Beneficiar bank — RU-CENTER

Name	SBERBANK, MOSCOW, (HEAD OFFICE-ALL RUSSIAN OFFICES AND BRANCHES)
Address	Moscow, Russia
SWIFT	SABR RU MM

Correspondent bank of Beneficiary Bank
(Банк-корреспондент банка бенефициара (Сбербанка России)*)

Name	Bank of New York
Address	New York, NY, USA
SWIFT	IRVT US 3N
Account of Savings bank of Russian Federation with correspondent bank 890-0057-610

Beneficary customer

Name	JSC «RU-CENTER»
Address	34, Piatnitskaya, 2, 113588, Moscow, Russian Federation
Beneficiary account	40702840438170109111

 * Основные банки-корреспонденты Сбербанка России по счетам в иностранной валюте

Страна	Банк	Валюта	Корсчет	S. W.I.F.T
Germany	DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN	EUR	9498726/10	DEUTDEFF
	J.P.Morgan AG, Frankfurt AM MAIN	EUR	6231603371	CHASDEFX
United Kingdom	HSBC Bank PLC, London	GBR	355 820 48	MIDLGB22
USA	Bank of New York, New York NY	USD	890-0057-610	IRVTUS3N
	Deutsche Bank Trust Company Americas, New York	USD	04-403-077	BKTRUS33
	JPMorgan Chase Bank, New York	USD	001-1-909256	CHASUS33
Japan	The Bank of Tokyo-Mitsubishi LTD,Tokyo	JPY	653-0404799	BOTKJPJT

Реквизиты | «Земкомбанк»

Полное наименование:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЗЕМЕЛЬНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК»

Сокращенное наименование: 

ООО «ЗЕМКОМБАНК» 

Зарегистрирован Банком России- 24. 10.1990 г. Регистрационный номер 574

Полное фирменное наименование Банка на английском языке:

LIMITED LIABILITY COMPANY ZEMELNIY COMMERCHESKIY BANK

Сокращенное фирменное наименование Банка на английском языке:

ZEMCOMBANK LLC.

Юридический адрес:  

344010, г. Ростов-на-Дону, ул. Малюгиной, д. 233 б

Фактический адрес:

344010, г. Ростов-на-Дону, ул. Малюгиной, д. 233 б

Местонахождение органов управления:

344010, г. Ростов-на-Дону, ул. Малюгиной, д. 233 б

Регистрационные данные: 

ОГРН: 1026100001982 дата внесения записи в ЕГР юр. лиц 29.08.2002 г. Свидетельство 61 №002690022;

Налоговые реквизиты: 

ИНН: 6132001298; 
КПП: 616301001

Корреспондентский счет в российских рублях: 

к/сч 30101810760150000078 в отделении Ростов-на-Дону
БИК 046015078

Платежные реквизиты для переводов денежных средств в инвалюте:

В долларах США:

«Банк посредник (Intermediary Institution)»:
JSC VTB BANK

MOSCOW, RUSSIA
S.W.I.F.T.: VTBRRUMM

«Банк бенефициара (Account With Institution)»:
acc.:30109840355550000482
OOO « ZEMCOMBANK »
ROSTOV-ON-DON, RUSSIA
S.W.I.F.T.: ZEMCRU22

«Бенефициар (Beneficiary Customer)»:
номер счета (account number)
наименование (Name)
город и страна (City and Country)

                           или

«Банк посредник (Intermediary Institution)»:

SBERBANK
MOSCOW, RUSSIA
S.W.I.F.T.: SABRRUMM

«Банк бенефициара (Account With Institution)»:
acc.:30109840400000001234
OOO « ZEMCOMBANK »
ROSTOV-ON-DON, RUSSIA
S.W.I.F.T.: ZEMCRU22

«Бенефициар (Beneficiary Customer)»:
номер счета (account number)
наименование (Name)
город и страна (City and Country)

В евро:

«Банк посредник (Intermediary Institution)»:

PJSC ROSBANK
MOSCOW, RUSSIA
S.W.I.F.T.: RSBNRUMM
для платежей в пользу клиентов РАО ROSBANK или SOSIETE GENERALE SA, PARIS

«Банк бенефициара (Account With Institution)»:
acc.:30109978500000032189
OOO « ZEMCOMBANK »
ROSTOV-ON-DON, RUSSIA
S.W.I.F.T.: ZEMCRU22

«Бенефициар (Beneficiary Customer)»:
номер счета (account number)
наименование (Name)
город и страна (City and Country)

В китайских юанях:

«Банк посредник (Intermediary Institution)»:
BANK OF CHINA (ELUOSI)
MOSCOW, RUSSIA 
S.W.I.F.T.: BKCHRUMM

«Банк бенефициара (Account With Institution)»:
acc.:30109156600000000195
OOO « ZEMCOMBANK »
ROSTOV-ON-DON, RUSSIA
S.W.I.F.T.: ZEMCRU22

«Бенефициар (Beneficiary Customer)»:
номер счета (account number)
наименование (Name)
город и страна (City and Country)

В гонконгских долларах:

«Банк посредник (Intermediary Institution)»:
BANK OF CHINA (ELUOSI)
MOSCOW, RUSSIA 
S.W.I.F.T.: BKCHRUMM

«Банк бенефициара (Account With Institution)»:
ACC.: 30109344100000000009
OOO « ZEMCOMBANK »
ROSTOV-ON-DON, RUSSIA
S.W.I.F.T.: ZEMCRU22

 «Бенефициар (Beneficiary Customer)»:
номер счета (account number)
наименование (Name)
город и страна (

City and Country)

В сингапурских долларах:

«Банк посредник (Intermediary Institution)»:
JSC VTB BANK
MOSCOW, RUSSIA
S.W.I.F.T.: VTBRRUMM

«Банк бенефициара (Account With Institution)»:
 ACC.:30109702055550000008
OOO « ZEMCOMBANK »
ROSTOV-ON-DON, RUSSIA
S.W.I.F.T.: ZEMCRU22

 «Бенефициар (Beneficiary Customer)»:
номер счета (account number)
наименование (Name)

город и страна (City and Country)

В казахстанских тенге:

«Банк посредник (Intermediary Institution)»:
GAZPROMBANK (JOINT — STOCK COMPANY)
MOSCOW, RUSSIA
S.W.I.F.T.: GAZPRUMM

«Банк бенефициара (Account With Institution)»:
acc.:30109398400000005524
OOO « ZEMCOMBANK »
ROSTOV-ON-DON, RUSSIA
S.W.I.F.T.: ZEMCRU22

«Бенефициар (Beneficiary Customer)»:
номер счета (account number)

наименование (Name)
город и страна (City and Country)

 

Идентификация по общероссийским классификаторам: 

ОКПО 9309519,
ОКАТО 60401368000,
ОКТМО 60701000001,
ОКОГУ 1500010,
ОКФС 16,
ОКОПФ 12300

Идентификация по международным классификаторам:

SWIFT: ZEMCRU22
Telex: 623280 ZCB RU

Надзорные функции за деятельностью банка осуществляет:  

Банковский надзор за деятельностью кредитной организации (ООО «ЗЕМКОМБАНК», рег. номер 574) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Единого коммуникационного центра Центрального банка Российской Федерации: 300 (бесплатно для звонков с мобильных телефонов), 8-800-300-3000 (бесплатно для звонков из регионов России), +7-499-300-3000 (в соответствии с тарифами оператора).

