Как открыть счёт в банке юридическому лицу: Расчётный счёт для юридических лиц

Содержание

Открытие и ведение счетов

Открытие и ведение счетов

АО «АБ «РОССИЯ» осуществляет открытие и ведение расчетных, специальных и иных счетов клиентам. Открытие счета в рублях осуществляется банком в минимальные сроки, при условии предоставления требуемого, согласно действующему законодательству РФ, пакета документов.

Мы ценим Ваше время и предлагаем обслуживание через систему дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк». Система «Клиент-Банк» позволяет совершать банковские операции, не выходя из дома или офиса и управлять счетами Вашей компании в онлайн-режиме через интернет 24 часа в сутки.

Для того, чтобы открыть счет в АО «АБ «РОССИЯ», необходимо ознакомиться с перечнем документов для открытия и ведения счета, с Тарифами на расчетно-кассовое обслуживание и обратиться в ближайшее отделение Банка, обслуживающее юридических лиц с полным комплектом документов.

Опытный, внимательный персонал окажет Вам услуги в изготовлении копий документов, необходимых для открытия счета, в оформлении карточки с образцами подписей и оттиска печати, а также иную консультационную помощь.

Перечень документов и сведений, которые необходимо предоставить для открытия счета

Договоры и бланки для открытия счета

Договор и бланки для открытия специального банковского счета участника закупок

Договоры и бланки для открытия первого счета

Договор банковского счета эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве для корпоративных клиентов

Договоры и бланки для открытия 2-го и последующих счетов

Анкеты по ПОД/ФТ

Сведения для целей CRS

Документы для подключения Системы ДБО «Клиент-Банк»

Договоры и бланки для ведения и закрытия счета

Документы для переоформления счета при реорганизации, переход на обслуживание по договору присоединения

Доп. соглашения и иные заявления для ведения счета

Анкеты по ПОД/ФТ

Сведения для целей CRS

Документы для подключения Системы ДБО «Клиент-Банк»

Порядок осуществления переводов по счетам юр. лиц

Зачисление средств от физ.лиц за реализацию природного газа населению

Заявления для закрытия счета

Договор расчетного счета застройщика

Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» установлено требование об открытии Застройщиком расчетного счета в уполномоченном банке для расчетов при реализации объектов долевого строительства. АО «АБ «РОССИЯ» является уполномоченным банком, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации и включенным Банком России в перечень банков, соответствующих критериям, установленным Правительством Российской Федерации.

Документы для сопровождения расчетного счета застройщика

Перечень документов, необходимых для проведения операций по расчетному счету застройщика, утвержден Постановлением Правительства РФ от 01.08.2018 № 897.

Архив

Интересует открытие счета?

Наш менеджер свяжется с вами в ближайшее время

Спасибо, ваша заявка принята.
Мы свяжемся с вами в ближайшее время.

Открытие счета

Каждый бизнес уникален по-своему, но ни одно дело не пойдет без открытия расчетного счета. Начните работать с нами сегодня и получите бесплатное кассовое обслуживание для вашей организации как на внутрибанковские, так и на межфилиальные переводы без комиссии. Открытие юридического счета в Бакай Банке — комплексное решение для организаций, индивидуальных предпринимателей.

Преимущества расчетно-кассового обслуживания для бизнеса в Бакай Банке

  • Бесплатное обслуживание. Вы не платите ничего, если нет операций по вашей организации.
  • Выгодные тарифы на проведение платежных операций.
  • Зачисление и обналичивание средств со счета клиента в день их поступления.
  • Оказание информационной поддержки о порядке соблюдения кассовой дисциплины и проведения платежных операций. Поможем избежать проблем с налоговой.
  • Удобная и быстрая работа по системе Банк-Клиент. Решайте ваши вопросы без визита в банк.

Открыть счёт — это просто

Открытие счетов юридическим лицам не потребует у вас много времени. Подайте заявку онлайн, подготовьте стандартный пакет документов для организации или индивидуального предприятия. Подпишите договор на открытие счетов в банке юридическим лицам и начинайте работать.

Информация

Бакай Банк предоставляет качественное и доступное обслуживание для корпоративных клиентов:

Плюсы обслуживания в Бакай Банке:
  • Выгодные тарифы.
  • Обслуживание в широкой филиальной сети.
  • Эффективная система электронных платежей (SWIFT).
  • Широкая корреспондентская сеть.

 

Расчетные операции

 

  • Открытие и ведение всех типов расчетных и текущих счетов в национальной и иностранной валюте для резидентов и нерезидентов Кыргызской Республики.
  • Проведение расчетов по поручению Клиента по его банковскому счету с исполнением операции в течение одного операционного дня.
  • Осуществление всех форм международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
  • Проведение платежей в сомах по системам КЛИРИНГ, ГРОСС , а также  внутрибанковские переводы.
  • Проведение международных платежей по системе SWIFT через корреспондентские счета в иностранных банках.
  • Зачисление денежных средств на счета клиентов в день их поступления в банк.
  • Возможность обналичивания в день зачисления на расчетный счет клиента.
  • Получение консультаций о порядке проведения банковских операций и соблюдении кассовой дисциплины.
  • Предоставление оперативной и точной информации о движении денежных средств по счетам.
  • Проведение платежей по системам электронных расчетов «Интернет-Банкинг» и «Банк-Клиент».

 

Кассовые операции

 

  • Прием и пересчет наличных денежных средств в национальной и иностранной валюте в кассе банка с зачислением на расчетный счет клиента;
  • Размен банкнот на банкноты;
  • Обменные операции с наличной иностранной валютой.

Заявка на открытие расчетного счета


К сожалению, у вас в браузере отключен JavaScript. Включите его
и обновите страницу, иначе вы не сможете отправить форму.


Подразделение Челябинвестбанка, в котором вы хотите открыть расчетный счет:

