Факторинг банк: Факторинг каталог факторинговых компаний — Factorings.ru

Содержание

Факторинг каталог факторинговых компаний — Factorings.ru

На сайте собраны все действующие факторинговые компании и банки с полным описанием, контактной информацией и возможностью отправки онлайн-заявки на факторинг.

  •  Верифицированная компания  

    КСК-Фактор работает на рынке финансовых и консалтинговых услуг с 2010 года. За плечами профессиональной команды многолетний опыт инвестиционной деятельности.

    Онлайн заявка в КСК-Фактор

  •  Верифицированная компания  

    МКК «Папа Финанс» — инновационная и технологичная платформа для финансирования малого бизнеса сегмента розничной торговли, интернет-магазинов и поставщиков крупных маркетплейсов.

    Онлайн заявка в Папа Финанс

  •  Верифицированная компания   Участник Ассоциации факторинговых компаний

    С 2014 года компания предоставляет комплекс услуг для предприятий, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа.

    Онлайн заявка в Сбербанк Факторинг

  •  Верифицированная компания   Участник Ассоциации факторинговых компаний

    ВТБ Факторинг — лидер российского рынка коммерческого финансирования. Мы оказываем полный спектр факторинговых услуг для работы с дебиторской и кредиторской задолженностью.

    Онлайн заявка в ВТБ Факторинг

  •  Верифицированная компания  

    Подберем наиболее выгодные условия факторингового финансирования среди всего многообразия предложений от банков и специализированных факторинговых компаний.

    Онлайн заявка в Факторинговый брокер

  • Участник Ассоциации факторинговых компаний

    Уникальный комплекс программного обеспечения позволяет принимать решение о финансировании в течение 3-х часов от момента подачи заявки на факторинг.

  • ABSOLUTION – молодая и динамично растущая факторинговая компания, специализирующаяся на финансировании малого и среднего бизнеса.

  • Факторинг в АО АКБ Алеф-Банк — идеальный инструмент финансирования оборотного капитала.

  • Участник Ассоциации факторинговых компаний

    Факторинг для бизнеса от Альфа-Банка — это комплекс услуг для производителей и поставщиков, ведущих торговую деятельность на условиях отсрочки платежа.

  • Банк «Возрождение»  (ОАО) — это персональный банк для корпоративных и частных клиентов, предоставляющий финансовые услуги по всей территории России.

  • АО Банк «Объединенный капитал» предлагает финансовую услугу — факторинговое обслуживание, которое является финансированием поставок товаров, осуществляемых на условиях отсрочки платежа.

  • Участник Ассоциации факторинговых компаний

    Банк СОЮЗ предлагает индивидуальные решения в области факторингового финансирования для Поставщиков федеральных торговых сетей, торговых компаний, промышленных предприятий, автопроизводителей и автодилеров.

     

  • Участник Ассоциации факторинговых компаний

    Основное направление деятельности — оказание полного спектра факторинговых услуг на территории России предприятиям металлургической, нефтяной, газовой, угольной, химической промышленности, поставщикам федеральных торговых сетей.


 1  2  3  4  5  6  7  8  9  10 

Факторинг в Челябинске — каталог компаний с адресами — Factorings.ru

В каталоге представлены все факторинговые компании и банки (г. Челябинск) с описанием, адресами, контактной информацией и онлайн-заявкой на факторинг.

Факторинг (factoring) — это финансовая услуга, с помощью которой поставщик может получить мгновенную оплату за товар, реализованный с отсрочкой платежа. Способствует этому третья сторона — фактор (банк или факторинговая компания). Каталог факторов представлен на этой странице.

Факторинг и факторинговые компании (Челябинск)


  • Банк занимает одно из ведущих мест на финансовом рынке Южного Урала, входит в число крупных банков России. В системе Челябинвестбанка работают 10 филиалов и 73 отделения в городах Челябинской области.


  • Челябинский коммерческий Земельный Банк (в архиве)

    Закрытое акционерное общество «Челябинский коммерческий Земельный Банк», создано по решению собрания участников (Протокол от 17.09.1999 ? 5) путем преобразования Челябинского коммерческого Земельного Банка («Челябкомзембанк») в форме товарищества с ограниченной ответственностью, созданного по решению собрания учредителей-пайщиков (Протокол от 14.09.1990 ? 1) на базе Челябинского областного управления Агропромышленного Банка СССР.

     
  • Факторинговая компания Совкомбанк Факторинг (ранее НФК) – пионер российского рынка факторинга, ведущий свою деятельность с 1999 года.

    Челябинск, ул. К. Маркса, д.38

  • ЗАО ЮниКредит Банк предлагает пакет факторинговых услуг, который позволяет Клиентам в полной мере использовать все преимущества факторинга.

    Челябинск, ул. Карла Маркса, д. 38

  • МСП Факторинг работает на рынке факторинга с 2002 года с компаниями от малого до крупного бизнеса.

    Челябинск, ул. Карла Маркса, 73


Как выбрать факторинговую компанию?

Если у вас с вашими клиентами налажен ЭДО, то география теряет свою важность при выборе факторинговой компании — достаточно стабильного интернета и необходимого программного обеспечения.

Преимущества и условия по факторингу

В городе Челябинск существуют различные виды факторинга как для поставщиков, так и для покупателей. Факторинговые компании позволяют максимально быстро получить деньги за поставленные товары или оказанные услуги при предоставлении отсрочки платежа.

Челябинск — факторинг без регресса

При факторинге без регресса поставщик уступает права требования факторинговой компании и получает взамен финансирование. Риск неплатежа в рамках данного вида услуги переходит к фактору. Срок финансирования всегда будет равен предоставленному сроку отсрочки платежа, а его размер может достигать 100% от объема переданной дебиторской задолженности.

Челябинск — факторинг с регрессом

Размер финансирования при регрессном факторинге доходит до 100% от уступаемых прав требования. Срок финансирования может быть равен периоду отсрочки платежа или превышать его. Риск неоплаты поставки покупателем остается за поставщиком, с которого факторинговая компания может потребовать возврата ранее предоставленного финансирования.

