Брокерская компания что это: Доступ закрыт — SNOW DIGITAL AGENCY — агентство полного цикла в сфере интернет-маркетинга

Содержание

«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться.

Всего доброго…

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств

1. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

¹ Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

Брокерская компания — кто это и чем на самом деле они занимаются?

Приветствую вас, дорогие читатели! Число желающих заработать на инвестициях растет с каждым днем. Кто-то просит поделиться опытом, другие считают, что здесь нет ничего сложного, и доверяют свои накопления недобросовестным фирмам.

В лучшем случае такие инвесторы не зарабатывают ничего, в худшем теряют все, что было. Не хотите потерять инвестированные средства? Тогда читайте статью, в которой я расскажу, что собой представляет брокерская компания, как выбрать надежную и как она поможет вам сколотить состояние.

Что такое брокерская компания

Под брокерской компанией понимается фирма-посредник, выступающая на бирже и представляющая интересы участников рынка. Сделки проводятся на средства заказчика согласно условиям договора. Кроме посреднической деятельности, компания оказывает инвесторам информационную поддержку.

Посредник дает возможность заработать на финансовом рынке и покупателям, и продавцам активов. Услугами брокерских фирм могут пользоваться как трейдеры, так и крупные финансовые компании. Естественно, зарабатывает на сделках и сам посредник, и чем больше клиентов пользуются ее услугами, тем выше его доход.

Функции

Брокер – незаменимый участник торговых процессов на рынке финансовых активов, а функции фирм с каждым годом расширяются:

Совершает торговые сделки на финансовом рынке за счет заказчика и по его поручению.
Представляет интересы клиента в гражданско-правовых сделках.
Оказывает информационную поддержку о ситуации на торговых площадках, оповещая о котировках и режиме торгов.
Предоставляет информацию о других участниках рынка, формируя у клиента правильное решение о проведении сделки.
Кредитование клиентов для маржинальных сделок.
Оказание информационно-образовательных услуг (проведение обучений, тренингов, электронных курсов).
Хранение и защита данных клиентов.
Формирование технической базы для проведения сделок на бирже.

Очевидно, что фирмы осуществляют более широкую деятельность, нежели просто посредничество. Без брокера не существовал бы и сам финансовый рынок.

Как работает

Понять, почему биржа существует благодаря посредникам, можно, рассмотрев принципы ее работы. Смоделируем простую ситуацию: участник биржи хочет купить или продать активы. Но биржевые торги проходят только с крупными представителями.

Брокерская компания представляет интересы большого числа клиентов. Поставщик активов совершает лишь одну операцию купли-продажи с посредником, а он уже распределяет активы между своими клиентами в соответствии с условиями договора.

На первый взгляд все просто, но на деле финансовые операции проводятся на высоких скоростях за несколько секунд. Брокер позволяет не ограничивать сферу инвестирования, а участвовать в любых торгах, которые могут принести деньги.

На чем зарабатывает

Заработок брокерской компании – комиссия, которую платят все участники рынка вне зависимости от того, продают они активы или покупают. Комиссия списывается автоматически, то есть посредник получит вознаграждение независимо от того, заработает ли его клиент.

Хотя чем больше зарабатывает клиент, тем выше вероятность дальнейшего его участия в торгах. Доход брокерской компании напрямую зависит от количества операций. Брокерские организации качественно обрабатывают информацию на бирже, постоянно совершенствуют свое оборудование и техники работы.

Хотя комиссия брокерской компании невысока в числовом значении, однако на бирже ежедневно проводятся операции на миллионы и миллиарды долларов, что делает комиссию весьма значительной.

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, предприниматель и автор блога

Задать вопрос

Например, «Открытие» устанавливает цену на проведение операций на валютном рынке Форекс 0,01 %. При действующем тарифе и проведении сделки стоимостью 1 000 000 долларов США брокер заработает 10 000 долларов США.

Регулирование деятельности в России

Брокерская деятельность в России лицензируется ЦБ РФ и регламентируется Федеральным законом № 39 «О рынке ценных бумаг». Брокер как профессиональный участник биржи несет ответственность за проведение торгов, учет ценных бумаг и расчеты по сделкам.

Условия выдачи лицензии очень жесткие, поэтому компании, по тем или иным причинам не получившие лицензию, регистрируются через офшоры. Обходной путь регистрации дает возможность торговать только на валютном рынке Форекс.

Таким образом, брокеры делятся на такие категории:

Фондовые – те, кто имеет доступ на регулируемые рынки (Московская биржа).
Форекс-брокеры с доступом только на нерегулируемый рынок Форекс.

С какими компаниями взаимодействовать, решать вам, но я рекомендую торговать с помощью лицензированных брокеров. Удостовериться в наличии подтверждающих документов можно на официальном сайте Банка России.

Уведомление о рисках

Принимая решение о торговле на фондовых биржах, нужно оценить свою готовность рисковать. Не рекомендую инвестировать заемные или кредитные средства, вкладывайте только свободные деньги или накопления. Рыночные цены меняются регулярно, и даже небольшое изменение может заметно приумножить ваш капитал или, наоборот, обанкротить.

Декларация о рисках включена в договор, заключаемый с брокерской компанией. В ней прописано отсутствие ответственности посредника за возможные потери и уведомление о возможности таковых.

Виды

Брокерские компании классифицируются по возможности приема и хранения средств клиентов:

FCM – компания осуществляет торговлю на средства клиентов.
IB – компания предоставляет доступ к бирже, но деньги клиентов не хранит.

Компании, работающие на Форексе, делятся на 3 вида в зависимости от алгоритма работы:

NDD брокер. Взаимодействуют с поставщиками котировок на финансовом рынке, которые предоставляют брокеру лучшую цену. Заработок компании – комиссия.
STP брокер. Аналогичен NDD, но взаимодействует с крупными компаниями, участвующими на финансовом рынке, что дает игрокам гарантию полной обработки заказа.
DD брокер. По сути, это дилер, не выводящий деньги клиента на биржу, а проводящий операции внутри компании. В случае заработка игрока деньги выплачиваются непосредственно дилерской компанией, поэтому они заинтересованы в проигрыше заказчика.

Как выбрать надежную брокерскую контору

Если решение об инвестировании принято и вы осознаете риски, остается выбрать, с каким брокером лучше работать. В первую очередь выясните срок работы компании. Чем дольше брокерская фирма на рынке, тем выше ее надежность.

Ознакомьтесь с отзывами реальных людей, взаимодействующих с фирмой долгое время. На форумах и в блогах инвесторы делятся своим опытом, который может предостеречь от работы с недобросовестными посредниками. И, конечно, убедитесь в наличии лицензии у брокерской компании.

Я сам лично работаю со всеми брокерами, представленными в таблице ниже.

Риком
Кит
Открытие
CapTrader
Exante

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию. Плюсы:

никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
собственная торговая платформа;
впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Из минусов:

Полный обзор можно почитать здесь.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

Вменяемые комиссии
Отличный личный кабинет
Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

Работает с россиянами
Наличие русскоязычной версии сайта
Вменяемые комиссии
Отсутствие платы за неактивность
Страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

Поддержка исключительно на английском и немецком
Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

Приемлемые комиссии
Факт успешной проверки работы со стороны SEC
Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

Кипрская юрисдикция
Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Заключение

Инвестирование в финансовый рынок – отличная возможность заработать. Следует только тщательно взвесить все за и против той брокерской компании, с которой будете взаимодействовать. Подписывайтесь на мои статьи и делитесь в комментариях своим опытом. До встречи!

О компании — Willis Towers Watson

Willis Towers Watson (NASDAQ: WLTW) — ведущая международная консалтинговая и брокерская компания, разрабатывающая современные бизнес-решения, которые помогают нашим клиентам по всему миру преобразовывать риски в возможности развития и роста. Наша компания была основана в 1828 г., и в настоящее время насчитывает 45 000 сотрудников, предоставляющих услуги для более чем 140 стран и рынков.

Мы разрабатываем и внедряем решения в области управления рисками, оптимизации корпоративных льгот, обеспечения профессионального развития сотрудников и расширяем ресурсы, направленные на обеспечение защиты и укрепления организаций и частных лиц. Наш уникальный подход позволяет находить важнейшие точки соприкосновения между экспертами, активами и идеями — динамическую формулу, повышающую эффективность бизнеса.

Вместе мы раскрываем потенциал.

Информация о Willis Towers Watson

С подробной информацией о Willis Towers Watson Вы можете ознакомиться на нашем сайте (www.willistowerswatson.com), в нашем журнале Resilience, а также в нашем блоге. Чтобы посмотреть наш последний годовой отчет, пожалуйста, посетите раздел Investor Relations сайта.

С российскими рисками Willis работает с 1924 года. Первое официальное представительство Willis в Москве было открыто в 1991 году. Основной российский офис Willis Towers Watson находится в Москве, также у нас есть представительство в Санкт-Петербурге. Точная информация о местонахождении и режиме работы офисов Willis Towers Watson в Российской Федерации приводится в разделе Контакты.

«Общество с ограниченной ответственностью «Страховой Брокер Виллис СНГ» («ООО «Страховой Брокер Виллис СНГ»»)

В настоящее время в полном соответствии с требованиями законодательства в Российской Федерации наша компания представлена 100% дочерней организацией Willis Towers Watson — «Обществом с ограниченной ответственностью «Страховой Брокер Виллис СНГ» («ООО «Страховой Брокер Виллис СНГ»») (лицензия СБ-Ю № 4007 77).
ООО «Страховой Брокер Виллис СНГ» ни в какой форме не участвует в капитале страховщиков.
ООО «Страховой Брокер Виллис СНГ» оказывает страховые брокерские услуги по всем видам страхования и перестрахования, а также не противоречащие законодательству Российской Федерации сопутствующие консультационные услуги в области управления рисками. Подробнее с перечнем услуг Вы можете ознакомиться в разделе Услуги.

Сведения об участии ООО «Страховой Брокер Виллис СНГ» в саморегулируемых организациях

ООО «Страховой Брокер Виллис СНГ» является членом Ассоциации Профессиональных Страховых Брокеров (АПСБ). Дата вступления: 10.02.2017, регистрационный номер АПСБ 019.

Информация об органе, осуществляющем полномочия по контролю и надзору за деятельностью страховых брокеров (далее — страховой надзор):

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России)
Адрес: Москва, ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
Телефоны: 8 800 300-30-00 (бесплатно для звонков из регионов России)
+7 499 300-30-00 (круглосуточно), факс +7 495 621-64-65
Официальный сайт Банка России: https://www.cbr.ru/

ООО «Страховой Брокер Виллис СНГ» в рамках своей деятельности придерживается соблюдения Стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, объединяющих страховых брокеров а также Базового Стандарта совершения страховыми брокерами операций на финансовом рынке

Открытие брокер — новости и информация о компании

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Брокерское обслуживание, открыть брокерский счет физическому лицу онлайн в Газпромбанке

Банк является налоговым агентом по операциям клиентов брокерского обслуживания – физических лиц и иностранных организаций.
Предлагаем ознакомиться с ответами на наиболее частые вопросы по налогообложению:

В каких случаях брокер рассчитывает и удерживает НДФЛ?

