Что делает брокер: Брокер: кто это и чем он занимается?

Содержание

Биржевой брокер, работа и услуги, как стать брокером на бирже

Биржевой брокер – участник торгов на бирже (фондовой – то есть акций и ценных бумаг, либо других). Важно, что этот торговый представитель — обязательно юридическое лицо. Только такой посредник может действовать от имени и в интересах клиентов – физических лиц. Для осуществления деятельности в интересах клиента обычно заключается соответствующий договор и указываются размеры вознаграждения за посреднические услуги. Есть также представляющий брокер – это физическое либо юридическое лицо, принимающее заявки на заключение сделок в интересах клиента, но не ведущее их счёт и не принимающее оплаты депозитов либо маржи.

Содержание

Скрыть
  1. Как стать биржевым брокером
    1. Работа биржевым брокером
      1. Услуги биржевого брокера
        1. Рейтинг брокеров
          1. Функции биржевого брокера
            1. Самые надежные брокеры фондового рынка России
              1. Обязательные качества для брокера
                1. Как получить лицензию биржевого брокера?
                  1. Заключение сделок
                    1. Как начать играть на бирже
                      1. Прайм-брокеры
                        1. Выбор брокера – немного здравого смысла

                            Как стать биржевым брокером

                            В РФ на осуществление деятельности биржевому брокеру необходимо оформить лицензию – её с 1. 09.2013 получают у Центрального банка Российской Федерации.

                            Интересный нюанс: до 2004 г. лицензию биржевым брокерам в РФ выдавала Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Затем выдача лицензий перешла в ведомство Федеральной службы по финансовым рынкам.

                            Кроме того, даже полностью оформленное по всем правилам юридическое лицо и лицензия не гарантируют участия в деятельности бирж. К торгам допускается только определённый круг участников, поэтому биржевому брокеру необходимо ещё и подготовить пакет документов и написать заявление по форме (например, для участия в работе Московской биржи), после чего дождаться аккредитации.

                            Работа биржевым брокером

                            Работа биржевым брокером для юридического лица – это посредничество и заключение сделок нескольких видов:

                            • от имени клиента и за счёт самого клиента (договор поручения),
                            • от собственного имени и за средства клиента (договор комиссии),
                            • либо от лица клиента, но за собственные средства.

                            Также именно работа брокера позволяет осуществлять биржевое обслуживание. Для этого перед началом работы биржевой брокер заключает с клиентом двусторонний договор (поручения либо комиссии).

                            Работа заключается не только в посредничестве и представлении интересов, но и в консультировании, оценке выгодности предложений, документальном оформлении сделок.

                            Услуги биржевого брокера

                            Услуги биржевые брокеры оказывают своим клиентам – юридическим либо физическим лицам. В последнем случае контакты с клиентом и осуществление конкретных действий может ложиться на одного специалиста – трейдера. Важный момент: услуги по представлению интересов, скупке и продаже ценностей (акций, валюты, товара) могут оказываться в нескольких вариациях:

                            • с выдачей рекомендаций клиентам и с их согласия и одобрения,
                            • на собственное усмотрение (по договорённости),
                            • строго исполняя требования клиента, не давая советов.

                            В зависимости от потребностей клиенты могут выбрать тот или иной вариант совместных действий с биржевым брокером.

                            Также порой важно различать услуги брокера, занятого у юридического лица (фактически, служащего), и услуги независимого специалиста.

                            Рейтинг брокеров

                            Изучение рейтинга бирж поможет выбрать лучшего брокера для плодотворной и выгодной работы. Показатель, составляемый из факторов обработки ордеров, торговых усилий, надежности торгового терминала, величины спрэда, качества обслуживания техподдержки, перечня инструментов – это рейтинг брокеров. Высокие показатели свидетельствуют о достойном качестве работы, моментальном выполнении ордера, актуальных котировках. Возможность управления счетами с помощью гаджетов – обязательное условие для получения высокого рейтинга.

                            Рейтинг брокерских организаций составляется на основе отзывов трейдеров. Учитывается качество обслуживания клиентов, надежность, выполнение обязательств. Брокер должен иметь графический пакет для осуществления технического анализа.

                            Функции биржевого брокера

                            Сделки на бирже невозможны без услуг стокброкера – специалиста, имеющего лицензию на ведение данного рода деятельности. Функции биржевого брокера включают посредничество, предоставление клиентских интересов, консультации, ведение документации, выполнение дополнительных поручений. Услуги могут предоставляться отдельно или комплексно.

                            Представляя интересы клиентов, брокер работает от его имени, добиваясь лучших условий проведения сделки. Предоставление консультаций, связанных с вопросами работы на бирже, – все чаще бесплатная услуга. Ведение документации является прямой обязанностью фондового брокера.

                            Самые надежные брокеры фондового рынка России

                            Надежный брокер – компания с хорошей репутацией, отличающаяся исполнительностью по ордерам своевременными выплатами, стабильностью платформы. Самые надежные брокеры фондового рынка России – это фирмы, которые ведут деятельность более 5 лет. Критерий надежности – основополагающий фактор, указывает на честность компании, ведение чистой работы.

                            Рейтинги составляются разными агентствами, входящие в списки брокеры и их положение друг относительно друга разнятся. Самыми надежными можно назвать такие фирмы: БКС, ВТБ, Альфа-банк, Открытие Брокер, Церих. Отдельно стоит рассматривать накладные расходы – комиссия, взимаемая брокером за услуги.

                            Обязательные качества для брокера

                            Профессия брокера подходит небольшому проценту людей. Финансист, помимо обширных знаний, должен иметь природные задатки для данного вида работы. Обязательные качества для брокера:

                            • быстрая реакция, отличная память;
                            • умение быстро ориентироваться и принимать взвешенные решения;
                            • безукоризненное знание математических дисциплин;
                            • стрессоустойчивость;
                            • владение иностранными языками;
                            • коммуникабельность, открытость.

                            Умение быстро разрешать спорные ситуации, ежедневно возникающие на бирже, – главная обязанность брокера. При выборе брокерской компании следует обратить внимание на стаж работы и отзывы. Фирма, работающая в сфере форекса много лет, чаще имеет под руководством адекватных исполнительных брокеров.

                            Как получить лицензию биржевого брокера?

                            Стать брокером без подтверждающего удостоверения об образовании нельзя. Отвечая на вопрос «Как получить лицензию биржевого брокера?», можно выделить два этапа: образование и стажировка. Высокие оценки в дипломе, стажировка в ведущих компаниях, самообразование увеличивают шанс на получение должности в рейтинговой фирме.

                            Качество брокерских услуг отслеживается государством, брокерские компании проходят регулярные проверки. ФСФР – уполномоченная организация России, производящая контроль торговых и фондовых рынков. Кроме лицензии нужно иметь практические знания и опыт.

                            Заключение сделок

                            Брокер делает возможным заключение сделок между покупателем и продавцом на фондовой бирже. Стокброкер выступает посредником, консультантом и страховщиком сторон при заключении договоров. В случае невыполнения одним из контрагентов обязательств, они будут выполнены брокером.

                            При заключении договоров биржа берет на себя риски невыплат. Стоимость услуг обычно составляет 3-5% от объемов купли-продажи. Сделки делятся на наличные (с расчетами до 2 дней), форвардные (с расчетами до трех дней), с расчетами день в день (моментальный расчет).

                            Как начать играть на бирже

                            Потеря денег в начале трейдерской деятельности – нормальное явление. Каждый новичок должен знать, как начать играть на бирже, чтобы не лишиться всех денег. Выбор своей первой брокерской фирмы следует остановить на компании с высоким рейтингом и удобными условиями для новых пользователей.

                            Большинство бирж предоставляют демо-деньги (100-400$) для тестинга личной системы работы. Потеря этих средств ничем не грозит игроку, а преумножение не несет финансовой выгоды. Как правило, с демо-деньгами работа на рынке более прибыльная. С реальными финансами стоит работать осторожнее.

                            Прайм-брокеры

                            Прайм-брокеры – поставщики высокого уровня ликвидности, к числу которых относят таких гигантов как Barclays Capital, Bank of America, Citi, Deutsche Bank, Morgan Stanley, JPMorgan Chase. Праймовые биржевые брокеры сотрудничают с retail-трейдерами и брокерами, с институциональными клиентами. Главное отличие: компромиссные условия выполнения ордеров.

                            Прайм-брокеры выставляют высокие маржинальные требования и запрашивают больший размер первоначального депозита. В полномочиях исполнительного лица – представление небольших компаний в транзакциях и регулирование сделок от их имени. Для доступа к банковской ликвидности retail-брокеры заключают договор с одним прайм-брокером.

                            Выбор брокера – немного здравого смысла

                            Этап, предшествующий началу работы на бирже, – выбор брокера. Немного здравого смысла вносят в непонятную новичку обстановку межнациональные агентства, составляющие объективные рейтинги. При выборе брокера следует полагаться на отзывы начинающих и опытных трейдеров. Важно сопоставить такие факторы:

                            • качество и скорость обработки ордеров;
                            • платежеспособность;
                            • список валютных инструментов;
                            • спрэд;
                            • наличие круглосуточной техподдержки.

                            Необходимо обратить внимание на дату основания фирмы. Большего доверия заслуживают компании, находящиеся на рынке данной сферы услуг более 10 лет.

                            Статья 3. Брокерская деятельность / КонсультантПлюс

                            (в ред. Федерального закона от 28.12.2002 N 185-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                             

                            КонсультантПлюс: примечание.

                            О возможности предварительного тестирования физлиц, не являющихся квалифицированными инвесторами, для исполнения их поручений на совершение сделок см. ФЗ 31.07.2020 N 306-ФЗ.1. Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее — договор о брокерском обслуживании).(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

                            В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

                            2. Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

                            Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

                            Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

                            При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

                            Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, — информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

                            (п. 2 в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            2.1. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

                            (п. 2.1 введен Федеральным законом от 21.11.2011 N 327-ФЗ; в ред. Федерального закона от 27.12.2018 N 514-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            2.2. Обязательства, возникшие из договора, заключенного не на организованных торгах, каждой из сторон которого является брокер, не прекращаются совпадением должника и кредитора в одном лице, если обязательства сторон исполняются за счет разных клиентов или третьими лицами в интересах разных клиентов. Брокер не вправе заключать указанный договор, если его заключение осуществляется во исполнение поручения клиента, не содержащего цену договора или порядок ее определения. Последствием совершения сделки с нарушением требований, установленных настоящим пунктом, является возложение на брокера обязанности возместить клиенту убытки.

                            (п. 2.2 введен Федеральным законом от 21.11.2011 N 327-ФЗ)

                            2.3. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании и поручением клиента, такое поручение исполняется путем совершения брокером за свой счет сделки с третьим лицом с последующим совершением сделки с данным клиентом. При этом такие сделки заключаются на основании указанного поручения клиента. Права и обязанности клиента по сделке с брокером должны быть полностью идентичны правам и обязанностям брокера по сделке, совершенной с третьим лицом.

                            Случаи, когда поручение клиента, указанное в настоящем пункте, исполняется путем совершения брокером сделки с третьим лицом не на организованных торгах, устанавливаются нормативным актом Банка России.(п. 2.3 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            2.4. Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, брокер до принятия поручений клиента на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, информацию или доступ к информации:

                            1) о ценах спроса и ценах предложения таких ценных бумаг и производных финансовых инструментов либо об иных обстоятельствах, информация о которых необходима в силу характера сделки;

                            2) о расходах, возмещаемых клиентом брокеру в связи с исполнением поручений, а также о размере вознаграждения брокера или порядке его определения;

                            3) Банк России вправе определить дополнительную информацию, которую брокер обязан предоставить клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором, до принятия поручений на совершение сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа.