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную (www.cbr.ru/Интернет-приемная)

Лицо, ответственное за полноту, достоверность и актуальность опубликованных на сайте сведений:

Исполняющий обязанности Председателя Правления: Ерещенко Ярослава Николаевна
тел. +7 (863) 280-00-64, электронная почта: [email protected]

Переводы

Платежные реквизиты для переводов на банковскую карту, открытую в Головном офисе, Ф-ле Банка ГПБ (АО) «Северо-Западный», Ф-ле Банка ГПБ (АО) «Центральный»

Реквизиты счета банковской карты, открытого в рублях, можно бесплатно получить с помощью любого банкомата  Газпромбанка. Для этого в меню банкомата необходимо перейти в раздел Информация по карте и выбрать пункт Реквизиты карты. После чего будет распечатан чек с реквизитами счета банковской карты. 

---

скачать одним файлом

Платежные реквизиты «Газпромбанк» (Акционерное общество) для безналичного перевода денежных средств на счет банковской карты, открытой в  Единой зоне обслуживания*

Российский Рубль (RUR):
Банковский идентификационный код (БИК): 044525823 
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН): 7744001497 
Наименование банка: Банк ГПБ (АО) 
Корреспондентский счет: 30101810200000000823 в ГУ Банка России по ЦФО 
Счет для зачисления денежных средств: 40817(40820)*************** (1)
Назначение платежа (обязательно указать): пополнение банковской карты, полный номер счета карты  [20 цифр] (№ 40817 (40820)810) либо номер карты [16 цифр], ФИО получателя полностью.

Доллары США (USD):
Intermediary Bank (Банк-корреспондент):
Citibank N.A.,
NEW YORK, NY, USA
SWIFT: CITIUS33
Bank Beneficiary (Банк-получатель):
«Gazprombank» (Joint – stock Company), MOSCOW, RUSSIA
SWIFT: GAZPRUMM
account 36141825
Beneficiary (получатель): account № 40817(40820)*************** (1)  name of cardholder for card № [16 digits of card number , cardholder’s first name and surname] (ФИО получателя -владельца счета)

ЕВРО (ЕUR):
Intermediary Bank (Банк-корреспондент): Bank GPB International S.A.
Luxembourg, Luxembourg
SWIFT: GAZPLULL
Bank Beneficiary (Банк-получатель):
«Gazprombank» (Joint – stock Company), MOSCOW, RUSSIA
SWIFT: GAZPRUMM
account LU643790111780352004
Beneficiary (получатель): account № 40817(40820)*************** (1) 
name of cardholder for card № [16 digits of card number , cardholder’s first name and surname] (ФИО получателя -владельца счета)

Английские фунты стерлингов (GBP):
Первый вариант: Intermediary Bank (Банк-корреспондент): JP MORGAN CHASE BANK, N.A.
NEW YORK, NY, USA
SWIFT: CHASGB2L
SORT CODE 60 92 42
Bank Beneficiary (Банк-получатель):
«Gazprombank» (Joint – stock Company), MOSCOW, RUSSIA
SWIFT: GAZPRUMM
account 41390256
Beneficiary (получатель): account № 40817(40820)*************** (1) 
name of cardholder for card № [16 digits of card number , cardholder’s first name and surname]
(ФИО получателя -владельца счета)
 
Второй вариант: Intermediary Bank (Банк-корреспондент):
Barclays Bank plc (ALL U.K. OFFICES),
LONDON, UK
SWIFT: BARCGB22
SORT CODE 20 32 53
Bank Beneficiary (Банк-получатель):
«Gazprombank» (Joint – stock Company), MOSCOW, RUSSIA
SWIFT: GAZPRUMM
account 93552101
Beneficiary (получатель): account № 40817(40820)*************** (1) 
name of cardholder for card № [16 digits of card number , cardholder’s first name and surname] (ФИО получателя -владельца счета)

Швейцарские франки (CHF):
Intermediary Bank (Банк-корреспондент):
Gazprombank (Switzerland) Ltd
ZURICH, SWITZERLAND
SWIFT: RKBZCHZZ
Bank Beneficiary (Банк-получатель):
«Gazprombank» (Joint – stock Company), MOSCOW, RUSSIA
SWIFT: GAZPRUMM
account 620000.0001
Beneficiary (получатель): account № 40817(40820)*************** (1)  name of cardholder for card № [16 digits of card number , cardholder’s first name and surname]
(ФИО получателя -владельца счета)  
 

---

* * В Единую зону обслуживания входят подразделения Банка, осуществляющие обслуживание физических лиц в операционных и дополнительных офисах ф-ла Банка ГПБ (АО) «Центральный», Московской области,  ф-ла Банка ГПБ (АО) в г. Санкт-Петербурге, Офис продаж и операционного обслуживания № 099/0001, дополнительные офисы и операционные кассы вне кассового узла Головного офиса Банка ГПБ (АО), расположенные в г. Москве и Московской области.
 
1) Указывается двадцатизначный номер открытого в Банке ГПБ (АО) лицевого счета, который предоставляется Клиенту при открытии счета либо по факту его обращения в офис Банка (где *- это любая значащая цифра). Например, 40817840*00600000999

Аккредитивы | Сити Инвест Банк

Аккредитив — форма безналичных расчетов, при которой плательщик дает поручение банку выплатить получателю средств необходимую сумму только после представления получателем в банк установленных условиями аккредитива документов в оговоренный срок. Аккредитив является наиболее эффективной формой расчетов, в равной степени защищающей интересы обеих сторон по контракту (договору).

Специалисты АО «Сити Инвест Банк» предлагают помощь по контролю за выполнением контрагентами клиентов банка условий договоров (контрактов) и предлагает любые операции по документарным аккредитивам в рублях и иностранной валюте:

• авизование условий аккредитив;
• открытие аккредитива;
• платежи, проверка, прием, отсылка аккредитива;
• увеличение суммы аккредитива;
• изменение условий аккредитива;
• авизование об изменениях условий аккредитива;
• аннуляция аккредитива.

Виды аккредитивов

Безотзывный аккредитив может быть изменен или аннулирован банком–эмитентом (банком, открывшим аккредитив) по указанию приказодателя аккредитива только после получение согласия бенефициара (компании, в пользу которой открыт аккредитив) на изменение или аннуляцию аккредитива.

Отзывный аккредитив может быть в любое время изменен или аннулирован банком–эмитентом по указанию приказодателя аккредитива без предварительного уведомления бенефициара. Однако, если надлежащим образом оформленные документы представлены в банк до момента отзыва аккредитива, то банк–эмитент обязан заплатить по аккредитиву.

Неподтвержденный аккредитив предполагает обязательство оплаты со стороны банка–эмитента.

Подтвержденный аккредитив — подтверждение аккредитива третьим банком означает, бенефициар наряду с обязательством банка, открывшего аккредитив, получает равноценное и самостоятельное обязательство подтверждающего банка произвести платеж.

