Оффшорные счета что это: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Содержание

Что это такое оффшорный счет

Оффшорные счета в банках

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены. Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей. Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

Оффшорный счет Youtube

 

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2. Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели. Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Виды оффшорных счетов

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов. Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов. В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна. Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Сберегательный счет

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении. Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод. Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций. После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение. Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее. Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств. Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

Конфидециальность оффшорного счета

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением. По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ. Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

 

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

  • Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
  • Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
  • На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
  • Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
  • На Сейшелах Barclay’s​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
  • Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
  • Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
  • В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания. Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне. Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Открыть оффшорный счет

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

  1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
  2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
  3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
  4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов. Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов — Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Закон и оффшор

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность — на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении. Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика — законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание. Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Карта оффшорных зон

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Карта оффшорных зон Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Что значит оффшорный счет?

Оффшорный банковский счет для россиян и резидентов СНГ сегодня — это уже давно не роскошь, а абсолютная необходимость. Количество угроз для капитала зашкаливает, а кольцо различных ограничений, валютного контроля и т.д. сжимается с каждым днем. При этом, открытие оффшорного счета как для частного, так и для юридического лица остается легальным действием. Так же легально можно осуществлять ввод и вывод средств из оффшора. При этом, достигается гораздо более высокий уровень безопасности капитала. Разумеется, оффшорные юрисдикции могут предложить также особо выгодные условия налогообложения и, что немаловажно, гораздо более простые и прозрачные.

Оффшорный счет позволяет не только защитить капитал, но и вести активную международную бизнес-деятельность. Банковский счет в спокойной и стабильной стране как с экономической, так и с политической точки зрения — это весьма привлекательное решение для граждан неспокойных стран, подверженных экономическим и политическим кризисам. 

Однако, открытие оффшорного счета — это лишь первый шаг. Впоследствии многие сталкиваются с вопросом — как правильно перевести деньги в оффшор или вывести деньги из оффшора? Правильно в данном случае значит — легально и без привлечения дополнительного внимания налоговых властей.

Перевод денег на иностранный банковский счет: какой способ выбрать?

Как перевести деньги в оффшор?

Один из способов перевести деньги в оффшор — открыть иностранный банковский счет. Оффшорный банковский счет позволяет экономить на международных транзакциях, а также значительно повышает уровень защищенности активов.

Оффшорный банковский счет

Перевести средства на свой иностранный банковский счет можно с помощью банковского перевода или внесением наличных. Однако, здесь будет действовать ряд ограничений.

Согласно законодательству РФ, вывозить из страны без необходимости декларирования можно не более $10,000 или эквивалент этой суммы в других валютах. В свою очередь, в той стране, в которую ввозятся наличные, могут быть свои требования и ограничения по использованию наличности. Особенно это касается европейских стран.

Банковский перевод на собственный иностранный счет можно осуществить без ограничений по сумме, но деньги обязательно должны пройти через российские банки. В противном случае отправителя ждет штраф, который может достигать 100% перечисленной суммы. Кро

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет, это не что иное, как маленькая частичка огромного оффшорного механизма, без которой не может функционировать, практически, не один бизнес.

Значительное количество клиентов обращается к нам в Offshore Pro Group для того чтобы воспользоваться нашими услугами в вопросе открытия иностранного банковского счета, и мы с радостью сотрудничаем с каждым из наших клиентов на индивидуальной основе. Для успешного достижения любой цели необходимо детальное рассмотрение каждого бизнеса, для того чтобы подобрать максимально подходящее решение в виде открытия иностранного банковского счета в оффшоре или мидшоре.

Однако для того чтобы выбрать продукт, его надо понимать. Оффшорные банковские счета, это корпоративные или личные счета в банках, которые располагаются в оффшорных зонах и предоставляют свои услуги оффшорным компаниям и нерезидентам.

Привлекательность таких банковских счетов напрямую связана с месторасположением самого банка. Если банк находиться в оффшорной юрисдикции, то и действовать он будет в соответствии с законодательством данной страны. А это означает, что большинство оффшорных банков не взымают налоги на депозиты или выплату процентов и т.д.

Привилегии оффшорного счета

Помимо таких привилегий, как привлекательные налоговые ставки или их полное отсутствие, оффшорные банки являются определенными гарантами конфиденциальности. Конечно, если вы гражданин США, то этот вопрос для вас будет стоять максимально остро. Поскольку по причине применения американского закона FATCA, который обязал все финансовые учреждения мира информировать о наличии счетов и остатках по счетам, которые принадлежат гражданам США, налоговую службу США, то огромное количество финансовых учреждений просто отказались от сотрудничества с гражданами США.

Безусловно, и для американцев всегда найдется выход из ситуации, такой как приобретение второго экономического гражданства, через инвестиции в недвижимость, что позволит в дальнейшем открывать банковские счета не от имени гражданина Америки, но это уже совсем другая и более щепетильная тема.

Касательно граждан восточной и западной Европы, оффшорный счет может стать прекрасной защитой средств от любопытных глаз. Но, и тут стоит подходить к вопросу открытия оффшорного счета с полной ответственностью и пониманием сегодняшней реалии.

Все уже наверняка слышали о такой инициативе как а

Оффшорный банк и оффшорный счет – что это такое и с чем их едят?

Хороший и нужный оффшорный счет – возможность хранения капитала в надежном банковском учреждении другой страны с более безопасными экономическими и финансовыми условиями, а также защиты информации о владельце от третьих лиц.

Если ваш оффшорный счет находится в юрисдикции и в банке, где активы вкладчиков не застрахованы очень крупной страховой компанией или государством то лучше класть в такой банк столько, сколько не жалко, примерно как в казино.

В результате использования оффшорных банков для отмывания денег, заработанных преступным путем, авторитет многих иностранных банковских учреждений, да и целых стран – налоговых гаваней и оффшорных юрисдикций, достаточно сильно пострадал. Поэтому сегодня все без исключения оффшорные и иностранные банки ( у которых есть банковская лицензия и SWIFT) тщательно проверяют своих потенциальных клиентов и происхождение их средств, которые будут зачисляться на открываемый счет. С целью – не потерять лицензию и не навредить лишними проверками гос. органов деятельности банка уже существующим клиентам. Многие учреждения отдают предпочтение клиентам, присутствующим лично при процедуре открытия иностранного счета, а некоторые из них вообще не допускают возможности удаленного открытия банковского счета. Следовательно, на сегодняшний день защита капиталов и информации возможно только при максимальном раскрытии личной информации банку.