Выберите подразделение из спискаОтделение №2 (ул. Кирова, 147 — Кировка)Отделение №3 (пр-кт Ленина, 76 — гл. корпус ЮУрГУ)Отделение №4 (ул. Труда, 78 — бизнес-центр Newton)Отделение №14 (ул. Воровского, 64 — Медуниверситет)Отделение №16 (пр-кт Ленина, 69 — Педуниверситет)Отделение №30 (пр-кт Ленина, 64д — ТК «Алое поле»)Отделение №45 (ул. Академика Королева, 20 — мк-рн «Тополиная аллея»)Отделение №74 (ул. Труда, 30 — рядом с Областным судом)Отделение №94 (ул. Братьев Кашириных, 160)Головное Управление (пл. Революции, 8 — напротив администрации г. Челябинска)Университетское отделение (ул. Елькина, 61 — ресторан «Шелк»)Пушкинское отделение (ул. Цвиллинга, 46 — вход в парк Пушкина)Отделение №20 (ул. Степана Разина, 9 (ТК «Синегорье») — ТК «Синегорье»)Отделение №50 (ул. Кузнецова, 6 — напротив стадиона)Отделение №77 (ул. Курчатова, 22 — остановка трамвая ул. Блюхера)Отделение №79 (ул. Свободы, 155 — Уральский социально-экономический институт)Отделение №80 (пос. Новосинеглазово, ул. Громова, 9 — рядом со стадионом «Лидер»)Отделение №89 (ул. Кузнецова, 13 — ЖК «Ярославский»)Отделение №1 (Комсомольский пр-кт, 41 — администрация Курчатовского района)Отделение №9 (Комсомольский пр-кт, 65 — слева от «Теоремы»)Отделение №22 (Комсомольский пр-кт, 108 — центр для семьи «Юлия»)Отделение №28 (Комсомольский пр-кт, 33 — р-н завода «Прибор»)Отделение №41 (ул. Цинковая, 1 — начало Комсомольского пр.)Отделение №44 (Комсомольский пр-кт, 122 — гипермаркет «Spar»)Отделение №48 (Комсомольский пр-кт, 84)Отделение №56 (ул. Салавата Юлаева, 3)Отделение №75 (Комсомольский пр-кт, 32 — кинотеатр «Победа»)Отделение №84 (Краснопольский пр-кт, 7 — остановка «ЖК Пара»)Отделение №17 (ул. Чайковского, 183 — магазин «Мрия»)Отделение №34 (ул. 250-летия Челябинска, 10 — перекресток с ул. 40 лет Победы)Отделение №35 (ул. Братьев Кашириных, 97 — рядом с супермаркетом «Перекресток»)Отделение №38 (ул. Молодогвардейцев, 60в — напротив пед. колледжа №1)Отделение №39 (ул. Братьев Кашириных, 54 — напротив «Молнии»)Отделение №46 (ул. Чичерина, 29 — перекресток с ул. 250 лет Челябинску)Отделение №47 (ул. Бр. Кашириных, 107 — перекресток с ул. Молодогвардейцев)Отделение №69 (ул. Братьев Кашириных, 102 — остановка «Солнечная»)Отделение №71 (пр-кт Победы, 115 — остановка «Магазин Юрюзань»)Отделение №86 (ул. Братьев Кашириных, 124 — ЖК «Флагман»)Отделение №104 (пр-кт Победы, 147а — у Ленинградского моста)Василевский филиал (ул. Гагарина, д. 36 — Остановка «Кинотеатр Аврора»)Отделение №40 (ул. Гагарина, 26 — остановка «Дом обуви»)Отделение №59 (ул. Масленникова, 2 — остановка ЧТПЗ, пл. Якова Осадчего)Отделение №62 (ул. Гагарина, 52 — рядом с «Челябэнергосбытом»)Отделение №66 (ул. Пограничная, 19 — перекресток ул. Барбюса и ул. Шота Руставели)Отделение №91 (ул. Гагарина, 23б — остановка «Дом обуви», остановка «Шота Руставели»)Хмельницкий филиал (ул. Богдана Хмельницкого, 22 — остановка «Общежитие»)Отделение №12 (ул. Богдана Хмельницкого, 10 — перекресток с ул. Дегтярева)Отделение №51 (ул. 50 лет ВЛКСМ, 33 — остановка Першино)Отделение №67 (ул. Комаровского, 6а — остановка «Досуговый центр Импульс»)Отделение №81 (ул. Черкасская, 26 — администрация «Северного рынка»)Тракторозаводский филиал (ул. 40 лет Октября, 21 — бизнес-холл «Бовид»)Отделение №37 (ул. Комарова, 110 — остановка «Магазин Шатура»)Отделение №49 (ул. Салютная, 8 — остановка «Сад Победы»)Отделение №61 (ул. Мамина, 13 — Северо-восток)Отделение №83 (пер. Лермонтова, 4а — напротив гипермаркета «Старт»)Отделение №87 (ул. Зальцмана, 20 — рядом с гипермаркетом «SPAR»)Магнитогорский филиал (пр-кт Ленина, 78а)Отделение №10 (пр-кт Ленина, 133)Отделение №24 (ул. 50-лет Магнитки, 55а)Отделение №68 (ул. Труда, 5)Отделение №70 (ул. Герцена, 31 — напротив «Альфа-центра»)Отделение №73 (ул. Труда, 31)Отделение №82 (ул. Жукова, 17)Отделение №92 (пр-кт Карла Маркса, 37)Отделение №96 (пр-кт Пушкина, 28)Отделение №97 (пр-кт Карла Маркса, 119)Отделение №98 (пр-кт Ленина, 85а)Демидовский филиал (ул. Таганайская, 202б)Миасский филиал (пр-кт Автозаводцев, 30)Отделение №25 (пр-кт Октября, 16)Отделение №26 (ул. Романенко, 50)Отделение №27 (пр-кт Макеева, 37)Отделение №63 (ул. 8 Марта, 146)Отделение №64 (ул. Жуковского, 2)Копейский филиал (пр-кт Победы, 19а)Отделение №55 (пр-кт Победы, 10)Отделение №72 (пр-кт Славы, 8 — торговый центр «Слава»)Озерский филиал (ул. Октябрьская, 12а)Отделение №18 (ул. Ленина, 129)Отделение №85 (ул. Забабахина, 15)Отделение №99 (ул. Советская, 78)Южноуральский филиал (ул. Космонавтов, 13б — Дом быта)Отделение №43 (ул. Советской Армии, 13)Отделение №54 (ул. Октябрьская, 61б)Отделение №78 (ул. Чкалова, 14)Отделение №57 (пер. Школьный, 13)
Комментарии (время, когда можно с вами связаться, или другая дополнительная информация — не обязательно для заполнения)
Я согласен на обработку моих персональных данных.
После подготовки всех необходимых документов вам перезвонят на указанный в заявке номер
телефона и пригласят для подписания необходимых документов в указанное вами подразделение.


Расчетный счет (РКО) – заявка на открытие и ведение расчетного счета для ИП и ООО бесплатно в «ОТП Банк»

Обработка персональных данных

Я (Клиент/Представитель клиента) подтверждаю и даю согласие на обработку АО «ОТП Банк» (125171, Москва, Ленинградское ш., д.16А, стр.2) (далее Банк) моих персональных данных (далее ПДН), в т.ч. разрешенных мной для распространения, а также полученных от третьих лиц, включая обмен (получение/передача) ПДН между Банком и партнерами Банка (включая операторов связи, контакт-центры, страховщиков, курьерские службы, организации, осуществляющие архивное хранение, взыскание просроченной задолженности, аудиторские и консультационные услуги) в целях проведения проверок для дальнейшего заключения Договора комплексного обслуживания в АО «ОТП Банк» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, отнесенных к сегменту «Малый бизнес» (далее – Договор), предоставления Клиенту продуктов и услуг в рамках Договора и исполнения договорных обязательств, проведения проверочных мероприятий перед открытием счета(ов) и/или подключением продуктов и услуг Банка, подготовки отчетности, а также разработки Банком новых продуктов и услуг и информирования Клиента об этих продуктах и услугах. Клиент/Представитель клиента дает свое согласие на обработку своего фотографического изображения, а именно: сбор (изготовление), запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обмен, блокирование, удаление, уничтожение фотографического изображения, с использованием средств автоматизации или без использования таких средств, в целях обеспечения безопасности при присоединении к Договору.
Клиент/Представитель клиента дает свое согласие Банку на обработку его персональных данных (в том числе фамилии, имени, отчества (настоящих и предыдущих, в случае их изменения), сведений о гражданстве, даты и места рождения, данных документа, удостоверяющего личность, номеров телефонов и иных средств связи, сведений об адресах (регистрации, проживания, корреспонденции), информации о семейном положении, составе семьи), предоставленных в Банк, в том числе на передачу их в ОАО «Банк ОТП» (OTP Bank Plc.), адрес: 1051, Венгрия, г. Будапешт, ул. Надор, д. 16 (1051, Budapest, Nador u. 16. Hungary). Банк может проверить достоверность предоставленных Клиентом/Представителем клиента персональных данных, в том числе, с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащем исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении услуг и заключении новых договоров. Банк имеет право на обработку персональных данных субъектов, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обмен, блокирование, удаление, уничтожение ПДн, указанных в настоящей заявке и иных сведений, предоставленных Банку в связи с проверкой для последующего заключения Клиентом/представителем Клиента Договора. Вышеуказанные действия могут совершаться как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств. 
Настоящим подтверждаю, что я согласен на получение рекламы услуг Банка и иных организаций, распространяемой по сетям электросвязи (в том числе посредством использования телефонной, факсимильной, подвижной радиотелефонной связи), в т.ч. на мобильный номер телефона и e-mail, в т.ч. указанные мной в настоящей заявке, на обработку Банком и организациями, указанными выше, моих персональных данных в целях продвижения мне услуг Банка и иных организаций, в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, указанных выше. Обработка персональных данных осуществляется в течение 5 (пяти) лет с даты предоставления согласия на их обработку, если законодательством Российской Федерации и/или нормативными правовыми актами государственных надзорных органов не установлен иной срок. Клиент/Представитель клиента понимает и соглашается с тем, что для прекращения использования Банком его персональных данных, за исключением хранения персональных данных, предусмотренного в соответствии с законодательством РФ и/или нормативными правовыми актами государственных надзорных органов, ему необходимо лично обратиться в подразделение Банка для оформления в письменной форме отзыва согласия на обработку персональных данных.

Порядок открытия банковского счета иностранному юрлицу

В каком порядке иностранные юридические лица — нерезиденты могут открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте РФ? 

На основании ст.13 Федерального закона от 10.12.2003 г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее по тексту — Закон №173-ФЗ) нерезиденты на территории РФ вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте РФ только в уполномоченных банках. 

ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ C ROSCO!

Сразу отметим, что иностранцы, нарушившие положения актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования, несут следующие виды ответственности в соответствии с законодательством РФ (ст.25 Закона №173- ФЗ):

Важно!

Иностранцы-нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту РФ со счетов (вкладов) в банках за пределами территории РФ на свои счета (во вклады) в уполномоченных банках, и наоборот. Уполномоченные банки — это те банки, которые имеют соответствующую лицензию (например, Сбербанк, ВТБ24, Альфа-Банк и пр.). 

Порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории РФ, в том числе специальных счетов, устанавливает Банк России (п.2 ст.13 Закона №173-ФЗ). В настоящее время действует Инструкция Банка РФ от 30.05.2014 г. №153-И (ред. от 24.12.2018 г.) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 

ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В БАНКЕ ДЛЯ ИНОСТРАННОЙ КОМПАНИИ

Что нужно сделать иностранному юридическому лицу, чтобы открыть расчетный счет в банке?

Зачастую иностранная компания не имеет филиалов и обособленных подразделений на территории РФ. Может ли иностранная компания открыть в российском банке расчетный счет, не открывая при этом в России представительства или филиала?

Да, может и первым шагом иностранной компании должна быть поставлена на учет в налоговом органе с присвоением ИНН и выдачей свидетельства о постановке на учет (письмо ФНС РФ от 01.09.2014 г. №СА-4-14/17456). 

