Брокерская фирма — Энциклопедия по экономике

Поочередная продажа реальных товаров на основе конкурса покупателей. Аукционы проводятся в постоянных или заранее назначенных местах в традиционное или заранее установленное время. Аукционы организуются также специализированными брокерскими фирмами, которые занимаются перепродажей товаров на условиях комиссии по поручению своих клиентов — продавцов и покупателей, которые сами в аукционе не участвуют, а выплачивают брокерам вознаграждение.  [c.18]

Организация с помощью банков, инвестиционных компаний и брокерских фирм централизованного хранения незащищенных бланков и безналичного расчета по акциям. Можно защитить бланк акций путем использования бумаги высокого качества, нанесения цветных сеток.  [c.81]

В сфере коммерческой деятельности разные компании восприняли маркетинг в разное время. Дженерал электрик , Дженерал моторе , Сире , Проктер энд Гэмбл и Кока-кола осознали его потенциальные возможности почти сразу.

Если говорить об очередности распространения маркетинга, то наиболее быстрыми темпами его осваивали фирмы — производители фасованных потребительских товаров, фирмы — изготовители потребительских товаров длительного пользования и фирмы, выпускающие промышленное оборудование. Производители таких товаров, как сталь, химикаты и бумага, обратились к маркетингу позднее, и многим из них предстоит еще осваивать его и осваивать. За прошедшее десятилетие произошел сдвиг в оценке современного маркетинга со стороны фирм потребительских услуг, и особенно авиакомпаний и банков. Авиакомпании начали изучать отношение пассажиров к различным аспектам своих услуг частоте полетов, обработке багажа, обслуживанию в полете, радушию, удобству сидений. Они отрешились от мысли о том, что занимаются коммерческими воздушными перевозками, и осознали, что работают в сфере путешествий и туризма. Банкиры, которые поначалу сопротивлялись маркетингу, сейчас воспринимают его с восторгом. Маркетинг начинает привлекать к себе интерес и со стороны страховых и брокерских фирм, хотя им еще предстоит пройти длинный путь, прежде чем они научатся эффективно применять его.

 [c.73]

Участники валютного рынка. Активные и пассивные участники валютного рынка (маркет-мейкеры и маркет-юзеры). Роль центральных, коммерческих банков, корпораций, брокерских фирм, валютных бирж и частных лиц на валютном рынке.  [c.69]

Как правило, торговые операции в Роттердаме осуществляют не сами крупные монополии и тем более не страны—члены ОПЕК, а брокерские фирмы или иные посредники. Еще и поэтому Роттердам — место для различных торговых спекуляций нефтью. Нередко партии нефтепродуктов и нефти неоднократно перепродаются в процессе следования судна из порта экспорта в пункты назначения, а капитанам танкеров приходится не раз менять курс своих судов.  [c.76]

Нет сомнения, что Интернет повышает запросы клиентов. Более семидесяти существующих в настоящее время онлайновых брокерских фирм обнаружили, что недорогая модель самообслуживания создает интенсивную конкуренцию за право стать одной из тех немногих организаций, которые покроют все потребности клиентов в данной области.

Осознавая необходимость выделяться среди конкурентов, даже компании на недорогом онлайновом рынке экспериментируют с различными комбинациями услуг и цен, пытаясь найти то волшебное сочетание, за которое клиенты захотят платить. В эру информации каждая компания должна будет перестроиться, чтобы привлечь внимание клиентов на переполненном рынке.  [c.104]

Финансовые круги. Они оказывают влияние на способность предприятия обеспечить себя капиталом. К ним можно отнести банки, инвестиционные компании, брокерские фирмы фондовой биржи, а также акционеров.  [c.76]

Посредниками на рынке ценных бумаг являются брокеры, инвестиционные дилеры, инвестиционные банки, инвестиционные дома, биржевые и брокерские фирмы и т. п. В соответствии с действующим законодательством право работы со средствами населения делегировано универсальным и специализированным (сберегательным) коммерческим банкам, а также различным небанковским кредитно-финансовым институтам (страховым компаниям, негосударственным пенсионным фондам, инвестиционным и финансовым компаниям).  [c.88]

Открытый счет используется при расчетах между фирмами, связанными традиционными торговыми отношениями ТНК и ее заграничными филиалами по экспортным поставкам экспортером и брокерской фирмой смешанными фирмами с участием экспортера за товары, отправляемые на консигнацию для продажи со склада. Обычно расчеты по открытому счету применяются при регулярных поставках, когда доверие подкрепляется длительными деловыми отношениями, а покупатель — солидная фирма. Особенностью данной формы расчетов является то, что движение товаров опережает движение денег. Расчеты при этом оторваны от товарных поставок и связаны с коммерческим кредитом, причем обычно экспортер односторонне кредитует импортера. Если поставки товаров осуществляются взаимно с последующими расчетами по открытому счету, то они отражаются на контокорренте (едином счете), происходят двухстороннее кредитование и зачет взаимных требований.  [c.226]

Промежуточной формой между фирменным и банковским кредитом в некоторых странах (например, Великобритании, ФРГ, Нидерландах, Бельгии) является брокерский кредит. Как и коммерческий кредит, он имеет отношение к товарным сделкам и одновременно к банковскому кредиту, поскольку брокеры обычно заимствуют средства у банков. Брокерская комиссия составляет 1/50—1/32 суммы сделки. Брокерские фирмы в Великобритании объединены в ассоциацию. Брокеры располагают информацией о мировых рынках. Кроме осуществления кредитных операций они предоставляют гарантии по платежеспособности покупателей. Роль брокерских кредитов во внешней торговле на современном этапе упала.  [c.254]

Валютный рынок, в широком смысле слова, — это сфера экономических отношений, возникающих при осуществлении операций по купле-продаже иностранной валюты, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов. На валютном рынке происходит согласование интересов инвесторов, продавцов и покупателей валютных ценностей. Западные экономисты характеризуют валютный рынок с организационно-технической точки зрения как совокупную сеть современных средств связи, соединяющих национальные и иностранные банки и брокерские фирмы.

 [c.333]

С институциональной точки зрения валютные рынки — это совокупность банков, брокерских фирм, корпораций, особенно ТНК. Банки совершают 85—95% валютных сделок между собой на межбанковском рынке, а также с торгово-промышленной клиентурой. В соответствии с национальным банковским или валютным законодательством права банков осуществлять международные операции и валютные сделки при кризисах ограничиваются или требуется специальное разрешение (лицензия). Это может касаться проведения всех валютных операций или некоторых из них, например валютных сделок с резидентами для банков в оффшорных зонах.  [c.336]

Например, в Санкт-Петербурге большинство риэлтерских фирм стремится в своем размещении к центру города. В то же время все большее число сделок сосредоточивается вокруг квартир, расположенных в районах массовой застройки 80-90-х годов (далеких от центра города) — Приморском, Калининском, Выборгском, Невском. А между тем в этих районах расположено крайне незначительное число брокерских фирм. Не случайно одной из тенденций последнего времени стало создание рядом фирм филиалов в этих районах города. Очевидно, она продолжится и в будущем.  [c.46]

Начало деятельности девелоперских фирм в Петербурге относится к началу 90-х годов. Уже в 1991-1992 гг. появляются первые фирмы, пытающиеся специализироваться на этом виде бизнеса. Однако до 1994-1995 гг. такие фирмы были исключительным явлением на рынке, хотя исключительно девелоперскими они не являлись. Для всех них характерно сочетание и девелоперской, и брокерской деятельности, и именно это сочетание с учетом характера взаимодействия первичного и вторичного рынков недвижимости в 1991-1993 гг. дало им возможность устойчивого поступательного развития. Используя участие в строительстве нового жилья, они имели возможность более дешевого приобретения квартир на первичном рынке. Эти квартиры использовались для расселения коммунальных квартир или приобретения квартир на вторичном рынке, продажа которых (иногда с предварительным проведением модернизации, ремонта) обеспечивала поступление финансовых ресурсов для новых операций на первичном рынке.

Накопленный этими фирмами опыт стал предметом специального внимания брокерских фирм, и ряд их с 1993 г. и особенно в 1994-1995 гг. начинает активно внедряться на первичный рынок [68].  [c.176]

После государственной регистрации проспекта эмиссии облигаций в Министерстве финансов РФ или его местных органах эмитент может заключить договоры на реализацию облигаций с брокерскими фирмами или банками. Этим посредникам облигации могут быть переданы крупными пакетами, которые они затем  [c.185]

Расчеты по открытому счету означают, что импортер проводит периодические платежи экспортеру после получения товара. Задолженность погашается по соглашению между контрагентами. При этом часто имеет место кредитование импортера. Окончательно задолженность выявляется по истечении определенного срока. Открытый счет используется в транснациональных корпорациях при расчетах между зарубежными филиалами, экспортером и брокерской фирмой, смешанными фирмами с участием экспортера, за товары, отправляемые на консигнацию для продажи со склада. Поставки могут быть встречными, тогда расчеты отражаются по контокорренту (единому счету контрагентов) с двусторонним кредитованием и зачетом взаимных обязательств.  [c.735]

Специалист, получивший высшее образование по специальности Финансы и кредит , может работать на фондовом рынке, в финансовых учреждениях (государственных и частных) и в сфере любого бизнеса в качестве финансового менеджера. Избравшие поприщем фондовый рынок поступают в брокерские фирмы, фондовые отделы банков, страховые компании, пенсионные фонды, где управляют инвестиционными портфелями, или выступают в роли консультантов индивидуальных инвесторов, аналитиков по ценным бумагам.  [c.56]

Для объективной оценки финансового положения, кроме информации предприятия, могут использоваться и внешние (косвенные) данные из прессы, финансовых справочников, брокерских фирм. Хотя эти данные иногда не совсем точны и трудно измеримы, они могут оказаться очень важными и полезными.  [c.21]

Рынок ценных бумаг позволяет пустить временно свободные деньги в финансовый оборот, заставить их делать новые деньги и приносить доход несоизмеримо больший, чем при других способах. Рынок бумаг — сложная финансовая сфера. Дать грамотную консультацию на покупку или продажу ценных бумаг, отследить конъюнктуру финансового рынка и помочь разобраться в ней под силу только опытным профессионалам — это, прежде всего, брокерские фирмы и инвестиционные компании.  [c.417]

Подписчики утверждают, что договорные выпуски позволяют им уделять больше времени маркетингу эмиссии — например, поиску крупных покупателей и привлечению «продавцов» из местных брокерских фирм. Маркетинг наиболее эффективен, если хорошо организован до момента эмиссии. При конкурсной подписке синдикат не уделяет столько внимания маркетингу, по-  [c.380]

Международные товарные А. организуются в основном 2—4 раза в год в крупных торговых центрах, как правило, в портовых городах (Лондоне, Нью-Йорке, Амстердаме, Калькутте, Ливерпуле, Кейптауне, Сиднее и т. д.). Для проведения А. существуют специальные фирмы, работающие главным образом на комиссионных началах. А. организуются также брокерскими фирмами и ассоциациями.  [c.25]

За посредничество между покупателями и продавцами ценных бумаг, валюты и т. д. Б. получает определенную плату или комиссионные по соглашению сторон (США) или в соответствии с устанавливаемой биржевым комитетом таксой. Б. специализируются на выполнении определенных операций биржевые, в том числе валютные, Б. совершают сделки с товарами, ценными бумагами, иностранной валютой на биржах осуществляют посредничество между клиентами и страховой компанией выступают посредниками при заключении договоров о фрахтовании судов. Посреднические сделки совершаются главным образом через брокерские конторы, фирмы или их филиалы. Крупные брокерские фирмы могут предоставлять кредит покупателям или выступать гарантом при заключении сделки.  [c.45]

В настоящее время форма партнерства имеет в капиталистических странах переходный характер от хозяйской фирмы к корпорации. Но в некоторых областях она сохраняет свою устойчивость. Так, в мелких предприятиях она служит формой включения членов семьи в состав совладельцев и таким образом передачи наследства, минуя связанный с формальным наследованием налог (это особенно характерно для семейных сельскохозяйственных ферм). Партнерство также широко распространено в области так называемых профессиональных услуг многие адвокатские, консультативные, бухгалтерские, брокерские фирмы организованы в виде партнерства. Эта форма позволяет органично вводить молодых специалистов, работающих по найму, в число партнеров-совладельцев, что мотивирует их результативность и профессиональный рост.  [c.159]

ТОРГОВЫЙ ДЕФИЦИТ — величина, на которую импорт превышает экспорт в рассматриваемой экономической системе. ТОРГОВЫЙ ДОМ — брокерская фирма, которая в основном занимается сделками с реальным товаром за собственный счет или за счет производителей, потребителей или других групп, занятых торговлей другим товаром. Т. д. не ограничивает свою деятельность в рамках какой-либо одной товарной группы. Как правило, он реализует целый комплекс сделок, взаимоувязанных по эффективности, заинтересованности партнеров, по взаимным расчетам, одновременным использованием различных форм внешнеэкономических связей. ТОРГОВЫЙ ЗНАК, ФАБРИЧНАЯ МАРКА -символ, эмблема или клеймо, которое торговец или изготовитель прикрепляет или наносит каким-либо образом на товары, которые он производит. ТРАНЗИТИВНОСТЬ — принцип, в соответствии с которым если А предпочтительнее, чем В, а В предпочтительнее, чем С, то А должно быть предпочтительнее, чем С.  [c.207]

Членами биржи могут быть представители брокерских фирм, дилеров, банков и ассоциаций. Члены биржи должны уплатить взнос в соответствии с ее уставом и могут иметь на бирже нескольких представителей. Члены биржи делятся на две категории 1) совершающие сделки за свой счет и за счет клиента 2) заключающие сделки только за свой счет. Члены биржи обязаны принимать участие в общем собрании учредителей, уплачивать взносы и соблюдать устав биржи.  [c.50]