Факторинг « НИКО-БАНК, Оренбург НИКО-БАНК, Оренбург

Использование факторинга в расчетах с покупателями позволит значительно расширить возможности Вашего бизнеса. Факторинг – один из самых современных и перспективных инструментов финансирования бизнеса, который позволяет стабилизировать денежные потоки и увеличить объемы товарооборота.

Безусловное преимущество факторингового обслуживания заключается в том, что банк оказывает комплекс услуг клиенту в обмен на уступку дебиторской задолженности. Клиент, отгрузив товар покупателю или предоставив услуги заказчику, уступает возникшую дебиторскую задолженность банку и получает денежные средства.

Поставщикам товаров, работ и услуг использование факторинга позволит сократить кассовые разрывы, повысить финансовую устойчивость, увеличить объем продаж, своевременно получать недостающий объем финансирования, экономить на расходах по оформлению залогового обеспечения.

Воспользовавшись факторингом, продавец, получает финансирование незамедлительно после отгрузки товара и предоставления в банк документов, подтверждающих отгрузку товара, существенно сокращая при этом временной разрыв между отгрузкой и оплатой.

Внедрение факторинга в расчеты с дебиторами стабилизирует денежные потоки, а также обеспечивает Вам наличие достаточного количества оборотных средств.

Одним из показателей мобильности бизнеса является ассортимент и объем продаваемых товаров. Каждая компания, нацеленная на развитие, планирует постоянное увеличение доли своего присутствия на рынках сбыта. Это возможно только при условии повышения конкурентоспособности товаров, например за счет предоставления или увеличения срока уже действующей отсрочки платежа, расширения ассортимента товаров. Для реализации подобных проектов больше всего подходит факторинг, поскольку его механизм основан как раз на отсрочке платежей дебиторов и позволяет защитить компанию от упущенной выгоды.

Факторинг является беззалоговым инструментом, что позволяет освободить клиента от расходов по оформлению, оценке и страхованию залога.

Факторинг предоставляется на следующих условиях:

• устойчивое финансовое положение клиента;
• размер лимита факторинга определяется в индивидуальном порядке;
• договор поставки товаров или оказания услуг предусматривает безналичную форму расчетов с отсрочкой платежа;
• сотрудничество поставщика и дебитора должно осуществляться на условиях систематичности поставок и иметь долгосрочную перспективу
• срок – до 12 месяцев.

 

Документы, предоставляемые в ПАО «НИКО-БАНК» для рассмотрения заявки на факторинг

 

Заявка-анкета на получение кредитного продукта

Перечень документов для рассмотрения кредитной заявки

Согласие на обработку персональных данных субъекта персональных данных

Согласие на получение информации БКИ

Райффайзенбанк предоставит факторинг на цифровой платформе «Лайтхаус»

Райффайзенбанк подключился к факторинговой онлайн-платформе «Лайтхаус», которая позволит крупным и средним предприятиям получать финансирование дешевле за счет биржевой модели работы. Райффайзенбанк стал одним из первых факторов, услуги которого доступны на этой платформе. Флагманским заказчиком, который воспользуется сервисами «Лайтхауса», стала группа компаний «Трансмашхолдинг». Предприятия, входящие в периметр «Трансмашхолдинга», уже могут выбирать оптимальные для себя и для своих поставщиков условия работы с кредиторской задолженностью.

«Платформа цифрового факторинга, созданная нашей компанией, соединяет поставщиков, дебиторов и факторов, реализуя механизм быстрого и эффективного превращения дебиторской задолженности компаний в цифровой рыночный инструмент, позволяющий проводить факторинговые сделки в биржевом формате»,— подчеркивает Денис Иорданиди, генеральный директор ООО «Лайтхаус».

«Уже на протяжении нескольких лет наши клиенты могут получить факторинговое финансирование полностью удаленно. Факторинг Райффайзенбанка фактически выступает стандартом доступности и легкости цифрового финансового сервиса, что подтверждают отраслевые рейтинги. Подключение к платформе “Лайтхаус” — еще один шаг в развитии прозрачного факторинга для бизнеса, ориентированного на потребности клиентов»,— сказал Андрей Захаров, руководитель направления по развитию факторинга Райффайзенбанка.

Подробнее о факторинге Райффайзенбанка можно узнать на сайте банка. Информация о цифровой платформе «Лайтхаус» доступна на сайте.

АО «Райффайзенбанк» является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк — один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», Райффайзенбанк занимает 10-е место по размеру активов по итогам первого полугодия 2021 года, 7-е по объему средств частных лиц и 9-е по объему кредитов, выданных небанковскому сектору. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным банком в России в 2020 году.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ представлен на 13 рынках и предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая лизинг, управление активами и сопровождение сделок по слиянию и поглощению. Более чем 45 000 сотрудников обслуживают 17,7 млн клиентов более чем в 1 800 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. Акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.

банки и специализированные факторинговые компании. Русская Факторинговая Компания

В условиях нестабильности экономики факторинг становится едва ли не единственным инструментом, как для пополнения оборотных средств, так и для минимизации рисков при проведении сделок.

Услуги факторинга оказывают как банки, так и специализирующиеся на этом виде услуг компании-факторы.

На первый взгляд может показаться, что с банком заключить договор факторинга проще, однако это совсем не так.

Именно компании-факторы способны рассмотреть возможность предоставления услуг факторинга гораздо быстрее, объём финансирования у них выше, а лимитов дебиторской задолженности нет.

Наиболее заметными игроками рынка факторинговых услуг являются Промсвязьбанк, Национальная Факторинговая Компания, Металлинвестбанк и ЮниКредит Банк и, конечно же, мы — Русская Факторинговая Компания.

Критерии Банки Русская факторинговая компания
Отношение к предоставлению услуг факторинга один из продуктов основной вид деятельности
Источники финансирования деятельности статья вложения свободных средств, остаточный принцип собственные средства
Документы, регулирующие деятельность законы РФ о кредитных организациях, регламенты ЦБРФ, внутренний регламент внутренний регламент
Объём финансирования в рамках стандартного кредитования, в соответствии с регламентом ЦБРФ на данный момент не ограничен ввиду большого объема собственных средств
Сроки рассмотрения заявки от месяца и выше 3—5 дней
Обеспечение клиентом пользования факторинговыми услугами залог материальных активов переуступка прав требования к дебитору
Возможность оперативного увеличения объёма финансирования нет да
Объём первичного финансирования ≤ 70% от суммы поставки ≤ 90% от суммы поставки
Требования к количеству дебиторов не менее 10 достаточно одного
Требования к переводу оборотов в какой-либо банк бывают обязательными опционально

Обращаться за факторингом всё-таки лучше не в банк, а в компанию-фактор.