                            (пп. 3 введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)(п. 2.4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)2.5. Информация, предусмотренная подпунктами 1 и 2 пункта 2.4 настоящей статьи, должна быть понятна и доступна клиенту, не являющемуся квалифицированным инвестором. Объем, состав такой информации, порядок, способы и сроки ее предоставления или порядок, способы и сроки предоставления к ней доступа устанавливаются базовым стандартом совершения операций на финансовом рынке, разработанным саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Информация, предусмотренная подпунктом 1 пункта 2.4 настоящей статьи, или доступ к ней не предоставляется в связи с невозможностью их предоставления, вызванной обстоятельствами, за которые брокер не отвечает, в случаях, установленных указанным базовым стандартом.(п. 2.5 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            2.6. Неисполнение брокером обязанности по предоставлению клиенту информации, предусмотренной подпунктами 1 и 3 пункта 2.4 настоящей статьи, или доступа к такой информации лишает брокера права в случае спора ссылаться на указание клиента как на основание для освобождения брокера от ответственности за причиненные клиенту убытки, возникшие у него в связи с нарушением брокером требования о предоставлении соответствующей информации или доступа к ней до принятия поручения клиента.(п. 2.6 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            3. Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением предоставления займа клиенту в соответствии с требованиями настоящей статьи и (или) возврата денежных средств клиенту, а также иных предусмотренных нормативными актами Банка России случаев исполнения обязательств перед клиентом.(в ред. Федеральных законов от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            Абзац утратил силу с 1 января 2021 года. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            Брокер вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию клиента. Денежные средства клиентов, предоставивших право их использования брокеру в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших брокеру такого права. Денежные средства клиентов, предоставивших брокеру право их использования, могут зачисляться брокером на его собственный банковский счет.

                            Абзац утратил силу с 1 января 2021 года. — Федеральный закон от 27.12.2019 N 454-ФЗ.

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            3.1. Если брокер оказывает услуги по исполнению поручений на совершение гражданско-правовых сделок с товарами, допущенными к организованным торгам (в том числе с драгоценными металлами), и (или) с иностранной валютой, то денежные средства клиентов, переданные брокеру для совершения таких сделок, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании.

                            (п. 3.1 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            3.2. Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, клиент вправе передавать брокеру драгоценные металлы, в том числе в качестве обеспечения своих обязательств перед брокером. Указанные драгоценные металлы могут находиться на отдельном банковском счете (счетах) в драгоценных металлах, открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет в драгоценных металлах). Драгоценные металлы, полученные брокером по сделкам, совершенным за счет клиента, также могут находиться на специальном брокерском счете в драгоценных металлах.

                            Брокер обязан вести учет драгоценных металлов каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах) в драгоценных металлах, и отчитываться перед клиентом. На имущество клиентов, находящееся на специальном брокерском счете (счетах) в драгоценных металлах, не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные драгоценные металлы на специальный брокерский счет (счета) в драгоценных металлах.

                            (п. 3.2 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            3.3. Брокер, являющийся участником клиринга, по требованию клиента обязан открыть отдельный специальный брокерский счет для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу и возникших из договоров, заключенных за счет такого клиента.

                            (п. 3.3 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            3.4. Брокер отвечает перед клиентом за сохранность денежных средств и иного имущества клиента, находящихся на специальном брокерском счете.

                            (п. 3.4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)3.5. Требования пунктов 3 — 3.4 настоящей статьи не распространяются на кредитные организации.(п. 3.5 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            4. Брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

                            (в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

                            Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента, в том числе по предоставленным займам, брокер вправе принимать денежные средства, драгоценные металлы, учитываемые на банковских счетах, ценные бумаги и иные виды имущества, предусмотренные нормативным актом Банка России.

                            (в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.

                            (в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.

                            (в ред. Федеральных законов от 21.11.2011 N 327-ФЗ, от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            Абзац утратил силу. — Федеральный закон от 29.06.2015 N 210-ФЗ.

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            Если иное не предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения. В случае неисполнения клиентом указанного требования брокер вправе совершить без его поручения сделку за счет находящегося у брокера имущества этого клиента и (или) за счет имущества, которое брокер вправе требовать по другим сделкам, совершенным за счет этого клиента, и принять исполнение по такой сделке в счет погашения указанного требования к клиенту.

                            (абзац введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)Сделки брокера за счет клиента без его поручения, предусмотренные настоящим пунктом, могут совершаться не на организованных торгах только в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России.(абзац введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            4.1. Требования к имуществу, за исключением денежных средств в валюте Российской Федерации, которое может быть передано брокеру в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером, в том числе по предоставленным брокером займам, устанавливаются нормативными актами Банка России.

                            (п. 4.1 в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            4.2. Брокер вправе отказаться от исполнения поручения клиента, если исполнение этого поручения приведет к нарушению требований федеральных законов, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, разработанных саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей брокеров, утвержденных и согласованных в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», или к реализации конфликта интересов. Указанное право брокера осуществляется путем уведомления клиента об отказе от исполнения такого поручения.(п. 4.2 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            5. Брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, ценные бумаги, на размещение и обращение которых в соответствии с федеральными законами распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для размещения и обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами могут заключаться только за счет квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершаются такие сделки (заключаются такие договоры), является квалифицированным инвестором. При этом ценная бумага или производный финансовый инструмент считаются предназначенными для квалифицированных инвесторов, если в соответствии с нормативными актами Банка России сделки с такими ценными бумагами (договоры, являющиеся такими производными финансовыми инструментами) могут совершаться (заключаться) исключительно квалифицированными инвесторами или за счет квалифицированных инвесторов.

                            (п. 5 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ, в ред. Федеральных законов от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 07.02.2011 N 8-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            6. Последствиями совершения брокером сделок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требования пункта 5 настоящей статьи, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются:

                            1) возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи;

                            (в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            2) возложение на брокера обязанности по уплате клиенту денежной суммы в размере убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.

                            (в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            (п. 6 в ред. Федерального закона от 25.11.2009 N 281-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            6.1. Последствием приобретения брокером ценных бумаг в нарушение требований подпункта 4 пункта 1 статьи 3.1 настоящего Федерального закона является возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи. Предусмотренное настоящим пунктом последствие применяется в случае нахождения приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера. При отсутствии приобретенных ценных бумаг в распоряжении брокера применяется последствие, предусмотренное пунктом 6.2 настоящей статьи.(п. 6.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)6.2. Последствием заключения брокером договора в нарушение требований подпунктов 1 — 3 и 5 пункта 1 статьи 3.1 настоящего Федерального закона является возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту убытков, понесенных клиентом в связи с заключением и исполнением договора, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанной сделки, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария, клиринговой организации и биржи.(п. 6.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)6.3. В случае нарушения брокером требований пункта 6 статьи 3.1, статьи 51.2-1 настоящего Федерального закона о проведении тестирования применяется последствие, установленное пунктом 6.1 или 6.2 настоящей статьи.(п. 6.3 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)7. В случае, предусмотренном подпунктом 1 пункта 6 или пунктом 6.1 настоящей статьи, покупка ценных бумаг осуществляется по наибольшей из следующих цен: цены приобретения этой ценной бумаги или рыночной цены на дату заявления клиентом требования, предусмотренного подпунктом 1 пункта 6 или пунктом 6.1 настоящей статьи.(п. 7 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            8. Иск о применении последствий, предусмотренных пунктами 6 — 6.3 настоящей статьи, может быть предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им соответствующего отчета брокера о совершенных сделках.(п. 8 введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

                            (см. текст в предыдущей редакции)

                            9. В целях заключения договора о брокерском обслуживании брокер вправе привлекать иное юридическое лицо только на основании договора поручения (далее — поверенный брокера). Брокер несет ответственность за нарушение поверенным брокера законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Условия и порядок привлечения брокером поверенного брокера устанавливаются базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».(п. 9 введен Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)9.1. Брокер, действующий самостоятельно или с привлечением поверенного брокера, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с брокером договор о брокерском обслуживании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих брокеров, который разработан, согласован и утвержден в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.(п. 9.1 введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

                            10. При исполнении поручений клиента, выраженных в виде электронных сообщений, создаваемых и передаваемых автоматически без участия клиента с помощью программно-технических средств, предоставленных клиенту брокером или иным лицом на основании договора с брокером, последний не вправе получать вознаграждение, поставленное в зависимость от количества и (или) объема сделок, совершенных на основании таких поручений, и обязан включать информацию об их исполнении в отчет обособленно от информации об исполнении иных поручений клиента.

                            (п. 10 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

                            Брокер, трейдер

                            Сфера деятельности

                            Экономика, финансы, бухгалтерский учет, страхование

                            Вид деятельности

                            Анализировать и упорядочивать текстовую информацию, делать расчеты

                            Краткое описание

                            Брокер – сотрудник брокерской компании, который заключает сделки купли-продажи на финансовом рынке от лица трейдера. Брокер не использует для торгов собственный капитал, он выполняет посреднические функции и зарабатывает за счет комиссий и вознаграждений от проведенных операций.

                            Трейдер – это чаще всего физическое лицо, которое использует собственный капитал для торговли и зарабатывает за счет разницы цен при купле и продаже активов. Поэтому трейдер (пер. с англ. торговец, тот, кто покупает и продает) – это не совсем профессия, а занятие, которым можно заниматься и в свободное от работы время.

                            Так как частные лица (трейдеры) не имеют прямого доступа к торгам и не могут сами совершать сделки, для торговли им требует посредник – брокер, у которого есть брокерская лицензия, выданная Центральным Банком России. И брокер в свою очередь предоставляет доступ к сделкам расширенному кругу трейдеров. Сегодня это делается через онлайн-сервисы, где трейдер регистрируется и начинает торговать.

                            Брокерские сервисы заинтересованы в большом количестве трейдеров, так как брокеры получают комиссию со сделок. Поэтому, кроме доступа к финансовому рынку, брокер проводит обучающие семинары для трейдеров, подает налоговые декларации за трейдеров, предоставляет аналитику и новости рынка, консультирует. Брокеры могут выступать посредниками не только на бирже, но и в других финансовых операциях: кроме биржевых брокеров, есть специальности бизнес-брокера, кредитного брокера, страхового брокера, таможенного брокера, брокера по недвижимости.

                                    Что делает брокер
                              • Осуществляет мониторинг финансовой ситуации
                              • Совершает торговые операций на рынке ценных бумаг от имени трейдера, инвестора
                              • Торгует на средства компании с целью извлечения прибыли
                              • Организует хранение денег и ценных бумаг
                              • Страхует риски и отвечает деньгами перед инвестором в случае финансовых потерь
                              • Анализирует проведенные сделки
                              • Составляет ежедневные отчеты по торговым операциям
                              • Консультирует и обучает трейдеров

                            Где учиться

                            На специальность брокера можно обучаться на факультетах финансово-экономической направленности, а брокером по недвижимости можно стать, окончив программу «Экспертиза и управление недвижимостью».

                            Направления образования:
                            Экономика и управление (38.00.00)
                            Техника и технологии строительства (08.00.00)

                            Вузы:

                              • Национальный исследовательский Московский государственный строительный университет (МГСУ) Институт экономики, управления и информационных систем в строительстве и недвижимости
                              • Российский государственный аграрный университет-МСХА имени К.А. Тимирязева Факультет заочного образования, Институт мелиорации, водного хозяйства и строительства им. А. Н. Костякова
                              • Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте РФ (РАНХиГС) Факультет финансов и банковского дела, Институт менеджмента и маркетинга, Институт отраслевого менеджмента, Высшая школа финансов и менеджмента
                              • Российский государственный гуманитарный университет (РГГУ) Институт экономики, управления, права
                              • Российский экономический университет им. Г.В. Плеханова (РЭУ) Факультет экономики торговли и товароведения, Факультет дистанционного обучения
                              • Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (ФУ) Факультет финансовых рынков, Институт заочного и открытого образования
                              • Национальный исследовательский технологический университет «МИСиС» Институт экотехнологий и инжиниринга
                              • Московский технологический институт (МТИ) Факультет техники и современных технологий, Факультет экономики и менеджмента
                              • Московский педагогический государственный университет (МПГУ) Институт социально-гуманитарного образования
                              • Российский государственный университет правосудия (РГУП) Экономический факультет
                              • Московский государственный институт международных отношений (Университет) МИД России Факультет прикладной экономики и коммерции
                              • Московский финансово-юридический университет (МФЮА)
                              • Всероссийская академия внешней торговли Министерства экономического развития России Факультет экономистов-международников
                              • Московский государственный гуманитарно-экономический университет Факультет экономики, Факультет дистанционного обучения
                              • Российский университет кооперации (РУК) Факультет высшего образования
                              • Российская экономическая школа (РЭШ)
                              • Национальный исследовательский университет «МЭИ» Инженерно-экономический институт
                              • Московский информационно-технологический университет – Московский архитектурно-строительный институт (МАСИ)
                              • Российский университет транспорта (МИИТ) Институт пути, строительства и сооружений
                              • Российский государственный социальный университет (РГСУ) Экономический факультет

                            Где работать

                              • Открытие Брокер
                              • БКС Брокер
                              • Тинькофф-банк
                              • Финам
                              • United Traders
                              • Sberbank CIB

                            Брокер. Описание профессии брокер

                            Профессия брокера для России достаточно нова. Учитывая, что первые биржи появились в нашей стране около восьми лет назад, первым работникам биржи приходилось практически всему учиться самостоятельно, словом, на своих ошибках. В начале 90-х количество всевозможных бирж стремительно увеличивалась, новые направления в экономике притягивали огромное количество людей, как профессионалов, так и новичков. Если вспомнить 1992-1993 годы, то чуть ли не в каждой студенческой группе можно было встретить людей, которые либо работали брокерами, либо имели какое-либо отношение к работе на бирже. Позже количество торговых площадок стало столь же стремительно сокращаться, как вначале росло. Они сменили свою ориентированность с товарного рынка на рынок финансовых инструментов. Информация о курсе доллара на ММВБ стала столь же привычной, как прогноз погоды на завтра. В этот период окончательно стала формироваться профессия брокера как профессионального посредника, работающего на финансовом рынке.

