″Досье Пандоры″: журналисты разоблачили офшорные схемы мировых лидеров | События в мире — оценки и прогнозы из Германии и Европы | DW

Экс-премьер Великобритании Тони Блэр, президент Украины Владимир Зеленский, король Иордании Абдалла II ибн Хусейн, кенийский президент Ухуру Кениата и еще несколько десятков нынешних и бывших мировых лидеров, а также влиятельных миллиардеров были связаны с компаниями, использующими налоговые гавани.

Об этом свидетельствуют результаты расследования, проведенного Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ), которое получило название «досье Пандоры». В расследовании также участвовали более 600 журналистов из 150 медийных организаций, включая турецкую редакцию DW. На протяжении двух лет они изучали 11,9 млн конфиденциальных документов, которые оказались в распоряжении ICIJ.  Эти документы демонстрируют тесную связь тайных офшорных транзакций и глобальной политики в области финансов.

Согласно «досье Пандоры», влиятельные политики, способные помочь положить конец офшорной системе, наживаются на ней, скрывая собственные активы в тайных офшорных компаниях и фондах.

В то же время власти делают очень мало для того, чтобы пресечь нелегальные денежные потоки, которые приводят к обогащению преступников и обнищанию стран. Офшорные счета часто используются для тайного управления денежными средствами и перевода крупных сумм, чтобы скрыть истинный размер благосостояния их владельца. 

Расследование ICIJ: Тони Блэр уклонялся от уплаты налогов

В ходе расследования выяснилось, что 35 бывших и нынешних мировых лидеров, а также 330 чиновников, занимающих государственные должности по всему миру, связаны с офшорными счетами или компаниями. Журналисты обнаружили такие связи у министров финансов Пакистана, Нидерландов, Бразилии, а также у бывших министров финансов Мальты и Франции и экс-главы Международного валютного фонда Доминика Стросс-Кана.

Экс-премьер Великобритании Тони Блэр

Бывший премьер Великобритании Тони Блэр десятилетиями публично осуждал уклонение от уплаты налогов. Но он и его жена, как следует из «досье Пандоры», смогли получить в собственность здание стоимостью 8,8 млн долларов после того, как купили офшорную компанию, занимающуюся операциями с недвижимостью, у министра промышленности и туризма Бахрейна Зайеда бен Рашида Аз-Заяни. Приобрели они не само здание, а акции компании, что позволило Блэру с женой избежать уплаты 400 тысяч долларов в качестве налога на имущество.

И Блэр, и Аз-Заяни уверяют, что понятия не имели об участии друг друга в этой сделке. А по словам Шери Блэр, жены бывшего британского премьера, ее супруг вообще не имел отношения к этой финансовой операции. Как бы там ни было, сейчас компания-риэлтор закрыта.

Президент Украины Зеленский — фигурант «досье Пандоры»

В «досье Пандоры» фигурирует и Владимир Зеленский. Еще до вступления в должность президента Украиины он владел долей в офшорной компании, зарегистрированной на Британских Виргинских островах, указано в материалах расследования.

Президент Украины Владимир Зеленский стал фигурантом «досье Пандоры»

За месяц до победы на президентских выборах в апреле 2019 года Зеленский продал долю в компании Maltex как ее бенефициарный собственник своему другу и деловому партнеру Сергею Шефиру, ныне первому помощнику украинского президента. Согласно документам, датированным июлем 2019 года, Шефир сохранил свою долю в Maltex и после того, как стал членом администрации Зеленского. Ни Шефир, ни Зеленский не ответили на многочисленные просьбы о комментарии.   

Еще один фигурант расследования — премьер-министр Чехии Андрей Бабиш, который пообещал бороться с коррупцией, когда пришел к власти в 2017 году. Материалы расследования свидетельствуют, что в 2009 году Бабиш, включенный в список миллиардеров Forbes c состоянием в 3,4 млрд долларов, перевел 22 млн долларов на счета ряда офшорных компаний, чтобы приобрести особняк с двумя бассейнами и кинотеатром в одной из горных деревень Французской Ривьеры, недалеко от Канн. Как удалось выяснить журналистам чешского портала Investigace.cz, ни эти офшорные фирмы, ни особняк не значились в декларациях Бабиша о владении имуществом. На просьбу прокомментировать эти сведения чешский премьер не ответил.

Разоблачены более 130 миллиардеров

Андрей Бабиш — не единственный состоятельный фигурант «досье Пандоры». Согласно документам, изученным журналистами, более 130 крупных бизнесменов из Турции, России, Индии, США, Мексики и других стран имеют связи с офшорными счетами.

Миллиардер и строительный магнат Эрман Ылыджак из Турции был связан с двумя офшорными компаниями, которые в 2014 году были зарегистрированы на имя его матери и владели активами семейного строительного конгломерата. Одна из компаний, Covar Trading Ltd., заработала 105,5 млн долларов дивидендов в первый год после создания, согласно конфиденциальной финансовой отчетности. Эти деньги некоторое время хранились на счету в швейцарском банке. Однако, как следует из отчетности, в тот же год компания перевела почти всю указанную сумму в качестве «пожертвования», получатель которого в финансовых документах не указан. В финансовой отчетности компании эта денежная операция значится как «непредвиденные расходы». На момент публикации этой статьи Ылыджак не ответил на просьбу о комментарии.

Холдинг Rönesans, которым владеет Ылыджак, отвечал за строительство президентского дворца на 1150 комнат для президента Турции Реджепа Тайипа Эрдогана. Турецкая редакция DW — единственное СМИ на турецком языке, принявшее участие в расследовании, поскольку в стране продолжаются репрессии против независимых средств массовой информации и журналистов.

Тайны кенийского президента и офшорные сделки арабских монархов

Президент Кении Ухуру Кениата, принадлежащий к одной из самых известных политических династий страны, в ходе предвыборной кампании делал упор на борьбу с коррупцией и призывал к прозрачности в политике. Но, согласно попавшим к журналистам данным, Кениата и его мать являются бенефициарами секретного фонда в Панаме.

Кенийский президент Ухуру Кениата

Как следует из «досье Пандоры», другие члены его семьи, в том числе две сестры и брат, владеют пятью офшорными компаниями с активами на сумму более 30 млн долларов. Кениата и его семья не ответили на запросы ICIJ о комментарии.

«Досье Пандоры» раскрывает истинных владельцев более 29 тысяч офшорных компаний. Некоторые из них используются для сокрытия банковских счетов, частных самолетов, яхт, особняков и произведений искусства, например работ Пикассо и Бэнкси. Из документов, оказавшихся в распоряжении журналистов, следует, что король Иордании Абдалла II купил через офшорные компании три особняка на берегу океана в Малибу. Эти сделки обошлись ему в 68 млн долларов и были заключены во время «арабской весны», когда иорданцы заполнили улицы в знак протеста против коррупции и безработицы.

Секретные документы разоблачили также принцессу Марокко Лаллу Хасну как владелицу подставной фирмы, купившую дом за 11 млн долларов в престижном районе Лондона недалеко от Кенсингтонского дворца. Согласно документам, Хасна приобрела его на средства «марокканской королевской семьи». На просьбу партнеров ICIJ по расследованию прокомментировать эту информацию в королевском дворце не ответили.

Мухаммед бен Рашид Аль Мактум, премьер-министр Объединенных Арабских Эмиратов и эмир Дубая, был акционером трех компаний, зарегистрированных в секретных юрисдикциях. Эмир Катара Тамим бен Хамад Аль Тани продолжает использовать офшорные компании для инвестирования, управления своим богатством и сохранения его в интересах своей семьи. В другом крупном расследовании ICIJ — «панамских досье»-  уже говорилось, что его роскошную яхту стоимостью 300 млн долларов обслуживали офшорные компании.

Почему налоговые убежища проблематичны

Вот как работают офшорные компании: по ценам, начинающимся с нескольких сотен долларов, посредники могут помочь клиентам создать офшорную фирму, настоящие владельцы которой остаются в тайне. В качестве альтернативы за плату в размере от 2000 долларов до 25 тысяч долларов можно учредить траст, который в отдельных случаях позволяет его бенефициарам контролировать их деньги и при этом не нести юридической ответственности за свои действия. Немного канцелярской работы и творчества помогают защитить активы от кредиторов, правоохранительных органов, сборщиков налогов и бывших супругов.

Владение офшорными компаниями и проведение финансовых операций через эти налоговые гавани совершенно законны во многих странах, но эта практика в последние годы стала объектом пристального внимания в мире.

Панама является популярной налоговой гаванью

Люди, которые используют эти компании, говорят, что они необходимы им для ведения бизнеса. Критики, однако, считают, что налоговые гавани и офшорные операции следует тщательнее контролировать, чтобы бороться с коррупцией, отмыванием денег и глобальным неравенством.

По словам Габриэля Цукмана, доцента экономики в Университете Беркли в Калифорнии и специалиста по проблемам налоговых гаваней, 10 процентов мирового ВВП хранится в налоговых убежищах по всему миру. Когда богатые скрывают свои денежные средства, уклоняясь от уплаты налогов, это напрямую влияет на жизнь обычных людей, утверждает директор по политике вашингтонского аналитического центра Global Financial Integrity Лакшми Кумар. «Это отражается на возможности дать ребенку образование, получить доступ к здравоохранению, обзавестись собственным жильем,» — рассказал он авторам расследования «досье Пандоры».

Сколько денег уходит в налоговые убежища и куда

Из-за сложного и секретного характера офшорной системы невозможно узнать ни точный объем средств, связанных с уклонением от уплаты налогов и другими преступлениями, ни то, о каких суммах было сообщено властям. Общий объем денег, направляемых из стран с высокими налоговыми ставками в налоговые гавани со значительно более низкими ставками, неизвестен. Однако согласно исследованию, проведенному в 2020 году Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), не менее 11,3 трлн долларов находятся в офшорах.