Почему? По сравнению с любым банком мы

  • даем больше денег
  • работаем более гибко
  • наши Клиенты рады. Они не ждут месяц и больше. Решение о заключении договора принимается нами в течение пяти дней.

Отметим, впрочем, что условия работы с разными независимыми компаниями-факторами неодинаковы.

Стоимость факторинговых услуг и лимиты финансирования колеблются в достаточно широких пределах.

Существует ли возможность достаточно быстро подобрать компанию-фактора? Казалось бы, такой способ есть. Солидные интернет-порталы, такие как factoringpro.ru, factorings.ru аккумулируют различные данные о рынке факторинговых услуг. Однако следует помнить, что система рейтингов и оценок у каждого из них своя, и обращение к ним за ответом на этот вопрос вряд ли может дать достаточно корректный результат.

Программа факторинг | IBOX Bank

Для содействия развитию Вашего бизнеса АЙБОКС БАНК предлагает воспользоваться кредитной программой «Факторинг», что поможет увеличить объем продаж за счет покрытия дефицита оборотных средств.


1. Поставщик* осуществляет поставку товаров / услуг с отсрочкой платежа покупателю.
2. Банк платит поставщику до 90,00% от суммы поставленных товаров/ услуг на основании подтвержденной документации при условии предоплаты Банку комиссии за управление факторингом. Остаток суммы за товары/ услуги Банк временно удерживает в связи с принятием риска непогашения долга.
3. Покупатель получает от поставщика письменное сообщение о передаче права денежного требования Банком.
4. Покупатель после наступления установленного срока осуществляет 100,00% оплаты Банку за поставленные товары/ услуги.
5. Банк перечисляет Поставщику остаток суммы на счет.
6. В случае невозможности получения Банком от Покупателя суммы в полном объеме, Поставщик обязан оплатить по «недоброкачественному» долгу.

*Клиент, с которым заключен договор факторинга

Срок пользования продуктом:

  • срок генерального соглашения с клиентом – до 1 года
  • максимальный период отсрочки – до 120 дней

Сумма, которая принимается к факторингу:

  • минимальная сумма на одного покупателя в течение одного рабочего дня – 10 000,00 грн.
  • максимальная сумма (на всех покупателей) – 1 000 000,00 грн.

Обеспечение обязательств (залог):

  • имущественные права по заключенным договорам, контрактам
  • сырье, товары в обороте, готовая продукция
  • движимое имущество клиента и/ или имущественных поручителей (оборудование, транспортные средства и т.п.)
  • недвижимое имущество клиента и/ или имущественных поручителей производственного и непроизводственного назначения

Разовая комиссия за оформление – до 1,00% при заключении генерального соглашения.

Период
отсрочки
1-30 дней  31-60 дней 61-90 дней 91-120 дней
Авансовый
взнос, %
Комиссия
от
транша
Процентная
ставка, 
годовых 
Комиссия
от
транша
Процентная
ставка,
годовых
Комиссия
от
транша
Процентная
ставка,
годовых
Комиссия
от
транша
 
60,00 2,00% 3,00% 3,90% 4,00% 5,60% 5,00%  6,90%  7,00% 
71,00-80,00 2,10%  3,00% 4,10%  4,00%  5,90%  5,00%  7,20%  7,00% 
81,00-90,00  2,20%  3,00% 4,30% 4,00%  6,20%  5,00%  7,60%  7,00% 

Факторинг — АКБ «Asia Alliance Bank»

Последнее обновление страницы:  13 Ноября 2019, 11:25

Факторинг – это вид банковской услуги по финансированию Поставщиков под уступку ими Банку права получения платежа по акцептованным, но неоплаченным Плательщиками, платежным требованиям за поставленные товары, выполненные работы или оказанные услуги, без права регресса (без предъявления Банком Поставщику обратного требования о возмещении уплаченной ему суммы по факторинговой операции).

Факторинговые услуги оказываются Поставщикам, имеющим в Банке основной депозитный счет до востребования. У плательщика должны отсутствовать просроченная кредиторская задолженность, убытки, неликвидный баланс, факт признания его неплатежеспособным.

Основные условия:

  • Срок факторинга — не более 90 дней;

  • Дисконт по факторингу — (разница между суммой, переведенной банком Поставщику и номинальной суммой платежного требования, выставляемого Плательщику) — 10-20% или устанавливается расчетным путем исходя из размера основного обязательства, процентной ставки и периода, в течение которого планируется взыскание средств (период, используемый для расчета дисконта).

Перечень документов для получения факторинга:

  • Заявка на проведение факторинговой операции;

  • Копия оформленного в установленном порядке и подписанного Поставщиком и Плательщиком договора о купле-продаже (выполнении работ, оказании услуг), который сверяется с оригиналом. В договоре обязательно наличие срока или периода платежа;

  • Копии документов, подтверждающих факт и отражающих дату отпуска материальных ценностей (выполнение работ, оказание услуг), таких как товарно-транспортные накладные, доверенности, акты приемки работ, акты сверок взаимных расчетов между Поставщиком и Плательщиком;

  • Список счетов, открытых Плательщиком в других банках.

Документы, необходимые для проверки финансового состояния Плательщика, такие как:

  • Бухгалтерский отчет за последний отчетный период;

  • Отчет о финансовых результатах;

  • Отчет о движении денежных потоков, справки о наличии финансовых обязательств;

  • Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности с указанием сроков образования;

  • Учетные документы, отражающие периодичность, объемы поставки продукции и осуществления расчетов Поставщика с Плательщиком.

При необходимости Банк может запросить дополнительные документы, касающиеся рассматриваемого проекта.