                            Наряду с валютной биржей активно развивались фондовые и фьючерсные биржи. Стремительно рос рынок долговых обязательств. Для работы в российской финансовой системы требовалось все больше специалистов высокого уровня. Появилось большое количество школ и курсов, занимающихся подготовкой брокеров различных направлений. Также возникла система государственного лицензирования брокерской деятельности. Так, например, брокер не может работать на фондовом рынке без аттестата ФКЦБ. Для получения этого аттестата необходимо сдавать довольно сложный экзамен по экономическим дисциплинам. Брокеры, работающие на валютных и фьючерсных биржах, также проходят курсы подготовки и получают соответствующие сертификаты. Обучением брокеров обычно занимается сама биржа. Но даже наличие всех сертификатов не гарантирует трудоустройства.

                            Работа брокера в основном заключается в том, что в биржевых торгах он непосредственно представляет интересы клиентов, т.е. по их поручениям он выставляет заявки на покупку или продажу того или иного финансового инструмента (долговые обязательства, акции, фьючерсные контракты, валюту) по определенной цене и совершает сделки с другими брокерами или с биржей в зависимости от типа инструмента и от торговой системы. В основном сделки совершаются на счет клиента, и брокер может не иметь непосредственной финансовой заинтересованности в цене, по которой совершаются данные сделки. Но в реальной ситуации (в особенности в России) взаимоотношения брокера и клиента могут складываться по-разному, и в случае заинтересованности брокера возникает почва для различных злоупотреблений и финансовых махинаций. Так, в странах с развитой экономикой известны многочисленные судебные процессы над брокерами, которые умудрялись обманывать своих клиентов на многие миллионы долларов.

                            Там развита серьезная система контроля за деятельностью брокерских фирм и биржевых посредников. Многие клиенты сами, как брокеры, участвуют в биржевых торгах и совершают сделки непосредственно на свой счет. Обычно таких брокеров называют трейдерами. Но в российской экономической практике слово трейдер зачастую обозначает то же, что и брокер. Так, на фондовом рынке людей, непосредственно заключающих сделки с акциями, принято называть трейдерами.

                            Вообще направленность российского фондового рынка на иностранных клиентов наложила и определенный отпечаток на требования, предъявляемые к данной профессии. Как правило, помимо хорошей реакции, памяти и умения быстро ориентироваться в ситуации на рынке, одним из основных требования является хорошее знание иностранных языков. Не помешает и хорошее знание математических дисциплин. Брокеру также неплохо обладать крепкими нервами, выдержкой и умением общаться с людьми. Это в особенности пригодится в спорных ситуациях, которые очень часто возникают на бирже. Так, в своих ошибках многие клиенты готовы в первую очередь винить брокера, и это зачастую приводит к серьезным конфликтам. Поэтому многие фирмы стараются как можно более четко регламентировать процедуру общения брокеров и клиентов.

                            Сейчас на основных российских биржах введена электронная система торговли, и брокеры вводят свои заявки в торговую систему с компьютера. Хотя раньше на МТБ были «торги с голоса», где брокеры громко выкрикивали свои заявки, и оператор вводил их в торговую систему. На лондонской фьючерсной бирже до сих пор торги проводятся без использования компьютеров, и брокеры общаются языком жестов, совершая сделки непосредственно друг с другом. Похожая система существует и на Чикагской товарной бирже. «Голосовая» система торгов привлекает прежде всего своей открытостью, возможностью контролировать правильность исполнения заявок и отсутствием различного рода махинаций.

                            Стоит упомянуть, что все крупные российские биржи в тот или иной период разорялись или испытывали финансовые сложности, но, несмотря на это, в экономике появились профессионалы, разбирающиеся в ситуации на рынке и способные оказывать брокерские услуги на высоком уровне.

                            Брокер может работать как на фиксированном окладе, так и на проценте от сделок. До кризиса фиксированная зарплата брокера колебалась в диапазоне от $500 до $2000.

                            Как выбрать брокера? Простая и понятная инструкция для новичков :: Новости :: РБК Инвестиции

                            На что обратить внимание перед тем, как открыть счет у брокера? Мы собрали главные пункты, которые обязательно стоит изучить каждому начинающему инвестору

                            Фото: uforms.ru для РБК Quote

                            Наверняка в последнее время вы читали, изучали и впитывали различную информацию об инвестициях и фондовом рынке. И наконец решились открыть счет, чтобы попробовать свои силы на практике. А это значит, что настало время выбрать брокера.

                            Брокер — посредник между вами и биржей. С его помощью вы можете покупать и продавать ценные бумаги  , торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Брокер также удерживает за вас подоходный налог с вашей прибыли от сделок и дивидендов.

                            По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, а только с помощью брокера. Он — профессиональный участник рынка ценных бумаг. И чтобы получить этот статус, нужно соответствовать определенным законодательным требованиям.

                            Как не ошибиться с выбором вашего посредника? Вот основные моменты, которые нужно учесть инвестору, прежде чем заключать договор с брокером.

                            Самое главное, что должно быть у любого брокера, — лицензия Центробанка. Это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России.

                            Обычно вместе с лицензией на брокерскую деятельность брокер также получает депозитарную, дилерскую и на управление активами. ЦБ регулярно проверяет брокеров. И если найдет нарушения, может отозвать лицензию.

                            У брокера хранятся ваши деньги, в депозитарии — ваши акции. Часто депозитарий работает как подразделение брокера. Если брокер обанкротится, вы сможете перевести свои бумаги в депозитарий другого брокера и не потерять их.

                            Также стоит упомянуть, что брокер по Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг» имеет право использовать ваши ценные бумаги в своих интересах. Но он обязан вам их вернуть по первому требованию. Если вам не нравится такое условие, то вы можете от него отказаться. Для этого свяжитесь с брокером заранее и сообщите, что отказываете ему в займе ваших бумаг.

                            Брокер, как и любая финансовая организация, может обанкротиться. Либо лишиться лицензии ЦБ. Чтобы этого избежать, обращайтесь к проверенным брокерам. Насколько надежен брокер, кроме наличия всех лицензий, можно определить с помощью рейтинга. Рейтинги присваиваются специальными организациями — рейтинговыми агентствами. Самое главное — чем больше в рейтинге букв А, тем рейтинг выше и брокер надежнее.

                            Также можно обратить внимание на позицию брокера на бирже. Она покажет, насколько брокер крупный. Список ведущих операторов рынка опубликован на сайте Московской биржи. Обратите внимание на документы, которые раскрывают данные по объему клиентских операций, числу зарегистрированных и активных клиентов.

                            Кроме сухих цифр, можно почитать отзывы. Поищите каналы и блоги, где реальные частные инвесторы обсуждают брокеров. Посмотрите в интернете, не было ли у брокера накануне финансовых трудностей или крупных скандалов.

                            Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета определитесь, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого решите для себя, на каких рынках вы планируете торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу. Как часто вы хотите совершать сделки.

                            Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для совсем профессионалов или трейдеров.

                            Бывают обязательные платежи, которые брокер взимает с инвестора вне зависимости от объема и количества сделок, бывают те, которые напрямую зависят от того, как вы ведете себя на рынке. А бывает, что какая-то комиссия и вовсе отсутствует. Но в этом случае следует обратить внимание на остальные условия такого тарифа, возможно, комиссия на другую услугу повышена.

                            Вот основные комиссии

                            — Плата за обслуживание брокерского счета

                            — Плата за услуги депозитария

                            — Комиссия за сделки

                            — Комиссия за ввод и вывод денег

                            — Плата за подачу заявок по телефону

                            Доступность рынков

                            Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера. Определитесь, чем вы в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у вас не будет возможности покупать и продавать иностранные бумаги.

                            Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть ИИС. Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. И в будущем вы можете им заинтересоваться. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС. Такую возможность предоставляют не все посредники. Подробнее о том, что такое ИИС и зачем он нужен, мы писали в другой статье.

                            Для того чтобы торговать на фондовом рынке, вам понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демодоступ. Скачайте и посмотрите, насколько вас устраивает интерфейс и удобно ли пользоваться сервисом.

                            Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.

                            Если вы собираетесь открыть счет ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды  на банковскую карту, а не на счет ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.

                            Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.

                            Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если вы только начинаете инвестировать, у вас могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.

                            Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы чаще всего платные.


                            Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

                            Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

                            чем полезен покупателю новостройки? / Меридиан

                            Получить одобрение кредитной заявки на ипотеку в банке порой не так просто. Поэтому услуги специалиста, который знает все тонкости в оформлении документов для банка, бывают необходимы. Тем более, если эти услуги бесплатны. 

                            Уникальность профессии

                            Ипотечный брокер — это интересная и полезная профессия. Интересна она тем, что специалист получает уникальный опыт, коммуницируя с десятками банков и зная в точности все детали их кредитных программ. А полезна, конечно, тем, что брокер помогает людям в решении самого важного вопроса — жилищного. Действуя в поле «клиент-банк», он учитывает все нюансы обеих сторон и находит компромисс. Например, иногда на положительное решение банка влияет то, что потенциальный заемщик в кредитной заявке указал данные о прохождении курсов переквалификации. Для банка это объясняет тот факт, что человек не работает по профессии. В случае, если бы это не было указано, банк мог и отказать в кредите. И таких ситуаций, которые на первый взгляд, не так значительны, очень много. Ипотечный брокер знает все об этих тонокостях и дает точные, детальные советы покупателям квартиры.

                            Что делает ипотечный брокер? 

                            В штате крупных компаний-застройщиков сегодня есть штатные специалисты — ипотечные брокеры. Каков их функционал? 
                            Ипотечный брокер консультирует покупателя по подготовке пакета документов для банка. Что необходимо? Оригиналы или копии? В каком количестве экземпляров? Какие документы нужно заверить? Можно ли использовать справку 2-НДФЛ или можно подтвердить свой доход по форме банка? На эти и другие вопросы у ипотечного брокера есть ответы. 
                            Ипотечный брокер заполнит вашу кредитную заявку или подскажет как это сделать. Он отправит заявку одновременно в несколько банков. Согласитесь, это удобно. Вам не нужно обходить несколько банков и готовить документы для каждого из них. Достаточно один раз подготовить документы и передать их ипотечному брокеру. 

                            Если несколько банков одобрили вам ипотеку, то брокер выберет для вас самый выгодный вариант. После одобрения вашей кредитной заявки ипотечный брокер сопроводит ипотечную сделку «под ключ» — будет взаимодействовать с вами и помогать до момента подписания кредитного договора в банке. 
                            Выбирая проект и застройщика, уточняйте, есть ли в этой компании ипотечный брокер. Если «да», то ваши шансы на ипотеку возрастут в разы.