В первой главе кратко упоминались функции банков, связанные с управлением рисками. Однако соответствующие модели в данной книге не рассматриваются.1 Это может быть оправдано тем, что на настоящий момент существует достаточное количество изданий, посвященных данной теме, см. например [1]. Дополнительно следует отметить и то, что модели и методы риск-менеджмента носят достаточно универсальный характер и применимы к задачам, возникающим как в банковской сфере, так и в деятельности фирм иных типов (страховых компаниях, инвестиционных и пенсионных фондах, брокерских фирмах и т. д.).  [c.208]

После этого клиент подписывает соответствующее соглашение с брокерской фирмой. Если клиент — нерезидент США, то необходимо заполнить сертификат об иностранном статусе (форма W-8), чтобы брокер не удерживал налоги с дохода инвестора. Далее клиенту высылается пароль и идентификационный номер, и после выполнения этих процедур брокер обеспечивает заключение сделок.  [c.102]

Финансовые круги. Оказывают влияние на способность фирмы обеспечивать себя капиталом. Основными контактными аудиториями финансовой сферы являются банки, инвестиционные компании, брокерские фирмы фондовой биржи, акционеры. Фирма Швинн добивается благорасположения этих аудиторий, публикуя годовые отчеты, давая ответы на вопросы, касающиеся всей финансовой деятельности, и представляя финансовому сообществу доказательства своей финансовой устойчивости.  [c.149]

Они вели свои дела через сеть агентов в главных торговых центрах и вместо того, чтобы покупать собственные суда, фрахтовали их через лондонскую брокерскую фирму Лэйн эпд Макэндрю . Одним из партнеров этой фирмы был Фред Лэйн, который выполнял также обязанности лондонского агента парижских Ротшильдов по операциям с нефтью. Он искал пути к тому, чтобы продавать их русский керосин на Дальнем Востоке, и в какой-то момент между 1885 и 1888 гг. предложил Маркусу Сэмюэлю, чтобы братья включили керосин в номенклатуру своих товаров.  [c.87]

Крупные банки, в первую очередь ТНБ, имеют валютные отделы, оснащенные ЭВМ, телефонной и телексной связью с другими банками, посредническими брокерскими фирмами и мировыми финансовыми центрами. Они подсоединены видеосвязью к телеграфному агентству (Рейтер и др.), которое постоянно сообщает о важнейших политических и экономических событиях, а также о курсах валют.  [c.337]

Межбанковский рынок делится на прямой и брокерский. Поэтому составным звеном в институциональной структуре валютного рынка являются брокерские фирмы, через которые проходит примерно 30% валютных операций. Брокерские фирмы взимают за посредничество комиссию (до 20 долл. США за каждый купленный или проданный миллион долларов или его эквивалент). С развитием электронных средств межбанковской связи и совершением валютных сделок (Рейтер-дилинг, Телерейт) роль брокерских фирм на межбанковском рынке снизилась, хотя они продолжают играть значительную роль в операциях частных лиц и небольших фирм.  [c.341]

В то же время и для строительных, и для брокерских фирм (как, впрочем, и для других новых девелоперов, например, инвестиционных компаний) выход за привычные рамки деятельности — это шаг, безусловно, во многом вынужденный, поскольку привычные виды активности не в состоянии обеспечить приемлемую рентабельность.  [c.173]

Поддерживается Unitas Ltd — главной брокерской фирмой, КОР — ведется главным национальным банком  [c.767]

Финансовые посредники — это совокупность множества организаций, которое включает, в частности, банки, юридические конторы, брокерские фирмы, консультантов по капиталовложениям, пенсионные фонды, компании с взаимными фондами, а также другие организации или отдельных граждан, которые могут быть заинтересованы в инвестировании средств в фирму. Доверие особенно важно в общении с кредиторами. Раскрытие финансовой информации помогает установить доверие, так же как и своевременные платежи. Пытаясь наладить свои отношения с кредиторами и установить отношения доверия, многие организации приглашают их представителей в свои советы директоров. В некоторых случаях это является условием кредита. Такой вид вовлечения в дела фирмы позволяет кредиторам определять финансовое положение компании и участвовать в принятии важных стратегических финансовых решений, в частности, таких как закупки, приобретения, реструктуризация, предложения по акциям и долгам. Другой тип связей возникает тогда, когда компания взаимодействует с другой компанией, представленной тем же финансовым предприятием. Этот тип сотрудничества, позволяющий облегчать контрактные и финансовые сделки, встречается среди кейрицу в Японии. Банки и другие кредитные учреждения могут также участво-  [c.104]

Традиционные депозитные учреждения стали ощущать дополнительную конкуренцию и со стороны других финансовых учреждений типа взаимных фондов денежного рынка, которые переманивают вкладчиков обещаниями более высокого потенциального дохода. Еще одним примером являются брокерские компании, которые теперь предлагают целый набор банковских услуг. Даже торговая компания Sears следует примеру брокерских фирм и предлагает клиентам инвестиционные и банковские услуги.  [c.241]

БРОКЕРИДЖ — вознаграждение, получаемое брокером. Оно может устанавливаться в виде процента от стоимости сделки (например, при продаже ценных бумаг) или определенной суммы, выплачиваемой за партию груза. БРОКЕРСКАЯ ФИРМА — имеет своей задачей оказание посреднических услуг. Покажем это на примере Б. ф. Товары народного потребления (ТНП), которая вошла в состав акционерного общества Товарно-фондовая биржа Союз , зарегистрированная в феврале 1991 г. Моссоветом. Б. ф. ТНП оказывает посреднические услуги государственным и коммерческим структурам, совместным предприятиям, советским и зарубежным гражданам в приобретении, продаже и обмене через биржу Союз , по прямым связям и на условии биржевых торгов, различного вида сырья, материалов и товаров производственно-технического, культурно-бытового и хозяйственного назначения, продовольствия и сельскохозяйственной продукции. В своей работе Б. ф. ТНП учитывает следующие интересы клиентов клиента-продавца — реализация товаров по цене выше номинальной (оптовой), срок реализации клиента-покупателя — номинальная цена товара, срок выполнения заявки перечисление прибыли клиента в фонд развития предприятия решение вопросов в социальной сфере личная заинтересованность клиента или его представителей.  [c.46]

Самостоятельное решение этих проблем каждым эмитентом сопряжено со значительными финансовыми и трудовыми затратами. Выгоднее заключать договор со специализированными учреждениями — траст-отделами коммерческих банков или брокерскими фирмами, которые готовы взять на себя услуги по передаче прав собственности на ценные бумаги (трансфертные услуги). В частности, трансферт-агенты могут регис грировать владельцев ценных бумаг при их первичном размещении, организовать хранение, учет ценных бумаг в центральном депозитарии (храни-  [c.208]

Важнейшими каналами сбыта являются торговые фирмы (оптовые, розничные, импортные, экспортные), комиссионные фирмы (консигнационные, индентные), агентские брокерские фирмы, а также посреднические рынки (биржи, аукционы, торги).  [c.430]

Оформление лицензии на брокерскую деятельность (брокерская лицензия), лицензия на доверительное управление, дилерская лицензия | Юридическая фирма Jus Privatum

Лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. Брокерская лицензия

О лицензировании брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами

Предлагаем Вашему вниманию услуги компании Jus Privatum по лицензированию брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами с учетом вступления в силу с 15.09.2015 г. новых лицензионных требований и условий осуществления  профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В настоящее время лицензия выдается отдельно на каждый вид профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

При этом брокер в зависимости от сделок и операций, совершаемых при осуществлении брокерской деятельности, может получить одну из следующих лицензий:

• Лицензия на осуществление брокерской деятельности.
• Лицензия на осуществление брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар.
• Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, не имеющего права на основании договора на брокерское обслуживание с клиентом использовать в своих интересах денежные средства клиентов и совершать сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами за счет клиентов без привлечения другого брокера (агента), являющегося участником торгов и участником клиринга (лицензия клиентского брокера).

 

Общие лицензионные требования по новому порядку лицензирования

С 15.09.2015 г. с вступлением в силу Положения Банка России от 27 июля 2015 г. N 481-П:

1. Наличие собственных средств в размере, установленном Банком России (Положение Банка России от 19 июля 2016 г. N 548-П):

1.1. Размер собственных средств определяется как разница между стоимостью активов и суммой пассивов.

1.2. Стоимость активов и сумма пассивов определяются на дату расчета собственных средств на основании данных бухгалтерского учета.

1.3. К расчету собственных средств принимаются следующие активы:

• Недвижимое имущество, транспортные средства, вычислительная техника, принятые организацией к бухгалтерскому учету в качестве основных средств.
• Объекты незавершенного строительства в части затрат на приобретение земельных участков и строительство объектов основных средств.
• Программы для ЭВМ, базы данных и затраты на их приобретение.
• Дебиторская задолженность.
• Ценные бумаги.
• Отдельные виды финансовых вложений.
• Денежные средства организации.

2. Наличие единоличного исполнительного органа (далее – ЕИО) и как минимум одного контролера или руководителя службы внутреннего контроля (далее совместно – контролер) (основное место работы)
3. Соответствие органов управления, работников, учредителей (участников) соискателя лицензии или лицензиата требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг и ЦБ РФ
4. Аренда офиса:

4. 1.Обеспечение получения почтовых отправлений по юридическому адресу (месту нахождения) – обязательно заключение договора со ФГУП «Почта России»

4.2.Обеспечение нахождения единоличного исполнительного органа и контролера по юридическому адресу (месту нахождения),  с  даты представления документов для получения лицензии в Банк России

 

Дополнительные лицензионные требования к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность и (или) дилерскую деятельность, и (или) деятельность по управлению ценными бумагами

1. Наличие как минимум одного работника (специалиста) по ведению внутреннего учета, отвечающего квалификационным требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг.
2. Наличие как минимум одного работника (специалиста) по каждому из указанных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, отвечающего квалификационным требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг.

 

Дополнительные лицензионные требования к профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющих депозитарную деятельность

1. Наличие как минимум двух работников (руководящего работника и специалиста) по указанному виду профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, отвечающих квалификационным требованиям, установленным Законом о рынке ценных бумаг, не занимающие аналогичные должности в других организациях.
2. При совмещении депозитарной деятельности с другим (и) видом (ами) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг  обязательным также является наличие структурного подразделения по осуществлению исключительно депозитарной деятельности
3. Обмен депозитарием документами в электронной форме с электронной подписью, в том числе с усиленной электронной подписью.

 

Квалификационные требования к работникам соискателя лицензии или лицензиата:

Для получения лицензий на брокерскую, дилерскую деятельность необходимы руководитель организации, контролер и 3 специалиста с аттестатами 1–го типа Итого – 5 аттестатов 1-го типа.

Для получения лицензий на брокерскую, дилерскую деятельность и ДУ необходимы руководитель организации, контролер и 4 специалиста с аттестатами 1–го типа. Итого – 6 аттестатов 1-го типа.

Контролер обязан иметь аттестаты, покрывающие все виды деятельности.

 

Дополнительные требования к сотрудникам:

1. Руководитель организации  – аттестат 1-го типа, высшее образование любое, стаж в должности не ниже начальника отдела в организации, имевшей в тот момент лицензию ФСФР (ФКЦБ) — 2 года (при этом его деятельность должна быть связана с принятием решений по ценным бумагам), отсутствие факта работы в организации в момент совершения нарушений, за которые была аннулирована лицензия на должности руководителя или контролера в течение 3-х лет, справка об отсутствии судимости и дисквалификации, основное место работы.
2. Контролер – аттестат 1-го типа, высшее образование юридическое или экономическое, отсутствие факта работы в организации в момент совершения нарушений, за которые была аннулирована лицензия на должности руководителя или контролера в течение 3-х лет, справка об отсутствии судимости, основное место работы, обязательное прохождение целевого инструктажа по ПОД/ФТ до назначения на должность.

При рассмотрении заявления о выдачи лицензии ЦБ РФ проверяет сведения, указанные в документах, в том числе, его сотрудники выезжают по адресу государственной регистрации соискателя лицензии для осуществления выездной проверки.

Учитывая объем предоставляемых соискателем лицензии документов, повышенные требования к их оформлению для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг рекомендуется обращаться к профессиональным юристам, которые уже на начальном этапе помогут определить, отвечает ли компания, желающая получить лицензию, всем требованиям, предъявляемым к соискателю лицензии, имеет ли она все необходимые документы и инфраструктуру, необходимую для получения лицензии, а также помогут подготовить и подать комплект документов в ЦБ РФ, а в дальнейшем — проконтролировать процесс получения лицензии.

 

Наша правовая поддержка в процессе лицензирования профессионального участника рынка ценных бумаг включает в себя следующий комплекс услуг:

1. Подготовка комплекта необходимых документов, в том числе внутренних  документов, необходимых для получения лицензии, оценка офиса, оценка персонала, оценка собственных средств на предмет соответствия требованиям лицензирующего органа.
2. Правовое сопровождение рассмотрения документов в лицензирующем органе (Банке России), в том числе редактирование документов с учетом изменений в законодательстве в период  их нахождения в Банке России, ответы на возможные запросы лицензирующего органа, оказание клиенту содействия в процессе выездной проверки Банка России.
3. Проверка соответствия компании и ее документов требованиям Банка России в течение всего срока рассмотрения документов.

Стоимость наших услуг и порядок оплаты определяется индивидуально по письменному запросу клиента.

 

Срок исполнения

На подготовку документов для подачи в Банк России уходит около 1-2 месяца (при наличии офиса, аттестованных сотрудников). ЦБ РФ рассматривает и принимает решение о выдаче либо об отказе в выдаче лицензии в течение 60 рабочих дней с даты получения комплекта документов (то есть около 3 месяцев). Всего на получение лицензии уходит как минимум 4-5 месяцев.