Банк удерживает НДФЛ при наступлении одного из трех случаев (п. 7 ст. 226.1 НК РФ):
1) по окончании календарного года;
2) при расторжении брокерского договора до окончания календарного года;
3) при поступлении заявки на вывод денежных средств с брокерского счета или на изъятие ценных бумаг с торгового счета на любой другой счет клиента.

Как рассчитывается налог по окончании календарного года?

По итогам календарного года брокер рассчитывает финансовый результат отдельно по разным группам операций:
1) с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ;
2) с ценными бумагами, не обращающимися на ОРЦБ;
3) с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на ОРЦБ;
4) с финансовыми инструментами срочных сделок, не обращающимися на ОРЦБ.
Стоимость расходов по сделкам с ценными бумагами определяется по методу ФИФО. Если банк не участвовал в качестве брокера в сделках на приобретение ценных бумаг, то доходы клиента могут быть уменьшены на величину произведенных расходов только в случае предоставления копий документов, подтверждающих произведенные расходы. Копии документов можно запросить у предыдущих брокеров, доверительных управляющих.
Статьями 214.1 и 220.1 НК РФ установлен ряд особенностей по вопросам, связанным с переносом убытков на будущее, по вопросам зачета убытков по разным группам операций за один год. При этом основные нормы заключаются в том, что убытки по разным группам операций нельзя покрыть за счет прибылей по другим группам операций. Убыток, полученный по операциям с ценными бумагами, обращающимся на ОРЦБ, допустимо складывать с доходом, полученным по таким же ценным бумагам в течение следующих 10 лет, однако такой зачет осуществляется при подаче Налоговой декларации 3-НДФЛ, а не при расчете НДФЛ брокером.

При осуществлении операций с ценными бумагами иностранных эмитентов, в какой валюте формируется налоговая база?

Доходы и расходы в целях налогообложения рассчитываются в рублях. Доходы пересчитываются в рубли по курсу Банка России на дату продажи ценных бумаг, а расходы – на дату осуществления расходов. Таким образом, если финансовый результат от продажи ценных бумаг сформирован частично за счет изменения курса иностранной валюты, то такой доход облагается НДФЛ.

Какие бумаги являются обращающимися на ОРЦБ?

К ценным бумагам, обращающимся на ОРЦБ, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российскими биржами;
2) инвестиционные паи открытых ПИФов, управление которыми осуществляют российские управляющие компании;
3) ценные бумаги иностранных эмитентов, допущенные к торгам на иностранных фондовых биржах.

Как исчисляются убытки от операций с ценными бумагами, обращающимися на ОРЦБ при расчете налоговой базы?

Если по сделке получен убыток, то осуществляется исчисление расчетного убытка, с учетом предельной границы колебаний рыночной цены ценных бумаг. Для налогообложения принимается наименьший из этих двух убытков (фактически полученный или расчетный с учетом предельной границы колебаний).

По какой ставке брокер удерживает НДФЛ?

Ставка НДФЛ для физических лиц – резидентов РФ составляет 13%, ставка НДФЛ для физических лиц – нерезидентов РФ составляет 30% (ст. 224 НК РФ).
Налоговыми резидентами признаются физические лица, фактически находящиеся в РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в РФ не прерывается на периоды его выезда за пределы территории РФ для краткосрочного (менее 6 месяцев) лечения или обучения (п. 2 ст. 207 НК РФ).

Из каких средств брокер удерживает НДФЛ?

Сумма налога удерживается из выводимых денежных средств.
По окончании календарного года, при расторжении брокерского договора или при изъятии ценных бумаг НДФЛ удерживается из остатка денежных средств на брокерском счете клиента.

Возможно ли заключение сделок РЕПО в рамках заключенного брокерского договора, и каков порядок налогообложения по подобным операциям?

Да, заключение сделок РЕПО возможно. Главной особенностью налогообложения РЕПО является отсутствие по РЕПО правил об ограничении убытков исходя из рыночных цен.

Как учитываются купонные доходы, суммы погашений?

Доходы в виде купона, выплаченного эмитентом (а не полученного по сделкам продажи), а также суммы от погашения формируют доход в разрезе групп операций в момент зачисления купонного дохода, суммы погашения на брокерский счет. В случае зачисления указанных денежных средств на текущий счет, с купонного дохода/суммы погашения удерживается НДФЛ.
НКД, уплаченный при приобретении облигаций, формирует стоимость ценных бумаг (часть расходов) и поэтому вычитается для целей НДФЛ в момент продажи облигаций.

Как облагаются дивиденды по акциям иностранных эмитентов?

Дивиденды по акциям иностранных эмитентов признаются доходами, полученными от источников за пределами РФ (пп. 1 п. 3 ст. 208 НК РФ). Брокер не признается налоговым агентом по НДФЛ при перечислении дивидендов физическим лицам. Поэтому физические лица – налоговые резиденты РФ в отношении такого дохода исчисляют и уплачивают НДФЛ самостоятельно по ставке 13% (п. 1 ст. 214, пп. 3 п. 1 ст. 228 НК РФ).

Как облагаются дивиденды по акциям российских эмитентов?

В отношении дивидендов по акциям российских эмитентов налоговыми агентами по НДФЛ являются те организации, которые участвуют в перечислении дивидендов: эмитент, депозитарий и брокер. Брокер признается налоговым агентом, если эмитент и депозитарий не удержали по каким-либо причинам НДФЛ.
В рамках брокерского обслуживания Банк предоставляет сервис по налоговой поддержке, которым клиент может воспользоваться, обратившись в свой офис обслуживания.
Клиент может получить информацию:

О планируемой к удержанию величине НДФЛ при выводе клиентом денежных средств (ценных бумаг)

Исходя из планируемой суммы денежных средств (количества ценных бумаг) к выводу с брокерского счета, рассчитывается НДФЛ, который будет удержан в случае подачи клиентом соответствующего поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг). Для клиента может быть также рассчитана сумма к выводу с брокерского счета, которую необходимо указать в поручении на возврат денежных средств, исходя из требуемой клиенту суммы к получению после налогообложения.

О налоговых обязательствах клиента в течение налогового периода

Налоговая база в течение налогового периода рассчитывается без учета сальдирования доходов/убытков, допустимого по окончанию налогового периода. Клиенту предоставляется информация о размере его налоговых обязательств, в соответствии с которыми будет удерживаться НДФЛ в течение года в случае подачи клиентом поручения на возврат денежных средств (ценных бумаг).

О налоговых обязательствах клиента по окончанию налогового периода

В соответствии с данным запросом налоговая база рассчитывается с учетом допустимого сальдирования доходов/убытков по окончанию налогового периода. Информация о налоговых обязательствах может быть получена клиентом, как по итогам налогового периода, так и в течение налогового периода. В последнем случае рассчитываются налоговые обязательства, которые возникли бы у клиента, если дата запроса являлась бы датой окончания налогового периода.

О налоговом портфеле клиента

В налоговом портфеле отражаются ценные бумаги, учитывающиеся на брокерском счете клиента с указанием цены/стоимости приобретения, в соответствии с которыми будут рассчитываться налоговые обязательства клиента в случае реализации клиентом данных ценных бумаг.

Как стать брокером в Казахстане?

Многие из нас не понаслышке знают, что брокеры работают на биржах и в основном их работа акцентирована на торговле различными ценными бумагами, но мало кто действительно имеет отчетливое представление о том, кто такие брокеры, почему работать брокером считается престижно и чем брокеры собственно занимаются.

Кто может стать брокером?

Для начала определим, кто такой брокер. Брокер играет роль посредника между продавцом и покупателем на рынке ценных бумаг. По законодательству Республики Казахстан обычный гражданин не вправе самостоятельно выйти на фондовую биржу, чтобы покупать или продавать ценные бумаги. Он может сделать это только через брокера — профессионального участника рынка, совершающего операции на финансовых рынках за счет клиента и в его интересах. Брокер в обязательном порядке должен иметь лицензию на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть непосредственным участником биржи. Брокер не является собственником приобретаемых для клиента ценных бумаг, и за свою работу получает вознаграждение в виде комиссионных. Условия и порядок уплаты клиентом вознаграждения брокеру за оказание услуг на рынке ценных бумаг устанавливаются внутренними документами брокера и (или) договором, заключенным брокером с его клиентом.

Брокерская компания создается и осуществляет деятельность в организационно-правовой форме акционерного общества. Учредителями и акционерами брокерской компании могут быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Республики Казахстан с учетом ограничений, установленных законодательством Республики Казахстан. Минимальный размер уставного капитала брокерской компании составляет 400 000 — кратный размер месячного расчетного показателя, установленного законом Республики Казахстан о республиканском бюджете на соответствующий финансовый год.

Для получения лицензии заявитель должен соответствовать следующим квалификационным требованиям:

наличие бизнес-плана, утвержденного органом управления заявителя, на ближайшие три года, в котором должны быть отражены цели получения лицензии, финансовый план на первые три финансовых (операционных) года, инвестиционная политика, источники финансирования деятельности компании и другое;
наличие программно-технических средств и иного оборудования, необходимых для осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
наличие организационной структуры, соответствующей требованиям законодательства Республики Казахстан;
наличие положения о службе внутреннего аудита заявителя.

Лицензиат вправе осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг только при наличии внутренних документов, устанавливающих:

условия и порядок осуществления деятельности на рынке ценных бумаг;
общие условия проведения операций;
права и обязанности лицензиата и его клиента, их ответственность.

Для получения лицензии заявитель представляет в Национальный Банк документы, перечень которых определен Правилами выдачи, приостановления и лишения лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденными постановлением Правления Национального Банка от 26 февраля 2014 года № 25. Документы, представленные для получения лицензии, рассматриваются Национальным Банком и при соответствии заявителя и представленных им документов требованиям законодательства Республики Казахстан Национальный Банк выдает лицензию не позднее тридцати рабочих дней со дня представления документов.

Осуществляется ли контроль над деятельностью брокера?

Следует отметить, будучи брокером ваша деятельность будет строго отслеживаться со стороны контролирующего органа. Брокеры обязаны представлять в Национальный Банк отчеты о деятельности на рынке ценных бумаг, периодичность и порядок представления которых устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

Кроме того, Национальным Банком контроль и надзор осуществляются в формах проведения проверки и иных формах в соответствии с Законом о Национальном банке. Проверки проводятся на основе оценки степени риска, внеплановые и документальные проверки деятельности проверяемых субъектов комплексно либо выборочно по отдельным вопросам их деятельности.