Стоит отметить, что когда-то, в конце 90х годов прошлого века ( тысячелетия!!!) и в начале 2000х существовали оффшорные банковские учреждения не предъявляющие практически никаких требований к потенциальному клиенту. Средства, помещенные на счета в таких банках, могли в любой момент исчезнуть вместе с руководством самого банка. Разумные вкладчики оффшорных банков уже и тогда отдавали предпочтение зарекомендовавшим себя с наилучшей стороны банковским учреждениям с многолетним опытом работы.

Сейчас, когда всю прошлую неделю я провела в Панаме консультируясь о создании банка в Панаме и после изучения законодательства ряда оффшорных и иностранных юрисдикций в которых на данный период времени можно открыть оффшорный банк сравнительно легко и по разумной цене, я понимаю, что больше в современном мире открыть свой банк, получить SWIFT и карточные программы для банка – VISA/MASTERCARD без подробнейшей информации (с дотошными проверками на межгосударственном уровне) о владельцах банка и офиса не получится. Вам остается проверять наличие лицензии, SWIFT и страховки вкладов.

Также, если у Вас или у ваших доверенных лиц есть опыт работы в руководстве банка, то никто не мешает Вам самому учредить оффшорный банк для собственных нужд.

Вы можете узнать о некоторых возможностях прямо сейчас: Пять лучших оффшорных юрисдикций для получения банковской лицензии в 2012 году

Оффшорный банк – банковское учреждение, зарегистрированное на территории оффшорной зоны и специализирующее на предоставлении услуг нерезидентам страны регистрации.

Преимущества оффшорного банка:

1. Низкий уровень учредительных и административных издержек. На территории оффшорных зон подобные издержки ниже, нежели в оншорных юрисдикциях. Открытие оффшорного банка является единственной возможностью для многих предпринимателей учреждения коммерческого иностранного банка благодаря более мягким условиям к бизнес-плану, персоналу, капиталу и репутации. Открытие такого учреждения позволяет компаниям и иным банкам не только снизить издержки, но и получить широкие возможности для бизнеса. Довольно часто оффшорные банки используются как иностранный расчетный и платежный центр холдинга, либо финансово-промышленной группы, в котором могут открыть иностранный банковский счет компании, входящие в холдинг, либо группу. Обслуживание потребностей и счетов компаний посредством оффшорного банка предоставляет возможность избежать сотрудничества с иностранными банковскими учреждениями и, тем самым, снизить издержки на используемые банковские услуги.

2. Предоставление обширных налоговых льгот. Оффшорные банки могут пользоваться такими налоговыми льготами, как уплата раз в год лицензионного и регистрационного сбора и лишь в некоторых юрисдикциях взимается небольшой налог с прибыли.

3. Отсутствие валютного контроля. Это предоставляет возможность беспрепятственно работать с валютными счетами в любой стране мира. Остается только выбрать правильную юрисдикцию для регистрации банка, чтобы валютного контроля не только не было, но и не существовало риска его введения в ближайшем обозримом будущем.

4. Повышенный уровень конфиденциальности. При открытии оффшорного банка забудьте об идеях использования номинального сервиса и акций на предъявителя. Номинал будет иметь слишком большую власть над банком, а акции на предъявителя до сих пор разрешены и практически используются только в Панаме, но здесь при регистрации банка Вам их использовать не разрешат. Почти во всех оффшорных зонах сохранность банковской тайны регулируется на законодательном уровне. Однако наличие у страны регистрации такого банковского учреждения налогового соглашения с другой страной указывает на возможность получения требования от налоговых органов другой страны информации о состоянии счета и его владельце, но только при возбуждении судебного иска или дела и в рамках официального международного запроса. Стоит отметить также возможность открытия оффшорным банком номерного счета, что увеличивает анонимность его владельца. Номерные счета до сих пор открывают в Андорре и Швейцарии и такого рода счета вы можете открыть с помощью компании Offshore Pro Group, обратившись по е-майлу: [email protected]

5. Частичное освобождение от местного банковского регулирования. Банковское регулирование страны регистрации оффшорного банка его касаются всегда, но в некоторых случаях могут не требоваться приобретение казначейских обязательств Центрального банка страны или ее правительства. Может присутствовать не обязательное следование учетной ставки Центрального банка. Помимо этого, иногда присутствуют менее строгие требования к уровню резервов, ликвидности и иным ограничения и нормам банковской практики. Но это только в том случае, если оффшорный банк, который вы открываете – это филиал уже существующего банка.

6. Профессионализм управления трастом. Многие оффшорные банковские учреждения также выступают в качестве управляющего трастом или инвестиционным фондом.

7. Мультивалютная маневренность денежных вкладов. За счет глобального характера деятельности оффшорных банков имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в двух и более оффшорных зонах с выгодными условиями для защиты вкладов об обесценивания и иных рисков.

8. Возможность использования м

В чем разница – оффшорный счет или иностранный счет?

Банковский счет — это то, без чего никто не может представить своего существования и существования своего бизнеса. Банки позволяют своевременно получать заработную плату, проводить транзакции, оплачивать обязательства и многое другое. Но, если вы предприниматель, то банковский счет, это еще механизм для поддержания вашего бизнеса активным и функциональным. Offshore Pro Group предлагает всем своим клиентам возможность открытия банковского счета удаленно, как для личных, так и для корпоративных целей. Мы сотрудничаем с банками по всему миру и можем предоставить возможность открытия счета в банке, который будет соответствовать вашему бизнес направлению, вашим потребностям, желаниям и возможностям.

Оффшорный или иностранный счет это-то к чему стремятся предприниматели со всего мира и работающие во всевозможных бизнес направлениях. Но не все до конца понимают разниц между оффшорным и иностранным счетом. Для того чтобы понять приоритеты и возможности этих продуктов мы рассмотрим более детально современный банковский сектор и какие же банки являются оффшорными, а какие иностранными.

Иностранный банковский счет, это счет в финансовом учреждении, которое располагается за пределами страны вашего проживания, это может быть как оншорная, так и оффшорная юрисдикция. В тот момент, как и оффшорным банком можно назвать любое иностранное финансовое учреждение за пределами страны вашего проживания, поскольку оффшор в переводе с английского означает вне берега или за границей. Однако в мировой практике иностранный банк принято считать банком, который находиться за пределами страны вашего проживания, а оффшорным счет – это счет, учрежденный в банке, который зарегистрирован и располагается в оффшорной юрисдикции.