Преимущества использования расчетов аккредитивами:

• аккредитивы гарантируют платеж поставщику;
• расчеты аккредитивами позволяют банкам осуществлять контроль за выполнением условий сделки и условиями, на которые указывает аккредитив;
• аккредитив дает возможность не отвлекать средства из оборота;
• участие банка в качестве независимого гаранта осуществления платежа после выполнения сторонами по сделке всех оговоренных в аккредитиве условий.

Бет табылмады – Институт Ядерной Физики

Каракозов Батыржан Кумекбаевич 

Дата и место рождения: 24.09.1962г., г. Кызылорда

Образование:

• 1985 г. – окончил Алма-Атинский энергетический институт по специальности инженер-электрик;
• 1999 г. – окончил Московский международный университет бизнеса и информационных технологий по специальности экономист;
• 2018 г. – защитил диссертацию на соискание кандидата технических наук по специальности «Материаловедение»

Научная степень и научное звание: кандидат технических наук (PhD)

Диссертация на тему: “Структура и свойства гетерофазных материалов интерметаллидного класса на основе Ti-Al-Nb, полученных SPS спеканием”.

Профессиональная деятельность:

• 1985 – 1986 гг. Старший энергетик Треста «Кзылордаколхозстрой», г. Кзылорда;
• 1986 – 1987 гг. Старший энергетик Союза «Кзылордаоблагропромстрой», г. Кызылорда;
• 1987 – 1991 гг. Старший инженер-энергетик завода «Кзылордарисмаш», г. Кызылорда;
• 1991 – 1993 гг. Председатель кооператива «Фортуна», г. Кызылорда;
• 1993 – 1997 гг. Президент АО Региональный торговый дом «Ансат-Кзыл-Орда», г. Кызылорда;
• 1997 – 1997 гг. Заведующий отделом теплоэнергетического обеспечения города, Аппарат акима г. Кызылорды, г. Кызылорда;
• 1997 – 1999 гг. Заведующий отделом промышленности, транспорта и связи города, Аппарат акима г. Кызылорды, г. Кызылорда;
• 1999 – 1999 гг. Заведующий отдела промышленности и торговли города, Аппарат акима г. Кызылорды, г. Кызылорда;
• 1999 – 2000 гг. Консультант заместителя акима области, Аппарат акима Кызылординской области, г. Кызылорда;
• 2000 – 2001 гг. Главный специалист заместителя акима области, Аппарат акима Кызылординской области, г. Кызылорда;
• 2001 – 2001 гг. Директор филиала торгового дома ЗАО«Шымкентпиво» в г. Кызылорде, г. Кызылорда;
• 2001 – 2002 гг. Начальник службы взыскания дебиторской и кредиторской задолженностей, АО «Кызылординская распределительная электросетевая компания», г. Кызылорда;
• 2002 – 2007 гг. Директор филиала ТОО СП «НЭК-Алафрахт», г. Кызылорда;
• 2007 – 2007 гг. Временно исполняющий обязанности заместителя акима г. Кызылорды, Аппарат акима г. Кызылорды, г. Кызылорда;
• 2007 – 2008 гг. Заместитель акима г. Кызылорды, Аппарат акима г. Кызылорды, г. Кызылорда;
• 2008 – 2009 гг. Заместитель начальника управления пассажирского транспорта и автомобильных дорог Кызылординской области, г. Кызылорда;
• 2009 – 2011 гг. Начальник управления энергетики и жилищно-коммунального хозяйства Кызылординской области, г. Кызылорда;
• 2011 – 2012 гг. Начальник управления строительства Кызылординской области, г. Кызылорда;
• 2012 – 2012 гг. Начальник управления предпринимательства и промышленности Кызылординской области, г. Кызылорда;
• 2012 – 2012 гг. Советник акима Кызылординской области, г. Кызылорда;
• 2012 – 2013 гг. Директор представительства «Южный регион» АО «Казахстанская жилищно-строительная корпорация, г. Астана;
• 2013 – 2013 гг. И.о.заместителя Председателя Правления АО «Казахстанская жилищно-строительная корпорация, г. Астана;
• 2013 – 2014 гг. Заместитель Председателя Правления АО «Казахстанская жилищно-строительная корпорация, г. Астана;
• 2014 – 2014 гг. Первый заместитель Председателя Правления АО «Казахстанская жилищно-строительная корпорация, г. Астана;
• 2014 – 2014 гг. И.о.Председателя Правления АО «Казахстанская жилищно-строительная корпорация, г. Астана;
• 2014 – 2015 И.о. заместителя директора департамента развития атомных и энергетических проектов Министерства энергетики Республики Казахстан, г. Астана;
• 2015 – 2015 гг. Заместитель директора департамента развития атомных и энергетических проектов Министерства энергетики Республики Казахстан, г. Астана;
• 2015 – 2017 гг. Директор департамента развития атомных и энергетических проектов Министерства энергетики Республики Казахстан, г. Астана;
• 2017 – 2020 гг. Директор департамента атомной энергетики и промышленности, Министерства энергетики Республики Казахстан, г. Астана;
• 2021 – н.в. Генеральный директор Республиканского государственного предприятия «Институт ядерной физики» Министерства энергетики в г. Алматы.

Научные интересы:

• Материаловедение (в машиностроении)
• Ядерная физика
• Наноматералы и нанофизика

Каракозов Б.К. является автором и соавтором свыше 15 научных работ, в том числе 7 работ, входящих в список Web of Science и Scopus. Работает в тесном сотрудничестве с учеными из известных ядерных центров мира: Объединённый институт ядерных исследований (г. Дубна, Россия), Томский политехнический университете.

Как банк «Траст» шесть лет жил с дырой в капитале и почему не смог так жить дальше

Кому не нравятся ноты

Сама схема размещения кредитных нот относительно проста, рассказывает исполнительный директор Райффайзенбанка Александр Булгаков: есть SPV – техническая компания-эмитент, обычно это компания-сирота и не принадлежит банку. Во всех проспектах эмиссии таких нот сказано, что основная цель существования компании – выпустить ноты и выдать кредиты заемщику (в нашем случае – «Трасту». – «Ведомости»). Есть два основных лица – эмитент и заемщик, и последний берет на себя весь кредитный риск, а по истечении срока обращения нот возникает обратный денежный поток от банка эмитенту, который направляет средства держателям бумаг.
«Траст», по словам его представителя, выпускал ноты по более запутанной схеме: банк по предоплате передает деньги офшору TIB Investments за будущий субординированный заем; TIB Investments переводит деньги технической компании (например, С.R.R. B.V.) в оплату выпущенных ею CLN; техническая компания, как и полагается, отдает эти средства в субординированный кредит «Трасту», а TIB Investments передает ноты банку в погашение долга. В результате у «Траста» в активе его же CLN, в пассиве – субординированный заем, резюмирует представитель «Траста», но капитал пока не увеличился: фактически банк выдал этот суборд сам себе.
Далее CLN должны выкупить сторонние инвесторы. «Траст» выдает кредит офшорам, те перечисляют деньги TIB Investments, которая покупает у «Траста» CLN. У «Траста» на балансе по-прежнему суборд, а в активе «долг, который, как мы теперь знаем, никогда не будет погашен», говорит представитель банка. TIB Investments продает CLN реальным держателям нот, получает деньги, но не закрывает долг перед офшорами, а те – долги перед банком, а направляет средства на другие офшоры и проекты.
«Никаких кредитов, которые сам банк выдает изначально в рамках выпуска нот, не предусмотрено, при этом, получив деньги, банк может делать с ними что угодно, это не регламентируется эмиссионными документами, в которых направлением использования средств обычно указываются общекорпоративные нужды», – объясняет Булгаков. По его словам, при выпуске субординированных облигаций банк согласовывает кредитный договор, являющийся частью проспекта эмиссии, с ЦБ и получает добро, что все соответствует законодательству по выпуску субординированных инструментов. Без разрешения ЦБ выпустить субординированные бумаги, которые могут быть включены в капитал, нельзя, а дальше это уже вопрос надзора – как банк этими средствами распоряжается, указывает Булгаков.
Юров рассказывает, что TIB Investments была агентом по продаже нот, а ЦБ давал разрешение на включение субординированного кредита в состав капитала 2-го уровня, исключительно после подтверждения факта поступления всех денежных средств на баланс «Траста» (на его корреспондентский счет) и до момента продажи ноты инвестору эти бумаги не оказывали никакого влияния на капитал банка. ЦБ это не комментирует.