Также Национальный Банк осуществляет иные формы контроля и надзора, в том числе путем анализа информации и отчетности, предоставляемых в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан, анализа деятельности финансовых организаций для выявления факторов, влияющих на ухудшение их финансового положения (дистанционный надзор) и другое.

Основаниями для осуществления проверок деятельности брокеров могут служить:

обращения инвесторов;
обращения держателей ценных бумаг;
обращения профессиональных участников рынка ценных бумаг и профессиональных организаций;
определение суда, постановление прокурора или органа дознания и предварительного следствия о проведении проверки или об участии работников уполномоченного органа в проверке;
несоответствия, выявленные уполномоченным органом в процессе рассмотрения отчетов о деятельности брокера;
наличие сведений о манипулировании на рынке ценных бумаг, совершении сделок с эмиссионными ценными бумагами и иными финансовыми инструментами с использованием инсайдерской информации, а также коммерческой и иной охраняемой законом тайны;
иные факты нарушений законодательства Республики Казахстан брокером, ставшие известными уполномоченному органу.

Проверки осуществляются инспекторами, назначенными приказом руководителя контролирующего органа, как правило, по месту фактического расположения организации в рабочие дни. По каждому факту нарушения составляется акт.

По каким причинам могут приостановить брокерскую лицензию?

В ходе как плановых, так и внеплановых проверок, контролирующим органом могут быть выставлены замечания, которые могут привести к приостановлению лицензии. Уполномоченный орган вправе приостановить действие лицензии на срок до шести месяцев в следующих случаях:

выявления недостоверной информации, содержащейся в документах, представленных для получения лицензии или рассмотрения отчета о деятельности брокера;
непредоставления информации об изменениях в документах, представленных для получения лицензии;
несоблюдения квалификационных требований;
нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера;
невыполнения требований ограниченных мер воздействия, примененных уполномоченным органом;
непредставления по требованию уполномоченного органа письма-обязательства;
отказа от составления с уполномоченным органом письменного соглашения;
наличия письменного заявления о добровольном приостановлении действия лицензии;
неосуществления брокером в течение шести и более месяцев деятельности, на осуществление которой была выдана лицензия;
неисполнения требований, установленных законодательством Республики Казахстан о представлении государственным органам сведений о деятельности на рынке ценных бумаг;
осуществления деятельности, запрещенной и ограниченной для брокеров;
нарушение требований, связанных с согласованием руководящих работников брокера;
систематического (три и более раза в течение последних двенадцати календарных месяцев) нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Брокеры, действие лицензии которых приостановлено, обязаны в течение установленного срока устранить выявленные нарушения и представить об этом отчет в лицензирующий орган. При положительных результатах рассмотрения отчета брокера действие приостановленной лицензии может быть возобновлено.

В каких случаях могут лишить брокерской лицензии?

Национальный Банк вправе лишить лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг в следующих случаях:

неустранения причин приостановления действия лицензии;
систематического (трех и более раз в течение последних двенадцати календарных месяцев) нарушения законодательства Республики Казахстан, регламентирующего деятельность на рынке ценных бумаг, а также внутренних документов брокера;
систематического (трех и более раз в течение последних двенадцати календарных месяцев) невыполнения предписаний уполномоченного органа;
повторного в течение последних двенадцати последовательных месяцев нарушения требований, предусмотренных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за которое была применена санкция в виде приостановления лицензии;
участия лицензиатов в сделках, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма;
по иным основаниям, установленным настоящим Законом и иными законодательными актами Республики Казахстан.

При прекращении действия лицензии лицензиат обязан в течение 10 рабочих дней вернуть лицензию лицензиару.

О Премьер БКС

2018

По данным на январь 2018г. количество клиентов ФГ БКС на Московской бирже превысило 275 тысяч человек.¹

4 награды в премии «Элита фондового рынка», в том числе победа в номинации «Брокерская компания года».²

2017

Победы в номинациях «Брокерская компания» и «Клиентский брокер» премии «Финансовый олимп».¹

Открытие обновленных офисов бизнес-класса в Нижнем Новгороде, Воронеже, Екатеринбурге и Санкт-Петербурге.

Награды в главных номинациях премии «Элита фондового рынка».²

Национальное рейтинговое агентство подтвердило максимальный рейтинг надежности «ААА.iv» для компании БКС.

2016

Премьер БКС сделал возможным открытие брокерского счета онлайн.

2015

Финансовая группа БКС отметила 20-летний юбилей. Национальное рейтинговое агентство подтвердило максимальный рейтинг надежности «ААА».¹

2014

БКС установила исторический рекорд по оборотам на срочном рынке Московской биржи.¹

2013

Финансовая группа БКС стала победителем конкурса «Элита фондового рынка» в трех номинациях.¹

2012

Финансовая группа БКС создала два новых бренда — инвестиционный банк БКС Премьер и private banking¹ БКС Ультима. Группа занимает лидирующие позиции по торговым оборотам на Московской бирже.

2011

На брокерском обслуживании БКС — свыше 130 тысяч клиентов.¹ Мы названы компанией года в номинации «Брокерские услуги на рынке ценных бумаг»² и получили гран-при премии «Финансовая Элита России».³

2009

Мы одними из первых в мире прошли первый надзорный аудит качества менеджмента в компании по новой версии стандарта ИСО 9001:2008. Одержана победа в конкурсе «Лучший частный инвестор» в номинации «Лучший брокер».

2007

Второй год подряд БКС становится инвестиционной компанией года.¹ Президент компании Олег Михасенко избран в Совет директоров ЗАО «Фондовая биржа ММВБ».

2006

Национальная премия в области бизнеса выбрала БКС инвестиционной компанией года.¹

2004

Компания БКС стала акционером бирж ММВБ и РТС.

2000

Открылся первый филиал в Москве. Компания БКС предложила клиентам интернет-трейдинг.

1998

Компания стала членом секции фондового рынка ММВБ и участником РТС — Российской Торговой Системы.

1995

Год основания компании БКС. Получена лицензия для работы на рынке ценных бумаг в качестве финансового брокера и инвестиционного консультанта.

Что такое брокерская фирма? (Определение и типы)

kate_sept2004 / Getty Images / iStockphoto

Брокерская фирма покупает и продает акции, облигации, опционы и другие финансовые продукты от имени клиентов. Многие брокерские компании нанимают индивидуальных брокеров, чтобы объединить ресурсы и предложить лучший сервис.Кроме того, многие компании, предоставляющие финансовые услуги, также имеют брокерские конторы в рамках своих более широких услуг.

Поиск подходящей брокерской фирмы может быть важной частью любого успешного финансового плана. Читайте дальше, чтобы узнать, что такое брокерская фирма, что она может сделать для вас и на что следует обращать внимание при выборе брокера.

Чем занимается брокерская фирма?

Брокерская фирма действует как посредник между покупателями и продавцами ценных бумаг и других финансовых инструментов.Как клиент, вы обычно говорите брокеру, какими акциями торговать и когда торговать ими. В некоторых случаях брокерские фирмы выходят за рамки стандартной посреднической роли, давая советы о том, какие акции покупать и продавать, каковы риски и как определенные сделки могут повлиять на ваш инвестиционный портфель.

Брокерские фирмы обычно имеют в штате несколько отдельных брокеров для оказания помощи клиентам. Без брокера у вас очень ограниченные возможности для покупки акций, поэтому вам понадобится брокер, который поможет вам приобрести инвестиции.Брокер — это лицо, имеющее соответствующую подготовку и лицензию, которое поможет вам покупать и продавать акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Брокеры тесно сотрудничают с клиентами, чтобы убедиться, что они выбирают инвестиции, соответствующие их потребностям.

Как работает брокерская фирма?

Брокерская компания обменивается данными с фондовыми биржами для выполнения желаемых вами сделок. В обмен на эти услуги с вас будет взиматься брокерская комиссия. Обычно это делается для каждой сделки, хотя некоторые брокерские фирмы взимают ежегодную комиссию за обслуживание счета.

Процесс обычно включает открытие брокерского счета, в котором вы будете предоставлять стандартную информацию, такую как ваше имя, контактные данные и банковские реквизиты. Большинство брокерских компаний позволяют вам открыть счет онлайн, хотя в некоторых случаях вы можете посетить филиал, чтобы открыть счет лично. Вы также можете решить, какой тип счета открыть. Выбор может включать не пенсионные счета, пенсионные счета, сберегательные счета колледжа и сберегательные счета здравоохранения.

Следующим шагом является пополнение счета банковским переводом, чеком или переводом активов от другой брокерской фирмы.После этого вы можете выбрать тип инвестиций, например, акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды.

Доступны различные типы брокерских контор, поэтому вам следует тщательно продумать, какой из них лучше всего соответствует вашим потребностям. Продолжайте читать, чтобы узнать больше.

Что такое брокерская фирма с полным спектром услуг?

Брокерские компании с полным спектром услуг предоставляют больше, чем просто основы. Они не только выполняют для вас сделки, но также предоставляют ряд других услуг, которые могут включать налоговое планирование, исследования, консультации по инвестициям, а также планирование имущества и выхода на пенсию.У брокера с полным спектром услуг обычно есть специальный брокер, который может встретиться с вами лично и предоставить индивидуальный совет в зависимости от ваших конкретных обстоятельств.

Из-за дополнительных услуг, которые они предлагают, большинство традиционных брокерских компаний, предлагающих полный спектр услуг, взимают комиссию или и то, и другое. Для обычных заказов на акции с вас может взиматься до 20 долларов за сделку, хотя многие брокеры приняли модель, при которой вы платите полную годовую плату за все услуги. Обычно это от 1% до 2% активов под управлением.

Даже лучшая брокерская компания с полным спектром услуг может в конечном итоге не создать достаточной стоимости других услуг, которые она предлагает, чтобы компенсировать взимаемые ею комиссионные, которые со временем могут значительно возрасти. С другой стороны, есть много способов, которыми хороший брокер с полным спектром услуг может сэкономить ваши деньги с течением времени. Обычно это помогает снизить налоги или сделать правильные инвестиции. Важно учитывать, насколько сложным является или будет ваш инвестиционный портфель, и стоит ли того дополнительных услуг, которые вы получаете от брокерских услуг с полным спектром услуг.

Некоторые из ведущих брокерских фирм с полным спектром услуг включают Edward Jones, Stifel, Fidelity, RBC и UBS.

Что такое дисконтная брокерская фирма?