Причины учреждения иностранного счета или счета в оффшоре практически всегда идентичны: диверсификация рисков, которые возникают при хранении средств в одной юрисдикции, накопление, сохранение и преумножение активов с помощью инвестиционных и накопительных банковских продуктов, активное использование средств для ведения и развития бизнеса и т.д.

Фактически разница между оффшорным счетом и иностранным банковским счетом заключается в юрисдикции, где учрежден счет, и в самом банке. В зависимости от банковских продуктов и требований для открытия счета определяется привлекательность счета за границей.

Иностранный счет

К иностранным банковским счетам относят все банки расположенные за пределами страны проживания клиента. В основном это Европейские банки, которые предлагают стабильность, хорошую репутацию, достойную ликвидность финансового учреждения, обширные инвестиционные возможности и не плохие проценты для накопления.

Однако в Европе так много банков, что найти подходящий, кажется весьма сложным мероприятием, для этого можно обратиться к нам и получить бесплатную консультацию по подбору иностранного счета. В рамках данной консультации вам будет предоставлены наиболее подходящие иностранные банки, которые подойдут не только в соответствии с вашими требованиями, но и по комиссиям.

В Европе существует огромное количество ретейловых банков, которые прекрасно подходят для ведения торгового бизнеса, или например, инвестиционных банков, которые концентрируются на предоставлении, только инвестиционных услуг и так далее. Помочь открыть счет в подходящем банке поможет вам понимание и знание ориентированности этого финансового учреждения. Если вы хотите помимо расчетного счета открыть еще мерчант счет, то надо искать банк, которые работает именно в этом направлении. Помимо этого банки также нацелены на работу с определенными клиентами, точнее из определенных стран и регионов, банки, работающие со странами СНГ, банки, которые работают на исламских клиентов и так далее. Узнав о такой специфике, которая зачастую не публикуется на домашних страницах банка, вы сможете открыть счет с более гибкими и лояльными условиями для дальнейшего ведения вашего бизнеса.

К недостаткам европейского банковского сектора можно отнести несколько факторов:

  • Чрезмерное влияние на банки со стороны правительства по политическим причинам;
  • Более строгие процедуры идентификации клиентов;
  • Более высокие депозиты/ минимальный баланс для открытия и поддержания счета активным;
  • Постоянное стремление к безграничной прозрачности.

Но, не смотря на список данных недостатков, европейские банки занимают весомое значение в мировой экономике и привлекают клиентов со всего мира. Причин предостаточно, поскольку приоритеты использования европейских банков, также весьма ощутимы. Стоит отметить, что в Европе существуют такие юрисдикции, которые предлагают хороший банковский сектор, по весьма привлекательным тарифам и условиям, это страны с которыми сотрудничает Offshore Pro Group: Латвия, Эстония, Польша, Кипр, и т.д.

Offshore Pro Group может предложить целый список европейских банков, которые ощутимо отличаются друг от друга, что очень привлекательно для предпринимателей преследующих разные цели.

Например, Banco Espírito Santo в Люксембурге может предложить вам тепло португальского солнца и профессиональный подход швейцарского качества. Banco Espírito Santo в Люксембурге — это филиал одной из старейших банковских групп в Португалии, которая на протяж

Открыть оффшорный счет для физических лиц в 2020

События, происходящие в мире в течение последних 3-х месяцев, способствуют тому, что количество людей, желающих открыть оффшорный банковский счет для физических лиц 2020, растет в геометрической прогрессии. Эта тенденция связана не только с падением рубля по отношению к доллару и евро, но еще и с желанием простых граждан поместить свои накопления в максимально безопасное место.

Что такое оффшорный счет и в чем его преимущества

В классическом понимании оффшорный счет – это банковский счет, открытый в специальной экономической зоне, законы которой позволяют сохранить анонимность владельца, как следствие, скрыть часть его доходов и минимизировать налоговую нагрузку.

Однако в последнее время такая трактовка претерпела существенные изменения. Традиционные оффшорные зоны утратили привлекательность, попав в «черный список» Евросоюза, поэтому оффшорным стал считаться любой счет физического лица, открытый в иностранном банке.

Достоинства иностранного счета:

  • Большинство иностранных банков могут предложить своим клиентом проценты по вкладам, на порядок превышающие ставки в их родной стране.
  • Широкий спектр дистанционных банковских продуктов и услуг.
  • Экономическая и политическая стабильность многих юрисдикций создает ощущение стабильности и защищенности.
  • Высокий уровень конфиденциальности и защиты средств клиентов от форс-мажорных ситуаций.

Недостатки, как правило, тоже есть. И связаны они, в первую очередь, с высокими тарифами на открытие счетов и их обслуживание. У большинства топовых иностранных банков есть требования к минимальному неснижаемому остатку на счете, и формальное право на подробнейшую проверку персональных данных своих клиентов.

Список документов, необходимых для открытия оффшорного счета

  • Оригинал или, в случае дистанционного открытия, — заверенная копия документа, удостоверяющего личность.
  • Данные, подтверждающие место постоянного проживания (чаще всего чеки об оплате коммунальных услуг).
  • Справка или выписка, подтверждающие соответствующий уровень доходов и их происхождение.
  • Письмо или анкета, содержащие информацию о целях открытия и использования счета.

Служба безопасности любого лицензированного банка имеет право запросить у потенциального клиента дополнительный пакет документов, касающихся его персональных данных, видов предпринимательской и профессиональной деятельности, а также источника и уровня доходов.

Где именно открыть счет в оффшоре 2020

Выбирая юрисдикцию для открытия оффшорного счета, нужно обращать внимание на ее географическое положение, текущую политическую и экономическую обстановку, позицию на мировой арене и налоговую политику. Не менее важно, чтобы обслуживающий банк был лингвистически доступен и дружелюбно настроен по отношению к клиентам-нерезидентам. В 2020 году в пятерку лучших стран для открытия счета физического лица входят: Гонконг, Сингапур, Чехия, Белиз и Грузия.

Безусловно, есть и другие выгодные юрисдикции, и анализировать их достоинства и недостатки, нужно, в первую очередь, с позиций конкретного клиента. Компания IT-OFFSHORE поможет определиться с этим нелегким выбором. Опытные сотрудники подробно расскажут обо всех выгодах и «подводных камнях» оффшорного счета, а также помогут с его открытием.