Документарный аккредитив

Документарный аккредитив — денежное обязательство банка-эмитента, которое по поручению заявителя по аккредитиву (покупателя, импортера) выдается в пользу бенефициара (продавца, экспортера).

Преимущества использования

Для экспортера (продавца):

1. независимость от платежеспособности импортера
2. гарантия оплаты отгруженной продукции со стороны банка
3. индивидуальный подход к сделке каждого клиента

Для импортера (покупателя):

1. возможность избежать предоплаты
2. расчет с экспортером после документального подтверждения факта отгрузки товара
3. возможность получения отсрочки платежа
4. индивидуальный подход к сделке каждого клиента

Терминология

Заявитель по аккредитиву (покупатель, импортер) — физическое или юридическое лицо, которое обращается в банк с заявлением на открытие аккредитива.

Бенефициар (продавец, экспортер) — физическое или юридическое лицо, в пользу которого открывается аккредитив.

Банк-эмитент — банк, открывающий (выставляющий) аккредитив на основании заявления, представленного заявителем по аккредитиву. В случае, если клиент Дальневосточного банка является импортером, Дальневосточный банк будет являться банком-эмитентом аккредитива.

Авизующий банк — банк, уведомляющий бенефициара об открытии в его пользу аккредитива, а также об условиях данного аккредитива. В случае, если клиент Дальневосточного банка является экспортером, Дальневосточный банк будет являться авизующим банком.

Исполняющий банк — банк, который производит платеж по аккредитиву (исполняет его) на основании выполненных бенефициаром условий аккредитива. Нередко банк-эмитент является также исполняющим банком.

Подтверждающий банк — банк, взявший на себя обязательство осуществить платеж по аккредитиву, выставленному банком-эмитентом. Обычно подтверждающим банком является банк, более известный бенефициару, чем банк-эмитент. Дальневосточный банк имеет корреспондентские отношения с крупнейшими банками США, Европы и Японии. Долгосрочное сотрудничество с данными банками позволяет положительно решать вопрос подтверждения аккредитивов Дальневосточного банка, если на этом настаивает бенефициар.

Что такое аккредитив?

Документарный аккредитив (далее аккредитив) представляет собой денежное обязательство банка-эмитента, которое по поручению заявителя по аккредитиву (покупателя, импортера) выдается в пользу бенефициара (продавца, экспортера).

По аккредитиву банк-эмитент обязуется произвести платеж или уполномочить исполняющий банк произвести платеж в пользу продавца (экспортера) при выполнении продавцом определенных условий, оговоренных в аккредитиве.

Среди основных условий аккредитива следует назвать:

• Четкое указание наименования товара, его количество (объем), а также стоимость товара;
• Представление коммерческих документов (например, отгрузочные документы, сертификат качества, страховой полис и т.п.), свидетельствующих о транспортировке товара импортеру;
• Соблюдение указанного срока отгрузки товара;
• Соблюдение условий транспортировки товара (разрешение/запрет частичной отгрузки или перегрузки товара).

Если по той или иной причине поставка товара не будет осуществлена, продавец (экспортер) не сможет выполнить условия аккредитива. В этом случае банк-эмитент, а следовательно и покупатель (импортер) будет освобождены от обязательства произвести платеж по данному аккредитиву.

Разновидности аккредитивов

Отзывные – безотзывные:

• Отзывным является аккредитив, который может быть изменен или аннулирован (отозван) банком-эмитентом баз согласия бенефициара. Работа по такому аккредитиву представляется рискованной для продавца, поэтому отзывной аккредитив в практике не встречается.
• Безотзывным является аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован (отозван) без согласия бенефициара. Таким образом, безотзывный аккредитив есть твердое обязательство банка — эмитента осуществить платеж по аккредитиву при выполнении бенефициаром условий аккредитива.

Подтвержденный – неподтвержденный:

• Подтвержденный аккредитив требует подтверждения аккредитива подтверждающим банком (см. Определение подтверждающего банка).
• Неподтвержденный аккредитив не имеет такого требования. В подтверждении аккредитива заинтересован бенефициар.

До выставления аккредитива покупатель и продавец должны согласовать приемлемый для обеих сторон банк-эмитент или подтверждающий банк.

Покрытый (депонированный) – непокрытый (гарантированный):

• При открытии аккредитива со счета заявителя по аккредитиву списывается сумма аккредитива и перечисляется на счет покрытия в банке-эмитенте. Открытие аккредитивов данного типа не требует одобрения кредитного комитета банка-эмитента.
• В случае непокрытого аккредитива сумма покрытия с заявителя по аккредитиву не списывается, а аккредитив открывается в счет лимита, установленного на импортера, при этом решение принимается кредитным комитентом банка-эмитента.

Некоторые детали в работе по аккредитиву

Аккредитив — это документ банка, а не импортера. Аккредитив признается в мире документом, отдельным от контракта и юридически не связанным с ним. Однако банк-эмитент открывает (выставляет) аккредитив на основании заявления импортера. А заявление, естественно, составляется на основе контракта, заключенного между импортером и экспортером. В связи с этим советуем клиентам при заключении контракта оговорить с продавцом детали аккредитива. Некоторые наши клиенты оговаривают в приложении к контракту проект заявление импортера на открытие аккредитива. Это позволяет избежать недоразумения между партнерами (когда выставленный аккредитив противоречит условиям контракта).

Операции с аккредитивами требуют исключительно точного языка формулировок и недвусмысленных терминов. Поэтому условия, оговариваемые в аккредитиве, должны быть сформулированы предельно ясно и четко. Покупатель и продавец должны иметь одинаковое понимание формулировок и терминов аккредитива.

Набор условий, оговариваемых в аккредитиве, весьма стандартный. Однако, если у покупателя есть особые сомнения по поводу добросовестности продавца, либо продавец не может выполнить какие-либо условия аккредитива, то в аккредитив могут быть введены дополнительные условия, либо изменения (если аккредитив уже выпущен).

В процессе работы с аккредитивом банк имеет дело не с товаром как таковым, а с документами, связанными с товаром и его транспортировкой. Именно поэтому аккредитив называется документарным.