Дисконтная брокерская компания — это урезанная, скудная версия брокерской услуги с полным спектром услуг, которая обычно не делает ничего, кроме заключения сделок. Это может означать, что у вас нет преданной команды профессионалов, которые помогут вам понять, как можно приумножить свое богатство. Однако вы часто будете платить за эту услугу более низкую брокерскую комиссию — обычно фиксированную комиссию за каждую сделку.

Большинство онлайн-брокерских контор предлагают различные скидки, что дает вам простой и прямой способ инвестировать с минимально возможными затратами. Вы можете сэкономить значительную сумму на комиссионных, выбрав низкозатратную брокерскую компанию со скидкой и используя подход к инвестированию DIY, но вы потеряете советы и планирование от команды профессионалов. Если у вас небольшая учетная запись или вы собираетесь делать простые и понятные инвестиции, брокерские услуги со скидкой могут быть подходящими для вас.

См .: Обзор E-Trade Bank: отлично подходит для брокерских клиентов

Ведущие компании в области дисконтных брокеров: TD Ameritrade, E-Trade, M1 Finance, Robinhood и Interactive Brokers.

Что такое робот-советник?

Робо-советник — это приложение или веб-сайт, которые создают для вас инвестиционный портфель на основе ваших финансовых целей. Обычно вы не общаетесь с человеком — все автоматизировано. Поскольку в этом участвует мало людей, сборы обычно очень низкие.

Каждый робот-советник работает по-своему. С некоторыми из них вы можете задать вопросы об инвестициях в чате или по электронной почте. С другими вы можете вообще не общаться с профессионалом в области инвестиций.Однако большинство из них предоставляют образовательные ресурсы, чтобы вы могли принять обоснованное решение.

Ведущие робо-консультанты включают Betterment, Wealthfront, Vanguard Digital Advisor, Ally Invest, Acorns и Wealthsimple.

Независимый и кэптивный брокерские услуги: в чем разница?

Брокеры — это не просто мир инвестирования. Вы также можете найти брокеров при покупке страховки. При работе со страховыми брокерами есть два основных типа агентов: независимые и кэптивные.Вот краткое изложение каждого.

Независимые агенты

Независимые агенты, также известные как индивидуальные агенты, работают с несколькими страховыми компаниями, а не связаны с одной компанией. Независимые агенты имеют контракты с этими компаниями и имеют право предлагать их продукты. Некоторые независимые агенты могут взимать с вас комиссию.

Пленные агенты

Кэптивные агенты представляют только одну страховую компанию, что означает, что многие из них обладают глубокими знаниями о продуктах и услугах, которые предлагает компания.Связанные агенты также могут иметь отношения с андеррайтерами и корпоративными служащими, поскольку они работают с одной и той же страховой компанией.

Итог

Выбор подходящей брокерской фирмы частично зависит от ваших потребностей, а частично от того, сколько богатства вы накопили. Клиенты, которые со временем накопили значительное состояние, могут предпочесть практический подход брокерских компаний с полным спектром услуг, которые предоставляют профессиональных консультантов, которые помогут вам принять правильные инвестиционные решения и составить хороший пенсионный план.Просто имейте в виду, что вы можете рассчитывать на оплату сборов и комиссий с большинством традиционных брокерских фирм.

На вынос
Если у вас нет денег для инвестирования (или для оплаты сборов и комиссий), вам лучше обратиться к менее дорогому дисконтному брокеру. А если вы начинаете самостоятельно, хорошо разбираетесь в фондовых рынках и хорошо разбираетесь в цифровых транзакциях, лучшим вариантом может стать робот-советник.

Вэнс Кариага участвовал в написании статьи.

Эта статья была дополнена дополнительными отчетами с момента ее первоначальной публикации.

Просмотр источников

Наша исследовательская группа и местные финансовые эксперты работают вместе над созданием точного, беспристрастного и актуального контента. Мы проверяем каждую статистику, цитату и факт, используя проверенные основные ресурсы, чтобы убедиться, что предоставляемая нами информация верна.Вы можете узнать больше о процессах и стандартах GOBankingRates в нашей редакционной политике.

Об авторе

Джоэл Андерсон — писатель по бизнесу и финансам с более чем десятилетним опытом написания о широком мире финансов. Он живет в Лос-Анджелесе и специализируется на написании статей о финансовых рынках, акциях, макроэкономических концепциях и помогает сделать сложные финансовые концепции понятными для розничного инвестора.

Что такое брокерская фирма? — Определение и типы — Видео и стенограмма урока

Полный комплекс услуг

Брокерская фирма с полным спектром услуг — это брокерская фирма, которая помимо покупки и продажи ценных бумаг предоставляет ряд финансовых услуг. Эти фирмы могут предоставлять клиентам услуги финансового планирования, а также консалтинговые услуги. Они также могут предоставлять трастовые услуги и услуги по управлению активами.Конечно, уровень обслуживания, который вы получаете, отражается в комиссиях, которые брокерская фирма взимает с ваших заказов. Это самый дорогой вид брокерских фирм. Также с помощью этого типа брокерской фирмы вы сможете размещать заказы на покупку и продажу через Интернет или по телефону. Однако, если это по телефону, брокерская фирма может взимать дополнительную плату за дополнительную помощь. Некоторые фирмы также предлагают доступ через смартфоны.

Discount

Дисконтная брокерская фирма — это брокерская фирма, которая традиционно не предоставляет никаких финансовых консалтинговых услуг или услуг по планированию.Однако сегодня многие из этих дисконтных брокерских компаний также предоставляют доступ к исследовательским онлайн-сервисам, которые вы можете прочитать сами, чтобы принять решение. Комиссионные, взимаемые дисконтными брокерскими фирмами, ниже, чем комиссии брокерских фирм с полным спектром услуг. Подобно брокерской фирме с полным спектром услуг, вы можете торговать по телефону или через Интернет. Некоторые также предлагают торги через смартфон.

Онлайн

Интернет-брокерская фирма — это брокерская фирма, которая предоставляет свои услуги через Интернет.Есть два типа онлайн-брокерских фирм. Есть тип, у которого вообще нет физических офисов. А есть такие, которые работают под управлением фирмы с полным спектром услуг или фирмы со скидками. Когда онлайн-сервис предоставляется в качестве опции фирмы с полным спектром услуг или дисконтной фирмы, это называется учетной записью самообслуживания. Этот вариант самый дешевый. У вас есть онлайн-доступ к своей учетной записи, независимо от того, какое сейчас время или какой день недели. Вы можете размещать заказы на покупку и продажу через Интернет в любое время.Вы можете провести столько исследований, сколько захотите, и просмотреть все графики, которые захотите, но у вас не будет доступа к финансовым консультантам или любому другому живому человеку из брокерской фирмы. Некоторые из этих онлайн-фирм иногда даже предлагают совершенно бесплатные заказы на покупку и продажу. Кроме того, некоторые из этих онлайн-фирм предлагают планы, которые работают на смартфонах.

Как выбрать

Итак, какую из этих трех типов брокерских фирм выберет Эдди? Эдди смотрит на услуги, которые предлагает каждый, и на то, как эти услуги администрируются, и решает обратиться в брокерскую онлайн-фирму.Эдди в совершенстве владеет компьютером, и все его устройства подключены к Интернету. У него новейший смартфон, и он обновляет свой телефон каждый год, поэтому у него всегда есть новейшие технологии. Эдди также предпочитает проводить собственное исследование, поэтому брокерская онлайн-фирма — лучший выбор, поскольку она предоставляет Эдди все услуги, которые он ищет, по отличной цене.

Когда дело доходит до выбора подходящего вам типа, подумайте, к каким службам вам нужен доступ. Если вам нужен профессиональный финансовый консалтинг, то вам лучше подойдет брокерская фирма с полным спектром услуг.Но если вам не нужны консультации и вы можете делать все в режиме онлайн, то брокерская онлайн-фирма подойдет вам.

Итоги урока

Давайте рассмотрим!

Брокерские фирмы — это финансовые учреждения, которые помогают вам покупать и продавать ценные бумаги. В этом уроке мы рассмотрели три типа брокерских фирм.

Брокерская фирма с полным спектром услуг — это брокерская фирма, которая помимо покупки и продажи ценных бумаг предоставляет ряд финансовых услуг.

Дисконтная брокерская фирма — это брокерская фирма, которая традиционно не предоставляет никаких финансовых консалтинговых услуг или услуг по планированию.

Интернет-брокерская фирма — брокерская фирма, предоставляющая свои услуги через Интернет.

Определение и значение брокерской компании на фондовом рынке с примером

Что такое брокерская компания?

Брокерская компания продает и покупает облигации, акции, опционы и другие финансовые товары от имени клиентов.Брокеры иногда нанимают отдельных брокеров, чтобы объединить ресурсы и предоставить лучший сервис. Многие организации, предоставляющие финансовые услуги, также предлагают брокерские дома в рамках своих более широких предложений.

Резюме

Чтобы облегчить транзакцию, брокерская компания действует как посредник, связывающий продавцов и покупателей.
Процент от суммы транзакции или фиксированная комиссия — это наиболее распространенные комиссии, получаемые брокерскими фирмами.
Брокерские фирмы бывают разных форм и размеров, предлагая разнообразные услуги и продукты по разным ценам и по разным ценам.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Чем занимается «брокерская фирма»?

Брокерская фирма действует как посредник, объединяя покупателей и продавцов для совершения сделки. Брокерские фирмы обычно получают компенсацию в виде комиссионных или сборов, взимаемых после успешного завершения транзакции.

Многие дисконтные брокеры внедрили торговлю с нулевой комиссией, чтобы компенсировать потерю дохода другими способами, такими как получение оплаты от бирж за более значительные объемы потока заказов.Когда торговый ордер на акции выполняется, инвестор платит комиссию за транзакцию за усилия брокерской компании по завершению сделки.

Источник: © Denisismagilov | Megapixl.com

Не было бы необходимости в брокерских фирмах на идеальном рынке, где каждый имеет доступ ко всей доступной информации и может действовать правильно и быстро. Однако в реальности не бывает совершенной информации, асимметричного знания или непрозрачности.В результате клиенты часто не знают продавцов и предлагают самые выгодные предложения. Точно так же продавцы находятся в одной лодке с покупателями.

Что такое брокерская компания?

Брокерские фирмы существуют для того, чтобы помогать своим клиентам, согласовывая противоположную сторону сделки, объединяя продавцов и покупателей по наиболее приемлемой цене для каждого и взимая плату за свои услуги.

Какие существуют брокерские компании?

Брокерская компания с полным спектром услуг

Планирование недвижимости, управление капиталом, финансовые и налоговые консультации входят в число услуг и продуктов, предлагаемых брокерскими конторами с полным спектром услуг, часто известными как традиционные брокерские конторы.

Эти фирмы также предоставляют экономические исследования, курсы акций в реальном времени и анализ рынка. В них работают высококвалифицированные финансовые консультанты и профессиональные брокеры, которые устанавливают связи со своими клиентами. Традиционные брокерские компании взимают комиссию в дополнение к комиссии.