                            Что такое акции | Онлайн-проект Freedom24

                            Согласие на обработку персональных данных


                            Настоящим, действуя своей волей и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на Интернет-сайтах freedom24.ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru, даю свое согласие Обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания «Фридом Финанс» (краткое наименование: ООО ИК «Фридом Финанс», ОГРН 1107746963785), в дальнейшем «Оператор», на обработку своих персональных данных, на следующих условиях:

                            1. Оператор осуществляет обработку моих персональных данных в следующих целях: предложение мне услуг, предоставляемых Оператором и/или третьими лицами, как в отдельности, так и совместно, в том числе путем отправки информационных материалов на адрес моей электронной почты, совершения телефонных звонков на предоставленный мной телефонный номер; совершение и исполнение сделок между мной и Оператором; в целях исполнения обязанностей, возложенных на ООО ИК «Фридом Финанс» законодательством Российской Федерации.
                            2. Перечень персональных данных, передаваемых Оператору на обработку: персональные данные размещенные (введенные) мной на Интернет-сайтах freedom24.ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru, а также предоставленные мной электронные копии документов, удостоверяющих личность и иных документов, содержащих персональные данные.
                            3. Даю согласие на обработку Оператором своих персональных данных, указанных в п.2 настоящего Согласия, то есть на совершение, в том числе, следующих действий: обработку (включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных), при этом общее описание вышеуказанных способов обработки данных приведено в Федеральном законе от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», а также на передачу такой информации аффилированным или связанным с Брокером лицам, в том числе: ООО «ФФИН Банк» (Российская Федерация, ОГРН 1026500000317), Акционерное общество «Компания по страхованию жизни «Freedom Finance Life» (Республика Казахстан, БИН 140940003807), Акционерное общество «Страховая компания «Freedom Finance Insurance» (Республика Казахстан, БИН 090640006849), а также аффилированным или связанным лицам указанных лиц (так, как эти лица определены законодательством Российской Федерации), а также иным лицам в случаях, установленных нормативными правовыми актами государственных регулирующих органов и законодательством РФ.
                            4. Оператором осуществляется неавтоматизированная обработка персональных данных. Полученная в ходе обработки персональных данных информация передается по внутренней сети ООО ИК «Фридом Финанс» (информация, доступна лишь для строго определенных сотрудников), а также передается с использованием сети общего пользования Интернет.
                            5. Настоящее согласие действует с момента предоставления персональных данных до истечения 5 (пяти) лет с даты их предоставления или со дня прекращения действия договора, заключенного с Оператором, если такой договор был заключен.
                            6. Настоящее согласие может быть отозвано мной в любой момент по соглашению сторон. В случае неправомерного использования предоставленных данных соглашение отзывается письменным заявлением субъекта персональных данных.
                            7. Согласие на обработку персональных данных предоставляется путем проставления флага в поле «Даю согласие на обработку персональных данных» на страницах Интернет-сайтов по адресам: freedom24.ru, ffin.ru, nettrader.ru, tradernet.ru.
                            8. Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано заявлением субъекта персональных данных, направленным на адрес электронной почты [email protected].

                            Определение брокера и пример

                            Что такое брокер?

                            Брокер — это физическое или юридическое лицо, выступающее в качестве посредника между инвестором и биржей ценных бумаг. Поскольку биржи ценных бумаг принимают заказы только от частных лиц или фирм, которые являются членами этой биржи, индивидуальные трейдеры и инвесторы нуждаются в услугах членов биржи. Брокеры предоставляют эту услугу и получают различные компенсации: комиссионные, сборы или саму биржу.

                            Основы брокера

                            Помимо выполнения клиентских заказов, брокеры могут предоставлять инвесторам исследования, инвестиционные планы и информацию о рынке. Они также могут продавать другие финансовые продукты и услуги, предлагаемые их брокерской фирмой, например, доступ к предложениям для частных клиентов, которые предоставляют индивидуальные решения для состоятельных клиентов. В прошлом только богатые могли позволить себе брокера и получить доступ к фондовому рынку. Онлайн-брокерство вызвало бурный рост числа дисконтных брокеров, которые позволяют инвесторам торговать с меньшими затратами, но без персонального совета.

                            Ключевые выводы

                            • Брокер — это физическое или юридическое лицо, выступающее в качестве посредника между инвестором и биржей ценных бумаг.
                            • Брокер может также относиться к роли фирмы, когда он действует как агент для клиента и взимает с клиента комиссию за свои услуги.
                            • Дисконтные брокеры проводят сделки от имени клиента, но обычно не дают советов по инвестициям.
                            • Брокеры с полным спектром услуг предоставляют услуги по исполнению, а также индивидуальные инвестиционные консультации и решения.
                            • Брокеры регистрируются в FINRA, а инвестиционные консультанты регистрируются через SEC в качестве RIA.
                            Смотрите сейчас: чем занимается брокер?

                            Скидка по сравнению с брокерами с полным спектром услуг

                            Дисконтные брокеры могут выполнять многие типы сделок от имени клиента, за которые они взимают пониженную комиссию в диапазоне от 5 до 15 долларов за сделку. Их низкая структура комиссий основана на объеме и более низких затратах. Они не дают советов по инвестициям, и брокеры обычно получают зарплату, а не комиссию.Большинство дисконтных брокеров предлагают платформу для онлайн-торговли, которая привлекает все большее количество самостоятельных инвесторов.

                            Брокеры с полным спектром услуг предлагают широкий спектр услуг, включая исследования рынка, консультации по инвестициям и пенсионное планирование, помимо полного набора инвестиционных продуктов. За это инвесторы могут рассчитывать на более высокую комиссию за свои сделки. Брокеры получают компенсацию от брокерской фирмы в зависимости от объема их торгов, а также за продажу инвестиционных продуктов.Все большее число брокеров предлагают инвестиционные продукты на основе комиссионных, такие как управляемые инвестиционные счета.

                            Брокеры по недвижимости

                            В сфере недвижимости брокер — это лицензированный специалист по недвижимости, который обычно представляет продавца недвижимости. В обязанности брокера при работе на продавца могут входить:

                            • Определение рыночной стоимости недвижимости.
                            • Размещение и реклама недвижимости на продажу.
                            • Показ объекта потенциальным покупателям.
                            • Консультирование клиентов по предложениям, положениям и связанным вопросам.
                            • Выдача всех предложений на рассмотрение продавцу.

                            Нередко брокер по недвижимости работает на покупателя, и в этом случае брокер несет ответственность за:

                            • Размещение всех объектов недвижимости в желаемом покупателем районе с сортировкой по ценовому диапазону и критериям.
                            • Подготовка первоначального предложения и договора купли-продажи для покупателя, решившего сделать оферту на недвижимость.
                            • Ведение переговоров с продавцом от имени покупателя.
                            • Организация осмотра имущества и ведение переговоров по ремонту.
                            • Содействие покупателю до закрытия и вступления во владение недвижимостью.

                            Положение о брокере

                            Брокеры регистрируются в Управлении по регулированию финансовой индустрии (FINRA), которое является органом саморегулирования брокеров и дилеров. Обслуживая своих клиентов, брокеры придерживаются стандарта поведения, основанного на «правиле пригодности», которое требует наличия разумных оснований для рекомендации конкретного продукта или инвестиций.Вторая часть правила, обычно называемая «знай своего клиента» или KYC, касается шагов, которые брокер должен использовать для идентификации своего клиента и его целей сбережений, что помогает им установить разумные основания для рекомендации. Брокер должен приложить разумные усилия для получения информации о финансовом состоянии клиента, налоговом статусе, инвестиционных целях и другой информации, используемой при вынесении рекомендации.

                            Этот стандарт поведения значительно отличается от стандарта, применяемого к финансовым консультантам, зарегистрированным Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в качестве зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA).Согласно Закону об инвестиционных консультантах 1940 года, RIA соблюдают строгие фидуциарные стандарты, чтобы всегда действовать в лучших интересах клиента, обеспечивая при этом полное раскрытие информации о своих гонорарах.

                            Брокеры по недвижимости в Соединенных Штатах лицензируются каждым штатом, а не федеральным правительством. В каждом штате есть свои законы, определяющие типы отношений, которые могут существовать между клиентами и брокерами, а также обязанности брокеров перед клиентами и представителями общественности.

                            Пример брокеров из реального мира

                            Есть много компаний, зарегистрированных в качестве брокеров в FINRA, хотя некоторые могут использовать свое назначение брокера для других целей.Многие проприетарные торговые фирмы зарегистрированы как брокеры, чтобы они и их трейдеры могли напрямую получать доступ к биржам, однако они не предлагают брокерские услуги клиентам в целом. Это отличается от той роли, которую могут предоставить брокеры с полным спектром услуг или дисконтные брокеры.

                            Брокеры с полным спектром услуг, как правило, используют свою роль брокера в качестве вспомогательной услуги, доступной для состоятельных клиентов наряду со многими другими услугами, такими как планирование выхода на пенсию или управление активами. Примеры брокера с полным спектром услуг могут включать предложения от таких компаний, как Morgan Stanley, Goldman Sachs или даже Bank of America Merrill Lynch.Такие компании также могут использовать свои брокерские услуги от имени себя или корпоративных клиентов для заключения крупных сделок с акциями.

                            Другие брокеры с полным спектром услуг могут предлагать специализированные услуги, включая выполнение торговых операций и исследования. Такие фирмы, как Cantor Fitzgerald, Piper Jaffray, Oppenheimer и другие. Таких фирм много, хотя их ряды уменьшаются из-за слияний или из-за более высоких затрат на соблюдение нормативных требований, таких как закон Додда Франка.

                            Тем не менее, другие брокеры с полным спектром услуг предлагают индивидуальные консультации и общение с клиентами, чтобы помочь управлять благосостоянием и планировать выход на пенсию.Эти фирмы включают такие компании, как Raymond James, Edward Jones или LPL Financial.

                            Более крупные брокерские фирмы, как правило, проводят инвентаризацию акций, доступных для продажи их клиентам. Они делают это, чтобы помочь снизить затраты на биржевые сборы, а также потому, что это позволяет им предлагать быстрый доступ к широко используемым акциям. Другие брокерские фирмы с полным спектром услуг на самом деле являются посредниками. Это означает, что, в отличие от многих более крупных брокеров, они не проводят инвентаризацию акций, а действуют как агенты для своих клиентов, чтобы добиться наилучшего исполнения сделок.

                            В конце 2019 года многие дисконтные брокеры существенно изменили свою бизнес-модель, которая включала в себя не взимать комиссию с некоторых или всех своих сделок с акциями. Примеры некоторых дисконтных брокеров включают Fidelity, Charles Schwab, E-Trade, Interactive Brokers и Robinhood.

                            Собственные торговые фирмы, зарегистрированные как брокеры, не могут рекламировать свои услуги в качестве брокеров, но используют свой брокерский статус таким образом, который является неотъемлемой частью их бизнеса. В то время как более крупные банки или фирмы могут иметь собственные торговые столы внутри своей компании, специализированная торговая фирма, как правило, является сравнительно небольшой компанией.Примеры автономных проприетарных торговых компаний включают SMB Captial, Jane Street Trading и First New York.

                            агентов по недвижимости против брокеров против риэлторов

                            Планируете купить или продать дом? Есть большая вероятность, что вы будете работать с агентом по недвижимости, брокером или риэлтором. Хотя все эти профессионалы в сфере недвижимости имеют лицензию на оказание помощи в покупке, продаже или аренде дома, они отличаются друг от друга, особенно когда дело доходит до их квалификации и того, какую ступеньку профессиональной лестницы они занимают.Вот что вам нужно знать.

                            Ключевые выводы

                            • Агенты по недвижимости имеют профессиональную лицензию, чтобы помогать людям покупать, продавать и арендовать недвижимость. Они должны работать на спонсирующего брокера или брокерскую фирму.
                            • Брокеры — это агенты по недвижимости, прошедшие дополнительное обучение и получившие лицензию. Они могут работать независимо и нанимать других агентов по недвижимости для работы на них.
                            • Риэлтор — лицензированный агент по недвижимости или брокер (или другой специалист по недвижимости), который является членом Национальной ассоциации риэлторов (NAR).Участники должны соблюдать строгий этический кодекс NAR.