Задать вопрос

* — Поля, обязательные для заполнения

Категория сообщения*

Услуги частным лицамУслуги корпоративным клиентамУслуги малому и среднему бизнесу

Тема сообщения*

Выберите темуVerified by VisaИнформационно-транзакционные терминалыИнтернет-офисДенежные переводыЛичный банковский счетКартыВкладыВопросы и ответы

Населенный пункт*

Выберите населенный пунктАбаканАнгарскАртемАчинскБелебейБиробиджанБлаговещенскБольшой КаменьВилючинскВладивостокДальнереченскДюртюлиЕкатеринбургИжевскИркутскИшимбайКомсомольск-на-АмуреКрасноярскКурганМагнитогорскМиассМоскваНаходкаНефтекамскНогликиОктябрьскийОренбургОхаПермьПетропавловск-КамчатскийРязаньСамараСаранскСпасск-ДальнийСпасский районУлан-УдэУссурийскУфаХабаровскЧебоксарыЧелябинскЮжно-СахалинскЯнаул

Офис*

Выберите офис

Электронная почта*

Текст сообщения*

Обработка персональных данных*

Вам нужен получатель для вашего банковского счета? — Советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Возможно, вам знакомо наименование получателя. Это шаг, который часто требуется, когда вы открываете IRA, покупаете аннуитет, приобретаете полис страхования жизни, открываете брокерский счет или даже покупаете акции паевого инвестиционного фонда.Но не только эти счета могут иметь бенефициаров: у текущих счетов и сберегательных счетов также могут быть бенефициары.

Что такое бенефициар?

Бенефициары, как правило, — это физические или юридические лица, которых владелец счета назначает для получения активов на счете, как правило, в случае смерти владельца счета.

Правила для получателя банковского счета

В отличие от других счетов, банки не требуют указывать получателя при открытии текущего или сберегательного счета.Вообще говоря, вам решать, как назвать получателя. В противном случае вам может даже не представиться такая возможность. И не все банки допускают такую ​​возможность.

Чтобы указать получателя, вам, вероятно, будет предложено заполнить форму. Некоторые правила банковского счета получателя позволяют вам делать это в режиме онлайн. В любом случае это, как правило, несложно и не требует от вас поиска нотариуса.

Есть ли у банковских счетов получатели?

Банки обычно не требуют и даже не просят владельцев текущих счетов указывать бенефициара.В результате на многих текущих и сберегательных счетах может не быть получателя.

Однако есть веские причины подумать о том, чтобы назвать получателя банковского счета, и процесс довольно прост. Назначение бенефициара может стать ценным дополнением к вашему набору инструментов для планирования недвижимости.

Большое преимущество указания получателя банковского счета заключается в том, что оно позволяет средствам на счете обходить процесс завещания после вашей смерти. Если имя получателя не указано, любые деньги на вашем текущем или сберегательном счете станут частью вашего имущества после вашей смерти.Затем он должен пройти процедуру завещания, прежде чем любой из ваших наследников сможет получить к нему доступ.

Завещание — это юридический процесс, посредством которого имущество наследственного имущества распределяется под надзором суда. Это может быть сложно и долго. Если кто-то оспорит условия вашего завещания или если у вас сложное наследство, получение завещания может занять месяцы или годы. И, если оно станет частью вашего имущества, деньги на вашем банковском счете могут быть использованы для погашения долгов, причитающихся с имущества, вместо того, чтобы идти к бенефициару, которого вы предпочитаете.

Если вы женаты, судьба средств на вашем счете будет несколько иной. Половина баланса аккаунта перейдет вашему супругу после вашей смерти. Остальные пройдут через завещание.

Если вы укажете бенефициара, процесс будет выглядеть иначе. Основное отличие состоит в том, что получатель может получить деньги немедленно. Вооружившись заверенной копией свидетельства о смерти, они могут явиться в банк, предъявить удостоверение личности и заполнить несколько форм. Затем деньги на счете получателя сразу переходят в их распоряжение.

Однако если вы состоите в браке и не проживаете в государственной собственности, переживший супруг может оспорить условия бенефициарного соглашения, так же как они могут оспаривать условия завещания.

Что такое учетные записи POD?

Чтобы указать бенефициара текущего или сберегательного счета, вы должны преобразовать счет в неформальный траст. Траст — это юридическая конструкция, которая используется, помимо прочего, для защиты активов от завещания после смерти.

Во многих банках ваш преобразованный банковский счет теперь будет называться счетом платежа при смерти (POD). Другие имена для этого типа учетной записи включают In Trust For (ITF), Totten Trust или Transfer on Death account. В большинстве случаев указанный вами получатель будет называться получателем POD.

У вас есть значительная гибкость при именовании получателей POD. Вы можете назвать любого живого человека или организацию, включая некоммерческие благотворительные организации и другие фонды. Однако вы не можете назвать неживое юридическое лицо, такое как корпорация, общество с ограниченной ответственностью или товарищество.

Если вы укажете более одного получателя, активы на вашем счете будут разделены поровну между всеми получателями. Вы также можете указать условного бенефициара, который получит средства, если указанный бенефициар умрет раньше вас или по иным причинам не сможет или не желает принять средства.

Если вы передумаете позже, вы можете изменить обозначение получателя. Рекомендуется проверять получателей по всем вашим финансовым счетам примерно раз в год.Смерти, браки, разводы, роды и другие семейные события могут потребовать обновления ваших бенефициаров, чтобы отразить меняющиеся обстоятельства.

Имейте в виду, что назначение получателя имеет приоритет над завещанием. Возможно, вы изменили свое завещание так, что бывший супруг ничего не получит после вашей смерти. Но если ваш банковский счет указывает бывшего партнера в качестве бенефициара, то именно он и получит деньги.

Если все получатели POD умрут раньше, чем первоначальный владелец счета, то средства на счете будут распределены в соответствии с условиями завещания.Если на счете нет денег или отрицательный баланс, ни один из бенефициаров ничего не получит, и им не будет предложено восполнить отрицательный баланс.

Вы также можете указать получателей для других типов счетов, включая сберегательные счета, депозитные сертификаты (CD), пенсионные счета, такие как IRA и брокерские счета. Независимо от типа учетной записи или того, кого или когда вы называете получателей, деньги на счете POD остаются вашими и находятся под вашим контролем, пока вы живете.

Какие есть альтернативы?

Указание получателя POD для вашего банковского счета — это простой, эффективный и гибкий способ уберечь ваши активы от завещания после смерти. Однако не все банки предлагают счета POD. И имя получателя POD — не единственный способ сделать это. Другой подход — сделать ваш текущий или сберегательный счет совместным счетом.

Если вы укажете кого-то в качестве держателя совместного счета, то деньги будут немедленно доступны ему после вашей смерти, без каких-либо формальностей.Однако деньги на счету также доступны им в любое время до вашей смерти. Итак, если вы не можете рассчитывать на то, что ваш совместный владелец счета будет нести ответственность, получатель POD может быть лучшим вариантом. Имея учетную запись получателя POD, вы единолично контролируете деньги, пока живы.

Завещание — еще один способ убедиться, что ваши активы распределяются в соответствии с вашими желаниями после смерти. Однако активы в завещании должны пройти процедуру завещания, что требует времени и может привести к сокращению имущества из-за необходимости уплаты сборов и, возможно, погашения долгов по наследству.И обозначения бенефициаров имеют приоритет над условиями завещания. Например, если в вашем завещании говорится, что деньги на вашем текущем счете идут в вашу любимую благотворительную организацию, а назначение получателя присуждает их бывшему супругу, суд не будет учитывать пожелания, выраженные в завещании.