АККРЕДИТАЦИЯ ИНОСТРАННЫХ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ, ФИЛИАЛОВ

Как встать иностранной компании на учет в налоговом органе?

В настоящее время в налоговых органах учет иностранных организаций осуществляется в соответствии с положениями НК РФ и Приказом Минфина РФ от 28.12.2018 г. №293н (письмо ФНС и Минфина РФ от 24.01.2019 г. №293н).

При постановке на учет, в том числе в связи с открытием счетов в банках на территории РФ, иностранной организации присваивается ИНН и выдается Свидетельство о постановке на учет. 


Постановка на учет в налоговом органе иностранной организации по указанному основанию (в связи с открытием иностранцем счетов в банках на территории РФ) осуществляется на основании следующих документов:

  • заявления иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе по форме, утвержденной в соответствии с п.5.1 ст.84 НК РФ;

  • выписки из реестра иностранных юридических лиц страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающего юридический статус иностранной организации;

  • документа уполномоченного органа страны происхождения иностранной организации, подтверждающего ее регистрацию в качестве налогоплательщика в этой стране с указанием кода налогоплательщика (или аналога кода налогоплательщика), либо документа указанного органа об отсутствии такого кода (его аналога). В случае указания кода налогоплательщика (его аналога) в самой выписке, предоставления дополнительного документа не требуется. 

  • Учредительных документов иностранной компании (Устава) — нотариальные копии, апостилированные или прошедшие консульскую легализацию.

Датой постановки на учет в налоговом органе иностранной организации является дата внесения в ЕГРН сведений о постановке ее на учет в налоговом органе (п.27 Приказа Минфина РФ от 28.12.2018 г. №293н). 

ЮРИДИЧЕСКАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Важно!

В случае открытия иностранной организацией нового счета (депозита) в том же или любом ином банке (филиале банка) на территории РФ, повторная постановка на учет такой иностранной организации в налоговых органах не осуществляется (п.28 Приказа Минфина РФ от 28.12.2018 г. №293н). 

Постановка на учет иностранных организаций по указанному основанию осуществляется только при отсутствии иных любых оснований для постановки на учет в налоговом органе. В соответствии с нормами законодательства РФ постановка иностранной организации на учет только в связи с открытием счета в банке не приводит к осуществлению такой организацией деятельности в РФ (письмо ФНС и Минфина РФ от 24.01.2019 г. №293н).

Иностранная компания должна обратиться в налоговую инспекцию по месту нахождения банка.

Как было указано, в ситуации, когда иностранная организация, открывающая банковский счет, не имеет на территории РФ обособленного подразделения, она становится на налоговый учет в связи с открытием счета в банке на территории РФ. 

КОГДА БАНК МОЖЕТ ОТКАЗАТЬ ВАМ В ОТКРЫТИИ СЧЕТА?

Комплект документов для открытия счета иностранному юридическому лицу

Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения за пределами территории РФ, в банк представляются (п.4.2 Инструкции Банка РФ от 30.05.2014 г. №153-И): 

  • выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;

  • карточка;

  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

  • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

  • документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в случаях, предусмотренных законодательством РФ.


Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, заверенным в нотариальном порядке.

В случаях, предусмотренных законодательством РФ, документы, представляемые при открытии банковского счета, должны быть легализованы. Апостиль проставляется на самом документе или на отдельном листе, скрепляемом с документом.

Легализованный в установленном порядке документ иностранного государства подлежит переводу на русский язык. На русский язык переводится как сам иностранный документ, так и проставленный на нем апостиль.

Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных на подписание тех или иных бумаг при проведении сделок от имени иностранной компании, заверяется у нотариуса.

В открытии банковского счета может быть отказано, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.

Открытие банковского счета завершается, а банковский счет считается открытым с внесением соответствующей записи в Книгу регистрации открытых счетов. Запись должна быть внесена в эту Книгу не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора. 


Как открыть счёт в иностранном банке физическому и юридическому лицу? — ATRIUM

Открыть банковский счёт за рубежом могут как физические, так и юридические лица, как резиденты, так и нерезиденты.

Зарубежные банки не предоставляют каких-либо особых условий для граждан-нерезидентов и компаний с иностранными владельцами. Более того, обслуживание, как правило, не бесплатно. Тем не менее во многих случаях его открытие является необходимым для ведения бизнеса. Как открыть счёт в иностранном банке, используя выгодные возможности и условия — читайте далее.

Зачем нужен зарубежный банковский счёт

Причины открытия банковского счёта за рубежом бывают разными. Нестабильность в экономике, коррупция, отсутствие независимого суда – всё это вынуждает хранить средства в более надежных местах. Услуги иностранного банка необходимы при ведении экспортно-импортных операций, туристического бизнеса. Он необходим при покупке зарубежной недвижимости, получении иностранного гражданства.

Регистрация компании с иностранными инвестициями, может стать тоже выгодным капиталовложением для иностранцев. 

Открытие счёта в зарубежном учреждении даёт следующие преимущества нерезиденту:

  1. Сохранность денежных средств. Хранение активов в нескольких юрисдикциях позволяет сберечь состояние, обеспечить себе финансовую надежность.
  2. Снижение издержек из-за отсутствия валютного контроля.
  3. Доступ к международным услугам, например к европейским программам льготного кредитования.

Как выбрать банк для открытия зарубежного счёта

Прежде чем открыть счёт в банке иностранному гражданину, необходимо выбрать подходящее учреждение.

Вот пункты, на которые стоит обратить внимание:

  • с какими лицами работает банк — физическими, юридическими;
  • в каких валютах можно открыть счёт в иностранном банке;
  • тарифы на обслуживание;
  • ставки по депозитам;
  • условия и ставки по кредитам;
  • рейтинг, репутация организации.

Рекомендуется обратиться к агентам или посредникам, которые профессионально владеют информацией, могут адекватно оценить все факторы и посоветовать лучший вариант сотрудничества с тем или иным кредитно-финансовым учреждением.

Виды счетов

Банковские счета бывают корпоративными и частными. Первые обслуживают организации, вторые – физических лиц. Корпоративные счета по условиям открытия и обслуживания во всех странах примерно одинаковые. Банки взимают плату за свои услуги в соответствии с утверждёнными тарифами, в том числе, как правило, платным является само открытие счёта и его ежемесячное (или ежегодное) обслуживание.

Счета для частных лиц отличаются по включённым в тариф услугам, по депозитным и кредитным ставкам. Важно не забывать, что депозиты в евро в банках ЕС открываются с отрицательной ставкой, то есть клиент не только не получает процентов, но и вынужден сам платить за услуги банка. Это связано с низким уровнем инфляции в зоне евро: 1,57% в 2019 году, при этом в некоторые месяцы имела место дефляция, то есть снижение цен и повышение покупательской способности (до -0,82% в январе).

Как правило, иностранные банки предоставляют следующие разновидности счётов для физических лиц:

  • текущий депозитный;
  • кредитный;
  • ипотечный.

Открытие кредитного счёта возможно только после накопления кредитной истории в стране нахождения банка. Обычно этот срок составляет 3 года.

Почти все европейские банки предлагают счета для иностранных студентов. Его можно открыть, даже проживая в кампусе университета и не имея постоянного места жительства в стране пребывания.

Можно ли открыть счёт, не выезжая за границу

Большинство иностранных кредитно-финансовых учреждений требуют присутствия клиента для начала сотрудничества. Но существуют юридические фирмы, позволяющие нерезиденту осуществлять операции дистанционно. Это услуга платная, и стоит она около $1000. Чтобы открыть счёт в зарубежном банке без выезда из России, необходимо отослать документы, подтверждённые нотариально, переведённые на государственный язык страны.

Процедура открытия счёта в иностранном банке

Чтобы стать клиентом кредитно-финансовой зарубежной организации, нужно следующее:

  1. Выбрать подходящий банк, предварительно изучив информацию о его деятельности.
  2. Подать заявку. Некоторые учреждения требуют обязательного присутствия клиента или обращения к представителям банка в стране проживания.
  3. Заполнить форму, внеся личные данные, предоставить комплект документов.
  4. Ждать решение об одобрении или отказе. 

Если заявку одобрили, клиент получает уникальный номер. Ему открывают доступ к управлению деньгами онлайн, при необходимости дают возможность получить дебетовую карту.

Какие документы нужны, чтобы открыть счёт в иностранном банке

Чтобы стать клиентом кредитно-денежной организации в другой стране, иностранному гражданину необходимо явиться в банк, имея при себе следующие документы:

  • международный паспорт;
  • документ, подтверждающий наличие места жительства в стране нахождения банка.

Банк может затребовать любые другие документы, если сочтёт это необходимым.

Как открыть счёт в иностранном банке физическому лицу

Перед тем, как открыть счёт в иностранном банке частному физическому лицу, самое главное – озаботиться доказательствами того, что человек имеет место жительство в стране нахождения банка.