                            Агент по недвижимости

                            Агенты по недвижимости — это физические лица, которые имеют лицензию на помощь людям в покупке, продаже и аренде недвижимости. В конечном итоге они несут ответственность за объединение покупателей и продавцов и получают комиссию — обычно процент от продажной цены собственности. Агентов по недвижимости также называют партнерами по недвижимости и продавцами недвижимости.

                            Требования для того, чтобы стать агентом по недвижимости, различаются в зависимости от штата (федеральной лицензии нет).Однако в целом агенты по недвижимости должны:

                            • Быть не моложе 18 лет
                            • Быть законным резидентом США
                            • Заполнить требуемый в своем штате класс предварительного лицензирования
                            • Сдать и сдать экзамен на получение лицензии штата на недвижимость
                            • Завершить проверку биографических данных
                            • Получить поддержку лицензированный маклер по недвижимости
                            • Завершить курсы повышения квалификации, необходимые для сохранения лицензии

                            Чем занимается агент по недвижимости?

                            Агенты по недвижимости организуют сделки между покупателями и продавцами, а также между собственниками и арендаторами.Агенты несут ответственность за передачу предложений и встречных предложений между сторонами, а также за любые вопросы, которые могут у них возникнуть. Агент будет работать с другим агентом, когда предложение будет принято, направляя клиентов в процессе заполнения документов. Они также следят за тем, чтобы их клиенты были полностью осведомлены обо всех требованиях для завершения продажи, включая осмотр дома, переезд и важные даты, такие как закрытие.

                            Агенты, представляющие продавцов, называются листинговыми агентами. Эти агенты помогают устанавливать цены листинга, предлагать обновления дома, которые повысят стоимость дома (и шансы на успешную продажу), помогают с размещением дома и продвигают дом через местную службу множественного листинга (MLS) и другие каналы.Они также договариваются о продажных ценах, затратах на закрытие и других сборах и помогают подготовить, подать и подать документы.

                            Агенты, представляющие покупателей, известны как агенты покупателя. Эти агенты находят недвижимость, которая соответствует требованиям покупателя (так называемый «список желаний») и диапазону цен, и помогают организовать оценку и осмотр дома. Как и листинговые агенты, агенты покупателя обсуждают условия и помогают подготовить, подать и подать необходимые документы.

                            Агенты могут действовать как агенты листинга и покупателя, хотя обычно не для одной и той же сделки, поскольку это может создать конфликт интересов.

                            Как получают деньги агенты по недвижимости?

                            Агенты по недвижимости работают на брокеров или агентств и обычно получают комиссионные. Это означает, что они получают процент от продажной цены собственности, поэтому, чем выше цена продажи, тем выше комиссия.

                            Комиссионные всегда обсуждаются, но обычно они составляют от 5% до 6% от покупной цены. Конечно, агент по недвижимости не отказывается от всей комиссии. Вместо этого комиссия обычно распределяется между агентом покупателя, агентом по листингу и фирмами, на которые агенты работают.Так, например, дом продается за 200 000 долларов с комиссией 6%. Типичный раскол может выглядеть так:

                            • Листинговый агент: 1,5% (3000 долларов США)
                            • Агент покупателя: 1,5% (3000 долларов США)
                            • Брокер листингового агента: 1,5% (3000 долларов США)
                            • Брокер агента покупателя: 1,5% (3000 долларов США)

                            Брокер по недвижимости

                            Брокер по недвижимости — это агент по недвижимости, который продолжает свое образование и успешно получает лицензию государственного брокера по недвижимости. В отличие от агентов по недвижимости, брокеры могут работать независимо и открывать собственные брокерские услуги и нанимать других агентов по недвижимости.

                            Чем занимаются маклеры по недвижимости?

                            Брокеры по недвижимости делают многое из того, что делают агенты. Брокеры, работающие с покупателями, обычно ищут недвижимость, соответствующую критериям, установленным их клиентами, проводят переговоры, готовят предложения и помогают покупателям с любыми другими проблемами, ведущими к дате закрытия. Брокеры продавцов, с другой стороны, определяют рыночную стоимость собственности своих клиентов, перечисляют и демонстрируют недвижимость, общаются с продавцами о предложениях и помогают в процессе предложения.

                            Существует три основных типа брокеров по недвижимости с разной степенью ответственности:

                            1. Ассоциированные брокеры имеют брокерские лицензии, но предпочитают работать у другого брокера. Как правило, ассоциированные брокеры не контролируют других агентов.
                            2. Управляющие брокеры контролируют транзакции и повседневные операции в офисе. Они также нанимают агентов, обучают новых сотрудников и управляют административным персоналом.
                            3. Основные / назначенные брокеры контролируют агентов по недвижимости, чтобы убедиться, что они соблюдают государственные и национальные законы о недвижимости.В каждом офисе недвижимости есть назначенный брокер.

                            Как получают деньги брокеры по недвижимости?

                            Брокеры по недвижимости зарабатывают деньги, получая долю комиссионных от агентов по недвижимости, которые работают под их управлением. Они также получают комиссионные от своих собственных сделок, но, в отличие от агентов по недвижимости, им не нужно делить комиссию с «офисом».

                            Риэлторы

                            Риэлтор — профессионал в сфере недвижимости, который является членом Национальной ассоциации риэлторов (NAR), крупнейшей торговой ассоциации в США.S. Хотя термин «риэлтор» обычно путают с термином «агент по недвижимости», это обозначение открыто для различных профессий в сфере недвижимости, включая:

                            • Брокеры по жилой и коммерческой недвижимости
                            • Продавцы
                            • Управляющие недвижимостью
                            • Оценщики

                            Как стать риэлтором

                            Каждый, кто хочет стать риелтором, должен соответствовать четырем требованиям:

                            1. Иметь действующую и действующую лицензию на недвижимость
                            2. Активно заниматься недвижимостью
                            3. Не иметь записи официальных санкций, связанных с непрофессиональным поведением
                            4. Не подавал заявление о недавнем или ожидающем банкротстве

                            Затем человеку необходимо вступить в одну из местных ассоциаций по недвижимости Национальной ассоциации риэлторов, оплатить единовременный сбор за подачу заявления и уплатить ежегодные членские взносы, чтобы сохранить свой статус риэлтора.Все риэлторы должны придерживаться строгого этического кодекса Национальной ассоциации риэлторов.

                            Связанные с Кодексом этики НАР, риэлторы обещают быть прозрачными и честными и защищать интересы своих клиентов во всех сделках.

                            По состоянию на август 2020 года в NAR было зарегистрировано более 1,4 миллиона членов по всей стране, 65% из которых были лицензированными торговыми агентами. Еще 22% из них были брокерами, а 15% имели лицензии ассоциированных брокеров. Любой, кто является частью NAR, имеет лицензию на использование торговой марки Realtor как часть своего имени.Однако его нельзя использовать в качестве обозначения статуса лицензии профессионала.

                            Что такое брокер? Что они делают?

                            Брокер — это лицо, которое покупает и продает вещи от имени других людей. Брокер также может организовывать транзакции между покупателем и продавцом. После того, как стороны завершили сделку, одна из них выплачивает брокеру комиссию

                            .

                            Когда брокеры также действуют как покупатели или продавцы, они становятся основной стороной сделки.

                            Брокер может быть фирмой.Фирма действует как агент для клиента, который платит ему комиссию за его услуги.

                            Вдове нужно было продать яхту покойного мужа. Она связалась с яхтенным брокером, который нашел покупателя и убедился, что сделка прошла гладко. Впоследствии брокер получил вознаграждение — процент от окончательной цены продажи — за свои услуги.

                            Брокеры существуют во многих отраслях

                            Брокеры распространены во многих отраслях. В большинстве случаев они обычно представляют продавца. Например, лицензированные брокеры по недвижимости могут рекламировать недвижимость для продажи и показывать ее потенциальным покупателям.Они также определяют рыночную стоимость недвижимости и консультируют своих клиентов по предложениям и другим связанным вопросам.

                            Хотя большинство брокеров работают от имени продавцов, некоторые из них представляют покупателя. Однако они никогда не могут представлять одновременно покупателя и продавца. В противном случае возник бы конфликт интересов.

                            Брокеры распространены в финансовом мире. Например, в сфере финансов они работают от имени клиентов, торгующих облигациями, акциями и другими финансовыми продуктами.

                            The Financial Times FT Lexicon говорит следующее относительно значения брокера:

                            «Как правило, посредник, который помогает осуществить (кто является посредником) транзакцию между двумя сторонами. Обычно они специализируются на конкретном бизнесе, таком как страхование и недвижимость ».

                            «В торговле ценными бумагами брокер выступает в роли агента покупателя или продавца, взимая комиссию (брокерское вознаграждение), обычно в зависимости от процента от стоимости сделки».

                            Брокеры не только для богатых клиентов

                            В прошлом только богатые люди использовали брокеров для торговли на фондовой бирже.Однако Интернет все изменил. Сегодня существуют тысячи дисконтных онлайн-брокеров. Онлайн-брокеры позволяют инвесторам торговать со значительно более низкими затратами по сравнению с их аналогами до Интернета.

                            Онлайн-брокеры, в отличие от личных, не предоставляют индивидуальных консультаций. Даже брокеры, к которым люди обращаются по телефону, дают более точные советы по потребностям клиента, чем те, которые действуют в Интернете.

                            В некоторых секторах, таких как фондовый рынок или недвижимость, брокер должен иметь лицензию.Для получения лицензии необходимо сдать несколько экзаменов. Однако в других секторах требований нет.

                            Фактически, практически каждый гражданин в странах с развитой экономикой может позволить себе сегодня инвестировать в фондовый рынок. Это благодаря Интернету.

                            Зачем нужен брокер?

                            Основным преимуществом использования брокеров является то, что они хорошо знают свой рынок. Другими словами, они эксперты. Брокеры также имеют отношения с потенциальными счетами. Они знают, с кем поговорить, что делать и, прежде всего, как это сделать хорошо.

                            Брокер также имеет ресурсы и инструменты для охвата максимально широкой базы покупателей. Они проверяют этих потенциальных покупателей на предмет дохода, который поддержит потенциальное приобретение.

                            Прежде чем принять решение о найме брокера, вам следует провести небольшое исследование. Вы должны проверить, какие требования существуют в вашей стране или на рынке, чтобы кто-то мог использовать это название. Например, в сфере недвижимости в большинстве регионов мира существуют строгие требования к использованию термина «брокер».

                            Однако в других отраслях, таких как продажа самолетов, название используется гораздо более свободно.

                            Брокер коммерческого финансирования

                            Согласно NACFB, коммерческий финансовый брокер — это тот, кто направляет средства от кредиторов коммерческим предприятиям. Проще говоря; они находят кредиторов для компаний. NACFB означает N ational A ssociation of C Commercial F inance B rokers.

                            Компетентный брокер по коммерческому финансированию знает подробности нескольких альтернативных кредиторов. Их знания не ограничиваются только хорошо известными.Кроме того, они знают, на какие типы предприятий ориентируется каждый кредитор.

                            Брокеры этого типа работают от имени компаний, которые хотят занять деньги. Они хотят занять деньги у специализированных кредиторов. Благодаря своим знаниям и опыту брокер сопоставит требования заемщика с наиболее подходящим кредитором, работающим на рынке.

                            На своем сайте НАКФБ пишет:

                            «Малые и средние предприятия, которым сложно найти финансирование в крупных банках, могут воспользоваться опытом коммерческого финансового брокера.”

                            Некоторые типы брокеров

                            Бизнес-брокеры

                            Бизнес-брокеры помогают покупателям и продавцам частных компаний в процессе торговли. Мы также называем их посредниками или брокерами по передаче бизнеса .

                            Они помогают покупателям и продавцам частных компаний в процессе покупки и продажи.

                            Грузовые брокеры

                            Грузовые брокеры, судовые агенты или портовые агенты несут ответственность за обработку грузов и грузов.Они работают от имени своих клиентов в портах и ​​гаванях.

                            Эти профессионалы работают не только внутри страны, но и за рубежом.

