будет неограниченным. Авторы получают деньги при достижении назначенной суммы.

Какие бывают проекты

Проекты могут быть самыми разными. В первую очередь, конечно, коммерческими. Это запуск какого-то производства, или предложение услуги. Но это не единственный вид.
Очень часто краудфандинговый проект бывает творческим: деньги собираются на выпуск книги, или музыкального альбома, на съёмку фильма.
Или культурным: сбор на реставрацию объекта культуры, или археологическую экспедицию.
А ещё благотворительность, экология, какие-то социальные инициативы, технологические инновации и многое другое.

Чем полезен краудфандинг и как его использовать

Финансирование — один из самых сложных этапов нового проекта.
Для поиска инвесторов приходится долго вести переговоры, договариваться с инвесторами о распределении прибыли. Всё это дорого и долго.
Эти проблемы вынуждают людей, у которых появилась гениальная и очень продуктивная идея, останавливаться именно на начальном этапе «задумки».
В лучшем случае автор идеи пытается развить проект самостоятельно, но это требует больших затрат, причем и времени тоже. И вот на рынке уже появился аналогичный продукт, который сумел воплотить в жизнь кто-то более успешный.
В таких случаях исправить ситуацию может именно краудфандинг.
Авторы выставляют сумму, которая им требуется для завершения проекта, и время, когда нужно её собрать. Спонсоры вносят любую сумму, которую посчитают нужной.

За это они впоследствии получат какое-то вознаграждение:

  • $ например, образец готовой продукции;
  • $ модель, которая в открытом доступе продаваться не будет;
  • $ акции, или другой вид ценных бумаг;
  • $ упоминание спонсора в качестве участника проекта;
  • $ процент от прибыли

Самые крупные и успешные площадки в Испании

Давайте посмотрим некоторые из самых популярных компаний в Испании. В этом рейтинге мы смешиваем платформы различных видов краудфандинга.

Kickstarter — ориентирован на креативные проекты, помогает художникам, музыкантам, режиссерам, дизайнерам и другим креативщикам находить нужные им ресурсы. Вместе с Indiegogo это один из краудфандинговых гигантов в Испании. Indiegogo — проекты технологических инноваций, социальные проекты Crowdcube — Финансирование компаний и стартапов Lanzanos — Творческие и музыкальные проекты Verkami — Творческие и музыкальные проекты Ulule — Креативные проекты Goteo — Креативные и социальные проекты Migranodearena — Пожертвования на проекты солидарности Coavanza — Финансирование малого бизнеса Agricultura Social — Сельское хозяйство, животноводство Socios Inversores — Компании, ищущие инвестиционных партнеров Thecrowdangel — Проекты стартапов, технологии Grow ly — Компании, которым нужны кредиты com — Фонд публикации книг

 

Planeta.ru открыла видеолекторий по краудфандингу

© краудпродюсер.рф

Платформа Planeta.ru запустила образовательную онлайн-программу, выпускники которой овладеют новой профессией крауд-продюсера. В программе четыре видеокурса и четыре мастер-класса экспертов российского краудфандинга.

Среди материалов программы «Основы крауд-продюсирования» (краудпродюсер.рф) новые бесплатные видеолекции сотрудников и партнеров платформы, а также прошлогодний курс Planeta.ru «Убойные секреты краудфандинга».

Эксперты Planeta.ru расскажут об особенностях краудфандинга и помогут разобраться с бухгалтерскими и юридическими нюансами.

Пиар-директор «Тотального диктанта» Ксения Эрдман и главный редактор «Теплицы социальных технологий» Наталья Баранова научат писать вовлекающие тексты для крауд-кампаний в формате сторителлинга. Выстроить долгосрочные отношение с аудиторией поможет социальный предприниматель и автор шести успешных проектов по развитию бренда «Малый Турыш» и одноименной уральской деревни Гузель Санжапова.

«Каждый — от новичка в краудфандинге до виртуоза народного финансирования — найдет на платформе краудпродюсер.рф что-то полезное, — говорит директор по развитию Planeta.ru, соавтор и ведущая двух курсов образовательной программы Василина Дрогичинская. — Курсы и мастер-классы доступны для прохождения в любое удобное время. Можно знакомиться с ними выборочно. Но те, кто пройдут все занятия и справятся с финальным тестированием, смогут стать крауд-продюсерами и попасть на первую в России карту таких специалистов».

Крауд-продюсер — это новая специальность, так называют экспертов по упаковке и продвижению крауд-проектов. Иногда функции крауд-продюсера могут выполнять авторы кампаний, иногда крауд-продюсеры — сотрудники платформы, а иногда — фрилансеры или независимые консультанты. Чтобы на карте было больше региональных специалистов, этой весной педагоги крауд-площадки проведут бесплатные мастер-классы в Петербурге, Екатеринбурге, Новосибирске, Нижнем Новгороде и Перми. Попасть на карту смогут студенты новой образовательной программы, подтвердив теоретические знания ведением или сопровождением как минимум двух успешных краудфандинговых проектов.

Выпускники программы получат доступ к рассылке с черновиками проектов Planeta.ru, авторы которых нуждаются в помощи. Таким образом, они сразу смогут нарабатывать кейсы. В дальнейшем карта поможет авторам находить для проектов помощников-продюсеров, а крауд-продюсерам — заявлять о себе.

Понравился материал? Помоги сайту!

Подписывайтесь на наши обновления

Еженедельная рассылка COLTA.RU о самом интересном за 7 дней

Лента наших текущих обновлений в Яндекс.Дзен

RSS-поток новостей COLTA.RU

Народное финансирование. Развитие механизмов краудфандинга, краудинвестинга и краудлендинга – Информационно-аналитическая система Росконгресс

Краудфиндинг — перспективный способ привлечения инвестиций

Для компаний у которых нет опыта, нет бэкграунда по производству, краудфандинг — это отличный механизм протестировать идею и собрать первичные инвестиции. — Клабуков Иван, Cооснователь, руководитель, «Hudway».

Статистика показывает, что оформление одной сделки занимает около полугода, в рамках краудфандинговой платформы это можно сделать, наверно, за часы или дни. — Булатов Кирилл, Генеральный директор, ООО «ВЭБ Инновации».

Каудфандинг играет важную роль мы даем легкий, безопасный способ инвестиций в стартапы. — Вильякайнен Пекка, Советник президента, Фонд «Сколково»; председатель, Aii Capital.

Как раз возможность купить идею, вложиться в неё и получить прибыль, а уже потом подобрать команду, которая будет реализовывать, — это то, что позволяет делать система блокчейн. — Мунаев Зелимхан, Управляющий партнер, член совета директоров, QBF.

Чем важен блокчейн, в частности для индустрии краудфандинга потенциально, — он снимает большое количество транзакционных расходов. — Нурбеков Искендер, Заместитель директора по правовым вопросам и инициативам, Фонд развития интернет-инициатив (ФРИИ).

Я думаю, что стоит ожидать борьбу крупнейших участников рынка за данный сегмент. — Мунаев Зелимхан, Управляющий партнер, член совета директоров, QBF.

Мы решили на данный момент не входить в какую-то конкретную краудфандинговую площадку, не выстраивать свою собственную мы решили поддерживать все площадки, которые являются системными. — Басов Алексей , замгендиректора – инвестиционный директор РВК..

Выберите подходящий вариант

Краудфандинг стал важным инструментом при сборе денег для всего, от запуска новых продуктов до медицинских долгов и научных исследований. Но теперь, когда существует так много типов краудфандинговых сайтов, вам может быть интересно, какой из них подойдет вашим уникальным потребностям.

Прежде чем ответить на этот вопрос, нужно учесть несколько вещей, включая особенности сайта, сообщества и структуру оплаты.Прежде чем мы погрузимся в лучшие краудфандинговые платформы на 2021 год, мы перечислим четыре ключевых момента, которые следует учитывать при проведении исследования. Наш список краудфандинговых сайтов, без сомнения, вселит в вас уверенность при принятии решения, какую платформу использовать.

Начать сбор средств

Сравните краудфандинговые сайты: четыре ключевых сервиса, которые нужно искать

Если вам интересно: «Как работает краудфандинг?» концепция довольно проста: кто-то начинает онлайн-сбор средств для удовлетворения финансовых потребностей, а затем его друзья и члены семьи делают пожертвования на это дело.Оттуда организатор снимает пожертвования, и они отправляются на его банковский счет в течение 2-5 рабочих дней. Ниже мы перечисляем самые важные услуги, за которыми стоит следить на любом сайте по сбору средств в Интернете.

Простота использования

Перед тем, как начать сбор средств, пройдите по сайту краудфандинговой платформы. Лучшие краудфандинговые сайты заставляют вас проводить время на их страницах, узнавать больше и участвовать. Если краудфандинговый сайт требует запуска сложного процесса, выберите другой.

Служба поддержки клиентов

Предлагает ли сайт поддержку по электронной почте, онлайн-чат или телефонную линию поддержки? Помните, что ваши друзья и члены семьи будут жертвовать деньги, и им тоже может понадобиться помощь. Важно, чтобы люди, стоящие за сайтом, были честными, ответственными, доступными и старались максимально удовлетворить потребности клиентов.

Инструменты для распространения информации в вашем сообществе

Ознакомьтесь с инструментами социальных сетей, которые предлагает краудфандинговый сайт.На лучших краудфандинговых веб-сайтах есть простые в использовании инструменты, с помощью которых можно легко поделиться информацией о сборе средств в социальных сетях, таких как Facebook, Twitter, по электронной почте и т. Д. Поскольку ваша социальная сеть является жизненно важной частью усилий вашей краудфандинговой кампании по охвату вашей аудитории, подобные функции очень важны.

Сравнение сборов за краудфандинг

Плата за платформу — это когда краудфандинговый сайт берет процент от всех денег, которые вы собираете с помощью своего сборщика средств. Обычно комиссии краудфандинговой платформы составляют от 5% до 12%.Обратите внимание на структуру штрафных выплат. Некоторые платформы увеличивают комиссию, если вы не достигли своей цели. У других есть модель «все или ничего», что означает, что вы получаете деньги только в зависимости от того, достигнете ли вы своей цели или превзойдете ее.

Помните об этих четырех ключевых факторах, просматривая лучшие краудфандинговые сайты в каждой категории.

Краудфандинг на образование

1. DonorsChoose

Эта некоммерческая краудфандинговая платформа позволяет легко собирать деньги для любого класса, нуждающегося в средствах в Интернете.Учителя государственных школ в США используют этот сайт для создания запросов на школьные проекты.

Сборы

: Сборы за обработку платежей третьей стороной в размере 1,5% представляют собой средневзвешенные сборы по всем способам оплаты, используемым донорами. Пожертвования с помощью кредитной карты или PayPal включают комиссию в размере около 2,5%. Сайт не взимает комиссию за платформу, поскольку операционные расходы покрываются за счет добровольных пожертвований в пользу некоммерческой организации.

2. GiveCampus

GiveCampus сотрудничает с колледжами, чтобы помочь студентам, выпускникам, родителям и преподавателям организовать сбор средств для школьных проектов.Собранные средства идут непосредственно в школу. Они также предлагают систему управления волонтерами.

Сборы

: школы могут подписаться на ежемесячную подписку на использование GiveCampus. Школы могут связаться с GiveCampus для получения расценок.

3. Контейнеровоз

Piggybackr предоставляет школьную платформу для сбора средств, где родители и ученики могут собирать деньги (в команде или индивидуально) для школьных проектов. Piggybackr дает студентам баллы и значки за их усилия по сбору средств.

Сборы

: Плата за платформу 4% вместе с 2.9% + 0,30 доллара за транзакцию за обработку платежа.

Персональные краудфандинговые и онлайн-сайты по сбору средств для некоммерческих организаций

4. GoFundMe

GoFundMe — это крупнейшая в мире платформа для сбора пожертвований для частных лиц, команд и некоммерческих организаций с сообществом благотворителей, насчитывающим более 50 миллионов человек по всему миру. Это один из лучших краудфандинговых сайтов для сбора личных средств. Было собрано более 5 миллиардов долларов, и это первая и единственная платформа с гарантией защиты доноров.У GoFundMe есть агенты по удовлетворению запросов клиентов, доступные круглосуточно и без выходных. Ознакомьтесь с честными отзывами о GoFundMe.

Сборы

: GoFundMe, поддерживаемый донорами ™, предлагает сбор средств. Плата за платформу для организаторов составляет 0% плюс стандартные комиссии за обработку платежей в размере 2,9% плюс 0,30 доллара США за пожертвование.

5. FundRazr

Эта платформа помогает частным лицам, некоммерческим организациям и компаниям собирать средства на цели, которые их волнуют. Они предлагают как сбор средств по принципу «все или ничего», так и сбор средств по принципу «все или ничего», то есть вы не получите доступа к своим средствам, пока не достигнете своей цели.

Сборы

: отдельные лица могут выбрать модель сбора средств без платы за платформу для организаторов (спонсоров просят дать дополнительные советы), а организации могут выбрать «профессиональную» модель с платой за платформу 5%.

6. Фонд

С помощью Fundly частные лица или некоммерческие организации могут создавать цифровые сборщики средств для широкого спектра целей, включая братства и женские клубы, военные и политические.

Сборы

: это для создания фонда на Fundly, но каждое пожертвование будет иметь 4.Плата за платформу в размере 9% удерживается, а также комиссия за обработку платежа в размере 2,9% плюс 30 центов.

7. Благотворительный фонд GoFundMe

GoFundMe Charity — одна из лучших краудфандинговых платформ для некоммерческих организаций, которая использует социальный сбор средств и другие функции, чтобы изменить мир к лучшему. Он может помочь с оформлением билетов и регистрацией, предложить вам данные о донорах и собрать средства для команды.

Сборы

: Комиссия платформы: от 3% до 5% от привлеченных средств, плюс комиссия за обработку платежа от 2,4% до 2,9% плюс установленный размер 0,30 доллара США за транзакцию.Премиум и корпоративные модели с расширенными функциями и доступными услугами.

8. Классный

Классный онлайн-сайт по сбору средств, разработанный для некоммерческих и социальных предприятий, и на сайте есть инструмент отчетности по сбору средств, который помогает отслеживать прогресс по сбору средств. Еще одна функция сайта помогает командам организовывать волонтерские мероприятия, включая продажу билетов и регистрацию на мероприятия.

Сборы

: платформа не раскрывает цены на премиальные предложения (свяжитесь с сайтом, чтобы узнать цену), но услуги начинаются с 499 долларов в месяц.

Краудфандинг для творческих проектов

9. Kickstarter

Создатели, ищущие финансирование для конкретных проектов, могут использовать сайт, чтобы воплотить проект в жизнь. Создатели (от отдельных дизайнеров и изобретателей до крупных корпораций, которые хотят протестировать идеи новых продуктов) предлагают спонсорам вознаграждения, такие как небольшая часть проекта, первые доступные прототипы или продукты, на производство которых они собирают деньги. Вы должны собрать все необходимые средства, иначе ничего не получите.

Сборы

: Комиссия за обслуживание в размере 5%, а также 3% + 0,20 доллара США за транзакцию за обработку платежа. Все или ничего.

10. Indiegogo

Если вам нужна помощь на каждом этапе вашего творческого или предпринимательского проекта, этот сайт предлагает инструменты, которые помогут вам выполнить работу, от предварительного запуска до краудфандинга и распространения. Вы можете выбрать метод сбора средств по принципу «все или ничего» или гибкое финансирование.

Комиссия

: комиссия платформы в размере 5%, а также 3% + 0,30 доллара США за транзакцию за обработку платежа.При отправке средств в банки за пределами США взимается комиссия за международный перевод в размере 25 долларов США.

11. Patreon

Эта платформа позволяет вам организовать сбор средств для постоянного покровительства вашему искусству или другим творческим проектам в виде ежемесячных подписок от фанатов. Patreon поощряет пользователей предлагать фанатам вознаграждения в качестве способа отплатить им за их поддержку.

Сборы

: у них есть комиссия Patreon в размере 5%, а также от 3% до 5% плюс от 0,25 до 0,35 доллара за обработку платежей.У них также есть «комиссия за выплаты» в размере от 0,25 до 0,35 доллара или 1% за выплату (не более 20 долларов для выплат PayPal). Дополнительные сборы применяются к платежам, производимым международными донорами. Другими словами, вы можете немного запутать структуру комиссии.

Краудфандинг акций

12. Финансируемая

Fundable помогает предпринимателям, стартапам и компаниям привлекать общественный капитал с помощью краудфандинга. Сайт позволяет пользователям предлагать вознаграждения или акции в обмен на финансовую поддержку.

Комиссии: 179 долларов в месяц, плюс 3,5% + 0,30 доллара за транзакцию за обработку платежа.

13. WeFunder

Если вы хотите развивать свой существующий бизнес, WeFunder может помочь вам получить финансирование. Ваши инвесторы получают небольшую долю в вашей компании, и платформа стремится увеличить их эмоциональные вложения в ваш успех.

Сборы

: это необходимо для создания профиля компании, но они взимают плату за обслуживание в размере от 7 до 75 долларов в зависимости от размера инвестиций и 7% от общего объема финансирования для нормативного краудфандинга.Для Положения D они взимают до 20% удерживаемого процента, а для Положения A + Wefunder не взимает никаких сборов.

14. Crowdfunder

Эта платформа краудфандинга акций позволяет предприятиям продавать акции аккредитованным инвесторам. Crowdfunder имеет сеть из 15 000 венчурных капиталистов и бизнес-ангелов.