Дополнительные услуги, предоставляемые нашей компанией: создание юридического лица – соискателя лицензии, подбор аттестованного персонала, ведение бухгалтерского учета, получение справок об отсутствии судимости и прочее.

 

Дополнительные разделы:

 

Как выбрать лучший брокер по ценным бумагам?

Правильный выбор брокера по ценным бумагам — это не то, что достигается простым выбором фирмы наугад и надеждой на лучшее. Это означает, что вам придется потратить некоторое время на выявление и оценку различных брокерских фирм, прежде чем решить, какая из них лучше всего подходит. Чтобы найти фирму, которая подходит именно вам, необходимо учитывать уровень поддержки, который вам нужен от брокера, типы инвестиций, которые вы имеете в виду, и репутацию любого брокера по ценным бумагам, который кажется подходящим.

Во многих странах мира можно разбить брокерские фирмы по ценным бумагам на две отдельные группы. Одна группа известна как брокеры с полным спектром услуг. Благодаря такому типу брокерских услуг клиент получает доступ к широкому спектру услуг поддержки, включая советы по торговле, отчеты об исследованиях, анализ текущего состояния портфеля и помощь в определении инвестиционных целей. Этот тип брокерских услуг часто является хорошим вариантом для начинающих инвесторов, которые все еще учатся понимать рынок, а также для опытных инвесторов, которые предпочитают, чтобы кто-то еще управлял исследованиями и мониторингом рынка от их имени.

Второй вариант с брокерскими операциями с ценными бумагами известен как дисконтная брокерская фирма. С этой опцией вы получаете доступ к меньшему количеству вспомогательных услуг, а это значит, что вам нужно будет проводить больше собственных исследований рынка. В зависимости от типа инвестирования, который вы делаете, это может быть хорошим вариантом, поскольку многие из самых дешевых брокерских фирм не требуют никаких минимумов и взимают более низкие комиссии за каждую транзакцию. Если вы предпочитаете более активно участвовать в управлении своим портфелем, этот тип брокерской деятельности по ценным бумагам может быть отличным выбором.

Имейте в виду, что некоторые брокерские фирмы по ценным бумагам, как правило, специализируются на определенных отраслях. Это может быть плюсом, если идея состоит в том, чтобы сосредоточиться на нескольких основных отраслях промышленности в качестве основы для вашего портфолио. Например, вы можете воспользоваться услугами брокера отеля или некоторых типов институциональных брокеров, если важна специализация. Если нет, то есть ряд высококвалифицированных брокерских фирм, которые умеют отслеживать движения на всех типах рынков, что является идеальным фактором, если вы хотите убедиться, что ваш портфель диверсифицирован и сбалансирован.

Независимо от того, считаете ли вы, что брокер со скидками или брокер с полным спектром услуг лучше всего подходят, всегда находите время для изучения репутации компаний, которые вы имеете в виду. Спросите о таких факторах, как простота использования онлайн-интерфейса брокера, общее отношение брокеров при общении с клиентами и точность, с которой фирма, по-видимому, определяет тенденции на рынке. Всегда проверяйте, что фирма уполномочена проводить сделки с биржами, которые вы имеете в виду, и что они имеют репутацию честных и честных со своими клиентами. Если предположить, что их комиссионные вознаграждения разумны, а взаимодействие с брокерами относительно простое, есть большая вероятность, что отношения между вами и выбранным вами брокером по ценным бумагам будут счастливыми и продуктивными на долгие годы.

ДРУГИЕ ЯЗЫКИ

Японский гигант запретил сотрудникам курить дома: Бизнес: Экономика: Lenta.ru

Крупнейшая в Японии брокерская фирма Nomura Holdings запретила сотрудникам курить в рабочее время, даже если они находятся на «удаленке». Об этом Bloomberg сообщил официальный представитель компании Ёситака Оцу.

Сотрудники финансового гиганта получили корпоративное письмо с описанием новых правил, которые вступят в силу в октябре. Nomura Group попросила персонал не заходить в офис, пока не пройдет 45 минут после курения, а также пообещала к концу года закрыть все принадлежащие ей курилки в бизнес-центре. Компания хочет создать благоприятную рабочую среду и защитить сотрудников от пассивного курения.

По словам Оцу, контролировать соблюдение правил — особенно теми, кто работает из дома — никто не будет, мера основана на взаимном доверии и не подразумевает наказание за невыполнение инструкций. Тем не менее Nomura стремится к 2025 году сократить долю курильщиков в компании до 12 процентов — в марте 2020 года она составляла 20 процентов.

Материалы по теме:

Весной 2021 года Национальный онкологический центр Японии в результате опроса выяснил, что пристрастие к сигаретам усилилось за время пандемии — около 20 процентов японцев признались, что с выходом на «удаленку» стали чаще курить из-за отсутствия контроля.

Nomura — одна из последних японский компаний, которые решили позаботиться о здоровье сотрудников. До нее запреты на курение на работе ввели производитель снеков Calbee, продовольственная компания Ajinomoto и некоторые подразделения холдинговой фирмы SoftBank.

Более трети российских работодателей тоже не одобряет курение на рабочем месте. По данным исследования HeadHunter, 37 процентов опрошенных компаний считает, что наличие курильщиков в коллективе негативно сказывается на продуктивности — они неэффективно тратят время на перекуры и чаще берут больничные. Чтобы бороться с пристрастием сотрудников к табаку, большинство фирм (82 процента) готовы профинансировать программы реабилитации, а остальные 18 процентов вводят штрафы за курение на работе.

Преимущества и особенности открытия брокерской фирмы на Кипре

Кипр уже успел заработать репутацию не только живописной средиземноморской диковинки, но и крупного международного бизнес центра. Эта страна стала пристанищем не только для разномастных торгово-промышленных компаний и холдингов, но и брокерских фирм.

Создание собственной брокерской компании – разумное и выгодное решение для разбирающихся в этом вопросе бизнесменов. Развитие такой фирмы не требует приобретения тяжёлой дорогостоящей техники, наличия масштабной недвижимости и прочих крупных активов. Главным для подобных предприятий является доступ к мировым фондовым и валютным рынкам, наличие высококачественной телекоммуникационной инфраструктуры и высококвалифицированные сотрудники. И всё это может дать Кипр.

Отметим, что в последние годы помимо классических фондовых рынков широкое распространение получил рынок ForEx, или проще говоря, обмен валют с целью заработка на разнице в курсах валют. В отличие от работы с ценными бумагами, сделки по обмену валюты не требуют чрезмерно крупных капитальных вложений. Плюс вы можете осуществлять операции, как с собственными, так и с клиентскими активами, или же ограничиться исключительно консалтингом.

За последние 10 лет индустрия валютных сделок претерпела кардиальные изменения. Так, если в США требования к брокерам и правила проведения операций заметно усложнились, то кипрские власти наоборот движутся в сторону упрощения стандартов.

Ещё в далёком 2007 году на острове была введена директива MiFid «О рынках и финансовых инструментах», позволяющая гармонизировать инвестиционные сделки и работу с различными финансовыми инструментами (в том числе и торговлю иностранной валютой) во всех государствах-членах ЕС. То есть, открывая кипрскую брокерскую компанию, вы получите возможность сотрудничать не только с островными клиентами и контрагентами, но и резидентами других европейских стран, а также шанс проводить сделки с активами, фактически относящимися к любой стране ЕС. Таким образом, островная брокерская фирма откроет вам доступ ко всему европейскому рынку инвестиционных услуг.

На что обратить внимание, начиная бизнес на Кипре

Ключевые преимущества открытия брокерской компании на Кипре

Главная цель деятельности брокерской фирмы, как и любого другого бизнеса – получение прибыли, на которую влияет не только продуктивность работы и качество принимаемых решений, но и все сопутствующие издержки. В число последних входят и налоги, которые могут «съедать» весомую часть прибыли.

В случае же с Кипром такой проблемы нет. Как известно, этот остров входит с число мидшорных юрисдикций. Будучи членом ЕС, кипрское правительство облагает налогами всех своих резидентов и чётко следит за полнотой и своевременностью выплат. Вот только их размер значительно ниже, чем в большинстве других европейских государств. Плюс помимо стандартного налогового режима брокерские компании могут претендовать на ряд фискальных льгот, а именно:

1. Все доходы, полученные от продажи форвардов, фьючерсов и их производных, а также, облигаций, акций свопов, опционов и паёв инвестиционных фондов полностью освобождаются от налогообложения.
2. В стране не предусмотрен налог на проценты, дивиденды и роялти. Это же правило касается доходов, поступающих от заграничных филиалов и представительств.
3. В местном законодательстве нет чётких требований касательно капитализации брокерской фирмы. Так что вы можете использовать не только собственный, но и заёмный капитал.
4. В стране нет налога на прирост капитала, за исключением 20% сбора на доходы, полученные от реализации островной недвижимости или акций компании, являющейся её собственником (при условии, что акции этой компании не котируются ни на одной признанной фондовой бирже).

Как видно из вышесказанного, островная фискальная политика позволяет заметно снизить фактические издержки на ведение бизнеса, так что открывать свою фирму на Кипре как минимум выгодно.

Напомним, что этот остров совсем недавно покинул антикризисный список ЕС. Страна провела 3 года в глубокой рецессии, но это не говорит об отсутствии перспектив. На сегодняшний день экономика государства находится на подъёме. Плюс Кипр снова смог вернуться на мировые фондовые биржи, а с учётом использования в стране директивы MiFin ваша компания получит открытый доступ ко всем рынкам Европы.

Отметим, что львиная доля мировых брокеров сейчас переориентируется на ЕС. Традиционный американский рынок ForEx уже перенасыщен капиталом, да и правила проведения сделок становятся с каждым годом всё сложнее и насыщеннее. Естественно, о полном отсутствии контроля с европейской стороны речь не идёт, но здесь у бизнесменов есть куда больше возможностей.

Не менее важным вопросом для брокерской фирмы является наличие высококвалифицированного персонала. Именно от них будет зависеть скорость и результативность работы компании. И кипрский рынок труда в состоянии предоставить вам таких специалистов. Это объясняется наличием высшего образования у большинства взрослых киприотов, получивших диплом по экономике в таких странах, как Великобритания, Германия и Швейцария. Плюс для выполнения операций брокерам нужно иметь не только репутацию и образование, но и государственную лицензию. А ведь помимо брокеров в каждой компании должны быть исполнительные и неисполнительные директора, трейдеры, риск-менеджеры и пр. И все они есть на Кипре. В таких условиях вам не придётся привлекать к сотрудничеству заграничных специалистов, оплата труда которых обойдёт в разы дороже.

Ещё одно важное преимущество острова – развитый телекоммуникационный сектор. При проведении биржевых сделок время имеет огромное значение. Сейчас практически все операции и процессы автоматизированы, так что наличие качественного интернет-соединения – обязательное условие для обеспечения нормальной работы компании.

Ключевые моменты регистрации и требования к уставному капиталу

В целом процедура регистрации брокерской фирмы не отличается от создания любой другой компании с небольшими различиями. Первое и наиболее существенное условие касается размера уставного капитала. Если в случае с обычной компанией достаточно и 1000 евро, то для брокерской деятельности эта сумма напрямую зависит от выполняемых операций, а именно:

1. 80 000 евро – необходимы для оказания консалтинговых услуг, приёма и передачи инвестиционных распоряжений клиентов.
2. 1 250 000 евро – консалтинг, приём и передача инвестиционных распоряжений клиентов, выполнение операций от имени клиента, управление инвестиционными портфелями от имени клиента.
3. 73 000 000 евро – проведение любых торговых операций на бирже.

Указанные суммы уставного капитала должны сохраняться в течение всего времени работы компании. После завершения всех регистрационных процедур фирма имеет право размещать средства из уставного фонда, тем самым увеличивая собственную прибыль. Но они могут быть инвестированы исключительно в не рисковые высоколиквидные активы, которые можно быстро вернуть в денежную форму.

При регистрации брокерской компании, помимо общего пакета документов, необходимо предоставить организационную структуру предприятия, бизнес-план, положения и процедуры по противодействию отмыванию денег и стандарты работы с клиентами.

Как и все другие предприятия, такая фирма должна иметь счёт в одном из местных банков, через который будут проходить все расчётные операции.

Что касается государственного надзора за брокерской деятельностью, то эта функция возложена на островную Комиссию по ценным бумагам и биржам CySec. Так что, помимо налогового департамента, компания обязана предоставлять в CySec ежемесячные отчёты о достаточности капитала, ежегодный аудиторский отчёт (такие фирмы должны ежегодно проводить как внутренний, так и внешний аудит), годовой финансовый отчёт, и отчёт о результатах процедур риск-менеджмента. Кроме того, CySec имеет право проверить профессиональную пригодность сотрудников компании, включая директоров и топ-менеджеров.

Кипрский холдинг – выгодный способ инвестирования в ЮАР

Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Требования к персоналу

Фактически брокерская деятельность относится к сфере услуг, так что результативность работы бизнеса напрямую зависит от уровня подготовки и репутации персонала. Каждый руководитель вправе нанимать необходимых сотрудников исходя из специфики работы конкретной фирмы. Ниже приведён список должностей и отделов, которые должны обязательно присутствовать в штате брокерской компании:

• Совет директоров. Он должен состоять минимум из 2 не управляющих и 2 управляющих директоров. Рекомендуется, чтобы минимум половина совета директоров состояла из резидентов Кипра.
• Секретарь. На эту должность также рекомендуется нанимать киприота.
• Отдел внутреннего аудита.
• Отдел риск-менеджмента.
• Брокерский отдел.
• Финансовый отдел.
• Лицензированные трейдеры.
• IT отдел.
• Бухгалтерия.