6 способов финансирования счетов лучше, чем банковские кредиты

Если вашему бизнесу B2B нужен дополнительный капитал, вы можете рассмотреть традиционный банковский кредит или альтернативное финансирование. Из-за частых трудностей с получением банковских ссуд или кредитных линий ускорение движения денежных средств за счет факторинга счетов и дисконтирования счетов-фактур набирают популярность в качестве жизнеспособных альтернатив финансирования.

Прежде чем двигаться дальше, давайте кратко объясним, что такое факторинг счетов и как он работает.Факторинг счетов — это форма финансирования, при которой владелец бизнеса продает неоплаченные счета клиентов (или дебиторскую задолженность) факторинговой компании для быстрого доступа к средствам. Владелец бизнеса получает наличные в размере суммы счета за вычетом факторинговой платы досрочно. Клиент владельца бизнеса, который несет ответственность за оплату счета, вместо этого оплачивает сумму счета факторинговой компании в соответствии с первоначальными условиями оплаты. Факторинг счетов-фактур также называется факторингом дебиторской задолженности или финансированием дебиторской задолженности.

Хотя процесс получения банковского финансирования может быть долгим и трудным, бизнес-кредиты и кредитные линии имеют место в продуманной финансовой стратегии. Ни для кого не секрет, что кредитная линия является удобным и недорогим источником финансирования. Наш генеральный директор даже написал статью о том, почему вы должны получить кредитную линию, если вы соответствуете требованиям.

Вот почему факторинг счетов-фактур (или финансирование счетов-фактур) лучше, чем банковские кредиты для многих малых, растущих предприятий. Часто наши клиенты из малого бизнеса говорят нам, что у них еще нет финансовой документации или годовой выручки, которую хочет видеть банк, или они могут подождать от 3 до 6 месяцев, чтобы получить одобрение. Иногда банк вообще не хочет говорить.

Финансирование под дебиторскую задолженность стало надежным источником оборотного капитала для многих малых и средних предприятий, поскольку оно так же удобно, как кредитная линия, и в то же время обеспечивает быстрый доступ к наличным деньгам. Но это не единственные причины.

Вот еще 6 причин, по которым многие владельцы бизнеса предпочитают факторинг счетов банковским кредитам при рассмотрении вариантов финансирования своего бизнеса, и почему вы тоже можете это сделать.

Факторинг или банковский кредит — что соответствует вашим потребностям?

При выборе между факторингом и банковским кредитом немедленный ответ зависит от того, сколько у вас времени и долга.Обычный банковский кредит означает больше долга и требует времени для его структурирования. Факторинг не является кредитом и выплачивается в течение 24 часов или меньше.

Существуют ограничения, накладываемые банковскими кредитами, которые не растут по мере роста ваших отношений, однако с такой факторинговой компанией, как наша, по мере роста вашего бизнеса растут и наши отношения. Здесь, в Corporate Billing, мы помогаем бизнесу расти с 1995 года и специализируемся на отношениях.

24-часовое финансирование

Утверждение и финансирование факторингового счета-фактуры могут быть в течение 24 часов или меньше, в то время как процессы утверждения банковского кредита довольно длительные, дорогие и строгие квалификационные требования.

 

Долговое обеспечение

Больше долга или нет долга? На этот вопрос необходимо ответить, когда вы будете продвигаться вперед в своем бизнесе. Если вам удобно добавить долг к вашей компании, тогда банковский кредит является вариантом, однако факторинг счетов-фактур — это не то же самое, что заимствование денег. Вместо этого вы продаете свою дебиторскую задолженность без добавления долга к бизнесу.

 

Управление и выбор

Вы контролируете, какие счета-фактуры отправляются для факторинга счетов-фактур, и выбираете, когда их отправлять, в зависимости от ваших потребностей в денежных потоках.

 

Контракты

Ваш кредит в банке имеет договор со строгими правилами и ковенантами. Тем не менее, ваша программа факторинга счетов-фактур не имеет НИКАКИХ требований ковенантов и ограничений по срокам, поскольку мы хотим зарабатывать на вашем бизнесе каждый день здесь, в Corporate Billing.

 

Если вы хотите узнать больше о факторинге счетов, компания Corporate Billing предоставила тысячам клиентов в США и Канаде доступ к капиталу и набору других индивидуальных решений на гибких условиях.Получите деньги, которые вы заработали за 24 часа, от партнера, которому вы можете доверять.

Свяжитесь с нами сегодня! 877.584.3600 или [email protected]

Внутренний факторинг Финансирование-Домашний-ICBC China

I. Описание
Местные продавцы передают права своего кредитора на законную дебиторскую задолженность Банку после продажи товаров или услуг в кредит способами, отличными от расчетов по аккредитиву, и Банк предоставляет комплексные финансовые услуги, объединяющие сбор, управление дебиторской задолженностью, гарантию безнадежных долгов и финансирование для местных продавцов.
Факторинговое финансирование можно разделить на факторинг с правом регресса (обратный выкуп) и без права регресса (выкуп) исходя из условия, что банк может продать дебиторскую задолженность продавцу. Его можно разделить на уведомительный факторинг и безуведомительный факторинг исходя из условия, что банк должен уведомлять покупателя о факте перевода дебиторской задолженности.

II. Функции продукта
i. Через свою общенациональную сеть Банк может оценить кредитоспособность покупателя и взять на себя его кредитный риск, обещая взять на себя платежную ответственность, когда покупатель не может произвести платеж (исключая такие обстоятельства, как споры по сделкам, трудовые споры и т.), тем самым эффективно играя роль гарантии риска. В бизнес-операциях клиент может получить финансирование и другие факторинговые услуги, только предъявив договор сделки, счет-фактуру и другие документы.
II. Банк предлагает продавцу финансирование в виде авансов, чтобы облегчить использование оборотного капитала дебиторской задолженностью и улучшить движение денежных средств предприятия. В режиме выкупа Банк помогает предприятиям конвертировать «дебиторскую задолженность» в «доходы», тем самым оптимизируя их финансовую отчетность.
III. По сравнению с кредитами на оборотный капитал факторинг имеет более гибкий срок, поскольку он может эффективно снизить стоимость финансирования клиента и снизить затраты на управление клиентом за счет кредитного обзора, налогового управления, услуг по сбору платежей и т. д.
IV. Опираясь на факторинговые услуги, продавец может расширить свою клиентскую базу, расширить рынок, увеличить оборот и увеличить размер прибыли за счет продажи в кредит.