Когда говорят о налоговых гаванях, многие в первую очередь думают о Карибских островах, но «досье Пандоры» показывает, что офшорная система действует по всему миру — например, в таких странах, как Сингапур, Нидерланды, Ирландия, Гонконг, и даже в некоторых штатах США.

«Досье Пандоры»: как документы попали к журналистам

В основу «досье Пандоры» легли данные, принадлежащие 14 фирмам, которые оказывают офшорные услуги по всему миру. Они создают подставные компании для клиентов, зачастую желающих сохранить свою финансовую деятельность в тайне.

Полный список влиятельных лиц, связанных с налоговыми гаванями или владеющих офшорными счетами, можно найти в базе данных ICIJ.

«Досье Пандоры» вышло через пять лет после другого знакового расследования ICIJ — «панамских досье». Эти разоблачения, опубликованные в 2016 году,  повлекли за собой серьезные последствия, включая громкие отставки в политическом мире.

Смотрите также:

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  Крупнейший «слив» в истории

  Чуть больше года назад неизвестный предоставил газете Süddeustche Zeitung огромный архив внутренних документов панамской компании Mossack Fonseca, занимающейся регистрацией офшорных фирм. В руки журналистов попали более 11 миллионов документов общим объемом в 2,6 терабайта. «Панамские досье» стали крупнейшей утечкой информации в истории.

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  Математика от Mossack Fonseca

  Из архива Mossack Fonseca следует, что компания помогла учредить офшорные фирмы 12 мировым лидерам, а также членам семей или ближайшему окружению глав государств. Всего в документах упоминаются 140 глав государств и именитых политиков и 214 тысяч офшорных компаний из 200 стран.

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  Большое имя на рынке офшоров

  Созданная в 1977 году Mossack Fonseca — одна из крупнейших в мире фирм, занимающихся регистрацией офшорных компаний. Ее главный офис находится в Панаме. Основали компанию немец Юрген Моссак (Jürgen Mossack), чей отец после Второй мировой войны эмигрировал в Панаму, и писатель Рамон Фонсека. Офисы компании расположены по всему миру.

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  Президенты, короли, премьер-министры…

  Из документов Mossack Fonseca стало известно, что учрежденные с ее помощью фирмы так или иначе связаны с «сильными мира сего». Среди тех, кто упоминается в «панамских досье», король Саудовской Аравии Сальман бен Абдель Азиз Аль Сауд, бывший король Испании Хуан Карлос, президент Аргентины Маурисио Макри и президент Украины Петр Порошенко.

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  … и их ближайшие родственники

  Многие офшорные фирмы оказались зарегистрированными на жен, сестер, дочерей и двоюродных братьев мировых лидеров. Среди фигурантов «панамских досье» семья азербайджанского президента Ильхама Алиева в полном составе, внук казахстанского президента Нурсултана Назарбаева и отец британского премьера Дэвида Кэмерона.

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  Виолончель в кустах

  Среди клиентов панамской фирмы оказались люди из ближайшего окружения президента Владимира Путина. Например, его давний друг, известный виолончелист Сергей Ролдугин. Из документов следует, что ему принадлежат несколько офшорных фирм, на счетах которых оседали сотни миллионов долларов — малая часть из 2 миллиардов долларов, прошедших через фирмы, связанные с близкими к Путину людьми и компаниями.

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  Обещал, но не продал

  Журналисты, изучавшие архив Mossack Fonseca, нашли у президента Украины Петра Порошенко офшорные компании на Британских Виргинских островах, Кипре и в Нидерландах. Туда, как оказалось, были выведены активы принадлежащей ему кондитерской фабрики Roshen, которую Порошенко перед президентскими выборами обещал продать. Теперь на Украине в отношении президента началась налоговая проверка.

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  Не только политики

  Среди фигурантов «панамских досье» оказался и актер Джеки Чан. На него зарегистрировано не менее шести офшорных фирм под управлением Mossack Fonseca . Впрочем, из документов не следует, что звезда Голливуда использовал их в преступных целях. В архиве панамской фирмы также упоминается имя аргентинского футболиста Лионеля Месси. В его случае уклонение от уплаты налогов давно не секрет.

• «Панамские досье»: Петр Порошенко и Джеки Чан в одной лодке

  Ушел в отставку… временно

  Из «панамских досье» стало известно, что офшорная компания есть и у премьер-министра Исландии Сигмундура Гуннлёйгссона. После этого тысячи исландцев вышли на улицы требовать его отставки.

  В итоге Гуннлёйгссон действительно решил покинуть свой пост. Правда, как впоследствии выяснилось, глава исландского правительства сложил с себя полномочия лишь на время.

  Автор: Ирина Филатова

updated KYC on the UBO | English to Russian

updated kyc on the ubo

2 in 1

Explanation:
Know Your Client (KYC)

https://www.sbimf.com/en-us/pdf/form/kyc forms/kyc form — no…

https://www.icicibank.com/Personal-Banking/account-deposit/k…

декларация о данных компании/фирмы/корпорации — non-Individuals (Entities)

декларация о данных частного лица — for Individuals

Ultimate Beneficiary Ownership [UBO] declaration from Non-Individuals
http://www.amc.ppfas.com/investor-desk/additional-kyc-fatca-…

UBO declaration: Декларация о конечном бенефициарe /ном владельце счета

Бенефициарный владелец — Википедия
https://ru.wikipedia.org/wiki/Бенефициарный_владелец
Бенефициарный владелец (также бенефициарный собственник) – это лицо или . .. и финансированию терроризма» определил бенефициарного владельца как «физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно …
Bexley — Кто такой бенефициар или бенефициарный владелец?
www.bexleyco.ru/news/view/112
Термин «бенефициар» или «бенефициарный владелец» широко … (Nominee Agreement) или трастовая декларация (Declaration of Trust). … счета банк запрашивает информацию о конечном бенефициаре счета.

—————————————————
Note added at 13 mins (2017-04-15 09:47:17 GMT)
—————————————————

Update KYC Details — Emirates NBD
www.emiratesnbd.com/en/kyc/
What is KYC / Why do I need to fulfill KYC requirements?
As per the regulations set by Central Bank of the UAE, all banks need to maintain valid identity documents / information for their customers, at all times. This helps the banks know / understand their customers and their financial dealings to be able to serve them better and manage risks prudently.

What documents do I need to submit to fulfill KYC requirements?
We will be in touch with you from time to time to inform you regarding KYC document(s) requirement.

—————————————————
Note added at 15 mins (2017-04-15 09:49:41 GMT)
—————————————————

ДОГОВОР о расчетном обслуживании специальных банковских …
www.nostroy.ru/news_files/2016/…/Альфа-банк КФ ВВ.pdf
прием, обработку электронных документов Клиента, включая … Телефонный центр Банка – подразделение Банка, обеспечивающее поддержку Клиента …. все поступающие для него документы согласно пункту 3.2.9 … Клиента, должны быть представлены в Банк до окончания срока их ...

Частный Клиент — Адрес в интернете novobank.ru
https://novobank.ru/uslugi-dlya-fiz…/docs/prav_dboib_01012…
Документ, удостоверяющий личность — В соответствии с … Документы, позволяющие идентифицировать клиента, должны быть действительными на дату их предъявления в Банк. Документы, позволяющие …. время и обязуются поддерживать системное время своих аппаратных средств, используемых при …

—————————————————
Note added at 54 days (2017-06-08 17:42:06 GMT) Post-grading
—————————————————

Cпасибо большое!

Родин Юрий Александрович: биография, интересные факты

Юрий Александрович Родин – основной акционер и бенефициарный собственник банка «Пивденный». Председатель наблюдательного совета и бенефициарный собственник Регионального инвестиционного Банка (Латвия).

Биография

Родился 21 января 1950 года в Одессе. О биографии Родина практически ничего не известно. По данным СМИ, в свое время он работал учителем математики.

Также в медиа упоминается, что в

1987 году он вместе со своим бизнес-партнером Марком Беккером занялся предпринимательской деятельностью. При этом как Беккер, так и сам Родин не только не раскрывают тайну своих биографий, но и удалили практически всю информацию о своей ранней деятельности.

Некоторые СМИ пишут о незаконном бизнесе Родина – продаже дефицитных лекарств и путевок в санатории по «серым» схемам. Также есть информация, что Родин был задействован в риелтерской деятельности.

В 1993 году он владел семейным предприятием ООО «Текон», которое занималось недвижимостью, а со временем выросло в целую группу компаний.

В 1994 году через эту компанию все члены семьи стали совладельцами банка «Пивденный», разделяя бизнес с одесским бизнесменом Вадимом Мороховским, а также с немцами Марком Беккером и Леонидом Коганом.

В 90-х годах банк, по данным СМИ, нередко занимался рейдерскими захватами – присвоил Одесский сталепрокатный завод им. Ф.Э. Дзержинского, Одесский канатный завод и другие.

В 2007 году была создана группа Банк «Пивденный» с активами более $1 млрд, при этом был приобретен банк в Латвии – АО «Региональный инвестиционный банк» (Regionala Investiciju Banka).

В 2010-м бизнесмену отошли два столичных торговых центра «Материк».

«Пивденний» кредитовал их строительство, а прежние владельцы, основатели группы Rainford, обанкротились. Новый собственник назвал свое приобретение по-одесски – «Аркадией». Позже в Киеве появилось еще три одноименных ТРЦ, которыми владеет Родин.

В 2011 г. на совладельцев банка Вадима Мороховского, Марка Беккера и Юрия Родина возбудили уголовное дело, связанное с покушением на жизнь немца-клиента «Пивденного» Александра Лихта. Но в 2012 г. дело было закрыто.