Имейте в виду, даже если все операции компании осуществляются в онлайн режиме, в соответствие с местным законодательством она всё равно должна иметь собственный кипрский офис.

Деловая этика киприотов и факты, которые вы не знали о жителях Кипра

Процедура лицензирования

Все сделки на рынке ForEx осуществляются в онлайн-режиме. Вплоть до 2009 года такая деятельность была общедоступной и не подлежала обязательному лицензированию. Но начиная с этого момента брокерские фирмы или компании, специализирующиеся на подобных операциях, юридически прировняли к инвестиционным компаниям. Это значит, что для проведение любых сделок на ForEx фирма должна иметь собственное представительство на территории острова и получить соответствующую лицензию. Для этого компания должна соответствовать следующим требованиям:

1. В меморандуме и уставе должны быть прописаны положения, полностью раскрывающие характер и особенности бизнеса.
2. Уставный капитал компании должен соответствовать минимально установленному размеру.
3. Минимум один из назначенных директоров должен быт гражданином Кипра.
4. Фирма должна разработать внутренние правила и процедуры надзора, действенные механизмы информационной и клиентской защиты, а также план действий на случай непредвиденных обстоятельств.
5. Директора и акционеры компании должны пройти проверку на отсутствие судимостей. Они должны быть достаточно опытны в этой сфере и обладать соответствующей репутацией.

Как купить готовую компанию на Кипре

Выдача лицензий брокерским предприятиям также возложена на CeSec. В общем виде процесс лицензирования выглядит следующим образом:

1. Фирма собирает пакет документов, включая заявку, трёхлетний бизнес-план, описания процедур и механизмов работы с клиентами и противодействия отмыванию денег и корпоративные данные (меморандум, устав, сертификат директоров, акционеров и пр.) и передаёт их в CySec.
2. После получения заявки у комиссии есть 6 месяцев на изучение вашего бизнеса, по истечении которых вам либо выдадут лицензию, либо известят об отказе.

Как видите, перечень необходимых документов и общая процедура практически не отличается от лицензирования традиционных инвестиционных компаний.

Собственная фирма, как залог получения кипрского паспорта

ВНИМАНИЕ: Изменения в программе экономического гражданства Кипра! Сумма инвестиций снижена с 5 млн евро до 2 млн евро, полностью отменена коллективная схема инвестирования и отныне родители тоже принимают участие в получении кипрских паспортов.

Варианты инвестирования не изменены, кроме снижения суммы на приобретение государственных облигаций. Ранее не было лимита на сумму приобретения гособлигаций, сейчас же допустима покупка общей стоимостью до 500 000 евро.

Открытие брокерской компании на Кипре – это возможность не только создать высокодоходный бизнес, но и получить островное гражданство. Инвестиции в бизнес – это одна из опций кипрской программы экономического гражданства. Так, вложив в фонды своего предприятия от 5 млн евро вы и члены вашей семьи сможете стать полноправными киприотами со всеми вытекающими преимуществами.

Так, кипрский паспорт позволит вам и вашим родственникам жить и работать не только в рамках острова, но и на территории всех остальных государств ЕС. С таким документом вы получите право в безвизовом режиме посещать 133 страны мира, что открывает немалый простор для налаживания международных контактов и путешествий.

Став гражданином Кипра, вы сможете ближе познакомиться с местными традициями и культурой и в полной мере насладиться всеми преимуществами жизни на Средиземноморском острове. Более того, при условии участия в коллективной схеме инвестирования минимальную сумму вложений можно сократить с 5 до 2,5 млн евро.

Коллективные вклады предполагают наличие минимум 5 инвесторов, которые вкладывают в экономику острова от 12,5 млн евро. И вы не обязаны самостоятельно искать надёжных партнёров – для этого есть компании, специализирующиеся на работе с островной программой гражданства. Такие специалисты помогут вам не только выгодно вложить деньги, но и избавят вас от всей бумажной волокиты.

За более детальной информацией касательно открытия компании на Кипре обращайтесь к нам по электронной почте [email protected]

Реальный Волк с Wall Street!

Более

млн $, научит зарабатывать Джордан Белфорт

В октябре 2015 года впервые посетит Россию и Москву легендарный брокер и бизнесмен Джордан Белфорт (Jordan Belfort), ставший прототипом нашумевшего киногероя и одним из самых успешных маркетологов планеты.   Его эксклюзивная программа, с которой он выступит в Москве, стала новым коммуникационным проектом медиахолдинга MAER GROUP и обещает стать одним из самых ожидаемых событий российского рынка маркетинга и продаж.

Основанная Белфортом в 90-х годах брокерская фирма Stratton Oakmont достигла невероятных высот, зарабатывая более 50 миллионов долларов в год и привлекая инвестиции более чем на 1,5 миллиарда долларов для запуска 30 стартап-компаний. Промежуточный итог своей головокружительной карьеры он подвел в двух книгах «Волк с Уолл-стрит» и «Волк с Уолл-стрит: охота на волка», опубликованных более чем в 40 странах и переведенных на 18 языков. История успеха Джордана Белфорта вдохновила Мартина Скорсезе снять фильм с Леонардо ДиКаприо в главной роли. Картина почти мгновенно стала настоящим блокбастером. Находясь на вершине успеха, Джордан Белфорт совершил несколько ошибок, которые ему дорого обошлись. Учтя этот опыт, Волк с Уолл-стрит продемонстрировал не только выдающийся талант бизнесмена, но и силу духа. Все это он покажет москвичам во Дворце спорта «Лужники». О том, будут ли стрелять по толпе участников тренинга карликами из пушки, мы пока умолчим.

      

Бизнес-встреча с легендарным Джорданом Белфортом, на которой он представит свою еще ни разу не давшую осечек систему «Прямая линия убеждения», состоится в Москве 24 октября 2015 года во Дворце спорта «Лужники». Организатором его эксклюзивного приезда стала молодая и амбициозная компания Sky Business Events – партнер медиахолдинга MAER GROUP.

     

Экспертиза Белфорта в инвестиционной, брокерской, финансовой, банковской сфере, технологии продвижения, маркетинга, продаж и PR настолько эффективны, что уже сегодня их приняли в стратегию своего развития более 50-ти публичных международных компаний. Всесторонний тренинг Джордана разработан с учетом конкретных потребностей слушателей.  Помимо вступительной трехчасовой лекции, в программу входят и углубленный тренинг профессиональной подготовки, призванный массово повысить продажи и маркетинговые результаты работы компании.  

«Тренинг Джордана Белфорта — это уникальная возможность стать на шаг впереди конкурентов, узнав уникальные механизмы самого эффективного опыта продаж, которым «Волк с Wall Street» готов поделиться со своими слушателями, — комментирует владелец MAER GROUP Константин Майор. – Сегодня его опыт ценен как никогда: очередной кризис в самом разгаре, а это значит, что пришло время зарабатывать. Белфорт – многократно и с успехом переживший самые разнокалиберные кризисы – явно знает об этом больше других».

Джордан Белфорт – в 1990-е годы один из самых динамичных и успешных бизнесменов в истории Уолл-стрит. За это время он вырос до самых высоких финансовых высот, заработав более $ 50 млн в год и стал прототипом главного героя нашумевшего голливудского фильма «Волк с Уолл- стрит». В качестве владельца компании  Stratton Oakmont , Белфорт нанял на работу более 1000 брокеров и заработал более $ 1,5 млрд. Он выступал в качестве консультанта в более чем пятидесяти государственных компаниях , и стал героем материалов практически во всех крупных газет и журналов в мире , в том числе The New York Times, The Wall Street Journal , The Los Angeles Times, The London Times, The Herald Трибуна , Le Monde , Коррьере делла Серра , Форбс, Business Week , Paris Match и Rolling Stone . .  

Леонардо Ди Каприо, исполнивший роль Джордана в фильме The Wolf of Wall Street, о  Белфорте:

Пресса о приезде Джордана Белфорта в Москву:

The Hollywood Reporter 

Posta Magazine 

Outdoor Media 

FinParty.ru 
 

Страховые брокеры. Плюсы и минусы

Современный страховой рынок представляют четыре основных группы: страхователи, страховые компании, страховые агенты и страховые брокеры. И если с первыми тремя все очевидно, понятие «страховой брокер» появилось в России сравнительно недавно и для многих остается загадкой.

Страховой брокер осуществляет посредническую деятельность между страховой компанией и страхователем. Он должен иметь лицензию Федеральной Службой Страхового Надзора и быть зарегистрированным в качестве предпринимателя.

Иными словами, страховой брокер – это своего рода мини-фирма (со своим штатом, отделами, расчетным счетом), которая продает полисы различных видов страхования сразу от нескольких (количество зависит от «солидности» организации) страховых компаний.

Крупные брокеры могут одновременно сотрудничать с десятками страховщиков. Это их основное отличие от страховых агентов, которые, как правило, работают в одной компании, реже в двух-трех.

Прибыль брокера, как и зарплата страхового агента, заложена в стоимость каждого полиса, тогда как при страховании в офисе СК она остается на ее внутренние расходы. При этом брокер не имеет права продать полис конкретной компании дороже, чем он стоит в этой же компании.

Кому выгодно покупать полис у брокера

Пользоваться услугами страховых брокеров выгодно жителям крупных городов. Чтобы подобрать для себя наилучший вариант, особенно, если страховка дорогостоящая (КАСКО, дом, жизнь, бизнес и пр.), клиенту неизбежно придется обойти несколько страховых компаний. Это отнимет массу сил и времени. Гораздо проще и удобнее обратиться в крупную брокерскую контору, где за одно посещение можно будет узнать информацию по нескольким компаниям:

• произвести расчёт стоимости полиса;
• подробно обсудить условия страхования;
• получить информацию о скидках и акциях, действующих на данный момент времени;
• узнать о состоянии дел в каждой интересующей СК, качестве производимых выплат, перспективах и пр.

После чего останется только сделать выбор и заключить договор.

Плюсы страхования через брокера

• Солидная брокерская фирма имеет высокопрофессиональный штат сотрудников, которые досконально разбираются в правилах и условиях страхования компаний-партнёров, знают все нюансы и «подводные камни». Они компетентно помогут сориентироваться в многообразии предложений и выбрать именно того страховщика, чья программа устраивает клиента по всем параметрам.
• Надежный брокер с большой клиентской базой имеет серьезное влияние на страховщиков и способен защищать интересы своих клиентов в спорных ситуациях, т. е. сопровождать их с момента заключения сделки вплоть до окончательной выплаты страхового возмещения и даже оказывать юридическую поддержку в случае судебного разбирательства.
• Страховой брокер при оформлении полиса может предоставить существенную скидку за счет своего комиссионного вознаграждения.

Но, к сожалению, хороших страховых брокеров, которые дорожат своей репутацией и независимы от страховщиков, пока ещё крайне мало. Большинство подобных посредников нацелено исключительно на получение максимальной прибыли.

Минусы страхования через брокера

• Найти качественного брокера довольно сложно. В настоящее время существует огромное количество страховых агентств, громко именующих себя «страховыми брокерами». При этом они не имеют лицензии ФССН на этот вид деятельности, а попросту являются партнерами (на основе различного рода договоров и соглашений) нескольких страховых компаний. Как правило, подобные псевдоброкерские фирмы организовывают предприимчивые страховые агенты, зарегистрированные, как юридические лица.
  Впрочем, наличие лицензии также ничего не гарантирует: брокеры появляются и исчезают со страхового рынка еще быстрее, чем страховые компании.
• Отсюда – большая вероятность попасть в руки мошенников, которых на рынке посредников множество.
• Типичный брокер лоббирует интересы той страховой компании, которая предлагает ему максимальный процент от стоимости страховки. При этом он даже готов предложить значительную скидку за счет этой своей весьма «приличной» комиссии. Но клиент, в результате, может очень сильно проиграть, так как зачастую слишком большое вознаграждение посредникам платят те страховщики, которые уже «созрели» для банкротства и пытаются продержаться«на плаву» любым способом.
• Некомпетентный брокер может оказаться не в курсе акций и скидок, действующих на текущий момент в компании.

Подведем итоги

• Все способы страхования: в офисе компании, через брокера или через агента – имеют свои достоинства и недостатки.
• Если вы все же решили обратиться к страховому брокеру, используйте все возможности, чтобы собрать о нем как можно больше сведений. И конечно, проверьте его лицензию.
• Даже в том случае, если вы остались довольны услугами брокера и определились с компанией, прежде чем подписывать договор, не поленитесь, связаться непосредственно с офисом выбранного страховщика. Поинтересуйтесь, действительно ли брокер с ним работает, и что вам могут предложить сотрудники компании. Результат может оказаться неожиданным.
• Если ваша главная цель – самый дешёвый полис КАСКО, наилучший вариант – обратиться к любому брокеру или в страховое агентство.
• Если вы заинтересованы в полноценных выплатах и качественном обслуживании, а размер страховой премии стоит на втором месте, ищите брокера. Хороший, со всех сторон положительно зарекомендовавший себя брокер, – это самый объективный и непредвзятый (в отличие от сотрудников страховой компании) консультант.
• Брокер не гарантирует финансовую устойчивость страховой компании, не несёт ответственности за выплаты и возврат денег по расторгнутым договорам. Но добросовестный брокер (как и добросовестный агент) заинтересован в своих клиентах, и всегда будет отстаивать, в первую очередь, их интересы. Вот только возможностей у брокера больше, чем у рядового агента.
• Если в результате ошибки сотрудника лицензированной брокерской фирмы клиент понес убытки, он вправе требовать от брокера возмещения ущерба.
• Поскольку информации о деятельности брокеров крайне мало, порой проще выбрать страховую компанию и личного страхового агента, чем легального и ответственного брокера, выступающего на стороне клиента.