Дисконтный брокер

Дисконтный брокер дешевле, чем консультант с полным спектром услуг. Тем не менее, он может предлагать меньше готовой продукции и услуг и не иметь развития личных отношений, которое обеспечивает консультант с полным спектром услуг.Размер счета инвестора часто определяет качество и широту рекомендаций дисконтных брокеров.

Несколько фирм, предоставляющих полный комплекс услуг, также имеют отделения недорогих дисконтных брокеров. Эти фирмы взимают более низкие комиссии, используя компьютеризированные торговые системы и требуя от своих клиентов проведения исследований, которые можно проводить онлайн или через мобильное приложение.

Источник: © Convisum | Megapixl.com

Робо-советники Робо-консультанты

, которые существуют с 2010-х годов, представляют собой тип цифровой онлайн-инвестиционной платформы, которая использует алгоритмы для автоматического выполнения торговых стратегий от имени клиентов.Большинство робо-советников придерживаются принципов современной теории портфеля (MPT), инвестируя в долгосрочные пассивные индексные стратегии. В то же время некоторые из них теперь позволяют клиентам настраивать свой инвестиционный подход, если они предпочитают более активное управление.

Привлекательность робо-советников заключается не только в автоматизации, но и в низких начальных остатках на счетах и затратах. Во многих ситуациях роботы-консультанты не взимают комиссий, не имеют годовой платы и могут начать с нескольких долларов.

Некоторые робо-консультанты теперь нанимают консультантов-людей, которые могут взаимодействовать с клиентами.Однако эти советники редко могут изменить рекомендованное распределение портфеля, сгенерированное их алгоритмами.

Каковы функции брокерской фирмы?

Вот как работает брокерская фирма.

Регистрация брокерского счета.
Включите стандартную информацию, такую как ваша контактная информация, имя и номер банковского счета.
При открытии счета выберите пенсионные счета, не пенсионные счета, медицинские сберегательные счета и сберегательные счета колледжа.
Используйте банковский перевод или перевод активов от другого брокера для пополнения счета.
Выберите тип инвестиций, например облигации, акции, биржевые фонды или паевые инвестиционные фонды.

В чем разница между независимым и кэптивным брокериджем?

Брокеры предназначены не только для инвестирования; они также работают в страховой сфере.При работе со страховыми брокерами есть два типа агентов: кэптивные и независимые. Вот краткий обзор каждого из них.

Пленные агенты

кэптивных агентов работают только с одной страховой фирмой, и многие из них хорошо осведомлены об услугах и продуктах компании. Поскольку они работают в одном страховом бизнесе, эти агенты могут устанавливать связи с корпоративным персоналом и андеррайтерами.

Независимые агенты

Индивидуальные агенты, иногда называемые независимыми агентами, предпочитают работать с различными страховыми компаниями, а не работать с одной.Эти агенты имеют соглашения с этими предприятиями и имеют право продавать их товары. Некоторые независимые агенты могут взимать плату с физических лиц.

Полное руководство о том, как начать брокерский бизнес

Щелкните здесь, чтобы получить этот пост в формате PDF

Вы когда-нибудь интересно, как начинаются брокерские фирмы?

Брокерская служба компании играли важную роль в экономике на протяжении десятилетий, потому что они позволили предприятиям заработать много денег. С брокерской фирмы, инвесторы могут покупать и продавать акции, обменивать валюту и инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

В отличие от большинства предприятий, брокерские фирмы не требуют от вас продажи продукта, чтобы добиться успеха. Предоставление что вы правильно экипированы, вы сможете получать доход от комиссионных благодаря вашей платформе.

Прочтите, чтобы узнать подробнее о том, как начать брокерский бизнес.

Что такое брокерская фирма?

Брокерская компания — это место, куда люди идут, чтобы покупать и продавать акции. Они действуют как посредник между покупателями и продавцами, обеспечивая универсальную платформу, где люди могут торговать.

Брокерская служба компании обычно получают компенсацию, взимая комиссию за транзакции. Например, комиссия за транзакцию взимается всякий раз, когда инвестор покупает акции. Это позволяет брокерским компаниям продолжать работу, инвестируя удобный.

Раньше к брокерским фирмам можно было попасть только через физическое местоположение. Сегодня почти все транзакции происходят через Интернет через веб-сайты и приложения. Это делает торговлю более эффективной, особенно для тех, кто занимается дневной торговлей.Вы знаете минимальный депозит, необходимый для начала торговли? Для получения дополнительной информации проверьте минимальный депозит fpmarkets.

Создание плана

Чтобы начать брокерской компании, вам нужно будет составить план и придерживаться его. Это руководство будет помочь вам составить план, но есть несколько вещей, которые вам нужно учитывать перед запуском.

Одна из самых важных вещей заключается в том, что вам нужно заранее сэкономить деньги, чтобы у вас было достаточно средств для инвестиций. Для открытия брокерской фирмы вам потребуется получить лицензии и объект, прежде чем вы сможете работать.

Офис

Вам потребуется изучите недвижимость того места, где вы хотели бы разместить свой офис. А для стартап-брокерской фирмы не потребуется большой объект. При условии, что у вас есть офис достаточно большой для нескольких сотрудников, вы сможете работать, когда ты начинаешь.

Прибыль

Помимо думая о том, куда вы хотите пойти, вы должны решить, кто ваша целевая аудитория является. Хотя все брокерские фирмы предназначены для торговли, некоторые фирмы лучше, чем другие в определенных областях.

Если вы хотите создать фирму для внутридневных трейдеров, вам нужно подумать о том, как вы будете привлекать новых дневных трейдеров и получать доход. Дневная торговля состоит из нескольких покупок и продаж в течение дня. Это может дорого стоить новым трейдерам из-за комиссионных сборов, отталкивающих их от вашей фирмы.

Вы можете предложить фиксированные ставки за свои услуги или различные варианты для трейдеров любого уровня подготовки. Уже существует множество хорошо зарекомендовавших себя брокерских фирм, поэтому вам нужно угодить более широкой аудитории.

B2Broker предлагает различные варианты открытия брокерской компании с экспертным руководством и опытом, которые помогут вам на каждом этапе пути.

Создание вашей фирмы

Когда вы приобрели офис и решили, как вы будете получать доход, следующим шагом будет создание вашей фирмы. Одна из вещей, которую многие люди спрашивают, когда задаются вопросом, как открыть брокерскую фирму, — это как сделать свое имя публичным.

Что вам понадобится необходимо зарезервировать имя в регулирующем органе финансовой отрасли (FINRA).FINRA отвечает за регулирование брокерских компаний и бирж. рынки.

Тогда у вас будет получить систему бухгалтерского учета, отвечающую их требованиям. В зависимости от того, как ваша фирма будет большой, вы должны соответствовать требованиям к чистому капиталу. Это означает что вам нужна определенная сумма денег, прежде чем вы сможете работать.

Получение лицензии

Согласно требованиям FINRA, брокерские фирмы должны иметь двух менеджеров. Чтобы зарегистрироваться, вам необходимо пройти проверку биографических данных, а компания должна соблюдать несколько правил безопасности.

«Проверка биографических данных согласно Правилу 3110 (e) FINRA позволит изучить и проверить добросовестность, деловую репутацию, финансовое положение и квалификацию заявителя», — говорит Цион Чудновский, профессиональный поверенный по лицензированию в Chudnovsky Law. «FINRA использует сканирование отпечатков пальцев для проверки судимости. Некоторая информация о кандидатах станет общедоступной через систему FINRA BrokerCheck ».

Если вы начинаете небольшую брокерскую фирму, вы можете подать заявку на работу с одним зарегистрированным менеджер.Для этого вам нужно будет заполнить запрос на отказ, который можно найти на сайте FINRA.

Как стать биржевым маклером

Стать биржевой маклер обычно требует от людей получения степени бакалавра. В причина этого в том, что FINRA требует, чтобы все сотрудники компании следовали те же правила с точки зрения понимания рынка, независимо от позиция.

Это обычное дело для те, кто становятся биржевыми маклерами для прохождения стажировки. Это гарантирует, что они осведомлены о том, как работают брокерские фирмы, что упрощает получение лицензия биржевого брокера.

Биржевой маклер требования обычно состоят из наличия степени в области финансов или бизнеса, опыт работы и прохождение тестов, относящихся к рынку.

Биржевые маклеры отвечает за торговлю акциями для клиентов. Они важны, когда это приходит к таким вещам, как паевые инвестиционные фонды, потому что паевые инвестиционные фонды покупаются инвесторами которые не хотят управлять своими запасами.

Основная цель биржевой маклер, в случае паевых инвестиционных фондов, должен покупать и продавать акции в областях где они будут зарабатывать деньги своего клиента.Обычно у них есть общая отдача оценивать, давая клиентам хорошее представление о том, сколько денег они могут рассчитывать заработать.

Начните брокерский бизнес сегодня

Если вы заинтересованы в торговле, вы можете зарабатывать на жизнь, открыв брокерскую фирму бизнес. Брокерские фирмы позволят вам получать пассивный доход от трейдеров, поскольку они покупают и продают инвестиции.

Учимся начать брокерскую фирму так же просто, как создать план, получить лицензию и в соответствии с требованиями FINRA.При условии, что у вас достаточно денег для начала, можно быстро открыть брокерскую фирму и начать зарабатывать.

Просмотрите наш блог, чтобы получить больше бизнес-советов, которые помогут вам сделать разумные инвестиции.

Вам также может понравиться: Руководство по методам инвестирования

Как открыть биржевую брокерскую фирму

Создайте брокерскую фирму, выполнив следующие 10 шагов:

Вы нашли идеальную бизнес-идею и теперь готовы сделать следующий шаг.Создание бизнеса — это нечто большее, чем просто его регистрация в государстве. Мы составили это простое руководство по открытию биржевой брокерской фирмы. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законам.

Ознакомьтесь с нашей страницей «Как начать бизнес».

ШАГ 1. Спланируйте свой бизнес

Четкий план важен для успеха предпринимателя. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные.Следует рассмотреть несколько важных тем:

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Какие затраты связаны с открытием биржевой брокерской фирмы?

Начальные расходы различаются, но FINRA потребуется не менее 100 000 долларов США, но для вашей фирмы может потребоваться до 150 000 долларов США в виде резервов капитала. Добавьте к этому расходы на государственную регистрацию, консультантов, заработную плату ваших сотрудников и депозиты для клиринговых фирм, и вы можете обнаружить, что открытие собственной брокерской фирмы в вашем штате может стоить от 200 000 до 300 000 долларов и более.

Какие текущие расходы у брокерской фирмы?