В нынешнее время Юрий Родин является одним из главных акционеров одесского банка «Пивденный» (63%: 28,6% – прямое участие, 34,8% – опосредованное), который имеет более 150 филиалов и обслуживает более 220 тыс. клиентов. Банк входит в топ-15 финучреждений Украины и является вторым среди украинских негосударственных (частных) банков по объему активов согласно данным Национального банка Украины. В

2020 г. собственный капитал банка составлял 2 965 млрд грн, активы – 28 млрд грн.

В 2021 г. банк «Пивденный» был признан лучшим корпоративным банком с украинским капиталом.

Кроме этого, бизнесмену принадлежат предприятия «Стальканат-Силур», «Имэксбанк» и другие активы.

Также в 2021 г. Родин инвестирует в агробизнес.  Он получил одобрение АМКУ на покупку агрофирм «Лиман», «Черноморец» и «Пивденная» (Одесская область).

Состояние

В 2011 году состояние Родина было оценено в $122 млн по версии издания «Корреспондент». В следующем году ему также удалось войти в список самых богатых украинцев, располагая $72 млн.

В 2013 году материальное состояние Юрия Родина уменьшилось: издание «Фокус» оценило капиталы бизнесмена в $56,6 млн, поставив его аж на 155 место в рейтинге украинских богачей.

В 2021 году украинский Forbes отдал банкиру 90-е место в рейтинге «100 самых богатых украинцев», его состояние оценили в $135 млн. Активами, среди прочего, называют сеть ТРЦ «Аркадия» в Киеве, которая приносят бизнесмену около $20 млн дохода от аренды.

В марте 2021 года они принесли Родину 14 место в рейтинге украинских рантье с самыми высокими доходами от сдачи в аренду недвижимости в 2020 году (журнал Forbes).

Юрий Родин женат, воспитывает двоих детей.

 

Дата последнего обновления: 12 августа 2021 года.

Виктор Рашников | Forbes.ru

Владелец Магнитогорского металлургического комбината (ММК) Виктор Рашников впервые оказался на предприятии в 1967 году. Будущий миллиардер и уроженец Магнитогорска, которого местные прозвали «Филиппыч», устроился в ремонтный цех «Магнитки» простым слесарем и методично взбирался по карьерной лестнице. В 1991 году он стал главным инженером ММК, а спустя шесть лет возглавил комбинат. Параллельно Рашников скупал акции «Магнитки» и в 2000-х стал владельцем контрольного пакета.

В борьбе за комбинат металлург прошел немало корпоративных войн. Оппонентами Рашникова были структуры Trans World Group братьев Черных, миллиардер Искандер Махмудов (№19), владелец «Мечела» Игорь Зюзин и горнорудный магнат Алишер Усманов (№7). Сохранив контроль над комбинатом, Рашников в 2007 году вывел ММК на IPO, которое принесло $1 млрд.

В 2011 году Рашников отошел от оперативного руководства ММК, передав управление тогдашнему гендиректору комбината Борису Дубровскому. В 2014 году Дубровский, который проработал на ММК более 35 лет, стал губернатором Челябинской области. В марте 2019 года он ушел в отставку.

Рашников и сам не чужд политики. На президентских выборах 2000-го года он был доверенным лицом Владимира Путина. Металлург дважды (в 2003 и 2007 годах) избирался в Госдуму, но оба раза отказывался от мандата. В 2010 году Рашников в пятый раз стал депутатом Заксобрания Челябинской областной думы.

Капитал Магнитогорский металлургический комбинат (84,26%).

Сделка В феврале 2019 года Рашников выкупил у (№60) основную долю проекта по строительству люксового отеля на Тверской улице на месте бывшей гостиницы «Центральная».

Цифра $3 млрд составит EBITDA ММК к 2025 году, если компания реализует все инвестпроекты. EBITDA за 2020 год — $1,5 млрд

Суд Компания Snapbox Рашникова на Кипре пытается взыскать со структур Александра Чигиринского $134 млн дивидендов от продажи их совместного проекта — башни «Эволюция».

Событие Рашников прилетел в Магнитогорск на следующий день после обрушения жилого дома 31 декабря 2018 года и пробыл на месте трагедии девять дней.

Яхта 140-метровая Ocean Victory Рашникова занимает 13-е место в списке самых больших яхт мира.

Спорт Страстный хоккейный болельщик, с 1999 года — президент хоккейного клуба «Металлург» (Магнитогорск).

Наследники Младшая дочь Рашникова Ольга с 2012 года входит в совет директоров «Магнитки», а старшая Татьяна — директор швейцарской «ММК Трейдинг АГ».

Импакт Магнитогорский металлургический комбинат, основным владельцем которого является Рашников, финансирует благотворительный фонд «Металлург». Фонд реализует программы «Забота» и «XXI век — детям Южного Урала», включающие более 40 направлений социальной поддержки ветеранов, инвалидов, матерей, многодетных семей и детей.

Лучшие тексты Forbes о Викторе Рашникове

*Источник: «Ведомости», 2007

Владельцы «Светофора» вошли в русский список Forbes — РБК

По числу магазинов «Светофор» вошел в первую пятерку. У сети более 1,7 тыс. магазинов. Примерно столько же у сети «Монетка» из Екатеринбурга, выше расположились X5 Retail Group («Пятерочка», «Перекресток», «Карусель», «Чижик»), «Магнит» и объединенная компания «Дикси», «Красного и белого» и «Бристоля». По зоне покрытия «Светофор» и вовсе лидер: его магазины работают в 76 регионах, X5 Retail Group — в 66, отметили в Infoline.

«Светофор» — одна из самых закрытых компаний в российской рознице — растет на фоне существенного снижения реальных доходов населения, объяснили в Infoline. «Это заставило многих включить режим жесткой экономии семейных бюджетов и закупать продукты с товарами первой необходимости исключительно в магазинах крупных ретейлеров, способных предложить низкие цены и привлекательные промоакции», — цитирует Forbes отчет компании.

Читайте на РБК Pro

По данным с сайта «Светофора», на начало 2021 года у сети было более 2,2 тыс. действующих магазинов. Помимо России они открыты в Казахстане, Белоруссии, а также в Китае, Румынии, Польше, Германии и Сербии — под названием Mere.

Forbes исключил Дурова из списка арабских миллиардеров

За последний год совокупное состояние участников списка Forbes выросло на $207 млрд. Цена «входного билета» в рейтинг, то есть нижняя граница вхождения в список 200 богатейших россиян, выросла сразу на $150 млн, с $400 млн до $550 млн. Среди покинувших рейтинг — бывшие топ-менеджеры ЮКОСа Платон Лебедев, Михаил Брудно и Владимир Дубов, глава «Газпром нефти» и миноритарий «Сибура» Александр Дюков, глава «Сибура» Дмитрий Конов и владелец группы Bosco di Ciliegi Михаил Куснирович.

Лидером списка впервые стал владелец «Северстали» Алексей Мордашов. Издание оценивает его состояние в $29,1 млрд — это рекорд для первого места рейтинга за 18 лет. На втором и третьем местах расположились президент холдинга «Интеррос», президент ГМК «Норникель» Владимир Потанин ($27 млрд) и председатель совета директоров НЛМК Владимир Лисин ($26,2 млрд).

Что такое конечное бенефициарное владение (UBO)?

Что такое

Конечная бенефициарная собственность?

В условиях постоянно меняющегося нормативно-правового поля фирмы должны убедиться, что они знают, с кем они ведут бизнес, путем установления личности своих клиентов.

Имея это в виду, финансовые регуляторы требуют, чтобы фирмы устанавливали конечную бенефициарную собственность (UBO) в сделках с организациями-клиентами.

Что такое УБО?

Конечная бенефициарная собственность относится к лицу (или лицам), которое в конечном итоге получает выгоду от данной финансовой операции.В то время как идентифицировать отдельных клиентов как бенефициаров транзакций может быть просто, UBO не могут быть идентифицированы сразу, потому что они скрывают свою личность или скрыты корпоративной инфраструктурой.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) определяет UBO как «физическое лицо (лица), которое в конечном счете владеет или контролирует клиента, и/или физическое лицо, от имени которого проводится транзакция. Сюда также входят те лица, которые осуществляют конечный эффективный контроль над юридическим лицом или образованием.ФАТФ излагает руководство по установлению бенефициарных владельцев, которые могут быть идентифицированы как: 

• Лица, владеющие не менее чем 25% уставного капитала
• Лица, обладающие не менее чем 25% прав голоса
• Бенефициары не менее 25% капитала предприятия
• Лица с доверенностью
• Опекуны несовершеннолетних
• Корпоративные директора или номинальные директора, назначенные для сокрытия истинных владельцев данной фирмы
• Акционеры, включая держателей акций на предъявителя, которые могут быть переданы анонимно  

Почему важна конечная бенефициарная собственность?

Когда преступники отмывают незаконные средства, они могут пытаться избежать мер по ПОД, скрывая свою личность. В некоторых случаях преступники проводят транзакции, используя доверенных лиц или юридические лица, такие как подставные компании.

Хотя подставные компании могут создаваться по законным причинам, они часто используются преступниками для сокрытия незаконных средств и облегчения доступа к законным финансовым системам. В Соединенных Штатах около 70 миллиардов долларов в год теряется из-за отмывания денег, связанных с подставными компаниями, а в 2020 году сенат США принял Закон о борьбе с отмыванием денег, который запретил анонимные подставные компании и ввел требования к фирмам сообщать о своих бенефициарных владельцах. правительству.

Расследуя конечную бенефициарную собственность, фирмы могут устранить риски, связанные с подставными компаниями и другими методами отмывания денег, гарантируя, что они не имеют дело с преступниками, которые злоупотребляют корпоративной инфраструктурой для сокрытия своей личности.

Директивы ЕС о бенефициарном владении и борьбе с отмыванием денег

Недавние директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) включают окончательные правила бенефициарного владения.