зарегистрированных финансовых специалистов | FINRA.org

Существуют различные типы специалистов по инвестициям. И продукты и услуги, которые каждый тип может или не может предоставить, будут зависеть от лицензии (лицензий) и обучения, которое имеет человек или фирма.

Если вы рассматриваете конкретного человека или фирму или создаете команду, которая поможет вам, вот что вам нужно знать о зарегистрированных финансовых специалистах .

• Что это такое: Брокерско-дилерская фирма занимается покупкой и продажей ценных бумаг — акций, облигаций, взаимных фондов и некоторых других инвестиционных продуктов — от имени своих клиентов (в качестве брокера) за свой счет. (как дилер), или и то, и другое.Зарегистрированные финансовые специалисты, работающие на брокеров-дилеров — торговый персонал, которого некоторые люди называют биржевыми маклерами, — технически известны как зарегистрированные представители.
   
• Кто их регулирует: За некоторыми исключениями, брокерско-дилерские фирмы должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и быть членами FINRA. Отдельные зарегистрированные представители или зарегистрированные финансовые специалисты должны зарегистрироваться в FINRA, сдать квалификационный экзамен и получить лицензию от вашего государственного регулятора ценных бумаг, прежде чем они смогут вести с вами дела.Вы можете получить справочную информацию о брокерско-дилерских фирмах и их зарегистрированных финансовых специалистах, включая регистрацию, лицензирование и дисциплинарную историю, с помощью FINRA BrokerCheck или позвонив нам по бесплатному номеру (800) 289-9999. Вы также можете связаться с вашим государственным регулятором ценных бумаг. Чтобы найти своего регулирующего органа, проверьте правительственный список вашей телефонной книги или свяжитесь с Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг на сайте www.nasaa.org или по телефону (202) 737-0900.
   
• Что они предлагают: Брокерско-дилерские фирмы сильно различаются по типам услуг, которые они предлагают, и обычно делятся на две категории — фирмы с полным спектром услуг и фирмы со скидками.Фирмы с полным спектром услуг обычно взимают более высокую плату за каждую транзакцию, но они, как правило, проводят крупные исследовательские операции, к которым их зарегистрированные финансовые специалисты могут подключаться при вынесении рекомендаций, могут обрабатывать практически любые финансовые операции, которые вы хотите совершить, и могут предлагать инвестиционное планирование или другие услуги. Дисконтные брокерско-дилерские фирмы обычно дешевле, но вам, возможно, придется самостоятельно изучить потенциальные инвестиции, хотя на веб-сайтах фирм может быть много информации, которую вы можете использовать. Продукты, которые зарегистрированные финансовые специалисты могут продавать вам, зависят от имеющихся у них лицензий. Например, зарегистрированный финансовый специалист, сдавший экзамен Серии 6, может продавать только взаимные фонды, переменные аннуитеты и аналогичные продукты, в то время как обладатель лицензии Серии 7 может продавать более широкий спектр ценных бумаг. Когда зарегистрированный финансовый специалист предлагает вам купить или продать определенную ценную бумагу, у него должны быть основания полагать, что эта рекомендация отвечает вашим интересам, исходя из множества факторов, включая ваш доход, портфель и общее финансовое положение, ваше терпимость к риску и заявленные вами инвестиционные цели.

Подробнее

Брокерские фирмы – Подробное руководство

Брокерские фирмы выступают связующим звеном между своими клиентами и фондовой биржей. Их основная функция заключается в покупке и продаже финансовых продуктов, включая акции, от имени своих клиентов. Брокеры объединяют ресурсы, чтобы помочь своим клиентам договориться о том, как все работает на фондовом рынке.

Эти фирмы выполняют несколько важных функций:

• Они облегчают операции на фондовом рынке, связывая покупателей и продавцов финансовых ценных бумаг.
• Они часто заботятся о документах, необходимых для того, чтобы сделки для клиента были юридически обоснованными.

В обмен на свои услуги брокерские фирмы обычно взимают комиссию за каждую сделку, которую они проводят. Эта комиссия называется брокерским сбором. Обычно это процент от стоимости каждой сделки, выполненной фирмой.

Виды брокерских услуг

• Брокерские фирмы с полным спектром услуг

  Брокерские фирмы с полным спектром услуг предлагают широкий спектр услуг:

  • Они помогают клиентам покупать и продавать финансовые ценные бумаги на фондовой бирже.
  • Они предлагают доступ к широкому спектру классов активов. Сюда входят не только акции, но и облигации, форекс, товары и другие производные инструменты.
  • Они предлагают набор исследовательских и консультационных услуг. Как правило, у них есть полноценная исследовательская и аналитическая команда.
  • У них есть физические офисы и филиалы, которые могут посещать клиенты.
  • Из-за множества предлагаемых услуг комиссионные относительно высоки.

• Дисконтные брокерские фирмы

  Дисконтная брокерская фирма — это упрощенная версия брокера с полным набором услуг.

  • У них не так много физических офисов. Они управляют операциями из централизованного узла и используют телефон и Интернет для связи с клиентами.
  • Преимущество здесь в том, что брокерские сборы довольно низкие.

• Уполномоченное лицо

  Уполномоченное лицо действует от имени брокерской фирмы в качестве ее франчайзи. Для выполнения данной функции Уполномоченное лицо регистрируется на Биржах (BSE, NSE, MCX и т.д.)

  • Уполномоченное лицо направляет бизнес от клиентов к более крупной организации.
  • Они не могут совершать сделки самостоятельно.
  • В их распоряжении находятся исследовательские материалы и инвестиционные предложения брокерской фирмы, которую они представляют.

• Робо-советники

  Робо-советники — это программные продукты, которые помогают клиентам управлять своими портфелями без необходимости получать советы от брокера. Вот как они работают:

  • Они формируют финансовый портфель на основе инвестиционных целей клиента. Они могут автоматически перебалансировать портфель по мере необходимости.
  • Они предоставляют финансовые услуги по доступным ценам.
  • Чтобы получить наилучшие результаты, клиенты должны предоставлять программе информацию о своих доходах, налогах и другую финансовую информацию.

Открытие счетов в брокерских фирмах

После регистрации в брокерской фирме клиент должен открыть три типа счетов:

• Банковский счет: Это необходимо для перевода средств на торговый счет и с него при покупке и продаже ценных бумаг.
• Демат счет: На нем хранятся все ваши акции в электронном виде.
• Торговый счет: Используется для размещения заказов на покупку или продажу финансовых ценных бумаг.

У некоторых клиентов уже может быть банковский счет или демо-счет. Итак, их следующим шагом должно быть связывание всех учетных записей. Это необходимо для того, чтобы начать торговать или инвестировать в фондовый рынок.

Теперь давайте рассмотрим, как операции на фондовом рынке могут проходить через эти три счета:

• Если вы хотите купить ценные бумаги:

  Первым шагом является перевод необходимых средств с привязанного банковского счета на торговый счет. При исполнении распоряжения Брокер будет использовать маржу на вашем торговом счете для покупки ценных бумаг. После успешного выполнения вашего ордера на покупку акции будут зачислены на ваш демо-счет.

• Если вы хотите продать ценные бумаги:

  После того, как вы разместите ордер на продажу, брокер возьмет акции с вашего демо-счета для продажи на бирже. Если ордер выполнен успешно, акции будут удалены с вашего торгового счета, а выручка от продажи будет зачислена на ваш торговый счет.Затем вы можете перевести выручку обратно на свой банковский счет.

В настоящее время брокерские фирмы предлагают пакетные продукты для обеспечения более удобной торговли и инвестиций. Например, что-то вроде услуги 3-в-1 от надежного брокера, такого как Kotak Securities, предоставляет банковский счет, дематч-счет и торговый счет в одном удобном пакете.

Преимущества использования брокерских фирм

Вам не нужен брокер, чтобы купить акции компании. Можно купить акции напрямую у компании-эмитента. Но есть и преимущества в использовании услуг брокера. Давайте рассмотрим некоторые из них:

• Широкий спектр услуг

  Брокерские фирмы предоставляют своим клиентам большой перечень финансовых услуг. Взгляните на ключевые предложения:

  1. Анализ рынка и оповещения: Брокеры с полным спектром услуг отправляют своевременную информацию и ценные советы о движении цен на акции. Это может помочь вам принимать лучшие инвестиционные решения.

  2. Поддержка соблюдения нормативных требований: Брокеры помогут вам выполнить нормативные формальности путем подачи обязательных документов.

  3. Ведение учета: Поскольку брокер ведет учет всех транзакций, вы можете легко найти сделку, совершенную ранее.

  4. Дополнительные услуги: Брокеры с полным спектром услуг предлагают дополнительные услуги, такие как управление активами и управление портфелем.

• Регуляторные гарантии для инвесторов

  SEBI регулирует брокерскую деятельность в Индии.Регулятор рынка внимательно проверяет тех, кто подал заявку на получение брокерской лицензии. Он также внимательно следит за теми, кто управляет брокерскими конторами. Основной целью SEBI является защита интересов инвесторов. Вот почему он проводит тщательный мониторинг, прежде чем предоставить брокерскую лицензию или отменить ее.

• Преимущество технологии

  В настоящее время брокерские фирмы в значительной степени полагаются на технологии для привлечения новых и удержания существующих клиентов. Вот некоторые из способов, которыми технологии облегчают торговлю акциями и инвестиции:

  • Вы можете открыть торговый и дематч счет онлайн.Даже формальности «Знай своего клиента» (KYC) можно выполнить через онлайн-каналы.
  • Брокерские фирмы консультируют, заключают сделки, проводят исследования и обеспечивают соблюдение нормативных требований с помощью множества технических решений. Они могут выполнять эти действия, только если у них есть IA, PMS и другие подобные лицензии, предоставляемые SEBI.
  • Брокеры также используют приложения, так как большинство клиентов теперь предпочитают использовать свои смартфоны для совершения транзакций на ходу.
    
  • Управлять своим портфелем стало проще благодаря множеству торговых платформ для компьютера, смартфона и планшета.
  • Алгоритм торговли — это один из способов, с помощью которого брокеры остаются на шаг впереди. Используя высокочастотные алгоритмы, брокерские фирмы могут принимать решения за доли секунды на рынке, который движется каждую секунду.
  • Инвесторы и трейдеры получают выгоду от своевременных уведомлений об отложенных ордерах и предупреждений о рыночных событиях в режиме реального времени.

Как выбрать брокерскую фирму

Всегда рекомендуется выбирать надежную брокерскую фирму с хорошей репутацией, через которую вы можете инвестировать свои деньги. Но таких фирм в Индии сотни. Как вы делаете выбор? Учитывайте следующие важные факторы при выборе брокерской фирмы:

1.  Отзывы: Отзывы пользователей — один из лучших способов узнать о брокере. Вы можете учиться на опыте других людей, которые уже имели дело с фирмой. Посмотрите как положительные, так и отрицательные комментарии и убедитесь, что они настоящие. Ищите также обзоры и рейтинги в известных финансовых газетах и ​​на веб-сайтах.

2.  Подлинность: Перед выбором фирмы проверьте, зарегистрирована ли она в SEBI. Что вам следует искать? Веб-сайт фирмы должен иметь код участника, например, Национальной фондовой биржи (NSE), Бомбейской фондовой биржи (BSE) или Мультитоварной биржи (MCX).

3.  Репутация: Всегда выбирайте брокерские конторы с хорошей репутацией. Помните, что рыночная репутация не создается за один день. Таким образом, известные брокерские конторы будут иметь длинную очередь довольных клиентов.

4.  Брокерские сборы: Если вы новичок на рынке, лучше всего обратиться к брокеру с полным спектром услуг. Если вы опытный трейдер, вы можете выбрать дисконтную брокерскую компанию. Сравните комиссии, взимаемые различными брокерскими службами. Выберите тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям и доступен по цене.

5.  Простые в использовании платформы для онлайн-торговли: Платформы для онлайн-торговли предлагают пользователю доступ в режиме реального времени. Вы можете торговать из любого места и в любое время.Эти платформы предлагают широкий спектр торговых инструментов, таких как прямая трансляция рыночных данных, графики цен и многое другое. Итак, когда вы выбираете брокерскую фирму, сравните также предлагаемые торговые платформы.

6.  Служба поддержки клиентов: В идеале ваша брокерская фирма должна обеспечивать обслуживание клиентов по телефону, электронной почте и в настраиваемых интерфейсах чата. Они должны быть в состоянии решить любую проблему в кратчайшие сроки.

7.  Никаких скрытых расходов: Некоторые брокерские конторы могут взимать скрытые сборы после совершения сделки.Таким образом, получить четкое представление о сборах и сборах с самого начала. Проведите детальное обсуждение с представителями брокерской компании. Попросите у них список всех сборов, прежде чем открыть счет.

Не в последнюю очередь

Найти идеальную брокерскую фирму непросто. Ошеломляющее количество брокерских фирм в Индии может сбить с толку, если вы новичок на фондовом рынке. Но это помогает определить ваши потребности и распознать ваши инвестиционные модели. Это поможет вам найти идеального брокерского партнера, который позаботится о вашей торговой деятельности.С правильным брокером на вашей стороне вы будете лучше подготовлены к увеличению своего богатства и достижению ваших финансовых целей.

Лицензирование фирмы | Бюро профессионального лицензирования Айовы

Товарищества, ассоциации, корпорации, профессиональные корпорации и профессиональные компании с ограниченной ответственностью  должны получить лицензию фирмы по недвижимости в Комиссии по недвижимости Айовы, прежде чем предоставлять услуги в сфере недвижимости. Для получения лицензии фирмы по крайней мере один партнер, сотрудник или участник должен иметь/получить лицензию брокера Айовы. Фирма также должна иметь действующее страховое покрытие E & O для сделок в Айове.