Сборы

: модели подписки варьируются от 299 до 999 долларов в месяц.

15. Seedinvest

В качестве краудфандинговой платформы Seedinvest позволяет стартапам привлекать средства от индивидуальных инвесторов и фирм венчурного капитала.Предприниматели должны достичь своих целей по минимальному финансированию, прежде чем инвестиции будут окончательными.

Сборы

: у них есть 7,5% комиссии за размещение с 5% покрытием варранта или собственного капитала, плюс комиссия от 0 до 10 000 долларов за условное депонирование, маркетинг и возмещение юридических расходов.

Краудфандинг недвижимости

16. PeerStreet

Этот сайт пожертвований предлагает ссуды на частную недвижимость от аккредитованных инвесторов. В подтверждение своей прозрачности сайт также открывает возможности для анализа и изучения прошлых инвестиций.Срок ссуды составляет от шести до 24 месяцев, при этом отношение ссуды к стоимости обычно не превышает 75%.

Комиссии: от 0,25% до 1% комиссии за обслуживание от общей суммы кредита.

17. RealCrowd

RealCrowd, краудфандинговый сайт для инвестиций в акционерный капитал коммерческой недвижимости, стремится избавить посредников от инвестирования в недвижимость. Аккредитованные инвесторы могут просматривать, сравнивать и инвестировать.

Сборы

: у них есть базовый листинговый сбор в размере 15000 долларов. Комиссия взимается с тех, кто перечисляет инвестиции, а не с инвесторов.

18. RealtyMogul

Этот сайт объединяет своих пользователей для инвестирования в жилую и коммерческую недвижимость. Платформу могут использовать как аккредитованные, так и неаккредитованные инвесторы. За каждую инвестицию взимается комиссия, которая варьируется в зависимости от того, является ли инвестиция ссудой или покупкой акций. Для сайтов краудфандинга в сфере недвижимости это надежный выбор.

Сборы

: минимальная инвестиция в размере 1000 долларов США.

Краудфандинг в нише

19. Ханифонд

Для помолвленных пар или молодоженов, вступающих в следующий этап жизни, этот краудфандинговый сайт помогает собрать средства на свадьбу, медовый месяц или даже на первоначальный взнос за новый дом.

Сборы

: это необходимо для регистрации подарочных карт и баланса Honeyfund, но банковские депозиты стоят 2,8% + 0,30 доллара США. Они предлагают Honeyfund Elite, которая предлагает более подробные услуги по сбору средств за 39,99 долларов.

20. Планируется

Slated — это краудфандинговый сайт для фильмов. Эта комплексная платформа помогает финансировать кинопроекты, находить таланты и распространять финальный проект. Он также предоставляет возможность дополнительных услуг, таких как сценарий и финансовый анализ за дополнительную плату.

Сборы

: их плата за услуги исполнительного продюсера составляет от 2% до 10% бюджета проекта и от 5% до 10% от конечной стоимости после окупаемости плюс 20%.

21. Эксперимент

Краудфандинговый сайт, посвященный научным исследованиям, Experiment помогает исследователям собирать средства, необходимые для осуществления новых открытий и технологий. Спонсоры могут оценить свое влияние через открытый доступ к данным и опубликованным журнальным публикациям.

Комиссия

: Комиссия платформы 8% с 2,9% + $ 0.30 комиссионных за обработку платежей. Они предлагают только модель сбора средств по принципу «все или ничего».

Выберите краудфандинговую платформу

Используйте этот список лучших краудфандинговых сайтов, чтобы найти платформу, которая лучше всего подходит для вашего проекта или цели. Чтобы получить больше вдохновения для краудфандинга, ознакомьтесь с этими советами и идеями по сбору средств. Начните сбор средств сегодня.

Начать сбор средств

7 лучших краудфандинговых сайтов 2021 года

Часто задаваемые вопросы

Что такое краудфандинг?

Краудфандинг — это популярная форма сбора средств, которая использовалась по разным причинам, например, по причинам социальной справедливости, финансированию новых предприятий, помощи с медицинскими потребностями или финансированию проектов в сфере недвижимости.По сути, краудфандинг — это просто сбор денег в Интернете от нескольких людей для финансирования чего-либо. Компании и частные лица участвуют в краудфандинге для сбора денег.

Как работает краудфандинг?

Краудфандинг работает, когда несколько человек индивидуально вносят небольшую сумму в проект, новый бизнес или дело. Обычно группа людей велика, и они могут не знать друг друга, отсюда и происходит «толпа» в краудфандинге. Вместо того, чтобы финансировать предприятие несколькими инвесторами, краудфандинг позволяет гораздо большему количеству людей дать немного денег.

Существует три типа краудфандинга:

  • Вознаграждение краудфандингом: вы награждаете участников образцом продукта или подарком, если они дадут определенную сумму
  • Краудфандинг долга: вместо получения банковской ссуды вы получаете ссуду от краудфандинга, а затем погашаете ее
  • Краудфандинг акций: вы даете своим вкладчикам долю в компании в обмен на наличные деньги

Сколько берут краудфандинговые сайты?

На разных краудфандинговых сайтах взимаются разные суммы.Обязательно прочитайте обо всех сборах, взимаемых сайтом, перед регистрацией. Сайты обычно взимают комиссию за обработку платежей, которая может составлять от 3% до 5% за транзакцию. Некоторые сайты могут также потребовать сбора минимальной суммы, иначе участники вернут свои деньги, поэтому убедитесь, что вы сможете достичь своей цели.

Стоят ли краудфандинговые сайты своих затрат?

Сайты краудфандинга могут быть отличным способом собрать большую сумму денег за короткий период времени.Однако сборы могут увеличиваться, поэтому вы должны убедиться, что использование сайта того стоит. Если у вас есть популярный продукт или цель, часть контента, которая стала вирусной, или у вас есть большое количество подписчиков в социальных сетях, то, возможно, будет легче оправдать расходы. Помните, что вам нужно повышать осведомленность о вашей краудфандинговой кампании, чтобы люди могли делать пожертвования.

Как мы выбирали лучшие краудфандинговые сайты

Мы исследовали и проанализировали самые популярные краудфандинговые сайты, чтобы сузить круг до наших лучших.Мы выбрали самые лучшие краудфандинговые сайты на основе их характеристик, их послужного списка, количества пользователей, того, какой тип краудфандинга они предлагают, их стоимости и многого другого.

8 краудфандинговых сайтов для вашего малого бизнеса

В течение многих лет владельцы малого бизнеса часто обращались к традиционным источникам, когда пришло время собрать деньги для своих стартапов. Доступ к финансированию, от аккредитованных инвесторов и бизнес-ангелов до бизнес-займов и венчурных капиталистов, ограничивался этими более формальными вариантами.

Но сегодня? Краудфандинг — гораздо более распространенный вариант финансирования. Тысячи предпринимателей обращаются к краудфандинговым сайтам для финансирования своего малого бизнеса, и только в 2020 году доход от краудфандинга в США составил 17,2 миллиарда долларов.

Несмотря на растущую популярность, краудфандинг может пугать владельцев бизнеса, особенно когда речь идет о поиске лучшей краудфандинговой платформы для их собственных кампаний по сбору средств.

Ниже приведены восемь сайтов по сбору средств в Интернете, на которые стоит обратить внимание.

1. Kickstarter

Когда вы думаете о краудфандинговых веб-сайтах, первым делом приходит на ум Kickstarter. Платформа, основанная в 2009 году, уникальна тем, что вознаграждает людей за пожертвования. Те, кто поддерживает проект (их часто называют спонсорами или спонсорами), получают льготы — от продукта до уникального опыта — в зависимости от уровня своих инвестиций.

Для кого это подходит: Подавляющее большинство проектов на Kickstarter носят творческий характер. Также стоит отметить, что, учитывая уникальный подход Kickstarter, у вас должен быть конкретный проект, на который люди будут делать пожертвования, что приведет к окончательному результату.Это означает, что это не тот сайт, к которому стоит обращаться, если у вас есть менее осязаемая цель, например, развитие сервисного бизнеса.

Сколько это стоит: Вот еще одно важное предостережение, связанное с Kickstarter: если вы не соберете 100% от запланированного финансирования, вы не получите никаких денежных средств, а пожертвования возвращаются донорам. Если ты достигнешь своей цели? Kickstarter взимает комиссию в размере 5%, а платежная система взимает дополнительную комиссию. Комиссия за обработку платежей составляет 3% плюс 20 центов за каждый залог на сумму более 10 долларов или 5% плюс 5 центов за каждый залог менее 10 долларов.Если ваша инициатива по финансированию не увенчалась успехом, вы не будете платить комиссии Kickstarter.

2. GoFundMe

GoFundMe — еще одно громкое имя среди лучших краудфандинговых сайтов. Несмотря на то, что платформу используют многие компании, она, как правило, в основном ориентирована на отдельных людей, стремящихся собрать средства для чего-то конкретного. Это может быть что угодно, от оплаты медицинских счетов до оплаты образования или поддержки дела.

Для кого это подходит: GoFundMe рекламирует тот факт, что он предназначен для «личных целей.», Что означает, что на платформе много людей. Это делает его идеальным для предпринимателей, которым нужны деньги, чтобы открыть новое предприятие, поддержать свою компанию в период экономического спада или даже вывести свой существующий бизнес на новый уровень.

Сколько это стоит: GoFundMe — это еще одна платформа, на которой вы должны достичь своей цели по сбору средств. Сколько стоит GoFundMe? Для кампаний, запущенных в долларах США, плата за платформу не взимается (в некоторых других странах она составляет 5%).Вы также заплатите 2,9% за транзакцию плюс дополнительные 30 центов за пожертвование. Это включает любые комиссии по дебетовой или кредитной карте.

3. Indiegogo

Indiegogo не такая нишевая, как другие платформы, а это значит, что на сайте вы найдете солидное сочетание причин, предприятий и частных лиц. Кроме того, Indiegogo отличается от других краудфандинговых сайтов, поскольку предлагает два разных типа краудфандинга: гибкое финансирование или фиксированное финансирование. Гибкое финансирование не требует от вас достижения вашей цели по сбору средств.Однако вы заплатите более высокую комиссию, если не достигнете своей цели. Вы также можете выбрать фиксированное финансирование, при котором вы получите деньги только в том случае, если достигнете своей цели по сбору средств.

Для кого: Платформа охватывает практически все отрасли, поэтому она подходит практически для всех.

Сколько это стоит: Комиссии Indiegogo делятся на три категории:

  • Плата за платформу : 5% от всех средств, собранных для вашей краудфандинговой кампании.Они рассчитываются и вычитаются из средств, которые вы действительно собираете, а не из вашей цели финансирования.
  • Комиссия за транзакцию: Зависит от страны, но обычно составляет около 2,9% плюс 30 ¢ от каждой транзакции.
  • Комиссия за перевод: Это может происходить, когда Indiegogo переводит деньги на ваш банковский счет. Цена зависит от вашей страны. Например, в США она составляет 0 долларов, если у вас есть банковский счет в США.

4. Patreon

Еще одна краудфандинговая платформа с акцентом на творческие проекты, Patreon работает по модели подписки или членства.Это означает, что доноры вносят регулярные взносы, а не делают пожертвование единовременно. С лозунгом «Измените то, как ценится искусство», платформа предназначена для поддержки творческих людей в их увлечении и создании того, что нравится другим.

Для кого это подходит: Поскольку Patreon гордится тем, что поддерживает авторов (от подкастеров до создателей игр и художников), эта платформа лучше всего подходит для тех, кто занимается творчеством.

Сколько это стоит: Цена, которую сборщики средств или владельцы бизнеса платят за Patreon, зависит от выбранного ими плана.План «Lite» будет стоить 5% от ежемесячного дохода, который вы зарабатываете на Patreon, план «Pro» — 8% вашего ежемесячного дохода, а план «Премиум» — 12%. Вы также будете платить за обработку платежей по стандартной ставке 2,9% плюс 30 центов за каждый успешный платеж на сумму свыше 3 долларов США.

5. Wefunder

Уходя от увлеченных проектов, Wefunder разработан специально для стартапов и малых предприятий во всех отраслях — от здравоохранения до пивоварения. Платформа предназначена для того, чтобы дать бизнес-ангелам возможность поддерживать бизнес, а учредителям — получить доступ к деньгам, необходимым для создания своих компаний.Он использует модель краудфандинга акций, что означает, что люди инвестируют в компании в обмен на ценные бумаги, а не жертвуют без ожидания возврата.

Для кого это подходит: Wefunder гордится тем, что создан для любого типа учредителей и малого бизнеса, будь то кофейня или киностудия.

Сколько это стоит: Если вы достигнете своей цели по сбору средств, вы заплатите 7,5% от общей суммы собранных средств. Wefunder заявляет, что нет никаких других скрытых сборов за обработку платежей или ежемесячных сборов, и они будут соответствовать более выгодной цене, если вы ее найдете.Если вы соберете гораздо большую сумму денег в соответствии с Положением A +, вы заплатите Wefunder фиксированный сбор в размере 375 000 долларов. Положение A + — это раздел Закона о вакансиях, который позволяет предприятиям привлекать до 75 миллионов долларов от аккредитованных инвесторов и широкой общественности.

6. GoGetFunding

GoGetFunding может быть сайтом, о котором вы слышали меньше, несмотря на то, что он существует с 2011 года. Но это еще один отличный вариант, особенно для тех, кто ищет гибкости в отношении проектов, для которых они могут собирать средства.Кроме того, GoGetFunding позволяет фандрайзерам хранить собранные деньги независимо от того, достигают они своей цели или нет.

Для кого это подходит: GoGetFunding позволяет пользователям собирать средства для любых целей — будь то бизнес, личные или некоммерческие.

Сколько это стоит: GoGetFunding взимает комиссию в размере 6,9%, что кажется высоким по сравнению с другими. Однако стоит отметить, что этот сбор включает как комиссию платформы в размере 4%, так и комиссию за обработку платежей в размере 2,9%.Это делает его немного более экономичным, чем большинство других вариантов. Как и на других краудфандинговых платформах, вы также платите 25 или 30 центов за транзакцию, если используете PayPal или Stripe.

7. Улуле

Не слышали об Улуле? Это может быть связано с местоположением — он позиционирует себя как первый краудфандинговый сайт в Европе. Но не пугайтесь такого международного подхода. Это по-прежнему отличный вариант, особенно для тех, кто хочет финансировать социальные инициативы или творческие проекты.

Для кого это подходит: Улуле говорит, что его цель — «добиваться хороших результатов», что означает, что это надежный выбор для множества проектов. Однако аудитория склонна больше склоняться к творческим или устойчивым инициативам.

Сколько это стоит: Ulule — это еще одна платформа, в которой используется подход «все или ничего». Если вы не достигнете своей цели по сбору средств, деньги будут возвращены спонсорам. Комиссия Ulule для проектов, которые собирают пожертвования в валюте, отличной от евро, составляет 6.67% (без НДС или НДС) для кредитных карт. Это 4,17% (без НДС) для пожертвований, сделанных с использованием чеков.

8. SeedInvest

Крупнейшая платформа для краудфандинга акций в США, SeedInvest помогает стартапам и владельцам малого бизнеса во всех отраслях промышленности привлекать средства от более чем полумиллиона инвесторов. Они помогли компаниям собрать более 300 миллионов долларов в Интернете и нацелены в первую очередь на компании, находящиеся на начальном этапе развития, и на быстрорастущие компании.

Для кого это подходит: У SeedInvest более тщательный процесс, требующий от компаний подачи заявки на включение в список на сайте и прохождения должной осмотрительности.Это делает его подходящим выбором для компаний, которые встают на ноги и планируют значительный рост. Вам нужно будет поделиться основной информацией о своем бизнесе и целях сбора средств, а также приложить презентацию, если она у вас есть. Вы получите ответ о своем заявлении в течение двух-трех рабочих дней.

Сколько это стоит: SeedInvest — еще одна платформа, которая собирает данные только для успешных кампаний. В этом случае вы заплатите комиссию за размещение в размере 7,5% от того, что вы собираете на SeedInvest, и комиссию за размещение акций в размере 5% от суммы, которую вы собираете.

Получите деньги, необходимые вашему новому бизнесу

Когда дело доходит до сбора денег для создания или развития вашего бизнеса, у вас есть больше возможностей, чем искать перемены на диване или заниматься традиционным венчурным капиталом. Существует множество платформ, которые помогут вам получить краудфандинговую поддержку и собрать деньги в Интернете для вашего стартапа.

Лучший способ начать работу — это рассмотреть свои собственные потребности и свои цели. Имея их в наличии, вы можете начать с нуля, какая платформа для сбора средств будет работать для вас лучше всего.Тогда вы сможете запустить свою кампанию и поддерживать бизнес в правильном направлении, не выворачивая собственных карманов наизнанку.


Этот контент предназначен только для информационных целей и не должен рассматриваться как юридический, бухгалтерский или налоговый совет, или как замена получения такого совета, характерного для вашего бизнеса. Может применяться дополнительная информация и исключения. Применимые законы могут различаться в зависимости от штата или местности. Не дается никаких гарантий, что информация является исчерпывающей по своему охвату или подходит для работы с конкретной ситуацией клиента.Intuit Inc. не несет ответственности за обновление или изменение любой информации, представленной здесь. Соответственно, на предоставленную информацию не следует полагаться как на замену независимому исследованию. Intuit Inc. не гарантирует, что материалы, содержащиеся в данном документе, останутся точными или что они будут полностью свободны от ошибок при публикации. Читатели должны проверить утверждения, прежде чем полагаться на них.