                            Товарные брокеры

                            Товарные брокеры исполняют заказы на покупку-продажу товарных контрактов от имени клиентов. Другими словами, если вы скажете брокеру о покупке, он будет покупать от вашего имени. Они делают то, что вы им говорите.

                            Информационные брокеры

                            Информационные брокеры или брокеры данных собирают информацию.Например, у них может быть обширная информация об отдельных людях. Затем они продают эти данные компаниям. Впоследствии компании используют информацию для нацеливания рекламы и маркетинга на определенные группы.

                            Страховые брокеры

                            Страховые брокеры или страховые агенты продают, запрашивают или договариваются о страховании компенсации.

                            Брокеры интеллектуальной собственности

                            Брокеры интеллектуальной собственности выступают посредниками между покупателями и продавцами интеллектуальной собственности.Они также могут управлять многими этапами процесса интеллектуальной собственности.

                            Например, они могут управлять покупкой, лицензированием, продажей или маркетингом активов интеллектуальной собственности, таких как товарные знаки, патенты или изобретения.

                            Интеллектуальная собственность означает патенты, изобретения, товарные знаки, слоганы и т. Д. Проще говоря; это вещи, которые создает человеческий разум. Примеры включают рисунки, символы, изображения, имена, а также литературные и художественные произведения.

                            Инвестиционные брокеры

                            Инвестиционные брокеры объединяют покупателей и продавцов инвестиций.В большинстве стран им необходимо иметь лицензию, чтобы действовать от имени продавцов-покупателей акций.

                            Ипотечные брокеры

                            Ипотечные брокеры выступают в качестве посредников. Они предоставляют ипотечные ссуды от имени людей или предприятий.

                            Залогодатели

                            Ломбарды предлагают ссуды людям, которые предлагают в залог предметы личного имущества. Обычно они принимают в залог драгоценности, компьютеры, игровые системы и другое имущество.

                            Фактически, большинство из них тоже что-то купят у вас, если вы не хотите брать деньги в долг.

                            Судовые брокеры

                            Судовые брокеры — это специализированные посредники или переговорщики между судовладельцами и фрахтователями, которые используют суда для перевозки грузов. Они также облегчают ведение дел между покупателями и продавцами судов.

                            Биржевые маклеры

                            Биржевые маклеры — это регулируемые профессионалы, обычно работающие с брокером-дилером или брокерской фирмой. Эти дилеры и фирмы покупают и продают акции и другие финансовые ценные бумаги.

                            Они представляют как розничных, так и институциональных клиентов через биржу или внебиржевой рынок.

                            В США, чтобы стать биржевым маклером, необходимо иметь лицензию. Чтобы получить лицензию, нужно сдать несколько сложных экзаменов. Возможно, вам придется сдать экзамены Series 7 и Series 66 или Series 63.

                            Яхтенные брокеры

                            Яхтенные брокеры представляют продавцов или покупателей яхт или катеров.



                            Что такое брокер? — SmartAsset

                            Если вы занимаетесь чем-либо, связанным с деньгами или инвестированием, скорее всего, вам придется иметь дело с брокером.Брокер — это тот, кто выполняет для вас роль посредника при покупке различных вещей. Существует ряд различных типов брокеров, от инвестиционных брокеров до страховых брокеров. Знание, что такое брокер и чем он занимается, важно для обеспечения эффективной работы с этим типом финансовых специалистов.

                            Определение брокера

                            Брокер — это человек, который покупает и продает вещи другим. То есть брокеры не создают и не производят предметы и не продают их вам.Скорее, брокеры — это посредники, которые покупают и продают продукты или инвестиционные инструменты для третьих сторон.

                            Брокеры проходят специальную подготовку и имеют лицензию на покупку и продажу сложных продуктов, что отличает их от продавцов, которые продают простые товары от имени производителя. Ниже приведены описания всех типов брокеров, с которыми вы можете вести дела.

                            Чем занимаются инвестиционные брокеры ?

                            Одним из наиболее распространенных типов брокеров является инвестиционный брокер или биржевой маклер.Обычно это тот тип брокера, который обсуждают и изображают в популярных СМИ (вспомните Гордона Гекко из «Уолл-стрит» или Джордана Белфорта из «Волка с Уолл-стрит»). Однако большинство реальных биржевых маклеров не похожи на этих пресловутых персонажей.

                            Инвестиционный брокер — это посредник для инвесторов, покупающих акции публичной компании, обычно известной как акции. Многие биржевые торги в наши дни проводятся через электронных брокеров без какого-либо вмешательства человека. Некоторым инвесторам по-прежнему нравится использовать человека-биржевого маклера, чтобы получить лучшую цену или получить представление профессионала о том, какие инвестиции являются лучшими в любой момент времени.

                            Чтобы работать инвестиционным брокером, вы должны сдать сложный экзамен, называемый экзаменом серии 7, который проводится Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA). Этот экзамен проверяет знания будущего биржевого маклера о финансах и финансовых рынках. Другие тесты доступны, если брокер хочет торговать облигациями или другими ценными бумагами.

                            Инвестиционные брокеры зарабатывают деньги, взимая со своих клиентов комиссию за каждую сделку или покупку.

                            Инвестиционные брокеры зарабатывают деньги, взимая со своих клиентов комиссию за каждую сделку или покупку.Брокеры обычно работают в брокерской фирме. Некоторые из самых крупных — это Fidelity и Wells Fargo. Брокерские фирмы предлагают инструменты, которые вы можете использовать для управления своими инвестициями.

                            Чем занимаются маклеры по недвижимости?

                            Работа брокера по недвижимости аналогична работе биржевого маклера. Брокеры по недвижимости являются посредниками при покупке объекта недвижимости. Если вы продали или купили дом, вам приходилось иметь дело с брокерами по недвижимости. Один брокер представляет вас, а другой — другую сторону в сделке.

                            Брокер облегчит продажу вашего дома или поможет вам купить другой дом. Следует отметить, что вы можете иметь дело с агентом по недвижимости, а не с брокером по недвижимости. Хотя они выполняют аналогичные функции, у агента меньше образования и сертификатов, чем у брокера. В большинстве штатов брокеры могут работать сами по себе, в то время как агенты должны работать под наблюдением брокера.

                            Брокеры по недвижимости зарабатывают деньги за счет комиссионных, которые зависят от цены продажи, которую они помогают осуществить.

                            Чем занимаются страховые брокеры?

                            Страховые брокеры, такие как брокеры по недвижимости и биржевые маклеры, работают как посредники, чтобы продать вам продукт. В данном случае это страховой продукт. Страховые брокеры часто работают со многими различными страховыми компаниями, поэтому они могут предложить своим клиентам различные варианты.

                            Как правило, страховой брокер специализируется на предоставлении одного вида страхования, например, страхования здоровья, автомобиля или жизни.Поскольку многие люди получают медицинское страхование через свою работу и покупают автострахование напрямую через компанию, тип страхового брокера, с которым вы, скорее всего, будете работать при планировании своего финансового будущего, — это брокер по страхованию жизни.

                            Брокер предложит вам несколько вариантов, и вы сможете выбрать тот, который, по вашему мнению, наиболее целесообразен. Брокер, как правило, будет получать комиссию от компании в зависимости от типа страховки, которую он или она продает вам, поэтому знайте, что существует неизбежный конфликт интересов.Страховой брокер обычно зарабатывает больше денег на продаже более дорогих страховых продуктов.

                            Как найти брокера

                            Какой бы тип брокера вы ни искали, существует несколько способов найти подходящего. Ваш финансовый консультант также может быть страховым брокером. Просто имейте в виду, что если вы нанимаете финансового консультанта, который также выступает в качестве брокера, у него или нее могут возникнуть потенциальные конфликты интересов. Это потому, что эти консультанты будут получать дополнительную компенсацию от продажи страховых или долевых продуктов, что может побудить их к этому.

                            Итог

                            Независимо от того, в какой сфере они работают, брокер — это человек, который помогает вам купить что-то у третьей стороны. Это образованные и лицензированные посредники, которые облегчают тем из нас, кто не обучен в своей отрасли, покупку продукта.

                            Если вы пользуетесь услугами брокера, убедитесь, что вы заранее знаете размер его комиссии. Обычно они получают комиссию в зависимости от того, сколько денег вы тратите. Однако вы захотите точно знать, как им платят.Это предотвратит любые сюрпризы по поводу того, сколько вы должны им заплатить. В случае страховых брокеров это также даст вам знать, есть ли какие-либо потенциальные конфликты интересов, которые могут привести к тому, что ваш брокер выберет для вас более дорогие продукты, даже если они вам не нужны.

                            Советы инвесторам
                            • Возможно, самым важным членом вашей команды по личным финансам является ваш финансовый советник. Они могут помочь вам найти других важных профессионалов для работы и направить вас при принятии решений.Таким образом, поиск подходящего финансового консультанта является ключевым моментом. Бесплатная служба подбора финансовых консультантов SmartAsset найдет до трех финансовых консультантов, которые подходят вам, на основе короткого опроса, который вы заполните. Мы полностью проверяем наших консультантов и следим за тем, чтобы они не раскрывали информацию. Затем вы можете прочитать профили совпадений ваших консультантов и назначить время, чтобы поговорить и задать вопросы.
                            • Знание того, как ваши инвестиции будут расти с течением времени, является важной частью планирования вашего финансового будущего. Калькулятор инвестиций SmartAsset поможет увидеть, как могут выглядеть ваши инвестиции через 10, 20 или 50 лет.

                            Фото: © iStock.com / scyther5, © iStock.com / KatarzynaBialasiewicz, © iStock.com / designer491

                            Бен Гейер, CEPF® Бен Гейер — опытный финансовый писатель, в настоящее время работает экспертом по пенсионным вопросам и инвестициям в SmartAsset. Его работы появлялись на Fortune, Mic.com и CNNMoney. Бен окончил Северо-Западный университет и по совместительству учится в аспирантуре Городского университета Нью-Йорка.Он является членом Общества совершенствования бизнес-редактирования и письма и сертифицированным педагогом по личным финансам (CEPF®). Когда он не помогает людям разобраться в их финансах, Бен любит смотреть хоккей, слушать музыку и экспериментировать на кухне. Родом из Александрии, штат Вирджиния, сейчас он живет в Бруклине со своей женой.

                            Агент по недвижимости против брокера: в чем разница?

                            Брокер по недвижимости Агент по недвижимости
                            Может работать самостоятельно и иметь брокерскую компанию Должен работать на брокера и под его контролем
                            Необходимо сдать экзамен брокера Обычно может пройти несколько курсов на уровне колледжа

                            Брокер по недвижимости — это ступенька выше агента по недвижимости, и он часто имеет больше подготовки и образования, чем агент.Брокер по недвижимости может работать самостоятельно или нанимать агентов по недвижимости для работы под их руководством. Точные правила могут варьироваться от штата к штату, но у большинства из них есть аналогичные требования.

                            Агенты являются лицензированными продавцами, но не брокерами. Агент по недвижимости не может работать самостоятельно; они должны работать на нанимающего брокера. Брокеры несут ответственность за действия своих агентов по недвижимости.

                            Требования для получения лицензии продавца недвижимости варьируются от штата к штату.

                            Стать брокером

                            Для работы в качестве агента требуется лицензия брокера. На примере Калифорнии вы можете получить лицензию брокера одним из трех способов.

                            • Вы можете претендовать на сдачу экзамена по недвижимости брокера, если у вас есть четырехлетний диплом колледжа со специализацией в сфере недвижимости, а также если вы также прошли восемь курсов по недвижимости на уровне колледжа.
                            • Калифорнийское бюро недвижимости требует, чтобы у вас был как минимум двухлетний опыт продаж недвижимости и вы прошли восемь курсов по недвижимости на уровне колледжа, если у вас нет четырехлетнего диплома.
                            • Юристы, допущенные к коллегии адвокатов, освобождены от требований курса колледжа, но они все равно должны сдать экзамен.

                            Экзамен брокера обычно длиннее и сложнее, чем экзамен агента или продавца. Брокеры имеют более высокий уровень знаний.

                            Стать агентом

                            Опять же, используя Калифорнию в качестве примера, заявители должны быть не моложе 18 лет и должны успешно закончить три курса по недвижимости на уровне колледжа.Государственное резидентство не является обязательным.