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Первая

business-legalbusiness-legal

Каждый из читателей моего блога ( даже чайники) когда-нибудь в своей жизни слышал фразу – «Оффшорный Банковский Счет». Этот термин обладает некоей романтической таинственностью, которая по определению людей привлекает. Слова «оффшорный банковский счет» в воображении обычного человека вырисовывают образы шпионов и могулов международного бизнеса, которые в тайне прячут свои богатства от всего мира.

Для меня «оффшорный банковский счет» — это заполнение за клиентов банковских форм, их исправление. Это рассказы о том, какие документы нужны банкам, Заверка и пересылка форм на открытие счетов иностранных банков. Но также и конференции и поездки в экзотические страны для личных встреч с банкирами.

Правда в том, что оффшорный банковский счет это вполне законная и очень полезная вещь. И законных и даже самому рядовому обывателю понятных причин для открытия оффшорного или иностранного банковского счета тоже достаточно много. Например, если вы регулярно отдыхаете в одной и той же Европейской стране ( например, каждый второй или третий год катаетесь на лыжах в Андорре), то почему бы не открыть там сберегательный счет, который раз в несколько лет вы сможете использовать, как текущий. О том, как открыть иностранный банковский счет даже до своей первой поездки в Андорру вы можете прочитать здесь:

Как открыть личный или корпоративный сберегательный счет в Андорре?

Деньги это единственный по-настоящему недвижимый актив. Недвижимость, золото, автомобили нельзя переместить без серьезных усилий и расходов. Однако, благодаря компьютерным технологиям, несколькими нажатиями на клавиатуру вы можете переслать свои активы в противоположную точку мира всего за несколько часов.

Глобализация будет только нарастать и весь мир станет одним большим «маленьким» городом. Бизнесы будут разрастаться и выходить на международный уровень. Даже если сейчас вы не испытываете острой необходимости делать международные перечисления, никогда не говорите «никогда»! В один прекрасный день возможность бесперебойно переводить средства на иностранные банковские счета в различные иностранные государства может стать для вас необходимостью номер один. Ваша новая работа может предполагать частые командировки за рубеж, вы можете решиться и провести свою старость за границей. Вы также сможете захотеть иметь стабильные вклады в таких валютах, которые хороши для долговременных инвестиций, например, сингапурский доллар или норвежская крона. Ваши отечественные банки предлагают стабильные депозиты в таких валютах? Между тем, возможно, прочитав мою следующую статью, вы осознаете преимущества долговременного инвестирования в такую валюту, как Сингапурский доллар.

Валюта какой страны на данный момент самая безопасная для долговременных инвестиций?

К сожалению, такие традиционные накопления как долларовые, в евро или даже в швейцарских франках будут таять, но вы это поймете не сразу. А когда поймете – будет уже поздно. Вы можете прочитать о том, как уже запланировано и оговорено синхронное таяние доллара, евро, йены и швейцарского франка здесь:

Точный и верный ответ на вопрос о крахе или процветании евро!

На моем блоге об оффшорных компаниях и банковских счетах вы найдете всю необходимую информацию, для того, чтобы открыть стабильный и безопасный оффшорный банковский счет для законных целей.

Однако, только начиная свой путь на стезе международного бизнеса и открытия оффшорных банковских счетов, вы должны четко осознавать, что передвижения капитала и активов через границы регулируется множеством законов. При современном уровне международного контроля, выгодных двусторонних соглашениях и огромном количестве соглашений об обмене информацией о налогоплательщиков бездарная регистрация оффшоров однодневок – это чистое безумие. При современных возможностях доступности информации и законных и выгодных стратегий по минимизации налогов – незаконный уход от налога просто глупость. Вы должны соблюдать налоговое законодательство своей страны, а также той страны, в которой у вас открыт иностранный банковский счет. Международный банкинг не должен использоваться для того, чтобы прятать деньги или незаконно и грубо уходить от налогов. Если вы не следуете налоговому законодательству одной из стран, в которых ведете бизнес, то вы можете столкнуться с такими грустными последствиями, как конфискация, крупные штрафы и строгие криминальные санкции.

Я уже писала о том, кто охотиться за любителями зарегистрировать самый дешевый оффшор для прятанья денег или оффшорную компанию-однодневку.

бухгалтерия для вашей оффшорной компаниибухгалтерия для вашей оффшорной компании

Великолепная семерка борцов с оффшорами в России. Кто, как, зачем и почему в России борется с оффшорами?

Важно всегда помнить, что каждый человек и его отдельная финансовая и бизнес ситуация уникальны. Для того, чтобы получить самую актуальную и подходящую к вашей ситуации информацию об оффшорных решениях, всегда стоит обратиться к профессиональному консультанту, который занимается оффшорными вопросам и решениями с утра до вечера на протяжении многих лет. Вы можете обратиться ко мне по е-майлу : [email protected]

В этой статье я хочу еще раз более подробно коснуться практических вопросов использования иностранного банковского счета, с которыми я и мои клиенты ( многие из них – самые простые люди).

Иностранный банковский счет для путешествий.

Чтобы ваше путешествие за границу не сорвалось нужно сделать все, для того, чтобы у вас во время путешествия был бесперебойный доступ к своим финансам. К примеру, во время путешествия, по непредвиденным обстоятельствам вам может понадобиться больше средств, чем вы изначально планировали. Вы можете потерять кошелек, магнитная полоска на вашей кредитной карте может стереться, ваш счет у вас на родине могут заблокировать по «техническим» причинам во время путешествия. Иногда, по необъяснимым причинам, банкомат иностранного банка может отказаться принимать карту вашего отечественного банка. Все это может заставить вас делать звонки родным и друзьям с сообщением о ЧП и с просьбой переслать вам денег через Western Union. Со мной такая ситуация случилась в ранней молодости и я была вынуждена беспокоить родных с просьбой переслать (хорошо, что мои собственные, а не одолженные деньги). Всех этих неловких просьб, суматохи и беготни могло бы и не быть, если бы у вас был банковский счет в стране, куда вы приехали или в другом иностранном государстве. Вам просто надо найти банк, внутренняя политика которого позволяет открывать счета для нерезидентов. Поиски таких банков – это моя прямая обязанность и большая часть работы уже сделана. Однако я постоянно ищу новые банки в различных оффшорных юрисдикциях, которые открывают иностранные банковские счета для нерезидентов.