Мы предоставляем сторонние ссылки только для удобства и в информационных целях.Intuit не одобряет и не одобряет эти продукты и услуги, а также мнения этих корпораций, организаций или отдельных лиц. Intuit не несет ответственности за точность, законность или содержание этих сайтов.

22 лучших краудфандинговых сайта для запуска вашего бизнеса или продукта

Звучит знакомо? Вы составили бизнес-план, вложили все свои сбережения и несколько месяцев работали над своей идеей в качестве подработки. Наконец, вы чувствуете, что пришло время привлечь реальный капитал.Это большой шаг.

К счастью, в наши дни банк — не единственный вариант. В Интернете множество краудфандинговых сайтов, и я собрал несколько из лучших. Независимо от того, финансируете ли вы следующий самый популярный стартап, творческое начинание или целенаправленную организацию, вы найдете ниже краудфандинговый сайт, который может быть просто идеальным.

Краудфандинг для бизнеса

Краудфандинг — это способ для малых предприятий или стартапов собирать деньги в обмен на акции, вознаграждения, долги или вообще ничего.Краудфандинг для бизнеса может предоставить вам быстрый доступ к наличным деньгам, но для этого требуется сильная рекламная стратегия, повышенная прозрачность и возможность отказаться от части вашего бизнеса.

Краудфандинг вашего следующего предприятия может быть быстрым и относительно простым способом собрать деньги. Однако вы должны знать, какой тип краудфандинга лучше всего подходит для вашего бизнеса и что для этого требуется. Вот наиболее распространенные виды краудфандинга для бизнеса:

  1. Краудфандинг акций: Самый традиционный вид финансирования в этом списке — краудфандинг акций.Вы продаете часть своего бизнеса инвестору или группе инвесторов, и они предоставляют вам финансирование (капитал) для продвижения вашего бизнеса.
  2. Краудфандинг пожертвований: Если вы некоммерческая организация или местный бизнес, финансирование на основе пожертвований может сработать для вас. Это просто требует, чтобы вы создали кампанию с просьбой о пожертвованиях для вашего бизнеса. Деньги пожертвованы, а возвращать нечем.
  3. Долговое финансирование: Долговое краудфандинг, также называемое «рыночным» финансированием, — это когда владельцы бизнеса занимают деньги у других лиц, а не в банке.Вы занимаетесь под установленную годовую процентную ставку, и ссуды часто имеют структуру, аналогичную структуре традиционного бизнес-кредита.
  4. Rewards crowdfunding: Это, вероятно, самый известный тип краудфандинга. Благодаря популярности таких сайтов, как Kickstarter, спонсорам предлагаются продукты, услуги или другие подарки в обмен на установленную сумму пожертвования. Например, если я пытаюсь профинансировать свой бизнес по выгулу собак, я могу предложить один час прижиманий для щенков любому, кто пожертвует 50 долларов. Тем, кто жертвует 100 долларов, я могу предложить один час прижиманий для щенков плюс бесплатный сеанс ухода за шерстью.

Лучшие краудфандинговые сайты

  1. Kickstarter
  2. Indiegogo
  3. Привлечение толпы
  4. Crowdfunder
  5. Эксперимент
  6. Заполненный
  7. Патреон
  8. Финансируемая
  9. WeFunder
  10. SeedInvest
  11. Фондовый фонд
  12. LendingClub
  13. StartSomeGood
  14. Crowdcube
  15. Круг финансирования
  16. FundRazr
  17. GoGetFunding
  18. Улуле
  19. CircleUp
  20. EquityNet
  21. Классный
  22. Сеялки

1.Kickstarter

Kickstarter помогает художникам, музыкантам, режиссерам, дизайнерам и другим авторам находить ресурсы, чтобы воплотить свои идеи в жизнь. С момента своего запуска в 2009 году компания помогла 15 миллионам человек вложить 3,7 миллиарда долларов в успешное финансирование более 143 000 проектов. Финансирование — это все или ничего, поэтому вы должны достичь поставленной цели в отведенное время, иначе все вернут свои деньги.

Цена: Создать проект на Kickstarter можно бесплатно, но в случае успешного финансирования Kickstarter взимает комиссию в размере 5% от собранных средств.Также будет взиматься комиссия за обработку в размере 3-5%.

2. Indiegogo

Indiegogo предлагает как прямые краудфандинговые кампании, так и рынок инновационных продуктов. Он помог предпринимателям собрать более 1 миллиарда долларов для более чем 650 000 проектов. Получите стартовый капитал и быстро выясните, соответствует ли ваша идея глобальной сети первых последователей Indiegogo.

И с этой платформой вам не нужно прекращать сбор денег в определенное время. Нет никаких целей или сроков по сбору средств.Кроме того, вы можете использовать капитал, предлагать ценные бумаги, распределение доходов и даже продажу криптовалюты.

Цена: Indiegogo взимает 5% комиссии за все проекты. Если вы собираете деньги на какое-то дело, вы не будете платить ни цента на платформе, родственной Indiegogo, GoFundMe.

3. Привлечение толпы

Миссия

Crowd Supply — «воплотить в жизнь оригинальное, полезное и уважительное оборудование». Если вы хотите вывести на рынок семейный рецепт, создать передовое открытое оборудование или собрать электронику, Crowd Supply может вам помочь.70% запущенных проектов были успешно профинансированы (в 2 раза больше, чем на Kickstarter для сопоставимых проектов), а средняя сумма, привлеченная на один успешный проект, составляет 66 000 долларов (в 6 раз больше, чем на Kickstarter для сопоставимых проектов).

Цена: Crowd Supply имеет множество планов. Стандартный план составляет 5% от валовых продаж кампании, не включая комиссию за обработку платежей, а индивидуальный план — 6-15%. Функции различаются в зависимости от плана и включают управление кампанией, создание медиаресурсов и даже специальную команду по связям с общественностью.

4. Crowdfunder

Crowdfunder — это сообщество из 200 000 предпринимателей и инвесторов, предлагающих краудфандинг акций, что позволяет предпринимателям продавать акции своей компании аккредитованным инвесторам. Их сеть из 12000 венчурных капиталистов и бизнес-ангелов помогла стартапам любого типа собрать деньги (более 150 миллионов долларов) от Pre-Seed до Series A.

Цена: Crowdfunder предлагает планы Free, Starter (299 долларов США в месяц) и Premium (499 долларов США в месяц), каждый из которых включает множество услуг, от хранения документов до персонализированной поддержки.

5. Эксперимент

Experiment — платформа для финансирования научных открытий. От раскопок окаменелостей динозавров до исторического исследования средневековых монастырей — спонсоры экспериментов профинансируют его, если он «раздвинет границы знаний». Они сами финансируют ученых, поэтому нет накладных расходов, таких как 50–60%, которые выплачиваются за счет университетского гранта. Вот рекомендации по созданию финансируемого эксперимента.

Цена: Начать проект можно бесплатно, но как только вы получите полное финансирование, Experiment взимает 8% комиссию за платформу плюс комиссию за обработку платежей в размере 3-5%.

6. Заполненный

Если у вас есть общественная организация, нацеленная на помощь животным, вашему сообществу или окружающей среде — и это лишь некоторые из них — Chuffed может вам помочь. Исключительно для некоммерческих и благотворительных организаций их наиболее успешные кампании приносят в среднем 7000 долларов. Почти 8000 кампаний в совокупности успешно собрали 18 миллионов долларов.

Цена: Доноры оплачивают ваши сборы за обработку. Например, пожертвование в размере 100 долларов потребует комиссии в размере 3 долларов. Кроме того, всем донорам предлагается сделать небольшое пожертвование в пользу Chuffed.

7. Patreon

Patreon позволяет артистам, музыкантам, писателям и многим другим получать деньги за счет членского бизнеса для своих поклонников. Обеспечивая значительный поток доходов, фанаты платят вам сумму подписки по своему выбору в обмен на эксклюзивные впечатления и закулисный контент. Создателям было выплачено более 350 миллионов долларов, и средний покровитель платит ежемесячную плату, которая больше, чем большинство потребителей платят за Netflix или Spotify.

Цена: Patreon забирает 5% успешно обработанных платежей.Также существует комиссия за обработку платежа каждый раз при обработке платежа (обычно она взимается в начале каждого месяца). Вы также можете рассчитывать на комиссию за перевод средств с баланса вашего создателя на ваш банковский счет или счет PayPal.

8. Финансируемый

Создайте профиль, а затем выберите, хотите ли вы собрать средства, продавая свой продукт, принимая предварительные заказы и продавая товары, или за счет привлечения средств от аккредитованных инвесторов. Первая, их программа вознаграждений, рекомендуется компаниям, ориентированным на потребителя, которые стремятся собрать до 50 000 долларов.Последняя, ​​их программа акционерного капитала, рекомендуется для целей финансирования от 50 000 до 10 миллионов долларов для продуктов, услуг или предприятий B2B.

Цена: Вы можете бесплатно создать профиль компании, затем 179 долларов в месяц на сбор средств. Плата за успех не взимается, но для повышения на основе вознаграждения взимается комиссия за обработку в размере 3,5% + 0,30 доллара за транзакцию.

9. WeFunder

WeFunder позволяет привлечь от инвесторов от 50 000 до 50 миллионов долларов. Большинству кампаний требуется от одного до трех месяцев, чтобы достичь своих целей.От пивоварен и ресторанов до технологических стартапов и модных компаний — вы сможете привлекать средства от более чем 150 000 инвесторов WeFunder.

Цена: Создать профиль бесплатно. WeFunder не взимает комиссию за управление или транзакцию. С инвесторов взимаются административные сборы, которые покрывают все расходы на работу WeFund.

10. SeedInvest

SeedInvest работает с быстрорастущими, профессиональными и начинающими компаниями. Вы можете привлечь финансирование из привилегированных акций или конвертируемых облигаций.Для раундов с оценкой (привилегированный капитал) вам необходимо будет предоставить предварительную оценку. А для конвертируемых облигаций вам нужно будет указать предел оценки, скидку за конвертацию, процентную ставку и срок действия.

Вам нужно будет создать заявку, пройти ее через отборочный комитет и провести комплексную проверку, прежде чем создавать профиль и закрывать раунд. Это платформа для компаний, которые готовы добиваться больших успехов. Вы должны ожидать, что процесс займет не менее 60 дней.

Цена: Комиссия за размещение составляет 7,5% от общей суммы, собранной на SeedInvest, и выплачивается только после успешного завершения вашего предложения. Вы также можете рассчитывать на 5% -ное покрытие варранта в зависимости от собранной суммы и до 10 000 долларов на комплексную проверку, условное депонирование, маркетинг и юридическое возмещение расходов.

11. Фондовый фонд

«Собирайте деньги на что угодно», никаких требований о повышении зарплаты или начальных сборов. Об этом говорится на главной странице Fundly. Они финансируют все: от личного здоровья до политики и даже поездок.Создайте страницу, управляйте своей кампанией из приложения Fundly и используйте интеграцию Fundly с Facebook OpenGraph, чтобы максимально расширить охват.

Не существует минимальной суммы, которую нужно собрать для хранения ваших средств, платежи могут быть сняты в течение 48 часов после пожертвования, также могут быть организованы автоматические переводы.

Цена: Каждый платит комиссию платформы в размере 4,9% плюс комиссию за обработку кредитной карты в размере 2,9% и 30 долларов США за транзакцию (в зависимости от вашей страны).

12. LendingClub

LendingClub предоставляет личные ссуды до 40 000 долларов США и бизнес-ссуды до 300 000 долларов США.LendingClub — это не банк. Они связывают заемщиков с инвесторами. В обмен на солидную прибыль инвесторы покупают Ноты, которые соответствуют долям ссуд. LendingClub проверяет заемщиков и облегчает все транзакции.

Для бизнес-ссуд: получите весь свой капитал вперед, сроком от одного до пяти лет, без ежемесячных платежей и штрафов за досрочное погашение. Они рекомендуют свою кредитную программу на крупные разовые расходы. LendingClub также требует, чтобы вы занимались бизнесом в течение 12 месяцев или более, имели не менее 50 000 годовых продаж, не имели недавних банкротств или налоговых залогов и владели не менее 20% бизнеса.

Цена: Ожидайте, что комиссия за оформление составит от 1,99 до 8,99%, а общие ежемесячные платежи на 10 000 долларов США будут составлять от 227 до 955 долларов США с общей годовой ставкой от 9,77% до 35,71%.

13. StartSomeGood

StartSomeGood — это сайт краудфандинга, ориентированный на конкретные цели. Если у вас есть вдохновляющий проект, требующий финансирования, StartSomeGood может вам помочь. Вы можете быть некоммерческой, коммерческой, некорпоративной группой или иметь любой другой статус — они заботятся о вашей способности оказывать влияние на общество.Ознакомьтесь с другими их критериями здесь.

Цена: Вы можете подать свой проект бесплатно, и вы заплатите комиссию за обслуживание в размере 5% только в том случае, если ваш проект достигнет своей цели финансирования. Вы также можете рассчитывать на комиссию за обработку платежей в размере 4,9%.

14. Crowdcube

Crowdcube — это платформа для краудфандинга акций, созданная для того, чтобы превратить ваших друзей, семью, поклонников и клиентов в инвесторов. Они помогут вам установить реалистичные цели, разумную оценку, эффективную презентацию и хорошо выполненный план коммуникации, чтобы разблокировать сообщество инвесторов Crowdcube.

Вы начнете публично, когда ваша презентация достигнет 20% от цели. Средний шаг достигает своей полной цели всего за 22 дня. При 75% -ном финансировании команда юристов Crowdcube поможет быстро завершить ваш раунд.

Цена: Плата за размещение вашего бизнеса на Crowdcube не взимается. С вас будет взиматься комиссия в размере 7% от суммы, которую вы успешно собрали, а также взимается комиссия за обработку платежей.

15. Круг финансирования

Расширяйте возможности, нанимайте сотрудников или финансируйте свой следующий шаг с помощью быстрых и доступных бизнес-кредитов.Они финансируют ветеринарные клиники, косметические бренды и многое другое. Процентные ставки варьируются от 4,99% до 26,99% в год, и вы будете платить в течение периода от шести месяцев до пяти лет. Штрафы за предоплату отсутствуют, и вы можете занять от 25 000 до 500 000 долларов. Просто заполните онлайн-заявку, воспользуйтесь специальным менеджером по работе с клиентами и быстро получите решение.

Цена: Помимо, возможно, высоких процентных ставок, вы заплатите комиссию за оформление в размере от 0,99% до 6,99%. Также существует комиссия в размере 5% за просрочку платежа.

16. FundRazr

FundRazr — это краудфандинговый сайт, созданный для частных лиц, некоммерческих организаций и предприятий. Их платформа построена с учетом простоты использования в качестве приоритета без сложных технических настроек. Тем не менее, они предлагают интеграцию веб-сайтов и CRM, регулярные пожертвования, поощрения и безопасную обработку платежей.

Цена: Вы можете выбрать одну из нескольких моделей ценообразования: нужны ли вам помощники, которые позаботятся о сборах, вы хотите, чтобы это было просто, или вам нужна гибкость для разработки индивидуальных цен.Тем не менее, для любой из структур ценообразования не требуется установка или ежемесячная / годовая плата. В двух структурах ценообразования комиссия за обработку платежей составляет 2,9% плюс 0,30 доллара США за транзакцию, но с моделью Pro вы можете встроить ее в свой план.

17. GoGetFunding

GoGetFunding — это глобальная краудфандинговая платформа, на которой проводятся всевозможные кампании по сбору средств. Хотя GoGetFunding особенно популярен для индивидуальных целей, он позволяет собирать средства для стартапов и предприятий. Часть услуги включает даже запланированные кампании, активный PR и личного тренера по сбору средств.

Цена: GoGetFunding превосходит 5% комиссию за платформу, которую взимают многие краудфандинговые сайты, и составляет 4%, что может иметь большое значение для крупных сборщиков денег.

18. Улуле

Ulule — ведущая краудфандинговая платформа в Европе, предлагающая международный краудфандинг. Когда вы начинаете проект на Ulule, вы ставите перед собой цель по сбору средств. Если вы не достигнете цели, пожертвования будут возвращены вашим спонсорам, и вам не придется платить никаких комиссий. Тем не менее, Ulule максимизирует успех за счет процесса утверждения и поддержки сборщиков средств, давая советы по демонстрации проекта и использованию платформы.

Цена: Ulule берет комиссию в зависимости от используемой валюты и способа оплаты. Проверьте здесь дополнительную информацию об их ценах.

19. CircleUp

CircleUp помогает стартапам в сфере потребительских товаров получить капитал с помощью краудфандинга кредитов и акционерного капитала. Подав заявку на работу с CircleUp, вы сможете поговорить с кредитными консультантами, чтобы определить лучшие финансовые решения для вашего бизнеса.

Цена: Определяется в индивидуальном порядке.

20. EquityNet

EquityNet помогает предпринимателям соединить аккредитованных инвесторов с целью увеличения делового капитала. Платформа существует с 2005 года, и в сети насчитывается более 25 000 инвесторов. В отличие от других краудфандинговых сайтов, EquityNet принимает заявки от всех юридических и этических компаний, и они не берут комиссию.

Цена: Плата или комиссия не взимается. Однако вам может потребоваться внести абонентскую плату в размере 199 долларов в месяц, чтобы получить доступ к их более продвинутым функциям.