Текущие расходы в основном носят нормативный характер, включая лицензирование и обучение и тестирование (непрерывное образование). Однако существуют и обычные офисные расходы, включая коммунальные услуги, бумагу и канцелярские принадлежности, а также затраты на рабочую силу. В целом, эти затраты могут варьироваться от 2000 до 5000 долларов в год для очень маленькой фирмы и обычно составляют до 35% от общей выручки для средних и крупных фирм.

Кто целевой рынок?

Привилегированные клиенты — это клиенты с высоким или сверхвысоким капиталом.Предпочтительны минимальные активы от 500 000 до 1 миллиона долларов. Бедные клиенты — это те, у кого мало или совсем нет активов для управления.

Каким образом брокерская фирма зарабатывает деньги?

Этот бизнес зарабатывает деньги в основном за счет сбора активов под управление (AUM). Брокерские фирмы обычно взимают комиссию в виде процента от этих активов. В дополнение к комиссии некоторые брокерские фирмы также взимают фиксированную плату за счет.

Сколько вы можете взимать с клиентов?

Брокерская фирма обычно взимает комиссию с активов под управлением.Например, брокер-дилер может взимать 2% активов под управлением. Для клиентского портфеля стоимостью 100 000 долларов это будет составлять 2000 долларов в год. Брокеры могут также взимать фиксированную плату за услуги финансового планирования. Например, комплексный финансовый план может стоить клиентам от 2000 до 10 000 долларов. Модульные финансовые планы могут стоить от 500 до 1500 долларов.

Наконец, брокерская компания может взимать с клиентов почасовую плату за консультации, выходящие за рамки обычного объема работы по финансовому планированию.Планирование колледжа может быть примером услуг, выходящих за рамки обычного финансового планирования. Хотя в финансовом планировании признается роль планирования образования ребенка, обычно эта область рассматривается как дополнительная к основным услугам по планированию, которые включают планирование выхода на пенсию.

Углубленное планирование колледжа может включать в себя исследование школ, программ финансовой помощи, помощь родителям в разработке 529 планов и альтернативного финансирования колледжа, исследование грантов и ссуд для родителей и подготовку индивидуального решения для их ребенка.

Какую прибыль может получить брокерская фирма?

Средняя норма прибыли в индустрии финансовых услуг колеблется в районе 14%, при этом одни фирмы получают всего 5%, а другие — 40% и более. Нормы прибыли ансамблевых фирм составляют в среднем 20%.

Как сделать бизнес более прибыльным?

Специализация может иметь огромное значение для потенциального дохода. Консультанты и брокерские фирмы, обслуживающие определенные типы клиентов, могут взимать больше денег.Еще один способ, которым брокерские компании могут заработать больше, — это специализироваться на конкретных типах инвестиций, а затем взимать больше денег за советы по этим инвестициям.

Например, инвестиционная компания, специализирующаяся на компаниях по добыче драгоценных металлов и горнодобывающей промышленности, может получить конкурентное преимущество перед другими, которые имеют дело только с более крупными инвестициями. Инвесторы, ищущие эти типы альтернативных инвестиций, также обычно более склонны платить больше за специализированные консультации по этим инвестициям.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбор правильного имени важен и непрост.Если вы еще не придумали имя, ознакомьтесь с нашим руководством «Как назвать бизнес» или получите помощь в поиске имени с помощью нашего Генератора имен биржевых брокерских фирм

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, возможно, вы захотите работать под другим названием, чем ваше собственное имя. Посетите наше руководство для администраторов баз данных, чтобы узнать больше.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, отметив:

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

ШАГ 2: Создайте юридическое лицо

Наиболее распространенными типами бизнес-структур являются индивидуальное предпринимательство, товарищество, общество с ограниченной ответственностью (ООО) и корпорация.

Создание юридического лица, такого как LLC или corporation , защищает вас от личной ответственности в случае судебного преследования вашей биржевой брокерской фирмы.

Прочтите наше руководство по созданию собственного ООО

Выберите Ваш StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict Of ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming

ИЩИ СЕЙЧАС

Получите форму профессионального обслуживания в ООО для вас

Два таких надежных сервиса:

Вы можете создать ООО самостоятельно и оплатить только минимальные расходы штата на ООО или нанять одну из лучших услуг ООО за небольшую дополнительную плату.

Рекомендовано: Вам необходимо выбрать зарегистрированного агента для вашего ООО. Пакеты регистрации ООО обычно включают бесплатный год услуг зарегистрированного агента. Вы можете нанять зарегистрированного агента или действовать как собственный.

ШАГ 3: Зарегистрируйтесь в налоговой

Вам необходимо зарегистрироваться для уплаты различных государственных и федеральных налогов, прежде чем вы сможете начать бизнес.

Чтобы зарегистрироваться для уплаты налогов, вам необходимо подать заявление на получение EIN.Это действительно просто и бесплатно!

Вы можете получить свой EIN бесплатно через веб-сайт IRS, по факсу или по почте. Если вы хотите узнать больше об EIN и о том, как они могут принести пользу вашему LLC, прочтите нашу статью Что такое EIN ?.

Узнайте, как получить EIN, в нашем руководстве «Что такое EIN» или найдите свой существующий EIN с помощью нашего руководства по поиску EIN.

Налоги на малый бизнес

В зависимости от того, какую бизнес-структуру вы выберете, у вас могут быть разные варианты налогообложения вашего бизнеса. Например, некоторые LLC могут получить выгоду от налогообложения как S-корпорация (S corp).

Вы можете узнать больше о налогах на малый бизнес в этих руководствах:

Существуют особые государственные налоги, которые могут применяться к вашему бизнесу. Узнайте больше о государственном налоге с продаж и налогах на франшизу в наших руководствах по налогам с продаж штата.

ШАГ 4. Откройте коммерческий банковский счет и кредитную карту

Использование специализированных банковских и кредитных счетов для бизнеса имеет важное значение для защиты личных активов.

Когда ваши личные и бизнес-счета смешаны, ваши личные активы (ваш дом, автомобиль и другие ценности) подвергаются риску в случае предъявления иска к вашему бизнесу. В коммерческом праве это называется прорывом корпоративной завесы.

Кроме того, изучение того, как создать бизнес-кредит, может помочь вам получить кредитные карты и другое финансирование на имя вашего бизнеса (вместо вашего), более высокие процентные ставки, более высокие кредитные линии и многое другое.

Открыть счет в коммерческом банке

Это отделяет ваши личные активы от активов вашей компании, что необходимо для защиты личных активов.
Это также упрощает ведение бухгалтерского учета и налоговой отчетности.

Рекомендовано: Прочтите наш обзор «Лучшие банки для малого бизнеса», чтобы найти лучший национальный банк, кредитный союз, удобные для бизнес-кредитования банки, один со множеством обычных офисов и многое другое.

Открыть счета net-30

Когда дело доходит до получения кредита вашему бизнесу, лучше всего подходят поставщики net-30. Термин «нетто-30», который популярен среди продавцов, относится к соглашению о коммерческом кредитовании, при котором компания платит продавцу в течение 30 дней с момента получения товаров или услуг.

Условия кредита

Net-30 часто используются для предприятий, которым необходимо быстро получить товарные запасы, но у которых нет наличных денег.

Помимо установления деловых отношений с поставщиками, о кредитных счетах net-30 сообщается в основные кредитные бюро (Dun & Bradstreet, Experian Business и Equifax Business Credit). Именно так компании создают бизнес-кредиты, чтобы иметь право на получение кредитных карт и других кредитных линий.

Получите бизнес-кредитную карту

Это поможет вам разделить личные и деловые расходы, собрав все расходы вашего бизнеса в одном месте.
Он также создает кредитную историю вашей компании, которая может быть полезна для сбора денег и инвестиций в дальнейшем.

Рекомендуется: Прочтите наше руководство, чтобы найти лучшие кредитные карты для малого бизнеса.

ШАГ 5. Настройка бухгалтерского учета

Запись различных расходов и источников дохода имеет решающее значение для понимания финансовых показателей вашего бизнеса.Ведение точной и подробной отчетности также значительно упрощает вашу ежегодную налоговую декларацию.

ШАГ 6: Получение необходимых разрешений и лицензий

Неполучение необходимых разрешений и лицензий может привести к крупным штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

Федеральные требования к лицензированию бизнеса

Руководство по регистрации брокеров и дилеров

Требования к лицензированию для государственных и местных предприятий

Для работы брокерской фирмы могут потребоваться определенные государственные разрешения и лицензии.Узнайте больше о лицензионных требованиях в вашем штате, посетив ссылку SBA на государственные лицензии и разрешения.

Большинство предприятий обязаны взимать налог с продаж на товары или услуги, которые они предоставляют. Чтобы узнать больше о том, как налог с продаж повлияет на ваш бизнес, прочитайте нашу статью «Налог с продаж для малого бизнеса».

Для получения дополнительной информации о местных лицензиях и разрешениях:

Свидетельство о занятии

Биржевую брокерскую фирму можно запустить без витрины.Компаниям, работающим вне физического местоположения, обычно требуется сертификат о занятости (CO). СО подтверждает, что соблюдаются все строительные нормы и правила, законы о зонировании и постановления правительства.

Если вы планируете сдавать офисные помещения :

Как правило, арендодатель несет ответственность за получение CO.
Перед сдачей в аренду убедитесь, что ваш арендодатель имеет или может получить действующий СО, применимый к брокерской фирме.
После капитального ремонта часто требуется оформить новый СО.Если ваше предприятие будет отремонтировано перед открытием, рекомендуется включить в договор аренды формулировку о том, что арендные платежи не начнутся до тех пор, пока не будет выдан действующий СО.

Если вы планируете купить или построить офисное помещение :

Вы будете ответственны за получение действительного СО от местного органа власти.
Изучите все строительные нормы и правила и требования к зонированию для местоположения вашего бизнеса, чтобы убедиться, что ваша брокерская фирма будет соответствовать требованиям и сможет получить СО.

ШАГ 7. Получите страхование бизнеса

Как и в случае с лицензиями и разрешениями, вашему бизнесу необходимо страхование, чтобы вести безопасную и законную деятельность. Business Insurance защищает финансовое благополучие вашей компании в случае страхового убытка.

Существует несколько видов страховых полисов, созданных для разных видов бизнеса с разными рисками. Если вы не уверены в типах рисков, с которыми может столкнуться ваш бизнес, начните с страхования общей ответственности .Это наиболее распространенное покрытие, в котором нуждаются малые предприятия, поэтому это отличное место для начала вашего бизнеса.

Узнайте больше о страховании гражданской ответственности.

Еще один важный страховой полис, в котором нуждаются многие предприятия, — это страхование компенсации работникам. Если в вашем бизнесе будут сотрудники, велика вероятность, что ваш штат потребует от вас страховки компенсации работникам.