Наверное, это одна из самых положительных статей об оффшорных банковских счетах, с которой вы за последнее время столкнулись в Интернете. Возможно, что она также и самая свежая. Поэтому, я не сомневаюсь, что вам будет очень интересно прочитать продолжение цикла статей «Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку?»

Оффшорный Банковский Счет нерезидентуОффшорный Банковский Счет нерезиденту

оффшорных банковских счетов — 12 лучших стран для выбора
перейти к содержанию

Блог

  • SelfKey Network
    • RoadmapПосмотреть временную шкалу проекта
    • Identity WalletПодробнее ознакомиться с нашим ERC-20 Desktop Wallet
    • Мобильный кошелекМобильная версия нашего Identity Wallet
    • MarketplaceДоступ к широкому спектру услуг
    • Self Sovereign IwnOwnIwnOwn
    • Ресурсы
      • РазработчикиКак вы можете интегрироваться с SelfKey
      • Проверяющие стороныКак SelfKey может помочь вашему бизнесу
      • СертификаторыСтать сертификатором в сети SelfKey
    • О нас
      • О SelfKeyFoundation Team, Partners & Careers
      • SelfKey
      • Контактная информация, пресс-кит и контактная информация
      • Технический документОбзор миссии SelfKey и проблемы с личностью
    • Новости и обновления
      • Блог SelfKeyВсе последние обновления от SelfKey
      • Media KitЛогосы и медиа-ресурсы
    • Загрузить Кошелек
    .

    Открыть оффшорный банковский счет

    [ОБНОВЛЕНО 2020] Почему счета в иностранных банках обеспечивают лучшую банковскую альтернативу

    Оглавление:

    Что такое оффшорное банковское дело?

    Оффшорное банковское обслуживание относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; где физическое лицо находится за пределами юрисдикции, где расположен банк.

    Если вы, например, являетесь гражданином Великобритании, имеющим банк в США, вы используете оффшорное банковское обслуживание.Термин оффшор в действительности используется только для разделения отечественных и иностранных банков.

    Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, расположенными в офшорных средах, отличаются от местных внутренних услуг, главным образом, из-за глобальных банковских законов юрисдикций, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством нормативных актов.

    Оффшорные банки регулируются законами, определенными конкретно в каждой юрисдикции и существуют в соответствии с их правилами. Каждая банковская организация действует в соответствии с банковской лицензией, регулируемой этим конкретным государственным или правительственным органом.

    Чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны регулярно соблюдаться, чтобы продолжать работать с банками-корреспондентами.

    Оффшорный банк работает во многом как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к таким же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции.

    Различия, однако, заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с размещением в международных оффшорных юрисдикциях.

    Зачем открывать счет в оффшорном банке?

    Банковское дело в иностранной юрисдикции не так далеко и экзотично звучит, как звучит название.

    По некоторым оценкам, в Соединенных Штатах Америки насчитывается около 3 миллионов человек, имеющих счета в оффшорных банках за рубежом. Так что это определенно завоевывает популярность, но это всего 1% населения, так что оно все еще не загорелось.

    Многие видят ценность наличия резервного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение для завтрашнего дня, что, если.

    Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне границ какой-либо одной системы; и

    • , если эта экономическая система рухнет (Венесуэла)
    • , если ваши внутренние активы заморожены (Кипр)
    • или если вас бьют по иску (1 на каждые 2 американца)

    у вас уже есть резервный план на море.

    Наличие оффшорного банковского счета — это не то, что говорится в заголовке.Речь идет не об уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с наличными или сомнительных сделках, а о том, чтобы «идти туда, где к тебе относятся лучше всего».

    Поездка в экономически обоснованную, политически стабильную страну с полностью функциональной банковской средой, где вы сможете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансово защищенных структур активов.

    Оффшорное банковское обслуживание не обязательно означает посещение традиционных налоговых убежищ, таких как Багамские Острова, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, оно также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» условиях, таких как Гонконг , ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

    Простой факт заключается в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть банки, которые являются более безопасными, более финансово устойчивыми и существуют в стране, которая имеет более устойчивые экономические перспективы. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин.

    Если мы возьмем, к примеру, США, они страдают от глубоко больной системы, контролируемой федеральным правительством, которая имеет самый большой долг в истории, в настоящее время составляющий примерно 20 триллионов долларов.

    Федеральная резервная система является неплатежеспособной и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам заниматься опасными банковскими операциями, оставляя их такими, как финансовые кризисы 2008 года, переоблученные с гораздо большими обязательствами, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для покрытия депозитов.

    Если экономика изменится и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, — это доля вкладчиков, например, 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств клиентов. создание идеального шторма (вспомним кризисы 2008 года).

    После такого шока это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

    Хрупкость традиционной банковской системы

    Финансовые кризисы 2008 года показали, насколько хрупкой является традиционная банковская система.Только в США рухнуло более 500 банков.

    Многие обычные люди потеряли свои сбережения, инвестиции, пенсии и ипотечные кредиты. Только в Соединенных Штатах более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

    Европа показала себя не намного лучше, чем Соединенные Штаты, во время мирового банковского кризиса, поскольку Польша, Кипр, Греция, Венгрия, все имели огромные банковские провалы, и правительства в конечном итоге брали большие суммы денег у своих граждан!

    • Польша взяла половину, если пенсионные средства ее граждане,
    • Греция ввела строгий контроль над капиталом; и
    • Венгрия почти прекратила частные пенсии.

    Если у банка малые резервы наличных средств и он участвует в рискованных инвестициях, все, что нужно, — это удар экономики, чтобы обвалить эти инвестиции, в результате чего банк не сможет покрывать депозиты.

    Это часть того, что произошло в ипотечных ипотечных кредитах в США. Банки были не в состоянии покрыть свои потери, потому что они одалживали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда люди не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно растянутыми.

    Зачем нужен оффшорный счет

    Наличие оффшорных банковских счетов — отличная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в гораздо большей степени соответствуют безопасным и надежным финансовым практикам.

    Слишком много можно потерять, храня все свои средства в банках, которые занимаются опасными финансовыми операциями — поскольку они играют с ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ!