Конечный бенефициарный владелец и 4AMLD

Вступившая в силу 26 июня 2017 г. Четвертая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (4AMLD) в основном касается конечного бенефициарного владения с помощью следующих регулятивных мер:

• В соответствии с 4AMLD владение или контроль над более чем 25% акций или прав голоса в юридическом лице дает статус конечного бенефициарного владельца.
• 4AMLD позволяет рассматривать высших руководителей в качестве бенефициарных владельцев в случаях, когда вышеуказанные критерии не могут быть определены.
• 4AMLD предусматривает, что страны ЕС должны требовать от организаций, находящихся под их юрисдикцией, вести списки UBO, содержащие актуальную информацию о праве собственности, в центральном реестре, доступном для властей, обязанных организаций и публичных лиц с законным интересом, таких как журналисты или НПО.

В соответствии с 4AMLD фирмы должны использовать следующие данные, процессы и ресурсы для установления конечного бенефициарного права:

• Акционеры и дочерние компании
• Прямое и косвенное владение
• Конечный владелец – фактический и предполагаемый, независимый от компании
• Корпоративная группа – все компании с тем же конечным собственником, что и у рассматриваемой компании
• Древовидные диаграммы компании
• Бенефициарное владение против. предполагаемое владение
• Оценка собственности, проводимая сверху вниз или снизу вверх
• Различные определения собственности

Конечный бенефициарный владелец и 5AMLD

Пятая директива о борьбе с отмыванием денег (5AMLD) была введена в действие 10 января 2020 г. и основана на 4AMLD со следующими правилами UBO: 

• Списки UBO (составленные в соответствии с 4AMLD) должны быть общедоступными.
• Трасты (или любые аналогичные структуры) должны соблюдать правила бенефициарного права и, как и компании, должны предоставлять эту информацию властям или другим лицам, демонстрирующим законный интерес.
• Национальные регистры UBO должны быть взаимосвязаны на уровне ЕС, чтобы облегчить сотрудничество и обмен информацией между органами государств-членов.
• Государства-члены должны укрепить свои механизмы проверки UBO, чтобы гарантировать точность и надежность информации, которую они несут.
• Государства-члены должны ввести отдельные регистры UBO для банковских счетов. В отличие от реестров UBO компаний, эти списки не являются общедоступными и доступны только властям.

Как установить бенефициарную собственность

Фирмы должны установить бенефициарное право собственности, внедрив подходящие меры «Знай своего клиента» (KYC) в рамках своих решений по ПОД/ФТ. На практике это должно включать:  

• Надлежащая проверка клиентов: Фирмы должны стремиться собирать идентифицирующую информацию о своих клиентах, включая имена и адреса директоров компаний, а также информацию о регистрации компании.
• Мониторинг транзакций: Фирмы могут идентифицировать подставные компании, отслеживая их транзакции и проявляя бдительность в отношении необычных схем транзакций или транзакций с участием стран с высоким уровнем риска.
• Санкционная проверка: Клиенты, на которых распространяются международные санкции, могут использовать подставные компании для доступа к финансовым услугам. Соответственно, фирмам следует проверять клиентов с высоким риском на наличие соответствующих санкционных списков.
• Проверка политически значимых лиц: Политически значимые лица (ПДЛ), такие как государственные чиновники или политики, представляют повышенный риск ПОД/ФТ и могут пытаться использовать подставные компании для сокрытия своей личности. Фирмы должны проверять своих клиентов, чтобы установить их статус политически значимого лица.
• Неблагоприятные СМИ: Новостные сообщения могут указывать на то, что клиенты причастны к правонарушениям, связанным с отмыванием денег, прежде чем официальные источники раскроют ту же информацию. Фирмы должны постоянно проверять неблагоприятные новости, связанные с их клиентами.

Загрузите наш бесплатный отчет о проверке клиентов

Узнайте, как ваш бизнес может сбалансировать противоборствующие силы трения эффективного скрининга и хорошего обслуживания клиентов.

Новый Закон о борьбе с отмыванием денег от 2020 г.: потенциальный переломный момент в области правоприменения и соблюдения требований | Insights

1 января 2021 г. Конгресс принял Закон об ассигнованиях на национальную оборону на 2021 финансовый год (NDAA), комплексный закон, в котором рассматриваются различные вопросы обороны и национальной безопасности, включая наиболее существенные и масштабные законодательные реформы в отношении -законы об отмывании денег (AML) и борьбе с финансированием терроризма (CFT) после принятия Патриотического акта США 2001 года.NDAA вводит эти поправки и улучшения в сфере ПОД/ФТ в форме Закона о борьбе с отмыванием денег от 2020 года (AMLA). Эти события окажут глубокое влияние не только на финансовые учреждения (которые традиционно несут основную тяжесть соблюдения требований ПОД/ФТ), но и на некоторые виды бизнеса, помимо финансовых учреждений. Конгресс принял AMLA при поддержке обеих партий, преодолев прежнее президентское вето. AMLA является еще одним примером усовершенствований, сделанных Соединенными Штатами для решения проблем национальной безопасности, и дополняет недавние события и правоприменительную деятельность, включая санкции/эмбарго США, экспортный контроль, законы о борьбе с коррупцией и мошенничеством, а также Комитет по иностранным инвестициям в Соединенные Штаты.

Среди своих положений AMLA требует, чтобы некоторые корпорации и компании с ограниченной ответственностью раскрывали информацию о своих бенефициарных владельцах Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США. Это также укрепляет возможности регулирующих органов США по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями. Как объяснили его двухпартийные спонсоры, AMLA «повысит прозрачность и… предоставит прокурорам, сотрудникам национальной безопасности, правоохранительным органам и финансовым учреждениям современные инструменты, необходимые им для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.( См. пресс-релиз , сенатор Марк Р. Уорнер, «Warner, Rounds, Jones приветствуют включение двухпартийного законодательства о борьбе с отмыванием денег в NDAA», 3 декабря 2020 г.)

Хотя ЗПОД содержит многочисленные изменения в существующем ландшафте ПОД/ФТ, следующие восемь изменений заслуживают особого внимания:

• Создание закрытого реестра, который отслеживает бенефициарных владельцев определенных корпораций
• Расширение программы информирования о нарушениях в сфере ПОД, аналогичной Программе информирования о нарушениях Комиссии по ценным бумагам и биржам США в соответствии с Законом Додда-Франка
• Расширение законных полномочий регулирующих органов США запрашивать документы у иностранных финансовых учреждений
• Модернизация существующего режима ПОД/ФТ для учета развивающихся финансовых рынков и моделей, а также расширение ресурсов и инструментов для противодействия угрозам, включая ужесточение санкций и межведомственный обмен информацией
• Ужесточение штрафов за нарушения BSA и AML
• Разрешение обмена отчетами о подозрительной деятельности (SAR) с иностранными филиалами
• Установление приоритетов для управления политикой ПОД/ФТ и
• Создание требования ежегодной отчетности для информирования Конгресса обо всех расчетах Министерства юстиции (DOJ), связанных с Законом о банковской тайне (BSA).

1.  Отчет о бенефициарном праве

AMLA — посредством Закона о корпоративной прозрачности — требует, чтобы определенные «отчитывающиеся компании» раскрывали FinCEN информацию о бенефициарном праве, включая полное имя каждого бенефициарного владельца, дату рождения, текущий адрес и уникальный идентификационный номер из действующего паспорта, водительских прав, или другой документ государственного образца, удостоверяющий личность. В соответствии с AMLA термин «бенефициарный владелец» охватывает физическое лицо, которое прямо или косвенно (i) осуществляет «существенный контроль» над юридическим лицом, или (ii) владеет или контролирует не менее 25 процентов юридического лица.На данном этапе неясно, что AMLA подразумевает под существенным контролем. Дополнительные правила FinCEN могут решить эту проблему.

Определенные типы американских, а также неамериканских компаний, зарегистрированных для ведения бизнеса в Соединенных Штатах, могут считаться отчитывающимися компаниями в соответствии с вышеуказанным требованием о раскрытии информации. В отличие от Соединенного Королевства и Европы, Соединенные Штаты традиционно избегали требования, чтобы компании предоставляли информацию о бенефициарной собственности государственному органу.Такое требование впервые введено в законодательство США.

Вышеупомянутое требование к отчетности AMLA, в значительной степени направленное на подставные компании, применяется к корпорациям, LLC и «другим аналогичным организациям», но в целом исключает такие организации, как определенные публично торгуемые компании или эмитенты, эмитенты ценных бумаг, банки, кредитные союзы, инвестиционные компании. , объединенные инвестиционные фонды, благотворительные организации, трасты и некоторые компании с физическим присутствием в США, которые имеют более 20 штатных сотрудников и 5 миллионов долларов валовой выручки или продаж.Субъекты, на которые не распространяется требование об отчетности, также включают товарищества, индивидуальные предприниматели, некорпоративные ассоциации, иностранные юридические лица, не зарегистрированные для ведения бизнеса в Соединенных Штатах, компании, осуществляющие денежные переводы, и юридические лица, доли участия в которых принадлежат или контролируются прямо или косвенно исключенным лицом. организация. Несмотря на вышеуказанные исключения в соответствии с AMLA, финансовые учреждения будут по-прежнему нести ответственность за надлежащую проверку клиентов (НПК) с учетом рисков в отношении некоторых из этих лиц в соответствии с правилом НПК FinCEN.

База данных бенефициарных собственников AMLA, поддерживаемая FinCEN, не будет общедоступной. Вместо этого FinCEN может воспользоваться предоставленной информацией и поделиться ею с правоохранительными органами (включая иностранные агентства) в определенных ситуациях. FinCEN также может передавать отчетную информацию финансовым учреждениям, чтобы они могли соблюдать требования НПК, при условии, что такие учреждения предварительно получат согласие отчитывающейся компании. Традиционно финансовые учреждения должны были брать на себя бремя получения информации о праве собственности непосредственно от своих клиентов для выполнения своих обязательств FinCEN CDD.Хотя еще предстоит увидеть, как AMLA будет работать на практике, центральный репозиторий бенефициарной собственности, поддерживаемый FinCEN, может помочь облегчить определенное бремя сбора НПК, которое в противном случае возлагалось бы на финансовые учреждения.