21. Классный

Classy обеспечивает краудфандинговые кампании с оптимизацией конверсии для некоммерческих организаций. Благодаря функциям привлечения доноров и льготам, таким как подбор спонсоров, вы сможете эффективно собирать средства и показывать своим донорам, какое влияние они оказывают.

Цена: Определяется в индивидуальном порядке.

22. Сеялки

Seedrs — еще одна платформа для краудфандинга акций, которая связывает предпринимателей с инвесторами, позволяя покупателям и инвесторам обмениваться акциями.Платформа предназначена не только для сбора средств и установления связи с инвесторами; он помогает предпринимателям налаживать контакты и привлекать клиентов на одной платформе.

Цена: Если сбор средств прошел успешно, с вас будет взиматься комиссия в размере 6% плюс обработка платежа. Кроме того, взимается плата за завершение в размере 2500 фунтов стерлингов, которая покрывает административную поддержку, такую ​​как общение с инвесторами.

Ваши творческие соки текут? Начните работу с одним из этих краудфандинговых сайтов сегодня и превратите свои мечты в повседневную работу.

Примечание редактора: этот пост был первоначально опубликован в июне 2019 года и был обновлен для полноты.

Лучшие 9 сайтов краудфандинга для инвесторов и предпринимателей

Краудфандинг акций — один из самых популярных нетрадиционных вариантов финансирования стартапов для начинающих предприятий, поскольку он предлагает привлекательные беспроигрышные предложения для инвесторов и учредителей.

Платформы краудфандинга акций, подобные перечисленным в этом списке, предоставляют терпимым к риску инвесторам доступ к предложениям акций, которые, если компании, добившиеся успеха, могут со временем значительно вырасти в цене, особенно если это повышение в конечном итоге приведет к первичному публичному размещению акций (IPO ).И они обеспечивают предпринимателям, жаждущим капитала, жизненно важную поддержку на этапе, когда не склонные к риску банки, частные инвестиционные компании и даже некоторые инвесторы венчурного капитала не хотят участвовать.

Однако одни краудфандинговые порталы лучше других. Лучшие варианты как для учредителей, так и для потенциальных инвесторов предлагают ряд структур сделок, некоторые с минимальными инвестициями, которые доступны для обычных инвесторов.

Краудфандинговые сайты для инвесторов и бизнес-стартапов США

Это лучшие краудфандинговые платформы, доступные для U.Юридические инвесторы и компании, привлекающие деньги на ранних этапах жизненного цикла бизнеса. Все они используют преимущества Закона о вакансиях и Положения A +, которые в совокупности модернизировали и демократизировали мелкомасштабное частное инвестирование в США.

Хотя все платформы принимают аккредитованных инвесторов, только некоторые принимают неаккредитованных инвесторов. Многие не имеют четкого представления об этом, а требования инвесторов к конкретной платформе могут измениться в любой момент. Потенциальным инвесторам следует связаться с выбранной ими платформой, чтобы определить ее текущую политику.

Во всех случаях инвесторы должны подтвердить свою личность, доход и активы, чтобы зарегистрироваться на платформе и участвовать в раундах финансирования листинговых компаний. Если не указано иное, эти краудфандинговые инвестиционные платформы не взимают комиссию за регистрацию или сохранение членства в качестве инвестора.

1. AngelList

Основанная в 2010 году, AngelList является одной из старейших и наиболее авторитетных платформ для краудфандинга акций. Первоначально он был задуман для установления связи между нуждающимися в денежных средствах предпринимателями в области технологий и бизнес-ангелами — состоятельными и технически подкованными спонсорами, многие из которых заработали свое состояние, продавая свои успешные стартапы.

AngelList и сегодня остается верным своим корням. На этой платформе есть три основных способа инвестирования в компании и фонды:

Индивидуальные инвестиции

Зарегистрированные инвесторы могут сотрудничать с синдикатами инвесторов, возглавляемыми известными ведущими инвесторами — обычно венчурными капиталистами с большим опытом работы в Кремниевой долине.

Синдикаты обычно существуют для инвестирования в определенные компании. У них могут быть десятки или сотни инвесторов, которые объединяют свои ресурсы для инвестиций с низким шестизначным числом.(Средний размер чека составляет от 200 000 до 350 000 долларов за сделку.) Минимальная индивидуальная инвестиция составляет 1 000 долларов.

Имейте в виду, что отдельные сделки по определению не являются диверсифицированными, поэтому, если вы хотите создать индивидуальный портфель бизнес-ангелов, вам нужно будет инвестировать в дюжину или более отдельных сделок в нескольких сегментах рынка.

Кроме того, вам необходимо проявить должную осмотрительность — неразумно доверять ведущему инвестору на слово о целесообразности сделки, даже если его репутация опережает их.

Фонд доступа к списку ангелов

Фонд доступа к списку ангелов предлагает доступ к десяткам или сотням индивидуальных сделок. Все они проверяются AngelList, что сокращает ваши обязанности по комплексной проверке — хотя вы все равно должны проверять все компании-компоненты самостоятельно.

Минимальная инвестиция составляет 50 000 долларов, поэтому это не для обычных инвесторов.

Профессиональные инвесторы

Эта услуга предоставляется только состоятельным индивидуальным и институциональным инвесторам (включая семейные офисы), которые могут позволить себе сразу инвестировать не менее 500 000 долларов США.Профессиональные инвесторы получают своего собственного представителя AngelList, а также редкий доступ к основателям и руководителям компании.

Помимо этих трех инвестиционных моделей, AngelList также управляет высококлассной доской по трудоустройству, которая связывает разработчиков, инженеров, маркетологов, медицинских работников и других талантливых соискателей с компаниями, находящимися на ранней стадии и нуждающимися в помощи. Вам не нужно регистрироваться в качестве участника краудфандинговой кампании, чтобы использовать доску объявлений AngelList.

2. Microventures

Microventures — это инвестиционный банк с полным спектром услуг и мощным краудфандинговым подразделением, обслуживающим как неаккредитованных, так и аккредитованных инвесторов.Предложения охватывают широкий спектр отраслей с упором на возможности, ориентированные на потребителя (например, стартапы по производству напитков и спортивного оборудования), и возможности в быстрорастущих нишах, таких как каннабис и биотехнологии.

Для неаккредитованных инвесторов минимальные инвестиции могут составлять всего 100 долларов США, хотя некоторые предложения имеют более высокие минимумы. Некоторые предложения доступны только аккредитованным инвесторам, как правило, со значительно более высокими минимальными ставками.

Microventures также имеет необычно оживленный вторичный рынок, что дает инвесторам на ранних стадиях возможность — хотя ни в коем случае не гарантию — скорейшего выхода.

3. Финансируемая

Fundable предлагает краудфандинг на основе вознаграждений, а-ля Kickstarter или GoFundMe, а также краудфандинг акций.

Компаниям, заинтересованным в краудфандинге акций, Fundable оказывает практическую помощь в построении профиля на месте, создании презентаций и даже в разработке бизнес-планов. Теперь, работая под эгидой TheStartups.co, чей бизнес-портфель включает платформу виртуальных помощников Zirtual, Fundable представляет собой стартапы в области программного, аппаратного обеспечения и потребительских товаров.

Основные профили компаний

Fundable доступны каждому. Зарегистрированные пользователи могут запросить проспект эмиссии и сделать необязательные обязательства по финансированию через платформу Fundable.

Однако Fundable не предназначен для посредничества в прямых инвестициях. Вам необходимо напрямую связаться с потенциальными объектами инвестиций, и все деньги и акции фактически переходят из рук в руки за пределами платформы. Если не указано иное, минимальная сумма инвестиций составляет 1000 долларов США.

4. StartEngine

StartEngine предлагает множество инвестиционных возможностей в стартапы, ориентированные как на потребителей, так и на бизнес.Здесь широко представлены высокопотенциальные отрасли, такие как робототехника, освоение космоса и возобновляемые источники энергии, но также не полностью отсутствуют и более прозаические ниши, такие как крафтовые напитки и домашняя автоматизация.

Многие предложения, в том числе в секторах с высокими затратами, имеют очень низкие минимальные инвестиции — в некоторых случаях менее 250 долларов.

У

StartEngine есть еще одно ценностное предложение, которое не разделяют многие из его конкурентов: он сам быстро растет, войдя в список Inc 5000 самых быстрорастущих калифорнийских компаний в 2020 году и заслужив голосовую поддержку со стороны известных знаменитостей-инвесторов, таких как Кевин О ‘ Лири.

Это не мелочь для инвесторов и учредителей, которые ищут надежного партнера в акционерном капитале, с которым они надеются вести бизнес на долгие годы.

5. EquityNet

Основанная в 2005 году, EquityNet позиционирует себя как «оригинальный сайт краудфандинга акций» и утверждает, что владеет единственным патентом на эту концепцию.

В структуре компаний, зарегистрированных на бирже, особое внимание уделяется потребительским товарам и социальным предприятиям. EquityNet также привлекает проекты с одним активом, такие как объекты для проживания с уходом и медицинские клиники, в отличие от стартапов на основе продуктов или фондов с несколькими активами.Высокотехнологичные бизнес-концепции — решения для обеспечения безопасности программного обеспечения корпоративного уровня, литий-ионные батареи нового поколения, «умные» стеклянные покрытия — также распространяются здесь.

EquityNet содержит подробные профили организаций, доступные широкой публике, но требует регистрации для просмотра полных проспектов эмиссии и проверенной финансовой информации. Зарегистрированные пользователи обращаются к перечисленным организациям напрямую через платформу EquityNet, чтобы договориться о необязательном финансовом залоге или обязывающем обязательстве. Во всех случаях операции по финансированию происходят за пределами площадки.

EquityNet не имеет явного минимума инвестиций, но редко можно найти минимум ниже 1000 долларов. Более высокие минимумы — обычное дело. Согласно недавнему обзору сайта, средний показатель колебался от 5000 до 25000 долларов. Предложения конвертируемых долговых обязательств — выпуски долговых обязательств, которые можно обменять на акции в какой-то момент в будущем — также являются обычным явлением.

6. Wefunder

Соучредители

Wefunder принимали активное участие в дебатах по поводу Закона о вакансиях и претендуют на определенную заслугу за дружественные к краудфандингу меры, которые вошли в окончательный вариант закона.

В то время как большинство конкурентов требуют, чтобы инвесторы вкладывали не менее 1000 долларов на компанию или фонд, минимальные пороги инвестиций для предложений Wefunder могут составлять всего 100 долларов, хотя для многих предложений требуется не менее 500 или 1000 долларов.

Предложения, включенные в листинг, варьируются от средств, вложенных в 10–15 компаний на ранней стадии развития, до отдельных стартапов в сегментах биотехнологии, зеленой энергетики, страхования, логистики, розничной торговли и упакованных пищевых продуктов.

Полный список

Wefunder включает подробные показатели продаж (часто включая простые для анализа графики и диаграммы), обобщенные бизнес-планы, интервью с руководством и раздел «Почему нам нравится эта компания», написанный сотрудниками Wefunder.

Благодаря интегрированной системе вопросов и ответов зарегистрированные пользователи могут напрямую общаться с учредителями или руководителями компании. Операции по финансированию происходят на месте, а средства хранятся на условном депонировании до тех пор, пока компания не достигнет своей цели по сбору средств.

7. Localstake

Localstake объединяет инвесторов с малым бизнесом, приносящим доход. Включенные в листинг компании, как правило, участвуют в предприятиях, ориентированных на потребителей, таких как пивоварение, производство продуктов питания и производство одежды.Минимальные пороги инвестиций обычно составляют от 250 до 500 долларов.

Localstake предлагает четыре варианта инвестирования:

  • Ссуды с долей дохода . Ссуды с долей дохода имеют неограниченный срок погашения и приносят фиксированные суммы каждому инвестору — обычно сумма, равная 1,5-кратной основной сумме. Например, репрезентативный заем, предлагаемый индивидуальному инвестору, может иметь основную сумму в 1000 долларов, общую сумму погашения в 1500 долларов и пятилетний срок погашения, что соответствует 10% годовой прибыли на инвестиции.Предлагающая организация производит ежемесячные платежи по каждой ссуде инвестора, исходя из основной суммы ссуды и доходов компании за этот месяц. Выплаты продолжаются до тех пор, пока не будет достигнута норма прибыли.
  • Конвертируемая задолженность . Предлагаемые конвертируемые долговые обязательства функционируют как традиционные займы до следующего раунда сбора средств предлагающей организацией, после чего они конвертируются в капитал по текущей оценке.
  • Привилегированный капитал . Инвесторы владеют акциями компании напрямую или через посредников и могут регулярно получать дивиденды по истечении установленного периода времени.
  • Традиционные займы . Инвесторы получают основную сумму и процентные платежи в соответствии с установленным графиком. Временные горизонты зависят от компании.

8. SeedInvest

SeedInvest — это более продуманная платформа, специализирующаяся на «тщательно проверенных инвестиционных возможностях». Платформа утверждает, что принимает только 1% компаний-заявителей.

Несмотря на то, что профили компаний в основном невидимы для широкой публики, зарегистрированные инвесторы имеют доступ к огромному количеству описательных и финансовых сведений о каждой зарегистрированной на бирже компании, а также прямой доступ к учредителям или руководителям.

Большинство листинговых компаний — это отдельные технологические стартапы, хотя есть несколько вариантов из других секторов, а также несколько фондов, состоящих из нескольких компаний. SeedInvest имеет систему условного депонирования, которая позволяет пользователям инвестировать в компании напрямую через платформу, хотя некоторые транзакции финансирования могут происходить за пределами платформы (по усмотрению каждой участвующей компании).

SeedInvest когда-то был открыт только для аккредитованных инвесторов. Некоторые предложения (известные как предложения Reg D) остаются эксклюзивными для аккредитованных пользователей.Неаккредитованные инвесторы могут инвестировать всего 500 долларов.

9. PeerRealty

PeerRealty также специализируется исключительно на недвижимости, в основном коммерческой и многоквартирной жилой. Большинство возможностей — это конкретные проекты, такие как уже построенные многоквартирные дома и планируемые или строящиеся офисные здания. Также доступны портфолио с несколькими объектами недвижимости. Обратите внимание, что инвестирование в запланированные или строящиеся проекты может представлять дополнительные риски.

Большинство возможностей PeerRealty требуют минимальных вложений в размере 5000 долларов, а иногда и больше.Операции по финансированию обычно происходят через систему условного депонирования платформы.

PeerRealty — одна из немногих платформ для краудфандинга акций, которая управляет вторичной биржей, где текущие инвесторы могут продавать свои акции другим инвесторам PeerRealty. Это обеспечивает инвесторам некоторую ликвидность, хотя PeerRealty не гарантирует активного рынка акций в каком-либо конкретном проекте или портфеле недвижимости.


Последнее слово

Из-за неопределенности нормативных требований и неустойчивой природы экосистемы стартапов на ранних стадиях, ландшафт краудфандинга акций постоянно развивается.Платформы регулярно входят в пространство и выходят из него, от относительно малоизвестных неудач, таких как ныне несуществующий Crowdfunder, до известных имен, таких как Indiegogo, которые какое-то время пробовали краудфандинг акций, а затем двинулись дальше.

Перед тем, как запускать новое предложение или инвестировать в него, инвесторы и учредители должны одинаково тщательно изучить ряд доступных платформ, чтобы убедиться, что они выберут стабильного поставщика, отвечающего их потребностям. Как и в других аспектах бизнеса, отношения между инвесторами и учредителями крепче, когда они основаны на взаимном доверии и общих целях.

Топ-11 платформ краудфандинга в сфере недвижимости в 2021 году

По данным College Investor, 90% миллионеров в мире за последние два столетия были созданы за счет инвестиций в недвижимость.

Покупка недвижимости была одним из лучших вложений на протяжении многих десятилетий. Владение собственностью и инвестор в недвижимость дают бесчисленные преимущества.

Одна из проблем, с которыми сталкиваются инвесторы, желающие начать инвестировать в недвижимость, — это высокий входной барьер.Если вы хотите купить недвижимость в аренду, будьте готовы выложить первоначальный взнос в размере 20% или более в большинстве случаев!

Краудфандинговые платформы

в сфере недвижимости создали уникальное решение этой проблемы. Теперь вы можете объединить свои деньги с другими инвесторами по всему миру благодаря краудфандингу.

Каждая небольшая сумма денег складывается, и эти деньги используются через частные инвестиции в недвижимость. Вы можете начать инвестировать в некоторые из этих платформ всего за 500 долларов, а в некоторых случаях даже меньше.

В этой статье мы рассмотрим 11 лучших краудфандинговых платформ , которые появятся прямо сейчас в 2021 году, чтобы помочь вам сориентироваться в этих новых инвестициях.

Резюме: Краудфандинг недвижимости

Есть одна неудача в инвестировании в эти различные платформы, а именно тот факт, что многие из них доступны только для аккредитованных инвесторов. Это тип инвестора, который отвечает определенным требованиям к доходу или чистому капиталу.

Многие из этих платформ предлагают частное размещение, то есть продажу ценных бумаг относительно небольшому количеству инвесторов.Поскольку это считается более высоким риском, Комиссия по ценным бумагам и биржам разрешает участвовать только аккредитованным инвесторам.