Такими доказательствами могут быть:

  • квитанция об оплате коммунальных услуг;
  • договор аренды жилья, оформленный в соответствии с требованиями закона страны пребывания;
  • подтверждающее письмо из университета (для студентов).

Без места жительства банковский счёт нельзя открыть ни в одной стране.

Как открыть счёт в иностранном банке юридическому лицу

Чтобы стать клиентом зарубежной финансовой организации, юридическому лицу необходимо собрать большой комплект документов. Обязательно в него должны входить:

  • Свидетельство о регистрации фирмы;
  • Устав компании;
  • Учредительный договор;
  • Протокол о назначении директора;
  • документ, подтверждающий юридический адрес компании;
  • документы, удостоверяющие личности всех владельцев, директоров и секретаря, а также места их проживания на территории страны пребывания.

Банк по своему усмотрению вправе затребовать любые иные документы, в том числе подтверждающие легальность деятельности и доходов компании, наличие партнёров и контрагентов.

Как открыть счёт в иностранном банке через интернет

Большинство иностранных банков не позволяют открыть счёт в иностранном банке удалённо через интернет. В первую очередь это связано с вопросами легализации и налогообложения денежных средств, которые не могут быть прояснены с гражданами иностранных государств. 

Если требуется срочно открыть заграничный счёт, а времени для поездки нет, то целесообразно обратиться в любую компанию, оказывающую услуги по сопровождению регистрационных действий в иностранных юрисдикциях. Они подготовят все документы, в том числе доверенность на представление интересов клиента.

Банки некоторых иностранных юрисдикций, например Кипра, позволяют открыть счёт онлайн, без выезда за границу. Однако для этого физическое лицо должно быть клиентом одном из банков стран Европейской экономической зоны, а первое пополнение должно быть проведено с этого счёта из этого банка.

Существуют и другие условия, в частности подтверждённое место жительство, рекомендации другого банка.

Открыть расчетный счет для ООО и ИП — онлайн-банк «Делобанк»

Платежи контрагенту в другой банк 5 бесплатно сверх пакета 39 ₽/шт

Бесплатные переводы от ИП в адрес ФЛ до 100 000 Р/мес. от 2% — сверх лимита

Бесплатное внесение наличных в месяц до 50 000 ₽ сверх лимита 0.3%

Снятие наличных от 1,5% до 1 000 000 ₽

На весь остаток счёта 1.5%

Как открыть банковский счет для вашего ООО

Как только ваша LLC будет одобрена, одна из первых задач, которую вы захотите выполнить, — это открыть банковский счет для бизнеса. Банковский счет для бизнеса важен для вашего ООО, чтобы вы не смешивали личные доходы и расходы с доходами и расходами вашего бизнеса. Большинство банков или кредитных союзов имеют довольно простой процесс открытия бизнес-счета, для которого требуется всего несколько основных документов:

  1. Устав организации

    Каждый банк / кредитный союз потребует утвержденных государством Устава организации (иногда называемых Сертификатом организации или Сертификатом образования, в зависимости от того, в каком штате вы находитесь.) Устав организации обычно сообщает банку / кредитному союзу название и адрес LLC, характер деятельности LLC, имя и адрес зарегистрированного агента LLC, а также имена владельцев или менеджеров LLC. Устав организации должен быть одобрен штатом перед подачей заявки на открытие банковского счета, так как это единственный способ, которым банк / кредитный союз узнает, что LLC имеет законное право вести бизнес в вашем штате.

  2. Идентификационный номер работодателя (EIN)

    Номер EIN (также называемый федеральным налоговым идентификационным номером) — это девятизначный номер, который выдается IRS и используется для идентификации хозяйствующего субъекта.Поскольку LLC является юридическим лицом, подлежащим федеральному налогообложению, все банки и кредитные союзы требуют номер EIN для открытия счета. Короче говоря, EIN для бизнеса — это то же самое, что номер социального страхования для человека. TotalLegal может получить EIN для вашего LLC во время покупки вашего LLC. Как правило, ваш номер EIN будет отправлен вам по электронной почте в течение 24 часов.

  3. Персональная идентификация и информация владельца (ов) или менеджера (ов) LLC.

    Каждый банк / кредитный союз потребует по крайней мере одну форму государственного удостоверения личности каждого владельца (ов) или менеджера (ов), которые будут указаны на счете, а также их номер социального страхования, дату рождения, физический адрес, номер телефона и адрес электронной почты.Некоторые банки / кредитные союзы также требуют, чтобы каждое лицо, которое будет указано на счете, физически присутствовало при открытии банковского счета.

Заполните заявление банка / кредитного союза

Большинство банков / кредитных союзов имеют несколько вариантов бизнес-счетов, которые предназначены для удовлетворения различных потребностей бизнеса и имеют множество возможностей и преимуществ (онлайн-управление счетами, сберегательные счета для предприятий, кредитные линии и т. Д.). Лучше всего заранее определить, какой тип бизнес-счета доступен в вашем банке / кредитном союзе и какой из них лучше всего соответствует вашим потребностям.Кроме того, большинство банков / кредитных союзов позволяют вам подать заявку на открытие счета лично, через Интернет или по телефону. Убедившись, что у вас есть вся необходимая информация перед подачей заявки, вы сэкономите много времени и сэкономите нервы.

Заполните карточку подписи

Каждому владельцу (участнику), менеджеру или дополнительному лицу, у которого будет авторизованный доступ к бизнес-аккаунту, потребуется заполнить карточку подписи. Каждый банк / кредитный союз имеет свой формат и дизайн карточки для подписи, но обычно содержит следующие разделы:

  • Название и адрес учреждения
  • Личная информация владельца / подписывающего лица
  • Тип счета (например, проверка предприятий) и адрес
  • Право собственности на счет (например, общество с ограниченной ответственностью)
  • Информация о получателе
  • Зона подписи
  • Номер EIN и налоговая информация

Узнайте, какие документы требуются вашему банку, прежде чем подавать заявку на открытие счета!

Последнее, что вы хотите услышать, когда явитесь в свой банк / кредитный союз, готовый открыть свой счет (вооруженный вашей личной информацией, утвержденным вами Уставом организации и вашим номером EIN), это то, что им нужен другой документ, которого вы не делали » Я не знаю и, возможно, никогда не слышал раньше.

Гораздо проще точно узнать, какой тип банковского счета вы собираетесь открыть для своего ООО, и позвонить заранее и спросить, какие именно документы потребуются для открытия этого банковского счета. Это гарантирует, что ваше время, потраченное на подачу заявки и открытие счета, не будет потрачено зря.

Дополнительные документы, которые могут потребоваться

Если вы решили открыть счет для своей LLC в банке или кредитном союзе, который требует более пяти стандартных пунктов, перечисленных выше, у вас в основном есть два варианта: 1) Найти банк или кредитный союз, для которого требуются только стандартные документы, или 2) Потратьте время на приобретение дополнительных предметов.

  1. Государственная лицензия на ведение бизнеса
  2. Лицензионные требования различаются в зависимости от типа вашего бизнеса. В зависимости от вашей отрасли, лицензия может потребоваться на федеральном, государственном или местном (городском, окружном или городском) уровне. Если ваш банк / кредитный союз требует копию вашей бизнес-лицензии, имейте в виду, что вы должны уже подать заявку и получить лицензию, прежде чем вы сможете открыть счет.

  3. Свидетельство о хорошей репутации
  4. Сертификат хорошей репутации (также называемый «Сертификат существования» или «Сертификат авторизации») — это документ, полученный от вашего государственного агентства, который показывает, что ваша LLC имеет право вести бизнес в этом штате.Сертификат о хорошей репутации подтверждает, что ваша LLC обновляет данные о любых сборах или платежах, подала свой годовой отчет и уплатила все применимые налоги. Это показывает, что у ООО «хорошая репутация» у государства. Обычно штаты взимают от 5 до 50 долларов за сертификат о хорошей репутации. В некоторых штатах вы можете заказывать их онлайн, в то время как в других штатах требуется, чтобы вы отправляли их по почте в форме заказа. Имейте в виду, если вашему банку / кредитному союзу требуется Сертификат о хорошей репутации для открытия банковского счета, вам нужно будет знать временные рамки для получения Сертификата обратно от государства.Если вы хотите открыть свой банковский счет завтра и вашему банку / кредитному союзу требуется этот сертификат, вы можете жить в штате, где вам нужно отправить бланк заказа по почте, и вам придется ждать, пока штат отправит вам сертификат по почте.