                            Прочие специалисты по недвижимости

                            Агенты могут специализироваться в различных областях, и как брокеры, так и агенты могут сделать дополнительный шаг, чтобы стать риелторами.

                            Что такое риэлтор?

                            Название означает, что человек принадлежит к Национальной ассоциации риэлторов (NAR), подписывается под ее обширным этическим кодексом и платит ежегодные взносы.

                            Все риэлторы являются агентами или брокерами, но не все агенты или брокеры являются риэлторами.

                            Члены НАР также принадлежат к государственным и местным торговым ассоциациям. Жалобы на риэлтора можно подавать в местный совет.

                            Что такое листинговый агент?

                            Листинговые агенты также известны как агенты продавца, потому что они представляют продавца. Листинговый агент может быть брокером по недвижимости или агентом по недвижимости. Они несут фидуциарную ответственность перед продавцом в соответствии с листинговым соглашением и должны защищать эти интересы выше своих собственных.

                            Что такое агент покупателя?

                            Агент покупателя известен как агент по продаже (не путать с агентом продавца), агент по покупке или, в некоторых штатах, эксклюзивный агент покупателя.

                            Агенты эксклюзивного покупателя никогда не работают на продавцов. Многие агенты работают как с продавцами, так и с покупателями, хотя обычно не в одной транзакции. Агенты покупателя могут требовать, а могут и не требовать от покупателя подписания брокерского соглашения с покупателем, в зависимости от местных обычаев и законов.

                            Что такое двойной агент?

                            Агенты вступают в двойное агентство, когда они представляют и продавца, и покупателя в одной и той же сделке. Двойное агентство может иметь место, даже если задействованы два агента — листинговый агент и агент покупателя, — если оба агента работают на одного и того же брокера.В этом случае брокер по недвижимости становится двойным агентом. Двойное агентство законно не во всех штатах.

                            Что такое агент по транзакциям?

                            Листинговые агенты могут оказаться в положении написания предложения для покупателя в штатах, где двойное агентство не разрешено. Эти агенты могут выбрать использование агента транзакции, который не представляет ни одну из сторон. Вместо этого они просто облегчают транзакцию.

                            Что такое брокер-партнер?

                            Партнер брокера — это брокер по недвижимости, который работает на другого брокера по недвижимости или в брокерскую фирму.Хотя брокеры могут работать на себя, многие предпочитают присоединяться к более крупным сетям недвижимости. Некоторые платят фиксированную комиссию брокеру-работодателю, а некоторые зарабатывают процент с каждой транзакции.

                            Итог

                            Знание типов профессионалов в сфере недвижимости может помочь вам принимать обоснованные решения при покупке или продаже дома. Вы можете изучить репутацию брокера по недвижимости, когда нанимаете агента, потому что на него работает агент и кто несет ответственность за его действия.

                            В большинстве штатов есть веб-сайт, на котором потребители могут найти имя агента, получить номер лицензии и проверить любые нарушения, поданные против них.

                            Что такое брокер и что это значит для меня?

                            Что такое брокер?

                            Брокер — это финансовый посредник при обмене денег на товар или услугу.

                            Брокеры обычно являются посредниками для рыночных инвесторов, например, при торговле на фондовом рынке. Они отличаются от брокеров на рынке недвижимости, которые являются лицензированными специалистами по недвижимости, которые помогают продавцам и некоторым покупателям в продаже дома или недвижимости.

                            В этой статье мы глубоко погрузимся в брокеров Уолл-стрит и посмотрим, как брокеры влияют на ваш инвестиционный портфель.

                            Что нужно знать о брокерах?

                            Исторически биржевые маклеры работали исключительно для состоятельных людей, выполняя сделки и управляя деньгами состоятельных клиентов, не обращая внимания на инвестиционные потребности американцев с Мэйн-стрит. Цифровая эпоха изменила все это, и теперь брокеры доступны широкому кругу инвесторов, поскольку цена заключения сделок с ценными бумагами снизилась.

                            По сути, брокер выполняет рыночную сделку в обмен на вознаграждение или комиссию. Исторически эти комиссии были высокими, поскольку у традиционных брокерских фирм было мало конкурентов.

                            Например, цена выполнения сложной сделки в конце 1980-х годов обычно была бы во много раз дороже, чем сейчас, и которая может составлять всего 5 долларов. В настоящее время брокерские сборы самые низкие для обыкновенно торгуемых акций с одной ценной бумагой, где такие компании, как TradeKing и Charles Schwab, обычно взимают всего 4 доллара.95 при торговле ценными бумагами в Интернете.

                            Брокеры обычно берут больше за больше сделок с фондами, опционами и товарами (часто до 20 долларов за сделку), но даже в этом случае сегодняшние брокерские цены значительно ниже, чем они были всего несколько десятилетий назад. Это связано в первую очередь с распространением интернет-трейдинга.

                            Чем занимается брокер?

                            Ценными бумагами можно торговать на финансовых рынках, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и Nasdaq, или за рубежом на различных биржах, таких как Лондонская фондовая биржа или Токийская фондовая биржа.

                            Хотя в наши дни доступ к этим рынкам намного проще, инвесторам по-прежнему нужен брокер, который выступал бы в качестве «посредника» в сделках между покупателем и продавцом, и именно этим занимаются биржевые маклеры.

                            То, как брокеры проводят сделки с ценными бумагами, может варьироваться. Некоторые сделки осуществляются дисконтными брокерскими фирмами в электронном виде, но многие также обрабатываются брокерами из плоти и крови, которые напрямую контактируют с обычно более состоятельными и более частыми клиентами.

                            В этом отношении брокеры выходят далеко за рамки стандартной посреднической роли и часто советуют клиентам, какие акции покупать и продавать, когда лучше всего покупать или продавать, каковы риски при торговле конкретными ценными бумагами, и помогают инвесторам понять как добавление или вычитание ценных бумаг может повлиять на их инвестиционный портфель.

                            Шаги в брокерском процессе

                            Когда брокеры вмешиваются и выполняют сделку для клиента, вот шаги, необходимые для завершения процесса, на примере покупки 100 акций ABC Co.

                            Шаг 1: Откройте счет

                            Вы открываете счет в своей брокерской фирме. Как и при открытии банковского счета, вы указываете свое имя, контактную информацию, номер банковского счета и решаете, сколько денег вы хотите разместить на своем счете.

                            При открытии счета вы решаете, как пополнить счет: либо переводить деньги со своего банковского счета в электронном виде, либо отправляя чек.Как только деньги будут очищены с вашего банковского счета и поступят на ваш брокерский счет, вы готовы торговать акциями, облигациями, фондами и другими ценными бумагами.

                            Шаг 2: Размещение ордера

                            Вы размещаете ордер на покупку 100 акций ABC Co. по рыночной цене (т. Е. По цене, по которой акции продаются на момент рыночного ордера). Вы также можете разместить лимитный ордер, который предписывает брокеру купить акции по указанной цене, но нет гарантии, что уровень цены будет достигнут, и в результате ваша покупка акций может никогда не быть исполнена.

                            Шаг 3: Сделка выполняется брокером

                            Сделка сейчас в значительной степени не в ваших руках, а в руках вашего брокера. Он или она направляет сделку вниз в торговую площадку рынка для исполнения.

                            Шаг 4: Участие трейдера в торговом зале

                            Торговец на бирже, специализирующийся на ваших акциях, получает уведомление о вашем торговом запросе и немедленно просматривает рынок в поисках продавца акций ABC Co. Продавца обычно находят за считанные минуты, поскольку трейдеры на бирже точно знают, где найти продавца акций.

                            Шаг 5: Акции объединены в пары

                            Продавец найден, ваши запасы объединены в пары и выполнены по определенной цене. Торговый зал передает дату, время и цену продажи и отправляет ее вашему брокеру, который выдает «подтверждение сделки» от вашего имени, отмечая приобретенную ценную бумагу (ABC Co.), дату и время продажи, цена продажи и комиссия, которую брокер взимает за выполнение сделки.

                            Шаг 6: Акции принадлежат

                            В то время как теперь вы официально владеете 100 акциями ABC Co.акции, безопасность все еще необходимо очистить, указав вас как нового владельца, и этот процесс занимает до трех рабочих дней.

                            Когда сделка официально состоится, она появится на вашем брокерском счете как принадлежащая вам с датой «по состоянию на». В течение трех дней сразу после сделки ваши акции будут отображаться на вашем брокерском счете как «ожидающие» до тех пор, пока он не будет очищен.

                            Советы по работе с брокером

                            Работа с брокером становится проще после каждой совершаемой вами сделки.

                            Они берут на себя грязную работу, находят для вас ценные бумаги, покупают ценные бумаги для вас и хранят ценные бумаги в надежном месте для вас, а также занимаются бухгалтерией бэк-офиса после того, как ценные бумаги появятся на вашем счете (или оставят их после того, как вы продадите охрана).

                            Тем не менее, есть несколько хитрых шагов, которые вы можете предпринять, чтобы лучше работать с брокером и одновременно сэкономить немного денег и улучшить свой инвестиционный портфель:

                            1. Заложить основу

                            Подготовьтесь заранее и посмотрите, какой тип брокера лучше всего подходит для вас — дисконтный брокер, который сделает для вас меньше, но предоставит более низкую комиссию или комиссию, или брокер с полным спектром услуг, который предоставит вам более широкий набор услуг, но взимает высшая комиссия.

                            Если вы практический инвестор и проводите собственное исследование, вам может не понадобиться брокер с полным спектром услуг. Напротив, если вы неопытны на Уолл-стрит и нуждаетесь в помощи, несколько дополнительных долларов, уплаченных брокеру, вероятно, окупятся.

                            2. Познакомьтесь с несколькими брокерами

                            Не останавливайтесь и войдите в систему с первым брокером, с которым вы связываетесь. Как и любой специалист по обслуживанию, например, страховой агент или водопроводчик, присмотритесь к пяти или шести брокерам, поговорите с ними и выберите, какой из них лучше всего соответствует вашим инвестиционным потребностям.Проверьте сборы и комиссии, спросите о конкретных услугах, таких как советы по инвестициям и возможности управления портфелем, и найдите комфорт на уровне брокера, которому вы доверяете.

                            Облегчите этот процесс, поговорив с друзьями и семьей, проверив сайты обзоров онлайн-брокерских компаний и попросив брокеров, с которыми вы собираетесь работать, получить рекомендации.

                            3. Разработайте свою стратегию

                            Хотя у вашего брокера будет несколько инвестиционных стратегий, которые можно будет использовать в зависимости от ситуации, неплохо спросить его о его общей инвестиционной стратегии.Спросите, как он составляет идеальное портфолио. Спросите, на какой риск он может пойти, управляя портфелями клиентов. Прежде всего, спросите брокеров об их критериях рекомендации акции, облигации или фонда и о том, что это значит для вас.

                            4. Избегайте брокеров, которые рекомендуют ценные бумаги с высокой комиссией.

                            Остерегайтесь брокеров, которые регулярно продвигают акции и фонды с высокими комиссионными ставками или пытаются направить вас в сторону сложных ценных бумаг, таких как опционы, товары и фьючерсы, которые идут с более высокими комиссиями. Ваш брокер всегда должен помнить о ваших интересах, а не о ней.

                            Следовательно, если брокер приставает к вам по поводу ценной бумаги, с которой вам некомфортно и которую не устраивает покупка, дайте ему понять, что такое поведение нарушает условия сделки.

                            5. Спросите график комиссионных

                            У вашего брокера должен быть график комиссионных, в котором излагается общая структура комиссионных сборов для категорий акций, облигаций и фондов, чтобы вы знали, сколько вы будете платить при покупке или продать ценную бумагу.

                            Кроме того, рассмотрите возможность уплаты годовой единовременной комиссии вашему брокеру.Оплачивая ежегодную комиссию, вы можете держаться подальше от брокеров, которые часто торгуют и торгуют без надобности (процесс, известный как «вспенивание»).

                            6. Проверьте мелкий шрифт.

                            Не подписывайте никаких контактов с брокером, которого вы не понимаете или о котором у вас есть вопросы. Внимательно прочтите договор и сразу же спросите брокера о любых вопросах, в которых вы не уверены.