Чтобы стать аккредитованным инвестором, вам необходимо иметь чистую стоимость более 1000000 долларов. Загвоздка здесь в том, что сюда не может входить стоимость вашего основного места жительства. Другой способ получить это право — иметь доход в размере 200 000 долларов США или более в течение двух лет или 300 000 долларов США, если вы состоите в браке.

Хорошая новость в том, что не все платформы требуют, чтобы вы были аккредитованным инвестором!

Лучшие платформы для недвижимости

Выбор № 1 для начинающих: Fundrise

Минимум для начала инвестирования составляет всего 500 долларов США со стартовым портфелем.

Что еще более важно, вам не нужно быть аккредитованным инвестором. У Fundrise есть портфели для инвесторов роста и доходов, а также портфели, сочетающие и то, и другое. Структура комиссионных сборов очень проста и прозрачна — всего 1% в год. По этой причине это наш лучший выбор для новичков!

Выбор № 1 для инвесторов: RealtyMogul

Инвесторы, работающие с доходами, ищут стабильные дивиденды или выплаты от своих вложений.

RealtyMogul предоставляет это через свой Mogul REIT I , который выплачивает ежемесячные выплаты. Их можно реинвестировать обратно в REIT или внести непосредственно на банковский счет. Этот REIT доступен всем инвесторам. Однако минимум в 5000 долларов немного завышен.

Выбор № 1 для аккредитованных инвесторов: CrowdStreet

Платформа позволяет инвесторам инвестировать на индивидуальной основе или через фонды, что дает инвесторам возможность выбирать свои собственные инвестиции или позволяет CrowdStreet управлять своими инвестициями за них.

Прозрачность — важная отличительная черта CrowdStreet.Каждая сделка, представленная на сайте, не только содержит подробную информацию для инвесторов, но также включает вебинары, чтобы предоставить людям всю необходимую информацию о данной сделке.

Инвесторы могут начать работу с бесплатной учетной записью и начать просматривать сделки, прежде чем вносить средства.

Выбор № 1 для минимума:
Первый этаж

Когда дело доходит до минимальных инвестиций, вы не сможете превзойти 10 долларов.

Как бы безумно это ни звучало, это минимум, необходимый для инвестирования в кредитный портфель на платформе Groundfloor.Groundfloor позволяет инвесторам объединять деньги для ссуды застройщикам. Инвесторы получают доход от процентных платежей, выплачиваемых заемщиком.

Выбор № 1 для альтернативных инвестиций: AcreTrader

Тем, кто ищет менее распространенный подход к инвестированию в недвижимость, можно подумать о сельскохозяйственных угодьях.

AcreTrader — это платформа только для аккредитованных инвесторов , которая позволяет инвестировать в акции работающих ферм. Доход зарабатывается путем сдачи земли в аренду фермерам или продажи земли по более высокой цене спустя годы.Минимальные вложения составляют около 5000 долларов.

1. Фундрайз

Fundrise находится на вершине нашего списка по ряду причин. Прежде всего, Fundrise была основана в 2010 году, что дало ей одну из самых длительных историй деятельности по сравнению с другими платформами.

Эта краудфандинговая платформа для инвестирования в недвижимость предлагает ряд различных инвестиционных портфелей. Начальный портфель имеет минимальный баланс 500 долларов , а расширенные планы имеют минимальный баланс 1000 долларов.

Вторая причина, по которой Fundrise возглавляет наш список, заключается в том, что они предлагают самый разнообразный выбор инвестиционных портфелей. Выбор, доступный на других краудфандинговых платформах для инвестирования в недвижимость, часто весьма ограничен.

Мы считаем, что Fundrise предлагает что-то для всех. Что касается стратегии инвестирования в недвижимость, Fundrise следует подходу к стоимостному инвестированию. Они стремятся покупать недвижимость по цене ниже рыночной, а затем наращивать капитал за счет улучшений.

Команда по приобретению недвижимости Fundrise приобрела недвижимость на сумму более 7,5 миллиардов долларов за свою карьеру. Если вы хотите узнать больше, вот наш обзор Fundrise.

Уровни счета Fundrise

У

Fundrise есть три разных плана, которые различаются по предлагаемым функциям и минимальному финансированию, необходимому для открытия счета.

Уровни учетной записи: Начальный, Базовый, Продвинутый и Премиум. По мере того, как вы со временем добавляете дополнительные средства, вы можете продвигаться вверх по уровням и разблокировать расширенные функции.

Варианты начальных инвестиций Fundrise

Стартовый план доступен всем инвесторам на платформе Fundrise.

На стартовом плане у вас нет вариантов инвестирования ваших денег. Вы ограничены инвестированием исключительно в Стартовый портфель.

Стартовый портфель

Стартовый портфель Fundrise предназначен для новых инвесторов, которые хотели бы протестировать платформу, не идя ва-банк.

Минимальный начальный баланс составляет всего 500 долларов США.Этот портфель состоит из холдингов с 50% -ным ростом и доходов на 50%. Если вы хотите перейти на базовый или расширенный план в будущем, это совершенно бесплатно, и вы можете сделать это в любое время!

Основные варианты инвестирования Fundrise

Базовый план доступен для инвесторов, у которых на платформе Fundrise есть 1000 долларов США и более.

Достижение основного плана предоставляет вам три варианта: дополнительный доход, сбалансированное инвестирование и долгосрочный рост. Эти портфели различаются по своей структуре и типам доходов, которые они приносят инвесторам.

Дополнительный доход

Далее у нас есть портфель дополнительного дохода Fundrise.

Этот портфель содержит доходную недвижимость. Инвесторы будут получать прибыль в основном за счет дивидендов в размере от денежного потока, производимого недвижимостью . Fundrise генерирует дивиденды за счет арендной платы и выплаты процентов пропорционально вашей доле в фонде. Вы можете реинвестировать эти дивиденды бесплатно или перевести их на свой банковский счет.

Сбалансированное инвестирование

Сбалансированный инвестиционный портфель Fundrise предлагает сочетание 50% роста и 50% дохода.

Сбалансированный инвестиционный портфель инвестирует в смесь eREIT и eFunds, предлагаемую Fundrise. Целью этого портфеля является достижение баланса между недвижимостью, приносящей доход, а также недвижимостью, которая дорожает в цене.

Долгосрочный рост

Наконец, у нас есть портфель долгосрочного роста Fundrise.

Целью этого портфеля является получение прибыли в основном за счет повышения стоимости активов. Этот портфель направлен на покупку объектов недвижимости с высоким потенциалом роста и получение прибыли в основном от продажи соответствующих объектов недвижимости.Это включает в себя покупку недвижимости и выполнение ремонтных работ с целью последующей продажи актива с целью получения прибыли.

Расширенные возможности инвестирования Fundrise

Расширенный план доступен инвесторам, имеющим 10 000 долларов США и более на платформе Fundrise.

При переходе на расширенный план вы получаете доступ к базовым планам уровня «Плюс», предлагаемым Fundrise. Эти фонды предоставляют вам больший уровень гибкости при инвестировании и применяют более специализированных стратегий для достижения более высокой доходности .

Вы также получаете возможность напрямую распределять средства в большую часть фондов Fundrise. Вместо того, чтобы ограничиваться тремя сегментами основного плана, у вас есть свобода индивидуального выбора, в какие фонды вы хотите вложить средства и в каком объеме.

Три крупнейших фонда, доступных инвесторам Advanced Plan, — это вашингтонский электронный фонд округа Колумбия, электронный фонд Лос-Анджелеса и национальный электронный фонд.

Электронный фонд Вашингтона, округ Колумбия

Электронный фонд Вашингтона, округ Колумбия, предлагает инвесторам возможность инвестировать в один из самых быстрорастущих рынков недвижимости в стране.

Фонд был создан еще в мае 2017 года и на данный момент имеет 25 различных активных проектов. Большинство проектов — это ремонта дома для одной семьи в рамках стратегии поощрения фонда.

Поскольку фонд ориентирован на повышение стоимости, в настоящее время он не выплачивает дивиденды. Вместо этого идея состоит в том, чтобы инвестировать в фонд сейчас, и после того, как проекты в рамках фонда будут отремонтированы и проданы, полученная прибыль и вознаграждение будут выплачены инвесторам.

Большинство проектов в фонде имеют предполагаемую доходность от 5% до 15% и классифицируются как имеющие средний уровень риска.

Электронный фонд Лос-Анджелеса

Электронный фонд Лос-Анджелеса очень похож на электронный фонд округа Колумбия в том, что он в первую очередь ориентирован на долгосрочное вознаграждение.

Этот фонд также был создан в мае 2017 года и с тех пор вырос и включает 31 проект, в основном состоящий из домов для одной семьи и строительства новых домов.

Уровни риска в этом фонде аналогичны уровням риска для фонда DC, однако доходность немного ниже, обычно попадая в диапазон 5% — 12% .

Учитывая относительно короткую историю существования фонда, невозможно сказать, насколько точными будут эти оценки в долгосрочной перспективе. На данный момент этот фонд лучше всего подходит для инвесторов, предпочитающих покупать и удерживать с более длительным временным горизонтом из-за характера новых строительных проектов и акцента фонда на росте стоимости с течением времени.

Национальный электронный фонд

Национальный электронный фонд, основанный в мае 2018 года, имеет более короткий послужной список, чем любой из двух других фондов расширенного плана.Фонд в основном владеет домами на одну семью в Лос-Анджелесе и Атланте.

Долгосрочная аренда с продажей и ремонт — две основные стратегии этого фонда.

В случае аренды с продажей подход заключается в том, чтобы купить дом, нуждающийся в небольшом ремонте, отремонтировать и сдать его в аренду. Затем, через 7-10 лет, продайте дом и получите значительную прибыль.

По их проектам реновации временной горизонт намного короче. Они сосредоточены на покупке сильно изношенной или устаревшей собственности, чтобы отремонтировать ее и продать в течение 1-2 лет.

Учитывая стратегии фонда, он хорошо подходит для инвесторов с периодом инвестирования не менее 7-10 лет . Если вы продадите акции раньше, вы рискуете упустить большую часть преимуществ, которые может предложить этот фонд.

Варианты инвестиций Fundrise Premium

Премиум-план доступен инвесторам, имеющим 100 000 долларов США и более на платформе Fundrise.

В настоящее время нет средств, доступных только инвесторам премиум-плана.У вас будет доступ ко всем предложениям Core Plan и Advanced Plan, но это еще не все.

Вместо того, чтобы предоставлять больше вариантов инвестирования, Fundrise предоставляет приоритетный доступ к поддержке , позволяя вам планировать звонки с их командой, чтобы задать вопросы и установить инвестиционную стратегию.

Вполне вероятно, что со временем Fundrise продолжит добавлять предложения для премиум-плана, но на данный момент льготы для перехода от расширенного к премиум-плану минимальны.

Возврат средств

Эти краудфандинговые платформы для инвестирования в недвижимость являются относительно новыми.В результате не так много данных, на которые можно было бы оглядываться. При этом исторические показатели Fundrise были хорошими. Важно помнить, что эти возвраты являются «за вычетом» или «после» комиссий.

Щелкните здесь, чтобы увидеть обновленные данные о доходах от Fundrise.

Сборы за регистрацию средств

Fundrise взимает комиссию в размере 1% в год. Они не взимают никаких других скрытых комиссий, а также нет комиссии за предварительную загрузку с Fundrise. Одна из основных причин, по которой Fundrise занимает первое место в нашем списке, — это простая и прозрачная структура комиссионных.

2. CrowdStreet (только аккредитованный)

CrowdStreet — это онлайн-платформа для инвестирования в коммерческую недвижимость, которая была запущена еще в 2014 году. На сегодняшний день компания привлекла более 2 миллиардов долларов посредством 500 уникальных сделок. На сайте они утверждают, что у них были проекты, которых превышали доходность на 22% для инвесторов и спонсоров. Эта платформа отличается от других, упомянутых в этой статье, потому что есть три различных способа инвестирования с их помощью:

  1. Инвестируйте напрямую в отдельные сделки с недвижимостью
  2. Внести вклад в инвестиционный портфель из 30-50 объектов недвижимости
  3. Полностью управляемые инвестиции, основанные на ваших целях и задачах

CrowdStreet позволяет инвесторам выбирать отдельные проекты для инвестирования.Эта платформа также ориентирована исключительно на коммерческую недвижимость, что означает, что здесь нет жилой недвижимости. На своем сайте они заявляют, что ежемесячно рассматривают около 400 потенциальных инвестиционных возможностей. После того, как CrowdStreet проверит их, они принимают менее 5%.

Процесс проверки тщательно проводится и направлен на обеспечение высокого потенциала сделок. В рамках процесса проверки CrowdStreet проверяет не только сделку, но и спонсора, который передает сделку CrowdStreet.

Хотите узнать больше о CrowdStreet? Обязательно прочитайте наш полный обзор CrowdStreet!

Варианты инвестиций CrowdStreet

Прямое инвестирование

Посредством прямого инвестирования вы выбираете недвижимость, в которую хотите инвестировать.

Это идеальный вариант для активного инвестора со значительным капиталом для развертывания. CrowdStreet предлагает инструменты исследования для инвесторов и очень прозрачен.

Инвестиции в фонд

Вложение в портфель проектов недвижимости — отличный подход для пассивных инвесторов.

CrowdStreet уже провела исследование этих инвестиций в недвижимость. В каждом портфеле от 30 до 50 объектов коммерческой недвижимости.

Управляемое инвестирование

И, наконец, управляемое инвестирование.

CrowdStreet будет лично управлять вашим портфелем, чтобы помочь вам достичь ваших инвестиционных целей. Эксперты CrowdStreet составят для вас индивидуальный портфель инвестиций в недвижимость и будут инвестировать в сделки от вашего имени.

CrowdStreet Returns

С момента своего запуска CrowdStreet, безусловно, добился впечатляющих результатов. Из 521 полностью профинансированной сделки 54 достигли срока погашения на момент написания данной статьи. Из завершенных сделок доходность CrowdStreet составила 17.IRR 1% и средний период владения 2,3 года.

Каждая сделка уникальна и имеет уникальный профиль риска, который инвесторы должны изучить, прежде чем вкладывать средства. В то время как CrowdStreet имеет общую доходность 17,1% IRR с момента создания, некоторые сделки заработали более 30% IRR.

Щелкните здесь, чтобы увидеть обновленную информацию о доходах CrowdStreet.

CrowdStreet Fees

Эта краудфандинговая платформа по недвижимости отличается уникальным подходом к оплате.

Спонсоры сделки оплачивают все комиссии, то есть комиссии с инвесторов не взимаются. CrowdStreet очень прозрачно раскрывает спонсор каждой сделки. Такой платный подход — одна из изюминок этой платформы.

Для фондов CrowdStreet комиссия составляет от 0,5 до 2,5%.

Эти сборы идут на покрытие административных расходов, затрат на платформу и затрат на приобретение.

3. Realty Mogul

Realty Mogul официально запущен в 2013 году. Эта платформа предлагает ряд различных вариантов инвестирования, однако некоторые доступны только для аккредитованных инвесторов.Чтобы инвестировать, эти инвесторы должны соответствовать требованиям к чистому капиталу.

Realty Mogul предлагает два портфеля, которые не ограничиваются аккредитованными инвесторами, но минимальный баланс для начала работы с ними составляет $ 5,000 . По этой причине мы неравнодушны к Fundrise.

Частное размещение Realty Mogul доступно только аккредитованным инвесторам.

Realty Mogul предлагает уникальный подход к приобретению недвижимости.

Во-первых, они не инвестируют в проекты, не приносящие денежного потока.Это включает наземное строительство и необработанную землю.

Во-вторых, они работают только с избранной группой партнеров по недвижимости, которые имеют подтвержденный послужной список.

И, наконец, в-третьих, они ищут недвижимость с арендным договором. В идеале такой подход снижает некоторые потенциальные риски, связанные с этими инвестициями.

Realty Mogul Варианты инвестиций

Mogul REIT I (доход)

Mogul REIT I — это публичный неторгуемый REIT, содержащий коммерческие долговые и долевые инструменты.

Целью Mogul REIT I является получение дохода за счет различных инвестиций в недвижимость. Чтобы сохранить, защитить и приумножить ваши инвестиции в долгосрочной перспективе, Mogul REIT I стремится выплачивать привлекательные и стабильные денежные выплаты. Минимальная сумма инвестиций для Mogul REIT I составляет 5000 долларов США. Этот REIT выплачивает ежемесячные выплаты.

Mogul REIT II (Рост)

Mogul REIT II — это публичный неторгуемый REIT, ориентированный на рост капитала в долгосрочной перспективе.Целью этого REIT является выплата инвесторам ежеквартальных денежных выплат.

Mogul REIT II в основном инвестирует в жилую недвижимость, в первую очередь в многоквартирные дома. Одна из основных стратегий REIT — это ремонт и изменение положения многоквартирных домов с целью прироста капитала с течением времени.

Mogul REIT II занимается поиском недвижимости в устойчивых и стабильных районах и районах. Минимальная сумма инвестиций для Mogul REIT II составляет 5000 долларов США.

Частные размещения (только для аккредитованных инвесторов)

Realty Mogul также предлагает различные инвестиции в частное размещение.Эти частные размещения доступны только для аккредитованных инвесторов. У вас должен быть собственный капитал в размере 1000000 долларов США или годовой доход в размере 200000 долларов США (300000 долларов США, если вы состоите в браке).

По большей части, все предложения по частному размещению на этой платформе немного отличаются. Некоторые могут иметь минимальные инвестиции, а также периоды блокировки для ваших первоначальных инвестиций. Инвестиционная цель частных размещений заключается в долгосрочном приросте капитала и получении дохода с течением времени.