Итог

Чтобы указать получателя на банковском счете, вы должны преобразовать его в неформальный траст, а затем указать лицо, группу или организацию в качестве получателя платежа в случае смерти.Многие люди могут не подумать о прохождении этого процесса, но указание бенефициара — это эффективный способ немедленно сделать средства доступными для получателей, а не проходить трудоемкий процесс завещания.

Процесс получения бенефициара относительно прост и может быть изменен в зависимости от обстоятельств. Указание получателя банковского счета может помочь гарантировать, что активы, которые вы накапливаете в жизни, будут распределены так, как вы хотите, после того, как вы перейдете.

банков-корреспондентов vs.Банки-посредники: в чем разница

Банки-корреспонденты и банки-посредники: обзор

Банки-корреспонденты и банки-посредники выступают в качестве сторонних банков и используются банками-получателями для облегчения международных переводов средств и расчетов по сделкам. Банк-получатель — это банк-получатель, в котором физическое или юридическое лицо имеет счет.

В обоих случаях физическое или юридическое лицо будет иметь счет в банке-эмитенте. Затем этот банк использует банк-корреспондент или банк-посредник для завершения процесса перевода средств из банка-эмитента в банк-получатель.

Различия между банками-корреспондентами и посредниками непоследовательны. В зависимости от того, в какой точке мира находится владелец счета, банки-корреспонденты либо отличаются от банков-посредников, либо они могут быть типом банка-посредника, неотличимым от банков-посредников.

Ключевые выводы

• Банки-корреспонденты и банки-посредники выступают в качестве сторонних банков и используются для облегчения международных переводов средств и расчетов по сделкам.
• В процессе международного перевода или расчета денежных средств физическое или юридическое лицо имеет счет в банке-эмитенте; затем этот банк использует банк-корреспондент или банк-посредник для завершения процесса перевода средств из банка-эмитента в банк-получатель.
• Банк-получатель является банком-получателем перевода.
• Основное различие между банками-корреспондентами и банками-посредниками связано с количеством используемых валют; банки-корреспонденты обычно могут обрабатывать большее количество валют.
• В некоторых странах не может проводиться различие между ролями банков-корреспондентов и банков-посредников; в этих частях мира банки-корреспонденты представляют собой просто разновидность банка-посредника.

Банки-корреспонденты

Банк-корреспондент предоставляет услуги от имени другого банка, выполняя роль посредника между банком-эмитентом и банком-получателем. Отечественные банки часто используют банки-корреспонденты в качестве своих агентов за границей для завершения операций, которые либо начинаются, либо заканчиваются в зарубежных странах.

Банк-корреспондент может выполнять ряд транзакций от имени местного банка. К ним относятся выполнение банковских переводов, прием депозитов, работа в качестве агентов по переводу и согласование документов для другого банка.

Nostro и vostro — это латинские термины, используемые для описания банковского счета, который является общим для банка-корреспондента или банка-посредника и банка-получателя. Nostro означает наших, , а vostro означает ваших.

Банки-посредники

Банки-посредники выполняют ту же роль, что и банки-корреспонденты. Банк-посредник также является посредником между банком-эмитентом и банком-получателем, иногда в разных странах.

Банк-посредник часто требуется, когда международные банковские переводы осуществляются между двумя банками, часто в разных странах, которые не имеют установленных финансовых отношений.

Ключевые отличия

В U.S. и некоторых других странах иногда существует разграничение между конкретными ролями, которые выполняют банки-посредники и банки-корреспонденты.

Одно из различий заключается в том, что банки-корреспонденты часто несут ответственность за транзакции, в которых участвуют несколько валют. Например, если лицо, инициирующее перевод, находится в США и отправляет деньги кому-либо в Данию, банк-корреспондент будет нести ответственность за все транзакции от доллара США до датской кроны. Банк-корреспондент в Дании, работающий с иностранной валютой, будет собирать деньги для получателя.

Часто банки-корреспонденты расположены в странах, где обе валюты являются внутренними, но иногда банк находится в другой стране.

Банки-посредники отправляют наличные для завершения зарубежных транзакций, но транзакции проводятся только для одной валюты. Обычно в этом случае внутренний банк слишком мал для обработки международных переводов, поэтому он обращается к банку-посреднику.

Особые соображения

Электронные переводы — электронный метод отправки наличных денег другому физическому или юридическому лицу — очень распространены среди всех банков, но международные электронные переводы являются более дорогостоящими и более сложными для выполнения.

В некоторых частях мира, например в Австралии или странах-членах ЕС, банки, занимающиеся международными переводами, называются банками-посредниками. Между банками-посредниками и банками-корреспондентами не делается различий.

Большинство международных банковских переводов обрабатываются через сеть Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT). Если между банком-эмитентом и банком-получателем нет рабочих отношений, банк-отправитель может искать в сети SWIFT банк-корреспондент или банк-посредник, имеющий договоренности с обоими финансовыми учреждениями.

§ 4A-405. ОПЛАТА БАНКОМ БЕНЕФИЦИАРА БЕНЕФИЦИАЛУ. | UCC — Единый торговый код

(a) Если получатель банк кредитует счет получателя платежное поручение, оплата обязательства банка в соответствии с Разделом 4A-404 (a) происходит, когда и в той мере, в какой (i) бенефициар уведомлен о праве на отзыв кредита, (ii) банк правомерно применяет кредит к долгу бенефициара или (iii) средств в отношении заказа иным образом предоставляются бенефициару банк.

(b) Если получатель банк не кредитует счет получателя платежное поручение, время оплаты обязательства банка в соответствии с Разделом 4A-404 (a) происходит регулируется принципами закона, которые определяют, когда обязательство выполнено.

(c) За исключением случаев, указанных в подразделах (d) и (e), если платит банк получателя получатель платежа заказ при условии платежа или согласия бенефициара право банка взыскать платеж с получателя если банк не получил оплату заказа, условие к оплате или соглашение не подлежит исполнению.

(d) Перевод денежных средств Системное правило может предусматривать, что выплаты получателям средств переводы, сделанные через систему, являются временными до момента получения платежа банком получателя платежа заказ принят. Банк получателя, совершающий платеж, является временным согласно правилу имеет право на возмещение от бенефициара, если (i) правило требует, чтобы и бенефициар, и отправитель при условии уведомления о предварительном характере платежа до перевода средств инициируется, (ii) получатель, банк получателя и отправитель банк согласился соблюдать правило, и (iii) банк бенефициара выполнил не получить оплату принятого платежного поручения.Если получатель обязан вернуть платеж в банк получателя, прием платежа распоряжение банка получателя аннулировано и отправитель не платит перевода денежных средств получателю происходит в соответствии с Разделом 4A-406.