ШАГ 8: Определите свой бренд

Ваш бренд — это то, что олицетворяет ваша компания, а также то, как ваш бизнес воспринимается публикой.Сильный бренд поможет вашему бизнесу выделиться среди конкурентов.

Если вы не уверены в разработке логотипа своего малого бизнеса, ознакомьтесь с нашим Руководством по дизайну для начинающих, мы дадим вам полезные советы и рекомендации по созданию лучшего уникального логотипа для вашего бизнеса.

Как продвигать и продавать брокерскую фирму

Маркетинг вашего бизнеса обычно осуществляется поэтапно.Поскольку практически невозможно открыть свою собственную брокерскую фирму, не работая ранее на другого брокера-дилера, большинство руководителей уже приходят в свой бизнес с деловой книгой. Маркетинг обычно включает обращение к существующей клиентуре за рекомендациями. Тем не менее, утвержденные маркетинговые материалы могут также позволить вам проводить адресную прямую почтовую рассылку, онлайн-рекламу и электронный маркетинг.

Как удержать клиентов, возвращающихся

Брать меньше сборов или предлагать больше услуг, чем другие фирмы.Поскольку брокерам-дилерам запрещено делать явные претензии по услугам или возврату инвестиций, вы должны творчески подходить к тому, как себя выделять. Например, вы можете предлагать потенциальным клиентам бесплатные дополнительные услуги, за которые вы брали деньги. Вы также можете предоставить клиентам возможность бесплатной услуги консьержа, когда они будут иметь более широкий доступ к вам в нерабочее время.

Все еще не уверены, какой бизнес вы хотите начать? Ознакомьтесь с последними тенденциями развития малого бизнеса, которые вдохновят вас.

ШАГ 9. Создайте свой бизнес-сайт

После определения вашего бренда и создания логотипа следующим шагом будет создание веб-сайта для вашего бизнеса.

Несмотря на то, что создание веб-сайта является важным шагом, некоторые могут опасаться, что он окажется вне их досягаемости, поскольку у них нет опыта создания веб-сайтов. Хотя в 2015 году это могло быть разумным опасением, за последние несколько лет в веб-технологиях произошли огромные успехи, которые значительно упростили жизнь владельцев малого бизнеса.

Вот основные причины, по которым не следует откладывать создание своего веб-сайта:

У всех законных предприятий есть веб-сайты — точка. Размер или отрасль вашего бизнеса не имеет значения, когда дело доходит до вывода вашего бизнеса в Интернет.
Аккаунты в социальных сетях, такие как страницы Facebook или бизнес-профили LinkedIn, не заменяют бизнес-сайт , которым вы владеете.
Инструменты для создания веб-сайтов, такие как GoDaddy Website Builder, сделали создание базового веб-сайта чрезвычайно простым. Вам не нужно нанимать веб-разработчика или дизайнера, чтобы создать веб-сайт, которым вы можете гордиться.

Используя наши руководства по созданию веб-сайтов, этот процесс будет простым и безболезненным и займет у вас не более 2–3 часов.

Другие популярные конструкторы веб-сайтов: WordPress, WIX, Weebly, Squarespace и Shopify.

ШАГ 10. Настройте телефонную систему для бизнеса

Настройка телефона для бизнеса — один из лучших способов отделить личную и деловую жизнь от дел и уединиться. Это не единственное преимущество; это также помогает сделать ваш бизнес более автоматизированным, делает его легитимным и упрощает потенциальным клиентам возможность найти вас и связаться с вами.

Предпринимателям, желающим установить систему служебной телефонной связи, доступно множество услуг.Мы изучили лучшие компании и оценили их по цене, характеристикам и простоте использования.

Брокерство — обзор | Темы ScienceDirect

2.4 Упадок кирпича и раствора

Сила естественной монополии, связанная со старыми биржевыми и открытыми фондовыми рынками, своим ранним существованием обязана почти полному отсутствию технологий и систем связи.Инвесторы были слишком разбросаны, чтобы проводить операции с ценными бумагами без посторонней помощи, а торговцам ценными бумагами требовалось центральное физическое место встречи для проведения конкурентных сделок. Этот сайт или биржа позволил крупным сетям местных брокерских контор выполнять операции с ценными бумагами от имени этих широко разбросанных инвесторов. Район Уолл-стрит в Нью-Йорке стал отличным местом для этой цели, а региональные биржи заняли определенные ниши на рынках ценных бумаг. По мере развития телекоммуникационных технологий в первые десятилетия 20-го века, предлагая доступ на рынок миллионам инвесторов, U.S. рынки ценных бумаг почти самоуничтожились, но их спасли только регулирующие органы и интенсивные усилия бирж по пресечению злоупотреблений на рынке. С тех пор биржи облегчили мониторинг соблюдения нормативных требований во многом так же, как они облегчают торговлю. Вскоре после принятия Закона о фондовых биржах 1934 года SEC получила власть над биржами, которые, в свою очередь, контролировали и регулировали своих членов.

До середины 1970-х брокерские фирмы сохраняли свою монопольную власть с помощью системы фиксированных комиссий за транзакции.Все их транзакции проходили через основные биржи и внебиржевые рынки. У бирж была ограниченная конкуренция за листинг ценных бумаг. Основными источниками конкуренции между брокерами по ценным бумагам были предлагаемые ими услуги. После того, как в 1975 году был отменен контроль над ценами, на рынке появилось несколько дисконтных брокерских контор, которые разделили нетранзакционные услуги, такие как исследования, и смогли предложить значительно сниженные затраты на исполнение. Рынок до некоторой степени сегментирован: одни фирмы предлагают только выполнение транзакций, а другие предлагают весь спектр брокерских услуг, таких как консультирование клиентов.Однако подавляющее большинство транзакций по-прежнему проходило через основные биржи и внебиржевые рынки.

Последние технологические разработки в области телекоммуникаций, беспроводной связи, Интернета и глобализации оказали огромное конкурентное давление на фондовые биржи США. С появлением электронной системы NASDAQ в 1971 году конкуренция со стороны полностью автоматизированных зарубежных бирж, торгующих ценными бумагами США (например, Eurex), развитие полностью автоматизированных бирж в США (например, Eurex).g., ISE), а также ECN, таких как системы Instinet, Island и Posit, которые позволяли осуществлять прямую торговлю между учреждениями, биржи были вынуждены принимать технологические разработки и даже внедрять инновации, чтобы выжить.

Естественная монополия традиционных обычных рынков была усилена рядом барьеров для входа. Накладные расходы требовались для крупных инвестиций в офисные помещения, оборудование связи, фиксированные биржевые сборы и членство, обучение и лицензирование брокеров, а также создание клиентской базы.Каждое из этих накладных расходов сопровождалось значительными временными задержками и увеличением времени, необходимого для возврата первоначальных инвестиций (сроков окупаемости). Кроме того, традиционные брокерские конторы получали значительную отдачу от масштаба (см. Stigler, 1961), что делало почти невозможным для более мелких и новых фирм конкурировать с более крупными, более устоявшимися фирмами. Каждый из этих барьеров для входа в брокерский бизнес по ценным бумагам связан с созданием дорогостоящих, обычных бирж и рынков ценных бумаг.Например, в конце 1990-х Чикагская торговая палата и Нью-Йоркская товарная биржа построили новые ямы для фьючерсов, которые стоили 180 миллионов и 228 миллионов долларов соответственно. Однако недавние разработки в области электроники и других технологий, в частности, Интернет, существенно устраняют эти дорогостоящие барьеры для входа на рынок. Во-первых, большинство потенциальных клиентов уже имеют доступ к Интернету и навыки использования. Транзакционные издержки существенно снижаются за счет использования оборудования, уже установленного в домах клиентов.В то время как типичная транзакция с акциями клиентов в США, выполняемая посредством телефонного звонка, имеет переменную стоимость около 1 доллара, ее стоимость снижается до 0,02 доллара, выполняемой онлайн. Аналогичные диспропорции существуют на открытых и электронных рынках. Например, LIFFE взимал около 1,50 доллара за длинные и короткие позиции по фьючерсным контрактам на Бунд в конце 1990-х годов; его электронный немецкий конкурент DTB заплатил всего 0,66 доллара за тот же контракт. Биржи Open-outcry в США взимали комиссию в размере около 1 доллара США.50 за контракт (см. Cavaletti, 1997).

Что еще более важно, накладные расходы интернет-брокеров составляют примерно 1% активов, в отличие от 2–3% для обычных офисов. Время, необходимое для открытия интернет-брокерских фирм, существенно сокращается по сравнению с обычными запусками. Кроме того, Интернет и другие технологические достижения снизили эффект масштаба для брокерских фирм. Например, поскольку Интернет в значительной степени заменил «холодные звонки», постоянные затраты на поиск и привлечение мелких клиентов к бизнесу значительно снизились.Кроме того, клиенты электронных брокеров торгуют намного чаще, чем клиенты брокеров, предоставляющих полный спектр услуг, причем, по некоторым оценкам, в 10–25 раз чаще (Varian, 1998). Следовательно, более мелкие индивидуальные инвесторы могут играть более значительную роль на рынках ценных бумаг с меньшими затратами. Расширение участия мелких инвесторов, действующих в качестве внутридневных трейдеров, позволяет им заменить специалистов и маркет-мейкеров, по крайней мере, в некоторой степени, в обеспечении ликвидности на рынке. Кроме того, сокращение эффекта масштаба привело к усилению конкуренции между брокерскими фирмами, в значительной степени из-за того, что многие из их услуг (например,g., консультации, ссуды и управление денежными средствами) можно разделить и превратить в товар с помощью автоматизации. Некоторые из этих услуг требуют очень небольших начальных капитальных затрат и не требуют уникальной технологии.

Отмена фиксированных комиссионных за брокерские услуги значительно усилила конкуренцию в брокерской отрасли, поскольку снижение затрат на предоставление услуг снизило барьеры для входа. Брокерские комиссии и сборы упали с 52,89 доллара за сделку в среднем в начале 1996 года до 15,67 доллара в середине 1998 года. К 2000 году несколько брокерских онлайн-сервисов временно снизили свои комиссии до нуля, и большинство по-прежнему взимают менее 15 долларов за транзакцию.Фактически, некоторые биржевые брокеры, в том числе Robinhood Financial, не взимают никаких комиссий за торги акциями (см. Обсуждение этого вопроса в упражнении 3 в конце главы). Этот конкретный сценарий интересен и довольно спорен, потому что он, по-видимому, частично является прямым результатом платежа за поток заказов , когда брокерские фирмы и другие учреждения получают компенсацию от маркет-мейкеров (включая фирмы высокочастотной торговли и интернализаторов), действующих в качестве оптовых продавцов. , электронные биржи и ATS в качестве платы за направление потока заказов в эти учреждения или рынки.Однако эта практика получила более широкое распространение, и в 2010 году даже NYSE начала производить платежи за поток заказов поставщикам ликвидности (трейдерам, чьи приказы удаляют запасы дилеров или приказы из незавершенных рыночных операций). Барьеры для входа, основанные на владении физическими объектами, исчезают, и существующие фирмы вынуждены изменять свои продуктовые линейки и сливаться с другими учреждениями.