    Оффшорное банковское обслуживание предлагает множество возможностей, которые предлагают страхование от небрежности безответственной системы.Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

    1. иностранных банков имеют выше ликвидности
    2. Не кладите все яйца в одну корзину, Диверсифицируйте свое богатство
    3. Подробнее Стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
    4. Генерирование более высоких процентных ставок в оффшорном банке
      • Иностранные юрисдикции и банковские системы предлагают намного более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании.Даже во многих банках по всему миру плачевные ставки, например, в Германии и Японии, имеют отрицательные проценты и имеют такие ставки в течение многих лет, в то время как банки в Индии могут иметь более 6-7% при срочных депозитах свыше 18%, а Грузия имеет 6% ставки по срочным депозитам под 14%

    5. Более высокая доходность в Глобальных инвестиционных фондов
    6. Держать Несколько валют
    7. Защита активов от недобросовестных судебных процессов
    8. Более высокий уровень Банковская конфиденциальность
      • Предотвратите легкое ассоциирование вашего имени и данных с вашими активами, используя оффшорную компанию для хранения учетной записи.Хотя в этом веке не существует абсолютной секретности, существуют меры, которые можно эффективно предпринять, чтобы сделать ваши активы более частными и менее открытыми для общего взгляда.

    Является ли незаконным иметь оффшорный банковский счет?

    Вопреки распространенному мнению, открытие оффшорного банковского счета совершенно законно. Это не только законно, но и почти 75% всех компаний из списка Fortune 500 имеют оффшорные компании в иностранных оффшорных юрисдикциях.

    Если вы соблюдаете законы, регулирующие деятельность иностранного банка, а также законы, действующие в вашей стране проживания, проблем не возникает.

    Проблемы начинаются только тогда, когда вы пытаетесь скрыть активы. Это незаконно. Прошли времена анонимных банковских счетов в Швейцарии.

    Несмотря на то, что могут существовать различные уровни конфиденциальности, это зависит от законов как оффшорной юрисдикции, так и законов страны, в которой вы проживаете.

    Часто нелегальность оффшорной индустрии захватывает заголовки.Уклонение от уплаты налогов, отмывание денег, заголовки о международной торговле наркотиками продают газеты.

    «Мужчина среднего возраста, полу пенсионер, открывает оффшорный банковский счет на Багамах», просто не торгует бумагами.

    Как и во всех заголовках СМИ, незаконность и преступное поведение всегда переоцениваются, поэтому реальность искажается из-за того, что сообщается. Потому что о чем сообщать, если нет скандала?

    По оценкам, около 25% мирового богатства удерживается на шельфе стоимостью до 20 триллионов фунтов стерлингов.Люди давно используют модель оффшорного финансирования. Это не ново. Хотя это только недавно, это попало в общественный взгляд.

    Хотя это ошеломляющее число, это число не должно вызывать удивления, так как мир заполнен десятками стран с более низкими налогами и либеральными банковскими системами, которые привлекают иностранный капитал.

    Глобальные банковские правила: некоторые соображения

    Следует подумать о том, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса.Это может зависеть от вашей страны проживания и от того, какие соглашения об обмене информацией могут заключаться.

    С 2014 года Закон США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США любого вида банковской тайны.

    Это связано с обязательствами США по отчетности, заставляющими иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, находящихся в собственности гражданина США. Если они отказываются, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, будучи в черном списке и по существу отрезанными от всего американского капитала.

    В течение нескольких лет

    граждан США были обязаны сообщать о своем праве собственности на любой иностранный счет с депозитами на сумму более 10 000 долларов США через FBAR.

    Единственное, что изменилось, это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило задачу физических лиц и их банков-корреспондентов, не сообщая о своих чужих счетах.

    Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 г.) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в целях поощрения автоматического обмена налоговой информацией.

    Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской деятельности, поэтому мы не можем рекомендовать это никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

    Банковское оффшорное дело не в сокрытии, а в глобальной реструктуризации налогов. Это законодательство, наряду с угрозой отлучения от глобальной банковской системы, в результате сделало глобальную банковскую систему намного более прозрачной.

    Нельзя сказать, что не существует такой вещи, как конфиденциальность.Там определенно есть. Он будет доступен не каждому и должен быть тщательно структурирован, так как будет зависеть от отдельных лиц:

    • Гражданство
    • Налоговая резиденция
    • Характер их бизнеса; и
    • Оффшорная юрисдикция

    Различия между оффшорным и оффшорным банковским обслуживанием

    Несмотря на всю дезинформацию офшорных банковских операций, они действуют как любые другие традиционные внутренние чековые или сберегательные счета.

    Несмотря на то, что мы предположили, что местные банки более безопасны и более безопасны, поскольку они существуют в будущем, реальность такова, что ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

    Тот факт, что вы можете идти по улице и снимать деньги в своем домашнем филиале, не означает, что ваши активы в целости и сохранности.

    Банковские счета записываются в цифровой форме на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков.Оба типа банков хранят активы на одних и тех же типах глобальных серверов и фактически заботятся об очень небольшом количестве наличных средств.

    Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные деньги, а не ваш местный банк из-за более строгих требований к резервированию, в то время как ваш местный местный банк, вероятно, хранит ваши деньги где-то еще.

    Оффшорные банки просты в использовании

    Оффшорные банки существуют, как и многие другие отечественные или международные банки, и к ним можно получить доступ по всему миру, нажав несколько кнопок на вашем мобильном телефоне..

    В то время как обычные персональные внутренние чековые счета ограничивают свои банковские услуги там, оффшорный счет также может предоставлять инвестиционные возможности, недоступные во внутренней банковской системе.

    Вы могли бы тогда спросить, ну почему же тогда большинство людей осуществляют банковские операции на местном уровне? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что существует какая-либо другая альтернатива.

    Оффшорный банковский счет открыть легче, чем когда-либо. С быстрым цифровым доступом к информации, вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн, с минимальным количеством документов, не выходя из вашего дивана.

    Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, чем окружение труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений.

    Глобальные банковские законы ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых нормативных актов, а также офшорные банки более неохотно принимают клиентов, у которых есть определенные подставные компании или компании, созданные в несоответствующих юрисдикциях страхах быть в черном списке ОЭСР, тарификации США или запугивания глобальной банковской системы банков-корреспондентов.

    Не то чтобы это сильно меняет положение вещей для большинства людей как таковых. Это означает, что люди должны обратиться за профессиональным руководством к специалисту по оффшорным налогам или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы делаете это правильно.