Каждая фирма, занимающаяся недвижимостью, проживающая в Айове, или работающая не по найму (индивидуальный предприниматель) должны иметь офис для ведения бизнеса в штате Айова, который должен быть открыт для публики в рабочее время или по предварительной записи. Брокер или фирма по недвижимости штата Айова, не являющаяся резидентом, не обязана иметь определенное место деятельности в штате Айова, при условии, что брокер или фирма-нерезидент имеет активное место деятельности в штате или юрисдикции постоянного проживания, как это предусмотрено в разделе 543B Кодекса штата Айова.22.

Когда брокерская фирма закрывается, главный брокер или назначенный представитель должны следовать процедурам, предусмотренным в 193E-Главе 8.

https://plb.iowa.gov/documents/re-firm-application-instructions

Требования к лицензии для филиала:

Лицензия филиала фирмы будет иметь тот же срок действия, что и основная лицензия фирмы. Лицензия для филиала брокера-индивидуала будет иметь тот же срок действия, что и основная лицензия брокера-индивидуала-владельца.Лицензии филиалов должны быть продлены, чтобы оставаться активными. В приложениях филиала будет указано имя и номер лицензии ответственного брокера для этого местоположения. Брокер может быть ответственным брокером более чем одного офиса. Адрес филиала изменить нельзя. Если филиал закрывается (перемещается), лицензия филиала для этого местоположения должна быть аннулирована. Затем необходимо подать заявку на новое место и утвердить ее сотрудниками Комиссии, прежде чем предоставлять услуги в сфере недвижимости в новом месте.

Требования к лицензии на торговую марку:

Каждый брокер-индивидуальный владелец или фирма, работающая под франшизой, торговой маркой, вымышленным именем или DBA, может лицензировать франшизу, торговую марку, вымышленное имя или DBA с Комиссией ИЛИ должен четко указывать во всей рекламе, что брокер или фирма — это лицензированное физическое лицо/фирма, владеющая юридическим лицом, использующим франшизу, торговое наименование, вымышленное имя или DBA. (Исключение: индивидуальный предприниматель может использовать свое имя.)

Торговые наименования будут иметь тот же срок действия, что и индивидуальный владелец или фирма, которым они назначены.Торговые наименования не обязаны иметь страховое покрытие E & O. Ни одно физическое лицо не присваивается торговому наименованию.

лучших онлайн-брокеров для начинающих в январе 2022 года

Вы решили, что пора сделать решительный шаг и открыть брокерский счет. Но задача, вероятно, звучит немного сложной, особенно после сильных колебаний на фондовом рынке во время кризиса COVID-19. Но на самом деле начать работу может быть довольно легко, и многие брокеры дружелюбны к инвесторам, особенно к новичкам.

Несмотря на множество вариантов, вам, вероятно, нужна брокерская компания, которая включает в себя доступные образовательные ресурсы, простое в навигации приложение и веб-сайт, нулевые комиссии, низкие сборы и достижимый минимум — все привлекательные качества, если вы только начинаете. Вот несколько вариантов для рассмотрения.

Лучшие онлайн-брокеры для начинающих:

Темы на этой странице

Обзор: Лучшие онлайн-брокеры для начинающих в январе 2022 года там, что делает его лучшим выбором для начинающих.Этот брокер предлагает все это и делает это на высоком уровне, а также с замечательным обслуживанием клиентов, особенно по телефону, где вы можете получить ответ на свой подробный вопрос за считанные секунды.

Исследовательские ресурсы здесь обширны, доступны разнообразные отчеты. Вы получите все основы того, как разумно инвестировать, и многое другое. Вы можете посещать вебинары или просматривать записанные вебинары, охватывающие практически любую область инвестирования, так что вы быстро освоитесь.

На сайте Fidelity легко ориентироваться, и вы быстро найдете то, что ищете, без лишней суеты.

• Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
• Минимальный баланс для открытия счета: $0

Charles Schwab

Charles Schwab — первый дисконтный брокер, который с легкостью превратился в онлайн-брокера. Schwab максимально удобен для инвесторов и предлагает полный набор функций, которые помогут вам пройти путь от новичка до уверенного инвестора.

Schwab предлагает биржевые отчеты, отчеты Morningstar и новости от Reuters, а скринер ETF брокера поможет вам найти выигрышный фонд.Schwab также предоставляет отличные учебные материалы для начинающих, так что вы сможете изучить все основы правильного инвестирования.

Полнофункциональное мобильное приложение позволяет делать практически все, что можно делать на настольной платформе. Также приятная функция для новичков: вы можете получить бонус до 1000 долларов с квалификационным депозитом и реферальным кодом от друга.

• Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
• Минимальный баланс для открытия счета: $0

TD Ameritrade

TD Ameritrade хороша для начинающих, потому что вся информация, которую она предоставляет, поможет вам в мире инвестиций.Новые инвесторы могут воспользоваться всеми видами учебных материалов, включая более 200 обучающих видеороликов, учебных пособий и многое другое.

TD Ameritrade также позволяет легко задавать вопросы об инвестициях, не беспокоясь о том, что вас осудят за то, что вы задаете что-то «слишком простое». Вы также можете взаимодействовать с брендом в приложениях, которые вы уже используете, таких как устройства Facebook Messenger и Amazon Alexa.

Два мобильных торговых приложения, TD Ameritrade Mobile и TD Ameritrade Mobile Trader, предоставляют вам доступ к торговле и многое другое, где бы вы ни находились.

(Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade, и компании ожидают, что большинство счетов будет конвертировано в Schwab в период с апреля по сентябрь 2023 г.)

Минимальный баланс для открытия счета: $0

E-Trade Financial

Многие считают E-Trade первопроходцем в области онлайн-брокерских услуг, но она также идет в ногу со временем, предлагая два мобильных приложения. В мобильном приложении E-Trade вы можете переводить деньги с помощью мобильного чекового депозита в дополнение к другим функциям, таким как отслеживание рынка или торговля акциями и ETF. Другое его мобильное приложение называется Power E-Trade и позволяет вам вводить ордера, в том числе сделки со сложными опционами, по одному билету. Вы также получите потоковые новости, котировки и настраиваемую цепочку опций.

Важно отметить, что E-Trade отлично подходит для начинающих, потому что он также предлагает все виды контента, которые помогут вам понять, что вы делаете, включая видео, статьи и живые обучающие занятия.

• Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
• Минимальный баланс для открытия счета: $0

Ally Invest

Ally Invest — новый игрок на рынке брокерских услуг, появившийся несколько лет назад после покупки TradeKing.Ally — это солидное предложение для тех, кто уже ведет дела с Ally Bank и хотел бы получить простой способ расширить свои отношения в области инвестирования.

Вы также можете получить доступ к своей учетной записи в мобильном приложении Ally, чтобы получать котировки и совершать сделки. Прямой банк также широко известен своим превосходным обслуживанием клиентов и прогрессивными функциями цифрового банкинга, и вы можете быстро перевести наличные деньги со своего банковского счета на свой инвестиционный счет.

Он также предлагает ресурсный центр с полезным контентом, написанным в более приятной форме, чем большинство — подумайте, например, о таких заголовках, как «Что общего между взаимными фондами и пиццей».

• Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
• Минимальный баланс для открытия счета: $0

Merrill Edge

При отсутствии минимальных вложений Merrill Edge от Bank of America — еще один хороший вариант для начинающих инвесторов, особенно если вы являетесь клиентом банка Bank of America. Став одним из клиентов банка, вы получите немедленный доступ к денежным переводам на свой брокерский счет, а также сможете получить доступ к консультанту Merrill в более чем 2000 отделений Bank of America.

Интегрированный мобильный интерфейс Merrill Edge позволяет вам совершать платежи по кредитным картам и заключать сделки, если вы являетесь клиентом банка и инвестором.

Merrill Edge также предлагает широкий спектр исследований, которые помогут вам принимать торговые решения, а множество учебных материалов помогут вам быстро освоиться в сфере инвестирования.

• Стоимость сделки с акцией/ETF: $0
• Минимальный баланс для открытия счета: $0

Interactive Brokers

Как для начинающих, так и для опытных инвесторов важно максимально снизить затраты.Interactive Brokers делает это так же хорошо, как и все в отрасли, с комиссиями, начинающимися с 0 долларов США для уровня брокера Lite, и более 7000 доступных взаимных фондов без комиссии за транзакцию. Вы также не будете платить комиссию за перевод, которая является обычной для других брокеров.

Interactive Brokers предлагает солидные исследовательские и образовательные ресурсы, включая статьи с практическими рекомендациями, вебинары и обучающие курсы. Вы можете получить ответы на вопросы 24 часа в сутки с понедельника по пятницу по телефону или в чате.

• Стоимость сделки с акцией/ETF: $0 для уровня Lite
• Минимальный баланс для открытия счета: $0

Другие варианты: Лучшие роботы-консультанты

Если начать работу все еще слишком сложно, и вам нужен недорогой вариант, который управляет портфелем инвестиций за вас, то робот-консультант — отличный вариант. Робо-советник создаст портфель на основе вашей терпимости к риску и временного горизонта, и вы будете платить небольшую комиссию в зависимости от того, сколько у вас есть на счете.И это все еще занимает всего несколько минут, чтобы начать.

Двумя крупнейшими независимыми роботами-консультантами являются Betterment и Wealthfront.

Как работают брокерские счета

Брокерские счета позволяют вам покупать ценные бумаги, такие как акции, облигации и ETF, и являются отличным способом сэкономить для достижения ваших финансовых целей. Брокерский счет может использоваться для сбережений и инвестирования для достижения определенной финансовой цели, такой как оплата образования ребенка, или он может просто использоваться для накопления богатства с течением времени.Брокерские счета также обычно имеют ряд дополнительных функций, таких как доступ к исследовательским отчетам и другим инструментам.

В отличие от пенсионных счетов, вы сможете получить доступ к своим деньгам в любое время на брокерском счете, но, вероятно, будете платить налоги с любой прибыли от ваших инвестиций, в зависимости от вашего дохода.

Вам нужно много денег, чтобы использовать брокера?

Отличные новости для инвесторов в эти дни: никогда еще не было так легко и дешево начать инвестировать. Фактически, более низкие комиссии сделали онлайн-брокерские компании более привлекательными для инвесторов, чем когда-либо.Таким образом, вам не понадобится много денег, чтобы начать свое инвестиционное путешествие.

Практически каждая крупная онлайн-брокерская компания позволяет вам начать работу без минимального счета, поэтому вы можете начать с 5 или 500 долларов. Также легко найти брокера, который предлагает торговлю акциями и ETF (а иногда и опционами) без комиссии, поэтому вы не будете взимать комиссию при покупке или продаже. Без комиссии вы можете инвестировать небольшие суммы, и все они будут переведены в ваши ценные бумаги.

Единственная стандартная комиссия, которую постоянно взимают брокеры, — это «комиссия за перевод», если вы хотите перевести ценные бумаги на другой счет.И вы заплатите это только в том случае, если вы сделаете перевод ценных бумаг, но вы не будете платить за какие-либо денежные переводы.

По этим причинам инвесторам никогда не было так дешево начать инвестировать в рынок.

В безопасности ли мои деньги на брокерском счете?

Возможно, вы знакомы с Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) и с тем, что она защищает депозиты в банках, застрахованных FDIC, в случае банкротства банка.

Аналогичная защита существует для брокерских счетов через Корпорацию по защите инвесторов в ценные бумаги, или SIPC, некоммерческую членскую организацию, созданную в 1970 году федеральным законом. SIPC защищает клиентов брокеров-членов SIPC в случае банкротства фирмы. Клиенты защищены на сумму до 500 000 долларов США для всех счетов в одном учреждении, включая максимум 250 000 долларов США за неинвестированные денежные средства.

Важно отметить, что SIPC не защищает вас от инвестиционных потерь, а только в случае финансового краха вашей брокерской фирмы. Так что не ждите помощи, если вы видите, что стоимость ваших акций или облигаций падает.

Как снять деньги у биржевого брокера

Да, в отличие от пенсионных счетов, таких как 401(k)s или IRA, для брокерских счетов нет возрастных ограничений на снятие денег.Вы сможете получить доступ к своим деньгам на брокерском счете в любое время, но для этого нужно выполнить несколько шагов.

Во-первых, вам нужно будет продать все инвестиции, чтобы иметь деньги на своем счету, если у вас еще не было неинвестированных денег. Затем вам нужно будет перевести деньги на свой банковский счет, что обычно занимает пару дней. Если вы знаете день, когда вам понадобятся деньги, лучше спланировать заранее и начать процесс на несколько дней раньше. Вы также можете запросить физический чек у своего брокера, но это, вероятно, увеличит время, необходимое для получения денег в ваших руках.Имейте в виду, что деньги, которые вам понадобятся в ближайшее время, не следует в первую очередь инвестировать в долгосрочные активы, такие как акции.

В чем разница между дисконтной брокерской компанией и брокерской компанией с полным спектром услуг?

Дисконтные брокеры все чаще становятся онлайн-брокерами, которые предлагают инвесторам возможность покупать и продавать ценные бумаги за небольшую плату или бесплатно. Брокер с полным спектром услуг также позволяет клиентам торговать ценными бумагами, но также дает советы о том, какие ценные бумаги покупать, и может действовать в большей степени как финансовый консультант.Этот повышенный уровень обслуживания и внимания обычно сопряжен с более высокими затратами либо в виде комиссий за сделки, либо в виде ежегодной платы. Вам может понадобиться большая сумма денег, чтобы привлечь внимание брокера с полным спектром услуг, тогда как у дисконтных брокеров обычно нет минимального счета.