  5. Операционный договор
  6. Операционное соглашение LLC (иногда называемое банками «Уставом») — это документ, содержащий правила и процедуры, касающиеся финансовых и функциональных решений LLC. Он содержит бизнес-проблемы, такие как перечисление участников и их процентная доля владения, права голоса и обязанности, полномочия и обязанности участников и менеджеров, распределение прибыли и убытков, требования к уведомлениям о собраниях, кворумы, а также правила купли-продажи или выкупа.Операционное соглашение подписывается всеми владельцами (участниками) и действует как официальный договор, обязывающий всех владельцев соблюдать условия Соглашения. Операционные соглашения не регистрируются в государстве, а только регистрируются ООО. Фактически, только пять штатов требуют, чтобы у LLC было операционное соглашение:

  • Калифорния — может быть письменным или устным.
  • Delaware — может быть письменным, устным или подразумеваемым.
  • Мэн — может быть письменным, устным или подразумеваемым.
  • Миссури — может быть письменным или устным.
  • Нью-Йорк — надо написать.

Хотя наличие Операционного соглашения — это хорошая идея, но если вы не проживаете в одном из штатов, которые требуют, чтобы у вашего ООО было операционное соглашение, и у вас его еще нет в письменной форме, вы можете оказаться изо всех сил, чтобы выполнить эту задачу, если ваш банк или кредитный союз требует его для открытия счета.

  • Дополнительная информация ООО
  • В дополнение к личной информации владельца (ов) LLC, некоторые банки / кредитные союзы могут запросить некоторую или всю следующую информацию, которая не может быть включена в Устав организации:

    • Дата основания ООО
    • Количество сотрудников
    • Годовая выручка
    • Список всех собственников ООО
    • Процент владения каждого собственника ООО

    Назовите лучшие банки в США.S. Требовать открытия бизнес-счета

    Название банка Документы, необходимые для открытия счета
    Bank of America
    • Устав организации
    • EIN
    • Дата основания ООО
    • Личная информация и идентификация владельца (ов) ООО
    Capital One
    • Статьи организации
    • EIN
    • Личная информация и идентификация владельца (ов) ООО
    • Дата основания ООО
    • Количество сотрудников
    • Имя каждого собственника и процент владения каждого собственника
    • Годовая валовая выручка ООО
    Чейз
    • Устав организации
    • EIN
    • Для открытия счета должны присутствовать все владельцы ООО.
    HSBC
    • Статьи организации
    • Личная информация и идентификация владельца (ов) ООО
    • Дата основания ООО
    • Годовая валовая выручка ООО
    PNC
    • Статьи организации
    • EIN
    • Личная информация и идентификация владельца (ов) ООО
    U.S. Bank
    • В уставе организации указаны имена членов / менеджеров ООО
    • EIN
    • Личная информация и идентификация владельца (ов) ООО
    Wells Fargo
    • Статьи организации
    • EIN
    • Личная информация и идентификация владельца (ов) ООО

    Важно отметить, что приведенные выше требования указаны на веб-сайтах каждого банка.Это не означает, что это все, что может потребоваться в вашем местном филиале или кредитном союзе. Всегда звоните, чтобы убедиться, что у вас есть документы, которые потребуются для открытия желаемого счета. Если вы проведете свое исследование заранее, вы сможете найти банк или кредитный союз, у которого есть тип счета, который соответствует вашим потребностям. и имеют наименьшее количество дополнительных документов, необходимых для открытия этого счета.

    Персональный текущий счет DBA | UpCounsel 2021

    DBA с личным текущим счетом — хорошая идея, если вы хотите вести бизнес под другим именем, чем ваше собственное юридическое имя.Читать 3 мин.

    1. Что такое администратор баз данных?
    2. Открытие личного текущего счета DBA
    3. Рекомендации по созданию учетной записи DBA
    4. Законно ли объединять личные и коммерческие средства?

    DBA с личным текущим счетом — хорошая идея, если вы хотите вести бизнес под другим именем, чем ваше собственное юридическое имя. В некоторых случаях это может быть даже обязательно. Важно понимать, каким типам предприятий нужен администратор баз данных или как вести бизнес, банковский счет и какие шаги необходимо предпринять для его создания.

    Что такое администратор баз данных?

    Когда вы открываете бизнес в качестве индивидуального предпринимателя или товарищества, юридическим названием вашей компании по умолчанию является ваше собственное имя. По этой причине индивидуальные предприниматели и партнерства часто регистрируют администраторов баз данных, чтобы они могли работать под другим именем. Например, если вас зовут Салли Смит, и вы хотите позвонить в свой офис Sally’s Place, вам необходимо зарегистрировать свое имя администратора баз данных в соответствующем государственном или местном агентстве. После того, как вы зарегистрируетесь в качестве DBA, вам может потребоваться открыть банковский счет DBA.

    Открытие личного текущего счета DBA

    Создание банковского счета DBA проще, чем процесс регистрации для предприятий с более совершенной структурой. По сути, процесс открытия бизнес-счета аналогичен открытию личного счета.

    Индивидуальные предприниматели могут устанавливать свои собственные правила использования учетной записи DBA. Они могут использовать его, например, для оплаты личных счетов. Однако партнеры в корпорации несут ответственность за разделение личных и деловых средств.Независимо от того, каким типом бизнеса вы владеете, бухгалтерский учет становится намного проще, если вы используете учетную запись администратора базы данных для управления своими личными и деловыми доходами и расходами.

    Рекомендации по настройке учетной записи администратора базы данных

    При создании учетной записи DBA сначала исследуйте несколько банков, чтобы выяснить, какой из них предлагает лучшие преимущества, такие как онлайн-банкинг, структура комиссий, минимальный баланс. Затем определите, можете ли вы подать заявку онлайн для открытия счета или вам нужно обратиться в сам банк. Если вы владеете бизнесом по телемаркетингу, предлагаете денежные услуги, ведете азартные игры или продаете драгоценные металлы, вам нужно будет открыть свой счет лично.

    Уточните у сотрудника банка его требования к средствам первоначального депозита. Большинство банков принимают кассовые чеки других банков или электронные переводы. Вы также можете спросить, есть ли у банка какие-либо ограничения на использование средств на личные расходы, если вы захотите.

    Убедитесь, что у вас под рукой есть необходимые документы, когда вы посещаете банк для открытия счета. В соответствии с Законом о патриотизме банки должны проверять вашу личность, если вы новый вкладчик. Тип необходимых документов зависит от структуры вашего бизнеса.Следуйте общим рекомендациям ниже:

    • Индивидуальные предприниматели должны предъявить свою карточку социального обеспечения или, если у них есть сотрудники, свой федеральный идентификационный номер работодателя.
    • Партнерства должны предоставить свой идентификационный номер налогоплательщика и соглашение о партнерстве или документ для подачи названия компании, например форму DBA.
    • Корпорации и компании с ограниченной ответственностью должны предоставить свой идентификационный номер налогоплательщика и учредительные документы.

    Узнайте, сколько времени нужно, чтобы получить доступ к своим средствам. В некоторых случаях банки удерживают крупные депозиты минимум на пять дней. Спросите, может ли банк предоставить доступ к части средств в случае, если они вам понадобятся.

    Предоставьте банку электронную копию логотипа вашей компании и попросите банк напечатать его на ваших чеках. Затем найдите лучший способ получить доступ к своей учетной записи, пока вы ждете прибытия дебетовой карты и чеков. Тем временем ваш банк может выдать вам стартовые чеки, на которых будет напечатан номер вашего счета.

    Законно ли объединять личные и коммерческие средства?

    Если ваша компания работает как отдельное юридическое лицо, закон требует, чтобы у вас были разные счета для коммерческих и личных средств. Таким образом, компании, которые работают под именем DBA, LLC или корпорация, должны иметь свои собственные банковские счета.

    Отдельный банковский счет — хорошая идея, даже если закон не требует его наличия у вашей компании. Использование одного и того же счета для коммерческих и личных средств может вызвать множество сложностей, например:

    • Тратить больше, чем вы зарабатываете
    • Неправильная организация бухгалтерского учета
    • Неточная подача налоговой декларации
    • Отсутствующие возможности роста для вашего бизнеса

    Вы можете использовать выписки со своего банковского счета администратора базы данных, чтобы отслеживать доходы и расходы вашей компании, сверять бухгалтерские книги, отслеживать прибыльность и движение денежных средств по проекту.

    Если вам нужна помощь в настройке личного текущего счета администратора базы данных, вы можете опубликовать свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Harvard Law и Yale Law, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

    Что мне нужно, чтобы открыть бизнес-счет в банке для стартапа?

    Открытие коммерческого банковского счета — одно из первых, что нужно сделать, когда вы начинаете малый бизнес.Как только вы увеличите объем продаж и потратите деньги на бизнес-расходы, самое время начать процесс. Естественно, у вас возникнут два важных вопроса: как выбрать правильный банк и что мне нужно, чтобы открыть счет в коммерческом банке?

    Для некоторых типов бизнеса это не просто рекомендация иметь отдельный банковский счет для бизнеса; это требование. Если у вас есть компания с ограниченной ответственностью (LLC) или корпорация, вам необходимо иметь банковский счет для бизнеса исключительно для финансирования компании.Если личные транзакции и бизнес-транзакции переплетаются на одном банковском счете, вы можете поставить под угрозу защиту своей личной ответственности.