III. Целевые клиенты
i.Применимо к внутренним сделкам с грузами/услугами, которые в принципе используют метод оплаты продажи в кредит;
II. Продавцы, которые надеются расширить бизнес за счет продажи в кредит, но опасаются, что чрезмерно низкая оборачиваемость дебиторской задолженности из-за кредитного риска покупателей может вызвать трудности с оборачиваемостью оборотного капитала, и желают контролировать риск во время расширения рынка;
III. Покупатели (должники), занимающие доминирующее положение и желающие получить внешнюю финансовую поддержку с целью снижения стоимости внутреннего финансирования на фоне срочного спроса на финансирование со стороны вышестоящих клиентов; и
IV.Продавцы, желающие снизить затраты на управление дебиторской задолженностью и ее взыскание.

IV. Квалификация
i. Утвержденный/зарегистрированный в соответствии с законодательством, получивший лицензию на ведение бизнеса или другие действительные документы, подтверждающие законность деятельности компании и сферу деятельности;
II. Законные и действительные сделки, и покупатель и продавец соглашаются урегулировать соответствующие сделки путем продажи в кредит или с отсрочкой платежа;
III.Продавец эффективно выполняет договорные обязательства; образование и право собственности на дебиторскую задолженность ясны, и право собственности не было передано или заложено и т. д.; и
IV. Выполнение иных требований Банка.

V. Процедуры обработки
i. Продавец представляет в Банк бизнес-заявку на факторинг, а также такие материалы, как бизнес-лицензия, договор купли-продажи и т. д.;
II. После завершения Банком бизнес-расследования продавец подписывает с Банком соглашение о факторинге и передает право собственности на дебиторскую задолженность Банку;
III.Банк информирует покупателя о переводе дебиторской задолженности в зависимости от вида деятельности и запрашивает у покупателя подтверждение платежной информации;
IV. Банк предоставляет финансирование продавцу;
v. Если покупатель платит Банку в дату погашения дебиторской задолженности, Банк вычитает основную сумму кредита и проценты и возвращает остаток продавцу; и если Банк не получит какой-либо платеж от покупателя в дату погашения, ICBC начнет претензионную процедуру в соответствии с соответствующими положениями договора факторинга.

Примечание. Информация на странице предназначена только для справки. Пожалуйста, ознакомьтесь с объявлениями и правилами местных торговых точек для конкретного бизнеса.

Факторинговая компания: Tab Bank — Факторинг счетов

(время чтения: 2-3 минуты)

 

Банк вкладок Краткая информация:
  • Штаб-квартира Tab Bank: Огден, Юта
  • Страхование FDIC: Да
  • В бизнесе с: 1997 г.
  • Прямой кредитор: Да
  • Факторинг без права регресса: №

О банке вкладок

Transportation Alliance Bank, или «TAB bank», предлагает различные варианты финансирования как для частных лиц, так и для бизнес-клиентов.Что касается потребителей, они предлагают основные банковские услуги, включая сберегательные счета и конкурентоспособные процентные ставки.

Tab Bank предоставляет финансирование предприятиям любого размера по всей стране. Как следует из названия, банк TAB работал так же, как и многие транспортные факторинговые компании, но с тех пор расширился, предоставляя различные услуги для разных отраслей. Возможно, вы никогда не слышали о Tab Bank, но если у вас проблемы с денежными потоками, вам следует с ними познакомиться.

Несмотря на наличие только одного официального «филиала» в Огдене, штат Юта, бренд относительно хорошо известен на Западе, сотрудники которого работают в других штатах, включая Arizona и California .Для бизнес-клиентов TAB Bank предлагает бизнес-расчетные счета и услуги казначейства/управления денежными средствами. Но их специальность — творческие решения для финансирования малого бизнеса.

Многие предприятия богаты активами, но бедны денежными потоками. Это не то, что традиционные банки хотят видеть при оценке потенциального кредита, но есть ряд альтернативных кредиторов, которые предоставят финансирование в зависимости от уровня активов бизнеса. Tab Bank может быть очень креативным со своими программами кредитования на основе активов.

Вкладка Варианты финансирования банка
  • Кредитование под залог активов
  • Ссуды на возобновляемые запасы
  • Кредитные линии
  • Кредиты SBA
  • Финансирование дебиторской задолженности
  • Факторинг счетов (регресс)

Факторинг счетов в Tab Bank

Tab Bank предлагает торговым клиентам немедленное финансирование просроченных (правомочных) счетов B2B. Это делается с помощью факторинга счетов, который происходит, когда сторонний покупатель (фактор) соглашается купить неоплаченные счета компании со скидкой.TAB Bank работает в основном как факторинговые услуги онлайн.

Tab Bank провел ряд кредитных операций для бизнес-клиентов в различных сферах бизнеса. В начале 2017 года распределительной компании водоснабжения в Калифорнии потребовалось финансирование, и фактор предоставил возобновляемую кредитную линию на сумму 4,5 миллиона долларов. Для такой компании было бы очень сложно получить традиционный банковский кредит. Они также финансируют более мелкие сделки, недавний пример — 500 000 долларов для небольшой автотранспортной компании.

Дистрибьюторы, дальнобойщики и кадровые компании относятся к числу отраслей, которые часто используют факторинг счетов-фактур для денежных потоков из-за задержек с платежами. Водителям грузовиков не платят до тех пор, пока они не доставят свой груз. А пока есть расходы, которые несет автотранспортная компания (топливо, зарплата водителя, техническое обслуживание и т. д.). Надежная программа экономии затрат, включающая топливные карты, качественные грузовые доски, карту автопарка и GPS, может помочь дальнобойщикам продолжать работу в ожидании оплаты.

Вкладка Банк Регресс Факторинг

Tab Bank предлагает факторинг с правом регресса неоплаченных счетов.При факторинге с регрессом фактор будет покупать ваши счета со скидкой, но вы должны вернуть фактору независимо от того, оплачивали ли ваши клиенты когда-либо счета или нет. Это означает, что ваш бизнес по-прежнему несет кредитный риск неоплаченных счетов.