AMLA обязывает FinCEN издать имплементационные положения о раскрытии информации о бенефициарном праве в течение одного года после его вступления в силу. У подотчетных компаний есть два года, в течение которых они должны предоставить информацию о бенефициарном праве в FinCEN, если эти компании уже были созданы или зарегистрированы до вышеупомянутых правил.Тем не менее, отчитывающиеся компании, созданные или зарегистрированные после вступления в силу правил, будут обязаны немедленно отчитываться перед FinCEN. Кроме того, AMLA требует, чтобы подотчетные компании обновляли информацию о своей собственности в течение одного года после любых изменений.

Крайне важно, чтобы предприятия тщательно оценивали, соответствуют ли они требованиям отчитывающихся компаний в соответствии с AMLA. Это связано с тем, что подотчетные компании, которые умышленно не сообщают или преднамеренно предоставляют ложную или мошенническую информацию, будут подвергаться гражданско-правовым санкциям, уголовным штрафам и тюремному заключению. Стороны, которые участвуют в несанкционированном раскрытии или использовании информации о бенефициарном праве, также могут столкнуться с серьезными гражданскими и уголовными последствиями.

2. Расширенная программа информирования о нарушениях в сфере ПОД/ФТ

Чтобы получить качественные советы по правоприменению, AMLA также совершенствует программу, которая поощряет и защищает осведомителей о ПОД. Заменив предыдущую программу «осведомителей», которая ограничивала вознаграждение суммой в 150 000 долларов, новая программа стимулирует информаторов сообщать о подозрениях в нарушениях AML, предлагая награды в размере от 90 003 до 30% всех денежных санкций, возмещенных в результате правоприменительных действий BSA/AML в результате их подсказок.Он также запрещает работодателям принимать ответные меры или дискриминировать сотрудников, которые сообщают о подозрениях в нарушениях в сфере ПОД, и позволяет пострадавшим осведомителям предъявлять иски своим работодателям о возмещении ущерба, восстановлении на работе и других средствах защиты, включая двойную задолженность с процентами, судебные издержки и гонорары адвокатов (при условии подачи жалобы в Департамент труда и неполучения окончательного решения в течение 180 дней).

Новая программа похожа (но, конечно, не идентична) на успешную программу SEC для осведомителей, созданную Законом Додда-Франка в 2010 году.Среди требований для получения награды: (i) лицо должно добровольно сообщить информацию своему работодателю, Министерству финансов или Министерству юстиции; (ii) информация должна быть «оригинальной»; (iii) информация должна «приводить к» успешным принудительным действиям; и (iv) в результате принудительных действий должно быть возмещено не менее 1 миллиона долларов.

В отличие от программы SEC по информированию о нарушениях, программа по борьбе с отмыванием денег не ограничивает право на получение вознаграждения для сотрудников, занимающихся комплаенсом, внутренних или внешних аудиторов (даже если они сообщали информацию в рамках своих должностных обязанностей) или для адвокатов (но правила юридической этики предоставляют их собственные ограничения на использование информации адвоката-клиента).С другой стороны, новая программа для осведомителей не будет устанавливать минимальный процент, который должен быть выплачен за данное вознаграждение (вместо этого требуется учитывать несколько факторов). Положения о предотвращении репрессалий также отличаются от положений Додда-Франка тем, что внутреннего отчета работодателю достаточно, чтобы активировать меры защиты.

3.  Расширенная повестка в суд

AMLA также значительно расширяет полномочия правительства США по получению информации от иностранных финансовых учреждений.Раздел 6308 разрешает Министерству финансов и Министерству юстиции вызывать в суд иностранные банки, которые имеют корреспондентский счет в США. Это разрешение распространяется не только на записи иностранных банков, связанные с корреспондентским счетом, но и на любой счет в банке, если записи имеют отношение к определенным перечисленным типам расследований.

В то время как ЗПОД предусматривает процесс отмены или изменения таких судебных повесток иностранными банками, в нем также прямо отмечается, что «утверждение о том, что соблюдение [такой] судебной повестки … будет противоречить положениям закона о иностранной тайне или конфиденциальности, не должно быть единственным основанием для отмены или изменения повестки в суд», что, вероятно, приведет к будущему столкновению в судах с участием иностранных банков из стран, которые приняли ограничительные законы о блокировке, секретности или конфиденциальности. Иностранные банки, как и финансовые учреждения США, также могут быть подвергнуты существенным гражданско-правовым санкциям, если их сотрудники или агенты уведомят владельца соответствующего счета о расследовании.

Если иностранный банк отказывается сотрудничать, AMLA разрешает Министерству юстиции добиваться санкций за неуважение к суду и требовать от банка-корреспондента в США прекратить клиентские отношения с иностранным банком. Финансовые учреждения США, которые не прекратят отношения с иностранными банками не в соответствии с повесткой в ​​суд, также могут быть подвергнуты ежедневному штрафу.

4.  Модернизированный режим и расширенные ресурсы

AMLA также стремится модернизировать существующий режим ПОД/ФТ, чтобы учесть новые финансовые каналы и предоставить больше ресурсов правительству для борьбы с отмыванием денег. Например, он расширил определение финансовых учреждений и бизнеса по переводу денег в соответствии с BSA, включив в него, в соответствии с существующими правилами FinCEN, организации, которые предоставляют услуги, включающие «стоимость, которая заменяет валюту» — категория, которая включает в себя хранимую стоимость и инструменты виртуальной валюты ( например, криптовалюты). Торговцы антиквариатом, советники и консультанты также были добавлены к определению «финансовых учреждений», подпадающих под действие BSA и правила CDD FinCEN.

AMLA требует, чтобы FinCEN установил упорядоченные процессы, в том числе автоматизированные, для подачи определенных категорий несложных SAR, в том числе потенциально для структурированных транзакций, что могло бы уменьшить бремя соблюдения. При установлении этих процессов FinCEN должен учитывать структурированные транзакции и определенные переводы средств и активов с незначительной экономической или деловой целью или без таковой.Управление валютного контролера (OCC) одобрило автоматическую подачу SAR для структурирования, но FinCEN еще не сделал этого.

AMLA также требует, чтобы FinCEN запрашивала отзывы правоохранительных органов по SAR и предоставляла информацию финансовым учреждениям о поданных SAR. AMLA требует от Министерства юстиции предоставлять Министерству финансов ежегодный отчет, который включает статистику, показатели и другую информацию об использовании данных, полученных из SAR и других отчетов, поданных финансовыми учреждениями, в том числе информацию о том, содержалась ли в таких отчетах информация, на основании которой правоохранительные органы действовали. FinCEN также должен публиковать, по крайней мере, раз в полгода информацию об угрозах и тенденциях, а также типологии, включая данные, которые должны быть включены в алгоритмы, чтобы информировать финансовые учреждения о подготовке, использовании и ценности SAR.

Дополнительные ресурсы для борьбы с отмыванием денег и обеспечения соблюдения законов об отмывании денег также были перечислены в рамках AMLA. К ним относятся добровольное государственно-частное партнерство по обмену информацией между правоохранительными органами, органами национальной безопасности и FinCEN; создание внутренних связей FinCEN для наблюдения за различными регионами США; назначение BSA «сотрудников по инновациям» и «сотрудников по информационной безопасности» в FinCEN и других федеральных финансовых регуляторах; назначение шести представителей Группы внешней финансовой разведки; создание программы финансового атташе казначейства; и другие положения, направленные на укрепление сотрудничества между правоохранительными органами и органами национальной безопасности как внутри США, так и за рубежом. Ожидается, что эти меры повысят способность правоохранительных органов США выявлять и преследовать в судебном порядке нарушения в сфере ПОД/ФТ, а также основные преступления, такие как коррупция, мошенничество или преступления, связанные с наркотиками.

5.  Увеличение штрафов за нарушения ПОД

Закон о борьбе с отмыванием денег позволяет министру финансов налагать дополнительные гражданско-правовые денежные штрафы на некоторых неоднократных нарушителей законов о ПОД, включая трехкратный размер прибыли или убытков, которых удалось избежать в результате нарушения, или двукратный максимальный размер штрафа за нарушение.Кроме того, новый закон требует, чтобы определенные партнеры, директора, должностные лица или сотрудники финансовых учреждений, признанные виновными в нарушении ЗБТ, обязаны возместить все премии, выплаченные этому лицу в течение календарного года, в течение которого или после того, как произошло нарушение. Важно отметить, что любое лицо, уличенное в совершении «вопиющих нарушений» ЗБТ, лишено права работать в совете директоров финансового учреждения США в течение 10 лет с даты вынесения обвинительного приговора или вынесения судебного решения.

6. Обмен SAR с зарубежными филиалами

В соответствии с текущими рекомендациями FinCEN финансовые учреждения могут обмениваться SAR только за пределами США с материнскими компаниями. AMLA предусматривает трехлетнюю пилотную программу, в рамках которой финансовые учреждения могут делиться SAR с иностранными филиалами, дочерними и аффилированными лицами, за исключением иностранных филиалов, дочерних и аффилированных лиц в определенных странах, таких как Китай, Россия и юрисдикции, на которые распространяются санкции США. Пилотная программа может быть продлена на два года по усмотрению Министерства финансов.