(e) Настоящий подраздел применяется к денежному переводу, который включает платеж поручение, переданное денежным переводом система, которая (i) распределяет обязательства между участниками на многосторонней основе, и (ii) имеет действующее соглашение о распределении убытков между участниками с целью предоставления средств, необходимых для полного погашения обязательств одного или несколько участников, не выполняющих свои расчетные обязательства.Если банк получателя при переводе денежных средств принимает платежное поручение, и система не может завершить расчет в соответствии с своим правилам в отношении любого платежного поручения при переводе средств, (i) акцепт банком получателя аннулирован и никто не имеет права или обязательство, основанное на акцепте, (ii) банк бенефициара имеет право взыскать платеж с получателя, (iii) нет платеж отправителем получателю происходит в соответствии с Разделом 4A-406 и (iv) в соответствии с Разделом 4A-402 (e), каждый отправитель перевода освобождается от обязательство оплатить свое платежное поручение в соответствии с Разделом 4A-402 (c), поскольку перевод средств не завершен.

Как мне управлять получателями для моих банковских счетов в Интернете?

Вы можете назначить до 10 получателей к оплате в случае смерти (POD) на большинстве типов депозитных счетов. Допустимые депозитные счета не включают счета в доверительной собственности, IRA или бизнес-счета. Бенефициары должны быть физическими лицами с действующим налоговым идентификатором, датой рождения и физическим адресом в США. Назначение получателя POD для вашего банковского счета (ов) помогает в планировании будущего и может увеличить покрытие FDIC для депозитных счетов.Для получения дополнительной информации о покрытии FDIC щелкните здесь.

Для добавления получателя в личный кабинет через сайт:

1. Войдите на сайт capitalone.com со своего компьютера
2. Нажмите на счет, для которого вы хотите добавить получателя
3. Нажмите «Службы и настройки учетной записи».
4. Нажмите «Управление бенефициарами».
   

Или, чтобы сделать это вручную:

1. Загрузите эту форму.
2. Заполните все разделы формы полностью, введя личную информацию перед печатью (желательно) или используя четкий и разборчивый почерк.
3. Отнесите форму к нотариусу для получения нотариально заверенной подписи. Жителям Луизианы также потребуются 2 подписи свидетелей.
4. После заполнения и нотариального заверения, отправьте документ по факсу по номеру (888) 464-3220 или отправьте его по почте на PO Box 60 St Cloud, MN 56302-0060
   

Подлежат ли к оплате по счетам смерти завещание? Счета POD (те, для которых назначены бенефициары к оплате в случае смерти) обычно не подлежат завещанию. По конкретным вопросам о процессе завещания и имущественном планировании вам следует проконсультироваться с финансовым консультантом.

Выплачивается ли в случае смерти то же самое, что и получатель? Банковский счет с назначенными бенефициарами POD — это договоренность между банком и владельцем (ами) счетов, которая позволяет бенефициарам получать средства на счет (а), когда все владельцы умирают. Capital One Bank дает клиентам возможность назначать до 10 человек в качестве получателей POD по большинству типов депозитных счетов.

Чтобы добавить бенефициара к счету в филиале Capital One, обратитесь в местное отделение банка.

Что делать, если я не могу получить нотариальное заверение? Если вы не можете получить личное нотариальное заверение этого документа, возможно, в вашем штате действуют правила виртуального нотариуса. Вы можете посетить Национальную нотариальную ассоциацию, чтобы подтвердить, доступна ли эта опция в вашем штате.

Инструкции по банковскому переводу — отправка и получение банковских переводов

Отправлять и получать электронные переводы внутри страны просто и удобно. Если у вас есть вопросы, обращайтесь в ближайший к вам Финансовый центр.

исходящих проводов

Запрос на исходящий внутренний или международный банковский перевод может быть выполнен лично в любом из наших финансовых центров. Все запросы на банковский перевод должны быть получены до 14:00 по местному времени для обработки в тот же день. Для предприятий, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой по управлению денежными средствами по телефону 717.686.4320, чтобы узнать о коммерческих услугах телеграфного перевода.

Чтобы отправить телеграмму, вам необходимо предоставить следующую информацию:

• Форма запроса банковского перевода Centric Bank
• Ваше имя, адрес и номер телефона
• Номер вашего счета Centric
• Удостоверение личности (водительские права)
• Наименование и адрес банка-получателя
• Wire ABA / Routing Number банка-получателя
• Номер банковского счета-получателя, а также имя и адрес счета

Пожалуйста, свяжитесь с вашим местным финансовым центром для получения дополнительной информации и формы запроса банковского перевода.

---

Входящие провода

внутренний

Используйте эти инструкции для любых проводов в США. Вам нужно будет предоставить эту информацию банку, который отправляет перевод на ваш счет Centric.

• Название банка: Centric Bank
• Адрес банка: 4320 Linglestown Road, Harrisburg, PA 17112
.
• ABA #: 031315269
• Имя получателя: (ваше имя)
• Адрес получателя: (ваш адрес)
• Номер счета получателя: (номер вашего счета в Centric Bank)

---

Международный

Используйте эти инструкции для любых переводов за пределы США, за исключением случаев, когда финансовое учреждение находится в США и может обрабатывать их как внутренние переводы.Для перевода за пределы США потребуется как банк-получатель, так и банк-посредник. Вам нужно будет предоставить эту информацию как банку-получателю, так и банку-посреднику, которые участвуют в отправке перевода на ваш счет Centric.

Банк-посредник / получатель:

• Быстрый код: NORHUS33
• ABA #: 031301752
• Адрес банка-посредника: Atlantic Central Bankers Bank, Camp Hill, PA 17011

Банк получателя:

• Название банка: Centric Bank
• Адрес банка: 4320 Linglestown Road, Harrisburg, PA 17112
.
• Банковский счет №: 220148
• Имя получателя: (ваше имя)
• Адрес получателя: (ваш адрес)
• Номер счета получателя: (номер вашего счета в Centric Bank)

Информация о получателе

Информация о получателе

Информация о получателе

После заполнения информации о платеже вы готовы ввести информацию о получателе.

Вы можете отметить опцию сохранения информации о получателе для использования в будущем.

ПРИМЕЧАНИЕ. Мы рекомендуем вам сохранить информацию, чтобы ускорить последующие платежи этому получателю и обеспечить, чтобы такие будущие платежи отображались в вашей системе бухгалтерского учета под тем же именем и с любыми вашими внутренними ссылками.

1. Заполните поля. Поля без звездочек можно оставить пустыми, но желательно заполнить информацию, особенно если вы решили сохранить информацию о получателе.
2. В поле «Сделать EFT Payable to» введите имя получателя для платежа с помощью электронного перевода денежных средств или кредита ACH в точности, как указано получателем.
3. В поле Знакомое имя введите уникальное имя, то есть имя, не идентичное никаким другим вашим бенефициарам.
4. Выберите страну получателя.
5. При выполнении платежа EFT или ACH выберите страну банка получателя из раскрывающегося списка Страна банка.
6. Введите номер банковского счета или IBAN в зоне евро.
7. Введите адрес SWIFT банка.

ПРИМЕЧАНИЕ. Нужна помощь с названием банка и адресами банка, включая адрес SWIFT или местный маршрутный номер? Воспользуйтесь бесплатной услугой «Найти банк». Если вы не видите эту опцию, отображаемую справа от поля страны банка, вы можете связаться с представителем службы поддержки клиентов Western Union Business Solutions, чтобы включить эту функцию для вашей бизнес-учетной записи.