Realty Mogul возвращает

Согласно сайту, среднегодовая скорость распространения для Mogul REIT I составляет 6.00%. Mogul REIT I выплачивает выплаты ежемесячно, а Fundrise — ежеквартально.

По данным сайта, годовой уровень распространения для Mogul REIT II составляет 4,50%. Mogul REIT II выплачивает выплаты ежеквартально, как и Fundrise.

Важно отметить, что целью данного REIT является получение дохода на основе прироста стоимости активов, а не дохода от распределений.

Нажмите здесь, чтобы увидеть обновленные данные о доходах от Realty Mogul.

Комиссия компании Realty Mogul

Платформа

Realty Mogul взимает комиссию в зависимости от выбранного вами типа инвестиций. Например, долговые или долевые инвестиции. Эти комиссии включают плату за управление активами в размере от 1% до 1,50% в год.

Есть также юридические сборы для определенных типов инвестиций. Эти комиссии могут составлять до 3%. В целом структура комиссионных очень неясна. Мы предпочитаем прозрачную и понятную структуру комиссионных сборов в размере 1% от Fundrise.

4. Streitwise

Это еще один частный REIT, который в первую очередь ориентирован на офисные здания, приносящие денежный поток. Он открыт как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов.

Инвесторы Streitwise подлежат 1-летнему периоду блокировки при инвестировании, что означает, что они не могут продавать в течение этого периода. После этого они предлагают выкуп ежеквартально. Эту платформу возглавляют три основателя, которые в совокупности имеют более 40 лет опыта в сфере недвижимости, что составляет более 5,4 миллиарда долларов в сделках с недвижимостью.

Одним из ключевых отличий этой платформы от многих других является то, что Streitwise напрямую владеет и управляет зданиями, в которые вы потенциально можете инвестировать.Большинство других платформ предлагают инвестиции в недвижимость, принадлежащую другим людям, что делает их посредниками, которые просто собирают деньги и собирают долю прибыли.

Streitwise Investments

В настоящее время у них есть только одна доступная инвестиция, а именно 1st Streit Office Inc , которая доступна как аккредитованным, так и неаккредитованным инвесторам. Минимальная сумма для начала инвестирования в этот REIT составляет 5080 долларов.

Инвестиционная стратегия Streitwise заключается в том, чтобы «приобрести и управлять портфелем ориентированных на стоимость инвестиций домов для кредитоспособных арендаторов, которые обеспечивают источник стабильных и растущих дивидендов.«

В частности, они сосредоточены на некоторых известных рынках, не являющихся шлюзами, где цены более разумные. Рынок у ворот — это крупный город, который служит точкой входа в страну по воздуху или по морю. Эти рынки часто раскалены, а это означает, что цены зашкаливают. Они полностью избегают этих рынков.

При добавлении недвижимости в портфолио Streitwise стремится найти объекты, обладающие некоторыми характеристиками. Они ищут недвижимость рядом с удобствами, с сильной базой известных работодателей и отраслей.Они также ищут здания с качественной постройкой и длительным сроком проживания.

Они также нацелены на объекты недвижимости с кредитоспособными арендаторами.

Некоторые из этих арендаторов включают:

  • Уэллс Фарго
  • IBM
  • Panera Хлеб
  • Walgreens
  • Berkshire Hathaway

Сборы Streitwise

Stiretwise направляет 3% ваших вложенных средств на организационные и коммерческие расходы . Эта единовременная сумма не уменьшает принадлежащих вам акций.

Спонсору выплачивается 2% годовых за управление и возмещаются расходы на приобретение и операционные расходы. За текущую комиссию в размере 2%, которая вычитается из распределения, и все указанные доходы указаны без комиссий.

Streitwise не взимает комиссию за приобретение, комиссию за обслуживание, комиссию за специальное обслуживание, комиссию за финансирование или комиссию за продажу.

Streitwise возвращает

Важно отметить, что эти исторические доходы Streitwise являются «чистыми» или после комиссионных.С момента основания они принесли инвесторам 9,4% годовых дивидендов. Это доходность со второго квартала 2017 года. Они также предлагают программу реинвестирования дивидендов, так что вы можете либо использовать свои дивиденды в качестве наличных, либо автоматически покупать больше акций REIT.

Имейте в виду, что доход от таких инвестиций никогда не гарантирован, но мы, конечно, надеемся, что эти цифры не отстают от инвесторов. Они выплатили в среднем 9,4% дивидендов за 17 кварталов подряд. Компания также заявила, что будет продолжать стремиться к 8-9% доходности на неопределенный срок.

5. AcreTrader (только аккредитованный)

Хотя это, возможно, не самая соблазнительная форма получения пассивного дохода в Интернете, AcreTrader позволяет вам инвестировать в сельхозугодья! Вы знаете, что мы используем для выращивания очень важного ресурса, называемого едой?

Представьте себе это. Вы берете участок земли и делите его на доли. Затем инвесторы покупают отдельные акции этой земли! Сельскохозяйственные угодья как класс активов приносили инвесторам среднегодовую доходность в размере 11-12% за последние 30 лет.

Эти доходности аналогичны доходам, полученным в S&P 500 за тот же период времени. Разница в том, что за последние 30 лет цены на сельхозугодий были менее чем наполовину волатильными, чем цены на акции . Это означает аналогичную прибыль при гораздо меньшем риске.

Как заработать деньги

Есть два возможных способа получить деньги:

  1. Если земля дорожает, вы зарабатываете деньги на ее продаже!
  2. Если земля сдана в аренду фермерам, вы зарабатываете дивиденды!

Минимальные инвестиции в AcreTrader обычно составляют от 5000 до 10 000 долларов в зависимости от размера и цены фермы.Важно отметить, что AcreTrader в настоящее время доступен только аккредитованным инвесторам. При этом, если он кажется вам подходящим, он определенно достоин похвастания на вашей следующей коктейльной вечеринке!

Вот наш полный обзор AcreTrader для получения дополнительной информации!

Команда AcreTrader ежедневно проверяет землю. Из всех просматриваемых ими участков для сайта отбирается менее 1%. Как только участок добавлен на сайт, он делится на акции.Каждая доля составляет 1/10 акра. Итак, если вы купите 10 акций, вам будет принадлежать 1 акр сельскохозяйственных угодий. Типичные минимальные инвестиции для предложений AcreTrader составляют от 5000 долларов до 10 000 долларов .

Если земля дорожает, пока вы владеете ею (это называется повышением стоимости активов), вы заработаете деньги, продав ее! Историческая оценка сельскохозяйственных угодий составляла 5,9% ежегодно за последние 50 лет.

Каждое предложение в качестве предполагаемого срока владения, после которого они планируют продать землю.Несмотря на то, что во время инвестирования доступны возможности ликвидности, сельхозугодья все же следует рассматривать как долгосрочное вложение.

6. EQUITYMULTIPLE (только аккредитованный)

Пятое место в нашем списке занимает платформа EQUITYMULTIPLE. Это онлайн-платформа для инвестирования в коммерческую недвижимость при поддержке известной компании по недвижимости под названием Mission Capital.

Компания Mission Capital, основанная в 2002 году, является ведущим поставщиком решений для рынков недвижимости и долгового капитала.

Хотя EQUITYMULTUPLE — относительно новое предприятие, они имеют более чем десятилетний опыт работы с недвижимостью через Mission Capital. Это дает им один из самых длинных послужных списков участия в сфере недвижимости среди всех платформ, упомянутых в нашем списке.

К сожалению, EQUITYMULTIPLE предлагает предложения только для аккредитованных инвесторов.

EQUITYMULTUPLE позволяет инвестировать напрямую в отдельные проекты в сфере недвижимости. Инвесторы могут создавать собственные портфели недвижимости с нуля.При оценке потенциальных инвестиций они следуют четырехэтапному процессу:

  1. Они начинают со списка проверенных спонсоров и кредиторов с установленным послужным списком
  2. Затем команда EQUITYMULTIPLE оценивает конкретные рынки недвижимости или потенциальные инвестиции
  3. Если рынок или проект соответствует первоначальным критериям, они совершают глубокое погружение и включают менее 5% заявок
  4. Инвесторы выбирают проекты для инвестирования и формируют портфели

EQUITYMULTIPLE Прямое инвестирование

Эта краудфандинговая платформа для инвестирования в недвижимость предназначена для активных аккредитованных инвесторов.Вы должны выбрать отдельные проекты в сфере недвижимости для инвестирования. EQUITYMULTIPLE предлагает инструменты для проверки и имеет постоянно растущий список предложений, в которые вы можете инвестировать.

Минимальная сумма инвестиций в каждый проект составляет 10 000 долларов США. Вы можете создать свой собственный портфель инвестиций в недвижимость на EQUITYMULTIPLE, инвестируя в несколько сделок на платформе. Потенциальные инвестиции попадают в одну из трех категорий; сделки с акциями, привилегированными акциями или долговыми обязательствами.

Собственный капитал

Этот тип сделок имеет самый высокий риск, но также и самый высокий потенциал доходности.Инвесторы в акции получают деньги в случае ликвидации в последнюю очередь, однако они не ограничивают свои возможности в качестве прямого владельца собственности. Типичный срок инвестирования от 2 до 5 лет.

Привилегированный капитал

Этот тип сделки имеет небольшое преимущество перед сделкой с акциями, потому что они оплачиваются раньше спонсоров сделки или держателей акций. Однако вместо неограниченного роста они получают фиксированную ежемесячную или ежеквартальную прибыль, а также часть прибыли. Это делает его менее рискованным, но также снижает вашу потенциальную прибыль.Типичный срок инвестирования от 1 до 3 лет.

Синдицированный долг

Благодаря этому типу инвестиций каждый заем является первым залоговым займом, что означает, что вы первым получите деньги. Однако, как инвестор сугубо заемный капитал, вы не участвуете ни в одном из преимуществ проекта. Вместо этого вы получаете выплаты по процентам. Это снижает риск, но также снижает доходность. Типичный срок инвестирования от 6 до 24 месяцев.

EQUITY MULTIPLE Fund Investing

При инвестировании фондов вместо выбора отдельных проектов для инвестирования вы можете инвестировать в целевые фонды, следуя определенной стратегии.

Этот вариант эффективен для инвесторов, которые ищут легкую диверсификацию, не перебирая десятки проектов. Минимум для инвестирования в фонды составляет 20 000 долларов.

Каждый из четырех фондов EQUITYMULTIPLE следует своей стратегии:

  1. Долг
  2. Собственный капитал
  3. Фонды возможностей
  4. Ценные бумаги CRE

Первые две категории довольно просты, однако последние две могут потребовать дополнительных пояснений.

Фонды возможностей

Фонды возможностей инвестируют в зоны возможностей, как это определено в Законе о возможностях от 2017 года. В этом законе определены определенные зоны по всей стране, где правительство хотело стимулировать развитие и поэтому решило предложить налоговые преимущества.

Эти налоговые преимущества включают снижение ставок прироста капитала по инвестициям в эти области или, возможно, полное отсутствие прироста капитала, если они удерживаются более 10 лет.

Инвестируя в Opportunity Fund, вы можете воспользоваться этими налоговыми льготами и снизить налоговую нагрузку на эти инвестиции.

Ценные бумаги CRE

CRE Ценные бумаги или ценные бумаги коммерческой недвижимости — это ссуды на коммерческую недвижимость, в которые вы можете инвестировать. Когда вы владеете этими ценными бумагами, вы, по сути, владеете закладными на коммерческую недвижимость. Это означает, что вместо того, чтобы владеть собственностью, вы инвестируете в долг.

Обычно долг считается более безопасным вложением, потому что, если проект рухнет, держатели долга первыми получат то, что осталось. С другой стороны, держатели долга получают выплаты только в том случае, если их сначала достаточно для всех держателей долга.

КАПИТАЛ, МНОЖЕСТВЕННЫЕ ОТЛОЖЕННЫЕ НАЛОГОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Эта функция использует два популярных налоговых преимущества для инвесторов в недвижимость: зоны возможностей и биржи 1031. Чтобы эффективно использовать эти стратегии, обычно требуется более длительный временной горизонт, по крайней мере, 5-10 лет.

Минимальная сумма инвестиций в отложенные по налогам инвестиции составляет 40 000 долларов США.

Инвестиции с отсроченным налогом лучше всего подходят для инвесторов, которые уже получают значительный прирост капитала и хотят минимизировать свое дополнительное налоговое бремя.

1031 Обмен

Обмен 1031 — это сделка с недвижимостью с налоговыми льготами, которая включает обмен одной собственности на другую и отсрочку получения прибыли.

Например, если вы купили недвижимость за 500 000 долларов, а она выросла до 1 000 000 долларов, у вас будет прирост капитала в размере 500 000 долларов, если вы продадите эту собственность. Однако при обмене 1031 вы можете обменять недвижимость на другую, которая, как вы ожидали, быстрее оценивается, или генерирует больший денежный поток, не признавая никакой прибыли.

Биржевые инвестиции 1031 компании

EQUITYMULTIPLE следуют этой стратегии и позволяют вам и дальше откладывать налогооблагаемую прибыль.

EQUITYMULTIPLE Возвращает

Согласно сайту, EQUITYMULTIPLE стремится к чистой годовой процентной ставке от 7 до 12% для долговых сделок. При сделках с акциями они стремятся получить для инвесторов доходность денежных средств от 6 до 12%. На некоторых крупных рынках недвижимости они будут принимать сделки с акциями с более низкой прогнозируемой денежной прибылью.

EQUITYMULTIPLE Комиссия

Структура комиссионных для EQUITYMULTIPLE различается в зависимости от структуры сделки.Все они включают 2% взноса за размещение, который оплачивает спонсор. Этот сбор инвесторами не оплачивается.

По сделкам с акциями взимается комиссия за управление активами от 0,5% до 1%, уплачивается инвесторами. EQUITYMULTIPLE также получает 10% от прибыли от сделки . По сделкам с привилегированными акциями и долговыми обязательствами предусмотрена разная структура комиссионных, основанная на предпочтительной доходности и процентной ставке по долгу. Однако они откажутся от комиссии за некоторые сделки, если вы порекомендуете другу.

7. Кровля

Roofstock предоставляет инвесторам уникальную возможность инвестирования в недвижимость.

Эта платформа предлагает только жилую недвижимость на одну семью. Roofstock стремится стать платформой, которая понравится как покупателям, так и продавцам, связанным с арендой для одной семьи.

У покупателей есть рынок проверенных домов, в которые они могут инвестировать с потенциалом денежного потока. У продавцов есть место, где можно выставить на продажу свою аренду для одной семьи, не нарушая работу арендаторов или не теряя при этом доход, продавая их пустыми.

Roofstock позволяет инвесторам сосредоточиться на создании портфеля недвижимости, не беспокоясь об управлении недвижимостью.Команда по управлению недвижимостью берет на себя такие оперативные обязанности, как сбор арендной платы, обработка вакансий, ремонт и другое повседневное управление недвижимостью.

Roofstock предлагает вам возможность воспользоваться преимуществами владения недвижимостью, не сталкиваясь с проблемами арендодателя.

Одним из огромных преимуществ инвестирования через Roofstock по сравнению с местным инвестированием является то, что вы можете инвестировать на многих рынках недвижимости. Они не ограничивают вас только сделками в вашем районе.У Roofstock есть команды управляющих недвижимостью по всей территории США. Это может позволить вам воспользоваться преимуществами горячего рынка недвижимости или диверсифицироваться на многих рынках.

Варианты инвестиций в кровельный материал

Недвижимость

С Roofstock вы можете инвестировать в недвижимость для одной семьи с потерей всего на 20%.

На момент написания этого обзора на платформе было доступно для покупки более 300 различных объектов недвижимости. Как и в случае с традиционными инвестициями в недвижимость, инвесторы должны быть готовы выложить десятки тысяч долларов на покупку инвестиционной собственности.

Портфели

Другой вариант для инвесторов — купить недвижимость в портфеле на Roofstock. Это для состоятельных инвесторов, которым нужно вложить сотни тысяч или миллионы долларов. По сути, вы покупаете весь портфель аренды для одной семьи. Некоторые из этих портфелей на сайте стоили до 10 миллионов долларов.

долей собственности (только для аккредитованных инвесторов)

Третий способ инвестирования через Roofstock — это покупка акций собственности.Эта инвестиция доступна только аккредитованным инвесторам. Минимальные инвестиции для покупки этих долей собственности составляют всего 5000 долларов. Доли собственности позволяют вам иметь долевую собственность в аренде на одну семью вместе с другими инвесторами.

Возврат крыши

У каждой недвижимости, выставленной на продажу на Roofstock, есть финансовые данные, на которые могут обратить внимание инвесторы. Ожидаемая доходность каждой собственности разная. Например, несколько объектов недвижимости, которые мы видели на Roofstock, имели коэффициент капитализации от 5 до .С 25% до 7,76% .

Сборы за подкладку

Структура оплаты Roofstock очень проста.

Покупатели платят комиссию за торговую площадку в размере 0,5%, а продавцы платят комиссию за листинг в размере 2,5%. Это общая комиссия в размере 3%, что намного ниже типичных комиссионных, которые вы платите агенту по недвижимости.

8. Origin Investments (только аккредитованные)

Origin Investments стартовала в 2007 году, незадолго до того, как финансовый кризис поразил индустрию недвижимости.