    Что искать в оффшорных банках?

    При открытии оффшорного банковского счета можно рассмотреть множество вещей. Одна из самых важных вещей, на которую нужно обратить внимание при выборе иностранной страны, в которую стоит вкладывать деньги, — это экономическая и политическая стабильность.

    Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в надежном банке в паршивой нестабильной стране?

    Фактически, причина, по которой вы, возможно, захотите отправиться в оффшор, в первую очередь, заключается в том, чтобы найти финансовое обеспечение, и поэтому убедитесь, что вы проявили должную осмотрительность до того, как решите пункт назначения.

    Некоторые другие вещи, которые стоит изучить, прежде чем отправиться в оффшор:

    • Сумма задолженности, которую несет банк
    • Количество производного воздействия у него
    • Долг правительственных учреждений и центральных банков, а также основного спонсора — правительства.
    • Насколько ликвиден банк (сколько у них наличных денег)
    • Платежеспособность (на какой процент могут уменьшаться активы банков и при этом их активы превышают их обязательства)
    • Корпоративная культура (вспомним скандальную Wells Fargo.)

    Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, которая управляет банковской политикой.

    При поиске лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, чтобы найти подходящее решение для вашей конкретной уникальной ситуации:

    • Каковы мои мотивы для открытия оффшорного банковского счета в первую очередь?

    • Сколько валют?

    • Существуют ли какие-либо налоговые законы, о которых следует знать? (… думаю, CRS, DTT, TIEA, FATCA)

    • Можно ли уменьшить мои налоги по всему миру путем банковского обслуживания в конкретной стране?

    Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

    Лучшие оффшорные юрисдикции для банковской деятельности

    Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное количество банков, многие из которых предлагают открывать счета для нерезидентов, некоторые из них пользуются популярностью.

    Мы выбрали 5 лучших офшорных банков по их популярности, стоимости, простоте открытия счета и общему количеству оффшорных финансовых услуг.

    1. Каймановы острова — Лучшие оффшорные инвестиционные счета

    2. Сингапур — Лучшие счета с высокой чистой стоимостью

    singapore flag button

    3. Невис — Лучшие счета защиты активов

    Nevis flag

    4.Белиз — самая простая страна в мире, чтобы открыть счет

    Belize flag

    5. Панама — самый полный банковский счет

    Panama flag

    Легче всего страны, чтобы открыть счет

    Ищете самое простое место для открытия банковского счета? Эти страны пользуются популярностью, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости введения банковского или справочного письма, предложения с несколькими валютными опциями, дешевые, их можно быстро открыть, иметь минимальные остатки, и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

    1. Belize-offshore bank Белиз
    2. Saint Lucia offshore accounts Сент-Люсия
    3. St-Vincent-offshore bank accounts openeing Сент-Винсент

    Мы создаем много аккаунтов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных визитов, имеют долгую историю оффшорных услуг, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные инвестиционные возможности.

    Перечень юрисдикций оффшорных банков

    Банковские и брокерские счета

    Panama-banking jurisdiction Панама
    Belize-offshore bank Белиз
    hong-kong-offshore bank Гонконг
    St-Vincent-offshore bank accounts openeing St.Винсент
    Saint Lucia offshore accounts Сент-Люсия
    Nevis-offshore bank account registration Невис
    Cyprus offshore banking jurisdiction Кипр
    Mauritius offshore banking Button Маврикий
    seychelles-offshore banking Сейшельские Острова
    Bahamas-offshore-bank-account-button Багамские острова
    austria corporate bank Австрия
    leichestein offshore corporate account banking Лихтенштейн
    singapore open an offshore account button Сингапур
    andorra offshore corporate bank account Андорра
    Пуер 90to 909

    Различные типы счетов

    Существует много разных типов оффшорных счетов. Для ясности, мы будем проводить различие только между двумя различными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

    Коммерческие банковские счета

    Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования. Они обычно используются для бизнес-операций, которые имеют постоянный приток и отток активов. Их можно начинать с минимальных остатков от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

    Они предназначены для тех, кому необходимо безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендов.

    Варианты инвестирования, как правило, ограничены, практически отсутствуют индивидуальные банковские услуги или управление портфелем инвестиций. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие инвестиционные возможности.

    Пакеты типа 1: Как правило, это идет с нашими оффшорными корпоративными пакетами, будь то комбинированные пакеты компании, фонда или IBC & Foundation, обычно они могут включать оффшорный счет типа 1 и оффшорную дебетовую карту.

    Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами обеспечивают подходящий вариант начального уровня для клиентов со всего мира.Они обеспечивают:

    • Комплексное обслуживание интернет-банкинга
    • Дебетовые карты
    • Чековые и сберегательные счета, которые платят больше, чем обычно,
    • Разнообразие инновационных инвестиционных предложений
    • Конфиденциальность
    • Диверсификация валюты

    Многие клиенты нуждаются в корпорациях ЕС из-за требований процессоров торговых карт в странах ЕС или по маркетинговым причинам.

    В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или U.K. (LLP) в качестве безналоговых вариантов регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

    Частные банковские счета

    Тип 2: Частные банковские счета, которые специализируются на частных инвестиционных банках, требуют более высокого минимального открытия.

    Как правило, активы передаются редко и не имеют большого объема транзакций, хотя личный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начальных остатков не менее 100 000 долларов США и более 1 миллиона долларов США.

    Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким спектром вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях «в доме» инвестиционных продуктов.

    Тип 2 Упаковка: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездо, которое они хотят сохранить самым безопасным, приватным и консервативным способом, возможным на длительный срок. Это не очень хороший выбор, когда средства должны поступать и уходить на постоянной основе.

    Услуги частного банковского обслуживания традиционно представлены Швейцарией, а также Андоррой, Лихтенштейном, Австрией, а также Сингапуром и Панамой.

    Банки такого типа обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут к вам.

    Мы также можем организовать учетные записи в других юрисдикциях на индивидуальной основе. Во многих случаях это должно быть сделано в сочетании с регистрацией, осуществляемой в той же юрисдикции.

    Типичными примерами являются корпорация Сейшельских островов вместе со счетом Сейшельских островов или корпорация Гонконга вместе со счетом Гонконг.

    Сколько денег вам нужно, чтобы открыть счет?