Оплата: самый быстрый электронный платеж

Чтобы заказать EFT («банковский перевод»), выберите «Оплатить через: самый быстрый электронный платеж» и укажите банковский маршрутный код:

.

• Код маршрутизации не требуется, если номер IBAN и код SWIFT указаны в поле «Информация о банке».

• Если платеж осуществляется внутри США, укажите код маршрута ABA; для внутреннего платежа в другом месте, но за пределами еврозоны, укажите местный код банковской маршрутизации.

• Для электронного перевода денег в канадский банк требуется маршрутный код местного банка. Если указанное отделение банка не имеет кода маршрутизации, но существует более одного отделения одного и того же банка в городе или в одной провинции, вы можете выбрать код маршрута из отделения с кодом маршрутизации. Укажите адрес указанного отделения банка в строках 1-3 адреса банка (при необходимости).

Оплата: электронный платеж по наименьшей стоимости

Заказ кредита ACH? Выберите «Оплата электронным платежом по наименьшей стоимости» и укажите маршрутный код местного банка.

Банк-посредник

Введите реквизиты банка-посредника, предоставленные вашим получателем.

ПРИМЕЧАНИЕ. При оплате по счету, выставленному вашим бенефициаром, счет должен содержать полную банковскую информацию, которую вы должны предоставить нам, в том числе информацию о банке-посреднике, если она необходима. Если информация от получателя недоступна, наши банковские эксперты могут изучить и ввести информацию.См. Следующий совет в этом разделе справки.

Автоматическое уведомление по электронной почте

Хотите, чтобы платформа GlobalPay GlobalPay отправляла автоматическое уведомление по электронной почте вашему получателю после того, как вы инициировали (оплатили) электронный платеж? Если да:

1. Установите флажок Включить уведомление для инициирования электронного платежа.
2. Укажите один или несколько адресов электронной почты, которые получатель предоставил вашей компании для таких уведомлений.
3. Также выберите Язык уведомления из раскрывающегося списка.

Отправить заявку

1. Перед тем, как отправить свою позицию, нажмите Ценовать, чтобы установить хотя бы начальный курс обмена иностранной валюты.
2. Щелкните Отправить запись.

ПРИМЕЧАНИЕ. Появилось ли сообщение об ошибке о том, что вам необходимо ввести информацию о банке-посреднике или другую информацию, связанную с банком, которая вам недоступна? Внизу страницы, слева от «Отправить заявку», вы увидите «Отправить для получения помощи в предоставлении банковской информации».Щелкните эту опцию. Обычно мы можем решить эту проблему. Если возникнет проблема, которую мы не сможем решить без вашей помощи, один из наших банковских специалистов свяжется с вами в обычное рабочее время.

3. После короткой паузы количество товаров в поле ЗАКАЗ увеличится на единицу, а общая плата за обслуживание увеличится на плату за последний отправленный товар. Теперь вы можете выбрать:

   3. нажмите «Ввод», чтобы ввести другой элемент,

   4. нажмите «Обзор», чтобы просмотреть все элементы в вашем заказе (нажмите См. Подробности, , чтобы просмотреть подробную информацию о каждом элементе),

   5. нажмите Готово, чтобы перейти на страницу «Завершить заказ», где вы указываете способ оплаты для своего заказа и отправляете заказ на утверждение или фиксацию, в зависимости от применимой модели утверждения, или

   6. , нажмите «Отмена», чтобы удалить весь заказ, включая все позиции.

Вы нажали Готово? Вы можете продолжить, сообщив нам, как вы решите платить нам, заполнив записи на странице «Завершить заказ». Для получения дополнительной информации щелкните здесь.

После того, как вы инициируете свой заказ, заплатив нам, мы можем отозвать ваш заказ в случае спотовых платежей или в соответствии с вашим графиком будущих платежей. Для будущих платежей вы можете изменить / обновить дату выпуска через службу «Управление будущими платежами».

Справочный центр Ally Bank: Часто задаваемые вопросы о получателях

После входа в онлайн-банкинг выберите свое имя (или Профиль , если вы используете мобильное устройство), а затем выберите Получатели , чтобы изменить, удалить или добавить получателя.

Было ли это полезно?

да | Нет

Ваши основные бенефициары — это люди, которые получат средства на ваш счет после вашей смерти.Условные бенефициары получат эти средства, если все основные бенефициары умерли.

Было ли это полезно?

да | Нет

У вас может быть до 6 бенефициаров (основных и условных) для каждой IRA.

Было ли это полезно?

да | Нет

Вы можете изменить или добавить бенефициаров к счетам Ally Bank IRA в любое время, войдя в систему онлайн-банкинга, выбрав Ваше имя (или Профиль , если вы используете мобильное устройство) и выберите Бенефициары .Вы также можете позвонить нам по телефону 1-877-247-2559 или заполнить и отправить по почте форму смены бенефициара.

Если вы состоите в браке, живете в государственной собственности и хотели бы назначить основного бенефициара помимо вашего супруга или в дополнение к нему, вы должны подать нотариально заверенную форму изменения бенефициара, которая включает подпись вашего супруга (-и). Однако, прежде чем вносить какие-либо изменения, вы можете проконсультироваться с налоговым специалистом или в IRS для получения дополнительной информации.

Было ли это полезно?

да | Нет

Вы можете изменить или добавить бенефициаров к счетам Ally Bank (не IRA) в любое время, войдя в систему онлайн-банкинга, выбрав Ваше имя (или Профиль , если вы используете свое мобильное устройство) и выберите Бенефициары .Вы также можете позвонить нам по телефону 1-877-247-2559 или заполнить и отправить по почте форму смены бенефициара.

Было ли это полезно?

да | Нет

Когда будете готовы, позвоните нам по телефону 1-877-247-2559. Мы здесь 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

Если вы являетесь бенефициаром, совместным владельцем аккаунта или вам необходимо передать право владения аккаунтом, просмотрите наш контрольный список для получения дополнительной информации о типах документов, которые вам понадобятся.

Было ли это полезно?

да | Нет

Это зависит от вашей ситуации. Ознакомьтесь с нашим контрольным списком, чтобы узнать больше о типах мероприятий и необходимых документах.

Было ли это полезно?

да | Нет

Позвоните нам по телефону 1-877-247-2559, чтобы сообщить нам о своей ситуации.

Если вам необходимо передать право собственности на аккаунт, вам необходимо предоставить нам:

• Копии юридических документов, подтверждающих, что владелец счета признан недееспособным
• Доверенность

Было ли это полезно?

да | Нет

Отправьте нам заполненную заявку на счет недвижимости (PDF) и всю необходимую документацию по адресу:

Ally Bank
П.О. Box 951
Хоршам, Пенсильвания, 19044

Было ли это полезно?

да | Нет

Это счет с бенефициаром или несколькими бенефициарами, указанными владельцем счета. Любые средства, оставшиеся на счете, подлежат выплате назначенному бенефициару после смерти владельца счета.

Если получатель выплаты в случае смерти является несовершеннолетним, благотворительной организацией или трастом, позвоните нам по телефону 1-877-247-2559.Наша команда по работе с клиентами предоставит вам конкретные инструкции, относящиеся к вашей ситуации.

Было ли это полезно?

да | Нет

Позвоните нам по телефону 1-877-247-2559 и запросите форму отказа от ответственности.