    Даже если вы один из 23 миллионов индивидуальных предпринимателей, которым не требуется открывать отдельный банковский счет для бизнеса, мы настоятельно рекомендуем вам это сделать. Вам будет проще отслеживать свои коммерческие расходы и получать налоговые льготы для малого бизнеса.

    Сегодня открыть бизнес-счет в банке очень просто. Это недорогое вложение, которое предлагает широкий спектр защиты и льгот, на которые могут положиться владельцы малого бизнеса.Мы рассмотрим процесс открытия бизнес-счета и подробно рассмотрим документы, которые вам понадобятся для этого.

    Что мне нужно, чтобы открыть счет в коммерческом банке?

    Когда вы узнаете, что нужно подготовить перед открытием коммерческого банковского счета, мы рассмотрим шаги, которые вы предпримете, чтобы подать заявку на его открытие.

    1. Организация документов

    Вы уже зарегистрировали свой новый бизнес? В таком случае у вас будут организационные документы для регистрации в вашем штате, городе или округе. Материалы, которые вы предоставите, будут зависеть от выбранной вами бизнес-структуры.Четыре основных типа бизнеса — это индивидуальные предприниматели, партнерства, компании с ограниченной ответственностью (LLC) и корпорации.

    Вы доказываете банку, что владеете (или частично владеете) бизнесом. Вот несколько примеров организационных документов, которые банк может запросить:

    • Устав компании
    • Учредительный договор
    • Операционное соглашение
    • Соглашение о партнерстве
    • Письмо-определение

    Индивидуальный предприниматель не обязан зарегистрировать свое юридическое лицо, поэтому у них может не быть свидетельства о создании.Если вы являетесь некоммерческой или другой организацией, освобожденной от налогов, принесите с собой письмо о решении, также известное как письмо 501 (c) (3).

    2. Идентификация предприятия

    Когда вы открываете отдельный банковский счет, вам необходимо идентифицировать свой бизнес и продемонстрировать его легитимность. Большая часть приведенной ниже информации включена в ваши организационные документы, но будьте готовы предоставить дополнительные доказательства следующего:

    • Юридическое название компании, как оно указано в регистрационных документах
    • Имя «Doing Business as» (DBA) или вымышленное имя
    • Ваш идентификационный номер работодателя (EIN)
    • Подтверждение местонахождения или официальный адрес
    • Контактная информация

    Любой владелец бизнеса может запросить EIN в IRS, и требования зависят от типа бизнеса.По сути, это номер социального страхования вашего бизнеса. Вы будете использовать его для подачи налоговой декларации, выплаты заработной платы сотрудникам и многого другого. Индивидуальному предпринимателю не обязательно (хотя это рекомендуется). Вместо этого вы будете использовать свой личный идентификатор, чтобы подать заявку на открытие коммерческого банковского счета.

    3. Идентификация личности

    Если у вас есть EIN, также известный как ваш федеральный налоговый идентификационный номер, это основная форма идентификации вашего бизнеса. В результате владельцев LLC и корпораций могут не попросить предоставить их номера социального страхования (SSN).В любом случае будьте готовы предъявить удостоверение личности, например следующее:

    • Номер социального страхования
    • Водительское удостоверение, паспорт или другое удостоверение личности с фотографией
    • Счета за коммунальные услуги с вашим юридическим именем или названием вашей компании

    Есть вероятность, что все владельцы бизнеса, возможно, должны будут присутствовать и предоставить свою индивидуальную информацию. Требования различаются в зависимости от банка или финансового учреждения.

    4. Бизнес-лицензии и разрешения

    Это относится к индивидуальным предпринимателям, партнерствам, компаниям и корпорациям во всех отраслях.Скорее всего, вам пришлось подать заявку на получение нескольких лицензий на федеральном уровне, уровне штата, города или округа, чтобы начать вести свой бизнес. Возможно, вам придется предоставить лицензии и разрешения как на уровне бизнеса, так и на индивидуальном уровне, например:

    • Разрешения по государственному налогу
    • Профессиональные лицензии
    • Разрешения Департамента здравоохранения

    Банк может дать какое-то направление, но это лучше чтобы проверить требования местных органов власти для вашей торговли. Администрация малого бизнеса США предлагает полезный обзор федеральных требований к лицензированию и инструкции по регулированию на уровне штата.

    Когда вы начинаете сравнивать банки, спросите представителей о необходимых документах для вашей конкретной отрасли, бизнес-структуры, количества владельцев и так далее.

    Например, не нужно просто запрашивать короткий список необходимой документации. Спросите: «Что мне нужно, чтобы открыть банковский счет для ООО в сфере электронной коммерции?» Например, владельцу бизнеса, запускающему приложение для ставок на спорт, может потребоваться предоставить другие документы, чем владельцу кафе.

    Теперь, когда вы узнали, что вам нужно для открытия бизнес-счета, давайте рассмотрим, почему все это важно для вашего нового бизнеса.

    3 способа, которыми банковский счет укрепляет ваш бизнес

    Коммерческий банковский счет — это метод хранения и защиты средств вашего бизнеса. Вы также сохраните свои личные обязательства. Если вы смешиваете личные средства и бизнес-финансы, вы можете потерять защиту личной ответственности. А если ваш бизнес не может выплатить свои долги, на карту поставлены ваши личные активы, независимо от структуры бизнеса.

    Но вы откроете гораздо больше, чем это, с помощью счета в коммерческом банке.

    • Более качественный мониторинг расходов и бюджета: вы можете более эффективно отслеживать бизнес-расходы и избегать перерасхода средств, если у вас есть счет, отличный от вашего личного банковского счета.Вы также сможете более точно определить начальные затраты и списать некоторые покупки.
    • Упростите ведение бухгалтерского учета и бухгалтерский учет: упорядочивайте счета и создавайте четкий след расходов с помощью банковского счета предприятия. Также проще составлять финансовую отчетность, составлять отчеты и правильно составлять налоги.
    • Получите жизненно важные кредитные линии: некоторые банки предоставляют кредитную линию. Это поможет вам получить ссуды для малого бизнеса и, возможно, открыть корпоративную кредитную карту в будущем.

    Как открыть счет в коммерческом банке

    Вам нужно будет найти доступный банковский счет, который соответствует потребностям вашей компании (а также предлагает несколько льгот). Эти советы о том, как открыть счет в коммерческом банке, помогут.

    1. Выберите тип банковского счета.

    Подумайте, для чего вам нужен ваш банковский счет. Вы хотите открыть кредитную линию? Возможно, вы сосредоточены на предоставлении бизнес-кредита или улучшении денежного потока в краткосрочной перспективе.

    В общем, вы можете открыть текущий счет для бизнеса, сберегательный счет для бизнеса или и то, и другое.У каждого есть уникальные преимущества. Существуют традиционные текущие счета, которые предлагают личные банковские услуги и финансовую экспертизу, но имейте в виду, что на текущих счетах часто взимается плата за обслуживание. Лучшие банки объяснят это, чтобы вы знали, чего ожидать и как избежать дополнительных расходов. Вот список наиболее распространенных сборов:

    • Ежемесячные сборы: Большинство банков отказываются от этого, если вы соответствуете требованиям минимального остатка. Это также называется платой за обслуживание.
    • Комиссия за транзакцию: Обычно на счетах есть ограничение на количество транзакций, разрешенных в месяц.Если вы переедете, вам могут предъявить обвинения.
    • Плата за досрочное прекращение: взимается, если вы закрываете свою учетную запись раньше, чем было согласовано.
    • Комиссия за банкомат: если вы работаете с наличными, спросите о внесетевых расходах на снятие средств.
    • Комиссия за депозит: некоторые банки имеют ограничения на размер депозита в каждом платежном цикле. Это также называется комиссией за обработку наличных.

    Сегодня популярны бесплатные банковские счета для бизнеса. Обычно они работают только в сети и у них нет денежных вкладов, чеков, исходящих переводов и т. Д.Интернет-банкинг — удобный вариант, если вам не нужно оперировать наличными.

    Бизнес-сберегательный счет позволяет получать проценты на свои средства, обычно с меньшими комиссиями, чем на текущих счетах. Используйте сберегательный счет, чтобы отделить свои сбережения, например, часть нераспределенной прибыли, от оборотного капитала.

    Большинство владельцев бизнеса ищут высокодоходные счета с выгодными процентными ставками. Счета обычно застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC).

    Вы должны знать, что обсуждаемые нами аккаунты отличаются от аккаунтов торговых служб, которые используются для приема платежей по кредитным картам в вашей компании. Чековые и сберегательные счета не поддерживают эту функцию.

    2. Выберите финансовое учреждение.

    Главное, что нужно помнить здесь — это исследования, исследования, исследования. Один из вариантов — обратиться в банки, в которых у вас уже есть личный счет с хорошей репутацией. Они с большей вероятностью станут вашим деловым партнером по банковскому делу, потому что у вас есть история.

    Как новый владелец бизнеса, вы можете поискать банки, которые предлагают руководство на уровне счета. Кредитные союзы также открывают коммерческие банковские счета.