    Открытие оффшорного банковского счета очень доступно. Фактически, обычно это можно сделать всего за несколько сотен фунтов при минимальной документации всего за несколько дней.

    На некоторых иностранных счетах минимальный остаток составляет 300 долларов США. Хотя можно спросить: «Хорошо, где подвох, как оффшорные банки делают свои деньги?»

    Хороший вопрос, с очень простым ответом.

    Как правило, они зарабатывают деньги на комиссионных за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше преимуществ и более высокую прибыль.

    Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, внутренние инвестиционные возможности, управление капиталом и брокерские счета, где они получают значительную долю своей прибыли.

    Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых нет значительного количества яиц. И сегодня, с доступной информацией, это проще, чем когда-либо.



    Как открыть оффшорный банковский счет

    Требования к личному банковскому счету

    Открытие оффшорного банковского счета гораздо проще, чем его часто называют.Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным банковским банком на суше.

    • копия паспорта
    • Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
    • Professional Reference
    • Подтверждение средств

    Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

    • Письмо от вашего банка
    • Бизнес план
    • CV

    Для открытия корпоративного банковского счета необходимо еще несколько дополнительных требований


    Требования к корпоративному банковскому счету

    Требования для открытия счета, как правило, варьируются от одного банка к другому, но некоторые документы являются общими для всех.

    Общие требования к корпоративным учетным записям обычно включают следующее:

    1. Оригинал или заверенные копии корпоративных документов
      • , выданный соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Устав), Свидетельство о регистрации.
    2. сертификат хорошего состояния
        Требуется
      • , если корпорация старше одного года).
    3. Одно банковское рекомендательное письмо для каждого подписавшего
      • Ссылки должны быть на фирменном бланке банка-референта и просто должны указать продолжительность отношений и что-то положительное в этом.У большинства банков будут свои утвержденные форматы.
    4. Один профессионал
      • Сюда входит ссылка на юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
    5. разборчивая копия паспорта
      • С апостилем для каждого авторизованного подписанта, бенефициарного владельца и директора по счету.
    6. Подтверждение Адреса
      • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговая накладная местного органа власти за последние 60 дней).
    7. Бизнес план
      • Большинство банков требуют обзора бизнеса.

    bank circle opt Статьи по теме: Оффшорное банковское дело и инвестирование


    Банковские введения от оффшорной защиты

    Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без необходимости личного присутствия. Для частных банковских и специализированных банковских услуг обычно требуется физическое присутствие.

    Мы устанавливаем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с юридической фирмой, а не с лицами, которые напрямую с ними связываются.

    Мы предлагаем банковские решения со следующими ПАРТНЕРСКИМИ БАНКАМИ:

    ,

    Минутку …

    Пожалуйста, включите Cookies и перезагрузите страницу.

    Этот процесс автоматический. Ваш браузер будет перенаправлен на запрошенный контент в ближайшее время.

    Пожалуйста, подождите до 5 секунд …

    + ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! []) + (+ [] —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— (!! []!)) + (+ [] + (!! []) + !! []))

    + ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (+ [] —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

    + ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [ (! + [] — (!! [])] + !! []) + (! + [] + (!! [])) + + !! [] + !! []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) ) / + ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] +! ! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (+ [] — (!! []!)) + (+ [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + ( !! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) +! ! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [ ] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []))

    + ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] +! ! (! + [] — (!! []) []) +!) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (+ [] + ( !! []) -! []) + (+ [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (+ [] + (!! []) + !! [ ])) / + ((! + [] + (!! []) + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (+ [] — (!! []!)) + (+ [] + (!! [ ]) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] +! ! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [] + ( !! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! []))

    + ((! + [] + (!! []) + !! [] +! ! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (+ [] — (!! []!)) + (! + [] + (!! []) + !! [])) / + ((+ [] + ( !! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! [ ]) + !! [] + !! [] + !! []) + (+ [] + (!! []) -! []) + (+ [] + (!! []) — [ ]) + (+ [] — (!! [])) + + !! []) + + (+ [] + (!! []!) (+ [] + (!! []!)! ! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (+ !! []))

    + ((! + [] + (!! []) + !! [] +! ! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (+ [] — (!! []!)) + (+ [] + (!! []) + !! [])) / + ((+ [] + (!! [!]) — [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (+ [] — (!! []) (! + [] + (!! [])) + + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []))

    + ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (+ !! []) + (+ [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] +! ! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! [] ) + !! []

    .

    Пять лучших оффшорных текущих счетов

    Переезд в более солнечный климат или работу за границей? Лучшие оффшорные текущие счета для управления своими денежными средствами

    Эми Эндрю

    Опубликовано: | Обновлено:

    Оффшорный банковский счет может звучать как что-то из фильма о Джеймсе Бонде.

    Но правда в том, что оффшорные счета, несмотря на плохую репутацию, привлекаемую оффшорами, могут быть необходимы каждому, кто живет, работает или покупает недвижимость за рубежом и регулярно переводит деньги между международными счетами или валютами в любой момент.

    Вам не нужно быть богатым, они не означают, что вы уклоняетесь от уплаты налогов, но вы можете держать деньги в разных валютах.

    Bad rep: offshore accounts sound like something from a James Bond film Bad rep: offshore accounts sound like something from a James Bond film

    Плохая репутация: оффшорные счета похожи на что-то из фильма о Джеймсе Бонде

    ЧТО ТАКОЕ ОФФШОРНАЯ УЧЕТНАЯ ЗАПИСЬ?

    Оффшорные счета зарегистрированы за пределами Великобритании в таких местах, как Джерси, где действуют разные налоговые правила.

    Все крупные банки предлагают оффшорные счета. Лучшая вещь о них — то, что вы можете часто управлять ими, используя двойную валюту.

    Они также означают, что вы можете обойти неловкую стадию невозможности вести или открывать счета в Великобритании (если вы больше не являетесь резидентом).

    Прилагаются строки. Они в основном требуют от вас поддержания большого минимального баланса и годовой платы.

    Владельцы оффшорных текущих счетов обычно не платят налог в Великобритании, но могут потребовать сделать это в своей новой стране.

    Открытие оффшорной учетной записи, вероятно, будет в нижней части списка дел большинства людей, когда они перемещаются за границу.

    .

Похожие записи

Вам будет интересно

Как написать биографию о себе – Как написать биографию человека? Образец

Контроль сотрудников: Контроль персонала: ТОП-10 наших методов

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о