                            Если вы не в себе, обратитесь к юристу, специализирующемуся на контрактах. Это должно помочь вам лучше спать по ночам, зная, что у вас есть контракт с брокером, который ставит ваши интересы выше всего остального.

                            Агент по недвижимости против брокера: в чем разница?

                            Агент по недвижимости — это любой, кто получил лицензию на недвижимость, но эта лицензия должна быть связана с брокерской фирмой-спонсором. Брокер имеет дополнительную лицензию, которая позволяет им работать независимо или нанимать агентов для работы на них, если они того пожелают. Есть некоторые дополнительные различия между брокерской и недвижимостью, поэтому прочитайте дополнительную информацию, чтобы узнать, что может быть лучшим выбором для вас.

                            Агент по недвижимости против брокера: обзор

                            (Источник: Профиль участника Национальной ассоциации риэлторов, 2020 г.)

                            Знаете ли вы? Риэлтор — это не другой тип профессионалов в сфере недвижимости, а скорее обозначение, которое указывает на то, что лицо связано с Национальной ассоциацией риэлторов (NAR).Это означает, что агент по недвижимости или брокер также может быть риелтором. Ожидается, что они будут действовать в соответствии с этическим кодексом НАР в дополнение к законам штата. Хотя NAR действительно предъявляет дополнительные требования к профессионалам, это различие укрепляет доверие и может увеличить потенциальную прибыль агентов. Например, в среднем риэлторы зарабатывают 49 700 долларов в год.

                            Чтобы узнать больше об этой теме и преимуществах членства, ознакомьтесь с нашей статьей о том, что такое риэлтор.

                            Типы агентов по недвижимости

                            Существует несколько типов агентов по недвижимости, каждый из которых имеет свои уникальные обязанности и специализацию.Хотя вы можете специализироваться как листинговый агент или агент покупателя, в этом нет необходимости. В большинстве случаев агент по недвижимости может работать с покупателями и продавцами, поэтому у них будет возможность быть агентом покупателя, листинговым агентом, двойным агентом или операционным агентом несколько раз на протяжении своей карьеры.

                            Четыре основных типа агентов по недвижимости:

                            • Агент по продаже недвижимости: Агент по продаже недвижимости представляет домовладельца во время продажи его дома и ведет переговоры, чтобы получить максимальную стоимость.
                            • Агент покупателя: Агенты покупателя представляют покупателей жилья в их поисках нового дома, помогая им получить лучший дом по самой идеальной цене.
                            • Двойной агент: Двойной агент представляет покупателя и продавца в одной сделке с недвижимостью.
                            • Операционный агент: Когда покупатель не работает с агентом по недвижимости, листинговый агент может выступать в качестве агента по сделке, чтобы написать для них предложение.

                            Типы брокеров по недвижимости

                            Брокеры по недвижимости имеют разные обязанности и должности в зависимости от того, какой путь карьеры они выберут.Тем не менее, переход от агента по недвижимости к брокеру открывает ряд возможностей. В зависимости от ваших потребностей и амбиций рассмотрите возможность стать назначенным, управляющим или ассоциированным брокером.

                            Три основных типа брокеров по недвижимости:

                            • Назначенные брокеры по недвижимости: Это лицо, которое несет всю юридическую ответственность за операции, проводимые агентами, работающими под их управлением. Их также можно назвать брокерами-владельцами.
                            • Управляющие брокеры по недвижимости: Это человек, который занимается повседневными операциями в брокерской фирме.
                            • Ассоциированные брокеры по недвижимости: Это лица, которые повысили свою лицензию на недвижимость, но не взяли на себя дополнительных управленческих или операционных обязанностей.

                            Обязанности агентов по недвижимости и брокеров

                            Основное различие между агентами по недвижимости и брокерами заключается в том, что только брокер может владеть фирмами по недвижимости или управлять агентами. Если вы агент, вы будете работать у спонсирующего брокера и сосредоточитесь на работе с покупателями и продавцами.Брокеры могут выполнять те же задачи, но также заниматься контрактами, маркетингом, управлением недвижимостью и обучением.

                            Преимущества работы брокером по недвижимости по сравнению с агентом

                            Работа брокером по недвижимости, а не агентом, дает значительные преимущества. Хотя здесь требуется много тяжелой работы и больше требований к образованию, работа брокера позволяет вам масштабировать свою карьеру так, как не может оставаться агентом по недвижимости.

                            Пять основных преимуществ брокерской работы по недвижимости:

                            1.Брокеры по недвижимости могут управлять собственными брокерскими услугами

                            В отличие от агентов по недвижимости, лицензированные брокеры могут открывать собственные брокерские услуги по недвижимости, чтобы представлять покупателей и продавцов недвижимости. Брокеры могут работать в одиночку (и удерживать 100% своих комиссионных) или нанимать других агентов по недвижимости или ассоциированных брокеров для работы по их лицензии (и разделять их комиссионные). В качестве альтернативы вы можете открыть фирму, в которой агенты зарабатывают 100% комиссионных, но комиссионные и другие сборы, которые вы назначаете.

                            Если вы предпочитаете не открывать собственное брокерское предприятие, но заинтересованы в наставничестве и управлении агентами, вас может заинтересовать должность управляющего брокера.Управляющий брокер наблюдает за другими агентами и брокерами в рамках существующей брокерской компании, поэтому это отличное место для тех, кто имеет многолетний опыт работы.

                            2. Брокеры по недвижимости получают более высокий доход

                            Хотя наличие дополнительных возможностей карьерного роста и дополнительных обязанностей — это здорово, большинство агентов предпочитают становиться брокерами по недвижимости, потому что они могут зарабатывать больше денег. Согласно профилю участника NAR 2020, риэлторы зарабатывают в среднем 49 700 долларов в год, в то время как брокеры-владельцы зарабатывают от 93 800 до 121 400 долларов в год, в зависимости от того, активно ли они продают недвижимость.

                            Вот краткое описание различий в доходах агентов по недвижимости и брокеров:

                            Средний годовой доход агентов по недвижимости по сравнению с брокерами


                            (Источник: Профиль участника Национальной ассоциации риэлторов, 2020 г.)

                            3. У брокеров по недвижимости лучшее разделение комиссионных

                            Если у вас нет предпринимательской жилки или вы предпочитаете безопасность работы с другим брокером, вы всегда можете работать в качестве ассоциированного брокера. Хотя у вас, вероятно, не будет дополнительных обязанностей в брокерской компании, помимо обязанностей агента, ваша лицензия и опыт могут позволить вам распоряжаться более высокой долей комиссионных.

                            Знание своего положения, возможных вариантов, заработной платы и комиссионных, которыми вы можете распоряжаться, даст вам преимущество на любом карьерном пути. По этой причине важно знать, как распределять комиссию при входе на рынок и достижении своих целей. Если вам нужно что-то напомнить, прочитайте подробное руководство о том, как работает разделение комиссии на недвижимость.

                            4. Брокеры по недвижимости могут управлять компаниями по управлению недвижимостью

                            Возможность управлять компанией по управлению недвижимостью — еще одна причина получить лицензию вашего брокера.Компании по управлению недвижимостью действуют как посредник между владельцем сдаваемой в аренду собственности и арендаторами, которые ее занимают.

                            Такие действия, как сдача в аренду и сбор арендной платы, считаются операциями с недвижимостью и должны осуществляться на основании лицензии брокера. Поэтому по закону каждая фирма по управлению недвижимостью должна иметь в штате лицензированного брокера по недвижимости. Если инвестиционная недвижимость сейчас популярна на вашем рынке, управление недвижимостью может стать отличным дополнительным источником дохода или новым вариантом карьеры.

                            5. Брокеры по недвижимости могут использовать свой опыт в маркетинге

                            В целом брокеры по недвижимости более опытны в сфере недвижимости, чем многие агенты. Более того, брокеры по недвижимости, как правило, прошли больше обучения и получили больше специализаций и званий в сфере недвижимости, чем многие агенты на своем рынке. По этой причине клиенты, ищущие представителей в будущем для покупки или продажи дома, с большей вероятностью будут доверять опытным местным брокерам, чем новым, менее опытным агентам.

                            Преимущества работы агента по недвижимости по сравнению с брокером

                            Агенты по недвижимости не могут заниматься таким количеством операций, связанных с недвижимостью, как брокеры. Однако это означает, что у агентов не так много требований к предварительному лицензированию, как у брокеров. Более того, у агентов меньше административных обязанностей, чем у брокеров, и они не несут финансовой ответственности за других агентов, таких как управляющие брокеры.

                            Три основных преимущества работы агента по недвижимости вместо брокера:

                            1.У агентов меньше лицензионных требований

                            Чтобы получить лицензию агента по недвижимости, начинающие агенты по недвижимости должны соответствовать административным требованиям, пройти курсы предварительного лицензирования для конкретного штата и сдать лицензионный экзамен. С этого момента они могут начать представлять клиентов.

                            С другой стороны, брокеры

                            должны пройти много часов курсовой работы и сдать еще более сложный экзамен. По этой причине многие профессионалы в сфере недвижимости предпочитают оставаться агентом, а не предпринимать дополнительные шаги, необходимые для того, чтобы стать брокером.

                            2. Агенты имеют ограниченную финансовую ответственность

                            В отличие от управляющих брокеров, агенты по недвижимости не могут открывать собственные брокерские услуги или управлять другими агентами по недвижимости. По этой причине агенты по недвижимости не могут нести финансовую или юридическую ответственность за действия других агентов. Уменьшение обязанностей и ответственности агентов по недвижимости означает, что у них меньше обязательств, чем у брокеров по недвижимости.

                            3. У агентов меньше управленческих обязанностей

                            Агенты несут ответственность за представление интересов покупателей и продавцов недвижимости при передаче недвижимости.В отличие от них брокеры по недвижимости, как правило, несут ответственность за ряд управленческих функций, связанных с работой брокерских услуг. Эти задачи обычно включают в себя составление контрактов, управление административными обязанностями, а также набор и адаптацию агентов. Многие агенты предпочитают сосредотачиваться на клиентах, а не на администрировании и управлении.

                            Как стать агентом по недвижимости или брокером

                            Чтобы стать агентом по недвижимости, вы должны соответствовать лицензионным требованиям, пройдя необходимое количество предварительных лицензионных курсов.Затем вам нужно сдать экзамен по недвижимости вашего штата и выбрать брокерскую фирму. Обязательно уточняйте у своей комиссии по недвижимости самые последние требования в вашем штате.

                            Процесс стать брокером сложнее и занимает больше времени. Кроме того, в большинстве штатов вам также нужно будет получить некоторый опыт работы в качестве агента, а затем посетить дополнительные занятия, прежде чем вы сможете подать заявку на лицензию вашего брокера. Чтобы узнать больше об этом процессе, прочитайте, как стать брокером по недвижимости.

                            Вот несколько примеров того, как требования к лицензированию агента по недвижимости и брокера различаются в зависимости от штата:

                            Итог

                            Брокеры по недвижимости имеют больше опыта, проходят большую подготовку и зарабатывают больше денег, чем агенты по недвижимости.Они также единственные профессионалы в сфере недвижимости, которые могут открыть свою собственную брокерскую фирму или фирму по управлению недвижимостью. Однако у агентов меньше лицензионных требований, и они не несут финансовой ответственности за других агентов. Рассмотрите возможность перехода на лицензию брокера, если вы хотите открыть собственное брокерское дело, зарабатывать больше денег или управлять недвижимостью.

                            Если вы только начинаете свою карьеру в сфере недвижимости или готовы перейти к лицензии брокера, онлайн-школа недвижимости, такая как McKissock Learning, упростит получение и обновление вашей лицензии агента по недвижимости.

    Похожие записи

    Вам будет интересно

    Аккредитив это простыми словами в банке – Аккредитив, что это простым языком, аккредитивная форма, открытие и оплата, договор безотзывного аккредитива

    Требования к начальнику отдела кадров: Профессия начальник отдела кадров (функции, навыки, как стать) | должностные обязанности начальника отдела кадров, требования к должности

    Добавить комментарий

    Комментарий добавить легко