Дисконтные брокеры, как правило, являются более дешевым вариантом, но вам потребуется более практичный подход к своим инвестициям, потому что вы будете главным лицом, контролирующим их.

Какие еще ресурсы вам нужны?

В то время как стоимость является важным фактором при выборе брокерской компании, вы также должны учитывать другие характеристики, которые могут улучшить ваш опыт, такие как:

• Исследования: Сколько исследований предлагает брокер? Это внутренняя работа или сторонние? Вам нужно исследование отдельных акций или вы ищете средства?
• Образование: Многие брокеры предлагают множество образовательных ресурсов, чтобы вы могли понять, как эффективно инвестировать.Многие брокеры предлагают статьи и вебинары о том, как использовать их передовые продукты и инструменты, особенно если вы хотите торговать чаще.
• Торговые симуляторы: Некоторые брокеры предлагают торговые симуляторы, которые дают вам кучу виртуальных денег и позволяют использовать симулятор, чтобы опробовать их платформу и проверить свои навыки.
• Служба поддержки: Если вы только начинаете, у вас может возникнуть много вопросов, поэтому хорошая поддержка клиентов может иметь жизненно важное значение. Проверьте доступность брокера и посмотрите, соответствует ли он вашим потребностям.
• Мобильные приложения: Если вы хотите торговать через мобильные устройства, вы можете сначала заглянуть в приложение брокера. В то время как некоторые брокеры ориентированы на мобильные устройства и известны качеством своих приложений, почти все крупные онлайн-брокеры предлагают приложения, которые могут выполнять свою работу.

Это некоторые из основных функций, которые вы захотите рассмотреть, но у вас могут быть и другие «обязательные» функции в зависимости от ваших потребностей.

Подробнее:

Примечание: Брайан Бейкер из Bankrate также внес свой вклад в эту историю.

Новые императивы для фирм с полным спектром услуг

Брокерские фирмы Уолл-Стрит в последние годы наслаждаются устойчивым деловым климатом. Поддерживаемые, казалось бы, неиссякаемым бычьим рынком и большими объемами торгов, фирмы с полным спектром услуг — традиционные центры Уолл-Стрит — в целом постоянно сообщают о росте прибыли. Активы во взаимных фондах также резко выросли, так как все больше представителей поколения бэби-бумеров стали беспокоиться о финансовых потребностях выхода на пенсию.

Но эти пьянящие рыночные условия, хотя и кажутся рецептом дальнейшего успеха, маскируют надвигающиеся проблемы для фирм, предоставляющих полный спектр услуг.Это связано с тем, что они теряют значительную часть своего бизнеса в пользу дисконтных брокеров, компаний взаимных фондов и других специализированных поставщиков, группы, которая уже захватила 25 процентов розничного рынка благодаря более низким ценам и более предприимчивому использованию технологий. В частности, новые участники быстро извлекли выгоду из роста прямых каналов, например, дискаунтеры теперь переходят в Интернет.

Все это привело к тому, что фирмы, предоставляющие полный спектр услуг, получили большую прибыль, но также оказались в осаде.Чтобы дать отпор, фирмам необходимо использовать свои сильные стороны и укреплять свои слабые стороны. С другой стороны, им необходимо агрессивно рекламировать широкий спектр своих продуктов, персонализированное обслуживание и удобство «покупок в одном месте». Что касается их слабых сторон, то им необходимо сосредоточиться на затратах и ​​операционной эффективности и передать как можно больше сбережений своим клиентам. И им необходимо активно управлять отношениями с ключевыми клиентами посредством превосходного обслуживания и привлекательных программ лояльности клиентов.

Новое поколение конкурентов

Конкурентная среда для брокерских фирм с полным спектром услуг резко изменилась. До середины 1980-х годов эти фирмы доминировали на рынке. Они предлагали в основном акции и облигации, а их клиенты обычно были состоятельными. Правила о ценных бумагах предписывали равные условия игры, которые позволяли фирмам выделяться лишь своим имиджем и репутацией. В результате текучесть клиентов обычно была низкой.

Но дерегулирование цен и технический прогресс резко изменили эту парадигму. На сцене появилось новое поколение специализированных фирм и дисконтных брокеров, предлагающих услуги по гораздо более низким ценам.

Экспонат I

Разделение предложений: Старая гвардия против Новой волны

Источник: Booz-Allen & Hamilton

Эти фирмы разделили предложения поставщиков полного спектра услуг и сконцентрировались на конкретных источниках ценности для инвесторов.(См. Приложение I.) Они также разработали прямые каналы, чтобы обойти преимущество существующих игроков в физическом пространстве в то время, когда принятие потребителями электронных и других форм прямого доступа все больше заменяло необходимость личных сделок. Благодаря технологическим достижениям, которые сделали «самообслуживание» реальностью, а также повышению уровня искушенности инвесторов, тенденция к специализации набирала обороты.

В то же время ряды индивидуальных инвесторов пополнились, что вызвало огромный рост взаимных фондов и планов 401(k), спонсируемых работодателями.Признавая этот рост, специализированные фирмы все больше и больше сосредотачивались на конкретных источниках ценности для удовлетворения целевых потребностей клиентов, способствуя восприятию того, что их услуги «дешевле» (хотя при честном сравнении это не всегда так).

Эти специализированные провайдеры значительно выросли за счет фирм, предоставляющих полный спектр услуг. За 10 лет, прошедших с 1985 года, доля дискаунтеров в комиссионных от розничной торговли акциями почти утроилась. Очевидно, что инвесторы воспринимают значительную ценность преимуществ дискаунтеров в цене и удобстве.(См. Приложение II.)

Приложение II

Растущая конкуренция за розничные комиссионные

Источники: S. I.A. Справочник и анализ Booz-Allen & Hamilton

Разделение для обращения к определенным типам инвесторов

Разделив брокерские услуги, специализированные поставщики смогли обратиться к определенным группам инвесторов, особенно к самостоятельным инвесторам. Используя специализированных поставщиков, эти клиенты могут снизить общую стоимость инвестиций, получая доступ только к тем услугам, которые им нужны, в первую очередь к выполнению транзакций.Чтобы получить рекомендации по выбору инвестиций, эта группа платит напрямую за финансовые периодические издания и исследовательские материалы. Такие консультации обычно предоставляются без дополнительной оплаты как часть пакета услуг фирмы с полным спектром услуг. Но разница в цене за выполнение транзакций делает специализированного поставщика гораздо более экономичным выбором для самостоятельного инвестора, чем традиционный брокер с полным спектром услуг — в 8-10 раз. (См. Приложение III.)

Приложение III

Сравнение транзакционных издержек

Источник: анализ Booz-Allen & Hamilton

Еще больше увеличивая свою привлекательность для более искушенного инвестора, специализированные поставщики агрессивно расширяют использование технологий для распространения своих продуктов и услуг и доступа к ним. Например, телефонные услуги и онлайн-торговля наиболее эффективно использовались этими провайдерами для завоевания доли рынка среди активных и сообразительных клиентов.

Инвесторы, которые менее самостоятельны и больше озабочены разработкой и выполнением подробного финансового плана, с большей вероятностью получат выгоду от поставщика полного спектра услуг. Затраты на подготовку финансового плана и получение рекомендаций по распределению активов и выбору инвестиций на «раздельной» основе быстро выравнивают правила игры между специализированными поставщиками и поставщиками полного спектра услуг, если клиент вкладывает большие средства в «нагрузочные» взаимные фонды.(См. Приложение IV.) Однако, если этот планирующий инвестор ориентируется на покупку отдельных акций, в уравнении ценности снова начинает проявляться разрыв в стоимости между специализированными поставщиками и поставщиками полного спектра услуг. Еще более опасным для фирм с полным спектром услуг является рост разрыва в затратах, если ориентированный на планирование инвестор использует взаимные фонды без нагрузки. (См. Приложение V.)

Доказательство IV

Поле для игры на равных

Источник: анализ Booz-Allen & Hamilton

Экспонат V

Разрыв стоимости по типам инвесторов для портфеля на 350 000 долларов

Источник: анализ Booz-Allen & Hamilton

Как отреагировали фирмы, предоставляющие полный спектр услуг

Реакция фирм, предоставляющих полный комплекс услуг, на появление специализированных поставщиков была в лучшем случае реактивной.

Многие из этих фирм расширили ассортимент своих продуктов, предоставив финансовое планирование, отвечающее целому ряду потребностей, включая кредитование, управление рисками и передачу капитала. Они также работают над устранением технологического разрыва в доступе и цене/стоимости, который так очевиден сегодня самым активным потребителям брокерских услуг.

В то время как отношения между брокером и клиентом по-прежнему находятся в центре внимания клиентского интерфейса фирм, предоставляющих полный спектр услуг, некоторые фирмы теперь предлагают онлайновый доступ к счету (но не торговлю) и расширенные информационные системы с автоматическим ответом по телефону. Кроме того, наиболее агрессивные фирмы, предоставляющие полный спектр услуг, реагируют на распространение и популярность фондов без нагрузки, включая эти семейства фондов в свои предложения продуктов.

Специализированные поставщики интегрированных услуг

Но более эффективное использование технологий и нейтрализация конкуренции без нагрузки — это только часть задач, стоящих перед поставщиками полного спектра услуг. Более серьезной угрозой является растущая способность специализированных провайдеров беспрепятственно интегрировать свои предложения, повышая их привлекательность для традиционных клиентов с полным спектром услуг.(См. Приложение VI.) Поставщики финансового программного обеспечения, такие как Intuit, потенциально могли бы расширить свои возможности, включив в них услуги по планированию портфеля и исполнению, тем самым сочетая возможности профилирования и распределения активов с дисконтным исполнением транзакций.

Экспонат VI

Потенциальная угроза фирмам с полным спектром услуг со стороны специализированных поставщиков

Источники: S. I.A. Справочник фактов и анализ Booz-Allen & Hamilton

Альянсы между специализированными поставщиками могут еще больше стереть конкурентные различия.Онлайн-брокерские конторы могли бы сотрудничать с поставщиками исследовательских услуг, чтобы предлагать рекомендации по выбору инвестиций, а также возможности для проведения транзакций со скидкой. И дискаунтеры могли бы предлагать полный комплекс услуг, согласовываясь как с поставщиками исследований, так и с финансовыми планировщиками, сохраняя при этом возможность предлагать выполнение транзакций.

По мере изменения потребностей и предпочтений клиентских баз специализированных провайдеров (из-за старения и смены стадий жизни, а также изменения отношения к удаленному доступу) эти расширенные элементы с добавленной стоимостью предотвратят миграцию учетных записей в полном объеме. -сервисные фирмы.Charles Schwab & Company и Fidelity Investments были особенно активны в этой области, и можно ожидать, что другие поставщики последуют их примеру.

Соревнование в этом дивном новом мире — новый подход

Будь то за счет разделения услуг или экономически эффективного объединения услуг, специализированные фирмы готовы продолжать завоевывать значительную долю рынка.

Задача брокерских компаний с полным спектром услуг будет состоять в том, чтобы определить сегменты клиентов, наиболее подходящие для их сильных сторон, и сосредоточиться на понимании потребностей, целей и предпочтений этих групп.Развитие и маркетинг их способности помогать клиентам в достижении их целей с помощью набора продуктов и услуг укрепит их отношения в долгосрочной перспективе и станет отличительной чертой успешных фирм в будущем.

Для фирм, предоставляющих полный спектр услуг, логическими целевыми клиентами являются инвесторы, ориентированные на планирование, которых привлекают упакованные продукты, а также те, кто более ориентирован на отдельные акции. Еще одна группа инвесторов, ориентированных на планирование, — люди, вкладывающие средства в паевые инвестиционные фонды без нагрузки, — также должны считаться жизнеспособной и ценной группой клиентов.

Чтобы привлечь внимание этих групп инвесторов, фирмы, предоставляющие полный комплекс услуг, должны активно рекламировать ценность, которую они могут добавить в качестве поставщика комплексных услуг. Понимание целей клиента и его допустимого риска, разработка инвестиционных стратегий, соответствующих этим целям, и измерение эффективности в сравнении с целями будут иметь решающее значение для выполнения обещания о предоставлении полного спектра услуг. Кроме того, ценность индивидуального обслуживания и индивидуального внимания, удобство объединения продуктов и доступность исследовательского материала являются сильными сторонами и возможностями, которые следует активно продвигать.

Расширение ассортимента продуктов, включая предложения в категории взаимных фондов без нагрузки и целевых программ, также имеет решающее значение. Что наиболее важно, фирмы, предоставляющие полный спектр услуг, должны активно управлять отношениями с клиентами, чтобы гарантировать, что весь спектр их возможностей используется и ценится. Эти фирмы должны установить и обеспечить высокие стандарты обслуживания, а также инициировать программы лояльности, чтобы помочь сохранить ключевых клиентов.

Постоянное управление затратами также необходимо, поскольку клиенты все больше узнают о более экономичных альтернативах.Таким образом, фирмы с полным спектром услуг сталкиваются с проблемой снижения затрат при одновременном повышении операционной эффективности. Они должны передать эти улучшенные экономические показатели клиентам в виде более низких комиссий или скидок на сборы, чтобы уменьшить видимый недостаток цен у специализированных поставщиков.

Превосходное обслуживание теперь является основным требованием для всех брокерских фирм. Клиенты ожидают доступа к информации об инвестициях и счетах 24 часа в сутки, 365 дней в году по различным каналам.Фирмы, предоставляющие полный спектр услуг, должны расширить свои прямые каналы, чтобы предложить эти уровни обслуживания. Кроме того, ожидания клиентов будут по-прежнему предъявляться все более требовательными к продолжительности цикла выполнения транзакций и времени, необходимому для решения проблем, а также к скорости возникновения этих проблем.