7.  Национальные приоритеты ПОД

В течение 180 дней после принятия Закона о борьбе с отмыванием денег Министерство финансов в консультации с Министерством юстиции, а также соответствующими государственными и федеральными регулирующими органами и агентствами национальной безопасности должно установить и опубликовать определенные приоритеты политики в области ПОД и ФТ. Эти приоритеты должны соответствовать национальной стратегии противодействия финансированию терроризма и связанным с ним формам незаконного финансирования, как описано в разделе 261 Закона о противодействии российскому влиянию в Европе и Евразии от 2017 года, и должны обновляться каждые четыре года.После публикации этих приоритетов у FinCEN совместно с соответствующими регулирующими органами есть еще 180 дней, чтобы принять правила для обеспечения соответствия. Программы соблюдения требований финансовыми учреждениями будут оцениваться частично с точки зрения подхода, основанного на оценке риска, который будет использован для включения этих приоритетов после их установления.

8.  Отчетность Конгресса

Раздел 6311 AMLA требует, чтобы Министерство юстиции ежегодно отчитывалось перед судебным и банковским комитетами Конгресса обо всех соглашениях об отсрочке судебного преследования и соглашениях об отказе от судебного преследования, которые Министерство юстиции заключило в течение предыдущего года в отношении любого нарушения или подозрения. нарушение БСА.Отчет должен включать обоснование предпринятых действий, принятые во внимание факторы и степень координации Министерства юстиции с другими регулирующими органами до заключения мирового соглашения.

Заключение

Принятие закона AMLA сигнализирует о начале новой эры в усилении контроля за отмыванием денег в США. Хотя для полного внедрения законодательства может потребоваться время, в следующие несколько месяцев, скорее всего, появится волна новых правил и руководств, а также интерес коллегии истцов к обновленной Программе информирования о нарушениях, связанных с отмыванием денег, и положениям о предотвращении репрессалий.Многонациональные финансовые учреждения, американские компании и неамериканские стороны, ведущие бизнес в США, должны убедиться, что они ознакомлены с положениями AMLA, которые могут применяться к их операциям. Принятие Закона о борьбе с отмыванием денег и сопутствующих ему подзаконных актов свидетельствует о том, что регулирующие органы США уделяют больше внимания предотвращению, выявлению и судебному преследованию нарушений в сфере ПОД/ФТ, а также поддерживают продолжающиеся усилия по укреплению национальной системы безопасности США.

Если у вас есть какие-либо вопросы относительно AMLA и его влияния на ваш бизнес или ваши обязательства по соблюдению требований, обратитесь к любому из авторов или своему юристу по связям с общественностью DLA Piper.

 

 

Опубликована 5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег

19 июня 2018 года пятая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD 5) была опубликована в официальном журнале Европейского Союза. AMLD5 изменяет четвертую Директиву по борьбе с отмыванием денег (AMLD4), выпущенную только в 2015 году. Комиссия ЕС предложила пересмотренную AMLD в июле 2016 года в рамках своего Плана действий по борьбе с терроризмом, объявленного в феврале 2016 года после терактов в Париже и Брюсселе, и как реакция на Панамские документы, опубликованные в апреле 2016 года.План внедрения изменений к январю 2017 года оказался слишком амбициозным; окончательный компромиссный текст был достигнут только в декабре 2017 года. AMLD 5 вступил в силу 9 июля , 2018. Государства-члены обязаны перенести измененные правила в национальное законодательство не позднее 20 января , 2020.

, в частности, AMLD5

• распространяется на платформы виртуальной валюты и поставщиков кошельков, налоговые услуги и торговцев искусством
• предоставляет доступ широкой публике к информации о бенефициарной собственности компаний, зарегистрированных в ЕС
.
• обязывает сверяться с реестром бенефициарных владельцев при проведении комплексной проверки ПОД
• обязывает государства-члены создать список национальных государственных учреждений и функций, которые квалифицируются как политически значимые (PEP)
.
• вводит строгие усиленные меры должной осмотрительности в отношении финансовых потоков из третьих стран с высоким уровнем риска
• прекращает анонимность банковских и сберегательных счетов, а также сейфов и создает механизмы централизованного доступа к информации о держателях банковских счетов и сейфов на всей территории ЕС
• делает информацию о владельцах недвижимости централизованно доступной для государственных органов
• снижает пороги идентификации покупателей предоплаченных карт и использования электронных денег
• еще больше расширяет полномочия ПФР и облегчает сотрудничество и обмен информацией между органами

Подробнее:

Новые поставщики услуг в сфере охвата

AMLD5 будет применяться к поставщикам услуг обмена виртуальной валюты и поставщикам электронных кошельков, чтобы покрыть риски, связанные с виртуальными валютами, такими как биткойны. Лица, оказывающие услуги, связанные с налогообложением, но не являющиеся обязательными аудиторами, бухгалтерами или налоговыми консультантами, также подпадают под действие AMLD5. Кроме того, торговцы произведениями искусства будут обязаны участвовать в сделках на сумму выше 10 000 евро.

Публичный доступ к информации о бенефициарной собственности

Реестры информации о бенефициарной собственности, созданные в соответствии с AMLD4, будут доступны для широкой публики. Необходимость демонстрации законного интереса для доступа будет устранена, за исключением трастов и аналогичных юридических образований.В этом случае доступ к информации о бенефициарном праве будет предоставлен любому физическому или юридическому лицу, которое может продемонстрировать законный интерес, а также любому лицу, подающему запрос в отношении траста или аналогичного юридического образования, которое владеет или контролирует любую корпоративную или другую юридическую форму. организация. Доступ будет включать, как минимум: месяц и год рождения бенефициарного владельца, страну проживания, гражданство, а также характер и размер бенефициарного интереса. Государства-члены должны внедрить механизмы для обеспечения точности и актуальности информации в этих реестрах и применять эффективные санкции в случае нарушения.Обязанные лица должны будут уведомить власти о несоответствиях, обнаруженных при проведении надлежащей проверки клиентов (KYC) между информацией о бенефициарном праве в реестрах и информацией о бенефициарном праве, которой они владеют в противном случае. Бенефициарные владельцы будут иметь прямое обязательство предоставлять соответствующим организациям информацию о своих бенефициарных собственниках, необходимую для реестра. Комиссии ЕС было поручено обеспечить взаимосвязь многих регистров на уровне ЕС к 10 марта 2021 года.Планы по снижению кворума для определения бенефициарного права до 10% для отдельных пассивных нефинансовых организаций (ПНФЭ) не были реализованы на практике.

Знай своего клиента: обязанность ознакомиться с реестром бенефициарных владельцев

При выполнении KYC перед любыми новыми деловыми отношениями обязанные стороны должны в будущем сверяться с соответствующим реестром бенефициарных владельцев в ЕС. Разумно, это может применяться только в том случае, если такой реестр доступен, а аналог находится в ЕС.

PEP-списки

Государства-члены будут обязаны составить список должностей и функций, которые квалифицируются как политически значимые (PEP) на национальном уровне, включая международные организации, зарегистрированные на национальном уровне; ЕС подготовит соответствующий список на уровне ЕС, объединит национальные списки государств-членов и опубликует результат. В списках не будет названо ни одного лица. Политически значимые лица из стран, а также из ЕС по-прежнему представляют высокий риск для целей ЗСК и требуют усиленной должной осмотрительности.

Расширенная комплексная проверка в отношении третьих стран с высоким уровнем риска

Расширенные меры должной осмотрительности в отношении клиентов из третьих стран, определенных Комиссией ЕС как представляющие повышенный риск отмывания денег, будут расширены и согласованы. В новом разделе вводится набор строгих усиленных мер должной осмотрительности, которые должны будут выполнять стороны. Государства-члены будут иметь право требовать дополнительных мер, таких как использование банковских счетов, открытых в странах с ЕС или эквивалентными стандартами AML, для первой транзакции в деловых отношениях.Государства-члены могут ввести дополнительную расширенную комплексную проверку, например, обязательства по отчетности по финансовым операциям с контрагентами в третьих странах с высоким уровнем риска или ограничение создания компаний физическими лицами из третьих стран с высоким уровнем риска или создание компаний их собственными гражданами в таких третьих странах с высоким уровнем риска. .

Положение о банковских счетах и ​​сейфовых ячейках

Анонимные банковские счета, сберегательные счета или сейфовые ячейки будут упразднены с AMLD5.Государства-члены должны создать центральные реестры или центральные электронные системы поиска данных не позднее 10 сентября 2020 года, которые позволяют своевременно идентифицировать любое физическое или юридическое лицо, владеющее или контролирующее банковские или сберегательные счета и сейфовые ячейки. Эта информация будет напрямую доступна подразделениям финансовой разведки («ПФР») и национальным компетентным органам.

Доступ к информации о владельцах недвижимости

Информация о владении недвижимостью любым физическим или юридическим лицом будет централизованно доступна для государственных органов; это не требует создания центрального реестра недвижимости.В качестве альтернативы можно использовать электронные системы поиска данных.

Пороги для предоплаченных карт и электронных денег будут снижены

Порог для идентификации владельцев предоплаченных карт будет дополнительно снижен с 250 до 150 евро. Операции E-Money Online с предоплаченными картами будут ограничены макс. 50 евро. Эти суммы могут быть дополнительно снижены государствами-членами, но не увеличены.

В соответствии с MLD4 государства-члены могут разрешить обязанным организациям применять упрощенные меры должной осмотрительности в отношении электронных денег, которые соответствуют определенным условиям, включая пороговые суммы. MLD5 уменьшает эти суммы и вводит ограничения на анонимные предоплаченные карты, выпущенные в третьих странах.

Меры по расширению полномочий ПФР

Права и полномочия национальных подразделений финансовой разведки ЕС будут расширены, а сотрудничество и обмен информацией между ПФР и другими соответствующими учреждениями будут дополнительно облегчены. Например, ПФР будет разрешен доступ к централизованной информации о банковских счетах, упомянутой выше.