    При поиске подходящего берега учитывайте такие качества, как:

    • Доступность
    • Начальные предложения, денежные бонусы и другие вознаграждения за счет
    • Количество физических мест (если вы не предпочитаете только онлайн-банкинг)
    • Варианты мобильного банкинга
    • Защита фондов и страхование
    • Другие доступные финансовые услуги

    Если у вас есть дополнительные вопросы, ознакомьтесь с нашим подробным руководством по банковским вариантам для стартапов.

    Кстати, банковский счет, то есть счет в банке, — не единственный вариант. Есть много поставщиков финансовых услуг, которые предлагают те же услуги и защиту, что и банковские счета. Мы поговорим об этом позже.

    3. Подайте заявку онлайн или лично.

    После того, как вы сравните банки, вы готовы подавать заявку. Вы можете подать заявку онлайн или лично в филиале. Как правило, подача заявки на открытие коммерческого банковского счета не требует затрат.

    Перед тем, как начать процесс, обязательно ознакомьтесь с разделом «Что мне нужно, чтобы открыть счет в коммерческом банке?» раздел выше.Это поможет вам определить, какие документы вам нужно принести или загрузить в Интернете.

    Если у вас много вопросов или вы впервые открываете банковский счет для бизнеса, возможно, вы захотите прийти лично. Утверждение может занять часы или дни, в зависимости от уровня аккаунта и функций, на которые вы подаете заявку.

    После утверждения убедитесь, что все настроено правильно, и внесите свои средства.

    Счет для управления денежными средствами: лучшая альтернатива банковскому счету для предприятий

    Для стремящегося к росту владельца бизнеса всегда полезно знать свои варианты.Ранее мы упоминали, что банки — не единственные финансовые учреждения, предлагающие расчетно-кассовые услуги.

    Рассмотрите возможность создания учетной записи для управления денежными средствами (CMA) для вашего нового бизнеса. Думайте об этом как об универсальной учетной записи для управления финансами вашего бизнеса.

    Счета управления денежными средствами предоставляют услуги, очень похожие на чековые, сберегательные и инвестиционные счета. Это онлайн-аккаунты, которые предлагают виртуальную поддержку и необходимые бизнес-инструменты. Более низкие операционные расходы онлайн-банкинга обеспечивают более значительную экономию и прибыль с вашей стороны, например:

    • Более высокие процентные ставки: CMA обычно предлагают более высокие процентные ставки и лучшую в отрасли доходность.
    • Низкие комиссии или их отсутствие: многие CMA не взимают традиционных комиссий за банковский счет. Например, на счете Brex Cash нет комиссии за транзакции для платежей через ACH и банковских переводов.
    • Кредитные линии: CMA также предлагают кредитные линии, связанные с вашими инвестиционными ценными бумагами.

    Практический результат при открытии банковского счета для бизнеса

    Эффективное управление капиталом имеет фундаментальное значение для растущего бизнеса. Независимо от того, выбираете ли вы традиционный банковский счет для бизнеса или счет для управления денежными средствами, вы делаете важный шаг к долголетию.Вы упростите отслеживание расходов и составите более точный бюджет. И ваши средства будут приносить проценты, пока вы сосредотачиваетесь на возможностях, которые продвигают ваш бизнес вперед.

    Корпорация Банковский счет и необходимые документы

    Подробная информация, которую необходимо подать онлайн:

    • Налоговый номер компании
    • Дата создания бизнеса
    • Страна и штат юридического образования (оформлен в США для подачи заявки онлайн)
    • Страна и состояние основной хозяйственной деятельности (должен быть U.S.-operating business)
    • Юридическое фирменное наименование и имя DBA («ведение бизнеса как»), если применимо
    • Личная информация о владельце бизнеса и контролирующем менеджере. Посетите часто задаваемые вопросы «Что необходимо бенефициарному владельцу для подачи заявки в Интернете» для получения дополнительной информации.

    Дополнительные документы для отправки нам:

    • Текущие статьи (или свидетельства) о регистрации (должны иметь подтверждение регистрации в штате или округе)

    Если вам нужно решение корпорации для заполнения этого заявления, мы отправим вам электронное письмо необходимые документы после заполнения и подачи заявки.

    Если вы ведете бизнес с использованием DBA (ведете бизнес как), вымышленное имя, торговое название или вымышленное имя, пожалуйста, включите один из следующих дополнительных документов (документ должен содержать название компании, которое вы приняли, и быть в хорошем состоянии. постоянный и текущий):

    • Сертификат на вымышленное имя
    • Сертификат на торговое имя
    • Сертификат предполагаемого имени
    • Сертификат DBA

    Некоммерческие организации: Пожалуйста, приложите письмо IRS об освобождении от налогов в соответствии с IRS 501 (c).Если вы не можете предоставить письмо с постановлением IRS, вы должны получить нотариально заверенное заявление от должностных лиц или директоров на фирменном бланке организации, в котором говорится, что организация освобождена от налоговой отчетности в соответствии с IRS 501 (c).

    Отправка документов

    Нам потребуется ваше заявление и необходимые дополнительные документы в течение 11 дней для обработки вашего заявления. Если мы не получим ваши документы, ваша заявка будет отклонена, и вам придется подавать заявку снова.

    Вы получите свой идентификатор приложения после того, как подадите онлайн-заявку. Укажите идентификатор своего приложения на титульном листе факса или в строке темы электронного письма.

    По факсу 800.435.0051
    Или отсканируйте и отправьте электронное письмо на [email protected]

    Что должны знать владельцы бизнеса:

    • Основной заявитель должен быть владельцем (минимум 25% собственности в бизнесе) или уполномоченный сотрудник; дополнительные владельцы, указанные в заявке, должны будут иметь как минимум 25% собственности.
    • Кандидаты должны быть U.Резиденты S. (иностранные бизнес-клиенты не имеют права подавать онлайн-заявки в настоящее время)
    • Кандидаты уполномочивают Bank of America на получение кредитного отчета или другого отчета или информации о счете, чтобы помочь проверить информацию о заявке
    • Заявители онлайн соглашаются на обслуживание счета через электронная связь

    Как открыть счет в банке для бизнеса в США из-за границы

    Соединенные Штаты являются крупнейшей экономикой мира и ведущим мировым торговцем. Многие международные компании решают открыть U.Счет в банке S. Business, чтобы сделать бизнес с клиентами из США более удобным. Хотя открытие коммерческого банковского счета в США в качестве нерезидента — это немного сложно, но это вполне достижимо. Мы составили подробное руководство, которое покажет вам, как открыть банковский счет для бизнеса в США, включая информацию о необходимых документах и ​​требованиях к месту жительства.

    Могу ли я открыть коммерческий банковский счет в США как иностранное лицо?

    Невозможно открыть банковский счет в США.С. как иностранное лицо. Требования к банковскому счету для бизнеса в США означают, что ваш бизнес должен быть зарегистрирован в США и иметь EIN (идентификационный номер работодателя — уникальный идентификатор, который присваивается бизнесу, чтобы его можно было идентифицировать в IRS).

    Могу ли я открыть бизнес-счет в банке США как нерезидент?

    Поскольку для коммерческих банковских счетов нет требований к резидентству, открытие коммерческого банковского счета в США в качестве нерезидента не должно вызывать никаких проблем.

    Могу ли я открыть коммерческий банковский счет в США онлайн?

    Большинство банков потребуют, чтобы вы сдавали документы лично, а это означает, что может быть невозможно открыть коммерческий банковский счет в США онлайн. Вы, вероятно, сможете подать заявку онлайн, но в какой-то момент вам нужно будет посетить банк и лично предъявить документы. Некоторые специализированные банки могут позволить вам завершить весь процесс в режиме онлайн, но эти банки могут не предлагать такой же уровень ресурсов, как крупные банковские учреждения.

    Могу ли я открыть бизнес-счет в банке США из-за границы?

    Поскольку большинство банков требуют, чтобы вы посетили и предъявили документы, маловероятно, что вы сможете завершить весь процесс из-за границы. Есть несколько исключений; некоторые специализированные банки могут быть готовы помочь вам открыть банковский счет для бизнеса в США из-за границы, в то время как есть агентства, которые могут сделать то же самое за определенную плату.

    Как происходит открытие коммерческого банковского счета в США?

    Прежде всего, вам следует обсудить свои потребности с рядом банков, чтобы лучше понять их услуги и сборы.После того, как вы выбрали банк, вы можете начать процесс открытия счета, зайдя в Интернет или зайдя в местное отделение. Специфика отличается от банка к банку, но новых клиентов обычно просят прийти в банк для личного посещения и сдать документы. В общем, требования к счету в банке для бизнеса в США означают, что вам необходимо предоставить следующие документы, прежде чем счет может быть открыт:

    • Удостоверение личности с фотографией директора, открывающего счет

    • Учредительный договор / организация

    • Письмо с подтверждением EIN

    • Подтверждение личного адреса директора

    • Подтверждение юридического адреса (некоторые банки потребуют от вас доказать, что ваш юридический адрес находится в том же географическом районе и штате, что и филиал, в то время как другие не будут)

    Также стоит помнить, что многие банки требуют минимальный депозит для открытия счета.Перед тем, как посетить банк, чтобы сдать документы, вы должны точно проверить, какие документы требуются, а также минимальную сумму депозита.