Компания была основана с целью создания стоимости недвижимости путем покупки проблемной многоквартирной собственности, ремонта и продажи ее с целью получения прибыли. Хотя это обычная стратегия для инвесторов в недвижимость, Origin отличается тем, что они смогли достичь в своих инвестициях и знании рынка.

Эта платформа ограничена аккредитованными инвесторами, только с минимальными инвестициями в размере 100 000 долларов США.

Origin инвестирует только в одиннадцать рынков по всей территории США и активно работает в этих местах, чтобы познакомиться с регионом и внимательно оценить возможности.Это области быстрого роста с большим потенциалом роста. Сюда входят Атланта, Остин, Шарлотта, Даллас, Денвер, Хьюстон, Нэшвилл, Орландо, Феникс и Роли.

В настоящее время платформа обслуживает более 1100 индивидуальных инвесторов и может похвастаться 30% валовой IRR для своих инвесторов с 2014 года .

Еще одним отличием инвестиций в Origin является то, что у них есть скин в игре. В отличие от многих других краудфандинговых сайтов, где вы, как инвестор, вкладываете большую часть или все деньги для работы компании, руководители Origin вложили более 56 миллионов долларов собственного капитала в сделки .

Согласовав интересы компании и инвесторов, становится ясно, что у них есть стимул принимать решения в ваших интересах, когда дело доходит до проектов для инвестиций.

Варианты инвестирования в исходную точку

Важно отметить, что с Origin инвесторы покупают доли фондов вместо отдельных объектов собственности или проектов.

Минимальные инвестиции, необходимые для их средств, могут варьироваться от 100 000 до 500 000 долларов США, а инвестирование разрешено только аккредитованным инвесторам.

Фонд IncomePlus

Этот фонд предназначен для получения дохода и повышения благодарности за счет инвестиций в шесть крупных многоквартирных домов по всей стране.

Работа с долей долга и капитала 50/50 обеспечивает для инвесторов баланс между позициями с более низким и более высоким риском.

Текущая дивидендная доходность IncomePlus Fund составляет 6,50%.

Для инвестирования в этот фонд требуется минимум 100 000 долларов.

QOZ Fund

Фонд QOZ ориентирован на проекты зоны квалифицированных возможностей с налоговыми льготами.

Зона возможностей — это область, определенная правительством, в которой они хотят стимулировать рост и развитие. В обмен на развитие в этих областях вы можете отложить признание прироста капитала до 2026 года или не выплачивать прирост капитала, если инвестиции удерживаются более 10 лет.

В настоящее время портфель структурирован вокруг новых девелоперских проектов в зонах возможностей и не дает дивидендов. По завершении этих проектов фонд планирует приобретение и развитие дополнительных денежных средств.

Минимальная сумма инвестиций в фонд QOZ составляет 100 000 долларов США.

Сборы за первоначальные инвестиции

Origin сохраняет простую и понятную структуру комиссионных сборов.

Ежегодная комиссия за управление в размере 1,25% от всех вложенных в платформу средств. Помимо этого сбора, существуют три дополнительных сбора, которые могут применяться или не применяться в зависимости от вашей индивидуальной ситуации.

  1. Административный сбор в размере 2% для остатков до 250 000 долларов США. Этот сбор уменьшается по скользящей шкале для остатков более 250 000 долларов.
  2. Комиссия за результат в размере 10% при привилегированной доходности 6%
  3. Комиссия за приобретение 0,5% для новых проектов

9. Первый этаж

Эта платформа доступна всем инвесторам , а не только аккредитованным инвесторам.

Любой, у кого есть 10 долларов и более, может инвестировать в эту платформу и ссужать свои деньги флипперам. Groundfloor связывает инвесторов с заемщиками, которые ищут краткосрочное финансирование для сделок с недвижимостью.

Для тех, кто не знаком, это когда вы покупаете недвижимость, нуждающуюся в ремонте, ремонтируете ее, а затем продаете.Кредиты, доступные на платформе, делятся на разные категории в зависимости от уровня риска. Эта платформа предлагает исключительно долговые инвестиции в недвижимость.

Характеристики первого этажа

  • 10 долларов минимальных начальных инвестиций
  • Комиссия инвестора отсутствует, все комиссии оплачивает заемщик
  • автомат инвестирования
  • Множество предложений на выбор
  • Самостоятельные IRA

Варианты инвестиций в первый этаж

Groundfloor — это платформа для инвестирования в долговые обязательства в сфере недвижимости, где инвесторы могут объединить деньги для ссуды девелоперам.Инвесторы получают процентную ставку, определенную в сделке, и все комиссии оплачиваются заемщиком. Заемщики платят от 2% до 4,5% от остатка кредита. Также взимается плата за закрытие в размере 1250 долларов и сбор за подачу заявления в размере 250 долларов.

Groundfloor предлагает различные инвестиции для погашения задолженности по недвижимости. В диапазоне от A до G каждая сделка имеет оценку, определяющую общий риск инвестиций. По сделкам уровня A будут начисляться более низкие процентные ставки, и они менее рискованны по сравнению с кредитами уровня G. В целом Groundfloor заявляет, что средняя историческая доходность кредитного портфеля составляет 10% годовых.

Это совершенно новая концепция привлечения неаккредитованных инвесторов, финансирующих сделки с недвижимостью, что может быть сопряжено с высоким риском. Инвесторы должны учитывать все связанные с этим риски.

10. PeerStreet (только аккредитованный)

PeerStreet объединяет мир однорангового кредитования с недвижимостью, финансируемой за счет краудфандинга.

Эта платформа предоставляет рынок, где аккредитованных инвестора могут инвестировать в долговые обязательства по недвижимости. PeerStreet полагается на передовые технологии, такие как передовые алгоритмы и аналитика больших данных, для анализа каждой потенциальной инвестиции.

Большинство кредитов, доступных на платформе PeerStreet, имеют более короткий срок — от 6 до 24 месяцев.

PeerStreet проходит строгий процесс комплексной проверки как кредитов, добавленных на сайт, так и партнеров по выдаче кредитов. PeerStreet работает только с первоклассными оригинаторами, имеющими успешный опыт работы в индустрии частного кредитования.

Нажмите здесь, чтобы инвестировать в PeerStreet

Варианты инвестиций PeerStreet

С помощью этой платформы инвесторы могут выбирать потенциальные инвестиции вручную или вкладывать средства в готовые портфели.PeerStreet подбирает инвесторов с кредиторами.

PeerStreet предлагает исключительно долговые инвестиции, что означает, что у вас нет доли в собственности.

Минимальные инвестиции для PeerStreet составляют 1000 долларов, что довольно мало, однако они ограничивают их только аккредитованными инвесторами. Важно, чтобы инвесторы понимали, что вторичного рынка кредитов тоже нет. После того, как вы инвестируете, Peerstreet заблокирует вас на срок кредита .

Например, платформы

, такие как Fundrise, предлагают периоды погашения ежеквартально.

PeerStreet возвращает

Ожидаемая годовая доходность согласно PeerStreet колеблется от 6 до 12%.

Вы можете спросить, почему это выше, чем у традиционных ставок по ипотеке. Причина в том, что PeerStreet ищет специальные ссуды с более высоким риском и более высокой потенциальной доходностью.

Один из примеров — ссуды на ремонт недвижимости. Мы рекомендуем инвесторам иметь обширные знания о кредитовании недвижимости, прежде чем вкладывать средства через эту платформу.

PeerStreet Fees

PeerStreet может взимать комиссию за обслуживание каждого кредита, предлагаемого на платформе для инвестирования. Комиссия варьируется от инвестиции к вложению. Как правило, он составляет от 0,25% до 1% и раскрывается при каждой возможности инвестирования.

11. Участок земли (только аккредитованный)

Это еще одна платформа для однорангового кредитования недвижимости, похожая на PeerStreet.

Эта платформа объединяет аккредитованных и институциональных инвесторов с заемщиками на платформе.Patch of Land специализируется на предоставлении высокодоходных краткосрочных кредитов под залог. Они стремятся упростить процесс связи кредиторов с заемщиками за счет использования технологий и систем, ориентированных на данные.

Многие из проектов в сфере недвижимости, представленных на этих платформах для однорангового кредитования недвижимости, игнорируются традиционными кредиторами из-за сопряженного с этим риска. Это делает эти вложения более рискованными и повышает потенциальную доходность.

Диверсификация по множеству разных кредитов на платформе — один из способов снизить риск.Как и многие другие краудфандинговые платформы для инвестирования в недвижимость, Patch of Land зарезервирован только для аккредитованных инвесторов.

Нажмите здесь, чтобы инвестировать с Patch of Land!

Варианты инвестиций в землю

Инвесторам поручено выбрать инвестиции вручную, что делает их активными вложениями. После того, как вы выберете недвижимость, в которую хотите инвестировать, вы просто пополняете счет и начинаете получать проценты по ссудам.

Patch of Land требует минимальных вложений всего 5000 долларов, чтобы начать работу.

Одним из преимуществ инвестирования в Patch of Land является то, что они предварительно финансируют все сделки на платформе. Это означает, что инвесторы начинают получать проценты с первого дня. Если бы эти сделки не были профинансированы заранее, инвесторам пришлось бы ждать, пока проекты будут полностью профинансированы, чтобы высвободить средства. В течение этого периода вы не получите значительной прибыли.

Участок земли возвращается

По данным Investor Junkie, статистика по состоянию на июль 2017 года показывает, что Patch of Land профинансировал 655 кредитов со средней доходностью 11.12% с момента создания. На сайте Patch of Land утверждают, что вы можете заработать 12% всего за 12 месяцев.

Пакет земельных сборов

Теперь мы подошли к уродливой стороне этой инвестиционной платформы. Плата за Patch of Land жадная. Patch of Land собирает от 1 до 2% процентов по каждой ссуде . Эта структура комиссий значительно выше, чем у других вариантов инвестирования в недвижимость.

12. Богатые дяди

В 2012 году дядя Рэй запустил платформу для инвестирования в недвижимость Rich Uncles.

Ключевым отличием Rich Uncles от других краудфандинговых платформ для инвестирования в недвижимость является то, что вы можете начать инвестировать всего за 5 долларов. К сожалению, в настоящее время Rich Uncles предлагает инвесторам только два отдельных варианта портфеля. Ограниченный выбор портфолио — одна из основных причин, по которой Rich Uncles оказались ниже в нашем списке.

Каждую неделю Rich Uncles исследует и оценивает более 1000 объектов недвижимости для потенциальных инвестиций.

Из прошедших оценку только 0 лучших.К инвестиционным портфелям добавляется 3%. Богатые дяди чрезвычайно избирательны в выборе сделок с недвижимостью. Одной из уникальных характеристик Rich Uncles является то, что они покупают недвижимость с 50% или более наличным авансом, что дает им огромную долю в капитале.

Арендаторами недвижимости мы все знаем, как Walgreens, Chevron и Costco.

Нажмите здесь, чтобы инвестировать с богатыми дядями!

Варианты инвестиций богатых дядей

Национальный REIT (NNN REIT)

Национальный REIT стремится инвестировать в промышленную, торговую и коммерческую недвижимость на всей территории Соединенных Штатов.

Минимальный размер инвестиций в Национальный REIT составляет 500 долларов США. В настоящее время участие в Национальном REIT разрешено инвесторам чуть более чем в 20 штатах. Этот REIT инвестирует исключительно в коммерческую недвижимость, что означает, что здесь нет жилой недвижимости.

Студенческий общежитие REIT (BRIX REIT)

Этот REIT направлен на инвестирование в студенческое жилье на всей территории Соединенных Штатов.

Rich Uncles специализируется на жилье для студентов на широко диверсифицированных рынках вокруг университетов с высоким спросом.Rich Uncles ищет жилье с заполняемостью более 90% и минимальной вместимостью 150 коек. Минимум для инвестирования в REIT студенческого жилья составляет 5 долларов. В настоящее время REIT открыт для инвесторов во всех штатах США.

Возвращение богатых дядей

Согласно сайту, расчетный годовой дивиденд REIT студенческого жилья составляет 6%. Предполагаемый годовой дивиденд Национального REIT составляет 7%.

Щелкните здесь, чтобы увидеть обновленную информацию о возвращении богатых дядей.

Гонорары богатых дядей

Rich Uncles использует уникальный подход к структуре вознаграждения.Большинство традиционных REIT взимают значительную плату за обслуживание и управление инвестициями.

Rich Uncles, с другой стороны, не зарабатывает денег, если инвестор не зарабатывает. Они выплатят инвесторам первые 6,5% прибыли . Затем Rich Uncles забирает 40% любой прибыли, превышающей 6,5%. Такая структура вознаграждения гарантирует, что инвестиционные цели инвесторов совпадают с компенсацией, выплачиваемой богатым дядям.

Другие сайты недвижимости, финансируемые за счет краудфандинга

Существует множество других краудфандинговых платформ по недвижимости, и каждый год появляется все больше.Мы сделаем все возможное, чтобы поддерживать этот список и обновлять его несколько раз в год.

Вот краткое описание некоторых других платформ, существующих сегодня. Большинство из этих сайтов имеют очень похожие предложения, но вы обнаружите некоторые различия, когда дело доходит до конкретных инвестиций и структуры комиссионных.

По мере того, как мы будем проводить больше исследований на каждой из этих платформ, мы будем обновлять наш список выше.

RealCrowd

Эта платформа доступна только аккредитованным инвесторам.

На RealCrowd доступно множество различных типов сделок. Минимальная инвестиция составляет 25 000 долларов США, а типичный срок инвестирования — от 3 до 5 лет.

На этой платформе вы будете просматривать предварительно отобранные инвестиции и выбирать, какие из них вам подходят. Вы можете инвестировать в одну конкретную недвижимость, если хотите, или в фонд, в котором хранится много разных индивидуальных инвестиций. Одним из ключевых преимуществ этой платформы является то, что с инвесторов не взимается комиссия.

Сохранение домовладельцев в США

Это инвестиция, предназначенная для того, чтобы соответствовать категории «делать добро для других». Эта краудфандинговая платформа по недвижимости инвестирует в проблемные ипотечные кредиты с минимальной минимальной суммой в 100 долларов. Он открыт как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов.

Проблемная ипотека — это недвижимость, которая находится под выкупом или продается кредитором. Это происходит, когда владелец недвижимости не может выплатить ипотеку или налоги на недвижимость.

American Homeowner Preservation (AHP) вмешивается и покупает эти проблемные ипотечные кредиты у кредиторов с большими скидками. Эти кредиторы просто хотят списать эти ссуды со своих счетов и готовы понести убытки. Затем AHP работает с этими заемщиками, чтобы выяснить, могут ли они изменить условия ссуды, чтобы позволить себе производить платежи.

Если они смогут производить платежи, AHP объединит эту ссуду с другими и перепродает их. Они смогли помочь домовладельцу остаться в своем доме и избежать потери права выкупа.Если они не могут помочь домовладельцу, они лишают его права выкупа и продают его.

DiversyFund

Эта платформа направлена ​​на то, чтобы помочь инвесторам диверсифицироваться в коммерческую недвижимость, отсюда и название, которое стало инвестицией, которая помогла 1% самых богатых людей расти и сохранять богатство.

Одно из больших различий между DiversyFund и другими платформами заключается в том, что собственность принадлежит их REIT. Они покупают недвижимость и управляют ею. Благодаря такой нетрадиционной структуре они могут предложить эти инвестиции без комиссии.

Для инвестирования не нужно быть аккредитованным инвестором, минимальная сумма составляет всего 500 долларов США.

Этот REIT в первую очередь ориентирован на многоквартирные жилые комплексы. Обоснование этого состоит в том, что каждому нужно место для жизни, и это было проверенной инвестицией на протяжении десятилетий. Вместо того, чтобы просто инвестировать в одну недвижимость, они вкладывают средства во множество на разных рынках недвижимости.

AlphaFlow

Эта платформа предназначена только для аккредитованных инвесторов с минимальными инвестициями в размере 10 000 долларов США.

В отличие от других платформ, которые позволяют инвесторам выбирать инвестиции, AlphaFlow полностью автономна и пассивна. Инвесторы просто заставляют свои деньги работать, вкладывая средства, и оставляют решение на усмотрение экспертов. Эти эксперты создадут тщательно подобранные портфели для каждого инвестора.

Если вы аккредитованный инвестор, ищущий независимый подход к инвестированию в частную коммерческую недвижимость, эту платформу определенно стоит рассмотреть. Вы можете расслабиться и расслабиться, пока они проверяют недвижимость и управляют вашими инвестициями.

Кредитный дом

Это еще один гибрид однорангового кредитования / краудфандинга в сфере недвижимости.

Минимальная инвестиция составляет 50 000 долларов США, и она открыта только для аккредитованных инвесторов. Ссуды на LendingHome имеют предварительное финансирование, что означает, что ваши деньги не сидят без дела, пока финансирование обеспечено. Они фактически сами вносят предоплату по ссудам, а затем продают все ссуды институциональным инвесторам или выпускают векселя индивидуальным инвесторам.

Каждая из этих банкнот имеет минимальные вложения, некоторые из которых составляют всего 5000 долларов.Инвесторы могут покупать много разных векселей, что позволяет им диверсифицировать различные займы. Риск для каждой ноты различен, и для каждой ссуды существует соответствующая степень риска. Ссуды с более высоким риском имеют более высокую потенциальную доходность, но больший риск дефолта.

Шарестаты

Эта платформа имеет минимальный минимум 5000 долларов США, однако она доступна только для аккредитованных инвесторов.