Комбинации, союзы и слияния бирж также позволили ранее более мелким и менее эффективным рынкам конкурировать с более крупными.Эти комбинации позволили биржам и рынкам взаимно извлекать выгоду из технологических ресурсов друг друга. Некоторые из этих комбинаций были внутренними, например OneChicago, LLC, альянс, созданный Чикагской биржей опционов и Чикагской товарной биржей для торговли фьючерсными контрактами на акции и слияния Тихоокеанской биржи и биржи Архипелага. На международной арене Нью-Йоркская товарная биржа открыла вспомогательную торговую площадку на открытом воздухе в Дублине для торговли фьючерсными контрактами на сырую нефть марки Brent и слияний бирж в других странах, таких как те, которые образуют Euronext и Eurex (объединяющие Deutsche Börse AG / SWX Швейцарская биржа).Каждая из этих последних комбинаций улучшила возможности инвесторов торговать на глобальной основе.

Электронное против Open Outcry

Какие торговые и брокерские платформы позволяют снизить торговые издержки? Например, приводит ли открытый протест к более высокой торговой эффективности по сравнению с электронным исполнением? В интересном исследовании Bakos et al. (2000) на 60 000 долларов, предоставленных Центром братьев Саломон в школе Стерна Нью-Йоркского университета, открыл ряд счетов у различных брокеров с полным спектром услуг, дисконтных и электронных брокеров ценных бумаг.Их комиссионные за лоты на 100 акций в среднем составляли 7,50 долларов для электронных брокеров и 47 долларов для голосовых брокеров с полным спектром услуг. Они обнаружили, что брокеры с полным спектром услуг с большей вероятностью направляют заказы на основные биржи, чем электронные брокеры, и что такие заказы с большей вероятностью будут улучшены. Однако для небольших заказов эти преимущества улучшения цен более чем компенсируются более высокими брокерскими комиссиями. Таким образом, специалисты и маркет-мейкеры на биржах смогли обеспечить лучшее исполнение ордеров, в то время как брокеры, использующие электронные рынки, взимали меньшие комиссии.Оказалось, что мелкие инвесторы лучше справлялись с дисконтными электронными брокерами, в то время как более крупные сделки приводили к более совершенным операциям после комиссии на основных биржах.

Во многих исследованиях электронной торговли и торговли на открытом рынке в качестве показателя ликвидности использовались спреды между покупателями и предложениями (например, Battalio, Greene, & Jennings, 1997), где более широкие спреды указывают на более низкую ликвидность. Shyy и Lee (1995) обнаружили, что спреды на электронных рынках были шире, чем на открытых рынках; Пирронг (1996) обнаружил прямо противоположное.Пирронг утверждал, что недопонимание и недопонимание между участниками торговли снижает эффективность открытых рынков, и что этих проблем можно избежать на электронных рынках. Тем не менее, время для совершения сделок на электронных рынках, безусловно, сокращается. Кроме того, торговля на основе экрана облегчила работу на рынках в нерабочее время. Теперь ряд бирж предлагают инвесторам возможность торговать в нерабочие часы.

Свидетельства, касающиеся предоставления ликвидности открытыми биржевыми рынками по сравнению с электронными рынками, неоднозначны и неоднозначны (например,г., Breedon & Holland, 1997; Пирронг, 1996). Некоторые электронные системы эффективно устранили закрытые и открытые рынки с закрытыми площадками. Например, Бридон и Холланд описывают, как в 1997–1998 гг. Компьютеризированный Eurex привлекал практически 100% торгов фьючерсами на немецкий бунд из открытого рынка LIFFE, который всего несколько месяцев назад занимал 70% рынка. К 2000 году LIFFE полностью отказалась от открытого протеста в пользу полностью автоматизированной системы LIFFE CONNECT. Однако LIFFE сохранил опционные контракты на пакеты, вероятно, из-за связанных с ними более сложных стратегий.В 1998 году МАТИФ одновременно эксплуатировал свою систему открытого доступа и электронную систему. В течение двух недель компьютеризированная система забрала весь объем открытых рынков, которые необходимо было закрыть. Гонконгская фьючерсная биржа и Сиднейская фьючерсная биржа отказались от открытого протеста в тот же период. Фрино, Хилл, Ярнечич и Эйткен (2004) обнаружили, что спреды сузились на Сиднейской и Гонконгской биржах, тогда как на LIFFE спреды расширились. Кроме того, согласно Фрино и др., Спреды между покупателями и покупателями на всех трех биржах, по всей видимости, расширяются в ответ на волатильность цен более быстрыми темпами при электронной торговле, чем при открытой торговле, что позволяет предположить, что специализированная система может предложить лучшие результаты. преемственность цен в периоды неопределенности.

Одной из трудностей экранной торговли является невозможность эффективно распространять значительные объемы информации о сделках. Хотя для экранов достаточно легко отображать цены предложения и предложения, участники открытого протеста могут более легко устно сообщать типы и комбинации ордеров, а также другие более сложные детали торговли. Такие вопросы становятся важнее, когда размеры сделок больше или когда, например, трейдер опционов пытается перейти в спред (выполнять транзакции спреда по одной за раз) или другую позицию.Хотя торговля на основе экрана обеспечивает более высокий уровень анонимности, многие трейдеры предпочитают рынок, на котором можно идентифицировать своих контрагентов. Кроме того, Саркар и Тоцци (1998) утверждают, что биржи с открытым протестом обеспечивают большую ликвидность на более активных рынках, в то время как более новые, менее активные выпуски с меньшей вероятностью будут обнаружены на рынках с открытым протестом.

Одним из наиболее спорных аспектов электронных брокерских операций является то, что клиенты обычно не используют свое право на прямую маршрутизацию торговых приказов и что приказы не полностью направляются на рынки с лучшими ценами.Брокеры действительно несут ответственность за направление ордеров на рынок с наилучшим исполнением (или ценой, в зависимости от конкретного режима регулирования), довольно неоднозначной и сложной для реализации концепции, которую понимают немногие розничные трейдеры. Многие брокеры заключают соглашения с оптовиками заказов или маркет-мейкерами, такими как KCG Holdings, Inc. и Citadel Securities, LLC., Которые, в свою очередь, направляют заказы таким образом, чтобы их интернализовать (выполнять против своих собственных запасов) для захвата более крупных спредов. Другие заказы могут привести к компенсации со стороны бирж и рынков за направление к ним транзакций.Эти биржи и маркет-мейкеры платят оптовикам за поток заказов, который приносит прибыль оптовикам, создавая конфликты интересов в отношениях с клиентами. Эта практика, «оплата за поток заказов», была впервые предложена печально известным интриганом Понци Бернардом Мэдоффом. ³ Таким образом, розничная брокерская фирма будет получать платежи от оптовика, который получает платежи с биржи или другого рынка за направление заказов на этот рынок. Например, в 1999 году Knight / Trimark Group получила 138,7 миллиона долларов за поток заказов, причем более 10% этой суммы было получено от Ameritrade, крупной электронной брокерской фирмы (Bakos et al., 2000). Чарльз Шваб зафиксировал, что в 2012 году выручка из «других источников» превысила 230 миллионов долларов, включая платежи за поток заказов. Специалисты и многие маркет-мейкеры на крупных биржах возмущены этой противоречивой практикой оплаты потока заказов, и многие розничные брокерские клиенты со скидкой, похоже, не знают об этом. Но, как мы обсуждали ранее (раздел 2.4), в начале 2010 года даже NYSE начала производить платежи за поток заказов поставщикам ликвидности. Хотя конфликты этой практики очевидны, оплата за поток заказов действительно субсидирует брокерские операции, что, в свою очередь, может снизить торговые издержки клиентов.Кроме того, такая практика может повысить ликвидность. Однако Росов (2016) утверждает, что возникающий в результате конфликт интересов может с лихвой компенсировать снижение торговых издержек.

Что такое брокерский дом? (с изображением)

Брокерский дом, также называемый брокерской фирмой, — это компания, имеющая лицензию на покупку и продажу акций или ценных бумаг. Выступая в качестве посредника между покупателями и продавцами, эта компания обычно нанимает брокеров, которые выполняют пожелания клиентов фирмы в том, что касается торговли акциями.Брокерские услуги обычно предоставляются на комиссионной основе.

Размер комиссии, взимаемой за покупку и продажу ценных бумаг, варьируется в зависимости от брокерской конторы.Часто цена за сделку указывает на уровень услуг, предлагаемых фирмой. Например, брокерская фирма, взимающая комиссию по нижнему пределу шкалы, может не совершать сделки так быстро, как та, которая взимает более высокую комиссию. Точно так же фирма, взимающая более высокие комиссионные, обычно предлагает более персонализированное обслуживание.

Помимо комиссионных, брокерская фирма может взимать различные другие комиссии.Эти сборы могут включать в себя сборы за перевод активов, закрытие счета и перевод денег. Кроме того, брокерская фирма может потребовать оплату комиссионных сборов IRA за хранение, а также ежегодных сборов за услуги и сборов, связанных с периодами бездействия счета. В зависимости от политики брокерского дома, на счете клиента может взиматься комиссия за несоблюдение минимально необходимого остатка на счете.

Брокерский дом может предлагать различные инвестиционные продукты или специализироваться только на одном или двух.Типичный выбор включает акции, паевые инвестиционные фонды и опционы, а также государственные и корпоративные облигации. Также могут быть предложены внебиржевые (внебиржевые) доски объявлений.

Есть несколько различных способов заключения сделок.Брокерская фирма может решить нанять всех или только часть из них. Например, фирма может разрешить торговлю по телефону или через Интернет, а также другими методами.

Помимо торговли различными инвестиционными продуктами, брокерская фирма может предлагать определенные банковские услуги. Эти услуги могут варьироваться от проверки денежного рынка и выписки чеков до карт Visa и банкоматов.Денежные средства, хранящиеся на счете денежного рынка брокерского дома, могут иметь более высокую процентную ставку, чем деньги, хранящиеся на обычном банковском счете.

Часто брокерский дом может также предложить маркетинговые исследования и стратегии инвестирования.Хотя большая часть информации, полученной в результате таких исследований, может быть доступна в Интернете, у многих людей нет времени или желания ее искать. В таких случаях чрезвычайно выгодно иметь счет в фирме, которая проводит углубленные инвестиционные исследования.