Хотя вы не смогли снизить кредитный риск, ваш денежный поток был решен, и плата за факторинг, которую вы будете платить, ниже, чем при факторинге без права регресса. Эта дополнительная экономия может быть использована для выплаты заработной платы, погашения долга, покупки инвентаря или использования стратегических возможностей для бизнеса.

Поскольку факторинг — это продажа активов, а не кредит, у вашей компании нет дополнительных долгов. В какой-то момент вам могут быть представлены другие варианты кредитования на основе активов, такие как финансирование дебиторской задолженности. Вы также можете претендовать на получение возобновляемой ссуды на инвентарь в зависимости от процента от рыночной стоимости инвентаря. Более того, некоторые опционы ABL могут сопровождать факторинговую программу.

TAB Банковский счет Факторинг Информация:

  • Член IFA: Да
  • Авансовое финансирование: до 90% соответствующих счетов
  • Время финансирования: до 24 часов
  • Специальный представитель: Да
  • Услуги факторинговой поддержки: Факторинг с регрессом

TAB Банковский счет Факторинговая компания Обзор

Tab Bank имеет большой деловой капитал

Судя по всему, у Tab Bank достаточно финансовых ресурсов и чистого оборотного капитала, что должно позволить им предоставлять кредит и финансирование практически для любой ситуации или крупной сделки.В конце 2016 года они накопили более полумиллиарда депозитов. 1

Tab Bank в целом имеет хорошую репутацию

Мы изучили, что бывшие клиенты говорили о своих сделках с Tab Bank. Было несколько недовольных клиентов, но их было относительно немного, и они были связаны с проблемами выставления счетов, а иногда и с рекомендациями брокеров. Банк имеет рейтинг A+ от Better Business Bureau, но не имеет аккредитации.

Что касается банковской стороны, они получили B+ в финансовом состоянии от депозитных счетов сайта.* Они сослались на низкий техасский коэффициент, 14%, что говорит о том, что у банка достаточно резервов для покрытия убытков по просроченным кредитам. 2

Широкий выбор опций

Еще одна вещь, которая нам нравится в банке TAB, это то, что они предлагают широкий выбор вариантов финансирования малого бизнеса. Для предприятий, которые хотят получить финансирование без дополнительных долгов, TAB предлагает факторинг счетов для улучшения денежного потока за счет продажи активов (счета/дебиторская задолженность). Они также предлагают финансирование счета-фактуры, кредитование на основе активов , финансирование оборудования, бизнес-кредиты на оборотный капитал и варианты кредита SBA.

Разнообразие распространяется на отрасли, которые они обслуживают. Несмотря на то, что Tab Bank начинался как банк для автотранспортных компаний, теперь он предлагает финансирование во многих различных отраслях, включая дистрибуцию, розничную торговлю, подбор персонала, производство и, конечно же, транспорт.

Несколько вещей, которые следует учитывать при использовании Tab Bank

Тем не менее, Tab может не подходить для некоторых видов бизнеса. Во-первых, продолжительность их контрактов на факторинг счетов и ABL обычно довольно велика, около двух лет.Мы всегда предпочитаем максимально короткие контракты.

Но для подходящей компании (вероятно, более авторитетной), которая полностью понимает факторинговое соглашение и все связанные с ним сборы, более длительные контракты могут принести экономию средств. Никогда не будет плохой идеей пересмотреть факторинговое соглашение с юристом или финансовым специалистом, прежде чем брать на себя какие-либо обязательства.

Еще одна проблема, которую мы должны поднять, — это отсутствие факторинга без права регресса в TAB Bank, что, по нашему мнению, очень важно для небольших предприятий с негабаритными счетами.В некоторых случаях неуплата должником по ключевому счету может привести к остановке операций.

Даже когда плата за факторинг выше, возможность снять часть кредитного риска может быть очень удобной для предприятий, позволяя им сосредоточиться на стратегии, а не на взыскании долгов.

Должен ли я факторинговать дебиторскую задолженность в Tab Bank?

Учитывая разнообразие вариантов финансирования, относительно низкий уровень жалоб и двадцатилетнюю историю деятельности, мы могли бы чувствовать себя комфортно факторинг дебиторской задолженности с Tab Bank.Если вас устраивает способность вашего клиента оплачивать неоплаченные счета, вы можете рассмотреть возможность его программы факторинга с регрессом.

Если факторинг счетов-фактур кажется решением для финансирования вашего бизнеса, рассмотрите возможность получения бесплатного предложения и узнайте, на какую сумму финансирования вы имеете право.

Другие факторинговые компании, такие как TAB Bank:

 

 

 

1,2 https://www.depositaccounts.com/banks/tab-bank.html#health

 

 

 

Что нужно знать о факторинге счетов-фактур

Хотя факторинг существует уже тысячи лет (например, средневековые бизнесмены и английские колонисты использовали факторинг), онлайн-факторы счетов-фактур сделали его более доступным для многих малых предприятий, ищущих быстрые и простой доступ к капиталу для удовлетворения потребностей бизнеса.Чтобы определить, является ли факторинг правильным подходом для удовлетворения потребностей вашего бизнеса, имеет смысл понять, что такое факторинг и как он работает.

Что такое факторинг?

Технически факторинг не является кредитом. Его лучше описать как аванс по дебиторской задолженности.

«Фактор» — это третья сторона, которая покупает часть или всю дебиторскую задолженность компании со скидкой. Затем фактор «владеет» неоплаченными счетами и получает их от клиентов.Фактор получает прибыль от разницы между дисконтной ставкой, согласованной для покупки дебиторской задолженности, и полной суммой, полученной от покупателя.

Как работает факторинг?

Существует множество независимых факторинговых компаний (включая онлайн-факторинговые компании), а также множество банков, предлагающих факторинговые услуги. Большинство факторов нацелены на конкретные предприятия в зависимости от их объема и суммы их счетов. Некоторые даже нацелены на конкретные отрасли. Например, факторинг является предпочтительным способом финансирования в текстильной промышленности.В результате некоторые факторы специализируются на этой отрасли. Есть также факторы, которые специализируются в других отраслях, поэтому имеет смысл спросить при поиске фактора.