Как и многие другие платформы, Sharestates связывает спонсоров с инвесторами.Спонсором может быть, например, застройщик, ищущий финансирование для проекта. Команда Sharestates проверяет эти проекты. Они добавляют на сайт лишь небольшую горстку.

Инвестор может изучить различные доступные инвестиционные возможности и выбрать, в какие из них вы хотите вложить деньги. Инвесторы предоставляют материалы для предложения, чтобы инвесторы могли провести свою собственную комплексную проверку.

Sharestates предлагает как долговые, так и долевые инвестиции.

Краудфандинг недвижимости для начинающих

Для тех, кто не знаком с краудфандингом в сфере недвижимости, давайте рассмотрим некоторые основы.

Вам может быть интересно, почему все эти платформы относительно новые с ограниченной историей эксплуатации. Это потому, что краудфандинговая недвижимость — это новая инвестиционная возможность, которая появилась в 2012 году.

The Jumpstart Our Business Startups or JOBS Act, принятый при администрации Обамы. Смысл этого закона состоял в том, чтобы ослабить ограничения для малого бизнеса, в частности, путем смягчения регулирования ценных бумаг. До принятия этого закона компаниям было запрещено использовать краудфандинг для выпуска ценных бумаг.

Так вот, сбор денег таким образом — совершенно законный!

До этого закона у вас было мало возможностей инвестировать в недвижимость. Вы, конечно, можете пойти традиционным путем и купить физическую недвижимость, но первоначальные затраты делают это недоступным для большинства инвесторов. Помимо этого, другие варианты включали частные сделки только для аккредитованных инвесторов или покупку в REIT.

Что такое краудфандинг

Краудфандинг — относительно новый способ финансирования проекта или предприятия.Рожденные из эпохи Интернета, инвесторы со всего мира могут выложить несколько долларов, чтобы поддержать проект или идею.

Вы, вероятно, знакомы с краудфандинговыми сайтами, такими как Kickstarter, где краудфандеры могут поддержать идеи или помочь тем, кто в них нуждается.

Эти краудфандинговые сайты по инвестированию в недвижимость сделали шаг вперед, превратив практику привлечения капитала в инвестиции. Вместо поддержки продукта, который вы в конечном итоге получите, вы можете поддержать инвестиции и получить ценные бумаги.

Благодаря краудфандингу методы сбора денег никогда не будут прежними. Только в 2015 году в результате краудфандинговых кампаний по всему миру было собрано более 34 миллиардов долларов. Подумайте о тысячах или десятках тысяч людей по всему миру, вкладывающих деньги в проект или вложение. Возможности поистине безграничны!

Что такое аккредитованный инвестор

Многие частные инвестиции в недвижимость зарезервированы только для аккредитованных инвесторов. Некоторые из этих новых краудфандинговых инвестиций в недвижимость тоже.Нет, это не какой-то эксклюзивный клуб, в который вы не получали приглашения. Это федеральное постановление.

Аккредитованный инвестор — это лицо, которому разрешено заниматься инвестициями, которые не могут быть зарегистрированы в финансовых органах. Управляющие органы, такие как SEC и FINRA, жестко регулируют государственные инвестиции, доступные средним розничным инвесторам.

Эти агентства стремятся защитить инвесторов от непредвиденных рисков. Для них невозможно регулировать все инвестиции, поэтому некоторые остаются нерегулируемыми.Они ожидают, что отдельные инвесторы проявят должную осмотрительность. В результате они хотят убедиться, что у этих инвесторов есть финансовые возможности, чтобы взять на себя этот риск.

Большинство этих сделок с частной недвижимостью полностью законны, но вам нужно знать, что вы ищете. До того, как появились эти краудфандинговые платформы недвижимости, только эти аккредитованные инвесторы могли инвестировать в эти частные или закрытые предложения недвижимости.

Как стать аккредитованным инвестором

Чтобы стать аккредитованным инвестором, вы должны соответствовать одному из этих двух требований:

  1. Годовой доход 200000 долларов и более (300000 долларов для супружеских пар)
  2. Собственный капитал превышает 1 000 000 долларов (без учета основного места жительства)

У этих лиц есть средства для снижения рисков, связанных с нерегулируемыми предложениями частных инвестиций.Сюда входят сделки с частной недвижимостью, хедж-фонды, сделки с венчурным капиталом и другие нерегулируемые инвестиции. Для некоторых инвестиций в недвижимость, рассмотренных в этой статье, вам необходимо быть аккредитованным инвестором.

Краудфандинговая недвижимость по сравнению с REIT

Многие люди задаются вопросом, зачем вам нужно инвестировать через краудфандинговую платформу недвижимости, когда вы можете просто пойти и купить REIT. Этот вопрос вполне понятен!

Если вы не знакомы, REIT — это инвестиционный фонд недвижимости.Это компания, которая владеет недвижимостью и управляет ею. Это может быть жилая, коммерческая или промышленная недвижимость, от офисных зданий до вышек сотовой связи. REIT торгуются на основных фондовых биржах, как и акции, которые мы знаем и любим. Вы можете купить долю REIT так же легко, как и акцию Apple.

Таким образом, возникает вопрос… почему бы просто не купить REIT, если вы хотите диверсифицироваться? Вот несколько причин, почему.

Почему НЕ СЛЕДУЕТ покупать REIT

1.Корреляция

Поскольку эти REIT торгуются на тех же биржах, что и акции, они могут коррелировать друг с другом. Это означает, что цены движутся в тандеме. Одна из основных причин диверсификации в сфере недвижимости — это меньшая корреляция с вашими инвестициями. Может быть, ваши акции упали, но ваши вложения в недвижимость растут! Корреляция активов — огромный недостаток REIT. Акции растут, REIT растут. Акции падают, REIT падают.

2. Паническая продажа

Поскольку большинство REIT торгуются на крупных биржах, они подвержены паническим продажам.Именно поэтому они соотносятся с акциями — еще одной инвестицией, подверженной паническим продажам. Плохие новости распространяются быстро, и любой, кто держал отдельные акции, знает, как выглядит паническая распродажа.

Поскольку это высоколиквидные вложения, вы можете продать их в мгновение ока. Такой большой объем продаж может вызвать резкое изменение цен, чего вы просто не увидите при частных инвестициях в недвижимость. REIT часто попадают в паническую распродажу, связанную с фондовым рынком.

3. Волатильность

Поскольку REIT являются высоколиквидными инвестициями, они переходят из рук в руки каждую секунду торгового дня. Как и в случае с акциями, цена меняется каждые несколько секунд. Эта ликвидность делает государственные инвестиции более нестабильными, чем частные.

Короче говоря, цена все время то вверх, то вниз. Это не относится к частным инвестициям в недвижимость. В некоторых случаях они могут даже заблокировать вас на время инвестирования. Для некоторых это профи, а для других — недостаток.В большинстве случаев меньшая волатильность означает, что вы сможете лучше спать по ночам.

В некоторых случаях REIT имеет больше смысла, чем краудфандинговые инвестиции в недвижимость. Вот несколько.

Почему следует покупать REIT

1. Ликвидность

Инвесторам, ищущим высоколиквидные инвестиции, следует держаться подальше от краудфандинговой недвижимости. В этой ситуации REIT имеет гораздо больше смысла. Напомним, ликвидность — это показатель того, насколько легко актив можно конвертировать в наличные.Вы можете продать REIT и конвертировать его в наличные за считанные секунды.

Эти краудфандинговые ценные бумаги представляют собой сделки с недвижимостью, которые не являются высоколиквидными инвестициями. Фактически, многие из этих платформ не гарантируют ликвидность. У некоторых есть периоды погашения, когда вы можете ликвидировать, но не все. Причина этого в том, что недвижимость сама по себе не является высоколиквидным вложением средств. Если бы все попытались обналичить деньги сразу, им пришлось бы продать недвижимость, что не произойдет в одночасье.

2. Горизонт времени

В общем, вам не следует вкладывать деньги, которые вы зарезервировали для крупной покупки или жизненного события в ближайшем будущем. Например, Fundrise рекомендует инвесторам иметь минимальный временной горизонт в 5 лет при инвестировании в платформу.

Если вы не хотите блокировать свои деньги на этот период времени, не инвестируйте! Вы можете инвестировать в REIT на более короткий временной горизонт, просто поймите, если на фондовом рынке произойдет коррекция, вы, вероятно, увидите такую ​​же коррекцию с вашими инвестициями в REIT.Помните, что между этими активами существует большая взаимосвязь!

Долг и вложения в акционерный капитал

Когда обсуждают инвестиции в недвижимость, вы часто слышите об инвестициях в долговые и долевые инструменты. Перед принятием решения об инвестициях в недвижимость с привлечением средств краудфандинга важно понимать разницу. Вы хотите убедиться, что этот тип инвестиций соответствует вашим целям и задачам.

Долговые инвестиции

Частные фонды ссуд в сфере недвижимости набирают популярность после финансового кризиса 2008 года.Банки были в затруднительном положении и были не в состоянии удовлетворить потребность в ссудах, поэтому вмешались частные инвесторы в недвижимость. В то время только аккредитованные инвесторы с высокой чистой стоимостью могли инвестировать в эти сделки. Сейчас рынки недвижимости стали намного здоровее, и инвестиции в частную недвижимость в долг по-прежнему остаются популярным выбором среди инвесторов.

В случае долговых вложений вы ссужаете средства тому, кто владеет недвижимостью или покупает ее. Это как пойти в банк за ипотекой.Однако вместо банка это группа частных инвесторов в недвижимость, поддерживающих ссуду. В прошлом это была небольшая группа состоятельных людей, которые имели доступ к этим сделкам. Теперь, благодаря краудфандингу и Закону о вакансиях, средние розничные инвесторы могут принять участие в акции.

Вот что вам нужно знать о долговых инвестициях.

1. Краткосрочные

Эти ссуды обычно составляют от 6 месяцев до 24 месяцев. Долговые инвестиции обычно предназначены для девелоперских проектов в сфере недвижимости.

2. Обеспеченный долг

Недвижимость обеспечивает ссуду. Это снижает некоторые риски, связанные с инвестициями. Если заемщик не выполняет свои обязательства, инвесторы потенциально могут возместить часть убытков, продав собственность в порядке обращения взыскания.

3. Выплата процентов

Эти процентные выплаты часто производятся по фиксированному графику, что дает инвесторам стабильный источник денежных потоков. Это похоже на доход инвесторов, которые покупают дивидендные акции.

4. Ограниченный рост

Установленные условия кредита ограничивают Ваш потенциальный доход.Какую бы процентную ставку вы ни установили, вы получите. Если застройщик совершит убийство, вернув собственность, которую вы вернули как инвестор в долговые обязательства, вы не участвуете в прибыли. Для этого вам нужно быть инвестором в акции.

Вложения в акционерный капитал

Инвесторы в акционерный капитал имеют долю владения недвижимостью. В результате они выиграют, если есть потенциал роста, и проиграют, если есть недостатки. Инвесторы в акционерный капитал разделяют потенциал роста стоимости недвижимости и делят денежные потоки, если здание приносит доход.

Рассмотрим, например, флип. Инвесторы в акции объединяют свои деньги, чтобы купить несколько таунхаусов на горячем рынке недвижимости. Они получают ссуду от упомянутых выше долговых инвесторов. В течение следующего года они модернизируют таунхаусы и удерживают их еще три года, сдавая их в аренду.

Если недвижимость приносит денежный поток, инвесторы в акционерный капитал делят прибыль. В течение всего этого периода инвесторы в акционерный капитал выплачивают проценты по ссуде от инвесторов в долговые обязательства.По прошествии четвертого года они продают таунхаусы по значительно более высокой цене. Все инвесторы в акции получат выгоду от повышения стоимости активов.

Вот что вам нужно знать об инвестициях в акционерный капитал.

1. Более высокий риск / вознаграждение

Риск выше при вложениях в акции, а это означает, что потенциал вознаграждения также выше. Вы путешествуете по собственности, которая оценивается или обесценивается, поскольку вы являетесь совладельцем собственности.

2. Налоговые вычеты

Владение недвижимостью дает ряд налоговых льгот.Инвесторы могут воспользоваться этим и потенциально получить более низкие налоговые платежи в конце года. Инвесторы в долговые обязательства не могут воспользоваться этими налоговыми вычетами.

3. Долгосрочные

Инвесторы в акционерный капитал надеются на это надолго. Это не так просто, как ссудить застройщику на год или два. Инвесторы в акции должны иметь минимальный временной горизонт вложения в 5 лет.

В большинстве случаев имеет смысл использовать в своем портфеле недвижимости как долговые, так и долевые инвестиции.Вложения в акционерный капитал более агрессивны, а вложения в долговые обязательства более консервативны. Если вы сомневаетесь, поговорите с финансовым консультантом о рисках, на которые вы должны пойти со своими деньгами.

Продолжайте читать:

Republic — Инвестируйте в стартапы

Этот сайт («Сайт») принадлежит и поддерживается OpenDeal Inc., которая не является зарегистрированной брокер Дилер. OpenDeal Inc. не дает инвестиционных советов, одобрений, анализов или рекомендации по любым ценным бумагам.Предлагаются все перечисленные здесь ценные бумаги. ответственность за всю информацию, содержащуюся на этом Сайте, несет соответствующий эмитент. таких ценных бумаг. Посредник, содействующий размещению, будет указан в таких документация предложения.

Вся деятельность портала финансирования осуществляется OpenDeal Portal LLC, ведущей бизнес как Республика, портал финансирования, который зарегистрирован Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) как портал финансирования (Портал) и является членом Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA).OpenDeal Portal LLC находится по адресу 335 Madison Avenue, 16th Floor, New York, NY 10017, пожалуйста. ознакомьтесь с историей о FINRA Страница портала финансирования.

Вся брокерско-дилерская деятельность с ценными бумагами осуществляется OpenDeal Broker LLC, филиал OpenDeal Inc. и OpenDeal Portal LLC, а также зарегистрированный брокер-дилер и член из FINRA | SiPC, расположен по адресу 1345 Avenue of the Americas, 15th Floor, New York, NY 10105, пожалуйста, проверьте наши справочная информация о FINRA BrokerCheck.

Некоторые страницы обсуждают механику и предоставляют учебные материалы по Регулируемые предложения по краудфандингу могут относиться к OpenDeal Broker LLC и OpenDeal Portal LLC. вместе как «Республика», исключительно для пояснительных целей.

Ни OpenDeal Inc., ни OpenDeal Portal LLC, ни OpenDeal Broker LLC не инвестируют рекомендации и никакое общение через этот сайт или в любом другом средстве не должно быть истолковывается как рекомендация по любой ценной бумаге, предлагаемой на этой инвестиционной платформе или за ее пределами. Инвестиционные возможности, размещенные на этом Сайте, представляют собой частное размещение ценных бумаг, которые не торгуются на бирже, сопряжены с высокой степенью риска, могут потерять стоимость, подлежат удержанию требования к периоду и предназначены для инвесторов, которым не нужны ликвидные вложения.прошлое производительность не является индикатором будущих результатов. Инвесторы должны быть в состоянии позволить себе потерю от всех своих инвестиций. Только квалифицированные инвесторы, которые могут быть ограничены только Аккредитованные инвесторы или лица, не являющиеся гражданами США, могут инвестировать в предложения, размещенные OpenDeal Broker.

Ни OpenDeal Inc., ни OpenDeal Portal LLC, ни OpenDeal Broker LLC, ни кто-либо из их должностные лица, директора, агенты и сотрудники дают любые гарантии, явные или подразумеваемые, в отношении любых что бы то ни было, связанное с адекватностью, точностью или полнотой любой информации об этом Сайт или использование информации на этом сайте.Предложения о продаже ценных бумаг могут быть сделаны только через официальные документы о предложении, которые содержат важную информацию об инвестициях и эмитенты, включая риски. Инвесторам следует внимательно прочитать документы о размещении. Инвесторам следует провести собственную комплексную проверку, и им рекомендуется проконсультироваться со своими налоговые, юридические и финансовые консультанты.

Заходя на сайт и любые его страницы, вы соглашаетесь с условиями портала OpenDeal. Условия эксплуатации и Политика конфиденциальности и / или OpenDeal Broker’s Условия эксплуатации и Политика конфиденциальности.См. Также OpenDeal Broker’s План продолжения работы компании и Раскрытие дополнительной информации о рисках. Вы можете получить доступ к списку всех активных предложений Reg CF здесь.

Инвесторы должны проверить любую информацию об эмитенте, которую они считают важной, прежде чем делать вложение.

Инвестиции в частные компании особенно рискованны и могут привести к полной потере вложенный капитал. Прошлые показатели безопасности или компании не гарантируют будущее результаты или возврат. Только инвесторы, понимающие риски раннего инвестирования и кто встречает республику инвестиционные критерии может инвестировать.

Ни OpenDeal Inc., ни OpenDeal Portal LLC, ни OpenDeal Broker LLC не подтверждают информация, предоставленная компаниями на этом Сайте, и не дает никаких гарантий относительно ее полноты. или точность любой такой информации. Дополнительная информация о привлечении средств компаниями на сайт можно найти, выполнив поиск База данных EDGAR, или документация по предложению, размещенная на Сайте, когда предложение не требует Подача EDGAR.

.

Похожие записи

Вам будет интересно

Как сшивать документы в архив: Как сшить документы для архива

Федеральные гранты: Президентские гранты

Добавить комментарий

Комментарий добавить легко