Хотя обсуждалась возможность снижения порога бенефициарного владения некоторыми транспортными средствами («пассивными нефинансовыми организациями»), она не была включена в окончательный текст AMLD 5.

Центральные депозитарные услуги (Индия) Лимитед

CVL имеет строгая политика и системы для обеспечения конфиденциальность данных. Сильный электронная и физическая безопасность меры, обеспечивающие сохранность конфиденциальной данные. В CVL этика, ценности и репутация жизненно важна для Наша философия.

Читать Более

CIRL предоставляет страхователям возможность хранить страховые полисы в электронной форме в «электронной страховой учетной записи» (eIA) и вносить изменения, модификации и пересмотры в учетную запись eIA/страховой полис быстро и точно, чтобы обеспечить эффективность, прозрачность и снижение затрат на оформление и обслуживание страховых полисов.

Читать Более

Наследие услуг CDSL по предоставлению удобных, надежных и безопасных депозитарных услуг по доступной цене для всех участников рынка продолжается CCRL для держателей товарных рынков.

Читать Более

CDSL, материнская компания, создала дочернюю компанию, находящуюся в полной собственности, под названием и в форме «CDSL IFSC Limited» (CDSL IFSC). Эта компания управляет депозитарием в Международном центре финансовых услуг (IFSC) в Международном финансовом техническом городе Гуджарата (GIFT City).CDSL IFSC является иностранным депозитарием и обслуживает глобальную аудиторию инвесторов

Читать Более

Кто мы | Мидленд Стейтс Банк

Розничная торговля

В дополнение к удобному расположению филиалов, в последние годы мы расширили наши услуги от традиционных проверок, сбережений и кредитов до того, как наши клиенты действительно хотят вести бизнес — с мобильных устройств. Теперь вы можете вносить чеки, переводить деньги, оплачивать счета и получать доступ к кредитным счетам быстро и просто со своего смартфона, планшета и компьютера. Всегда везде.

Узнать больше

 

 

Ипотека

Благодаря экспертным знаниям в области ипотечного кредитования, специализирующимся на всей нашей области рынка, мы предлагаем широкий спектр вариантов ипотечного кредитования, отвечающих вашим потребностям. Независимо от того, впервые ли вы покупаете жилье, рефинансируете или строите дом своей мечты, наша команда дружелюбных и знающих экспертов по ипотеке будет с вами на каждом этапе пути.

Узнать больше

 

 

Деловой и коммерческий

Наше деловое и коммерческое банковское подразделение профессионально обрабатывает кредиты и счета всех размеров. Мы понимаем, что все предприятия сталкиваются с различными возможностями и проблемами. Мы стремимся предоставить вам наилучший финансовый пакет благодаря нашим индивидуальным кредитным услугам и широкому спектру депозитных продуктов. По мере развития технологий росли и наши услуги и способность предоставлять предприятиям необходимые им ресурсы.

Узнать больше

 

Управление казначейства

Наша команда по управлению финансами предлагает решения, отвечающие вашим уникальным потребностям ведения бизнеса. Будь то ускорение погашения дебиторской задолженности, оптимизация платежей или защита и инвестирование ваших денег с помощью услуг по управлению денежными средствами, мы предлагаем полную линейку продуктов и услуг онлайн-банкинга для бизнеса. В рамках нашего индивидуального подхода наши преданные своему делу специалисты по управлению финансами оценивают каждый бизнес и разрабатывают программу, наиболее подходящую для ваших нужд.

Узнать больше

 

 

Управление капиталом

Компания Wealth Management, управляющая активами на миллиарды долларов, представляет собой команду доверенных консультантов, призванных помочь вам в достижении ваших финансовых целей и направить вас к индивидуальным решениям, отвечающим вашим потребностям. Мы выступаем в качестве фидуциаров, поэтому вы можете быть уверены в том, что вашими активами управляют независимые, сертифицированные профессионалы, которые дают беспристрастные рекомендации и экспертные советы.

Узнать больше

 

 

Финансирование оборудования

Обладая общенациональным присутствием и глубоким отраслевым опытом, Midland Equipment Finance (MEF) помогает компаниям добиться успеха благодаря упрощенным вариантам, гибким условиям и быстрой обработке финансирования для их основного оборудования. MEF предоставляет финансирование для различных типов активов, включая строительство, производство, специальные транспортные средства, транспорт и аренду оборудования.

Узнать больше

 

фракций | Военные роботы Wiki

	Эта страница была заблокирована Только зарегистрированные участники могут добавить контент к этой странице

Lua Script Ошибка обнаружена

Введение

• Новые фракции, показанные на этой странице, дополняют историю (предания) вселенной War Robots. Пять фракций были недавно созданы Pixonic в связи с выпуском Pilots в версии 5.1.

• Эти новые фракции эффективно заменяют Старые фракции .

История

• История War Robots началась с Катаклизма, который к концу 21 века сделал большую часть Земли непригодной для жизни. К счастью, у пяти мегакорпораций был свой план по спасению человечества. У каждого из них было свое видение того, как это должно происходить.

• В конце концов выжившие после Катаклизма покинули планету и отправились в ближайшее место, где они могли поселиться, — на Марс.Каждая колониальная миссия нашла свой способ справиться с суровыми марсианскими условиями, что привело к формированию пяти новых, пусть все еще человеческих, но очень разных цивилизаций.

• Прошли десятилетия. На дворе 2142 год. Хотя на Марсе сейчас мирное время — технически — старый дом человечества стал полем битвы для охотников за головами и наемников-посредников. Они используют боевых роботов в качестве основного инструмента как для борьбы, так и для выживания на новой Земле. Земля с ее изобилием заброшенных ресурсов и артефактов снова привлекает внимание теперь уже марсианских цивилизаций.До этого момента они всегда продвигали свои собственные планы…

Фракции

---

СпейсТек

Первая колония на Марсе : 28 июля 2084 г.

Фракция роботов : Казак, Рогатка, Витязь, Наташа, Ховер, Ао Цинь, Грифон, Ворон, Ао Гуан, Ао Цзюнь, Ястреб, Орочи

Фракция Титанов : Ао Мин, Муромец

Известные изобретения : энергетическое оружие, приводы для прыжков и полетов, отражающий щит.

До Катаклизма SpaceTech была одной из крупнейших транснациональных земных корпораций с офисами и заводами по всему миру.Хотя их основное внимание уделялось космическим технологиям, у них были филиалы в таких областях, как автомобильная и авиационная промышленность, робототехника, тяжелое машиностроение и многие другие.

Когда разразился Катаклизм, SpaceTech была первой корпорацией, которая отправила свои ковчеги на Марс, что дало ей несколько важных преимуществ, таких как удобное расположение для их колоний, а также более здоровое и умное население. По этой причине общество SpaceTech больше всего напоминает земное: его политическая система похожа на классическую западную демократию, а экономика — регулируемый капитализм.

Поскольку SpaceTech удалось сохранить большое количество ресурсов, она смогла не только сразу же создать на Марсе нормальное общество, но и продолжить свои научные исследования. Это было связано с тем, что ковчеги SpaceTech могли быть преобразованы в самодостаточные планетарные станции, а также с высоким процентом ученых и исследователей среди колонистов. Космические технологии оставались одной из основных областей исследования и включали усовершенствование космических кораблей, ускорение полетов, улучшение условий, упрощение добычи полезных ископаемых на астероидах и т. д.Кроме того, SpaceTech начала разрабатывать биотехнологии, чтобы улучшить жизнь своих колонистов.

Интересные факты

• Нынешним генеральным директором и главой колонии SpaceTech является Алан Коннелли.
• Инженеры SpaceTech изобрели такие вещи, как прыжковые и летные двигатели, а также энергетическое оружие.
• SpaceTech вкладывает значительные средства в исследования и разработки, включая исследования в области ядерной энергии и новых источников энергии. *Несмотря на отличные результаты, это исследование также привело к многочисленным техногенным катастрофам и уничтожению целых единиц колонии.

---

Конгломерат обороны и безопасности (DSC)

Первая колония на Марсе : 12 августа 2085 г.

Роботы фракции : Destrier, Gl. Паттон, Гарет, Джесси, Галахад, Док, Бутч, Носорог, Карнаж, Ярость, Ланселот, Захватчик, Бастион, Блиц, Райкер, Бегемот, Соловей, Ракушка

Фракция Титанов : Артур, Малыш

Известные изобретения : Энергетические, эгидные и поглотительные щиты

Вернувшись на Землю, DSC была лидером на глобальном рынке безопасности и частного военного сектора. Они оказывали широкий спектр услуг на всех континентах и ​​даже на орбите, от частной и корпоративной безопасности до наблюдения и отслеживания данных. DSC также контролировала ряд военных предприятий, которые производили все оборудование и боеприпасы, используемые его агентами.

Хотя DSC была второй корпорацией, эвакуировавшей Землю, путешествие на Марс было непростым. На одном из ковчегов DSC вспыхнул мятеж из-за стесненных условий, принудительного труда и питания по карточкам. Мятеж подстегнул руководство DSC, которое уже установило довольно строгие правила на своих ковчегах, к созданию действительно милитаризованного общества с железной дисциплиной и жестким тоталитарным контролем над поведением колонистов.

Этот режим сохранился. Колонии DSC состоят из огромных военизированных городов под непроницаемыми энергетическими куполами. Поездки между городами строго ограничены, а выходы из куполов тщательно контролируются. Чтобы покинуть колонию, нужно разрешение специального органа, который называется Комитет по надзору. Комитет наблюдает не только за движением колонистов, но и за всеми аспектами их жизни: что они делают, потребляют ресурсы, с кем общаются, каковы их интересы и многое другое.