После того, как вы выберете фактор, они, скорее всего, просмотрят вашу клиентскую базу, чтобы определить кредитоспособность ваших клиентов, а также просмотрят ваши предыдущие счета и то, насколько успешно вы собирали эти счета. Если это будет сочтено приемлемым, фактор проведет переговоры с вами о покупке ваших счетов. Стандартного факторинга не существует, поэтому будьте готовы вести переговоры с вашим фактором.Вы должны ожидать, что фактор, скорее всего, предложит вам оплатить от 85 до 90 процентов номинальной суммы ваших счетов и авансировать процент от этой суммы, в зависимости от кредитоспособности ваших клиентов и других факторов.

В дополнение к покупной цене со скидкой для ваших счетов-фактур вам следует ожидать уплаты сборов, которые могут варьироваться от двух процентов до 4,5 процентов от общей суммы счета за каждые 30 дней, когда счет-фактура не оплачен после факторинга. Платежи, как правило, осуществляются в течение одного-трех дней, после чего фактор получает от вашего клиента общую стоимость счетов. После оплаты счета фактор оплачивает согласованный остаток за вычетом любых комиссий.

Комиссионные по договору факторинга основаны на таких переменных, как кредитоспособность ваших клиентов и размер их счетов. Эти сборы могут быть предметом переговоров в первоначальном контракте с фактором и могут варьироваться от одного фактора к другому.

Вы должны знать, что счета, которые вы продаете фактору, затем будут получены фактором, и фактор, вероятно, имеет законное право связываться напрямую с вашими клиентами, чтобы потребовать оплаты.

Существует два типа факторинга: с регрессом и без регресса

  1. Факторинг с регрессом: Это наиболее распространенная форма факторинга в Соединенных Штатах. В этом типе соглашения фактор покупает вашу дебиторскую задолженность с пониманием того, что вы будете платить фактору по любым счетам, которые он не сможет получить.
  2. Факторинг без права регресса: В этом типе соглашения фактор принимает на себя весь риск по неоплаченным счетам. Если счет не будет оплачен, ваша компания не будет нести ответственности. Из-за дополнительного риска для фактора комиссии обычно выше, чем при факторинге с регрессом.

Имеет ли факторинг смысл для вашего бизнеса?

Факторинг подходит для многих предприятий, но не подходит для других. Например, пекарь, который продает выпечку трем или четырем местным гостиничным сетям по счету-фактуре, может хорошо подходить для фактора, в то время как другой пекарь, который продает выпечку посетителям на углу, не подходит.Он часто используется в производстве из-за традиционно длительного цикла производства потребительских товаров, которые распространяются по нескольким каналам, прежде чем в конечном итоге достигнут потребителей. Он также используется во многих отраслях, связанных с продажами между предприятиями.

Причины рассмотреть возможность факторинга

  • Факторинг может быть хорошим вариантом для малого бизнеса, который ищет быстрый доступ к капиталу, не влезая в долги, отказываясь от капитала или обременяя капитальные активы.
  • Факторы обеспечивают немедленный оборотный капитал, поэтому ваша компания может продолжать производить и отгружать без перерыва, предоставляя клиентам условия оплаты.

Минусы факторинга

  • Факторинг может быть дорогим по сравнению со стоимостью традиционных кредитных линий В зависимости от отрасли и характера вашего бизнеса факторинг может быть жизнеспособным вариантом для многих малых предприятий, нуждающихся в капитале, и является предпочтительным методом финансирования в некоторых отраслях. Возможность факторинга обеспечивает быстрый доступ к капиталу, что делает его жизнеспособным вариантом для многих владельцев малого бизнеса.

    Как и любые другие варианты обеспечения капитала, важно сделать домашнее задание, чтобы убедиться, что это хороший вариант для вас и вашего бизнеса. Поскольку не существует стандартного факторингового соглашения, убедитесь, что вы полностью понимаете условия любого факторингового соглашения, прежде чем подписывать пунктирную линию.

    Как сделать правильно

    Факторинговое финансирование – это вариант, с помощью которого многие коммерческие кредиторы расширяют свое предложение. Факторинг обладает высоким потенциалом создания взаимовыгодной ситуации для всех вовлеченных сторон.

    Этот тип финансирования может избавить МСП от финансового давления и создать возможность отсрочить платежи. Их подрядчики получают выгоду от повышения текучести кадров. В то время как финансовый бизнес может получить свой кусок пирога от этого очень ценного инструмента.

    Не так давно популярность договоров факторинга на некоторое время снизилась, но затем обрела второе дыхание, появившись в обновленной онлайн-версии. На сегодняшний день многие поставщики финансовых услуг успешно реализуют эту защищенную краткосрочную диверсификацию. инструмент для увеличения своей прибыли.По данным FCI, оборот факторинга в Европе достиг €1,7 трлн и активно растет в последние несколько лет, за исключением 2020 года. Прогнозы рынка на 2022–2024 годы очень оптимистичны.

    Каковы преимущества автоматизации факторинга?

    Основные задачи, которые может решить программное обеспечение для факторинга: ускорение операций и снижение операционных расходов. Авторитетные поставщики программного обеспечения могут продемонстрировать, как их программное обеспечение может служить этим двум целям. Например, это может быть быстрая и эффективная онлайн-реклама. управление документами, сокращение или устранение бумажной работы, сокращение затрат на рабочую силу и увеличение оборота.

    Чтобы получить более полное представление о преимуществах обновленного программного обеспечения для факторинга, мы хотели бы добавить, что высокотехнологичная факторинговая платформа представляет собой комплексный инструмент для обслуживания клиентов и многоканального доступа к финансированию счетов и факторинговым операциям. Его расширенная серверная часть функциональность обеспечивает автоматическое сопоставление платежей и дебиторской задолженности, автоматические отчеты и информационные панели, а также полную адаптацию к различным продуктам.