    Какой банк выбрать?

    В США существует огромное количество национальных и местных банков, и если у вас уже есть счет в международной банковской организации, работающей в Америке, вы можете просто перенести свой счет. Если вы открываете новый счет, вероятно, будет хорошей идеей остаться в одном из банков Большой четверки:

    • JP Morgan Chase

    • Bank of America

    • Citibank

    • Wells Fargo

    Каковы преимущества открытия U.С. бизнес-банковский счет?

    Существует множество причин, по которым открытие коммерческого банковского счета в США может быть выгодным для вашего бизнеса. Во-первых, это обеспечит вам легкий доступ к ведущей экономике мира, при этом потребление в США останется высоким, несмотря на недавние экономические спады. Также важно помнить, что вам больше не нужно будет платить огромные комиссии за обмен валюты, а поскольку банки США известны во всем мире, вам будет проще выйти на мировые рынки.

    Мы можем помочь

    Расширяться на международном уровне? GoCardless создали первую глобальную сеть для регулярных платежей.Принимайте платежи в валюте ваших клиентов и производите расчет в своей собственной по реальному обменному курсу. И все это с вашим существующим банковским счетом. Узнайте больше о международных платежах.

    GoCardless используется более чем 60 000 компаний по всему миру. Узнайте больше о том, как вы можете улучшить обработку платежей в своем бизнесе уже сегодня.

    Узнать большеРегистрация

    Документы, необходимые для открытия коммерческого банковского счета — Учредители

    Один из наиболее частых вопросов, которые мы получаем от владельцев недавно созданных юридических лиц, — как мне открыть банковский счет для своего бизнеса? Что мне нужно?

    The Incorporators не открывают банковские счета от имени других лиц, но мы можем предоставить вам несколько документов, которые вам понадобятся для открытия банковского счета в местном или онлайн-банке.

    Следует отметить, что штат Делавэр не требует, чтобы субъекты делавэра имели банковский счет, расположенный в Делавэре. Мы рекомендуем вам открыть свой коммерческий банковский счет в наиболее удобном для вас банке.

    Каждый банк может потребовать разные или дополнительные документы, но наиболее распространенными документами, необходимыми для открытия коммерческого банковского счета, являются:

    Документ, подтверждающий существование вашей компании

    У этого документа есть множество названий в зависимости от состояния, в котором была создана организация.Банки могут запросить у вас свидетельство об образовании, учредительный договор, свидетельство об организации, учредительный договор или документы о создании вашей компании.

    В Делавэре этот документ называется Уставом (для корпорации) или Уставом (для ООО).

    Когда вы создаете корпорацию или LLC вместе с The Incorporators, мы отправляем вам этот документ вместе с вашим пакетом.

    Если вы выберете один из наших электронных наборов, вы получите этот документ по электронной почте.Если вы выберете один из наших базовых комплектов, комплектов для оснастки или представительских пакетов, вы получите его от нас через UPS вместе с вашими корпоративными расходными материалами (в зависимости от упаковки).

    На этом документе стоит печать штата Делавэр, подтверждающая существование вашей компании.

    Опять же, эти термины взаимозаменяемы. Банк может попросить у вас свидетельство об организации, и вы представите его вместе со своим учредительным документом. Условия относятся к одному и тому же документу.

    Регистрационный номер налогоплательщика и / или номер социального страхования

    Скорее всего, вас попросят указать идентификационный номер налогоплательщика вашей компании, который является вашим EIN.Ваш EIN — это ваш идентификационный номер работодателя, который вам выдает IRS.

    Когда вы создаете юридическое лицо с The Incorporators, мы включаем инструкции для формы SS-4 IRS о том, как подать заявку на EIN. Вы также можете подать заявку на получение EIN здесь.

    Действительная идентификация

    От вас потребуется предоставить удостоверение личности, например удостоверение личности государственного образца или паспорт.

    Дополнительные требования к финансированию

    Если вы ищете финансирование, например ссуду для малого бизнеса или кредитную карту для бизнеса, вас попросят предоставить дополнительные документы и подробную информацию о вашей компании.

    Они будут зависеть от типа финансирования, которое вы ищете, и от вашего опыта работы в банке. Если у вас большой опыт работы в банке, который вы используете, вам будет легче получить финансирование или вам будет больше гибкости в отношении условий.

    Тем не менее, вам потребуется предоставить дополнительную документацию. Чаще всего банки запрашивают справку о хорошей репутации.

    Сертификат хорошей репутации

    Свидетельство о хорошей репутации, также обычно называемое «Свидетельством о существовании» или «Свидетельством о статусе», — это документ, выданный Государственным секретарем, который подтверждает, что ваша организация уполномочена вести бизнес и выполнила следующие :

    • Уплаченные ежегодные налоги на франшизу
    • Подал годовой отчет (только для корпораций)

    По сути, это означает, что ваш бизнес соответствует всем государственным требованиям.Вы можете заказать сертификат о хорошей репутации своего бизнеса в Интернете за считанные минуты, и учредители обычно могут получить этот документ в тот же рабочий день, если он будет заказан в рабочее время.

    Если вам понадобятся документы из штата Делавэр в процессе открытия банковского счета для вашего бизнеса, свяжитесь с нами или позвоните по телефону 800-223-3928. Мы рады помочь.


    ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: The Incorporators LTD. только компания, оказывающая услуги по открытию бизнеса.
    Все содержимое этого сайта предназначено только для информационных целей и не должно рассматриваться как юридические, налоговые или финансовые консультации или услуги.

    Открытие банковского счета в Индии Обновление на 2021 год

    Одна из основных процедур, связанных с созданием компании в Индии , касается открытия банковского счета для соответствующего юридического лица. Корпоративный банковский счет в Индии можно открыть в одном из частных банков , действующих в этой стране, а также через международных банка , которые открыли здесь филиала или дочерних банка здесь. Когда открывает банковский счет , представители компании должны будут предоставить набор документов, запрошенных местными банками и , наша команда специалистов по регистрации компании в Индии может проконсультировать по этому вопросу.

    Открытие корпоративного банковского счета в Индии в 2021 году
    Все юридические лица, работающие в Индии , должны открыть корпоративный банковский счет , процедура, которая также применима к индивидуальным предпринимателям . Инвесторы, заинтересованные в создании компании в Индии , должны предоставить следующую информацию и документы:

    • свидетельство о регистрации ;

    устав и учредительный договор ;

    решение совета директоров компании из об открытии корпоративного банковского счета ;

    • доверенность с указанием лиц, которые могут действовать от имени компании для данной процедуры;

    • копия постоянного номера счета (PAN) ;

    • сведения о месте нахождения ;

    • копия телефонных счетов .

    Если вы хотите, чтобы открыл счет в индийском банке в 2021 году , наши агенты к вашим услугам и предоставят индивидуальные услуги.

    Процедура открытия банковского счета в Индии в 2021 году отличается для физических лиц и компаний, когда дело доходит до документов, которые необходимо подготовить, однако наши консультанты могут помочь вам.

    Другие документы, необходимые для открытия счета в индийском банке
    Требования к для открытия корпоративного банковского счета могут различаться в зависимости от юридического лица , зарегистрированного в Индии .В случае индивидуального предпринимателя , основатель компании должен предоставить выписку, выданную банком , где открыт его или ее индивидуальный / сберегательный текущий счет , а в случае желающих — открыть компанию в Индии как товарищество с ограниченной ответственностью , инвесторам также необходимо будет предложить список представителей компании , которые владеют более чем 25% акций компании , помимо вышеупомянутых документов. Наша команда агентов по регистрации компании в Индии может предоставить подробные консультации по конкретным требованиям, применимым здесь, в зависимости от бизнес-формы , выбранной для регистрации .

    Как правило, в 2021 , открытие банковского счета в Индии может занять до двух месяцев из-за установленных здесь требований должной осмотрительности.

    Насколько легко открыть банковский счет в Индии в 2021 году?
    На уровне 2021 как физические лица, так и компании могут открывать банковские счета в Индии довольно быстро, предварительно связавшись с выбранным банком и назначив встречу.Бывают случаи, когда процедуру можно запустить онлайн.

    Учитывая, что Индия размещает национальные и международные финансовые учреждения, есть большая гибкость для тех, кто хочет открыть счет в банке в 2021 году и хочет использовать различные услуги.

    Похожие записи

    Вам будет интересно

    Открыть бургерную: Бизнес-план + Инструкция для 2021

    Сколько стоит открыть кальянную: бизнес план, сколько стоит, что нужно? – Блог Poster

    Добавить комментарий

    Комментарий добавить легко