DSC также предусматривает обязательную воинскую повинность. И мужчины, и женщины служат два года, после чего новобранцам может быть предложена постоянная должность в армии. Армия DSC выполняет скорее бюрократическую функцию. Большинство военнослужащих заняты на административной работе, а также в правоохранительных органах и службах реагирования на чрезвычайные ситуации. По сути, DSC является ярким примером строго тоталитарного общества.

Интересные факты

• DSC сегодня не имеет генерального директора как такового — колония полностью контролируется Комитетом по надзору.
• Официальное название Комитета по надзору — «Комитет по надзору за соблюдением законности и поддержанием стабильности».
• Большая часть еды в колонии DSC изначально предназначалась для солдат и спортсменов. *Вот почему все колонисты DSC довольно мускулистые.

---

Икар Технологии

Первая колония на Марсе : 10 февраля 2086 г. (первая посадка: 24 января 2085 г.).

Роботы фракции : Гепард, Лео, Кумихо, Булгасари, Хэчи, Аид, Немезида, Арес, Фантом, Шутце, Боа, Деметра

Фракция Титанов : Минос

Известные изобретения : ИИ роботов, телепортация

Icarus Technologies когда-то было первым названием, которое приходило на ум, когда речь шла о робототехнике, телекоммуникациях и компьютерных технологиях.Это была компания, ответственная за большую часть роботов и ИИ, используемых во всех сферах, от тяжелой промышленности до повседневной жизни.

Однако исход на Марс сильно ударил по ним. Они прибыли на Марс с опозданием на целый год, ведь все хорошие территории уже перешли под контроль либо DSC, либо SpaceTech, и поэтому колонисты Icarus Technologies были вынуждены поселиться в районе у южного полюса Марса с его суровым климатом и долгие полярные ночи.

Поселения Икаров небольшие и разбросаны довольно далеко друг от друга, и из-за суровых погодных условий путешествие между колониями крайне затруднено.Вот почему средний житель колонии Icarus Technologies проводит большую часть своей жизни в виртуальной реальности. В этом обществе невозможно функционировать без доступа к SolNetwork и виртуальной реальности. Все граждане Икара старше 15 лет оснащены необходимыми аугментациями для работы в виртуальной реальности. Другие типы имплантатов и аугментаций также являются обычным явлением.

Общество Icarus Technologies очень децентрализовано. Каждая коммуна, состоящая из одного автономного поселения, распределяет свои задачи, наблюдает за процедурами, распределяет ресурсы и управляет другими внутренними делами.Центральное управление, которое по существу состоит из властей крупнейшего поселения, являющегося продуктом первоначального руководства Icarus Technologies, занимается распределением ресурсов, импортируемых из-за пределов Икара, между коммунами, а также поддержанием SolNetwork и защитой внешних границ колонии. Каждая коммуна должна выделить определенную квоту людей для работы в центре.

Интересные факты

• Нынешним генеральным директором и главой колонии Icarus Technologies является Сай Мишра.
• К наиболее часто устанавливаемым аугментациям относятся: различные мозговые имплантаты (усилители познания, автопереводчики и т. д.), кибернетические глаза, искусственные конечности и косметические имплантаты (светящиеся компоненты под кожей, искусственные радужки в глазах).
• Виртуальная реальность стала повседневным делом колонистов Икара. В наши дни большая часть образования и развлечений полностью виртуальна.

---

Эволайф

Первая колония на Марсе : 13 марта 2087 г.

Роботы фракции : Болт, Цербер, Фуджин, Райджин, Вейланд, Мендер, Фенрир, Локи, Тир, Пиявка, Ягер, Тифон, Фафнир, Эреб

Фракция Титанов : Ноденс

Известные изобретения : Коррозионное и блокирующее оружие, наноботы, система отражения, встроенное ЭМИ-оружие

«Эволюция — это EvoLife» — таким был лозунг компании в свое время. EvoLife и ее дочерние компании были признанным лидером в области биотехнологии, генной инженерии, высокотехнологичного сельского хозяйства и химической промышленности. В лабораториях компании проводились новаторские исследования в области генетики и биологии, и многие из этих изобретений вскоре были запущены в массовое производство.

Когда грянул Катаклизм, EvoLife пошла по другому пути, чем все остальные колонии. Они отправили на Марс лишь небольшую группу первопроходцев, чтобы основать колонию, а на Земле создали Святилища, где люди могли бы жить в безопасности от последствий Катаклизма.Позже они разместили всех обитателей Святилища на ковчегах и эвакуировали их в пещерную систему глубоко в Лабиринте Ноктис, где для них уже были подготовлены сносные условия жизни.

На Марсе ученые EvoLife разработали биотехнологию для стимулирования полезных мутаций в организме человека. По этой причине многие представители этой фракции, особенно молодого поколения, имеют явные физические отличия от людей, которых мы привыкли видеть. Мутации могут сильно различаться от человека к человеку, поскольку биотехнологи EvoLife изобрели множество методов изменения людей для удовлетворения различных социальных потребностей.

Это связано с системой инициации EvoLife. Специальные агентства стремятся устроить каждого человека в ту профессию, которая ему больше всего подходит, а генетика и биотехнология адаптируют его тело в соответствии с требованиями работы. В общем, общество ЭвоЛайф медленно, но верно становится похожим на улей, где каждый занимается своей работой и физически не способен выполнять другую работу. Большая часть населения довольна таким устройством, хотя есть и те, кто восстает против него.Обычно повстанцев изгоняют из колонии и отмечают как антиобщественных элементов.

Интересные факты

• Нынешним генеральным директором и главой колонии EvoLife является Амайя Лайвина.
• Наиболее распространенные мутации среди колонистов EvoLife: мутация глаза, более гибкие руки, рудиментарная репродуктивная система, более сильная пищеварительная система, улучшенный синтез витамина D и многое-многое другое.
• Биоинженеры EvoLife могут производить продукты, выращенные в лаборатории, практически идентичные своим натуральным аналогам как по вкусу, так и по текстуре.Вот почему стейки, вино и другие деликатесы EvoLife самые дорогие в Солнечной системе.

---

Yan-di Ventures

Первая колония на орбите Марса : 25 декабря 2086 г.

Роботы фракции : Сталкер, Страйдер, Адский сжигатель, Инквизитор, Сокол, Меркурий, Преследователь, Призрак, Равана, Скорпион, Голем

Титаны фракции: Шаранга

Известные изобретения : Модули, силовые элементы, стелс-система, фазовый сдвиг

Yan-di Ventures — финансовый и энергетический конгломерат.Вернувшись на Землю, их основное внимание было сосредоточено на финансовом рынке, где компания полностью доминировала. Но они также вложили значительные средства в передовые исследования в области энергетики, которые окупились. Когда разразился Катаклизм, они создали станцию ​​Ян-ди, которая была одновременно и ковчегом, и орбитальной станцией. Вместо того, чтобы приземлиться на Марсе и сражаться за скудную территорию, правление Ян-ди решило остаться в космосе на Станции, вращающейся вокруг Красной планеты.

Ключом к выживанию Yan-di Ventures является ее монополия на самую эффективную на сегодняшний день технологию производства энергии.Технология хранится в строжайшей секретности, и агенты Yan-di Ventures делают все возможное, чтобы предотвратить утечку. Сам процесс управляется Советом директоров, комитетом, состоящим из самых богатых и влиятельных семей Ян-ди, которые составляли костяк этой организации даже на Земле.

Общество колонии Yan-di Ventures — это общество неограниченного капитализма, где все можно купить и продать. Те, кто не преуспел в этой системе, становятся работниками сферы обслуживания тех, кому повезло.По сути, в колонии сложился строй где-то между крепостничеством и рабством: богатые и зажиточные семьи имеют многочисленных бесправных слуг, которые делают за них всю грязную работу и в лучшем случае получают взамен еду. Из-за этой практики часто происходят восстания, и обездоленный класс, известный как плебеи, пытается свергнуть своих владельцев и занять их место. Иногда эти восстания даже удаются, но это не считается противоестественным, так как держать своих слуг в узде считается личной обязанностью их хозяина.

Поскольку у богатых людей Yan-di Ventures довольно много свободного времени, у них есть различные виды развлечений, такие как балы, театры и гонки роботов. И, поскольку их социальная жизнь является важной частью их образа жизни, мода и символы статуса также широко распространены».

Интересные факты

• Нынешним председателем правления колонии Yan-di Ventures является Джозеф Хартенштейн.
• Ученые Ян-ди изобрели стелс-технологию, которая, помимо прочего, позволяет колонии и по сей день успешно избегать атак с поверхности планеты.
Модули
• также являются изобретением Yan-di Ventures; они купили технологии у других колоний и превратили их в устройства, которыми можно оснастить любого робота.

Роботы/Титаны без категорий: нет

Вт это УБО? | Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van Terrore (Wwft)

Een UBO является «конечным бенефициарным владельцем» uiteindelijk belanghebbende. Де instelling является verplicht ом де identiteit ван де UBO обширный те stellen. De twee критерии умирают van belang zijn om een ​​person te kwalificeren als UBO betreft het houden van het uiteindelijke eigendom het hebben van de uiteindelijke zeggenschap in een cliënt, via hethouden van aandelen, stemrechten, eigendomsbelang of andere middelen.В статье 3 van het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 staat een nadere uitwerking welke personen als UBO dienen te worden aangemerkt.

• Voor B.V.’s en N.V.’s dat de natuurlijke person die direct or косвенный voor meer dan 25% economisch gerechtigd is tot de vennootschap, dan wel degene die de zeggenschap uitoefent. Beursvennootschappen zijn uitgezonderd van deze 25% regel.
• Voor stichtingen en verenigingen is dat de natuurlijke person die direct of косвенный een eigendomsbelang heeft van meer dan 25%, dan wel meer dan 25% van de stemmen kan uitoefenen ingeval van een statutenwijziging, dan wel de feitelijke zeggenschap heeftsoon over de rechtsoon.

  No related posts.