В заключение, фирмы, предоставляющие полный комплекс услуг, должны активно фокусировать и управлять своим бизнесом, чтобы оставаться конкурентоспособными в ближайшие годы. По мере роста искушенности и ожиданий инвесторов клиенты будут требовать большего от своих поставщиков инвестиционных услуг.Ключевым моментом для брокерских фирм будет реагировать на те типы инвесторов, которые могут извлечь выгоду и извлечь выгоду из основных сильных сторон фирмы, что приведет к прибыльным и устойчивым отношениям с клиентами.

Репринт № 97102

Авторы Питер С. Дэвис , Питер С. Дэвис, вице-президент группы банковского дела и рынков капитала в Booz-Allen & Hamilton, специализируется на банковской стратегии, управлении и организационной структуре.Он руководил многочисленными заданиями в ведущих банках финансового центра, инвестиционных банках, компаниях, работающих на рынках капитала, и брокерских конторах.

Главная | Советники фирмы

Какую личную информацию мы собираем от людей, которые посещают наш блог, веб-сайт или приложение?

При заказе или регистрации на нашем сайте, в зависимости от ситуации, вас могут попросить ввести ваше имя, адрес электронной почты, почтовый адрес, номер телефона или другие данные, которые помогут вам в вашем опыте.

Когда мы собираем информацию?

Мы собираем информацию от вас, когда вы регистрируетесь на нашем сайте, подписываетесь на информационный бюллетень, отвечаете на опрос, заполняете форму, используете Live Chat.ввести информацию на нашем сайте или предоставить нам отзыв о наших продуктах или услугах.

Как мы используем вашу информацию?

Мы можем использовать информацию, которую мы получаем от вас, когда вы регистрируетесь, совершаете покупку, подписываетесь на нашу рассылку, отвечаете на опрос или маркетинговые сообщения, просматриваете веб-сайт или используете некоторые другие функции сайта следующими способами:
• Для персонализировать ваш опыт и позволить нам предоставлять контент и продукты, которые вас больше всего интересуют.
• Чтобы мы могли лучше обслуживать вас, отвечая на ваши запросы в службу поддержки.
• Для администрирования конкурса, рекламной акции, опроса или другой функции сайта.
• Для периодической отправки электронных сообщений о вашем заказе или других продуктах и ​​услугах.
• Чтобы связаться с ними после переписки (живой чат, электронная почта или телефонные запросы)

Как мы защищаем вашу информацию?

Мы не используем сканирование уязвимостей и/или сканирование по стандартам PCI.

Мы предоставляем только статьи и информацию.Мы никогда не просим номера кредитных карт.

Мы используем обычное сканирование вредоносных программ.

Ваша личная информация хранится в защищенных сетях и доступна только ограниченному числу лиц, которые имеют специальные права доступа к таким системам и обязаны сохранять конфиденциальность информации. Кроме того, вся конфиденциальная/кредитная информация, которую вы предоставляете, шифруется с помощью технологии Secure Socket Layer (SSL).

Мы применяем различные меры безопасности, когда пользователь вводит, отправляет или получает доступ к своей информации, чтобы обеспечить безопасность вашей личной информации.

Все транзакции обрабатываются через поставщика шлюза и не хранятся и не обрабатываются на наших серверах.

Используем ли мы файлы cookie?

Да. Файлы cookie — это небольшие файлы, которые сайт или его поставщик услуг передает на жесткий диск вашего компьютера через ваш веб-браузер (если вы разрешаете), что позволяет системам сайта или поставщика услуг распознавать ваш браузер, а также собирать и запоминать определенную информацию. Например, мы используем файлы cookie, чтобы помочь нам запомнить и обработать товары в вашей корзине.Они также используются, чтобы помочь нам понять ваши предпочтения на основе предыдущей или текущей активности на сайте, что позволяет нам предоставлять вам более качественные услуги. Мы также используем файлы cookie, чтобы помочь нам собрать сводные данные о трафике сайта и взаимодействии с сайтом, чтобы мы могли предложить лучший опыт и инструменты сайта в будущем.

Мы используем файлы cookie, чтобы:
• Понимать и сохранять предпочтения пользователя для будущих посещений.
• Собирать совокупные данные о трафике сайта и взаимодействиях с ним, чтобы в будущем предлагать лучшие возможности сайта и инструменты.Мы также можем использовать доверенные сторонние службы, которые отслеживают эту информацию от нашего имени.

Вы можете выбрать, чтобы ваш компьютер предупреждал вас каждый раз, когда отправляется файл cookie, или вы можете отключить все файлы cookie. Вы делаете это через настройки вашего браузера. Поскольку браузер немного отличается, загляните в меню справки вашего браузера, чтобы узнать, как правильно изменить файлы cookie.

Если вы отключите файлы cookie, некоторые функции, повышающие эффективность вашего сайта, могут работать неправильно.Это не повлияет на работу пользователя, что сделает ваш сайт более эффективным, и может не работать должным образом.

Раскрытие информации третьей стороне

Мы не продаем, не обмениваем или иным образом не передаем третьим сторонам вашу личную информацию, если мы не предупредим пользователей заблаговременно. Это не относится к партнерам по размещению веб-сайтов и другим сторонам, которые помогают нам управлять нашим веб-сайтом, вести наш бизнес или обслуживать наших пользователей, если эти стороны соглашаются сохранять конфиденциальность этой информации.Мы также можем раскрывать информацию, когда ее раскрытие необходимо для соблюдения закона, обеспечения соблюдения правил нашего сайта или защиты наших или чужих прав, собственности или безопасности.

Однако информация о посетителях, не позволяющая установить личность, может быть предоставлена ​​другим сторонам для маркетинга, рекламы или других целей.

Сторонние ссылки

Время от времени, по нашему усмотрению, мы можем включать или предлагать сторонние продукты или услуги на нашем веб-сайте. Эти сторонние сайты имеют отдельные и независимые политики конфиденциальности.Поэтому мы не несем никакой ответственности за содержание и деятельность этих связанных сайтов. Тем не менее, мы стремимся защитить целостность нашего сайта и приветствуем любые отзывы об этих сайтах.

Закон Калифорнии о защите конфиденциальности в Интернете

Согласно CalOPPA, мы соглашаемся со следующим:

• Пользователи могут посещать наш сайт анонимно
• После создания этой политики конфиденциальности мы добавим ссылку на нее на нашу домашнюю страницу или, как минимум, на первую значимую страницу после входа на наш веб-сайт
• Ссылка на нашу Политику конфиденциальности включает в себя работы «Конфиденциальность» и легко находится на странице указанной выше

Вы будете уведомлены о любых изменениях Политики конфиденциальности:
• На нашей странице Политики конфиденциальности

Можно изменить вашу личную информацию:
• Отправив нам электронное письмо
• Позвонив нам
• Войдя в свою учетную запись
• В чате с нами

Как наш сайт обрабатывает сигналы «Не отслеживать»?
Мы соблюдаем сигналы «Не отслеживать» и «Не отслеживать», размещаем файлы cookie или используем рекламу, когда действует механизм браузера «Не отслеживать» (DNT).

Разрешает ли наш сайт стороннее отслеживание поведения?
Также важно отметить, что мы разрешаем стороннее отслеживание поведения

COPPA (Закон о защите конфиденциальности детей в Интернете)

Когда речь идет о сборе личной информации от детей в возрасте до 13 лет, Закон о защите конфиденциальности детей в Интернете (COPPA) отдает контроль родителям. Федеральная торговая комиссия, агентство США по защите прав потребителей, следит за соблюдением правила COPPA, в котором разъясняется, что должны делать операторы веб-сайтов и онлайн-сервисов для защиты конфиденциальности и безопасности детей в Интернете.
Мы специально не продаем продукцию детям младше 13 лет.

Добросовестная информационная практика

Принципы добросовестного обращения с информацией составляют основу закона о конфиденциальности в Соединенных Штатах, и концепции, которые они включают, сыграли значительную роль в разработке законов о защите данных во всем мире. Понимание Принципов добросовестной работы с информацией и того, как их следует применять, имеет решающее значение для соблюдения различных законов о конфиденциальности, которые защищают личную информацию.
В целях соблюдения правил добросовестной работы с данными мы предпримем следующие ответные действия в случае утечки данных:
Мы уведомим вас по электронной почте
• В течение 7 рабочих дней

Мы также согласны с принципом индивидуального возмещения, который требует, чтобы люди имели право отстаивать юридически закрепленные права против сборщиков и обработчиков данных, которые не соблюдают закон. Этот принцип требует не только того, чтобы лица имели обеспеченные правовой санкцией права в отношении пользователей данных, но и того, чтобы лица могли обращаться в суды или государственные органы для расследования и/или судебного преследования за несоблюдение требований со стороны обработчиков данных.

Закон о борьбе со спамом

Закон о CAN-SPAM — это закон, который устанавливает правила для коммерческой электронной почты, устанавливает требования к коммерческим сообщениям, дает получателям право запретить отправку им электронных писем и устанавливает жесткие наказания за нарушения.
Мы собираем ваш адрес электронной почты, чтобы:
• Отправлять информацию, отвечать на запросы и/или другие запросы или вопросы
• Обрабатывать заказы и отправлять информацию и обновления, относящиеся к заказам.
• Отправлять вам дополнительную информацию, связанную с вашим продуктом и/или услугой
• Продавать в наш список рассылки или продолжать отправлять электронные письма нашим клиентам после того, как первоначальная транзакция произошла.

В соответствии с CANSPAM мы соглашаемся со следующим:
• Не использовать ложные или вводящие в заблуждение темы или адреса электронной почты.
• Идентифицировать сообщение как рекламу каким-либо разумным образом.
• Укажите физический адрес нашей компании или штаб-квартиры.
• Мониторинг сторонних почтовых маркетинговых служб на соответствие требованиям, если они используются.
• Разрешить пользователям отказываться от подписки, используя ссылку внизу каждого сообщения электронной почты.

Если в любое время вы захотите отказаться от получения писем в будущем, вы можете написать нам по телефону
• Следуйте инструкциям внизу каждого письма, и мы удалим вас из переписки этой системы.

Связаться с нами

Если у вас есть какие-либо вопросы относительно этой политики конфиденциальности, вы можете связаться с нами, используя приведенную ниже информацию.
Фирма
210 N 78th St, Второй этаж
Омаха, Небраска 68114
[email protected]

Последнее редактирование: 1 мая 2017 г.

Брокеры-дилеры: почему они запрашивают личную информацию

Брокеры обычно запрашивают у своих клиентов личную информацию, включая финансовую и налоговую идентификационную информацию, в соответствии с U.S. государственные законы и правила, а также правила, установленные саморегулируемыми организациями (СРО). Брокеры запрашивают личную информацию у новых клиентов, а также у клиентов, которые имеют давние отношения с их фирмами.

Вот несколько причин, по которым брокерам необходимо собирать эту информацию:

ТРЕБОВАНИЯ СООТВЕТСТВИЯ

Согласно правилам СРО, когда брокер рекомендует клиенту купить или продать определенную ценную бумагу, у брокера должны быть разумные основания полагать, что рекомендация подходит для этого клиента. При проведении этой оценки брокер должен учитывать устойчивость клиента к риску, наличие других ценных бумаг, финансовое положение (доход и собственный капитал), финансовые потребности и инвестиционные цели.

Информацию о правиле пригодности FINRA, а также ссылки на другие материалы, касающиеся пригодности, можно найти в Правилах FINRA.

ТРЕБОВАНИЯ К ВЕДЕНИЮ УЧЕТА

Правило 17a-3(17) Комиссии по ценным бумагам и биржам требует, чтобы брокерские фирмы создавали запись для каждой учетной записи отдельного клиента, которая включала бы следующую информацию:

• Имя клиента
• Идентификационный номер налогоплательщика (e.г., номер социального страхования)
• Адрес
• Номер телефона
• Дата рождения
• Род занятий и статус занятости
• Работает ли клиент в брокерской фирме
• Годовой доход
• Чистая стоимость (исключая стоимость основного места жительства)
• Учет инвестиционных целей

Брокеры должны добросовестно получить эту информацию. Однако, если клиент пренебрегает или отказывается предоставить информацию или не может ее предоставить, то правило освобождает брокера от ее получения.

Правило SEC также требует, чтобы брокерская фирма периодически отправляла эту информацию (за исключением идентификационного номера налогоплательщика и даты рождения клиента) своим клиентам, чтобы проверить, является ли информация точной. Брокерские фирмы имеют некоторую гибкость в отношении того, как они отправляют это клиенту, и могут включать его в выписку по счету клиента. Эти требования к ведению документации также помогают гарантировать, что брокерские фирмы имеют актуальную информацию о финансовом положении своих клиентов и инвестиционных целях.

ТРЕБОВАНИЯ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ/ФИНАНСИРОВАНИЕМ

Кроме того, брокеры должны соблюдать правило идентификации клиентов, изданное Комиссией по ценным бумагам и биржам США совместно с Министерством финансов для реализации положения Закона о патриотизме США от 2001 года. Это правило требует, чтобы брокеры внедрили процедуры для проверки личности любого лица. попытка открыть счет для ведения учета информации, используемой для проверки личности человека; и определить, фигурирует ли это лицо в каких-либо списках известных или подозреваемых террористов или террористических организаций, предоставленных брокерам-дилерам каким-либо государственным учреждением.В соответствии с этим правилом брокеры обязаны собирать определенную идентифицирующую информацию от клиентов, открывающих новые счета, включая, как минимум, следующую информацию:

.

• Имя клиента
• Адрес
• Идентификационный номер (или SSN для граждан США)
• Дата рождения

Это требование устанавливает минимальный объем информации, которую брокеры должны получать от своих клиентов. Брокеры могут потребовать от клиентов предоставить им информацию сверх этого минимального требования.

.