    Крупные банки и поставщики финансовых услуг могут получить еще больше преимуществ от платформы цифрового факторинга.Например, автоматизация подразумевает уровни доступа к системе путем определения четких пользовательских ролей и моделей для обеспечения безопасности и эффективности бизнеса. Пользовательский интерфейс и настраиваемые бизнес-процессы обеспечивают достаточное преимущество, отображая контракты на факторинг и поставку, платежные требования, документы, покупателей и т. д. под рукой в ​​едином интерфейсе.

    Разработка программного обеспечения для факторинга: шаг за шагом

    Шаг 1. Найдите соответствующего поставщика программного обеспечения.

    Выбор между многопрофильной компанией, занимающейся аутсорсингом программного обеспечения, и компанией, специализирующейся на разработке финансового программного обеспечения, должен быть очевиден.Важно понять историю вашего поставщика программного обеспечения, оценить портфолио и предложение. ГЭК FinTech — надежная компания, предоставляющая финансовые цифровые решения с 2012 года. Система HES внедрена в банках и финансовых учреждениях в 31 стране мира. Компания предлагает индивидуальную разработку платформ факторинга счетов по схеме «белой этикетки» с быстрое время выхода на рынок.

    Шаг 2. Обсудите детали реализации: интеграция с устаревшим ПО или отдельная система

    У каждого варианта есть свои плюсы и минусы.Возможно, вам придется проконсультироваться с командой опытных инженеров-программистов, чтобы создать системную архитектуру и рассмотреть оптимальный и экономически выгодный вариант. Может включать полное обновление цифровой инфраструктуры или беспрепятственно интегрировать недавно разработанный факторинговый модуль в существующую систему, если она достаточно мощная.

    Шаг 3. Рассмотрим мобильный факторинг

    Мобильный банкинг для бизнеса становится все более популярным. Некоторые банки или финансовые учреждения требуют добавить мобильную версию своей факторинговой системы, некоторые из них сейчас сосредоточены на адаптивных веб-решениях, которые подходят как для мобильных, так и для настольных пользователей.

    Шаг 4. Автоматизация этапов факторинга

    Необходимо автоматизировать три основных бизнес-процесса факторинга.

    Происхождение включает этапы регистрации, подачи заявки, комплексной проверки, KYC, оценки, принятия решения и андеррайтинга. На данный момент поставщики программного обеспечения могут внедрить безбумажный KYC благодаря интеграции со сторонними поставщиками данных, на основе AI/ML. кредитный скоринг и электронный документооборот.

    Обслуживание подразумевает автоматизированный рабочий процесс от оплаты до закрытия кредита.Программное обеспечение факторинга занимается обслуживанием заранее заданных сделок, проведением платежных расчетов и изменением платежных данных. Он также позволяет отправлять уведомления при определенных событий и гарантирует, что жизненный цикл факторинга работает должным образом.

    Отчетность  в факторинге реализована в высокотехнологичных интерактивных информационных панелях, которые демонстрируют статистику и извлекают точные факты с помощью простых в использовании инструментов. Например, факторинговое программное обеспечение HES содержит встроенный механизм отчетности. для создания пользовательских отчетов.Некоторые платформы цифрового факторинга предлагают возможности интеграции со сторонними инструментами бизнес-аналитики, такими как Power BI, Tableau и другими.

    Подводя итог

    Обновленное программное обеспечение для факторинга помогает упростить, упростить и ускорить сложные бизнес-процессы, повысить качество обслуживания клиентов, обеспечить сквозное управление документами и полное соответствие отраслевым требованиям. Технически продвинутые платформы также помогают внедрить системы обнаружения мошенничества, что позволит лучше снизить риски и внедрить информационную панель с финансовой статистикой для мониторинга в режиме реального времени.Уровень автоматизации и настройки можно обсудить с разработчиком финансового ПО.

    TBI Bank и Instant Factoring предлагают уникальное решение для предпринимателей и малого и среднего бизнеса: первый полный инструмент для финансирования цифровых счетов

    TBI Bank, один из ведущих физических кредиторов в регионе Юго-Восточной Европы, и Instant Factoring, первая румынская онлайн-факторинговая компания, разработали новое решение для финансирования цифровых счетов в нетипичном контексте, когда текущая пандемия ускорила негативное воздействие неоплаченных счетов-фактур. Обе компании в настоящее время предоставляют своим клиентам финансирование цифровых счетов по принципу «одного окна».

     

    Новая услуга позволяет любому клиенту TBI Bank быстро и прозрачно обменять свои невыплаченные счета на наличные. Одним щелчком мыши заявитель перенаправляется на платформу Instant Factoring, создает учетную запись, загружает счета, которые он хочет получить, не дожидаясь срока оплаты, анализ завершается в течение 2 часов, и на следующий день клиент получает деньги в счет.

    «Бизнес-клиенты имеют сложные потребности в финансировании, которые также включают преобразование дебиторской задолженности в ликвидность. Таким образом, они могут обеспечить более быстрый доступ к денежным потокам и ограничить влияние долгосрочных периодов сбора доходов на свою деятельность. Мы всегда ищем бизнес-контекст и потребности наших клиентов, поэтому теперь мы включаем факторинговое решение в наш портфель финансирования», — говорит Флорентина Мирча, главный банковский директор TBI Bank.

    Благодаря этой гибкой и доступной для предпринимателей услуге Instant Factoring в прошлом году предложил малым и средним предприятиям финансирование в размере 77 миллионов леев, что на 90% больше, чем в 2019 году.

    «Наша миссия состоит в том, чтобы поддержать румынские МСП и предпринимателей с помощью решения для финансирования счетов с простым и быстрым доступом, подходящего инструмента для их нужд, особенно в такое сложное время, как то, с которым мы сталкиваемся. Партнерство с TBI Bank — это возможность приблизить наши решения к тем, кто в них нуждается, чтобы поддержать их бизнес и косвенно поддержать восстановление национальной экономики», — заявил Кристиан Ионеску, генеральный директор и соучредитель Instant Factoring.

    .

Похожие записи

Вам будет интересно

Фактическая себестоимость формула: Как рассчитать себестоимость – формула себестоимости продукции с примеромClobbi

Факторинга: Что такое факторинг

Добавить комментарий

Комментарий добавить легко